INVESTMENT VERSICHERUNG VORSORGE Skandia Portfolio Navigator.

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INVESTMENT VERSICHERUNG VORSORGE Skandia Portfolio Navigator
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    05-Apr-2015
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  • INVESTMENT VERSICHERUNG VORSORGE Skandia Portfolio Navigator
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  • Seite 2 Skandia Deutschland Wie bekomme ich das fr meinen Individuellen Kunden Optimale Portfolio? Wie passe ich es ber die Jahre an?
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  • Seite 3 Skandia Deutschland Was wnscht sich der Kunde? Wunsch Viel RenditeViel Sicherheit BequemIndividualisiert
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  • Seite 4 Skandia Deutschland Wunsch des Kunden Positionierung Chance Risiko Skandia Garantiefonds Wunsch-Anlage Aktienfonds-Portofolios Cash
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  • Seite 5 Skandia Deutschland Individualisierte Vermgensverwaltung
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  • Seite 6 Skandia Deutschland Die Technik hinter dem Skandia Portfolio Navigator Zugrundeliegende Technik: Asset Liability Modelling Wurde an mehreren internationalen Elite-Universitten entwickelt Wird bisher nur fr institutionelle Investoren angewendet. Eine derartige Optimierung gibt es erst ab 50.000
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  • Seite 7 Skandia Deutschland Renommiert An mehreren internationalen Elite-Universitten entwickelt Andere Nutzer dieser Software: u.a. American Express; Merrill Lynch; Siemens; Tillinghast Towers Perrin Hauck und Aufhuser
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  • Seite 8 Skandia Deutschland Skandia Portfolio Navigator Funktionsweise
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  • Seite 9 Skandia Deutschland Die Anlageklassen AktienAlternativeKonservative EuropaMulti-Invest-Renten AmerikaEmerging Market Debt$-Renten Japan-Cash Emerging MarketsInflation-linked NebenwerteImmobilien
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  • Seite 10 Skandia Deutschland Das Skandia Portfolio Navigator Portfolio Chancenreich, Sparplan 25 Jahre
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  • Seite 11 Skandia Deutschland 0 10 20 30 40 50 60 70 1234567891011121314151617181920 Jahr Zwischenziel Sparziel MSCI World Fondsvermgen Funktionsweise
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  • Seite 12 Skandia Deutschland Individualisierte Vermgensverwaltung
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  • Seite 13 Skandia Deutschland Der Skandia Portfolio Navigator ist mehr als ein Gemanagtes PortfolioIndividualisiert Neue Technologien, Neue Assetklassen AblauforientierungArbeitet ber die gesamte Laufzeit Markowitz OptimiererAutomatische Neuoptimierungen Neue Technologien GarantiefondsIndividualisiert; Mehr Renditechancen (keine Garantie) Target-FondsIndividualisiert; Auch fr Auszahlphase optimal
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  • Seite 14 Skandia Deutschland Skandia Portfolio Navigator Positionierung Chance Risiko 50% Aktien Portfolio Skandia Portfolio Navigator Aktienfonds-Portofolios Cash
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  • Seite 15 Skandia Deutschland Historische Wertentwicklung Einmalanlage, verschiedene Laufzeiten, Stand 30.11.05, Quelle: Lipper, Skandia
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  • Seite 16 Skandia Deutschland Rendite 2005 Einmalanlage, verschiedene Laufzeiten, Stand 30.11.05, Quelle: Lipper, Skandia
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  • Seite 17 Skandia Deutschland Anwhlbarkeit und Kosten In allen Skandia Fondspolicen / Fondsrenten fr Bestand und Neugeschft anwhlbar: Kosten: 0,25 % p.a. In den Honorar Tarifen, alten A-Tarife und der Skandia Einmalbeitragspolice gratis Ebase bAV: Lebensphasenorientiertes Investment Management: 0,25 % p.a. Ebase Privat: Noch nicht anwhlbar
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  • Seite 18 Skandia Deutschland Beratungsgesprch Garantie, Gemanagt oder Einzelfonds? Individualisiert oder Standardisiert? Volle Renditechance / volles Risiko bis zum Ende: Gemanagtes Portfolio Berater erfragt Rendite-/ Risikoklasse Risikoprofilfragebogen: Rechtlich in einer Fondspolice nicht vorgeschrieben, aber sinnvoll. Rckrechnungsgrafik reicht hier Der Skandia Portfolio Navigator ist weniger riskant als der Templeton Growth! Fragebogen zum Download mySkandia (Downloads)
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  • Seite 19 Skandia Deutschland Antragsformular Nur Skandia Portfolio Navigator oder andere Investmentauswahl In alten Antrgen unter Bemerkungen oder Fondsauswahl
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  • Seite 20 Skandia Deutschland In der Angebotssoftware
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  • Seite 21 Skandia Deutschland 7 Generationen der Fondspolice 1.70er Jahre: Nur ein Fonds 2.Ein Fonds, aber Fondswechsel mglich 3.Mehrere Fonds zur Auswahl und kombinierbar 4.Gemanagte Portfolios 5.inkl. Ablauforientierung 6.Mit variablem Garantieanteil und Hchststand-Garantie 7.Zielorientierte Individualisierte Vermgensverwaltung
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  • INVESTMENT VERSICHERUNG VORSORGE Vielen Dank!
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  • Seite 23 Skandia Deutschland Rechtliche Hinweise Diese Prsentation ist Eigentum der Skandia Lebensversicherung AG. Die Prsentation darf vom Empfnger nur fr eigene Zwecke verwendet werden. Eine Weitergabe an Dritte oder eine Prsentation vor Dritten im Ganzen oder von Teilen darf ohne vorherige Zustimmung der Eigentmerin nicht erfolgen. Alle Angaben ber Wertentwicklungen von Investmentfonds sind nur erluternd und bedeuten nicht, dass diese oder eine andere Wertentwicklung erwartet werden kann. Die Wertentwicklung von Investmentfonds folgt den jeweiligen Mrkten und kann sowohl positiv als auch negativ sein. Soweit fr Fonds mit bestimmten Leistungen geworben wird, sind die Prospekte dieser Fonds fr die Beschreibung der Leistung ausschlaggebend.
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  • Seite 24 Skandia Deutschland Nutzen fr Ihre Kunden Kunde Auf persnliche Bedrfnisse abgestimmt An Elite- Universitten entwickelte Technik Vermgens- verwaltung auch fr Kleinanleger Renditestark Automatische Anpassung Sicher durch ma- geschneidertes Portfolio
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  • Seite 25 Skandia Deutschland Nutzen fr Sie als unser Geschftspartner Berater Ma- geschneidert auf die Bedrfnisse Ihrer Kunden Neuste Technik Langfristige Kundenbindung Alleinstellungs- merkmal Automatische Anpassung Ihrer Kunden- Portfolios Sicherheit fr Sie und Ihre Kunden
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  • Seite 26 Skandia Deutschland Markowitz Optimierer Individualisiert Muss regelmig wiederholt werden, von Hand Der Skandia Portfolio Navigator verglichen mit Gemanagte Portfolios Regelmig optimiert Standardisiert Skandia Portfolio Navigator Individualisiert Vollautomatisch Tool zur Risikosteuerung Hochkomplexe Optimierung; rechnet 20 Zge voraus
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  • Seite 27 Skandia Deutschland Wie schlgt man Markowitz? Neue Assetklassen mit hoher Rendite und geringer Korrelation Dynamische Allokation Neue Optimierungstechnologien