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EBA CLEARINGEBA CLEARING

ABE EBA

Single Euro Payment Area (SEPA): Zahlungsverkehr im Eurogebiet

Claus F. Hilles

Universität Siegen10. Juni 2008

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Claus F. Hilles

- Regional Representative, EBA Group

Seit Anfang 2005 Unterstützung der EBA Group in der Betreuung der EBA-Nutzer im deutschsprachigen Raum (A, CH, D, FL), Sitz Frankfurt.

Vorher mehr als 40 Jahre tätig in der Dresdner Bank-Gruppe in Frankfurt, Bremen, Nürnberg und Wilhelmshaven.

Verantwortung in den Bereichen Organisation/Zahlungsverkehr, Personal und IT, Schwerpunkt €-Umstellung/-Einführung, seit 2002 SEPA-Entwicklung und -Umsetzung.

Gremienverantwortung: EBA (1995-2004), BdB/ZKA, SWIFT und EPC.

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Die EBA Group

Vergangenheit

“Ein Club visionärer Banken” (Gründer) Die Pioniere des ECU Clearings

Zukunft

“Das europäische Interbanken-Clearing Housefür den Euro” Ein bedeutender, unabhängiger und innovativer Zahlungsverkehrsinfrastruktur-Anbieter für Euro-Zahlungen

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SEPA Promotion

FAZ-Anzeige

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SEPAInfo-Package

SEPA Promotion

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FAZ-Anzeige

SEPA Promotion

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Fassaden-display

SEPA Promotion

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Vorbemerkung

• Der heutige Inlandszahlungsverkehr in den 15 (16) Euro-Ländern

sowie 12 weiteren EU-Ländern zzgl. EWR plus Schweiz steht vor

einem Paradigmenwechsel!

•EBA CLEARING bietet heute mit EURO1/STEP1/STEP2

SEPA-Produkte an.

• Kreditinstitute des Euro-Raumes müssen Chancen und Risiken

analysieren und hieraus ihre Kunden-/Produktstrategie ableiten

(Insourcing/Outsorcing/Clearinganschlüsse/IT-Investments etc.).

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The challenging world of SEPA

S - SingleE - EUROP - PaymentA - Area

No differentation of €-payments to Paderborn,Passau, Padua, Pamplonaor Paris from all over the EU !!!

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SEPA Payment market

TARGET (crossborder) 20.000 Payments p. d. (from Germany)

Domestic RTGS+ (incl. TARGET)112.000 pro Tag

Masspayments p. d. 8,7 Mill.!!

Quelle: BuBa 09/02

The challenging world of SEPA

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• Nationale / Regionale Instrumente• Verschiedene Schemata, Nutzung,

Standards, Gesetze zum Konsumentenschutz

• Keine Interoperabilität nationaler Schemata

• Fragmentierte Industrie• Grenzüberschreitende Komplexität und

Risiken

• Instrumente für SEPA• Gemeinsame Basis-Schemata und

gleiche Nutzung, harmonisierte Standards, Anwendung harmonisierter Gesetze zum Konsumentenschutz

• Verbesserte Interoperabilität • Reduzierte Komplexität

STEP2- (PE-ACH1-) Services

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213

6

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11

9

13

5

5 5

1

6

1

4

4

31

1

36

2

in 21 SEPA countries

SCT Direct

Participants

111

STEP2 SCT – Direct Participants

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77

1,072

56

160

167

12

1,739

73

27

27

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41

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17 11

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165

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3

4 GI

6

9

4 GP

3 RE 2 MQ

in 35 SEPA-countries

Over 4,150 Institutions

STEP2 SCT – Indirect Participants

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Receiver Capability

STEP2 Teilnehmer in 21 EU Ländern + Norwegen agieren als “Entry Points” und gewährleisten die Erreichbarkeit aller Banken in ihren jeweiligen Heimatmärkten für STEP2-Eingänge

Über 90% Abdeckung für Tschechien,Litauen, Malta + Slowakei

Bulgarien + Rumänien im Aufbau

STEP2- (PE-ACH1-) Services

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1997-98: Entwicklung EURO1 – “large-value payment system” (technical operator: SWIFT)

1998: Gründung der EBA Clearing Company von 74 Banken zum Betreiben des EURO1-Systems

2001: Entwicklung STEP1 um mittlere und kleinere Banken ebenfalls einen Zugang zu EURO1 zu ermöglichen

2003: Entwicklung von STEP2/PE-ACH1 (technical operator: SIA)

2008: Start SCT-Services2005: Start des Projektes “SDD”

1985: Gründung der EBA um den ECU zu promoten und zu clearen

Die EBA Group ABE EBA

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Directsettlement

Indirectsettlement

Singlepayments

Bulkpayments

A broadly based clearing and settlement services provider

for processing single payments and bulk payments in euroopen to all financial institutions operating in the EU

The EBAThe vision

Euro Clearing Centre

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Settlement:

EURO1 BanksSub-participantsPFP Banks

STEP1 BanksSub-participants

EURO1 BanksPFP BanksSTEP1 BanksSub-participantsIndirect participants

indirect

Processing:

paymentfiles,full STP103+/SCT

directsinglepayments,same-day,STP & non-,credits &debits

EURO1

STEP1

STEP2

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• Firmen-Website: www.abe.eu Informationen zu EBA und EBA CLEARING z.B. Statistiken, Pressemitteilungen, technische und rechtliche Hintergrundinformationen zu EURO1, STEP1 und STEP2.

• Zahlungsverkehrsinformationsportal EBA Portal: www.ebaportal.info „The portal of first choice for payment practitioners“ Informationen zum (europäischen) Zahlungsverkehr z.B. Gesetzestexte und –entwürfe, Umfragen und Analysen, Artikel und Reden, EBA Newsletter.

• EBA Übersichtsdokument: Banks Preparing for SEPA PDF-Version auf dem EBA Portal verfügbar.

• EBAday - 2006 Frankfurt, 2007 in Rom, 25th to 26th June 2008 Helsinki Jährliche Konferenz zu Themen des europäischen Zahlungsverkehrs

Informationsangebot der EBA Group ABE EBA

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Frankfurt Office – Tel. +49 69 756 1490Friedrich-Ebert-Anlage 2-14, D-60325 Frankfurt