Moderation: Helmut Blaser Gründer- und Jungunternehmertag 2007.
Crowdfinancing - Welche Möglichkeiten bestehen für Gründer...
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Heilbronn, 06. Dezember 2016 Crowdfinancing - Welche Möglichkeiten bestehen für Gründer und Unternehmen?
Transcript of Crowdfinancing - Welche Möglichkeiten bestehen für Gründer...
Heilbronn, 06. Dezember 2016
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Crowdfinancing - Welche Möglichkeiten bestehen für Gründer und Unternehmen?
Kapitalnachfrage und –angebot finden nicht zusammen
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Welche Finanzierungsquellen gibt es?
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Family & Friends Bankdarlehen Fördermittel Bootstrapping
Business Angel Venture Capital Family Office Corporate Investor
Accelerator Incubator
Company Builder
Crowdfunding Crowdinvesting Crowdlending
Sweat Equity Leasing
Factoring Lieferanten-
kredite Vorverkauf/
Vorbestellungen
Businessplan-/Startup-
Wettbewerbe
Was ist Crowdfunding?
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Crowdfunding bezeichnet die Finanzierung von Einzelprojekten in der Regel über internet-basierte Plattformen durch eine kleine oder größere Anzahl von Menschen.
Quelle: www.germancrowdfunding.net/definition/
Welche Arten von Crowdfunding gibt es?
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Donation based Reward based
Lending based Equity based
Reward based Crowdfunding
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Donation based
Reward based
Lending based
Equity based
Reward based Crowdfunding
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Donation based
Reward based
Lending based
Equity based
Beispiele Crowdfunding-Kampagnen
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Beispiele Crowdfunding-Kampagnen
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Beispiele Crowdfunding-Kampagnen
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Beispiele Crowdfunding-Kampagnen
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Crowdlending
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Donation based
Reward based
Lending based
Equity based
Equity based Crowdfunding/Crowdinvesting 1/2
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Donation based
Reward based
Lending based
Equity based
Equity based Crowdfunding/Crowdinvesting 2/2
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Beispiel Crowdinvesting-Kampagne
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Erfolgreichste globale Crowdfunding-Kampagne
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129.550.456* *USD Quelle: https://robertsspaceindustries.com/funding-goals
Wie groß ist der Markt bisher?
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26.500.000.000* *USD, 2011 bis 2014 kumuliert, weltweit Quelle: Statista
Wie groß kann der Markt werden?
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150.000.000.000* *USD in 2025, jährlich, bezogen auf Crowdlending Quelle: PWC
Welche Chancen bietet Crowdfunding Unternehmen? 1/2
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• Allumfassendes FinanzierungsMarketingNetworkVertriebs-Programm
• Finanzierung ist flexibel und günstig
• Geringe Transaktionskosten für Investoren erhöhen Attraktivität
• Erhöhte Unabhängigkeit gegenüber anderen Kapitalgebern
• Gestärkte Position in künftigen Finanzierungsrunden
• Gründer gibt meist keine Gesellschaftsanteile weg
Welche Chancen bietet Crowdfunding Unternehmen? 2/2
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• Marketing: Kampagne verschafft Aufmerksamkeit, für Gründer sonst kaum zu bezahlender Werbeeffekt
• Marketing: Investoren werden Kunden, Kunden werden Investoren – alle zusammen können als Multiplikatoren agieren
• Netzwerk wird durch persönliche Begegnungen und viele regionale Termine ausgebaut
• Vertrieb: Jeder Investorenkontakt ist auch ein Kundenkontakt, Verkauf Produkte/Dienstleistungen während Kampagnenlaufzeit, Crowd-Investoren werden zu Stammkunden, Test neuer Produkte im kleinen Kreis
• Nach dem Crowdfunding ist vor der nächsten Finanzierungsrunde – Fitnessprogramm fürs Unternehmen…
Warum ist Crowdfunding für Investoren interessant?
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• Investoren erschließen sich eine Anlageklasse, zu der sie bisher keinen Zugang hatten
• Investition mit geringen Beiträgen möglich
• Partizipation an den Chancen, aber auch Risiken, in dieser Assetklasse
• Diversifikation des Gesamtvermögens
• Geringe Transaktionskosten für Crowd-Investoren
• Emotionale Bindung und Unterstützung von Produkten und Dienstleistungen, an die der Investor glaubt und denen er vertraut
Warum ist Crowdfunding für Unterstützer interessant?
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• Unterstützer erhalten ideelle Prämien
• Exklusive Vorkaufsrechte zu Sonderkonditionen auf künftige Produkte
• Emotionale Identifikation mit dem Produkt
• Vorreiter Rolle und Teil eines „Hypes“
• Der klassische Unterstützer-Gedanke
-> aus Unternehmersicht steht hier die reine Produktvermarktung im Vordergrund, nicht der Investment Case
Wie plane ich eine Crowdinvesting-Kampagne? Vorüberlegungen 1/2
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• Wie schnell benötigt mein Unternehmen Geld? Zeitlicher Vorlauf?
• Wie sieht mein Team aus? Habe ich einen CFO?
• Wie viel Zeit kann ich/das Team in eine Kampagne stecken?
• Bin ich bereit zur Kommunikation?
• Sind die Ziele realistisch?
• Welcher finanzielle Aufwand entsteht vor/während/nach der Kampagne? RA? StB? PR?
• Wie groß ist meine bisherige Crowd?
Wie plane ich eine Crowdinvesting-Kampagne? Vorüberlegungen 2/2
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• Gibt es gesellschaftsrechtliche Beschränkungen?
• Aktuelle Kapitalstruktur?
• Aktuelle Liquiditätssituation?
• Bisherige Meilensteine und Erfolge?
• Welche Plattform passt zu meiner Kampagne?
• Welches Finanzierungsinstrument passt?
• Gibt es Dealbreaker?
Wie plane ich eine Crowdfunding-Kampagne? Kriterien zur Plattformwahl
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Gesuchte Unternehmensphase
Gesuchte Geschäftsmodelle
Auswahlprozess
Mindest-/Höchstfundingsumme Mindest-/Höchstinvestitionsbetrag
Zuteilungsprinzip (all-or-nothing)
Crowdfundingmodell
Kosten
Zahlungsmöglichkeiten für Investoren
Fundingprozess Fundingdauer
Betreuung während des Fundings Netzwerk
Bekanntheit
Track record
Wie plane ich eine Crowdfunding-Kampagne? Vorbereitung 1/2
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• Marketingmix SAVE erarbeiten Solution statt Product//Access statt Place//Value statt Price//Education statt Promotion
• Equity Story erzählen
• Kommunikationsfahrplan festlegen
• Presseverteiler erstellen
• Artikel vorbereiten (Kampagne, Team, Produkt/Dienstleistung, Meilensteine, Events Vor- und Nachberichte, Making ofs, etc.)
Wie plane ich eine Crowdfunding-Kampagne? Vorbereitung 2/2
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• Online Marketing: Suchmaschinen, Social Media, Affiliate
• Social Media: Videos, Fotos, Infos, Posts planen
• Social Media Management Tool nutzen
• Video Team/Produkt/Dienstleistung erstellen
• Bilder Team/Produkt/Dienstleistung erstellen
• Buzz erzeugen
• Veranstaltungen besuchen
• Beständige und kontinuierliche Kommunikation, auch kleiner Fortschritte
Wie kann ich meine Projektidee dem Publikum verständlich machen?
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• Selbst Klarheit gewinnen. Meine Erwartungen an die Crowd?
• Ist mein Projekt erklärungsbedürftig (B2B oder B2C)?
• Stadium des Projekts bzw. des Unternehmens? Seed oder Start-up?
• Welche Kommunikationskanäle?
• Wer ist mein Publikum (Alter, Geschlecht, Qualifikation, Risikoneigung/-aversion, Investmenterfahrung)
• Zentrale Tools: Businessplan, Finanzplan, Business Model Canvas, SWOT, Risiko- und Sensitivitätsanalysen. Aber auch Kommunikationsmittel wie Projektbeschreibung/One-Pager, Story-Telling und grafische Mittel
Kleinanlegerschutzgesetz – Änderungen
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• Gültig für Crowdinvesting
• Investitionsinstrument: partiarisches Nachrangdarlehen
• Für Unternehmen: Obergrenze je Kampagne bei 2.500.000 EUR
• Für Investoren: zahlreiche Änderungen je nach Investititionssumme; Unterscheidungen: bis 1.000 EUR // zwischen 1.000 und 10.000 EUR // über 10.000 EUR
• Plattform verfügt über Genehmigung nach GewO, KWG oder WpHG
• Vermögensanlagen-Informationsblatt (VIB)
• Werbung für Vermögensanlagen muss Warnhinweise enthalten
Ihre Fragen?
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Kontakt
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> Passion für Startups, Finance, Crowdfunding, Digitalisierung
> Erfahren: über 15 Jahre Inhouse Consulting, Vertrieb, Startups
> Qualifiziert: Diplom-Ökonom, MBA, CSP, zertifizierter Kreditberater, Bankkaufmann
> Vernetzt: Gründungsmitglied German Crowdfunding Network, Startup Stuttgart e.V.
> Aktiv: Mentor, Coach und Experte bei Acceleratoren und EU-Programmen
> Engagiert: Sprecher und Jurymitglied bei zahlreichen Gründer-/Unternehmerveranstaltungen
Mario Buric Entrepreneur CROWD NINE
