Fördermittelrichtigbeantragen– Erfolgstärken

17.03.2016

Begrüßung

ThomasOßwaldStellvertretenderVorstand

Ausgangssituation

• Derzeitüber1500FörderprogrammeinDeutschland

• VieledavonrichtensichanUnternehmenundUnternehmer(innen)

• DennochwerdeninderPraxisoftvorhandeneMöglichkeitenausUnkenntnisnichtgenutzt

ZielederVeranstaltung

• ÜberblicküberdiewichtigstenInstrumenteschaffen

• Beantragungsprozesserläutern• Ideenvermitteln,inwelcheRichtungenman„denken“kann

VorstellungJanDietz

Dipl.-Betriebswirt(FH)GeschäftsführenderGesellschafteroeconosGmbHseit2001amMarktFokus:UmsetzbareBeratungfürdenMittelstandBetriebswirtschaftlicheAusrichtung

• Gründung/Unternehmensnachfolge• Geschäftsmodelle/Wachstum/Neuausrichtung• Fortführungsprognosen/betriebswirtschaftlicheStellungnahmen• Restrukturierung/Sanierung

RKWFachberaterundweitereAkkreditierungen

VorstellungAhmetPapila

Dipl.Marketing&KommunikationInhaberderIPREVEConsultingseit2006

Fokus:betriebswirtschaftlicheBeratungfürKMUBetriebswirtschaftlicheAusrichtung• Innovationsmanagement• Projekt- u.Gewerbefinanzierung• Gründung/Unternehmensnachfolge• StellungnahmenfürverschiedeneKreditinstitute

RKWFachberaterseit2012

AktuelleHerausforderungen

• KurzfristigeBedürfnissestehenoftimVordergrund

• FristenkongruenzderFinanzierungoftnichtgegeben• DochFördermittelsolltenrechtzeitiginBetrachtgezogenwerdenbei• Investitionen• Betriebsmitteln• Veränderungsprozessen• Innovationen

• VieleUnternehmenhabenjedochAngstvormöglicherBürokratie

• Dabeikannesrelativeinfachsein

Erfolgsfaktoren– richtigePartner

• EinGutesZusammenspielallerBeteiligtenistessenziellfürdenErfolg

• DeshalbwurdefürdiesesFormatschlagkräftigePartnerausgewählt

RKW Baden-Württemberg § Königstraße 49 § 70173 Stuttgart § Telefon 07 11 / 2 29 98-0 § www. rkw-bw.de

Michael Ulmer

Überblick über ausgewählte

Förderprogramme des Landes und des Bundes

è Das RKW Baden-Württemberg in Kürze

è Beratungsförderung

è Zinsverbilligte Darlehen mit Tilgungs-

zuschüssen

è Zuschüsse

Agenda

Als Wegbereiter Mittelstand sind wir Teil einer bundesweiten Organisation

in den Rechtsformen eines eingetragenen, gemeinnützigen Vereins und

einer GmbH.

Unsere Dienstleistungen

Unternehmensberatung – Weiterbildung – Mittelstandsprojekte

Unsere Kunden:Unsere Kunden

Kleine und mittlere Unternehmen sämtlicher

Branchen, insbesondere der Industrie und des

Dienstleistungssektors.

Unser Auftrag

Unsere Kernaufgabe ist die Mittelstandsförderung:

Seit mehr als 50 Jahren sind wir für das Land

Baden-Württemberg sowie mit den IHKn und den

Förderbanken von Baden-Württemberg aktiv.

RKW Baden-Württemberg im Überblick

Foto: corbis

Beratung

è Rund 1.300 Firmen

è Mehr als 4.500

Beratungstage

è Berater-Pool mit 200

Fachberatern, davon

50 Netzwerkberater

Mittelstandsprojekte

è Automobilzulieferer /

automotive-bwè Ressourceneffizienz

è Gründung und Übernahme

RKW Mitglieder: 805

Weiterbildung

è 110 überbetriebliche

Seminare und Lehrgänge

è Mehr als 300 Inhouse-

Schulungen

è Weiterbildung für Berater

Finanzierung

è Check-Ups im Auftrag der

Bürgschaftsbank

è Projektbeschreibungen im

Auftrag der L-Bank

Information

è Infos zu Wirtschaftsthemen

è Branchenvergleiche

è RKW-Verlagsedition

Das RKW bietet

§ Beratung,

§ Weiterbildung und

§ Information

im Verbund an.

Leistungsspektrum des RKW Baden-Württemberg

Unter-

nehmen

è Generalisten

è Angestellte

è Spezialisten

è Freiberufler

è Aus allen Regionen in BW

è Mittelständische Unternehmen

è Gewerbliche Wirtschaft

è Industrienahe Dienstleister

è Freie Berufe

RKW BW-

Berater

RKW BW-

Fach-

berater

Beratungsmodell des RKW Baden-Württemberg

Foto: corbis

Allgemeine Kurzberatung (max. 2 Tage pro Jahr)

è Betriebswirtschaft

è Vertrieb

è Unternehmensführung

è Organisation

è Umweltschutz und Energie

è Kooperation (max. 6 Tage pro Jahr)

è Bestehende Unternehmen, max. 50 Mio. € Umsatz, max. 250 Mitarbeiter

§ Kosten pro Tag (inklusive Reisekosten) 800 €

§ Landeszuschuss pro Tag 350 €

§ Eigenanteil pro Tag 450 €

§ IHK-Verbilligung für Kleinbetriebe (unter 5 Mio. €) 120 €

§ Eigenanteil pro Tag (max. 2 Tage) 330 €

Förderprogramme (1)

Exportberatung/Exportkooperationsberatung (max. 6 Tage pro Jahr)

è Gefördert werden Beratungen zur Erschließung von Auslandsmärkten

è Bestehende Unternehmen, max. 50 Mio. € Umsatz, max. 250 Mitarbeiter

§ Kosten pro Tag (inklusive Reisekosten) 1.000 €

§ Landeszuschuss pro Tag 500 €

§ Eigenanteil pro Tag 500 €

§ IHK-Verbilligung für Kleinbetriebe (unter 5 Mio. €) 120 €

§ Eigenanteil pro Tag (max. 2 Tage) 380 €

Förderprogramme (2)

Coaching-Programm mit Mitteln aus dem ESF

è Innovationsvorhaben, Umstrukturierungen, Veränderungsprozesse

è Unternehmensübergaben

è Fachkräftesicherung (bei Firmen mit mindestens 10 Beschäftigten)

è Klimafreundliche Geschäftstätigkeit (Ressourceneffizienz)

è Gelingende Ausbildung

è Wachstumsorientierung frauengeführter Unternehmen

(weniger als 10 Mitarbeiter)

è Bestehende Unternehmen, max. 50 Mio. € Umsatz, max. 250 Mitarbeiter

è Pro Themenbereich ist eine mehrmalige Förderung möglich. Empfohlen

wird ein Abstand von mindestens einem Jahr

§ Landes-/EU-Zuschuss pro Tag 300 €

§ Dauer pro Themenbereich max. 15 Tage

§ Max. Zuschuss pro Themenbereich 4.500 €

Förderprogramme (3)

BAFA-Programm: Förderung unternehmerischen Know-hows

è Jungunternehmen (nicht länger als zwei Jahre am Markt): max. 2.000 €

Zuschuss für allgemeine und max. 2.000 € Zuschuss für spezielle

Beratungen

è Bestandsunternehmen (ab dem dritten Jahr): max. 1.500 € Zuschuss für

allgemeine und max. 1.500 € Zuschuss für spezielle Beratungen

è Unternehmen in wirtschaftlichen Schwierigkeiten*: max. 2.700 €

Zuschuss, Folgeberatung max. 2.700 € Zuschuss

è Das Unternehmen stellt online über die Antragsplattform der BAFA vor

Beratungsbeginn den Antrag. Die Auszahlung erfolgt rückwirkend. Das

RKW BW unterstützt beim Antrags- und Auszahlungsverfahren.

* Es gelten die strengen Kriterien der EU (Nr. 20 Buchstabe a oder b der Leitlinien für staatliche

Beihilfen zur Rettung und Umstrukturierung nichtfinanzieller Unternehmen in Schwierigkeiten

(2014/249/01): Mehr als die Hälfte der in den Geschäftsbüchern ausgewiesenen Eigenmittel (bei

Pers.Ges.) oder des Stammkapitals (bei GmbHn) ist infolge aufgelaufener Verluste

verlorengegangen.

Förderprogramme 4

Erstberatung (RKW BW-Berater): kostenfrei

è Analyse der Ausgangssituation, Maßnahmenplan

è Einschätzung des Gründungs-/Übernahmevorhabens

è Einzelgespräch(e), ggf. bei der IHK vor Ort

Intensivberatung (RKW BW-Fachberater): 180,- Euro pro Tag (8 Stunden) zzgl.

ges. MwSt. für bis zu 8 Tage

è Intensive, verbilligte Beratung mit den Schwerpunkten

„wachstumsorientierte“ Vorhaben und Unternehmensnachfolgen

è Beratungsthemen: Unternehmensbewertung, Vorbereitung und

Begleitung von Übernahmegesprächen, Businessplan,

Finanzierungsvorbereitung, …

Exi-Gründungsgutscheine 2015-2017

„MittelstandCSR“

Ressourceneffizienzfinanzierung

(Förderung von Energie- und Materialeinsparung sowie betrieblichen Umweltschutzmaßnahmen)Innovationsfinanzierung(Förderung von Innovationsaufwendungen zur Einführung neuer Produkte, Dienstleistungen oder Verfahren)

è Unabhängig, neutral, fachkompetentè KMU-Verständnisè Beratung vor Ortè Einfache Anforderungè Für Bank und Unternehmen kostenfrei

Projektbeschreibungen und Stellungnahmen

Ressourceneffizienzfinanzierung

1. Drei Programmteile (A, B und C) für KMU�s in Baden-Württemberg

2. Hausbankprinzip

3. Bestätigungen kostenfrei durch RKW Baden-Württemberg

oder Steinbeis Stiftung

Ressourceneffizienzfinanzierung A -zinsgefördert

Programmteil A Energieeffiziente Produktion:

Betriebliche Investitionen zur Energieeinsparung

bei Maschinen,

Anlagen und

Prozesstechnik.

Einstiegsstandard:

= mindestens 10 % Einsparvolumen

Premiumstandard:

= ab 30% Einsparvolumen

Tilgungszuschuss: 1,5 %

des Bruttodarlehensbetrags

Ressourceneffizienzfinanzierung B -zinsgefördert

Programmteil B Materialeffizienz und Umwelttechnik:

Betriebliche Investitionen zur Steigerung

der Ressourceneffizienz

und Materialeinsparung.

Betriebliche Investitionen

zum allgemeinen Umweltschutz.

Ressourceneffizienzfinanzierung C -zinsgefördert

Programmteil C Energieeffiziente Betriebsgebäude:

Betriebliche Investitionen zur Erhöhung

der Energieeffizienz

von Betriebsgebäuden.

Neubau /Sanieren mit EnEV-Werten

Einzelmaßnahmen

Haus- und Energietechnik

Gebäudehülle

Mess-, Regel- und

Steuerungstechnik

Gebäudeautomation

Tilgungszuschuss:

6 % des

Bruttodarlehensbetrags

Innovationsfinanzierung

1. Für KMUs > 2 Jahre in Baden-Württemberg, die in B.-W. forschen

und entwickeln

2. Hausbankprinzip

3. Projektbeschreibungen kostenfrei durch RKW Baden-Württemberg

Herangehensweise - als Beratungspartner der L-Bank

Was ist die Innovationsfinanzierung der L-Bank?

… eine zinsgünstige „Betriebsmittelfinanzierung“.

Was brauchen wir dazu?

… ausreichend eigene Personalkosten (objektbezogene Arbeit).

Stichwort: vorhandene laufende Kosten/Löhne; sog. „eh da K.“

Innovationsgutscheine

Innovationsgutschein A

2.500 €

für wissenschaftlicheTätigkeiten im Vorfeld der Entwicklung eines innovativenProdukts, einer innovativen Dienstleistung oder einer Verfahrensinnovation.

Innovationsgutschein B

5.000 €

für umsetzungsorientierteForschungs- und Entwicklungstätigkeiten, die darauf ausge -richtet sind, innovative Produkte, Produktions-verfahren undDienstleistungen bis zur Markt- bzw. Fertigungsreife auszugestalten.

Innovationsgutschein B

Hightech

20.000 €

für umsetzungsorientierte Forschungs- und Entwicklungstätigkeiten im Rahmen eines innovativen Vorhabens in den folgenden Schwerpunktfeldern:§ Nachhaltige Mobilität§ Umwelttechnologie,

Erneuerbare Energie und Ressourceneffizienz

§ Gesundheitswirtschaft, Lebenswissenschaften

§ Informations- und Kommunikationstechnologie (IKT), Green IT und intelligente Produkte

Innovationsgutschein C

(Kreativgutschein)

5.000 €

für Kleinstunternehmen und Freiberuflern aus der Kultur- und Kreativwirtschaft zur Erleichterung des Marktzugangs mit neuen Produkten und Dienstleistungen.

Das BAFA-Programm

Hocheffiziente Querschnittstechnologien Mittelstand

für KMU

sowie Unternehmen bis 500 MA und Jahresumsatz bis max. € 100 Mio.

wird voraussichtlich im zweiten Quartal 2016 fortgeführt.

Zur Umsetzung des Nationalen Aktionsplans Energieeffizienz (NAPE)

soll insbesondere ein weiterer Fokus auf Maßnahmen zur Abwärmevermeidung

und -nutzung liegen.

Eine Förderung von LED-Beleuchtung ist nicht mehr vorgesehen!

Förderprogramm des Bundes

verlorener Zuschuss vom BAFA

Innovationsförderung

Innovationsförderung

Zuwendungsfähige

Kosten:

Interne PK

Externe PK

Übrige Kosten

max. 380 T Euro

.

Innovationsförderung

Projektumsetzung

è Leistungen zur Markteinführung bewilligter FuE-Projekte

è Betrifft nur KMU

è Themen:

- Beratung zur Markteinführung,

- Beratung zur Qualitätssicherung,

- Marktforschung,

- Schutzrechtskosten,

- Prüfungen, Tests, Laborkosten,

- …

Zuwendungsfähige Kosten max. 50 T Euro

Förderung max. 50%

Innovationsförderung

Einbindung des RKW BW

Betriebswirtschaftlich-technische Kurzberatung:

Abklärung der Förderwürdigkeit und Projektskizze

Michael Ulmer

Telefon: 07 11 / 2 29 98-36

E-Mail: ulmer@rkw-bw.de

RKW Baden-Württemberg GmbH § Königstraße 49 § 70173 Stuttgart § www.rkw-bw.de

Kontaktdaten

Foto: corbis Foto: corbis Foto: corbis

Folie 1

Bürgschaftsbank und MBG Baden-Württemberg –Partner für den Mittelstand

Veranstaltung Fördermittel richtig beantragen – Erfolg stärken!

17. März 2016

Referent: Martin Eggert

2

Wer sind Bürgschaftsbank und MBG?

Merkmal Bürgschaftsbank MBG

Gegründet von der Wirtschaft für die Wirtschaft

Gesellschafter sind Spitzeninstitute der Kreditwirtschaft (LBBW, DZ BANK, privater Bankenverband, Kammern, Verbände, usw.)

Besonderheiten Eingebunden in Gewerbeförderung des Landes und des Bundes, zu Wettbewerbsneutralität verpflichtet

Produkte / Angebot Bürgschaften und Garantien Typ. stille Beteiligungen, offene Beteiligungen

Aktionsradius Geschäftstätigkeit ist auf Baden-Württemberg begrenzt

Geschäftsvolumen Ende 2015: 15.165 Verträge, € 2,6 Mrd. Kredit- und Beteiligungs-Volumen;

2015: 2.271 Zusagen mit € 516,5 Mio. Kredit- und Beteiligungsvolumen

Ende 2015: 980 Beteiligungen; € 279,1 Mio. Beteiligungsvolumen sowie 158 Kleinstbeteiligungen mit € 5,1 Mio. Beteiligungsvolumen.2015: 180 Zusagen (davon 62 Kleinstbeteiligungen) mit € 38,0 Mio. Beteiligungsvolumen

Mitglied im Verband

3

Zuständigkeiten L-Bank – Bürgschaftsbank

Über 1,25 Mio. € -5 Mio. € zuständigunabhängig von Umsatzgröße

Bis 1,25 Mio. €zuständigunabhängig von Umsatzgröße

4

Ersatz fehlender Sicherheiten –aber nicht fehlender Rentabilität!

Bürgschaftsbank: Kriterien der Unterstützung Di

e Bü

rgsc

hafts

bank

bür

gt fü

r

Betriebswirtschaftlich sinnvolle Vorhaben

mit realistischer Planung

und überzeugendem Management

unabhängig von Sicherheiten

i.d.R. persönliche Haftung Einhaltung EU-Beihilferecht

5

Förderung unabhängig von Branche und Unternehmensphase

§ Neugründungen, Franchise

§ Kompletter Investitions- und Betriebsmittelbedarf

§ Entwicklungs- / Markterschließungs-kosten

§ Komplettübernahme, MBO, MBI

§ Kaufpreise, Geschäftsanteile, Firmenwert, assetdeal etc.

§ Betriebs-erweiterungen und -verlagerungen

§ Modernisierung, Rationalisierung, Entwicklungskosten

§ Kosten Markt-erschließung

§ Betriebsmittel-finanzierung

§ Auftragsvor-finanzierung

§ Avale § Gewährleistungen

Existenzgründung Unternehmens-nachfolge

EtablierteUnternehmen

6

Hausbankprinzip: Der Weg zum Förderkredit mit Bürgschaft

L-Bank/Bürgschaftsbankprüft das Vorhaben – eventuell Besuch vor Ort

UnternehmerIn, SteuerberaterIn WirtschaftsprüferIn erarbeitet Businessplan/Investitionskonzept

Hausbankbeantragt Bürgschaft

FinanzierungUnternehmen setzt Vorhaben um

Bürgschaftsurkunde geht an die Hausbank

Bürgschaftsausschuss entscheidet über die Bürgschaft

Kammern und Verbändeeingebunden

7

Genehmigungen seit 2011 bis 2015

8

Geschäftsjahr 2015 der Bürgschaftsbank

Stand 31.12.2015

§ Portfolio Bürgschaftsbank Baden-Württemberg zum 31.12.2015:15.165 Bürgschaften und Garantien mit einem Kredit- und Beteiligungsvolumen von € 2,6 Mrd.

§ Bestandsvolumen Bürgschaften/Garantien: € 1,5 Mrd.

§ neue Bürgschaften und Garantien 2015:2.271 Stück mit € 516,5 Mio.Kredit-/Beteiligungsvolumen

§ Bürgschafts- und Garantieübernahmen (Volumen) € 306,9 Mio.

9

Gründungs- und Nachfolgefinanzierungen

923

10

Die Bürgschaftsbank vor Ort

Die Termine der Kammersprechtage finden Sie unter www.buergschaftsbank.de oder www.mbg.de und dann auf „Veranstaltungen“, „Kammersprechtage“ klicken.

11

Die Mittelständische Beteiligungsgesellschaft

12

MBG - Partner des Mittelstandes in Baden-Württemberg

Mezzanines Kapital bis zu € 2,5 Mio., für das keine Sicherheiten zu stellen sind.

Ausnahme: pers. Teilgarantie. Das Kapital ist im Falle einer Insolvenz nachrangig und ein Mittel zur Krisenvorsorge

Voraussetzungen / Anforderungen:

§ Keine Mindestumsatzgrößen

§ Geringe Beträge, ab T€ 50 (in Kombination mit Bürgschaft ab T€ 25)

§ Kumulierbar mit anderen Programmen (z.B. L-Bank, KfW)

§ Keine Mindestratingvorgabe, individuelle Prüfung

§ Überzeugende(s) Unternehmenskonzept / -strategie

§ Qualifiziertes Management

§ Angemessene Controllingsysteme

§ Bereitschaft zu offener Informationspolitik Quelle:fotolia.de

13

MBG - Finanzierungsanlässe

14

Geschäftsjahr 2015 der MBG

§ Portfolio MBG Baden-Württemberg zum 31.12.2015:980 Beteiligungen 279,1 Mio. Euro

§ neue Beteiligungen 2015:118 neue Beteiligungen über 36,2 Mio. Euro im klassischen Geschäft sowie 62 Kleinstbeteiligungen über 1,86 Mio. Euro

Stand 31.12.2015

15

MBG-Referenzen

ROKUMechanik GmbH

16

Stille Beteiligungen: Warum und wozu?

§ Niedrige Eigenkapitalquote: Traditionell sind kleine und mittlere Unternehmen stark kreditfinanziert – ihre Eigenkapitalquote ist niedrig. Das ist kein Problem, solange die Geschäfte gut laufen.

§ Billige Kredite? – teure Beteiligung? Eine stille Beteiligung der MBG Baden-Württemberg ist im Vergleich zu einem Haus- oder Förderbankkredit teurer.

Aber: eine stille Beteiligung zählt zum wirtschaftlichen Eigenkapital! Sie stärkt das Unternehmen, verbessert die Bonität und kann die Kreditzinsen für weitere Finanzierungen senken.

17

Wie die MBG Baden-Württemberg Gründer finanzieren kann

§ Beteiligungen zur ExistenzgründungNeugründungen innerhalb von max. 3 Jahre (u.a. Franchise)Verwendungszweck: Mitfinanzierung der im Zusammenhang mit der Existenzgründung stehenden Kosten sowie des Investitions- und Betriebsmittelbedarfs

§ Beteiligungen für Übernahme eines UnternehmensShare - Deal oder Asset - Deal Verwendungszweck: Finanzierung von Kaufpreis / Anteilen (inkl. Firmenwert, AV, UV); ergänzend: notwendige Investitionen

§ Beteiligungen aus dem Venture Capital Fonds Baden-Württembergwww.vc-fonds-bw.de

§ Kleinstbeteiligungen zwischen 10.000 und 50.000 Euro aus dem Mikromezzaninfonds Deutschland

18

Finanzierungsanlässe für Mezzaninekapitalzum Beispiel:§ Wachstums- und Innovationsvorhaben (Sprunginvestitionen)§ Akquisitionen/Übernahmen§ Nachfolgelösungen (MBO/MBI)§ Innovationsvorhabeninsbesondere bei § Vorhaben mit höherem einmaligen Finanzierungsbedarf§ eingeschränkter Verfügbarkeit einer Fremdfinanzierung§ nicht ausreichend bewertbaren Sicherheiten (z.B. Firmenwerte)§ speziellen Risiken (z.B. Entwicklungs-/Markterschließungsrisiken)und§ gutem Ertrags- und Wachstumspotenzial in der Zukunft

Achtung: Mezzaninekapital kann auf Dauer kein echtes Eigenkapital ersetzen.Operativer cash-flow muss auch Mezzanine-Kapitaldienst decken.

19

CSR – Vielfältiges Themenspektrum

20MBG Mittelstand CSR Welche Maßnahmen können finanziert werden?

CSR Maßnahmen können aus folgenden Bereichen finanziert werden(Gesellschaftliche Verantwortung)

Arbeit und Beschäftigung(Verantwortung gegenüber Mitarbeitern)

Umweltschutz (ökologische Verantwortung)

§ Vereinbarkeit von Beruf und Familie § Energieeffizienzmaßnahmen

§ Mitarbeiterkapitalbeteiligungen § Senkung von Emissionen

§ Förderung benachteiligter Gruppen § Effizienterer Einsatz von Rohstoffen

§ Arbeits- und Gesundheitsschutz § Abfallvermeidung und -recycling

§ Aus- und Weiterbildung von Mitarbeitern § Umstellung auf umweltfreundliche Materialien, Produktionsprozesse, und/oder Produkte

Für alle Projekte, die als CSR-Maßnahme durchgeführt werden, ist ein RKW-Gutachten Voraussetzung (Kosten hierfür trägt die MBG).

21

CSR – so investieren Unternehmen

VAUDE Sport GmbH & Co. KG, Tettnangübernommen: 2009 von Antje von Dewitz

§Vorhaben: Investition in gesunde Arbeitsplätze wie höhenverstellbare Schreibtische und in Tageslichtleuchten für die Mitarbeiter im Vertrieb.

§Mitarbeiter: 580

§Finanzierungsbedarf: Finanziert unter anderem mit Hilfe des Programms Mittelstand CSR der MBG Mittelständische Beteiligungsgesellschaft

22

CSR – so investieren Unternehmen

Bäckerei Clement GmbH, Sachsenheimübernommen: 2000 – Frank Clement wird Gesellschafter

§Vorhaben: 2014 - Neubau eines Produktionsgebäudes mit anhängendem neuen Stammhaus nach Enev-Kriterien.

§Mitarbeiter: 50

§Finanzierungsbedarf: insgesamt 2,5 Millionen Euro aus L-Bank Energieeffizienzfinanzierung mit 50 % Bürgschaft plus stille Beteiligung der MBG Baden-Württemberg aus dem Programm Mittelstand CSR

23

Mikromezzaninfonds

Mikromezzaninfonds Deutschland www.mikromezzaninfonds-deutschland.de

Zielgruppe Kleinst-, Klein- und Mittelbetriebe sowie Existenzgründer bis 5 Jahrenach Gründung

Beteiligungsbetrag € 10.000 - 50.000Laufzeit zehn Jahre; nach sieben Jahren Rückzahlung in drei gleich großen

Raten Kosten § Bearbeitungsgebühr: einmalig 3,5 % aus dem Beteiligungsbetrag

– anders als bei anderen MBGen nur im Fall der Genehmigung§ Beteiligungsvergütung: 8 % p.a. aus dem Beteiligungsbetrag§ Gewinnabhängige Vergütung: 1,5 %

Kombination eine Kombination mit einem von der Bürgschaftsbank verbürgten Haus- oder Förderbankkredit ist möglich

Woher kommen die Mittel?

Das Bundeswirtschaftsministerium hat den Mikromezzaninfonds aus Mitteln des Europäischen Sozialfonds und des ERP-Sondervermögens aufgelegt

24

Beispiel für eine Kleinstbeteiligung aus dem Mikromezzaninfonds

Roberto SalibriciKfz-Werkstatt / Autohaus

§ gegründet: 2004

§ Vorhaben: Neubau einer Kfz-Werkstatt und Betriebsverlagerung

§ Mitarbeiter: 5

§ Finanzierung: Finanzierungsmix aus einem Darlehen mit einer Bürgschaft der Bürgschaftsbank Baden-Württemberg sowie einer Beteiligung aus dem Mikromezzaninfonds Deutschland

25

Praxisbeispiel - Firmenübernahme (via Anteilskauf)

Ausgangslage:

Antragsteller (Diplom Ingenieur) möchte einen Metallverarbeitenden Betriebaltershalber übernehmen. Der wichtigste Kunde hat einen Umsatzanteil von rd. 80%.

Die GmbH soll via Anteilskauf übernommen werden. Zudem muss die Passivseite derGmbH neu strukturiert werden. Umfinanzierung der bestehendenBankverbindlichkeiten durch die neue Hausbank.

Sicherheiten:

-SÜ BGA, Warenlager und Globalzession

-Todesfallabsicherung

-Bürgschaften des Antragsteller / der GmbH

26

Praxisbeispiel - Firmenübernahme (via Anteilskauf)

Kapitalbedarf T€ Finanzierung T€Kreditnehmer Antragsteller

Anteilskaufpreis 1.200 Eigenkapital (refinanziert) 75

Verkäuferdarlehen 200

ERP-Kapital für Gründung 300

Bürgschaftskredit (70%) (Darlehen) 625

1.200 1.200

Kreditnehmer GmbH

Warenlager / Vorräte 300 MBG-Beteiligung 100

Betriebsmittel 200 Bürgschaftskredit (70%) (Darlehen, KKK) 400

500 500

Summe 1.700 Summe 1.700

27

Vorteile MBG-Beteiligungskapital§ MBG ist neutraler, verlässlicher Sparringspartner in guten und schlechten Zeiten

(betriebswirtschaftliche und strategische Fragen)§ MBG bietet breites Netzwerk von Dienstleistern, Banken und öffentlichen

Institutionen§ Optimierung der Bilanzrelationen, tendenzielle Verbesserung der Bonität und

Rating-Einstufung führt zu sinkenden Finanzierungskosten§ Erweiterung des Kreditspielraums bei Banken§ Keine Besicherung der Beteiligung durch das Unternehmen erforderlich§ Vereinfachte Unterstützungsmöglichkeit über die BürgschaftsbankBei typisch stillen Beteiligungen gilt darüber hinaus:§ Eigenkapital ähnliche langfristige Finanzierungsmittel zu attraktiven Konditionen§ Liquidität schonend, da Rückzahlung erst zum Ende der Laufzeit§ keine Verwässerung von Kapitalanteilen§ Sicherung der langfristigen Unabhängigkeit, u.a. aufgrund des

mittelstandsfreundlichen, transparenten Ausstiegs§ keine Einmischung in das Tagesgeschäft, keine Mitunternehmerschaft

28

Bürgschaften über € 150.000 bis € 1,25 Millionen/Beteiligungen bis € 750.000 Esslingen, Reutlingen, Tübingen, Sigmaringen, Bodenseekreis, Zollernalbkreis, Tuttlingen, Konstanz, Ravensburg, Biberach, Ulm, Alb-Donau-Kreis

Regionalleiter: Martin Eggert Tel. 0711 1645 -721Stellvertreter: Dennis Vierkorn Durchwahl -722

Weitere Mitarbeiter:Petra Jäckle Durchwahl -723 Marcel Hermsdorf Durchwahl -724Matthias Knapp Durchwahl -725Jens Gall Durchwahl -726Alexandra Eberle Durchwahl -727

Private Equity / Venture Capital über € 750.000Jens Fischer Durchwahl -771Oliver Trautmann Durchwahl -781

E-Mail: vorname.nachname@buergschaftsbank.deDirektfax Mitarbeiter: 0711 1645- 87+ Durchwahl

Ihre Gesprächspartner Region 2

© 2016 IHK Region Stuttgart

IHK Region StuttgartBezirkskammer Esslingen-NürtingenFabrikstraße 1, 73728 Esslingen

Geschäftsstelle NürtingenMühlstraße 4, 72622 Nürtingen

Ansprechpartner/-in:

Michael Kuschmann0711 39007-8323michael.kuschmann@stuttgart.ihk.de

Doris Schmid0711 39007-8322doris.schmid@stuttgart.ihk.de

Kontaktdaten

1 / Fördermittel – richtig beantragen – Erfolg stärken!17.03.2016

Serviceleistungen der IHK Region Stuttgart:

Service Center Recht0711 2005-1688recht@stuttgart.ihk.de

Service Center Existenzgründung0711 2005-1677existenz@stuttgart.ihk.de

www.stuttgart.ihk.deDok.-Nr.: 362 und 348

www.nexxt-change.org

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Recht, Gewerbeförderung, Außenwirtschaft

2 / Fördermittel – richtig beantragen – Erfolg stärken!17.03.2016

Info

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ions

stan

d

Internet, Gründermappe, Publikationen

Telefonische und elektronische Erstkontakte (0711 2005-1677)

Gründungseminar

EA,Einzelberatung,Stellungnahmen

RKW,

L-Bank, kfw,

Bürgschaftsbank,

Wirtschaftsförderer,…

200 Einzelberatungen120 Stellungnahmen

120 Teilnehmer/-innen

1200 Anfragen

UnternehmenalsGarantenfüreineguteZukunftKirchheims

SaskiaKlingerWirtschaftsförderin

VielenDankfürIhreAufmerksamkeit!

HabenSieFragen?

MarktderMöglichkeiten– “get together“