„Sie gründen –wir optimieren“ · Vollständigkeit der Unterlagen und Plausibilität der...

„Sie gründen – wir optimieren“:attraktive und passgenaue Förderprogramme für Existenzgründer

GründerFoyer | Düren | 19. September 2019

Gliederung

1 Einleitung2 Grundsätze der öffentlichen Förderung3 Finanzierungsbeispiele

4 Alternative Finanzierungen5 Beratungs- und Informationsangebote

| 19. September 2019 | GründerFoyer Düren | Claudia Brendt2

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Überblick der Förderinstitute

| 19. September 2019 | GründerFoyer Düren | Claudia Brendt

NRW.BANK

Landesförderinstitutwww.nrwbank.de

Kreditanstalt für Wiederaufbau

Bundesförderinstitutwww.kfw.de

Bürgschaftsbank NRW

Bürgschaftsbankwww.bb-nrw.de

Beratung der NRW.BANK für Gründer & Mittelstand

4 | Datum | Titel/Event | Referent (Stand 09/19)

Team Beratungsinhalte Primäre Zielgruppe

Förderberatung Vorhabens- und förderprogrammbezogene Einzelberatungen an Fördersprechtagen

Hausbanken/ Multiplikatoren

Finanzierungs-begleitung

Förderorientierte Einzelberatungen Vorbereitung auf Finanzierungsgespräche

Fördernehmer

EU- und Außenwirt-schaftsförderung

Förder-/Finanzierungsinstrumente für außenwirtschaftliche Aktivitätenweltweites Kontaktnetz Enterprise Europe Network

Fördernehmer

Beratungscenter Wirtschaftsförderung

Zuschüsse für Gründung, Innovation/Digitalisierung und Ressourceneffizienz/Umweltschutz

Multiplikatoren/ Netzwerke

Venture Center Einzelcoaching/Betreuung mit Fokus Hochschulausgründungen & Start-ups

Fördernehmer

Win Business Angels Initiative

Matching-Plattform für Business Angels und Start-ups Fördernehmer

Gründung

NachfolgeWachstum Digitalisierung

Innovation

Auslands-

vorhaben

Vorbereitung

Bankgespräch

NRW.BANK.Finanzierungsbegleitung


Zielgruppe in NRWUnternehmen in Veränderungsprozessen

Gründer, Start-Ups, Unternehmensnachfolger

Einsatzbereich

Neutraler Sparringspartner bei Finanzierungsvorhaben

Vorbereitung auf Finanzierungsgespräche

mit dem „Blick einer Bank“ unter Einbindung öffentlicher Förderinstrumente/-

angebote

Rahmen-bedingungen

Neutrale, kostenfreie und förderorientierte Einzelberatung

im geschützten Raum

tel. 0211

91741-4700

NRW.BANK.Finanzierungsbegleitung


Unsere Aktivitäten

Zielgerichtete Analyse von Unternehmensunterlagen – wie

bei einem Kreditprozess

Ausführliches Feedback zur Verständlichkeit und Vollständigkeit der Unterlagen und Plausibilität

der Zahlen

Besprechung möglicher kritischer Themen aus Finanzierungssicht

Einbindung öffentlicher Förderinstrumente

unterschiedlicher Art und Quellen sowie Vermittlung zu relevanten Netzwerkpartnern

MehrwertLösungs- und förderorientierte Vorgehensweise

Gute Vorbereitung und mehr Sicherheit

Gliederung





VorteileTop 5 der größten Vorteile von Förderkrediten

Zinsverbilligung Subventionierte Zinssätze für den Gründer

Zinsbindung Lange Zinsbindungsfristen (Sicherung von Niedrigzinsen)

Tilgungsfreijahre Anlaufzeit ohne Kreditrückzahlung

Laufzeiten Kreditlaufzeiten bis zu 20 Jahre (Liquiditätsschonung)

Risikoteilung Entlastung der Finanzierungspartner

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Businessplan/Gründungskonzept


Machen Sie aus Ihrer Idee ein schlüssiges Konzept!

1. GeschäftsideeProdukt, Alleinstellungsmerkmal

2. Persönliche VoraussetzungenQualifikation, Erfahrung

3. MarkteinschätzungKunden, Kontakte, Marktvolumen

4. WettbewerbspositionMitbewerber, Wettbewerbsvorteil

5. UnternehmensprozesseEinkauf, Produktion, Marketing,

Vertrieb

6. StandortwahlBedingungen, Einzugsgebiet

7. ZukunftsaussichtenZiele, Entwicklungen

8. SonstigesRechtsform, Genehmigungen, etc.

Businessplan/Planung


Rentabilitätsvorschau

(für 3 Jahre)

Liquiditätsplan

(für 1 Jahr, monatl.)

Investitionen/ Kapitalbedarf

(Investitionen, Betriebsmittel)

Machen Sie aus Ihrer Idee ein schlüssiges Konzept!

Bankgespräch

11 | 19. September 2019 | GründerFoyer Düren | Claudia Brendt

Überzeugen Sie Ihre Bank von Ihrem Vorhaben!

Gründliche Vorbereitung

Rechtzeitige Terminvereinbarung

Öffentliche Fördermittel ansprechen

Frage nach möglichen Sicherheiten klären

Termine bei verschiedenen Banken vereinbaren

Hausbankenverfahren


Gliederung

1 Einleitung2 Grundsätze der öffentlichen Förderung

3 Finanzierungsbeispiele4 Alternative Finanzierungen5 Beratungs- und Informationsangebote


Beratung Risikoteilung

ZinsoptimierungEigenkapitalstärkung

14

Förderung konkret


1) bei Unternehmensnachfolge im Ganzen

ERP-Kapital für Gründung

Regionales Wirtschafts-förderungsprogramm NRW (RWP)

Förderberatung

Finanzierungsbegleitung

Beratungscenter Wirtschaftsförderung

NRW.BANK.Gründungskredit

NRW.BANK.Universalkredit

ERP-Gründungskredit-StartGeld


NRW.BANK.Haftungsfrei-stellung1)

ERP-Gründerkredit – StartGeld


1) mehrfache Antragstellung bis zur Höchstgrenze möglich

ZielgruppeExistenzgründer und kleine Unternehmen < 5 Jahre (Mitarbeiterzahl < 50; Umsatz oder Bilanzsumme < 10 Mio. €)

EinsatzbereichInvestitionen, Anteilserwerb, Übernahme

Betriebsmittel (max. 30 Tsd. €)

Rahmen-bedingungen

Volumen: max. 100 Tsd. €1)

Laufzeit/Tilgungsfreijahre: 2-5/1; 6-10/2

Zinsen: 1,55%; 2,30% (jeweils p.a. nominal)

BesonderheitenObligatorische Haftungsfreistellung: 80%

Gründungen im vorübergehenden Nebenerwerb förderbar

Finanzierungsbeispiel


Vorhaben: Gründung eines Prüflabors für Werkstoffe

Finanzierungs- Mobiliar, Geräte, Computer 70 Tsd. €bedarf: Miete, Personalkosten 30 Tsd. €

100 Tsd. €

Finanzierung:

ERP-Gründerkredit StartGeld mit 80% Haftungsfreistellung100 Tsd. €

Anmerkung:Darüber hinausgehender Finanzierungsbedarf ist durch Eigenmittel zu decken.

NRW.BANK.Gründungskredit


ZielgruppeExistenzgründer und Unternehmen < 5 Jahre (Gruppenumsatz max. 500 Mio. €)

EinsatzbereichInvestitionen, Anteilserwerb, Übernahme

Betriebsmittel (inkl. Umschuldungen)1)

RahmenbedingungenVolumen: 25 Tsd. € - 10 Mio. €

Laufzeit/Tilgungsfreijahre: 5/1; 10/1-2; 20/1-3

BesonderheitenBetriebsmittelfinanzierung max. 5 Jahre

Fremdvermietung nicht möglich1) keine Haftungsfreistellung und keine Ablösung von öffentlichen Mitteln



Vorhaben: Gründung einer Internet-Plattform

Finanzierungs- Lizenzen/Software 100 Tsd. €bedarf: Hardware 70 Tsd. €

Liquiditätsbedarf 20 Tsd. €

Kaufpreis 190 Tsd. €

Finanzierung:

15% Eigenmittel

85% NRW.BANK.Gründungskredit

mit 80% Bürgschaft

29 Tsd. €

145 Tsd. €

Risiko Hausbank: 32 Tsd. €

(17% der Gesamtfinanzierung)



ZielgruppeExistenzgründer und KMU (Mitarbeiterzahl < 250; Umsatz < 50 Mio. € oder Bilanzsumme < 43 Mio. €)

Einsatzbereich

Ersatz fehlender Sicherheiten ggü. Kreditinstituten bei

→ Investitionen, Anteilserwerb, Übernahme

→ Betriebsmittel, KK- und Avalrahmen

Rahmenbedingungen

maximal 1,25 Mio. € Bürgschaftssumme

maximaler Verbürgungsgrad 80 %

Preisgestaltung abhängig von Bürgschaftshöhe

Besonderheiten Ausfallbürgschaft verbessert i. d. R. Besicherungsklasse



Bürgschaftshöhe(50% - 80%)

max. 1,25 Mio. € bei klassischer Bürgschaft

max. 200 Tsd. € bei Bürgschaft ohne Bank (BoB)

max. 150 Tsd. € (max. 60%) bei ExpressBürgschaft

Bearbeitungsentgelt(einmalig)

1,50% vom Kreditbetrag, mindestens 400 €

0,75% vom Kreditbetrag bei Verbürgungsgrad von 50%

Bürgschaftsprovision (laufend, p. a.)

bis 50% Verbürgungsgrad: 0,70% der Kreditvaluta




Gliederung




NRW.Seed Cap Digitale Wirtschaft


Start-up der Digitalwirtschaft

spiegeltdie Investition bis

maximal 100 Tsd. €

investiertEigenkapital oder Wandeldarlehen

Business Angel



Vorhaben: Entwicklung einer App, mit der Endverbraucher beim Einkauf nachhaltiger

Produkte Bonuspunkte sammeln

Finanzierungs- Programmierkosten 60 Tsd. €bedarf: Betriebsmittel 40 Tsd. €

100 Tsd. €

Finanzierung:

50% NRW.Seed Cap Digitale Wirtschaft (max. 50 Tsd. €)50 Tsd. €

➢ Gründer erbringen Eigenbeitrag

➢ Business Angel beteiligt sich am Unternehmen➢ NRW.BANK beteiligt sich bis 50 Tsd. € in gleicher Weise und bringt

Know-How, Netzwerke und Erfahrungen ein

Gliederung


4 Beratungs- und Informationsangebote


Beratertage


Wer Wann Anmeldung

NRW.BANK

Kavalleriestr. 22

40213 Düsseldorf

jeden letzten Donnerstag

im Monat

www.nrwbank.de/

Veranstaltungen

Fr. Zochertel. 0 211 91741-3730

IHK/HWK Aachen

in Kooperation mit

NRW.BANK und Bürgschaftsbank NRW

jeden 3. Mittwoch

im Monat

Termine siehe www.nrwbank.de

IHK Aachen,

Fr. Puetz-Gossen

tel. 0 241 4460-284HWK Aachen, Hr. Lieser

tel. 0 241 471-129

Herausforderung für den Gründer


Kontakt NRW.BANK

Service-Center

(Mo-Do 08:00-18:00 Uhr

Fr 08:00-17:30 Uhr)

tel +49 211 91741-4800

mail [email protected]

web nrwbank.de/foerderthemen


Fördern, was NRW bewegt


…damit keine gute Idee an der Finanzierung scheitert.

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