RDG Seminarprogramm 2012

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Erfolgreich mit Seminaren SEMINARPROGRAMM 2012

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Betriebswirtschaftliche Fachseminare für Banken, Kreditinstitute und Kreditentscheider

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Erfolgreich mit Seminaren

SEMINARPROGRAMM 2012

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Seit 30 Jahren sind wir Ihr Partner, wenn es um Seminare für Kreditinstitute, Finanzdienst -

leister und mittelständische Unternehmen geht.

Unsere Methodik hat sich bewährt. Im Mittelpunkt stehen einzig und allein die Kenntnisse

und Qualifikationsziele der Teilnehmer.

In Einzel- und Gruppenarbeit wird das Wissen ge meinsam mit ihnen erar beitet.

Diskussion statt Mono log. Das macht Spaß, schafft Bilder und bleibt daher im Gedächtnis.

Die Inhalte der Seminare sind konkret auf die Arbeitswelt der Teilnehmer abgestimmt.

Wir kennen die mittel ständischen Kunden unserer Seminar teilnehmer, denn wir beraten sie.

Das strukturierte Training ermöglicht es den Teilnehmern, das neue Wissen auf ihre eigenen

Fälle und Anfor derungen am Arbeitsplatz zu trans ferieren und effektiv umzusetzen.

Erfolgreich mit Seminaren:Praxisnahe Weiterbildung mit Spaß am Lernen

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D I E R D G S E M I N A R E I M Ü B E R B L I C K

Grundlagenseminare für Markt und Marktfolge Seite 6Qualifizierungsseminarefür Markt und / oder Marktfolge Seite 12VertiefungsseminareMarkt Seite 20Marktfolge Seite 26SpezialseminareVorstände Seite 32Branchen Know-how Seite 36Verhandlung und Gesprächsführung Seite 42Juristische Themen Seite 46Seminarreihen Seite 54WorkshopsPraxisintegrierte WorkshopsMarkt und Marktfolge Seite 60

Inhaltsverzeichnis Seite 64

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Sehr geehrte Damen und Herren,

mit dem Seminarprogramm 2012 präsentieren wir Ihnen unserSeminar angebot in neuer Form und mit neuen Themen - in über-sichtlicher Struktur, orientiert an den beruflichen Erfahrungen IhrerMitarbeiter, prägnant formuliert und daher einfach besser zu lesen.

Bewährtes bleibt erhalten.

RDG garantiert: Erfolgreich mit Seminaren.

Erfahrung aus 30 Jahren Seminartätigkeit, kombiniert mit dem KnowHow aus unserer Beratungspraxis mittelständischer Unternehmen,ergänzt durch das Wissen unserer Kooperationspartner garantierenden Seminarerfolg.

Kompetente Dozenten vermitteln Wissen und Lösungsstrukturen für die tägliche Praxis am Arbeitsplatz.

Das Resultat sind Seminare, die speziell auf die Bedürfnisse undden Wissensbedarf der Seminarteilnehmer zugeschnitten sind.

Und sollten Sie in unserem Seminarangebot doch einmal ein Themavermissen, sprechen Sie uns an. Wir finden eine Lösung für IhreWünsche.

Ihr RDG Seminarteam wünscht Ihnen nun viel Spaß beim Lesen und erfolgreiche Seminare

Dr. Deppe Gräwe Mönkhoff

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Grundlagenseminare sind konzipiert für Berufseinsteiger und thematische Quereinsteiger indas gewerbliche Firmenkundengeschäft. Die Mitarbeiter verfügen über erste Erfahrungen an diesem Arbeitsplatz und damit eher ge-ringen fachlichen Vorkenntnissen aus ihrer Arbeitspraxis zu dem angebotenen Thema.

Vermittelt werden grundlegende Informationen, so dass diese Seminare für Mitarbeiter ausMarkt und Marktfolge gleichermaßen geeignet sind, aber auch für Interessierte aus demPrivatkundengeschäft, Individualkundenbetreuung, Vermögensbetreuung, der Baufinanzie-rung, Revision etc..

Mit ihren Inhalten sind die Grundlagenseminare auch bestens geeignet für Wiedereinstei-ger, die nach Jahren der Pause oder anderen Tätigkeiten ihr Wissen auffrischen möchten.

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"Vor knapp 15 Jahren habe ich in RDG-Seminaren genau das Handwerkszeug für das Kreditgeschäft gelernt,

dass ich für meine Laufbahn brauchte. Deshalb schicke ich heute junge Mitarbeiter

konsequent zu RDG-Seminaren."Ralf Fincke

Vorstandsmitglied Sparkasse Wittenberg

GRUNDLAGENSEMINARE MARKT UND MARKTFOLGE

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Bilanzanalyse - schnell und sicher

Nutzen für den Tei lnehmerGehaltvolle Bilanzanalyse erstellen lernen an Stelle einer „Bildbeschreibung“Aufbau und Interpretation von Bilanz-(Struktur-)Analysesystemen erlernenBeherrschen des Einsatzes wichtiger KennzahlenAnalytische Überwindung von Informationsdefiziten und die Grenzen dieser Methodekennenlernen

Seminar inhal tEntwicklung eines analytischen Verständnisses über den Aufbau und Inhalt von Gewinn- und Verlustrechnung, Bilanz, Anhang und LageberichtSkizzierung der Bilanzierungs- und BewertungsspielräumeBerücksichtigung institutsgruppenspezifischer StrukturbilanzanalyseVerdichtung der Bilanzanalyse in Kennzahlen und Branchenvergleiche für die Kredit-praxis

Dauer : 2 Tage

„Was kann ich in einer Bilanztatsächlich erkennen... undwas nicht? Wie wichtig ist eigentlich Eigenkapital?“

„Macht es wirklich einen Unterschied, ob mein

Kunde eine Einnahmen-Über-schuss-Rechnung erstellt

oder eine Bilanz? Was muss ich bei der

Auswertung einer E-Ü-Rech-nung alles bedenken?“

BilanzwissenCHECK UP

Die E-Ü-Rechnung „knacken“

GRUNDLAGENSEMINARE MARKT UND MARKTFOLGE

Freiberufler und Geschäftskunden zielorientiert beurteilen

Nutzen für den Tei lnehmerGehaltvolle E-/Ü-Analysen erstellen lernenKleine Kundenbilanzen „lesen“ lernenLösungsansätze für typische Informationsdefizite kennenlernenUnterjährige Einnahmen-Überschuss-Auswertungen analysieren können

Seminar inhal tEinnahmen-Überschuss-Rechnung und Gewinn- und Verlustrechnung im VergleichAufzeichnungs- und BewertungsspielräumeAufwertung der Einnahmen-Überschuss-Rechnung durch Debitoren-/Kreditorenlis-ten und InventurenVerdichtung der Analysen durch KennzahlenErmittlung der Kapitaldienstfähigkeit

Dauer : 2 Tage

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DATEV Basics

Nutzen für den Tei lnehmerlernen sich zielgerichtet in DATEV-Auswertungen zu orientierenKennenlernen der wesentlichen Strukturen des DATEV-Systems

Seminar inhal tEinführung in die Strukturen des DATEV-Systems Aufbau und Struktur der unterjährigen Buchführung im UnternehmenErlernen des Aufbaus der Summen- und SaldenlisteArbeiten mit OPOS-Listen, Wertenachweisen und anderen unterjährigen Auswertungen

Dauer : 1 Tag

Existenzgründungskonzepte sicher hinterfragen

Nutzen für den Tei lnehmerBetriebswirtschaftliche Grundlagen für die Existenzgründerberatung kennenlernenNutzung strukturierter Prüfungen und Plausibilisierungen von Existenzgründungs-vorhaben/ BusinesspläneChance-/Risiko-Potenziale in der zukunftsorientierten Kreditwürdigkeitsprüfung sicher aufdecken

Seminar inhal tPrüfung der Person: Managementanforderungen an den Existenzgründer, Führungsqualitäten, Zielklarheit im Gründungsstadium etc.Prüfung der Marktchancen: Marktpotenzial und Abgrenzung der relevanten Zielgruppe, Beurteilung eines geeigneten Marketing-MixPrüfung der UnternehmensstrukturPrüfung der Rentabilität: Wie sollte eine fundierte Rentabilitätsplanung aussehen? Welche „Knackpunkte“ sind kritisch zu hinterfragen?Prüfung der Liquidität: Finanzbedarfsermittlung, Beurteilung von Finanzplanungen, Deckung des Finanzbedarfs

Dauer : 3 Tage

„BWA’s und SuSa’s kenne ich,da wird jede Buchung er-fasst. Aber wie kommen siegenau zustande und wasbrauche ich davon fürmeine Arbeit? Ich brauche eine Orientie-rung in dieser Zahlenflut!“

„Existenzgründer müssen vonsich und ihrer Idee überzeugtsein. Bin ich das auch? Undwenn nicht, hat es dennochChancen?“

BWA-Lesenleicht gemacht

Knackpunktebei Existenz-gründungenschnell erkennen

GRUNDLAGENSEMINARE MARKT UND MARKTFOLGE

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Rating - Mehrwert für den Verkauf

Nutzen für den Tei lnehmerArgumentationshilfen für die Vermittlung von Ratingergebnissen und deren umfassenden Kontext sicher anwendenBetriebswirtschaftliche Sachverhalte aus dem Rating im Beratungsgespräch hinterfragen lernen Kennenlernen des Nutzens des Rating für das Verkaufsgespräch

Seminar inhal tWelchen Zusammenhang gibt es zwischen Basel II und Rating?Darstellung und Vergleich von Rating-Systemen anderer Bankengruppen. Wie „Raten“ die Wettbewerber?Rating und Pricing: Welcher Zusammenhang besteht hier und wie ist er dem Kunden vermittelbar?Der Einfluss unternehmerischer Entscheidungen auf die Rating-Note: In welchem Umfang und in welche Richtung ändern bilanzpolitische Maßnahmen die Rating-Note? Aufzeigen der Wirkungsmechanismen am praktischen FallbeispielWelchen Einfluss haben qualitative Faktoren auf die Rating-Note? Hinweise zur betriebswirtschaftlich korrekten Beurteilung der quantitativen und qua-litativen Faktoren und deren Vermittlung im KundengesprächVertriebschance Rating: Gibt es Vertriebsansätze für Kunden mit gutem Rating und wo finde ich sie? Gibt es Möglichkeiten zur Unterstützung von Kunden mit mittlerem Rating und wo ist hier die Rolle des Firmenkundenbetreuers?

Dauer : 2 Tage

„Alles wird in einer Note zu-sammengefasst. Wie soll ich

das meinem Kunden erklären? Was sollte ich meinem Kundeneigentlich nicht mitteilen?“

Rating:Do s

&Dont s

GRUNDLAGENSEMINARE MARKT UND MARKTFOLGE

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Dr. Dirk DeppeDipl.-Kfm.Geschäftsführer

Walter GräweDipl.-Kfm.Geschäftsführer

Rüdiger MönkhoffDipl.-Kfm.Geschäftsführer

Rudi SchumacherDipl.-Betrw.Berater

Rüdiger DaustDipl.-Kfm.Berater

Dirk BrediesDipl.-Kfm.Partner und Nie-derlassungsleiter

Andreas KultschytzkyDipl.-Kfm.Partner und Niederlassungsleiter

Jörg RichterDipl.-Volksw.Partner und Niederlassungsleiter

Bernd KrauseDipl.-Wirt.-Inf.Partner und Prokurist

Gerd BartholméDipl. Bankbetrw.Berater

Arno EmmerichDipl.-Ing. (FH)Niederlassungsleiter

Sigrid HillenbrandDipl.-Kffr. (FH)Beraterin

Torsten SchimmelDipl.-Wirt.-Jur.Berater

Stefan LorenzMA, Diplom Betriebswirt (BA)Berater

Nicole GalleB.A. Unternehmens-managementBeraterin

Dominik RieplDipl.-Kfm.Berater

Sie wollen weiterkommen, haben den nächsten Karriereschritt vor Augen oder bereits erklommen? Ihre letzte Weiterbildung

liegt bereits Jahre zurück? Sie benötigen spezielle Informationen und Kenntnisse?

Unsere Seminare orientieren sich an den Anforderungen der Personalentwicklung. Mitarbeiter können individuell gefördert

und gefordert werden, in Übereinstimmung mit ihren Erfahrungen und Bedürfnissen.

Die RDG-Referenten sind Praktiker und ausgewiesene Experten der jeweiligen Fragestellungen. Sie vermitteln Wissen, von

dem Sie in Ihrem beruflichen Umfeld unmittelbar profitieren können.

Unsere Referenten sind erfahrene Experten für Ihre Weiterbildung

Ralf RotzingerDipl.-Kfm. Berater

Andree SchallehnDipl.-Betrw. Berater

Christoph KelterDipl.-Kfm.Berater

Alexander TerhardtAssessor und Betrw.(IWW)Berater

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QUALIFIZIERUNGSSEMINARE MARKT UND MARKTFOLGE

Qualifizierungsseminare richten sich an Mitarbeiter aus dem gewerblichen Kreditgeschäft,die bereits über jahrelange Erfahrungen am Arbeitsplatz verfügen. Diese Mitarbeiter haben es in der Praxis mit komplexeren Aufgabenstellungen zu tun. Ziel der Seminare ist es, tiefer gehende Inhalte zu vermitteln, Wissen zu festigen und Techni-ken für eine strukturierte Anwendung des Wissens am Arbeitsplatz zu erlernen. Die in den Seminaren trainierten Anwendungen ermöglichen eine effektivere, höherwertigeTätigkeit am Arbeitsplatz.Die Themen richten sich gleichermaßen an Mitarbeiter aus den Bereichen Markt und Markt-folge. Falls gewünscht, können die Seminare auch getrennt nach Markt und Marktfolgedurchgeführt werden.

"Für uns zählt nicht allein die Vermittlung von Wissen.Entscheidend ist, dass der Teilnehmer im Seminar eine

Struktur erhält, damit er das Wissen auch am Arbeitsplatz einsetzen kann. Das gewährleisten die Seminare der RDG."

Markus StangSparkassenverband Niedersachsen

Geschäftsbereich Sparkassenakademie

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Risikofrüherkennung

Nutzen für den Tei lnehmerHauptursachen wirtschaftlicher Krisen frühzeitig erkennenInsolvenzindikatoren in den Unternehmensbereichen und dem Absatzmarkt des Kunden erkennen und nach ihrer Bedeutung gewichtenRating-Systeme in ihrer Leistungsfähigkeit für die Engagementbeurteilung prüfenMaßnahmen der Insolvenzabwehr in ihrer Wirkungsweise beurteilen

Seminar inhal tTypische Insolvenzursachen - vor allem gefährdeter BranchenInsolvenzfrüherkennung im Management und im Absatzmarkt des KreditkundenRating-, Bilanz- u. Kennzahlenorientierte Risikofrüherkennung - Nutzung geeigneter VerprobungstechnikenMöglichkeiten und Grenzen aktueller Risikocontrollinginstrumente (Watch-List)

Dauer : 3 Tage

„Schon wieder eine Einzelwertberichtigung.

Man muss das doch früher erkennen können! “

„Ich bin mir nicht sicher, obder Kunde tatsächlich einenGewinn erwirtschaftet hat.Erst neulich hat mir ein Kol-lege von einem Fall erzählt…gilt das auch heute noch?“

Die EWB-Prophylaxe

Bilanztricks zuverlässig erkennen

QUALIFIZIERUNGSSEMINARE MARKT UND MARKTFOLGE

Bilanzpolitik und Bilanzmanipulation

Nutzen für den Tei lnehmerBilanzpolitische Maßnahmen und Manipulationen erkennen und bewertenBerücksichtigung von Bilanzpolitik im Rahmen der (Struktur-) Bilanzanalyse Zusammenfassung der Ergebnisse in einer Gesamtbeurteilung bzw. Vorbereiten und Führen von Jahresabschlussgesprächen

Seminar inhal tStärken und Schwächen konventioneller (Struktur-)Bilanzanalyse Beurteilung der Bilanzierungs- und Bewertungsspielräume in der Handels- und Steuerbilanz anhand der aktuellen GesetzgebungUnterscheidung bilanzpolitischer Möglichkeiten nach Handels- und ProduktionsunternehmenBilanzpolitische Manipulationen schnell und sicher erkennen: an Hand der Originalbilanz sowie an der Auswirkung auf ein Kennzahlensystem

Dauer : 3 Tage

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Unterjährige Zahlen schnell und präzise auswerten

Nutzen für den Tei lnehmerUnterjährige Entwicklungstrends in Ertrags- und Finanzkraft der Kreditkunden erkennenAnwendung von Verprobungshilfen für BWA’s einschließlich von Bestandsverände-rungen zur Ermittlung eines korrigierten BetriebsergebnissesVom Geschäftsverlauf zur Kontokorrententwicklung und umgekehrtden Brückenschlag zwischen Ertrags- und Liquiditätsentwicklung sicher beherrschen

Seminar inhal tErkennen von Vollständigkeits- und ZuordnungsmängelnErarbeitung von Verprobungs- und Abgrenzungstechniken zur Verbesserung der Aussagekraft der DATEV-BWADie Ermittlung von Bestandsveränderungen bei Produktions- und HandwerksbetriebenFundierte Votierung der wirtschaftlichen Situation des Kunden aus dem unterjährigen Datenmaterial - BonitätseinschätzungFrühzeitige Ableitung wichtiger Bilanzpositionen bis hin zu einem vorläufigen Jahres-abschluss aus der Monatsauswertung

Dauer : 3 Tage

Beurteilung von Investitionsvorhaben

Nutzen für den Tei lnehmerTechniken einer zeiteffizienten Beurteilung eines Investitionsvorhabens erlernenDie Beratungsqualität beim Kunden steigern durch überzeugende Argumentationen zu Chancen und Risiken eines beabsichtigten Investitionsvorhabens Investitionsvorhaben in die aktuelle Unternehmenssituation und hausinterne Engage-mentstrategie einordnenDas Investitionsvorhaben für den Kreditbeschluss aufbereiten

Seminar inhal tHerausfiltern der tatsächlichen Investitionsmotive - Klärung relevanter Investitions-daten mit dem KundenErlernen praxistauglicher Investitionsrechenverfahren am Beispiel typischer mittel-ständischer Firmenkunden für die Beurteilung der Chancen und Risiken aus einem Investitionsvorhaben Ermittlung des optimalen Reinvestitionszeitpunktes - Gewichtung von Ertrags- und LiquiditätsaspektenInterne und externe Kommunikation der eigenen InvestitionsbeurteilungAusgangspunkt des Investitionsvorhabens für einen systematischen Vertrieb

Dauer : 2 Tage

„Die BWA ist für mich zwarwichtig, aber vertrauenkann ich ihr nicht. Da warteich doch lieber noch ab, bisder Jahresabschluss kommt,oder?“

„Der Kunde will mit uns ins Ge-schäft kommen, aber will ichdas? Oder muss ich das, da ichsonst den Kunden verliere?“

BWA’s in der Praxis: Abgrenzenund mehr

Investitionen erfolgreich begleiten

QUALIFIZIERUNGSSEMINARE MARKT UND MARKTFOLGE

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Kundenplanung auf „den Zahn fühlen“

Nutzen für den Tei lnehmerDie Technik einer adäquaten dynamischen Ertrags- und Finanzplanung erarbeitenVertiefung der Beurteilungskompetenz vorgelegter Planungsunterlagen bzgl. inhaltlicher Logik und Wahrscheinlichkeit des Eintretens prognostizierter WerteVerprobungstechniken des unterjährigen Liquiditätsbedarfs anwendenMöglichkeiten der Erhöhung der Beratungsqualität durch wertvolle Hinweise für den Firmenkunden bei der Verfeinerung von Planungsrechnungen kennenlernen

Seminar inhal tUmfang, Ausgestaltung und Aussagekraft von Planungen in der PraxisWie detailliert muss eine aussagekräftige Planung in Abhängigkeit vom Unterneh-menstypus (Größe, Saison etc.) tatsächlich sein?Erarbeitung der Systematik der Budget- und Finanzplanung als Voraussetzung für die Beurteilung von PlanungenPlausibilisierungsmöglichkeiten bei monatlichen Ertrags- und FinanzplanungenPlanungsbesonderheiten bei saisonalen SchwankungenPlanerische Erfassung von saisonalen, periodischen und einmaligen Ertrags- undFinanzpositionen sowie Differenzierung nach Zahlungs- und/oder ErtragswirksamkeitBeratung des Firmenkunden bzgl. Einsatzmöglichkeiten, Art und Umfang sowie Ausgestaltung der Planung als Führungs- und Steuerungsinstrument

Dauer : 2 Tage

„Die Planung habe ich vomKunden bekommen. Und

jetzt? Wie kann ich überprü-fen, ob der vom Kunden dar-gestellte Liquiditätsverlauf

auch stimmt?“

„Ich habe so viele Fälle aufdem Tisch... ,

aber gerade die schwachenKunden kosten so viel Zeit. Gibt es Ansätze für eine effiziente Betreuung der kritischen Fälle, damit wieder mehr Zeit für den Vertrieb bleibt?“

Taugt die Kunden-planung?

Intensiv-betreuung

intensivbetreuen

QUALIFIZIERUNGSSEMINARE MARKT UND MARKTFOLGE

Intensivbetreuung kritischer Kreditengagements

Nutzen für den Tei lnehmerMöglichkeiten und Grenzen einer Intensivbetreuung kritischer Engagements im Marktbereich gemäß MaRisk kennenlernen wirtschaftliche Krisen und deren mögliche Auswirkungen richtig einschätzen typische Maßnahmen der Krisenbewältigung kennenlernen und hinsichtlich ihrer Wirksamkeit gewichten

Seminar inhal tKonsequenzen der Insolvenzursachen im Markt und Management des Kreditkunden für die IntensivbetreuungEntwicklung von individuellen Engagementstrategien Ansatzpunkte der Intensivbetreuung kritischer Kreditengagements Kriterien einer Abgabe kritischer Engagements an die Sanierungsabteilung oder die Rechtsabteilung

Dauer : 2 Tage

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=

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Unterschiedliche Voten - Was nun?

Nutzen für den Tei lnehmerOffenheit für und Interesse an kontroversen Diskussionen bieten Veränderungen in der Sichtweise - Ziel ist es, durch Einsatz von fachlichen und verhaltensorientierten Komponenten die ggf. divergierenden Voten im risikorelevanten Geschäft zwischen Firmenkundenbetreuung und Kreditanalyse im Rahmen eines effizienten Abstim-mungsprozesses zusammenzuführen. Herangehensweise „der Anderen“ kennenler-nen durch eine Reihe von praktischen Fällen, die unterschiedliche Voten zulassen.

Seminar inhal tDen Teilnehmern werden komplexe, betriebswirtschaftliche Fallstudien vorgestellt, die es unter zwei Perspektiven zu bearbeiten gilt. Aus der Perspektive der Firmen-kundenbetreuung („Markt“) soll ein fundiertes Erst-Votum, aus der Sicht der Kredit-analyse („Marktfolge“) ein Zweit-Votum erstellt werden. Beide, ggf. divergierende Voten werden auf Unterschiede oder Gemeinsamkeiten hinterfragt und zusammengeführt.Es wird Bewusstsein geschaffen für „unbewusste“ Vorgänge, die die Kommunika-tion bzw. die Prozesse belasten können. Es wird über eine professionelle und ausgewogene Analyse die Basis für konstruktive Verhandlungen/Gespräche geschaffen.Es wird eine Kommunikation, die unter Berücksichtigung des Gegenübers zielführendist, vorgenommen.

Dauer : 2 Tage

Unternehmensbewertung im Mittelstand

Nutzen für den Tei lnehmerPraxisrelevante Nutzung von Methoden der UnternehmensbewertungSpezifische Überlegungen und Vorgehensweisen bei der Unternehmensbewertung anhand von Fallstudien kennenlernen

Seminar inhal tBegriffe, Aufgaben, Anlässe und Methoden der UnternehmensbewertungGrundsätze der Unternehmensbewertung nach dem Institut der WirtschaftsprüferVorgehensweise bei der UnternehmensbewertungDie Behandlung von Unternehmensverkäufen im Rahmen der EinkommensteuerMusterverträge

Dauer : 2-3 Tage

„Eskalieren, blockieren…. -verstehe ich eigentlich dieGründe der Anderen?“

„Methoden für Unterneh-mensbewertungen gibt esviele... . Und was ist mittel-standstauglich?“

Zwei Banker,zwei Voten ...

Der faire Kauf-preis zur langfristigenUnternehmens-sicherung

QUALIFIZIERUNGSSEMINARE MARKT UND MARKTFOLGE

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Wie zukunftssicher ist die Kapitaldienstfähigkeit?

Nutzen für den Tei lnehmerMethoden für eine zukünftige und nachhaltige Kapitaldienstfähigkeitsberechnung sicher beherrschen Möglichkeiten zur Erhöhung der betriebswirtschaftlichen Belastbarkeit der Kapital-dienstaussage kennenlernen Qualifizierung der Teilnehmer für die aufsichtsrechtlichen Anforderungen nach § 25a KWG.

Seminar inhal tAnforderungen an eine nachhaltige Kapitaldienstfähigkeit - Abhängigkeit von Rechtsform, Gewinnermittlungsart (Jahresabschluss, Einnahmen-Überschuss-Rech-nung) und Art der Kreditnehmereinheit (natürliche und/oder juristische Person) Erkennen der Aussagekraft einer vergangenheitsorientierten Berechnung der Kapi-taldienstfähigkeit mit Hilfe des erweiterten Cash-FlowMethoden für die Erstellung einer zukunftsorientierten Kapitaldienstfähigkeitsbe-rechnung auf Basis von Jahresabschlüssen, BWA’s und Ertragsplanungen Strategien zur Wiedererlangung der Kapitaldienstfähigkeit Umgang im Kreditinstitut bei Teilkapitaldienstfähigkeit

Dauer : 2 Tage

„In der Vergangenheit warmein Kunde rechnerisch stetskapitaldienstfähig. Ist er das

in Zukunft aber auch?Wie geht es meinem Kunden

tatsächlich?“

„Wie erhalte ich ein sicheresUrteil über ein Kreditengage-

ment in kurzer Zeit?“

Vergangenheit + X = Zukunft?

Entscheidenstatt

Vertagen

QUALIFIZIERUNGSSEMINARE MARKT UND MARKTFOLGE

Kreditengagements schnell und sicher beurteilen

Nutzen für den Tei lnehmerAuffrischung bzw. Vertiefung aktueller betriebswirtschaftlicher Beurteilungsinstrumente Effizientes und zielgerichtetes Entwickeln einer Engagementstrategie auf Basis der Kundeninformationen Strukturierte Gesprächsstrategien und kundenorientierte Vertriebsargumente sicher anwenden

Seminar inhal tStrukturierte Beurteilungen der bilanzierten und unterjährigen Ertrags- und Finanzsi-tuation sicher beherrschenKomponenten der Kapitaldienstrechnung sowie Rating-Kennzahlen für die Engage-mentbeurteilung nutzenSchnelle und kompetente Beurteilung des Managements und der Marktchancen des Unternehmens zur Bestimmung der langfristigen UnternehmensstrategieZielgerichtet und sicher Vertriebsaspekte aus den Kundenunterlagen erkennen und im Gespräch einsetzen Entwicklung und Umsetzung von Engagementstrategien im Firmenkungeschäft

HinweisZielgruppe sind vor allem Firmenkundenbetreuer/Kreditanalysten, die das jeweilige Fach-seminar vor mehr als fünf Jahren erfolgreich absolviert haben.

Dauer : 3 Tage

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Das BilMoG in der praktischen Jahresabschlussanalyse

Nutzen für den Tei lnehmerErhalt eines Überblick über die wesentlichen Änderungen des HGB durch das BilMoG aus der Perspektive eines Kundenbetreuers und KreditanalystenAuswirkung des BilMoG auf den handelsrechtlichen Jahresabschluss kennenlernen – die neuen Unterschiede zum steuerrechtlichen JahresabschlussAuswirkungen des BilMoG auf die tägliche Praxis im Firmenkundengeschäft (Bilanzanalyse, EBIL bzw. GENO-FBS, Jahresgespräche, Rating etc.)

Seminar inhal tDie Auswirkungen des BilMoG auf GuV und Bilanz, den operativen Gewinn und die Kapitaldienstfähigkeit sowie Kapitalflussrechnungen kennenlernen an Hand der „Roten Fäden“Auswirkungen des BilMoG auf die Möglichkeiten der legalen BilanzpolitikEinfluss der Änderungen des BilMoG auf die HGB-Bilanzen – die unterschiedliche Darstellung wichtiger Ertrags- und Bilanzkennziffern im Original-Jahresabschluss des Kunden und den Strukturbilanzen der Kreditinstitute (EBIL- bzw. den GENO-FBS)Diskussion von Vorschlägen für den Umgang in der täglichen Praxis des Firmenkun-dengeschäfts

Dauer : 1 Tag

„Welche Auswirkungenhaben die Änderungen desHGB durch das BilMoG aufdie Beurteilung der handels-und steuerrechtlichen Jah-resabschlüsse?“

Sind Sie up-to-date?

QUALIFIZIERUNGSSEMINARE MARKT UND MARKTFOLGE

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Die Zielgruppe für diese Seminare ist gut qualifiziert und hat langjährige Erfahrungen an ihrem Arbeitsplatz im gewerblichen Firmenkundengeschäft gesammelt. Ziel ist das Erlernen und Anwenden von Qualifikationen, die sich speziell an Mitarbeiter imBereich „Markt“ richten.

„RDG Management-Beratungen GmbH bietet in ihren Seminaren praxisorientierteAnalyse- und Vertriebsansätze rund um den Firmenkundenbereich. Dabei wird

nicht nur Fachwissen vermittelt, sondern auch darauf geachtet, dass dasWissen am Arbeitsplatz umgesetzt werden kann. Maßgeschneidert auf unsere

Bedürfnisse und in enger Kooperation mit der Sparkassenakademie.“ Robert Restani

Vorstandsvorsitzender der Sparkasse Hanau

VERTIEFUNGSSEMINARE MARKT

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Entwicklung von Betreuungskonzepten aus vertriebsorientierter Unternehmensanalyse

Nutzen für den Tei lnehmerAnsatzpunkte von Kundenklassifizierungen und Betreuungskategorien im Firmenkun-dengeschäft kennenlernen Unternehmerische Denkweisen und Erwartungen mittelständischer Firmenkunden besser kennenlernen Firmeninterne Informationen richtig interpretieren und im Kundengespräch wieder- verwenden

Seminar inhal tAnspruch und Wirklichkeit in der Firmenkundenbetreuung in KreditinstitutenEntwicklung von Betreuungskategorien auf Basis von ABC-Analysen, Firmenkunden-portfolien und anderen KundenklassifizierungskriterienAbleitung von Betreuungskonzepten auf Basis der BetreuungskategorienDie Unternehmensanalyse für Cross-Selling-Ansätze nutzen

Dauer : 2-3 Tage

Unternehmensnachfolge - erfolgreich gestalten

Nutzen für den Tei lnehmerErkennen der Stärken und Schwächen in Konzeption und Gestaltung des unterneh-merischen Generationswechsels Auswirkungen der Unternehmensnachfolge auf die laufende Engagementbeurteilungund Kreditwürdigkeit beurteilenErarbeiten, wie die Hausbank in den verschiedenen Phasen bei der Konzeption und Gestaltung von Zielen und Maßnahmen der Unternehmensnachfolge unterstützen kann oder muss

Seminar inhal tStrategische Defizite in der Nachfolgeplanung: Unterschätzung des Zeitbedarfs für die geordnete Umsetzung der Unternehmensnachfolge, Missachtung erbrechtlicher Mindestanforderungen, Überschätzung von SteuervorteilenVorbereitungen des Unternehmens auf den Generationswechsel: Stabilisierung und Anpassung der Marktstrukturen, Führungsorganisation, technischen und technologischen Standards, Unternehmensfinanzen Vollzug der vermögens- und managementseitigen Unternehmensnachfolge Schaffung der Grundlagen für das externe Controlling der Hausbank in der Über-gangsphase, neuere Formen der finanziellen Abwicklung (z.B. Management-Buy-Out)

Dauer : 3 Tage

„Welche Kunden verdienen die größte Aufmerksamkeit und wie kann ich sie am besten beraten?“

„Eine Unternehmensnach-folge bringt Chancen und Risi-

ken mit sich. Was überwiegt?

Lassen sich erkannte Risikenbeherrschen, damit ich mit dem Kunden im

Geschäft bleiben kann?“

Richtiger Vertriebsansatz

+ richtige Kunden

= Erfolg

Drei Gewinner:Verkäufer,

Nachfolger undKreditinstitut

VERTIEFUNGSSEMINARE MARKT

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Erfolgsfaktor Management

Nutzen für den Tei lnehmerBetriebswirtschaftliche Einschätzung und Beurteilung des Bonitätskriteriums „Management“ vertiefenBeratungsqualität hinsichtlich managementrelevanter Faktoren im Mittelstand erhöhen und festigenErarbeiten, wie im Kundengespräch mit zielgerichteten Fragestellungen herausgear-beitet werden kann, wie sich die Chancen- und Risikopotenziale der Unternehmens-führung verteilen; in den Unternehmer „hineindenken“

Seminar inhal tDifferenzierung und Gewichtung unternehmerischer Eigenschaften und FähigkeitenVor- und Nachteile subjektiver Management-BeurteilungskriterienAuswirkung von Managementdefiziten auf die UnternehmensaussichtenBeratungsansätze zur nachhaltigen Verbesserung der ManagementsituationDifferenzierung und Bedeutung von Unternehmenszielen und -strategienHandlungsempfehlungen und Fallstricke für eine zielorientierte Gesprächsführung für die Beurteilung von ManagementkriterienUnternehmens-„Bausteine“ als Grundlage der ManagementaktivitätenFührungsinstrumente & Führungsstile

Dauer : 2 Tage

„Wie werde ich zum betriebs-wirtschaftlichen Sparrings-partner meines Kunden?“

„Wie bekomme ich am bestenheraus, ob mein Kunde ein„guter“ Unternehmer ist?“

Mit dem UnternehmeraufAugenhöhe

Ist mein Vertrauengerechtfertigt?

VERTIEFUNGSSEMINARE MARKT

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Das Jahresgespräch mit dem Firmenkunden

Nutzen für den Tei lnehmerSie lernen unternehmerische Denkweisen besser kennenWie die knappe Zeit für die Gesprächsvorbereitung optimal genutzt werden kannDie Ableitung von Vertriebsansätzen aus Jahresabschluss und BWA/SuSa

Seminar inhal tAufbau einer GesprächsagendaUnternehmerische Kennzahlen versus banktechnische KennzahlenRelativierung des Kreditlimits als Maß der DingeDas Kreditinstitut als Gesprächspartner und nicht nur als KreditgeberDie richtigen Fragen stellen, um aussagekräftige firmeninterne Informationen zu erhaltenFirmeninterne Informationen richtig interpretieren und im Kundengespräch wiederverwendenGrenzen zwischen Kreditberatung und Unternehmensberatung

Dauer : 2 Tage

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Marktstellung - schnell und sicher beurteilen

Nutzen für den Tei lnehmerBeurteilungskompetenz der Marktposition und Marktbearbeitung des FirmenkundenErlangen von Methoden zur zielgerichteten Feststellung der spezifischen Markt-chancen bzw. -risikenBeratungsansätze im Firmenkundendialog aus der Marktstellung entwickeln

Seminar inhal tNutzungsmöglichkeiten und Grenzen der Marktanalyse von Brancheninformationen im Rahmen der Engagementbeurteilung - Auswirkung von Marktproblemen auf die Unternehmensaussichten bzw. die eigene EngagementstrategieWelche Rolle spielt das Erforschen des eigenen Marktes im Mittelstand?Marketingkonzeption und Markteintrittsbarrieren - Grundlagen der MarktbeurteilungAnalyse der Ziel- und Kundengruppen zur Feststellung des relevanten MarktesBedeutung der Zielgruppe auf die Ausgestaltung des Angebots des Unternehmens an seine Kunden (hinsichtlich Preis, Produkt, Werbung und Vertrieb)Bedeutung des Produktlebenszyklus und der Portfolioanalyse für das marktfähige Leistungsangebot des FirmenkundenGesättigte Märkte: Preispolitik in Theorie & PraxisAbleitung von Vertriebsansätzen durch Erarbeitung kundenspezifischer Marktpara-meter im Rahmen der Marktanalyse

Dauer : 2 Tage

„Die Märkte verändern sichheute so schnell... . Woherweiß ich, dass mein Kundestets mit vorn dabei bleibt? “

Hier wird dasGeld verdient

oder verloren!

VERTIEFUNGSSEMINARE MARKT

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Wie verhält sich der Unternehmer in der Krise? Direkter Dialog mit einem anwesenden Unternehmer

Nutzen für den Tei lnehmerIm Dialog mit dem Unternehmer Maßnahmen zur erfolgreichen Gegensteuerung von Krisen kennenlernen Schärfen des Verständnisses für typische Verhaltensweisen des Unternehmers in einem immer schwierigeren wirtschaftlichen Umfeld zur besseren Einschätzung und Antizipation möglicher Verhandlungsstrategien des UnternehmersEinblick in die Sichtweise des Unternehmers und dessen Vorbereitung auf Kreditge-spräche erhalten durch Hineinversetzen in die Situation des im Seminar anwesendenUnternehmersReflektieren der gewonnenen Erkenntnisse auf die Arbeitssitution

Seminar inhal tErkennen von Warnsignalen unternehmenskritischer Entwicklungen anhand eines konkreten Kreditengagements Maßnahmen zur Gegensteuerung Vorbereitung auf das Kundengespräch anhand verschiedener konkreter Situationen Besprechung der Kundenunterlagen sowie Verhandlungsführung mit dem im Semi-nar anwesenden Unternehmer

Dauer : 2 Tage

VERTIEFUNGSSEMINARE MARKT

„Wie tickt mein Kunde inschwierigen Situationen -welche Transparenz lässt erzu, wo macht er dicht?“

Unternehmer„inside out“ -Ihr künftigerWissensvor-sprung

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Die Zielgruppe für diese Seminare ist gut qualifiziert und hat langjährige Erfahrungen an ihrem Arbeitsplatz imgewerblichen Firmenkundengeschäft gesammelt. Ziel ist das Erlernen und Anwenden von Qualifikationen, die sich speziell an Mitarbeiter im Bereich Markt-folge richten.

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"Die RDG bietet in Ihren Seminaren praxisorientierte Analyseansätze für die Marktfolge und geht damit maßgeschneidert auf die besonderen

Anforderungen und Strukturen in unserem Hause ein.Die RDG und die Akademie arbeiten dabei Hand in Hand."

Frank LampertVolksbank eG Darmstadt - Kreis Bergstraße

Bereichsleiter Dienstleistungszentrum Kredit

VERTIEFUNGSSEMINARE MARKTFOLGE

Page 28: RDG Seminarprogramm 2012

Konsolidierung von JahresabschlüssenNutzen für den Tei lnehmer

Erlernen und Vertiefen von Techniken, die für eine Konsolidierung von Jahresab-schlüssen notwendig sindBeurteilung der Notwendigkeit von konsolidierten Jahresabschlüssen als Entscheidungs grundlage für eine Kreditgewährung Möglichkeiten und Grenzen der Bonitätsbeurteilung bei fehlenden Informationen, dieaber für eine Konsolidierung grundsätzlich notwendig wären

Seminar inhal tRechtliche Grundlagen der KonzernrechnungslegungVerschiedene Arten der Konsolidierung in Abhängigkeit der Art des verbundenen Unternehmens: Vollkonsolidierung, Quotenkonsolidierung, At Equity MethodePraktische Durchführung einer VollkonsolidierungErkennen der Bedeutung von Zwischengewinnen und ihr Einfluss auf die Bonitätsbe-urteilung in der PraxisVor- und Nachteile der Analyse konsolidierter BilanzenIst eine Bonitätseinschätzung auch ohne Konsolidierung möglich?Möglichkeiten der Bonitätsanalyse bei fehlenden InformationenTypischer Aufbau von Unternehmensverbünden in der Praxis, insbesondere am Beispiel der Betriebsaufspaltung

Dauer : 2 Tage

“Ich konsolidiere die Jahres-abschlüsse, aber ist daswirklich notwendig?

Schließlich weist doch jedesUnternehmen des Kredit-

nehmers einen Gewinn aus!“

Den Durchblick behalten

VERTIEFUNGSSEMINARE MARKTFOLGE

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Page 29: RDG Seminarprogramm 2012

Der Kreditanalyst als „Berater des Beraters“ mit Fällen der Teilnehmer

Nutzen für den Tei lnehmerAnwendung von Techniken und Lösungsansätzen für eine zeiteffiziente Analyse der Praxisfälle unter Anleitung eines erfahrenen Moderators Kennenlernen der Möglichkeit der Marktfolge als Berater des Beraters, indem sowohldie Risiken als auch Vertriebschancen einzelner Kreditengagements aufgezeigt werden. Umsetzung der Chancen- und Risikobeurteilung in einem hochwertigen Bonitätsurteil (z.B. für Kreditanträge, Zweitvoten).

HinweisBesonderheit des Seminars ist die Aufspaltung in zwei Präsenzteile -einen Vorberei-tungstag und zwei Trainingstage. Zwischen denen beide Präsenzphasen liegen ca. 4 - 6 Wochen.

Seminar inhal tTei l 1 - Vorberei tungstag

Techniken der zeiteffizienten BonitätsanalyseVorbereitung der beiden Trainingstage mit Hilfe von PraxisfällenAuf was kommt es bei einer zügigen Bonitätsanalyse an?Womit fange ich bei der Bearbeitung komplexer Fälle an?In welcher Reihenfolge gehe ich vor?Muss ich immer konsolidieren oder kann ich gegebenenfalls darauf verzichten?Welche Unterlagen sind unverzichtbar zur Bonitätsbeurteilung und auf welche kann ich (zunächst) verzichten?Wie überprüfe ich die Realisierbarkeit von Planzahlen?Unter welchen Voraussetzungen können Planverfehlungen wirklich noch aufgeholt werden?Welche Fragen sind an den Firmenkundenbetreuer bzw. an den Firmenkunden zu stellen?

Tei l 2 - Tra in ingstage Bearbeitung von Echtfällen der TeilnehmerJeder Teilnehmer bringt zum Seminar einen von ihm ausgesuchten und aufbereiteten anonymisierten Praxisfall mit und stellt ihn den anderen Teilnehmern vor.Der Praxisfall soll Problemstellungen in der Bonitätsanalyse enthalten, die der Teilneh-mer mit anderen Kreditanalysten und einem erfahrenen Moderator diskutieren möchte,um Lösungen zu erarbeiten.Die Problemstellungen können z.B. in Original-Jahresabschlüssen, in BWA’s, im Inves-titionsvorhaben, in der Finanzstruktur, in der Ertrags- und Finanzplanung oder im Unter-nehmenskonzept liegen. Die Fragestellungen des Einzelfalls werden erörtert.Erfahrungen aus der Gruppe werden genutzt, um unter Leitung des Trainers effiziente und hochwertige Lösungsansätze für die jeweiligen Praxisfälle zu erarbeiten.

HinweisDas Seminar ist auf acht Teilnehmer begrenzt.Bitte bringen Sie anonymisierte Echtfälle zum Training mit.

Dauer : 3 Tage (1 Vorbereitungstag nach ca. 4-6 Wochen 2 Trainingstage)

„Was genau wird von mir alsAnalyst eigentlich erwartet?Soll ich immer nur Risikenfinden?“

Investitionen erfolgreich begleiten

VERTIEFUNGSSEMINARE MARKTFOLGE

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Page 30: RDG Seminarprogramm 2012

Cash - Flow orientierte Bilanzanalyse mit EBIL 5.0

Nutzen für den Tei lnehmerHintergrund der Bedeutung einer Cash-Flow orientierten Bilanzanalyse kennenlernenDarstellung der erweiterten Einsatzmöglichkeiten und Neuerungen von EBIL 5.0 (gestufte Cash-Flow Ermittlung, BNUV und Cash-Effekte, standardisierte Verschul-dungskapazität) Bedeutung von EBIL 5.0 auf die tägliche Praxis von Kreditanalysten und Firmenkun-denbetreuern

Seminar inhal twachsende Bedeutung einer Cash-Flow orientierten Bonitätsanalyse und ihre Be-rücksichtigung in EBIL 5.0wesentliche Änderungen in EBIL 5.0 und ihre Einsatzmöglichkeiten in der PraxisDefinition und Aussagekraft der neuen Kennzahlen wie BNUV, Cash-Effekte, EBITDARDie neue EBIL Liste 4: „Gestufte Cash-Flow-Ermittlung und weitere Cash-orientierte Werte“Die neue „Standardisierte Kapitaldienstgrenze“ Die neue „Standardisierte Verschuldungskapazität“Einsatzmöglichkeiten/Auswirkungen der neuen EBIL-Liste 10: „Vertriebsinformationen“

Dauer : 1 Tag

Komplexe Kreditnehmereinheiten sicher beurteilen

Nutzen für den Tei lnehmerErlangen von Kompetenzen zur Beurteilung von komplexen KreditnehmereinheitenErkennen der wirtschaftlichen Verflechtungen einer Kreditnehmereinheit zwischenUnternehmen und natürlichen PersonenErlernen zeitsparender, strukturierter Vorgehensweisen bei der Bonitätsanalyse

Seminar inhal tStrukturierte Bonitätsanalyse komplexer Kreditnehmereinheiten (nach §19 KWG) undRisikoverbündenIndividuelle Gewichtung der vorgelegten Unterlagen nach dem Ziel der Bonitätsana-lyse und dem Aussagegehalt der Informationen Techniken für die Zusammenfassung der wirtschaftlichen Unterlagen einer Kredit-nehmereinheit (wie Steuererklärungen/ -bescheide, Jahresabschlüsse, Einnahmen-Überschuss-Rechnungen, Vermögensaufstellungen) in einer Gesamtbeurteilung Besonderheiten der Bonitätsanalyse bei verbundenen UnternehmenMöglichkeit der Gewinnbeeinflussung mit Hilfe verbundener Unternehmen (Gewinn-verschiebung, Zwischengewinne)Erkennen der Gewinnbeeinflussung an Hand geeigneter KennzahlenMöglichkeiten einer zeitsparenden Analyse und Darstellung der übergreifenden Bonitätssituation einer Kreditnehmereinheit

Dauer : 2 Tage

„Zu der Kreditnehmereinheithabe ich so viele Unterlagen,Jahresabschlüsse der Unter-nehmen, Einnahmen-Über-

schuss-Rechnungen,Vermögensaufstellungen,

Einkommenssteuererklärun-gen… wie fasse ich das zu

einer Gesamtaussage zusam-men… und wie und womitfange ich überhaupt an?“

“Noch mehr Kennzahlen undListen bei EBIL. Was kann ichdamit konkret anfangen?

Erleichtert es meine Arbeit?“

Den Wald vorlauter BäumenDOCH sehen

Cash is King!

VERTIEFUNGSSEMINARE MARKTFOLGE

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Page 31: RDG Seminarprogramm 2012

„Eine IFRS-Bilanz! Was ist eigentlich der Unterschiedzum HGB? Und was ändert sich dadurchfür mich in der Praxis?“

Gute Bilanzenbleiben gut!Beweise...?

VERTIEFUNGSSEMINARE MARKTFOLGE

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Internationale Konzernbilanzen nach IAS/IFRS besser verstehen

Nutzen für den Tei lnehmerErlernen eines grundlegenden Wissens der internationalen Konzernrechnungs-legung: Zentrale Standards sowie Bilanzierungs- und BewertungsvorschriftenKenntnisse über Darstellung und Aufbereitung von Informationen bei Konzernab-schlüssen nach IFRS/IAS an Hand von Original-Geschäftsberichten Darstellung bilanzpolitischer Spielräume nach IFRS/IAS und Vergleich mit den deut-schen Rechnungslegungsvorschriften nach HGB

Seminar inhal tZiele und rechtliche Grundlagen der Konzernrechnungslegung nach IAS/IFRS und HGBVermögens- und Schuldendefinition nach IAS/IFRSVorschriften zu Gliederungstiefe und Aufbau von Gewinn- und Verlustrechnung sowie Bilanz nach IFRS/IAS Die Fair Value Methode (Modell des beizulegenden Zeitwertes)Überblick über die Bilanzierung und Bewertung ausgewählter Vermögen und Ver-bindlichkeiten wie immaterielle Vermögen, Firmenwerte, Anlagevermögen, als Fi-nanzanlagen gehaltene Immobilien, Vorräte, Eigenkapital, Rückstellungen, Latente Steuern.Unterschiede im Gewinn- und Eigenkapitalausweis nach IFRS/IAS und HGBKritische Würdigung des Konzernanhangs und des LageberichtsWirkung der internationalen Rechnungslegung auf die bisherige Praxis der Bonitäts-analyse, d.h. auf Kennzahlensysteme und Strukturbilanzen wie EBIL oder GenoFBS Bedeutung und Aussagekraft von Kapitalflussrechnungen

Dauer : 2 Tage

Page 32: RDG Seminarprogramm 2012
Page 33: RDG Seminarprogramm 2012

Diese Seminare richten sich an Vorstände und obere Entscheidungsträger, die ursprünglichnicht aus dem Firmenkundenkreditgeschäft kommen oder ihre Kenntnisse wieder auffrischenmöchten.

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„RDG-Seminare haben für uns seit Jahren drei entscheidende Garantiefaktoren:

Garantierte Durchführung, an der Praxis orientierte Dozenten

und gute Bewertungen.“

Toni KammererABG AKADEMIE Firmenkundenbank

SPEZIALSEMINARE VORSTÄNDE

Page 34: RDG Seminarprogramm 2012

Crash Kurs - Firmenkundenengagements schnell und sicher beur-teilen

Nutzen für den Tei lnehmerzielgerichtet komplexe Firmenkundenengagements sicher und schnell beurteilen Vertiefung wesentlicher Beurteilungskriterien für eine sichere Firmenkundenanalyse mit Hilfe in der Praxis bewährter Verfahren Stärkung der eigenen Fähigkeiten, konkrete Fragen zu den Engagements zu stellen, um damit die Chancen und Risiken der Firmenkunden treffsicher einschätzen zu können

Seminar inhal tDas komplexe Kreditengagement im betriebswirtschaftlichen FokusDie Bilanzanalyse als Ausgangspunkt der UnternehmensbeurteilungUnterjähriges Datenmaterial zur aktuellen Standortbestimmung Von den operativen zu den strategischen Erfolgsfaktoren der Unternehmensführung und der Marktbeurteilung mittelständischer Unternehmen Beurteilung der Kapitaldienstfähigkeit

Dauer : 3 Tage

Crash-Kurs - Unternehmensplanungen und -investitionen schnellund sicher beurteilen

Nutzen für den Tei lnehmerSie erweitern ihr betriebswirtschaftlich-analytisches Wissen mit dem Ziel, komplexe Unternehmensplanungen und -investitionen schnell zu erfassen und gezielt zu beurteilen.Sie vertiefen die wesentlichen Aspekte der Unternehmensplanung und werden sicher darin, die Aussagekraft und Nachhaltigkeit zukunftsorientierter Daten qualifiziert zu bewerten.Sie lernen die wesentlichen Investitionsrechenverfahren kennen und können deren Anwendbarkeit auf konkrete Unternehmensinvestitionen beurteilen.Sie stärken Ihre Rolle als fachlich versierter Gesprächspartner Ihrer Firmenkunden und Firmenkundenspezialisten.

Seminar inhal tUnternehmensplanungen und -investitionen im betriebswirtschaftlichen FokusBeurteilungskriterien für Planungen und InvestitionsrechnungenEs gibt nur eine logische Aufbausystematik von PlanungenPassender Einsatz der unterschiedlichen Investitionsrechenverfahren auf den EinzelfallPraktische Fälle aus Sicht des Kreditinstituts und des Unternehmers

Dauer : 2 Tage

“Steht in der Beschlussvor-lage wirklich immer das

Entscheidende?“

“Schön gerechnet oder plausibel.... ?

Die Zahlen haben doch logische Verbindun-

gen...!, oder... ?“

Wissen für

Entscheider

Chanceoder

Risiko?

SPEZIALSEMINARE VORSTÄNDE

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Page 35: RDG Seminarprogramm 2012

Crash Kurs - Intensivbetreute Kunden schnell und sicher beurteilen

Nutzen für den Tei lnehmerIn diesem Crash-Kurs stärken Sie Ihre Fähigkeit, vorgelegte Unterlagen von proble-matischen Firmenkunden schnell und sicher zu beurteilen.Sie lernen Chancen und Risiken der Krisenprophylaxe kennen und diskutieren an-hand von Praxisbeispielen von Kreditinstituten geeignete Vorgehensweisen in der Abgrenzung von Intensiv- und Sanierungsbetreuung.Dadurch gewinnen Sie Sicherheit als fachlich versierter Gesprächspartner Ihrer Firmenkunden in Krisensituationen.

Seminar inhal tFrüherkennung von Krisenursachen Betriebswirtschaftliche Aspekte der Krisenbewältigung in der IntensivbetreuungDer praktische Fall aus Sicht des Kreditinstituts und des UnternehmersInstrumente und Stellhebel eines Kreditinstituts zur Überleitung von intensivbetreu-ten Kunden

Dauer : 2 Tage

“Eine saubere Anamnese bietet die beste Risikovorsorge.Aber wo packe ich da am besten an?“

Risiken effizient minimieren

SPEZIALSEMINARE VORSTÄNDE

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Page 36: RDG Seminarprogramm 2012

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Page 37: RDG Seminarprogramm 2012

Die Kenntnis branchentypischer Besonderheiten ist für das Firmenkundenkreditgeschäft vonwachsender Bedeutung. Daher richten sich die Seminare an Mitarbeiter von Kreditinstituten,die Unternehmen dieser Branchen betreuen und analysieren.

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„Die RDG Management-Beratungen GmbH ist unser Partner bei betriebswirtschaftlichen Themen rund um das Firmenkundengeschäft.

Wir schätzen vor allem den Praxisbezug mit dem RDG unser Angebot optimal ergänzt.“

Dr. Ulrich KlühSparkassen- und Giroverband Hessen-Thüringen

Leiter Sparkassen-Akademie

SPEZIALSEMINARE BRANCHEN KNOW HOW

Page 38: RDG Seminarprogramm 2012

Beurteilung von Bau- und BauträgerunternehmenDozent: RDG mit Kooperationspartner Jürgen Probst

Nutzen für den Tei lnehmerBranchenspezifische Bonitätskriterien anhand von Zahlenmaterial (Bilanzen, BWA’s)erkennen und bewertenBranchenkompetenz im Kundengespräch zeigenMögliche Krisensymptome rechtzeitig erkennen

Seminar inhal tVerprobungshilfen für die bilanzierten und unterjährigen halbfertigen BauleistungenDifferenzierung von Vorauszahlungen, Abschlags- und erhaltene AnzahlungenRelevante Ertrags- und Liquiditätskennziffern, BranchenvergleichBaukalkulation: Ansätze zur Überprüfung, Aufbau einer Baustellenrechnung, projekt-begleitende NachkalkulationAufbau- und Ablauforganisation mit den in der Praxis immer auftretenden Fehlern und VersäumnissenHerausforderungen in der Bauwirtschaft: von der Liquiditätsplanung bis zur Investi-tionspolitikMarktbearbeitung, Angebotswesen und Kundenbetreuung

Dauer : 2 Tage

„Bauen ist was Reales undmeist Reelles. Aber ist es der

Bauträger auch?“

"Sagt der Beleihungsauslaufder finanzierten Immobilien

eigentlich alles aus?"

Sind Sie schonBauträger-experte ?

Materialaufwandbei einem

Immobilien-kunden?

Ja oder Nein?

SPEZIALSEMINAREBRANCHEN KNOW-HOW

Beurteilung von Immobilienunternehmen

Nutzen für den Tei lnehmerJahresabschlüsse der Kunden anhand eines spezifischen „Roten Fadens“ für Immo-bilienunternehmen lesen lernenBerücksichtigung der Vielfalt von Immobilienunternehmen und deren Gewinnermitt-lung bei der Bonitätsanalyse (Bilanzen und Einnahmen-Überschuss-Rechnungen)Auswirkung der Besonderheiten von Immobilienunternehmen auf Kennzahlensys-teme und Analysesysteme (Strukturbilanzen) kennenlernen und interpretieren

Seminar inhal tGliederungsschema / Skizzierung der Bilanzierungs- und Bewertungsspielräume Jahresabschlusspositionen und Einnahmen-Überschuss-Rechnungen im VergleichImmobilienunternehmensspezifische Interpretation der AbschlusspositionenInstitutsgruppenspezifische StrukturbilanzanalyseAnhang und LageberichtSpezifische Kennzahlen der ImmobilienwirtschaftKonsequenzen und Maßnahmen für die Kreditwürdigkeit und Kreditvergabe

Dauer : 2-3 Tage

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Page 39: RDG Seminarprogramm 2012

Beurteilung von Freiberuflern - Branche HeilberufeDozenten: RDG-Dozent, Dipl.-Kfm. Rüdiger Daust in Kooperation mit Dr. med. Helmuth LindnerNutzen für den Tei lnehmer

Entwicklung von Beratungsstrategien und Aufbau von Branchen-Know-HowDie Kernbereiche der Bonitätsprüfung auf die Zielgruppe (Ärzte) abstellen

Seminar inhal tMANAGEMENTVom Arzt zum UnternehmerExistenzgründer - NachfolgeregelungMARKTBeurteilung der FacharztgruppenPatientenstrukturen: Kassen-/Privatpatienten, SelbstzahlerRegionale Bedarfsplanung der kassenärztlichen VereinigungenERTRAGSSTRUKTUR/FINANZKRAFTEinnahmen-Überschuss-Rechnungen lesen, interpretieren; einschl. unterjährige ZahlenArbeiten mit KennzahlenSteuererklärungen interpretierenFazit und Kreditentscheidung

Herr Dr. Lindner referiert über die Branche, stellt seine Gemeinschaftspraxis vor und zeigtdie Branchenentwicklung in Markt und Management auf. Herr Daust bereitet die Informatio-nen für die Kreditpraxis strukuriert auf.Dauer : 2 - 3 Tage

Beurteilung von Handwerksunternehmen

Nutzen für den Tei lnehmerBranchenspezifische Bonitätskriterien anhand von Bilanzen und BWA’s beurteilen Erkennen und bewerten von Chancen und Risiken der Marktentwicklung (Privatkun-den, gewerbliche Kunden, öffentliche Auftraggeber) Zeigen von Branchenkompetenz im Gespräch mit dem Kunden

Seminar inhal tKenntnisse über typische Handwerksbranchen (wie Elektro und Sanitär/Heizung/Klima)Ausgestaltung und Entwicklung der Betriebstypen im Handwerk Welches sind die für die Marktstellung eines Handwerksbetriebes relevanten Ein-flussgrößen? Produktivität als Erfolgsfaktor im Handwerk Ertrags- und Finanzkraftbeurteilung (Branchenspezifika) Eigenheiten der Kalkulation im Handwerk Besonderheiten bei Investitionen und Finanzierung Liquiditätsdisposition im Handwerk Zukunftsszenarien für die Handwerksbetriebe in Deutschland

Dauer : 2 Tage

"Guter Arzt gleich gute Zahlen?"

"Wieviel kaufmännisches Verständnis muss ein Handwerker eigentlich haben?"

Wachstums-markt Gesundheit

Beherrschenauch Sie dieSprache derHandwerker?

SPEZIALSEMINAREBRANCHEN KNOW-HOW

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Page 40: RDG Seminarprogramm 2012

Beurteilung von Handelsunternehmen

Nutzen für den Tei lnehmerDen Bonitäts-Check kennenlernen: Branchenspezifische Bonitätskriterien anhand von Bilanzen und BWA’s erkennen und bewerten Beurteilung von Chancen und Risiken der Marktentwicklung und Ableiten eines branchenspezifischen Krisenfrüherkennungsystems Zeigen von Branchenkompetenz im Gespräch mit dem Kunden

Seminar inhal tInformationsquellen für die BranchenanalyseHandelsstufen und -funktionenStandortanalyseHandelsmarketingOrganisation und Personalmanagement im HandelErtrags- und Finanzkraftbeurteilung Inventurverfahren und BewertungsansätzeKalkulation und Nachkalkulation Investitions- und Liquiditätsbedarfsermittlung und deren Finanzierung

Dauer: 1 - 2 Tage

"Wie bekomme ich heraus,dass der Händler nicht nur

sich selbst sondern vor allemseine Waren erfolgreich

verkauft?"

"Gut kochen können alleinreicht nicht.

Doch was sind dielangfristigen

Erfolgsfaktoren?“

Das Handels-geschäft kann

doch jederoder?

Wirte und Zahlen -

Was kann ichglauben

und was nicht?

SPEZIALSEMINAREBRANCHEN KNOW-HOW

Beurteilung von Gastronomieunternehmen

Nutzen für den Tei lnehmerBranchenspezifische Bonitätskriterien anhand von Bilanzen und BWA’s erkennen und bewerten Chancen und Risiken der Marktentwicklung in den einzelnen Segmenten erkennen Zeigen von Branchenkompetenz im Gespräch mit dem Kunden

Seminar inhal tBedeutung und Ausgestaltung verschiedener Betriebstypen des Gastgewerbes (Be-herbergungsgewerbe, Gaststättengewerbe, Pachtkantinen, Catering) Entwicklungstrends bei Angebot und Nachfrage (nach Betriebsarten)Erfolgsfaktoren im Gastgewerbe (Wettbewerbsstrategien und Wettbewerbsvorteile)Das Management im Gastgewerbe Branchenspezifische Kennzahlen (Betriebsvergleich, Aussagekraft)Eigenheiten der Kalkulation im Gastgewerbe (Kalkulationsschemata) Besonderheiten bei Investitionen und FinanzierungBesonderheiten des Rechnungswesens in der Gastronomie Gesetze, Vorschriften, Klassifizierungen (Kurzüberblick) Zukunftsszenarien für die Gastronomie in Deutschland

Dauer : 2 Tage

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Page 41: RDG Seminarprogramm 2012

Beurteilung von Möbelindustrie und Möbelhandel

Nutzen für den Tei lnehmerBranchenspezifische Bonitätskriterien anhand von Bilanzen und BWA’s erkennen und bewertenChancen und Risiken der Marktentwicklung erkennen (Küchen-, Büro-, Wohnmöbel- und Möbelzulieferindustrie sowie die Bereiche des Möbelhandels)Zeigen von Branchenkompetenz im Gespräch mit dem Kunden

Seminar inhal tBranchentypische Einflussgrößen für eine erfolgreiche Marktstellung Entwicklungstrends in der Marktpositionierung der deutschen MöbelindustrieWandel im Möbelhandelbranchenspezifische Kennzahlen und Faktoren zur Ertrags- und FinanzkraftbeurteilungEigenheiten der Kalkulation in der Möbelindustrie und des MöbelhandelsBesonderheiten bei Investitionen und FinanzierungLiquiditätsdisposition

Dauer : 2 Tage

"Die Veränderungen in der Möbelbranche sindenorm. Wie stellt man da sicher,nicht selbst unter die Räder zu geraten?"

Ikea geht esgut!Ihrem Möbel-kunden auch?

SPEZIALSEMINAREBRANCHEN KNOW-HOW

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Page 43: RDG Seminarprogramm 2012

Die Kenntnis effektiver Methoden zur Führung erfolgreicher Verhandlungen ist im Firmenkun-dengeschäft von zentraler Bedeutung. Daher richten sich die Seminare an Mitarbeiter vonKreditinstituten, die regelmäßig in Gesprächssituationen ihr Verhandlung sgeschick unter Be-weis stellen müssen.

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"Unser Seminargeschäft lebt von Dozenten, die ihr fundiertes Wissen anschaulich vermitteln können. Die Dozenten der RDG können das.

Die RDG ist deshalb unser Partner für das Seminargeschäft."

Stefan AffeldtSparkassenakademie Schleswig-Holstein

Leiter Seminare und Tagungen

SPEZIALSEMINARE VERHANDLUNG UND GESPRÄCHSFÜHRUNG

Page 44: RDG Seminarprogramm 2012

Als Kundenberater Verhandlungen führenGrundlagenseminar über taktische Planung und situatives Agieren Dozent: RDG Kooperationspartner: Thomas Wandelt - Krisencoach und Betriebswirt (grad.)

Nutzen für den Tei lnehmerGrundlegendes Verhandlungs-Know-How für den Alltag eines Kundenbetreuers kennenlernenErlernen der Grundlage für erfolgreiche Verhandlungen: die taktisch geschickte Vorbereitung

Seminar inhal tVermittlung von grundlegendem, theorie- und methodengestützem Verhandlungs-Know-How Rollenspiel des Firmenkundenberaters – Gastgeber, Moderator, Mediator, Ver-handlungspartei…?Taktische Planung mit dem Harvard-Verhandlungskonzept am Beispiel von Fällen aus der Praxis der Teilnehmer räumliche Arrangements, Etikette und andere Gestaltungselemente subtiler Verhandlungskunstaus Fehlern lernen, oder: Wie Verhandlungen zuverlässig scheitern…

Dauer : 3 Tage

Psychologische Besonderheiten der Gesprächsführung in schwieri-gen Situationen bzw. mit schwierigen Kunden Dozent: RDG Kooperationspartner: Thomas Wandelt - Krisencoach und Betriebswirt (grad.)

Nutzen für den Tei lnehmerDen Zusammenhang von Unternehmerpersönlichkeit, psychologischen Reaktions-mustern und wirtschaftlicher Krise verstehen lernenDen Zustand von Unternehmen in der Krise diagnostizierenEinfühlsam und konstruktiv mit Menschen in psychischen Ausnahmesituationen umgehen können und konkrete Hilfe anbieten

Seminar inhal tDas "Erstgespräch" nach erkannter Krise - helfen mit dem "Schock" konstruktiv umge-hen zu könnenVerleugnung, Widerstand, Resignation und Depression als besondere Erschwernisse im BankgesprächZur Handlungsfähigkeit verhelfen und tragfähige Absprachen mit dem Unternehmen treffenKeine Angst vor Emotionen! - Selbstmanagement zwischen Einfühlung, Unsicherheit und Abwehr

Dauer : 3 Tage

SPEZIALSEMINAREVERHANDLUNG UND

GESPRÄCHSFÜHRUNG

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Page 45: RDG Seminarprogramm 2012

SPEZIALSEMINAREVERHANDLUNG UND GESPRÄCHSFÜHRUNG

Beratung von Kunden in ausweglosen Situationen - Zum Umgang mit Täuschung, Aggression und Depression Dozent: RDG Kooperationspartner: Thomas Wandelt - Krisencoach und Betriebswirt (grad.)

Nutzen für den Tei lnehmerVerhalten in der Konfrontation bei außergewöhnlichen Verhaltensweisen des Kunden: von vorsätzlicher Verschleierung über aggressive Ausbrüche und depressive Zusammenbrüche bis hin zur akuten Suizidgefährdung Die Kunst der Beratung: selbst dann noch erfolgreich eine "Win-Win-Strategie" zu verfolgenEntscheidende Voraussetzung: Der Berater ist zu "Emotionsmanagement" fähig und bereit!

Seminar inhal tÜberblick über ausgewählte StörungsbilderKontaktaufbau zu Menschen in einer schweren KriseEmpathie ohne SympathieEmotionsmanagement: Steuerung starker EmotionenZielsetzung: Win-Win-ErgebnisFormen des psychischen SelbstschutzesVerdichtung der Bilanzanalyse in Kennzahlen und Branchenvergleiche für die Kredit-praxis

Dauer : 2 Tage

Komplexe Verhandlungssituationen meistern - ein Aufbauseminarüber systemische Verhandlungskunst und Basistechniken der Konfliktmoderation Dozent: RDG Kooperationspartner: Thomas Wandelt - Krisencoach und Betriebswirt (grad.)

Nutzen für den Tei lnehmerEntwicklung systemischer Verhandlungskompetenz, insbesondere für "vertrackte" Mehr-Parteien-Verhandlungen mit teils intransparenter Interessenlage sowie die Moderation von Konflikten zerstrittener Parteien

Seminar inhal tPrinzipien und Besonderheiten "systemischen Verhandelns"Verhandlungsplanung für Fortgeschrittene: Kleiner Einblick in spieltheoretische Kalküle für NichtmathematikerTaktische Flexibilität und die Kunst des positiven "Nein!": Können Sie kooperativ und kompetitiv verhandeln?Wie umgehen mit heftigen Emotionen, Manipulationsversuchen und Machtspielen?Unabhängig von der Rechtslage: "Psychologische Verträge" schließen und nutzenWenn zwei sich streiten und der Kundenberater zum Konfliktmoderator wirdBasistechniken der Wirtschaftsmediation

Dauer : 2 Tage

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Die Zielgruppe der juristischen Seminare sind Mitarbeiter der Kreditabteilung, der Rechts -abteilung, Firmenkundenbetreuer, Kredit ab -wickler sowie Revisoren

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SPEZIALSEMINARE JURISTISCHE THEMEN

"Die bei uns im Hause von der RDG durchgeführten betriebswirtschaftlich ausgerichteten Seminare zeichnen sich durch einen besonders hohen Praxisbezug aus. Die methodisch

didaktisch sinnvoll strukturierte Wissensvermittlung ermöglicht unseren Seminarteilnehme-rinnen und -teilnehmern problemlos den Transfer der Seminarinhalte in den Arbeitsalltag

und führen zu einer klaren Stärkung der individuellen Handlungskompetenz."Dirk Prenzel

Sparkassenverband Rheinland-PfalzLeiter Sparkassen-Akademie im „Schloß Waldthausen“

Page 48: RDG Seminarprogramm 2012

Kreditsicherheiten und Absicherung beim Bauvertrag Dozent: RDG Kooperationspartner: PSP - Rechtsanwälte Pietzko, Siekmann & Pietzko

Nutzen für den Tei lnehmerDarstellung unterschiedlicher Sicherheiten und Absicherungen beim BauvertragAuswirkungen auf KreditinstituteMöglichkeiten der Vorbeugung / Absicherung

Dauer : 1 Tag

Der Firmenkredit in der KriseDozent: RDG Kooperationspartner: PSP - Rechtsanwälte Pietzko, Siekmann & Pietzko

Nutzen für den Tei lnehmerUnternehmenskrisen frühzeitig erkennen und Verhaltensalternativen aufzeigen Kreditsicherheiten insolvenzfest bestellen Fragestellungen bei Begleitung von gewerblichen KreditengagementsKreditvergaben in der Krise Kündigung von Bankkrediten Haftungsbegründete Eingriffe in die Geschäftsführung des Schuldnerunternehmens

Dauer : 1 Tag

SPEZIALSEMINAREJURISTISCHE THEMEN

Das Unternehmen in der Krise Dozent: RDG Kooperationspartner: PSP - Rechtsanwälte Pietzko, Siekmann & Pietzko

Nutzen für den Tei lnehmerEinführung in insolvenzrechtliche Probleme aus BankensichtInsolvenzfeste Bestellung von KreditsicherheitenVerwertung von Kreditsicherheiten - Verhältnis zwischen Kreditinsituten und InsolvenzverwalterKreditvergaben in der Krise

Dauer : 1 Tag

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Bürgschaft Dozent: RDG Kooperationspartner: PSP - Rechtsanwälte Pietzko, Siekmann & Pietzko

Nutzen für den Tei lnehmer Systematische Vertiefung des Bürgschaftsrechts unter Einbeziehung der aktuellen Rechtssprechung

Dauer : 1-2 Tage

Page 49: RDG Seminarprogramm 2012

SPEZIALSEMINAREJURISTISCHE THEMEN

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Das Konto in der Insolvenz Dozent: RDG Kooperationspartner: PSP - Rechtsanwälte Pietzko, Siekmann & Pietzko

Nutzen für den Tei lnehmerAuswirkungen der Insolvenz auf die Geschäftsbeziehung zum KreditinstitutRechte und Pflichten des Kreditinstituts im Rahmen einer InsolvenzAuskehrung, Verrechnung oder Einbehaltung von Zahlungseingängen gegenüber dem InsolvenzverwalterHandhabung des Lastschriftwiderrufs vor und während der Insolvenz

Dauer : 1 Tag

Der Sanierungskredit in der BankpraxisDozent: RDG Kooperationspartner: PSP - Rechtsanwälte Pietzko, Siekmann & Pietzko

Nutzen für den Tei lnehmerQuick-Check: Feststellung von Zahlungsunfähigkeit und ÜberschuldungRechtliche Entscheidungskriterien für oder gegen eine SanierungAbsicherung des Sanierungskredits durch „insolvenzfeste“ KreditsicherheitenKontrolle und Umsetzung eines Sanierungskredits

Dauer : 1 Tag

Insolvenzrechtliche Sonderthemen für Kreditinstitute Dozent: RDG Kooperationspartner: PSP - Rechtsanwälte Pietzko, Siekmann & Pietzko

Nutzen für den Tei lnehmerPfändungen und Ratenzahlungsvereinbarungen mit späteren Insolvenzschuldnern - Anfechtung durch den InsolvenzverwalterVorteile und Durchführung einer Sanierung in der Insolvenz, insbesondere in Kombi-nation mit einem InsolvenzplanverfahrenVerhältnis von Globalzession und Sicherungsübereignung gegenüber verlängertem Eigentumsvorbehalt und Vermieterpfandrecht in der Insolvenz

Dauer : 1 Tag

Die Grundschuld/Hypothek als Kreditsicherheit Dozent: RDG Kooperationspartner: Joachim Jünke, Stadtsparkasse Düsseldorf

Nutzen für den Tei lnehmerEignung des Sicherungsmittels im Einzelfall

Dauer : 2 Tage

Page 50: RDG Seminarprogramm 2012

Grundlagen des Bauträgergeschäfts: Anwendungsprobleme derMakler- und Bauträgerverordnung (MaBV) bei Finanzierungen vonBauträgern und Enderwerbern Dozent: RDG Kooperationspartner: Rechtsanwalt Ralf Josten, LL.M. oec.,Chefsyndikusder Kreissparkasse Köln; Peter Heck, Kreissparkasse Köln

Nutzen für den Tei lnehmerKreditwürdigkeitsprüfungen, Objektbeurteilungen und technische Abwicklungen eines Bauträgermanagements praxisgerecht durchführen Rechtliche Behandlung der unterschiedlichen Kontenmodelle und Vertragsgestaltung Darstellung der aktuellen Rechtssprechung des BGH mit Geschäftsveränderungs-praktiken

Dauer : 2 Tage

Bauträger in der Krise - Begleitung und Abwicklung von notleiden-den Bauträgerengagements Dozent: RDG Kooperationspartner: Rechtsanwalt Ralf Josten, LL.M. oec.,Chefsyndikusder Kreissparkasse Köln; Peter Heck, Kreissparkasse Köln

Nutzen für den Tei lnehmerFrüherkennung und Bekämpfung von Bauträgerkrisen Probleme des kreditwirtschaftlichen und juristisch stark formalisierten Abwicklungs-verfahren nach der Makler-Bauträgerverordnung (MaBV) erkennen

Dauer : 2 Tage

SPEZIALSEMINAREJURISTISCHE THEMEN

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A-typische Kreditsicherheiten Dozent: RDG Kooperationspartner: PSP - Rechtsanwälte Pietzko, Siekmann & Pietzko

Nutzen für den Tei lnehmerGrundlagen und systematische Vertiefung unter Einbeziehung der aktuellen Recht-sprechung

Dauer : 1 Tag

Page 51: RDG Seminarprogramm 2012

Rechtliche Fallstricke bei KreditsicherheitenDozent: RDG Kooperationspartner: Rechtsanwalt Ralf Josten, LL.M. oec.,Chefsyndikusder Kreissparkasse Köln; Peter Heck, Kreissparkasse Köln

Nutzen für den Tei lnehmerReduzierung möglicher Fehlerquellen beim Vertragsabschluss durch Kenntnis der wich-tigsten VertretungsregelungenAnalyse rechtlicher Fallstricke an Hand der Rechtsprechung bei den banküblichen Kre-ditsicherheitenDauer : 2 Tage

SPEZIALSEMINAREJURISTISCHE THEMEN

Kredite und Kreditabwicklung in der InsolvenzDozent: RDG Kooperationspartner: PSP - Rechtsanwälte Pietzko, Siekmann & Pietzko

Nutzen für den Tei lnehmerQuick-Check: Feststellung von Zahlungsunfähigkeit und ÜberschuldungBeurteilung und Gestaltungsmöglichkeiten „insolvenzfester“ Kreditsicherheiten in derKriseGlobalzession in der Insolvenz: Eine unterschätzte KreditsicherheitEffektive Geltendmachung von Kreditsicherheiten in der InsolvenzDauer : 1 Tag

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Was bringen die AGB?Dozent: RDG Kooperationspartner: Rechtsanwalt Ralf Josten, LL.M. oec., Chefsyndikus der Kreissparkasse Köln

Nutzen für den Tei lnehmerAufzeigen der unterschiedlichsten Handlungsmöglichkeiten der Banken von der Vertragsanbahnung bis zur Kreditabwicklung nach Kündigung Typische Klauselgestaltungen in den Formularvordrucken Geschäftspolitische Nutzung von AGB-Positionen

Dauer : 1 Tag

Page 52: RDG Seminarprogramm 2012

Abtretung/Sicherungsübereignung und Verpfändung Dozent: RDG Kooperationspartner: PSP - Rechtsanwälte Pietzko, Siekmann & Pietzko

Nutzen für den Tei lnehmerEignung des Sicherungsmittels im EinzelfallSystematische Darstellung der rechtlichen Grundlagen, der betriebswirtschaftlichen Anforderungen sowie der praktisch bedeutsamen Möglichkeiten der Kollision mit an-derweitigen Rechten und/oder SicherungsmittelnProblematik der Handhabung und Verwertung von Kreditsicherheiten anhand von praktischen Fällen mittelständischer Unternehmen, wie - Organisatorische Abwicklung- Vorbeugende Maßnahmen- Kontrollen bei der Überprüfung der Werthaltigkeit und Vollständigkeit der Sicherungsgüter

Dauer: 2 Tage

SPEZIALSEMINAREJURISTISCHE THEMEN

Sonderfragen zu Kreditsicherheiten Dozent: RDG Kooperationspartner: Rechtsanwalt Ralf Josten, LL.M. oec., Chefsyndikusder Kreissparkasse Köln

Nutzen für den Tei lnehmer Rechtliche und kreditwirtschaftliche Grundlagen unter Berücksichtigung der aktuel-len BGH - RechtsprechungVertragliche Sicherungsalternativen und deren rechtssichere Dokumentation insbe-sondere im krisenbehafteten Kreditengagement

Dauer : 1 Tag

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Kredit in Krise und SanierungDozent: RDG Kooperationspartner: Rechtsanwalt Ralf Josten, LL.M. oec., Chefsyndikusder Kreissparkasse Köln

Nutzen für den Tei lnehmer Früherkennung und Bekämpfung von Krisen bei gewerblichen Kreditengagements Zutreffendes Erkennen von Insolvenzgründen und deren AbgrenzungEffektive Abwehrmaßnahmen und Kenntnis des Maßnahmenkatalogs bei KrisenengagementsRechtssichere Gestaltung von Sanierungskrediten und Vermeidung von Insolvenzanfechtungen

Dauer: 1 Tag

Page 53: RDG Seminarprogramm 2012

SPEZIALSEMINAREJURISTISCHE THEMEN

Konsortialkredit und Sicherheiten-PoolDozent: RDG Kooperationspartner: Rechtsanwalt Ralf Josten, LL.M. oec., Chefsyndikusder Kreissparkasse Köln

Nutzen für den Tei lnehmer Vermittlung von Struktur und Aufbau von Konsortial-, Konsortialkredit- und Sicherhei-ten-Pool-Verträgen – unter Einbeziehung wechselseitiger VerknüpfungenVertragsanalyse: Check-Liste typischer vertraglicher RegelungskomplexeAktive Vertragsgestaltung: Interessenorientierte Optimierung gängiger VertragsmusterOptional: Insolvenzfeste Kreditsicherheiten beim Sicherheiten-Poolvertrag

Dauer : 2 Tage

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Kommunikation in Sanierung und Abwicklung (Inkasso)Dozent: RDG Kooperationspartner: Jürgen Nosber, Bad Homburger Inkasso GmbH; Ilona Gross, Bredemeier by Partners GmbH

Nutzen für den Tei lnehmer100% Gesprächserfolg durch die professionelle Anwendung strategischer, taktischerund kommunikativer Muster in der GesprächsführungGekonnter Umgang mit unterschiedlichen GesprächssituationenOptimierung der sprachlichen Fähigkeiten Stärkung des persönlichen Durchsetzungsvermögens, der Konfliktfähigkeit und Schlagfertigkeit

Dauer : 2 Tage

Insolvenzverschleppung - Problemfall für die BankpraxisDozent: RDG Kooperationspartner: Rechtsanwalt Ralf Josten, LL.M. oec., Chefsyndikusder Kreissparkasse Köln

Nutzen für den Tei lnehmer Quick-Check Voraussetzungen InsolvenzverschleppungHaftungsrisiken bei Insolvenzverschleppung (Geschäftsführung und Kreditinstitute)Sanierungskredit ohne Insolvenzverschleppungs-RisikoStrafrechtliche Risiken - Vermeidungsstrategien

Dauer: 1 Tag

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SEMINARREIHEN Unsere Seminarreihen werden von Akademien durchgeführt. Sie sind Teil der innerbetrieblichen Aufstiegsqualifizierung und daher mit einer Prüfung am Ende der Reihe verbunden. Die Teilnehmer der Reihen streben einen Abschluss an.In Abstimmung mit den Weiterbildungsakademien der Kreditinstitute haben wir die Fachseminare neu strukturiert. An dieser Stelle zeigen wir die Neugestaltung der Bildungsstruktur beispielhaft an der Sparkassenorganisation für das Firmenkun-den-/Kreditgeschäft. Um einen Überblick über die gesamte Fachseminarreihe zu geben, die aus betriebswirtschaftlichen, juristischen, steuerlichen undkreditwirtschaftlichen Inhalten besteht, stellen wir zu den einzelnen Fachseminaren die Gesamtgliederung vor.

FACHSEMINARSanierung

3 Wochen

FACHSEMINARFirmenkunden-betreuung5 Wochen

FACHSEMINARKreditanalyse

5 Wochen

FACHSEMINAR Gewerbekun-denbetreuungBASIS - 4 Wochen

FACHSEMINARFirmenkunden-betreuungBASIS - 4 Wochen

FACHSEMINARKreditanalyse

BASIS - 4 Wochen

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Gewerbekundenbetreuung / Firmenkunden betreuung /Kreditanalyse - BASISREIHEZie lgruppe

Mitarbeiter der Bereiche Markt und Marktfolge, die eine qualifizierte Tätigkeit im gewerblichen Kreditgeschäft ausübenAngehende Kreditanalysten, Gewerbe- bzw. Firmenkundenbetreuer, die das Basis-wissen für ein qualifiziertes Votum erhalten sollen

Nutzen für den Tei lnehmerDas Fachseminar orientiert sich dabei an den „Mindestanforderungen (allgemein)an das Risikomanagement (MaRisk), wonach eine fundierte Beurteilung von Adressenausfallrisiken gefordert wird.Die mit den einzelnen Prozessen des Kreditgeschäftes betrauten Mitarbeiter müssenanalog den Anforderungen der MaRisk über die erforderlichen Kenntnisse zur Beurteilung der Risiken der Geschäfte verfügen.Die MaRisk stellen Anforderungen an die Dokumentation von Kreditengagements. Demnach sind sämtliche für die Beurteilung des Geschäfts notwendigen Unterlagen systematisch und für sachkundige Dritte nachvollziehbar abzufassen und in nachvollziehbarer Weise zu dokumentieren.Nach erfolgreichem Abschluss dieses Fachseminars wird der Teilnehmer in die Lage versetzt, eine fundierte MaRisk-konforme Votierungskompetenz zu Kreditengage-ments auszuüben.

Die reine „formelle“ Kreditkontrolleist nicht Gegenstand dieses Fach-seminars.

Jahresabschlussanalyse/Rating 4 Tage BWA (Betriebswirtschaftliche Auswertungen) 2 Tage Kostenrechnung 2 Tage Einnahmen-Überschuss-Rechnung 1 Tag Investitionsrechnung 1 Tag Finanzierung 1 Tag Planung 1 Tag Sicherheiten und Vertragsrecht 3 Tage Unternehmenssteuern 2 Tage Kommunikation/Vertrieb 2 Tage Lernerfolgskontrolle 1 Tag

Summe BASIS-REIHE 20 Tage

SEMINARREIHEN

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S E M I N A R S T R U K T U R B A S I S - R E I H E

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Firmenkundenbetreuung - FKB-REIHEUm einen Überblick über die gesamte Fachseminarreihe zu geben, die aus betriebswirt-schaftlichen, juristischen, steuerlichen und kreditwirtschaftlichen Inhalten besteht, stel-len wir zu den einzelnen Fachseminaren die Gesamtgliederung vor:

Z ie lgruppeQualifizierte Mitarbeiter, die in erster Linie für die Firmenkundenbetreuung zuständig sind. Gemäß den „Mindestanforderungen an das Risikomanagement” (MaRisk) wer-den mit diesem Seminar Mitarbeiter angesprochen, die Geschäfte im Segment der Firmenkunden initiieren und bei Kreditentscheidungen über eine Erstvotierungskom-petenz verfügen. (Markt)

Nutzen für den Tei lnehmer- Akzeptanz beim Firmenkunden als kom-petenter Gesprächspartner erlangen

- Probleme des Kunden aus Firmensicht erkennen und verstehen

- Dem Firmenkunden die „richtigen“ Fragen stellen

- Verstärkte Kundenbeurteilung und Votie-rung nach Gesichtspunkten der Engage-mentstrategie und des Engagementpo-tenzials

- Verstärkte Einbeziehung unternehmeri-schen Denkens in die eigene Tätigkeit

- Vertriebsansätze für Cross-Selling er-kennen und vermarkten

Nach erfolgreichem Abschluss dieses Fachseminars wird der Teilnehmer in die Lage versetzt, eine fundierte, MaRisk-konforme Votierungskompetenz zu Kredit-engagements auszuüben.

Rechnungswesen im Kundengespräch 4 Tage (Jahresabschlussanalyse, Datev-Auswertungen für aktive Kundenbetreuung) Sonderfinanzierungsformen/Corporate Finance 2 TageInvestition, Finanzierung, Planung 3 Tage Unternehmenssteuern Aktuelles 1 Tag Management 2 Tage Markt und Marketing 2 TageInternationales Geschäft 1 TagRisikoanalyse 2 TageIntensivbetreuung 2 TageVertrieb 5 TageLernerfolgskontrolle 1 Tag

Summe FKB-REIHE 25 Tage

SEMINARREIHEN

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S E M I N A R S T R U K T U R F K B - R E I H E

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Kreditanalyse - KA-REIHE

Um einen Überblick über die gesamte Fachseminarreihe zu geben, die aus betriebswirt-schaftlichen, juristischen, steuerlichen und kreditwirtschaftlichen Inhalten besteht, stel-len wir zu den einzelnen Fachseminaren die Gesamtgliederung vor: Z ie lgruppe

Gemäß den „Mindestanforderungen an das Risikomanagement” (MaRisk) wer-den mit diesem Seminar Analysten angesprochen, die bei den Kreditentschei-dungen ein weiteres, vom Markt unabhängiges Zweit-Votum im Firmenkunden-geschäft abgeben Zielgruppe sind qualifizierte Kreditsachbearbeiter, qualifizierte Kreditanalysten

Nutzen für den Tei lnehmerErmittlung der für die Kreditbeurteilung und Kreditentscheidung notwendigen Fakten aus dem Unternehmenkreditantragsorientierte Analyse und Aufbereitung der Informationen und ZahlenVerstärkte Kundenanalyse und Votierung nach Gesichtspunkten der Engagement-strategie und des Engagementpotenzials„Die richtigen Fragen an den Markt“ zur Vervollständigung des Bildes vom Unter-

nehmen und zur sachkundigen Beurteilung stellen.Betriebswirtschaftliche Kreditauflagen für Kredit-verträge entwickeln.Nach erfolgreichem Abschluss dieses Fachsemi-nars wird der Teilnehmer in die Lage versetzt, einfundiertes, betriebswirtschaftlich begründetes ei-genständiges (Zweit-)Votum abzugeben.

SEMINARREIHEN

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S E M I N A R S T R U K T U R K A - R E I H E

Datenorientierte Bilanzanalyse 5 Tage (Internes und externes Rechnungswesen Unterjährige Rechnungslegung)Prüfung von Kapitalbedarf und Wirtschaftlichkeit bei Investitionen 1 Tag Finanzbedarf und Finanzdeckung 1 Tag Planung 1 TagUnternehmenssteuern Aktuelles 1 TagManagement 2 Tage Markt und Marketing 2 Tage Internationales Geschäft 1 TagRisikoanalyse 2 TageIntensivbetreuung 2 TageSicherheiten 4 TageFallstudienarbeit 2 TageLernerfolgskontrolle 1 Tag

Summe KA-REIHE 25 Tage

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SEMINARREIHEN

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SanierungUm einen Überblick über die gesamte Fachseminarreihe zu geben, die aus betriebswirt-schaftlichen, juristischen, steuerlichen und kreditwirtschaftlichen Inhalten besteht, stel-len wir zu den einzelnen Fachseminaren die Gesamtgliederung vor: Z ie lgruppe

Mitarbeiter der Abteilungen Intensivbetreuung, Problemkreditbetreuung, SanierungMitarbeiter der Kreditabwicklungerfahrene FirmenkundenbetreuerQualifizierte Kreditanalysten

Nutzen für den Tei lnehmerSanierungswürdige und sanierungsfähige Engagements identifizierenNotwendige Maßnahmen zur Risikominimierung für das Kreditinstitutin den verschie-denen Sanierungsphasen kennenlernen und einsetzenSanierungsengagements aktiv betreuenMethoden des Sanierungscon-trollings kennenMöglichkeiten aber auch Grenzen der Einwirkungsmög-lichkeiten von Kreditinstituten in kritischen Situationen richtig einschätzen neben den betriebswirtschaftlichen auch juristische und steuerliche Sachverhalte in der Unternehmenskrise richtig bewerten

S E M I N A R S T R U K T U R S A N I E R U N G

Sanieren oder Liquidieren; der betriebs-wirtschaftliche Entscheidungsprozess 3 Tage Rechtliche Rahmenbedingungen für die Sanierungsbetreuung, das Insolvenzrecht in der Praxis 2 Tage Betriebswirtschaftliche Sanierungsbetreuung 3 Tage Kreditwirtschaftliche Sanierungsansätze in der Problemkreditbetreuung 2 Tage Praxisbericht des Insolvenzverwalters/Sanierers 1 Tag Kommunikation in der Insolvenz 1 Tag Organisatorische Standards für die Problemkreditbetreuung (z.B. Modell Pro) 0,5 Tage Juristische Sonderaspekte in der Insolvenz 1,5 Tage Lernerfolgskontrolle 1 Tag

Summe SANIERUNG 15 Tage

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Layoutfoto

Thema: Handel

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Die praxisintegrierten Workshops sind sowohl für Mitarbeiter aus der Marktfolge als auch dem Markt geeignet. Ob die Mitarbeitergemeinsam oder nach Markt und Marktfolge getrennt an den praxisintegrierten Workshops teilnehmen, hängt von der Zielstel-lung des Workshops ab und ist im Vorfeld zu entscheiden.

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WORKSHOPS

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WORKSHOPJeweils 2 bis 4 Stunden; Theorie zu ausgewählten SchwerpunktenVorstellung/Diskussion eines Echtfalles des Kreditinstituts Ggf. Diskussion der Analyse-InstrumentarienBETREUUNG IM PRAXISALLTAGIndividuelles Coaching; Identifikation des teilnehmerübergreifendenBildungsbedarfsABSCHLUSS-SEQUENZAblauf identisch, jedoch unter bes. Berücksichtigung zwischenzeitli-cher Erfahrungen aus der Anwendung; Schriftlicher Kompetenz-Check (Umfang ca. 3 Std.)

PRAXISINTEGRIERTE WORKSHOPSMARKT UND MARKTFOLGE

Praxisintegrierte Workshops Markt und MarktfolgeImmer wieder führen organisatorische Änderungen, gesetzliche Novellen oder die fusi-onsbedingte Integration neuer Mitarbeiter zu ablauforganisatorischen Veränderungen inKreditinstituten. Für die Mitarbeiter ergeben sich daraus neue Anforderungen. Hemmnisbei der raschen Angleichung von Qualität und Effizienz in Markt und Marktfolge sind er-fahrungsgemäß nicht in erster Linie mangelnde theoretische Vorkenntnisse der betroffe-nen Mitarbeiter und Mitarbeiterinnen. Als Haupthindernis erweisen sich i.d.R. eher sehrindividuelle Unsicherheiten in der Anwendung des vorhandenen Wissens und im Einsatzder Analyseinstrumentarien. Für diesen Zweck haben wir das Konzept der praxisintegrierten Workshops entwickelt,die einen hohen Beitrag zur Wissenssicherung und ‑umsetzung am Arbeitsplatz leisten.Sie werden auf die Zielstellung und Bedürfnisse des Kreditinstituts individuell zuge-schnitten.Grundkonzept ion Prax is integr ier te Workshops

Das Konzept der praxisintegrierten Analyseworkshops zeichnet sich insbesondere dadurch aus, dass die Maßnahme im Wesentlichen unmittelbar am Arbeitsplatz durchgeführt wird. Dies ermöglicht eine sehr individuelle, teilnehmerzentrierte Aus-gestaltung. Darüber hinaus findet das Training im bekannten Arbeitsumfeld, anhand bekannter, eigener Kreditfälle und unter Einsatz der vertrauten Instrumente statt. Darin ist nicht zuletzt auch der Vorteil minimaler Abwesenheitszeiten vom Arbeitsplatz zu sehen.Gleichzeitig bietet sich mit der Durchführung im unmittelbaren Praxisalltag ggf. die Chance für Anregungen zur Verbesserungen des Analyseinstrumentariums.

EINSTIMMUNGder Teilnehmer mit Abgleich von Zielen und Erwartungen

WIEDERHOLUNGund Vertiefung theoreti-scher Grundlagen

AUSBLICKauf Gesamtmaßnahme

ERÖFFNUNGS-WORKSHOP(3 Tage)

PRAXISINTEGRIERTES TRAINING

(6 bis 7 + 2 Tage)

MO DI MI DO FR SA SO

Workshop 1MO DI MI DO FR SA SO

Workshop 2MO DI MI DO FR SA SO

Workshop 3MO DI MI DO FR SA SO

Workshop 4MO DI MI DO FR SA SO

Workshop 5MO DI MI DO FR SA SO

Workshop 6

BeispielAufbau und Ablauf

eines Praxisintegrierten

Workshops

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Die Workshops bestehen aus zwei Grundelementen: Einer gemeinsamen Kick Off Veranstaltung und einem praxisintegriertem Training

AnalyseworkshopsDie praxisintegrierten Analyseworkshops setzen zielgerichtet an den typischen Schwachstellen an und verfolgen damit drei grundlegende Zielstellungen:Ausbau und Vereinheitlichung der Methodenkompetenz in der Analyse- Erarbeitung und Training eines effizienten Aufbaus der Bonitätsanalysen mit Kon-zentration auf die wesentlichen Aspekte und ggf. Darstellung maßgeblicher Risiken.

- Festigung der Argumentationssicherheit im Bonitätsurteil mit dem Ziel einer faktengestützten, nachvollziehbaren und möglichst eindeutigen Positionierung

Vertr iebstra in ingOhne Sicherung und Stärkung der Einnahmenseite ist ein rentables Kreditgeschäft kaum zu realisieren. Alleiniges Warten auf den Kunden ist dazu der falsche Weg. Damit stellt sich die Forderung nach einem aktiveren Verkauf. Dessen Ergebnisse sind recht unterschiedlich. Oft haben sie aber eines gemeinsam: Zu viel Aktionismus und zu wenig systematische Langfristorientierung in der Kundenbetreuung.Um dies nachhaltig zu korrigieren, lauten die aktuellen Fragestellungen wie folgt:Wie gelingt eine individuelle Potenzialanalyse zur Gesprächsvorbereitung, die den Kundenbetreuer durch systematische Vorbereitung in eine aktive Rolle bringt?Wie können latent schlummernde Verkaufsansätze strukturiert erfasst und diszipli-niert genutzt werden, um Wettbewerbsvorteile zu erzielen?

PRAXISINTEGRIERTE WORKSHOPSMARKT UND MARKTFOLGE

BeispielAufbau und Ablaufeines Praxisintegrierten Vertriebstrainings

Projektltg.,RDG,

ggf. weitereAlle Berater,

RDGBerater, RDG

Alle Alle

„Kick off“Feinab-stimmung

Einführungs-Workshop

„Offline“-Training

Training amArbeitsplatz

Schluss-Workshop

praxisinte-grierte Begleitung

Feinanpassung,Konzeption, Austausch aktueller Informationen,Regeln der Zusammen-arbeit

Ca. 0,5 Tage 2 Tag je Trainingsgruppe (max. 10 Teilnehmer)

Ca. 0,5 bis 1 Tage pro Teilnehmer

und Gespräch

Ca. 0,5 Tage 1,5 Tage je6Teilnehmer

Simulierte Gesprächeauf Grundlage von Echtfällen, mit Feedbackdurch Teiln. undTrainer, aufWunsch mitVideo-Feedback

Anwendung in Gesprächen am Arbeitsplatz mitTrainerbegleitung und Individual-feedback

Rückkoppelung Ergebnisse, ggf. Abstimmungvon Verbesse-rungsansätzen

Einstimmung:Anliegen, Hintergründe, Regeln,Fachteil: EBIL 5.0

Transfer-und Qua-litätssicherung, Individuelles Training

Teiln

n.In

halte

Zeit

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Grundlagenseminare Markt und Marktfolge 6Bilanzanalyse - schnell und sicher 8Freiberufler und Geschäftskunden zielorientiert beurteilen 8Datev Basics 9Existenzgründungskonzepte sicher hinterfragen 9Rating - Mehrwert für den Verkauf 10Qualifizierungsseminare Markt und / oder Marktfolge 12Risikofrüherkennung 14Bilanzpolitik und Bilanzmanipulation 14Unterjährige Zahlen schnell und präzise auswerten 15Beurteilung von Investitionsvorhaben 15Kundenplanungen auf „den Zahn fühlen“ 16Intensivbetreuung kritischer Kreditengagements 16Unterschiedliche Voten - Was nun? 17Unternehmensbewertung im Mittelstand 17Wie zukunftssicher ist die Kapitaldienstfähigkeit? 18Kreditengagements schnell und sicher beurteilen 18Das BilMoG in der praktischen Jahresabschlussanalyse 19Vertiefungsseminare Markt 20Entwicklung von Betreuungskonzepten aus vertriebsorientierter Unternehmensanalyse 22Unternehmensnachfolge - erfolgreich gestalten 22Das Jahresgespräch mit dem Firmenkunden 23Erfolgsfaktor Management 23Marktstellung - schnell und sicher beurteilen 24Wie verhält sich der Unternehmer in der Krise? - Direkter Dialog mit einem anwesenden Unternehmer 25Vertiefungsseminare Marktfolge 26Konsolidierung von Jahresabschlüssen 28Der Kreditanalyst als „Berater des Beraters“ (mit eigenen Fällen der Teilnehmer) 29Komplexe Kreditnehmereinheiten sicher beurteilen 30Cash-Flow orientierte Bilanzanalyse mit EBIL 5.0 30Internationale Konzernbilanzen nach IAS/IFRS besser verstehen 31Spezialseminare - Vorstände 32Crash Kurs - Firmenkundenengagements schnell und sicher beurteilen" 34Crash Kurs - Unternehmensplanungen und -investitionen schnell und sicher beurteilen 34Crash Kurs - Intensivbetreute Kunden schnell und sicher beurteilen 35Spezialseminare - Branchen Know-how 36Beurteilung von Bau- u. Bauträgerunternehmen 38Beurteilung von Immobilienunternehmen 38Beurteilung von Freiberuflern - Branche Heilberufe 39Beurteilung von Handwerksunternehmen 39Beurteilung von Handelsunternehmen 40

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Inhalt

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Beurteilung von Gastronomieunternehmen 40Beurteilung von Möbelindustrie und Möbelhandel 41Spezialseminare - Verhandlung und Gesprächsführung 42Als Kundenberater Verhandlungen führen 44Psychologische Besonderheiten der Gesprächsführung in schwierigen Situationen bzw. mit schwierigen Kunden 44Beratung von Kunden in ausweglosen Situationen - Zum Umgang mit Täuschung, Aggression und Depression 45Komplexe Verhandlungssituationen meistern - ein Aufbauseminar über systemische Verhandlungskunst und Basistechniken der Konfliktmoderation 45Spezialseminare - Juristische Themen 46Firmenkredit in der Krise 48Das Unternehmen in der Krise 48Bürgschaft 49Kreditsicherheiten und Absicherung beim Bauvertrag 48Der Sanierungskredit 49Insolvenzrechtliche Sonderthemen für Kreditinstitute 49Die Grundschuld/Hypothek als Kreditsicherheit 49Das Konto in der Insolvenz 49Grundlagen des Bauträgergeschäfts: Anwendungsprobleme der Makler- und Bau-trägerverordnung (MaBV) bei Finanzierungen von Bauträgern und Enderwerbern 50Bauträger in der Krise - Begleitung und Abwicklung von notleidenden Bauträger-engagements 50A-typische Kreditsicherheiten 50Was bringen die AGB? 51Rechtliche Fallstricke bei Kreditsicherheiten 51Kredite und Kreditabwicklung in der Insolvenz 51Abtretung/Sicherungsübereignung und Verpfändung 52Sonderfragen zu Kreditsicherheiten 52Kredit in Krise und Sanierung 52Kommunikation in Sanierung und Abwicklung (Inkasso) 53Konsortialkredit und Sicherheiten-Pool 53Insolvenzverschleppung - Problemfall für die Bankpraxis 53Seminarreihen 54Fachseminar Gewerbekundenbetreuung/ Firmenkunden betreuung/ Kreditanalyse 56Fachseminar Firmenkundenbetreuung (FKB-Reihe) 57Fachseminar Kreditanalyse (KA-Reihe) 58Fachseminar Sanierung 59Praxisintegrierte Workshops Markt und Marktfolge 60Grundkonzeption Praxisintegrierte Workshops 62Praxisintegrierte Analyseworkshops 62Praxisintegriertes Vertriebstraining 63

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Impresseum

Herausgeber: RDG Management-Beratungen GmbHRedaktion: Gerd Bartholmé

Jörg RichterFotos: Susanne und Joachim Schmidt-Dominé

Archiv RDGKonzeption, Gestaltung, Produktion: Studio Schmidt-Dominé-Visuelle Kommunikation GbR

RDG MANAGEMENT-BERATUNGEN GMBHWeißer Straße 9-1150996 KölnAktuelle Informationen erhalten Sie unter:www.rdg-gmbh.de

Außer dem Stammhaus in Köln hat die RDG weitere Niederlassungen in Berlin (seit 1994), in Frankfurt a.M. (seit 1999), in Stuttgart (seit 2002),in Hamburg (seit 2004), sowie in Erfurt (seit 2010). Dies erleichtert dieZusammenarbeit mit Unternehmen und Kreditinstituten vor Ort.

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RDG MANAGEMENT-BERATUNGEN GMBHZentrale KölnWeißer Str. 9-1150996 KölnTel. 0221/935588-0Fax 0221/[email protected]

Niederlassungen in: Berlin

StuttgartFrankfurtHamburg

Erfurt