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FINTECH – The new Art of Investing

Schipfe 7 • 8001 Zürich • SchweizTel. +41 43 497 38 00 • Mob. +41 79 222 24 32 • Fax +41 43 497 38 04

ilardo@ilardoassetmgmt.ch • www.ilardoassetmgmt.ch

Antonino IlardoCEO und Delegierter des Verwaltungsrats

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Der neue Brand

- Die Schweiz ist neutral- Politisch stabil- Zentrale Lage- Tiefe Steuern- Zuverlässig und gut organisiert- Jederzeit Bargeldbezug- Kein direkter Zugriff ausländischer Steuerbehörden

Wir stellen uns den Anforderungen und haben die Lösung für Sie bereit.Neu auch grenzüberschreitend für alle Global Players.

Schweiz – Hort der Sicherheit und der Innovation

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Das Umfeld

Zurzeit findet unter den Stichworten „Social Media“ und „FINTECH“ (Finance Technology) ein Innovationssprung statt. Viele Banking-Dienstleistungen werden neu definiert. Dazu zählen Technologien im Bereich des E-Commerce, Mobile-Payment, Crowdlending, Crowdinvesting und dem Assetmanagement. Dies führt dazu, dass in Zukunft viele Dienstleistungen nur noch elektronisch angeboten werden.

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Anforderungen

Die heutige Kunden-Generation hat einen neuen Anspruch an Transparenz und Flexibilität. Der zeitgemässe Vermögensverwalter agiert schnell, effektiv und transparent. Er ermöglicht eine unabhänige aber trotzdem massgeschneiderte Lösung und ist ihr proffessionelles Bindeglied zu allen neuen Technologien. Dieses Next Generation Angebot optimiert Innovation, Fortschritt, Cleverness, Coolness und Smartness.

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Kunde der Zukunft Was charakterisiert den „Next Generation Kunden“? Er / Sie ist selbstsicher, schnell, kompetent, global und anspruchsvoll:

1. Kommunikation: Der Kunde will via Facebook, Twitter, Skype oder WhatsApp jederzeit mit der Bank in Kontakt treten können.

2. Private Equity oder Crowdinvesting: Er / Sie möchte erleichterten Zugang zu Plattformen wie c-crowd, kickstarter wo für neu gegründete Unternehmen oder Projekte Gelder gesucht werden.

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Kunde der Zukunft

3. Tools: Es gibt unzählige Abfrageprogramme, die für die Kunden einen Mehrwert generieren. Man kann mit ihnen Stammdaten abfragen, Business News erhalten, Portfolios erstellen, Zahlungen erfassen, Charts erstellen, Währungen umrechnen usw.

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Kunde der Zukunft

4. Crowdlending: Eine weitere Form der Kreditvergabe wird über sog. Social-Lending-Plattformen zwischen Kapitalgeber und -nehmer direkt abgewickelt. Hier wird nicht ein bestimmtes Projekt finanziert, sondern es wird nur Geld gesprochen. Als Beispiel gibt es cashare.ch, auxmoney.com oder ratesetter.com.

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Kunde der Zukunft

5. Asset Management: Der Vermögensverwalter der Zukunft stellt den Kunden die Plattformen zur Verfügung, damit er / sie die Anlagen selber verwalten können. Als Beispiel seien hier True Wealth (Schweizer Internetbank), BlackRock (vollautomatische Asset Allocation auf ETF Basis) genannt. Auch gibt es Communities wie etwa Wikifolio auf denen direkt via Investmentprodukte in Anlagestrategien von bekannten Tradern investiert werden kann.

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Die Innovation

Unser Ansatz:

1. Mit der Erarbeitung von massgeschneiderten Investmentlösungen, gekoppelt mit langjähriger Investmenterfahrung bieten wir, die Ilardo & Partner Asset Management AG, eine individuelle Betreuung und Beratung an, die über die reine Vermögensverwaltung weit hinausreicht. Für diese Expertise nutzen wir für den nächsten Innovationsschritt die FINTECH Anlagestrategie.

2. Wir wenden die, auf den neuesten Standards basierenden quantitativen Modelle, der renommiertesten „Money Managers“ an.

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Die Innovation

3. Wir bieten drei FINTECH Anlageprofile an: Income, Balanced und Growth. In jeder Strategie erstellen wir ein Mandat, das entweder ausschliesslich aus ETF’s oder durch zusätzliche Einzeltitel ergänzt wird.

4. Die Portfolios werden vollautomatisch mit Hilfe des quantitativen Modells rebalanced. Wir informieren unsere Kunden mittels Factsheet und Depotauszug über die Entwicklung.

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Die Innovation

Die Wahl des Anlageprofils erfolgt in einem persönlichen Gespräch: Wir definieren gemeinsam die wichtigsten Eckpfeiler für eine erfolgreiche Strategie:

- Risikobereitschaft- Liquiditätsbedürfnisse

-> Mit der FINTECH Technologie reduzieren wir die Kosten auf ein Minimum, nämlich auf 0.8% p.a. all-in. Die Anlagen sind dabei transparent und die neueste «State of the Art-Technologie» konsequent optimiert <-

Zeithorizont - Anlageziel - Anlagestrategie

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Beispiel Factsheet

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Mail: ilardo@ilardoassetmgmt.chwww.ilardoassetmgmt.ch

Copyright©2015 Ilardo & Partner Asset Management AG

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MANAGED ETF PORTFOLIOS

CONSERVATIVE BALANCED AGGRESSIVECODE ISIN CODE

EUR Money Market 10.00% 10.00% 10.00%EBMMEX DE000A0Q4RZ9 iShares eb.rexx Money Market UCITS ETF (DE) 10.00% 10.00% 10.00%

Bonds 63.00% 47.20% 28.50%IEGE DE000A0RM462 iShares Euro Government Bond 0-1yr UCITS ETF 14.30% 3.70% 0.00%IBGS DE000A0J21A7 iShares Euro Government Bond 1-3yr UCITS ETF 3.70% 0.00% 0.00%SEGA DE000A0YBRZ7 iShares Core Euro Government Bond UCITS ETF 15.00% 15.00% 13.50%RXRG DE0006289465 iShares eb.rexx Government Germany UCITS ETF 15.00% 15.00% 15.00%IBCX DE0002511243 iShares Euro Corporate Bond Large Cap UCITS ETF 0.00% 9.80% 0.00%IRCP DE000A1J7CL2 iShares Euro Corporate Bond Interest Rate Hedged 15.00% 0.00% 0.00%SHYU IE00B4PY7Y77 iShares $ High Yield Corporate Bond UCITS ETF 3.70%

Developed Equity 23.20% 35.30% 43.50%IMEU IE00B1YZSC51 iShares MSCI Europe UCITS ETF 6.80% 9.00% 11.30%MVEU DE000A1KB2C1 iShares MSCI Europe Minimum Volatility UCITS ETF 3.70% 6.00% 7.50%CSPX IE00B5BMR087 iShares Core S&P 500 UCITS ETF 9.00% 11.30% 11.30%IUSE IE00B3ZW0K18 iShares S&P 500 EUR Hedged UCITS ETF 3.70% 5.30% 6.00%SJPA DE000A0YBR53 iShares Core MSCI Japan IMI UCITS ETF 0.00% 3.70% 3.70%CSPXJ IE00B52MJY50 iShares Core MSCI Pacific ex Japan UCITS ETF 0.00% 0.00% 3.70%

Emerging Equity 0.00% 3.70% 8.30%EMIM IE00BKM4GZ66 iShares Core MSCI Emerging Markets imi UCITS ETF 3.70% 8.30%

Non Traditional 3.80% 3.80% 9.70%

IWDP DE000A0LGQL5 iShares Developed Markets Property Yield UCITS ETF 3.80% 3.80% 9.70%

100.00% 100.00% 100.00%

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