Aktuelle Finanzierungsinstrumente für die Wirtschaft in Berlin und Brandenburg
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8. Juli 2009
Dr. Torsten Mehlhorn
SIBB AK Finanzirungen
Aktuelle Finanzierungsinstrumente für
die Wirtschaft in Berlin und Brandenburg
„Finanzierungsangebote der Investitionsbank Berlin“
14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 2
Investitionsbank Berlin
Wie sieht unsere Herausforderung aus?
14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 3
14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 4
Jedes Unternehmen
kann jederzeit
in die Krise kommen !
Märkte werden globaler (Europa)
Märker sind schwerer vorhersehbar
Volatile Konjunktur (aktuelle Situation)
Konjunkturzyklen
Harter Wettbewerb (national + international)
Unternehmen fusionieren
Produktzyklen werden kürzer
Innovation führt zu immer neuen Substituten
Service wird selbstverständlich
Kampf um Differenzierung
FinanzmarktkriseWeltwirtschaftskrise
Ursachen der Krise
KRISE
14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 5
Finanzmarktkrise
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Investitionsbank Berlin
Wie verläuft die Krise?
14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 7
Profit
t
Strategische
Krise
Rentabilitäts-
Krise
Ertrags-
Krise
Liquiditäts-
Krise Insolvenz
Verlauf der Krise
Liquidation
TurnaroundKonsolidierungErneuter
Erfolg
- 3 Jahre - 2 Jahre - 1 Jahre
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Investitionsbank Berlin
Wie kann ich Krisen vermeiden?
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Die 4 Werttreiberbereiche im Unternehmer
Mitarbeiter
Finanzen
Markt/Kunden Prozesse/Organisation
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Frühwarnsystem
Mitarbeiter
Finanzen
Markt/Kunden Prozesse/Organisation
- Wachsende & verkrustete
Organisationsstruktur
- interne Abstimmungsprobleme
- Zunahme der „Krisensitzungen“
- schnell aufeinander folgende
„Umstrukturierungen“
- sinkende Umsätze
- steigende Kosten
- sinkende Profitabilität
- Kapitalbedarf ohne Wachstum
- sinkende Liquidität
- Krankenstand
- steigende Fluktuation
- schlechte Stimmung
- Fehlendes Interesse
- sinkende Innovationsvorschläge
(war schon immer so Schublade)
- Reklamationen
- Sonderwünsche
- Viele Varianten
- keine Kostenverfolgung
der Wertschöpfung
- Konjunkturzahlen
14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 11
Investitionsbank Berlin
Wie kann die IBB helfen?
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Investitionsbank Berlin
Aufgaben der Investitionsbank Berlin
• Regionale Landesentwicklungs- und Strukturbank
• 100 % Tochter des Landes Berlins
• Verantwortlich für die monetäre Förderung der
Berliner Wirtschaft
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Die wesentlichen finanziellen Instrumente der IBB
1. Zuschüsse
- für Investitionen
- für Forschungs- und Entwicklungsprojekte
- für Ausbildungsmaßnahmen
2. Darlehen
- für Unternehmensgründer
- für Technologie orientierte Unternehmen
- für Unternehmenskonsolidierungen
3. Beteiligungskapital
- für Technologie orientierte Start-ups und Expansionen
4. Services
- BPW Business Plan Wettbewerb Berlin-Brandenburg
- TCC Technologie Coaching Center GmbH
14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 14
Entwicklung der Wirtschaftsförderung (2000 – 2008)[ohne Globaldarlehen]
219234
121
1912
162126,027,4
199,9
149,9
120125
80
103
135
100
113
0
50
100
150
200
250
2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008
Mio
€
Darlehen / Beteiligungen Zuschüsse
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Investitionsbank Berlin
Aufgaben der Investitionsbank Berlin
• Regionale Landesentwicklungs- und Strukturbank
• 100 % Tochter des Landes Berlins
• Verantwortlich für die monetäre Förderung der
Berliner Wirtschaft
• Schwerpunkt der Förderung sind die Kompetenzfelder
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Zielgruppen der Wirtschaftsförderung
Optik
Biotechnologie
Medizintechnik
IKT / Medien
Kreativwirtschaft
Verkehr
Kompetenzfeldförderung Breitenförderung
sonstige Technologien
Gewerbliche
Unternehmen
Stärkung der Berliner Wirtschaft:
• kleine und mittlere Unternehmen
• Technologieunternehmen
• Existenzsicherung
• Unternehmensansiedlung
Energietechnik
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Investitionsbank Berlin
Aufgaben der Investitionsbank Berlin
• Regionale Landesentwicklungs- und Strukturbank
• 100 % Tochter des Landes Berlins
• Verantwortlich für die monetäre Förderung der
Berliner Wirtschaft
• Schwerpunkt der Förderung sind
die Kompetenzfelder
• Finanzierung von allen Phasen des Unternehmenslebenszyklusses
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Investitionsbank Berlin
Aufgaben der Investitionsbank Berlin
• Regionale Landesentwicklungs- und Strukturbank
• 100 % Tochter des Landes Berlins
• Verantwortlich für die monetäre Förderung der
Berliner Wirtschaft
• Schwerpunkt der Förderung sind
die Kompetenzfelder
• Finanzierung von allen Phasen des Unternehmenlebenszyklusses
• Ganzheitliche Beratung der Kunden in Finanzierungsfragen
(Lösungsorientierung anstelle von Produktorientierung
Produktfamilien anstelle von einzelnen Produkten)
• Zunehmend Darlehen und Beteiligungen anstelle von Zuschüssen
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Produktfamilien in der WirtschaftsförderungU
msatz
Lebenszyklus
• Berlin Start
• KMU-Fonds
• VC-Fonds
• Mikrokredite aus
dem KMU-Fonds
• Berlin Kredit
• Berlin Kapital
• Wachstumsprogramm
• KMU-Fonds
• GA
• ProFIT
• Innovationsassistent
• Neue Märkte erschließen
• Zwischenfinanzierung
von Filmproduktionen
• Landesbürgschaften
• Liquiditätsfonds
• Konsolidierungsfonds
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Investitionsbank Berlin
Beispielhafte Möglichkeiten zur
Unternehmensfinanzierung
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Investitionszuschüsse
Gemeinschaftsaufgabe:
• nicht rückzahlbare Zuschüsse auf Investitionen ins Sachanlagevermögen
• Unternehmen der gewerblichen Wirtschaft
• Voraussetzungen: Schaffung bzw. Sicherung von Arbeitsplätzen
• Fördersätze in Abhängigkeit von der Unternehmensgröße
15% / 25% / 35% (inkl. Investitionszulage)
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KMU-Fonds
• Darlehen für Investitionen und Betriebsmittel
• Gründungs- und Wachstumsfinanzierung
• unterschiedliche Varianten:
• Konsortialfinanzierung
• Direktdarlehen
• Mikrokredite: vereinfachtes Verfahren
• Voraussetzungen: Wirtschaftlichkeit, Kompetenzen, (bankübliche Sicherheiten)
• Konditionen: marktübliche Verzinsung, Laufzeit & tilgungsfreie Jahre vereinbar
14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 23
Mikrokredite aus dem KMU-Fonds
Was ist neu?
Mikrokredit bis 25 TEUR
• bankübliche Sicherheiten i.d.R. nicht erforderlich
• 100 % Auszahlung, keine Bereitstellungsprovision, keine
Bearbeitungsgebühren
• Aktuelle Konditionen (Regelfall):
Laufzeit: 5 Jahre / 0,5 Jahre tilgungsfrei; Zinssatz: 5,88 %,
Zinsbindung: 5 Jahre
zusätzlich bei Mikrokredit bis 10 TEUR
• Stark vereinfachtes Antragsverfahren
• deutlich schnellere Kreditentscheidung
14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 24
Berlin Start / Berlin Kredit
• Darlehen für Investitionen und Betriebsmittel
• Hausbankenprinzip
Berlin Start:
• Existenzgründer
• bis 100 TEUR
• Integrierte Bürgschaft der BBB
Berlin Kredit:
• bis 10 Mio. EUR
• risikogerechter Zins mit Zinssubvention für KMU
• Bürgschaft der BBB optional
14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 25
Berlin Kapital
• stilles Beteiligungskapital für Wachstumsunternehmen
• nur für KMU mit Betriebsstätte in Berlin / Kapitalgesellschaften
• Co-Finanzierungspartner erforderlich / bspw. MBG
• Langfristig, mit Rangrücktritt, ohne Sicherheiten
• Bestandsunternehmen (mind. 3 Jahre am Markt)
• ordentliche Bilanzverhältnisse
• gute Umsatz- und Ertragslage (Tendenz, Rentabilität)
• „passendes“ Wachstumsvorhaben
(Investitionshöhe, Kompetenzen, Marktlage, …)
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Programm zur Förderung von Forschung,
Innovationen und Technologien (ProFIT)
Wer kann gefördert werden?
• Kleine und mittlere Unternehmen (KMU)
• Großunternehmen nur im Verbund mit KMU und/ oder
Forschungseinrichtungen
• Berliner Forschungseinrichtungen
Was kann gefördert werden?
• Risikobehaftete Forschungsprojekte (erhebliche technische Risiken)
• Entwicklung/ Einführung technisch neuer oder verbesserter Produkte,
Verfahren oder Dienstleistungen
14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 27
Programm zur Förderung von Forschung,
Innovationen und Technologien (ProFIT)
Wie kann gefördert werden?
Zuschuss
• max. Zuschusshöhe 400.000 EUR
Darlehen / Beteiligungen
• max. Darlehens-/ Beteiligungshöhe 3.000.000 EUR je Projekt (Regelfall)
• bis zu 80 % der förderfähigen Projektausgaben
• nur bei KMU
Welche Fördervoraussetzungen müssen erfüllt sein?
• Alleinstellungsmerkmale der Produkte / Dienstleistungen
• Wirtschaftliche Verwertung
• Ausrichtung auf technisch neue Produkte, Verfahren, Dienstleistungen mit
Alleinstellungsmerkmalen
14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 28
Liquiditätsfonds
Wer kann finanziert werden?
• Kleine und mittlere Unternehmen
• älter als 36 Monate
• mit einer Betriebsstätte in Berlin
Was kann finanziert werden?
• Akute Liquiditätsengpässe aufgrund von vorübergehenden
Umsatzeinbrüchen oder Forderungsausfällen
• Umstrukturierung / Anpassung an veränderte Marktverhältnisse
• Vorfinanzierung von Aufträgen
14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 29
Liquiditätsfonds
Wie kann finanziert werden?
• Tilgungsdarlehen bis zu 1 Mio. EUR (Ausnahmen bis 2,5 Mio. EUR)
• Laufzeit i.d.R. 5 Jahre, davon bis zu 2 Jahre tilgungsfrei
• Finanzierungsanteil 50 %
Welche Finanzierungsvoraussetzungen müssen erfüllt sein?
• Tragfähiges Konzept zur Existenzsicherung
• Mitfinanzierung des Kapitalbedarfs in wesentlicher Höhe durch andere
Finanziers
• Angemessenheit der Fördersumme
14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 30
VC Fonds Technologie Berlin:
• Gründung Dez. 2007
• Fondsvolumen 52 Mio. €
• Investitionsfokus:
Technologieunternehmen, die in den Schwerpunkt- und
Schlüsseltechnologiefeldern Berlins tätig sind, insbesondere aus den
Branchen ICT, Life Science und Factory Automation
Fonds in der Investitionsphase
14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 31
VC Fonds Kreativwirtschaft Berlin
• Gründung Dez. 2007
• Fondsvolumen 30 Mio. €
• Investitionsfokus:
- Film, Rundfunk und Fernsehen
- Verlage
- Musik, Entertainment
- Werbung
- Mode, Design, Architektur
- Multimedia, Games, Software
- Kunst und Kultur
Fonds in der Investitionsphase
14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 32
• Schlüssiges Unternehmenskonzept
• Unternehmerische Persönlichkeit
• Alleinstellungsmerkmale
• Hohes Wachstumspotenzial
• Hohes Wertsteigerungspotenzial
• Gute mittelfristige Exit-Möglichkeit
• Geschlossene Gesamtfinanzierung
• Erfüllung der KMU Kriterien, Mehrheit der aktiven tätigen Gesellschafter,
Rechtsform der Kapitalgesellschaft
• Sitz in Berlin
Investitionskriterien
14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 34
Beteiligungskonditionen
Entgelt stille Beteiligung/ pari passu mit dem privaten Co-Investor
Darlehen: zu einem markt- und risikogerechten
Zinssatz
Angestrebte Haltedauer
für Beteiligung insgesamt: 5 - 7 Jahre
14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 35
Investitionsbank Berlin
Ein Weg zur Vermeidung von Krisen
14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 36Weiterbildung
„Gehe nicht dorthin,
wo der Puck ist, gehe
dahin, wo er sein wird“
Walter Gretzky,
Vater von Wayne Gretzky
14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 37
Bundesallee 210
10719 Berlin
Telefon (030) 2125 - 0
www.ibb.de
Herzlichen Dank für die
Aufmerksamkeit