INVESTMENT VERSICHERUNG VORSORGE Skandia Portfolio Navigator.
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INVESTMENT
VERSICHERUNG
VORSORGE
Skandia Portfolio Navigator
Seite 2Skandia Deutschland
Wie bekomme ich das für meinen
Individuellen Kunden
Optimale Portfolio?
Wie passe ich es über die Jahre an?
Seite 3Skandia Deutschland
Was wünscht sich der Kunde?
Wunsch
Viel Rendite Viel Sicherheit
Bequem Individualisiert
Seite 4Skandia Deutschland
Wunsch des Kunden
Positionierung
Chance
Risiko
Skandia Garantiefonds
Wunsch-Anlage
Aktienfonds-Portofolios
Cash
Seite 5Skandia Deutschland
Individualisierte Vermögensverwaltung
Seite 6Skandia Deutschland
Die Technik hinter dem Skandia Portfolio Navigator
Zugrundeliegende Technik: Asset Liability Modelling
• Wurde an mehreren internationalen Elite-Universitäten entwickelt
• Wird bisher nur für institutionelle Investoren angewendet.
• Eine derartige Optimierung gibt es erst ab 50.000 €
Seite 7Skandia Deutschland
Renommiert
• An mehreren internationalen Elite-Universitäten entwickelt
• Andere Nutzer dieser Software: u.a.
• American Express;
• Merrill Lynch;
• Siemens;
• Tillinghast Towers Perrin
• Hauck und Aufhäuser
Seite 8Skandia Deutschland
Skandia Portfolio Navigator
Funktionsweise
Seite 9Skandia Deutschland
Die Anlageklassen
Aktien Alternative Konservative
Europa Multi-Invest €-Renten
Amerika Emerging Market Debt $-Renten
Japan €-Cash
Emerging Markets Inflation-linked
Nebenwerte Immobilien
Seite 10Skandia Deutschland
Das Skandia Portfolio Navigator
Portfolio Chancenreich, Sparplan 25 Jahre
11%
4%
3%
2%
6%
3%
8%
11%6%
30%
12%
4%
Fidelity European Growth
SGF European Eq m.by. Goldman Sachs
Threadneedle European Select
SGF US Value m.by. Hotchkis&Wiley
Merrill Lynch Global Opportunities
Templeton Global Smaller Companies
First State Global Emerging Market Leaders
SGF Pacific Equity m.by. First State
Merrill Lynch Emerging Europe
Multi-Invest OP
SGF Emerging Market Debt
Fidelity Euro Bond
Seite 11Skandia Deutschland
0
10
20
30
40
50
60
70
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20
Jahr
ZwischenzielSparzielMSCI WorldFondsvermögen
Funktionsweise
Stoxx
S&P
Topix
Small Caps
EMEQ
Multi Invest
EMBI
Hedge
Real Estate
€-Bonds
€-Kurzläufer
Stoxx
S&P
Topix
Small Caps
EMEQ
Multi Invest
EMBI
Hedge
Real Estate
€-Bonds
€-Kurzläufer
Stoxx
S&P
Topix
Small Caps
EMEQ
Multi Invest
EMBI
Hedge
Real Estate
€-Bonds
€-Kurzläufer
Seite 12Skandia Deutschland
Individualisierte Vermögensverwaltung
Seite 13Skandia Deutschland
Der Skandia Portfolio Navigator ist mehr als ein …
Gemanagtes Portfolio IndividualisiertNeue Technologien, Neue Assetklassen
Ablauforientierung Arbeitet über die gesamte Laufzeit
Markowitz Optimierer Automatische Neuoptimierungen Neue Technologien
Garantiefonds Individualisiert; Mehr Renditechancen (keine Garantie)
Target-Fonds Individualisiert; Auch für Auszahlphase optimal
Seite 14Skandia Deutschland
Skandia Portfolio Navigator
Positionierung
Chance
Risiko
50% Aktien Portfolio
Skandia Portfolio Navigator
Aktienfonds-Portofolios
Cash
Seite 15Skandia Deutschland
Historische Wertentwicklung
Historische Rückrechnung Portfolio Navigator
0
10.000
20.000
30.000
40.000
50.000
60.000
70.000
80.000
90.000
100.000
1986 1988 1990 1992 1994 1996 1998 2000 2002 2004
chance
Dynamisc
Ausgewogen
MSCI World
Einmalanlage, verschiedene Laufzeiten, Stand 30.11.05, Quelle: Lipper, Skandia
Seite 16Skandia Deutschland
Rendite 2005
Rendite Portfolio Navigator 2005
0%
5%
10%
15%
20%
25%
7 15 25 35Laufzeit
Ausgew ogen
Dynamisch
Chance
Einmalanlage, verschiedene Laufzeiten, Stand 30.11.05, Quelle: Lipper, Skandia
Seite 17Skandia Deutschland
Anwählbarkeit und Kosten
• In allen Skandia Fondspolicen / Fondsrenten für Bestand und Neugeschäft anwählbar:Kosten: 0,25 % p.a. In den Honorar Tarifen, alten A-Tarife und der Skandia Einmalbeitragspolice gratis
• Ebase bAV: Lebensphasenorientiertes Investment Management: 0,25 % p.a.
• Ebase Privat: Noch nicht anwählbar
Seite 18Skandia Deutschland
Beratungsgespräch
Garantie, Gemanagt oder Einzelfonds?
Individualisiert oder Standardisiert?
Volle Renditechance / volles Risiko bis zum Ende: Gemanagtes Portfolio
Berater erfragt Rendite-/ Risikoklasse
Risikoprofilfragebogen:
Rechtlich in einer Fondspolice nicht vorgeschrieben,aber sinnvoll. Rückrechnungsgrafik reicht hier
Der Skandia Portfolio Navigator ist weniger riskant als der Templeton Growth!Fragebogen zum Download mySkandia (Downloads)
Seite 19Skandia Deutschland
Antragsformular
• Nur Skandia Portfolio Navigator oder andere Investmentauswahl
• In alten Anträgen unter Bemerkungen oder Fondsauswahl
Seite 20Skandia Deutschland
In der Angebotssoftware
Seite 21Skandia Deutschland
7 Generationen der Fondspolice
1. 70er Jahre: Nur ein Fonds
2. Ein Fonds, aber Fondswechsel möglich
3. Mehrere Fonds zur Auswahl und kombinierbar
4. Gemanagte Portfolios
5. inkl. Ablauforientierung
6. Mit variablem Garantieanteil und Höchststand-Garantie
7. Zielorientierte Individualisierte Vermögensverwaltung
INVESTMENT
VERSICHERUNG
VORSORGE
Vielen Dank!
Seite 23Skandia Deutschland
Rechtliche Hinweise
Diese Präsentation ist Eigentum der Skandia Lebensversicherung AG. Die Präsentation darf vom Empfänger nur für eigene Zwecke verwendet werden. Eine Weitergabe an Dritte oder eine Präsentation vor Dritten im Ganzen oder von Teilen darf ohne vorherige Zustimmung der Eigentümerin nicht erfolgen.
Alle Angaben über Wertentwicklungen von Investmentfonds sind nur erläuternd und bedeuten nicht, dass diese oder eine andere Wertentwicklung erwartet werden kann. Die Wertentwicklung von Investmentfonds folgt den jeweiligen Märkten und kann sowohl positiv als auch negativ sein. Soweit für Fonds mit bestimmten Leistungen geworben wird, sind die Prospekte dieser Fonds für die Beschreibung der Leistung ausschlaggebend.
Seite 24Skandia Deutschland
Nutzen für Ihre Kunden
Kunde
Auf persönliche Bedürfnisse abgestimmt
An Elite-Universitäten entwickelte
Technik
Vermögens-verwaltung auch für Kleinanleger
Renditestark
Automatische Anpassung
Sicher durch maß-
geschneidertes Portfolio
Seite 25Skandia Deutschland
Nutzen für Sie als unser Geschäftspartner
Berater
Maß-geschneidert auf die Bedürfnisse
Ihrer Kunden
Neuste Technik
Langfristige Kundenbindung
Alleinstellungs-merkmal
Automatische Anpassung Ihrer
Kunden-Portfolios
Sicherheit für Sie und Ihre
Kunden