Mit gutem Gewissen Erträge erzielen?! Nachhaltige Geldanlagen

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Mit gutem Gewissen Erträge erzielen?!Nachhaltige Geldanlagen

Nachhaltige Geldanlagen

Quelle: http://unternehmen.union-investment.de/Unternehmen/UMH/Nachrichten/7d498d673a4b6cd29b8d399883616641.0.0/Nachhaltigkeitsstudie_2011_Infografik.jpg

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2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 20120.0 Mrd. €

5.0 Mrd. €

10.0 Mrd. €

15.0 Mrd. €

20.0 Mrd. €

25.0 Mrd. €

30.0 Mrd. €

35.0 Mrd. €

1.5 2.4 2.14.2 4.6

8.0

13.4

19.1 18.3

30.132.4

28.1 28.1

Entwicklung nachhaltiger Investmentfonds in Deutschland im Zeitraffer (2000-2012)1

Quelle: in Anlehnung an http://www.dasinvestment.com/investments/fonds/news/datum/2013/01/24/nachhaltige-fonds-absatz-stagniert/1: Die Studie umfasst lediglich in Deutschland zum Vertrieb an Privatpersonen zugelassene nachhaltige Fonds. Länder wie die Schweiz, Österreich oder Luxemburg sind also nicht erfasst. www.wissenistmanz.at/wissenplus/newsletter


Nachhaltige

Geldanlagen

Was ist das?


Klassische Kriterien von Geldanlagen

Liquidität

Sicherheit Rentabilität

Ahh... das kennen wir ja schon!



Liquidität

Sicherheit

Rentabilität

Ethik

Soziales

Ökologie

Ergänzende Kriterien bei nachhaltigen Geldanlagen



Welche nachhaltigen Geldanlagen

gibt es?


Formen nachhaltiger Geldanlagen

Sparformen

Lebensversicherung

Immobilien/ Immobilienfonds

Investmentfonds

Aktien / Anleihen

Direktinvestitionen

Themenfonds:Investieren in einen Sektor


Und seit wann gibt‘s das Ganze?

Und warum überhaupt?


1900

USA:Ausschluss von „Sin Stocks“

1971

Erster ethischer Investmentfonds„Pax World Fund“

Vietnam-Krieg

Anti-Apartheitbewegung

1980er

Kein Geld für Apartheit„Shareholder Advocacy“Vermeidungsstrategien

1990er

EUROPA:Umwelttechnologie-fonds„3-Säulen-Modell“

Nachhaltigkeitsdebatte

Ausschluss von Tabak, Glücksspiel und Alkohol

Entwicklung nachhaltiger Geldanlagen


Wie misst man Nachhaltigkeit?

Ansätze zur Beurteilung von nachhaltigen Geldanlagen


Engagement-Ansatz (Shareholder Advocacy)

Best-in-Class-Ansatz

Positiv-KriterienAusschlusskriterien

Negativ-Screening/ Negative Anlagekriterien

Ansätze nachhaltiger Geldanlagen



Ansätze nachhaltiger Geldanlagen

Ansätze KurzerklärungEngagement

-Ansatz

Shareholder Advocacy - kontinuierliche und kritische Auseinandersetzung mit dem Management zur Durchsetzung von Nachhaltigkeitsaspekten in der Geschäftspolitik

Best-in-Class-Ansatz

Es werden jene Anlageobjekte bevorzugt, die in ihrer Branche hinsichtlich ökologischer, sozialer und ethischer Standards zu den Besten gehören. Es können jedoch auch Unternehmen aus der Atomenergie od. Ölbranche aufscheinen, nur weil sie geringere Schäden für die Umwelt als ihre Konkurrenten aufweisen.

Positiv-kriterien

Der für den Fonds zuständige Fondsmanager definiert bestimmte Branchen und Ansätze als nachhaltig, welche dann in den Fonds aufgenommen werden. Beispiele: Energien- u. Wasseraufbereitung, Öko-Effizienz, Corporate Governance Richtlinien und Chancengleichheit.

Ausschluss-kriterien

Geschäftsfelder werden komplett aus dem Portfolio ausgeschlossen. Mögliche Ausschlussfelder: Rüstungsindustrie, Atomkraft, Gentechnik oder Kinderarbeit

Negativ-Screening/Negative

Anlagekriterien

Unternehmen werden hinsichtlich internationaler Standards und Normen überprüft. Erfasst werden zum Beispiel: Nichteinhaltung von Standards und Normen beim Arbeitsrecht, Verstöße gegen Menschenrechte oder Verstöße gegen Artenschutzabkommen.


Wie erkennen Investoren, wie nachhaltig eine

Geldanlage tatsächlich ist?


Auszeichnungen, Mitgliedschaften, Indizes

Österreichischer Nachhaltigkeits-

Index

Österreichisches

Umweltzeichen

Europäisches Transparenzlogo für nachhaltige Publikumsfonds

Auszeichnungen

Indizes

Mitgliedschaften

Forum für nachhaltige Geldanlagen

Grundsätze für verantwortungsvolle

s Investmentwww.wissenistmanz.at/wissenplus/newsletter


Warum legen Investoren in nachhaltige Geldanlagen

an?


Gute Performanc

e

Gutes Gewissen

Risikoreduktion

Gründe für nachhaltige Investments



Quellen zu Bildern: http://openclipart.org/ Microsoft Office Cliparts http://unternehmen.union-investment.de/Unternehmen/UMH/Nachrichten/

7d498d673a4b6cd29b8d399883616641.0.0/Nachhaltigkeitsstudie_2011_Infografik.jpg http://germanwatch.org/pubzeit/z31geld.htm http://www.dasinvestment.com/investments/fonds/news/datum/2013/01/24/nachhaltige-fonds-

absatz-stagniert

Quellen zu Inhalt: Gabriel, K. (2007): Nachhaltigkeit am Finanzmarkt. Mit ökologisch und sozial verantwortlichen

Geldanlagen die Wirtschaft gestalten, München: oekom Verlag

http://www.forum-ng.org/de/nachhaltige-geldanlagen/nachhaltige-geldanlagen.html http://www.nachhaltigkeit.at/article/articleview/77682/1/25540 http://nachhaltigefonds.efolder.at/#3, http://www.stiftung-klima-umwelt.org/55-gruende-fuer-mehr-nachhaltigkeit.html www.umweltzeichen.at, http://www.nachrichten.at/nachrichten/wirtschaft/wirtschaftsraumooe/Ethik-Fonds-werfen-meist-

hoehere-Renditen-ab;art467,1194378 www.eurosif.org, http://nachhaltigefonds.efolder.at/#6 www.unpri.org http://www.indices.cc/indices/details/vox/price


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