INVESTMENT VERSICHERUNG VORSORGE Skandia Portfolio Navigator.

25
INVESTMENT VERSICHERUNG VORSORGE Skandia Portfolio Navigator

Transcript of INVESTMENT VERSICHERUNG VORSORGE Skandia Portfolio Navigator.

Page 1: INVESTMENT VERSICHERUNG VORSORGE Skandia Portfolio Navigator.

INVESTMENT

VERSICHERUNG

VORSORGE

Skandia Portfolio Navigator

Page 2: INVESTMENT VERSICHERUNG VORSORGE Skandia Portfolio Navigator.

Seite 2Skandia Deutschland

Wie bekomme ich das für meinen

Individuellen Kunden

Optimale Portfolio?

Wie passe ich es über die Jahre an?

Page 3: INVESTMENT VERSICHERUNG VORSORGE Skandia Portfolio Navigator.

Seite 3Skandia Deutschland

Was wünscht sich der Kunde?

Wunsch

Viel Rendite Viel Sicherheit

Bequem Individualisiert

Page 4: INVESTMENT VERSICHERUNG VORSORGE Skandia Portfolio Navigator.

Seite 4Skandia Deutschland

Wunsch des Kunden

Positionierung

Chance

Risiko

Skandia Garantiefonds

Wunsch-Anlage

Aktienfonds-Portofolios

Cash

Page 5: INVESTMENT VERSICHERUNG VORSORGE Skandia Portfolio Navigator.

Seite 5Skandia Deutschland

Individualisierte Vermögensverwaltung

Page 6: INVESTMENT VERSICHERUNG VORSORGE Skandia Portfolio Navigator.

Seite 6Skandia Deutschland

Die Technik hinter dem Skandia Portfolio Navigator

Zugrundeliegende Technik: Asset Liability Modelling

• Wurde an mehreren internationalen Elite-Universitäten entwickelt

• Wird bisher nur für institutionelle Investoren angewendet.

• Eine derartige Optimierung gibt es erst ab 50.000 €

Page 7: INVESTMENT VERSICHERUNG VORSORGE Skandia Portfolio Navigator.

Seite 7Skandia Deutschland

Renommiert

• An mehreren internationalen Elite-Universitäten entwickelt

• Andere Nutzer dieser Software: u.a.

• American Express;

• Merrill Lynch;

• Siemens;

• Tillinghast Towers Perrin

• Hauck und Aufhäuser

Page 8: INVESTMENT VERSICHERUNG VORSORGE Skandia Portfolio Navigator.

Seite 8Skandia Deutschland

Skandia Portfolio Navigator

Funktionsweise

Page 9: INVESTMENT VERSICHERUNG VORSORGE Skandia Portfolio Navigator.

Seite 9Skandia Deutschland

Die Anlageklassen

Aktien Alternative Konservative

Europa Multi-Invest €-Renten

Amerika Emerging Market Debt $-Renten

Japan €-Cash

Emerging Markets Inflation-linked

Nebenwerte Immobilien

Page 10: INVESTMENT VERSICHERUNG VORSORGE Skandia Portfolio Navigator.

Seite 10Skandia Deutschland

Das Skandia Portfolio Navigator

Portfolio Chancenreich, Sparplan 25 Jahre

11%

4%

3%

2%

6%

3%

8%

11%6%

30%

12%

4%

Fidelity European Growth

SGF European Eq m.by. Goldman Sachs

Threadneedle European Select

SGF US Value m.by. Hotchkis&Wiley

Merrill Lynch Global Opportunities

Templeton Global Smaller Companies

First State Global Emerging Market Leaders

SGF Pacific Equity m.by. First State

Merrill Lynch Emerging Europe

Multi-Invest OP

SGF Emerging Market Debt

Fidelity Euro Bond

Page 11: INVESTMENT VERSICHERUNG VORSORGE Skandia Portfolio Navigator.

Seite 11Skandia Deutschland

0

10

20

30

40

50

60

70

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20

Jahr

ZwischenzielSparzielMSCI WorldFondsvermögen

Funktionsweise

Stoxx

S&P

Topix

Small Caps

EMEQ

Multi Invest

EMBI

Hedge

Real Estate

€-Bonds

€-Kurzläufer

Stoxx

S&P

Topix

Small Caps

EMEQ

Multi Invest

EMBI

Hedge

Real Estate

€-Bonds

€-Kurzläufer

Stoxx

S&P

Topix

Small Caps

EMEQ

Multi Invest

EMBI

Hedge

Real Estate

€-Bonds

€-Kurzläufer

Page 12: INVESTMENT VERSICHERUNG VORSORGE Skandia Portfolio Navigator.

Seite 12Skandia Deutschland

Individualisierte Vermögensverwaltung

Page 13: INVESTMENT VERSICHERUNG VORSORGE Skandia Portfolio Navigator.

Seite 13Skandia Deutschland

Der Skandia Portfolio Navigator ist mehr als ein …

Gemanagtes Portfolio IndividualisiertNeue Technologien, Neue Assetklassen

Ablauforientierung Arbeitet über die gesamte Laufzeit

Markowitz Optimierer Automatische Neuoptimierungen Neue Technologien

Garantiefonds Individualisiert; Mehr Renditechancen (keine Garantie)

Target-Fonds Individualisiert; Auch für Auszahlphase optimal

Page 14: INVESTMENT VERSICHERUNG VORSORGE Skandia Portfolio Navigator.

Seite 14Skandia Deutschland

Skandia Portfolio Navigator

Positionierung

Chance

Risiko

50% Aktien Portfolio

Skandia Portfolio Navigator

Aktienfonds-Portofolios

Cash

Page 15: INVESTMENT VERSICHERUNG VORSORGE Skandia Portfolio Navigator.

Seite 15Skandia Deutschland

Historische Wertentwicklung

Historische Rückrechnung Portfolio Navigator

0

10.000

20.000

30.000

40.000

50.000

60.000

70.000

80.000

90.000

100.000

1986 1988 1990 1992 1994 1996 1998 2000 2002 2004

chance

Dynamisc

Ausgewogen

MSCI World

Einmalanlage, verschiedene Laufzeiten, Stand 30.11.05, Quelle: Lipper, Skandia

Page 16: INVESTMENT VERSICHERUNG VORSORGE Skandia Portfolio Navigator.

Seite 16Skandia Deutschland

Rendite 2005

Rendite Portfolio Navigator 2005

0%

5%

10%

15%

20%

25%

7 15 25 35Laufzeit

Ausgew ogen

Dynamisch

Chance

Einmalanlage, verschiedene Laufzeiten, Stand 30.11.05, Quelle: Lipper, Skandia

Page 17: INVESTMENT VERSICHERUNG VORSORGE Skandia Portfolio Navigator.

Seite 17Skandia Deutschland

Anwählbarkeit und Kosten

• In allen Skandia Fondspolicen / Fondsrenten für Bestand und Neugeschäft anwählbar:Kosten: 0,25 % p.a. In den Honorar Tarifen, alten A-Tarife und der Skandia Einmalbeitragspolice gratis

• Ebase bAV: Lebensphasenorientiertes Investment Management: 0,25 % p.a.

• Ebase Privat: Noch nicht anwählbar

Page 18: INVESTMENT VERSICHERUNG VORSORGE Skandia Portfolio Navigator.

Seite 18Skandia Deutschland

Beratungsgespräch

Garantie, Gemanagt oder Einzelfonds?

Individualisiert oder Standardisiert?

Volle Renditechance / volles Risiko bis zum Ende: Gemanagtes Portfolio

Berater erfragt Rendite-/ Risikoklasse

Risikoprofilfragebogen:

Rechtlich in einer Fondspolice nicht vorgeschrieben,aber sinnvoll. Rückrechnungsgrafik reicht hier

Der Skandia Portfolio Navigator ist weniger riskant als der Templeton Growth!Fragebogen zum Download mySkandia (Downloads)

Page 19: INVESTMENT VERSICHERUNG VORSORGE Skandia Portfolio Navigator.

Seite 19Skandia Deutschland

Antragsformular

• Nur Skandia Portfolio Navigator oder andere Investmentauswahl

• In alten Anträgen unter Bemerkungen oder Fondsauswahl

Page 20: INVESTMENT VERSICHERUNG VORSORGE Skandia Portfolio Navigator.

Seite 20Skandia Deutschland

In der Angebotssoftware

Page 21: INVESTMENT VERSICHERUNG VORSORGE Skandia Portfolio Navigator.

Seite 21Skandia Deutschland

7 Generationen der Fondspolice

1. 70er Jahre: Nur ein Fonds

2. Ein Fonds, aber Fondswechsel möglich

3. Mehrere Fonds zur Auswahl und kombinierbar

4. Gemanagte Portfolios

5. inkl. Ablauforientierung

6. Mit variablem Garantieanteil und Höchststand-Garantie

7. Zielorientierte Individualisierte Vermögensverwaltung

Page 22: INVESTMENT VERSICHERUNG VORSORGE Skandia Portfolio Navigator.

INVESTMENT

VERSICHERUNG

VORSORGE

Vielen Dank!

Page 23: INVESTMENT VERSICHERUNG VORSORGE Skandia Portfolio Navigator.

Seite 23Skandia Deutschland

Rechtliche Hinweise

Diese Präsentation ist Eigentum der Skandia Lebensversicherung AG. Die Präsentation darf vom Empfänger nur für eigene Zwecke verwendet werden. Eine Weitergabe an Dritte oder eine Präsentation vor Dritten im Ganzen oder von Teilen darf ohne vorherige Zustimmung der Eigentümerin nicht erfolgen.

Alle Angaben über Wertentwicklungen von Investmentfonds sind nur erläuternd und bedeuten nicht, dass diese oder eine andere Wertentwicklung erwartet werden kann. Die Wertentwicklung von Investmentfonds folgt den jeweiligen Märkten und kann sowohl positiv als auch negativ sein. Soweit für Fonds mit bestimmten Leistungen geworben wird, sind die Prospekte dieser Fonds für die Beschreibung der Leistung ausschlaggebend.

Page 24: INVESTMENT VERSICHERUNG VORSORGE Skandia Portfolio Navigator.

Seite 24Skandia Deutschland

Nutzen für Ihre Kunden

Kunde

Auf persönliche Bedürfnisse abgestimmt

An Elite-Universitäten entwickelte

Technik

Vermögens-verwaltung auch für Kleinanleger

Renditestark

Automatische Anpassung

Sicher durch maß-

geschneidertes Portfolio

Page 25: INVESTMENT VERSICHERUNG VORSORGE Skandia Portfolio Navigator.

Seite 25Skandia Deutschland

Nutzen für Sie als unser Geschäftspartner

Berater

Maß-geschneidert auf die Bedürfnisse

Ihrer Kunden

Neuste Technik

Langfristige Kundenbindung

Alleinstellungs-merkmal

Automatische Anpassung Ihrer

Kunden-Portfolios

Sicherheit für Sie und Ihre

Kunden