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Diese Präsentation ersetzt keine individuelle Beratung, verarbeitet nicht alle Hintergrunddetails zum Thema und ist daher nur ein erster Gedankenanstoß für eine individuelle Beratung.

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Diese Präsentation ersetzt keine

individuelle Beratung, verarbeitet nicht alle Hintergrunddetails zum Thema und ist daher nur ein erster Gedankenanstoß für

eine individuelle Beratung.

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Meine Anforderungen

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steuergünstig

flexibel

sicher

Ertrag für mich

Ertrag für meine Erben

Meine Anforderungen

an meine Geldanlage

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Ausschüttende/Thesaurierende

Fonds

Steuerliche Betrachtung

Klassisches Depot

myLife Invest

? ?

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?Veräußerungsgewinne bei Fondswechsel bzw.

Rebalancing

Beraterentgelte für Makler

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Steuerliche Betrachtung

Klassisches Depot

myLife Invest

? ?

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?

Jährliche Abgeltungssteuer /

Jährliche Vorabpauschale

Keine Abgeltungssteuer

während der gesamten Haltedauer

Sofortige Abgeltungssteuer

Keine Abgeltungssteuer

MwSt. - pflichtig Nicht MwSt. - pflichtig

Ausschüttende/Thesaurierende

Fonds Veräußerungsgewinne bei Fondswechsel bzw.

Rebalancing

Beraterentgelte für Makler

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Steuerliche Betrachtung

Klassisches Depot

myLife Invest

? ?

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Vererbung

Entnahmen vor 12 JahrenHaltedauer und Alter

unter 62 Jahren

Entnahmen nach 12 Jahren

und Endalter mind. 62 Jahre

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Steuerliche Betrachtung

Klassisches Depot

myLife Invest

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Volle Abgeltungssteuerlast

für die Erben

Komplette Abgeltungssteuer-

freiheit für die Erben

Abgeltungssteuer Abgeltungssteuer

Abgeltungssteuer Halbertragssteuer

Vererbung

Entnahmen vor 12 JahrenHaltedauer und Alter

unter 62 Jahren

Entnahmen nach 12 Jahren

und Endalter mind. 62 Jahre

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Steuerliche Betrachtung

Klassisches Depot

myLife Invest

? ?

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Teilfreistellung

Steuererklärung

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Steuerliche Betrachtung

Klassisches Depot

myLife Invest

? ?

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Je nach Fondsart:z.B. 30% bei Aktienfonds,

15% bei Mischfonds,60% bei

Immobilienfonds

Pauschale Teilfreistellung

von 15% bei Kapitalleistung

auf alle Fondserträge

Einzelaufstellung(mit jeweils 4

Werten)

Keine Einzelaufstellungspfli

cht

Teilfreistellung

Steuererklärung

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Flexibilität

Klassisches Depot

myLife Invest

? ?

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Entnahmen

Stornogebühren

Anzahl der Fonds

? ?Mindestanlage pro Fonds

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Flexibilität

Klassisches Depot

myLife Invest

? ?

?

? ?

?

Täglich kostenfrei per Onlineorder

Täglich kostenfrei per Onlineorder

Keine Keine

Ca. 3.000 Ca. 3.000

Entnahmen

Stornogebühren

Anzahl der Fonds

? ?Mindestanlage pro Fonds

100 € 100 €

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Flexibilität

Klassisches Depot

myLife Invest

? ?

?

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?

Fondstausch

Einzahlungen

Auszahlungen

? ?Mindesthaltedauer

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Flexibilität

Klassisches Depot

myLife Invest

? ?

?

? ?

?

Täglich kostenfrei per Onlineorder

Täglich kostenfrei per Onlineantrag

Überweisung oderper Depotübertrag

Überweisung oderper Depotübertrag

Überweisung oderper Depotübertrag

Überweisung oderper Depotübertrag

Fondstausch

Einzahlungen

Auszahlungen

? ?Mindesthaltedauer

keine keine

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Sicherheit

Klassisches Depot

myLife Invest

? ?Insolvenzschutz

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Sicherheit

Klassisches Depot

myLife Invest

? ?Absicherung nach InVG

Absicherung nach VAG

Insolvenzschutz

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Ertrag für mich*unter Berücksichtigung aller Gebühren

Klassisches Depot

myLife Invest

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Wert nach 1 Jahr

Wert nach 5 Jahren

Wert nach 20 Jahren

*100.000 € Einmalzahlung, Portfolio aus 60% Aktien-/40% Rentenfonds; Rendite 6%, davon 4% Kursgewinne und 2% Zins- und Dividendenerträge, angenommener Basiszinssatz 1,1%, 10%

Umschichtungsquote, Depotgebühr 40 €, Alter 50 Jahre, Beraterentgelt 1% p.a.; Erbschaftsfreibetrag: 400.000 €, Fondskosten/Kickbacks sind nicht berücksichtigt.

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Ertrag für mich*unter Berücksichtigung aller Gebühren

Klassisches Depot

myLife Invest

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104.201 € 104.455 €

121.751 € 124.202 €

203.603 € 236.509 €

Wert nach 1 Jahr

Wert nach 5 Jahren

Wert nach 20 Jahren

*100.000 € Einmalzahlung, Portfolio aus 60% Aktien-/40% Rentenfonds; Rendite 6%, davon 4% Kursgewinne und 2% Zins- und Dividendenerträge, angenommener Basiszinssatz 1,1%, 10%

Umschichtungsquote, Depotgebühr 40 €, Alter 50 Jahre, Beraterentgelt 1% p.a.; Erbschaftsfreibetrag: 400.000 €, Fondskosten/Kickbacks sind nicht berücksichtigt.

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Ertrag für meine Erben*bei Vererbung unter Berücksichtigung aller

GebührenKlassisches

DepotmyLife Invest

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Wert nach 1 Jahr

Wert nach 5 Jahren

Wert nach 20 Jahren

*100.000 € Einmalzahlung, Portfolio aus 60% Aktien-/40% Rentenfonds; Rendite 6%, davon 4% Kursgewinne und 2% Zins- und Dividendenerträge, angenommener Basiszinssatz 1,1%, 10%

Umschichtungsquote, Depotgebühr 40 €, Alter 50 Jahre, Beraterentgelt 1% p.a.; Erbschaftsfreibetrag: 400.000 €, Fondskosten/Kickbacks sind nicht berücksichtigt.

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Ertrag für meine Erben*bei Vererbung unter Berücksichtigung aller

GebührenKlassisches

DepotmyLife Invest

? ?

?

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103.338 € 104.455 €

118.027 € 134.202 €

195.675 € 243.021 €

Wert nach 1 Jahr

Wert nach 5 Jahren

Wert nach 20 Jahren

*100.000 € Einmalzahlung, Portfolio aus 60% Aktien-/40% Rentenfonds; Rendite 6%, davon 4% Kursgewinne und 2% Zins- und Dividendenerträge, angenommener Basiszinssatz 1,1%, 10%

Umschichtungsquote, Depotgebühr 40 €, Alter 50 Jahre, Beraterentgelt 1% p.a.; Erbschaftsfreibetrag: 400.000 €, Fondskosten/Kickbacks sind nicht berücksichtigt.

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Auswertung

Klassisches Depot

myLife Invest

?

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„Der Bundesfinanzmi

nisterbedankt sich

recht herzlich!“

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Quelle:  Bundesministerium der Finanzen / photothek.net / Thomas Trutschel -frei nutzbares Produkt

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Herzlichen Glückwunsch, Sie haben sich für

intelligentes Vermögensmanagement mit unserer

fondsgebundenen Rentenversicherung

myLife Invest entschieden.

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Vielen Dank für die

Aufmerksamkeit

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