Eine Investition in die Zukunft: die nachhaltigen Lösungen der ... - … · 2020-01-16 · Mit der...

die nachhaltigen Lösungen der Stuttgarter.

Eine Investition in die Zukunft:

Inhalt

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Vorwort

Nachhaltigkeit bei der Stuttgarter

Nachhaltigkeitsansätze bei der Stuttgarter

Die Stuttgarter GrüneRente

Die GrüneRente classic

Die GrüneRente index-safe

Die GrüneRente performance-safe

Die GrüneRente invest

Die nachhaltige Fondsauswahl der Stuttgarter

Qualitätssicherung

Checkliste „Nachhaltigkeit in der Altersvorsorge“

2 | Inhalt

Was bedeutet eigentlich „Nachhaltigkeit“?

Und warum Nachhaltigkeit uns viel bedeutet.

Immer mehr Menschen möchten eine nachhaltige Altersvorsorge. Das bedeutet, dass sie zusätzlich zu den Renditechancen häufig auch auf ökologische, soziale und ethische Kriterien achten.

Nachhaltigkeit und verantwortungsvolles Handeln entsprechen den Werten der Stuttgarter als Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit. Denn mit unserer Rechtsform sind wir ausschließlich den Interessen unserer Mitglieder verpflichtet. Wir sehen es in unserer Verantwortung, zum Erhalt ökologischer, sozialer und ethischer Grundlagen der Gesell-schaft beizutragen.

Mit dieser Broschüre erhalten Sie einen Überblick über verschiedene Ansätze zur Bewertung nachhaltiger Kapitalanlagen. Damit können Sie Ihre Kunden noch bedarfsgerechter beraten.

Wussten Sie schon?Die Bundesregierung hat im Juni 2019 einen Beirat für nachhaltige Finanzen eingesetzt. Der Beirat soll bei der Ausarbeitung und Umsetzung einer Sustain-able-Finance-Strategie beraten. Das Bundesministerium für Finanzen hat Dr. Guido Bader, Vorstand Lebens versicherung und Kapitalanlage der Stuttgarter, in das neue Gremium berufen. Damit trägt die Bundesregierung der langjährigen Vorreiterrolle und der hohen Expertise der Stuttgarter im Bereich nachhaltiger Altersvorsorge Rechnung.

Vorwort | 3

Nachhaltigkeit ist für uns keine Verpflichtung,

sondern Teil unseres Selbstverständnisses.

Als erster Versicherer in Deutschland bietet Die Stuttgarter vier Anlagekonzepte als nachhaltige Produktlösungen zur Altersvorsorge.

Die Stuttgarter bekennt sich damit klar zu ihrer gesellschaftlichen Verantwortung. Und dabei setzen wir nicht einfach nur Trends, sondern setzen Maßstäbe in Sachen Nachhaltigkeit.

4 | Nachhaltigkeit bei der Stuttgarter

Nachhaltige Vorsorge schaffenAls Vorsorgeversicherer ist für uns die verlässliche

Altersvorsorge unserer Kunden oberstes Ziel. Deshalb treffen wir alle Entscheidungen im Sinne

langfristig solider Renditen und des damit verbundenen zukunftsorientierten Vermögensaufbaus.

Nachhaltig wirtschaftenAls genossenschaftlich orientierter Versicherer ist

verantwortungsbewusstes Handeln die Grundlage für unseren langfristigen wirtschaftlichen Erfolg.

Nachhaltig anlegenDie Stuttgarter setzt im Rahmen der GrüneRente auf

nachhaltige Produkte unter Berücksichtigung ökologischer, sozialer und ethischer Standards.

Nachhaltigkeit bei der Stuttgarter | 5

Nachhaltigkeit kennt viele Ansätze.

Wir machen sie zur Basis unserer Auswahl.

Zur Bewertung der Nachhaltigkeit von Anlagestrategien gibt es keinen einheitlichen Standard. Mittlerweile gibt es aber zahlreiche Nachhaltig keits ansätze. Die Stuttgarter setzt auf verschiedene Konzepte.

„“

„Nachhaltige Geldanlagenergänzen die klassischen Kriterien der Rentabilität,

Liquidität und Sicherheit um ökologische, soziale und ethische Bewertungspunkte.“

Quelle: https://www.forum-ng.org/de/nachhaltige-geldanlagen/nachhaltige-geldanlagen.html

6 | Nachhaltigkeitsansätze bei der Stuttgarter

AusschlusskriterienDieser Ansatz schließt systematisch bestimmte Investments oder Investmentklassen wie Unternehmen, Branchen oder Länder aus, wenn diese gegen spezifische ökologische, soziale oder ethische Kriterien verstoßen.

PositivkriterienDieser Ansatz wählt Investments aus, die festgelegte Anforderungen an die Corporate Governance beziehungsweise bestimmte ökologische, soziale und ethische Aspekte besonders gut erfüllen.

Best-in-ClassDieser Ansatz basiert auf ESG-Kriterien und wählt die besten Unternehmen oder Staaten innerhalb einer Klasse oder Branche aus. Diese „Besten einer Klasse“ setzen im Vergleich die höchsten Standards hinsichtlich Umwelt, Sozialem und guter Unternehmensführung.

ESG-KriterienESG steht für Environmental, Social, Governance – also für Umwelt, Soziales und gute Unternehmensführung. Dieser Ansatz berücksichtigt Unternehmen oder Staaten, die ihre Organisation und ihr Handeln möglichst konsequent an diesen Standards ausrichten.

Engagement/MitbestimmungDieser Ansatz zielt auf nachhaltige Veränderung in den ausgewählten Unternehmen ab. Er beinhaltet z. B. die Ausübung von Stimmrechten auf Hauptversammlungen oder den direkten Kontakt zu den Entscheidungsträgern der Unternehmen.

Die Nachhaltigkeitsansätze in den Produkten der Stuttgarter:

ThemenfondsThemenfonds investieren in ausgesuchte Geschäfts- oder Handlungsfelder, die zur Förderung von Nachhaltigkeit beitragen können. Hierzu zählen z. B. erneuerbare Energien, umweltfreundliche Technologien oder Mikrokredite.

LEAF

Nachhaltigkeitsansätze bei der Stuttgarter | 7

Mit der GrüneRente haben wir unseren Lösungen

eine nachhaltige Linie gegeben.

Ob regional einkaufen, mit der Bahn reisen oder Ökostrom beziehen – immer mehr Menschen wollen heute im Einklang mit der Umwelt leben. Das gilt auch für die Altersvorsorge. Die Stuttgarter GrüneRente

ermöglicht es, Geld nachhaltig zu investie-ren und so die Zukunft von Umwelt und Gesellschaft zu fördern. Und das für alle Schichten der Altersvorsorge und für alle Anlagekonzepte.

Diese Definitionen entsprechen den Wertvorstellungen der Stuttgarter Lebensversicherung a. G.

ÖkologischWenn eine Investition die Entwicklung unserer Umwelt nachhaltig positiv beeinflusst, beurteilen wir sie als ökologisch wertvoll.

EthischWenn eine Geldanlage Werten

folgt, die der Allgemeinheit dienen, bewerten wir sie als

ethisch korrekt.

SozialWenn eine Geldanlage die Zukunftsfähigkeit unserer Gesellschaft und Gemeinschaft bewahrt und fördert, ist sie für uns auch sozial.

Dafür steht die GrüneRente.

8 | Die Stuttgarter GrüneRente

classic Garantierte Mindestverzinsung + Überschussanteile

Kunden profitieren von der garantierten Verzinsung, die sich um die laufende Überschussbeteiligung, Schlussüberschussanteile und die Beteiligung an Bewertungsreserven erhöht.

index-safe 90 % Beitragsgarantie1+ Indexpartizipation

Kunden bauen auf eine renditestarke Vorsorge, die auch ein hohes Maß an Sicherheit bietet. Diese Vorsorgelösung beteiligt sie an den Renditechancen des nachhaltigen Stuttgarter GrüneRente Index.

performance-safe Beitragsgarantie1 zwischen 10 % und 80 % + fondsgebundene Kapitalanlage

Kunden kombinieren die verlässliche Sicherheit eines klassischen Anlageproduktes und die Renditechancen einer fondsgebundenen Kapitalanlage.

invest Fondsgebundene Kapitalanlage mit starken Renditechancen

Kunden setzen auf die investmentorientierte Vorsorge mit Nachhaltigkeitsfonds. Durch das Investment am Kapitalmarkt werden Renditechancen genutzt.









Die GrüneRente in allen Anlagekonzepten:

1 Bei der RiesterRente und in der betrieblichen Altersversorgung gilt für performance-safe und index-safe eine 100%ige Beitragsgarantie.



Sicherheit Chance



Sicherheit Chance



Sicherheit Chance



Sicherheit Chance

Die Stuttgarter GrüneRente | 9

GrüneRente classic: nachhaltige Vorsorge

für alle, die sich Sicherheit wünschen.

Die GrüneRente classic ermöglicht einen so-liden Vermögensaufbau und bietet gleich-zeitig das gute Gefühl von Sicherheit. Die Stuttgarter sichert zu, mindestens in Höhe

des Sparanteils der eingezahlten Beiträge in nachhaltige Projekte und Kapitalanlagen wie z. B. Windkraft, Solarenergie, nachhaltige Wohnanlagen zu investieren.

Alles im grünen Bereich: So investiert Die Stuttgarter die Beiträge.

Grüne Anlagen

Die Stuttgarter(Deckungsstock)

Solarenergie

Windkraft

Nachhaltigkeitsfonds, Mikrofinanzfonds

Aktien nachhaltig orientierter Unternehmen

Green Bonds

Nachhaltige Wohnanlagen

Unverbindliche Systemgrafik

Im jährlich veröffentlichten Anlagebericht werden die aktuellen Projekte und Kapitalanlagen transparent dargestellt.

Lebenslange Rente

Sparanteile der Beiträge

Anlagebericht online

10 | Die GrüneRente classic

Diese Nachhaltigkeitsansätze werden bei der GrüneRente classic angewendet:

Kontrolliert durch

Weitere Informationen: Seite 26.

LEAF

Ausschlusskriterien z. B Kinderarbeit,

Menschen-/Arbeits-rechtsverletzungen

Positivkriterienz. B. Windenergie, Wasserkraft,

sozial genutzte Immobilien

ESG-Kriterienz. B. bei Green Bonds, Nachhaltigkeitsfonds

Themenfondsz. B. Mikro finanzfonds

clas

sic

Die GrüneRente classic | 11

clas

sic

Die GrüneRente index-safe verbindet

Sicherheit, Chancen und Nachhaltigkeit.

Die nachhaltige Indexrente der Stuttgarter eignet sich für alle, die von einer Altersvor-sorge sowohl Sicherheit als auch attraktive Renditechancen erwarten – und dabei eine umwelt- und sozial verträgliche Anlage-politik selbstverständlich voraussetzen. Die Stuttgarter sichert zu, mindestens in Höhe des Sparanteils der eingezahlten Beiträge

in nachhaltige Projekte und Kapitalanlagen zu investieren. Die Stuttgarter beteiligt ihre Kunden an der Wertentwicklung des GrüneRente Index. Ziel dieses nach-haltigen Aktienindex mit Risikosteuerung sind attraktive Renditen und eine geringe Schwankungsbreite (Volatilität).

Die Stuttgarter(Deckungsstock)

Überschüsse

Grüne Anlagen

Wahlmöglichkeit für die Anlage der Überschüsse

IndexbeteiligungIhre Kunden werden in Höhe der jährlich neu fest gelegten Partizipationsquote an der Wert entwicklung des GrüneRente Index beteiligt.

Sichere VerzinsungIhre Kunden profitieren von der jährlichen Gesamt verzinsung der Stuttgarter.

oder/und Die Anlage der Überschüsse kann

jährlich neu festgelegt werden.

So funktioniert GrüneRente index-safe: Chancen nutzen und Risiken vermeiden.

Lebenslange Rente


So erfolgt die Aktienauswahl für den GrüneRente Index:

1. Vorauswahl solider weltweiter Aktien mit Schwerpunkt USA, Japan und Europa

2. ESG-Filter zur Ermitt lung der Unternehmen mit hoher ökologischer, sozialer und ethischer Qualität

3. Auslese der leistungs-stärksten Unternehmen anhand wirtschaftlicher Kriterien

12 | Die GrüneRente index-safe

Diese Nachhaltigkeitsansätze werden bei der GrüneRente index-safe angewendet:

Deckungsstock:

GrüneRente Index:

LEAF

ThemenfondsAusschlusskriterien Positivkriterien ESG-Kriterien

Kontrolliert durch


Deckungsstock GrüneRente Index

Ausschlusskriterien ESG-Kriterien Best-in-Class

Die GrüneRente index-safe | 13

inde

x-sa

fe

Die GrüneRente performance-safe für alle,

die Sicherheit und Rendite kombinieren wollen.

Als dynamischer 3-Topf-Hybrid verbindet die GrüneRente performance-safe die Sicher-heit eines klassischen Anlageprodukts mit den Renditechancen der Kapitalmärkte. Der Sparanteil der Beiträge fließt in Deckungs-stock, Wertsicherungsfonds und freie

Fonds. Für den Teil des Vertragsguthabens, der im Deckungsstock angelegt ist, sichert Die Stuttgarter zu, in nachhaltige Kapital-anlagen zu investieren. Für den Teil im Wert-sicherungsfonds und in den freien Fonds stehen nachhaltige Fonds zur Auswahl.

DeckungsstockDieser Topf sichert die gewählte Beitragsgarantie.

WertsicherungsfondsDieser Topf fängt die täglichen Kapital markt schwankungen auf und sichert zusammen mit dem Deckungsstock die Beitrags garantie.

FondsanlageDieser Topf bietet Renditechancen.

Dreimal nachhaltig: Der Sparanteil der Beiträge soll frühzeitig in alle 3 Töpfe fließen.2

2 Die individuelle Verteilung der Töpfe ist abhängig von Garantieniveau und Laufzeit.

Lebenslange Rente


14 | Die GrüneRente performance-safe

Diese Nachhaltigkeitsansätze werden bei der GrüneRente performance-safe angewendet:

Deckungsstock:

Fondsanlage:

Die Nachhaltigkeitsansätze der einzelnen Fonds werden durch die jeweiligen Fondsanbieter festgelegt. Die Anbieter sind auch für die Einhaltung dieser Anlagegrundsätze verantwortlich.

Die Nachhaltigkeitsansätze der Fonds finden Sie ab Seite 18.

Kontrolliert durch


Deckungsstock

FONDSANBIETER

Fondsanlage

LEAF

ThemenfondsAusschlusskriterien Positivkriterien ESG-Kriterien

Die GrüneRente performance-safe | 15

perf

orm

ance

-saf

e

Lebenslange Rente


Die GrüneRente invest für alle, die

die Chancen der Kapitalmärkte nutzen wollen.

Die GrüneRente invest ermöglicht es, nach-haltig zu investieren und dabei die Rendite-chancen des Kapitalmarkts zu nutzen. Die GrüneRente invest setzt auf die investment-

orientierte Vorsorge in Nachhaltigkeits-fonds. Die Stuttgarter bietet eine Auswahl an nachhaltigen Fonds.

Willkommen im grünen Kapitalmarkt: So investiert Die Stuttgarter die Beiträge Ihrer Kunden.

Nachhaltige Fondsanlage

16 | Die GrüneRente invest

Diese Nachhaltigkeitsansätze werden bei der GrüneRente invest angewendet:



Kontrolliert durch


FONDSANBIETER

Die GrüneRente invest | 17

inve

st

Nachhaltig, ausgesucht, am Markt bewährt:

die grüne Seite unserer Fondsauswahl.

Gut zu wissen: Die Einteilung der Investmentfonds in verschiedene Risikoklassen erfolgt mithilfe des sogenannten SRRI (Synthetischer Risiko-Rendite-Indikator). Hieraus ergeben sich sieben Klassen, die eine ungefähre Risikoeinordnung jedes Fonds ermöglichen. Dabei steht die Risikoklasse 1 für geringes Risiko und potenziell geringeren Ertrag. Die Risiko klasse 7 steht für hohes Risiko und potenziell höheren Ertrag.

An den Auswahlprozess für die nachhaltigen Fonds werden hohe Anfor-derungen gestellt. Neben den Nachhaltigkeitsansätzen berücksichtigen wir die Eignung für die Altersvorsorge, die Marktrelevanz sowie Kosten und Qualität.

Um den hohen Anforderungen an eine nachhaltige Altersvorsorge ge-recht zu werden, sorgt Die Stuttgarter für eine fortlaufende Kontrolle und Pflege des gesamten Fondsuniversums. Alle Fonds werden mindestens einmal im Jahr geprüft und die Fondsauswahl bei Bedarf ergänzt und bereinigt.

18 | Die nachhaltige Fondsauswahl der Stuttgarter

Ausgezeichnet von

Forum nachhaltige Geldanlagen

Nachhaltigkeitsansätze

ISIN LU1377382368

BNP Paribas Easy Low Carbon 100 Europe UCITS ETF

Auflagedatum 23.10.2008 Fondswährung EUR | Fondsvolumen 721,98 Mio. EURLaufende Kosten 0,30 % | SRRI 5


StrategieDer Low Carbon 100 Europe® NR Index besteht aus 100 europäischen Unternehmen, die zu den liquidesten ihrer Branchen zählen. Dabei werden diejenigen ausgeschlossen, die in kon-troverse Aktivitäten involviert sind (umstritte-ne Waffen, Tabak- und Rüstungsunternehmen) oder eine unbefriedigende ESG-Performance aufweisen. Die Unternehmen werden auf der Grundlage ihrer Umweltpolitik ausgewählt; hohe CO2-Emissionen alleine sind also kein Ausschlusskriterium. Hinzu kommen 10–15 Aktien aus den Sektoren Industrie, Strom, Bau und alternative Energien, die einen erheb-lichen Teil ihres Umsatzes durch die Nutzung emissionsarmer Technologien erzielen.

Mischfonds ISIN AT0000A1Z0C0

Amundi Ethik Fonds – I (C)

Auflagedatum 7.11.1986 Fondswährung EUR | Fondsvolumen 617,65 Mio. EUR (31.05.2019)Laufende Kosten 0,72 % | SRRI 3

StrategieAnlageziel ist ein langfristiger Kapitalzuwachs. Der Fonds investiert in Aktien und Anleihen, die die Kriterien eines ethischen Investments erfüllen. Als solches gelten Veranlagungen dann, wenn der Wirkungsbereich ihres Emit-tenten im Einklang mit definierten Anforderun-gen nach sozialer, humaner und ökologischer Verantwortlichkeit steht. Das Portfolio besteht aus max. 40% internationalen Aktien. Der An-leihenteil wird überwiegend Investment Grade OECD-Staatsanleihen, Anleihen supranationa-ler Aussteller, staatsnahe Anleihen (Agencies), Pfandbriefe und sonstige besicherte Anleihen, lautend auf Euro, investiert.

weitere Informationen

Ausschluss- kriterien

ESG- Kriterien

Best- in-Class

Engage-ment

Aktienfonds, ETF


LEAF

Themen-fonds

Positiv-kriterien


ESG- Kriterien

LEAF

Themen-fonds

Positiv-kriterien

Best- in-Class

Engage-ment

Ausgezeichnet von

Morning star Sustainability

Die nachhaltige Fondsauswahl der Stuttgarter | 19


aktienorientierter Mischfonds ISIN AT0000A12G92

C-QUADRAT GreenStars ESG (S)

Auflagedatum 2.12.2013 Fondswährung EUR | Fondsvolumen 54,92 Mio. EUR (2.8.2019)Laufende Kosten 0,92 % (19.2.2018) | SRRI 4

StrategieDer C-QUADRAT GreenStars ESG (S) ist ein Aktien fonds, der ein langfristiges Kapital-wachstum unter Inkaufnahme höherer Risiken anstrebt. Die Aktienquote kann bis zu 100 % des Fondsvermögens betragen und wird dynamisch an die jeweilige Marktphase angepasst.Der Fonds wird aktiv verwaltet und ist nicht durch eine Benchmark eingeschränkt. Bei der Auswahl der Wertpapiere berücksichtigt der Asset Manager u. a. die sogenannten ESG-Kri-terien, d. h. der Fonds versucht in Wertpapiere solcher Emittenten zu investieren, die bestimmte Mindeststandards in den Bereichen Umwelt-schutz, Soziales und gute Unternehmens-führung erfüllen.Ausgezeichnet von

Forum nachhaltige Geldanlagen


Lipper Fund Award



Positiv-kriterien

ESG- Kriterien

Best- in-Class

Engage-ment

LEAF

Themen-fonds

Renten- und Geldmarktfonds ISIN LU1313769793

Candriam SRI Bond Euro I EUR Acc



StrategieDer Fonds investiert in Anleihen und sonstige Schuldverschreibungen, die auf EUR lauten und sowohl von Emittenten des privaten Sektors (Unternehmen) als auch des öffent-lichen Sektors (Regierungen, internationale und supranationale Organisationen) begeben werden sowie von einer der Ratingagenturen mit mindestens BBB-/Baa3 (oder gleichwertig) bewertet werden. Die Auswahl basiert auf den Merkmalen und Wachstumsaussichten der Wertpapiere sowie auf einer internen Analyse der ökologischen, sozialen und Governance- Faktoren (ESG-Kriterien).

10 % der Managementgebühr des Fonds gehen an Impact Projekte.


ESG- Kriterien

Best- in-Class

Engage-ment

LEAF

Themen-fonds

Positiv-kriterien



Mischfonds ISIN AT0000A1U107

H & A PRIME VALUES Income (EUR) (T)



StrategieDer H & A PRIME VALUES Income ist ein global anlegender, gemischter Ethik-Fonds, der darauf ausgerichtet ist, laufende Erträge sowie langfristigen Kapitalzuwachs zu erzielen. Es wird besonders darauf geachtet, solide Unter-nehmen /Staaten zu selektieren, die ein ethi-sches Verantwortungsverständnis zeigen und nicht gegen Ausschlusskriterien verstoßen. Ein unabhängiges Ethik-Komitee entscheidet über die Aufnahme ins Anlageuniversum.

Ausgezeichnet von




Positiv-kriterien

ESG- Kriterien

Best- in-Class

Engage-ment

LEAF

Themen-fonds

ISIN LU0348612853

DWS Garant 80 Nachhaltigkeit



Wertsicherungsfonds bei performance-safe

StrategieAnlageziel ist die Erwirtschaftung einer Wertstei-gerung bei gleichzeitiger Absicherung des jeweils gültigen Garantiewertes. Hierfür wird in eine Kapitalerhalt- und eine Wertsteigerungskompo-nente investiert. In beiden kommen ESG-Kriterien zum Einsatz. Innerhalb der Wertsteigerungskom-ponente wird in globale Aktien mit attraktiven Dividendenaspekten sowie einer überdurch-schnittlichen ESG-Qualität investiert. Es wird die Expertise sechs führender und unabhängiger ESG-Datenanbieter genutzt. Diese Datenpunkte werden in der sog. „ESG Engine“ verarbeitet und normiert. Ausschlusskriterien werden verwendet bei kontroversen Waffen und Sektoren sowie bei Verstößen gegen die internationalen Normen des Global Compact der Vereinten Nationen. Darüber hinaus wird für die verbleibenden Unternehmen ein Best-in-Class-Ansatz verwendet.


ESG- Kriterien

Best- in-Class

Engage-ment

LEAF

Themen-fonds

Positiv-kriterien



Aktienfonds, ETF ISIN IE00B52VJ196

iShares MSCI Europe SRI UCITS ETF


StrategieDieser Aktien-ETF strebt die Nachbildung der Wertentwicklung des MSCI Europe SRI Index an. Der Index besteht aus europäischen Unter-nehmen, die im Bereich der Nachhaltigkeit überdurchschnittlich bewertet werden. Zur Beurteilung werden Ausschluss- und Rating- basierte ESG-Kriterien (Environmental, Social, Governance) herangezogen.Zur Erzielung einer seinem Index ähnlichen Rendite setzt der ETF eine optimierte Repli-zierungsmethode ein. Der Index wird viertel-jährlich überprüft und angepasst, dieser Logik folgt entsprechend auch der ETF (Rebalancing).

Ausgezeichnet von




Positiv-kriterien

ESG- Kriterien

Best- in-Class

LEAF

Themen-fonds

Engage-ment


Aktienfonds, ETF ISIN IE00BD0DT792

iShares Green Bond Index Fund (IE) Institutional EUR Hdg Acc


StrategieZiel ist eine Rendite, welche die Rendite des Bloomberg Barclays MSCI Green Bond Index widerspiegelt. Der Fonds investiert vorwie-gend in Wertpapiere, wie z. B. Anleihen, die im Index enthalten sind, deren Erlöse für Fonds-projekte mit unmittelbarem ökologischen Nutzen verwendet werden. Der Index misst die Wertentwicklung von auf mehreren Währun-gen lautenden, festverzinslichen Wertpapie-ren mit Investment-Grade-Rating, die von Unternehmen und staatsnahen Emittenten sowie Rechtsträgern des Verbriefungssektors weltweit, einschließlich der Schwellenländer, ausgegeben werden.


Positiv-kriterien

ESG- Kriterien

Best- in-Class

LEAF

Themen-fonds

Engage-ment



Aktienfonds ISIN LU0199356394

Multip. SICAV – RobecoSAM Sustainable Water C

Auflagedatum 31.8.2004 Fondswährung EUR | Fondsvolumen 1.299,86 Mio. EUR (31.7.2019)Laufende Kosten 1,15 % (19.2.2019) | SRRI 5

StrategieDer Fonds ist ein aktiv verwaltetes thema-tisches Aktienprodukt, das Anlegern den zielgerichteten Zugang zu einem nachhaltigen Anlagethema mit hoher Wirkung bietet. Die diversifizierten Anlagen decken die gesamte Wertschöpfungskette ab, darunter Unterneh-men aus den Bereichen Wasserqualität und Wasseraufbereitungstechnik, Bewässerungs-systeme und Abwasserbehandlungsanlagen sowie Versorgungsbetriebe und Infrastruktur-anbieter.

Ausgezeichnet von


GELD-Magazin Alternative Invest-

ments Awards


Positiv-kriterien

ESG- Kriterien

Best- in-Class

Engage-ment

LEAF

Themen-fonds


Aktienfonds ISIN LI0106892966

LGT Funds SICAV – LGT SustainableEquity Fund Global (EUR) B


StrategieDer LGT Sustainable Equity Fund Global (EUR) B ist ein mit Nachhaltigkeitskriterien aktiv ver-waltetes Aktienportfolio, das primär in weltweit tätige Unternehmen investiert. Die Aktien-selektion basiert auf Fundamentalanalyse sowie Nachhaltigkeitskriterien. Die Philosophie der Anlagen beinhaltet die Berücksichtigung der langfristigen Wertschöpfung und die Erhöhung des menschlichen Wohlbefindens. Das Anlageziel des Portfolios besteht einerseits darin, nachhaltig zu investieren, und anderer-seits, die Wertentwicklung des Benchmark- Index (MSCI World) zu übertreffen.

Ausgezeichnet von



€uro Fund Awards

Lipper Fund Awards


Positiv-kriterien

ESG- Kriterien

Best- in-Class

Engage-ment

LEAF

Themen-fonds



Multip. SICAV – RobecoSAM Smart Energy Fund EUR C



StrategieDer Fonds ist ein aktiv verwaltetes thematisches Aktienprodukt, das Anlegern den zielgerich-teten Zugang zu einem nachhaltigen Anlage-thema mit hoher Wirkung bietet. Der Fonds strebt einen langfristigen Kapitalzuwachs durch Anlagen in erstklassigen Wertpapieren mit attraktiver Bewertung von Unternehmen an, die zur Umgestaltung des Energiesektors durch die Nutzung saubererer, effizienterer Alternativen beitragen.

Ausgezeichnet von


Aktienfonds, Rohstofffonds ISIN LU0199357012

Multip. SICAV – RobecoSAM Smart Materials Fund C EUR



StrategieDer Fonds ist ein aktiv verwaltetes thematisches Aktienprodukt, das Anlegern den zielgerichte-ten Zugang zu einem nachhaltigen Anlagethe-ma mit hoher Wirkung bietet. Der Fonds strebt einen langfristigen Kapitalzuwachs durch Anla-gen in erstklassigen Wertpapieren mit attrak-tiver Bewertung von Unternehmen an, die zu einer effizienteren Förderung, Verarbeitung und Verwendung natürlicher Ressourcen beitragen. Des Weiteren setzt der Fonds auf transformative Materialien sowie auf ausgewählte Anlage-möglichkeiten in den Bereichen Recycling und Wiederverwendung von Materialien.

Ausgezeichnet von


GSI AwardsGELD-Magazin

Alternative Invest-ments Awards

GELD-Magazin Alternative Invest-

ments Awards


Positiv-kriterien

ESG- Kriterien

Best- in-Class

Engage-ment

LEAF

Themen-fonds


Positiv-kriterien

ESG- Kriterien

Best- in-Class

Engage-ment

LEAF

Themen-fonds



Pictet – Global EnvironmentalOpportunities – I EUR

Auflagedatum 10.9.2010 Fondswährung EUR | Fondsvolumen 1.121 Mio. EUR (31.7.2019)Laufende Kosten 1,20 % (31.7.2019) | SRRI 5


StrategieZiel des Pictet – Global Environmental Oppor-tunities ist Kapitalwachstum durch Anlagen in Unternehmen, die im Bereich saubere Energie und sauberes Wasser, Landwirtschaft, Forstwirt schaft und anderen Bereichen ent-lang der ökologischen Wertschöpfungskette tätig sind.Das Portfolio setzt sich aus 50–60 Portfolio-positionen verschiedener Größe und aus unterschiedlichen Sektoren und Regionen zusammen. Das Anlageteam wählt aus etwa 400 Unternehmen die besten Ideen aus, mit besonderem Schwerpunkt auf Dienstleistun-gen, Infrastruktur und Ressourcen zur Lösung von Umweltproblemen.Ausgezeichnet von




Positiv-kriterien

ESG- Kriterien

Best- in-Class

Engage-ment

LEAF

Themen-fonds



Nordea 1 – Global Stars Equity Fund BI-EUR

Auflagedatum 17.5.2016 Fondswährung EUR | Fondsvolumen 134,3 Mio EURLaufende Kosten 1,06 % (31.12.2018) | SRRI 5

StrategieDer Fonds ist ein globaler Long-Only-Aktien-fonds, der eine nachhaltige Outperformance von 3 % pro Jahr im Vergleich zum „MSCI World AC Net Return“ -Index anstrebt. Das Portfolio verfolgt einen Bottom-up-Aktienauswahlansatz und investiert in Unternehmen mit einem nach-haltigen Wettbewerbsvorteil, der es ihnen er-möglicht, hohe und stabile Erträge zu erzielen. Das Managementteam ist bestrebt, in Unter-nehmen zu investieren, die Veränderungen ausgesetzt sind, sodass sie über einen Anlage-horizont von 5–7 Jahren wachsen können. Der Fonds ist stark ESG-orientiert (Environmental, Social and Governance), mit dem Ziel, in Unter-nehmen mit gut gemanagten ESG- Profilen zu investieren.

Ausgezeichnet von


FNG Siegel 2020


Positiv-kriterien

ESG- Kriterien

Best- in-Class

Engage-ment

LEAF

Themen-fonds



Schroder International Selection FundGlobal Sustainable Growth C

Auflagedatum 23.11.2010 Fondswährung USD | Fondsvolumen 172,08 Mio. USD (28.6.2019)Laufende Kosten 0,86 % (28.6.2019) | SRRI 5

StrategieDer Schroder International Selection Fund Global Sustainable Growth USD-C investiert in Aktien von Unternehmen weltweit, die konkrete Nachhaltigkeitskriterien erfüllen. Hierzu zählen unter anderem die Anerkennung von Verant-wortlichkeiten gegenüber Mitarbeitern und ein respektvoller Umgang mit der Umwelt.Der Fonds wird unter Bezugnahme auf wesent-liche Umwelt-, soziale und Governance-Fakto-ren aktiv verwaltet. Der Fonds kann Derivate einsetzen, um Anlagegewinne zu erzielen, das Risiko zu reduzieren oder den Fonds effizienter zu verwalten. Der Fonds kann außerdem Bar-mittel halten.


Ausgezeichnet von




ESG- Kriterien

LEAF

Themen-fonds

Positiv-kriterien

Best- in-Class

Engage-ment


Schroder International Selection FundGlobal Climate Change Equity C

Auflagedatum 29.6.2007 Fondswährung USD | Fondsvolumen 491,63 Mio. USD (28.6.2019)Laufende Kosten 1,05 % (28.6.2019) | SRRI 5

StrategieDer Schroder International Selection Fund Global Climate Change Equity USD-C investiert in Aktien von Unternehmen aus aller Welt, die die Gefahren des Klimawandels erkennen, des-sen Herausforderungen frühzeitig angehen oder an Lösungen für Klimaprobleme beteiligt sind.Der Fonds wird unter Bezugnahme auf wesent-liche Umwelt-, soziale und Governance-Faktoren aktiv verwaltet. Der Fonds kann Derivate einset-zen, um Anlagegewinne zu erzielen, das Risiko zu reduzieren oder den Fonds effizienter zu verwalten. Der Fonds kann außerdem Einlagen und Barmittel halten.



Ausgezeichnet von



Positiv-kriterien

ESG- Kriterien

Best- in-Class

Engage-ment

LEAF

Themen-fonds



Aktienfonds ISIN DE000A2DVTE6

terrAssisi Aktien I AMI


StrategieDer terrAssisi Aktienfonds investiert weltweit in Aktien von Unternehmen, die neben ökono-mischen auch Umwelt- und Sozialkriterien in ihre Strategie einbeziehen. Der Fonds inves-tiert unter anderem in regenerative Energien, umweltfreundliche Dienstleistungen und nachhaltige Technologieunternehmen.Grundlage der Auswahl ist das Nachhaltigkeits-research des unabhängigen Analysehauses ISS-oekom. Einen zusätzlichen ethischen Filter stellen die Grundsätze des Franziskanerordens dar. Spezifische Anlage- und Ausschlusskrite-rien überprüfen den sozialen und kulturellen Aspekt der Investments.

Ausgezeichnet von

Rödl & Partner (Transparenzbericht)



Euro/Börse Online


Positiv-kriterien

ESG- Kriterien

Best- in-Class

Engage-ment

LEAF

Themen-fonds

Mischfonds ISIN LU1813277669

Swisscanto (LU) Portfolio Fund Sustainable.Balanced (EUR) DA


StrategieDer Swisscanto (LU) Portfolio Fund Sustainable Balanced (EUR) DA investiert weltweit in Aktien, Obligationen und Geldmarktinstrumente. Es werden ausschließlich Unternehmen und Her-ausgeber berücksichtigt, die den Grundsätzen der ökologischen und sozialen Nachhaltigkeit folgen. Im Fokus stehen Unternehmen, die positive Lösungsbeiträge zu gesellschaftlichen Nachhaltigkeitsproblemen leisten. Der Fonds eignet sich für Anleger mit mittel-fristigem bis langfristigem Anlagehorizont, die auf den Ertrag von Obligationen bauen und gleichzeitig von Aktienkursgewinnen profitie-ren möchten.




ESG- Kriterien

LEAF

Themen-fonds

Best- in-Class

Ausgezeichnet von


Positiv-kriterien

Engage-ment


Aktienfonds, ETF-Fonds ISIN IE00BZ02LR44

Xtrackers ESG MSCI World UCITS ETF 1C

Auflagedatum 24.4.2018 Fondswährung USD | Fondsvolumen 119,72 Mio. USD (27.11.2019)Laufende Kosten 0,20 % | SRRI 5


StrategieDas Anlageziel des Fonds ist, die Netto- Performance des MSCI World ESG Leaders Low Carbon ex Tobacco Involvement 5 % Index nachzubilden. Der Referenzindex ist eine Teil-menge des MSCI World Index. Die Bestandteile des Referenzindex haben eine vergleichs-weise geringere aktuelle und potenzielle CO2- Exposition und vergleichsweise höhere ökologische, soziale und Governance-Merkmale (ESG) im Vergleich zu ihren regionalen und Branchenkollegen im Parent-Index. Der Fonds hält ein Portfolio aus Aktien, das alle oder eine repräsentative Auswahl der im Referenzindex enthaltenen Wertpapiere umfasst.


ESG- Kriterien

LEAF

Themen-fonds

Positiv-kriterien

Best- in-Class

Engage-ment

Aktienfonds, Emerging Markets ISIN LU1626216961

Vontobel mtx Sustainable EmergingMarkets Leaders

Auflagedatum 15.7.2011 Fondswährung USD | Fondsvolumen 4.012,84 Mio. USD (28.6.2019)Laufende Kosten 1,20 % (31.12.2018) | SRRI 6

StrategieDer Vontobel Fund – mtx Sustainable Emerging Markets Leaders investiert vornehmlich in Aktien und aktienähnliche Wertpapiere. Der Investitionsschwerpunkt liegt auf Gesellschaf-ten mit Sitz und/oder Geschäftsschwerpunkt in Schwellenländern, die zu einer nachhaltigen Wirtschaftsweise beitragen.Hierfür werden systematisch Branchen-Leader identifiziert, die sich durch überdurchschnitt-liche Qualität in puncto ROIC, Branchenposition und ESG-Kennzahlen, überdurchschnittliches Wachstum und gleichzeitig oft unterdurch-schnittliche Bewertung auszeichnen.

Ausgezeichnet von




ESG- Kriterien

LEAF

Themen-fonds

Positiv-kriterien

Best- in-Class

Engage-ment



Die Stuttgarter sichert

Vertrauen durch Kontrollen.

Die nachhaltigen Anlagen der Stuttgarter vom Deckungsstock bis zu den freien Fonds unterliegen einer fortlaufenden, unabhängigen Prüfung und Kontrolle. Die Verantwortung hierfür tragen namhafte Bewertungsinstanzen oder erfahrene Spezialisten.

Institut für nachhaltiges, ethisches Finanzwesen e. V. (INAF)

Als unabhängige Institution befasst sich das INAF unter anderem mit der Qualitätssicherung bei nachhaltigen, ethischen Geldanlagen. Für die GrüneRente der Stuttgarter prüft das Institut die Nachhaltigkeit sozialer und ökologischer Anlageprojekte im Deckungsstock.

Sustainalytics Research & Ratings

Sustainalytics ist eine der weltweit führenden Research- und Rating-Agenturen in den Bereichen ESG und Corporate Governance. Für die GrüneRente index-safe überprüft Sustainalytics regelmäßig die Qualität der Aktien im GrüneRente Index hinsichtlich der ESG-Kriterien.

Fondsgesellschaften



FONDSANBIETER

Qualitätssicherung | 29

Eignen Sie sich noch mehr Wissen und Know-how an über gängige Nachhaltigkeitsansätze und deren Auswirkungen auf Wertentwicklung und Rendite.

Nehmen Sie geeignete Produkte in Ihr Produktangebot auf: Diese erkennen Sie z. B. an:

der Verfügbarkeit in allen drei Schichten der Altersvorsorge

der Gestaltung für jeden Kunden bzw. für jede Risikoklasse

der klaren Nennung der verwendeten Nachhaltigkeitsansätze

einer Prüfung der Nachhaltigkeit

vorhandenen Ratings und Auszeichnungen

Beraten Sie Ihre Kunden mit zielgruppengerechten Argumenten, die den Bedürfnissen nach Vorsorge und einer lebenswerten Zukunft gerecht werden.

Ergänzen Sie Ihre Beratungsunterlagen um Informationen zur Bewertung der Nachhaltigkeit von Anlagestrategien wie Auszeichnungen, Ratings und Kennziffern.

So machen Sie sich fit für nachhaltige Altersvorsorge

Die Stuttgarter unterstützt Sie mit einem erprobten Vorsorgekonzept, um verantwortungs-bewusste Kunden für die nachhaltige Altersvorsorge zu gewinnen und zu überzeugen.

30 | Checkliste „Nachhaltigkeit in der Altersvorsorge“

Stuttgarter Lebensversicherung a. G.Rotebühlstraße 120 · 70197 StuttgartTelefon 0711 665 - 0 · Fax 0711 665 - [email protected] · www.stuttgarter.de

Rechtlicher Hinweis: Bei dem vorliegenden Dokument handelt es sich um eine Werbemitteilung. Bei den Beschreibungen handelt es sich um ver-kürzte, unverbindliche Darstellungen. Maßgeblich sind ausschließlich die Tarifbestimmungen und die Versicherungsbedingungen. Die FlexRente und die Kindervorsorge sind Versicherungsanlageprodukte. Für diese Versicherungsanlageprodukte gibt es ein gesetzlich vorgeschriebenes Basisinformationsblatt. Es stellt wesentliche Informationen über das Anlageprodukt zur Verfügung. Sie können das Basisinformationsblatt kosten-los bei uns anfordern. Sie finden es auch auf unserer Website unter www.stuttgarter.de/basisinformationsblaetter.

Die Angaben stellen keine Fondsempfehlung dar. Ausführliche Informationen finden Sie in den Unterlagen des Versicherungsvertrages, der Fonds-beschreibung, dem Produktinformationsblatt und in der Werteübersicht. Umfassende Fondsinformationen können Sie dem Verkaufsprospekt und dem Rechenschaftsbericht der Kapitalverwaltungsgesellschaft entnehmen, die wir Ihnen auf Aufforderung kostenlos zur Verfügung stellen.

Ihre Expertin / Ihr Experte für nachhaltige Altersvorsorge:

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Eine Investition in die Zukunft: die nachhaltigen Lösungen der ... - … · 2020-01-16 · Mit der...

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