Module der CREALOGIX Financial Advisory Workbench

Bausteine für eine effektive, individuelle und qualitativ

hochwertige Finanzberatung

Die Beratungssoftware CREALOGIX Financial Advisory Workbench setzt

sich aus verschiedenen Modulen zusammen, die individuell ausgewählt

und auf Ihre jeweiligen Anforderungen als Bank zugeschnitten werden

können. Wir liefern auf Wunsch einzelne Module, Kombinationen ver-

schiedener Module oder alle Module in einer Gesamtlösung.

Jedes Modul der Financial Advisory Workbench unterstützt Sie als Fi-

nanzinstitut dabei, Ihre Kapazitäten noch besser auszuschöpfen und

Ihren Beratungsprozess zu optimieren. Sie geben Ihren Beratern damit

digitale Tools zur effizienten, zielgerichteten und gesetzlich abgesicher-

ten Durchführung von Kundengesprächen an die Hand.

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Das Modul Dashboard gibt Ihren Beratern einen strukturierten und schnellen Über-

blick über die gesamten Finanzen, Marktveränderungen und Daten ihrer Kunden. Es

kann mit allen vorhandenen Systemen verbunden werden und zeigt die relevanten

Informationen kumuliert auf einen Blick.

Modul Dashboard

Ansicht Berater-Dashboard

• Einfacher Zugriff auf alle relevanten

Informationen, Themen und Kundendetails

• Erinnerungen an Geburtstage der Kunden sowie

selbst definierte Impulse und Hinweise bis hin zu

relevanten News und Tweets

• Alle Termine mit Datum, Uhrzeit, Kundendaten und

Thema im Überblick

• Erfassung von und Erinnerung an Fälligkeiten und

Ablauffristen, aufgelistet für jeden einzelnen Kunden

• Anzeige und Priorisierung der Aufgaben des

Beraters

• Aktuelle Empfehlungen des eigenen Bankhauses

und der assoziierten Wertpapierhäuser

• Ansicht der eigenen Performance des Beraters

• Gesteuerte Regelprozesse, z. B. für die Überprüfung

der Assetklassenquote oder die Wiedervorlage von

Strategiegesprächen, für ein optimales Customer

Relationship Management

• Diverse Selbstverwaltungsmöglichkeiten und

individuelle Einstellungen für den Berater durch den

Aufbau in Widgets (Kacheln können nach Bedarf

rasch entfernt oder hinzugefügt werden)

• Gezielte Steuerung von Marketingkampagnen

durch das individuelle Administrieren von

Produkt- und Zielgruppenoffensiven

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Ansicht Kunden-Dashboard

• Detailinformationen über die einzelnen Kunden

• Ansicht Vermögen/Verbindlichkeiten, Einnahmen/

Ausgaben, Ziele/Wünsche, Versicherungen,

Kundenprofil und Risikotragfähigkeit des Kunden

• Die Funktion 360°-Sicht ermöglicht dem Berater

eine vollständige Übersicht über die Anlage-, Vermö-

gens- und Absicherungssituation eines Kunden, um

diese zu analysieren. Die Daten aus verschiedenen

Systemen werden über diese Funktion im Kunden-

Dashboard kumuliert und übersichtlich dargestellt.

Ihre Berater bekommen damit ein Werkzeug an die

Hand, das ihre Beratung objektiv absichert. Und Sie

als Finanzinstitut können dadurch Ihren Kunden eine

einheitliche, qualitativ hochwertige Beratung gewähr-

leisten.

• Korrelation mit dem Berater-Dashboard: Die

wesentlichen Informationen über die Vermögens-

verhältnisse werden in Form von CRM-

Funktionalitäten in das Berater-Dashboard überführt.

• Beratungsfahrplan mit Anzeige bevorstehender Termine

inklusive Teilnehmer, Ort, Datum, Uhrzeit, Agenda,

Gesprächsnotizen mit erforderlichen Unterlagen und

Gesprächsbedarf zu einzelnen Beratungsthemen

• Zurverfügungstellung der kompletten Terminge-

staltung via E-Mail an den Kunden über einen

Mail-Server, um ihm eine optimale Vorbereitung auf

das Beratungsgespräch zu ermöglichen

• Erfassung der Ziele und Wünsche des Kunden zu

den Themen Absicherung (Einkommen, Gesund-

heit, Eigentum), Vorsorge, Haus und Wohnen sowie

Vermögen inkl. Priorisierung sowie Festlegung des

Überprüfungsrhythmus und Zielzeitpunkts

• Erfassung und Gegenüberstellung von Vermögens-

werten/Verbindlichkeiten, Einnahmen/Ausgaben

sowie Versicherungen inkl. Anzeige der Gesamt-

summe der monatlichen Beträge

• Effiziente Verwaltung der Kundenbetreuung durch

die Aufbereitung von Vermögensdaten, durch in-

dividuelle Aufgabenerstellungen mit Erinnerung an

beratungsrelevante Ereignisse und durch laufende

Generierung von Vertriebsimpulsen

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Modul Anlageberatung

• Risikoprofilierung unter Nutzung eines objektivier-

ten, wissenschaftlich validierten Fragenkatalogs,

der dem Kunden einen unabhängigen Einblick in

seine Risikoaffinität liefert

• Empfehlungslisten

• Manuelle Produktselektion inkl.

Vermögensverwaltung

• Anlagestrategien und Musterportfolios

• Vermögens- und Depotanalysen

• Portfolioüberwachung

• Toolbox mit umfassenden, individuell auswählba-

ren Teasern, die dem Kunden die Dringlichkeit einer

bestimmten finanziellen Handlung visuell anspre-

chend vermitteln

Das Modul Anlageberatung unterstützt Sie dabei, Ihren Kunden eine optimale indi-

viduelle und gesetzeskonforme Anlageberatung zu bieten. Gemäß den Vorgaben von

MiFID, IDD und DSGVO leitet das Modul den Berater durch das Beratungsgespräch,

von der Erfassung der Ziele sowie der Kenntnisse und Erfahrungen des Kunden über

die Feststellung des Risikotyps bis zum Aufbau eines individuellen Portfolios. Alle diese

Informationen werden in einer ausführlichen, gesetzeskonformen Geeignetheitserklä-

rung mit allen Beratungsschritten und Vorschlägen für den Kunden zum Nachlesen

dokumentiert.

Folgende Funktionen sind im

Modul Anlageberatung enthalten

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Modul Finanzcheck für Privathaushalte Die Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte erlaubt es Kundenberatern bei Banken

und Versicherungen, innerhalb kurzer Zeit eine Finanz- und Potenzialanalyse gemäß

der DIN-Norm 77230 durchzuführen, die den optimalen Bedarf des Kunden an Ab-

sicherung, Vorsorge und Vermögensplanung ermittelt und ihm entsprechende Hand-

lungsoptionen aufzeigt. Dabei werden nach dem DIN-Regelwerk die Bedarfsstufen

Sicherung des finanziellen Grundbedarfs sowie Erhaltung und Verbesserung des Le-

bensstandards betrachtet.

• Erfassung der Kundenerwartungen und Ziele der

Beratung nach DIN-Norm

• Erfassung der Haushaltsdaten des Kunden

(Personendaten, Wohnsituation, Dispositionskredite,

Kraftfahrzeuge, Immobilien, risikorelevante Tiere

und/oder Hobbys)

• Erfassung, Gegenüberstellung und Zusammen-

setzung Einnahmen/Ausgaben, Vermögen/Verbind-

lichkeiten

• Bestätigung der Informationen durch den Kunden

• Bedarfsanalyse nach Personen (Kunde, Lebens-

partner) mit Priorisierung der einzelnen Absiche-

rungs- und Vorsorgethematiken

Ablauf einer Finanzanalyse

nach DIN 77230

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Modul VorsorgeDie Themen Altersvorsorge und Ruhestandsplanung gehören zu den Kernberatungs-

themen von Banken und Versicherungen. Mithilfe des Moduls Altersvorsorge lassen

sich die Beratungsgespräche zur Vorsorge optimal strukturieren sowie rechts- und

haftungssicher durchführen. Der Berater kann auf umfassenden Daten basierende

Handlungsempfehlungen aussprechen und das Kundenpotenzial voll ausschöpfen.

• Betrachtung der Versorgungssituation des Kunden

in der Erwerbs- und in der Ruhestandsphase

• Gegenüberstellung von spezifischen Erwartungen

und aktueller Situation unter Berücksichtigung der

geltenden Steuer- und Sozialversicherungsgesetze

• Ermittlung von Versorgungslücken und nicht

genutzten Vorsorgepotenzialen durch die Analyse

der Einnahmen und Ausgaben sowie des Versor-

gungsstatus und -aufbaus

• Aufzeigen nicht genutzter Handlungsalternativen,

sowohl für die Altersvorsorge als auch die Ruhe-

standsplanung

• Algorithmusbasierte Priorisierung der Finanz-

instrumente zur Schließung der identifizierten

Vorsorgelücke

• Zielgruppenorientierter Beratungsprozess für junge

Menschen, Menschen mittleren Alters (Ü35) und für

die Ruhestandsplanung (Ü55)

Ablauf eines Beratungsgesprächs

mit dem Modul Vorsorge

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Modul AbsicherungNeben der Altersvorsorge spielt die Absicherung von Lebensrisiken eine wichtige Rol-

le bei der ganzheitlichen Finanzberatung. Wie der Kunde sich und seine Familie opti-

mal absichern kann im Falle von Krankheit, Berufs- oder Erwerbsunfähigkeit, Pflege

oder Tod, ist eine Frage, die es im Beratungsgespräch zu erörtern und individuell zu

beantworten gilt. Das Modul Absicherung ermöglicht es Ihren Beratern, mögliche

Versorgungslücken und -engpässe aufzuzeigen und auf die geeigneten Produkte hin-

zuweisen.

Ablauf eines Beratungsgesprächs

mit dem Modul Absicherung

Für die Absicherung des Einkommens, eines Pflegefalls

oder der Hinterbliebenen im Todesfall werden jeweils

folgende Aspekte betrachtet:

• Berechnung der Versorgungslücke

• Erfassung der Ziele, die erreicht werden sollen

• Vorstellung der Produkte, die sich zur Ziel-

erreichung eignen

• Berechnung der Höhe, in der Produkte abgeschlossen

werden müssten, um die Versorgungslücke zu

schließen

• Berechnung des monatlichen Beitrags, um die

Versorgungslücke zu schließen

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Modul Generationen-managementVermögensverhältnisse sind oft komplex und die Übertragung auf nachkommende

Generationen ist anspruchsvoll. Das Modul Generationenmanagement unterstützt

die Beratung der Banken rund um das Thema Erben.

• Darstellung des Stammbaums einer Familie

• Darstellung von Erbquoten (gesetzlich, gewillkürt,

Berliner Testament)

• Anpassung des Erblassers

• Ermittlung des Nachlassvermögens und der

Steuerlast

• Ermittlung der Güterstände des Kunden und seines

Lebenspartners

• Aufnahme und Darstellung von Vollmachten und

Verfügungen

• Generierung eines umfassenden und dynamischen

Ausdrucks auf Basis der Kundenangaben und des

daraus resultierenden Beratungsbedarfs

Ablauf eines Beratungsgesprächs

mit dem Modul Generationen-

management

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Modul Haus und WohnenDamit Ihre Berater maßgeschneiderte, langfristig tragfähige Konzepte beim Finanzie-

rungswunsch von Eigentumswohnung, Haus oder Grundstück erarbeiten können, müs-

sen zunächst alle relevanten Daten des Kunden sowie seine Wünsche erfasst werden.

Das Modul Haus und Wohnen folgt der Wohnimmobilienkreditrichtlinie (WIKR) und

unterstützt den Berater bei der Ermittlung der finanziellen Situation des Kunden und

bei der Berechnung, „wie viel Immobilie“ der Kunde sich leisten kann.

• Beantwortung der Grundfrage „Wie viel

Immobilie kann der Kunde sich leisten?“

• Klärung der Höhe des Finanzierungsbedarfs:

Welche Eigenmittel stehen dem Kunden zur

Verfügung? Wie viel davon will er einsetzen?

• Wie viel kann und will der Kunde monatlich

für die Finanzierung der eigenen Immobilie

aufbringen?

• Aufbereitung wesentlicher Rahmenbedingungen

einer Baufinanzierung, beispielsweise der Höhe des

erforderlichen Eigenkapitals, durch umfassende

Teaser und Erläuterungssequenzen

Ablauf eines Beratungsgesprächs

mit dem Modul Haus und Wohnen

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HTML-basiert, browser- und betriebssystemunabhängig

Eigene zertifizierte Rechenkernbasis

Schnittstellen (standardisiert/individuell)

Implementierungsdauer 6–9 Monate

(je nach Modul und individuellem Anpassungsgrad)

Anbindungsdauer je nach Größe der CSV-Datei

Batch-Importe

Standardschnittstellen zu diversen vorhandenen Systemen zur optimalen

und vertriebsorientierten Datenversorgung

Auf sämtlichen Webbrowsern lauffähig und damit flexibel einsetzbar,

sowohl auf dem Desktop als auch in der Tablet-Beratung

Technische InformationenDie Module der CREALOGIX Financial Advisory Workbench sind HTML-basiert und

können betriebssystemunabhängig mit allen aktuellen Browsern aufgerufen und

genutzt werden. Wir verfügen über eine eigene zertifizierte Rechenkernbasis, an die

Schnittstellen sowohl standardisiert als auch individuell angebunden werden kön-

nen. Die Implementierungszeit beträgt je nach Projekt, Modul oder Kombination von

Modulen und individuellem Anpassungsgrad sechs bis neun Monate.

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Einfache Integration in bestehende Systeme durch

Standard-APIs

Hohe fachliche Kompetenz aufgrund eines breiten

Beratungsspektrums

Geringer Individualisierungsaufwand durch umfas-

sende Administrationsmöglichkeiten in der Software

Rechtssichere und regulatorischen Standards

entsprechende Benutzerführung

Aufbereitung der Oberflächen, speziell für die hybride

Beratung sowie für die Gewährleistung einer optima-

len Customer Journey

Möglichkeit der 360°-Beratung des Kunden mit

detailtiefer Erfassung und Analyse der Vermögens-

verhältnisse

Dynamische, kundenorientierte und der aktuellen

Regulatorik entsprechende Ausdrucke

Basierend auf intensiver und hochfrequenter

Consulting-Erfahrung in Beratungs- und IT-

Prozessen von Finanzdienstleistern

Modernste, flexible Anwendungsarchitektur

Erweiterte Kundensuche möglich

Attraktive Benutzeroberfläche, ansprechendes Design

und einfache Handhabung

Key Benefits

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crealogix.com

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Die CREALOGIX Gruppe ist ein Schweizer Fintech-Top-100-Unternehmen und gehört weltweit zu den

Marktführern im Digital Banking. Wir entwickeln und implementieren innovative Fintech-Lösungen für

die digitale Bank von morgen. Mit unseren Lösungen antworten Banken auf die sich ändernden Kunden-

bedürfnisse im Bereich der Digitalisierung, um sich in einem extrem anspruchsvollen und dynamischen

Markt zu behaupten und dem Wettbewerb stets einen Schritt voraus zu sein.

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