Harmonisierung ZV CH Testplattform PF und weitere Angebote zur Umsetzung D. Goerdten PL Harmonisierung ZV PostFinance 05.03.2015

Seite 2

Agenda

- Grundidee der Harmonisierung und Kundenerwartungen

- Harmonisierung? - ein Weckruf und Handlungsfelder

- Handlungsfelder

- Testangebot PostFinance im berblick

- Testplattform PF: Validierung und Testing der ISO20022 Lsungen

- Zusammenarbeit mit Software-Herstellern und Lsungsanbietern

- Detaillierte Dokumentation der ISO 20022 Lsungen

- Mainstreaming auf dem Finanzplatz

- Fazit

EZAG 1.3. Generation

PayMul EDIFACT

DTA Credit Transfer pain.001

IBAN ISO20022

Finanzplatz CH: Harmonisierung ZV auf Basis ISO 20022 Grundidee, erhoffte Wirkungen und Kundenerwartungen

Harmonisierung: Basis ist internationale Norm ISO 20022 knftige Meldungen im XML Format

berweisungen -> pain (payment initiation) Auslieferungen -> camt (cash management) Banken -> pacs (payment clearing & settlement

Definitionen durch Finanzplatz CH angelehnt an aber nicht identisch - mit SEPA

Wirkungen: vollstndige elektronische Abwicklung mglich

(straight through processing) Durchgngigkeit der ZV Angebote geringere Kosten und Fehlerhufigkeit

Erwartung Kunden (im besten Fall): Harmonisierung = Vereinheitlichung und Vereinfachung!

Harmonisierung? ein Weckruf und Handungsfelder Beispiel Kundentest berweisungen (Mrz 2014)

SAP

Kunde PF

Reseller

PF pain.002 funktioniert nicht

Option 1: PF pain

(an UBS?!) anpassen

Rckmeldung: PF pain.002 ok!

Option 2: Kunde/SAP pain

anpassen

Option 3: Implementierung PF pain.002 in SAP

SIX Validierungsplattform

Validierung des Formats: Rckmeldung 7 Fehler Korrekturauftrag Fehler-Meldungen

wegen bisher nicht bekannter PF-AOS

Test pain.001 / pain.002

Test pain.001 & pain.002

2

1

4

UBS

Testangebot

Zusammenarbeit SW-Hersteller

Harmonisierung Finanzplatz

3 Dokumentation Angebote

Seite 5

Testplattform PostFinance

Produktives Kundentestsystem

PostFinance Besser begleitet.

Erfolgreiche Einfhrung des neuen ISO-Angebots

Testauslieferung von produktiven Daten

Penny Test

Testangebot PostFinance - berblick

1

Seite 6

Testplattform PostFinance Validierung und Testing der ISO 20022-Lsung Eine vollstndige, autarke Testplattform wird bereitgestellt. Die Test-Plattform ermglicht es den Business-Analysten und Entwicklern 7x24h verschiedene Anwendungsflle zu prfen.

1

Seite 7

Testplattform PostFinance Auslieferungsdefinitionen

- Erfassung von zustzlichen Konti zur Einlieferung - Kontostand kann individuell gesetzt werden - Untersttzte Whrungen sind CHF, EUR, USD

1

Seite 8

Testplattform PostFinance Wesentliche Vorteile

Einfache Registrierung und direkter Teststart - auch Nicht-Kunden von PF

Selbstndige Prfung und Validierung End-to-End

Best-Practice-Testflle und die ntigen Hilfsmittel verfgbar

Automatische Analyse und standardisierte elektronische Reports

Alle Additional Optional Services (AOS) von PostFinance sind abgebildet und entsprechen den produktiven ISO-20022-Formaten.

Testdaten werden mit praxisbezogenen Rckweisungen angereichert.

Transaktionsbedingte Umrechnungen werden vorgenommen.

Auf der Testplattform knnen Sie 7x24 Stunden testen.

Bei Fragen steht ihnen die Support Organisation von PostFinance zur Verfgung.

1

Durch die Zusammenarbeit und die Untersttzung der Software- Hersteller will PostFinance die Harmonisierung ZV CH aktiv mitgestalten und ihre Kunden begleiten. PostFinance hat die Absicht, die Entwicklung, den Test und die Einfhrung der neuen Meldungsformate mit den Software-Partnern auf Basis ihrer Roadmap verbindlich zu planen und zu vereinbaren.

Durch den Dialog mit den Software-Herstellern beabsichtigen wir eine Hebel-Wirkung von den Software-Herstellern zu den PostFinance-Kunden.

1 Software- Hersteller

10 Lsungs- anbieter

1000 PostFinance-

Kunden

Fr PostFinance ein Multiplikator

Fr PostFinance ein Enabler

Vereinfachte Prinzip-Darstellung

Zusammenarbeit mit Software-Herstellern & Lsungsanbietern Software-Hersteller sind fr PostFinance DIE Multiplikatoren

Seite 9

2

Seite 10

Zusammenarbeit mit Software-Herstellern & Lsungsanbietern Betreuungsprozess in fnf bersichtlichen Schritten

PF setzt whrend der Migration technische Fachberater zur Untersttzung wichtiger Kunden und Software-Herstellern ein. Dabei kommt ein standardisierter Beratungsprozess zu Anwendung.

Ziel: frhe und problemlose Umsetzung der ISO-Lsungen durch SW-Hersteller bzw. Lsungsanbieter als Grundlage fr rechtzeitige Migration Endkunden

Testing Mit Testteam PostFinance

Bereitstellung Fr die Lsungsanbieter

Analyse Auswirkungen Umsetzungsvarianten

2 3 4 5

PostFinance: Gesprchsleitfaden Geschftsflle mit

ZV-Bezug Planung / bersicht

Software-Hersteller Eintrge auf Masterliste

PostFinance: Gesprchsleitfaden Ergebnis des Gesprchs als

Vereinbarung fr Umsetzung

Planung / bersicht Software-Hersteller

Support in der Umsetzung

PostFinance: Testflle bereitstellen fr

Debitoren-Eingnge, Kreditoren-Zahlungen, Lohnzahlungen usw.

Testplattform bereitstellen Ticketsystem fr

Abwicklung der Testflle Planung / bersicht

Software-Hersteller

PostFinance: Untersttzung in

Marketing und Kommunikation

Untersttzung fr Software-Hersteller

Umsetzung ISO20022 Neue Prozesse/ Meldungen

PostFinance: Gesprchsleitfaden Prsentation

Harmonisierung ZV CH Geschftsflle mit ZV-Bezug Additional Optional Services Implementierungs-

Richtlinien Muster-Meldungstypen

Basis-Workshop Harmonisierung ZV CH / Software-Hersteller

1

2

Seite 11

Detaillierte Dokumentation der ISO-Lsungen www.postfinance.ch/migration-zv

3

http://www.postfinance.ch/migration-zvhttp://www.postfinance.ch/migration-zvhttp://www.postfinance.ch/migration-zv

Seite 12

Dokumentation www.postfinance.ch/migration-zv

3

http://www.postfinance.ch/migration-zvhttp://www.postfinance.ch/migration-zvhttp://www.postfinance.ch/migration-zv

Seite 13

Konzept Swiss Usage Guide und Anwenderhandbuch PF Ziel: Mainstreaming auf dem Finanzplatz

Kreditoren Lhne Debitoren Exceptions Lastschrift-verfahren

Feldregeln

Beispiele

Beschreibung (Ablaufdiagramme)

PostFinance Anwendungsflle, Entwurf vom Mrz 2015

tbd. (Feldregeln und Beispiele im Review)

Swiss Usage Guide (SIX) Entwurf vom Mrz 2015

camt.053 camt.054/052

Abgestimmte (harmonisierte) Inhalte und ergnzender Aufbau 4

Seite 14

Anwendungsflle Grundlage fr Testflle

Kreditoren Einzahlungsschein mit Referenz Einzahlungsschein ohne Referenz Inlandzahlung ohne Belege Zahlung EU Raum Auslandzahlung ausfhren

Salr Salrzahlungen ausfhren

Ausnahmeprozesse Benachrichtigung bei fehlerhaften Zahlungsauftrgen Benachrichtigung bei nderungen an Zahlungsauftrgen Zahlungsauftrag mit ungengender Deckung Zahlungsauftrag mit unbekanntem Empfnger zurck Fehlgeleitete Zahlung zurck

Debitoren Gutschriftsavisierung Gutschriftsavisierung automatisiert verarbeiten

4

Seite 15

Harmonisierung ZV CH Spagat zwischen Einheitlichkeit und Differenzierung

darf nicht zulasten der Kunden und unserer Partner gehen!

Anhang

Seite 17 PostFinance AG - Harmonisierung ZV CH - Untersttzung Software-Hersteller - Christoph Schenker, Stefan Lenz - Version 02-2015

Harmonisierung Meldungsformate Validierungsportal von SIX steht zur Verfgung

Mit dem Validierungsportal von SIX Payment Services (https://validation.iso-payments.ch) knnen die bereits spezifizierten pain.001 und pain.002-Meldungen geprft werden:

https://validation.iso-payments.ch/https://validation.iso-payments.ch/https://validation.iso-payments.ch/

Vergleich pain.001 zwischen Beispielfile der SIX und EZAG der PostFinance

C-Level (Credit Transfer Transaction)

Optionale Angaben

Seite 19 PostFinance AG - Harmonisierung ZV CH - Untersttzung Software-Hersteller - Christoph Schenker, Stefan Lenz - Version 02-2015

Testing und Validierung der ISO 20022-Lsung Das Kundentestsystem steht zur Verfgung.

Fr die Kundentests (https://e-finance.postfinance.ch/test.html) knnen die Software-Hersteller verschiedene Validierungsplattformen nutzen.

Leistungen fr Kundentests 2014:

a. Validierungs-Plattform von SIX

b. Kundentest von PostFinance fr pain.001 und pain.002 Ein PostFinance-Konto oder telefonische Voranmeldung sind erforderlich

Leistungen auf (neuer) PostFinance-Testplattform ab Q2/2015:

a. Vollstndige, autarke Plattform fr Kundentests

b. Vordefinierte Geschftsflle als Testflle

c. Vollstndige Abwicklung von Auftrgen mit Verarbeitungsmeldungen pain.001, pain.008 und pain.002

d. Vollstndige Auslieferung von Avisierungen/Kontoauszug (camt.053, camt.054)

https://e-finance.postfinance.ch/test.htmlhttps://e-finance.postfinance.ch/test.htmlhttps://e-finance.postfinance.ch/test.htmlhttps://e-finance.postfinance.ch/te