Life Time – die flexible Investmentlösung von Skandia9 Die Erfolgsstory: Skandia Smart Dolphin...

Life Time – die flexible Investmentlösung von Skandia

Gerhard HopfgartnerProkurist, Leitung Vertrieb

5.März 2008

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Unsere Themen heute

Investments für jede Lebenslage11

22Innovative Produktfeatures für mehr Geschäft

Neue Rahmenbedingungen – jetzt noch einfacher!33

Optimale Vertriebsunterstützung44

3

Number of pensioneersPer worker

OECD countriesOECD countries

1

2

3

4

1970 1990 2020

4

Was denkt der Kunde...

„Ich weiß, dass ich für meine Pension

vorsorgen muss, aber...“

5

• Hochzeit

• Schwangerschaft

• Arbeitslosigkeit

• Hausbau

• Erbschaft

• Auszeit.

...das Leben bringt Veränderungen

6

Was sucht der Kunde...

„Eine Vorsorge die sich meinem Leben

anpasst.“

8

Positionierung der Skandia Produkte

Chance

Smart Dolphin

NavigatorActive Mix (Tarif Flexibel)

Cash Risiko

9

Die Erfolgsstory: Skandia Smart Dolphin

• Garantie des nettoinvestierten Kapitals*

• Kapital-Höchststandsgarantie

• Hoher Aktienanteil über möglichst viele Jahre

• Ablauforientiertes Management

• Rendite: 6,88% p.a.*** Das investierte Kapital entspricht der Summe der eingezahlten Prämien, abzüglich der während der Vertragslaufzeit anfallenden Abschluss- und Verwaltungskosten, Versicherungssteuer, Risikoprämie sowie sonstigen Kosten und Gebühren.

** (Angabe per Jahresultimo 2007 – 5 Jahre p.a.)Musterkunde: Einmalerlag per 23.01.2002, Laufzeit 25 Jahre.Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung zu.

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Der Innovator: Skandia Navigator

• Ausgerichtet auf Zielrendite des Kunden*

• Individuell auf Vertrags- / Kundenebene

• Regelmäßige, automatische Portfolioanpassung

• Erfolgskurs seit Produktstart z.B. Musterportfolio Drive**: 10,93% pa. seit Auflage, 11,60% über 2 Jahre (per Jahresultimo 2007).

* Skandia übernimmt keine Garantie für das Erreichen der Zielrendite.

** Annahmen Musterportfolio: Einmalerlag bei Auflage am 1.6.2005, Laufzeit 20 Jahre, Performance in EUR.

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Die Investmentklasse: Skandia Active Mix

• Größte Fondsauswahl am Markt

• Spesenfreier Switch & Move in 3 Tagen

• Trennung Neuprämie und bestehende Guthaben

• Kauf zum NAV

• Cost Average bei Einmalanlage

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Alles unter einem Dach...

Skandia Life Time

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Wie man vorsorgt und trotzdem flexibel bleibt – Skandia Life Time

• Move

- Investmentstrategie jederzeit änderbar

- Umstieg zu 100% möglich.

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Skandia Active Mix

• Erweiterte Fondspalette- über 100 Einzelfonds- Laufende Aufnahme neuer Fonds- Garantiefonds einzeln anwählbar- Gemanagte Portfolios oder Dachfonds

• Safe-In Funktion- Jährliches automatisiertes Wertsicherungssystem- SEG-Fonds- Wählbar zwischen 5% und 8%.

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Safe-In Funktion

10 %

8 %

1 Jahr

0 %

3 %

6 %

9 %

12 %

14 %

Wertsicherung

in SEG Fonds

Beispielhafte Darstellung

16

Unsere Themen heute





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• Prämienpause

- Bereits nach dem 1. Versicherungsjahr

- 2 x während der Laufzeit

- bis zu 24 Monate

- Keine Zusatzkosten

- Automatische Wiederaufnahme der Prämienzahlung.

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• Zuzahlungen- Auch bei laufender Prämie- Bereits ab Beginn möglich- Ab € 1.000,-

• Entnahmen- Bereits nach dem 1. Versicherungsjahr- Jederzeit möglich (spesenfrei)- Bereits ab € 700,-- Verbleibender Mindestfondswert nur € 700,-.

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• Neue Mindestprämie

- Investment bereits ab € 50,- monatlich möglich

- Höhere Flexibilität

- Bessere Möglichkeiten im Vertrieb.

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• Low Start - „Studentenoption“

- Start mit € 30,- mtl.

- Jährliche Erhöhung der Monats-prämie automatisch um € 5,-(bis auf € 50,- mtl.)

- Bis zum 25. Lebensjahr anwählbar.

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• Lebenslange Vertragslaufzeit

- „Lebenslanges, steuerfreies Depot“

- Ab dem vollendeten 10. Jahr um nur € 10,25 p.a.

- Alle weiteren Features kostenfrei möglich

Prämienzahldauer

Anlagehorizont

Vertragslaufzeit lebenslang

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mit 35 Kind, 2 Jahre Prämienpause

57 60

Alter in Jahren

0 €

50.000 €

100.000 €

150.000 €

200.000 €

250.000 €

300.000 €

3025 35 40 45

Frau 25, beginnt mit € 100,- mtl. und einer Zuzahlung von € 10.000,-

mit 30 Karrieresprung, Erhöhung der Prämie auf € 150,-mit 40 Erhöhung der

Prämie auf € 200,-

mit 45 ErbschaftZuzahlung von € 25.000,-

mit 57 Entnahme von € 30.000,-

für Startgeld Kind

Mit 60 Pension, Kapitalauszahlung oder

lebenslange Rente

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Unsere Themen heute





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Jetzt noch einfacher! – Skandia Life Time

• Einfachere Gesundheitsprüfung bis € 20.000,-

• Versicherungsschutz 5% des Fondswerts

• Vereinfachter Antrag

• Neue Modellrechnungssoftware.

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Der neue Life Time Antrag

• 1 Antrag für

- Skandia Active Mix

- Skandia Navigator

- Skandia Smart Dolphin

• Integriertes Anlegerprofil

• Nur noch 2 Gesundheitsfragen für Mindestschutz

Eine Unterschrift.

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Neue Modellrechnung

• Ab sofort auch online auf e-FOX

• Einfache Handhabung (3 Schritte zum Ergebnis)

• Neue Funktionen

- Szenarien (Zuzahlungen)

- Eingaben speichern

- Vorausgefüllter Antrag als pdf.

• Höchste IT Sicherheit durch ÖNORM Zertifizierung OMR 17700 – Web Applicationen

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Schritt 1: Produkt auswählen

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Schritt 2: Daten eingeben

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Schritt 3: Ihr Ergebnis auf einem Blick

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Unsere Themen heute




Skandia Life Time

Werbelinie

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Marketingunterlagen

• Print Handouts

- Folder mit integriertem Antrag

- Poster.

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Erfolgsmodell Skandia Life Time

0

500

1.000

1.500

2.000

2.500

Aug Sep Okt Nov Dez Jän

Stü

ck

0

20.000

40.000

60.000

80.000

Prä

mie

ns

um

me

(ts

d)

Stück SoP

Life Time

Einführung

Quelle: Skandia Cognos Sales Contract

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Skandia Life Time – Flexibel wie nie 1/2

�Wechsel der Skandia Investmentkonzepte

�Neu: Active Mix – die Investmentpolizze

�Safe-In Funktion zur Wertsicherung

� Lebenslange Versicherungshülle mit unendlicher Laufzeit

�Optimierte Gesundheitsfragen

�Kostenfreie Prämienpause

�Geschäftsbringende Zuzahlungsoption

�Kostenfreie Entnahmemöglichkeit.

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Skandia Life Time – Flexibel wie nie 2/2

� Low Start Option bis zum 25. Lebensjahr

� € 50,- Mindestprämie für breitere Zielgruppe

�Einfache, kundenfreundliche Modellrechnung

�Nur eine Unterschrift am Antrag

�Online Modellrechnung

�Österreichweite Marketing Kampagne

�Österreichweiter Aktionszeitraum zur Vertriebsunterstützung.

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Service Award 2008: Servicequalität erneut vergoldet. Skandia erobert den 1. Platz zurück.

• Der Service-Award für Versicherungen wird seit 2001 jährlich von Fonds Professionell vergeben

• Bereits zum 6. Mal ist Skandia auf dem Siegertreppchen

• 6 Kategorien werden abgefragt: Basisqualitäten, Außendienst, Innendienst, Offertsoftware, Provisionen und Marketing

43

Besuchen Sie uns am Skandia Stand

Haupteingang

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Disclaimer - Rechtliche Hinweise

Diese Präsentation wird von Skandia exklusiv für Ihre Vertriebspartner erstellt. Veränderungen, eine bloß auszugsweise Wiedergabe und die Weitergabe an andere Personen - auch in Form von Ausdrucken - sind nicht erlaubt. Von den jeweils gültigen Unterlagen dürfen keine abweichenden Auskünfte oder Erklärungen abgegeben werden.

Der Vermittler ist nicht berechtigt, im Namen oder unter Verwendung des Namens von Skandia mündliche oder schriftliche Erklärungen oder Erläuterungen gegenüber Kunden oder Dritten abzugeben. Ein Beratungsvertrag kommt ausschließlich zwischen dem Kunden und dem Vermittler zustande, weshalb der Vermittler die Kundenberatung in eigener Verantwortung vornimmt.

Alle Angaben dienen nur für Informationszwecke und sind keine Empfehlung, bestimmte Wertpapiere zu kaufen, verkaufen bzw. zu halten oder eine bestimmte Anlagestrategie zu verfolgen. Die Angaben berücksichtigen weder die individuellen Bedürfnisse eines Anlegers hinsichtlich Rendite und Risikobereitschaft noch seine steuerliche Situation. Auf die Wertentwicklung der in dieser Unterlage dargestellten Produkte, die im Wert sowohl steigen als auch fallen können, und deren Wert gegebenenfalls auch durch schwankende Wechselkurse beeinflusst werden kann, hat Skandia keinen Einfluss. Erträge der Vergangenheit lassen keine direkten Rückschlüsse auf die zukünftigen Ergebnisse von Wertpapieren zu. Alle in dieser Präsentation genannten Ablaufleistungen und Ertragserwartungen basieren auf angenommenen Wertentwicklungen und stellen keine verbindliche Leistungszusage dar.

Skandia Versicherungsverträge unterliegen österreichischem Recht. Es gelten die jeweiligen aktuellen Versicherungsbedingungen für die Fondsgebundene Lebensversicherung. Die zuständige Aufsichtsbehörde ist die Finanzmarktaufsicht.

Diese Information beinhaltet kein öffentliches Angebot, keine Aufforderung, ein Angebot zu stellen und keine angebotsgleiche Werbung hinsichtlich der in der Präsentation genannten Produkte.

Diese Information stellt weder einen Prospekt im Sinne des Zivilrechts noch einen Prospekt im Sinne des Kapitalmarktgesetzes dar und darf auch nicht so ausgelegt werden. Für detaillierte Informationen über die von Skandia angebotene Fondsgebundene Lebensversicherungund den in diesem Zusammenhang angebotenen Investmentfonds, insbesondere den von der Kapitalanlagegesellschaft unterfertigten Prospekt, verweisen wir auf die jeweiligen gesetzlich vorgeschriebenen Unterlagen, die sowohl bei den betreffenden Kapitalanlagegesellschaften als auch bei Skandia aufliegen und von dort direkt und kostenlos angefordert werden können.

Alle in dieser Präsentation enthaltenen Angaben und Informationen wurden sorgfältig recherchiert und geprüft, erfolgen jedoch ohne Gewähr. Druckfehler und Irrtümer vorbehalten. Eine Haftung seitens Skandia ist ausgeschlossen.

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