001 sparen mit fonds

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    28-Nov-2014
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  • 1. Sieger kannman bereits amStart erkennen- Verlierer brigens auch.
  • 2. Wer bin ich? Udo Scheuss 03.04.1962 Verheiratet, keine Kinder Versicherungsfachmann (BWV) / unabhngiger Versicherungsmakler zertifizierter Berater fr angewandte Finanzmathematik fr Private Equity Meine Fachbereiche: 1. Private und Gesetzliche Krankenversicherung 2. Immobilien- und Baufinanzierungen 3. Vermgensplanung und Aufbau 4. Entwickeln von Konzepten 5. Versicherungsvergleiche privat/gewerblich
  • 3. Mein Motto:Zusammenkommen ist einBeginn,Zusammenbleiben ist ein Fortschritt,Zusammenarbeit ist ein Erfolg.Henry Ford I.
  • 4. Strategische Finanzplanung mageschneidertAuf Basis von Mglichkeiten und Vorstellungen entwickle ich intelligenteVorschlge zu einer strategischen Finanzplanung. Hierzu bieten sich Lsungen infolgenden Bereichen: Zielorientierter Vermgensaufbau Individuelle Liquidittsplanung Portfolio-Optimierung Renditeorientierte Vermgensanlagen Zukunftsvorsorge Erbschaft-/Schenkungsteuer Steueroptimierte Investitionen
  • 5. Meine Produktwelt Fondspolicen & Versicherungen Beteiligungen & Garantiepolicen BU, DD, KV, Finanzierungen Sach, ... Das beste was der Top Versicherungs- Fr jeden etwas ... Markt bietet produkte Suchen Sie aus den Top Angebote fr Beteiligungen besten Policen des Immobilien-, Marktes aus ... BU / EU Dread Disease Privat Equity -, Anbieter wie z.B. Leben Allianz, AL, Kranken* Canada Life, Finanzierungen Sach-Vers.* HDI, Stuttgarter, Online Finanzierungs- Domcura, Top Gesellschaften Plattform fr Ihre Gerling, Ergo, Online Versicherungs- Immobilienfinanzierung Nrnberger, vergleich mit speziellen Anschlussfinanzierung Roland,D.A.S., Deckungskonzepten Umfinanzierung Online Eindeckung bei Frdermittel u.a. ARAG, Central, VHV, Zurich, Sach- & Haftpflichtvers. Volkswohlbund, Private Darlehen u.a. Betriebliche Nationale Policenanbieter Altersversorgung Gebraucht Policen (TEPS) Verkaufskonzepte * Strategischer Partner * Strategische Partner Kombi-Produkte SDV AG Allguer, RWB / Prohyp
  • 6. Zu mir kommen auch Menschen die Geld investierenmchten. Diese Menschen haben in der Regel 5 Ziele. 1. Maximale Rendite 2. Hchste Sicherheit 3. Jederzeit verfgbar 4. Legal steuerfrei 5. Leicht zu verstehen und zu Hndeln Es gibt keine Geldanlage die alle Punkte auf einmal erfllen knnte. Aber es gibt eine Anlagestrategie, die dazu geeignet ist, dass Sie Ihre persnlichen Ziele erreichen. Dazu ist es notwendig und vom Gesetzgeber* vorgesehen, Sie Anlage- und Anlegergerecht zu beraten.
  • 7. 12 Vorgehensweise Ziel Bestandsaufnahme Hochrechnung Abgleich - Optimierung Wenn NEIN, optimieren Qualitativ Zieldefinition Optimierung Quantitativ Zielerreichung Welche Ziele, Die optimierten So lange Reichen die Vermgensan- Evt. optimieren bis die getroffenen Wnsche & lagen erneut weitere getroffenen Anlageent- Trume in die Zukunft Hoch- Anlageent- rechnungen scheidungen haben Sie? hochrechnen. scheidungen der fr die Ziel- und Zielerreichung Abgleiche erreichung? !!! gengen ! Bestands- Hochrechnung Abgleich aufnahme der IST-Situation Was ist unter Bercksichtigung von SOLL IST Vergleich ! Vermgens- & Liquiditts-Status Rendite, Zeit, Inflation und Steuern Gibt es Differenzen oder reichen die Welche Anlagen sind vorhanden am Tag X zu erwarten ? getroffenen Manahmen?
  • 8. Vorgehensweise Strategische Lebensfinanzplanung: Wie knnen Sie Ihr Ziel erreichen?1. Zieldefinition Welche Ziele und Wnsche haben Sie?2. Bestandsaufnahme der IST-Situation Einkommens- und Steuerdaten Versicherungen, Verbindlichkeiten, ... Vorhandene Anlagen, Vermgenswerte, Rentenansprche, ... Ordnen der Anlagen. In welcher Risiko-/Chanceklasse? - Anlegertyp / Risikoneigung3. Hochrechnung Aller Vermgenswerte in die Zukunft mit Simulation der Auswirkung von verschiedenen Rendite,- Steuer- und Inflationsszenarien Ist es realistisch mit diesen Anlagerenditen die Ziele zu erreichen?4. Abgleich Kann ich meine persnlichen Ziele erreichen5. Optimierung A) Qualitativ (bessere Anlagerendite) B) Quantitativ (Anlage weiterer Mittel) C) evt. Ziel ndern (reduzieren auf spter verschieben, ...)6. Entscheidung
  • 9. 4Lebensphasen LebensfinanzplanZiele, Wnsche und Trume / Einkommen, Vermgen und Verbindlichkeiten Kindergeld- Konsum Immobilie Ausbildung Kapitalanlage Schenken anlage Auto erwerben der Kinder ... Verzehr & Vererben Ausbildungs- Urlaub - Haus finanzieren vorsorge Einrichtung - ETW Renteneinkommen ?! Arbeitseinkommen 10 20 30 40 50 60 70 80 90 Berufsstart, Heirat, Studium, Familien- Kapitalanlagenverzehr Loslsung grndung, Absicherung RENTE ! von Berufliches Altersvorsorge Untersttzung der zuhause Fortkommen nchsten Generation Kindheit / Jugend Etablierung Familienphase Rentenalter / Ruhestand
  • 10. 5 Lebensfinanzplan Ziele, Wnsche und Trume / Einkommen, Vermgen und Verbindlichkeiten Kindergeld- Konsum Immobilie Ausbildung Kapitalanlage Schenken anlage Auto erwerben der Kinder ... Verzehr & Vererben Ausbildungs- Urlaub - Haus finanzieren vorsorge Einrichtung - ETWKapitalanlage Vermgen 250 Vermgen Verbindlichkeiten Einkommen Vermgen 150 Renteneinkommen 50 ArbeitseinkommenVerbindlichkeitenKapitalaufnahme 0 10 20 30 40 50 60 70 80 90 -50 Kredite Berufsstart, Heirat, -150 Studium, Familien- Kapitalanlagenverzehr Loslsung grndung, Absicherung RENTE ! von Berufliches Altersvorsorge Untersttzung der zuhause Fortkommen nchsten Generation -250 Kindheit / Jugend Etablierung Familienphase Rentenalter / Ruhestand Fazit: Sie bentigen Ihr und berwachen langIhre Anlagen und Vertrge?! berprfen ganzes Leben Sie Geld. Deshalb ist eine Finanz- und Passen Sie Ihre Anlagen undin allen LebensphasenLebensphase/-situation an?! Vermgensplanung Vertrge Ihrer aktuellen sinnvoll und notwendig.
  • 11. Aufbau einer Sinnvollen Finanzplanung! Vorteile: Kapitalaufbau: 1. Flexibel muss sich jeder Lebenssituation anpassen knnen! - Ruhestand Kapitalaufbau: 2. bersicht Hilfe bei Kapitalentscheidungen! - Rente - Ruhestand Nachteile: ? - Rente Kapitalaufbau: - Immobilie? - Ruhestand ? - Auto? - Rente - Existenz / Zukunft? ? ? - Familie? Einkommen / RckstellungenHeute Ende 30 40? 50 60 ? 80 99?
  • 12. 6 Wie schafft man ein Vermgen ? Geld & Rendite & Zeit = Vermgen Der Erfolg beim Vermgensaufbau hngt von drei Faktoren ab: & & % Geld Rendite Zeit = Vermgen
  • 13. "Das Problem zu erkennenist wichtiger als die Lsung zu finden, denn die genaue Darstellung des Problems fhrt fast automatisch zur richtigen Lsung(Albert Einstein).
  • 14. Was zeichnet einen guten Berater aus?Es ist es wichtig, dass Ein Berater sich nicht auf den reinenProduktverkauf konzentriert, sondern auf die individuellenWnsche und Anlageeigenschaften eingehen undnachvollziehbar die entsprechenden Berechnungen durchfhrenkann.Erst dann sollte er eine Auswahl, fr entsprechend passendenProdukte vorschlagen.Um diesem Anspruch gerecht zu werden,mssen Finanzberater ihr Handwerk, dasRechnen, aus dem Effeff beherrschen.Ob Wertentwicklung eines Fonds, Darlehensfragen, Sparplneoder Rentenvorsorge, ein Finanzberater sollte grundstzlichjegliche Berechnungen zu diesen Themen durchfhren knnen.
  • 15. Manchmal ist essinnvoller ber Geld nachzudenken, als nur dafr zu arbeiten
  • 16. Wer im Bro von Hawaii trumt,Ist weder im Bro, noch in Hawaii!
  • 17. Party ist halt nicht alles!
  • 18. Auf den Punkt gebracht: Die kommenden 30-40Jahre werden geprgt sein von demografischenVerwerfungen und finanziellen Engpssen derffentlichen Hand.Damit auch verbunden nur kleine Spielrume frdie Finanzierung der Sozialsysteme, hierinsbesondere Kranken- und Pflegeversicherung wieauchdie gesetzliche Rentenversicherung.Damit gilt mehr denn jemals zuvor: Finanzplanung ist Lebensplanung!
  • 19. Die Vermgenspyramide 4. Stufe 3. Stufe 2. Stufe 1. Stufe Rckstellungen!!!!
  • 20. Dabei sollte man bestimmte Spielregeln beachten! 1. Sicherheit geht vor Sparen 2. Faktor Zeit Wenig Geld X viel Zeit Viel Geld X wenig Zeit 3. Gier frisst Hirn! 4. Zuviel Gespart hat noch keiner!
  • 21. Auf eine Ausgewogene Verteilung sollte geachtet werden!
  • 22. Entspr.: 2,99% Rendite
  • 23. 10.09.1981: 11,10% 3,0 %10.08.1990: 9,0% 3,5 %26.12.1994: 7,5% 4,0 %28.02.2000: 5,2% 4,0 %08.07.2008: 4,70% 2,25%06.02.2012: 1,6% 1,75% Umlaufrendite Garantiezins
  • 24. Beispiel 1: LV Beitragsfrei 1,75% Rendite!
  • 25. Beispiel 2: Kindersparplan
  • 26. 18 Jahre Laufzeit: 421,65 28857,44 1,68% 3,09% 3,15%
  • 27. Alternative Spar-/ Anlageformen Immobilienfonds Schiffsfonds Medienfonds Umweltfonds Privat Equity Fonds Container LV-Fonds / Zweitmarkt Sonstige Beteiligungen Wichtige Hinweise Diese Prsentation dient lediglich der allgemeinen Information. Alle Daten wurden sorgfltig recherchiert. Steuerliche Vorschriften, Konditionen und Marktentwicklungen ndern sich laufend, so dass die Ideensammlung schon alleine aus diesem Grund stets berprft und aktualisiert werden muss. Wertentwicklungen der Vergangenheit sind keine Garantie fr die Zukunft. Verbindliche Produktaussagen entnehmen Sie bitte ausschlielich den offiziellen Emissionsprospekten der jeweiligen Gesellschaften. Die Haftung fr die Richtigkeit des Inhalts ist ausdrcklich ausgeschlossen. Beachten Sie bei Beteiligungen die damit verbundenen Risiken und die aktuellen Informationen und nderungen bezglich des 15b EStG, welche in dieser Prsentation z.T. noch nicht bercksichtigt werden konnten. Alle Rechte vorbehalten. Vervielfltigung jeder Art, auch auszugsweise, nur mit ausdrcklicher schriftlicher Genehmigung des Urhebers.
  • 28. Welche Vorteile bieten Beteiligungen?Renditestarke und Chancenreiche AnlageformBei Beteiligungen in ... geschlossene Immobilienfonds, Schiffs-, Medien-, Umweltfonds, Privat Equity-Fonds und anderen Beteiligungsformenhandelt es sich um unternehmerische Beteiligungen mit einem hohenErtragspotential, das sich unabhngig von den Aktien und Rentenmrktenentwickelt. Damit stellt eine solide konzipierte Beteiligung mit ausgewogenem Chancen-/Risikoprofil eine sinnvolle und renditestarke Alternative zu traditionellen Anlageformen dar. Beachten Sie auch hier die Faustregel: Je hher die Renditechance, desto hher ist in der Regel auch das Risikopotential.
  • 29. Vergleich eines Sparplanes Fakten: Spardauer: 30 Jahre Sparbeitrag: 100,00 Ohne Bercksichtigung von Steuern uns Sozialabgaben!1. Rentenversicherung / Fondsgebunden Nach Analyse bester Anbieter! Rendite:Garantiert: 41.258,00 0,89%Wertentwicklung 6%: 69.143,00 3,98%Wertentwicklung 9%: 77.636,00 4,62%Eingesetztes Kapital: 36.000,00
  • 30. Vergleich eines Sparplanes Fakten: Spardauer: 30 Jahre Sparbeitrag: 100,002. Geschlossener Immobilienfonds1.Phase Rendite:Ansparplan 34.600,00 18 Jahre 4,91%2.PhaseAnsparplan 19.702,00 12 Jahre 5,02%Wiederanlage 71.988,50 12 Jahre 6,12%Gesamtergebnis: 126.290,58 7,17%Eingesetztes Kapital: 36.000,00
  • 31. Vergleich eines Sparplanes Fakten: Spardauer: 28 Jahre Sparbeitrag: 100,003. Privat Equity1.Phase Rendite:Ansparplan 26.500,00 14 Jahre 7,00%2.PhaseAnsparplan 148.700,00 14 Jahre 7,00%Gesamtergebnis: 7,00% 148.700,00 8,93% 10,00% 407.200,00 13,92% Eingesetztes Kapital: 33.600,00
  • 32. Zusammenfassung Mit Bestmglichem Szenario fr Rentenversicherung!1. Rentenversicherung / Fondsgebunden 77.636,00 4,62%2. Geschlossener Immobilienfonds 126.290,58 7,17% Vorteil: 48.654,58 3. Privat Equity 148.700,00 8,93% Vorteil: 71.064,00 + 2.400,00 Beitragsvorteil! Reale Chance: 407.200,00 13,92%
  • 33. Vermgensstreuung ! Asset Allocation Langfristig sollte eine vernnftige Vermgensstruktur (Asset Allocation) erreicht werden, damit Chancen genutzt werden und das Risiko begrenzt wird. Sicherheit durch Vermgensstreuung Diversifikation Immobilien & Liquiditts- Wie soll das Vermgen Beteiligungen reserve aufgeteilt werden? Welche Asset Allocation? Welche Anlagen sind sinnvoll? Aktienfonds, Festverzinsliche Fondspolicen Anlagen u.. ... u..
  • 34. Vermgensstreuung ! Asset Allocation Haus / Wohnung (selbstgenutzt) Geldmarktfonds Geschlossener Immobilienfonds Kurzluferfonds Schiffsbeteiligung Girokonto Medienfonds Sparbuch Umweltfonds Festgeld Privat Equity F. etc. Container LV-Fonds Sonstige Fonds u. Beteiligungen Immobilien & Liquiditts- Beteiligungen reserveBeteiligungen & Immobilien Liquidittsreserve (Cash) Festverzinsliche Aktien Aktienfonds Anlagen u.. Festverzinsl. Anlagen Fondspolicen Einzelaktien Hedgefonds Euro-Rentenfonds Branchen-, Themen- Int. Rentenfonds & Regionenfonds High Yield Rentenf. USA-Aktienfonds Offene Immobilienfonds Europa-Aktienfonds Div. Garantieprodukte Internationale Aktienfonds Kapitallebensversich. Mischfonds, Dachfonds Bausparen, Anleihen, Fondspolicen (mit/ohne Garantie) u.a.
  • 35. Vermgensstreuung ! Beispiel: Diversifiziertes Portfolio vs. Einzelinvestment100.000 zu je 20.000 524.947ber fnf verschiedene Anlagen gestreut Angenommene Anlagedauer: 20 Jahre 327.331 265.330 Wer nichts wagt, der nichts gewinnt. Einzel- investment 134.550 100.000 100.000 53.066 0 10.000 + + + + = 20.000 20.000 20.000 20.000 20.000 -100% - 50% 5% p.a. 10% p.a. 15% p.a. 5% p.a. Totalverlust Verlust Gewinn Gewinn Gewinn Gesamt Gewinn
  • 36. Private Equity ist der englische Begriff fr das Beteiligungskapital berwiegend institutioneller Anleger, das in nicht-brslich gehandelte Unternehmen investiert wird. Private Equity-Fonds kaufen Anteile von Unternehmen, von denen sie glauben, dass diese in Zukunft an Wert gewinnen. Das knnen Familienunternehmen, Konzerntchter, kleine Start-ups und viele mehr sein. Gerade in Deutschland ist die Bedeutung dieser nicht-brsennotierten Unternehmen besonders hoch. Bei mehr als 6.000 Firmen war im Jahr 2010 ein Private Equity-Fonds als Gesellschafter und Geldgeber involviert.Grnde fr den Verkauf von Unternehmensanteilen an Private Equity-Fonds gibtes viele. Mal will sich ein Unternehmer im Rahmen einer Nachfolgeregelung vonseinen Anteilen trennen, ein anderes Mal mchte ein Konzern eineTochtergesellschaft ausgliedern, die nicht mehr zur knftigen Gesamtstrategiepasst. Mit dem Einstieg der Investoren erffnen sich in der Regel neueMglichkeiten fr das Unternehmen: Erschlieung neuer Mrkte, Entwicklungneuer Produkte, Akquisition von Wettbewerbsunternehmen und vieles mehr.
  • 37. Private Equity-Investoren haben allein ein Ziel:Unternehmen besser und wettbewerbsfhiger und damit wertvoller zu machen.Private Equity ist damit in vielen Fllen eine Lsung, wenn ein UnternehmenKapital und Know-how bentigt, um einen Sprung nach vorne zu machen. DerUmsatz Private Equity-finanzierter Unternehmen entspricht heute rund 8,1 %des Bruttosozialproduktes.In ihnen sind ca. 1,19 Millionen Arbeitnemer beschftigt. Diese Zahlenverdeutlichen die heute schon groe volkswirtschaftliche Bedeutung derBranche. Private Equity-Gesellschaften sorgen dafr, dass notwendiges Kapitalund Know-how nach Deutschland fliet und tragen somit mageblich zurSicherung des Wachstums und zur Strkung der Wettbewerbsfhigkeit unsererUnternehmen bei.Das Private Equity-Investitionsvolumen ist auch ein Gradmesser fr dasinternationale Ansehen einer Volkswirtschaft, zeigt es doch wie attraktiv einLand fr internationales Kapital ist. Die Bundesrepublik Deutschland solltedaher alles daran setzen, Private Equity als wichtigen Wirtschaftsfaktor zuerhalten.
  • 38. Private Equity-PhasenAllen Private Equity-Firmen ist gemein, dass sie in nicht-brsennotierteUnternehmen investieren.Nur in Ausnahmefllen kaufen sie Aktien von Firmen auf in der Regel mit demZiel, diese danach von der Brse zu nehmen.Je nach Strategie erwerben Private Equity-Investoren Unternehmen aus ganzbestimmten Branchen und/oder in spezifischen Entwicklungsphasen.Eine Form von Private Equity, Wagniskapital, finanziert beispielsweiseUnternehmen in der frhen Phase ihrer Entwicklung, um dieUnternehmensplanung oder -grndung zu ermglichen.Ein anderes Szenario ist die Expansions- oder Sptphasenfinazierung in einemschon fortgeschrittenen Stadium.Bei einem so genannten Leveraged-Buy-Out (LBO) hingegen bernimmt derInvestor in der Regel einen dominierenden Teil der Unternehmensanteile undwird neuer Haupteigentmer.Dies ist z.B. bei der Ausgliederung von Geschftsbereichen aus einemGrounternehmen oder bei der Eigentmernachfolge in einemmittelstndischen Familienunternehmen der Fall.
  • 39. Eine sehr gute Nachricht Im April 2006 beteiligte sich der Private Equity-Investor Blackstone an der Deutschen Telekom. Bundesfinanzminister Steinbrck nannte den Einstieg eine sehr gute Nachricht. Er sei sehr froh, dass mit Blackstone ein erfahrener strategischer Partner gefunden worden sei. Dies ist ein sehr guter Tag fr die Telekom und ein guter Tag fr die Aktionre sowie den Bund, so Steinbrck. Absicht sei es auch gewesen, zu einer positiven Tendenz des Aktienkurses der Telekom beizutragen: Wir haben nach wie vor das Ziel einer nachhaltigen,lngerfristigen Wertsteigerung des Unternehmens. Laut Steinbrck ist der Bund sehr bewusst den Weg gegangen, die Anteile an einen Private-Equity-Unternehmen zu veruern. Wenn immer es sinnvoll sein sollte, wird dieser Weg auch weiter gegangen. Blackstone sei ein Unternehmen, das an einer lngerfristigen Perspektive ausgerichtet ist, sagte Steinbrck. InternationalesBeteiligungskapital ist ein wichtiges Finanzierungsinstrument in Deutschland, vor allem fr den Mittelstand. (Quelle: Handelsblatt 24. April 2006 )
  • 40. Die Entwicklung in den letztenJahren hat gezeigt: Firmen mit Private Equity-Investorenschaffen im Durchschnitt mehr Arbeitspltze als Firmen, die nicht durch Private Equity finanziert werden.2008 waren die in Deutschland aktiven Private Equity- Gesellschaften an mehr als 6.400 meist kleinen undmittleren Unternehmen beteiligt.Diese erwirtschafteten mit ca. 1,2 Millionen Beschftigten Jahresumstze in Hhe von 212 Milliarden Euro.
  • 41. Ist Private Equity bedenklich?In jngster Vergangenheit wurden Private Equity Fonds als Unternehmens-und Arbeitsplatzvernichter bezeichnet. Wissenschaftliche Untersuchungenbelegen, dass dies zu Unrecht geschieht: Unternehmen an denen sichPrivate Equity Gesellschaften beteiligen, steigern in der Regel die Anzahlder Arbeitspltze und steigern den Unternehmenswert merklich.Fazit: Sicherlich gibt es auch in der Beteiligungsbranche schwarze Schafe,eine pauschale Verurteilung ist jedoch falsch.Das Gegenteil ist meist der Fall. Der "Spiegel" hat in seinem Artikel Gute Heuschrecke, bse Heuschrecke sich dieses Themas angenommen.Es gibt sogar Private Equity Fonds, die insbesondere nach ethischen undkologischen Grundstzen investieren. Anleger knnen sich so sichersein, dass ihr Wunsch eine attraktive Rendite zu erzielen, mit der Ethik undUmweltbewusstsein in Einklang steht.
  • 42. Wodurch unterscheiden sich Private Equity und Venture Capital?Von der grundstzlichen Anlage gibt es keinen Unterschied, beideBegrifflichkeiten beschreiben das zur Verfgung stellen von Kapitalfr eine Unternehmung. Private Equity wird aber das Investment inerfahrende, bereits etablierte Unternehmungen genannt,Venture Capital wird Unternehmen in der Grndungsphase zurVerfgung gestellt und ist mit einem vergleichsweise hheren Risikobehaftet, das allerdings von Grndung zu Grndung sehrunterschiedlich sein kann.
  • 43. Unterschied zwischen Private Equity und Aktien Viele mittelstndische Unternehmen sind nicht brsennotiert, eine Beteiligung an diesen Unternehmen ist also nicht ohne weiteres mglich. Private EquityBeteiligungen sind daher nicht an den Brsen ttig, sondern agieren im direkten Kontakt mit den Unternehmen, der Unternehmensleitung. Spekulative Effekte wie Kursblasenan den Brsen spielen daher fr Private Equity keine Rolle, die Entwicklung des Unternehmens selbst steht im Mittelpunkt, nicht die Brsenbewertung.
  • 44. Private Equity an einem BeispielDie heutige Fielmann AG ist das Ergebnis einer Beteiligungsgeschichte, wiesie ohne die Beteiligung einer Private Equity Gesellschaft vermutlich nichtmglich gewesen wre.Gnter Fielmann erffnete Anfang der siebziger Jahre seine erstes OptikerGeschft, die Unternehmensphilosophie war einfach: Markenbrillen zugnstigen Preisen.Das Konzept war erfolgreich, fr eine weitere Expansion fehlte aber dasntige Kapital.Eine Private Equity Gesellschaft erkannte das Potential und ermglichtedurch die Bereitstellung zustzlicher finanzieller Mittel die Expansion berdie Grenzen Deutschlands hinweg.Heute beschftigt die Fielmann AG mehr als 10.000 Mitarbeiter und ist nichtnur Marktfhrer in Deutschland, sondern grter europischerAugenoptiker.
  • 45. Private Equity Beteiligungen Immer mehr Anleger entdecken die Vorteile, die ihnen Private Equity imRahmen des privaten Vermgensaufbaus bieten kann. Der wohl wichtigste Vorteil ist dabei fr die meisten Anleger die mit Private Equity erzielbareRendite. Betrachtet man die durchschnittliche jhrliche Entwicklung dieserKapitalanlage im Vergleich mit verschiedenen anderen Anlageklassen, so wird dieser Vorteil schnell deutlich
  • 46. Welche Vorteile bieten Private Equity Fonds? Renditestarke Anlageform Bei Privat Equity Fonds handelt es sich um unternehmerische Beteiligungen mit einem hohen Ertragspotential, das sich unabhngig von den Aktien und Rentenmrkten entwickelt. Damit stellt ein solide konzipierter Privat Equity Fonds mit ausgewogenem Chancen-/Risikoprofil eine sinnvolle und renditestarke Alternative zu traditionellen Anlageformen dar. Beachten Sie auch hier die Faustregel: Je hher die Renditechance, desto hher ist in der Regel auch das Risikopotential.48
  • 47. Diese Prsentation dient lediglich der allgemeinen Information. Alle Daten wurden sorgfltig recherchiert. Steuerliche Vorschriften, Konditionen und Marktentwicklungen ndern sich laufend, so dass die Ideensammlung schon alleine aus diesem Grund stets berprft und aktualisiert werden muss. Wertentwicklungen der Vergangenheit sind keine Garantie fr die Zukunft. Verbindliche Produktaussagen entnehmen Sie bitte ausschlielich den offiziellen Emissionsprospekten der jeweiligen Gesellschaften. Die Haftung fr die Richtigkeit des Inhalts ist ausdrcklich ausgeschlossen. Beachten Sie bitte immer die Risiken jeder Kapitalanlage. Alle Rechte vorbehalten. Vervielfltigung jeder Art, auch auszugsweise, nur mit ausdrcklicher schriftlicher Genehmigung des Urhebers.
  • 48. Fazit Haben Sie nicht genug Geld zum sparen bzw. anlegen, so mssen Sie im Leben u.U. gewisse Risikeneingehen und in Kauf nehmen, damit ZieleSie Ihre persnlichen Ziele, Wnsche und Trume erfllen knnen. Wer viel Geld hat, kann spekulieren; wer wenig Geld hat, darf nicht spekulieren; wer kein Geld hat, muss spekulieren. Andr Kostolany
  • 49. Strategische Finanz- und Vermgensplanung Der Durchbruch fr Ihren finanziellen Erfolg ! Haben Sie noch Fragen ? Sehen Sie das auch so ? Wann wollen Sie beginnen ? ...
  • 50. Meine Kontaktdaten:Udo Scheussunabhngiger Versicherungsmaklerzertifizierter Berater fr angewandte FinanzmathematikLeuchter Gemark 551467 Bergisch GladbachTel.: 02202 82631Mobil: 01776768557Mail: [email protected]://www.facebook.com/udo.scheussTermine nur nach Vereinbarung!
  • 51. Manchmal ist essinnvoller ber Geld nachzudenken, als nur dafr zu arbeiten
  • 52. de Die uts gro ch e T e rag d ie
  • 53. Jetzt kann ich gerade nicht sparen Sparen? Wie denn? Womit denn? Ich befinde mich noch in der Ausbildung, da ist Sparen einfach nicht drin. Auerdem mchte ich mir ein Auto zulegen. Und brigens, der Bund wartet noch auf mich. Anschlieend knnen Sie mich vielleicht noch mal aufs Sparen ansprechen. Alter 18-25Ich soll jetzt sparen? Haben Sie vergessen, dass ich erstvor wenigen Jahren ins Berufsleben gestartet bin? ZurZeit muss ich in meine Weiterbildung investieren, umberuflich vorwrts zu kommen. Bald werde ich mehrverdienen dann knnen Sie mich nochmals aufs Sparenansprechen. Ich habe noch soviel Zeit. Alter 25-35
  • 54. Jetzt kann ich gerade nicht sparen Alter 35-45 Jetzt sparen? Als Familienvater habe ich jetzt mehr Ausgaben als je zuvor. Wenn die Kinder aber etwas lter sind und meine Frau wieder arbeitet, kann ich ans Sparen denken. Ich wnsche mir, jetzt sparen zu knnen. Das geht aber nicht bei zwei studierenden Kindern. Ich muss mich stark einschrnken, um die Ausbildung zu finanzieren. Bald sind sie fertig, dann kann ich anfangen zu sparen. Alter 45-55
  • 55. Jetzt kann ich gerade nicht sparen Ich wei, jetzt muss ich mit dem Sparen loslegen, aber ich bin knapp bei Kasse. Es ist schwer fr einen Mann in meinem Alter, auf den grnen Zweig zu kommen. Warum habe ich nicht schon vor 20 Jahren angefangen? Aber vielleicht ergibt sich ja noch etwas. Alter ber 65 Alter 55-65 Frs Sparen ist es nunmehr endgltig zu spt. Die Rente reicht zwar gerade so zum Leben, aber groe Sprnge sind nicht mglich. Wo nichts ist, kann man auch nichts holen. Doch die Reue bringt nichts heute, wo die Mittel begrenzter sind, bleibt nur noch ein wehmtiger Rckblich: Htte ich doch frher ...