Oranger Einzahlungsschein mit Referenznummer in CHF...

Handbuch ESROranger Einzahlungsschein mit Referenznummer in CHF und in EUR

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04.

2015

PF

Handbuch ESR Version April 2015 2/46

Kundenbetreuung fr ESR

ImpressumPostFinance AG3030 Bern

VersionApril 2015

Beratung und VerkaufTelefon +41 848 888 900 (Normaltarif)

Kontaktcenter Beratung und VerkaufTelefon +41 848 848 424Telefax +41 58 667 66 00E-Mail [email protected]

Test und Gut zum DruckPostFinance AGBackofficeDienstleistungenZVEngehaldenstrasse 353030 Bern

NachforschungenPostFinance AGNationale Abklrungen3030 BernTelefon +41 58 667 97 61Telefax +41 58 667 62 74


Inhaltsverzeichnis

1. Allgemeine Informationen 51.1 Zielgruppe 51.2 Gebrauch des Handbuchs 51.3 Anwendbare Bestimmungen und Handbcher 51.3.1 Sorgfaltspflicht 61.4 Anmeldung 61.5 Preise und Konditionen 61.6 Begriffsdefinitionen 7

2. Dienstleistungsangebot 82.1 Funktionsweise 82.1.1 Einzahlungsschein mit Referenznummer (ESR) in CHF oder EUR 82.1.2 EigenschaftenderDienstleistung 82.1.3 ESR-ListeinCHFoderEUR(PDFoderPapier) 92.2 Prozessschritte 9

3. Voraussetzungen, Test und Inbetriebnahme 103.1 Voraussetzungen 103.1.1 Belegtest 103.1.2 Testanforderungen 103.1.3 Testdatenauslieferung 103.1.4 Testresultat 103.1.5 Hilfsmittel fr die Kontrolle der Kodierzeile 113.1.6 HufigsteFehleraufESR-Belegen 113.2 Testverfahren, Empfehlungen von PostFinance 113.2.1 Produktiver Kundentest 113.3 Inbetriebnahme 11

4. Betrieb 124.1 Ansprechpartner 124.2 Lieferzeiten und Fristen 124.2.1 Periodizitt der Auslieferung 124.3 Spezifikationen 144.3.1 IdentifikationdesESR-Kunden 144.3.2 ESR-Belege 144.3.3 Belegarten 144.4 Mutationen Kundendaten 204.5 Avisierung/DatenauslieferungderZahlungseingnge 204.5.1 Datenmedien 204.5.2 Auslieferung mit mehreren ESR 214.5.3 SortierungderDaten 214.5.4 Korrekturen und Stornobuchungen 224.5.5 Auslieferung der ESR-Belege 224.5.6 Gutschrift der Betrge 224.5.7 Abstimmung 224.5.8 Rejects (Rckweisungen) 234.5.9 Rekonstruktionen 234.5.10 Auslieferung nach ISO-Standard 244.6 ZahlungenohneOriginal-ESR 244.6.1 ZahlungenausdembeleglosenZahlungsverkehr 244.6.2 Nicht maschinell verarbeitbare Originalbelege 244.6.3 Roter Einzahlungsschein (ES) als Ersatz eines ESR-Originalbelegs 25


4.7 Nachforschungen 254.7.1 ESR in CHF mit Record Typ 3 254.7.2 ESR in CHF und EUR mit Record Typ 4 254.8 Kndigung 264.8.1 KndigungderDienstleistungdurchKunde 264.8.2 KndigungderDienstleistungdurchPostFinance 26

5. Technische Spezifikationen 275.1 UntersttzteISO-Versionen 275.2 bersicht Formate 275.2.1 Recordart 275.2.2 Transaktionsartcodes 275.2.3 VerzeichnisderTransaktionsartcodesfrRecordTyp3

(nur in CHF) 275.2.4 VerzeichnisderTransaktionsartcodesfrRecordTyp4

(ESR in CHF und EUR) 285.3 Formate nach ISO 20022 285.3.1 camt.053-A-Level Group Header 295.3.2 camt.053-B-Level Statement 295.3.3 camt.054-A-Level Group Header 305.3.4 camt.054-B-Level Statement 305.3.5 camt.053 / camt.054-C-Level Report Entry 315.3.6 camt.053/camt.054-D-LevelTransactionDetails 335.4 Anforderungen an den Beleg 355.4.1 Beschriftung 355.4.2 AnforderungenandenVersand 405.5 Beispiele und Muster 415.5.1 Gestaltung der Belege 415.5.2 Beispiele 42


1.1 Zielgruppe

DerESRisteineelektronischeDebitoren-Dienstleistung,diedemKunden ermglicht, offene Rechnungen in CHF und EUR einfach zu fakturieren und Zahlungseingngeraschzuverbuchen.

1.2 Gebrauch des Handbuchs

GesamtbersichtderDokumentenlandschaftgegliedertnachdenThemen-bereichenKreditoren-,Debitoren-,Cash-undLiquidittsmanagementfrdiePostFinance AG und den Finanzplatz Schweiz.

MerkblattEZAG

HandbuchEZAG

Implementation Guidelines fr berweisungen

MerkblattASR

HandbuchASR

MerkblattESR

HandbuchESR

ImplementationGuidelines fr

SEPA-Lastschriften

MerkblattCH-DD

HandbuchCH-DD

MerkblattSEPA-DD

HandbuchSEPA-DD

Merkblatt Elektronische Kontodokumente

Handbuch Elektronische Kontodokumente

Implementation Guidelines fr Cash Management

Kreditorenmanagement Debitorenmanagement Cash- und Liquidittsmanagement

Fin

anzp

latz

Sch

wei

z

Fachspezialist

Implementierung

Management

Management und

Fachspezialist

Implementierung

DiesebersichtzeigteineAuswahlderwichtigstenDokumenterundumdenZahlungsverkehr.WeitereDokumentefindenSieimInternetauf w ww.postfinance.ch/handbuecher; Stand Januar 2015

Business Rules

ValidierungsplattformKundeBank

AnwenderhandbuchPostFinanceAGzurHarmonisierungZahlungsverkehr

DokumentezurTestdurchfhrung

Swiss Usage Guide (geplant)

ImplementationGuidelines fr

CH-Lastschriften (geplant)

Im Handbuch werden die Ausprgungen ESR in CHF und EUR beschrieben. Bei Unterschieden werden diese explizit erwhnt. ZustzlichwirdberdiebestehendenundzuknftigenAngebotefrElek-tronischeKontodokumenteinformiert.DieneuenISO-20022-Standard-Angebote sind voraussichtlich ab 2016 verfgbar. Fr eine flchendeckende underfolgreicheEinfhrungimRahmenderHarmonisierungZahlungsver-kehr Schweiz bietet PostFinance ihren Kundinnen und Kunden eine Parallel-phasebisEnde2017.FrdiesenZeitraumwirdeineVerarbeitungder bestehenden und der neuen ISO-20022-Standard-Formate gewhrleistet.

1.3 Anwendbare Bestimmungen und Handbcher

Soweit das Handbuch und seine Anhnge keine besonderen Bestimmungen enthalten, gelten die Allgemeinen Geschftsbedingungen PostFinanceTeilnahmebedingungenElektronischeDienstleistungen Mass- und GestaltungsmusterRecordstrukturenElektronischeDienstleistungen Preise und Konditionen fr Geschftskunden

1. Allgemeine Informationen


DieAllgemeinenGeschftsbedingungenPostFinance,Teilnahmebedingun-gen, Mass- und Gestaltungsmuster, Preise und Konditionen fr Geschfts-kunden sowie die Handbcher ESR und Recordstrukturen Elektronische Dienstleistungenstehenunterw ww.postfinance.ch/esrzurVerfgung.VoraussetzungfrdieTeilnahmeanderDienstleistungESRisteinPost- kontofrGeschftskunden/Vereine(Sparkonto,KontofrPrivatkundenusw.sindnichtzulssig).DasGutschriftskontomussdiegleicheWh- rungaufweisenwiederESR.DieRichtliniendiesesHandbuchssindfr den Kunden verbindlich.

1.3.1 SorgfaltspflichtDerKundeverpflichtetsich,dieDatensofortzuverarbeiten.TretenUnregel-mssigkeiten auf, muss PostFinance umgehend informiert werden.

1.4 Anmeldung

DieAnmeldungerfolgtmitdemFormularAnmeldung/MutationEinzah-lungsscheinmitReferenznummer(ESR).DasFormularmussvollstndig ausgefllt und mit gltiger Unterschrift versehen an PostFinance gesandt werden. Mit der Anmeldung besttigt der Kunde, dass er die Teilnahme-bedingungen akzeptiert. Erst nach Erhalt der schriftlichen Anmeldebestti-gungdarfderESRaktivgenutztwerden.AbdiesemZeitpunktknnenESR-BelegezumTesteingesandtoderSchuldnernzugestelltwerden.Vor- her knnen die ESR-Belege weder getestet noch verarbeitet und gutge-schrieben werden.

1.5 Preise und Konditionen

DieaktuellgltigenPreisesindunterw ww.postfinance.ch aufgefhrt oder werdenIhnenaufAnfragevonIhremKundenbetreuermitgeteilt.DiePreisefrdiegenutztenDienstleistungenvonPostFinancewerdenjeweilsperEndeMonatverrechnet.DerKundesorgtdeshalbdafr,dassaufdementspre-chendenGebhrenkontogengendDeckungvorhandenist.


1.6 Begriffsdefinitionen

Begriff Abkrzung Definition

Einzahlungsschein ES EinzahlungsscheinohneReferenznummer,wirdalsErsatzverwendet,wenneineZahlungnicht mit dem ESR-Beleg eingelesen werden kann.

ESR Einzahlungsschein mit Referenznummer

ESR+ Einzahlungsschein mit Referenznummer ohne vorgedruckten Betrag

ESR eigenes Konto Bareinzahlungen mit ESR auf das eigene Konto. Es gibt eine gewisse Anzahl Transaktionen, bei welchen keine Bareinzahlungstaxen belastet werden. Ist nur fr Kunden zulssig, die Bargeldeinnehmen(z.B.Verkaufslden).

Nachnahme-ESR DieWarewirdnurgegenBarzahlungausgehndigt.DenNachnahme-ESRgibtesnurinCHF.

Postwerktag AlsPostwerktaggeltendieWochentageMontagbisFreitag.Ausnahmenbildendieallgemeinen Feiertage (Kanton Bern). Ist das vom Kunden eingesetzte Flligkeits- datum kein Postwerktag, wird der Auftrag / die Auslieferung am nchstfolgenden Post-werktag ausgefhrt.

International Organization for Standardization

ISO DieInternationaleOrganisationfrNormungkurzISOistdieinternationaleVereinigungvon Normungsorganisationen und erarbeitet internationale Normen in diversen Bereichen.

ISO-20022-Standard DieserStandardderInternationalOrganizationforStandardization(ISO)hatsichzumZielgesetzt, eine weltweite Konvergenz von bereits existierenden und neuen Nachrichten-standards aus den verschiedenen Bereichen der Finanzindustrie herbeizufhren. ISO 20022 umfasstnebenNachrichtendesZahlungsverkehrsundKontoreportingsauchweitere BereichewiedenWertpapierhandel,denAussenhandeloderdasTreasury.

Additional Optional Services

AOS OptionaleZusatzleistungenmitdemStandardISO20022,dievonFinanzinstitutzuFinanz-institut variieren knnen.

camt-Meldungstypen camt camtistdieAbkrzungfrCashManagement.DieseXML-basiertenMeldungstypendienenalsReportingzwischenBankundKundegemssdenDefinitionendesISO-20022-Standards.

Extensible Markup Language

XML ExtensibleMarkupLanguage(XML)isteinDateiformat.

Bank Transaction Code BTC Im Element BTC ist die Buchungsart definiert. Es handelt sich um eine extern definierte Codeliste. In der Schweiz ist der Code auch als Geschftsvorfall-Code bekannt.

SocietyforWorldwideInterbank Financial Telecommunication

SWIFT Genossenschaftliches Unternehmen internationaler Banken, das ein globales Telekommuni-kationsnetzbetreibtsowieStandardsfrdieelektronischeZusammenarbeitdefiniert.

Business Identifier Code

BIC EinBusinessIdentifierCode(BIC)isteinvonSWIFTvergebener8-oder11-stelligerCode (ISO 9362), mit dem jeder direkt oder indirekt teilnehmende Partner (Finanzinstitut, Unter-nehmen usw.) eindeutig identifiziert werden kann.

Swiss Infrastructure and Exchange

SIX SIXGroup.FinanzdienstleisterderSchweiz.

European Payments Council

EPC Koordinations- und Entscheidungsgremium der europischen Bankenindustrie fr den ZahlungsverkehristderEuropeanPaymentsCouncil(EPC).Dieserentwickeltu.a.dieVerfahrenfrSEPA-berweisungenundSEPA-Lastschriften,diehelfen,denintegriertenEuro-Zahlungsverkehrsmarktzurealisieren.

Single Euro Payments Area

SEPA DereinheitlicheEuro-Zahlungsraum(SingleEuroPaymentsArea,SEPA)istdasGebietder EU/EWR-LnderundderSchweiz,indemBrger,UnternehmenundandereWirtschafts-akteureZahlungeninEurottigenundentgegennehmenknnen,unabhngigdavon,obdiese innerhalb der Landesgrenzen oder ber diese hinaus abgewickelt werden, und zwar zugleichenBedingungenundmitgleichenRechtenundVerpflichtungenunabhngigvomjeweiligen Ort.


2. Dienstleistungsangebot

2.1 Funktionsweise

DerKundefakturiertdieRechnungen.DieESRwerdenmitReferenznummerbedruckt.DieReferenznummerbeinhaltetdieAngabendesSchuldners (z. B. Kundennummer und Fakturanummer). Anhand dieser Referenznum-merkannderESR-KundedenEinzahlereindeutigidentifizieren.DieRe-ferenznummerkannmax.26PositionenbeinhaltenplusdiePrfziffer.DerESR-Kunde kann den Inhalt der Referenznummer frei whlen. Es drfen keine Mitteilungen angebracht werden, da die Kodierzeile der ESR-Belege eingelesenwird.DerKundebekommteinAuslieferungsfile,dasallenot-wendigenAngabenenthlt,diebentigtwerden,umdieZahlungenauto-matisch verbuchen zu knnen.

2.1.1 Einzahlungsschein mit Referenznummer (ESR) in CHF oder EURDerESRistidealfrgrssereBelegvolumen.InderReferenznummer/KodierzeilesindalleDatenenthalten,diefrdieBuchhaltungwichtigsind.Es werden keine Belegbilder ausgeliefert. Fixe Betrge knnen vorgegeben werden oder das entsprechende Feld

wird leer gelassen und kann von Hand ausgefllt werden.DerSchuldnerkannwhlen,oberamPostschalter,perZahlungs-

auftrag, elektronisch mittels E-Finance oder E-Banking einzahlen mchte. Elektronisch versendete ESR knnen nicht am Postschalter oder per Zahlungsauftrag einbezahlt werden.

AlleZahlungsbelegewerdenanPostFinancegeliefert,verarbeitetund anschliessend gutgeschrieben, s. 4.2

DieAuslieferungderGutschriftsdatenerfolgtelektronischundist kostenlos.

PostFinanceempfiehltdringend,vordemerstenVersandderBelegeeinenkostenlosen Test durchzufhren.

ESR in CHF und in EUR sind ausschliesslich in der Schweiz zu verwenden, daimAuslandnichtdieentsprechendeInfrastrukturfrdieVerarbeitungder Belege vorhanden ist.

2.1.2 Eigenschaften der DienstleistungElektronischeVerbuchungderGutschriftsdateninderBuchhaltungs-software(Ausnahme:E-MailimPDF-Format,ESR-Liste),inkl.Mahnwesen

SichereundkostengnstigeZahlungsabwicklungDasGrundangebotderESRistkostenlosEinfacheDebitorenkontrolle ESR in EUR sind im Aufbau und in der Handhabung gleich wie diejenigen

in CHFPostFinancebieteteinbeschrnktesAngebotanESR-Belegenan.Detail-lierteAngabens.DokumentationPreiseundKonditionenfrGeschfts-kunden

Mit den neuen ISO-20022-Angeboten ist eine Buchhaltungssoftware die VoraussetzungfrdieESR-Verarbeitung;E-MailimPDF-FormatundESR-Listesindnichtmehrverfgbar,dadieVerarbeitungelektronischerfol-gen muss.


2.1.3 ESR-Liste in CHF oder EUR (PDF oder Papier)Nachfolgend werden diejenigen Auslieferungskanle aufgefhrt, die nur noch bis zur Einfhrung der ISO-20022-Formate verwendet werden knnen. DerESRmitListewirdvonkleinenUnternehmenohneBuchhaltungssoft-wareverwendet.DieZahlungseingngewerdenmanuellverbucht. Es werden vorgedruckte, fortlaufend nummerierte Einzahlungsscheine verwendet,diePostFinance/DruckereinachdenBedrfnissendesKundendruckt.

DerSchuldnerkannebenfallswhlen,oberamPostschalter,perZah-lungsauftrag, elektronisch mittels E-Finance oder E-Banking einzahlen mchte.

DieperiodischeDatenauslieferunggibteskostenlosperE-MailimPDF-Format oder gegen Gebhr auf Papier per Post.

2.2 Prozessschritte

Kunden mit BuchhaltungssoftwareDerKundeverfgtberdiegeeigneteBuchhaltungssoftwareFakturierungderZahlungenDieESRwerdengedrucktundversendetNacherfolgtemZahlungseingangbekommtderKundedasAuslieferungs-filemitdennotwendigenAngabenzurVerbuchungderTransaktionen

DasAuslieferungsfilewirdvomKundenindieBuchhaltungssoftwareein-gelesen

Kunden ohne BuchhaltungssoftwareFakturierungderZahlungenDieESRwerdengedrucktundversendetNacherfolgtemZahlungseingangbekommterdieGutschriftsliste (PapieroderPDFperE-Mail)mitdennotwendigenAngabenzurVer-buchung der Transaktion

DieZahlungenwerdenmanuellverbucht


3.1 Voraussetzungen

DamitdieKundenvomAngebotderTestuntersttzungprofitierenknnen,wird empfohlen, sich direkt an den zustndigen Kundenberater zu wenden, insbesondere wenn es sich um die neuen ISO-20022-Angebote handelt.

3.1.1 BelegtestMit dem Belegtest wird die Qualitt der Belege geprft, damit die Reject-kosten vermindert werden knnen. Er dient der Kontrolle des Arbeitsablaufs derESR-Verarbeitung,istkostenlosunddringendzuempfehlen: vor dem ersten Belegversand fr jede einzelne ESR-Kundennummer fr jede einzelne Belegart (s. 4.3.3) bei Programmnderungen, welche die Beschriftung der Kodierzeile be-

treffen, oder wenn die ESR-Software in grsserem Umfang berarbeitet wird (z. B. Konversion)

beihoherRejectquote bei jeder Neuauflage

3.1.2 Testanforderungen 5 vollstndige, mit Printer beschriftete ESR/ESR+ mit allflligem Anhang

(nur visuelle Prfung der Belege)Jemindestens30,maximal50beschrifteteESRund/oderESR+Verarbei-

tungsbelege mit unterschiedlichen Referenznummern (ESR+ ohne Betrge), damit die Belege eingelesen werden knnen und bei positivem TestresultataufWunscheinFileausgeliefertwerdenkann

3.1.3 TestdatenauslieferungTestauslieferungen werden bentigt, um zu prfen, ob die eingelesenen DateninderBuchhaltungssoftwareverarbeitetwerdenknnen.Dieausge-lieferten Files enthalten auch rejectierte, stornierte und korrigierte Records. Somit ist sichergestellt, dass der Kunde seine Buchhaltungssoftware gemss VorgabenvonPostFinanceprogrammierthat.EineTestauslieferungkannberdieKanleE-Finance,FDS,H-Net,ConnectDirect,SWIFTFileActoderalsE-Mailausgeliefertwerden.

NuraufVerlangendesKundenundwenndieTestresultatederBeleg-prfung positiv ausgefallen sind, wird eine Testauslieferung erstellt.

TestfilesundTestmailswerdengetrenntvondenproduktivenDaten ausgeliefert.

VonTestdatenauslieferungenknnenkeineDatenkopienerstelltwerden.Fr die erneute Auslieferung von Testdaten bentigt PostFinance weitere ESR-Belege.

MitdemWechselaufdasneueISO-20022-AngebotisteineTestauslieferungmit E-Mail nicht mehr mglich.

3.1.4 TestresultatDasTestresultatwirddemKundenoderseinerVerarbeitungsstelleschriftlichmitgeteilt.

3. Voraussetzungen, Test und Inbetriebnahme


3.1.5 Hilfsmittel fr die Kontrolle der KodierzeileFr die Kontrolle der Belege und der Kodierzeile gibt PostFinance auf WunschfolgendesHilfsmittelab(PreisaufAnfrage): Raster zur Kontrolle von Aufbau und Positionierung der Kodierzeile

der verschiedenen ESR-Belege (z. B. ESR/ESR+ usw.)

3.1.6 Hufigste Fehler auf ESR-BelegenDiebersichtderhufigstenFehleristunter4.5.8aufgefhrt.

3.2 Testverfahren, Empfehlungen von PostFinance

WhltderKundeeinenneuenAuslieferungskanaloderwechselteraufdieneuen ISO-20022-Angebote, ist es empfehlenswert, vorgngig Tests durchzufhren. Mit den Tests ist gewhrleistet, dass die Buchhaltungs-software des Kunden auch weiterhin ESR-Transaktionen automatisch verarbeiten kann.

3.2.1 Produktiver KundentestDerKundehatjederzeitdieMglichkeit,vonseinenproduktivenAusliefe-rungsdatenTestfileszubestellen.DieseFileswerdenalsTestgekennzeich-net.DieTestsknnenbeliebigwiederholtwerden.Bittebeachten,dass essichhierumproduktiveDatenzuTestzweckenhandelt.DerKundemussdarumbesorgtsein,dassdieDatensorgfltigbehandeltwerden.

3.3 Inbetriebnahme

Nach erfolgreichem Abschluss der Testaktivitten kann der produktive Betrieb aufgenommen werden.


4. Betrieb

4.1 Ansprechpartner

Kontaktcenter Beratung und Verkauf Telefon +41 848 848 424Telefax +41 58 667 66 00E-Mail [email protected]

Test und Gut zum DruckPostFinance AGBackofficeDienstleistungenZVEngehaldenstrasse 353030 Bern

NachforschungenPostFinance AGNationale Abklrungen3030 BernTelefon +41 58 667 97 61Telefax +41 58 667 62 74

4.2 Lieferzeiten und Fristen

Lastschrift + Gutschrift Verarbeitung

Tag 1 Tag 0 Tag +1 Tag +2

Poststelle +

Zahlungsauftrag (ZAG) +

Alle elektronischenZahlungen (z. B. EZAG) +

4.2.1 Periodizitt der AuslieferungDieZahlungseingngewerdentglichaufdemKontodesKundengutge-schrieben (pro ESR-Kundennummer eine Sammelgutschrift), unabhngig von der gewhlten Periodizitt. Mit ISO 20022 gibt es mindestens eine Sam-melgutschriftproESR-Kundennummer(abhngigvomVolumen).NachderTagesverarbeitungwerdendieDatenauslieferungenerstellt. DiePeriodizittderDatenauslieferungkannjeAuslieferungsnummerfrei gewhlt werden.


Bestehende Periodizittena)anjedemPostwerktag(ausgenommenAuslieferungE-MailimPDF-

Format, ESR-Liste)b)an1bis4bestimmtenPostwerktagenproWochec) ein- oder zweimal monatlich an einem beliebigen Postwerktag;

am Monatsende ist es immer der letzte Postwerktagd)amvorletztenPostwerktag,inderbrigenZeitan1oder2bestimmtenPostwerktagenproWoche

e)frbesondereZwecke(z.B.Revision)istesmglich,ausserhalbderPerio-dizitteneineDatenauslieferungaufeinbestimmtesDatumzuverlangen(max.12SonderauslieferungenproJahrmglich).DieSonderauslieferungist kombinierbar mit den Periodizitten b) d).

Neue Periodizitten fr migrierte Kundena) an jedem Postwerktagb)an1bis4bestimmtenPostwerktagenproWochefrcamt.054c) wchentlichd) halbmonatlich, Auslieferung am 15. Kalendertag und am vorletzten

Postwerktag des Monats, fr camt.053 am letzten Postwerktag des Monats

e) monatlich, Auslieferung am vorletzten Postwerktag des Monats, fr camt.053 am letzten Postwerktag des Monats

f) frbesondereZwecke(z.B.Revision)istesmglich,ausserhalbderPerio-dizitteneineDatenauslieferungaufeinbestimmtesDatumzuver- langen(max.12SonderauslieferungenproJahrmglich).DieSonder-auslieferung ist kombinierbar mit den Periodizitten b) e).

Fr jeden Kunden wird am vorletzten Postwerktag des Jahres automatisch eine Auslieferung erstellt (Ausnahme: Periodizitt tglich). Somit ist ge-whrleistet,dassdieKundenalleGutschriftenbisundmit31.Dezemberverbuchenknnen.Ausnahme:camt.053mitDetails,hierfindetdieAus-lieferung am 1. Januar statt.

WennderMonatsletzteaufeinenSamstag,SonntagoderFeiertag(Kan-ton Bern) fllt, werden bei PostFinance interne Buchungen und Monats-abschlssegemacht(ausserordentlicherBilanztag).DieseDatensindindernchsten Auslieferung (gem. Periodizitt) enthalten. Auf den Konto-auszgen sind zwei Gutschriftstotale pro ESR-Kundennummer ersichtlich (DatumdesausserordentlichenBilanztagesundersterPostwerktagdesneuenMonats).DieseinternenBuchungenvonPostFinancehabenkeineRelevanzaufdieGutschriftenderESR-Daten.

DieAuslieferungderDatenkannwhrendeinergewissenZeitunter-brochenwerden(z.B.Ferien).DiesistderKontaktpersonzumelden. NachderBeendigungderSuspendierungwerdendieDatenineiner Auslieferung zusammengefasst.

WennkeineTransaktionenerfolgtsind,wirdkeineAuslieferungerstellt.


4.3 Spezifikationen

4.3.1 Identifikation des ESR-KundenFr die Bearbeitung der ESR wird dem Kunden eine ESR-Kunden nummer zugeteilt.DerKundekannmehrereESRnutzen,essindaberunter-schiedliche Bezeichnungen ntig. Fr den Nachnahme-ESR in CHF wird immereineseparateESR-Kundennummerverwendet.DieESRmssen whrungsrein sein, das heisst, ESR in CHF (z. B. 01-162-8) und in EUR (z. B. 03-162-5) haben unterschiedliche Teilnehmernummern. Sie mssen auch optisch unterschieden werden knnen.

4.3.2 ESR-BelegeDerESR-BelegbestehtausdemVerarbeitungsteil(wirdfrdieVerarbeitungverwendet)unddemEmpfangsschein(bleibtbeimZahlungspflichtigen).VerarbeitungsteilundEmpfangsscheinmssendurchPerforationtrennbarsein.

4.3.3 BelegartenEswerdenverschiedeneBelegartenangeboten.DieBelegeimDokumentsindnichtmassstabsgetreuabgebildetunddrfendeshalbnichtalsVorlageverwendet werden.


4.3.3.1 ESR (mit vorgedruckter Betragsangabe)

Empfangsschein / Rcpiss / Ricevuta Einzahlung Giro Versement Virement Versamento Girata

609

Die AnnahmestelleLoffice de dptLufficio daccettazione

Oranger ESR+ in CHFPOST 05.2005 PF

ESR-Grundfilm fr Orangedruck, Querformat, Standardausfhrung POST, Millimeter-ZuschnittFilm de base BVR pour limpression en orange, format horizontal, modle standard POSTE, coupe en millimtresFilm di base PVR per la stampa in arancione, formato orizzontale, esecuzione standard POSTA, taglio in millimetri

Raster 48, Dichte 9%Trame 48, densit 9%Retino 48, densit 9%

210mm

106

mm

SchwarzfilmOrangefilm

Einzahlung fr / Versement pour / Versamento per

Keine Mitteilungen anbringen

Pas de communications

Non aggiungete comunicazioni

CHF

Einbezahlt von / Vers par / Versato da


Konto / Compte / ContoKonto / Compte / ContoCHF


Referenz-Nr./No de rfrence/No di riferimento

442.

06

04.2

006

IR

Robert Schneider SAGrands magasinsCase postale2501 Biel/Bienne

210000000003139471430009017

Rutschmann PiaMarktgasse 289400 Rorschach

0100003949753>210000000003139471430009017+

01-162-8

3949 75



01-162-8

3949 75

010001628>

21 00000 00003 13947 14300 09017

DieBetragsfelderknnengerahmtodergeboxtsein.DerBetragmussnichtexakt in den Boxen eingetragen sein.

EURO


701


442.41 ESR in Euro+ POST 05.2005 PF



210mm

106

mm






EUR



Konto / Compte / ContoKonto / Compte / ContoEUR



442.

41

04.2

006

IR



03-162-5



03-162-5

96 11169 00000 00660 00000 09284

961116900000006600000009284

030001625>2100000440001>961116900000006600000009284+

4 04 0 0 4 04 0 0


4.3.3.2 ESR+ (ohne vorgedruckte Betragsangabe)


609





210mm

106

mm






CHF






442.

06

04.2

006

IR


250000000000135678765455541


042>250000000000135678765455541+

01-162-8



01-162-8

010001628>

25 00000 00000 13567 87654 55541

DieBetragsfeldermssenzwingendgeboxtsein.Derhandschriftlich eingetragene Betrag muss exakt in die Boxen geschrieben werden.

EURO


701





210mm

106

mm






EUR






442.

4104

.200

6 IR



03-162-5



03-162-5

96 11169 00000 00660 00000 09284

030001625>319>961116900000006600000009284+

961116900000006600000009284


4.3.3.3 ESR zur Gutschrift auf das eigene KontoBis zu 20 Einzahlungen pro Monat auf das eigene Konto erfolgen kostenlos. DarunterfallenauchZahlungenvonZweigstellenoderFilialenandenHauptsitz, unabhngig davon, bei welcher Poststelle sie gettigt werden.


609





210mm

106

mm






CHF






442.

06

04.2

006

IR



01-162-8

3949 75



01-162-8

3949 75

Auf eigenes Konto210000000003139471430009017

1100003949754>210000000003139471430009017+ 010001628>

21 00000 00003 13947 14300 09017

EURO


701





210mm

106

mm






EUR






442.

4104

.200

6 IR


03-162-5


03-162-5

96 11169 00000 00660 00000 09284

030001625>2300000440009>961116900000006600000009284+

4 04 0 0 4 04 0 0

Auf eigenes Konto



961116900000006600000009284


4.3.3.4 Nicht zur Zahlung bestimmte ESRESR,dienichtzurZahlungbestimmtsind,z.B.Null-,Kredit-,Ergnzungs-rechnungenusw.,werdenbesondersbeschriftet,damitkeineVerwechslungenmit den brigen ESR mglich sind.


609





210mm

106

mm






CHF






442.

06

04.2

006

IR





010001628>

01-162-8

X X X X X X X X X X XX

01-162-8


NICHT ZUR ZAHLUNG VERWENDEN

EURO


701





210mm

106

mm






EUR






442.

4104

.200

6 IR





030001625>

03-162-5


03-162-5


NICHT ZUR ZAHLUNG VERWENDEN

Legende = fakultativ = ebenfalls im Betragsfeld des Empfangsscheins = leer lassen = mit Ausnahme der ESR-Kundennummer muss = fakultativ die Kodierzeile leer bleiben


4.3.3.5 Nachnahme-ESR in CHF (N-ESR)

412.

80 P

F

Nachnahme-Empfangsschein Rcpiss pour remboursement Ricevuta per rimborsoZahlbar an / Payable / Pagabile a

Eingezogen bei / Encaiss chez / Incassato presso

Konto/Compte/Conto

N-Einzahlung Post Versement pour remboursement Poste Versamento per rimborso PostaZahlbar an / Payable / Pagabile a

Konto/Compte/Conto

Abgereist Adresse Unbekannt Nicht AnnahmeParti ungengend Inconnu abgeholt verweigertPartito Insuffisante Scono- Non recl. Refus Indirizzo sciuto Non Respinto insufficiente ritirato

CHF

CHF

609

Frist bisDlai jusquauScadenza il



01-70-6

1432 80 Caviezel RinaldoVeia Prinzipala7453 Tinizong


01-70-6

1432 80

Caviezel RinaldoVeia Prinzipala7453 Tinizong

0300001432806>361000000000000003456754369+ 010000706>

36 10000 00000 00000 34567 54369

P.P.2500 Biel/Bienne 1

DieBedingungenderGestaltungderBetragsfelderentsprechendenjenigender ESR.


4.4 Mutationen Kundendaten

Mutationen sind der Kontaktperson 3 Postwerktage vor Inkrafttretenbekannt zu geben:

In schriftlicher Form In mndlicher Form Gutschriftskonto BelegartenGebhrenkonto Datenmedienwechsel Adressnderung Periodizitt der AuslieferungWechselderVerarbeitungsstelle ESR-Bezeichnung

4.5 Avisierung/Datenauslieferung der Zahlungseingnge

DiesesKapitelbehandeltdiezumVersandgenutztenDatenmedien, die Auslieferung mit mehreren ESR sowie die Sortierung.DieDatenauslieferungerfolgtjeweilsnurmiteinemDatenmedium.AuslieferungenbermehrereKanlesindnichtzulssig,damitDoppel-verarbeitungen verhindert werden.

4.5.1 DatenmedienDieAuslieferungderESR-DatenistmitfolgendenMedienmglich:

E-Finance Filetransfer fr Geschftskunden DirekterNetzanschluss(FDS=FileDeliveryServices) Partnernetz(FDS) TelebankingServer(TBS),z.B.Mammut,OfficeWingsu.a.

H-Net SWIFTFileAct

DieDatensindamFolgetagdergewhltenPeriodizittsptestens um 6.00 Uhr abhol bereit.

E-FinanceDownload Filestehtwhrend15MonatenzurVerfgung,abgeholteDatenwerdennach30Tagengelscht.

DirekterNetzanschluss(FDS) Partnernetz(FDS) H-Net

File (ungeachtet, ob abgeholt oder nicht) steht dem Kundenwhrend9TagenzurVerfgung.Esbestehtdie Mglichkeit, abgeholte Files zu lschen.

Telebanking Server (TBS) FilebleibtsolangeaufdemServer,bisdieDatenabgeholtwerden.NachdemDownloadsinddieDatennicht mehr ersichtlich.

SWIFTFileAct FilewirddemKundenzugestellt.DieDatendesquittiertenAuslieferungsfileswerdengelscht.

Fr weitere Informationen wenden Sie sich bitte an das Kontaktcenter von PostFinance, Telefon +41 848 848 424.


DiefolgendenDatenmedienknnennurnochbisEnde2017verwendetwerden:

E-Mail ASCII AttachmentimDatentrgerformat,aufWunschinverschlsselterForm.DieDatensindamFolgetagdergewhltenPeriodizittsptestens um 6.00 Uhr beim Kunden.

E-Mail PDF GeeignetfrKundenohneBuchhaltungssoftware(s.Muster,Ziffer5.5.2.3und5.5.2.4).AufWunschebenfallsinverschlsselterFormmglich. DieDatensindamFolgetagdergewhltenPeriodizittsptestensum6.00 Uhr beim Kunden.

ESR-Liste Papier (kostenpflichtig)* GeeignetfrKundenohneBuchhaltungssoftware(s.Muster,Ziffer5.5.2.3und5.5.2.4).DieDatensindambernchstenTagdergewhlten Periodizitt auf dem Postweg beim Kunden. PostFinance kann nicht fr diepnktlicheVerteilungdurchPostMailgarantieren.

4.5.2 Auslieferung mit mehreren ESR

Bestehende AuslieferungenDatenvonverschiedenenESR-KundennummernandiegleicheVerarbei-tungsstelleknnenmiteinemDatenmediumausgeliefertwerden.IndiesemFall wird je ESR-Kundennummer ein Totalrecord erstellt, jedoch nie ein Datenmedientotal.

Neue Auslieferungen mit ISO-20022-Standard ab 2016Alle ESR, die mit dem gleichen Gutschriftskonto verknpft sind, werden in einem File ausgeliefert. Ausnahme: beim Filesplitting werden mehrere Files ausgeliefert. Pro ESR-Kundennnummer wird ein C-Level erstellt, inkl. Totalrecord.DerC-LevelentsprichtderBuchungaufdemKontoauszug. DieDetailsderTransaktionwerdenimD-Levelabgebildet,undzwarproTransaktioneinD-Level.

4.5.3 Sortierung der Daten

Bisherige SortierungDieDatenwerdenaufsteigendnachESR-Kundennummern,Referenz-nummern und bei gleich lautenden Referenznummern nach Transaktions-arten sortiert.

Knftige Sortierung mit ISO 20022 Mussnochverifiziertwerden.WirdzueinemspterenZeitpunktbekanntgegeben.

*DieserAuslieferungskanalistfrdasMarktsegmentBankennichtmehraktiv.


4.5.4 Korrekturen und Stornobuchungen

Betragsunterschiede Kodierzeile/BetragsfeldDerBetragimBetragsfeldundinderKodierzeilemussbereinstimmen.EineAbweichung ergibt sich, wenn der Betrag im Betragsfeld vom Einzahler abgendertwirdoderwennderESRfehlerhaftbeschriftetist.DemKundenwird in der Regel der Betrag im Betragsfeld gutgeschrieben.

Bisherige Berichtigung von ausgelieferten DatenDamitderKundemglichstraschimBesitzseinerDatenist,werdenfehler-freigeleseneDatenohneNachkontrolleausgeliefert.KorrekturenundStornisind im Nachhinein mglich (s. 5.2.2 Transaktionsartcodes). Korrektur-/StornobuchungensindinderAuslieferungE-MailimPDF-FormatundESR-Liste mit einem * und mit - (minus) gekennzeichnet.

Neue Berichtigung von ausgelieferten Daten mit ISO-20022-StandardDiefehlerfreigelesenenDatenwerdenohneNachkontrolleausgeliefert.KorrekturenundStornisindimNachhineinmglich.DieKorrekturenundStorniwerdenjeweilsmiteinemeigenenC-Levelausgewiesen.DieDetailsdesStornosund/oderderKorrekturwerdenimD-Levelabgebildet,undzwarproStorno/KorrektureinD-Level.DemKundenwirdempfohlen,sichbeizweifelhaftenZahlungen(Doppel-zahlungen usw.) an seine Kontaktperson zu wenden, bevor er eine end-gltige Bereinigung veranlasst.

4.5.5 Auslieferung der ESR-BelegeDieESR-BelegewerdendemKundennichtausgeliefert,siebleibenimBesitzvon PostFinance und werden elektronisch archiviert.

4.5.6 Gutschrift der BetrgeDieGutschrifterfolgttglichaufdasvomKundenbekanntgegebenePost-konto.

4.5.7 Abstimmung

Bisherige Abstimmung von ausgelieferten Daten DieAbstimmungderGutschriftenaufdemKontoistmglich,indemdie Totalrecords der Auslieferungen mit den entsprechenden Sammelgutschrif-ten auf den Kontoauszgen verglichen werden. In den Gutschriftsrecords Typ3undTyp4(HandbuchRecordstrukturenElektronischeDienstleistun-gen, w ww.postfinance.ch/esr) ist das Gutschriftsdatum aufgefhrt. DiesesDatumistauchaufdemKontoauszugersichtlichundstimmtinderRegel mit dem Gutschriftsdatum der Auslieferung berein.

Neue Abstimmung von ausgelieferten Daten mit ISO-20022-StandardDieAbstimmungderGutschriftenaufdemKontoistmglich,indemdie Totalrecords (C-Level) der Auslieferungen camt.054 mit den entsprechenden Sammelgutschriften auf den camt.053-Kontoauszgen (C-Level) verglichen werden. Im camt-File ist das Gutschriftsdatum aufgefhrt. Bei camt.053-KontoauszgenmitDetailavisierungistderTotalbetragebenfallsimC-Levelersichtlich.FestgestellteDifferenzensindunverzglichderKontaktpersonzumelden.


4.5.8 Rejects (Rckweisungen)ESR,dienichtdenVorgabenvonPostFinanceentsprechen,knnenbeiderVerarbeitungProblemeverursachen.DieseBelegeknnennichtautomati-siert verarbeitet werden, die Nachbearbeitung erfolgt manuell. PostFinance empfiehlt den kostenlosen Belegtest (s. Kapitel 3), damit Rejects vermieden werden.DiewichtigstenUrsachenfrrejectierteBelegesind: ESR, deren Kodierzeile nicht vollstndig maschinell erkennbar ist (z.B.nichtlesbareZeichen)

ESR, die manuell bearbeitet werden mssen (z. B. falsche Prfziffern, Kodierzeilenaufbau, Positionierung)

Zahlungen,beidenenderESR-Originalbelegnichtautomatisiertver-arbeitet werden kann (z. B. zerknitterter oder verschmutzter Beleg)

Kodierzeile nicht OCR-B1-Schrift ESR-Belege nicht korrekt geschnitten, dadurch falsche Positionierung der

KodierzeilezuschwacheroderunregelmssigerDruck

DamitderKunde(oderseineVerarbeitungsstelle)stetsberdieQualittderBelege Kenntnis hat, wird er ber die rejectierten ESR informiert. Somit kn-nen die Rejectursachen mglichst rasch untersucht und behoben werden. Im Auslieferungsfile (Feld Rejectcode) werden die fehlerhaften Belege ausge-wiesen:0 = nicht rejectiert1 = rejectiert5 = Massenreject

Records mit Code 1 gelten als Rejects und werden dem Kunden gemss Preise und Konditionen fr Geschftskunden verrechnet. Ausnahme:BeiAuslieferungESR-ListeundE-MailimPDF-FormatsinddierejectiertenBelegenichtersichtlich.DiesebeidenAuslieferungsformate knnen nur noch bis Ende 2017 verwendet werden.

4.5.9 RekonstruktionenRekos(Rekonstruktionen)werdenbentigtbeiDatenverlust,Revisionen,BeschdigungderOriginalauslieferungusw.DieRekosentsprechender Originalauslieferung. Rekos mit dem neuen ISO-20022-Angebot knnen rckwirkend whrend zwei Jahren bestellt werden. Rekos knnen bei der Kontaktperson bestellt werden. Fr die Bestellung sind die Auslieferungsnummer, allenfalls die ESR-Kundennummer, der Total-betrag sowie das Erstellungsdatum der Auslieferung anzugeben. Reko-bestellungen werden am gleichen Tag erstellt. Nach 17 Uhr bestellte Rekos knnenerstamFolgetagerstelltwerden.DerKundesolltebeiderBestel-lungeinerRekomitteilen,warumerdasDatenmediumnichtverarbeitenkonnte, da allenfalls ein technisches Problem vorliegen knnte. PostFinance behlt sich das Recht vor, einen Preis zu verlangen. Mit dem ISO-20022- Angebot werden die Preise dem Kunden automatisch belastet. Reko-FilesundReko-MailswerdengetrenntvondenproduktivenDaten ausgeliefert und mit einem R gekennzeichnet. Ausnahme: TBS-Ausliefe-rungen.DieESR-Listen(Papier)undE-MailimPDF-FormattragendenVermerk Kopie.


4.5.10 Auslieferung nach ISO-StandardDieneuenISO-20022-Standard-Angebotegibtesab2016.

Format Avisierungsart Auslieferungskanle Periodizitten

Kontoauszug camt.053 mitDetailavisierung

In diesem Kontoauszug sind die ESR-Files in einem separaten C-Level aufgefhrt und knnen automati-siertverarbeitetwerden.DieDetailsderTransaktionensindimD-Levelabgebildet.

E-FinanceTelebanking Server (TBS)FileDeliveryServices(FDS)H-NetSWIFTFileAct

Tglich1 wchentlichHalbmonatlich (am 15. Kalendertag und am letzten Postwerktag des Monats)Monatlich (am letzten Postwerktag des Monats)Kontoauszug camt.053

mit SammelbuchungenWirdimmermitcamt.054mit-geliefert.

ESR-Detailavisierungcamt.054

Fr alle ESR, die dem gleichen Gut- schriftskonto zugeordnet sind, ist im File je ein C-Level aufgefhrt. DieDetailsderTransaktionensind imD-Levelabgebildet.

E-FinanceTelebanking Server (TBS)FileDeliveryServices(FDS)H-NetSWIFTFileAct

Tglich1 wchentlich max.4proWocheHalbmonatlich (am 15. Kalendertag und am vorletzten Postwerktag des Monats)Monatlich (am vorletzten Postwerk-tag des Monats)

4.6 Zahlungen ohne Original-ESR

InfolgendenFllenwerdenZahlungenohneOriginalbeleginAuftrag gegeben.

4.6.1 Zahlungen aus dem beleglosen ZahlungsverkehrDerSchuldneroderdievonihmbeauftragteVerarbeitungsstelleerfasst dieESR-DatenundreichtsiemiteinemDatenmediumein.

DerSchuldnererfasstdieZahlungenelektronisch(E-Financeoder E-Banking).

DieangeliefertenESR-DatenwerdenaufformaleRichtigkeitgeprft.Elek-tronischeZahlungsauftrgemitfehlenden,fehlerhaftenodermitWert0ausgeflltenReferenznummernwerdenandieDatenmedienstellezurck-gewiesen. Stimmt die Prfziffer trotz fehlerhaft erfasster Referenz nummer, kann erst der Kunde den Fehler erkennen.

4.6.2 Nicht maschinell verarbeitbare OriginalbelegeDerESR-Belegist: angerissen mit Klebeband beklebt im Betragsfeld korrigiert nicht vorhanden, es wurde der Empfangsschein vorgelegt

Solche Belege mssen manuell verarbeitet werden, knnen jedoch als ESR ausgeliefert werden.


4.6.3 Roter Einzahlungsschein (ES) als Ersatz eines ESR-OriginalbelegsDerSchuldneroderdieAufgabestelleverwendeteinenrotenEinzahlungs-schein mit Angabe der ESR-Kundennummer und der Referenznummer, wenn: der ESR-Originalbeleg nicht mehr vorhanden ist der Schuldner einen anderen als den vorgegebenen Betrag bezahlen will

Falls die Belege nicht als ESR verarbeitet werden knnen (z. B. fehlende Re-ferenznummer, am Aufhebungstag einbezahlte ESR am Postschalter), werden sie mit der Kontonummer ergnzt und dem Gebhrenkonto gutge-schrieben.DieseZahlungenknnennichtaufdemESR-Datenmediumaus-geliefert werden, sondern werden dem Kunden als rote Einzahlungsscheine avisiert.

4.7 Nachforschungen

DieBegehrenumNachprfungvonDatensindschriftlichanPostFinance,Nationale Abklrungen zu leiten oder mndlich der Kontaktperson zu melden. Alle bentigten Angaben sind im File ersichtlich.

Bestehende Formate

4.7.1 ESR in CHF mit Record Typ 3 ESR-Kundennummer Referenznummer Betrag Aufgabereferenz AufgabedatumVerarbeitungsdatumID-Schlssel

4.7.2 ESR in CHF und EUR mit Record Typ 4 ESR-Kundennummer Referenznummer Betrag Referenz Finanzinstitut AufgabedatumVerarbeitungsdatum

Neue Auslieferung mit ISO-20022-Standard ab 2016 (camt.053 und camt.054)Mussnochverifiziertwerden.WirdzueinemspterenZeitpunktbekanntgegeben.


4.8 Kndigung

4.8.1 Kndigung der Dienstleistung durch KundeDieKndigungmussschriftlichundmitrechtsgltigerUnterschrifterfolgen.Im Kndigungsschreiben muss das Aufhebungsdatum und wenn mglich der Kndigungsgrund aufgefhrt sein.AbdemKndigungsdatumwerdenkeineESRmehrverarbeitet.DieEinzah-lungen werden zurckgewiesen. Ausnahmen sind die am Aufhebungstag bei den Poststellen einbezahlten ESR.

Bisherige Handhabung Alle bis zum Aufhebungsdatum eingelesenen Belege werden mit einer Sonderauslieferung 2 Tage nach der Aufhebung ausgeliefert.

Knftige Handhabung mit ISO 20022Alle bis zum Aufhebungsdatum eingelesenen Belege werden dem Kunden gleichentags mit einer Sonderauslieferung bermittelt.Ein ESR kann jederzeit fr den bisherigen Kunden reaktiviert werden. Auf-gehobene ESR werden nicht fr andere Firmen weiterverwendet.

4.8.2 Kndigung der Dienstleistung durch PostFinancePostFinance behlt sich das Recht vor, ESR aufzuheben (z. B. bei mssiger Nutzung).


5.1 Untersttzte ISO-Versionen

PostFinanceuntersttztdievonSIXInterbankClearingaktuelleunddiezuletztgltigeVersionderpubliziertenBusinessRulesundImplementationGuidelines.DieseSchweizerEmpfehlungenbasierenaufdenDokumentenvonISOundEPCundgebenAuskunftberdieuntersttztenISO-Versionen.DieSchweizerBusinessRulesundImplementationGuidelinesstehenunterw ww.iso-payments.chalsDownloadzurVerfgung.

5.2 bersicht Formate

Bisherige Formate

5.2.1 RecordartDieAuslieferungderDatenerfolgtwahlweisemitRecordTyp3(nurCHF)oderTyp4(CHFundEUR).DerAufbauderRecordsistimHandbuchRecord-strukturenElektronischeDienstleistungenunterw ww.postfinance.ch/esr beschrieben.

5.2.2 TransaktionsartcodesDieauszulieferndenRecordswerdenmiteinemCodegekennzeichnet, deraufBeleg-undZahlungsartbasiert.

5.2.3 Verzeichnis der Transaktionsartcodes fr Record Typ 3 (nur in CHF)

Gutschrifts- und Korrekturrecords = zugunsten des Kunden Stornorecords = zulasten des Kunden

Belegart Zahlungsart Gutschrift (+) Storno () Korrektur (+)

ESR berKonto/belegloserZahlungsverkehr am Postschalter

002 012

005 015

008 018

N-ESR am Postschalter / ber Konto 022 025 028

ESR eigenes Konto am Postschalter 032 035 038

ESR+ berKonto/belegloserZahlungsverkehr am Postschalter

102 112

105 115

108 118

ESR+ eigenes Konto am Postschalter 132 135 138

Totalrecord 999 995

5. Technische Spezifikationen


5.2.4 Verzeichnis der Transaktionsartcodes fr Record Typ 4 (ESR in CHF und EUR)

Gutschrifts- und Korrekturrecords = zugunsten des Kunden Stornorecords = zulasten des Kunden

Transaktionscode ESR in CHF 01 = Normal 02 = Nachnahme 03 = Eigenes Konto

ESR+ in CHF 11 = Normal 13 = Eigenes Konto

99 = Totalrecord

ESR in EUR 21 = Normal 23 = Eigenes Konto

ESR+ in EUR 31 = Normal 33 = Eigenes Konto

98 = Totalrecord

Transaktionsart 1 = Gutschrift (positiv) 2 = Storno (negativ) 3 = Korrektur (positiv)

Herkunft 01 = Poststelle 02=ZAG/DAG 03=BelegloserZahlungsverkehr 04 = SIC / euroSIC

Folgende Ausnahme ist mglich: BeielektronischerfasstenESR-ZahlungenwerdendiefrdieVerarbeitungbentigtenDaten(ESR-Kundennummer,Referenznummer,Betrag)dem oberenTeildesVerarbeitungsbelegsundnichtderKodierzeileentnommen. DerinderKodierzeileenthalteneBelegartcodewirdsomitnichterfasst.DieseZahlungenwerdenvonPostFinanceimmermitdenTransaktionsart-codesBelegloserZahlungsverkehrcodiert.

5.3 Formate nach ISO 20022

In den Schweizer Implementation Guidelines (w ww.iso-payments.ch) gibtesobligatorischeundoptionaleFelder.DieoptionalenFelderknnenvon den jeweiligen Finanzinstituten unterschiedlich verwendet werden. DiefolgendenTabellengebenAuskunftdarber,wieeinigedieserFelder beiPostFinanceverwendetbzw.behandeltwerden.ZudemwerdenauchPrzisierungenbeibestimmtenSchlsselfeldernfreinereibungsloseVer-arbeitung von camt-Meldungen angegeben.


5.3.1 camt.053-A-Level Group Header (GrpHdr)

A-Level Group Header (GrpHdr), Schweizer ISO-20022-Standard

ISO- Index

Message Item Status* Fachkommentar / Fachbedeutung Mit Details

Ohne Details

Normale Abwicklung Storno / Korrekturen

1.4 Group Header+Message Pagination++Page Number

M DientderNummerierungvonmehrerencamt-MeldungeninnerhalbeinesKontoauszugs.Wirdvon PostFinance immer geliefert.

JA JA

1.4 Group Header+Message Pagination++Last Page Indicator

M DiesesElementgibtan,obessichbeiderMeldungum die letzte im Kontoauszug handelt. Muss ein Auszug aufgrund von (kundenindividuellen oder technischen) Grssenbeschrnkungen auf mehrere Meldungen verteilt werden, dann ist dieses Element in den ersten Meldungen false und in der letzten Meldung true.

JA JA

1.5 Group Header+Additional Information

O Zeigt,umwelcheArtessichbeidiesemKonto-auszughandelt.MglicheWerte:Produktiv,Rekonstruktion oder Test. Fehlt das Kenn-zeichen Test, handelt es sich immer um eine produktive Auslieferung.

JA JA

Status*M=Mandatory(obligatorisch),R=Recommended(sollverwendetwerden),D=Dependent(abhngigvonanderenElementen), O = Optional (fakultativ)

5.3.2 camt.053-B-Level Statement (Stmt)

B-Level Statement (Stmt), Schweizer ISO-20022-Standard

ISO- Index


Ohne Details


2.5 Statement+From To Date

O Liefert das Anfangsdatum sowie das Enddatum desKontoauszugs.WirdvonPostFinanceimmergeliefert.

JA JA

2.6 Statement+CopyDuplicate-Indicator

O DasFeldwirdleeroderimFalleeinerRekonstruk-tionmitdemWertDUPLgeliefert.

JA JA

2.10 Statement+Account++Identification+++IBAN

D PostFinance liefert immer die IBAN und keine proprietren Kontoformate.

JA JA

2.26 Statement+Balance++Type+++Code or Proprietary++++Code

M EswerdennurdieCodesOPBDfrdenAnfangssaldoundCLBDfrdenSchlusssaldoeingesetzt.

JA JA



5.3.3 camt.054-A-Level Group Header (GrpHdr)

A-Level Group Header (GrpHdr), Schweizer ISO-20022-Standard

ISO- Index


Ohne Details


1.4 Group Header+Message Pagination++Page Number

M DientderNummerierungvonmehrerencamt-MeldungeninnerhalbeinerDetailavisierung (Notification).WirdvonPostFinanceimmergeliefert.

JA JA

1.4 Group Header+Message Pagination++Last Page Indicator

M MusseineDetailavisierungaufgrundvon(kundenindividuellen oder technischen) Grssen - beschrnkungen auf mehrere Meldungen verteilt werden, dann ist dieses Element in den ersten Meldungen false und in der letzten Meldung true.

JA JA

1.5 Group Header+Additional Information

O Zeigt,umwelcheArtessichbeidieserDetailavisie-runghandelt.MglicheWerte:Produktiv,Rekonstruktion oder Test. Fehlt das Kenn-zeichen Test, handelt es sich immer um eine produktive Auslieferung.

JA JA


5.3.4 camt.054-B-Level Statement (Stmt)

B-Level Statement (Stmt), Schweizer ISO-20022-Standard

ISO- Index


Ohne Details


2.0 Statement+Notification

M WirdaufgrundderDetailavisierungalsNotificationgeliefert.

JA JA

2.1 Statement+Identification

M EindeutigeIdentifikation.WirdvonPostFinanceimmergeliefert.DieElementeGroupHeader/Message Identification und Notification /Identification sind identisch.

JA JA

2.5 Statement+From To Date

O Liefert das Anfangsdatum sowie das Enddatum der Detailavisierung.WirdvonPostFinanceimmergeliefert.

JA JA

2.6 Statement+CopyDuplicate-Indicator

O DasFeldwirdleeroderimFalleeinerRekonstrukti-onmitdemWertDUPLgeliefert.

JA JA

2.10 Statement+Account++Identification+++IBAN

D PostFinance liefert immer die IBAN und keine proprietren Kontoformate.

JA JA



5.3.5 camt.053 / camt.054-C-Level Report Entry (Ntry)

C-Level Entry (Ntry), Schweizer ISO-20022-Standard

ISO-Index Message Item Status* Fachkommentar / Fachbedeutung Mit Details

Ohne Details

053 054 Normale Abwicklung

Storno / Korrekturen

2.77 2.57 Entry+Entry Reference

O ESR/ASR: Es wird die Teilnehmernummer im proprietren Format angezeigt.

JA JA

2.78 2.58 Entry+Amount

M BetragundWhrungderBuchungDieWhrungdesFeldesAmountaufEntry-Ebene ist mit der Kontowhrung identisch.Hinweis:DieWhrungwirdimmeralsAttributzum Element Amount mitgeliefert.

JA JA

2.78 2.58 Entry+Amount++Currency

M WhrungderBuchungDieWhrungdesFeldesCurrencyimC-Levelist mit der Kontowhrung identisch.

JA JA

2.79 2.59 Entry+Credit Debit Indicator

M Indikator fr Soll- und Haben-Buchungen JA JA

2.80 2.60 Entry+Reversal Indicator

O Enthlt immer den Wertfalse.

Im Falle einer Storno- Buchung wird dieses FeldmitdemWerttrue geliefert.

JA JA

2.81 2.61 Entry+Status

M Status der Buchung. PostFinance liefert immer denWertBOOK.

JA JA

2.82 2.62 Entry+Booking Date

O DatumderBuchung.WirddurchPostFinanceimmer geliefert.

JA JA

2.83 2.63 Entry+Value Date

O ValutadatumderBuchung.WirddurchPost Finance immer geliefert.

JA JA

2.84 2.64 Entry+Account Servicer Reference

O Eindeutige vom Finanzinstitut zugewiesene Referenz der Buchung.

JA JA

2.91 2.71 Entry+Bank Transaction Code

M DiesesElementgibtAuskunftberdieArt der Buchung.

JA JA

2.173 2.153 Entry+Charges++TtlChrgs AndTaxAmtCcy

O Total-Gebhren dieser Buchung, welche jeweils Ende Monat dem Gebhrenkonto belastet werden.

JA JA

2.173 2.153 Entry+Charges++TtlChrgs And TaxAmtCcy+++Currency

O WhrungderTotal-GebhrendieserBuchung,welche jeweils Ende Monat dem Gebhren-konto belastet werden.

JA JA

2.178 2.158 Entry+Charges++Record+++Type++++Proprietary+++++Identifi-cation

O Kategorisierung der Gebhren:1 = Reject2 = Einzahlungen am Postschalter3 = Einzahlungen auf eigenes Konto4 = Nachbearbeitung ESR+ 7 = Beschleunigte ESR-Avisierung8 = Beschleunigte ESR-AvisierungmitZinsvorteil

JA JA



C-Level Entry (Ntry), Schweizer ISO-20022-Standard


Ohne Details



Entry+Charges++Record+++Amount

O Total-Gebhren der entsprechenden Kategorie auf Stufe Buchung.

JA JA

Entry+Charges++Record+++Amount++++Currency

O WhrungderTotal-Gebhrenderentsprechen-den Kategorie auf Stufe Buchung.

JA JA

2.175 2.155 Entry+Charges++Record+++Credit DebitIndicator

O Indikator, ob die Gebhr einen positiven (DBIT=regulreGebhr)odereinennegativen (CRDT=Rckerstattung)Betragaufweist.

JA JA

Entry+Charges++Record+++Charges Included Indicator

O Indikator, ob die Gebhren am Buchungsbetrag abgezogen werden oder nicht (z. B. Belastung Ende Monat). PostFinance liefert hier immer den Hinweis auf die Gebhren und deshalb den Wertfalse.

JA JA

2.139 2.119 Entry+EntryDetails++Batch+++Number of Transactions

M AnzahlTransaktionen(D-Level)derentspre-chenden Buchung (C-Level).

JA JA

2.314 2.294 Entry+Additional Entry Information

O PostFinance liefert hier immer den Buchungs-text.

JA JA



5.3.6 camt.053 / camt.054-D-Level Transaction Details (TxDtls)

D-Level Transaction Details (TxDtls), Schweizer ISO-20022-Standard


Ohne Details



2.145 2.125 TransactionDetails+References++Account Servicer Reference

O EindeutigeTransaktions-ID,welchedurchPostFinance vergeben wird.

JA JA

2.154 2.134 TransactionDetails+References ++Proprietary+++Type

O Werte:002 ESR Nachnahme011 ESR+003 ESR auf eigenes Konto013 ESR+ auf eigenes Konto021 EUR ESR023 EUR ESR auf eigenes Konto031 EUR ESR+033 EUR ESR+ auf eigenes Konto

JA NEIN

2.155 2.135 TransactionDetails+References++Proprietary+++References

O Eindeutige Nummer des Beleges (Original oder knstlich).

JA NEIN

2.156 2.136 TransactionDetails+AmountDetails++Transaction Amount+++Amount

M Betrag der TransaktionDerBetragdesFeldesAmountimD-LevelwirdinderKontowhrungausgegeben.

JA JA

2.156 2.136 TransactionDetails+AmountDetails++Transaction Amount+++Amount++++Currency

M WhrungderTransaktionDieWhrungdesFeldesCurrency imD-LevelistmitderKontowhrungidentisch.

JA NEIN

2.162 2.142 TransactionDetails +Credit Debit Indicator

M WirddurchPostFinanceimmergeliefertundistmitdemWertimC-Levelidentisch.

JA JA

2.163 2.143 TransactionDetails+Bank Transaction Code

O DiesesElementgibtAuskunftberdieArt der Transaktion.

JA NEIN

2.173 2.153 TransactionDetails+Charges++TtlChrgsAndTaxAmt

O Total-Gebhren dieser Transaktion, welche jeweils Ende Monat dem Gebhrenkonto belastet werden.

JA NEIN

2.173 2.153 TransactionDetails+Charges++TtlChrgsAndTaxAmt+++Currency

O WhrungderTotal-GebhrendieserTransaktion, welche jeweils Ende Monat dem Gebhrenkonto belastet werden.

JA NEIN

2.178 2.158 TransactionDetails+Charges++Record+++Type++++Proprietary+++++Identification

O Kategorisierung der Gebhren:1 = Reject2 = Einzahlungen am Postschalter 3 = Einzahlungen auf eigenes Konto 4 = Nachbearbeitung ESR+ 7 = Beschleunigte ESR-Avisierung 8 = Beschleunigte ESR-Avisierung mit Zinsvorteil

JA NEIN

TransactionDetails+Charges++Record+++Amount

O Gebhren der entsprechenden Kategorie auf Stufe Transaktion.

JA NEIN



D-Level Transaction Details (TxDtls), Schweizer ISO-20022-Standard


Ohne Details



TransactionDetails+Charges++Record+++Amount++++Currency

O WhrungderGebhrenderent-sprechenden Kategorie auf Stufe Transaktion.

JA NEIN

2.175 2.155 TransactionDetails+Charges++Record+++Credit Debit Indicator

O Indikator, ob die Gebhr einen positiven (DBIT=regulreGebhr)odereinen negativen(CRDT=Rckerstattung)Betrag aufweist.

JA NEIN

TransactionDetails+Charges++Record+++Charges Included Indicator

O Indikator, ob die Gebhren am Buchungs betrag abgezogen werden oder nicht (z. B. Belastung Ende Monat). PostFinance liefert hier immer den Hinweis auf die Gebhren und deshalb denWertfalse.

JA NEIN

2.235 2.215 TransactionDetails+Remittance Informa tion++Unstructured

O Rejectcode0 = kein Reject1 = Reject5 = Massenreject

JA NEIN

2.236 2.216 TransactionDetails+Remittance Informa tion++Structured+++Creditor Reference Information++++Type+++++CdOrPrtry++++++Code

O WennESR-Referenznummerverwendetwird=WertISRReferenceimFeld WennCreditorReference(ISO11649)verwendetwird=WertSCORimFeld

JA JA

2.236 2.216 TransactionDetails+Remittance Information++Structured+++Creditor Reference Information++++Type+++++CdOrPrtry++++++Proprietary

O WennESR-Referenznummerverwendetwird=WertISRReferenceimFeld WennCreditorReference(ISO11649)verwendetwird=WertSCORimFeld

JA JA

2.236 2.216 TransactionDetails+Remittance Information++Structured+++Creditor ReferenceInformation++++Reference

O WennType=ISRReference,wirdindiesem Feld die ESR-Referenznummer geliefert.WennType=SCOR,wirdindiesemFeld die Creditor Reference geliefert.

JA JA

2.267 2.247 TransactionDetails+RelatedDates++Acceptance DateTime

O Aufgabedatum des Auftrags fr die entsprechende Transaktion

JA NEIN



5.4 Anforderungen an den Beleg

5.4.1 BeschriftungBei der Beschriftung der ESR in CHF und EUR (Beispiele) sind folgende Punkte zu beachten:


609





210mm

106

mm






CHF






442.

06

04.2

006

IR


210000000003139471430009017


0100003949753>210000000003139471430009017+

01-162-8

3949 75



01-162-8

3949 75

010001628>

21 00000 00003 13947 14300 09017

ESR:gerahmteodergeboxteBetragsfelder.DerBetragmussnichtexakt in den Boxen eingetragen sein.ESR+:nurgeboxteBetragsfelder.DerBetragmussexaktindieBoxen geschrieben werden.

EURO


701





210mm

106

mm






EUR






442.

4104

.200

6 IR



03-162-5



03-162-5

96 11169 00000 00660 00000 09284

961116900000006600000009284

030001625>2100000440001>961116900000006600000009284+

4 04 0 0 4 04 0 0


5.4.1.1 Kundennummer fr ESR in CHF oder EUR und Empfangsschein und Verarbeitungsbeleg01-162-8oder03-162-5VV-XXX-P VV = ESR-Code - = Bindestrich XXX = Ordnungsnummer (ohne vorlaufende Nullen) - = Bindestrich P = Prfziffer

Kodierzeile (9 Positionen)010001628>oder030001625>VVXXXXXXP> VV = ESR-Code XXXXXX = Ordnungsnummer (inkl. vorlaufende Nullen) P = Prfziffer > = Hilfszeichen

5.4.1.2 Kundenbezeichnung und DieEinzahlerunddiePoststellenmssendenKundeneinwandfreiidenti-fizierenknnen.DieKundenbezeichnungmussdeshalbwiefolgtaufdenESR-Belegen angebracht werden:BeiHandelsregistereintrag:genauerWortlautderVerffentlichungOhneHandelsregistereintrag:Name,VornameundGeschftssitzoder

gleiche Bezeichnung wie KontoVereine,Verbnde,Stiftungen:gemssStatutenoderStiftungsurkunde

und GeschftssitzBehrden,Amtsstellen,Verwaltungen:offizielleBezeichnungundOrt

DemWohn-oderGeschftssitzistdiePostleitzahlvoranzusetzen.Falls der Kunde nicht eindeutig identifiziert werden kann, werden die Zahlungenallenfallszurckgewiesen.


5.4.1.3 Schuldnerbezeichnung und DerSchuldneristaufdemVerarbeitungsbelegundaufdemEmpfangsscheinaufzufhren.AufdemVerarbeitungsbelegwirddievollstndigeAdress-angabe verlangt (Name, Strasse oder Postfach, Postleitzahl und Ort). Schuld-neradressen sind immer in einem Block, also ohne Leerzeilen zu drucken. EsdrfenkeineZusatzangabenangebrachtwerden(z.B.Rechnungsnummer).DieAdressfelderknnenleerbleiben,wennderSchuldnerbeiderBeschrif-tung der ESR noch nicht bekannt ist. In diesen Fllen mssen bereits bei der Formularkonzipierung zwei verschiedene Formulare geschaffen werden und/oder die Adressfelder mit vorgedruckten Schreiblinien versehen werden. DamitdieSchuldnerangabendennochmitdemPrinterodervonHand angebrachtwerdenknnen,isteinZeilenabstandvon312Zollvorzusehen.

5.4.1.4 Kodierzone und DieKodierzoneumfasstdieZeilen2025aufdemVerarbeitungsbeleg und ist fr das Anbringen der Kodierzeile bestimmt. DerkorrekteAufbauunddierichtigePositionierungderKodierzeileundOCR-B1-SchriftsinddieVoraussetzungen,dassdieautomatisierteVer-arbeitungderBelegeerfolgenkann.FallsdieZahlungsbelegenichtden VorgabenvonPostFinanceentsprechen,kanndieszuRejectsfhren (s.4.5.8)undesknnenbeiderVerarbeitungStrungenauftreten.

Hilfsmittel fr die Kontrolle der Kodierzeile s. 3.1.5.


5.4.1.5 Aufbau der Kodierzeile


609





210mm

106

mm






CHF






442.

06

04.2

006

IR

01-162-8

3949 75




01-162-8

3949 75


010001628>

120000000000234478943216899

12 00000 00000 23447 89432 16899

0100003949753>120000000000234478943216899+

Belegart (codiert) s. 5.4.1.5.3 Betrag Prfziffer von Belegart und Betrag Referenznummer (+ Prfziffer) Teilnehmernummer

5.4.1.5.1 ESR (mit vorgedrucktem Betrag)

20

21

22

23

24

251 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59

0100003949753>120000000000234478943216899+ 010001628>

CHF

20

21

22

23

24

251 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59

cts

2100000440001>961116900000006600000009284+ 030001625>


5.4.1.5.2 ESR+ (ohne vorgedruckten Betrag)

5.4.1.5.3 Belegartcodes (BC) und 01 = ESR in CHF03 = N-ESR in CHF04 = ESR+ in CHF11=ESRinCHFzurGutschriftaufdaseigeneKonto(Ziffer4.3.3.3)14=ESR+inCHFzurGutschriftaufdaseigeneKonto(Ziffer4.3.3.3)21 = ESR in EUR23=ESRinEURzurGutschriftaufdaseigeneKonto(Ziffer4.3.3.3)31 = ESR+ in EUR33=ESR+inEURzurGutschriftaufdaseigeneKonto(Ziffer4.3.3.3)

5.4.1.5.4 Betrge und DieBetrgeinderKodierzeileundindenBetragsfeldernmssenberein-stimmen. Betrge ber CHF oder EUR 1000. sind in einem Block zu dru-cken. Betragsangaben mit CHF oder EUR 0. (Null) sowie Blockierungssterne undandereFllzeichensindimBetragsfeldnichterlaubt(AusnahmeZiffer4.3.3.4NichtzurZahlungbestimmteESR).Betrge in CHF mssen auf 00 oder 05 Rappen gerundet werden (Schweizer Norm).DerEURkannmiteinzelnenCents,z.B.02,erfasstwerden.DerHchstbetrag in CHF betrgt 99999999.95, in EUR 99999999.99 und darf nicht berschritten werden.

5.4.1.5.5 Referenznummer und Referenzkasten und DieReferenznummeristnumerisch,max.27-stellig(inkl.Prfziffer).16-stelligeReferenznummern sind ebenfalls noch zugelassen (nur fr ESR in CHF). Folgendes ist zu beachten: Kodierzeile: Nicht beanspruchte Stellen immer links, das heisst vorlaufend

mit Nullen ergnzen.ReferenzkastendesVerarbeitungsbelegs:DieReferenznummerist

rechtsbndig in 5er-Blocks und einem allflligen Restblock zu platzieren. VorlaufendeNullenwerdenunterdrckt.DerReferenzkastenist obligatorisch.

Empfangsschein:FreieBlockierung(Ziffernknnenfortlaufendgedrucktwerden), vorlaufende Nullen werden unterdrckt.

20

21

22

23

24

251 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59

319>961116900000006600000009284+ 030001625>

20

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24

251 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59

042>120000000000234478943216899+ 010001628>


5.4.1.5.6 Hilfszeichen und Es werden die Hilfszeichen > und + verwendet.

5.4.1.5.7 Prfziffern (P1, P2, P3) und StrfaktorenwieVerschmutzung,berstempelungoderhandschriftlicheVernderungenderBelegeknnenbeimEinlesenProblemeverursachen.UnvollstndigeodernichtlesbareZeichenfhrenzuRckweisungoderfehlerhaftemEinlesenderBelege.UmdieseFehlerquellenzuverhindern,werden die Kodierzeilen mit Prfziffern ergnzt. DiePrfzifferberechnungerfolgtdurchModulo10,rekursiv(BeschreibungimHandbuchRecordstrukturenElektronischeDienstleistungenunter w ww.postfinance.ch/esr).

5.4.1.5.8 OCR-B1-ZeichensatzFrdieKodierzeileistderZeichensatzderSchriftOCR-B,Grsse1 (inkl.derbeidenHilfszeichen+>),10ZeichenproZoll,zuverwenden. FrdieZeichengestaltundfrdieNennmassederZeichengeltendie BestimmungenderNormDIN66009Auflage1977.

5.4.1.5.9 PrinterFr die Beschriftung der Kodierzeile sind nur Printer zugelassen, die eine OCR-B-taugliche Schrift aufweisen.

5.4.2 Anforderungen an den VersandIndiesemKapitelwerdendieAnforderungenandenVersandformuliert.DabeiwerdenThemenwieTrennen,Falzenusw.erlutert.

5.4.2.1 TrennenDieEndlosbelegeknnengeschnittenodermanuellbzw.maschinellgerissenwerden.DieSchnittmarkierungensindeinzuhalten,daschlechtgeschnitteneBelege Rckweisungen verursachen knnen.

5.4.2.2 FalzenBei gefalzten ESR muss der Falz auf der Perforation liegen.

5.4.2.3 FhrungslochungenFhrungslochungensindunbedingtvordemVersandderBelegeabzu-trennen.

5.4.2.4 Geheftete ESR-Formulare (ESR-Bchlein)ESRknnendenSchuldnerningehefteterFormabgegebenwerden.DieBchlein sind so zu heften, dass die Fixation ausserhalb des Post-Teils desEmpfangsscheinsliegt.DamitderVerarbeitungsbelegzusammenmitdem Empfangsschein am Schalter auch lose vorgewiesen werden kann, wirdeinePerforationunmittelbarbeiderFixationempfohlen.DerVerarbei-tungsbeleg darf nur an der oberen oder linken Kante mit dem Empfangs-schein zusammenhngen und muss mit Quer- bzw. Lngsperforation trenn-bar sein.


5.5 Beispiele und Muster

5.5.1 Gestaltung der BelegeDieautomatisierteVerarbeitungderESRstelltandieQualittderBelege besondere tech nische Anforderungen. Fr die Gestaltung, Herstellung undAbgabederESRbestehenzwingendeVorgaben.DieseBestimmungen werden in Form von technischen Spezifika tionen und Mass- und Gestal-tungsmustern vorgegeben.

5.5.1.1 RckseitendruckDieRckseitedesVerarbeitungsbelegsdarfaufdenPrintzeilen117 bedruckt werden, jene des Empfangsscheins berall. Mitteilungen desEinzahlersandenKundensindaufdemVerarbeitungsbelegnicht zugelassen.

5.5.1.2 AnhangformulareDerESRkannlinksundoberhalbmiteinemAnhangformularergnztwerden.GestaltungsmglichkeitensindinZiffer5.5.2.1und5.5.2.2dargestellt.EinAnhang rechts oder unterhalb des ESR ist auf Gesuch hin mglich.

5.5.1.3 Mehrfachformulare (Durchschlge)Mehrfachformularesindzugelassen.DerVerarbeitungsbeleg(Original) darfjedochkeinechemischeBeschichtungaufweisen.Damiteinegute OCR-DruckqualittaufdemVerarbeitungsbeleggesichertist,werden jedochfrdieDurchschlgechemischbeschichtetePapiereempfohlen. DieDurchschlgesindnichtinorangeroderroterFarbezudrucken.

5.5.1.4 PapierFr die Herstellung der ESR-Formulare ist ausschliesslich das Papier OCRDIN672390g/m2 zu verwenden.

5.5.1.5 DruckDieDruckereienbesitzendietechnischenSpezifikationensowiedie detaillierten Gestaltungsvorgaben und untersttzen den Kunden beim Entwerfen des Formulars.

5.5.1.6 Gut zum DruckDieDruckereiholtdasGutzumDruckbeieinerErstauflagevonESRsowie beieinemNachdruckmitText-oderDarstellungsnderungenbeiPostFinance,InputElektronischeDienstleistungenein.MitdemDruckderFormulare darferstnachdemerteiltenGutzumDruckbegonnenwerden.DieGutzumDruck-UnterlagenknnenauchviaE-MailalsPDF-Datei an folgende Adresse eingereicht werden: postfinance @ postfinance.ch (FormatA41:1,Vorder-undRckseite).


5.5.2 Beispiele

5.5.2.1 Gestaltungsmglichkeiten Querformat (Massstab 1:4)

Einzahlungsschein mit Referenznummer


5.5.2.2 Gestaltungsmglichkeiten Hochformat (Massstab 1:4)

Einzahlungsschein mit Referenznummer


5.5.2.3 ESR-Gutschriftsliste Record Typ 3 (hoch)Mit dem neuen ISO-20022-Angebot gibt es diese Auslieferungsvariante nicht mehr.

Auslieferung Typ 3

Ihre Kontaktperson PostFinance AG Operations Center 6007 LuzernMarianne MusterTelefon +41 58 229 00 99Telefax +41 58 229 99 00

Robert Schneider SA Robert Schneider SABiel/Bienne Grands magasins Case postale 2501 Biel/Bienne

Datum:05.01.2006 Seite1/1

ESR-Gutschriftsliste ESR-Nummer: 01-162-8 Auslieferungsnummer: 300050043

Datum Referenznummer Datumder ID-Schlssel Aufgabe- Preis Betrag Einzahlung Referenz in CHF

04.01.06 00 00000 00000 00000 00000 0125 2 30.12.05 00-0020122 7246 0200 0.90 78.0005.01.06 00 00000 00000 00000 00000 0351 0 03.01.06 00-0660035 0014 3000 0.90 66.0003.01.06 * 00 00000 00000 00000 00000 0475 9 14.12.05 00-0010136 7259 0200 0.60- 22.00-04.01.06 00 00000 00000 00000 00000 0491 6 30.12.05 00-0000002 0018 0400 0.00 59.8006.01.06 00 00000 00000 00000 00000 0513 5 04.01.06 00-0030042 7028 0200 1.45 132.00

Total 2.65 313.80

5 Transaktionen Preis fr Nachbearbeitung ESR+ 0.12

* Korrektur- / Stornobuchung


5.5.2.4 ESR-Gutschriftsliste Record Typ 4 (quer)Mit dem neuen ISO-20022-Angebot gibt es diese Auslieferungsvariante nicht mehr.

Au

slie

feru

ng

Typ

4

ESR

-Gu

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8 22

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fax

+41

58

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99 0

0

Datum

:

05.01.2006

ESR-Num

mer:

03-162-5

RobertSchneiderSA

Aus

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0050

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1 / 1

Datum

Referenznummer

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ReferenzFinanzinstitut

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UR

04.0

1.20

06

00 0

0000

000

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000

00 0

125

2 30

.12.

2005

00

020

0512

3 07

246

0200

0 20

012

2000

0 00

012

0.

94

78

.00

04.0

1.20

06

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0000

000

00 0

0000

000

00 0

301

7 30

.12.

2005

00

020

0512

3 00

018

0400

0 00

003

9002

5 63

212

0.

00

38

.00

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1.20

06

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0000

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311

6 03

.01.

2006

00

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0512

3 00

014

3000

6 20

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0100

0 00

012

0.

04

22

.00

04.0

1.20

06

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0 00

000

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000

0000

0 04

15 0

14

.12.

2005

00

020

0601

0 10

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3009

9 30

000

0010

0 00

012

0.

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26

.40-

03.0

1.20

06

00 0

0000

000

00 0

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000

00 0

458

2 30

.12.

2005

00

020

0512

2 90

040

0443

7 63

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0 70

412

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P.P. 502301221CH-4808 Zofingen A-PRIORITY

ESR-Rejectabrechnung Seite: 1 / 1Datum: 06.12.2012

ESR-Nummer: 01-162-8 Auslieferungsnummer: 123456789

Verarbeitungsdatum Anzahl Belege Anzahl Rejects Rejects in %20.08.2012 2 122.08.2012 14 924.08.2012 2 131.08.2012 1 0

Total 19 11 57.89%

Verrechneter Preis fr die 11 Rejects CHF 7.70Die Belastung erfolgt in der Regel Ende Monat.

Steigern Sie Ihre Belegqualitt: Nutzen Sie unseren kostenlosen Belegtest. Weitere Informationen finden Sie imentsprechenden Handbuch auf w ww.postfinance.ch/handbuecher oder direkt bei Ihrer Kundenberaterin, IhremKundenberater.

Freundliche Grsse

Die Schweizerische PostPostFinance

PostFinance AGSie werden betreut vonAnna Brgger und TeamTelefon +41 58 922 24 50Fax +41 58 922 24 51ww w.postfinance.ch

Robert Schneider SARobert Schneider SA Grands MagasinsGrands Magasins PostfachBiel/Bienne 2501 Biel/Bienne

Freundliche Grsse

PostFinance AG

5.5.2.5 ESR-Rejectabrechnung

1. Allgemeine Informationen1.1 Zielgruppe1.2 Gebrauch des Handbuchs1.3 Anwendbare Bestimmungen und Handbcher1.3.1 Sorgfaltspflicht

1.4 Anmeldung1.5 Preise und Konditionen1.6 Begriffsdefinitionen

2. Dienstleistungsangebot2.1 Funktionsweise2.1.1 Einzahlungsschein mit Referenznummer (ESR) in CHF oder EUR2.1.2 Eigenschaften der Dienstleistung2.1.3 ESR-Liste in CHF oder EUR (PDF oder Papier)

2.2 Prozessschritte

3. Voraussetzungen, Test und Inbetriebnahme3.1 Voraussetzungen3.1.1 Belegtest3.1.2 Testanforderungen3.1.3 Testdatenauslieferung3.1.4 Testresultat3.1.5 Hilfsmittel fr die Kontrolle der Kodierzeile3.1.6 Hufigste Fehler auf ESR-Belegen

3.2 Testverfahren, Empfehlungen der PostFinance AG3.2.1 Produktiver Kundentest3.3 Inbetriebnahme

4. Betrieb4.1 Ansprechpartner4.2 Lieferzeiten und Fristen4.2.1 Periodizitt der Auslieferung

4.3 Spezifikationen4.3.1 Identifikation des ESR-Kunden4.3.2 ESR-Belege4.3.3 Belegarten

4.4 Mutationen Kundendaten4.5 Avisierung/Datenauslieferung der Zahlungseingnge4.5.1 Datenmedien4.5.2 Auslieferung mit mehreren ESR4.5.3 Sortierung der Daten4.5.4 Korrekturen und Stornobuchungen4.5.5 Auslieferung der ESR-Belege4.5.6 Gutschrift der Betrge4.5.7 Abstimmung4.5.8 Rejects (Rckweisungen)4.5.9 Rekonstruktionen4.5.10 Auslieferung nach ISO-Standard

4.6 Zahlungen ohne Original-ESR4.6.1 Zahlungen aus dem beleglosen Zahlungsverkehr4.6.2 Nicht maschinell verarbeitbare Originalbelege4.6.3 Roter Einzahlungsschein (ES) als Ersatz eines ESR-Originalbelegs

4.7 Nachforschungen4.7.1 ESR in CHF mit Record Typ 34.7.2 ESR in CHF und EUR mit Record Typ 4

4.8 Kndigung4.8.1 Kndigung der Dienstleistung durch Kunde4.8.2 Kndigung der Dienstleistung durch PostFinance

5.Technische Spezifi

Oranger Einzahlungsschein mit Referenznummer in CHF...

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