001 sparen mit fonds

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Sieger kann man bereits am Start erkennen- Verlierer übrigens auch.

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Sieger kann man bereits

am Start erkennen-Verlierer übrigens

auch.

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Udo Scheuss03.04.1962

Versicherungsfachmann (BWV) /

Verheiratet, keine Kinder

Wer bin ich?

Meine Fachbereiche:

1. Private und Gesetzliche Krankenversicherung

2. Immobilien- und Baufinanzierungen

3. Vermögensplanung und Aufbau

4. Entwickeln von Konzepten

5. Versicherungsvergleiche privat/gewerblich

zertifizierter Berater für angewandte Finanzmathematik

unabhängiger Versicherungsmakler

für Private Equity

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Zusammenkommen ist ein Beginn,

Zusammenbleiben ist ein Fortschritt,

Zusammenarbeit ist ein Erfolg.

Henry Ford I.

Mein Motto:

Page 4: 001 sparen mit fonds

Strategische Finanzplanung maßgeschneidert

Auf Basis von Möglichkeiten und Vorstellungen entwickle ich intelligente Vorschläge zu einer strategischen Finanzplanung. Hierzu bieten sich Lösungen in folgenden Bereichen:

• Zielorientierter Vermögensaufbau

• Individuelle Liquiditätsplanung

• Portfolio-Optimierung

• Renditeorientierte Vermögensanlagen

• Zukunftsvorsorge

• Erbschaft-/Schenkungsteuer

• Steueroptimierte Investitionen

Page 5: 001 sparen mit fonds

Beteiligungen Immobilien-, Privat Equity -,

Finanzierungen Online Finanzierungs-

Plattform für Ihre –Immobilienfinanzierung

Anschlussfinanzierung Umfinanzierung Fördermittel u.a.

Private Darlehen

Fondspolicen & Garantiepolicen

Meine– Produktwelt

Beteiligungen & Finanzierungen

Versicherungen BU, DD, KV, Sach, ...

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* Strategische PartnerAllgäuer, RWB / Prohyp

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Zu mir kommen auch Menschen die Geld investieren

möchten. Diese Menschen haben in der Regel 5 Ziele.

1. Maximale Rendite

2. Höchste Sicherheit

3. Jederzeit verfügbar

4. Legal steuerfrei

5. Leicht zu verstehen und zu Händeln

Es gibt Es gibt keinekeine Geldanlage die alle Punkte auf einmal erfüllen könnte. Geldanlage die alle Punkte auf einmal erfüllen könnte.

Aber es gibt eine Anlagestrategie, die dazu geeignet ist, Aber es gibt eine Anlagestrategie, die dazu geeignet ist,

dass Sie Ihre persönlichen Ziele erreichen.dass Sie Ihre persönlichen Ziele erreichen.

Dazu ist es notwendig und vom GesetzgeberDazu ist es notwendig und vom Gesetzgeber** vorgesehen, vorgesehen,

Sie „Anlage- und Anlegergerecht“ zu beraten.Sie „Anlage- und Anlegergerecht“ zu beraten.

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VorgehensweiseZiel – Bestandsaufnahme – Hochrechnung – Abgleich - Optimierung

Die optimiertenVermögensan-lagen erneutin die Zukunft hochrechnen.

Zieldefinition

Welche Ziele,

Wünsche &

Träume

haben Sie?

Hochrechnung

Was ist unter Berücksichtigung vonRendite, Zeit, Inflation und Steuern

am Tag X zu erwarten ?

Abgleich

SOLL – IST Vergleich !Gibt es Differenzen oder reichen die

getroffenen Maßnahmen?

Zielerreichung

Reichen die getroffenenAnlageent-

scheidungenfür die Ziel-erreichung?

Optimierung

Wenn NEIN,optimieren• Qualitativ

• Quantitativ

Evt.weitereHoch-

rechnungenund

Abgleiche!!!

Bestands-aufnahme

der IST-Situation• Vermögens- & Liquiditäts-Status• Welche Anlagen sind vorhanden

So lange optimieren bis die

getroffenenAnlageent-

scheidungen der Zielerreichung

genügen !

12

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VorgehensweiseStrategische Lebensfinanzplanung: „Wie können Sie Ihr Ziel erreichen?

1.1. ZieldefinitionZieldefinition– Welche Ziele und Wünsche haben Sie?

2.2. Bestandsaufnahme der IST-SituationBestandsaufnahme der IST-Situation– Einkommens- und Steuerdaten– Versicherungen, Verbindlichkeiten, ...– Vorhandene Anlagen, Vermögenswerte, Rentenansprüche, ...– Ordnen der Anlagen. In welcher Risiko-/Chanceklasse? - Anlegertyp / Risikoneigung

3.3. HochrechnungHochrechnung– Aller Vermögenswerte in die Zukunft mit Simulation der Auswirkung von

verschiedenen Rendite,- Steuer- und Inflationsszenarien– Ist es realistisch mit diesen Anlagerenditen die Ziele zu erreichen?

4.4. AbgleichAbgleich– Kann ich meine persönlichen Ziele erreichen

5.5. OptimierungOptimierung– A) QualitativQualitativ (bessere Anlagerendite)– B) QuantitativQuantitativ (Anlage weiterer Mittel)– C) evt. Ziel ändern (reduzieren – auf später verschieben, ...)

6.6. EntscheidungEntscheidung

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10 20 30 40 50 60 70 80 90

Lebensphasen LebensfinanzplanZiele, Wünsche und Träume / Einkommen, Vermögen und Verbindlichkeiten

Kindheit / Jugend Etablierung Familienphase Rentenalter / Ruhestand

Immobilieerwerben

- Haus- ETW

Ausbildungder Kinderfinanzieren

Schenken& Vererben

Kapitalanlage... Verzehr

KonsumAuto

UrlaubEinrichtung

Kindergeld-anlage

Ausbildungs-vorsorge

• Berufsstart,• Studium,

• Loslösung von

zuhause

• Heirat,• Familien-gründung,

• BeruflichesFortkommen

• Absicherung• Altersvorsorge

• KapitalanlagenverzehrRENTE !

• Unterstützung dernächsten Generation

Arbeitseinkommen

Renteneinkommen ?!

4

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-250

-150

-50

50

150

250

0 10 20 30 40 50 60 70 80 90

LebensfinanzplanZiele, Wünsche und Träume / Einkommen, Vermögen und Verbindlichkeiten

Fazit: Sie benötigen Ihr ganzes Leben lang Geld. Deshalb ist eine Finanz- undFazit: Sie benötigen Ihr ganzes Leben lang Geld. Deshalb ist eine Finanz- und Vermögensplanung in Vermögensplanung in allenallen Lebensphasen sinnvoll und notwendig. Lebensphasen sinnvoll und notwendig.

Kindheit / Jugend Etablierung Familienphase Rentenalter / Ruhestand

Immobilieerwerben

- Haus- ETW

Ausbildungder Kinderfinanzieren

Schenken& Vererben

Kapitalanlage... Verzehr

KonsumAuto

UrlaubEinrichtung

Kindergeld-anlage

Ausbildungs-vorsorge

• Berufsstart,• Studium,

• Loslösung von

zuhause

• Heirat,• Familien-gründung,

• BeruflichesFortkommen

• Absicherung• Altersvorsorge

Renteneinkommen

Vermögen

Kredite

Arbeitseinkommen

VermögenVerbindlichkeiten

Einkommen

Ka

pita

lan

lag

eV

erm

ög

en

Ka

pita

lau

fna

hm

eV

erb

ind

lich

keite

n

• KapitalanlagenverzehrRENTE !

• Unterstützung dernächsten Generation

Überprüfen und überwachen Sie Ihre Anlagen und Verträge?! Passen Sie Ihre Anlagen und Verträge Ihrer aktuellen Lebensphase/-situation an?!

5

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Heute

Ende

Kapitalaufbau:

- Ruhestand

- Rente

30 – 40? 50 – 60 ?

80 – 99?

Einkommen / Rückstellungen

Aufbau einer Sinnvollen Finanzplanung!

Vorteile:

1. Flexibelmuss sich jeder Lebenssituation anpassen können!2. ÜbersichtHilfe bei Kapitalentscheidungen!

?Nachteile:

?

??

Kapitalaufbau:

- Ruhestand

- Rente

Kapitalaufbau:

- Ruhestand

- Rente

- Immobilie?

- Auto?

- Existenz / Zukunft?

- Familie?

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Wie schafft man ein Vermögen ? Geld & Rendite & Zeit = Vermögen

Der Erfolg beim Vermögensaufbau hängt von drei Faktoren ab:

Geld Rendite Zeit

%& &

= Vermögen

6

Page 13: 001 sparen mit fonds

"Das Problem zu erkennen ist wichtiger als

die Lösung zu finden, denn die genaue

Darstellung des Problems führt fast automatisch zur richtigen Lösung„

(Albert Einstein).

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Es ist es wichtig, dass Ein Berater sich nicht auf den reinen Produktverkauf konzentriert, sondern auf die individuellen Wünsche und Anlageeigenschaften eingehen und nachvollziehbar die entsprechenden Berechnungen durchführen kann. Erst dann sollte er eine Auswahl, für entsprechend passenden Produkte vorschlagen. Um diesem Anspruch gerecht zu werden, müssen Finanzberater ihr Handwerk, das Rechnen, aus dem Effeff beherrschen.

Ob Wertentwicklung eines Fonds, Darlehensfragen, Sparpläne oder Rentenvorsorge, ein Finanzberater sollte grundsätzlich jegliche Berechnungen zu diesen Themen durchführen können.

Was zeichnet einen guten Berater aus?

Page 15: 001 sparen mit fonds

Manchmal ist es sinnvoller über Geld

nachzudenken,als nur dafür zu

arbeiten

Page 16: 001 sparen mit fonds

Wer im Büro von Hawaii träumt,

Ist weder im Büro, noch in Hawaii!

Page 17: 001 sparen mit fonds

Party ist halt nicht alles!

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Auf den Punkt gebracht: Die kommenden 30-40 Jahre werden geprägt sein von demografischen Verwerfungen und finanziellen Engpässen der öffentlichen Hand. Damit auch verbunden nur kleine Spielräume für die Finanzierung der Sozialsysteme, hier insbesondere Kranken- und Pflegeversicherung wie auchdie gesetzliche Rentenversicherung.

Damit gilt mehr denn jemals zuvor:

Finanzplanung ist Lebensplanung!

Page 19: 001 sparen mit fonds

Die Vermögenspyramide

1. Stufe

2. Stufe

3. Stufe

4. Stufe

Rückstellungen!!!!

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Page 21: 001 sparen mit fonds

Dabei sollte man bestimmte Spielregeln beachten!

1. Sicherheit geht vor Sparen2. Faktor Zeit

Wenig Geld X viel ZeitViel Geld X wenig Zeit3. Gier frisst Hirn!

4. Zuviel Gespart hat noch keiner!

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Auf eine Ausgewogene Verteilung sollte geachtet werden!

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Entspr.: 2,99% Rendite

Page 24: 001 sparen mit fonds

06.02.2012: 1,6%

2,25%

1,75%

10.09.1981: 11,10%

10.08.1990: 9,0%

26.12.1994: 7,5%

28.02.2000: 5,2%

08.07.2008: 4,70%

3,0 %

Umlaufrendite

3,5 %

4,0 %

4,0 %

Garantiezins

Page 25: 001 sparen mit fonds

Beispiel 1: LV Beitragsfrei

1,75%Rendite!

Page 26: 001 sparen mit fonds

Beispiel 2: Kindersparplan

Page 27: 001 sparen mit fonds

18 Jahre Laufzeit: 421,65€ 28857,44€

1,68%1,68% 3,15%3,09%

Page 28: 001 sparen mit fonds

Diese Präsentation dient lediglich der allgemeinen Information. Alle Daten wurden sorgfältig recherchiert. Steuerliche Vorschriften, Konditionen und Marktentwicklungen ändern sich laufend, so dass die Ideensammlung schon alleine aus diesem Grund stets überprüft und aktualisiert werden muss. Wertentwicklungen der Vergangenheit sind keine Garantie für die Zukunft. Verbindliche Produktaussagen entnehmen Sie bitte ausschließlich den offiziellen Emissionsprospekten der jeweiligen Gesellschaften. Die Haftung für die Richtigkeit des Inhalts ist ausdrücklich ausgeschlossen.

Beachten Sie bei Beteiligungen die damit verbundenen Risiken und die aktuellen Informationen und Änderungen bezüglich des§ 15b EStG, welche in dieser Präsentation z.T. noch nicht berücksichtigt werden konnten.

Alle Rechte vorbehalten. Vervielfältigung jeder Art, auch auszugsweise, nur mit ausdrücklicher schriftlicher Genehmigung des Urhebers.

Wichtige Hinweise

Immobilienfonds Schiffsfonds Medienfonds Umweltfonds Privat Equity Fonds Container LV-Fonds / Zweitmarkt Sonstige Beteiligungen

Alternative Spar-/ Anlageformen

Page 29: 001 sparen mit fonds

Bei Beteiligungen in ...

geschlossene Immobilienfonds,

Schiffs-, Medien-, Umweltfonds,

Privat Equity-Fonds und anderen Beteiligungsformen

handelt es sich um unternehmerische Beteiligungen mit einem hohen

Ertragspotential, das sich unabhängig von den Aktien und Rentenmärkten

entwickelt.

Damit stellt eine solide konzipierte Beteiligung mit ausgewogenem

Chancen-/Risikoprofil eine sinnvolle und renditestarke Alternative

zu traditionellen Anlageformen dar.

Beachten Sie auch hier die Faustregel:

Je höher die Renditechance, desto höher ist in der Regel auch das Risikopotential.

Welche Vorteile bieten Beteiligungen?

Renditestarke und Chancenreiche Anlageform

Page 30: 001 sparen mit fonds

Vergleich eines SparplanesFakten:Spardauer: 30 JahreSparbeitrag: 100,00€ Ohne Berücksichtigung von Steuern uns Sozialabgaben!

1. Rentenversicherung / Fondsgebunden

Garantiert:

Wertentwicklung 6%:

Wertentwicklung 9%:

69.143,00€

77.636,00€

41.258,00€

Rendite:

0,89%

4,62%

3,98%

Nach Analyse bester Anbieter!

Eingesetztes Kapital: 36.000,00€

Page 31: 001 sparen mit fonds

2. Geschlossener Immobilienfonds

4,91%

7,17%

Vergleich eines SparplanesFakten:Spardauer: 30 JahreSparbeitrag: 100,00€

Eingesetztes Kapital: 36.000,00€

1.Phase

Ansparplan 34.600,00€ 18 Jahre

2.Phase

5,02%Ansparplan 19.702,00€ 12 Jahre

6,12%Wiederanlage 71.988,50€ 12 Jahre

Gesamtergebnis: 126.290,58€

Rendite:

Page 32: 001 sparen mit fonds

3. Privat Equity

Fakten:Spardauer: 28 JahreSparbeitrag: 100,00€

7,00%

8,93%

1.Phase

Ansparplan 26.500,00€ 14 Jahre

2.Phase7,00%Ansparplan 148.700,00€ 14 Jahre

Gesamtergebnis:

Vergleich eines Sparplanes

Eingesetztes Kapital: 33.600,00€

148.700,00€

10,00%

7,00%

407.200,00€ 13,92%

Rendite:

Page 33: 001 sparen mit fonds

Zusammenfassung

3. Privat Equity

2. Geschlossener Immobilienfonds

1. Rentenversicherung / Fondsgebunden 77.636,00€ 4,62%

7,17%126.290,58€

8,93%148.700,00€

407.200,00€ 13,92%

Mit Bestmöglichem Szenario für Rentenversicherung!

Vorteil: 48.654,58€

Vorteil: 71.064,00€

+ 2.400,00€ Beitragsvorteil!

Reale Chance:

Page 34: 001 sparen mit fonds

Liquiditäts-reserve

FestverzinslicheAnlagen u.ä.

Aktienfonds,Fondspolicen

u.ä.

Immobilien &Beteiligungen

Vermögensstreuung !Asset Allocation

Langfristig sollte eine vernünftige Vermögensstruktur (Asset

Allocation) erreicht werden, damit Chancen genutzt werden und

das Risiko begrenzt wird.

Sicherheit durch Vermögensstreuung „Diversifikation“

Wie soll das Vermögen

aufgeteilt werden?

Welche Asset Allocation?

Welche Anlagen sind sinnvoll?

...

Page 35: 001 sparen mit fonds

Vermögensstreuung !Asset Allocation

Beteiligungen & Immobilien

Haus / Wohnung (selbstgenutzt) Geschlossener Immobilienfonds Schiffsbeteiligung Medienfonds Umweltfonds Privat Equity F.

Container LV-FondsSonstige Fonds u.Beteiligungen

Aktien

Einzelaktien Hedgefonds Branchen-, Themen-

& Regionenfonds USA-Aktienfonds Europa-Aktienfonds Internationale Aktienfonds Mischfonds, DachfondsFondspolicen (mit/ohne Garantie)

Liquiditäts-reserve

FestverzinslicheAnlagen u.ä.

AktienfondsFondspolicen

Immobilien &Beteiligungen

Euro-Rentenfonds Int. Rentenfonds High Yield Rentenf.Offene Immobilienfonds Div. Garantieprodukte Kapitallebensversich. Bausparen, Anleihen, u.a.

Festverzinsl. Anlagen

Geldmarktfonds KurzläuferfondsGirokonto SparbuchFestgeldetc.

Liquiditätsreserve (Cash)

Page 36: 001 sparen mit fonds

Vermögensstreuung !Beispiel: Diversifiziertes Portfolio vs. Einzelinvestment

100.000 € zu je 20.000 €

über fünf verschiedene Anlagen gestreutAngenommene Anlagedauer: 20 Jahre

„Wer nichts wagt, der nichts gewinnt.“

20.000 €

-100%Totalverlust

0 €20.000 €

5% p.a.Gewinn

+

53.066 €

20.000 €

10% p.a.Gewinn

+

134.550 €

20.000 €

15% p.a.Gewinn

+

327.331 €

+

- 50%Verlust

10.000 €20.000 €

524.947 €

=

Gesamt

100.000 €

Einzel-investment

265.330 €

5% p.a.Gewinn

100.000 €

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Private Equity ist der englische Begriff für das Beteiligungskapital überwiegend institutioneller Anleger, das in nicht-börslich gehandelte Unternehmen investiert wird. Private Equity-Fonds kaufen Anteile von Unternehmen, von denen sie glauben, dass diese in Zukunft an Wert gewinnen. Das können Familienunternehmen, Konzerntöchter, kleine Start-ups und viele mehr sein.

Gerade in Deutschland ist die Bedeutung dieser nicht-börsennotierten Unternehmen besonders hoch. Bei mehr als 6.000 Firmen war im Jahr 2010 ein Private Equity-Fonds als Gesellschafter und Geldgeber involviert.

Gründe für den Verkauf von Unternehmensanteilen an Private Equity-Fonds gibt es viele. Mal will sich ein Unternehmer im Rahmen einer Nachfolgeregelung von seinen Anteilen trennen, ein anderes Mal möchte ein Konzern eine Tochtergesellschaft ausgliedern, die nicht mehr zur künftigen Gesamtstrategie passt. Mit dem Einstieg der Investoren eröffnen sich in der Regel neue Möglichkeiten für das Unternehmen: Erschließung neuer Märkte, Entwicklung neuer Produkte, Akquisition von Wettbewerbsunternehmen und vieles mehr.

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Private Equity-Investoren haben allein ein Ziel: Unternehmen besser und wettbewerbsfähiger und damit wertvoller zu machen.

Private Equity ist damit in vielen Fällen eine Lösung, wenn ein Unternehmen Kapital und Know-how benötigt, um einen Sprung nach vorne zu machen. Der Umsatz Private Equity-finanzierter Unternehmen entspricht heute rund 8,1 % des Bruttosozialproduktes.

In ihnen sind ca. 1,19 Millionen Arbeitnemer beschäftigt. Diese Zahlen verdeutlichen die heute schon große volkswirtschaftliche Bedeutung der Branche. Private Equity-Gesellschaften sorgen dafür, dass notwendiges Kapital und Know-how nach Deutschland fließt und tragen somit maßgeblich zur Sicherung des Wachstums und zur Stärkung der Wettbewerbsfähigkeit unserer Unternehmen bei.

Das Private Equity-Investitionsvolumen ist auch ein Gradmesser für das internationale Ansehen einer Volkswirtschaft, zeigt es doch wie attraktiv ein Land für internationales Kapital ist. Die Bundesrepublik Deutschland sollte daher alles daran setzen, Private Equity als wichtigen Wirtschaftsfaktor zu erhalten.

Page 39: 001 sparen mit fonds

Private Equity-Phasen

Allen Private Equity-Firmen ist gemein, dass sie in nicht-börsennotierte Unternehmen investieren. Nur in Ausnahmefällen kaufen sie Aktien von Firmen auf – in der Regel mit dem Ziel, diese danach von der Börse zu nehmen. Je nach Strategie erwerben Private Equity-Investoren Unternehmen aus ganz bestimmten Branchen und/oder in spezifischen Entwicklungsphasen. Eine Form von Private Equity, Wagniskapital, finanziert beispielsweise Unternehmen in der frühen Phase ihrer Entwicklung, um die Unternehmensplanung oder -gründung zu ermöglichen. Ein anderes Szenario ist die Expansions- oder Spätphasenfinazierung in einem schon fortgeschrittenen Stadium. Bei einem so genannten Leveraged-Buy-Out (LBO) hingegen übernimmt der Investor in der Regel einen dominierenden Teil der Unternehmensanteile und wird neuer Haupteigentümer. Dies ist z.B. bei der Ausgliederung von Geschäftsbereichen aus einem Großunternehmen oder bei der Eigentümernachfolge in einem mittelständischen Familienunternehmen der Fall.

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Eine „sehr gute Nachricht”

Im April 2006 beteiligte sich der Private Equity-Investor Blackstone an der Deutschen Telekom. Bundesfinanzminister Steinbrück nannte den Einstieg eine

„sehr gute Nachricht“. Er sei sehr froh, dass mit Blackstone ein erfahrener strategischer Partner gefunden worden sei. „Dies ist ein sehr guter Tag für die Telekom und ein guter Tag für die Aktionäre sowie den Bund“, so Steinbrück.

Absicht sei es auch gewesen, zu einer positiven Tendenz des Aktienkurses der Telekom beizutragen: „Wir haben nach wie vor das Ziel einer nachhaltigen,

längerfristigen Wertsteigerung des Unternehmens.“ Laut Steinbrück ist der Bund sehr bewusst den Weg gegangen, die Anteile an einen Private-Equity-

Unternehmen zu veräußern. „Wenn immer es sinnvoll sein sollte, wird dieser Weg auch weiter gegangen.“ Blackstone sei ein Unternehmen, das an einer

längerfristigen Perspektive ausgerichtet ist, sagte Steinbrück. „Internationales Beteiligungskapital ist ein wichtiges Finanzierungsinstrument in Deutschland, vor

allem für den Mittelstand“. (Quelle: Handelsblatt 24. April 2006 )

Page 42: 001 sparen mit fonds

Die Entwicklung in den letzten Jahren hat gezeigt: Firmen mit

Private Equity-Investoren schaffen im Durchschnitt mehr Arbeitsplätze als Firmen, die

nicht durch Private Equity finanziert werden.

2008 waren die in Deutschland aktiven Private Equity-

Gesellschaften an mehr als 6.400 meist kleinen und

mittleren Unternehmen beteiligt. Diese erwirtschafteten mit ca.

1,2 Millionen Beschäftigten Jahresumsätze in Höhe von

212 Milliarden Euro.

Page 43: 001 sparen mit fonds

Ist Private Equity bedenklich?

In jüngster Vergangenheit wurden Private Equity Fonds als Unternehmens- und Arbeitsplatzvernichter bezeichnet. Wissenschaftliche Untersuchungen belegen, dass dies zu Unrecht geschieht: Unternehmen an denen sich Private Equity Gesellschaften beteiligen, steigern in der Regel die Anzahl der Arbeitsplätze und steigern den Unternehmenswert merklich.

Fazit: Sicherlich gibt es auch in der Beteiligungsbranche schwarze Schafe, eine pauschale Verurteilung ist jedoch falsch. Das Gegenteil ist meist der Fall. Der "Spiegel" hat in seinem Artikel 'Gute Heuschrecke, böse Heuschrecke' sich dieses Themas angenommen. Es gibt sogar Private Equity Fonds, die insbesondere nach ethischen und ökologischen Grundsätzen investieren. Anleger können sich so sicher sein, dass ihr Wunsch eine attraktive Rendite zu erzielen, mit der Ethik und Umweltbewusstsein in Einklang steht.

Page 44: 001 sparen mit fonds

Wodurch unterscheiden sich Private Equity und Venture Capital?

Von der grundsätzlichen Anlage gibt es keinen Unterschied, beide Begrifflichkeiten beschreiben das zur Verfügung stellen von Kapital für eine Unternehmung. Private Equity wird aber das Investment in erfahrende, bereits etablierte Unternehmungen genannt, Venture Capital wird Unternehmen in der Gründungsphase zur Verfügung gestellt und ist mit einem vergleichsweise höheren Risiko behaftet, das allerdings von Gründung zu Gründung sehr unterschiedlich sein kann.

Page 45: 001 sparen mit fonds

Unterschied zwischen Private Equity und AktienViele mittelständische Unternehmen sind nicht

börsennotiert, eine Beteiligung an diesen Unternehmen ist also nicht ohne weiteres möglich. Private Equity

Beteiligungen sind daher nicht an den Börsen tätig, sondern agieren im direkten Kontakt mit den Unternehmen, der

Unternehmensleitung. Spekulative Effekte wie Kursblasen an den Börsen spielen daher für Private Equity keine Rolle,

die Entwicklung des Unternehmens selbst steht im Mittelpunkt, nicht die Börsenbewertung.

Page 46: 001 sparen mit fonds

Private Equity an einem Beispiel

Die heutige Fielmann AG ist das Ergebnis einer Beteiligungsgeschichte, wie sie ohne die Beteiligung einer Private Equity Gesellschaft vermutlich nicht möglich gewesen wäre. Günter Fielmann eröffnete Anfang der siebziger Jahre seine erstes Optiker Geschäft, die Unternehmensphilosophie war einfach: Markenbrillen zu günstigen Preisen. Das Konzept war erfolgreich, für eine weitere Expansion fehlte aber das nötige Kapital. Eine Private Equity Gesellschaft erkannte das Potential und ermöglichte durch die Bereitstellung zusätzlicher finanzieller Mittel die Expansion über die Grenzen Deutschlands hinweg. Heute beschäftigt die Fielmann AG mehr als 10.000 Mitarbeiter und ist nicht nur Marktführer in Deutschland, sondern größter europäischer Augenoptiker.

Page 47: 001 sparen mit fonds

Private Equity Beteiligungen Immer mehr Anleger entdecken die Vorteile, die ihnen Private Equity im

Rahmen des privaten Vermögensaufbaus bieten kann. Der wohl wichtigste Vorteil ist dabei für die meisten Anleger die mit Private Equity erzielbare

Rendite. Betrachtet man die durchschnittliche jährliche Entwicklung dieser Kapitalanlage im Vergleich mit verschiedenen anderen Anlageklassen, so

wird dieser Vorteil schnell deutlich

Page 48: 001 sparen mit fonds

48

Bei Privat Equity Fonds

handelt es sich um unternehmerische Beteiligungen mit einem hohen

Ertragspotential, das sich unabhängig von den Aktien und Rentenmärkten

entwickelt.

Welche Vorteile bieten Private Equity Fonds?

Renditestarke Anlageform

Damit stellt ein solide konzipierter Privat Equity Fonds mit ausgewogenem

Chancen-/Risikoprofil eine sinnvolle und renditestarke Alternative zu

traditionellen Anlageformen dar.

Beachten Sie auch hier die Faustregel:

Je höher die Renditechance, desto höher ist in der Regel auch das Risikopotential.

Page 49: 001 sparen mit fonds

Diese Präsentation dient lediglich der allgemeinen Information. Alle Daten wurden sorgfältig recherchiert. Steuerliche Vorschriften, Konditionen und Marktentwicklungen ändern sich laufend, so dass die Ideensammlung schon alleine aus diesem Grund stets überprüft und aktualisiert werden muss. Wertentwicklungen der Vergangenheit sind keine Garantie für die Zukunft. Verbindliche Produktaussagen entnehmen Sie bitte ausschließlich den offiziellen Emissionsprospekten der jeweiligen Gesellschaften. Die Haftung für die Richtigkeit des Inhalts ist ausdrücklich ausgeschlossen.

Beachten Sie bitte immer die Risiken jeder Kapitalanlage.

Alle Rechte vorbehalten. Vervielfältigung jeder Art, auch auszugsweise, nur mit ausdrücklicher schriftlicher Genehmigung des Urhebers.

Page 50: 001 sparen mit fonds

Fazit

Haben Sie nicht genug Geld zumHaben Sie nicht genug Geld zum

sparen bzw. anlegen, so müssensparen bzw. anlegen, so müssen

Sie im Leben u.U. gewisse RisikenSie im Leben u.U. gewisse Risiken

eingehen und in Kauf nehmen, damiteingehen und in Kauf nehmen, damit

Sie Ihre persönlichen Ziele, WünscheSie Ihre persönlichen Ziele, Wünsche

und Träume erfüllen können.und Träume erfüllen können.

Ziele

„Wer viel Geld hat, kann spekulieren;

wer wenig Geld hat, darf nicht spekulieren;

wer kein Geld hat, muss spekulieren.“ André Kostolany

Page 51: 001 sparen mit fonds

Strategische Finanz- und VermögensplanungDer Durchbruch für Ihren finanziellen Erfolg !

Haben Sie noch Fragen ?Haben Sie noch Fragen ?

Sehen Sie das auch so ?Sehen Sie das auch so ?

Wann wollen Sie beginnen ?Wann wollen Sie beginnen ?

– ......

Page 52: 001 sparen mit fonds

Meine Kontaktdaten:Meine Kontaktdaten:

Udo Scheussunabhängiger Versicherungsmakler zertifizierter Berater für angewandte FinanzmathematikLeuchter Gemark 551467 Bergisch GladbachTel.: 02202 82631Mobil: 01776768557Mail: [email protected]://www.facebook.com/udo.scheuss

Termine nur nach Vereinbarung!

Page 53: 001 sparen mit fonds

Manchmal ist es sinnvoller über Geld

nachzudenken,als nur dafür zu

arbeiten

Page 54: 001 sparen mit fonds

Die große

Die große

deutsche Tragödie

deutsche Tragödie

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Jetzt kann ich gerade nicht sparen

Alter 18-25

Sparen? Wie denn? Womit denn? Ich befinde mich noch in der Ausbildung, da ist Sparen einfach nicht drin. Außerdem möchte ich mir ein Auto zulegen. Und übrigens, der Bund wartet noch auf mich. Anschließend können Sie mich vielleicht noch mal auf´s Sparen ansprechen.

Alter 25-35

Ich soll jetzt sparen? Haben Sie vergessen, dass ich erst vor wenigen Jahren in´s Berufsleben gestartet bin? Zur Zeit muss ich in meine Weiterbildung investieren, um beruflich vorwärts zu kommen. Bald werde ich mehr verdienen dann können Sie mich nochmals auf´s Sparen ansprechen. Ich habe noch soviel Zeit.

Page 56: 001 sparen mit fonds

Jetzt kann ich gerade nicht sparen

Jetzt sparen? Als Familienvater habe ich jetzt mehr Ausgaben als je zuvor. Wenn die Kinder aber etwas älter sind und meine Frau wieder arbeitet, kann ich an´s Sparen denken.

Alter 35-45

Ich wünsche mir, jetzt sparen zu können. Das geht aber nicht bei zwei studierenden Kindern. Ich muss mich stark einschränken, um die Ausbildung zu finanzieren. Bald sind sie fertig, dann kann ich anfangen zu sparen.

Alter 45-55

Page 57: 001 sparen mit fonds

Jetzt kann ich gerade nicht sparen

Ich weiß, jetzt muss ich mit dem Sparen loslegen, aber ich bin knapp bei Kasse. Es ist schwer für einen Mann in meinem Alter, auf den grünen Zweig zu kommen. Warum habe ich nicht schon vor 20 Jahren angefangen? Aber vielleicht ergibt sich ja noch etwas.

Alter 55-65

Für´s Sparen ist es nunmehr endgültig zu spät. Die Rente reicht zwar gerade so zum Leben, aber große Sprünge sind nicht möglich. Wo nichts ist, kann man auch nichts holen. Doch die Reue bringt nichts – heute, wo die Mittel begrenzter sind, bleibt nur noch ein wehmütiger Rückblich:

Hätte ich doch früher ...

Alter über 65

Page 58: 001 sparen mit fonds