PRÄSENTATION FÜR INVESTOREN - LfA · 13 Präsentation für Investoren / Stand März 2020 LFA...

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PRÄSENTATION FÜR INVESTOREN Stand: März 2020

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PRÄSENTATION FÜR INVESTOREN

Stand: März 2020

ÜBERSICHT

Präsentation für Investoren | Stand März 2020 2

Zusammenfassung (S. 3)

Förderbanken in Deutschland (S. 4)

Gewährträger Freistaat Bayern: Stark und erfolgreich (S. 5 – 8)

Kurzportrait der LfA Förderbank Bayern (S. 9 – 15)

Finanzmarktgeschäfte der LfA Förderbank Bayern (S. 16 – 23)

Disclaimer (S. 24)

ZUSAMMENFASSUNG

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Die LfA Förderbank Bayern ist eine Spezialbank des Freistaates Bayern

Die LfA hat den staatlichen Auftrag zur Förderung gewerblicher Unternehmen und zur Stärkung des Wirtschaftsstandortes mit den Instrumenten einer Bank

Uneingeschränkte Haftung des Freistaates Bayern (Rating Aaa von Moody´s / AAA von S&P) für die Verbindlichkeiten der LfA (Art. 1 Abs. 2 LfA-Gesetz)

Aaa-Rating (Moody´s) der LfA für die langfristigen Verbindlichkeiten seit 1991

Solva-0-Status bei der Eigenkapitalunterlegung

LCR Status Level 1

Kein Bail-in-Risiko

GEWÄHRTRÄGERHAFTUNG FREISTAAT BAYERN: STARK UND ERFOLGREICH

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BAYERN: STARK UND ERFOLGREICH

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BAYERN GEHÖRT ZU DEN DYNAMISCHSTEN STANDORTEN WELTWEIT

Quelle: Invest in Bavaria

BAYERN: STARK UND ERFOLGREICH

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WICHTIGSTE EXPORTPRODUKTE BAYERNS (2018)

Quelle: Invest in Bavaria

BAYERN: STARK UND ERFOLGREICH

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FINANZKRÄFTIGSTES GEBERLAND

Quelle: BMF (vorläufige Zahlen)

Länderfinanzausgleich 2019 (in Mio. €)

KURZPORTRÄT DER LFA FÖRDERBANK BAYERN

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LfA FÖRDERBANK BAYERN AUF EINEN BLICK

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Gegründet 1951, staatliche Spezialbank für eine umfassende Wirtschaftsförderung in Bayern.

Kernkompetenz: Finanzierung von Unternehmen und Kommunen in den Geschäftsfeldern Gründung, Wachstum, Energie und Umwelt, Innovation, Stabilisierung sowie Infrastruktur.

Hausbankprinzip: Beantragung und Ausreichung der finanziellen Hilfen über die Hausbank (Hausbank trägt Risiko); bei unzureichenden Sicherheiten sind i. d. R. Risikoentlastungen möglich.

Zielgruppe: mittelständische Unternehmen, Freiberufler, Gründer und Kommunen in Bayern.

Rd. 300 Mitarbeiter (LfA-Gruppe rd. 440), die Bilanzsumme liegt bei ca. 22 Mrd. EUR.

Organe der LfA sind Vorstand und Verwaltungsrat.

LfA FÖRDERBANK BAYERN IN ZAHLEN

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BILANZZAHLEN IN MIO. € (QUELLE: GESCHÄFTSBERICHT 2018)

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LFA FÖRDERBANK BAYERN GEWÄHRTRÄGERHAFTUNG UND BANKAUFSICHT

Der Freistaat Bayern (Rating Aaa von Moody´s / Rating AAA von S&P) haftet uneingeschränkt für die LfA. Dies und die solide Geschäftslage begründen ein TOP-Rating (Aaa). Dadurch erhält sie bestmögliche Konditionen auf dem Kapitalmarkt.

Die LfA ist ein Kreditinstitut im Sinne des Kreditwesengesetzes (KWG). Für sie gelten damit die Vorschriften des KWG (z.B. für Eigenkapitalausstattung, Risikocontrolling).

Die LfA unterliegt der Bankenaufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BAFin) und der Deutschen Bundesbank.

Rechtsaufsichtsbehörde der LfA ist das Bayerische Finanzministerium. Fachlich zuständig ist primär das Bayerische Wirtschaftsministerium. Die LfA unterliegt der Prüfung durch den Bayerischen Obersten Rechnungshof.

Präsentation für Investoren / Stand März 2020 13

LFA FÖRDERBANK BAYERN AUFGABEN FÜR DIE GEWERBLICHE WIRTSCHAFT

Finanzielle Förderung von Vorhaben gewerblicher Unternehmen sowie sonstiger Maßnahmen zur Verbesserung und Stärkung der Wirtschafts-, Verkehrs- und Umweltstruktur Bayerns

Voraussetzungen:

LfA-Produkte müssen einen Bayerneffekt aufweisen, d. h. unmittelbar oder mittelbar den Betrieben in Bayern nutzen.

Die LfA wird nur marktergänzend aktiv, d.h. wenn die Produkte am Markt nicht ausreichen, Erfolg versprechende Vorhaben zu realisieren.

Das LfA-Angebot erfolgt im Einklang mit den EU-Beihilfevorschriften.

LFA FÖRDERBANK BAYERN

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GESCHÄFTSFELDER UND FÖRDERINSTRUMENTE

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NACHHALTIGKEIT IN DER LFA FÖRDERBANK BAYERN

Der Nachhaltigkeitsgedanke mit seinen Teilaspekten Ökologie, Ökonomie und Soziales ist fest in der LfA verankert. Mit einer nachhaltig ausgerichteten Geschäftspolitik und einem umweltschonenden Umgang mit den zur Verfügung stehenden Ressourcen will die LfA einen Beitrag für eine zukunftsfähige Gesellschaftsentwicklung leisten.

Handlungsrahmen für die zahlreichen ESG-Aktivitäten (Environment Social Governance) sind die Nachhaltigkeitsgrundsätze der LfA.

Der Nachhaltigkeitsbericht zeigt auf, wie diese Grundsätze und Prinzipien im Einzelnen gelebt werden und die Arbeit der LfA bestimmen. 2019 veröffentlichte die LfA ergänzend die Erklärung zum Deutschen Nachhaltigkeitskodex, welche die Nachhaltigkeitsleistungen der LfA nach festgelegten Kriterien systematisch, transparent und vergleichbar zugänglich machen.

Zertifizierungen und Initiativen aus unterschiedlichen Bereichen unterstreichen das Engagement der LfA in der Nachhaltigkeit und belegen, was in der LfA gelebte Praxis ist.

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FINANZMARKTGESCHÄFTE DER LFA FÖRDERBANK BAYERN EMISSIONSGESCHÄFT

Hauptemissionsmarkt der LfA ist der Euro-Kapitalmarkt

Platzierung eigener Emissionen (Inhaberschuldverschreibungen) Gemäß § 32 Abs. 3 Nr. 2 Börsengesetz i. V. mit Artikel 1 Absatz 2 Buchstabe d) EU-Prospektverordnung i. V. mit Art. 1 Abs. 2 LfA-Gesetz ist die LfA von der Pflicht zur Prospektveröffentlichung befreit

Aufnahme von Schuldscheindarlehen und Begebung von Namensschuldverschreibungen

Für LfA-Titel spricht:

hervorragende Bonität durch kontinuierliches Aaa Rating von Moody´s

uneingeschränkte Haftung des Freistaates Bayern

Solva 0-Regelung bei Eigenkapitalunterlegung [§ 1a KWG, Art. 116 Abs. 4 CRR; Art. 1 Nr. 38 + 42 DelVO 2019/981]

EZB-fähig, mündelsicher, deckungsstockfähig

LCR Status Level 1 [Art. 10 Abs. 1 lit. c (v) DR, Art. 10 Abs. 1 lit. e (i) DR]

kein Bail-in-Risiko

attraktive Spreads zu Bundes- und KfW-Anleihen

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REFINANZIERUNG DER LFA FÖRDERBANK BAYERN Mittelaufnahme am Kapitalmarkt und über die KfW in Mio. Euro

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FINANZMARKTGESCHÄFTE DER LFA FÖRDERBANK BAYERN EMISSIONSGESCHÄFT

Ausblick für 2020:

Refinanzierungsvolumen rd. 2,5 Mrd. Euro

i. d. R. mittel- bis langfristige Refinanzierung 3 – 10 Jahre ab 5 Mio. Euro

Präsentation für Investoren / Stand März 2020 19

FINANZMARKTGESCHÄFTE DER LFA FÖRDERBANK BAYERN ANLAGENGESCHÄFT

Anlage des Eigenkapitals und sonstige Mittelanlage zur Erweiterung des Förderspielraums in festverzinslichen Inhaber- oder Namensschuld-verschreibungen und Schuldscheinen

inländischer und ausgewählter europäischer Financials (gedeckte und ungedeckte Papiere)

Corporates

ausgewählter öffentlicher Emittenten

im Rahmen differenzierter bonitätsabhängiger Obergrenzen.

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FINANZMARKTGESCHÄFTE DER LFA FÖRDERBANK BAYERN ANLAGENGESCHÄFT

Die Anlagestrategie der LfA ist:

sicherheitsorientiert – hohe Bonität

ertragsstark – langfristig attraktive Zinserträge

langfristig orientiert – buy and hold

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FINANZMARKTGESCHÄFTE DER LFA FÖRDERBANK BAYERN DERIVATE

Derivate zur Steuerung von Zins- und Währungsrisiken

Die LfA setzt Derivate, z. B. Swaps, nur zur Absicherung von Zinsänderungs- und Währungsrisiken ein.

Präsentation für Investoren / Stand März 2020 22

FINANZMARKTGESCHÄFTE DER LFA FÖRDERBANK BAYERN GELDMARKT

Kurzfristige Finanzdisposition zur Sicherstellung der uneingeschränkten Zahlungsbereitschaft der LfA und Steuerung der Liquidität

Tages- und Termingeldanlagen und –aufnahmen im Interbankenmarkt

Offenmarktgeschäfte / Fazilitäten EZB

KONTAKT UND ANSPRECHPARTNER

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Kontakt:

LfA Förderbank Bayern

Abteilung Finanzmärkte

Königinstraße 17

80539 München

Telefon: 089 / 21 24 – 23 46*

E-Mail: [email protected] *

Internet: http://www.lfa.de

Abteilungsleiterin Finanzmärkte:

Gudrun Rieke Telefon: 089 / 21 24 – 24 82 E-Mail: [email protected]

Stv. Abteilungsleiter Finanzmärkte: Albert Brandl Telefon: 089 / 21 24 – 23 46*

Geldmarkt: Norbert Fritz Telefon: 089 / 21 24 – 22 75*

Kapitalmarkt: Petra Becke Telefon: 089 / 21 24 – 24 88* Birgit Brunnbauer Telefon: 089 / 21 24 – 26 72* Robert Kolb Telefon: 089 / 21 24 – 23 80* * Telefongespräche werden aufgezeichnet und Emails archiviert gem. MiFID II Vorgaben.

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