Finanzberatung für die Generation 50+

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Association des Conseillers Financiers — Associazione dei Consulenti Finanziari — Association of Financial Planners Redaktion: FPVS, Münzgraben 6, 3000 Bern 7, Tel. 056 500 51 50, www.fpvs.ch FPVS-NEWS FPVS-NEWS | AUGUST 2015 27 Finanzberatung für die Generation 50+ Das Beratungspotenzial bei Kunden der «Generation 50+» nimmt aufgrund der demografischen Situation in den nächsten Jahren laufend zu. Die Qualifikation zum CAS Senior Financial Consultant vermittelt Finanzplanungs-, Versicherungs- und Bankfachleuten die nötigen Kompetenzen für die Beratung dieser Kundengruppe. VON ANDRé STEINER D ie Generation 50+ sieht sich mit ganz unterschiedlichen Lebenssituationen konfrontiert. Stichworte sind: Patch- work-Familie, Früh- oder Spätpensionie- rung, Unternehmensnachfolge, Immobilien im In- und Ausland, Wohnsitzverlagerung ins Ausland etc. Der Unterschied zu frühe- ren Generationen ist insbesondere durch folgende Merkmale charakterisiert: Ansparen grosser Vermögen und Verer- bung an Nachfolgegenerationen Privatleben durch Lebensabschnitte ge- prägt (Konkubinat, Heirat, Scheidung etc.) Höheres Bildungsniveau und höhere Er- wartungen an die Beratungskompetenz Es sind die «Babyboomer», die in den nächs- ten 20 Jahren in den Ruhestand gehen und Nachfolgeregelungen benötigen. Gefragt sind deshalb Beraterinnen und Berater, die mit vernetzten Finanzfragen vertraut sind und ihre Kunden in dieser wichtigen Lebens- phase mit hoher Fach- und Sozialkompetenz begleiten können. Mehr als Fachkompetenzen Im CAS Senior Financial Consultant werden sowohl Fach- als auch Methoden- und Sozi- alkompetenzen (Handlungskompetenzen) vermittelt. Die Teilnehmenden werden befä- higt, ausgehend von unterschiedlichen Kun- densituationen, individuelle Lösungen zu entwickeln und gemeinsam mit dem Kunden die sich daraus ergebenden Handlungsopti- onen hinsichtlich ihrer unterschiedlichen Konsequenzen zu diskutieren, zu beurteilen und anschliessend umzusetzen. Die fachlichen Themen (Module) sind: Kun- den 50+, Nachlass- und Vorsorgeplanung, Finanzberatung Entrepreneurs, Pensions- planung, Portfoliomanagement und Kapital- anlagen und Internationale Aspekte. Das vermittelte Wissen wird in den jeweiligen Themenbereichen anhand von praktischen Fallstudien, Präsentationen und Gesprächs- simulationen umgesetzt. Dadurch wird dem Ziel, die Handlungskompetenzen der Absol- vierenden zu fördern, entsprochen. Abschluss mit Zertifikat Erfolgreiche Absolventinnen und Absolven- ten des Studiengangs erhalten ein Hoch- schulzertifikat (CAS) der HWZ Hochschule für Wirtschaft Zürich. Der gesamte Studien- gang umfasst 12 ECTS-Kreditpunkte. Die HWZ Hochschule für Wirtschaft Zürich und die Mendo AG Bern führen diesen Studien- gang in Partnerschaft durch. Voraussetzun- gen für die Aufnahme in den Studiengang sind: Bachelor- oder Masterabschluss oder gleichwertiger Hochschulabschluss, Eidg. anerkannter Abschluss der tertiären Bil- dungsstufe (eidg. anerkannter Fachausweis oder Diplom) oder mindestens drei Jahre Berufspraxis in der Kundenberatung / -be- treuung im Finanzbereich. Der Studiengang ist in Cicero akkreditiert. Insgesamt können Cicero-Members 480 Credits gutgeschrie- ben werden. Auch bei der Swiss Financial Planners Organization SFPO ist der Studien- gang anerkannt. Pro Kurstag des CAS Senior Financial Consultant erteilt die SFPO 8 CEC (Continuing Education Credits). André Steiner ist Geschäftsleiter der Mendo AG in Bern und Studiengang- leiter des CAS Senior Financial Consultant der HWZ Nicht verpassen und rechtzeitig anmelden: 11.09.2015 1. Herbst-Tagung des FinanzPlaner Verbandes Schweiz Der Studiengang CAS Senior Financial Con- sultant umfasst 6 Module mit 14 Unterrichts- tagen und einer Zertifikatsprüfung. Im Zent- rum steht die Vermittlung von Fach-, Metho- den- und Sozialkompetenzen für die an- spruchsvolle Finanzberatung von Privatkun- den der Generation 50+. Die Studiengebühr beträgt 7900 Franken (inkl. Prüfung, Unter- lagen und eLearning). Absolvierende von Mendo und der HWZ erhalten einen Rabatt von 300 Franken. Die nächste Durchführung startet am 15. März 2016. Unterrichtstage sind Dienstage und Samstage, 08.15 – 16.45 Uhr. Schulungs- ort ist an der HWZ, Sihlhof/Lagerstrasse 5 in Zürich (3 Gehminuten vom HB Zürich). Info-Abende Aktuelle Daten finden sich auf: www.fh-hwz.ch/infoabende Weitere Informationen auf www.mendo.ch unter «Finanzausbildung» STUDIENGANG CAS Senior Financial Consultant

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Artikel von André Steiner, Leiter CAS Senior Financial Consultant HWZ, in den News des FinanzPlanerVerband, August 2015

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Page 1: Finanzberatung für die Generation 50+

Association des Conseillers Financiers — Associazione dei Consulenti Finanziari — Association of Financial PlannersRedaktion: FPVS, Münzgraben 6, 3000 Bern 7, Tel. 056 500 51 50, www.fpvs.ch

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FPVS-NEWS | AUGUST 2015 27

Finanzberatung für die Generation 50+Das Beratungspotenzial bei Kunden der «Generation 50+» nimmt

aufgrund der demografischen Situation in den nächsten Jahren laufend zu.

Die Qualifikation zum CAS Senior Financial Consultant vermittelt

Finanzplanungs-, Versicherungs- und Bankfachleuten die nötigen

Kompetenzen für die Beratung dieser Kundengruppe.

VoN ANdRé StEiNER

die Generation 50+ sieht sich mit ganz unterschiedlichen Lebenssituationen konfrontiert. Stichworte sind: Patch-

work-Familie, Früh- oder Spätpensionie-rung, Unternehmensnachfolge, Immobilien im In- und Ausland, Wohnsitzverlagerung ins Ausland etc. Der Unterschied zu frühe-ren Generationen ist insbesondere durch folgende Merkmale charakterisiert:• Ansparen grosser Vermögen und Verer-bung an Nachfolgegenerationen• Privatleben durch Lebensabschnitte ge-prägt (Konkubinat, Heirat, Scheidung etc.)• Höheres Bildungsniveau und höhere Er-wartungen an die BeratungskompetenzEs sind die «Babyboomer», die in den nächs-ten 20 Jahren in den Ruhestand gehen und Nachfolgeregelungen benötigen. Gefragt sind deshalb Beraterinnen und Berater, die mit vernetzten Finanzfragen vertraut sind und ihre Kunden in dieser wichtigen Lebens-phase mit hoher Fach- und Sozialkompetenz begleiten können.

Mehr als FachkompetenzenIm CAS Senior Financial Consultant werden sowohl Fach- als auch Methoden- und Sozi-alkompetenzen (Handlungskompetenzen) vermittelt. Die Teilnehmenden werden befä-higt, ausgehend von unterschiedlichen Kun-densituationen, individuelle Lösungen zu entwickeln und gemeinsam mit dem Kunden die sich daraus ergebenden Handlungsopti-onen hinsichtlich ihrer unterschiedlichen Konsequenzen zu diskutieren, zu beurteilen und anschliessend umzusetzen.Die fachlichen Themen (Module) sind: Kun-den 50+, Nachlass- und Vorsorgeplanung, Finanzberatung Entrepreneurs, Pensions-planung, Portfoliomanagement und Kapital-anlagen und Internationale Aspekte. Das vermittelte Wissen wird in den jeweiligen Themenbereichen anhand von praktischen Fallstudien, Präsentationen und Gesprächs-

simulationen umgesetzt. Dadurch wird dem Ziel, die Handlungskompetenzen der Absol-vierenden zu fördern, entsprochen.

Abschluss mit ZertifikatErfolgreiche Absolventinnen und Absolven-ten des Studiengangs erhalten ein Hoch-schulzertifikat (CAS) der HWZ Hochschule für Wirtschaft Zürich. Der gesamte Studien-gang umfasst 12 ECTS-Kreditpunkte. Die HWZ Hochschule für Wirtschaft Zürich und die Mendo AG Bern führen diesen Studien-gang in Partnerschaft durch. Voraussetzun-gen für die Aufnahme in den Studiengang

sind: Bachelor- oder Masterabschluss oder gleichwertiger Hochschulabschluss, Eidg. anerkannter Abschluss der tertiären Bil-dungsstufe (eidg. anerkannter Fachausweis oder Diplom) oder mindestens drei Jahre Berufspraxis in der Kundenberatung / -be-treuung im Finanzbereich. Der Studiengang ist in Cicero akkreditiert. Insgesamt können Cicero-Members 480 Credits gutgeschrie-ben werden. Auch bei der Swiss Financial Planners Organization SFPO ist der Studien-gang anerkannt. Pro Kurstag des CAS Senior Financial Consultant erteilt die SFPO 8 CEC (Continuing Education Credits).

André Steiner ist Geschäftsleiter der Mendo AG in Bern und Studiengang­leiter des CAS Senior Financial Consultant der HWZ

Nicht verpassen und rechtzeitig anmelden:11.09.2015 1. Herbst-Tagung des FinanzPlaner Verbandes Schweiz

Der Studiengang CAS Senior Financial Con-sultant umfasst 6 Module mit 14 Unterrichts-tagen und einer Zertifikatsprüfung. Im Zent-rum steht die Vermittlung von Fach-, Metho-den- und Sozialkompetenzen für die an-spruchsvolle Finanzberatung von Privatkun-den der Generation 50+. Die Studiengebühr beträgt 7900 Franken (inkl. Prüfung, Unter-lagen und eLearning). Absolvierende von Mendo und der HWZ erhalten einen Rabatt von 300 Franken.

Die nächste Durchführung startet am 15. März 2016. Unterrichtstage sind Dienstage und Samstage, 08.15 – 16.45 Uhr. Schulungs-ort ist an der HWZ, Sihlhof/Lagerstrasse 5 in Zürich (3 Gehminuten vom HB Zürich).

Info-AbendeAktuelle Daten finden sich auf: www.fh-hwz.ch/infoabendeWeitere Informationen auf www.mendo.ch unter «Finanzausbildung»

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