Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli...

of 63 /63
Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltun gen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013

Embed Size (px)

Transcript of Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli...

Page 1: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli

Informationsveranstaltungen 2013

20. Juni und 2. Juli 2013

Page 2: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 2

09.15 Begrüssung Patrick Plesner

09.20 Neuer Vorsorgeausweis Stefan Rüthi

09.35 Neuer Internetauftritt Bruno Carcer

09.45 Webportal «eRente» Patrick Plesner

10.15 Pause / Infostand Webportal «eRente»

10.45 Finanzielle Lage Dr. Jürg Tobler

11.05 Nachhaltigkeitspolitik der PKZH Dr. Sabine Rindisbacher

11.20 Entwicklungen 2014 - 2015 Dr. Ernst Welti11.25 100 Jahre Pensionskasse Stadt Zürich Dr. Ernst Welti

11.50 Beantwortung allgemeiner Fragen

12.10 Stehlunch

Ablauf der Tagung

Page 3: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli

Vorsorgeausweis 2013

Stefan RüthiFachverantwortung Aktiv Versicherte

Page 4: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 4

Umfrage:

Wer von Ihnen hat 2013 bereits den Vorsorge-ausweis erhalten?

Wer hat ihn gelesen?

Wem ist aufgefallen, dass er neu gestaltet ist?

Page 5: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 5

Die häufigsten Kundenfragen zumVorsorgeausweis

7 Gründe, für die Überarbeitung:

Page 6: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 6

Wie hoch wird meine Alterspension sein?

7

Page 7: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 7

Welche Umwandlungssätze hat die PKZH?

6

Page 8: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 8

Wie hoch ist der mögliche WEF-Bezug?

5

Page 9: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 9

Wie hoch sind die PK-Beiträge?

4

Page 10: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 10

Wie werden die Guthaben verzinst?

3

Page 11: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 11

Was ist der koordinierte Lohn?

2

Page 12: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 12

Warum ist die XY-Auszahlung jedes Jahr höher?

1

Page 13: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/JuliInformationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 13

Page 14: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 14

Wer sich über Kritik ärgert, gibt zu,

dass sie verdient war.

Publius Cornelius Tacitus(römischer Historiker und Senator)

Wir freuen uns natürlich über Lob und positives Feedback.

Es ist uns aber auch wichtig, dass Sie uns negative Kritik melden oder Verbesserungsvorschläge machen.

Vielen Dank für Ihre Mitwirkung!

Page 15: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli

Neuer Internetauftritt

Informationen zum Projekt

Bruno CarcerInfofactory AG

Page 16: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/JuliInformationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 16

Projektziele

Strategische Ziele Hochwertige, seriöse und im Stil an Privatbanken angelehnte

Lösung Verwendung von Standardfunktionalitäten wo möglich

Ergonomie Ziele Einfaches Auffinden von Informationen für relevante Zielgruppen

sicherstellen Maximal 3 stufige Navigation zur Gliederung der Inhalte Barrierefreies Internet soweit sinnvoll möglich implementieren

Page 17: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/JuliInformationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 17

Projektziele

Inhaltliche Ziele Zielgruppengerechte Aufbereitung von Struktur und Inhalten Prägnante, verständliche und gut gewichtete Inhalte

Betriebliche Ziele Einfacher, kostengünstiger Betrieb der Website Betriebsorganisation

Page 18: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/JuliInformationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 18

Ausbaugrad der neuen Website

Rudimentäre Betrachtung der Fragen. Eingeschränkte Funktionalität.

PKZH

Positionierung Peergroup

Detaillierte Betrachtung der Fragestellungen und gut ausgebaute Funktionalität.

Einfache LösungIm unteren Preissegment

Hochwertige Lösung im oberen Preissegment

Page 19: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/JuliInformationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 19

Mit Methode zum Projekterfolg

Konzeption Einführung Setup Analyse Realisierung

Organisation Projekt Auslegeordnung Lösung finden Lösung umsetzen Lösung in Betrieb nehmen

15.11.2011 15.1.2012 30.6.2012 30.10.2012 1.2.2013

• Ziele, Organisation, Budget

• Projektvorgaben- Kommunikations-

strategie

- PR-Konzept

- PKZH Richtlinien

- Andere Vorgaben

• Erwartungen der Dialoggruppen

• Leistungsversprechen• Erfolgsfaktoren • SWOT

• Webdesign & Web Ergonomie

• Inhaltsstruktur Website

• Inhalte erstellen• Umsetzungsvorgaben • Betriebskonzept

• Umsetzung Redesign Website

• Übergabe an Betriebsorganisation

• Schulung• Formaler Projektabschluss

Phasenergebnisse:

Page 20: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/JuliInformationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 20

Dialoggruppenauswertung

27 Fragebogen wurden retourniert

Page 21: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/JuliInformationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 21

Dialoggruppenauswertung: 5 wichtigste Inhalte

Zählweise Nennungen pro Thema und Position (am Wichtigsten, Zweitwichtigsten..) Gewichtung der Nennungen nach Inhalt Zusätzliche Gewichtung nach Dialoggruppen Wichtigkeit

Page 22: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 22

Die wichtigsten SeitenHome

Begrüssung

Aktualität vermitteln

Direktlinks für Dialoggruppen

Schnellzugriff auf wichtigste Themen

Kontaktdaten

Suchfunktion

Page 23: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 23

Die wichtigsten Seiten

Themen Hauptseite

Einleitung ins Thema

Teaser zu jeweiligen Hauptthemen

Ansprechpartner finden zum Thema

Page 24: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 24

Die wichtigsten Seiten

Themen Detailseite

Verständliche Erklärung der Inhalte

Ansprechpartner zum Thema

Berechnungen

Downloads

Fragen und Antworten

Infos für Arbeitgeber

Page 25: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 25

Die wichtigsten Seiten

Infothek

Merkblätter und Formulare für die verschiedenen Dialog-Gruppen

Rechtsgrundlagen

Geschäftsberichte

Kurse und Referate

Page 26: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli

Herzlichen Dank für Ihre Aufmerksamkeit

Page 27: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli

WEB Portal – Projekt

Patrick PlesnerAbteilungsleiter Versicherung

Fachverantwortung Alters-u. Hinterlassenenleistungen

Page 28: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/JuliInformationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 28

Ausgangslage

Angeschlossene Unternehmen (Mutationsmeldung) viele Papiermeldungen uneinheitliche und ungesicherte Meldungen Mehrfacherfassungen

(AU: HRSystem, PK-Formulare / PKZH: manuell erfassen) mögliche Fehleingaben aufgrund von Medienbrüchen

Versicherte (Simulation) manuelle Eingaben anhand des Vorsorgeausweises erforderlich Grunddaten sind nicht aktuell Fehleingaben möglich

Page 29: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/JuliInformationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 29

Vorhaben WEB-Portal

Mutationsmeldungen der AU’s Personendaten Austritt (inkl. Pensionierung / Invalidität / Tod) Lohn/Beschäftigungsgrad Neueintritt

Simulationen für Versicherte Einkauf Lohnmutation Vorbezug für WEF Altersrücktritt

Page 30: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/JuliInformationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 30

Rahmenbedingungen

Datenschutz / Security (Trennung Applikation und WEB-Portal)

Betrieb durch OIZ (hohe Verfügbarkeit / OIZ Support)

ausgelagerter, schlanker Registrierungsprozess

keine direkten Stammdatenmutationen durch WEB-User

Page 31: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/JuliInformationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 31

Die wichtigsten Ziele

papierloses, sicheres und schnelles Verfahren für die Übermittlung von Mutationsmeldungen der angeschlossenen Unternehmen

transparente Vorsorgesituation für alle Versicherten

korrekt simulierbare Standardberechnungen

Effizienzsteigerung in der Sachbearbeitung

Bereitstellung von Auswertungen für die angeschlossenen Unternehmen

Page 32: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/JuliInformationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 32

Nutzenaspekte

bessere Zusammenarbeit mit AU’s neue, erweiterbare Kommunikationsplattform

Sicherheit / Qualität Datenschutz Vermeidung von Fehlern

wirtschaftlicher Nutzen Effizienzsteigerung bei Sachbearbeitung

immaterieller Nutzen Imagegewinn grösseres Vertrauen in PKZH dank Transparenz

Page 33: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/JuliInformationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 33

Antragsformular

Page 34: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/JuliInformationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 34

Login

Page 35: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli

Finanzielle Lage

Dr. Jürg Tobler-Oswald

Page 36: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/JuliInformationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 36

Zwei Themen

Anlagejahr 2012

Aktuelle finanzielle Lage

Page 37: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/JuliInformationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 37

Vermögensallokation Ende 2012

Breite Diversifikation Glättet Vermögensrendite über

die Zeit Vermeidung von Klumpen-

risiken

Weitgehende Währungs-absicherung Reduziert Vermögens-

schwankungenCHF-Exposition: 90.5%FW-Exposition: 9.5%

Liquidität2.3%

CHF-Obligationen 16.0%

Inflationsgesch. CHF-Obligationen

2.8%

FW-Obligationen7.6%

Inflationsgesch. FW-Obligationen

4.8%

Immobilien CH8.5%

Immobilien Ausland3.3%Aktien CH

5.9%

Aktien Ausland33.2%

Private Equities5.1%

Commodities2.6%

Hedge Funds8.0%

Page 38: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/JuliInformationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 38

Gute Rendite im 2012

-5%

0%

5%

10%

15%

20%Liq

uid

ität

CH

F-O

bligati

on

en

FW

-Obligati

on

en (

hedged)

inflati

onsgesch.

FW

-

Obligati

on

en

(h

edged)

Akti

en C

H

Akti

en A

usla

nd (

hedged)

Imm

obilie

n C

H

Imm

obilie

n A

usla

nd (

hedged)

Pri

vate

Equit

y (

hedged)

Com

modit

ies (

hedged)

Hedge F

unds (

hedged)

un

ges.

FW

-Exposit

ion

Gesamt-vermögen: 6.6%

Page 39: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/JuliInformationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 39

Deckungsgrad leicht gestiegen

109.5%111.1%

80%

85%

90%

95%

100%

105%

110%

115%

120%

Decku

ng

sg

rad

Page 40: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/JuliInformationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 40

vergleich mit anderen Pensionskassen

Etwas tiefere Rendite als der Durchschnittvon 7.2%

Quelle: Swisscanto

Gründe Tiefere Aktienquote Konservativere CHF-Obligationen Stärkere WährungsabsicherungVorsichtige Ausrichtung der Vermögensanlage

Page 41: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/JuliInformationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 41

Begrenzte Risikofähigkeit der PKZH

Vergleichsweise hoher Anteil an Rentenberechtigten, die an einer Sanierung von Gesetzes wegen nicht beteiligt werden können

Relativ tiefes Lohnniveau

Eine allfällige Unterdeckung von 5% würde die koordinierten Löhne mit 36% belasten Verteilung der Last über rund 6 Jahre (d.h. 6% Sanierungsbeiträge

pro Jahr) Last würde durch Arbeitgeber und –nehmer geschultert

Es werden frühzeitig Massnahmen ergriffen, um eine Unterdeckung zu vermeiden

Page 42: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/JuliInformationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 42

Massnahmen zur Vermeidung von Unterdeckungen

Aussetzen des Teuerungsausgleichs Im aktuellen Umfeld unproblematisch Aufgelaufene, nicht ausgeglichene Teuerung: 2.4% Voraussetzung für Teuerungsausgleich: Deckungsgrad

über 119%

Steuerung des Anlagerisikos Breite Diversifikation mit vielen verschiedenen Anlagekategorien Nominalwerte konservativ ausgerichtet Steuerung der Aktienquote in Abhängigkeit des Deckungsgrades

Page 43: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/JuliInformationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 43

Steuerung des Aktienrisikos

Kapitalschutz bei sinkendem Deckungsgrad Renditenachteile in Seitwärtsmärkten Renditepotenzial bei steigendem Deckungsgrad

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

105% 107% 109% 111% 113% 115% 117% 119%

Obligationen Aktien

Page 44: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/JuliInformationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 44

Entwicklung der Aktienquote (Stand: 31.5.13)

akt. DG: 113.9%

akt. Aktien-quote: 44%

20%

25%

30%

35%

40%

45%

50%

106%

108%

110%

112%

114%

116%

118%

Aug 09 Jan 10 Jul 10 Dez 10 Jun 11 Nov 11 Mai 12 Okt 12 Apr 13

Akti

en

qu

ote

Decku

ng

sg

rad

Deckungsgrad (DG) Aktienquote (inkl. Private Equity)

Page 45: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/JuliInformationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 45

Finanzielle Lage per 31. Mai 2013

Sollrendite 2013 3.1%

Rendite seit Jahresbeginn 3.9%

Vermögen CHF 14.3 Mia.

Deckungsgrad 113.9%

Soll-Wertschwankungs- 13.9%-Punkte vorhandenreserve 19% (d.h. zu 73% gefüllt)

Page 46: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/JuliInformationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 46

Finanzieller Ausblick

Hoher Renditebedarf für Finanzierung des Leistungsziels: 5.7% p.a. über die nächsten 5 Jahre Verzinsung der Altersguthaben: 2% Verzinsung der Rentnerkapitalien: 3.5% Zunehmende Langlebigkeit: 0.5%

Äufnung der Wertschwankungsreserven Allfällige Teuerung

Beschränktes Renditepotenzial aufgrund des tiefen Zinsniveaus

Gefahr von Rückschlägen an den Aktienmärkten

Deckungsgrad aufrecht erhalten

Teuerungsaus-gleich für Aktive und Rentner

Page 47: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/JuliInformationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 47

Zusammenfassung

Die PKZH erzielte im 2012 mit 6.6% eine gute Rendite

Trotz konservativerer Bewertung der laufenden Renten konnte der Deckungsgrad verbessert werden

Die PKZH trägt ihrer begrenzten Risikofähigkeit mit verschiedenen Massnahmen Rechnung

Finanzierung des Leistungsziels bleibt aufgrund des tiefen Zinsniveaus anspruchsvoll

Page 48: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli

Nachhaltigkeitspolitik der PKZH

Dr. Sabine Rindisbacher

Page 49: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/JuliInformationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 49

Nachhaltige Vermögensanlage

Drei Pfeiler Ausübung der Stimmrechte Dialog mit Unternehmen Ausschlusspolitik

In der Umsetzung gemeinsames Vorgehen mit anderen Investoren angestrebt PKZH hält nur unwesentliche Beteiligungen an Firmen Schweiz: seit 2005 mit Ethos Ausland: seit 2011 mit Hermes Equity Ownership Services

Unterzeichnung der UN Principles for Responsible Investment (UNPRI)

Page 50: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/JuliInformationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 50

Stimmrechtsausübung (1/3) Seit dem 3. März 13 gilt Art. 95 Abs. 3 Bundesverfassung:

Zum Schutz der Volkswirtschaft, des Privateigentums und der Aktionärinnen und Aktionäre sowie im Sinne einer nachhaltigen Unternehmensführung regelt das Gesetz die im In- oder Ausland kotierten Schweizer Aktiengesellschaften nach folgenden Grundsätzen: a. … Die Pensionskassen stimmen im Interesse ihrer Versicherten ab und legen offen, wie sie gestimmt haben. …

PKZH übt ihre Aktienstimmrechte aus Aktien CH: 100 grösste Gesellschaften seit 2005 Aktien Ausland: je 100 grösste Gesellschaften in Europa, USA und Asien

seit 2011 Offenlegung durch Internet-Link zu Ethos

Anpassungen der Reglemente und Abläufe erfolgen aufgrund der neuen Verordnung zur BV

Page 51: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/JuliInformationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 51

Stimmrechtsausübung (2/3)

Ethos bzw. Hermes geben Abstimmungsempfehlungen ab, PKZH kann bei Bedarf Stimmrechte anders ausüben.

Ethos und Hermes verfügen über Richtlinien zur Ausübung der Stimmrechte, welche die PKZH übernommen hat

PKZH nimmt in der Regel nicht persönlich an den Generalversammlungen teil, sondern delegiert die Ausübung an den unabhängigen Stimmrechtsvertreter

Page 52: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/JuliInformationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 52

Themenfokus: Gute bzw. «bessere» Corporate Governance

Gegenpol zum vorwiegend index-orientierten Investitionsansatz

Basis für Dialog grössere Wirkung es werden mehr Firmen erfasst

Stimmrechtsausübung (3/3)

Page 53: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 53

Dialog mit Unternehmen in der Schweiz (Ethos)

Gruppe von schweizerischen PKs erteilt Ethos den Auftrag, Dialog mit Unternehmen zu suchen

Typische Themen zu Corporate Governance Einzelwahl der Mitglieder des Verwaltungsrates Zusammensetzung und Unabhängigkeit des Prüfungsausschusses Vergütungspolitik der Führungsinstanzen

Typische Themen zu Umwelt- und Sozialbereich Umwelt- und Sozialbericht Unternehmensgrundsätze und Verhaltenskodex

PKZH nimmt keinen direkten Einfluss auf Firmenpolitik

Page 54: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/JuliInformationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 54

Dialog mit Unternehmen im Ausland (Hermes)

Gruppe von PKs erteilt Hermes den Auftrag, Dialog mit Unternehmen zu suchen

Bestimmung der Firmen sowie der Themen durch Hermes aufgrund von: Financial-, Governance-, Umwelt-Analyse Neuigkeiten aus Medien, internationalen Organisationen etc. Kundenwünsche Investorennetzwerke wie UNPRI

PKZH nimmt keinen direkten Einfluss auf Firmenpolitik

Page 55: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/JuliInformationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 55

Ausschlusspolitik Die Anlagekommission hat folgende Ausschlusskriterien definiert

Firmen können aus dem Anlageuniversum (Aktien, Obligationen) ausgeschlossen werden, welche die definierten Grundsätze schwer und andauernd verletzen und bei denen zudem der Dialog nichts fruchtet

Verletzung von Internationalen Normen UN Global Compact: Menschenrechte, Arbeitsrecht, Umweltschutz und

Korruption Streumunition: Verbot der Herstellung, Gebrauch, Lagerung, Verbreitung

von Streumunition KEIN Ausschluss von Werten wie Tabak, Waffen, gentechnisch

veränderte Organismen

Entscheidungsablauf Überwachung und Empfehlung durch Hermes Entscheid über Ausschluss obliegt der AK

Page 56: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/JuliInformationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 56

Ergänzende Elemente

Schweizer Immobilienanlagen Förderung einer ökologischen Bauweise Angebot von günstigem Wohnraum

Hypotheken an Wohnbaugenossenschaften der Stadt Zürich Angebot von günstigem Wohnraum

Page 57: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli

Entwicklungen 2014 - 2015

Dr. sc. math. Ernst WeltiGeschäftsleiter

Page 58: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/JuliInformationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 58

Umwandlungssätze / (1)

Im Herbst 2011 sind neue versicherungstechnische Grundlagen (VZ 2010) publiziert worden. Sie beruhen auf Beobachtungen von 2006 bis 2010

Infolge der konstatierten weiter gestiegenen Lebenserwartung sollen in näherer Zukunft die Umwandlungssätze (UWS) gesenkt werden

Die Senkung wird voraussichtlich auf 2015 vollzogen

Page 59: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/JuliInformationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 59

Umwandlungssätze / (2)

Da entsprechende Rückstellungen bestehen, kann die Senkung der UWS durch Höherverzinsungen der Altersguthaben kompensiert werden

Für die Versicherten entstehen somit keine Leistungseinbussen

Altersrücktritte können frei geplant werden, völlig unabhängig vom genauen Zeitpunkt der UWS-Reduktion

Page 60: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/JuliInformationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 60

100 Jahre Pensionskasse Stadt Zürich 1913–2013:

Ruhestand statt Altersnot

Page 61: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 61

Fragen der Teilnehmenden

Page 62: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli 62

Ihre Meinung ist uns wichtig!

Page 63: Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli Informationsveranstaltungen 2013 20. Juni und 2. Juli 2013.

Informationsveranstaltungen 2013 Juni/Juli

Lunch

Benutzen Sie die Gelegenheit, beim Lunch Kontakte mit den anwesenden

Vertretern der PKZH zu knüpfen.