StarMoney Business 7 Handbuch - deutsche-bank.de · StarMoney Business ist seit Jahren ein...

432
Handbuch StarMoney Business 7

Transcript of StarMoney Business 7 Handbuch - deutsche-bank.de · StarMoney Business ist seit Jahren ein...

HandbuchStarMoney Business 7

Copyrights und WarenzeichenWindows Vista, Windows 7, Windows Server, Windows 8, sowie Windows 8.1 sind eingetragene Warenzeichen

der Microsoft Corp.Alle in diesem Handbuch zusätzlich verwendeten Programmnamen und Bezeichnungen sind u.U. ebenfalls ein-

getragene Warenzeichen der Herstellerfirmen und dürfen nicht gewerblich oder in sonstiger Weise verwendet wer-den. Irrtümer vorbehalten.

Bei der Zusammenstellung von Texten und Abbildungen wurde mit größter Sorgfalt gearbeitet. Trotzdem könnenFehler nicht vollständig ausgeschlossen werden. Die angegebenen Daten dienen lediglich der Produktbeschrei-bung und sind nicht als zugesicherte Eigenschaft im Rechtssinne zu verstehen. Herausgeber und Autoren könnenfür fehlerhafte Angaben und deren Folgen weder juristische Verantwortlichkeit noch irgendeine Haftung überneh-men.

Alle Rechte vorbehalten; kein Teil dieses Handbuches darf in irgendeiner Form (Druck, Fotokopie oder die Spei-cherung und/oder Verbreitung in elektronischer Form) ohne schriftliche Genehmigung der Star Finanz-SoftwareEntwicklung und Vertriebs GmbH reproduziert oder vervielfältigt werden.

Copyright © 1999-2016 by:Star Finanz-SoftwareEntwicklung und Vertriebs GmbHGrüner Deich 1520097 Hamburg

Version 1.01

StarMoney Business 7

1

Inhalt1 Willkommen bei StarMoney Business . . . . . . . . . . . . . . . . . . 111.1 Was ist neu in StarMoney Business? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 111.2 Ein paar Worte zu diesem Handbuch . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 131.2.1 Symbole in diesem Handbuch . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 141.3 Das Rollenmodell von StarMoney Business . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 151.4 Die StarMoney-Arbeitsoberfläche . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 171.4.1 Informationen der Übersichtsseite . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 391.4.2 Persönliche Übersichtsseite . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 431.4.3 Navigation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 451.4.4 Favoriten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 471.5 Einstellungen -> Allgemeines . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 481.5.1 Programm . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 481.5.2 Zahlungsverkehr - Standardkontoverbindung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 491.5.3 Ausgangskorb . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 491.5.4 Archivierung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 501.5.5 Auftragsimport . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 501.6 Tastaturkürzel in StarMoney Business 7 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 51

2 Sicherheit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 572.1 Schützen Sie Ihren Rechner . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 572.2 Weitere Vorsichtsmaßnahmen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 582.3 Nutzen Sie nur offizielle Informationen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 58

StarMoney Business 7

2

3 Funktionen des Administrators . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 593.1 So installieren Sie StarMoney Business . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .. . . . .593.1.1 Es geht los - StarMoney Business installieren . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .623.2 Hinweis zur Deinstallation von StarMoney . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .683.3 Multiuserfähigkeit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .683.4 Anlegen von Datenbanken und Benutzern . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .703.5 Erstellen einer Datenbank . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .733.6 Manuelle Sicherung Ihrer StarMoney-Daten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .753.7 Automatische Datenbanksicherung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .763.8 Sichern von Online-Updates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .783.8.1 Einstellungen zum Online-Update in StarMoney . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .793.8.2 Übernehmen einer gesicherten Benutzerdatenbank . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .813.8.3 Anmelden an übernommenen StarMoney Business Datenbanken . . . . . . . . . . . . .823.9 Benutzer einrichten und verwalten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .823.9.1 Einrichten eines Benutzers . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .833.9.2 Gruppierungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .873.9.3 Gruppierung einstellen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .883.9.4 Tabelle . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .903.9.5 Ändern von Benutzerrechten und Löschen eines Benutzerkontos . . . . . . . . . . . . . .973.9.6 Anmelden an verschiedenen Datenbanken . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .983.10 Onlinezugang einrichten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .983.10.1 Provider-Auswahl . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .993.10.2 Proxy-Einstellungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1003.10.3 Verbindungseinstellungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1013.10.4 Internetangebote . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1013.10.5 Internet Explorer Einstellungen automatisch verwalten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .101

StarMoney Business 7

3

3.11 Institutssuche . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1023.11.1 Suche über Bankleitzahl . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .. . . . . . 1023.11.2 Suche über Kreditinstitut . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1023.11.3 Suche über Ort . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1033.11.4 Erneute Suche . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1033.11.5 Drucken . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1033.12 Daten importieren . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1033.12.1 Import von Daten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1043.12.2 Konverter für Fremddaten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1083.13 Export von Daten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1103.14 Daten als DATEV-Kontoauszug exportieren . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1133.15 Export MT940 und MT940/942 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 113

4 Konten einrichten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1154.1 Offline-Konten einrichten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1164.2 Online-Konten einrichten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1184.3 Sicherheitsmedium: PIN/TAN . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1214.3.1 Experteneinstellungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1224.3.2 Zugangsweg PIN/TAN (Web) (Screenscraping) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1234.3.3 Zugangsweg HBCI PIN/TAN . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1234.3.4 Konten manuell einrichten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1274.4 Sicherheitsmedium: HBCI-Chipkarte . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1284.4.1 Erzeugen eines Bankverbindungsdatensatzes für die

Verwendung einer HBCI-Chipkarte . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1284.4.2 HBCI-Chipkarte verwenden . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1294.5 Sicherheitsmedium: HBCI-Datei . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 131

StarMoney Business 7

4

4.5.1 Erzeugen einer HBCI-Datei . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1314.5.2 HBCI-Datei verwenden . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .137

5 Umsätze abholen und verwalten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1395.1 Umsätze und Salden . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1405.1.1 Abholen von Umsätzen und Aktualisierung der Kontensalden . . . . . . . . . . . . . . . .1425.2 Elektronische Kontoauszüge . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1465.3 Dokumentenverwaltung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1565.3.1 Einrichtung der Dokumentenverwaltung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1565.3.2 Anlegen neuer Ordner für Dokumente . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1585.3.3 Hinterlegen von Dokumenten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1595.3.4 Funktionen der Dokumentenverwaltung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1595.4 Ausführen der Aufträge im Ausgangskorb . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1605.5 Einsehen der Umsatzliste und der Buchungsposten von Konten . . . . . . . . . . . . .1635.5.1 Buchungspostendetails . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1645.5.2 Valuten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1685.5.3 Tagesauszug . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1685.6 Kontenrahmen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1685.7 Kategorien in StarMoney . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1695.7.1 Automatische Kategorisierung / Fehlende Kategorien zuweisen . . . . . . . . . . . . . .1705.7.2 Eigene Kategorienzuordnungen verlernen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1715.7.3 Manuelles Kategorisieren eines Buchungspostens . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1715.7.4 Bearbeiten der Kategorienliste . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1725.8 Kostenstellen verwenden . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1755.8.1 Einer Kostenstelle einen Buchungsposten zuweisen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .1765.8.2 Kostenstellen neu anlegen und bearbeiten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .177

StarMoney Business 7

5

5.9 Einem Barkonto eine Buchung zuweisen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1775.9.1 Einen Betrag von einem anderen Konto auf ein Barkonto übertragen . . . . . . . . . 1785.10 Splittbuchungen durchführen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 180

6 Zahlungen erfassen mit StarMoney Business . . . . . . . . . . 1856.1 Funktionsüberblick . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1866.1.1 Standardkontoverbindung für alle Auftragsarten definieren . . . . . . . . . . . . . . . . . 1876.1.2 Übernahme von Daten aus der Zwischenablage . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1876.1.3 Vorlagen speichern / laden . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1886.1.4 Zahlungsvorlage . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1886.2 Die Schnellerfassung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1896.3 Vorlagenverwaltung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1956.3.1 Übersicht . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1966.3.2 Ordnerdetails . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1996.3.3 Auftragsarten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2026.3.4 Verschieben von Vorlagen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2036.3.5 Kopieren von Vorlagen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2036.3.6 Speichern von Vorlagen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2056.3.7 Anzeigen von Vorlagen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2066.3.8 Vorlagen laden . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2066.3.9 Entfernen von Vorlagenordnern . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2076.3.10 Vorlagenverwaltung: Sammelaufträge . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2076.3.11 Neue Posten innerhalb eines Sammelauftrages erzeugen . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2086.3.12 Vorlagenverwaltung: Auslandsüberweisung (AZV) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2086.3.13 Vorlagenverwaltung: Pauschaländerung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2096.4 Bestandsverwaltung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 209

StarMoney Business 7

6

6.4.1 Anlegen eines neuen Bestandes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .2116.4.2 Arbeiten mit Beständen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .2136.4.3 Aufträge eines Bestandes disponieren . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .2146.4.4 Das Prinzip der Verarbeitung von Aufträgen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .2196.4.5 Verarbeiten von Aufträgen im Ausgangskorb . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .2216.5 SEPA . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .2246.5.1 SEPA-Überweisung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .2246.5.2 SEPA-Terminüberweisungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .2296.5.3 SEPA-Daueraufträge . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .2356.5.4 SEPA-Übertrag . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .2426.5.5 SEPA-Lastschrift . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .2436.5.6 Gläubiger-Identifikationen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .2506.5.7 Mandatsreferenz . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .2526.5.8 SEPA-Lastschriftrückgabe . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .2536.5.9 SEPA-Sammelüberweisung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .2556.5.10 Terminierte SEPA-Sammelüberweisung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .2566.5.11 SRZ-Dateien . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .2596.5.12 Bestand abholen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .2616.5.13 Entfernen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .2626.5.14 Ändern . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .2626.5.15 Pauschaländerung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .2626.6 SEPA-Konvertierung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .2626.6.1 Lastschriften konvertieren . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .2646.6.2 Auslandsüberweisungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .2656.6.3 Meldesätze . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .2786.7 Direktversand von SEPA-XML . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .284

StarMoney Business 7

7

6.8 Kontoüberträge . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2856.9 Geldkarte . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2866.10 Das Adressbuch . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2876.10.1 Adressen neu erfassen oder vorhandene ändern . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2876.11 Die StarMoney Zahlungserinnerung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2906.12 Erinnerungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2926.12.1 Erinnerungen - Übersicht . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2926.12.2 Erinnerungen einrichten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2936.12.3 Aktivierte Erinnerung in StarMoney Business . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2966.12.4 Aktivierung / Deaktivierung von Erinnerungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2976.12.5 Erinnerung erneut anwenden . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 297

7 Transaktionen freigeben und ausführen . . . . . . . . . . . . . . . 2997.1 Zuweisen von Sicherheitsmedien an Konten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2997.1.1 Benennen von Unterschriftsberechtigten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3007.1.2 Zuweisung eines Unterschriftsberechtigten

(Sicherheitsmediums) zu Aufträgen im Ausgangskorb . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3017.1.3 Zuweisen eines Sicherheitsmediums bzw. Unterschriftsberechtigten

für mehrere Aufträge mit derselben Kontoverbindung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3037.1.4 Sicherheitsmedien und das Statusprotokoll . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3047.1.5 PIN/TAN-Verwaltungsgeschäftsvorfälle . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3047.1.6 Ändern der Einstellungen eines Sicherheitsmediums . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3047.1.7 Entfernen eines Sicherheitsmediums . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3057.2 Zweitunterschrift . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3057.2.1 Die Zweitunterschrift und der Ausgangskorb . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3087.3 Signieren . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 311

StarMoney Business 7

8

7.4 Der Ausgangskorb . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .3137.4.1 Einsehen von Status- und Sendeprotokoll sowie Journal . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .3167.4.2 Aufträge versenden . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .319

8 Geldanlagen verwalten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3218.1 Festgelder . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .3228.1.1 Festgeldkonto anlegen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .3228.1.2 Einsehen des Festgeldbestandes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .3238.1.3 Einsehen der Festgeld-Konditionen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .3248.1.4 Neuanlage eines Festgeldes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .3268.1.5 Weitere Festgeldfunktionen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .3298.2 Wertpapiere . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .3318.2.1 Funktionsüberblick . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .3328.2.2 Das Börseninformationssystem . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .3338.2.3 Der Börsenticker . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .3388.2.4 Depots anlegen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .3418.2.5 Depots verwalten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .3438.2.6 Einbuchen eines Wertpapiers in ein Musterdepot . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .3498.2.7 Kaufen eines Wertpapiers . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .3508.2.8 Verkaufen eines Wertpapiers . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .3598.2.9 Parametrisieren von Wertpapieren . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .3638.2.10 Einsehen und Pflegen der Buchungshistorie . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .3648.2.11 Pflege der Buchungshistorie . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .3678.2.12 Fondssparkonto . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .3708.2.13 Das Orderbuch . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .3738.2.14 Neuemissionen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .376

StarMoney Business 7

9

8.2.15 Festpreisgeschäfte . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 380

9 Auswertung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3839.1 Auswertungsformen in StarMoney Business . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3839.2 Darstellung der Auswertung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3879.3 Detailauswertung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3889.4 Anpassen einer Auswertung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3889.5 Vergleichsauswertungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3919.6 Empfänger einschränken . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3929.7 Kategorien einschränken . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3929.8 Kostenstellen einschränken . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3949.9 Exportieren . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3949.10 Archivieren . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3959.10.1 Archivierte Auswertungen anzeigen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3969.10.2 Archivierte Auswertungen löschen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3969.10.3 Drucken . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3979.11 Budget . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3979.11.1 Ein Budget erstellen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3979.11.2 Auswerten von Budgets . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3999.12 Liquiditätsvorschau . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4009.12.1 Übersicht Liquiditätsvorschau . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4009.12.2 Einrichtung unter „Regeln“ . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 404

10 Mitteilungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 41110.1 Mitteilungen, die Sie von Ihrem Institut erhalten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 41110.2 Mitteilung an Ihr Institut versenden . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 412

StarMoney Business 7

10

11 Hilfe bei Problemen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 41311.1 Probleme beim Aufbau einer Verbindung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .41311.2 Hinweise zu allgemeinen Problemen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .41411.3 Support zu StarMoney Business . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .41511.3.1 Support-Datei erstellen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .41511.4 Unterstützung im Internet . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .416

12 INDEX . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 417

StarMoney Business 7

11

1 Willkommen bei StarMoney BusinessWillkommen und herzlichen Dank, dass Sie sich für StarMoney Business als Ihr zukünftiges Produkt zum On-

line-Banking entschieden haben!StarMoney Business ist seit Jahren ein bewährtes Produkt im Bereich des Online-Banking. Die konsequente

Anwendung modernster Entwicklungswerkzeuge, die Nutzung aller aktuellen Zugangswege, eine intuitiv zu be-dienende und anwenderfreundliche Benutzeroberfläche und die Kompatibilität zu nahezu allen deutschen Ban-ken, Sparkassen und deren Rechenzentren haben es zu einem beliebten, zuverlässigen und vor allem sicherenProdukt werden lassen.

1.1 Was ist neu in StarMoney Business?• Überarbeitete Benutzeroberfläche - Mit StarMoney Business 7 haben wir erneut den Fokus auf die Rück-

meldungen aus dem Markt gelegt und viele Anregungen betreffend der Oberfläche, das sog. User Interface,aufgenommen und diese überarbeitet. So können Sie jetzt Ihre persönliche Übersichtsseite erstellen und inden Listenansichten stehen Ihnen eine Vielzahl neuer Funktionen zur Verfügung, wie beispielsweise Echt-zeitfiltern in Listen. Dazu können verschiedenste Variablen, wie auch Und/Oder-Verknüpfungen genutztwerden. Weiterhin wurde die Suchfunktion stark erweitert.

• SEPA: SRZ-Dateien - Bei SRZ-Dateien handelt es sich um Zahlungsdateien, die über ein Service-Rechen-zentrum bereitgestellt werden. Sie können bei Ihrem Kreditinstitut die Nutzung des Service beantragen undsich dafür freischalten lassen. Bei entsprechender Freischaltung können Sie online den Bestand an SRZ-Dateien in StarMoney herunterladen, diese einzeln zur Ausführung freigeben, als auch lösche

• Budget über mehrere Kategorien und Kostenstellen - Budgets können über mehrere Konten konfiguriertwerden. Zudem können pro Budget mehr als nur eine Haupt- bzw. Unterkategorie vorgegeben werden.

StarMoney Business 7

12

• Standardkontoverbindung definieren - Sie können eine Standardkontoverbindung für alle Auftragsarteneinrichten. Das ausgewählte Konto wird dann automatisch in Auftragsformularen als Auftraggeberkonto ein-getragen.

• Buchungen beobachten - Falls Sie auf eine Buchung warten, aber nicht wissen auf welchem Konto dieseeingehen wird, können Sie über Erinnerungen den Erinnerungstyps „Buchung“ nutzen. Sollte zukünftig aufeinem der gewählten Konten eine Buchung eingehen, wird Ihnen dies im Container der Erinnerungen aufder Übersichtsseite angezeigt.

• Konten und Umsätze als „ungelesen“ markieren - In der Umsatzanzeige von StarMoney finden Sie nunzusätzlich den neuen Toolboxbutton [Ungelesen]. Dieser setzt Konten sowie deren Buchungen auf „ungele-sen“.

• Aufruf von Kontoauszügen und Kreditkartenabrechnungen - Damit Sie leichter Kontoauszüge und Kre-ditkartenabrechnungen finden können, ordnet StarMoney die entsprechende Kontoauszüge und Kreditkar-tenabrechnungen einem Kontoumsatz automatisch zu, sofern Ihr Kreditinstitut diese Funktion unterstützt. Inder Umsatzliste können Sie über ein Büroklammersymbol einen zugehörigen Kontoauszug direkt aufrufen.

• Neue Auswertung Einnahmen- / Ausgabenvergleich - Hierbei werden Einnahmen und Ausgaben aufUmsatzebene verglichen. Im Einnahmen-/Ausgabenreport werden Ihnen alle Umsätze ausgewertet, dieeine Einnahme sowie Ausgabe darstellen. Als Einnahme gilt ein Umsatz, der ein positives Vorzeichen hat.Insofern gilt als Ausgabe ein Umsatz, der ein negatives Vorzeigen hat.

• Systemvoraussetzungen - Microsoft Internet Explorer (ab 9.0), Microsoft .NET-Framework (ab 4.0), PDFReader, Freischaltung Ihrer Konten für Online-Banking, IBM-kompatibler PC ab Pentium III, CD-/DVD-ROM-Laufwerk, Windows Vista*, Windows Server 2008*, 2008 R2*: mind. 512 MB RAM, Windows 7*, Win-dows 8* / 8.1*, Windows Server 2012*: mind. 1 GB RAM (32 Bit) oder 2 GB RAM (64 Bit) - * inkl. aktuellemSP, mind. 800 MB freier Festplattenspeicher, mind. 800 MB (lokale Installation) bzw. 900 MB (Server-Instal-lation) freier Festplattenspeicher, Netzwerkinstallation: 100Mbit-LAN-Verbindung. Änderungen vorbehalten.

StarMoney Business 7

13

1.2 Ein paar Worte zu diesem HandbuchDamit Sie so bequem wie möglich mit diesem Handbuch arbeiten können, sollten Sie sich zuvor einen Über-

blick über die enthaltenen Kapitel verschaffen.

Kapitel 1, das Sie jetzt gerade lesen, gibt Ihnen eine kurze Übersicht darüber, was neu ist in StarMoney Busi-ness, sowie über die Arbeitsoberfläche von StarMoney.

Kapitel 2 informiert Sie darüber, wie sicher Sie mit StarMoney Online-Banking durchführen.Kapitel 3 zeigt Ihnen die Funktionen des Administrators. Sie erfahren wie Sie StarMoney installieren, Benut-

zer und Datenbanken einrichten, sowie Benutzerrechte vergeben.Kapitel 4 beschreibt, wie Sie Konten in StarMoney einrichten.Kapitel 5 informiert Sie darüber, wie Sie mit StarMoney Business Ihre Kontoumsätze, Salden oder Bestände

für bestimmte oder alle Konten einlesen und Buchungen weiterverarbeiten bzw. organisieren können.Kapitel 6 zeigt, wie Sie Transaktionen wie beispielsweise SEPA-Überweisungen, SEPA-Sammelüberwei-

sungen, Auslandsüberweisungen und SEPA-Lastschrifteinreichungen mit StarMoney Business abwickeln kön-nen. In diesem Kapitel finden Sie ebenfalls die neuen Kontoarten in StarMoney beschrieben, sowie eineAnleitung wie Sie Umsätze, die Sie über Ihre Geldkarte getätigt haben, verwalten können.

Kapitel 7 gibt Ihnen Auskunft darüber, wie Sie Konten Sicherheitsmedien (Unterschriftsberechtigte) zuwei-sen, diese ändern oder entfernen und pro Sicherheitsmedium einen Verfügungsberechtigten benennen. Des-weiteren erfahren Sie, wie Sie an Sicherheitsmedien festlegen, dass gegebenenfalls eine Zweitunterschrift (miteinem weiteren am Konto hinterlegten Sicherheitsmedium) notwendig ist.

Weiterhin erfahren Sie, wie Aufträgen im Ausgangskorb ein oder zwei Sicherheitsmedien zugewiesen werdenkönnen und welche Optionen Sie beim Signieren und Versenden der Aufträge haben.

Kapitel 8 zeigt Ihnen, mit welchen Funktionen Sie Star Money Business im Bereich Geldanlagen unterstützt– von der Verwaltung Ihrer Festgelder angefangen bis hin zum kompletten Management Ihrer Wertpapiere.

StarMoney Business 7

14

Kapitel 9 erläutert die Liquiditätsvorschau und die umfangreiche Auswertungsfunktion von StarMoney Busi-ness. Sie erfahren, wie Sie eine Vergleichsauswertung durchführen und Auswertungen archivieren.

Kapitel 10 erläutert alles zum Mitteilungsverkehr zwischen Ihnen und Ihrem Kreditinstitut.Kapitel 11 bietet Ihnen schließlich Hilfestellungen und Verfahrensweisen für den Fall an, dass etwas wider

Erwarten einmal nicht Ihren Vorstellungen entsprechend funktioniert.

1.2.1 Symbole in diesem HandbuchEinige, immer wiederkehrende Symbole und Formatierungen dieses Handbuches sollen Ihnen helfen, Infor-

mationen schnell zu finden, schneller zu verstehen, was gemeint ist und wirklich wichtigen Textpassagen beson-dere Beachtung zu schenken.

Einige spezielle Symbole in der äußeren Spalte dieses Handbuches weisen Sie beim Lesen auf bestimmteSachverhalte hin:

Wann immer Sie dieses Symbol neben einer Textpassage sehen, heißt es: Aufgepasst. Diesen Ab-schnitt sollten Sie aufmerksam lesen, da er beispielsweise einen besonders wichtigen Sachverhaltbeschreibt, den Sie unbedingt beherzigen sollten.

Dieses Symbol gibt Ihnen einen Hinweis auf Tipps und Tricks, die Ihnen das Leben mit StarMoneyBusiness leichter machen, oder weist Sie auf spezielle Vorgehensweisen hin, mit denen sich be-stimmte Aufgaben schneller lösen lassen.

Viele Funktionen, die Ihnen StarMoney Business bietet, finden Sie in diesem Handbuch in Form vonAnleitungen beschrieben, die Sie Schritt für Schritt nachvollziehen können. Jede dieser Schritt-für-Schritt-Anleitungen wird ebenfalls durch ein spezielles Symbol angekündigt.

StarMoney Business 7

15

Ganz besonders wichtige Textabschnitte finden Sie mit diesem Symbol markiert. Diesen Abschnit-ten sollten Sie Ihre ungeteilte Aufmerksamkeit zuteil werden lassen. Sie beinhalten häufig Sicher-heitshinweise, die Sie beispielsweise gegen Datenverlust schützen, oder weisen Sie auf besondereVerhaltensweisen zum Schutz Ihrer Daten hin.

1.3 Das Rollenmodell von StarMoney BusinessStarMoney Business sorgt dafür, dass Anwender der Software nur die Funktionen nutzen können, die ihnen

zugewiesen wurden. Dieses Recht, anderen Nutzern ihre Rechte zuzuweisen, hat nur der Administrator. Mitdem Rollenmodell lassen sich Zuständigkeiten und Kompetenzen innerhalb eines Unternehmens abbilden.

Auf den nächsten Seiten erfahren Sie, welche Rollen in StarMoney Business zur Verfügung stehen.Erfasser

Der Erfasser hat das Recht, Einzel- und Sammelaufträge zu erfassen. Diese werden dann in den Ausgangs-korb oder in den Bestand überstellt. Der Erfasser ist selbst aber nicht in der Lage, Aufträge an das Kreditinstitutzu übermitteln. Abrufender

Als Abrufender haben Sie die gleichen Rechte wie der Erfasser, können darüber hinaus aber auch • Auswertungen nutzen.• Kontostände aktualisieren.• Festgeldbestände abrufen.• Depots einsehen.

StarMoney Business 7

16

AusführenderAls Ausführender haben Sie die gleichen Rechte wie der Erfasser und Abrufende. Sie können also sowohl

Aufträge erfassen als auch aktuelle Umsatzdaten abholen. Darüber hinaus dürfen Sie aber auch die bereits er-fassten Aufträge ausführen lassen. Diese werden dann aus dem Ausgangskorb zum Kreditinstitut übermittelt. Administration

Als Administrator verfügen Sie über die gleichen Rechte wie der Erfasser, Abrufende und Ausführende, ha-ben aber zusätzlich das Recht, anderen Nutzern die oben genannten Rechte zuzuweisen, Benutzer und Kontenanzulegen und zu löschen oder StarMoney Business zu konfigurieren.

StarMoney Business 7

17

1.4 Die StarMoney-ArbeitsoberflächeAbb.1.1:Die Arbeits-oberfläche von StarMoney.

StarMoney Business 7

18

HauptnavigationIm linken Bildschirmbereich finden Sie die Hauptnavigation. In ihr finden Sie alle Menüs. Einige Menüs bein-

halten weitere Menüpunkte. Diese werden Ihnen angezeigt, sobald Sie ein Menü anklicken.

Abb. 1.2:Die Hauptnavigation

StarMoney Business 7

19

Wenn Sie einen Menüpunkt auswählen, gelangen Sie automatisch in den gewünschten Bereich. Den Inhaltder Hauptnavigation können Sie nach Ihren Wünschen konfigurieren. Wie Sie dieses tun und weitere nützlicheEinstellungen, die Sie vornehmen können, erfahren Sie in dem Kapitel unter „“Navigation” auf Seite 45.Favoriten

Im linken Bildschirmbereich über der Hauptnavigation haben Sie die Möglichkeit, Ihre Favoriten als Schnell-link zu hinterlegen. Sie können dort 4 Symbole anordnen, mit denen Sie per Klick auf das Symbol in den ge-wünschten Bereich wechseln, wie z.B. in die Schnellerfassungsmaske oder in das Adressbuch.

Um Ihre Favoriten zu definieren, wählen Sie das Menü Einstellungen und hieraus den Menüpunkt Navigation.In der folgenden Ansicht wählen Sie den Reiter Favoriten.

Hier können Sie nun 4 Einträge in der Spalte Sichtbar markieren. Die so markierten Symbole werden späterin der gleichen Reihenfolge in der Übersichtsseite angezeigt, in der sie in der Übersicht aufgelistet sind.

Um die Reihenfolge der Einträge zu ändern, klicken Sie zunächst den gewünschten Eintrag an und dann kli-cken Sie so lange auf die Nach-Oben- bzw. Nach-Unten-Schaltfläche neben der Liste, bis der Eintrag an dergewünschten Stelle steht.

Über die Checkbox Favoriten verwenden legen Sie fest, das Ihre Favoriten als Symbol in der Navigation an-gezeigt werden, nachdem Sie den Reiter Favoriten über die Schaltfläche [Speichern] verlassen haben.

Über die Schaltfläche [Zurück] verlassen Sie die Ansicht ohne die Änderungen zu speichern.

Abb. 1.3:Favoriten auf der Übersichtsseite

StarMoney Business 7

20

MetanavigationOberhalb der Hauptnavigation finden Sie die Metanavigation. Hier befinden sich die Schaltflächen:

• [Abmelden] - Durch Auswählen dieser Schaltfläche melden Sie sich als Benutzer aus StarMoney Businessab. Sie gelangen in den Dialog zur Benutzeranmeldung oder Datenbankverwaltung.

• [Beenden] - Über diese Schaltfläche können Sie StarMoney Business beenden.• [Sperren] - Sperrt die Anwendung. Die Sperre wird erst nach Eingabe des Passwortes wieder aufgehoben.

Tipp: Über das Menü Einstellungen -> Allgemeines kann im Bereich Automatische Sperre eingestelltwerden, dass sich die Anwendung nach einem bestimmten Zeitintervall automatisch sperren soll.

ArbeitsbereichRechts neben der Hauptnavigation befindet sich der Arbeitsbereich von StarMoney. Dieser ist abhängig da-

von, welche Funktion Sie gerade ausführen. Meist handelt es sich um Dialoge, in denen Sie Angaben machen,z. B. Zahlungsformulare ausfüllen, oder Übersichten der in StarMoney hinterlegten Daten. In der oberen Zeiledes Arbeitsbereichs wird Ihnen der Bereich angezeigt, in dem Sie sich gerade befinden, darunter können Siesich den Assistenten ein oder ausblenden.

StarMoney Business 7

21

Die Spaltenansicht von Listen im ArbeitsbereichWenn Sie bereits mit anderen Windows-Anwendungen, z.B. einer Tabellenkalkulation arbeiten, kennen Sie

die Funktionen für die Konfiguration der Spalten. In StarMoney können Sie die Spalten vielseitig konfigurieren.Dazu gehört das beliebige Ein- und Ausblenden der Spalten, das Ändern der Reihenfolge und Breite sowie einbeliebiges Sortieren und Gruppieren. In allen Spalten (auch mehreren gleichzeitig) können nach Ihren Wün-schen Filter konfiguriert werden. So werden nur die, für jeden Benutzer relevanten Datenbestände angezeigt.Die vorgenommenen Einstellungen werden ebenso benutzerbezogen gespeichert.

Spaltenbreite Die Spaltenbreite kann verändert werden, indem der Cursor zwischen den Spalten-bezeichnungen positioniert und die linke Maustaste gedrückt wird. Halten Sie dieMaustaste gedrückt und ziehen Sie dann die Begrenzungslinie rechts neben derSpaltenüberschrift auf die gewünschte Breite. Die somit veränderte Spaltenbreitebleibt auch nach dem Schließen des jeweiligen Fensters erhalten. Zusätzlich können Sie per Klick auf die rechte Maustaste innerhalb der Spalten-überschrift ein Kontextmenü aufrufen, über das Sie die optimale Breite für eine oderalle Spalten wählen können.Hinweis: Die Spaltenkonfiguration wird benutzer- und rechnerabhängig gespei-chert.

StarMoney Business 7

22

Spaltenanordnung Sie können in den Übersichten die Anordnung der Spalten Ihren Wünschen anpas-sen. Sie ändern die Spaltenanordnung mit folgenden Arbeitsschritten: Positionie-ren Sie den Mauszeiger auf der Spaltenbezeichnung. Drücken Sie die linkeMaustaste. Anschließend verschieben Sie bei gedrückter Maustaste den Mauszei-ger an die gewünschte Position und lassen die Maustaste wieder los. Die Spaltenwerden neu angeordnet und die Sortierung wird automatisch gespeichert.

Sortierung In jeder Spalte kann aufsteigend/absteigend sortiert werden. Klicken Sie hierzu aufdie gewünschte Spalte.

Spalten ein- /ausblenden

Am rechten Rand von Listen finden Sie die Spalte „Ausgeblendete Spalten“. Inner-halb dieser befinden sich alle weiteren anzeigbaren Spalten für die jeweilige An-sicht. Um eine Spalte in die aktuelle Listenansicht zu übernehmen positionieren Sieden Mauszeiger auf der Spaltenbezeichnung. Drücken Sie die linke Maustaste. An-schließend verschieben Sie - die Maustaste wird weiterhin gedrückt - den Maus-zeiger an die gewünschte Position und lassen die Maustaste wieder los. Die Spaltewird nun innerhalb der Listenansicht angezeigt.

Zurücksetzen Oberhalb der Spalte „Ausgeblendete Spalten“ finden Sie die Schaltfläche Zurück-setzten.Mit Zurücksetzen wird das gesamte Layout der Listen auf den Auslieferungszu-stand zurückgesetz.

StarMoney Business 7

23

Kontogruppen definierenSie können Konten anhand von Kontogruppen ordnen und diese dann in der Kontenliste anzeigen lassen.

Eigene Kontogruppen legen Sie an indem Sie ein Konto aufrufen, auf den Reiter Kontodetails wechseln und eineKontogruppe in dem Feld Kontogruppe eintragen. Haben Sie bereits Kontogruppen angelegt, können Sie dieseüber den Assistenten auswählen. Gruppierungsfeld anzeigen

Über das Kontextmenü können Sie den Befehl „Gruppierungsfeld anzeigen“ auswählen. Dieser Befehl blendet über den Spalten das Gruppierungsfeld ein. Mit Hilfe dieses Feldes können Sie die An-

sicht nach Spalten gruppieren. Ziehen Sie die Spalte, nach der die Ansicht gruppiert werden soll, per Drag &Drop in das Gruppierungsfeld. Es erfolgt eine Gruppierung der gesamten Datensätze des Datenbestandes an-hand der eingegebenen Spalte.

Sie können die Gruppierung über das Kontextmenü wieder aufheben, indem Sie den Befehl „Gruppenaus-wahl schließen“ wählen.

Abb. 1.4: Das Gruppierungsfeld.

StarMoney Business 7

24

SpaltenkonfigurationMit einem Rechtsklick auf einen beliebigen Spaltennamen öffnet sich das Kontextmenü für den Spaltenbe-

reich. Hier kann in Abhängigkeit der ausgewählten Spalte diese auf- und absteigend sortiert und eine vorhande-ne Sortierung entfernt werden. Sie können nach der gewählten Spalte gruppieren oder das über den Spaltengelegene Gruppierungsfeld aus- oder einblenden. Mit der Spaltenauswahl können weitere zusätzliche Spaltenausgewählt werden. Die Breite für die gewählte oder alle Spalten kann ebenfalls optimiert werden. Wird die op-timale Breite aktiviert, erfolgt eine automatische Anpassung, auch wenn das Fenster verkleinert wird, ohne dassgescrollt werden muss.

Abb. 1.5: Das Kontextmenü der Listenansicht.

StarMoney Business 7

25

Filter auswählenIn StarMoney können Sie über das Filter-Symbol (Trichter) in der jeweiligen Spalte einen Filter definieren. Ein

Klick auf das Symbol neben dem Spaltennamen öffnet ein Menü mit Werten der Spalte, die zum Filtern ausge-wählt werden können.

Über die Checkbox können Sie die zu berücksichtigenden Werte an- bzw. abwählen. Die Auswahl wird be-reits mit An- bzw. Abwahl direkt umgesetzt und angezeigt.

Abb. 1.6: Die Auswahl eines Filters.

StarMoney Business 7

26

Sortieren von Datenbestände in den ÜbersichtenWenn Sie in den Datenbeständen nach einer Spalte sortieren wollen, rufen Sie die gewünschte Übersicht auf.

Wählen Sie die Spalte aus, nach der Sie selektieren wollen und klicken Sie auf die Spaltenüberschrift. Durchden angezeigten Pfeil wird verdeutlicht, in welcher Spalte und Richtung sortiert wird.

Die Inhalte werden für die Spalte mit einem Klick aufsteigend sortiert. Mit einem erneuten Klick werden dieInhalte absteigend sortiert. Der Aufruf der Sortierfunktion kann auch über das Kontextmenü erfolgen, indem Sieden Mauszeiger auf der Spalte positionieren und anschließend auf die rechte Maustaste zum Öffnen des Kon-textmenüs klicken. Sie können die Funktion „Aufsteigend sortieren“ oder „Absteigend sortieren“ auswählen.

Abb. 1.7: Über die Spaltenüberschrift können Sie die Ansicht sortieren.

StarMoney Business 7

27

Suche innerhalb der ListenansichtIn vielen Ansichten finden Sie ein Suchfeld unterhalb von Listen. Mögliche Suchkriterien anhand des Bei-

spiels einer Suche innerhalb der Umsatzliste sind:

Suchkriterium Beschreibung

KFZ Findet sämtliche Umsätze die in einem beliebigen Buchungsfeld den Begriff „KFZ“ enthalten.

KFZ Auto Versicherung Findet alle Umsätze die in einem beliebigen Buchungsfeld den Begriff „KFZ“ ODER „Auto“ ODER„Versicherung enthalten.

„Auto Versicherung“ Findet alle Umsätze die in einem beliebigen Buchungsfeld die Begriffe „Auto Versicherung“ enthalten.

KFZ +„Auto Versicherung“ Findet alle Umsätze die in einem beliebigen Buchungsfeld den Begriff „KFZ“ SOWIE den Begriff„Auto Versicherung“ enthalten.

Verwendungszweck:KFZ Auto Findet alle Umsätze die den Eintrag „KFZ“ in demFeld „Verwendungszweck:“ enthalten UND außer-dem den Eintrag „Auto“ in einem beliebigen Feld.

StarMoney Business 7

28

KFZ +Versicherung -Steuer Findet alle Umsätze die „KFZ“ UND „Versicherung“enthalten ABER schließt alle Umsätze aus, die zusätzlich noch „Steuer“ enthalten.

KFZ Versicherung -Steuer Findet alle Umsätze die „KFZ“ ODER „Versicherung“enthalten ABER schließt alle Umsätze aus, die zusätzlich noch „Steuer“ enthalten.

Kontoart:Girokonto Verwendungszweck:“Auto“ Findet alle Umsätze die im Feld „Kontoart“ den Ein-trag „Girokonto“ aufweisen UND im „Verwendungszweck“ den Begriff „Auto“.

Auto -Verwendungszeck:Steuer Findet alle Umsätze die in einem beliebigen Feld „Auto“ enthalten ABER schließt alle Umsätze aus diezusätzlich unter „Verwendungszweck“ noch „Steuer“enthalten.

StarMoney Business 7

29

Register / ReiterIn einigen Ansichten, wie beispielsweise beim Aufrufen eines Kontos, wechselt StarMoney in eine Ansicht,

die aus mehreren Registern / Reitern besteht. Neben dem Register / Reiter, der die Umsätze des jeweiligen Kon-tos abbildet, finden Sie weitere mit Informationen wie beispielsweise Kontoauszüge, Kontodetails, Informatio-nen, Sicherheitsmedium (PIN/TAN, HBCI,...). Welche Register / Reiter Ihnen angezeigt werden, hängt von demjeweiligen Konto und von den Informationen ab, die Ihr Kreditinstitut zur Verfügung stellt, bzw. welches Benut-zerrecht in den Benutzerrechten eingestellt ist. So sieht man den Reiter des Sicherheitsmediums beispielsweisenur mit dem Benutzerrecht eines Administrators.

Abb. 1.8: Register / Reiter in StarMoney.

StarMoney Business 7

30

AssistentenOberhalb des Arbeitsbereiches finden Sie die Assistenten. Diese bilden aktuelle Hilfetexte ab oder Eingabe-

hilfen, wie beispielsweise Kalender zur Auswahl eines Datums oder Listen der zur Auswahl stehenden hinter-legten Konten usw..

Über die Schaltfläche [Einstellungen] finden Sie die Menüpunkte Eingabeassistent und Hilfe, über die Sie denjeweiligen Assistenten ein-/ausblenden können.

Abb. 1.9: Der Assistent in StarMoney

StarMoney Business 7

31

Die Toolbox Oberhalb von Listen und Übersichten in StarMoney finden Sie Schaltflächen mit den Funktionen, die Ihnen

für die jeweilige Ansicht zur Verfügung stehen.

Tipp: Über das Menü Einstellungen, Menüpunkt Allgemeines, können Sie wählen, ob Ihnen die Funk-tionsleiste in klassischer Icon-Form, oder als beschriftete Schaltflächen angezeigt werden.

Einstellungen / Optionen anpassenIn vielen Bereichen von StarMoney finden Sie in der Funktionsleiste am oberen rechten Rand die Schaltfläche

[Einstellungen].

Abb. 1.10: Die Toolbox in StarMoney

Abb. 1.11:Die Schaltfläche [Einstellungen]

StarMoney Business 7

32

Über diese Schaltfläche finden Sie unter anderem die Befehle zum Ein- und Ausblenden des Eingabeassis-tenten und der Hilfe, sowie den Menüpunkt Anpassen. Über den Menüpunkt Anpassen gelangen Sie in Dialogeüber die Sie weitere Optionen verwalten können, sofern vorhanden. Beispielsweise bei der Konteneinrichtung,hier gelangen Sie über die Schaltfläche [Einstellungen], Menüpunkt Anpassen in den Dialog in dem Sie den Ex-pertenmodus für die Kontoeinrichtung aktivieren können.

Sollten keine Anpassungsmöglichkeiten vorhanden sein, ist der Menüpunkt deaktiviert.Toolbox des Arbeitsbereiches

Die Toolbox, am unteren rechten Rand von StarMoney Business, beinhaltet die Schaltflächen mit denen Sieje nach Aktion navigieren können, also beispielsweise • [Speichern] - Wenn Sie Eingaben gemacht haben, z. B. einen neuen Adressbucheintrag angelegt haben, so

können Sie mit der Schaltfläche [Speichern] Ihre bisherigen Eingaben sichern und die Eingabemaske ver-lassen. Sie kehren dann in den vorherigen Dialog zurück.

• [Fertigstellen] / [Ausführen] / [Einreichen] / [Überweisen] / [Einrichten]- Über diese Schaltflächen führen Sieeine Aktion in StarMoney aus.Wenn Sie z.B. eine neue Überweisung anlegen, so signalisiert Ihnen dieSchaltfläche [Fertig stellen], ob Sie alle nötigen Angaben gemacht haben, um die Überweisung in den Aus-gangskorb und dann an Ihr Kreditinstitut zu übermitteln. Sobald Sie alle benötigten Eingaben gemachthaben, wechselt die Schaltfläche von deaktiviert zu aktiviert und Sie können über [Fertig stellen] Ihre jewei-lige Aktion abschließen, z. B. eine Überweisung in den Ausgangskorb legen. Die Bezeichnung der Schaltfläche variiert hierbei mit der jeweiligen Auftragsart oder Aktion.

• [Weiter] - Einige Aktionen in StarMoney bestehen aus mehreren Schritten, wie zum Beispiel das Anlegeneines Kontos. Die Schaltfläche [Weiter] bringt Sie hier von Schritt zu Schritt und signalisiert Ihnen gleichzei-tig, ob Sie alle erforderlichen Angaben gemacht haben. Solange nicht alle Pflichtfelder ausgefüllt wurden,können Sie die Schaltfläche nicht betätigen.

StarMoney Business 7

33

• [Abbrechen] - Bei Aktionen die aus mehreren Schritten bestehen, können Sie diese über die Schaltfläche[Abbrechen] vollständig abbrechen. Sie gelangen dann mit nur einem Klick zurück in den Ausgangsdialog,und müssen sich nicht Schritt für Schritt wieder durch die einzelnen Masken zurück klicken.

• [Zurück] - Diese Schaltfläche bringt Sie zurück in den vorherigen Dialog. Eventuell gemachte Eingabenwerden nicht gespeichert und gehen dabei verloren.

Mit Hilfe dieser Schaltflächen können Sie sich bequem per Mausklick durch die Anwendung bewegen.

Abb. 1.12: Die Toolbox des Arbeitsbereiches in StarMoney

StarMoney Business 7

34

TaskleisteMit Hilfe so genannter Tasks erlaubt Ihnen StarMoney Business, mehrere Dinge parallel zu erledigen.

Wenn Sie eine neue Aufgabe (einen „Task“) erstellen möchten, kl icken Sie einfach auf die Schaltfläche [+],die Sie am unteren Rand des Bildschirms finden. Star Money Business öffnet eine weitere Ebene, mit der Sieparallel arbeiten können.

Sie können zwischen den verschiedene Aufgaben über die StarMoney-Taskleiste hin- und herspringen. Dazu ein Beispiel: Sie entscheiden sich eine Überweisung durchzuführen. Sie wählen aus der Navigationsleistedas Menü Zahlungsverkehr und klicken auf Überweisung und hier auf die Schaltfläche [Neu]. Während Sie dasÜberweisungsformular ausfüllen, stellen Sie fest, dass Sie telefonisch den zu überweisenden Betrag erfragenmüssen, Sie Ihren Gesprächspartner aber momentan nicht erreichen können. Während Sie auf seinen Rückrufwarten, müssen Sie nicht untätig herumsitzen; Sie können bereits eine weitere Überweisung vorbereiten. Sieklicken wieder auf [+] und führen die gleichen Schritte aus, um eine weitere Überweisung vorzubereiten. In derStarMoney-Taskleiste befindet sich nun eine weitere Schaltfläche mit der zusätzlichen Aufgabe. Ganz so wieSie es von Windows gewohnt sind, können Sie über die Taskleiste in Star Money Business zwischen den ver-schiedenen Aufgaben wechseln. Eine Aufgabe bleibt so lange in der Taskleiste bestehen, bis Sie sie über dieSchaltfläche [X] innerhalb des betreffenden Tasks in der Taskleiste beendet haben.

Abb. 1.13: Verschiedene Tasks in StarMoney

StarMoney Business 7

35

Online / OfflineMit StarMoney können Sie Ihre Konten sowohl online, als auch offline verwalten.Bei Online-Geschäftsvorfällen erfassen Sie alle dazugehörigen Daten und überlassen der Bank die Ausfüh-

rung des Geschäftsvorfalles zum gewünschten Zeitpunkt. Ob Sie diese Funktion in StarMoney nutzen können,hängt davon ab, ob Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall anbietet.

Bei Offline-Geschäftsvorfällen erfassen Sie ebenfalls zunächst alle Daten und bestimmen ein Fälligkeitsda-tum. Die anschließende Verwaltung übernimmt StarMoney für Sie.

Wenn Sie einen Offline-Auftrag erstellt haben, bleibt dieser in Ihrem Bestand bis zum Fälligkeitsdatum. Erstwenn StarMoney feststellt, dass das Fälligkeitsdatum erreicht ist, macht es Sie im Rahmen der Bestandsverwal-tung auf die Fälligkeit der Zahlung aufmerksam.

Haben Sie dem Offline-Auftrag den Bestand „Kein Bestand“ zugeordnet, stellt StarMoney automatisch amFälligkeitsdatum einen entsprechenden Auftrag in den Ausgangskorb.

Offline-Aufträge können sie in bestimmten Zeiträumen wiederholen lassen. Auf diese Weise können Sie bei-spielsweise laufende Kosten, die Sie monatlich immer wieder überweisen müssen, einmal als Offline-Überwei-sungen erfassen und StarMoney hilft Ihnen anschließend, diese Überweisung Monat für Monat immer zumwiederkehrenden Datum rechtzeitig zu versenden. Offline-Aufträge dieser Art funktionieren prinzipiell also wieDaueraufträge.

So können Sie ganz bequem Ihre Konten bearbeiten und verwalten und erst dann online gehen, wenn Sie eswünschen.

Tipp: Onlinekonten auch als Offlinekonto einrichten - Mit StarMoney Business 7 können Bankkontenab sofort auch mit Kontonummer bzw. IBAN und Bankleitzahl bzw. BIC eingerichtet werden, z. B.wenn kein Onlinebankingvertrag geschlossen wurde oder das Konto nicht online geführt werden solloder kann. Wählen Sie dazu in der Kontoeinrichtung einfach das Sicherheitsmedium Kein Sicher-

heitsmedium.

StarMoney Business 7

36

Tipp: Umbuchungsfunktion Online- / Offlinekonto - Mit StarMoney können Umsätze direkt aus derUmsatzliste eines Online-Kontos per Kontextmenü auf ein angelegtes Offlinekonto umgebucht wer-den. Dabei werden aus Plusbeträgen Minusbeträge, und aus Minusbeträgen werden Plusbeträge!

Suchen auf der ÜbersichtsseiteAuf der Übersichtsseite finden Sie oberhalb der Navigation ein Suchfeld.

Hier können Sie einen Suchbegriff für die Suche innerhalb von StarMoney eingeben. Wählen Sie anschlie-ßend die Schaltfläche mit der Lupe, direkt neben dem Eingabefeld, um die Suche zu starten.

DetailsucheAlternativ können Sie über das Menü Verwaltung den Menüpunkt Suchen aufrufen, um in die Detailansicht

der Suche zu gelangen.

Hinweis: Der Container „Suchen“ kann über das Menü Einstellungen, Menüpunkt Übersicht aktiviertbzw. deaktiviert werden. Standardmäßig ist der Container für die Anzeige in der Übersicht aktiv.

Abb. 1.14:Sie können eine Suchfunktion auf der Übersichtsseite einblenden.

StarMoney Business 7

37

• Suchen nach: Hier können Sie bei Bedarf einen neuen Suchbegriff eingeben und eine Suche starten. DasErgebnis wird Ihnen unterhalb des Eingabefeldes in der Ergebnisliste angezeigt.

• Suchen in: Hier können Sie wählen, ob die Suche in StarMoney stattfinden soll oder ob Sie die Internetbe-reiche StarMoney-Support, Amazon, oder eBay durchsuchen wollen.

Abb. 1.15:Hier sehen Sie Details zu Ihrem Suchergebnis, oder starten eine neue Suche.

StarMoney Business 7

38

• Ergebnisse filtern nach: Hier können Sie bei Bedarf per Checkbox die Suchtreffer nach Umsätzen, Aufträ-gen und / oder Adressbucheinträgen filtern, d. h. die angezeigte Ergebnisliste wird entsprechend der ausge-wählten Option(en) gefiltert und angezeigt. In der Ergebnisliste werden dann nur noch die entsprechenden Treffer angezeigt. Standardmäßig sind alle Option angewählt und somit werden alle Ergebnisse angezeigt.

• Die Ergebnisliste: In der Ergebnisliste werden Ihnen die Treffer zu Ihrer Suche angezeigt. Sie enthält fol-gende Informationen:

Konto/Auftrag/Adresse: zum Treffer gehöriges Konto, zugehöriger Auftrag oder gehöriger Adressat.Art: Art des Trefferobjektes, z.B. „Umsätze“ / „Auftrag“ oder „Adressbuch“.Ergebnisbereich: Zeigt Ihnen an um was es sich bei dem Suchtreffer handelt (z.B. "Datum, Überweisung,

Betrag").Datum: Zeigt das Datum zum Trefferobjekt an, bei Aufträgen (optional) das Erstellungsdatum.Betrag: Zeigt den Betrag zum Trefferobjekt an.Nach erfolgreicher Suche wird in der Statusleiste die Treffermenge mit dem Texthinweis „Anzahl Treffer: ...“

angezeigt.Details

Per Doppelklick auf einen Eintrag aus der Ergebnisliste oder über den Button [Details] wechseln Sie in dasentsprechende Suchergebnis.

StarMoney Business 7

39

AnpassenDiese Funktion finden Sie in vielen Bereichen in StarMoney über die Schaltfläche [Einstellungen]. Sie wech-

seln in einen Dialog, über den Sie die zu berücksichtigenden Konten für die Suche anpassen können.Standard-mäßig sind alle Konten aktiviert, das heißt sie werden bei der Suche einbezogen. Über die Checkboxen amBeginn jeder Zeile können Sie Konten für die Suche an- bzw. abwählen.

Über [Speichern] speichern Sie Ihre Einstellungen.

1.4.1 Informationen der ÜbersichtsseiteÜber das Menü Einstellungen und den Menüpunkt Übersicht, gelangen Sie in einen Dialog, über den Sie Ihre

Übersichtsseite konfigurieren können. Die Übersichtsseite von StarMoney Business bietet Ihnen alle Informationen rund um Ihre Finanzen auf einen

Blick. Was angezeigt wird, bestimmen Sie. Um die Übersichtsseite zu konfigurieren, können Sie entweder• auf der Übersichtsseite im Container Hotlinks den Link Persönliche Übersichtsseite anklicken,• oder aus dem Menü Einstellungen den Menüpunkt Übersicht wählen.

StarMoney Business 7

40

Abb. 1.16:Über diesen Dialog konfigurieren Sie Ihre Übersichtsseite.

StarMoney Business 7

41

KonfigurationHier werden alle Bereiche aufgelistet, für die Sie auf der Übersichtsseite einen Status anzeigen lassen kön-

nen. Welche Bereiche angezeigt werden, erkennen Sie an dem Haken in der Checkbox. Um weitere Optionenzu aktivieren, klicken Sie die entsprechende Checkbox an. Haben Sie alle Einstellungen vorgenommen, klickenSie auf [Speichern]. Über [Zurück] können Sie den Dialog jederzeit verlassen.

Wenn Sie eine Watchlist für ein bestimmtes Depot einblenden möchten, so klicken Sie zunächst in dieCheckbox Watchlist und anschließend in das nebenstehende Eingabefeld. Der Assistent bietet Ihnen nun IhreDepots zur Auswahl an. Klicken Sie ein Depot an, so wird es automatisch in das Eingabefeld übernommen. DerContainer Watchlist informiert Sie auf der Übersichtsseite über die aktuellste Entwicklung der Wertpapiere die-ses Depots. Kontenliste

Hier können Sie wählen, welche Konten in der Kontenliste angezeigt werden und an welcher Position. Wei-terhin können Sie die Gruppierung der Konten in der Übersicht wählen.Finanzstatus

Dieser Bereich enthält alle Kontoarten, für die Sie auf der Übersichtsseite einen Finanzstatus anzeigen lassenkönnen. Welche Konten angezeigt werden, erkennen Sie an dem Haken in der Checkbox. Um weitere Kontenzu aktivieren, klicken Sie in die entsprechende Checkbox.

Nicht eingerichtete Kontoarten anzeigenHier können Sie bestimmen, ob auch Kontoarten angezeigt werden sollen, für die Sie bisher noch keine Kon-

ten in StarMoney eingerichtet haben. Balkendiagramm nicht anzeigenAktivieren Sie diese Option, wird der Finanzstatus ohne das Balkendiagramm auf der Übersichtsseite abge-

bildet.

StarMoney Business 7

42

Die Reihenfolge der Ansicht ändernSie können nicht nur bestimmen, welche Informationen die Übersichtsseite anzeigt, sondern diese auch nach

Ihren Wünschen sortieren. Entweder per Drag & Drop direkt auf der Übersichtsseite. Klicken Sie dazu einfachauf einen Container in der Übersicht und bewegen Sie die Maus, bei gedrückt gehaltener Maustaste, an die ge-wünschte Position und lassen die Maustaste los.

Oder: 1. Über den Link Persönliche Übersichtsseite in dem Container Hotlinks oder den Menüpunkt Über-sicht aus dem Menü Einstellungen rufen Sie einen Dialog auf, mit dem Sie die Reihenfolge der Dar-stellung verändern können. 2. Klicken Sie beispielsweise auf die Registerkarte Konfiguration.

3. In dem Feld Reihenfolge der Informationen werden alle aktiven Container der Übersichtsseite aufgelistet.Die Reihenfolge entspricht dabei der Darstellung auf der Übersichtsseite.

4. Um die Reihenfolge zu ändern, klicken Sie zunächst den gewünschten Eintrag an. 5. Nun klicken Sie so lange auf die Nach-Oben- bzw. Nach-Unten-Schaltfläche neben der Liste, bis der Ein-

trag an der gewünschten Stelle steht.Einstellungen zurücksetzen

Falls Sie die Reihenfolge verändert haben, nun aber doch lieber wieder den ursprünglichen Zustand herstel-len möchten, klicken Sie einfach auf [Zurücksetzen].Wenn Sie die Reihenfolge nach Ihren Wünschen gestaltethaben, klicken Sie auf [Speichern]. Über [Zurück] können Sie den Dialog jederzeit verlassen.

StarMoney Business 7

43

1.4.2 Persönliche ÜbersichtsseiteSie können ganz einfach eine personalisierte Übersicht erstellen.Neben dem Reiter „Übersicht“ finden Sie den Reiter „+“. Klicken Sie diesen an und geben Sie in dem folgen-

den Dialog einen Namen für die neue Übersicht ein und wählen Sie anschließend die gewünschten Containerdie angezeigt werden sollen.

Abb. 1.17: So erstellen Sie Ihre persönliche Übersichtsseite.

StarMoney Business 7

44

Nachdem Sie [Hinzufügen] gewählt haben, wird Ihre persönliche Übersicht angezeigt. Per Drag & Drop können Sie die Reihenfolge der angezeigten Container beliebig verändern. Klicken Sie dazu

einfach auf einen Container in der Übersicht und bewegen Sie die Maus, bei gedrückt gehaltener Maustaste, andie gewünschte Position und lassen die Maustaste los.

Um Ihrer Ansicht weitere Container hinzuzufügen, wählen Sie einfach den Reiter Ihrer persönlichen Über-sicht, beispielsweise „Meine Übersicht“, und wählen Sie unter „Neue Container hinzufügen“ welche ContainerSie angezeigt bekommen möchten.

Sie können maximal 5 Container auf einmal auswählen. Speichern Sie Ihre Auswahl über [Auswahl hinzufügen].Wenn Sie weitere Container hinzufügen möchten, führen Sie den Vorgang einfach so oft wie gewünscht

durch.

Abb. 1.18: Über diesen Dialog fügen Sie neue Container zu Ihrer persönlichen Übersichtsseite hinzu.

StarMoney Business 7

45

1.4.3 NavigationAuch den Inhalt der Hauptnavigation können Sie nach Ihren Wünschen gestalten. Über den Menüpunkt Na-

vigation aus dem Menü Einstellungen der Hauptnavigation rufen Sie die Seite Navigation auf.

Abb. 1.19:Über diesen Dialog können Sie den Inhalt der Hauptnavigation konfigurieren.

StarMoney Business 7

46

Hauptnavigation Im linken Bildschirmbereich finden Sie die Hauptnavigation. In ihr finden Sie alle Menüs. Einige Menüs bein-

halten weitere Menüpunkte. Diese werden Ihnen angezeigt, sobald Sie ein Menü anklicken. Wenn Sie einenMenüpunkt auswählen, gelangen Sie automatisch in den gewünschten Bereich. Den Inhalt der Hauptnavigationkönnen Sie nach Ihren Wünschen konfigurieren. Welche Menüs und Menüpunkte beinhaltet die Hauptnavigation?

Die Optionen im Bereich Haupteinträge entstammen der Hauptnavigation. Sobald Sie eine der Optionen an-klicken, werden im Bereich Untereinträge die dazugehörigen Menüpunkte angezeigt.

Um den Menüpunkt Mitteilungen in der Navigation anzuzeigen, aktivieren Sie bitte den entsprechenden Ein-trag und wählen Sie anschließend [Speichern].

Hierbei ist zu beachten, dass Sie mit einem Menü auch alle untergeordneten Menüpunkte ausblen-den. Wenn Sie also beispielsweise das Menü Disposition ausblenden, so blenden Sie auch automa-tisch die Menüpunkte Bestände, Vorlagen, Budgets und Liquiditätsvorschau aus.

Standardeinstellungen wiederherstellenSollten Sie Veränderungen auf der Seite vorgenommen haben und möchten aber doch lieber die Ausgangs-

einstellung wiederherstellen, klicken Sie einfach auf die Schaltfläche [Zurücksetzen].Wenn Sie die gewünschten Einstellungen vorgenommen haben, klicken Sie auf [Speichern], um diese dau-

erhaft zu sichern. Über [Zurück] können Sie den Dialog jederzeit verlassen.

StarMoney Business 7

47

1.4.4 FavoritenIm linken Bildschirmbereich über der Hauptnavigation haben Sie die Möglichkeit, Ihre Favoriten als Schnell-

link zu hinterlegen. Sie können dort 4 Symbole anordnen, mit denen Sie per Klick auf das Symbol in den ge-wünschten Bereich wechseln, wie z.B. in die Schnellerfassungsmaske, oder in das Adressbuch.

Abb. 1.20Über diesen Dialog können Sie Ihre Favoriten konfigurieren.

StarMoney Business 7

48

Um Ihre Favoriten zu definieren, wählen Sie das Menü Einstellungen und hieraus den Menüpunkt Navigation.In der folgenden Ansicht wählen Sie den Reiter Favoriten.

Hier können Sie nun 4 Einträge über in der Spalte Sichtbar markieren. Die so markierten Symbole werdenspäter in der gleichen Reihenfolge in der Übersichtsseite angezeigt, in der sie in der Übersicht aufgelistet sind.

Um die Reihenfolge der Einträge zu ändern, klicken Sie zunächst den gewünschten Eintrag an und dann kli-cken Sie so lange auf die Nach-Oben- bzw. Nach-Unten-Schaltfläche neben der Liste, bis der Eintrag an dergewünschten Stelle steht.

Über die Checkbox Favoriten verwenden legen Sie fest, das Ihre Favoriten als Symbol auf der Übersichtseiteangezeigt werden, nachdem Sie den Reiter Favoriten über die Schaltfläche [Speichern] verlassen haben.

Über die Schaltfläche [Zurück] verlassen Sie die Ansicht ohne Änderungen zu speichern.

1.5 Einstellungen -> AllgemeinesÜber das Menü Einstellungen, Menüpunkt Allgemeines können Sie einen Dialog aufrufen über den Sie einige

globale Einstellungen in StarMoney treffen können.

1.5.1 ProgrammAutomatische Sperre - Die zeitliche Sperre verhindert den Zugriff auf das Programm ohne Passwort nach

Ablauf der Frist solange das Programm nicht auf eine Benutzereingabe wartet. Bitte beachten Sie, dass eineSperre nicht stattfindet, wenn noch Benutzereingaben erwartet werden.

Wollen Sie die automatische Sperre nutzen, so aktivieren Sie diese Funktion und geben Sie die Minuten an,nach denen die Sperre aktiviert werden soll.´

Auftragsanzeige - Hier können Sie einstellen, ob die Anzahl von neuen Aufträgen, Umsätzen usw. in Star-Money Business durch ein Kennzeichensymbol in der Hauptnavigation angezeigt werden soll.

Desweiteren können Sie noch einen Maximalwert für die Anzeuge neuer Aufträge angeben.

StarMoney Business 7

49

Auftragsversand - Hier treffen Sie die Einstellung darüber, ob Sie Ihre Aufträge nach dem Erstellen direktan Ihr Kreditinstitut übermitteln wollen, oder diese im Ausgangskorb sammeln.

Funktionsleiste - Sie können die Funktionsleiste von StarMoney in den Icons anzeigen lassen, die von Star-Money auch bereits in der Vorgängerversion benutzt wurde (klassische Funktionsleiste) oder die schlichter be-schriftete Funktionsleiste wählen.

1.5.2 Zahlungsverkehr - StandardkontoverbindungHier können Sie einstellen, für welchen Auftrag Sie welches Konto als Standardkontoverbindung nutzen

möchten.Sie können wählen, ob Sie ein Konto für alle Auftragsarten als Standard definieren möchten, oder pro Auf-

tragsart ein separates Standardkonto vorgeben.

1.5.3 Ausgangskorb Das Prinzip des Ausgangskorb in StarMoney

Sie können Ihre Aufträge entweder gleich nach dem Erstellen an Ihr Kreditinstitut übermitteln, oder die Auf-träge erst in den Ausgangskorb stellen. Die Einstellung hierzu treffen Sie über das Menü Einstellungen -> Allge-meines, und hier im Reiter Programm im Bereich Auftragsversand.

Wenn Sie sich dafür entscheiden Aufträge, die Sie mit StarMoney erstellen, erst im Ausgangskorb zu spei-chern, können Sie jederzeit Details eines Auftrages noch einmal einsehen oder auch Änderungen vornehmen.Sie behalten die Übersicht und entscheiden, wann welcher Auftrag an Ihr Kreditinstitut übermittelt wird. So kön-nen Sie in aller Ruhe offline mit StarMoney Ihre Konten verwalten, und erst dann, wenn Sie wirklich wollen, on-line gehen und Ihre Aufträge via Internet versenden.

Eine genaue Beschreibung des Ausgangskorbes und seiner Funktionen finden Sie in dem Kapitel Der Aus-gangskorb ab Seite 174.

StarMoney Business 7

50

1.5.4 ArchivierungWir empfehlen Ihnen, das automatische Archivieren von Umsätzen und Aufträgen zu aktivieren. Dadurch

werden die Anmeldung an StarMoney und das Arbeiten mit StarMoney beschleunigt. Sie können auf Wunschweitere Umsätze/Aufträge oder alle restlichen Umsätze/Aufträge nachladen. Vorgemerkte Umsätze werdennicht archiviert.

Archivierte Datensätze werden in einer parallelen Datenbank mit gleichem Datenbanknamen (Dateien-dung.sda) gespeichert.

Über das Menü Einstellungen, Menüpunkt Allgemeines und hier den Reiter Archivierung, treffen Sie Ihre Ein-stellungen darüber, ob StarMoney Daten nach einem bestimmten Turnus archivieren soll.

Wenn Sie Ihre Einstellungen vorgenommen haben, speichern Sie diese über [Speichern] ab. Der Archivie-rungsvorgang wird durchgeführt, wenn Sie sich das nächste Mal an der Datenbank anmelden.

1.5.5 AuftragsimportÜber diesen Reiter können Sie den Import von Auftragsdateien automatisieren. In dem für ein Girokonto aus-

gewählten Verzeichnis wird nach einem vorgegebenen Zeitintervall geprüft, ob Auftragsdateien vorhanden sind,die dann automatisch importiert werden.

StarMoney Business 7

51

1.6 Tastaturkürzel in StarMoney Business 7Tastaturkürzel gültig für jede Maske:

[Tab] Zum nächsten Feld wechseln (vorwärts)

[Shift+Tab] Zum vorherigen Feld wechseln (zurück)

[Strg+Tab] Zum nächsten Bereich wechseln (vorwärts)

[Strg+Shift+Tab] Zum vorherigen Bereich wechseln (zurück)

[Strg+ F] Suche starten (im selben Task)

[Esc] Suche stoppen und Suchergebnis anzeigen

[F1] Hilfe aufrufen (im neuen Task)

[F2] Inhalt einer markierten Zeile bearbeiten

[F5] Datenbank aktualisieren

[F10] Navigationspunkt „Übersicht“ aufrufen

[Alt+F4] StarMoney beenden

StarMoney Business 7

52

Tastaturkürzel gültig für den Bereich der Hauptnavigation:

[Strg + Shift + Y] Fenstergröße auf 1024x768 setzen

[Strg + Shift + A] About-Box anzeigen

[Strg + Shift + N] Buildnummer, Lizenztyp, etc. anzeigen

[Strg + Shift + H] NetViewer aufrufen

[Strg + Shift + R] Windows Taschenrechner aufrufen

[Pfeiltaste runter] oder [Tab] Zum nächsten Menüpunkt (Haupt-/Untermenü) wechseln

[Pfeiltaste hoch] Zum vorherigen Menüpunkt (Haupt-/Untermenü) wechseln

[Pfeiltaste rechts] Untermenü öffnen

[Pfeiltaste links] Untermenü schließen, keine Änderung der Bühnenmaske

[Enter] Hauptmenü: Untermenü öffnenUntermenü: auf Bühnenmaske des Menüpunktes springen

StarMoney Business 7

53

Tastaturkürzel gültig für den Arbeitsbereich:[Tab] Zum nächsten Feld wechseln (vorwärts) | nächster Reiter (vor-

wärts)

[Shift + Tab] Zum vorherigen Feld wechseln (zurück) | vorheriger Reiter (zurück)

[Alt + <Pfeiltaste runter>] Dropdown-Box öffnen

[Alt + <Pfeiltaste hoch>] Dropdown-Box schließen

[Alt + <Pfeiltaste links>] Zwischen den Registerkarten wechseln (nach links)

[Alt + <Pfeiltaste rechts>] Zwischen den Registerkarten wechseln (nach rechts)

[Pfeiltaste runter] Navigieren in einer Dropdown-Box (runter) / Eintrag auswählen

[Pfeiltaste hoch] Navigieren in einer Dropdown-Box (hoch) / Eintrag auswählen

[Leertaste] Radio-Button markierenCheckbox markierenBestätigung der ausgewählten SchaltflächeButtons auf der Bühne aktivieren

StarMoney Business 7

54

Tastaturkürzel für alle editierbaren Felder oder Auswahlfelder:

Tastaturkürzel für die Toolbox:

[Strg + Z] Rückgängig | Zurückholen

[Strg + X] Ausschneiden

[Strg + C] Kopieren

[Strg + V] Einfügen

[Strg + A] Alles markieren

[Shift + Tab] Icons selektieren links

[Tab] Icons selektieren rechts

[Leertaste + Enter] Betätigung der ausgewählten Schaltfläche

[Strg + N] Neu

[Strg + M] Alle auswählen

[Strg + Shift + M] Keine auswählen

StarMoney Business 7

55

Tastaturkürzel für die Toolbox des Arbeitsbereiches:

[Strg + O] Details

[Strg + P] Drucken

[Strg + Entf] Entfernen

[Strg + N] Neu (falls eine solche Schaltfläche vorhanden ist)

[Strg + Backspace] Zurück (nur bei Assistenten)

[Strg + Enter] Anmelden | Weiter | OK | Fertig | Überweisen | Speichern | Senden

[Esc] Abbrechen (nur bei Assistenten) | Zurück

StarMoney Business 7

56

Tastaturkürzel für den Bereich des Assistenten:[Pfeiltaste hoch] hoch Scrollen

[Pfeiltaste runter] runter Scrollen

Strg + E Wechselt den Status des Assistenten (Assistent ein, Assistent aus, Eingabeassistent)

StarMoney Business 7

57

2 SicherheitDas Thema Sicherheit ist immer ein brandaktuelles und wir haben StarMoney Business für Sie noch sicherer

gemacht!Das Sicherheitskonzept wurde mit StarMoney Business 7 nochmals erweitert und bietet einen aktiven Schutz

vor Trojanern & Co. Ist Ihr Rechner mit dem Internet verbunden, besteht trotz aller Sicherheit, wie installiertemFirewall- und Anti-Viren-Programm, die Gefahr einen Virus oder Trojaner zu erhalten. Daher haben wir Sicher-heitstechniken in StarMoney Business 7 integriert, die gegen evtl. Angriffe und Manipulationen schützen könnenwährend Sie mit StarMoney arbeiten. Einen 100%igen Schutz kann es nicht geben, aber Sie können helfen, dasRestrisiko weiter zu vermindern, wenn Sie sorgsam mit Ihren Zugangsdaten umgehen und Ihren Rechner schüt-zen.

2.1 Schützen Sie Ihren RechnerAuch Ihr Rechner muss geschützt werden!Sie sollten Ihr Betriebsystem immer aktuell halten und die aktuellen ServicePacks und Updates, die Ihnen

angeboten werden, installieren. Dafür sollten Sie sicherstellen, dass z.B. die automatische Updatefunktion vonMicrosoft Windows aktiv ist.

Installieren Sie eine Firewall (bei Windows VISTA, Windows 7, Windows 8 und Windows 8.1 ist diese im Pro-duktumfang bereits enthalten) und halten Sie auch dieses Schutzprogramm mit Updates des Herstellers aktuell.

Sorgen Sie dafür, dass Sie immer eine Virenschutzsoftware einsetzen und dass die Signaturen aktuell sind,zusätzlich kann sich auch ein Schutz vor Spyware als sinnvoll erweisen.

Sichern Sie regelmäßig Ihre Daten und nutzen Sie die Datensicherung in StarMoney Business. Diese Datensollten Sie zusätzlich auch noch auf andere Datenträger kopieren.

StarMoney Business 7

58

2.2 Weitere VorsichtsmaßnahmenWeitere Vorsichtsmaßnahmen die Sie treffen sollten:Seien Sie wachsam und pflegen Sie einen sensiblen Umgang mit PIN, TAN, und Passwörtern und hinterlegen

Sie diese nicht unverschlüsselt! Schützen Sie Ihre StarMoney-Datenbank mit einem nur Ihnen bekannten Pass-wort.

Alle aktuellen StarMoney-Versionen werden mit Online-Updates und Service-Packs gepflegt. Auf diesemWege wird die Software an alle aktuellen Änderungen Ihrer Bank, z. B. neue Bankleitzahlen, Sicherheitszertifi-kate oder neue Sicherheitsmedien, angepasst. Die Installation dieser Updates ist kostenlos und findet innerhalbder Software statt.

Darüber hinaus besteht mit StarMoney ein effektiver Phishing-Schutz, wenn Sie nur mit StarMoney und nichtzusätzlich mit dem Browser Ihr Online-Banking abwickeln.

2.3 Nutzen Sie nur offizielle InformationenSollten Sie eine ältere Version von StarMoney auf eine aktuelle Version upgraden wollen, z.B. StarMoney

Business 6.0.auf StarMoney Business 7, benötigen Sie hierfür ein Update wie z.B. „StarMoney Business 7 Up-date“. Nutzen Sie hierfür bitte die innerhalb der Software vorhandenen Update-Hinweise oder folgen Sie Update-Hinweisen zu StarMoney nur:

- innerhalb der Software StarMoney- auf www.starmoney.de- auf den Webseiten Ihrer Bank oder Sparkasse

Weitere Sicherheitsinformationen erhalten Sie hier:https://www.starmoney.de/index.php?id=sicherheitshinweise

StarMoney Business 7

59

3 Funktionen des AdministratorsIn diesem Kapitel erfahren Sie alles über die Installation von StarMoney Business, das Anlegen und Verwal-

ten von Datenbanken und Benutzern, sowie das Einrichten von Konten. Weiterhin erfahren Sie, wie Sie Datenaus anderen Programmen in StarMoney Business übernehmen können.

3.1 So installieren Sie StarMoney BusinessDamit Sie mit StarMoney Business arbeiten können, sollten Sie folgende Voraussetzungen schaffen:

• Ihr PC muss die Mindestvoraussetzungen erfüllen, die auf der Verpackung abgedruckt sind, damit Sie dasProgramm einrichten und eine Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut aufbauen können.

• Sie benötigen einen Internetzugang, um mit Ihrer Bank oder Sparkasse auf elektronischem Wege kommu-nizieren zu können.

• Ihr Konto muss für das Online-Banking von Ihrer Bank oder Sparkasse freigeschaltet sein und mindestenseines der Sicherheitsmedien PIN/TAN, HBCI-Chipkarte, HBCI-Schlüsseldiskette oder EBICS (Modul) unter-stützen. Liegt kein Onlinebankingvertrag vor, können Sie Ihre Konten nur manuell verwalten.

• Und zu guter Letzt müssen Sie StarMoney Business natürlich auf Ihrem PC installieren.

StarMoney Business 7

60

Wichtige Informationen zur Netzwerk InstallationWenn Sie StarMoney Business im Netzwerk betreiben, müssen Sie folgende, generelle Vorgehensweise be-

achten:Die Server Installation von StarMoney sollte nicht auf einem Netzlaufwerk installiert werden. Die Ser-verinstallation von StarMoney Business sollte immer lokal an einem PC durchgeführt werden. DasInstallationsverzeichniss kann dann für die anderen Clients in dem Netzwerk unter einem Laufwerks-buchstaben freigegeben werden.

• Bitte führen Sie eine Server Installation von StarMoney Business auf einem Laufwerk durch, auf das alleClient-Computer, die ebenfalls mit StarMoney Business ausgestattet werden sollen, zugreifen können. Siemüssen also das Installationsverzeichnis, auf dem die Server Installation von StarMoney Business durch-geführt wurde, freigeben.

• Anschließend folgt die Installation des ersten Clients. Die Installation können Sie entweder von der StarMo-ney Business CD-ROM oder aus dem freigegebenen Installationsverzeichnis der StarMoney Business Ser-ver Installation vornehmen. Entscheiden Sie sich für die letztere Option – empfehlenswert, da in diesem Fallein Installationsschritt entfällt – finden Sie die Setup-Dateien für die Client Installation im Unterverzeichnis„ClientSetup“ in dem Pfad, in dem Sie die StarMoney Business Server Installation vorgenommen haben.

Wichtig: Das Verzeichnis des StarMoney Business-Servers muss auf dem Client-Computer als Lauf-werk verbunden sein, z. B. X:\STARMONEY BUSINESS. Relative Verzeichnisse wie beispielsweise\\NETZWERK\STARMONEY BUSINESS, werden nicht unterstützt!

• Starten Sie das Setup und führen Sie die Installation des ersten Clients wie unter „Es geht los - StarMoneyBusiness installieren“ ab Seite 62 beschrieben aus.

StarMoney Business 7

61

Wichtig: Auf jedem Client muss sich der Internet-Explorer mindestens in der Version 9.0 befinden.Ist dieser dort nicht vorhanden, sollten Sie diese updaten. Das Setup erkennt automatisch, ob der Microsoft Internet Explorer fehlt und wird dann abgebrochen.•Wenn Sie den ersten Client installiert haben, können Sie StarMoney Business auch von diesem Cli-

ent-Computer aus starten.• Als Administrator können Sie nun auch von jedem Client aus Benutzerdatenbanken erstellen.

Wenn Sie diese Schritte abgeschlossen haben, steht es Ihnen frei, in welcher Reihenfolge Sie fortfahren. Siekönnen StarMoney Business auf dem Client-Rechner wieder verlassen, und zunächst mit der Einrichtung IhrerKonten auf dem Computer mit der Server Installation fortfahren.

Sie können aber auch alle weiteren Clients installieren und später die Einrichtung der Konten durchführen.Alternativ fahren Sie mit der Einrichtung der Konten auf dem Client-Computer fort.1

Hinweis zur Deinstallation von StarMoney: Bei einer Deinstallation von StarMoney sollten Sie ausSicherheitsgründen das Profilverzeichnis manuell löschen, sofern Sie absolut sicher sind, dass Siedie entsprechenden StarMoney-Datenbanken nicht mehr benötigen und sie auch für spätere Neuin-stallationen nicht mehr zur Verfügung stellen möchten.Das Profilverzeichnis finden Sie über das Win-

dows-Startmenü in der Programmgruppe StarMoney Business 7, Menüpunkt „Zu Ihren StarMoney-Daten“.Sie sollten sich den Pfad zu Ihrem Profilverzeichnis nach dem Aufruf notieren, da er nach einer Deinstallationnicht mehr über den Menüpunkt „Zu Ihren StarMoney-Daten“ zu erreichen ist:• bei einer Serverinstallation am Server unter „Profil“• bei einer lokalen Installation unter \ProgramData\StarMoney\Profil.

1. Wichtig ist das Einhalten der Reihenfolge: 1. Server Installation und 2. Client Installation.

StarMoney Business 7

62

3.1.1 Es geht los - StarMoney Business installierenStarMoney Business erhalten Sie auf einer CD-ROM oder als Download-Version. Bevor Sie mit dem Pro-

gramm arbeiten können, müssen Sie es auf Ihrem PC einrichten. Die folgende Schritt-für-Schritt-Anleitung be-schreibt im Detail, wie Sie vorgehen, um StarMoney Business auf Ihrem PC einzurichten:

1. Legen Sie die StarMoney-CD in Ihr CD- oder DVD-Laufwerk. Sollte die Installation nicht auto-matisch starten, drücken Sie auf Ihrer Tastatur die Tastenkombination „Windows-Taste + R“. Indem sich nun öffnenden Eingabefeld geben Sie bitte den Dateipfad ein: „X:\smoney.exe“. Das„X“ ersetzen Sie bitte durch den Buchstaben, der Ihrem CD- oder DVD-Laufwerk entspricht.

Anschließend klicken Sie auf [OK].

2. Wenn Sie die Eintragung vorgenommen haben, klicken Sie auf [OK]. Das StarMoney Business-Setup wirdnun gestartet.

3. Je nach Produktumfang ist es möglich, dass Ihnen im nächsten Schritt verschiedene Installationsmöglich-keiten angeboten werden. Wählen Sie StarMoney Business um mit der Installation des Programmes fort-zufahren.

Abb. 3.1: Über Ausführen starten Sie das Setup manuell.

StarMoney Business 7

63

4. Jetzt wird Ihnen der Lizenzvertrag angezeigt. Bitte lesen Sie diesen aufmerksam durch. Wenn Sie denLizenzvertrag anerkennen, klicken Sie auf [Ja]. Sollten Sie auf [Nein] klicken, kann StarMoney Businessnicht installiert werden und das Setup wird abgebrochen. Über [Zurück] gelangen Sie in den vorherigenDialog.

5. Wählen Sie im Dialog Installationstyp die gewünschte Option. Für die lokale Installation können Sie zwischen Lokale Installation - Express und Lokale Installation -Benutzerdefiniert wählen. Vorbelegt ist die Express-Installation. Wird Express gewählt, werden die vonStarMoney Business vorgeschlagenen Installationseinstellungen verwendet. Es handelt sich um eine voll-ständige Installation. Benutzerdefiniert stellt den Experten-Modus dar, in dem Sie alle Installationsschritteselbst vornehmen können.Anschließend wählen Sie [Weiter].

StarMoney Business 7

64

6.Wählen Sie aus, welche Zusatzkomponenten Sie installieren möchten. Standardmäßig sindalle Zusatzkomponenten aktiviert. Durch einen Klick in die entsprechende Checkbox deaktivie-ren Sie die Komponente. Klicken Sie anschließend auf [Weiter].Hinweis: Für die Nutzung von StarMoney Business ist der Microsoft Internet Explorer ab der

Version 9.0 zwingend erforderlich. Das Setup prüft, ob eine entsprechende Version auf Ihrem PC vorhan-den ist. Sollte dies nicht der Fall sein, so wird das Setup abgebrochen.

7. Falls StarMoney Business feststellt, dass mehr als eine Onlineverbindung möglich ist, werden Sie dazuaufgefordert die gewünschte Internetverbindung auszuwählen.

Abb. 3.2:Bitte wählen Sie den Installationstyp.

StarMoney Business 7

65

8. Über den Dialog Zielordner wählen bestimmen Sie Laufwerk und Ordner für StarMoney Business. Standardmäßig wird Ihnen „C:\Programme\StarMoney Business 7“ vorgeschlagen.Wir empfehlen Ihnen, diese Einstellung zu belassen. Falls Sie aber doch einen anderen Ordner wählenmöchten, klicken Sie einfach auf [Durchsuchen...]. Der Dialog, der nun erscheint, beinhaltet die Verzeich-nisstruktur Ihres Computers. Wählen Sie den gewünschten Ordner und speichern Sie diesen über [OK]. Danach kehren Sie automatisch wieder in den Dialog Zielordner wählen zurück. Klicken Sie bitte auf [Wei-ter], um mit der Installation fortzufahren.

Abb. 3.3:Wählen Sie Ihren Internetzugang.

StarMoney Business 7

66

9. Bei einer Client Installation muss in diesem Installationsschritt ein Server-Pfad ausgewählt werden, umdem Client zu sagen, wo die Datenbanken zu finden sind. Es existiert eine Voreinstellung, wenn das Setupaus einer Server-Installation heraus aufgerufen wurde. Sie können diese Voreinstellung belassen oderüberschreiben. Ein Klick auf [Durchsuchen] öffnet einen Dialog, über den Sie einen Zielordner auswählenkönnen. Als Zielordner muss ein Verzeichnis angegeben sein, welches mit einem Laufwerksbuchstabenbeginnt (Netzlaufwerk oder lokales Laufwerk). Bitte wählen Sie einen Pfad nach dem Aufbau „X:\Pro-gramme\StarMoney Business“. Um fortzufahren wählen Sie [OK].

Abb. 3.4:StarMoney hat einen Zielordner gewählt.

StarMoney Business 7

67

Tipp: Der Rechner auf dem die Serverinstallation gestartet wird, erhält auch einen Dienst für die au-tomatische Update-Installation. Es sollte immer der Server sein, auf dem das Server-Setup gestartetwird, sonst besteht die Gefahr von Schwierigkeiten bei einem Update! 10.Es wird nun der Dialog Programmgruppe angezeigt. Entweder, Sie belassen es bei dem Vor-

schlag der automatisch in dem Feld Programmordner eingetragen wird, Sie überschreiben diesen oder Siewählen aus der Auflistung eine schon bestehende Programmgruppe aus. Wenn Sie alle Eintragungen vorgenommen haben, klicken Sie auf [Weiter].

11. In StarMoney Business ist es möglich, bereits im Setup zu bestimmen, welchen Funktionsumfang beimersten Start von StarMoney Business das Programm haben soll. Dies bezieht sich ausschließlich auf denUmfang der Haupt- und Subnavigation. Sie können bei der Arbeit mit StarMoney Business jederzeit ausge-blendete Funktionsbereiche über Einstellungen / Navigation wieder aktivieren. Klicken Sie die einzelnenFunktionsbereiche an, die Sie verwenden wollen.

12. StarMoney zeigt Ihnen nun noch einmal eine Zusammenfassung an. Sollten Sie die Auswahl ändern wol-len, so klicken Sie auf [Zurück] und nehmen Sie in dem entsprechenden Dialog die gewünschte Änderungvor. Möchten Sie mit der Installation fortfahren, wählen Sie die Schaltfläche [Weiter]. StarMoney installiertnun alle benötigten Daten auf Ihrem PC.

13. Nachdem alle Daten erfolgreich auf Ihrem PC installiert sind, müssen Sie nur noch auf [Fertig stellen] kli-cken, und schon kann das Online-Banking mit StarMoney Business losgehen!

14. Die Installation ist nun abgeschlossen und Sie können das Programm starten.

StarMoney Business 7

68

3.2 Hinweis zur Deinstallation von StarMoney Bei einer Deinstallation von StarMoney sollten Sie aus Sicherheitsgründen das Profilverzeichnis manuell lö-

schen, sofern Sie absolut sicher sind, dass Sie die entsprechenden StarMoney-Datenbanken nicht mehr benö-tigen und sie auch für spätere Neuinstallationen nicht mehr zur Verfügung stellen möchten. Andernfalls, sichernSie für eine eventuelle Datenbank-Übernahme das vollständige Profilverzeichnis.

Sie finden das Profilverzeichnis• bei einer Serverinstallation unter „Profil“• bei einer lokalen Installation unter \ProgramData\StarMoney\Profil.

3.3 MultiuserfähigkeitMit StarMoney Business haben Sie sich für ein multiuserfähiges Produkt entschieden. Es können mehrere

Benutzer zeitgleich an derselben Datenbank angemeldet sein. Im Multiuserbetrieb wird StarMoney Business wie eine Client/Server-Applikation installiert. Das bedeutet,

dass die Daten und das Programm zentral auf einem Server installiert sind. Beim Programmstart eines Clientswerden sowohl das Programm, als auch die aktuellen Daten der Datenbank in den Arbeitsspeicher des jeweili-gen Clients (Rechner) geladen. Jeder Client speichert seine Änderung in der Datenbank auf dem Server.

Damit ein Client die Änderungen der anderen Clients mitbekommt, aktualisiert StarMoney Business bei be-stimmten Dialogen (z. B. Übersichtsseite, Ausgangskorb u.a.) den Datenbestand im Arbeitsspeicher des Clients.Jeder Client hält somit stets eine Kopie der Datenbank in seinem Arbeitsspeicher. Der Benutzer kann zu jederZeit zusätzlich eine Aktualisierung des Arbeitsspeichers durchführen. Hierzu ist die Aktualisierungstaste F5(analog zum Microsoft Datei-Explorer) zu betätigen.

Die Architektur des Produktes ist so konzipiert, dass Sie als User im Idealfall gar nicht merken, mit wie vielanderen Benutzern Sie zeitgleich in StarMoney Business arbeiten. Sollte es zu Konfliktfällen kommen, wird Star-Money Business Sie darauf hinweisen und Sie weiter durch das Programm führen. Konfliktfälle entstehen immer

StarMoney Business 7

69

dann, wenn 2 Benutzer zeitgleich an denselben Daten Änderungen vornehmen. In diesen Fällen muss StarMo-ney Business entscheiden, welcher Benutzer zuerst seine Änderungen durchführen darf. In der Regel erhält derUser den Vorzug, der seine Änderungen zuerst speichert. Der 2. Benutzer erhält dann einen Hinweis, dass seineÄnderungen nicht gespeichert werden können, weil ein anderer Benutzer diese Daten bereits geändert hat. Star-Money Business führt in diesem Fall den Benutzer und aktualisiert die Daten, so dass der 2. Benutzer überprü-fen kann, ob seine Änderungen noch notwendig sind.

Beispiel: 2 Benutzer wollen zeitgleich dieselben Änderungen im Bereich der Kategorien durchführen.Nur der erste Benutzer wird seine Änderungen erfolgreich durchführen können. Der 2. Benutzer er-hält den Hinweis, dass diese Änderungen im Bereich der Kategorien nicht durchgeführt werden kön-nen. Anschließend zeigt StarMoney Business den aktualisierten Zustand der Kategorien.

StarMoney Business 7

70

3.4 Anlegen von Datenbanken und BenutzernStarMoney Business verwaltet neben den Konten auch mehrere Benutzer. Benutzer und Kontendaten wer-

den in speziellen Datenbanken gespeichert. Nachdem Sie StarMoney Business installiert haben, existiert nochkeine dieser Datenbanken. Ihre Aufgabe ist es, nach dem ersten Start von StarMoney Business, den ersten Be-nutzer (den „Administrator“) einzurichten, eine neue Datenbank zu erstellen und dort das erste Konto einzurich-ten. Der erste Benutzer, der auch über die Rechte verfügt, eine neue Datenbank einzurichten, bekommt dabeiautomatisch die Rolle des so genannten „Administrators“. Benutzer, die den Status „Administration“ besitzen,können weitere Benutzer einrichten, die mit den gleichen Bankdaten arbeiten können (vergleichen Sie hierzubitte „Ändern von Benutzerrechten und Löschen eines Benutzerkontos“ ab Seite 97). Administratoren könnengleichzeitig Reglementierungen für weitere Benutzer treffen, so dass diese beispielsweise nur Bankaufträge er-fassen oder nur Kontenlisten einsehen dürfen.

Tipp:Die Benutzerdatenbank heißt „system.sdb“ und wird im Profilordner „profil“, und im Ordner „res-tore“ gespeichert. Falls Ihnen die bei der Anlage der Systemdatenbank genutzten Daten nicht mehrbekannt sind, können Sie die system.sdb löschen und neu einrichten. Benennen Sie dazu beide Da-teien „system.sdb“ um, z.B. in „system.sdb_alt“ und starten Sie StarMoney neu. Der Administrator

wird neu angelegt und das Passwort für bereits bestehende Datenbanken wird zur Übernahme abgefragt.

Um den Administrator einzurichten und eine neue Datenbank anzulegen, die Bankdaten und die Rollen wei-terer Benutzer aufnehmen kann, verfahren Sie folgendermaßen:

StarMoney Business 7

71

Mit den folgenden Schritten legen Sie automatisch auch die so genannte Systemdatenbank an, und zwar nurdadurch, dass Sie einen Administrator definieren, der dann später alle weiteren Schritte einleiten kann um Kon-ten zu erstellen und weitere Benutzer einzurichten.

1. Dazu bestimmen Sie als erstes einen Benutzernamen, mit dem Sie sich nach jedem Start in Star-Money Business als Administrator anmelden können. Tragen Sie diesen in das Feld Benutzernameein.

Abb. 3.5:Bei Ihrer ersten Anmeldung in StarMoney Business erhalten Sie automatisch die Rechte des Administrators.

StarMoney Business 7

72

2. Sie müssen Ihr Benutzerkonto mit einem Passwort schützen. Wenn Sie sich das nächste Mal in StarMo-ney Business anmelden, können Sie auf die Benutzer- und Kontendaten nur zugreifen, wenn Sie diesesPasswort vorher eingeben.

3. Unter Passwort geben Sie nun Ihr persönliches Passwort ein. Aus Sicherheitsgründen zeigt StarMoneyBusiness dieses verschlüsselt an.

Wichtig: Merken Sie sich dieses Passwort gut! Weder Ihr Kreditinstitut noch die Star Finanz sind inder Lage, Ihr Passwort zu reproduzieren! Ohne dieses Datenbankpasswort ist eine erneute Daten-bankübernahme nach z.B. einer Neuinstallation der Software nicht mehr möglich!

4. Drücken Sie die Tabulatortaste, um ins nächste Eingabefeld zu gelangen, und geben Sie das Passwort zurÜberprüfung in der nächsten Zeile ein zweites Mal ein.

5. Wählen Sie die Schaltfläche [OK], um Ihre Daten zu übernehmen. StarMoney Business hat nun den Benutzer mit der Rolle „Administrator“ erstellt. Im nächsten Schritt müssen

Sie eine Datenbank einrichten, in der sowohl die Bankdaten als auch weitere Benutzer, die mit dieser Datenbank(und damit mit den Bankdaten) arbeiten dürfen, gespeichert werden.

Wichtig: Falls Sie zuvor schon mit StarMoney-Versionen gearbeitet haben, können Sie an dieserStelle eine Datenbank aus einer anderen StarMoney-Version übernehmen. In diesem Fall lesen Sie die Ausführungen im nächsten Abschnitt.Anderenfalls fahren Sie mit dem Abschnitt „Erstellen der Datenbank“ auf Seite 73 fort.

StarMoney Business 7

73

3.5 Erstellen einer DatenbankIn den folgenden Schritten erstellen Sie eine neue Datenbank, in der Sie anschließend Ihre Konten einrichten

und zu der Sie später, im Bedarfsfall, weitere Benutzer hinzufügen können, die ebenfalls mit diesen Kontendatenarbeiten sollen.

Hinweis: Bitte synchronisieren Sie die Systemzeit aller Rechner auf denen StarMoney Business ein-gerichtet ist!

So erstellen Sie eine neue Datenbank: 1. Im dem Dialog Datenbankanmeldung und -verwaltung wählen Sie die Schaltfläche [Datenbankanlegen]. StarMoney Business zeigt nun einen Dialog.

2. Im Feld Datenbankname bestimmen Sie nun einen Namen für die Datenbank. Wählen Sie hier einen belie-bigen Namen, zum Beispiel „Kontendaten“. Achten Sie aber bei der Namensvergabe darauf, dass Siekeine Sonderzeichen verwenden, die Sie bei der Vergabe von Dateinamen ebenfalls nicht verwenden dür-fen - beispielsweise „*“ oder „\“. Betätigen Sie die TAB-Taste, um ins nächste Feld zu gelangen.

3. Bestimmen Sie nun ein Passwort für die Datenbank. Dieses Passwort darf beliebige Zeichen enthalten,muss aber mindestens 6 Zeichen umfassen.

StarMoney Business 7

74

4. Wiederholen Sie das Passwort im nächsten Eingabefeld, um Eingabefehler auszuschließen.Wichtig: Merken Sie sich dieses Passwort gut! Weder Ihr Kreditinstitut noch Star Finanz sind in derLage, Ihr Passwort zu reproduzieren! Ohne dieses Datenbankpasswort ist eine erneute Datenbank-übernahme nach z.B. einer Neuinstallation der Software oder das Öffnen der Systemdatenbank nichtmehr möglich!

Abb. 3.6:Um die neue Datenbank zu erstellen, erfassen Sie in diesem Dialog deren Rahmendaten - beispielsweise den Datenbanknamen und ein Passwort.

StarMoney Business 7

75

5. Bei einer lokalen Installation haben Sie hier die Möglichkeit, den voreingestellten Namen für die neueDatenbank und den Dateipfad zu ändern.

Achtung: Arbeiten Sie mit einer Server bzw. Client Installation können Sie nur den Dateinamen än-dern, haben aber keinen Einfluss auf den Dateipfad. Die Datenbank wird standardmäßig im Verzeichnis „\Profil\Document\“ in IhremStarMoney Business-Installationsverzeichnis der Server Installation eingerichtet.

6. Klicken Sie anschließend auf [Weiter]. Die erste Datenbank ist nun erstellt.

3.6 Manuelle Sicherung Ihrer StarMoney-DatenDer Ordner Document enthält die vollständige Benutzerdatenbank (Adressdaten, Umsatzdaten etc.) sowie

die elektronischen Kontoauszüge als PDF-Dateien und die Dokumente der Dokumentenverwaltung. Sollten Sieihre Journale und selbst erstellten Auswertungen mit übernehmen wollen, müssen auch die Ordner Journal undReports im Ordner Profil gesichert werden.

Tipp: Sichern Sie auch in regelmäßigen Abständen die Ordner Reports, Journal, BPD. Diese findenSie über das Windows-Startmenü in der Programmgruppe StarMoney Business 7, Menüpunkt Zu Ih-ren StarMoney-Daten. Diesen Vorgang können Sie durchführen, während StarMoney gestartet ist.

Hinweis zur Deinstallation von StarMoney: Bei einer Deinstallation von StarMoney sollten Sie ausSicherheitsgründen das Profilverzeichnis manuell löschen, sofern Sie absolut sicher sind, dass Siedie entsprechende StarMoney-Datenbanken nicht mehr benötigen und sie auch für spätere Neuins-tallationen nicht mehr zur Verfügung stellen möchten.

StarMoney Business 7

76

Tipp: Komplettsicherung Ihrer Benutzerdaten mit einem Klick - Wahlweise können Sie auch überdie Schaltfläche [Komplettsicherung erstellen] im Anmeldedialog eine Sicherungsdatei aller aktuellenBenutzerdaten erstellen. Diese können Sie im Anmeldedialog über die Schaltfläche [Komplettsiche-rung einspielen] wieder einspielen.

3.7 Automatische DatenbanksicherungAlle Daten, wie Aufträge, Kontodaten, Kontoumsätze usw. werden in Ihrer persönlichen Benutzerdatenbank

im Ordner Document von StarMoney gespeichert. Es empfiehlt sich, regelmäßig eine Sicherungskopie diesesOrdners anzulegen. Standardmäßig erledigt StarMoney Business das für Sie automatisch.

Sie können die Standardeinstellungen bei einer lokalen Installation ändern und ihren Wünschen entspre-chend anpassen. Rufen Sie dazu aus dem Menü Einstellungen den Menüpunkt Datenbanksicherung auf, undnehmen Sie die gewünschten Einstellungen vor.Standardeinstellung

Wählen Sie diese Option, wenn StarMoney Business die Sicherung Ihrer Benutzerdatenbank den Standar-deinstellungen entsprechend vornehmen soll. Bei jeder dritten Benutzeranmeldung wird Ihre aktuelle Benutzer-datenbank automatisch kopiert und in einem Unterverzeichnis des StarMoney Business-Datenverzeichnisses„\Profil\Restore\“ abgelegt. Da Sicherungsintervall und Sicherungsverzeichnis hier fest vorgegeben sind, können Sie mit dieser Option inden darunter liegenden Feldern keine Änderungen mehr vornehmen.

StarMoney Business 7

77

Keine Datensicherung (nicht empfohlen)Wenn Sie diese Option wählen, erfolgt keine automatische Datensicherung, wenn Sie sich in StarMoney

Business anmelden.Benutzerdefiniert

Mit dieser Option können Sie die Einstellungen zur Datenbanksicherung in den darunter liegenden Feldernindividuell anpassen.Sicherungsintervall

Bei einer benutzerdefinierten Datenbanksicherung können Sie hier vorgeben, in welchen regelmäßigen Ab-ständen StarMoney Business eine Sicherungskopie Ihrer Benutzerdatenbank anlegen soll. Wir empfehlen Ihneneine Sicherung bei jedem 3. Start von StarMoney.Benutzeranmeldungen

Geben Sie hier das Intervall für eine automatische Datenbanksicherung an. Eine Sicherungskopie der Benut-zerdatenbank wird stets beim Anmelden eines Benutzers erstellt, und zwar in den Intervallen, die Sie hier vor-geben. Standardmäßig geschieht dies bei jedem dritten Anmeldevorgang.Sicherungsverzeichnis

Handelt es sich bei Ihrer StarMoney Business Installation um eine Lokale Installation, können Sie hier für dieSicherungskopie Ihrer Benutzerdatenbank den Ablageort angeben, sofern Sie die Option Benutzerdefiniert ge-wählt haben.

Tragen Sie in das Feld Pfad das Verzeichnis ein, in dem die Sicherungskopie der Benutzerdatenbank gespei-chert werden soll. Standardmäßig wird das „Restore“-Verzeichnis von StarMoney Business als Sicherungsver-zeichnis genommen. Sie können auf Wunsch einen anderen Pfad vorgeben, indem Sie auf die Schaltfläche[Auswählen] klicken. In einem Dialog können Sie Laufwerk und Ordner vorgeben, der ausgewählte Pfad wirddann automatisch übernommen.

StarMoney Business 7

78

Bitte Beachten Sie: Bei Server und Client Installationen wird der Pfad zum Sicherungsverzeichnis abgebildet, kann aber nicht editiert werden, da das Sicherungsverzeichnis in einem festen Pfad abgelegt sein muss.

SichernWählen Sie diese Schaltfläche, um manuell den aktuellen Stand der Datenbank zu sichern.

3.8 Sichern von Online-UpdatesDamit Sie nach einer Neuinstallation von StarMoney Business nicht erst alle Online-Updates und Service-

Packs erneut herunterladen müssen, können Sie diese in StarMoney sichern.Wechseln Sie in StarMoney bitte über das Menü Einstellungen – Menüpunkt Online-Update in den Online-

Update Dialog und wählen Sie hier die Schaltfläche [Sichern].Die Sicherungs-Datei wird automatisch unter dem Pfad gespeichert, der in dem Feld Sicherungsverzeichnis

in dem Feld Pfad vorbelegt ist. Standardmäßig wird das „Restore“-Verzeichnis von StarMoney Business als Si-cherungsverzeichnis genommen. Sie können auf Wunsch einen anderen Pfad vorgeben, indem Sie auf dieSchaltfläche [Auswählen] klicken. In einem Dialog können Sie Laufwerk und Ordner vorgeben, der ausgewählte Pfad wird dann automatisch über-nommen.

StarMoney Business 7

79

3.8.1 Einstellungen zum Online-Update in StarMoneyIn den Online-Update-Einstellungen bestimmen Sie die Optionen zur Aktualisierung Ihrer StarMoney-Version

während einer Online-Verbindung. Das Angebot Ihrer Kreditinstitute wird ständig erweitert, und so ist es wichtig, auch Ihre StarMoney-Version

per Online-Update zu aktualisieren. Bei einem Online-Update werden Daten und Programmteile auf IhremRechner installiert, die StarMoney für die Kommunikation mit dem Rechner des Kreditinstituts benötigt. Über denInhalt eines Online-Updates können Sie sich mit Hilfe der Schaltfläche [Inhalte] informieren.

Mit der Schaltfläche [Jetzt starten] können Sie gezielt ein Online-Update für Ihre speziellen Bedürfnissedurchführen. Zusätzlich wird StarMoney von sich aus auf neue Online-Updates überprüfen, z.B. beim allererstenStart oder bei einer Konteneinrichtung.

In die Einstellungen für das Online-Update gelangen Sie über das Menü Einstellungen und hieraus denMenüpunkt Online-Update.• Automatisches Online-Update (empfohlen): Sie sollten diese Option aktivieren, um die für Ihren Compu-

ter beste Online-Update Einstellung zu erhalten. • Benutzerdefiniertes Online-Update: Sie können mit dieser Option einstellen, wann auf neue Online-

Updates geprüft werden soll und das Online-Update somit auf Ihre eigenen Bedürfnisse anpassen. • URL (Internet): Hier wird die Internet URL-Adresse des Web-Servers für das Online-Update angezeigt.

Diese brauchen Sie normalerweise nicht zu ändern.• Online-Update im Hintergrund und in StarMoney: Die Online-Updates werden - wenn möglich - geladen

und verarbeitet, auch ohne das StarMoney läuft, damit Sie beim Arbeiten mit StarMoney keine Zeit verlie-ren. Dies setzt eine permanent verfügbare Internetverbindung voraus. Zusätzlich überprüft StarMoney vorwichtigen Aktionen noch auf neue Online-Updates. Über diese Option ist zudem sichergestellt, dass dasOnline-Update-Programm stets über die notwendigen Berechtigungen verfügt, StarMoney aktualisieren zukönnen.

StarMoney Business 7

80

Intervall (Tage): Geben Sie hier an, in welchem Intervall im Hintergrund geprüft werden soll, ob neueOnline-Updates vorliegen.Standardmäßig ist hier der Intervall 1 Tag eingestellt, diese Einstellung brauchenSie normalerweise nicht zu ändern.

• Online-Update nur in StarMoney: Neue Online-Updates werden geladen und verarbeitet, während Star-Money läuft. Vor dem Versenden von Aufträgen wird sichergestellt, dass Ihre Version auf dem neuestenStand ist. Bitte beachten Sie, dass vor dem Programmstart eventuell Systemadministrationsrechte abge-fragt werden müssen, um die notwendigen Berechtigungen für die Online-Update-Installation zu erhalten.

• Kein Online-Update (nicht empfohlen): Ist diese Option aktiviert, so wird StarMoney nie ein Online-Update durchführen. Bitte beachten Sie, dass nur eine aktuelle StarMoney-Version die Abwicklung allerBankgeschäfte ermöglicht. Das Angebot Ihrer Kreditinstitute wird ständig erweitert, und so ist es wichtig,auch Ihre StarMoney-Version per Online-Update zu aktualisieren.

Online-Updates sichernSie haben die Möglichkeit Ihre bisher heruntergeladenen Online-Updates in ein anderes Verzeichnis zu si-

chern und die gesicherten Updates zu einem späteren Zeitpunkt wieder über die Funktion in StarMoney einzu-spielen.

Klicken Sie auf das Symbol [Sichern] und wählen Sie ein Verzeichnis und ggf. einen Namen für die Siche-rungsdatei.Gesicherte Online-Updates manuell einspielen

Diese Funktion sollten Sie nutzen, wenn Sie StarMoney neu installieren müssen. So können Sie nach derInstallation von StarMoney die gesicherten Online-Updates wieder einspielen und müssen diese nicht erneut on-line abrufen.

Um einen gesicherten Online-Update-Stand wieder in StarMoney einzuspielen, wählen Sie die Schaltfläche[Einspielen]. Sie werden dann in einem Dialog aufgefordert, die Sicherungsdatei auszuwählen. Bestätigen SieIhre Auswahl.

StarMoney Business 7

81

Nachdem die Sicherung eingespielt wurde, wird StarMoney unter Verwendung der eingespielten Dateien au-tomatisch auf den neuesten Stand gebracht.

3.8.2 Übernehmen einer gesicherten Benutzerdatenbank StarMoney Business aktualisiert sich nach der Installation automatisch vor dem ersten Programmstart.Wenn Sie manuell weitere Datenbanken übernehmen möchten, folgen Sie für eine Datenübernahme bitte

den nachfolgend beschriebenen Schritten: 1. Kopieren Sie vorab die Verzeichnisse "document"; "restore"; "reports"; "journal" und

"bpd" in das Profilverzeichnis (z.B. x:\Documente und Einstellungen\All Users\Anwendungsdaten\StarMo-ney Business 7\Profil) ihrer StarMoney Business 7 Version. Sie finden dieses Verzeichnis am einfachstenüber das Windows Startmenü - alle Programme - StarMoney Business 7 und hier den Menüpunkt "Zu ihrenStarMoney Daten". Bei einer Server-/Clientinstallation ist das Verzeichnis direkt im Serverinstallationsver-zeichnis der StarMoney Business Installation.

2. Starten Sie danach StarMoney Business und melden Sie sich nun als Administrator an. 3. Anschließend befinden Sie sich in dem Dialog „Benutzeranmeldung“. 4. Wählen Sie hier die Schaltfläche [Datenbank übernehmen], um die zurückgesicherte Benutzerdatenbank

in StarMoney Business einzuspielen. 5. Im darauf erscheinenden „Öffnen“-Dialog zeigt Ihnen StarMoney Business bereits das Verzeichnis \Docu-

ment an. 6. Selektieren Sie nun Ihre Benutzerdatenbank, und wählen Sie die Schaltfläche [Öffnen]. StarMoney Busi-

ness übernimmt nun Ihre Benutzerdatenbank in die Auswahl der Datenbanken im Dialog „Benutzeranmel-dung“. Anschließend melden Sie sich an Ihrer Benutzerdatenbank an.

StarMoney Business 7

82

Falls Ihre StarMoney-Version nicht aktuell genug ist, die Benutzerdatenbank zu öffnen, haben Sie nun dieMöglichkeit ein Online-Update zu laden. Falls vorhanden, können Sie hier Ihre Online-Update-Sicherungsdateieinspielen.

3.8.3 Anmelden an übernommenen StarMoney Business Datenbanken

Wenn bestehende Datenbanken automatisch in StarMoney Business übernommen wurden, sehen Sie dieseDatenbanken nach der Benutzeranmeldung in dem Dialog Datenbankanmeldung und -verwaltung.

In der Spalte Rolle sehen Sie den Eintrag Keine Rechte. Dies bedeutet, dass Sie sich zunächst über das ent-sprechende Passwort für den Zugriff auf diese Datenbank autorisieren müssen. Wählen Sie die gewünschte Da-tenbank aus dem Eingabeassistenten und klicken Sie auf [Anmelden]. Es erscheint nun ein Dialog, in dem Siedas Passwort für diese Datenbank eingeben müssen.

Bestätigen Sie die Eingabe mit [OK]. Bei Eingabe des korrekten Passwortes ändert sich der Eintrag in derSpalte Rolle. Dort sehen Sie nun die Rolle, über die der Benutzer an dieser Datenbank verfügt. Wählen Sie [An-melden], um mit der Anmeldung fortzufahren.

3.9 Benutzer einrichten und verwaltenWie Sie zu Anfang dieses Kapitels schon erfahren haben, verwaltet StarMoney Business neben den Bank-

daten auch Benutzer innerhalb der Datenbanken. Dieses Kapitel beschreibt, wie Sie als Administrator neue Be-nutzer einrichten oder Rollen (Berechtigungen für Benutzer) verändern können.

StarMoney Business 7

83

3.9.1 Einrichten eines BenutzersUm neue Benutzer und Benutzerrechte anzulegen wählen Sie aus der Navigationsleiste das Menü Verwal-

tung und dann den Menüpunkt Benutzerrechte. In der Liste der Benutzer sehen Sie, dass Sie als Administrator dort bereits vorhanden sind. Um einen neuen

Benutzer zu erstellen, wählen Sie die Schaltfläche [Neu].

Tipp: Es ist möglich die Rechte für einzelne Benutzer so einzurichten, dass ein Benutzer unterschied-liche Rechte an unterschiedlichen Konten hat. Außerdem haben Sie als Administrator die Möglich-keit, Gruppierungen zu nutzen und Rechte zur vereinfachten Administration auf Gruppenebene zuvergeben.

StarMoney Business zeigt jetzt einen Dialog, in dem Sie die Daten eines neuen Benutzers erfassen können.

StarMoney Business 7

84

Die hier vorhandenen Felder haben folgende Bedeutungen:• Benutzername: Geben Sie hier den Namen des Benutzers ein, mit dem er sich in StarMoney Business bei

jeder Sitzung anmelden soll.• Passwort: Bestimmen Sie das Passwort für den Benutzer, mit dem er sich das erste Mal in StarMoney

anmelden soll. Der Anwender hat bei jeder Sitzung die Möglichkeit, sein Kennwort zu ändern.

Abb. 3.7:Legen Sie einen neuen Benutzer an.

StarMoney Business 7

85

Bitte beachten Sie, dass das Passwort aus mindestens 5 und maximal 14 Zeichen bestehen muss.

• Passwort (Wiederholung): Wiederholen Sie das Passwort, um Eingabefehler auszuschließen.• Vorname (optional): Erfassen Sie optional in diesem Feld den Vornamen des Benutzers.• Nachname (optional): Geben Sie optional in diesem Feld den Nachnamen des Benutzers ein.• Rolle: Über dieses Feld bestimmen Sie, welche Aktionen der Benutzer in StarMoney Business mit den

Bankdaten ausführen darf. Wählen Sie Keine Rechte aus, wenn der Benutzer keine Rechte an dem einge-richteten bzw. markierten Konto haben soll. Sie verwenden diese Rolle, wenn Sie den Benutzer als solchesnicht löschen, sondern ihn nur temporär von der Arbeit mit der Datenbank ausschließen wollen. Entschei-den Sie sich für Benutzer, so können Sie im Folgenden noch weiter spezifizieren, welche Aktionen derBenutzer pro Konto ausführen darf. Administratoren dürfen alle Operationen in einer Datenbank von Star-Money Business ausführen und auch neue Benutzer in der Datenbank anlegen. Alle Operationen beziehen sich grundsätzlich nur auf die Konten, die in der Liste Zugelassene Konten defi-niert sind.

Unterhalb der Felder finden Sie eine Übersicht der Konten. Ihnen werden Kontoart, Kontoname, Kontonum-mer, Kreditinstitut, Sicherheitsmedium und Recht angezeigt.

Es ist möglich, dass ein Benutzer unterschiedliche Rechte an unterschiedlichen Konten hat. Dazu können Siezu jedem Konto in der Übersicht die Felder Sicherheitsmedium und Recht bearbeiten, indem Sie in die Spaltenklicken und dann den gewünschten Eintrag aus dem Drop-Down-Menü wählen.

StarMoney Business 7

86

Mögliche Einstellungen für die Spalte Rechte für Benutzer sind:• Erfassung - der Benutzer darf neue Aufträge erfassen. • Abruf - hierbei kann der Benutzer Aufträge erfassen, Konten aktualisieren, also beispielsweise einen Aktu-

alisierungsauftrag für Umsätze und Salden in den Ausgangskorb stellen und ausführen.• Ausführung - hierbei darf der Benutzer Daten einsehen, Aufträge erfassen und ausführen. • Kein Recht (auf Kontoebene) - der Benutzer hat kein Recht an dem Konto und sieht dieses auch nicht.

SicherheitsmediumÜber das Feld Sicherheitsmedium in der Übersicht ist es dem Administrator möglich, jedem Benutzerein spezielles Sicherheitsmedium pro Konto zuzuordnen. Dieses Sicherheitsmedium ist dann das be-vorzugte Sicherheitsmedium für diesen Benutzer an diesem Konto (z.B. PIN / TAN). Dieses Sicher-

heitsmedium wird bei Aufträgen für diesen Benutzer automatisch ausgewählt. Darüberhinaus ist es denKreditinstituten möglich, Nachrichten sicherheitsmedienbezogen an die Benutzer zu senden. Bei korrekter Zu-ordnung werden im Mitteilungseingang dann die zugeordneten Mitteilungen angezeigt. Um einem Benutzer einspezielles Sicherheitsmedium zuzuordnen führen Sie einen Doppelklick in der Spalte Sicherheitsmedium ausund wählen Sie das gewünschte Medium aus der Liste. Das Sicherheitsmedium muss vorher am Konto einge-richtet worden sein (also als Registerkarte im Konto angezeigt werden).

StarMoney Business 7

87

3.9.2 GruppierungenÜber das Menü Verwaltung und dann den Menüpunkt Benutzerrechte gelangen Sie in die Übersicht der Be-

nutzerrechte. Über die Schaltfläche [Einstellungen] können Sie den Befehl Anpassen aufrufen. Hier kann derAdministrator für alle Benutzer die Gruppierungsansicht einstellen. Sollten Sie eine Gruppierung gewählt haben,so werden Ihnen die Gruppennamen und Gruppenrechte rechts neben der Übersicht angezeigt. Wenn Sie aufdem Feld Gruppenrecht einen Doppelklick ausführen, erscheint ein Drop-Down-Menü, über das Sie die Grup-penrechte verändern können.

Die Rechtevergabe wird immer auf Gruppenebene angewandt. Haben Sie beispielsweise die Grup-pierung „Kontoinhaber“ gewählt, so gelten die vergebenen Rechte für alle Konten eines bestimmtenInhabers.

Abweichende KontorechteAbweichend von den Gruppenrechten können Sie das Recht für einzelne Konten manuell ändern.Wenn Sie das Recht eines einzelnen Kontos einer Gruppe ändern möchten, so klicken Sie in derÜbersicht der Konten innerhalb des Dialoges Benutzerrechte bearbeiten (Menü Verwaltung, Menü-

punkt Benutzerrechte, Schaltfläche [Rechte]) in das Feld Recht und wählen Sie aus der Liste das gewünschteRecht.

StarMoney Business 7

88

3.9.3 Gruppierung einstellenÜber die Schaltfläche [Einstellungen] können Sie den Befehl Anpassen aufrufen. Hier kann der Administrator

für alle Benutzer die Gruppierungsansicht einstellen. Wählen Sie die Gruppierungsart aus, nach der Sie auf Be-nutzerebene Kontorechte auf Gruppenebene vergeben möchten.

Abb. 3.8:Wählen Sie eine Gruppierungsart aus.

StarMoney Business 7

89

Die Gruppierung "Standard (Keine Gruppierung)“ wird von StarMoney automatisch gesetzt. Sie ändern dies,indem Sie eine der anderen Optionen anklicken.

Bei Änderung der Gruppierung werden alle zugewiesenen Rechte an den bisherigen Gruppen ge-löscht. Die eingestellten Kontorechte bleiben erhalten.

Hinweis: Gruppierungen von Kontengruppen richten Sie im Konto selber über den Reiter Kontode-tails ein. Hier finden Sie das Feld Kontogruppe. Wenn Sie mit dem Cursor in dieses Feld gehen, bietetIhnen der Assistent alle bereits angelegten Kontogruppen zur Auswahl an. Sie können eine beste-hende Kontogruppe aus dem Assistenten wählen oder Sie können eine neue Kontengruppe anlegen,

indem Sie eine Bezeichnung in dem Feld Kontogruppe vergeben und den Eintrag über [Speichern] abspeichern.Wählen Sie jetzt die Schaltfläche [Rechte] innerhalb der Benutzerverwaltung, so wird Ihnen eine Übersicht

der Konten nach unterschiedlichen Gruppen geordnet angezeigt.Nehmen Sie Änderungen an den Rechten einer Gruppe eines Benutzers vor, so gilt diese Änderung für alle

Konten dieser Gruppe, die dieser Benutzer in StarMoney hat.

Im Falle einer Gruppierung und Rechtevergabe nach Kontogruppen, werden bei Änderungen derKontengruppe in den Kontendetails eines der Konten die Rechte ebenfalls automatisch nach den ver-gebenen Gruppenrechten der neuen Gruppe zugeordnet.

StarMoney Business 7

90

3.9.4 TabelleDie folgende Tabelle gibt Ihnen Auskunft über die wichtigsten Rechte, die die einzelnen Rollen besitzen.

Bereiche Funktionen Erfassung Abruf Ausführung Administration

Container auf Übersicht

Institutsangebote – X X X

Mitteilungseingang – X X X

Hotlinks X X X X

Wertpapiersuche – X X X

Online Freischaltung – – – X

Finanzstatus – X X X

Konten- und Depotliste

– X (Kein Konto einrichten)

X(Kein Konto einrichten)

X

Ausgangskorb X(kein Senden)

X X X

Zahlungserinnerung – X X X

Bestände X X X X

StarMoney Business 7

91

Bereiche Funktionen Erfassung Abruf Ausführung Administration

Alle Aufträge

X X X X

Überweisungen X X X X

Daueraufträge X X X X

Sammelüberweisungen X X X X

Sammellastschriften X X X X

SEPA-Sammelüberweiung X X X X

Terminüberweisungen X X X X

EU-Standardüberweisungen X X X X

SEPA-Überweisung X X X X

SEPA-Dauerauftrag X X X X

SEPA-Lastschrift X X X X

Auslandsüberweisungen X X X X

Festgelder – X (Kein neues Festgeld)

X X

StarMoney Business 7

92

Bereiche Funktionen Erfassung Abruf Ausführung Administration

Depotliste – X X X

Orderliste – X X X

Watchlist – X X X

Kontenliste

Konto Neu / Löschen

– – – X

Umsätze abholen – X X X

Kontoauszüge – X X X

Online Dienste – X X X

Sicherheitsmedium – – – X

Kategorie – X X X

Kostenstelle – X X X

Zahlungsverkehr

Zahlungsverkehr X X X X

Wertpapier

StarMoney Business 7

93

Bereiche Funktionen Erfassung Abruf Ausführung Administration

Börseninformationen – X X X

Bestand – X X X

Depotliste – X X X

Orderbuch – X X X

Orderänderung – – X X

Orderstreichung – – X X

Börsenticker – X X X

Festgeld

Neuanlage – – X X

Neuanlage Widerruf – – X X

Prolongation – – X X

Prolongation Änderung – – X X

Prolongation Widerruf – – X X

Auswertung

Alle Auswertungen – X X X

StarMoney Business 7

94

Bereiche Funktionen Erfassung Abruf Ausführung Administration

Mitteilungen

Mitteilungseingang – X X X

Mitteilung senden – - X X

Verwaltung

Benutzerrechte – – – X

Taschenrechner X X X X

Adressbuch X X X X

Kategorien – X X X

Kostenstellen – X X X

Regeln – X X X

Erinnerungen – X X X

Datenimport – X X X

Datenexport – – X X

Freistellungsdaten – – – X

Budget – X X X

StarMoney Business 7

95

Bereiche Funktionen Erfassung Abruf Ausführung Administration

Liquiditätsvorschau x x x

Einstellungen

Übersicht X X X X

Kontenrundruf - X X X

Navigation X X X X

Wertpapier – X X X

Zahlungserinnerung – – – X

Online Update – – – X

Internet – – – X

Datenbanksicherung – – – X

Lizenzdaten – – – x

Hilfe

Institutssuche X X X X

Support X X X X

StarMoney Business 7

96

Bereiche Funktionen Erfassung Abruf Ausführung Administration

Ausgangskorb

Aufträge Zu Auftrag X X X X

Aufträge Zurückstellen – – X X

Aufträge Freigeben – – X X

Aufträge Entfernen – – X X

Aufträge Details – – X X

Einstellungen – – X X

Statusprotokoll – – X X

Sendeprotokoll – – – X

Journal – – X X

Mitteilungen – X X X

Senden – X X X

StarMoney Business 7

97

3.9.5 Ändern von Benutzerrechten und Löschen eines Benutzerkontos

Sofern Sie als Administrator an einer StarMoney Business-Datenbank angemeldet sind, können Sie dieRechte eines Benutzers ändern – also neu bestimmen, welche Funktionen er mit welchen Konten in einer Da-tenbank durchführen darf und welche nicht.

Um die Rechte eines Benutzers in StarMoney Business zu ändern oder ein Benutzerkonto zu löschen, ver-fahren Sie nach folgender Schritt-für-Schritt-Anleitung:

1. Wählen Sie das Menü Verwaltung, und daraus den Menüpunkt Benutzerrechte. 2. Im folgenden Dialog wählen Sie den Benutzer, dessen Rechte Sie ändern oder dessenKonto Sie löschen möchten, aus der Liste aus. 3.Möchten Sie den Benutzer ganz aus der Datenbank löschen, wählen Sie die Schaltfläche

[Entfernen] und bestätigen Sie die Sicherheitsabfrage mit [Ja]. Um die Benutzerdaten zu ändern, führen Sie einen Doppelklick auf dem Benutzer aus. StarMoney öffnetnun einen Dialog, in dem Sie die Rechte des Benutzers ändern können.

Hinweis: Das Passwort eines Benutzers ist hier nicht änderbar. Das Passwort kann der Benutzer beider Anmeldung ändern, sofern das Passwort vorliegt.

StarMoney Business 7

98

3.9.6 Anmelden an verschiedenen DatenbankenHaben Sie mehrere Datenbanken erstellt, dann können Sie nach dem Start von StarMoney Business bei der

Anmeldung auswählen, mit welcher Datenbank Sie arbeiten wollen.Als Nicht-Administrator können Sie sich nur an den Datenbanken anmelden, an denen Sie auch als Benutzer

Rechte haben. StarMoney Business zeigt Ihnen in diesem Fall nur die Datenbanken, die Sie öffnen können.Nach dem Start von StarMoney Business melden Sie sich zunächst wie gewohnt als Benutzer an. Wählen

Sie aus dem Eingabeassistenten per Mausklick die gewünschte Datenbank aus der Liste aus.

3.10 Onlinezugang einrichtenBei der Installation von StarMoney können Sie eine Internetverbindung einrichten. Falls Sie dies nicht tun,

wird StarMoney Sie gegebenenfalls dazu auffordern, eine Internetverbindung herzustellen.

Bitte beachten Sie, dass Sie die im Folgenden beschriebenen Funktionen nur dann ausführen kön-nen, wenn Sie in den Benutzerrechten den Status „Administration“ besitzen. Mehr zu Benutzerrech-ten erfahren Sie im Abschnitt „Benutzer einrichten und verwalten“ ab Seite 82.

Um die Online-Verbindung zu konfigurieren, verfahren Sie bitte folgendermaßen: 1. Wählen Sie das Menü Einstellungen, und daraus den Menüpunkt Internet. StarMoney Busi-ness zeigt Ihnen jetzt einen Dialog. 2. Die weiteren Schritte hängen davon ab, welchen Provider Sie verwenden.

StarMoney Business 7

99

3.10.1 Provider-AuswahlLegen Sie Ihren Provider für den Internetzugang mit Star Money Business fest, Sie können sich für folgende

Möglichkeiten entscheiden: • DFÜ-Netzwerk: Möchten Sie die Verbindung zum Internet mit einer bereits eingerichteten Verbindung aus

dem DFÜ-Netzwerk vornehmen, dann markieren Sie diese Option. Wählen Sie anschließend aus derdahinter stehenden Liste die Verbindung aus, die Sie verwenden möchten.

• AOL: Falls Sie Ihre Verbindung über AOL aufbauen, klicken Sie im Bereich Provider-Auswahl auf AOL.Deaktivieren Sie unter Verbindungseinstellungen die Option Verbindung bei Programmende halten, fallsSie nicht möchten, dass die Verbindung aufrecht erhalten wird, nachdem StarMoney Business Aufträge imAusgangskorb abgearbeitet hat.

• DSL / LAN (TCP / IP): Mit dieser Option setzt StarMoney Business auf eine bestehende Internet-Verbin-dung auf, wenn Sie im Ausgangskorb auf [Senden] klicken. Wählen Sie diese Option, wenn Sie an ein loka-les Netzwerk (LAN) angeschlossen sind und ein Server im Netzwerk dafür sorgt, dass eine Online-Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut aufgebaut wird oder Sie per DSL die Verbindung herstellen.

• Manuell starten: Mit dieser Option stellen Sie die Internet-Verbindung manuell her, die Einwahl über TCP/IP erfolgt hiermit nicht automatisch. Wenn Sie im Ausgangskorb auf [Senden] klicken, wird eine Info-Box eingeblendet, in der Sie darauf hinge-wiesen werden, dass die Internet-Verbindung manuell gestartet werden muss. Nach der Online-Sitzung muss die TCP/IP-Verbindung auch per Hand beendet werden. Sie werden dannebenfalls durch eine Info-Box darauf hingewiesen.

StarMoney Business 7

100

3.10.2 Proxy-Einstellungen Wenn Ihr Provider oder der LAN-Server Ihres Netzwerks Proxys anbietet, dann nehmen Sie hier die entspre-

chenden Einstellungen vor. Für jeden im Proxy-Textfeld angegebenen Proxyserver müssen Sie im Feld rechtsdaneben die entsprechende Anschlussnummer eingeben. Proxy-Adressen und Port-Nummern erfahren Sie vonIhrem Provider bzw. Ihrem Netzwerk-Administrator.• Socks-Proxy / Port: Geben Sie im linken Textfeld den Server-Namen für einen Socks-Proxy ein und im

Feld Port rechts daneben die vom Proxy-Server verwendete Port-Nummer. Ein Socks-Proxy gilt für alle Protokolle (HBCI, FTP, HTTPS).

• HTTPS-Proxy / Port: Geben Sie im linken Textfeld den Server-Namen für einen HTTPS-Proxy ein und imFeld Port rechts daneben die zugehörige Port-Nummer. Der HTTPS-Proxy ist für alle Kommunikationen per HTTP, HTTPS und über HBCI mit StarMoney Businessnotwendig.

• Autorisierung: Erfordert Ihr Proxy-Server eine Benutzer-Authentifizierung, um eine Verbindung ins Internetaufbauen zu können, können Sie, um ständige Abfragen zu vermeiden, den Benutzernamen sowie dasPasswort über die Schaltfläche [Hinterlegen] in StarMoney Business speichern.

Hinweis: Sollte es bei der Internetverbindung zu Problemen kommen, sollten Sie die Einstellungenfür den Proxyserver des Internet Explorers überprüfen. Rufen Sie dazu Ihren Internet Explorer aufund wählen Sie das Menü Extras, Menüpunkt Internetoptionen, Register Verbindungen, Schaltfläche[LAN-Einstellungen]. Aktivieren Sie die Checkbox Proxyserver für LAN verwenden und übernehmen

Sie Ihre Einstellungen für den Proxyserver aus StarMoney in den des Internet Explorers.

StarMoney Business 7

101

3.10.3 VerbindungseinstellungenVerbindung bei Programmende halten: Aktivieren Sie dieses Kontrollkästchen, dann bleibt eine Internet-

verbindung erhalten, nachdem StarMoney Business beendet wurde. Wenn Sie diese Funktion nicht aktivieren,wird die Online-Verbindung mit dem Beenden von StarMoney Business ebenfalls beendet.

Details bei der Auftragsverarbeitung: Mit dieser Einstellung können Sie zwischen einer detaillierten An-sicht und einer Kurzform der Auftragsverarbeitung beim Sendevorgang mit StarMoney Business wählen.

3.10.4 InternetangeboteAuf Internetangebote aufmerksam machen: Haben Sie diese Option aktiviert, macht Sie StarMoney Busi-

ness automatisch auf interessante Internetangebote Ihres Kreditinstitutes aufmerksam.Individualisierte Dienste anbieten: StarMoney Business kann Ihnen auf Ihre persönlichen Bedürfnisse zu-

geschnittene Dienstleistungen Ihres Kreditinstitutes (beispielsweise beantwortbare Mitteilungen und individuelleAngebote) übermitteln.

Dazu ist es notwendig, dass Ihre Kontonummer an diesen Informationsdienst übertragen wird. Um diesen Ser-vice zu nutzen, aktivieren Sie die Checkbox.

Keine Werbung erhalten: Wenn Sie keine Werbung von Ihren Kreditinstituten erhalten möchten, aktivierenSie diese Checkbox.

3.10.5 Internet Explorer Einstellungen automatisch verwaltenIn einigen Fällen kann es vorkommen, dass StarMoney Business die Einstellungen Ihres Internet Explorers

für die Dauer der Übertragung von Geschäftsvorfällen oder Aufträgen anpassen muss. Diese Änderungen wer-den nach der erfolgreichen Übertragung wieder rückgängig gemacht und Ihre aktuellen Einstellungen wieder-hergestellt. Durch das Aktivieren dieser Checkbox können Sie StarMoney Business veranlassen, zukünftig allenotwendigen Einstellungen für die Dauer der Übertragung automatisch einzustellen.

StarMoney Business 7

102

3.11 InstitutssucheDie Institutssuche von StarMoney Business gibt Ihnen Auskunft darüber, über welche Sicherheitsmedien Sie

Ihr Kreditinstitut erreichen können (beispielsweise PIN/TAN, HBCI-Chipkarte). Sie finden die Institutssuche im Menü Hilfe.Je nachdem über welche Informationen Sie bereits verfügen (Bankleitzahl, Ort, Kreditinstitut) bieten sich un-

terschiedliche Vorgehensweisen an.

3.11.1 Suche über Bankleitzahl 1. Rufen Sie über das Menü Hilfe den Menüpunkt Institutssuche auf. 2. Geben Sie die Bankleitzahl ein. Der Eingabeassistent zeigt Ihnen nun alle Kreditinstitute zurAuswahl an. Klicken Sie das gewünschte Kreditinstitut an, um die entsprechenden Daten anzei-gen zu lassen.

3. Klicken Sie nun auf die Schaltfläche [Info-System] um in eine Übersicht zu gelangen, in der Ihnen alleunterstützten Sicherheitsmedien und Geschäftsvorfälle angezeigt werden. Klicken Sie auf [Internet] (soferndiese Schaltfläche aktiv ist) und Sie gelangen automatisch auf die Homepage des Kreditinstitutes.

3.11.2 Suche über Kreditinstitut 1. Rufen Sie über das Menü Hilfe den Menüpunkt Institutssuche auf. 2. Geben Sie den Namen des Kreditinstitutes ein. Der Eingabeassistent zeigt Ihnen nun alleKreditinstitute zur Auswahl an. Klicken Sie das gewünschte Kreditinstitut an, um die entspre-chenden Daten anzeigen zu lassen.

3. Klicken Sie nun auf die Schaltfläche [Info-System] um in eine Übersicht zu gelangen, in der Ihnen alleunterstützten Sicherheitsmedien und Geschäftsvorfälle angezeigt werden. Klicken Sie auf [Internet] (soferndiese Schaltfläche aktiv ist) und Sie gelangen automatisch auf die Homepage des Kreditinstitutes.

StarMoney Business 7

103

3.11.3 Suche über Ort 1. Rufen Sie über das Menü Hilfe den Menüpunkt Institutssuche auf. 2. Geben Sie den Ort ein. Der Eingabeassistent zeigt Ihnen nun alle Kreditinstitute zur Auswahlan. Klicken Sie das gewünschte Kreditinstitut an, um die entsprechenden Daten anzeigen zulassen.

3. Klicken Sie nun auf die Schaltfläche [Info-System] um in eine Übersicht zu gelangen, in der Ihnen alleunterstützten Sicherheitsmedien und Geschäftsvorfälle angezeigt werden. Klicken Sie auf [Internet] (soferndiese Schaltfläche aktiv ist) und Sie gelangen automatisch auf die Homepage des Kreditinstitutes.

3.11.4 Erneute SucheWenn Sie sich bereits im Info-System befinden, können Sie die Eingaben in den Feldern Bankleitzahl, Institut

und Ort ändern und über die Schaltfläche [Abfrage starten] eine neue Abfrage durchführen. Klicken Sie in der Ergebnisliste auf die Schaltfläche [Details] des gewünschten Eintrages, um die Informationenzum gewünschten Kreditinstitut angezeigt zu bekommen. Die Ergebnisliste können Sie nach Bankleitzahl, Kre-ditinstitut oder Ort sortieren. Klicken Sie anschließend auf [Abfrage starten].

3.11.5 DruckenDas Ergebnis Ihrer Abfrage können Sie ausdrucken. Wählen Sie dazu die Schaltfläche [Drucken].

3.12 Daten importierenStarMoney Business erlaubt Ihnen Bankkontendaten (Umsatzlisten) von anderen Programmen, wie bei-

spielsweise Quicken oder ZV light zu übernehmen.Gleichzeitig können Sie die in StarMoney Business gespeicherten Daten exportieren, wenn Sie diese mit an-

deren Programmen (z. B. Datenbankprogramme oder Microsoft Excel) weiterverarbeiten wollen.

StarMoney Business 7

104

Im folgenden Abschnitt erfahren Sie, wie Sie generell Daten in StarMoney Business aus anderen Program-men übernehmen können. Bitte haben Sie Verständnis dafür, dass im Folgenden nicht auf alle Importfilter imDetail eingegangen werden kann. Eine ausführliche Beschreibung aller Importfilter finden Sie auch in der Hilfevon StarMoney Business und im Internet unter www.starmoney.de.

3.12.1 Import von DatenUm Dateien von anderen Programmen in StarMoney Business zu importieren, gehen Sie wie folgt vor:

1. Wählen Sie das Menü Verwaltung und daraus den Menüpunkt Datenimport. StarMoney zeigtIhnen nun eine Übersicht aller Importmöglichkeiten an.

2. Unter Importdaten entscheiden Sie zunächst, welche Daten Sie importieren möchten: • Umsätze• Adressbuchdaten• Kategorien• Kostenstellen• Fahrtenbucheinträge• Offene Posten (Modul)• Zahlungsverkehrsaufträge• StarMoney Zahlungsvorlage

Je nachdem, welche Importdaten Sie wählen, müssen Sie in den Bereichen Ziel, Formate, Optionen, eineAuswahl treffen.

StarMoney Business 7

105

Falls Sie sich für Umsätze entschieden haben, wählen Sie im Bereich Ziel im Eingabeassistenten das Kontoaus, in das Sie die Umsätze importieren möchten. Der Eingabeassistent zeigt Ihnen alle Konten an, die für einenImport zur Verfügung stehen.Wählen Sie im Bereich Formate das Dateiformat aus, in dem die Umsatzdatei vorliegt, welche Sie importierenmöchten.Unter Optionen können Sie nun noch entscheiden, ob Sie auch bestehende Kategorien und Kostenstellen im-portieren möchten, oder Sie können weitere Angaben auswählen, wie beispielsweise in welcher Währung dieUmsätze vorliegen.

Falls Sie Adressbucheinträge importieren möchten, bestimmen Sie im Bereich Optionen:• ob StarMoney Adressaten mit gleichem Namen, die bereits in StarMoney vorhanden sind, ersetzen soll. • ob StarMoney bei Vorliegen von gleichen oder ähnlichen Adressbuchdaten nachfragen soll, ob eine

Zusammenfassung gewünscht ist.• ob Adressbucheinträge nicht überschrieben werden sollen.

Wählen Sie Zahlungsverkehrsaufträge, müssen Sie unter Ziel ein Auftraggeberkonto auswählen, für wel-ches die Auftragsdaten importiert werden sollen. Es werden alle Konten zur Auswahl angeboten, die für Zahlungsverkehrsaufträge zugelassen sind. Alle in derImportdatei enthaltenen Zahlungsverkehrsaufträge werden mit dem ausgewählten Auftraggeberkonto angelegt. Über das Feld zum Bestand können die importierten Aufträge einem Bestand zugeordnet werden. Standardmä-ßig ist „Kein Bestand“ ausgewählt (zuzuweisende Bestände müssen zuvor über das Menü Disposition, Menü-punkt Bestände angelegt werden).Unter Format wählen Sie bitte den Filter „StarMoney Aufträge“.

Konfigurationsname / Anpassen: Über den Eingabeassistenten können Sie eine Konfiguration wählen.Um eine Konfiguration zu erstellen oder zu ändern wählen Sie die Schaltfläche [Einstellungen] und daraus dieFunktion Anpassen.

StarMoney Business 7

106

Wählen Sie in dem Feld Konfigurationsname die Konfiguration die Sie ändern möchten, oder legen Sie eineneue Konfiguration an.

Bestimmen Sie nun an welcher Position der Importdatei das jeweilige Datenfeld zu finden ist. Weisen Sie al-len enthaltenen Datenfeldern Ihrer Importdatei die richtige Position zu.

Anschließend wählen Sie bitte noch, ob der Spalteninhalt in Hochkomma gestellt ist, und die Spaltenbeschrei-bung in der 1. Zeile enthalten ist.

Über das Listenfeld Separator können Sie auswählen wie die einzelnen Datensätze voneinander getrenntsind - durch Semikolon (;), Tabulator, Strich (|) oder Ausrufezeichen (!).

Nachdem Sie alle Einstellungen getroffen haben, verlassen Sie den Dialog über die Schaltfläche

3. Klicken Sie auf [Importieren] um den Vorgang zu starten und die Daten zu importieren.

StarMoney Business 7

107

Abb. 3.9:Der Datenimport in StarMoney.

StarMoney Business 7

108

3.12.2 Konverter für FremddatenFür die Übernahme Ihrer Daten aus den Programmen:

• S-Connect 2.0 - 4.3• Sdirekt Homebanking 1.0 - 2.1• EURO-Connect 1.0• SK-HomeBanking 4.3• ZV light 3.2x • ModernCash 3.2x

stellt Ihnen StarMoney Business einen eigens hierfür entwickelten Konverter zur Verfügung. Sollte StarMoney Business bei der Installation feststellen, das Datenbanken vorliegen, die mit dem Konver-

tierungsprogramm übernommen werden können, wird der Konverter bereits während der Installation von Star-Money Business automatisch gestartet.

Sie können den Konverter manuell starten, indem Sie über das Windows-Startmenü und die StarMoney-Pro-grammgruppe den Menüpunkt Konverter für Fremddaten aufrufen.Import von Daten mit dem StarMoney Konverter für Fremddaten

Wenn die Daten aus einem der oben aufgeführten Programme nicht automatisch beim Installieren von Star-Money Business konvertiert wurden, können Sie dies selbstverständlich jederzeit nachholen: 1. Rufen Sie über das Windows-Startmenü und die StarMoney-Programmgruppe den Menüpunkt

Konverter für Fremddaten auf. 2. Sollten Sie Daten aus den Programmen S-Connect, EURO-Connect, oder Sdirekt Online-Banking konver-

tieren wollen, starten Sie bitte das Programm, aus dem die Daten konvertiert werden sollen.

StarMoney Business 7

109

Für eine Konvertierung von Daten aus einem der anderen oben aufgeführten Programme ist dieser Schrittnicht notwendig.

3. Wählen Sie innerhalb des Willkommensbildschirms des StarMoney Konverters das Format, das Sie kon-vertieren möchten.

4. Wählen Sie [Start]. 5. Sie werden nun dazu aufgefordert, das Passwort anzugeben, mit der die zu konvertierende Datei gesichert

worden ist. Kontrollieren Sie, ob innerhalb dieses Dialogs die korrekte Datenbank ausgewählt wurde.Sofern Sie über mehrere zu konvertierende Datenbanken verfügen, haben Sie die Möglichkeit über,[Durchsuchen] eine bestimmte Datenbank auszuwählen. Klicken Sie auf [Weiter].

6. Je nach zu konvertierendem Format können im Folgenden unterschiedliche Angaben abgefragt werden,wie beispielsweise der gewünschte Name der Zieldatenbank, die Kontoinhaber des importierten Kontosoder eine Auswahl der Konten, die konvertiert werden sollen. Der StarMoney Konverter für Fremddatenwird Sie durch die weiteren Schritte führen.

7. Klicken Sie auf [Konvertieren], um mit der Übernahme der Daten zu beginnen. Ein Informationsfensterinformiert Sie über den Fortschritt der Konvertierung.

8. Während des Imports wird eine neue Datenbank in StarMoney Business angelegt und in das Datenver-zeichnis (\Dokument) des Installationsverzeichnisses von StarMoney Business kopiert (bei Serverinstalla-tionen in das Verzeichnis: ProgramData\StarMoney\profil\document).

9. Damit ist die Konvertierung abgeschlossen.

StarMoney Business 7

110

3.13 Export von DatenGenauso, wie StarMoney Business in der Lage ist, Daten von anderen Anwendungen weiter zu verwenden,

können Sie Kontendaten, die Sie für andere Anwendungen benötigen, exportieren. Sie müssen dazu mindes-tens über das Benutzerrecht „Ausführung“ in StarMoney Business verfügen.

Tipp: Sie können Umsätze auch direkt aus der Ansicht der Umsatzliste über die Schaltfläche [Expor-tieren] exportieren. Dabei werden die Daten exportiert, die Sie in Ihrer Umsatzliste anzeigen lassen(CSV-Format).

Um Dateien von StarMoney Business für die Verwendung in andere Programmen zu exportieren, verfahrenSie folgendermaßen: 1. Wählen Sie aus dem Menü Verwaltung den Menüpunkt Datenexport. StarMoney Business zeigt Ihnen nun

einen Dialog. 2. Unter Exportdaten entscheiden Sie zunächst, ob Sie • Umsätze• Adressbuchdaten• Kategorien• Kostenstellen• Offene Posten (Modul) exportieren möchten.

3. Haben Sie Umsätze als Exportdaten gewählt, bestimmen Sie nun unter Quelle, ob Sie die Exportdateneines Kontos, oder alle Daten einer bestimmten Kontoart exportieren möchten. Der Assistent bietet Ihnenje nach gewählter Option die möglichen Konten / Kontoarten zur Auswahl an.

StarMoney Business 7

111

Haben Sie die Option Umsätze aller Daten für die Kontoart gewählt, so können Sie unter Exportieren inwählen, ob Sie:

• die Umsätze aller Konten in einer Datei exportieren wollen, dann wählen Sie Eine Gesamtdatei.• für den Export der Daten für jedes Konto eine eigene Datei erstellen möchten, dann wählen Sie Eine Dateipro Konto.

4. Bestimmen Sie das Dateiformat im Bereich Format. Haben Sie sich für den Export in eine konfigurierbare CSV-Datei entschieden, wählen Sie zunächst bitteüber die Schaltfläche [Einstellungen] den Befehl Anpassen. StarMoney Business zeigt zunächst einen wei-teren Dialog (anderenfalls geht es bei Schritt 6 weiter). Hier vergeben Sie bitte zunächst einen Konfigurati-onsnamen. In der Liste Verfügbare Spalten können Sie durch Auswahl der Checkboxen bestimmen,welche Daten Sie exportieren möchten. Entfernen Sie eine Markierung durch Mausklick in eine Checkbox,um das entsprechende Datenfeld vom Export auszuschließen. Wählen Sie in der Dropdownbox Separatordas Trennzeichen, mit dem StarMoney Business die einzelnen Datenfelder einer Datensatzreihe voneinan-der trennen soll. Über [Speichern] sichern Sie Ihre Einstellungen und gelangen zurück in den Dialog zumDatenexport.

5. Unter Zeitraum können Sie folgende Optionen wählen:• Datum von / bis: Geben Sie das gewünschte Datum in die Felder von / bis ein. Es werden dann alle vor-handenen Daten aus diesem Zeitraum exportiert.• Alle seit dem letzten Export: Wählen Sie diese Option, so werden alle Daten exportiert, die jünger sind alsdie vorherigen Exportdaten.Wählen Sie diese Option, haben Sie über die Funktion Umsätze nicht mehrfach exportieren eine weitereEinschränkungsmöglichkeit.• Alle: Bei Auswahl dieser Option werden alle vorliegenden Daten exportiert.

StarMoney Business 7

112

6. Klicken Sie auf die Schaltfläche [Exportieren]. StarMoney zeigt Ihnen nun eine Dateiauswahl, in der derDateiname der Export-Datei im Format „KontoNr_Kontowährung_Datum_Uhrzeit.Dateiformat“ vorbelegtist. Sie können diesen überschreiben, falls Sie es wünschen.

7. Klicken Sie auf [Speichern], um die Exportdatei zu erstellen.Tipp: Wenn Sie regelmäßig Umsätze exportieren so können Sie dies komfortabel über den automa-tisierten Datenexport erledigen. In der Ansicht der Funktion Datenexport befindet sich die Schaltflä-che [Automatisieren]. Über die Schaltfläche gelangen Sie in eine Übersicht, in der Sie denDatenexport von Umsätzen für unterstützte Konten automatisieren können. Bei Aktivierung der Funk-

tion für bestimmte Konten wird nach jeder Kontoaktualisierung automatisch eine Datei mit den jüngsten Umsatz-daten für den Export erzeugt und in einem von Ihnen definierten Ordner abgespeichert. Dabei werden immer die Umsatzdaten exportiert, die von Ihrem Kreditinstitut übermittelt werden. Da einige Kre-ditinstitute mehrmals am Tag Umsatzdaten bereitstellen, wird der letzte Buchungstag mit den Umsatzdaten fol-gender Buchungstage exportiert.

Wollen Sie bereits jetzt alle Umsatzdaten exportieren, so können Sie dies über den manuellen Datenexporttun.

Tipp: Um Ihre Daten zu sichern, können Sie einfach die vollständige Datenbank sichern! VergleichenSie hierzu bitt auch Seite 75.

StarMoney Business 7

113

3.14 Daten als DATEV-Kontoauszug exportierenUm Daten aus StarMoney Business als DATEV-Kontoauszug zu exportieren, verfahren Sie folgendermaßen:

1. Klicken Sie in der Hauptnavigation auf das Menü Verwaltung und wählen Sie den MenüpunktDatenexport aus. 2. Bestimmen Sie unter Quelle die Option Umsätze. Danach klicken Sie in das Eingabefeld.Der Eingabeassistent zeigt Ihnen nun alle Konten an, die für den Export zur Verfügung stehen.

Wählen Sie hier das Konto aus, aus dem Sie die Umsätze exportieren wollen. 3. Im Feld Format wählen Sie den Eintrag DATEV - Kontoauszug (DATEV.txt). 4. Klicken Sie anschließend auf [Exportieren] und bestimmen den Speicherort der Datei.

Eine Weiterverarbeitung des DATEV-Kontoauszuges ist nun möglich.

3.15 Export MT940 und MT940/942Mit StarMoney Business lassen sich auch die Umsätze eines bestimmten Kontos bzw. aller Konten bequem

in das so genannte Format MT940 und MT940/942 exportieren. Diese Formate werden von den allermeisten amMarkt befindlichen Programmen für die Finanzbuchhaltung bzw. von Softwareprodukten aus dem Bereich Fi-nanzen unterstützt.

Es handelt sich hierbei um international standardisierte Formate, die extra für die Übermittlung von Kontoaus-zugs- und Kontoumsatzinformationen entwickelt worden ist.

Um Umsatzdaten in diese Formate zu exportieren, gehen Sie so vor.

StarMoney Business 7

114

1. Wählen Sie das Menü Verwaltung und daraus den Menüpunkt Datenexport aus. 2.Bestimmen Sie unter Exportdaten die Option Umsätze. 3.Danach klicken Sie unter Quelle in das Eingabefeld. Der Eingabeassistent zeigt Ihnen nunalle onlingeführten Konten. Wählen Sie hier das Konto aus, aus dem Sie die Umsätze exportie-

ren wollen und wählen Sie unter Format das Dateiformat MT940-Format (*.sta) oder MT940/942-Format(*.sta).Möchten Sie die Umsätze aller onlinegeführten Girokonten in eines dieser Formate exportieren,wählen Sie die Option Umsätze alle Konten und wählen Sie unter Format MT940-Format (*.sta) oderMT940/942-Format (*.sta).

4. Nachdem Sie die Schaltfläche [Exportieren] betätigt haben, können Sie das Zielverzeichnis wählen, in wel-ches die Umsatzdaten abgelegt werden. Die Bezeichnung der Dateinamen erfolgt automatisch über diejeweilige Kontonummer und dem Datum des Exports.

Bitte beachten Sie, dass Sie nur die Umsätze von onlinegeführten Girokonten in das MT940-Formatoder MT940/942-Format exportieren können. Falls die Schaltfläche [Exportieren] inaktiv bleibt, han-delt es sich bei Ihren Konten nicht um onlinegeführte.Die so erzeugte Datei lesen Sie über die Importfunktion der Drittanwendung ein. Lesen Sie dazu im

Handbuch Ihrer Buchhaltungssoftware nach.

StarMoney Business 7

115

4 Konten einrichtenFalls Sie sich zum 1. Mal in StarMoney Business angemeldet haben, gelangen Sie automatisch in den Kon-

teneinrichtungsassistenten.Wenn Sie bereits Konten in StarMoney Business eingerichtet haben und weitere hinzufügen möchten, rufen

Sie das Menü Kontenliste der Hauptnavigation auf und wählen Sie in der Ansicht der Kontenliste die Schaltfläche[Konto neu]. Wahlweise können Sie auch das Menü Neu aufrufen und daraus den Menüpunkt Konto.

Tipp: Bei der Neueinrichtung eines Kontos wird am Ende automatisch eine Komplettaktualisierungaller Ihrer Konten in StarMoney durchgeführt. Die Option Komplettaktualisierung für Konten nach derEinrichtung durchführen finden Sie über die Schaltfläche [Einstellungen], Menüpunkt Anpassen. Tipp: FremdwährungskontenSie haben die Möglichkeit für Konten eine andere Kontowährung als EUR einzustellen, sofern Ihr Kre-ditinstitut diese Funktion unterstützt. Bei der Kontoeinrichtung steht es Ihnen frei, eine Kontowährungeinzustellen. Wählen Sie eine andere Kontowährung als EUR, so steht Ihnen im Reiter „Umsätze“

und in der Kontenliste die Schaltfläche [Eurokurs] zur Verfügung. Über diese Schaltfläche kann der entsprechen-de Wechselkurs abgeholt werden.

Bei Fremdbeträgen/salden wird als Mouseover Effekt der Betrag/Saldo in EUR inkl. Umrechnungskurs undDatum des Umrechnungskurses angezeigt U.a. in der Kontenliste, Umsatzliste und neu auch auf der Übersichts-seite (der Dienstleister für die Lieferung der Kursinformationen wird in den jeweiligen Lizenzbestimmungen an-gegeben).

In den Auswertungen werden nur Umsätze/Salden von Konten einbezogen, für die ein Umrechnungskurs vor-liegt. In einem solchen Fall wird dann der Umrechnungskurs mit angegeben (z.B. Umrechnungskurs: 0,69880EUR/AUD – 22.01.2015).

StarMoney Business 7

116

4.1 Offline-Konten einrichtenStarMoney ermöglicht es Ihnen Girokonten, Sparkonten, Kreditkartenkonten, Darlehnskonten und Wertpa-

pierdepots als Offline-Konten anzulegen. Dazu müssen Sie während der Kontoeinrichtung lediglich bei der Auswahl des Sicherheitsmediums die Op-

tion "Kein Sicherheitsmedium" wählen.Das gewünschte Konto wird dann als Offline-Konto angelegt und Sie können es manuell mit dem gewohnten

Komfort in StarMoney verwalten.

Hinweis: Bitte beachten Sie das Offline-Konten bei der Auswahl als Quellkonto im Zahlungsverkehrnicht über den Assistenten angeboten werden.

StarMoney Business 7

117

Abb. 4.1:Um Offline-Konten einzurichten, wählen Sie das Sicherheitsmedium „Kein Sicherheitsmedium,“ aus.

StarMoney Business 7

118

4.2 Online-Konten einrichtenUm Konten einzurichten verfahren Sie bitte wie folgt:

1. Unter [Einstellungen] -> Anpassen befinden sich die Optionen Experteneinstellungen aktivie-ren und Bankinformationen online aktualisieren. Standardmäßig ist die Option Bankinformatio-nen online aktualisieren aktiviert. Wir empfehlen Ihnen, diese Einstellungen beizubehalten. Sokann StarMoney alle benötigten Daten (wie beispielsweise die von Ihrem Kreditinstitut unter-

stützten Zugangswege, die möglichen Sicherheitsmedien usw.) zum Einrichten des Kontos automatischüber das Internet beziehen und Sie müssen nur noch die beschreibenden Login-Daten Ihres Kontos (wie Legitimations-ID, Benutzerkennung usw.) eingeben. Die Option Experteneinstellungen aktivieren ist standardmäßig deaktiviert. Wenn Sie diese Option aktivieren, können Sie bei der Einrichtung eines Kontos einige Einstellungen manu-ell konfigurieren (beispielsweise alternative Kommunikationsadresse, HBCI-Version usw.).

2. Bitte markieren Sie in dem Bereich Kontoart auswählen die gewünschte Kontoart.Tipp: Bankkonten einrichten über Ihr Kreditinstitut – Ob Girokonto, Darlehnskonto, Depot, Spar-buch usw. – Sie können beliebig viele Konten bei verschiedenen Banken und Sparkassen bequemund sicher in StarMoney abrufen und verwalten. So haben Sie all Ihre Konten in einer Übersicht ohneumständliches Einloggen auf verschiedenen Internetseiten. Einzige Voraussetzung: Ihre Konten

müssen bei Ihrem Institut für das Online-Banking freigeschaltet sein. 3. Je nach Kontoart müssen Sie weitere Angaben unter Erforderliche Angaben eingeben. Dabei handelt es

sich beispielsweise um die Bankleitzahl, die BIC, das Kreditinstitut usw. Für viele dieser Felder steht Ihnender Eingabeassistent zur Verfügung. Wenn beispielsweise nach der Bankleitzahl gefragt wird, listet der Eingabeassistent alle entsprechendenKreditinstitute auf, sobald Sie die erste Ziffer einer Bankleitzahl eingeben.

StarMoney Business 7

119

Wenn Sie dort einen Eintrag anklicken, werden die entsprechenden Daten automatisch in die Felder einge-tragen. Selbstverständlich können Sie diese Eingaben auch manuell tätigen.

4. Klicken Sie anschließend bitte auf [Weiter]. 5. StarMoney Business geht nun kurz online und prüft ob die allgemeinen Zugangsdaten für Ihr Kreditinstitut

aktualisiert wurden. Zudem prüft StarMoney, ob für Ihr Kreditinstitut aktuelle Online-Updates vorliegen undaktualisiert StarMoney Business automatisch. Gegebenenfalls werden Sie aufgefordert eine Internetverbindung herzustellen. Über die Schaltfläche [Trennen] können Sie die Online-Verbindung jederzeit abbrechen, allerdings könnendann keine unterstützenden Informationen für die Kontoeinrichtung übertragen werden.

Tipp: Sie können StarMoney auch so konfigurieren, dass es die Internetverbindung für DFÜ-Netz-werke bei Bedarf selbstständig aufbaut: Rufen Sie über das Menü Einstellungen den Menüpunkt In-ternet auf und wählen Sie Ihren Provider.

StarMoney Business zeigt Ihnen nun an, über welche Sicherheitsmedien Sie Ihr Konto nutzen und einrichtenkönnen. Sollte nur ein Sicherheitsmedium möglich sein, wird dieses automatisch gesetzt und Sie gelangen ent-sprechend in den nächsten Dialog. Stehen mehrere Sicherheitsmedien zur Auswahl, gelangen Sie in einen Di-alog, über den Sie das Sicherheitsmedium Ihres Kontos wählen.

StarMoney Business 7

120

Bitte beachten Sie, dass die Sicherheitsmedien in Abhängigkeit zu dem jeweiligen Kreditinstitut ste-hen. Nicht jedes Kreditinstitut ist über jedes Sicherheitsmedium zu erreichen.

Abb. 4.2:Wählen Sie das Sicherheitsmedium aus, z. B. PIN/TAN.

StarMoney Business 7

121

4.3 Sicherheitsmedium: PIN/TANKomfortable TAN-Eingabe per MausNeben der klassischen Eingabe per Tastatur können Sie nun am Konto einstellen, ob Sie die TANlieber mittels Maus eingeben möchten. Zudem haben Sie die Möglichkeit, die Anzeige des virtuellenZiffernblocks für die TAN-Eingabe per Maus bei jedem Vorgang variieren zu lassen.

Die Einstellungen hierfür nehmen Sie in den Kontendetails über den Reiter vor, der das Sicherheitsmediumabbildet, z.B. HBCI mit PIN/TAN (diesen Reiter können Sie nur mit dem Benutzerrecht Administrator einsehen).

1. Um ein Konto für das Sicherheitsmedium PIN/TAN einzurichten, z. B. für die Nutzung desindizierten TAN-Verfahrens iTAN, chipTAN, oder des mobilen TAN-Verfahrens per smsTAN,wählen Sie die Option PIN/TAN. Ihre PIN (Persönliche Identifikations-Nummer), einen TAN-Block, bzw. einen indizierten TAN-Block (iTAN) erhalten Sie von Ihrem Kreditinstitut.

Klicken Sie auf [Weiter]. Falls Sie die Option Experteneinstellungen aktivieren gewählt haben, fahren Siebitte mit dem Punkt Expertenmodus im Handbuch fort.In Abhängigkeit von Ihrem Kreditinstitut kann es sein, dass StarMoney Business Sie nach Zugangsdatenwie z. B. einer Benutzerkennung, LegitimationsID oder einer Hauptkontonummer fragt, um die für Sie fürPIN/TAN freigeschalteten Konten direkt online abzuholen. Bestätigen Sie in diesem Fall den Nachfragedialog mit den entsprechenden Informationen.

2. Sie gelangen in einen Dialog, über den Sie weitere Kontodetails angeben: Das Feld Kontoname ist nur fürIhre interne Verwaltung. In das Feld Kontoinhaber trägt StarMoney automatisch den angemeldeten Benut-zer ein. Falls Sie es wünschen, können Sie diesen Eintrag überschreiben. Welche weiteren Eingabefelder hierabgefragt werden, variiert je nach Kreditinstitut und Zugangsweg. Alle benötigten Daten erhalten Sie vonIhrem Kreditinstitut. Haben Sie alle Einstellungen vorgenommen, klicken Sie auf [Fertig stellen].

StarMoney Business 7

122

3. StarMoney Business hat nun das gewünschte Konto eingerichtet und fragt Sie über einen Dialog, ob Sieein weiteres Konto einrichten möchten.

4.3.1 ExperteneinstellungenWenn Sie die Option Experteneinstellungen aktivieren (Schaltfläche [Einstellungen], Menüpunkt Anpassen),

können Sie bei der Einrichtung des Kontos weitere Einstellungen vornehmen: 1. Wählen Sie die Option Experteneinstellungen aktivieren und führen Sie die Schritte wie unter„“Konten einrichten” auf Seite 115 beschrieben durch. und klicken Sie auf [Weiter]. 2. StarMoney Business prüft nun, über welche Sicherheitsmedien Sie Ihr Konto betreiben kön-nen. Sollte nur ein Sicherheitsmedium möglich sein, wird dieses automatisch gesetzt und Sie

gelangen entsprechend in den nächsten Dialog. Stehen mehrere Sicherheitsmedien zur Auswahl, gelan-gen Sie in einen Dialog, über den Sie das Sicherheitsmedium Ihres Kontos wählen.Zudem prüft StarMoney Business, ob für Ihr Kreditinstitut aktuelle Online-Updates vorliegen. Sollte dies derFall sein, wird StarMoney Business automatisch aktualisiert. Gegebenenfalls werden Sie aufgefordert eine Internetverbindung herzustellen.

Bitte beachten Sie, dass die Sicherheitsmedien in Abhängigkeit zu dem jeweiligen Kreditinstitut ste-hen. Nicht jedes Kreditinstitut ist über jedes Sicherheitsmedium zu erreichen. Klicken Sie anschlie-ßend auf [Weiter].

StarMoney Business 7

123

4.3.2 Zugangsweg PIN/TAN (Web) (Screenscraping)Wählen Sie den Zugangsweg PIN/TAN [Web] indem Sie die entsprechende Option anklicken. Klicken Sie an-

schließend auf [Weiter]. Verfahren Sie nun weiter wie unter “Zugangsweg: PIN/TAN, PIN/TAN (Web), HBCI PIN/TAN” auf Seite 126 beschrieben.

4.3.3 Zugangsweg HBCI PIN/TAN Wählen Sie diesen Zugangsweg auch für die Verfahren FinTS, PIN/TAN Interface, iTAN und mTAN, sowie

chipTAN.iTAN / mTAN / chipTANBeim iTAN-Verfahren werden Sie bei jedem TAN-pflichtigen Geschäftsvorfall (z.B. einer Überwei-sung) aufgefordert, eine ganz bestimmte, indizierte TAN-Nummer zur Autorisierung einzugeben. DieTAN-Liste ist in der Regel durchnummeriert und Sie werden nach der TAN für eine bestimmte Num-

mer gefragt. Bisher konnten Sie hierfür eine beliebige TAN Ihres TAN-Verzeichnisses auswählen. Voraussetzung ist:• Sie wurden von Ihrer Sparkasse oder Bank auf das iTAN-Verfahren (auch Zwei-Schritt-Verfahren genannt)

umgestellt oder• Sie sind in Besitz eines indizierten TAN-Listen-Verzeichnisses.

Die mTAN oder smsTAN zeichnet sich durch die Einbindung des Übertragungskanals SMS (Short MessageService) aus. Dabei wird dem Onlinebanking-Kunden nach Übersendung der ausgefüllten Überweisung im In-ternet seitens der Bank per SMS eine nur für diesen Vorgang verwendbare TAN an eine mit dem Institut ver-einbarte Telefonnummer gesendet. Diese gibt er in StarMoney Business ein und schließt damit denÜberweisungsvorgang ab. In der Regel müssen Sie diesen Dienst bei Ihrem Kreditinstitut beantragen und frei-schalten lassen.

StarMoney Business 7

124

Für die Verwendung von chipTAN benötigen Sie ein Lesegerät, welches mittels einer Karte, beispielsweiseec-Card, TAN‘s generiert. Für mehr Informationen zu diesem Verfahren, wenden Sie sich bitte an Ihr Kreditins-titut.Manuelle Umstellung auf das iTAN- / mTAN- / chipTAN-Verfahren

Stellt StarMoney Business bei der Kontoeinrichtung fest, dass das Zwei-Schritt-Verfahren durch iTAN / mTAN/ chipTAN unterstützt wird, erfragt es bei Ihrem Rechenzentrum das unterstützte TAN-Verfahren und richtet dasKonto entsprechend ein. Sollten Sie ein bereits bestehendes Konto auf das iTAN-/mTAN-/chipTAN-Verfahrenumstellen wollen, verfahren Sie bitte wie folgt: 1. Wechseln Sie in die Kontenliste und wählen Sie das umzustellende Konto per Doppelklick oder [Details]

aus. 2. Klicken den Reiter HBCI mit PIN/TAN an und wählen im Feld „TAN Verfahren“ die gewünschte Option aus. 3. Beenden Sie die Eingabe mit einem Klick auf den Button [Speichern].

Bitte beachten Sie hierzu, dass Sie sich vor einer manuellen Umstellung Ihres TAN-Verfahrens un-bedingt bei Ihrem Kreditinstitut über das unterstützte TAN-Verfahren informieren sollten!

StarMoney Business 7

125

Einrichten des Zugangsweges: HBCI PIN/TAN 1. Wählen Sie den Zugangsweg HBCI PIN/TAN (FinTS, PIN/TAN Interface, PIN/TAN Erweitert)indem Sie die Option anklicken. Klicken Sie anschließend auf [Weiter].In Abhängigkeit vom Kreditinstitut kann es sein, dass StarMoney Business Sie nach Zugangs-daten wie z. B. einem Login-Konto oder einer Hauptkontonummer fragt, um die für Sie für PIN/

TAN freigeschalteten Konten direkt online abzuholen. Bestätigen Sie in diesem Fall den Nachfragedialogmit den entsprechenden Informationen.

2. StarMoney Business fragt Sie nun nach Daten, über die Sie sich autorisieren. Die Daten, die hier abgefragt werden (beispielsweise Benutzerkennung und Kundennummer, Anmelde-name, VR-NetKey-Nummer), sind abhängig von Ihrem Kreditinstitut und können variieren. Die entsprechenden Informationen erhalten Sie von Ihrem Kreditinstitut.Haben Sie die Option Experteneinstellung aktivieren aktiviert, werden Sie nach weiteren Angaben gefragt:Unter Adresse tragen Sie optional eine IP-Adresse oder URL ein, über die StarMoney dann die Internetver-bindung zu Ihrem Kreditinstitut aufnimmt. Eine IP-Adresse (Internet-Protocol-Adresse) ist eine eindeutigeAdresse eines an das Internet angeschlossenen Rechners im Format „xxx.xxx.xxx.xxx“. URL (Uniform Resource Locator) ist ein Standard zur Adressierung im Internet. Eine URL ist vergleichbar mit einem Dateinamen, der den gesamten Weg zu diesem Objekt innerhalb desInternets beschreibt (beispielsweise: http://www.starmoney.de/index.php). Wählen Sie aus dem Drop-Down- Menü HBCI-Version den gewünschten Eintrag.

3. StarMoney Business geht nun online und ruft Ihre Kontendaten von Ihrem Kreditinstitut ab. Die Kontende-tails werden Ihnen angezeigt, damit Sie diese überprüfen und ggf. ergänzen können. Um einen Eintrag zuändern, klicken Sie einfach in das entsprechende Feld und ändern bzw. überschreiben den Eintrag. Wennalle Daten vollständig sind, klicken Sie auf [Fertig stellen].

StarMoney Business 7

126

StarMoney Business hat nun das gewünschte Konto eingerichtet und fragt Sie über einen Dialog, ob Sie einweiteres Konto einrichten möchten.

Falls StarMoney Business Ihre Kontodaten nicht erfolgreich von Ihrem Kreditinstitut abrufen kann, haben Siedie Möglichkeit, Ihre Konten manuell einzurichten (vergleichen Sie hierzu bitte „“Konten manuell einrichten” aufSeite 127).Zugangsweg: PIN/TAN, PIN/TAN (Web), HBCI PIN/TAN

1. Wählen Sie den Zugangsweg PIN/TAN (Web) indem Sie die Option anklicken. Klicken Sieanschließend auf [Weiter]. In Abhängigkeit vom Kreditinstitut kann es sein, dass StarMoneyBusiness Sie nach Zugangsdaten wie z. B. einem Login-Konto oder einer Hauptkontonummerfragt, um die für Sie für PIN/TAN freigeschalteten Konten direkt online abzuholen. Bestätigen

Sie in diesem Fall den Nachfragedialog mit den entsprechenden Informationen.

2. Sie gelangen in einen Dialog, über den Sie weitere Kontendetails angeben: Das Feld Kontoname ist nur fürIhre interne Verwaltung. Geben Sie in das Feld Kontonummer / IBAN Ihre Kontonummer, bzw. IBAN ein. In das Feld Kontoinhaber trägt StarMoney Business automatisch den angemeldeten Benutzer ein. FallsSie es wünschen, können Sie diesen Eintrag überschreiben. Welche weiteren Eingabefelder hier abgefragtwerden, variiert je nach Kreditinstitut und Zugangsweg. Alle benötigten Daten erhalten Sie von Ihrem Kre-ditinstitut. Haben Sie alle Einstellungen vorgenommen, klicken Sie auf [Fertig stellen].

3. StarMoney Business hat nun das gewünschte Konto eingerichtet und fragt Sie über einen Dialog, ob Sieein weiteres Konto einrichten möchten.

StarMoney Business 7

127

4.3.4 Konten manuell einrichtenHaben Sie den Zugangsweg HBCI mit PIN/TAN (PIN/TAN-Erweitert) gewählt, und StarMoney Business

konnte online keine Kontendetails von Ihrem Kreditinstitut erfragen, können Sie das Konto auch manuell einrich-ten. In diesem Fall gelangen Sie automatisch in folgenden Dialog:

1. Geben Sie den Kontonamen (nur für Ihre interne Verwaltung, beispielsweise „Haushalts-konto“ oder „Geschäftskonto“) und die Kontonummer / IBAN ein. Das Feld Kontoinhaber wirdvon StarMoney automatisch mit dem aktuellen Benutzer belegt. Sie können diesen Eintrag überschreiben. Bei Bedarf können Sie einen Eintrag in dem Feld

Kommentar vornehmen. 2. Wenn alle Daten vollständig sind, klicken Sie auf [Fertig stellen].

StarMoney hat nun die gewünschten Konten eingerichtet und fragt Sie über einen Dialog, ob Sie ein weiteresKonto einrichten möchten.

StarMoney Business 7

128

4.4 Sicherheitsmedium: HBCI-ChipkarteFalls Sie bereits eine personalisierte HBCI-Chipkarte mit StarMoney erstellt oder von Ihrem Institut erhalten

haben und Ihr Konto für den Gebrauch mit einer HBCI-Chipkarte freigeschaltet ist, fahren Sie bitte mit dem Ab-schnitt „HBCI-Chipkarte verwenden“ auf Seite Seite 129 fort.

4.4.1 Erzeugen eines Bankverbindungsdatensatzes für die Verwendung einer HBCI-Chipkarte

Falls Sie noch nicht über eine personalisierte HBCI-Chipkarte verfügen, d. h. eine vorgefertigte HBCI-Kartemit Ihrer Benutzerkennung (sog. Bankverbindungsdatensatz), sondern lediglich eine leere HBCI-Chipkarte vonIhrem Institut erhalten oder selbst erworben haben, müssen Sie diese erst mit Ihren HBCI-Daten beschreiben.

Die Daten für Ihren HBCI-Zugang per Chipkarte erhalten Sie neben einem eventuellen INI-Brief von IhremKreditinstitut.Dabei handelt es sich um ein Schreiben Ihres Kreditinstitutes, das alle Informationen zum Einrich-ten Ihres Kontos enthält. Im Rahmen der Kontoeinrichtung erstellen Sie Ihrerseits mit StarMoney Business einenINI-Brief, den Sie dann an Ihr Kreditinstitut senden müssen. 1. Um ein Online-Konto für das Sicherheitsmedium HBCI-Chipkarte in StarMoney Business einzurichten, füh-

ren Sie zunächst die Schritte wie unter „Konten einrichten“ beschrieben auf Seite 115 durch. 2. Im Dialog Auswahl des Sicherheitsmediums wählen Sie die Option HBCI-Chipkarte aus. Legen Sie jetzt

die HBCI-Chipkarte in Ihren Kartenleser ein und klicken Sie auf [Weiter]. 3. StarMoney Business stellt nun fest, dass sich noch keine Informationen auf der HBCI-Chipkarte befinden

und fragt Sie nun, ob diese erzeugt werden sollen. Folgen und bestätigen Sie diesen Dialog entsprechend der angezeigten Informationen.

StarMoney Business 7

129

Hinweis: Die von Ihnen einzugebenden Informationen, wie z. B. eine eventuelle Transport-PIN oderBenutzerinformationen, stehen in Abhängigkeit von Ihrem Institut. Sollten Sie aufgefordert werden,für die HBCI-Chipkarte eine PIN zu vergeben, nutzen Sie für die Eingabe bitte direkt Ihren HBCI-Chip-kartenleser, sofern dieser ein eigenes Ziffernfeld hat, oder verwenden Sie ansonsten die PC-Tastatur

und ausschließlich Ziffern. 4. Sie gelangen nun in einen Dialog, über den Sie die Informationen hinterlegen können, die zur Einrichtung

Ihres Kontos benötigt werden.

4.4.2 HBCI-Chipkarte verwenden 1. Um ein Online-Konto für das Sicherheitsmedium Chipkarte in StarMoney einzurichten, führenSie zunächst die Schritte wie unter „“Konten einrichten” auf Seite 115 beschrieben durch. 2. In dem Dialog Auswahl des Sicherheitsmediums wählen Sie die Option HBCI Chipkarte undlegen Sie Ihre Chipkarte in den Kartenleser ein.

Hinweis: Zu diesem Zeitpunkt sollte bereits ein Chipkartenleser an Ihrem PC angeschlossen und be-triebsbereit sein. Sollte dies nicht der Fall sein, klicken Sie auf die Schaltfläche [Kartenleser] und füh-ren Sie das Chipkartenleser-Setup durch. Klicken Sie anschließend auf [Weiter].

3. StarMoney Business prüft die Daten, die auf Ihrer Chipkarte gespeichert sind. Möglicherweise werden Sienun auch zur Eingabe und/oder Änderung Ihrer Karten-PIN aufgefordert. Ihre PIN erhalten Sie von IhremKreditinstitut.

StarMoney Business 7

130

Bitte beachten Sie, dass Ihre Chipkarte in der Regel nach dreimaliger Fehleingabe der PIN aus Si-cherheitsgründen komplett gesperrt wird! Wenden Sie sich in diesem Fall bitte an Ihr Kreditinstitut. Hinweis: Sollten Sie von ihrem Kreditinstitut zu ihrer HBCI Chipkarte auch eine PUK bekommen ha-ben, so können Sie ihre gesperrte Chipkarte durch Eingabe der PUK wieder entsperren. Sie finden

diese Möglichkeit über den Weg Kontenliste - Konto neu - wenn Sie ihre Chipkarte auslesen als Schaltfläche. 4. Der folgende Dialog zeigt Ihnen alle Bankverbindungen an, die auf der Chipkarte hinterlegt sind.

Klicken Sie die Bankverbindung an, die Sie in StarMoney Business einrichten wollen. Weitere Daten, die hier abgefragt werden können (beispielsweise Benutzerkennung und Kundennummer),sind abhängig von Ihrem Kreditinstitut und können variieren. Die entsprechenden Informationen erhaltenSie von Ihrem Kreditinstitut.Haben Sie die Option Experteneinstellung aktivieren aktiviert, werden Sie nach weiteren Angabengefragt: Unter Adresse tragen Sie optional eine IP-Adresse oder URL ein, über die StarMoney dann dieInternetverbindung zu Ihrem Kreditinstitut aufnimmt. Eine IP-Adresse (Internet-Protocol-Adresse) ist eineeindeutige Adresse eines an das Internet angeschlossenen Rechners im Format „xxx.xxx.xxx.xxx“. URL (Uniform Resource Locator) ist ein Standard zur Adressierung im Internet. Eine URL ist vergleichbarmit einem Dateinamen, der den gesamten Weg innerhalb des Internets beschreibt (z.B. : http://www.star-money.de/index.php).Wählen Sie aus dem Drop-Down-Menü des Feldes HBCI-Version den gewünschten Eintrag. Falls erforderlich, tragen Sie Ihre Kundennummer in das Feld Kundennummer ein. Klicken Sie anschlie-ßend auf [Weiter].

5. StarMoney Business geht nun online und ruft die Kontendaten von Ihrem Kreditinstitut ab. Die Kontende-tails werden Ihnen angezeigt, damit Sie diese überprüfen und ggf. ergänzen können. Um einen Eintrag zuändern, klicken Sie einfach in das entsprechende Feld und ändern bzw. überschreiben Sie den Eintrag.Wenn alle Daten vollständig sind, klicken Sie auf [Fertig stellen]. StarMoney Business hat nun diegewünschten Konten eingerichtet und fragt Sie über einen Dialog, ob Sie ein weiteres Konto einrichtenmöchten.

StarMoney Business 7

131

4.5 Sicherheitsmedium: HBCI-Datei Falls Sie bereits eine Schlüssel- oder Sicherheitsdatei mit StarMoney erstellt haben und Ihr Konto für den Ge-

brauch mit einer Sicherheitsdatei freigeschaltet ist, fahren Sie bitte mit dem Abschnitt „Sicherheitsdatei verwen-den“ auf Seite 137 fort.

Hinweis: Sollte die Datei mit einem anderen Programm als StarMoney erstellt worden sein, kann essein, das StarMoney die Datei nicht erkennt. Dann muss die HBCI-Datei die Sie mit Starmoney nut-zen wollen in einem anderen Verzeichnis neu erstellt werden. Hierzu muss Ihre bisherige HBCI-Dateivon Ihrem Kreditinstitut in der Regel erst gesperrt werden.

4.5.1 Erzeugen einer HBCI-DateiFalls Sie noch nicht über eine HBCI-Datei verfügen, müssen Sie diese zunächst erstellen. Dazu benötigen

Sie ein Speichermedium (z.B. USB-Stick) und den so genannten „INI-Brief“. Dabei handelt es sich um ein Schreiben Ihres Kreditinstitutes, das alle benötigten Informationen zum EinrichtenIhrer Konten in StarMoney Business enthält. Wenn Sie Ihre Sicherheitsdatei für das Sicherheitsmedium HBCI-Datei erfolgreich eingerichtet haben, erstellen Sie Ihrerseits einen INI-Brief, den Sie dann an Ihr Kreditinstitutsenden.

Hinweis: Der Kontoeinrichtungsdialog muss zwei mal durchgeführt werden. Im ersten Schritt erstel-len Sie lediglich ihren HBCI Schlüssel, der nach Freischaltung durch ihr Kreditinstitut von Ihnen ver-wendet werden kann. Im zweiten Schritt wird dann (nach der Freischaltung durch ihr Institut) dasKonto in StarMoney eingerichtet. 1. Um ein Online-Konto für das Sicherheitsmedium HBCI-Datei in StarMoney Business einzurich-ten, führen Sie zunächst die Schritte wie unter „“Konten einrichten” auf Seite 115 beschrieben durch.

StarMoney Business 7

132

2. In dem Dialog Auswahl des Sicherheitsmediums wählen Sie die Option HBCI-Datei. Stellen Sie eine Ver-bindung zum Speichermedium her und klicken Sie auf [Weiter]. StarMoney stellt nun fest, dass sich keineSicherheitsdatei auf dem Medium befindet und fragt Sie, ob eine Sicherheitsdatei erzeugt werden soll.Bestätigen Sie diesen Dialog mit [Ja]. Wenn Sie auf [Nein] klicken wird der Vorgang abgebrochen, ohnedas Sie das gewünschte Konto einrichten können.Sofern Sie Ihre HBCI-Datei auf einem anderen Laufwerk ablegen möchten, können Sie über die Schaltflä-che [Ändern] einen alternativen Speicherort angeben.

3. Sie gelangen nun in einen Dialog, über den Sie die Informationen hinterlegen können, die zum EinrichtenIhres Kontos benötigt werden. Geben Sie Ihre Benutzerkennung und — falls notwendig — Ihre Kundennummer ein.

Sollten Sie sich im Expertenmodus befinden, wählen Sie aus dem Drop-Down-Menü des Feldes HBCI-Version den gewünschten Eintrag. Unter Adresse tragen Sie optional eine IP-Adresse oder URL ein, über die StarMoney dann standardmäßigdie Internetverbindung zu Ihrem Kreditinstitut aufnimmt. Eine IP-Adresse (Internet-Protocol-Adresse) ist eine eindeutige Adresse eines an das Internet angeschlos-senen Rechners im Format „xxx.xxx.xxx.xxx“. URL (Uniform Resource Locator) ist ein Standard zur Adressierung im Internet. Eine URL ist vergleichbarmit einem Dateinamen, der den gesamten Weg innerhalb des Internets beschreibt (z.B.: http://www.star-money.de/index.php). Wählen Sie unter Kommunikationsprotokoll die gewünschte Option und klicken Sie anschließend auf [Wei-ter].

StarMoney Business 7

133

4. Jetzt werden Sie eventuell dazu aufgefordert, einen Benutzernamen und / oder die PIN für die HBCI-Dateianzulegen. Diese benötigen Sie zukünftig um auf die HBCI-Datei zugreifen zu können. StarMoney Business wird den Benutzernamen und / oder die PIN immer abfragen, bevor es eine Übertra-gung von Kontodaten zu Ihrem Kreditinstitut vornimmt. In das Feld Neue PIN tragen Sie eine Zeichenfolgevon mindestens 8 Zeichen ein, die eines der Sonderzeichen .><()+-&’*;,%:“=\ enthalten muss. Die PIN wirdaus Sicherheitsgründen verschlüsselt (in Sternen) dargestellt. Wiederholen Sie die Eingabe der PIN in demFeld Wiederholung PIN und klicken Sie anschließend auf [Weiter].

Hinweis: Je nach verwendeter HBCI-Version werden Sie nach Benutzernamen und der PIN oder nurnach der PIN gefragt. Diese Daten dienen dem Schutz Ihres HBCI-Schlüssels. Haben Sie diese Da-ten vergessen können die Star Finanz oder Ihr Kreditinstitut diese nicht wieder herstellen! In dem Fallist eine Schlüsselsperre und Neueinrichtung notwendig. Bitte wenden Sie sich an Ihr Kreditinstitut.

5. Als Nächstes generiert StarMoney Business nun alle notwendigen HBCI-Schlüssel und speichert diese inder HBCI-Sicherheitsdatei. Dieser Vorgang kann einen Augenblick dauern.

6. Wenn die HBCI-Datei erfolgreich erstellt wurden, wird Ihnen ein Text angezeigt, der Ihnen die weitere Vor-gehensweise erläutert. Über [Drucken] können Sie diese Informationen ausdrucken und zusammen mit Ihren Unterlagen verwal-ten (empfohlen).

StarMoney Business 7

134

7. Im nächsten Schritt fragt StarMoney Business Sie nach den Zugangsdaten für die erstellte Datei. GebenSie den Benutzernamen und / oder die PIN für die Datei ein. StarMoney Business nimmt nun online Kon-takt mit Ihrem Kreditinstitut auf und übermittelt diesem Ihren öffentlichen Schlüssel, um im Gegenzug denöffentlichen Schlüssel des Kreditinstitutes zu erhalten. Dieser Vorgang kann einen Augenblick Zeit in Anspruch nehmen. Eventuell werden Sie dazu aufgefordert,eine Internetverbindung herzustellen. Über die Schaltfläche [Trennen] können Sie diesen Vorgang jederzeit abbrechen, allerdings kannStarMoney Business dann kein Online-Konto einrichten.(Sie können StarMoney Business auch so konfigurieren, dass es die Internetverbindung bei Bedarf selbst-ständig aufbaut: Rufen Sie dazu über das Menü Einstellungen den Menüpunkt Internet auf und wählen SieIhren Provider.)

8. Nun wird Ihnen der öffentliche Bankschlüssel angezeigt. In den angezeigten Schlüsseldaten finden Sie dieEinträge „Hash:“ und „Exponent:“. Diese beiden Werte müssen Sie mit denen vergleichen, die der INI-BriefIhres Kreditinstitutes enthält (dabei handelt es sich um ein Schreiben Ihres Kreditinstitutes, das alle benö-tigten Informationen zum Einrichten Ihrer Konten in StarMoney Business enthält). Sollten die Werte nichtübereinstimmen, wenden Sie sich bitte an Ihr Kreditinstitut. Stimmen die Werte überein, klicken Sie auf[OK]. Die Schlüsselwerte werden in Ihrer Datei gespeichert.

StarMoney Business 7

135

Abb. 4.3:Ihnen wird der öffentliche Bankschlüssel angezeigt. Vergleichen Sie die Werte „Hash“ und „Exponent“ mit denen Ihres INI-Briefes.

StarMoney Business 7

136

9. StarMoney Business zeigt Ihnen nun Ihren von StarMoney erzeugten INI-Brief mit den Schlüsselwerten an.Diesen müssen Sie über [Drucken] ausdrucken, unterschreiben und an Ihr Kreditinstitut versenden oderdort abgeben. Wenn Sie den INI-Brief nicht an Ihr Kreditinstitut übermitteln, kann der HBCI-Schlüssel nichtfür das Online-Banking mit StarMoney und HBCI-Datei freigeschaltet werden! Wenn Sie den INI-Brief ausgedruckt haben, klicken Sie auf [Weiter].

10. Bitte lesen Sie die angezeigten Informationen aufmerksam. Klicken Sie anschließend auf [Fertig stellen].Die endgültige Kontoeinrichtung erfolgt erst nach Freischaltung des INI-Briefes durch Ihr Kreditinstitut. Siemüssen hierzu den Dialog (Kontenliste - Konto Neu) nochmals durchführen und hierbei dann den bereitsfreigeschalteten HBCI-Schlüssel auswählen und den Assistenten fortsetzen.

StarMoney Business 7

137

4.5.2 HBCI-Datei verwenden 1. Falls Sie bereits über eine mit StarMoney erstellte HBCI-Datei verfügen, führen Sie zunächstdie Schritte 1-5 wie unter „“Konten einrichten” auf Seite 115 beschrieben durch. Wählen Sie dieOption HBCI-Datei und stellen Sie eine Verbindung zum Speichermedium auf dem Ihre HBCI-Schlüsseldatei gespeichert ist her. Wählen Sie [Weiter].

2. Ihnen werden nun alle Bankverbindungen angezeigt, die StarMoney in Ihrer HBCI-Datei erkannt hat. Bittewählen Sie die Bankverbindung aus, über die Sie Ihr Konto betreiben möchten, indem Sie diese anklicken.Falls Sie von Ihrem Kreditinstitut eine Kundennummer erhalten haben, tragen Sie diese in das entspre-chende Feld ein und klicken Sie auf [Weiter]. Sollten Sie sich im Expertenmodus befinden, wählen Sieaus dem Drop-Down-Menü des Feldes HBCI-Version den gewünschten Eintrag. Unter Adresse tragen Sie optional eine IP-Adresse oder URL ein, über die StarMoney Business dann dieInternetverbindung zu Ihrem Kreditinstitut aufnimmt. Eine IP-Adresse (Internet-Protocol-Adresse) ist eine eindeutige Adresse eines an das Internet angeschlos-senen Rechners im Format „xxx.xxx.xxx.xxx“.

URL (Uniform Resource Locator) ist ein Standard zur Adressierung im Internet. Eine URL ist vergleichbarmit einem Dateinamen, der den gesamten Weg innerhalb des Internets beschreibt (z. B. http://www.star-money.de/index.php). Über die Schaltfläche [Hinzufügen] gelangen Sie in einen Dialog, über den Sie manuell eine weitere Benut-zerkennung anlegen können. Klicken Sie auf [Manuell], so gelangen Sie in den Dialog, in dem Sie für die ausgewählte Bankverbindungmanuell ein Konto einrichten können. Die Schaltfläche [Manuell] ist nur dann aktiv, wenn StarMoney bereitsdie Bankparameter Ihres Kreditinstitutes vorliegen hat.

StarMoney Business 7

138

3. Die Schaltfläche [Entfernen] entfernt die unter Auswahl der Bankverbindung selektierte Bankverbindungvon Ihrer HBCI-Datei.

Hinweis: Löschen Sie die erste angelegte Bankverbindung, wird auch der damit erzeugte HBCI-Schlüssel gelöscht.Sie müssen dann - um weiterarbeiten zu können - erst wieder den HBCI-Schlüsselbei der Bank sperren lassen und einen neuen HBCI-Schlüssel erstellen und freischalten.

Über die Schaltfläche [INI-Brief] können Sie sich den in der HBCI-Datei hinterlegten INI-Brief anzeigen (undausdrucken) lassen. Um mit der Einrichtung des Kontos fortzufahren, wählen Sie [Weiter].

StarMoney Business geht nun online und ruft die Kontendaten von Ihrem Kreditinstitut ab. Die Kontendetailswerden Ihnen angezeigt, damit Sie diese überprüfen und ggf. ergänzen können. Um einen Eintrag zu ändern,klicken Sie einfach in das entsprechende Feld und ändern bzw. überschreiben Sie den Eintrag. Wenn alle Datenvollständig sind, klicken Sie auf [Fertig stellen]. StarMoney Business hat nun das gewünschte Konto eingerichtet und fragt Sie über einen Dialog, ob Sie ein wei-teres Konto einrichten möchten.

Tipp: Bei der Neueinrichtung eines Kontos wird am Ende automatisch eine Komplettaktualisierungaller Ihrer Konten in StarMoney vornehmen. Die Option Komplettaktualisierung für Konten nach derEinrichtung durchführen finden Sie über die Schaltfläche [Einstellungen], Menüpunkt Anpassen.

StarMoney Business 7

139

5 Umsätze abholen und verwaltenIn diesem Kapitel erfahren Sie, wie Sie mit StarMoney Business Ihre Kontoumsätze, Salden oder Bestände

für bestimmte oder alle Konten einlesen und Buchungen weiterverarbeiten bzw. organisieren können.Bei der Beschreibung der Funktionen in diesem Kapitel wird davon ausgegangen, dass StarMoney Business

selbst die Verbindung zum Internet-Provider herstellt, um Aufträge zu senden oder im Ausgangskorb zu verar-beiten. Entsprechende Konfigurationseinstellungen können Sie im Dialog vornehmen, den Sie mit der FunktionInternet im Menü Einstellungen aufrufen. Diese Funktion können Sie allerdings nur verwenden, wenn SieAdministratorrechte besitzen.

Wenn Sie Ihre Konten auf den neuesten Stand bringen möchten, dann verfahren Sie folgendermaßen: 1. Über die Schaltflächen [Kontenrundruf] oder [Aktualisieren] senden Sie direkt einen Auftrag zum Abholen

Ihrer Aufträge, oder stellen Sie einen Auftrag zum Abholen Ihrer Kontoumsätze in den Ausgangskorb vonStarMoney Business.

Die Einstellung darüber, ob Sie Ihre Aufträge nach dem Erstellen direkt an Ihr Kreditinstitut übermit-teln wollen oder diese im Ausgangskorb sammeln, treffen Sie über das Menü Einstellungen, Menü-punkt Allgemeines im Bereich „Auftragsversand“.

2. Sofern Sie Ihre Aufträge im Ausgangskorb sammeln, können Sie diese anschließend dortabarbeiten. Dazu baut StarMoney Business eine Verbindung zum jeweiligen Kreditinstitut auf und liest dieaktuellen Buchungsposten sowie den finalen Kontostand ein. Wie das funktioniert, erfahren Sie imAbschnitt „Abholen von Umsatzlisten und Aktualisierung der Kontensalden“ auf Seite 142.

StarMoney Business 7

140

3. Danach können Sie Ihre aktualisierten Umsatzlisten bearbeiten oder kategorisieren. Mehr zum Thema„Kategorien“ finden Sie im Kapitel „Verwenden von Kategorien“ auf Seite 169.

4. Ebenso können Sie Buchungsposten Kostenstellen zuweisen. Wie Sie Kostenstellen bearbeiten undUmsätzen Kostenstellen zuweisen lesen Sie in dem Kapitel „“Kostenstellen verwenden” auf Seite 175.

5.1 Umsätze und SaldenWenn Sie StarMoney Business starten, dann sehen Sie auf der Übersichtsseite (sofern Sie diese so konfigu-

riert haben) eine Liste der Konten und deren entsprechende Kontostände (Salden).Tipp: Die Kontenliste sollten Sie in regelmäßigen Abständen aktualisieren lassen. Über das MenüEinstellungen, Menüpunkt Kontenrundruf, Register „Zeitgesteuerter Rundruf“ können Sie einstellenwelche Konten nach einem von Ihnen bestimmten Turnus automatisch aktualisiert werden.

Um die Kontenliste manuell zu aktualisieren wählen Sie die Schaltflächen [Kontenrundruf] oder [Aktualisie-ren].

• Kontenliste: Diese Übersicht zeigt Ihnen alle in StarMoney eingerichteten Konten an.• Kontenumsätze: Dieser Reiter bietet Ihnen eine kontoübergreifende Umsatzanzeige. Viele Girokonten in

StarMoney Business, eine Unzahl von Umsätzen, aber ein bestimmter Umsatz wird gesucht – mit StarMo-ney Business 7 können Sie sich übergreifend über die angelegten Girokonten alle Umsätze anzeigen las-sen, um so schnell auf bestimmte, neue Umsätze Zugriff zu haben. Somit haben Sie jederzeit den Überblicküber Ihrer Geldbewegungen, egal über welches Konto diese laufen. Sie können bestimmen, welche IhrerKonten in dieser Anzeige berücksichtigt werden sollen.

StarMoney Business 7

141

• Vorgemerkte Kontenumsätze: Dieser Reiter bietet Ihnen eine kontoübergreifende Anzeige aller vorgemerk-ten Umsätze für Ihre Konten. Auch hier gilt: mit StarMoney Business 7 können Sie sich übergreifend überdie angelegten Girokonten alle vorgemerkten Umsätze anzeigen lassen, um so schnell auf bestimmte, Kon-tobewegungen Zugriff zu haben. Somit haben Sie jederzeit den Überblick Ihrer Geldbewegungen, egal überwelches Konto diese laufen. Sie bestimmen, welche Ihrer Konten in dieser Anzeige berücksichtigt werdensollen.

• Kontentagesauszug: Der Kontentagesauszug ist eine informatorische Zwischenabrechnung, die den aktu-ellen vorläufigen Umsatz eines Kontos anzeigt. Der hierin enthaltene Tagessaldo ist als Postensaldo einzu-ordnen, der zur Erleichterung des Überblicks und der Zinsberechnung ermittelt wird.

Tipp: Umbuchungsfunktion - Mit StarMoney können Umsätze direkt aus der Umsatzliste per Kontext-menü über die rechte Maustaste auf ein angelegtes Offlinekonto umgebucht werden. Dabei werdenaus Plusbuchungen Minusbuchungen und aus Minusbuchungen werden Plusbuchungen!

StarMoney Business 7

142

5.1.1 Abholen von Umsätzen und Aktualisierung der KontensaldenMöchten Sie die Kontostände der jeweiligen Konten auf den neuesten Stand bringen, haben Sie folgende

Möglichkeiten:• Sie können StarMoney so konfigurieren, dass von Ihnen erstellte Aufträge direkt nach dem Erfassen an Ihr

Kreditinstitut versendet werden. Sie stellen zunächst den entsprechenden Auftrag in den Ausgangskorb und lassen den Ausgangskorb abar-

beiten.Kontenrundruf (analog Depotrundruf)

Wenn Sie die Übersichtsseite so konfiguriert haben, dass die Kontenliste angezeigt wird, finden Sie dort dieFunktion [Kontenrundruf]. Sollten Sie sich nicht auf der Übersichtsseite befinden, klicken Sie auf das Menü Über-sicht und wählen Sie die Schaltfläche [Kontenrundruf] im Container.

Abb. 5.1:Klicken Sie auf Kontenrundruf, um alle Konten zu aktualisieren.

StarMoney Business 7

143

Über das Menü Einstellungen, Menüpunkt Kontenrundruf bestimmen Sie, welche Konten aktualisiert werdensollen.

Haben Sie die Übersichtsseite so konfiguriert, dass sich dort keine Kontenliste befindet, können Sie alternativauch über das Hauptmenü das Menü Kontenliste wählen. Im Dialog, der jetzt erscheint, zeigt Ihnen StarMoneyBusiness die Liste aller eingerichteten Konten. Im oberen Bereich des Bildschirms sehen Sie nun alle Funktio-nen, die sich auf diese Liste der vorhandenen Konten beziehen.

Nach der Auswahl der Schaltfläche [Kontenrundruf] wird Ihnen ein Dialog angezeigt, in dem standardmäßigalle Konten der Kontenliste für einen Kontenrundruf gewählt sind. Dies wird durch ein Kreuz in dem Auswahl-kästchen vor dem Konto symbolisiert. Möchten Sie bestimmte Konten vom Rundruf ausschließen, klicken Sie auf das Auswahlkästchen um die Mar-kierung des entsprechenden Kontos zu löschen. Zusätzlich haben Sie die Möglichkeit, über die Buttons [Alle]oder [Keine] Konten zu aktivieren / deaktivieren.Wählen Sie [OK].

Je nachdem welche Einstellungen Sie zum Auftragsversand getroffen haben, aktualisiert StarMoney IhreKonten jetzt oder Sie müssen zunächst in den Ausgangskorb wechseln und Ihren Auftrag an Ihr Kreditinstitutübermitteln.

Tipp: Die Einstellungen zum Auftragsversand nehmen Sie über das Menü Einstellungen, MenüpunktAllgemeines im Bereich „Auftragsversand“ vor.

StarMoney Business 7

144

Falls Sie Ihre Aufträge im Ausgangskorb sammeln wählen Sie den Menüpunkt Ausgangskorb der Hauptnaviga-tion. Im oberen Bereich des Ausgangskorbes sehen Sie die aktuellen Aufträge. Sie haben jetzt noch die Mög-lichkeit:

• über die Schaltfläche [Details] in den entsprechenden Auftrag zurückzukehren, um Details noch einmalzu kontrollieren und/oder Änderungen vorzunehmen.

• über [Zurückstellen] einen selektierten Auftrag zurückzustellen. Dieser Auftrag wird nicht an Ihr Kreditins-titut versendet und verbleibt im Ausgangskorb, bis Sie ihn über die Schaltfläche [Freigeben] wieder akti-vieren oder über [Entfernen] endgültig entfernen.

• über [Entfernen] einen selektierten Auftrag zu löschen.

Wenn Sie die Aufträge aus dem Ausgangskorb an Ihr Kreditinstitut übermitteln möchten, klicken Sie auf [Sen-den]. StarMoney Business nimmt nun online Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut auf (eventuell werden Sie dazuaufgefordert eine Internetverbindung herzustellen. Sie können Star Money Business auch so konfigurieren, dass es die Internetverbindung bei Bedarf selbstständigaufbaut. Wie dieses funktioniert, erfahren Sie unter „“Provider-Auswahl” auf Seite 99). Je nach Sicherheitsme-dium werden Sie von StarMoney Business nun durch die folgenden Schritte geleitet, um sich bei Ihrem Kredit-institut zu autorisieren. Wenn die Übermittlung abgeschlossen ist, sehen Sie in dem Feld Meldung zum letzten Sendevorgang, dass IhreAufträge erfolgreich ausgeführt wurden. Im Falle eines Fehlers, können Sie die Details über das [+] am rechtenRand einblenden, oder Sie können die Details über das Statusprotokoll einsehen.

Tipp: Treten bei der Übermittlung Fehler auf, so können Sie diese Über den Ausgangskorb, Schalt-fläche [Protokolle] und hier Statusprotokolle einsehen.

StarMoney Business 7

145

Um die aktualisierten Kontendaten einzusehen, wählen Sie entweder das Menü Kontenliste oder Sie kehrenauf die Übersichtsseite zurück.

Tipp: Buchungen beobachten - Falls Sie auf eine Buchung warten, aber nicht wissen, auf welchemKonto diese eingehen wird, können Sie über Erinnerungen den Erinnerungstyp „Buchung“ nutzen. Über das Menü Verwaltung, Menüpunkt Erinnerungen, können Sie die Erinnerungsart „Buchung“wählen. Ihnen wird dann eine Kontenliste Ihrer eingerichteten Konten angezeigt. Wählen Sie hier ein-

fach alle gewünschten Konten, die Sie mit der Erinnerungsfunktion beobachten lassen möchten und definierenSie die weiteren Optionen über Funktion und Betrag. Über [Speichern] sichern Sie Ihre Erinnerung. Sollte zu-künftig auf einem der gewählten Konten eine Buchung eingehen, wird Ihnen dies im Container der Erinnerungenauf der Übersichtsseite angezeigt.Kontenrundruf direkt von der Übersichtsseite

Wählen Sie die Schaltfläche [Kontenrundruf direkt], überspringen Sie den Ausgangskorb und gehen direktonline, um Ihre Aufträge an Ihr Kreditinstitut zu übermitteln. Je nach Sicherheitsmedium werden Sie von Star-Money Business nun durch Schritte geleitet, um sich bei Ihrem Kreditinstitut zu autorisieren.Aktualisieren eines einzelnen Kontos

Wenn Sie sich in der Detailansicht eines Kontos befinden, finden Sie dort die Schaltfläche [Aktualisieren],über die sie einen Auftrag zur Aktualisierung des Kontos entweder direkt senden können oder in den Ausgangs-korb stellen. Die Einstellung darüber, ob Sie Ihre Aufträge nach dem Erstellen direkt an Ihr Kreditinstitut über-mitteln wollen oder diese im Ausgangskorb sammeln, treffen Sie über das Menü Einstellungen, MenüpunktAllgemeines im Bereich „Auftragsversand“.

StarMoney Business 7

146

5.2 Elektronische KontoauszügeStarMoney Business bietet Ihnen die Möglichkeit, Ihre elektronischen Kontoauszüge online abzurufen, sofern

Ihr Kreditinstitut diese Funktion unterstützt. Zur Abholung von elektronischen Kontoauszügen benötigen Sie dieentsprechenden Rechte (mindestens Abrufer) am betroffenen Konto.

Die im Folgenden beschriebenen Einstellungsmöglichkeiten können nur vom Administrator durchgeführt wer-den.

Sie können die Kontoauszüge wie gewohnt ausdrucken oder aber in digitaler Form in Ihrer Datenbank archi-vieren. Hierbei werden die Daten bei einer lokalen Installation auf der Festplatte gespeichert. Bei Server- undClient-Installationen werden die Daten datenbankbezogen auf dem Server gespeichert.

Um die Nacherstellung des elektronischen Kontoauszuges nutzen zu können, wenden Sie sich bitte an IhrKreditinstitut. In der Regel muss Ihr Konto erst für diese Funktion des Nacherstellens von Kontoauszügen frei-geschaltet werden.

Bitte beachten Sie, dass eine Nacherstellung bereits erfolgreich übertragener Kontoauszüge ggf.von Ihrem Kreditinstitut mit Gebühren belastet wird. Über die Höhe eventueller Gebühren informierenSie sich bitte bei Ihrem Kreditinstitut.

StarMoney Business 7

147

Kontoauszüge einsehenDamit Sie in einem Kontoumsatz, z.B. für die Steuererklärung, den zugehörigen Kontoauszug leichter finden

können, versucht StarMoney anhand der vom Kreditinstitut gelieferten Daten eine zeitliche Zuordnung vorzu-nehmen und in der optionalen Spalte „Kontoauszug“ anzuzeigen. Falls die Zuordnung nicht möglich ist, wird deraktuellste Auszug des aktuellen Jahres angezeigt.

In der Umsatzliste können Sie die Spalte „Kontoauszug“ (standardmäßig nicht aktiviert) hinzufügen. Dies tunSie, indem Sie die Spalte „Ausgeblendete Spalten“ am Rand der Übersicht anklicken. Hier finden Sie weitereeinblendbare Spalten. Ziehen Sie die Spalte „Kontoauszug“ bei gedrückt gehaltener linker Maustaste an die ge-wünschte Position der Übersicht und lassen Sie die Maustaste dann los. Die Spalte „Kontoauszug“ ist nun inIhrer Übersicht enthalten.

In der Spalte zeigt Ihnen das Büroklammersymbol einen zugehörigen Kontoauszug an.

Bei Klick auf das Büroklammersymbol wird der Kontoauszug geöffnet, bzw. die Übersicht mit den aktuellstenvorliegenden Kontoauszügen des aktuellen Jahres.

Für den Fall, dass es einen Reiter „Kontoauszüge“ gibt, aber noch keine Kontoauszüge abgerufen wurden,wird Ihnen dieser Reiter leer angezeigt und Sie haben dann die Möglichkeit, über Einstellungen/Anpassen denAbruf Ihrer Kontoauszüge zu konfigurieren.

Abb. 5.2:Die Büroklammer zeigt Ihnen einen zugehörigen Kontoauszug an.

StarMoney Business 7

148

Der Reiter KontoauszügeJe nach Kreditinstitut werden die Kontoauszüge unterschiedlich übermittelt. Im Falle einer Übertragung eines

PDF-Dokumentes sehen Sie hier eine Liste der vorliegenden Kontoauszüge, aus der Sie den gewünschten Aus-zug wählen können.

Erfolgt die Übermittlung in anderer Form, sehen Sie ebenfalls eine Liste der in StarMoney Business vorlie-genden Kontoauszüge.

Hinweis: PDF-Kontoauszüge werden außerhalb der Datenbank gespeichert. StarMoney erstellt indem Fall einen Ordner mit dem Datenbanknamen, in dem die Kontoauszüge dann verschlüsselt ab-gespeichert werden. Werden die Kontoauszüge in anderem Format bereitgestellt, werden diese di-rekt in der Datenbank gespeichert.

DetailsDiese Schaltfläche öffnet die Detailansicht eines zuvor selektierten Kontoauszuges.

Drucken von elektronischen KontoauszügenSie können Ihre Kontoauszüge jederzeit und beliebig oft ausdrucken. Klicken Sie auf [Drucken].

Löschen von elektronischen KontoauszügenÜber diese Schaltfläche löschen Sie die zuvor markierten Kontoauszüge aus der Datenbank.

StarMoney Business 7

149

Einstellung für das Abholen von KontoauszügenNach der Freischaltung durch Ihr Kreditinstitut muss der Administrator noch folgende Einstellungen in Star-

Money Business vornehmen: 1. Rufen Sie das Menü Kontenliste auf. In der Auflistung Ihrer Konten führen Sie nun entwedereinen Doppelklick auf dem gewünschten Konto aus, oder Sie wählen die Schaltfläche [Details]. 2. Wählen Sie das Register Kontoauszüge und klicken Sie auf die Schaltfläche [Einstellungen]. Indem folgenden Dialog können Sie festlegen, ob und wie zukünftig elektronische Kontoauszüge

abgerufen werden sollen. Sie müssen diesen Vorgang für jedes Konto wiederholen!

Bitte beachten Sie hierzu, dass die Optionen, die Ihnen zum Abholen von Kontoauszügen in Star-Money angeboten werden, abhängig davon ist, welche Optionen Ihr Kreditinstitut für die jeweiligeKontoart zur Verfügung stellt.

StarMoney Business 7

150

Abb. 5.3:Bestimmen Sie die Optio-nen zur Abholung Ihrer Kontoauszüge.

StarMoney Business 7

151

• Keine Auszüge abholen – auf diese Einstellung verweisen: Diese Option aktivieren Sie, wenn Sie keineelektronischen Kontoauszüge für das Konto abfragen wollen. Beispielsweise wenn Sie diese Funktion nichtbei Ihrem Kreditinstitut beauftragt haben oder aber eine weitere Datenbank nutzen, in der die Kontoaus-züge schon abgefragt werden. StarMoney macht Sie bei einer Aktualisierung der Daten für das betreffendeKonto darauf aufmerksam, dass Sie als Einstellung „Keine Auszüge abholen“ gewählt haben.

• Keine Auszüge abholen – keinen Hinweis anzeigen: Diese Option aktivieren Sie, wenn Sie keine elekt-ronischen Kontoauszüge in dieser Datenbank abfragen wollen. Beispielsweise wenn Sie diese Funktionnicht bei Ihrem Kreditinstitut beauftragt haben oder aber eine weitere Datenbank nutzen, in der die Konto-auszüge schon abgefragt werden. StarMoney macht Sie bei einer Aktualisierung der Daten für das betref-fende Konto nicht darauf aufmerksam, dass Sie als Einstellung „Keine Auszüge abholen“ gewählt haben.

• Keine Auszüge abholen: Diese Option aktivieren Sie, wenn Sie keine elektronischen Kontoauszüge indieser Datenbank abfragen wollen.

• Auszüge abholen – mit Nachfrage: Diese Option bewirkt, dass bei einem Aktualisierungsauftrag für die-ses Konto ein Kontoauszug abgeholt wird, jedoch nur, wenn Sie die Nachfrage, ob dies erwünscht ist,bestätigen.

• Auszüge abholen – ohne Nachfrage: Wenn Sie diese Option wählen, wird der Kontoauszug künftig fürdieses Konto ohne weitere Hinweise oder Rückfragen abgerufen. Sie sollten diese Einstellung nur wählen,wenn Sie StarMoney Business ausschließlich mit einer Datenbank nutzen. Sonst besteht die Gefahr, dassIhre Kontoauszüge nicht lückenlos in dieser Datenbank zu verfolgen sind.

3. Wenn Sie alle Einstellungen vorgenommen haben, sichern Sie diese über [Speichern].

StarMoney Business 7

152

Hinweis: Um die neu aktivierten Funktionen nutzen zu können, muss ein Benutzer mit dem Recht„Administrator“ in den Kontodetails, im Reiter der das Sicherheitsmedium HBCI abbildet, über [Aktu-alisieren] Verbindung mit dem Kreditinstitut aufnehmen und die aktualisierten Einstellungen für denBenutzer abholen.

Turnus für das Abholen von KontoauszügenFalls Sie mit StarMoney Kontoauszüge für das angegebene Konto bei Ihrem Kreditinstitut abrufen wollen,

können Sie in diesem Bereich einstellen, in welchem Turnus dies geschehen soll.Wählen Sie einfach den gewünschten Turnus und klicken Sie anschließend auf [Speichern].

Tipp: Einige Kreditinstitute erstellen Kontoauszüge nicht in dem Moment, in dem Sie einen Konto-auszug abfragen, sondern einmal im Monat an einem bestimmten Tag. Daher empfehlen wir Ihnen,sich bei Ihrem Kreditinstitut nach den Modalitäten der Erstellung von Kontoauszügen zu erkundigen.So können Sie den aktuellen Kontoauszug gezielt abholen. Im ungünstigen Fall wird mit dem „Alle 30

Tage“-Rhythmus der Kontoauszug nicht rechtzeitig abgeholt und muss kostenpflichtig nacherstellt werden.

StarMoney Business 7

153

Nacherstellung von KontoauszügenFehlt ein elektronischer Kontoauszug, so kann dieser mit StarMoney nachbestellt werden.

Bei der Verwendung von elektronischen Kontoauszügen ist zu beachten, dass eine Nacherstellungbereits erfolgreich übertragener Auszüge ggf. von Ihrem Kreditinstitut mit Gebühren belastet werdenkann. Über die Höhe eventueller Gebühren informieren Sie sich bitte bei Ihrem Kreditinstitut.

Um elektronische Kontoauszüge von Ihrem Kreditinstitut nacherstellen zu lassen, verfahren Sie bitte wie folgt: 1. Rufen Sie zunächst das Konto auf, für welches Sie elektronische Kontoauszüge erneut abholenmöchten, und wechseln Sie in den Reiter Kontoauszüge. Hier sehen Sie eine Übersicht aller bereitserfolgreich von Ihrem Kreditinstitut abgeholten Kontoauszüge.

2. Wenn Sie wissen möchten, welche Kontoauszüge Ihr Kreditinstitut gesamt für Sie zur Abholung bereit hält,wählen Sie die Schaltfläche [Nacherstellung].

Hinweis: Nicht alle Kreditinstitute bieten die Abfrage der Übersicht zur Abholung bereitstehenderelektronischer Kontoauszüge an. Sollte Ihr Kreditinstitut diese Funktion nicht anbieten, haben Sie dieMöglichkeit, manuell eine Auswahl zu erstellen. Vergleichen Sie dazu bitte den Abschnitt „“Hinzufü-gen” auf Seite 155.

3. StarMoney zeigt Ihnen nun eine Übersicht aller Kontoauszüge, die Sie elektronisch nachbestellen können.Über die Checkbox am Beginn jeder Zeile können Sie einen Kontoauszug für eine Abfrage an- bzw.abwählen. Zusätzlich können Sie über die Schaltflächen [Alle] / [Keine] eine Auswahl treffen. Anschließendwählen Sie bitte erneut die Schaltfläche [Ok].Sollten Ihnen in der Übersicht keine Kontoauszüge angezeigt werden, können Sie einen Auftrag zum Aktu-alisieren der Übersicht erstellen indem Sie die Schaltfläche [Aktualisieren] wählen.

StarMoney Business 7

154

4. StarMoney sendet nun direkt einen Auftrag zum erneuten Abholen der gewählten Kontoauszüge an IhrKreditinstitut, oder stellt nun einen Auftrag zum erneuten Abholen der gewählten Kontoauszüge in denAusgangskorb.

5. Nach einer erfolgreichen Abholung der Kontoauszüge bei Ihrem Kreditinstitut werden Ihnen diese im ReiterKontoauszüge angezeigt.

Falls die für ein Jahr angezeigten Kontoauszüge nicht lückenlos sein sollten, so kommen folgende Gründedafür in Frage:• Sie haben den entsprechenden Kontoauszug über eine andere Datenbank abgerufen. Somit ist der betref-

fende Kontoauszug in dieser Datenbank gespeichert und nur von dort aus einsehbar. In diesem Fall erstelltStarMoney Business einen Platzhalter für den fehlenden Online-Kontoauszug.

• Sie haben Ihre Kontoauszüge nicht innerhalb des mit Ihrem Kreditinstitut vereinbarten Zeitraums (erfolg-reich) online abgeholt, und somit den entsprechenden Kontoauszug als Zwangsauszug von Ihrem Kreditin-stitut zugesandt bekommen. In diesem Fall erstellt StarMoney Business einen Platzhalter für den fehlenden Online-Kontoauszug.

• Sie haben erst innerhalb des Jahres umgestellt vom papierhaften auf elektronischen Kontoauszug. In die-sem Fall werden die bereits auf konventionellem Wege zugestellten Kontoauszüge nicht erneut elektro-nisch zur Verfügung gestellt.

• Sie haben mit Hilfe des [Entfernen bis] – Buttons vorliegende Kontoauszüge von einem beliebig gewähltenZeitpunkt an in die Vergangenheit gelöscht.

• Der Jahresendauszug wurde entweder von einer anderen Datenbank aus abgerufen oder als Zwangsaus-zug zugestellt. Für beide Fälle gilt: StarMoney Business kann für eine Datenbank nicht wissen, wie vieleKontoauszüge es im alten Jahr davor noch gab. Anhand der Nummer des Jahresendauszuges hätteStarMoney Business zum nächstältesten echten Kontoauszug zurückrechnen können und die Differenz biszum Jahresendauszug mit Platzhaltern auffüllen können. So muss eine Lücke bleiben.

StarMoney Business 7

155

HinzufügenNicht alle Kreditinstitute bieten eine Übersicht der zur Abholung bereitstehenden elektronischen Kontoauszü-

ge an. Sollte Ihr Kreditinstitut diese Funktion nicht anbieten, haben Sie die Möglichkeit, manuell eine Auswahlzu erstellen. In diesem Fall finden Sie in der Nacherstellung die Schaltfläche [Hinzufügen]. Über [Hinzufügen]wird ein neuer Listeneintrag in der Übersicht erzeugt, in dem Sie die numerischen Felder Auszugsnummer undJahr manuell eingeben können.

Über die Schaltfläche [OK] wird ein Auftrag zum Abholen der manuell von Ihnen eingegebenen Auszüge inden Ausgangskorb gestellt.Entfernen

Mit [Entfernen] können die markierten Listeneinträge entfernt werden.

StarMoney Business 7

156

5.3 DokumentenverwaltungSie haben Rechnungen, die Sie als digitales Dokument erhalten haben, und möchten diese zentral verwal-

ten? Sie haben evtl. unsere Schritt-für-Schritt-Hilfen heruntergeladen und möchten diese in StarMoney Businessablegen? Sie haben Finanzdokumente gesichert und möchten diese nicht jedem zugänglich archivieren?

Dann nutzen Sie doch die Dokumentenverwaltung in StarMoney Business! Sie können digitalisierte Doku-mente, z.B. PDF, TXT-, DOC-, HTML-, JPG-Dateien organisieren und speichern, so dass diese nur von Ihnengenutzt und gelesen werden können.

5.3.1 Einrichtung der Dokumentenverwaltung Um Dokumente in StarMoney Business zu verwalten, legen Sie zuerst ein entsprechendes Konto an. Starten

Sie dazu StarMoney Business und melden Sie sich an der Benutzerdatenbank an. 1. Über das Menü Kontenliste, Menüpunkt Neues Konto bzw. alternativ über das Menü Neu, Menü-punkt Neues Konto starten Sie den Kontoeinrichtungsassistenten. 2. Unter Kontoart auswählen markieren Sie jetzt bitte unter Persönliche Daten verwalten die OptionDokumentenverwaltung.

3. Im Bereich Erforderliche Angaben vergeben Sie nun unter Kontoname eine Bezeichnung. 4. Legen Sie das Konto jetzt über [Fertig stellen] an.

Das Konto wurde nun angelegt, und steht Ihnen in Ihrer Kontenliste zur Verfügung. Wenn Sie das Dokumentenverwaltungskonto erstmals aufrufen, gelangen Sie in die Gesamtübersicht Ihrer

Dokumente und Ordner, die derzeit noch leer ist. Die Übersicht zeigt Ihnen links die Spalte Ordner und rechtsdie im selektierten Ordner gespeicherten Dokumente.

StarMoney Business 7

157

Über die Schaltflächen können Sie nun beispielsweise:• neue Ordner anlegen, in denen Sie Dateien ablegen können• Ordner ändern• Ordner verschieben• bestehende Ordner entfernen, inklusive beinhalteter Dateien sowie• neue Dateien in selektierte Ordner hinzufügen mit der Schaltfläche [Hinterlegen].

Abb. 5.4: Die Dokumentenverwaltung.

StarMoney Business 7

158

Tipp: Wenn Sie sich in der Detailansicht eines Umsatzes befinden, haben Sie im Feld Dokumenteüber die Schaltfläche [Hinterlegen] die Möglichkeit, ein Dokument direkt an dem Umsatz zu hinterle-gen.

5.3.2 Anlegen neuer Ordner für Dokumente 1. Zum Anlegen neuer Ordner in der Verwaltung klicken Sie bitte auf die Schaltfläche [Ordner neu]. 2. Ihnen wird ein Dialog angezeigt, in dem Sie den Namen des neu zu erstellenden Ordners einge-ben müssen. 3. Bestätigen Sie die Eingabe mit [Erstellen].

Der erstellte Ordner wird in der Spalte Ordner angelegt. Die Darstellung der Ordner basiert auf der Reihen-folge der Anlage.

Um Ihre Ordner zu sortieren, nutzen Sie die jeweiligen Pfeil-Symbole, um einen selektierten Ordner nachoben bzw. unten zu verschieben.

StarMoney Business 7

159

5.3.3 Hinterlegen von DokumentenWenn Sie ein Dokument in StarMoney hinterlegen, erstellt das Programm eine Kopie des Dokumentes. Das

Original bleibt erhalten. 1. Um Dokumente in StarMoney Business zu verwalten, selektieren Sie in der Dokumentenverwal-tung bitte einen Ordner, in dem das Dokument hinterlegt werden soll, und klicken Sie dann unten aufdie Schaltfläche [Hinterlegen]. 2. Es erscheint der Dialog Öffnen, über den Sie jetzt Ihre Datei auswählen können.

3. Bestätigen Sie die Übernahme im Dialog Öffnen mit der Schaltfläche [Öffnen].StarMoney Business hinterlegt nun das gewählte Dokument im ausgewählten Ordner. Wiederholen Sie die-

sen Schritt mit jedem Dokument, welches Sie in StarMoney Business hinterlegen wollen. Beachten Sie bitte,dass Sie den Ordner, in den ein Dokument eingefügt werden soll, in StarMoney Business selektieren müssen,bevor Sie die Schaltfläche [Hinterlegen] betätigen.

5.3.4 Funktionen der DokumentenverwaltungNeben den eingangs erwähnten Funktionen haben Sie bei selektiertem Dokument folgende Möglichkeiten:

• Öffnen: Öffnen der Ansicht des selektierten Dokuments• Ändern: Ändern des Dateinamens und Dateidatums• Entfernen: Löschen des gewählten Dokumentes aus der Benutzerdatenbank• Verschieben: Verschieben von Dokumenten in einen anderen Ordner• Exportieren: Speichert das ausgewählte Dokument unverschlüsselt an einem von Ihnen gewählten Ort.

StarMoney Business 7

160

ÖffnenWenn Sie ein Dokument selektieren, können Sie es anschließend über die Schaltfläche [Öffnen] aufrufen und

so direkt in StarMoney Business anzeigen lassen.Ändern

Über [Ändern] wird ein Dialog geladen, in dem Sie einen neuen Dokumentennamen und ein neues Datumvergeben können. Um die Änderungen zu übernehmen, klicken Sie bitte auf [Ändern].Verschieben

Um Dokumente in andere Ordner zu verschieben, selektieren Sie bitte das entsprechende Dokument in dergleichnamigen Spalte der Verwaltung und klicken Sie bitte auf [Verschieben]. Ihnen wird nun ein Dialog ange-zeigt. Über die DropDown-Box rechts können Sie nun den Zielordner vorgeben, in welchen das Dokument ver-schoben werden soll. Bestätigen Sie die Auswahl anschließend bitte mit [Verschieben].Exportieren

Wählen Sie die Schaltfläche [Exportieren], wird der Dialog Speichern unter geöffnet, über den Sie das Doku-ment an einem beliebigen verfügbaren Ort abspeichern können.

5.4 Ausführen der Aufträge im AusgangskorbTipp: Sie können Aufträge auch direkt nach dem Erstellen online übermitteln. Die Einstellung darü-ber, ob Sie Ihre Aufträge nach dem Erstellen direkt an Ihr Kreditinstitut übermitteln wollen oder dieseim Ausgangskorb sammeln, treffen Sie über das Menü Einstellungen, Menüpunkt Allgemeines im Be-reich „Auftragsversand“.

Sollten Sie Ihre Aufträge über den Ausgangskorb verarbeiten, müssen Sie diese Aufträge noch ausführen las-sen. Das eigentliche Übermitteln der Aufträge ist noch nicht geschehen, denn bisher liegen die zu erledigendenAufträge im Ausgangskorb.

StarMoney Business 7

161

1. Um alle Aufträge im Ausgangskorb tatsächlich abzuarbeiten, klicken Sie im Hauptmenü auf Aus-gangskorb. Ihnen wird nun der Ausgangskorb angezeigt. 2. Die Aufgaben, die StarMoney Business auszuführen hat, sehen Sie in der Liste in der oberenHälfte des Bildschirms. Um diese Aufgaben auszuführen, klicken Sie auf die Schaltfläche [Senden].

Abb. 5.5:Der Ausgangskorb.

StarMoney Business 7

162

StarMoney baut nun eine Verbindung zum Internet auf, um den Datenaustausch zu starten. Hinweis: Jedes Mal, wenn Sie eine Verbindung aufbauen, überprüft StarMoney Business, ob Aktu-alisierungen per Online-Update vorliegen. Ist das der Fall (beim ersten Verbindungsaufbau nach derInstallation der Software trifft das wahrscheinlich zu), aktualisiert Star Money Business die Versionautomatisch.

3. Je nachdem, über welches Sicherheitsmedium Sie die Kommunikation mit Ihrem Kreditinstitut betreiben,fragt StarMoney Business jetzt unter Umständen nach weiteren Angaben. Betreiben Sie die Verbindung mitPIN/TAN, und haben Sie die PIN bei der Kontoeinrichtung hinterlegt, erscheint kein weiterer Dialog. Sollten Sie Online-Banking mit dem aktuellen Konto über einen Chipkartenleser betreiben, sehen Sie unterUmständen einen Dialog auf dem Bildschirm. Geben Sie in diesem Fall die PIN Ihrer Chipkarte ein, und bestätigen Sie den Dialog mit [OK].

Falls Sie das Konto im Online-Banking mit einer Schlüsseldatei betreiben, erfragt StarMoney Business wei-tere Informationen. Geben Sie den Benutzernamen und / oder die dazugehörige PIN ein, die Sie beimErstellen der Schlüsseldatei definiert haben und bestätigen den Dialog ebenfalls mit [OK].

StarMoney Business baut jetzt die Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut auf, überträgt alle erforderlichen Infor-mationen und liest alle gewünschten Daten ein.

4. Um sich ein aktualisiertes Konto anzuschauen, wechseln Sie wieder zurück in die Kontenliste. Dazu wäh-len Sie das Menü Kontenliste. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt die Liste aller Konten und Sie könnenerkennen, dass die Kontensalden der Konten, die Sie in den Kontenrundruf mit einbezogen haben, aktuali-siert wurden.

StarMoney Business 7

163

5. Ein Doppelklick auf das aktualisierte Konto zeigt Ihnen bei einem Girokonto dann die Liste der letztenUmsätze sowie den aktuellen Kontostand an. Bei anderen Kontoarten erhalten Sie entsprechend andereInformationen.

Einsehen von Status-, Sendeprotokoll und JournalKommt es zu Störungen bei der Verbindung zu Ihrer Bank, so haben Sie als Administrator oder Ausführer die

Möglichkeit, sich das Sendeprotokoll eines Auftrages anzeigen zu lassen, um so Hinweise auf die Störung zuerhalten. Zu diesem Zweck wechseln Sie wie schon beschrieben zum Ausgangskorb. Wählen Sie die Schaltflä-che [Protokolle].

Tipp: Über das [+] am rechten Rand können Sie die Details direkt nach dem Sendevorgang einsehen.

5.5 Einsehen der Umsatzliste und der Buchungsposten von Konten Über das Menü Kontenliste rufen Sie eine Übersicht all Ihrer Konten auf, die Sie in StarMoney eingerichtet

haben. Sie können sich die Umsätze zu jedem Konto anschauen, oder eine Übersicht aller Kontenumsätze ein-sehen. Um die Umsätze eines bestimmten Kontos einzusehen, doppelklicken Sie auf das entsprechende Konto,oder Sie markieren das Konto zunächst durch Mausklick und wählen die Schaltfläche [Details].

Um eine Übersicht der Umsätze aller eingerichteten Konten zu erhalten, wählen Sie einfach den Reiter Kon-tenumsätze.

StarMoney Business 7

164

5.5.1 BuchungspostendetailsSie können sich die Details zu jedem Buchungsposten der Umsatzliste anschauen. Dazu doppelklicken Sie

auf die entsprechende Zeile der Umsatzliste, oder Sie markieren sie zunächst durch Mausklick und wählen dieSchaltfläche [Details].

Abb. 5.6:Beispiel einer Detailansicht.

StarMoney Business 7

165

• Kontoname: Hier sehen Sie den Kontonamen.• Kontonummer / IBAN: Hier sehen Sie die Kontonummer und die IBAN des Kontos wie von Ihnen angege-

ben.• Bankleitzahl: Hier sehen Sie die Bankleitzahl des Kontos.• Buchung: Hier sehen Sie das Buchungsdatum.• Kontoauszug / Blattnummer: Hier wird Ihnen angezeigt, wenn Kontoauszüge in StarMoney für das Konto

vorliegen.• Wertstellung / Buchungstext: Hier wird Ihnen die Wertstellung sowie der Buchungstext angezeigt.• Empfänger / Absender / Verwendungszweck: Bei Gutschriften finden Sie in diesem Feld den Absender,

bei Lastschriften den Empfänger. Weiterhin wird der Verwendungszweck angezeigt (sofern vorhanden).• Verwendungszweck: Falls vorhanden wird hier der Verwendungstext angezeigt.• Kategorie / Kostenstelle: Falls Sie dem Buchungsposten eine Kategorie und / oder eine Kostenstelle

zugeordnet haben, zeigt StarMoney Business diese in diesem Feld. • Unterkategorie / Kategorie: Hier wird, falls vorhanden, die Unterkategorie / Kategorie angezeigt.

Mehr zum Thema Kategorien / Kostenstellen erfahren Sie im Abschnitt „Verwenden von Kategorien“ aufSeite 169 und im Abschnitt „Kostenstellen verwenden“ auf Seite 175.

• Kostenstelle: Diesem Feld entnehmen Sie die Kostenstelle des Buchungspostens.• Regel: Hier wird die zugeordnete Regel angezeigt, falls vorhanden. Über das Kontextmenü können Sie

direkt in die Regelerstellung wechseln.• Kommentar: Falls hinterlegt, wird hier ein Kommentar angezeigt.• Betrag: Zeigt den Betrag der Buchung an. Belastungsbuchungen erkennen Sie am vorangestellten Minus-

zeichen.

StarMoney Business 7

166

• Saldo: Der Saldo liefert Ihnen Informationen über den Kontostand, nachdem die jeweilige Buchung ver-rechnet wurde.

• Splitten / Splitts: Vorhandene Buchungen können Sie manuell in mehrere Unterbuchungen aufteilen – die-sen Vorgang nennt man Splitten von Umsätzen. Sinnvoll ist das beispielsweise, wenn Sie eine Barabhe-bung per Bankkarte gemacht haben, diese aber für unterschiedliche Dinge verwendet haben –beispielsweise für Kraftstoffe und Verpflegungen. Oder Sie haben eine Überweisung erhalten, mit der einerIhrer Kunden gleich mehrere ausstehende Rechnungen bezahlt hat. Mehr zum Thema Splittbuchungen erfahren Sie im Abschnitt „Splittbuchungen durchführen“ auf Seite 180.

• Stornobuchung: Es kann vorkommen, dass Ihr Kreditinstitut eine Fehlbuchung durchführt, diese Fehlbu-chung bemerkt und anschließend zurückbucht. Eine solche „Zurückbuchung“ wird auch als „Stornobu-chung“ bezeichnet. Handelt es sich bei dem Buchungsposten um eine Stornobuchung, trägt StarMoneyBusiness in diesem Feld „Ja“ ein, ansonsten „Nein“.

• Primanota: Die Primanota – ein besonderer Kennzeichnungsschlüssel Ihres Kreditinstitutes für bestimmteBuchungssätze – zeigt StarMoney Business in diesem Feld an. Dabei handelt es sich um eine bankinterneKategorisierung Ihrer Buchungen.

• Bestätigt: In diesem Feld können Sie die Buchung bestätigen – sie quasi als eine Art „Merker“ für sichselbst abhaken, das sie korrekt gebucht war. Wenn Sie dieses Feld auf „Ja“ setzen, erscheint in derUmsatzliste ein Haken. Sie können diesen Haken durch Mausklick auch direkt in der Umsatzliste in dasKontrollkästchen setzen oder entfernen.

• Schlüssel: hier wird der Buchungsschlüssel des Buchungspostens angezeigt.• Ende zu Ende Referenz. Hierkann eine Nummer zur eindeutigen Identifizierung von SEPA-Transaktionen

vom Auftraggeber (1. Ende) bis zum Empfänger (2. Ende) angegeben sein. Bei eventuellen Rückgabenoder Nachfragen kann dieses Element angegeben werden und bietet sich für einen Abgleich mit der Origi-naltransaktion an. Die Ende zu Ende Referenz ist ein optionales Feld.

StarMoney Business 7

167

• Mandatsreferenz: Die Mandatsreferenz ist ein vom Zahlungsempfänger individuell vergebenes Kennzei-chen eines Mandats (z.B. Rechnungsnummer oder Kundennummer) und ermöglicht in Verbindung mit derGläubiger-Identifikationsnummer dessen eindeutige Identifizierung. Die Mandatsreferenz ist ein optionalesFeld.

• Kundenreferenz: Die Kundenreferenz ist ein optionales Feld. Sie dient zur eindeutigen auftraggeberseiti-gen Identifizierung der Transaktion und wird dabei im gesamten Überweisungsprozess unverändert bis zumEmpfänger weitergeleitet. Bei eventuellen Rückgaben wird dieses Element ebenfalls angegeben und bietetsich für einen Abgleich mit der Originaltransaktion an.

• Art der Zahlung (kodiert): Hier kann bei Bedarf eine Zahlungsart angegeben sein, wie beispielsweise"SALA" für Gehaltszahlungen (bisher Textschlüssel 53000).

• Soll: Zeigt das Soll an• Haben: Zeigt das Haben an• Internet: Wenn Sie in diesem Feld eine gültige URL hinterlegen, können Sie diese zukünftig über die

Schaltfläche [Internet] aufrufen.• Umbuchungskonto: Falls eingerichtet wird hier das Umbuchungskonto angezeigt.• Fibu.-Nr.: Hier können Sie dem Umsatz eine Finanzbuchhaltungsnummer zuordnen.

Tipp: Umbuchungsfunktion - Mit StarMoney können Umsätze direkt aus der Umsatzliste per Kontext-menü über die rechte Maustaste auf ein angelegtes Offlinekonto umgebucht werden. Beim Umbu-chen wird eine positive Buchung in einem Offlinekonto zur negativen Buchung und umgekehrt.

StarMoney Business 7

168

5.5.2 ValutenNeben dem Buchungssaldo Ihrer Giro-, Darlehens- und Sparkonten kann StarMoney Business auch den so-

genannten Valutensaldo für Sie darstellen. Dieser Valutensaldo setzt sich aus der Wertstellung Ihrer Umsätzedar und wird von Ihrem Kreditinstitut auch zur Zinsrechnung herangezogen.

Die Darstellung des Valutensaldo finden Sie auf dem Reiter Valuten in den Kontodetails. Sie können den Va-lutensaldo auf verschiedene Zeiträume berechnen lassen.

5.5.3 TagesauszugAuf dem Reiter Tagesauszug werden Gutschriften bzw. Belastungen eines bestimmten Tages dargestellt.Standardmäßig werden die Umsätze des Datums der letzen Umsatzabfrage angezeigt. Sie können jedoch

auch ein beliebiges Datum in der Vergangenheit wählen, um in Erfahrung zu bringen, welche Gutschriften bzw.Belastungen an diesem Tag auf Ihrem Bankkonto erfolgten.

5.6 KontenrahmenKontenrahmen stellen systematische Verzeichnisse von Konten für die Buchführung dar. So gekennzeichne-

te Umsatzdaten werden (internen) Konten zugewiesen, um u. a. eine Gewinn- und Verlust-Rechnung, Jahres-abschlüsse oder Bilanzen aufstellen zu können. Folgende Arten werden unterschieden:• Gemeinschaftskontenrahmen (GKR)• Industriekontenrahmen (IKR)• Standardkontenrahmen (SKR)

Sie haben in StarMoney die Möglichkeit Kontenrahmen zuzuweisen. Dazu rufen Sie das gewünschte Kontoüber die Kontenliste auf und wechseln in den Reiter Details.

Hier finden Sie das Feld Kontenrahmen. Wenn Sie mit dem Cursor in dieses Feld wechseln, bietet Ihnen derAssistent alle in StarMoney zur Verfügung stehenden Kontenrahmen zur Auswahl.

StarMoney Business 7

169

Durch Klick auf den gewünschten Rahmen, wird diese In das Feld übernommen und über [Speichern] an IhremKonto hinterlegt.

Bitte beachten Sie hierzu, dass für dieses Konto bereits zugewiesene Kategorien und Kostenstellenan Umsätzen damit entfernt werden.

5.7 Kategorien in StarMoneyMithilfe von Kategorien werden Einnahmen und Ausgaben thematisch gebündelt und Sie behalten in Kombi-

nation mit den Auswertungsfunktionen den Überblick über Ihre Geldgeschäfte. Bei einem Kategorienreport wer-den Ihnen alle Einnahmen und Ausgaben nach den einzelnen Kategorien gruppiert angezeigt. So lassen sichetwa Kostentreiber schnell identifizieren.

Wenn Sie in StarMoney Ihren Buchungen manuell oder durch die automatische Zuordnung Kategorien zu-weisen, lernt StarMoney dazu und wird dabei immer zuverlässiger, die richtige Kategorie selbst zu finden.

Kann ich Einfluss auf die automatische Kategorisierung nehmen?Ja, das ist leicht möglich, indem Sie selbst Ihren Umsätzen Kategorien zuweisen oder die von StarMoney au-

tomatisch vergebenen Kategorien korrigieren. Dies können Sie für jeden Umsatz in der Spalte Kategorie oder inden Umsatzdetails vornehmen. Bei jeder Zuweisung lernt StarMoney, wie Sie Umsätze kategorisieren und über-nimmt Ihre Wünsche bei den nächsten Umsatzaktualisierungen automatisch.

Zusätzlich können Sie auch über das Einrichten von Regeln (Menü Verwaltung, Menüpunkt Regeln) die Ka-tegorienvergabe automatisieren.

StarMoney Business 7

170

Wie kann ich falsche Zuordnungen korrigieren?Es kann vorkommen, dass Umsätze falschen Kategorien zugeordnet werden. Dies liegt daran, dass die au-

tomatische Kategorisierung Schlüsselwörter aus Ihren Umsätzen mehreren Kategorien zuordnen kann. OrdnenSie die fehlerhaft kategorisierten Umsätze manuell der richtigen Kategorie zu und StarMoney übernimmt in derRegel nach 2-3 Korrekturen Ihre Kategorisierungswünsche automatisch.

Falsch zugewiesene Kategorien müssen hierbei mehrfach korrigiert werden, bis die richtige Kategorie gelerntist.

5.7.1 Automatische Kategorisierung / Fehlende Kategorien zuweisen

Die Programmlogik von StarMoney kann Ihnen das Kategorisieren der Buchungen auf Wunsch abnehmen.Dabei lernt StarMoney dazu und wird immer zuverlässiger die richtige Kategorie selbst zu finden.

Wenn Sie eine neue Datenbank anlegen, wird StarMoney die Kategorisierung automatisch übernehmen, so-bald Sie Ihre Umsätze online bei Ihrem Kreditinstitut abholen. Per Default ist die „Automatische Kategorisierung“in StarMoney aktiviert, so dass möglichst allen Umsätzen eine Kategorie zugewiesen wird.

Durch Deaktivieren der Checkbox „Automatische Kategorisierung“ (Sie finden die Checkbox über das MenüVerwaltung, Menüpunkt Kategorien und hier in der Übersicht der Kategorien) können Sie eine zukünftige auto-matische Zuweisung unterbinden.

Wenn Sie bestehende Datenbanken mit bereits kategorisierten Umsätzen in StarMoney Business überneh-men, können Sie die bereits bestehenden Kategorien beibehalten und neue Umsätze automatisch von StarMo-ney kategorisieren lassen. Dazu wechseln Sie in die Übersicht Kategorien (Menü Verwaltung, MenüpunktKategorien) und wählen Sie die Schaltfläche [Zuweisen]. StarMoney wird nun versuchen allen Buchungen ohnebereits zugewiesene Kategorie eine Kategorie zuzuordnen. Kategorien, die bereits eine zugeordnete Kategoriebesitzen, werden dabei ignoriert.

StarMoney Business 7

171

5.7.2 Eigene Kategorienzuordnungen verlernenFalls Sie zu oft Kategorien über selbst erstellte Regeln oder manuell falsch zugewiesen haben, können sie

StarMoney das „Gelernte“ vergessen lassen und über neue Zuordnungen StarMoney neu anlernen. Dazu wech-seln Sie in die Übersicht Kategorien (Menü Verwaltung, Menüpunkt Kategorien) und wählen Sie die Schaltfläche[Zurücksetzen]. Über [Abbrechen] beenden Sie den Vorgang ohne die Zuordnungen zu verlernen.

5.7.3 Manuelles Kategorisieren eines BuchungspostensStarMoney Business stellt Ihnen eine umfangreiche Liste bereits definierter Haupt- und Unterkategorien zur

Verfügung. Ob betriebliche Aufwendungen oder unterschiedliche Einnahmearten: Es sind bereits Kategorienar-ten für unterschiedlichste Zwecke sofort einsetzbar. Reichen Ihnen die bestehenden Kategorien nicht aus, kön-nen Sie eigene Kategorien hinzufügen oder bestehende bearbeiten. Um einem Buchungsposten eine Kategoriezuzuordnen, verfahren Sie folgendermaßen:

1. Wählen Sie das Menü Kontenliste aus. 2. Suchen Sie den Buchungsposten, dem Sie eine Kategorie zuordnen möchten. Sie haben nun fol-gende Möglichkeiten eine Kategorie zuzuordnen:•Doppelklicken Sie auf den gewünschten Buchungsposten, um die Details anzeigen zu lassen oder

klicken Sie den gewünschten Buchungsposten an und wählen [Details]. In den Umsatzdetails finden Sie dieFelder Kategorie und Unterkategorie. Sobald Sie in das Feld Kategorie klicken, können Sie über den Einga-beassistenten eine Kategorie zuordnen. Falls diese Kategorie über Unterkategorien verfügt, werden diesein dem Feld Unterkategorie angezeigt. Auch dort können Sie über den Eingabeassistenten die Unterkate-gorie wählen (falls vorhanden). Haben Sie Ihre Auswahl getroffen, speichern Sie diese bitte über [Spei-chern].

• Sie haben aber auch die Möglichkeit direkt in der jeweiligen Zeile der Umsatzliste in die Spalten Kategorie /Kostenstelle zu klicken, um dort die Kategorie über den Eingabeassistenten zu vergeben.

StarMoney Business 7

172

StarMoney Business zeigt Ihnen im Eingabeassistenten die Liste der Kategorien an, die Sie per Mausklickin das Eingabefeld übernehmen können. Direkt unter einer Kategorie finden Sie, etwas eingerückt, diedazugehörigen Unterkategorien. Per Mausklick übernehmen Sie die Kategorie / Unterkategorie.

3. Wählen Sie [Speichern], um Ihre Kategorisierung zu übernehmen.Zuordnungen von einzelnen Kategorien aufheben

Sie können die Kategorisierung von Umsätzen aufheben. Selektieren Sie die betreffenden Umsätze im Kontound klicken dann die rechte Maustaste. Über das Kontextmenü wählen Sie hier bitte die Option „Kategorienzu-weisung entfernen“.

5.7.4 Bearbeiten der Kategorienliste StarMoney Business hat eine ganze Reihe an vorgefertigten Kategorien und Unterkategorien, die Sie direkt

nach dem ersten Programmstart verwenden können. Sie können aber auch neue Kategorien anlegen, vorhan-dene Kategorien verändern oder ganz löschen.

Ferner können Sie Kategorien so konfigurieren, dass sie bestimmten Buchungsposten der Umsatzlistennach bestimmten Regeln automatisch zugewiesen werden.Neue Kategorien anlegen

StarMoney Business ermöglicht Ihnen jederzeit weitere Kategorien und die dazugehörigen Unterkategorienanzulegen.

1. Wählen Sie aus dem Menü Verwaltung den Menüpunkt Kategorien aus. Um eine neue Kategorieanzulegen, wählen Sie die Schaltfläche [Neu]. 2. StarMoney Business zeigt Ihnen anschließend den Dialog „Kategorien einrichten“. Der Cursor ist bereits im Feld Name platziert. Geben Sie in diesem Feld den Namen der neuen

Kategorie ein und füllen Sie die weiteren Felder nach Bedarf aus.

StarMoney Business 7

173

Tipp: Kategorisierte Umsätze, die steuerlich relevant sind, können von dem Programm „Steuer-Spar-Erklärung“ zur Weiterverarbeitung übernommen werden. Hierbei werden für das gewählte Konto alleKategorien aus StarMoney Business exportiert, die Sie über die Listbox Steuer mit Ja gekennzeichnethaben.

3. Klicken Sie auf das Symbol [Speichern], um die neue Kategorie abzuspeichern.

Ändern von Kategorien Um die Eigenschaften einer Kategorie (beispielsweise ihren Namen) zu ändern verwenden Sie folgende

Schritt-für-Schritt-Anleitung. 1. Wählen Sie aus dem Menü Verwaltung den Menüpunkt Kategorien aus. 2. Selektieren Sie die Kategorie, deren Eigenschaften Sie ändern möchten, und klicken Sieanschließend auf [Details]. 3. Sie können die Eigenschaften der Kategorie nun ändern.

4. Klicken Sie anschließend auf die Schaltfläche [Speichern].

StarMoney Business 7

174

Abb. 5.7:Über diesen Dialog bearbeiten Sie die Eigenschaften einer Kategorie.

StarMoney Business 7

175

Kategorien entfernenUm eine Kategorie zu entfernen, verfahren Sie nach folgender Vorgehensweise:

1. Wählen Sie aus dem Menü Verwaltung den Menüpunkt Kategorien aus. 2. Selektieren Sie die Kategorie, die Sie löschen möchten, per Mausklick. 3. Wählen Sie die Schaltfläche [Entfernen]. 4. StarMoney Business stellt Ihnen jetzt eine Sicherheitsfrage. Bestätigen Sie die Sicherheitsfrage

mit [Ja], um den Löschvorgang abzuschließen.

Wichtig: Wenn Sie eine Hauptkategorie löschen, die Unterkategorien enthält, werden diese ebenfallsalle gelöscht!

5.8 Kostenstellen verwendenNeben der bereits in dem Kapitel „“Kategorien in StarMoney” auf Seite 169 vorgestellten Möglichkeit, mit Ka-

tegorien zu arbeiten, kann jeder Buchung darüber hinaus auch eine Kostenstelle zugeordnet werden. Wie auchdie Kategorien können die Kostenstellen von Ihnen erweitert oder bearbeitet werden. Näheres dazu finden Sieim Abschnitt „“Kostenstellen neu anlegen und bearbeiten” auf Seite 177.

Durch die Vergabe von Kostenstellen und Kategorien können Sie Buchungen noch detaillierter analysieren.Ein Beispiel: Sie haben einigen Buchungen die selbst erstellte Kategorie „Fuhrpark“ zugeordnet. Sie könntennun etwa für jedes Fahrzeug Ihres Fuhrparks eine separate Kostenstelle erzeugen. Bei der Nutzung eines Kos-tenstellenreports haben Sie nun alle Zahlungen zu jedem einzelnen Fahrzeug im Blick. Ihren Vorstellungen sindbeim Einsatz von Kostenstellen keine Grenzen gesetzt.

StarMoney Business 7

176

5.8.1 Einer Kostenstelle einen Buchungsposten zuweisenUm einer Kostenstelle einen Buchungsposten zuzuordnen, verfahren Sie nach folgender Schritt-für-Schritt-

Anleitung: 1. Wählen Sie das Menü Kontenliste aus. 2. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt die Liste aller Konten an. Öffnen Sie die Buchungsposten-liste des Kontos durch Doppelklick auf das Konto, oder selektieren Sie es per Mausklick und klickenSie auf [Details].

3. Suchen Sie den Buchungsposten, dem Sie eine Kostenstelle zuordnen möchten. Sie haben nun folgendeMöglichkeiten, eine Kostenstelle zuzuordnen:

• Doppelklicken Sie auf den gewünschten Buchungsposten, um die Details anzeigen zu lassen, oder klickenSie den gewünschten Buchungsposten an und wählen [Details]. In den Umsatzdetails finden Sie das FeldKostenstelle. Sobald Sie in das Feld klicken, können Sie über den Eingabeassistenten eine Kostenstellezuordnen.

• Sie haben aber auch die Möglichkeit direkt in der jeweiligen Zeile in die Spalte Kategorie / Kostenstelle zuklicken, um dort die Kostenstelle über den Eingabeassistenten zu vergeben. StarMoney Business zeigtIhnen im Eingabeassistenten die Liste der Kostenstellen an, die Sie per Mausklick in das Eingabefeld über-nehmen können.

4. Klicken Sie auf [Speichern], um die Zuordnung der Kostenstelle zu übernehmen.

StarMoney Business 7

177

5.8.2 Kostenstellen neu anlegen und bearbeitenStarMoney Business ermöglicht es Ihnen, die vorhandene Liste an Kostenstellen beliebig zu erweitern bzw.

zu verändern. Die folgende Anleitung zeigt, wie es geht: 1. Wählen Sie aus dem Menü Verwaltung den Menüpunkt Kostenstellen aus. 2. Falls Sie eine Kostenstelle bearbeiten möchten, klicken Sie in die Zeile des entsprechenden Kos-tenstelleneintrages. Um eine neue Kostenstelle anzulegen, wählen Sie die Schaltfläche [Neu]. StarMoney Business fügt der Liste nun eine leere Kostenstelle hinzu. Klicken Sie mit der Maus in die

Zeile. 3. Geben Sie den Namen der Kostenstelle ein. 4. Wechseln Sie per Maus oder Tab-Taste auf Ihrer Tastatur in das Feld Beschreibung und erfassen Sie, falls

Sie das möchten, den Text für die Beschreibung. 5. Wählen Sie [Speichern], um den Vorgang abzuschließen.

5.9 Einem Barkonto eine Buchung zuweisen In diesem Abschnitt erfahren Sie, wie Sie einem Barkonto Buchungen zuweisen. Dazu gehen Sie folgender-

maßen vor: 1. Wählen Sie das Menü Kontenliste. 2. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt die Liste aller Konten an. Öffnen Sie die Buchungsposten-liste des Barkontos durch Doppelklick auf das Konto oder selektieren Sie es per Mausklick und wäh-len Sie dann [Details]. StarMoney Business öffnet nun einen Dialog.

3. Wählen Sie nun bitte die Schaltfläche [Einbuchen]. StarMoney Business fügt nun einen leeren Buchungs-posten der Umsatzliste hinzu und selektiert diesen Buchungsposten, so können Sie die Details desBuchungspostens jetzt direkt erfassen.

StarMoney Business 7

178

StarMoney Business gibt das aktuelle Tagesdatum als Datum der Buchung vor, falls Sie dieses Datumändern möchten, klicken Sie in das Feld Buchungsdatum, und legen Sie mit Hilfe des Eingabeassistentendas Datum der Buchung fest.

4. Füllen Sie nun nacheinander die Felder der Buchung aus. Also den Empfänger/Absender, Verwendungs-zweck, den Betrag, sowie optional die Kategorie und Kostenstelle. Der Eingabeassistent ist Ihnen bei die-ser Arbeit behilflich.

5. Wählen Sie [Speichern], um den Vorgang abzuschließen.

5.9.1 Einen Betrag von einem anderen Konto auf ein Barkonto übertragen

Sie können Buchungen Ihrer Online-Konten auf das Barkonto umbuchen. Eine solche Buchung könnte etwaso aussehen: Sie haben Geld von Ihrem Girokonto abgehoben und wollen diesen Betrag nun Ihrem Bargeldkon-to gutschreiben. Dazu gehen Sie so vor:

1. Wählen Sie das Menü Kontenliste aus. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt die Liste aller Kon-ten an. 2. Öffnen Sie die Buchungspostenliste des Online-Kontos, z. B. eines Girokontos, durch Doppel-klick auf das Konto, oder selektieren Sie es per Mausklick, und klicken Sie auf [Details].

3. Markieren Sie innerhalb der Detailansicht des Kontos die Buchung und klicken Sie auf den KarteireiterDetails. Alternativ können Sie die Details des Buchungspostens auch mit einem Doppelklick auf den Eintrag dar-stellen lassen.

StarMoney Business 7

179

4. Über die Schaltfläche [Mehr] können Sie weitere Details einblenden. Klicken Sie in das Feld Umbuchungs-konto. Der Eingabeassistent zeigt Ihnen nun eine Liste Ihrer eingerichteten Barkonten.

5. Markieren Sie das Konto in der Liste des Eingabeassistenten. 6. Klicken Sie auf [Speichern].

Abb.5.8: In der Detailansicht des Buchungspostens eines Girokontos können Sie direkt Umbuchungen auf Offline-Konten (Barkonten) vornehmen.

StarMoney Business 7

180

Der Betrag ist nun auf Ihr Barkonto umgebucht. Beim Umbuchen in ein Offlinekonto wird eine positive Buchung zur negativen Buchung und umge-kehrt.

5.10 Splittbuchungen durchführen Häufig kommt es vor, dass sich der Gesamtbetrag einer Zahlung auf einzelne Beträge verteilt, die sinnvoller-

weise jeweils einer eigenen Kategorie zugewiesen werden sollten. Bei einem bargeldlos bezahlten Einkauf ineinem Supermarkt können beispielsweise auf dem Kassenzettel Beträge für Büromaterial, aber auch Lebens-mittel enthalten sein. In Ihrer Umsatzliste bzw. auf Ihrem Kontoauszug erscheint dieser Einkauf aber als einzigerPosten. Das Ergebnis Ihrer Auswertungen wäre also verfälscht. Mit Splittbuchungen können Sie nun den einzelnen Posten jeweils eine Kategorie zuweisen. Wie Sie eine Bu-chung aufsplitten, erfahren Sie im nachfolgenden Abschnitt.

Um eine Buchung in mehrere Teilbuchungen zu splitten, verfahren Sie folgendermaßen: 1. Wählen Sie das Menü Kontenliste aus. 2. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt die Liste aller Konten an. Öffnen Sie die Buchungsposten-liste des Kontos durch Doppelklick auf das Konto, oder selektieren Sie es per Mausklick, und klickenSie anschließend auf Details.

3. Klicken Sie entweder auf die Spalte Splitten/Splitts in der Detailansicht oder führen Sie einen Doppelklickauf der Buchung aus, die Sie splitten möchten.

4. In dem Dialog Umsatzdetails klicken Sie nun auf die Schaltfläche [Splitten]. StarMoney Business zeigtIhnen daraufhin einen Dialog.

StarMoney Business 7

181

5. Klicken Sie nun auf die Schaltfläche [Neuer Splitt]. Star Money Business fügt nun eine leere Buchungspos-tenzeile in die Liste der Splitbuchungen ein, die Sie im Folgenden bearbeiten können.

Abb. 5.9:Über diesen Dialog verwalten Sie Splittbuchungen zu einem Buchungsposten.

StarMoney Business 7

182

6. Klicken Sie dazu in die selektierte Zeile. StarMoney zeigt Ihnen jetzt die Eingabefelder in der Buchungs-postenzeile, die Sie nun editieren können.

7. Mit der Tab-Taste oder per Anklicken mit der Maus gelangen Sie ins jeweils nächste Eingabefeld. Wählen Sie, falls Sie es möchten, in der nächsten Zeile eine Kategorie oder Kostenstelle aus, die Sie denBuchungsposten zuweisen möchten. Dabei können Sie die Kategorie oder Kostenstelle einfach aus demEingabeassistenten per Mausklick auswählen.

8. Ändern Sie den Betrag entsprechend ab.Bitte achten Sie darauf, dass Sie für Belastungen negative, für Gutschriften positive Geldbeträgeangeben.

9. Für jeden neuen Buchungsposten klicken Sie abermals auf [Neuer Splitt].

StarMoney Business 7

183

Abb. 5.10:Einen neuen Split können Sie direkt in der Liste editieren.

StarMoney Business 7

184

Beachten Sie bitte, dass StarMoney Business als Betrag in jeder neuen Buchungszeile automatischden Restbetrag der gesamten Buchung vorsieht.

Achten Sie darauf, nachdem Sie alle Buchungen erstellt haben, dass der Restbetrag auf 0,00 Euro ausläuft. Ist das nicht der Fall, und versuchen Sie den Dialog zu verlassen, zeigt Ihnen StarMoney Business eine Warn-meldung an.

StarMoney Business fügt in diesem Fall automatisch einen weiteren Splittbuchungsposten ein und nennt die-sen „StarMoney Splitt Ausgleich“, um den Ausgleich der Gesamtbuchung herzustellen.

10. Verlassen Sie den Dialog über die Schaltfläche [OK]. 11. In der Umsatzliste des Kontos können Sie danach die Anzahl der Splittbuchungen in der Spalte Splitten /

Splitts erkennen. Mit einem Klick werden die Details der Splittbuchung angezeigt.

StarMoney Business 7

185

6 Zahlungen erfassen mit StarMoney BusinessDie Hauptaufgabe des Online-Banking ist es, Ihren gesamten Zahlungsverkehr von zu Hause oder dem Ar-

beitsplatz aus durchzuführen. StarMoney Business deckt dabei selbstverständlich alle bekannten Geschäftsvor-fälle ab. Welche Geschäftsvorfälle mit Ihren Konten tatsächlich zum Einsatz kommen können, hängt abermaßgeblich davon ab, welche Geschäftsvorfälle von Ihrem Kreditinstitut unterstützt werden.

Dieses Kapitel zeigt, wie Sie Transaktionen wie beispielsweise SEPA-Überweisungen, SEPA-Sammelüber-weisungen, Auslandsüberweisungen und SEPA-Lastschrifteinreichungen mit StarMoney Business abwickelnkönnen. In diesem Kapitel finden Sie ebenfalls beschrieben, wie Sie Umsätze, die Sie über Ihre Geldkarte ab-gewickelt haben, verwalten können.

StarMoney Business unterstützt Sie bei Aufträgen, die Sie durchzuführen haben, mit einer so genannten „Be-standsverwaltung“. Bestände dienen der terminlichen, betraglichen und kontobezogenen Disposition von Zahlungen - z. B. Über-weisungen, die erst an einem bestimmten Datum fällig werden, wiederkehrenden (Daueraufträgen) sowie ein-maligen Zahlungen („normale“ Überweisungen) sowie Lastschriften – der Einfachheit halber werden all dieseZahlungsvorgänge an dieser Stelle unter dem Begriff „Aufträge“ zusammengefasst.

Die Bestandsverwaltung erlaubt Ihnen das Erstellen verschiedener Bestandskategorien. Legen Sie einenneuen Auftrag an, müssen Sie ihn nicht notwendigerweise direkt in den Ausgangskorb stellen und abarbeitenlassen, sondern können ihn einem Bestand zuordnen. Innerhalb verschiedener, von Ihnen erstellter Bestände,können Sie Ihre Aufträge zunächst einmal sammeln und die Überweisungen erst später gezielt abarbeiten. Ih-nen wird somit ermöglicht, Ihre Zahlungsaus- und -eingänge zu optimieren – zu disponieren.

StarMoney Business 7

186

6.1 Funktionsüberblick Bevor Sie mit dem eigentlichen Zahlungsverkehr starten, sollten Sie sich die Bestandsverwaltung von

StarMoney ansehen, die Ihnen eine große Hilfe beim Disponieren von Aufträgen sein kann. Vergleichen Sie hier-zu bitte „Bestandsverwaltung” auf Seite 209.

StarMoney unterstützt Sie bei der Durchführung von verschiedenen Arten von Überweisungen. Dazu gehö-ren einmalige SEPA-Überweisungen, terminierte SEPA-Überweisungen, und terminierte SEPA-Sammelüber-weisungen sowie Auslandsüberweisungen.

Mit StarMoney können Sie ebenfalls SEPA-Daueraufträge erstellen, bei Ihrem Kreditinstitut einreichen undverwalten. SEPA-Daueraufträge können auch komplett von StarMoney verwaltet werden, so dass Sie dieseFunktionalität auch nutzen können, selbst wenn Ihr Kreditinstitut diese Möglichkeit durch Online-Banking nichtzur Verfügung stellt. Vergleichen Sie hierzu bitte „SEPA-Daueraufträge” auf Seite 235.

Haben Sie schon einmal Lastschriften manuell für Ihr Kreditinstitut vorbereitet, wissen Sie, wie viel Arbeit dasmacht. StarMoney kann Ihnen hier die Arbeit ebenfalls enorm erleichtern.

Verfügen Sie über einen Chipkartenleser, kann StarMoney auch über eine Geldkarte getätigte Zahlungen ver-walten.

StarMoney Business 7

187

6.1.1 Standardkontoverbindung für alle Auftragsarten definierenSie können eine Standardkontoverbindung für alle Auftragsarten einrichten. Das ausgewählte Konto wird

dann automatisch in Auftragsformularen als Auftraggeberkonto eingetragen. Sie wählen, ob Sie ein Konto für alle Auftragsarten als Standard definieren möchten, oder pro Auftragsart

ein separates Konto vorgeben.Bitte beachten Sie, sofern ein ausgewähltes Konto die gewünschte Auftragsart nicht unterstützt, müssen Sie

das Auftraggeberkonto manuell bei Erfassung auswählen.Über das Menü Einstellungen, Menüpunkt Allgemeines, Reiter Zahlungsverkehr, gelangen Sie in den Dialog

zur Einstellung von Standardkontoverbindungen.Über [Speichern] sichern Sie Ihre Einstellungen.

6.1.2 Übernahme von Daten aus der Zwischenablage Für die Zahlungsformulare SEPA-Überweisung, SEPA-Terminüberweisung, SEPA-Sammellastschrift und

SEPA-Sammelüberweisung können Sie zuvor in Ihre Windows-Zwischenablage kopierte Bankdaten automa-tisch in StarMoney Business übernehmen. Kopieren Sie die Bankdaten aus dem Original-Dokument, rufen Siedas gewünschte Zahlungsformular in StarMoney auf, wählen Sie die Schaltfläche [Neu], bei Sammelaufträgen[Neue Überweisung] / [Neue Lastschrift]. Im folgenden Dialog finden Sie die Schaltfläche [Übernahme]. Dieseöffnet einen Dialog, in dem StarMoney Business den Inhalt Ihrer Zwischenablage anzeigt und im rechten Bereichder Ansicht bereits die relevanten Daten übernommen hat. Mit der Schaltfläche [OK] übernehmen Sie die Datenin das Formular.

StarMoney Business 7

188

6.1.3 Vorlagen speichern / ladenFür einige Auftragsarten stehen Ihnen die Schaltflächen [Vorlage speichern] und [Vorlage laden] zur Verfü-

gung. Über diese Schaltflächen können Sie Daten, die Sie gerade in ein Zahlungsformular eingegeben haben,als Vorlage abspeichern oder Sie können Daten, aus bereits bestehenden Vorlagen, in ein Zahlungsformularübernehmen. Bitte lesen Sie hierzu die Abschnitte „“Speichern von Vorlagen” auf Seite 205 und „“Vorlagen la-den” auf Seite 206.

6.1.4 ZahlungsvorlageSie haben die Möglichkeit Zahlungsvorlagen per E-Mail zu senden. Dazu können Sie die Auftragsart Zah-

lungsvorlage über das Menü Zahlungsverkehr aufrufen.Hierbei handelt es sich um ein Formular mit dem ein Auftrag nicht an das Kreditinstitut sondern per E-Mail an

den Empfänger versendet (oder nur als Datei abgespeichert) wird. Mit einem Klick auf Speichern wird die E-Mail mit dem Betreff "StarMoney Zahlungsvorlage" erstellt. Der Empfänger bekommt so per Mail alle Daten die er für das Zahlungsformular benötigt, und nicht nur das,

die Daten werden auch automatisch in die entsprechenden Felder des Zahlungsformulares in StarMoney über-nommen! So entfällt für den Empfänger der E-Mail das kopieren und / oder selber eintragen der Daten in dasFormular und es könne dabei auch keine Fehler mehr unterlaufen.

Sollte kein E-Mail-Programm gefunden werden, bietet StarMoney die Speicherung der Zahlungsvorlage alsDatei an.

Im Oberen Bereich der Zahlungsvorlage tragen Sie die Daten des Empfängers ein. Darunter erfassen Sie denNamen und die E-Mail-Adresse des Empfängers der Zahlungsvorlage.

Tragen Sie nun noch einen Betrag und die Verwendungszweckzeilen ein, und klicken Sie anschließend auf[Speichern].

StarMoney Business 7

189

Tipp: Sollte StarMoney aus technischen Gründen nicht mit Ihrem E-Mail-Programm zusammenarbei-ten können und nicht automatisch eine E-Mail erstellen, können Sie die erstellte Zahlungsvorlage alsDatei abspeichern. Diese Zahlungsvorlage-Datei können Sie dann als angefügte Datei dem Empfän-ger per E-Mail zukommen lassen. Der Empfänger kann dann alle Daten automatisch in StarMoney

übernehmen. Er muss dazu nur einen Doppelklick auf der Datei ausführen und StarMoney wird gestartet undnach der Anmeldung im Programm werden alle Daten Ihrer Zahlungsvorlage automatisch in die entsprechendenFelder des Auftrages übernommen und angezeigt.

6.2 Die SchnellerfassungDie Schnellerfassung bietet Ihnen den Komfort der zügigen Erfassung von verschiedenen Aufträgen in einem

Formular. Sie gelangen sofort in ein Formular und müssen nicht im Menü Zahlungsverkehr zwischen den Auf-tragsarten wechseln, um die entsprechenden Aufträge zu erstellen.

Sie können sich während des Erfassens entscheiden, welche Auftragsart erstellt werden soll (beispielsweisedoch eine Terminüberweisung statt eines Dauerauftrages).

Folgende Auftragsarten können mit der Schnellerfassung erfasst werden:

• Überweisungen• Lastschriften

Zusätzlich haben Sie die Möglichkeit, aus Einzelaufträgen Sammler generieren zu lassen (Vergleichen Siehierzu bitte „Zusammenfassen von Aufträgen” auf Seite 192).

StarMoney Business 7

190

Tipp: Wenn Sie Aufträge ausschließlich mit der Schnellerfassung erfassen möchten, können Sie diesüber das Menü Einstellungen, Menüpunkt Navigation definieren. Selektieren Sie unter Haupteinträgeausschließlich den Eintrag Schnellerfassung.

Bitte beachten Sie: Die Schnellerfassung ersetzt nicht die speziellen Funktionen für online-verwal-tete terminierte Aufträge. Diese werden weiterhin ausschließlich in den entsprechenden Bereichenangeboten.

Aufträge erfassen 1. Wählen Sie das Menü Schnellerfassung, oder wählen Sie auf der Übersichtsseite in dem Contai-ner Alle Aufträge die Schaltfläche [Zur Schnellerfassung]. Sollten Sie sich bereits in der Auftragslisteder Schnellerfassung befinden können Sie über den entsprechenden Reiter einen neuen Auftragerfassen. Vergleichen Sie hierzu bitte „Aufträge in der Auftragsliste einsehen” auf Seite 192.Tipp: Welche Container sich in der Übersichtsseite befinden, bestimmen Sie über das Menü Einstel-lungen und den Menüpunkt Übersicht. Vergleichen Sie hierzu bitte “Informationen der Übersichtssei-te” auf Seite 39

StarMoney Business 7

191

2. Geben Sie jetzt, je nach gewünschter Auftragsart, die benötigten Daten ein. Zu den einzelnen Auftragsar-ten finden Sie weitere Informationen in den entsprechenden Kapiteln.

3. Haben Sie alle Einträge erfasst, wählen Sie die Schaltfläche [Fertig].

Abb. 6.1:Über die Schnellerfassung können verschiedene Auftragsarten erfasst werden.

StarMoney Business 7

192

Zusammenfassen von AufträgenÜber die Schnellerfassung erfasste Aufträge (auch Überweisungen, die aus offline-verwalteten Terminüber-

weisungen oder Daueraufträgen generiert wurden) können zu Sammelaufträgen zusammengefasst werden.Dazu muss die Checkbox Sammelüberweisung automatisch erzeugen über das Menü Einstellungen -> Allge-meines -> Reiter Ausgangskorb aktiviert sein. Aus Einzelüberweisungen wird dann automatisch beim Sendeneine Sammelüberweisung erstellt, sofern Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall unterstützt.

Hinweis: Diese Checkbox ist standardmäßig in StarMoney Business deaktiviert.

Es müssen folgende Voraussetzungen für eine Zusammenfassung zu Sammelaufträgen gegeben sein: • Es muss ein identisches Belastungskonto angegeben sein,• und das identische Sicherheitsmedium muss im Ausgangskorb zugeordnet sein.Aufträge in der Auftragsliste einsehen

Aufträge, die Sie über die Schnellerfassung erstellt haben, können Sie über die Auftragsliste einsehen. 1. Rufen Sie dazu den Menüpunkt Schnellerfassung auf. 2. Wählen Sie die Schaltfläche [Auftragsliste].

Ihnen werden nun alle Aufträge angezeigt, die Sie mit der Schnellerfassung erstellt haben.

StarMoney Business 7

193

Die mit der Schnellerfassung erfassten Aufträge sind ebenfalls in den Listen der jeweiligen Auftragsart „Über-weisungen“, „Terminüberweisungen“, „Daueraufträge“ bzw. – nach Zusammenfassung – im Bereich „Sammel-überweisungen“ zu sehen. Diese Informationen können Sie der Auftragsliste entnehmen:• Statusbox: Hier wird Ihnen der Status des Auftrags angezeigt. „E“ für „Entwurf“, „A“ für „der Auftrag liegt

noch im Ausgangskorb“, ist diese Spalte „leer,“ bedeutet dies, der Auftrag wurde „an Ihr Kreditinstitut über-mittelt.“

• Bestand: Hier wird der Bestand angezeigt, dem der Auftrag zugeordnet ist.• Konto / Status: Hier wird die Bezeichnung des Kontos angezeigt, das dem Auftrag als Belastungskonto

zugewiesen ist. Weiterhin wird der Status des Auftrages angezeigt, also beispielsweise „Ausgangskorb“,wenn der Auftrag noch im Ausgangskorb liegt.

• Art (optional): Dieses Feld zeigt an, um welche Auftragsart es sich handelt, also beispielsweise „SEPADA“für Dauerauftrag.

• Datum (optional): In diesem Feld wird das Erstellungsdatum des Auftrages angezeigt.• Empfänger / Verwendungszweck: Diesem Feld entnehmen Sie den Empfänger und, falls bei der Erfas-

sung angegeben, den Verwendungszweck.• (Nächste) Fälligkeit: Zeigt das Datum der nächsten Fälligkeit an, zu der der Auftrag ausgeführt wird.• Ausführung (optional): Hier wird bei Daueraufträgen das Datum der ersten Ausführung und der Ausfüh-

rungsturnus angezeigt.• Betrag: Diesem Feld entnehmen Sie den Betrag mit dem der Auftrag das entsprechende Konto belastet.• Verwaltung (optional): Hier sehen Sie, ob es sich bei dem Auftrag um einen online-, oder einen offline-ver-

walteten Auftrag handelt.• Purpose Code (optional): Diesem Feld entnehmen Sie den dem Auftrag zugeordneten Textschlüssel.

StarMoney Business 7

194

Aufträge ändernAufträge, die noch nicht an Ihr Kreditinstitut übermittelt wurden, können Sie ändern. Über die Schnellerfas-

sung können Sie die Auftragsart ändern, beispielsweise aus einer Überweisung einen Dauerauftrag machen.Das Ändern von online-verwalteten Aufträgen ist nur über den jeweiligen Zahlungsverkehrsbereich möglich.

Rufen Sie dazu aus dem Menü Zahlungsverkehr die entsprechende Auftragsart auf.Um über die Schnellerfassung die Auftragsart zu ändern, verfahren Sie bitte wie folgt:

1. Rufen Sie dazu den Menüpunkt Schnellerfassung auf.

2. Wählen Sie die Schaltfläche [Auftragsliste]. Ihnen werden nun alle Aufträge angezeigt, die Sie mitder Schnellerfassung erstellt haben. Hinweis: Aufträge, die nicht über die Schnellerfassung erstellt wurden, sind in dieser Liste nicht zusehen. Dafür sind die mit der Schnellerfassung erfassten Aufträge ebenfalls in den Listen der jewei-ligen Auftragsart „Überweisungen“, „Terminüberweisungen“, „Daueraufträge“ bzw. – nach Zusam-menfassung – im Bereich „Sammelüberweisungen“ zu sehen.

3. Selektieren Sie den Auftrag, den Sie ändern möchten und wählen Sie [Details]. 4. Ihnen wird die Erfassungsmaske angezeigt, über die Sie den Auftrag ändern können. 5. Haben Sie alle Änderungen vorgenommen, speichern Sie diese über die Schaltfläche [Fertig] und kehren

automatisch in die Auftragsliste zurück.

StarMoney Business 7

195

Aufträge entfernen 1. Rufen Sie dazu den Menüpunkt Schnellerfassung aus dem Menü Zahlungsverkehr auf. 2. Wählen Sie die Schaltfläche [Auftragsliste]. Ihnen werden nun alle Aufträge angezeigt, die Sie mitder Schnellerfassung erstellt haben.

Hinweis: Aufträge, die nicht über die Schnellerfassung erstellt wurden, sind in dieser Liste nicht zusehen. Dafür sind die mit der Schnellerfassung erfassten Aufträge ebenfalls in den Listen der jewei-ligen Auftragsart „Überweisungen“, „Terminüberweisungen“, „Daueraufträge“ bzw. – nach Zusam-

menfassung – im Bereich „Sammelüberweisungen“ zu sehen.

3. Selektieren Sie den Auftrag, den Sie entfernen möchten und klicken Sie auf [Entfernen]. 4. Nachdem Sie die Sicherheitsfrage mit [Ja] beantwortet haben, wird der Auftrag aus Ihrer Datenbank ent-

fernt.

6.3 VorlagenverwaltungFür viele Auftragsarten und Zahlungsverkehrsformulare können Vorlagen angelegt und verwaltet werden.

StarMoney Business 7

196

6.3.1 ÜbersichtDie Vorlagenverwaltung erreichen Sie über die Navigation Disposition und dort den Menüpunkt Vorlagen. Sie

gelangen in eine Übersicht, standardmäßig ist bereits der Ordner Vorlagen angelegt.

Über die Schaltfläche [Details] oder per Doppelklick auf den Eintrag in der Übersicht gelangen Sie in die De-tailansicht und können den Ordner bearbeiten.

Über die Schaltfläche [Neu] können Sie einen neuen Vorlagenordner erstellen.Die Übersicht der Vorlagenordner kann über die Anwahl der Spaltenbezeichnungen sortiert werden.

Abb. 6.2:Die Vorlagenverwaltung erreichen Sie über den Menüpunkt Disposition, Vorlagen.

StarMoney Business 7

197

In der Übersicht der Vorlagenordner sehen Sie folgende Informationen:• Vorlagenordner: Dieses Feld zeigt den Namen des Vorlagenordners an.• Überweisungen: Die Spalte Überweisungen gibt die Summe aller in diesem Vorlagenordner gespeicherten

Überweisungen wieder.• Sammelüberweisungen: Die Spalte Sammelüberweisungen enthält die Gesamtanzahl aller Sammelüber-

weisungsvorlagen.• Lastschriften: Die Spalte Lastschriften enthält die Gesamtanzahl aller Lastschriftvorlagen.• Sammellastschriften: Die Spalte Sammellastschriften enthält die Gesamtanzahl aller Sammellastschrift-

vorlagen.• Ausland: Die Spalte Ausland beinhaltet in der Summe alle in einem Vorlagenordner gespeicherten Aus-

landsüberweisungen.• SEPA-Überweisung: Die Spalte SEPA-Überweisung beinhaltet in der Summe alle in einem Vorlagenord-

ner gespeicherten SEPA-Überweisungen.• SEPA-Lastschriften: Enthält die Gesamtanzahl aller SEPA-Lastschriftvorlagen.• Datum (optional): Diese Spalte zeigt das Datum der Erstellung der Vorlagen an.

StarMoney Business 7

198

Vorlagenposten in Auftragsart anzeigenÜber die Schaltfläche [Einstellungen] können Sie den Menüpunkt Posten anzeigen aktivieren. Über diese

Funktion können Sie Vorlagen in der Übersicht der jeweiligen Auftragsart ein-, bzw. ausblenden, beispielsweisealle unter Vorlagen gespeicherten Überweisungen in der Übersicht des Menüs Zahlungsverkehr, MenüpunktÜberweisung.Ausgeblendete Spalten

Über die Spalte „Ausgeblendete Spalten“ haben Sie die Möglichkeit, einzelne Spalten zu aktivieren. ZiehenSie die gewünschte Spalte mit gedrückt gehaltener linker Maustaste an die gewünschte Position in der Über-sicht. Verfahren Sie entsprechend umgekehrt, um Spalten auszublenden.

Sie können die Reihenfolge, in der die Spalten angezeigt werden, nach Belieben verändern.

StarMoney Business 7

199

6.3.2 OrdnerdetailsÜber die Schaltfläche [Details] in der Vorlagenordneransicht oder per Doppelklick auf einen Vorlagenordner

gelangen Sie in die Detailansicht des gewählten Ordners. Hier können Sie Ihre Vorlagen verwalten. In der Detailübersicht werden Ihnen folgende Reiter angezeigt:

• Vorlagen (bzw. Name des selektierten Vorlagenordners): Übersicht aller Vorlagen im Ordner• EU-Überweisung: Übersicht aller EU-Überweisungen• Auslandszahlungen: Übersicht aller SEPA-Überweisungen und der Auslandszahlungen• SEPA-Überweisung: Übersicht aller SEPA-Überweisungen• SEPA-Lastschrift: Übersicht aller SEPA-Lastschriften

Mit Anwahl eines der Reiter werden Ihnen die im Ordner gespeicherten Vorlagen angezeigt. So zum Beispiel:Wählen Sie im Vorlagenordner „Meine Vorlagen“ den Reiter Überweisungen, so werden in diesem Reiter ge-speicherte Überweisungsvorlagen des Vorlagenordners „Meine Vorlagen“ angezeigt.

Nachfolgend werden die jeweiligen Reiter beschrieben:

StarMoney Business 7

200

Reiter Vorlagen (bzw. Name des selektierten Vorlagenordners)Hier wird Ihnen die Gesamtübersicht der im gewählten Ordner gespeicherten Vorlagen angezeigt. Die Be-

zeichnung des ersten Reiters (z. B. „Meine Vorlagen“ für den Ordner mit dem Namen „Meine Vorlagen“) ist au-tomatisch mit dem Namen des selektierten Vorlagenordners beschriftet.

In der Übersicht der Vorlagen werden Ihnen folgende Informationen (Spalten) angezeigt:• Vorlagen (bzw. Name der erstellten Vorlagen)• Bestand• Konto• Art (Auftragsart)• Datum• Anzahl / Beschreibung• Begünstigter / Verwendungszweck• Betrag

Die Ansicht der Vorlagen kann über die Anwahl der Spaltenbezeichnungen sortiert werden.Optional können weitere Spalten aus „Ausgeblendete Spalten“ per Drag & Drop eingeblendet werden.

StarMoney Business 7

201

Vorlagen bearbeitenFolgende Optionen stehen Ihnen zur Verfügung:

• Entfernen: Löscht eine selektierte Vorlage (sofern keine Vorlage selektiert ist, ist der Button deaktiviert)• Details: Öffnet die markierte Vorlage (sofern keine Vorlage selektiert ist, ist der Button deaktiviert)• Verschieben: Verschiebt eine Vorlage in einen anderen Ordner• Kopieren: Kopiert eine Vorlage• Pauschal: Ermöglicht eine Pauschaländerung von Vorlagen• Drucken: Erzeugt eine Druckvorschau der Vorlagenübersicht

StarMoney Business 7

202

6.3.3 AuftragsartenWechseln Sie auf den Reiter für eine Auftragsart innerhalb des Vorlagenordners, werden Ihnen die Aufträge

zur gewählten Auftragsart innerhalb des Ordners gefiltert angezeigt.Beispiel: Unter dem Ordner Meine Vorlagen haben Sie sowohl SEPA-Überweisungen als auch SEPA-Sam-

melüberweisungen. Wechseln Sie nun auf den Reiter SEPA-Überweisungen werden Ihnen aus dem Vorlagen-ordner in diesem Reiter nur noch die SEPA-Überweisungen angezeigt.

Die Ansicht entspricht jener der Zahlungsverkehrsaufträge. Im obigen Beispiel der Ansicht des Menü Zah-lungsverkehr, Menüpunkt Überweisung.

Per Doppelklick auf einen Auftrag oder über die Schaltfläche [Details], gelangen Sie in die Detailansicht desAuftrags.

Folgende Funktionen stehen Ihnen in der Detailansicht zur Verfügung:• Auftragsschaltflächen (z.B. „Überweisung“ ): Hierüber gelangen Sie direkt in die Formulareingabe wie über

das Menü Zahlungsverkehr und dann den jeweiligen Menüpunkt der Auftragsart (z.B. Überweisung) und inder Ansicht dann die Schaltfläche [Neu], und können so eine neue Vorlage erstellen.

• Entfernen: Löscht den selektierten Auftrag• Verschieben: Verschiebt bestehende Vorlagen in einen anderen Ordner• Kopieren: Öffnet einen Dialog zum Kopieren einer selektierten Vorlage• Pauschal: Ermöglicht eine Pauschaländerung von Vorlagen• Details: öffnet die Vorlage in der Detailansicht, die editierbar ist• Drucken: Öffnet eine Druckvorschau

Die Schaltflächen [Entfernen], [Verschieben], [Kopieren], [Pauschal] sowie [Details] sind nur aktiv, wenn min-destens eine Vorlage selektiert ist.

StarMoney Business 7

203

6.3.4 Verschieben von VorlagenÜber die Schaltfläche [Verschieben] können Sie erstellte Vorlagen in bereits angelegte Vorlagenordner ver-

schieben.Das Verschieben ist sowohl für eine selektierte Vorlage als auch für Mulitselektion möglich. Markieren Sie

dazu einfach bei gleichzeitig gedrückter [Strg]-Taste Ihrer Tastatur die gewünschten Einträge.Anschließend wird ein Dialog geöffnet, in dem Sie den Zielordner bestimmen können. Per Drop Down-Menü

werden alle angelegten Vorlagenordner angezeigt.Wenn Sie einen Zielordner gewählt haben, bestätigen Sie diesen und fahren über die Schaltfläche [Verschie-

ben] fort. StarMoney prüft nun, ob im ausgewählten Zielordner die selektierte bzw. einige selektierte Vorlagenbereits existieren.

Soll eine Vorlage verschoben werden, und in dem Zielordner existiert diese bereits, wird der Vorgang auto-matisch abgebrochen.

6.3.5 Kopieren von VorlagenÜber die Schaltfläche [Kopieren] können erstellte Vorlagen in einen angelegten Vorlagenordner kopiert wer-

den.Das Kopieren ist sowohl für eine selektierte Vorlage als auch für Multiselektion möglich. Markieren Sie dazu

einfach bei gleichzeitig gedrückter [Strg]-Taste Ihrer Tastatur die gewünschten Einträge.Es erscheint nun zunächst eine Sicherheitsabfrage, die Sie bestätigen müssen. Anschließend wird ein Dialog

geöffnet, in dem Sie den Zielordner bestimmen können. Per Drop Down-Menü werden alle angelegten Vorlagenordner angezeigt.Wenn Sie einen Zielordner gewählt haben, bestätigen Sie diesen und fahren über die Schaltfläche [Kopieren]

fort. StarMoney prüft nun, ob im ausgewählten Zielordner die selektierte bzw. einige selektierte Vorlagen bereitsexistieren.

StarMoney Business 7

204

Wenn die Vorlagen kopiert werden, und im Zielordner existieren bereits gleichnamige Vorlagen, so erscheintzunächst ein Hinweistext, der Sie darüber informiert, dass den zu kopierenden Vorlagen automatisch im Namender Zusatz „Kopie“ angefügt wird.

Beispiel 1: Vorlage „Muster“ wird kopiert, die Kopie wird zu „Muster Kopie“Beispiel 2: Vorlage „Muster Kopie“ wird kopiert, die Kopie wird zu „Muster Kopie Kopie“.Werden selektierte Vorlagen mehrmals in ein und den selben Zielordner kopiert, wird bei bereits existieren-

den Vorlagen im Zielordner, zuerst der Zusatz „Kopie“ und im weiteren eine fortlaufende Nummer, beginnendmit 2 bis max. 999, angefügt.

Beispiel 1: Vorlage „Muster“ wird kopiert, die Kopie wird zu „Muster Kopie“.Beispiel 2: Vorlage „Muster“ wird erneut kopiert, die Kopie wird zu „Muster Kopie 2“.Sofern beim Kopiervorgang die maximale Zeichenlänge von 35 Zeichen überschritten werden sollte, wird der

eigentliche Vorlagenname gekürzt und mit drei Punkten ergänzt.

Beispiel:12345678901234567890123456789 KOPIE wird zu1234567890123456789012... KOPIE 999

StarMoney Business 7

205

6.3.6 Speichern von Vorlagen Die Speicherung einer Vorlage ist ausschließlich in einem Vorlagenordner möglich.Im Bereich der Einzelaufträge finden Sie die Schaltfläche [Vorlage speichern].Das Speichern von Vorlagen für Auftragsarten mit Posten (Sammler) finden Sie in der Ansicht der Posten-

übersicht.Über die Schaltfläche [Vorlage speichern] wird der Speicherndialog geöffnet. Vergeben Sie unter Name der zu speichernden Vorlage für die zu speichernde Vorlage eine Bezeichnung.

Die Eingabe ist auf max. 35 Zeichen begrenzt. Sofern in diesem Feld kein Eintrag hinterlegt ist, bleibt die Schalt-fläche [Speichern] deaktiviert.

Das Feld Name der zu erstellenden Vorlage wird bei Einzelaufträgen automatisch mit dem Namen des Emp-fängers / Zahlungspflichtigen vorbelegt. Sollte noch kein Empfänger / Zahlungspflichtiger hinterlegt sein, bleibtdas Feld leer und es muss manuell ein Name vergeben werden. Bei Sammelaufträgen ist das Feld vorbelegt,da mehrere von einander abweichende Empfänger / Zahlungspflichtige bestehen. Hier muss manuell der Nameeingegeben werden.

Unter Speichern in Vorlagenordner wird automatisch der Eintrag <bitte auswählen> angezeigt. Aus dem DropDown-Menü können Sie einen alternativen Vorlagenordner auswählen. Wird kein Ordner ausgewählt, bleibt dieSchaltfläche [Speichern] deaktiviert. Sind keine weiteren Ordner angelegt worden, ist das Drop-Down-Menüebenfalls deaktiviert und die Schaltfläche [Speichern] bleibt ausgegraut.

Ist bereits eine Vorlage mit identischem Namen im ausgewählten Ordner vorhanden, macht StarMoney Siedarauf aufmerksam und fragt Sie, ob Sie die existierende Vorlage überschreiben möchten. Wählen Sie [JA] sowird die Vorlage überschrieben. Über die Auswahl von [NEIN] gelangen Sie zurück in den vorherigen Dialog.

StarMoney Business 7

206

Hinweis zum Adressbuch in Star Money Business:Mit der Speicherung / Erstellung einer Vorlage wird für die Empfängerkontoverbindung auch ein Adressbuch-

eintrag erzeugt.Ist für den Empfänger bereits ein Adressbucheintrag vorhanden, wird über die Vorlage die Empfängerkonto-

verbindung angepasst.Hinweis: Sollten Sie eine neue Bankverbindung an einem bestehenden Empfänger erfassen wollen,so müssen Sie die automatische Vervollständigung deaktivieren. Nach der Erfassung können Sie dieFunktion dann wieder aktivieren.

6.3.7 Anzeigen von VorlagenGespeicherte Vorlagen werden nur über die Vorlagenverwaltung (Menü Disposition, Menüpunkt Vorlagen)

angezeigt, nicht in der Zahlungshistorie der Auftragsart. Wenn Sie eine gespeicherte Vorlage auch in der Zah-lungshistorie der Auftragsart anzeigen möchten, können Sie dies in der Ansicht der Auftragsart über die Schalt-fläche [Einstellungen] -> Posten anzeigen tun. Die Anzeige innerhalb der Vorlagenverwaltung bleibtunverändert, zusätzlich wird die Vorlage nun auch in der Zahlungshistorie der Auftragsart angezeigt.

6.3.8 Vorlagen ladenErstellte Vorlagen können direkt aus dem Zahlungsverkehrsformular bzw. der Postenübersicht von Sammel-

aufträgen geöffnet werden.Bei Einzelaufträgen wie z. B. SEPA-Überweisung wird in der Ansicht des Zahlungsverkehrsformulars eine

weitere Schaltfläche [Vorlage laden] angezeigt.In der Postenübersicht innerhalb der Sammelaufträge, wird Ihnen die Schaltfläche [Vorlage laden] angezeigt.Mit Auswahl der Schaltfläche [Vorlage laden] wird Ihnen ein Auswahldialog angezeigt. Hier können Sie aus

dem Drop-Down-Menü Vorlagenordner aus den angelegten Ordnern den Vorlagenordner wählen, aus dem eineVorlage geladen werden soll.

StarMoney Business 7

207

Im Bereich Vorlagen werden Ihnen alle enthaltenen Vorlagen angezeigt, gefiltert nach der Auftragsart, in derSie sich befinden, und gefiltert nach Vorlagenordner.

Ist kein Ordner ausgewählt, werden alle zur Auftragsart gehörenden Vorlagen angezeigt. Wird z.B. der Vor-lagenordner „Miete“ ausgewählt, werden nur die Vorlagen zur entsprechenden Auftragsart die im Ordner „Miete“gespeichert sind, angezeigt.

6.3.9 Entfernen von VorlagenordnernBeim Entfernen von Vorlagenordnern ist die Rolle des Benutzers und die damit verbundenen Rechte an den

zugewiesenen Konten zu beachten.Wenn beim Entfernen eines Vorlagenordners festgestellt wird, dass Vorlagen enthalten sind, an deren Kon-

ten der Benutzer keine Rechte hat, kann der Vorlagenordner nicht entfernt werden.

6.3.10 Vorlagenverwaltung: SammelaufträgeDurch die Vorlagenverwaltung ist es möglich unvollständige, Sammelaufträge zu erzeugen, in denen z. B.

Pflichtfelder wie Betrag oder Empfänger leer sein können.Derartige unvollständige Aufträge können ausschließlich als Vorlage gespeichert werden. Ein Versand ist

nicht möglich.Da Sie dadurch sowohl einen fertigen als auch unvollständigen Auftrag erzeugen können, wird Ihnen der Sta-

tus des einzelnen Postens kenntlich gemacht.Dazu finden Sie in der Ansicht der Posten eines Sammelauftrags (Dialog SEPA-Sammelüberweisung /

SEPA-Sammellastschrift Neu) links die Spalte Vollständig. Die Spalte dient lediglich der Anzeige, Sie könnendiese nicht editieren oder anklicken. Das Haken-Symbol steht für vollständige, versandfähige Posten. Das leereKästchen kennzeichnet Posten, die nicht versandfähig, also unvollständig, sind.

Weiterhin besteht in der Postenübersicht des Sammelauftrags die Möglichkeit, eine bereits existente Vorlageauszuwählen bzw. einen Sammler als Vorlage zu speichern.

StarMoney Business 7

208

Zudem stellt das Feld Belastungskonto bzw. Gutschriftskonto kein Pflichtfeld mehr dar, da eine Vorlage ohneBelastungs- bzw. Gutschriftskonto erstellt werden kann.

Innerhalb der Toolbox finden Sie die Schaltfläche [Vorlage speichern].Beim Speichern wird Ihnen der gleiche Dialog angezeigt wie unter “Speichern von Vorlagen” auf Seite 205

beschrieben wird. Da bei einem Sammelauftrag kein eindeutiger Zahlungsempfänger bzw. Zahlungspflichtigervorliegt, wie z. B. bei einer Einzelüberweisung, müssen Sie das Feld Name der zu erstellenden Vorlage manuellausfüllen.

6.3.11 Neue Posten innerhalb eines Sammelauftrages erzeugenIn der Ansicht der Einzelposten eines Sammelauftrages finden Sie die Schaltflächen [Neu] und [Fertig] mittels

derer entweder ein neuer Posten eingegeben oder der Auftrag (als Vorlage) fertig gestellt werden kann.Mit Auswahl von [Neu] wird ein neuer Posten erfasst. Über [Fertig] wechselt die Ansicht in die Postenübersicht des Sammelauftrages.

6.3.12 Vorlagenverwaltung: Auslandsüberweisung (AZV)Für den Auslandszahlungsverkehr ist ebenfalls die Erstellung von Vorlagen möglich. Über das Menü Zahlungsverkehr, Menüpunkt Auslandsüberweisung wechseln Sie in die Übersicht der er-

stellten Auslandsüberweisungen. Wählen Sie hier die Schaltfläche [Neu]. In der folgenden Ansicht finden Sie dieSchaltflächen [Vorlage speichern] und [Vorlage laden].

Eine Vorlage kann auch dann gespeichert werden, wenn die Angaben unter Belastungskonto und Auftragge-ber fehlt. Derartige unvollständige Aufträge können ausschließlich als Vorlage gespeichert werden. Ein Versandist nicht möglich.

Da Sie dadurch sowohl einen fertigen als auch unvollständigen Auftrag erzeugen können, wird Ihnen der Sta-tus des einzelnen Postens kenntlich gemacht.

Dazu finden Sie in der Detailansicht der Auslandsüberweisungen (Menü Zahlungsverkehr, Menüpunkt Aus-landsüberweisung, Schaltfläche [Details]) links die Spalte Vollständig.

StarMoney Business 7

209

Die Spalte dient lediglich der Anzeige, Sie können diese nicht editieren oder anklicken. Das Haken-Symbolsteht für vollständige, versandfähige Posten. Das leere Kästchen kennzeichnet Posten, die nicht versandfähig,also unvollständig, sind.

Sie können das Auslandszahlungsverkehr-Formular über die Schaltfläche [Überweisen] oder [Zurück] jeder-zeit verlassen. Im Falle fehlender Pflichteingaben erscheint eine entsprechende Meldung.

Wählen Sie die Schaltfläche [OK], gelangen Sie wieder in die Eingabe des Auslandszahlungsverkehr-Formu-lars. Über [Ignorieren] gelangen Sie zurück in die Übersicht der bisher erfassten Posten und können den Auftragz. B. als Vorlage speichern.

6.3.13 Vorlagenverwaltung: PauschaländerungÄhnlich Sammelaufträgen und in der Bestandsverwaltung haben Sie auch innerhalb der Vorlagenverwaltung

die Möglichkeit, vorhandene Vorlagen pauschal zu ändern.Die Pauschaländerung für Vorlagen ist sowohl bei Einzel- als auch Multiselektion möglich.Innerhalb der Ansicht der Vorlagenordner (Menü Disposition, Menüpunkt Vorlagen und hier per Auswahl /

Doppelklick auf einen Vorlagenordner) finden Sie die Schaltfläche [Pauschal]. Über diese Schaltfläche gelangenSie in den Dialog Pauschaländerung.

Sie können hier den Betrag als auch den Verwendungszweck ändern und speichern.

6.4 Bestandsverwaltung Die Bestandsverwaltung in StarMoney Business hilft Ihnen, Ihre Zahlungsverpflichtungen besser zu dispo-

nieren. Sie können beliebige Bestände in StarMoney Business anlegen, die dann als eine Art „kategorisierterZwischenspeicher“ auf dem Weg zum Ausgangskorb fungieren.

StarMoney Business 7

210

Was ist ein Bestand?Bei einem Bestand handelt es sich um eine Art Zwischenspeicher für Ihre Transaktionen, den Sie ganz nach

Ihren Wünschen und Anforderungen strukturieren. Der Bestand ist ein Werkzeug, um die eigenen Zahlungen zuplanen und zu disponieren.Vorteile und Nutzen eines Bestandes

Mit einem Bestand fassen Sie zukünftige Transaktionen, einmalige sowie regelmäßig auftretende Zahlungen,strukturiert zusammen.

So kann eine Hausverwaltung etwa verschiedene Bestände für einzelne Mietobjekte anlegen. Die für ein Ob-jekt anfallenden Zahlungen, etwa für die Versorger, weisen Sie nun diesem Bestand zu.

Betrachten Sie diesen Bestand, sehen Sie alle Zahlungen inklusive ihrer Fälligkeiten gebündelt, die im Zu-sammenhang mit diesem Bestand stehen. Auf diese Weise lässt sich etwa erkennen, dass zwei Zahlungen nurwenige Tage aufeinander folgend fällig sind und es sich somit anbietet, diese zusammenzufassen.

Wie Sie einen Bestand organisieren, ist ganz Ihnen überlassen. So könnte es für ein Unternehmen auch sinn-voll sein, sich pro Lieferanten einen Bestand anzulegen.

Der Vorteil, Verbindlichkeiten in Beständen zu organisieren, besteht nicht nur in der Übersichtlichkeit der Zah-lungen, sondern auch zur besseren Liquiditätsplanung.

StarMoney Business zeigt Ihnen an, wie sich die Salden Ihrer Konten verändern, wenn Sie Zahlungen einesBestandes zu einem geplanten Datum ausführen lassen. Vergleichen Sie hierzu bitte „Aufträge eines Bestandes disponieren” auf Seite 214.

StarMoney Business 7

211

6.4.1 Anlegen eines neuen BestandesUm einen neuen Bestand zu erstellen, verfahren Sie nach der folgenden Vorgehensweise:

1. Wählen Sie aus der Navigationsleiste per Mausklick das Menü Disposition und den MenüpunktBestände. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt eine Übersicht der Bestände. Standardmäßig gibt es dortschon den Eintrag Kein Bestand.

Es gibt zwei Arten von Beständen:• Den Bestand Kein Bestand bekommen Zahlungen zugewiesen, die bei Fälligkeit automatisch in den Aus-

gangskorb gestellt werden sollen. Alle Aufträge, die Sie neu erstellen und die Sie keinem Bestand zuord-nen, werden automatisch auch dem Bestand Kein Bestand zugewiesen.

• Selbstbenannte Bestände - bei diesen erhalten Sie von StarMoney einen Hinweis auf die fällig gewordenenZahlungsaufträge. Wollen Sie diese dann ausführen, wechseln Sie bitte in den jeweiligen Bestand und rei-chen die auszuführenden Aufträge ein.

StarMoney Business 7

212

2. Wählen Sie die Schaltfläche [Neu]. StarMoney Business fügt zunächst eine Bestandszeile namens NeuerBestand ein, in der Sie einen neuen Bestandsnamen eingeben können.

3. Um weitere Bestände anzulegen, wiederholen Sie einfach die eben beschriebenen Schritte.

Abb.6.3:Der Bestand Kein Bestand ist automatisch in StarMoney vorhanden.

StarMoney Business 7

213

6.4.2 Arbeiten mit Beständen Um mit Beständen zu arbeiten, müssen Sie bereits Aufträge erstellt und Beständen zugewiesen haben. Im

Bedarfsfall fahren Sie zunächst mit einem der Abschnitte ab Kapitel „Überweisungen“ auf Seite 224 fort, damitSie an Bestände zugewiesene Zahlungsverkehrsaufträge haben und die hier beschriebenen Beispiele bessernachvollziehen können.

Um Bestände zu verwalten, verfahren Sie nach der folgenden Vorgehensweise: 1. Wählen Sie aus dem Menü Disposition den Menüpunkt Bestände. Sie erkennen, dass denBeständen entsprechende Aufträge zugeordnet wurden. Zahlungsverkehrsaufträge, die noch nichtausgeführt wurden, werden in der Zeile Kein Bestand aufgeführt. Im Einzelnen haben die Tabellen-spalten folgende Bedeutungen:

• Bestand: In diesem Feld finden Sie den Namen des Bestandes. Es gibt, wie erwähnt, einen Bestandnamens Kein Bestand. Zahlungsaufträge, die Sie keinem Bestand zuordnen, werden hier eingereiht – undwerden von StarMoney Business damit auch direkt bei der nächsten Fälligkeit in den Ausgangskorbgestellt.

• Auftragsart: In diesem Feld sehen Sie die Auftragsart aller Aufträge (wenn es sich um die gleicheAuftragsart handelt), ansonsten wird Diverse angezeigt.

• Anzahl Aufträge: Werte in dieser Spalte spiegeln die Anzahl der dem Bestand zugewiesenen Aufträgewider.

• Summe Aufträge: Zeigt die Summe aller in dem Bestand zusammengefassten Aufträge.• Davon fällig: Diese Spalte zeigt die Anzahl der Aufträge, die mit dem aktuellen Tagesdatum fällig sind oder

schon fällig waren. Achten Sie darauf, dass Ihr Systemdatum korrekt eingestellt ist. Arbeitet Ihr Computermit einer falschen Datumseinstellung, kann die gesamte Disposition zum Verwirrspiel werden.

StarMoney Business 7

214

• Erste Fälligkeit: In dieser Spalte zeigt StarMoney Business das Datum des Auftrages an, der als nächstesfällig wird (oder es bereits war).

• Fällige Summe: In dieser Spalte steht die Gesamtsumme aller fälligen Aufträge im Bestand. Wichtig: Wenn Sie sowohl Überweisungen als auch Lastschriften Beständen zugeordnet haben, he-ben sich die Summen gegeneinander auf. Ein Bestand mit Lastschriftaufträgen von 400 Euro undÜberweisungen von 1000 Euro ergibt also eine fällige Summe in der Bestandsverwaltung von -600Euro.

Und: Falls Sie dem Bestand eine Auslandsüberweisung zugeordnet haben, die in einer anderen Währung alsEuro abgewickelt werden soll, so wird diese in der Berechnung der Felder Summe ausgew. Aufträge und Sum-me Aufträge einbezogen, sofern ein Euro-Umrechnungskurs für die Währung vorliegt. Bedingt durch die Aktua-lität des Euro-Umrechnungskurses können sich leichte Abweichungen zum Tageskurs einstellen. Liegt keinUmrechnungskurs vor, bleiben die Felder Summe ausgew. Aufträge und Summe Aufträge leer. Die Felder DispoSaldo nächste Fälligkeit und Dispo übernächste Fälligkeit werden ebenfalls nur befüllt, wenn ein entsprechen-der Euro-Umrechnungskurs vorliegt.

6.4.3 Aufträge eines Bestandes disponieren Möchten Sie die Details eines Bestandes einsehen, wählen Sie den Bestand zunächst per Mausklick aus.

Wählen Sie anschließend die Schaltfläche [Details]. Alternativ doppelklicken Sie auf den entsprechenden Be-standseintrag. StarMoney Business zeigt Ihnen in beiden Fällen die Details des Bestandes. Sie sehen, dass dieser Dialog zweigeteilt ist. In der oberen Liste befinden sich alle dem Bestand zugeordnetenAufträge. In der unteren finden Sie alle verfügbaren Zahlungsverkehrskonten wieder.

StarMoney Business 7

215

Die Daten der Auftragsliste Die Auftragsliste, Bereich „Aufträge“, enthält verschiedene Spalten, die den Auftrag selbst sowie seinen Sta-

tus näher beschreiben und deren Datentypen Sie im Folgenden beschrieben finden:• Markierungsspalte: In dieser Spalte befinden sich Markierungsfelder, die Sie durch Anklicken aktivieren

und deaktivieren können. Diese Felder bestimmen, auf welche Aufträge sich Gruppenoperationen wie bei-spielsweise das Einreichen oder das Entfernen von Aufträgen beziehen sollen. Wenn Sie die Detailseiteeines Bestandes öffnen, sind automatisch die fälligen Aufträge markiert. Ein weiterer Mausklick auf [OK]würde also ausreichen, um die anstehenden Aufträge zur Verarbeitung in den Ausgangskorb zu überstel-len.

• Fällig am: In dieser Spalte zeigt StarMoney Business wann der Auftrag fällig wird bzw. wurde.• Einreichen am: Zeigt an wann der Auftrag eingereicht werden soll.• Erfassungsdatum: In dieser Spalte zeigt Ihnen StarMoney Business, wann der Auftrag erstellt wurde.• Adressat / Verwendungszweck: Zeigt den Adressaten und die Verwendungszwecke von Daueraufträgen

oder Überweisungen an. So genannte „Sammler“ (Sammelüberweisungen, Sammellastschriften, Auslands-überweisungen) konnten hier nicht dokumentiert werden, da sie meist unterschiedliche Empfänger / Zah-lungspflichtige sowie Verwendungszweck haben.

• Verwaltung: In dieser Spalte zeigt StarMoney Business, ob die Verwaltung des Auftrages Ihnen (offline)oder Ihrer Bank (online) obliegt.

• Auftragsart / Zahlungsrhythmus: Hier zeigt StarMoney Business um welche Auftragsart es sich handelt.Bei Daueraufträgen (auch terminierten Sammelüberweisungen, terminierten Sammellastschriften) zeigtStarMoney Business an dieser Stelle den Zahlungsrhythmus an. Handelt es sich um einen Auftrag, der nureinmal verarbeitet wird, steht hier „einmalig“.

StarMoney Business 7

216

• Kontoname / Kontonummer: In dieser Spalte finden Sie die Kontonummer und den Namen des Kontos,über das der Auftrag abgewickelt werden soll.

• Betrag / fälliger Betrag: In dieser Spalte zeigt StarMoney Business an, welche Summe der Zahlungsauf-trag hat und welcher Betrag davon am aktuellen Tag fällig ist.

Summe ausgew. AufträgeDieses Feld zeigt Ihnen die Summe aller Beträge der ausgewählten Aufträge an.

Summe Aufträge Dieses Feld zeigt Ihnen die Summe aller Beträge der Aufträge an.

Bitte beachten Sie: Falls Sie dem Bestand eine Auslandsüberweisung zugeordnet haben, die in ei-ner anderen Währung als Euro abgewickelt werden soll, so wird diese in der Berechnung der FelderSumme ausgew. Aufträge und Summe Aufträge einbezogen, sofern ein Euro-Umrechnungskurs fürdie Währung vorliegt. Bedingt durch die Aktualität des Euro-Umrechnungskurses können sich leichte

Abweichungen zum Tageskurs einstellen. Liegt kein Umrechnungskurs vor, bleiben die Felder Summe ausgew.Aufträge und Summe Aufträge leer. Die Felder Dispo Saldo nächste Fälligkeit und Dispo übernächste Fälligkeitwerden ebenfalls nur befüllt, wenn ein entsprechender Euro-Umrechnungskurs vorliegt.Die Spalten der Kontenliste

Die Kontenliste, Bereich „Konten“, führt alle Zahlungsverkehrskonten auf. Sie informiert Sie unter anderemüber die zukünftigen Kontenstände, auf Basis von valutarischen Informationen, wenn die in StarMoney Businesshinterlegten Aufträge am nächsten und übernächsten Fälligkeitsdatum verarbeitet werden. Zu den Spaltenbe-deutungen:• Art: Zeigt die Art des Kontos an.• Kontoname: In dieser Spalte steht der Kontoname, wie Sie ihn bei seiner Einrichtung angegeben haben.

StarMoney Business 7

217

• Kontonummer: Zeigt die Kontonummer.• Valutsaldo: Informiert Sie über den aktuellen Kontostand (Stand des letzten Rundrufes bzw. der letzten

Aktualisierung).• Disp. Saldo (Datum 1): Zeigt den voraussichtlichen Kontostand des Kontos zum Zeitpunkt, zu dem die

nächsten fälligen Aufträge an Ihr Kreditinstitut übermittelt werden.Bitte beachten Sie, dass nur solche Aufträge berücksichtigt werden, die zur Disposition in StarMo-ney zur Verfügung stehen. Beispiel: Ein Dauerauftrag, der von Ihrem Kreditinstitut verwaltet wird, wirdsolange nicht von StarMoney Business berücksichtigt, bis der gebuchte Umsatz tatsächlich abgeholtwurde!

Falls Sie dem Bestand eine Auslandsüberweisung zugeordnet haben, die in einer anderen Währung als Euroabgewickelt werden soll, so wird diese in die Berechnung der Felder Summe ausgew. Aufträge und Summe Auf-träge einbezogen, sofern ein Euro-Umrechnungskurs für die Währung vorliegt. Bedingt durch die Aktualität desUmrechnungskurses können sich leichte Abweichungen zum Tageskurs einstellen. Liegt kein Umrechnungs-kurs vor, bleiben die Felder Summe ausgew. Aufträge und Summe Aufträge leer. Die Felder Dispo Saldo nächs-te Fälligkeit und Dispo übernächste Fälligkeit werden ebenfalls nur befüllt, wenn ein entsprechender Euro-Umrechnungskurs vorliegt.• Disp. Saldo (Datum 2): Es gilt das für Disp. Saldo (Datum 1) beschriebene, nur für die übernächste Fällig-

keit.Verarbeiten von fälligen Aufträgen

Fällige Aufträge werden durch ein Markierungsfeld in der ersten Spalte gekennzeichnet. Sobald Sie die De-tails eines Bestandes anzeigen lassen, kennzeichnet StarMoney automatisch fällige Aufträge. Sie können durchMausklick gezielt Aufträge so markieren, als wären sie fällig. Diese Einstellungen gelten aber nur für die Dauer,die Sie die Bestände in diesem Dialog anzeigen lassen. Verlassen Sie den Dialog, und rufen die Bestandsdetailserneut auf, wird der ursprüngliche Zustand wiederhergestellt.

StarMoney Business 7

218

Fällige Aufträge können Sie entfernen, einreichen oder in eine XML-Datei exportieren. Klicken Sie auf [Entfernen], wenn Sie die Aufträge löschen wollen. Nach Bestätigen einer Sicherheitsfrage

sind die Aufträge unwiderrufbar entfernt. Möchten Sie die fälligen Aufträge in den Ausgangskorb überstellen,wählen Sie [OK].Fälligkeiten vorziehen

StarMoney Business bietet Ihnen die Möglichkeit, Fälligkeiten von Aufträgen um bis zu 365 Tage virtuell vor-zuverlegen. Diese Funktion ist beispielsweise sinnvoll, wenn Sie in den Urlaub fahren und währenddessen keinewichtige Zahlung verpassen möchten. Sie finden die Funktion „Fälligkeit um x Tage vorziehen“ in der Detailan-sicht eines Bestandes

Sie ziehen die Fälligkeiten in diesem Fall durch Eingabe der entsprechenden Kalendertage um die Frist IhrerAbwesenheit nach vorne und sichern dadurch eine Erledigung Ihres Zahlungsverkehrs.

Genauso können Sie sich über diese Funktion generell einen bestimmten Zeitraum vor der eigentlichen Fäl-ligkeit an die anstehende Erledigung von Aufträgen erinnern lassen. Die StarMoney Zahlungserinnerung berück-sichtigt diese Einstellung. Sie können diese Einstellung für jeden Bestand getrennt vornehmen.Pauschaländerung

Ferner haben Sie die Möglichkeit, Beständen zugewiesene Transaktionen pauschal zu ändern – deren Be-träge also um einen bestimmten Prozentsatz oder eine bestimmte Summe nach oben oder unten zu korrigieren,bzw. einen neuen Betrag zu bestimmen, oder auch die Verwendungszweckzeilen aller ausgewählten Aufträgepauschal zu ändern oder zu löschen. StarMoney Business erlaubt dies für Transaktionen derselben Zahlungsart innerhalb eines Bestandes (also bei-spielsweise nur bei Überweisungen).

Verwenden Sie die Schaltfläche [Pauschaländerung], um die entsprechenden Einstellungen für einen Be-stand vorzunehmen.

StarMoney Business 7

219

Die Rolle des Ausgangskorbes Alle nicht terminierten Aufträge, die Sie keinem Bestand zuordnen, werden mit dem Einreichen sofort in den

Ausgangskorb überstellt oder direkt an Ihr Kreditinstitut übermittelt. Wenn Sie Aufträge aus dem Ausgangskorblöschen, werden sie dem ursprünglichen Bestand wieder zugeordnet.

Aufträge, die keinem Bestand zugeordnet wurden, sehen Sie in der Bestandsverwaltung unter dem EintragKein Bestand.

Ausnahme: Wenn für Auftraggeberkonten nur ein XML-Export möglich ist, wird auch ein nicht termi-nierter Auftrag im Bestand Kein Bestand angezeigt, allerdings mit der Möglichkeit, ihn zunächst zuselektieren und dann über die Schaltfläche [XML-Export] einzureichen.

6.4.4 Das Prinzip der Verarbeitung von Aufträgen Sie können Ihre Aufträge entweder gleich nach dem Erstellen an Ihr Kreditinstitut übermitteln, oder die Auf-

träge erst in den Ausgangskorb stellen. Die Einstellung hierzu treffen Sie über das Menü Einstellungen -> Allge-meines, und hier im Reiter Programm im Bereich Auftragsversand.

Hier ein Beispiel für die Verarbeitung über den Ausgangskorb: 1. Es liegt ein Auftrag, zum Beispiel eine Rechnung, vor, die Sie zum letztmöglichen Zahlungsterminbegleichen wollen. 2. Sie erfassen eine Terminüberweisung über den Menüpunkt Terminüberweisung aus dem MenüZahlungsverkehr. Neben den Empfängerangaben, Bankverbindungsdaten und einem Verwendungs-

zweck tragen Sie in das Feld Auftrag ausführen am den von Ihnen gewünschten Ausführungstermin ein. 3. Als nächstes müssen Sie entscheiden ob der Termin für die Durchführung der Überweisung von StarMo-

ney Business oder von Ihrem Kreditinstitut überwacht werden soll.

StarMoney Business 7

220

Mit einem Haken im Feld Auftrag offline in StarMoney verwalten sorgen Sie dafür, dass die Terminüberwei-sung in StarMoney Business bis zum Fälligkeitstermin verbleibt. In diesem Fall fahren Sie bitte mit Punkt 4.fort.Haben Sie sich entschieden, den Termin nicht von StarMoney Business überwachen zu lassen, so über-nimmt diese Aufgabe Ihr Kreditinstitut für Sie, wenn der Geschäftsvorfall Terminüberweisung von IhrerSparkasse oder Bank unterstützt wird. In diesem Fall fahren Sie bitte mit Punkt 7. fort.

4. Als zusätzliche Option können Sie entscheiden einen offline- verwalteten Auftrag in StarMoney Businesseinem Bestand zuzuordnen. Somit haben Sie über das Menü Zahlungsverkehr und den MenüpunktBestand alle anstehenden Aufträge im Blick, können über die Ausführung von fälligen Aufträgen selbst ent-scheiden und am Einreichungstag letzte Korrekturen vornehmen, so zum Beispiel, von welchem Konto dieRechnung bezahlt werden soll.

5. Offline-verwaltete Terminüberweisungen finden Sie bis zum Ausführungstag über das Menü Dispositionund den Menüpunkt Bestände.

6. Am Fälligkeitstag stellt StarMoney Business automatisch eine einfache Überweisung in den Ausgangskorb,wenn der Auftrag keinem Bestand zugeordnet war. Haben Sie den Auftrag einem Bestand zugeordnet, werden Sie von StarMoney Business auf einen fälligenAuftrag im Bestand aufmerksam gemacht.

7. Wechseln Sie nun in den Ausgangskorb. Sollten Sie sich gegen die Übertragung eines Auftrags an Ihr Kre-ditinstitut entscheiden, weil Sie zum Beispiel die Rechnung nicht mehr bezahlen müssen, können Sie denAuftrag entfernen. Aufträge, die einem Bestand zugeordnet waren, werden nicht gelöscht, sondern wiederdem Bestand zugeführt. Es wird nur die Überweisung aus dem Ausgangskorb entfernt- nicht die Terminü-berweisung. Wenn Sie die Rechnung nicht bezahlen wollen, müssen Sie den erfassten Auftrag erst imAusgangskorb, und dann über das Menü Disposition, Menüpunkt Bestände löschen! Um die vorliegenden Aufträge an Ihr Institut zu übertragen, wählen Sie [Senden].

StarMoney Business 7

221

8. Nach der Übertragung des Auftrags erhält dieser den Status „Angenommen“.Eine online-verwaltete Terminüberweisung erhält den Status „Angenommen“ oder „Abgelaufen“.

Für die anderen von StarMoney Business angebotenen Auftragsarten gilt oben geschildertes Beispiel eben-so. Hierbei ist jedoch zu beachten, dass offline-verwaltete wiederkehrende Aufträge wie der Dauerauftrag undder wiederholte Sammelauftrag solange den Status „Entwurf“ behalten, wie das Datum der letztmaligen Ausfüh-rung noch nicht erreicht wurde.

Nicht terminierte Aufträge wie die einfache Überweisung oder ein Sammelauftrag mit einem Termin, der demSystemdatum entspricht, aber auch online-verwaltete Aufträge, werden mit dem Überweisen / Einreichen direktan Ihr Kreditinstitut übermittelt oder, wenn Sie Ihre Aufträge über den Ausgangskorb einreichen, in den Aus-gangskorb gestellt.

Das Entfernen des nicht terminierten Auftrags im Ausgangskorb entfernt den Auftrag endgültig.

6.4.5 Verarbeiten von Aufträgen im Ausgangskorb Wenn Sie Überweisungen generiert haben, die Sie keinem Bestand zugeordnet haben, können Sie Ihre Über-

weisungen entweder gleich nach dem Erstellen an Ihr Kreditinstitut übermitteln oder die Überweisungen erst inden Ausgangskorb stellen. Die Einstellung hierzu treffen Sie über das Menü Einstellungen -> Allgemeines, undhier im Reiter Programm im Bereich Auftragsversand.

Möchten Sie die Überweisungsaufträge mit Hilfe des Ausgangskorbes an Ihr Kreditinstitut übermitteln, ver-fahren Sie wie folgt.

1. Wählen Sie das Menü Ausgangskorb. StarMoney Business zeigt Ihnen nun den Ausgangskorb.In der oberen Liste sehen Sie dabei alle Aufträge des Ausgangskorbes, die an Ihr Kreditinstitut über-geben werden sollen. Dort finden Sie die Überweisungen, die Sie bisher eingestellt haben.

StarMoney Business 7

222

Abb.6.4:Der Ausgangskorb.

StarMoney Business 7

223

Der Ausgangskorb bietet Ihnen einige sehr praktische Funktionen: • Über die Schaltfläche [Details] oder einen Doppelklick auf den gewünschten Auftrag können Sie, wenn Sie

den entsprechenden Überweisungsauftrag zuvor per Mausklick markiert haben, zurück zum Erfassungsfor-mular gelangen, etwa um Korrekturen an der Überweisung vorzunehmen.

• [Zurückstellen] erlaubt Ihnen, einen Auftrag beim nächsten Senden des Ausgangskorbinhaltes zunächstnicht mit abzuschicken. Der Auftrag bleibt mit dem Status zurückgestellt so lange im Ausgangskorb, bis Sieden Auftrag entweder löschen oder diesen mit [Freigeben] wieder versandtbereit machen.

• Mit [Entfernen] können Sie den Auftrag aus der Liste entfernen. • Sollten bei der Übertragung Fehler aufgetreten sein, wird Ihnen dies in dem Fenster Meldungen zum letzten

Sendevorgang angezeigt. In diesem Fall können Sie über den Button [Protokolle] / [Statusprotokolle] oderdie Schaltfläche [+] weitere Informationen hierzu einsehen.

2. Um die Überweisungen an Ihr Kreditinstitut zu senden, klicken Sie schließlich auf [Senden].Tipp: Haben Sie verschiedene Einzelüberweisungen erstellt, die Sie alle von einem Konto aus be-zahlen und die über ein identisches Fälligkeitsdatum sowie ein identisches Sicherheitsmedium verfü-gen, kann StarMoney Business im Bedarfsfall diese Überweisungen zu einer Sammelüberweisungzusammenfassen. Um das zu tun, aktivieren Sie die Option Sammelüberweisung automatisch erzeu-

gen über das Menü Einstellungen -> Allgemeines oder direkt im Ausgangskorb über die Schaltfläche [Einstel-lungen] -> Menüpunkt Anpassen, im Register Ausgangskorb. Im Bedarfsfall erzeugt StarMoney Businessmehrere Sammelüberweisungen – eine für jedes Konto, für das mehrere Einzelüberweisungen vorliegen. Sam-melüberweisungen können nicht aus Einzelüberweisungen entstehen, wenn diese von verschiedenen Kontenaus erfolgen sollen. Einzelüberweisungen können ebenfalls nicht einem bereits im Ausgangskorb befindlichenSammelauftrag hinzugefügt werden.

StarMoney Business 7

224

6.5 SEPABitte beachten Sie, dass seit dem 01.02.2014 der Zahlungsverkehr auf SEPA – Single Euro Payments Area

– umgestellt wurde.Der Begriff SEPA, Single Euro Payments Area, steht für einen europaweiten einheitlichen Zahlungsraum. In-

nerhalb dieses Zahlungsraums bestehen keine Unterschiede zwischen nationalen und grenzüberschreitendenZahlungen, Sie können sowohl Inlands- als auch EU-Überweisungen mit einer SEPA-Überweisung tätigen.

Weitere Informationen rund um SEPA finden Sie auch auf der Internetseite der Deutschen Bundesbank.In StarMoney finden Sie alle SEPA-Auftragsarten in dem Menü Zahlungsverkehr, oder unter dem Menüpunkt

Neu. Im Folgenden wird die Erstellung von SEPA-Aufträgen beschrieben.

6.5.1 SEPA-ÜberweisungVoraussetzung für eine SEPA-Überweisung ist, dass das entsprechende Kreditinstitut diese Auf-tragsart unterstützt.

Um eine SEPA-Überweisung zu erstellen, wählen Sie den Menüpunkt Überweisung aus dem MenüZahlungsverkehr und klicken Sie in der Übersicht der SEPA-Überweisungen die Schaltfläche [Neu], oder wählenSie aus dem Menü Neu den Menüpunkt Überweisung und tragen Sie die benötigten Daten in das Formular ein.

Für den Empfänger sind folgende Angaben erforderlich: der Name und Vorname bzw. die Firma, die interna-tionale Kontonummer IBAN (International Bank Account Number) des Empfängers. Bei SEPA-Zahlungen in teil-nehmende Länder muss zusätzlich die internationale Bankleitzahl BIC (Bank Identifier Code) der Bank desEmpfängers, auch bekannt als „SWIFT-Code“ eingegeben werden.

Über die Schaltfläche [Neu] speichern Sie den von Ihnen erfassten Auftrag ab und können gleich den nächs-ten Auftrag erfassen. Über [Fertig] speichern Sie den Auftrag und kehren in die Übersicht aller Posten zurück.

StarMoney Business 7

225

Die IBAN und den BIC erhalten Sie vom Empfänger Ihrer Zahlung. Der Begünstigte Ihrer Zahlungkann diese Angaben bei seinem Kreditinstitut erfragen.Tipp: Mit Klick auf die Schaltfläche [€] hinterdem Feld IBAN / Kontonummer des Empfängers, rufen Sie einen IBAN / BIC-Rechner auf.

Abb. 6.5: Der Dialog zur Erfassung einer SEPA-Überweisung.

StarMoney Business 7

226

Auftrag automatisch vervollständigenAktivieren Sie diese Funktion, so übernimmt StarMoney alle bereits bekannten Angaben zu einem z.B. Emp-

fänger automatisch sobald Sie den Eintrag im Assistenten auswählen, z. B. IBAN, BIC, usw..Ins Adressbuch übernehmen

Aktivieren Sie diese Funktion, so speichert StarMoney alle Angaben, die Sie zum Empfänger machen, auto-matisch im Adressbuch von StarMoney.Als Eilauftrag (COR1) versenden

Wenn Sie diese Option aktivieren, wird der Auftrag meist am Folgetag ausgeführt, sofern Ihr Kreditinstitut die-se Funktion unterstützt.Allgemeine Auftragsdaten für den nächsten Posten übernehmen

Aktivieren Sie diese Funktion werden die Auftragsangaben der Bereiche Konto (Belastungskonto) und Tur-nus / Terminierung automatisch übernommen, wenn Sie anschließend einen weiteren Auftrag erfassen.Auftrag nicht automatisch zusammenfassen

Wenn Sie mehrere Einzelaufträge mit identischem Belastungskonto erfassen, kann StarMoney diese im Aus-gangskorb automatisch zu einem Sammelauftrag zusammenfassen, sofern Ihr Kreditinstitut diese Funktion un-terstützt. Dazu muss die Checkbox Sammelüberweisung automatisch erzeugen aktiviert sein. Diese finden Sieüber das Menü Einstellungen -> Allgemeines, oder direkt im Ausgangskorb über die Schaltfläche [Einstellungen]-> Anpassen im Reiter Ausgangskorb.

Aktivieren Sie bei der Erfassung eines Auftrages die Funktion "Auftrag nicht automatisch zusammenfassen",so wird der Auftrag nicht zu einem Sammelauftragsposten sondern bleibt als Einzelposten bestehen.

StarMoney Business 7

227

Auftrag offline in StarMoney verwaltenBei Online-Aufträgen erfassen Sie alle dazugehörigen Posten (mindestens einen) und überlassen der Bank

die Ausführung der Überweisung zum gewünschten Zeitpunkt. Ob Sie diese Funktion in StarMoney nutzen kön-nen, hängt davon ab, ob Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall anbietet.

Wenn Sie die Option „Auftrag offline verwalten“ aktivieren, erfassen Sie ebenfalls zunächst alle Posten (imeinfachsten Fall nur einen) und bestimmen das Fälligkeitsdatum. Die anschließende Verwaltung übernimmt je-doch StarMoney. Wenn Sie einen Offline-Auftrag erstellt haben, bleibt er in ihrem Bestand oder in den Postender entsprechenden Auftragsart bis zum Fälligkeitsdatum. Erst wenn StarMoney feststellt, dass das Fälligkeits-datum erreicht ist, macht es Sie im Rahmen der Bestandsverwaltung auf die Fälligkeit des Auftrages aufmerk-sam.

Haben Sie den Offline-Auftrag keinem Bestand zugeordnet, stellt StarMoney den Auftrag bei Programmstartautomatisch in den Ausgangskorb, bei erreichen des Fälligkeitsdatum.

Offline-Aufträge können sie in bestimmten Zeiträumen wiederholen lassen. Auf diese Weise können Sie bei-spielsweise laufende Kosten, die Sie monatlich immer wieder überweisen müssen, einmal als Offline-Überwei-sung erfassen. StarMoney hilft Ihnen anschließend, diese Überweisung Monat für Monat immer zumwiederkehrenden Datum rechtzeitig zu versenden. Offline-Überweisungen dieser Art funktionieren prinzipiell wieDaueraufträge, nur dass sie direkt ein ganzes Paket an Überweisungen versenden können.Turnus

Möchten Sie, dass der erfasste Auftrag zu bestimmten Zeitpunkten wiederholt und dem Kreditinstitut zuge-sendet werden, tragen Sie hier den Turnus ein. Dazu wählen Sie den Turnus aus der ausklappbaren Liste aus.Nur wenn Sie hier einen anderen Eintrag als "Einmalig" auswählen, können Sie Werte in den Feldern „Ausfüh-rungstag“, „Erstmalig“ und „Letztmalig“ hinterlegen.

StarMoney Business 7

228

AusführungstagDieses Feld ist nur bei offline-terminierten Aufträgen anwählbar und auch nur dann, wenn Sie in der Liste

"Turnus" einen anderen Eintrag als "Einmalig" ausgewählt haben. Bestimmen Sie aus der ausklappbaren Listeden Tag, zu dem der Auftrag ausgeführt werden soll. Die Daten in den Feldern "Erstmalig" und "Letztmalig" wer-den dabei im Bedarfsfall angepasst.Erstmalig

Dieses Feld ist nur bei offline-terminierten Aufträgen anwählbar und auch nur dann, wenn Sie in der Liste Tur-nus einen anderen Eintrag als „Einmalig“ ausgewählt haben. Hier bestimmen Sie – der Eingabeassistent kannIhnen dabei helfen – das Datum, zu dem der Auftrag das erste Mal ausgeführt werden soll.Letztmalig

Dieses Feld ist nur bei offline-terminierten Aufträgen anwählbar und auch nur dann, wenn Sie in der Liste"Turnus" einen anderen Eintrag als "Einmalig" ausgewählt haben. Hier bestimmen Sie – der Eingabeassistentkann Ihnen dabei helfen – das Datum, zu dem der Auftrag das letzte Mal ausgeführt werden soll. Lassen Siedieses Feld leer, wiederholt sich der Auftrag im angegebenen Turnus so oft, bis Sie sie manuell entfernen oderdas Enddatum neu bestimmen.Bestand

Wählen Sie aus dem Eingabeassistenten einen Bestand aus, beispielsweise „Monatliche Kosten“ oder „Ge-hälter“, dem Sie diesen Auftrag zuordnen wollen. Möchten Sie keinen Bestand verwenden, belassen Sie dieAusgangseinstellung "Kein Bestand". Mit Hilfe von Beständen können Sie Aufträge (Überweisungen, Sammel-überweisungen, Lastschriften, Auslandsüberweisungen und Daueraufträge) disponieren – StarMoney hilft Ihnendabei, Aufträge zum richtigen Zeitpunkt auszuführen. Sie finden die Bestandsverwaltung, indem Sie aus demMenü Disposition den Menüpunkt Bestände aufrufen.

StarMoney Business 7

229

6.5.2 SEPA-Terminüberweisungen Terminüberweisungen haben in StarMoney Business prinzipiell die gleiche Funktion wie Überweisungen, je-

doch mit einem entscheidenden Unterschied: Sie können einen bestimmten Termin definieren, zu dem die Über-weisung ausgeführt wird.

StarMoney Business unterscheidet dabei zwischen so genannten „Online-Terminüberweisungen“ und „Off-line-Terminüberweisungen“. Online-Terminüberweisungen senden Sie, nachdem Sie sie erstellt haben, wie einenormale Überweisung direkt an Ihr Kreditinstitut. Ihr Kreditinstitut sorgt dann dafür, dass die Überweisung zumdefinierten Zeitpunkt ausgeführt wird.

Offline-Terminüberweisungen verwaltet StarMoney Business für Sie. Wenn Sie eine Offline-Terminüberwei-sung erstellt haben, bleibt sie in Ihrem Bestand oder im Bereich Terminüberweisung bis zum Fälligkeitsdatum.Erst wenn StarMoney Business feststellt, dass das Fälligkeitsdatum erreicht ist, macht es Sie im Rahmen derBestandsverwaltung auf die Fälligkeit der Zahlung aufmerksam. Aufträge im Bestand „Kein Bestand“ werden beiFälligkeit automatisch in den Ausgangskorb gestellt. Bei von Ihnen erstellten Beständen, erhalten Sie die Infor-mation über fällige Aufträge und können diese dann über das Menü Disposition, Menüpunkt Bestände und hiereinen Doppelklick auf den gewünschten Bestand, in den Ausgangskorb stellen.

Die folgenden Abschnitte zeigen, wie Sie vorgehen müssen, um eine Terminüberweisung zu erstellen: 1. Wählen Sie das Menü Zahlungsverkehr und daraus den Menüpunkt Terminüberweisung. 2. Um eine neue Terminüberweisung zu erstellen, klicken Sie auf [Neu]. StarMoney Business zeigtdas Überweisungsformular.

StarMoney Business 7

230

3. Füllen Sie die notwendigen Felder aus. Bei vielen Eingaben können Sie den Eingabeassistenten zur Hilfenehmen oder StarMoney erkennt die Bankverbindung und ergänzt die Angaben automatisch, dazu müssenSie die Option „Auftrag automatisch vervollständigen“ aktivieren.

Abb. 6.6:So legen Sie eine Terminüberweisung an.

StarMoney Business 7

231

Die einzelnen Eingabefelder haben die folgenden Bedeutungen:• Konto: Tragen Sie hier die Kontonummer ein. Sie können die Kontonummer aus dem Eingabeassistenten

per Mausklick auswählen. Das Konto müssen Sie zuvor bereits eingerichtet haben. Bitte beachten Sie dabei: Nur wenn Sie das Feld Auftrag Offline in StarMoney verwalten aktivierthaben, stehen Ihnen auch Konten in der Kontenliste zur Verfügung, die Terminüberweisungen nichtunterstützen. Haben Sie dieses Kontrollkästchen nicht aktiviert, bestimmen Sie damit, dass Ihr Kre-ditinstitut für die rechtzeitige Ausführung sorgen soll; in diesem Fall kann StarMoney Business nur die

Konten der Kreditinstitute anzeigen, die diese Möglichkeit über das Online-Banking unterstützen.• Kontoname: StarMoney Business zeigt in diesem Feld automatisch den Kontonamen an. • Datum: In dieses Feld trägt StarMoney Business automatisch das aktuelle Datum ein.• Empfänger: Name, Vorname / Firma: Geben Sie in diesem Feld den Namen des Empfängers der Termin-

überweisung ein. Falls Sie den Empfängers als Adresse mit den dazugehörigen Daten (auch der Bankver-bindung) im Adressbuch hinterlegt haben oder den Empfänger schon einmal im Rahmen einer Transaktionan anderer Stelle in StarMoney Business erfasst haben, können Sie die Daten des Empfängers an dieserStelle per Mausklick aus dem Eingabeassistenten auswählen. In diesem Fall brauchen Sie die Kontonum-mer des Empfängers und dessen Bankdaten nicht mit einzugeben, da der Eingabeassistent diese Felderebenfalls schon vorbelegt hat.

• IBAN / Konto-Nr. des Empfängers: Tragen Sie hier die IBAN des Empfängers ein, falls dieses Feld nochnicht durch den Eingabeassistenten ausgefüllt wurde. Haben Sie einen Empfänger ausgewählt, für denmehrere Kontoverbindungen in StarMoney Business hinterlegt sind, so können Sie über den Eingabeassis-tenten die gewünschte Verbindung auswählen. Sollten Sie nur über die Kontonummer des Empfängers ver-fügen, so können Sie mit Klick auf die Schaltfläche [€] hinter dem Feld IBAN / Kontonummer desEmpfängers, rufen Sie einen IBAN / BIC-Rechner auf.Im Adressbuch haben Sie desweiteren die Möglichkeit, eine Bankverbindung als Standard zu bestimmen.

StarMoney Business 7

232

• BIC / Bankleitzahl: Geben Sie hier die BIC des Kontos des Empfängers ein, falls dieses Feld noch nichtdurch den Eingabeassistenten ausgefüllt wurde. Der Eingabeassistent hilft Ihnen auf die schon bekannteWeise bei der Auswahl der Bankverbindung und trägt auch die folgenden Felder Kreditinstitut des Empfän-gers und in (Ort) ein. Mit Klick auf die Schaltfläche [€] hinter dem Feld IBAN / Kontonummer des Empfän-gers, rufen Sie einen IBAN / BIC-Rechner auf.

• Kreditinstitut des Empfängers: Wenn dieses Feld nicht schon durch den Eingabeassistenten ausgefülltwurde, geben Sie hier den Namen ein, in dem sich das Kreditinstitut befindet, das Sie suchen.

• In (Ort): In diesem Fall geben Sie hier den Ort ein, in dem sich das Kreditinstitut befindet. Aus beiden Anga-ben kann der Eingabeassistent die korrekte Bankleitzahl ermitteln.

• Rechnungsbetrag: Geben Sie hier den zu überweisenden Betrag (ohne Tausenderpunkt) ein, falls Sie dieSkontofunktion verwenden wollen. Anderenfalls tragen Sie den Überweisungsbetrag direkt in das FeldBetrag ein.

• Skontobetrag: Hier können Sie einen absolute Skontobetrag für den Auftrag angeben.• Skonto: An dieser Stelle können Sie einen Prozentwert angeben, um den der eingegebene Rechnungsbe-

trag vermindert werden soll. Verwendbar ist diese Funktion, wenn Sie beispielsweise beim Bezahlen einerRechnung innerhalb einer bestimmten Zahlungsfrist noch Skonto ziehen dürfen. StarMoney Business sorgtdann dafür, dass Sie nicht erst einen Taschenrechner zur Berechnung des Überweisungsbetrages benut-zen müssen. Falls es der verbleibende Platz in den Verwendungszweckzeilen zulässt, ergänzt StarMoneyBusiness selbstständig einen Text, der dokumentiert, dass und wieviel Skonto vom Ausgangsbetrag gezo-gen worden ist (etwa: „abzgl. EUR 10,00 Skonto“).

• Betrag: Tragen Sie hier bitte den zu überweisenden Betrag ein. Wurden die Felder Rechnungsbetrag undSkonto gefüllt, kann in diesem Feld keine Eintragung vorgenommen werden.

StarMoney Business 7

233

• Kunden-Referenznummer – Verwendungszweck (nur für Empfänger): In diesen Feldern hinterlegenSie den Verwendungszweck. Sie können mehrere Zeilen erfassen; wie viele Zeilen an dieser Stelle erlaubtsind, hängt von Ihrem Kreditinstitut ab. Falls dieses Ihnen mehr als die Eingabe von zwei Zeilen erlaubt,können Sie mit der +-Taste an der rechten Seite des Überweisungsträgers weitere Zeilen öffnen, Sie kön-nen aber auch einfach weiter erfassen, StarMoney öffnet automatisch weitere Zeilen.

• Auftrag ausführen am: Erfassen Sie hier das Datum, zu wann die Terminüberweisung fällig wird. Beionline-verwalteten Terminüberweisungen ist das maximale mögliche Datum von Ihrem Kreditinstitut abhän-gig.

• Bestand: Bei Offlineverwaltung: Möchten Sie die Terminüberweisung nicht sofort in den Ausgangskorbstellen, sondern zur weiteren Disposition einem Bestand zuordnen (mehr dazu erfahren Sie im Abschnitt„Bestandsverwaltung“ auf Seite 209), wählen Sie, sobald sich der Cursor in diesem Feld befindet, aus demEingabeassistenten einen bestehenden Bestand aus.

• Ende zu Ende Referenz: Hier können Sie eine optionale Angabe machen, die als eindeutige Referenz zurIdentifizierung Ihrer Zahlung dient. Der Datensatz wird auf dem gesamten Weg bis zum Zahlungspflichtigenmitgegeben. Die Ende zu Ende Referenz ist das einzige eindeutige Merkmal einer Zahlung, das auf demgesamten Weg erhalten bleibt und somit eine eindeutige Identifizierung einer Zahlung ermöglicht.

StarMoney Business 7

234

4. Haben Sie alle notwendigen Daten erfasst, können Sie die Terminüberweisung einrichten, indem Sie auf[Einrichten] klicken. Dabei passiert Folgendes:

• Haben Sie eine Online-Terminüberweisung erfasst, wird die Überweisung entweder sofort an Ihr Kreditinsti-tut übermittelt, oder Sie müssen in den Ausgangskorb wechseln um diese zu versenden. Dies ist abhängig von der Einstellung die sie über das Menü Einstellungen -> Allgemeines, im Reiter Pro-gramm im Bereich Auftragsversand getroffen haben.

• Haben Sie eine Offline-Terminüberweisung erfasst und sie keinem Bestand zugeordnet, finden Sie sieunter Kein Bestand in der Bestandsverwaltung unter dem Menü Disposition, Menüpunkt Bestände wieder. Sie bleibt dort so lange, bis das Fälligkeitsdatum der Terminüberweisung erreicht ist. Dann stellt StarMoney Business eine Überweisung automatisch zur Verarbeitung in den Ausgangskorb. Offline-Terminü-berweisungen, die Sie einem Bestand zugewiesen haben, verbleiben im entsprechenden Bestand und kön-nen über das Menü Disposition, Menüpunkt Bestand auch vorzeitig eingereicht werden.

5. Sie gelangen zurück zum Ausgangsdialog in dem Sie die Terminüberweisungen aufgelistet betrachtenkönnen. Möchten Sie Änderungen an einer Terminüberweisung vornehmen, doppelklicken Sie einfach aufdie entsprechende Terminüberweisung in der Liste, um das Erfassungsformular erneut zu öffnen.

StarMoney Business 7

235

6.5.3 SEPA-Daueraufträge Daueraufträge, die Sie in StarMoney verwalten, haben eine besondere Flexibilität. StarMoney unterscheidet

zwischen Online-Daueraufträgen und Offline-Daueraufträgen. Online-Daueraufträge kennen Sie von Ihrem Kre-ditinstitut, Sie senden sie einmalig an Ihr Kreditinstitut und Ihr Kreditinstitut sorgt dafür, dass die Überweisungzum definierten Zeitpunkt in festgelegten Abständen immer wieder ausgeführt wird.

Wenn Sie einen Offline-Dauerauftrag erstellt haben, bleibt er in Ihrem Bestand oder im Bereich Dauerauftragbis zum jeweiligen Fälligkeitsdatum. Erst wenn StarMoney feststellt, dass das Fälligkeitsdatum erreicht ist,macht es Sie im Rahmen der Bestandsverwaltung auf die Fälligkeit der Zahlung aufmerksam. Haben Sie denDauerauftrag keinem Bestand zugeordnet, stellt StarMoney Business automatisch am Fälligkeitsdatum eineÜberweisung in den Ausgangskorb.

Die folgenden Abschnitte zeigen, wie Sie vorgehen müssen, um einen Dauerauftrag zu erstellen: 1. Wählen Sie das Menü Zahlungsverkehr und daraus den Menüpunk Dauerauftrag. StarMoneyBusiness zeigt Ihnen jetzt eine Dauerauftragsliste. 2. Um einen neuen Dauerauftrag zu erstellen, klicken Sie auf [Neu]. 3. Anschließend zeigt Ihnen StarMoney Business das Dauerauftragsformular.

StarMoney Business 7

236

Abb. 6.7:Im Unterschied zur Überweisung terminieren Sie einen Dauerauftrag mit einem bestimmten Datum und definieren einen Turnus.

StarMoney Business 7

237

4. Mit der Markierung Auftrag offline in StarMoney verwalten bestimmen Sie, ob Sie einen Dauerauftrag nachder Erstellung direkt an Ihr Kreditinstitut senden wollen (dann deaktivieren Sie die Option), oder ob Sie denDauerauftrag, der zu einem bestimmten Zeitpunkt fällig wird, offline terminieren. Dann können Sie sich zum Fälligkeitsdatum nochmals umentscheiden, ob Sie sie dann tatsächlich über-weisen wollen (aktivieren Sie hierzu die Option „Auftrag offline in StarMoney verwalten“).

5. Füllen Sie die notwendigen Felder aus. Das jeweils nächste Eingabefeld erreichen Sie mit der TAB-Tasteauf Ihrer Tastatur. Bei vielen Eingaben können Sie den Eingabeassistenten zur Hilfe nehmen. Die einzel-nen Eingabefelder haben die folgenden Bedeutungen:

• Auftraggeberkonto: Tragen Sie hier die Kontonummer ein, von dem aus die Überweisung erfolgen soll.Sie können die Kontonummer aus dem Eingabeassistenten per Mausklick auswählen.

Bitte beachten Sie hierbei: Nur wenn Sie das Feld Auftrag Offline in StarMoney verwalten aktivierthaben, stehen Ihnen alle Konten in der Kontenliste zur Verfügung. Haben Sie dieses Kontrollkäst-chen nicht aktiviert, dann bestimmen Sie damit, dass Ihr Kreditinstitut für die rechtzeitige Ausführungsorgen soll; in diesem Fall kann StarMoney Business natürlich nur die Konten anzeigen, die diesen

Geschäftsvorfall unterstützen.

• Kontoname: StarMoney Business zeigt in diesem Feld automatisch den Kontonamen an. • Erstellungsdatum: In dieses Feld trägt StarMoney Business automatisch das aktuelle Datum ein.• Empfänger: Name, Vorname / Firma: Geben Sie in diesem Feld den Namen des Empfängers des Dauer-

auftrages ein. Falls Sie den Empfängers manuell im Adressbuch hinterlegt haben oder den Empfängerschon einmal im Rahmen einer Transaktion an anderer Stelle in StarMoney Business erfasst haben, kön-nen Sie die Daten des Empfängers an dieser Stelle per Mausklick aus dem Eingabeassistenten auswählen.

StarMoney Business 7

238

In diesem Fall brauchen Sie die Kontonummer des Empfängers und dessen Bankdaten nicht mit einzuge-ben, da der Eingabeassistent diese Felder ebenfalls schon vorbelegt hat.

• IBAN / Konto-Nr. des Empfängers: Tragen Sie hier die IBAN des Empfängers ein, falls dieses Feld nochnicht durch den Eingabeassistenten ausgefüllt wurde. Haben Sie einen Empfänger ausgewählt, für denmehrere Kontoverbindungen in StarMoney Business hinterlegt sind, so können Sie über den Eingabeassis-tenten die gewünschte Verbindung auswählen. Sollten Sie nur über die Kontonummer des Empfängers ver-fügen, so können Sie mit Klick auf die Schaltfläche [€] hinter dem Feld IBAN / Kontonummer desEmpfängers, rufen Sie einen IBAN / BIC-Rechner auf.Haben Sie einen Empfängers ausgewählt, für den mehrere Bankverbindungen in StarMoney Business hin-terlegt sind, so können Sie über den Eingabeassistenten die gewünschte Bankverbindung auswählen.Im Adressbuch haben Sie desweiteren die Möglichkeit, eine Bankverbindung als Standard zu bestimmen,vergleichen Sie hierzu bitte das Kapitel 2.5.1.

• BIC / Bankleitzahl: Geben Sie hier die BIC des Kontos des Empfängers ein, falls dieses Feld noch nichtdurch den Eingabeassistenten ausgefüllt wurde. Der Eingabeassistent hilft Ihnen auf die schon bekannteWeise bei der Auswahl der Bankverbindung und trägt auch die folgenden Felder Kreditinstitut des Empfän-gers und in (Ort) ein. Mit Klick auf die Schaltfläche [€] hinter dem Feld IBAN / Kontonummer des Empfän-gers, rufen Sie einen IBAN / BIC-Rechner auf.

• Kreditinstitut des Empfängers: Wenn dieses Feld nicht schon durch den Eingabeassistenten ausgefülltwurde, geben Sie hier den Namen ein, in dem sich das Kreditinstitut befindet, das Sie suchen.

• In (Ort): In diesem Fall geben Sie hier den Ort ein, in dem sich das Kreditinstitut befindet. Aus den AngabenName und Ort kann der Eingabeassistent die korrekte BIC / Bankleitzahl ermitteln.

• Betrag: Geben Sie hier den zu überweisenden Betrag (ohne Tausenderpunkt) ein.

StarMoney Business 7

239

• Kunden-Referenznummer – Verwendungszweck (nur für Empfänger): In diesen Feldern hinterlegenSie den Verwendungszweck. Sie können mehrere Zeilen erfassen; wie viele Zeichen an dieser Stelleerlaubt sind, hängt von Ihrem Kreditinstitut ab. Sie können durch Platzhalter in Verwendungszweckzeilen bei offline-terminierten Transaktionen einenDokumentationsautomatismus einrichten. Dieser führt Datums-Angaben in Verwendungszweckzeilen beiTransaktionen, die Sie wiederholt verwenden, automatisch fort. Eine Auflistung der möglichen Platzhalter finden Sie in der Online-Hilfe von StarMoney Business.

• Turnus: In diesem Feld bestimmen Sie, in welchem Zeitraum die Überweisung wiederholt werden soll.• Ausführungstag: Wählen Sie in dieser ausklappbaren Liste einen Tag, zu dem die Überweisung erfolgen

soll.• Erstmalig: Bestimmen Sie ein Datum mit dem Eingabeassistenten (oder geben Sie es manuell ein), wann

der Auftrag das erste Mal durchgeführt werden soll. Die Auswahlmöglichkeit für online-verwaltete Dauerauf-träge ist abhängig von Ihrem Kreditinstitut.

• Letztmalig: Geben Sie hier das Datum ein, zu dem der Dauerauftrag das letzte Mal ausgeführt werden soll.Möchten Sie, dass der Dauerauftrag zunächst auf unbestimmte Zeit läuft, geben Sie hier kein Datum ein.Die Auswahlmöglichkeit für online-verwaltete Daueraufträge ist abhängig von Ihrem Kreditinstitut.

StarMoney Business 7

240

• Bestand: Möchten Sie den Auftrag nicht sofort in den Ausgangskorb stellen, sondern zur weiteren Disposi-tion einem Bestand zuordnen (Vergleichen Sie hierzu bitte Vergleichen Sie hierzu bitte „Bestandsverwal-tung” auf Seite 209), wählen Sie, sobald sich der Cursor in diesem Feld befindet, aus demEingabeassistenten einen Bestand aus.

Wichtig: Sie können einem Bestand nur Offline-Daueraufträge zuweisen.

• Ende zu Ende Referenz: Hier können Sie eine optionale Angabe machen, die als eindeutige Referenz zurIdentifizierung Ihrer Zahlung dient. Der Datensatz wird auf dem gesamten Weg bis zum Zahlungspflichtigenmitgegeben. Die Ende zu Ende Referenz ist das einzige eindeutige Merkmal einer Zahlung, das auf demgesamten Weg erhalten bleibt und somit eine eindeutige Identifizierung einer Zahlung ermöglicht.

6. Haben Sie alle notwendigen Daten erfasst, können Sie den Dauerauftrag erstellen, indem Sie [Einrichten]anklicken. Dabei passiert Folgendes:

• Haben Sie einen Online-Dauerauftrag erfasst, wird der Auftrag entweder sofort an Ihr Kreditinstitut übermit-telt, oder Sie müssen in den Ausgangskorb wechseln um diesen zu versenden. Dies ist abhängig von derEinstellung die sie über das Menü Einstellungen -> Allgemeines, im Reiter Programm im Bereich Auftrags-versand getroffen haben.

• Haben Sie einen Offline-Dauerauftrag erfasst und keinem Bestand zugeordnet, finden Sie ihn unter „KeinBestand“ in der Bestandsverwaltung sowie im Bereich Dauerauftrag wieder. Ist die Fälligkeit erreicht, dannstellt StarMoney Business auf Grundlage der Daten automatisch eine Überweisung zur Verarbeitung in denAusgangskorb. Offline-Daueraufträge, die Sie einem Bestand zugewiesen haben, verbleiben im entspre-chenden Bestand und können über das Menü Disposition, Menüpunkt Bestand auch vorzeitig eingereichtwerden.

StarMoney Business 7

241

StarMoney Business stellt dann bei Fälligkeit einen Überweisungsauftrag auf Grundlage der Dauerauftrags-daten in den Ausgangskorb, wenn Sie den Auftrag aus dem Bestand einreichen.

Abb. 6.8:In dieser Liste sehen Sie alle ausgeführten und auszuführenden Daueraufträge.

StarMoney Business 7

242

7. Sie gelangen anschließend zurück zum Ausgangsdialog, in dem Sie die Überweisungen aufgelistetbetrachten können. Möchten Sie Änderungen an einem Auftrag vornehmen, führen Sie einfach auf dementsprechenden Auftrag in der Liste einen Doppelklick aus, um das Erfassungsformular erneut zu öffnen.

8. Falls Sie einen Online-Dauerauftrag angelegt haben, sollten Sie im nächsten Schritt den Ausgangskorbabarbeiten lassen.

6.5.4 SEPA-ÜbertragÜber das Menü Zahlungsverkehr, Menüpunkt Übertrag, rufen Sie eine Übersicht aller SEPA-Überträge auf.Über die Schaltfläche [Neu] legen Sie einen neuen Übertrag an.

Hinweis: Um einen SEPA-Übertrag durchzuführen muss mindestens ein Empfängerkonto vorliegen.Es ist möglich, dass Sie zunächst eine Bestandsabfrage für Empfängerkonten durchführen müssen.StarMoney wird Sie bei Bedarf darauf aufmerksam machen und einen entsprechenden Auftrag ge-nerieren.

Empfängerkonten-Bestand abholenDer Dialog wird über die Schaltfläche Empfängerkonten im Dialog „SEPA-Übertrag“ erreicht. Er zeigt Ihnen

eine Übersicht aller bei Ihrem Kreditinstitut vorliegenden Empfängerkonten an. Es muss mindestens ein Emp-fängerkonto vorliegen, damit ein SEPA-Übertrag durchgeführt werden kann.

Über [Aktualisieren] wird der Dialog „Empfängerkonten – Aktualisieren“ geöffnet, in dem Sie aus der Liste vonKonten, welche die Bestandsabfrage für Empfängerkonten unterstützen, auswählen können, für welche Konteneine Bestandsabfrage erstellt werden soll. Wählen Sie bitte die Konten aus, für die der Empfängerkontenbestandaktualisiert werden soll. Sollte nur ein Empfängerkonto vorhanden sein, so wird automatisch ein Aktualisierungs-auftrag für dieses Konto generiert.

StarMoney Business 7

243

6.5.5 SEPA-LastschriftVoraussetzung für eine SEPA-Lastschrift ist, dass das entsprechende Kreditinstitut diese Auftragsartunterstützt.SEPA-Lastschriften erfordern immer einen Ausführungstermin.

Um eine SEPA-Lastschrift zu erstellen, wählen Sie den Menüpunkt Lastschrift aus dem Menü Zahlungsver-kehr, oder wählen Sie aus dem Menü Neu den Menüpunkt Lastschrift und tragen Sie die benötigten Daten indas Formular ein.

Für den Zahlungsempfänger sind folgende Angaben erforderlich: der Name und Vorname bzw. die Firma, dieinternationale Kontonummer IBAN (International Bank Account Number) des Empfängers und die internationaleBankleitzahl BIC (Bank Identifier Code) der Bank des Empfängers, auch bekannt als „SWIFT-Code“.

Die IBAN und den BIC erhalten Sie vom Schuldner. Der Empfänger Ihrer Zahlung kann diese Angaben beiseinem Kreditinstitut erfragen.

Tipp: Mit Klick auf die Schaltfläche [€] hinter dem Feld IBAN / Kontonummer des Empfängers, rufenSie einen IBAN / BIC-Rechner auf.

Über die Schaltfläche [Neu] speichern Sie den von Ihnen erfassten Auftrag ab und können gleich den nächstenAuftrag erfassen. Über [Fertig] speichern Sie den Auftrag und kehren in die Übersicht aller Posten zurück.

StarMoney Business 7

244

Abb. 6.9: Der Dialog zur Erfassung einer SEPA-Lastschrift.

StarMoney Business 7

245

Auftrag automatisch vervollständigenAktivieren Sie diese Funktion, so übernimmt StarMoney alle bereits bekannten Angaben zu einem z.B. Emp-

fänger automatisch sobald Sie den Eintrag im Assistenten auswählen, z. B. IBAN, BIC, usw..Hinweis: Sollten Sie eine neue Bankverbindung an einem bestehenden Empfänger erfassen wollen,so müssen Sie die automatische Vervollständigung deaktivieren. Nach der Erfassung können Sie dieFunktion dann wieder aktivieren.

Ins Adressbuch übernehmenAktivieren Sie diese Funktion, so speichert StarMoney alle Angaben, die Sie zum Zahlungsempfänger ma-

chen, automatisch im Adressbuch von StarMoney.Allgemeine Auftragsdaten für den nächsten Posten übernehmen

Aktivieren Sie diese Funktion werden die Auftragsangaben der Bereiche Konto (Belastungskonto) und Tur-nus / Terminierung automatisch übernommen, wenn Sie anschließend einen weiteren Auftrag erfassen.Auftrag nicht automatisch zusammenfassen

Wenn Sie mehrere Einzelaufträge mit identischem Belastungskonto erfassen, kann StarMoney diese im Auf-tragskorb automatisch zu einem Sammelauftrag zusammenfassen, sofern Ihr Kreditinstitut diese Funktion un-terstützt. Dazu muss die Checkbox Sammellastschrift automatisch erzeugen aktiviert sein. Diese finden Sie überdas Menü Einstellungen -> Allgemeines, oder direkt im Ausgangskorb über die Schaltfläche [Einstellungen] ->Anpassen im Reiter Ausgangskorb.

Aktivieren Sie bei der Erfassung eines Auftrages die Funktion "Auftrag nicht automatisch zusammenfassen",so wird der Auftrag nicht zu einen Sammelauftragsposten sondern bleibt als Einzelposten bestehen.

StarMoney Business 7

246

Auftrag offline in StarMoney verwaltenBei Online-Aufträgen erfassen Sie alle dazugehörigen Aufträge (mindestens einen) und überlassen der Bank

die Ausführung der Lastschrift zum gewünschten Zeitpunkt. Ob Sie diese Funktion in StarMoney nutzen können,hängt davon ab, ob Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall anbietet.

Wenn Sie die Option „Auftrag offline verwalten“ aktivieren, erfassen Sie ebenfalls zunächst alle Aufträge (imeinfachsten Fall nur einen) und bestimmen das Fälligkeitsdatum. Die anschließende Verwaltung übernimmt je-doch StarMoney. Wenn Sie einen Offline-Auftrag erstellt haben, bleibt er in ihrem Bestand oder in den Postender entsprechenden Auftragsart bis zum Fälligkeitsdatum. Erst wenn StarMoney feststellt, dass das Fälligkeits-datum erreicht ist, macht es Sie im Rahmen der Bestandsverwaltung auf die Fälligkeit des Auftrages aufmerk-sam.

Haben Sie den Offline-Auftrag keinem Bestand zugeordnet, stellt StarMoney den Auftrag bei Programmstartautomatisch in den Ausgangskorb, bei erreichen des Fälligkeitsdatum.

Offline-Aufträge können sie in bestimmten Zeiträumen wiederholen lassen. Auf diese Weise können Sie bei-spielsweise laufende Rechnungen, die Sie monatlich immer wieder einziehen müssen, einmal als Offline-Last-schrift erfassen. StarMoney hilft Ihnen anschließend, diese Monat für Monat immer zum wiederkehrendenDatum rechtzeitig einzuziehen. Offline-Lastschriften dieser Art funktionieren prinzipiell wie Daueraufträge, nurdass sie direkt ein ganzes Paket an Lastschriften versenden können.Als Eilauftrag (COR1) versenden

Wenn Sie diese Option aktivieren, wird der Auftrag meist am Folgetag ausgeführt, sofern Ihr Kreditinstitut die-se Funktion unterstützt.Turnus

Möchten Sie, dass der erfasste Auftrag zu bestimmten Zeitpunkten wiederholt und dem Kreditinstitut zuge-sendet werden, tragen Sie hier den Turnus ein. Dazu wählen Sie den Turnus aus der ausklappbaren Liste aus.Nur wenn Sie hier einen anderen Eintrag als "Einmalig" auswählen, können Sie Werte in den Feldern Ausfüh-rungstag „Erstmalig“ und „Letztmalig“ hinterlegen.

StarMoney Business 7

247

AusführungstagDieses Feld ist nur bei offline-terminierten Aufträgen anwählbar und auch nur dann, wenn Sie in der Liste

"Turnus" einen anderen Eintrag als "Einmalig" ausgewählt haben. Bestimmen Sie aus der ausklappbaren Listeden Tag, zu dem der Auftrag ausgeführt werden soll. Die Daten in den Feldern "Erstmalig" und "Letztmalig" wer-den dabei im Bedarfsfall angepasst.Erstmalig

Dieses Feld ist nur bei offline-terminierten Aufträgen anwählbar und auch nur dann, wenn Sie in der Liste Tur-nus einen anderen Eintrag als Einmalig ausgewählt haben. Hier bestimmen Sie – der Eingabeassistent kannIhnen dabei helfen – das Datum, zu dem die Sammellastschrift das erste Mal ausgeführt werden soll.Letztmalig

Dieses Feld ist nur bei offline-terminierten Aufträgen anwählbar und auch nur dann, wenn Sie in der Liste"Turnus" einen anderen Eintrag als "Einmalig" ausgewählt haben. Hier bestimmen Sie – der Eingabeassistentkann Ihnen dabei helfen – das Datum, zu dem der Auftrag das letzte Mal ausgeführt werden soll. Lassen Siedieses Feld leer, wiederholt sich der Auftrag im angegebenen Turnus so oft, bis Sie sie manuell entfernen oderdas Enddatum neu bestimmen.Bestand

Wählen Sie aus dem Eingabeassistenten einen Bestand aus, dem Sie diesen Auftrag zuordnen wollen.Möchten Sie keinen Bestand verwenden, belassen Sie die Ausgangseinstellung "Kein Bestand". Mit Hilfe vonBeständen können Sie Aufträge (Überweisungen, Sammelüberweisungen, Lastschriften, Auslandsüberweisun-gen und Daueraufträge) disponieren – StarMoney hilft Ihnen dabei, Aufträge zum richtigen Zeitpunkt auszufüh-ren. Sie finden die Bestandsverwaltung, indem Sie aus dem Menü Disposition den Menüpunkt Beständeaufrufen.

StarMoney Business 7

248

Basislastschrift / FirmenlastschriftBei SEPA-Lastschriften wird zwischen Basislastschrift und Firmenlastschrift unterschieden. Standardmäßig

erstellt StarMoney eine Basislastschrift. Für die SEPA-Basislastschrift ist ein Mandat erforderlich. Der Zahlungsempfänger wird vom Zahlungspflich-

tigen ermächtigt, Lastschriften zu ziehen. Das kontoführende Kreditinstitut wird beauftragt, die übermitteltenLastschriftanweisungen zu erfüllen und das entsprechende Konto zu belasten. Das Kreditinstitut des Zahlungs-pflichtigen ist nicht verpflichtet das Mandat zu prüfen.• Jeder Zahlungsempfänger benötigt eine einheitliche, eindeutige und standardisierte Gläubiger-Identifikati-

onsnummer, die in Deutschland über die Bundesbank vergeben wird. Voraussetzung für den Einzug einerLastschrift ist das Mandat. Mandatsdaten werden in der Transaktion mitgegeben.

• Es sind ausschließlich Zahlungen in Euro zulässig. • Das Fälligkeitsdatum der SEPA-Basislastschrift ist gleichzeitig das Belastungsdatum für den Zahlungs-

pflichtigen.• Der Zahlungsempfänger und sein Kreditinstitut müssen die Lastschrift so rechtzeitig zum Einzug weiterlei-

ten, dass die Daten des Auftrags bei dem Kreditinstitut des Zahlungspflichtigen bei einer Erst- oder Einmal-lastschrift mindestens 5 Tage und bei wiederkehrenden Lastschriften mindestens 2 Tage vor Fälligkeitvorliegt.

• Der Zahlungspflichtige hat die Möglichkeit, eine Lastschrift bis zu 8 Wochen nach Belastungszeitpunkt/Fäl-ligkeit (Debit Date) zurückzugeben.

• Die Rückgabe bei nicht vorhandenem Mandat ist 13 Monate lang möglich.

StarMoney Business 7

249

Neben der SEPA-Basislastschrift gibt es die SEPA-Firmenlastschrift. Diese dient zum Einzug von Forde-rungen nur zwischen Nicht-Verbrauchern/Firmen/Unternehmen. Abweichend von der SEPA-Basislastschriftsind bei der SEPA-Firmenlastschrift folgende Merkmale zu beachten:• Für Privatpersonen/Verbraucher ist dieses Verfahren nicht zulässig.• Das Mandat muss ein gesondertes Firmen-Mandat sein.• Das Kreditinstitut des Zahlungspflichtigen ist zur Prüfung der SEPA-Firmenlastschrift gegen das Mandat

verpflichtet (dieses muss bei der Bank hinterlegt sein).• Der Zahlungsempfänger und sein Kreditinstitut müssen die Lastschrift so rechtzeitig zum Einzug weiterlei-

ten, dass die Datei beim Kreditinstitut des Zahlungspflichtigen mindestens 1 Tag vor Fälligkeit vorliegt.• Es gibt keine Rückgabemöglichkeit wegen Widerspruch (nur bei unautorisierten Lastschriften).• Eine Rückgabe muss innerhalb von 2 Tagen nach Fälligkeit durch die Bank des Zahlungspflichtigen erfol-

gen. Um eine Basislastschriftt zu erfassen, aktivieren Sie bitte die Option „Basislastschriftt“. Um eine Firmenlastschrift zu erfassen, aktivieren Sie bitte die Option „Firmenlastschrift“.

StarMoney Business 7

250

6.5.6 Gläubiger-IdentifikationenIm Rahmen des SEPA-Lastschriftsverfahrens gibt es ein verpflichtendes Merkmal zur kontounabhängigen,

eindeutigen Kennzeichnung des Gläubigers einer Lastschrift mittels einer Gläubiger-Identifikationsnummer. Sieermöglicht zusammen mit der Mandatsreferenznummer eine eindeutige Identifizierbarkeit eines Mandats einerLastschrift anhand.

Die Erteilung der Gläubiger-Identifikationsnummer erfolgt in Deutschland durch die Deutsche Bun-desbank in Abstimmung mit dem Zentralen Kreditausschuss ausschließlich über ein kostenloses,elektronisches Antragsverfahren. Weitere Informationen hierzu erfragen Sie bitte bei Ihrem Kreditin-stitut.

Der Aufbau der Gläubiger-Identifikationsnummer ist SEPA-weit einheitlich. Sie setzt sich zusammen aus demjeweiligen ISO-Ländercode, einer zweistelligen Prüfziffer, der Geschäftsbereichskennung und einem nationalenIdentifikationsmerkmal, das in der Länge variieren kann, jedoch maximal 28 Stellen lang sein darf. Die Längeder Gläubiger-Identifikationsnummer variiert somit von Land zu Land; sie weist aber höchstens 35 Stellen auf.

Die Gläubiger-Identifikationsnummer für Deutschland ist genau 18 Stellen lang und wie folgt aufgebaut: Stelle 1-2 = ISO-Ländercode (z. B. für Deutschland (DE)) Stelle 3-4 = Prüfziffer (analog der IBAN-Prüfziffer) Stelle 5-7 = Geschäftsbereichskennung (Creditor Business Code), alphanumerisch Stelle 8-18 = nationales Identifikationsmerkmal Für Testzwecke steht die nachfolgende Test-Gläubiger-Identifikation mit korrekt berechneter Prüfziffer zur

Verfügung: DE98ZZZ09999999999. Bei Bedarf, z. B. bei der Erstellung einer SEPA-Lastschrift, werden Sie von StarMoney zur Eingabe einer

Gläubiger-Identifikation aufgefordert.

StarMoney Business 7

251

Gläubiger-Identifikation hinzufügen, bevorzugen, löschenUm eine Gläubiger-Identifikation an einem Konto zu hinterlegen, rufen Sie die Detailansicht eines Kontos auf

(Menü Kontenliste und hier nach der Selektion des gewünschten Kontos entweder per Doppelklick oder über dieSchaltfläche [Details], oder über die Übersichtsseite von StarMoney, Container Kontenliste und Klick auf das je-weilige Konto) und wechseln Sie in den Reiter Kontodetails. Hier werden in dem Feld Gläubiger-ID bereits hin-terlegte Gläubiger-Identifikationen angezeigt. Um eine Gläubiger-Identifikation hinzuzufügen, zu löschen oderzu bevorzugen, klicken Sie auf die Schaltfläche [Gläubiger-ID]. Sie gelangen in einen Dialog, in dem Sie für einebereits hinterlegte Gläubiger-Identifikation bestimmen können, für welche Konten sie gültig ist, sowie weitereGläubiger-Identifikationen hinzufügen oder löschen können.

Der Dialog ist zweigeteilt in die Kontoauswahl und den Bereich Gläubiger-Identifikationen verwalten.In der Kontoauswahl wählen Sie über die erste Spalte bitte die Konten aus, für die die ausgewählte Gläubiger-

Identifikation gelten soll. Die Kontoauswahl beinhaltet alle in der Kontenliste angelegten Girokonten, die eineSEPA-Lastschrift unterstützen. Das Konto, aus dessen Detailansicht Sie die Gläubiger-Identifikations-Verwal-tung aufgerufen haben, ist in der Liste schon automatisch ausgewählt.

Im Bereich Gläubiger-Identifikationen verwalten hinterlegen Sie eine gültige Gläubiger-Identifikation in demFeld „Gläubiger-Identifikation“. In dem Feld „Kommentar“, können Sie max. 255 Zeichen eingeben, um die Gläu-biger-Identifikationen mit einem Hinweis zu kennzeichnen. Um Ihre Eingaben zu speichern, wählen Sie dieSchaltfläche [Hinzufügen].

Gläubiger-Identifikation bevorzugenÜber die Schaltfläche [Bevorzugen] setzen Sie die ausgewählte Gläubiger-Identifikation an den ausgewähl-

ten Konten als bevorzugte Gläubiger-Identifikation.Gläubiger-Identifikation löschenDie Schaltfläche [Löschen] löscht die ausgewählte Gläubiger-Identifikation an den ausgewählten Konten.

StarMoney Business 7

252

6.5.7 MandatsreferenzJede SEPA-Lastschrift benötigt eine eindeutige Mandatsnummer (Mandatsreferenz). In Verbindung mit der

Identifikationsnummer des Lastschrifteinreichers (die Gläubiger-Identifikationsnummer ist kostenfrei erhältlichbei der Deutschen Bundesbank) wird damit jedes Mandat eindeutig identifiziert. Das SEPA-Lastschriftmandatgilt unbefristet bis zum Widerruf durch den Zahlungspflichtigen, erlischt aber wenn es 36 Monate nicht genutztwird.

Sie verwalten Mandatsreferenzen in StarMoney über das Adressbuch. Wählen Sie das Menü Verwaltung ->Adressbuch. In der Übersicht wählen Sie den gewünschten Adressaten dessen Mandat Sie einsehen oder edi-tieren möchten und klicken dann auf [Details]. In der Übersicht die Ihnen angezeigt wird wählen Sie bitte denReiter SEPA. Hier sehen Sie unter „Mandate“ alle Details zu der Mandatsreferenz.

Über die Schaltflächen [Neues Mandat], [Mandat löschen] können Sie weitere Mandate hinzufügen oder ent-fernen.Mandatsstatus

Für die Erstellung einer SEPA-Lastschrift wählen Sie bitte in dem Feld Mandatsstatus den aktuellen Statusder Mandatsreferenz.Ausstellungsdatum des Mandates

Für die Erstellung einer SEPA-Lastschrift wählen Sie bitte in dem Feld Ausstellungsdatum über den Kalenderim Assistenten das Ausstellungsdatum des Mandates.Automatisch auf Letztmalig setzen

Aktivieren Sie diese Funktion, trägt StarMoney in das Feld "Mandatsstatus" automatisch den Status "einma-lig" und in das Feld "Ausstellungsdatum" das aktuelle Datum ein.

StarMoney Business 7

253

6.5.8 SEPA-LastschriftrückgabeIn der Übersicht „Lastschriftrückgabe“ werden Ihnen alle Lastschriften angezeigt, die zurückgegeben werden

können oder bereits zurückgegeben wurden. Beachten Sie bitte, dass dieser Geschäftvorfall Ihnen in StarMoney nur zur Verfügung steht, wenn Ihr Kredit-

institut ihn unterstützt.

Bevor Sie einer SEPA-Lastschrift widersprechen können, müssen Sie zunächst den aktuellen Be-stand der rückgabefähigen SEPA-Lastschriften von Ihrem Kreditinstitut abholen. Wählen Sie hierzuin der Lastschriftrückgabe die Schaltfläche [Bestand]. Der Auftrag wird nun entweder sofort an IhrKreditinstitut übermittelt oder Sie müssen in den Ausgangskorb wechseln, um diese zu versenden.

Dies ist abhängig von der Einstellung, die sie über das Menü Einstellungen -> Allgemeines, im Reiter Programmim Bereich Auftragsversand getroffen haben.

Beachten Sie bitte, dass ein Lastschriftwiderspruch für den Einreicher i.d.R. gebührenpflichtig ist. Dieaktuellen Gebühren können Sie bei Ihrem Kreditinstitut erfragen.

StarMoney Business 7

254

Lastschrift-Bestand abholenUm den aktuellen Bestand der rückgabefähigen Lastschriften online bei Ihrem Kreditinstitut abzuholen, wäh-

len Sie die Schaltfläche [Bestand]. Es werden Ihnen zunächst alle Konten zur Auswahl angeboten, für die derGeschäftsvorfall SEPA-Lastschriftrückgabe vom Kreditinstitut unterstützt wird.

Standardmäßig sind alle Konten der Übersicht für die Abfrage aktiviert, was Sie an dem aktivierten Kästchenin der ersten Spalte der Übersicht erkennen. Um ein Konto aus der Abfrage zu entfernen, klicken Sie in das Käst-chen, so dass es leer angezeigt wird.

Sollte nur ein Konto vorhanden sein, wird automatisch ein Aktualisierungsauftrag für dieses Konto generiert. Rückgabe von Lastschriften

Bitte beachten Sie, dass das Einreichen eines Lastschriftwiderspruches von Kreditinstituten in derRegel mit einer Gebühr berechnet wird. Näheres hierzu erfragen Sie bitte bei Ihrem Kreditinstitut.

Um einer Lastschrift zu widersprechen, selektieren Sie die gewünschte Lastschrift in der Übersicht und wäh-len Sie die Schaltfläche [Rückgabe].

StarMoney Business 7

255

6.5.9 SEPA-Sammelüberweisung Mit der SEPA-Sammelüberweisung können Sie mehrere SEPA-Überweisungen, die Sie von einem Konto

aus vornehmen, zu einem Sammler zusammenfassen. Sie können StarMoney anweisen, einzelne Überweisungen, die von ein und demselben Konto abgehen, au-

tomatisch in eine Sammelüberweisung umzuwandeln. Dazu muss die Checkbox Sammelüberweisung automa-tisch erzeugen aktiviert sein. Diese finden Sie über das Menü Einstellungen -> Allgemeines im ReiterAusgangskorb. Aus Einzelaufträgen wird dann beim Senden der Aufträge an Ihr Kreditinstitut automatisch einSammelauftrag erstellt, sofern Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall unterstützt. Diese Funktion ist standard-mäßig in StarMoney deaktiviert.

Wenn Ihre als Sammelüberweisung zusammengefassten Aufträge erfolgreich an Ihr Kreditinstitut übermitteltwurden, sehen Sie sie anschließend im Bereich SEPA -> Überweisung im Reiter Sammelaufträge.

Die einzelnen Aufträge sind außerdem weiterhin als Einzelaufträge vorhanden und können dort bearbeitetwerden.SEPA-Sammelauftragsposten als Einzelbuchungen kennzeichnen

Über den Ausgangskorb, Menü [Einstellungen], Menüpunkt Anpassen, können Sie die Option „SEPA-Sam-melauftragsposten als Einzelbuchungen kennzeichnen“ aktivieren. Hierbei werden die Aufträge zwar als Samm-ler versandt, bei einer Umsatzabfrage von Ihrem Kreditinstitut aber als Einzelbuchungen in der Umsatzanzeigeangezeigt.Nachbearbeiten von SEPA-Sammelüberweisungen

Um einen Entwurf einer Sammelüberweisung nachzubearbeiten, verfahren Sie folgendermaßen:Wählen Sie das Menü Zahlungsverkehr und daraus den Menüpunkt Überweisung. Hier wählen Sie den Reiter

Sammelaufträge. Um eine schon vorhandene Sammelüberweisung nachzubearbeiten, wählen Sie sie perMausklick aus der Liste aus. Klicken Sie auf [Details], um sich die Liste der Einzelposten der Sammelüberwei-sung anzeigen zu lassen. Alternativ doppelklicken Sie auf die gewünschte Sammelüberweisung.

StarMoney Business 7

256

6.5.10 Terminierte SEPA-Sammelüberweisung Terminierte Sammelüberweisungen sind prinzipiell das Gleiche wie Sammelüberweisungen, also mehrere

Überweisungen, die Sie von ein und demselben Konto aus vornehmen, aber zu einem sogenannten „Sammler“zusammenfassen.

Der Unterschied zu einfachen Sammelüberweisungen ist, dass Sie die Ausführung zu einem definierbarenZeitpunkt vorsehen können. Dazu wählen Sie im Bereich Terminierung die gewünschte Einstellung.

StarMoney Business kennt dabei so genannte „online-terminierte Sammelüberweisungen“ sowie „offline-ter-minierte Sammelüberweisungen“.

Bei online-terminierten Sammelüberweisungen erfassen Sie alle dazugehörigen Überweisungspostenund überlassen dem Kreditinstitut die Ausführung der Sammelüberweisung zum definierten Zeitpunkt.

Ob Sie diese Funktion in StarMoney Business nutzen können, hängt davon ab, ob Ihr Kreditinstitut diesenGeschäftsvorfall anbietet.Offline-terminierte SEPA-Sammelüberweisung

Bei offline-terminierten Sammelüberweisungen erfassen Sie ebenfalls zunächst alle Überweisungspostenund bestimmen das Fälligkeitsdatum. Die anschließende Verwaltung übernimmt jedoch StarMoney Business.Die erfassten offline-terminierten SEPA-Überweisungsposten verbleiben in Ihrem Bestand oder im BereichÜberweisung bis zum Fälligkeitsdatum. Erst wenn StarMoney Business feststellt, dass das Fälligkeitsdatum er-reicht ist, macht es Sie im Rahmen der Bestandsverwaltung auf die Fälligkeit der Zahlung aufmerksam.

Haben Sie einem Überweisungsposten keinem Bestand zugeordnet, stellt StarMoney Business automatischam Fälligkeitsdatum diesen in den Ausgangskorb.

Um die SEPA-Überweisungsposten als SEPA-Sammelüberweisung an Ihr Kreditinstitut zu übermitteln, mussdie Checkbox Sammelüberweisung automatisch erzeugen aktiviert sein. Diese finden Sie über das Menü Ein-stellungen -> Allgemeines im Reiter Ausgangskorb. Aus Einzelaufträgen wird dann automatisch eine Sammel-auftrag erstellt, sofern Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall unterstützt. Diese Funktion ist standardmäßig in StarMoney deaktiviert.

StarMoney Business 7

257

Offline-terminierte Sammelüberweisungen haben einen weiteren Vorteil: Sie können sie in bestimmten Zeit-räumen wiederholen lassen. Auf diese Weise können Sie beispielsweise laufende Kosten, die Sie monatlich im-mer wieder überweisen müssen, einmal als offline-terminierte Sammelüberweisung erfassen.

StarMoney Business hilft Ihnen anschließend, diese Überweisung Monat für Monat immer zum wiederkeh-renden Datum rechtzeitig zu versenden. Terminierte Sammelübertragungen dieser Art funktionieren prinzipiellalso wie Daueraufträge, nur dass sie direkt ein ganzes Paket an Überweisungen versenden.

Bei offline-terminierten Sammelüberweisungen kann durch so genannte Platzhalter in Verwendungszweck-zeilen ein Dokumentationsautomatismus eingerichtet werden. Dieser führt Datums-Angaben in Verwendungs-zweckzeilen bei Transaktionen, die Sie wiederholt verwenden, automatisch fort. Eine Auflistung der möglichenPlatzhalter finden Sie in der Online-Hilfe von StarMoney Business.

Offline verwalten / Terminierung: Mit der Option Auftrag offline verwalten können Sie bestimmen, ob IhrKreditinstitut die terminierte Sammelüberweisung zu einem bestimmten Zeitpunkt versenden soll, oder ob Star-Money Business die Verwaltung diesbezüglich übernehmen soll.

Markieren Sie die Option Auftrag offline verwalten, so legen Sie die Verwaltung für die Sammelüberweisungin die Hände von StarMoney Business.

Wichtig: Nur wenn Sie eine offline-terminierte Sammelüberweisung erstellen, können Sie die Über-weisung automatisch in bestimmten Zeitabständen wiederholen lassen. Und: online-terminierte Sam-melüberweisungen können Sie nur erstellen, wenn Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfallunterstützt.

Auftrag ausführen am: Sowohl für offline- als auch für online-terminierte Sammelüberweisungen bestimmenSie in diesem Feld den Zeitpunkt der Ausführung. Richten Sie für offline-terminierte Sammler einen Turnus ein,dann geben Sie in dieses Feld den Zeitpunkt der ersten Überweisung ein. Sie können den Eingabeassistentenverwenden, um das Datum direkt aus dem stilisierten Kalender auszuwählen.

StarMoney Business 7

258

Turnus: Möchten Sie, dass die erfassten Überweisungsposten zu bestimmten Zeitpunkten wiederholt undautomatisiert zum Kreditinstitut gesendet werden, tragen Sie hier den Turnus ein. Dazu wählen Sie den Turnusaus der ausklappbaren Liste aus. Nur wenn Sie hier einen anderen Eintrag als Einmalig auswählen, können SieWerte in den Feldern Ausführungstag „Erstmalig“ und „Letztmalig“ hinterlegen.

Letztmalig: Dieses Feld ist nur bei offline-terminierten Sammelüberweisungen anwählbar und auch nurdann, wenn Sie in der Liste Turnus einen anderen Eintrag als Einmalig ausgewählt haben. Hier bestimmen Sie– der Eingabeassistent kann Ihnen dabei helfen – das Datum, zu dem die Sammelüberweisung das letzte Malausgeführt werden soll. Lassen Sie dieses Feld leer, wiederholt sich die Sammelüberweisung im angegebenenTurnus so oft, bis Sie sie manuell aus dem Reiter Sammelaufträge bzw. Bestand entfernen oder das Enddatumneu bestimmen.

Ausführungstag: Dieses Feld ist nur bei offline-terminierten Sammelüberweisungen anwählbar und auchnur dann, wenn Sie in der Liste Turnus einen anderen Eintrag als Einmalig ausgewählt haben. Bestimmen Sieaus der ausklappbaren Liste den Tag, zu dem die Sammelüberweisung ausgeführt werden soll. Die Daten inden Feldern Erstmalig und Letztmalig werden dabei im Bedarfsfall angepasst.

StarMoney Business 7

259

6.5.11 SRZ-DateienBei SRZ-Dateien handelt es sich um Zahlungsdateien, die über ein Service-Rechenzentrum bereitgestellt

werden.Bitte beachten Sie, dass Sie die Nutzung von SRZ-Dateien erst bei Ihrem Kreditinstitut beantragenund freischalten lassen müssen. Bitte wenden Sie sich hierzu an Ihr Kreditinstitut.

Über das Hauptmenü Zahlungsverkehr, Menüpunkt SRZ-Dateien können Sie den Bestand an SRZ-Dateieneinsehen.

Bitte beachten Sie, um sicherzugehen, dass im Bestand ausschließlich aktuelle Dateien vorliegen,sollten Sie vorher eine Bestandsabfrage durchzuführen.

StarMoney Business 7

260

Abb. 6.10:Die noch leere Bestands-Übersicht der SRZ-Dateien.

StarMoney Business 7

261

SRZ-Bestand abholenUm sicherzugehen, dass im Bestand ausschließlich aktuelle Dateien vorliegen, sollten Sie vorher eine Be-

standsabfrage durchzuführen.Wählen Sie die Schaltfläche [Bestand] um eine Bestandsabfrage an Ihr Kreditinstitut zu übermitteln.

SRZ-Dateien entfernenDie Schaltfläche [Entfernen] entfernt eine oder mehre SRZ-Dateien aus der Übersicht. Um SRZ-Dateien end-

gültig aus Ihrer Datenbank zu entfernen, bestätigen Sie die Nachfrage.Freigeben

Über diese Schaltfläche können Sie einen selektierten Auftrag zur Ausführung freigeben. Es wird ein entspre-chender Auftrag für Ihr Kreditinstitut erstellt.Löschen

Die Schaltfläche [Löschen] erzeugt einen Löschauftrag für die gewählte/n SRZ-Datei/en, den Sie dann an IhrKreditinstitut übermitteln können.

6.5.12 Bestand abholenÜber die Schaltfläche [Bestand] innerhalb der Ansicht einer SEPA-Auftragsart (Menü Zahlungsverkehr->

Überweisung, Lastschrift, Lastschriftrückgabe) gelangen Sie in eine Übersicht aller Konten, für die ein SEPA-Bestand abgeholt werden kann. Standardmäßig sind alle Konten aktiviert, dieses wird durch ein X am Anfangder Übersicht gekennzeichnet. Über diese Checkbox können Sie ein Konto nach belieben aktivieren, oder de-aktivieren. Weiterhin haben Sie die Möglichkeit über die Schaltflächen [Alle] / [Keine] alle Konten der Übersichtauf einmal zu aktivieren / deaktivieren.

Über [Abholen] sichern Sie eventuelle Änderungen, erstellen einen Auftrag für den Ausgangskorb und kehrenin die vorherige Ansicht zurück oder senden direkt die Abfrage an Ihr Kreditinstitut.

Über [Zurück] können Sie die Ansicht jederzeit verlassen, ohne Änderungen vorzunehmen.

StarMoney Business 7

262

6.5.13 EntfernenKlicken Sie auf [Entfernen], um selektierte SEPA-Aufträge zu entfernen.

6.5.14 ÄndernMit der Schaltfläche [Details] öffnen Sie die Detailansicht des selektierten SEPA-Auftrages. Handelt es sich

um einen SEPA-Auftrag, der noch nicht an das Kreditinstitut übermittelt wurde, können Sie auf Wunsch nochÄnderungen vornehmen, anderenfalls wird das Formular schreibgeschützt geöffnet.

6.5.15 PauschaländerungÜber die Pauschaländerung können Sie beispielsweise mehrere Verwendungszweckzeilen der Aufträge ei-

ner Sammelüberweisung ändern. Markieren Sie den/die gewünschten Posten und wählen Sie die Schaltfläche[Pauschaländerung].

6.6 SEPA-KonvertierungSie können bestehende Aufträge Ihres Inlandszahlungsverkehrs konvertieren in SEPA-Aufträge.Dabei werden nur Inlandszahlungsverkehrsaufträge konvertiert, die gültig und versandfähig sind.

Über das Menü Zahlungsverkehr können Sie den Menüpunkt Konvertierung wählen. Ihnen wird nun zunächst ein Haftungsausschluss angezeigt. Lesen Sie sich die Informationen bitte aufmerk-

sam durch und bestätigen Sie ihn über die Option „Ich akzeptiere den Haftungsausschluss“, klicken Sie anschlie-ßend auf [Weiter].

Im folgenden Dialog können Sie zunächst den Bereich bestimmen, der in SEPA konvertiert werden soll. Mög-lich sind:• Eingerichtete Konten• Adressbucheinträge• Inlandszahlungsverkehrsaufträge

StarMoney Business 7

263

Bitte beachten Sie, dass eine Konvertierung von Aufträgen nur möglich ist, wenn sich diese nicht imAusgangskorb befinden. Aufträge, die im Ausgangskorb stehen, werden nicht konvertiert!Es werden zusätzlich zu den gewählten Auftragsarten immer auch vorhandene Vorlagen mitkonver-tiert.

Aktivieren Sie die Option Inlandzahlungsverkehrsaufträge für eine SEPA-Konvertierung, können Sie noch be-stimmen welche Auftragsart konvertiert werden soll. Aktivieren/deaktivieren Sie die gewünschte Auftragsartdurch anklicken.

Wenn Sie alle Einstellungen getroffen haben, klicken Sie auf [Konvertierung] um die Aktion auszuführen.Im Anschluss an die Konvertierung zeigt Ihnen StarMoney eine Zusammenfassung des Vorgangs an.Dieser Zusammenfassung können Sie beispielsweise entnehmen, wie viele Konten erfolgreich konvertiert

wurden. StarMoney zeigt Ihnen ebenfalls an, wenn es Bereiche nicht konvertiert werden konnten oder wenn Auf-träge nur als „Entwurf“ erstellt werden konnten und wo Sie diese finden.

Sie können sich die Zusammenfassung auch über das [Drucker]-Symbol oben rechts ausdrucken, um die Er-gebnisse in Ruhe zu kontrollieren.

Beenden Sie den Konverter nun über [Fertig stellen].

StarMoney Business 7

264

6.6.1 Lastschriften konvertierenGläubiger-ID (optional)Wenn Sie Lastschriften einziehen und diese in SEPA-Lastschriftposten konvertieren möchten, wird für die

SEPA-Lastschrift eine Gläubiger-Identifikation für Ihr Konto benötigt. StarMoney prüft innerhalb der Konvertie-rung, ob für Ihr Konto diese Angabe vorhanden ist und fordert Sie sonst zur Eingabe auf.

Sie können diese dann direkt innerhalb des SEPA-Konverters eintragen, klicken Sie dazu einfach in die Spal-te „Gläubiger-Identifikation“. Bestätigen Sie Ihre Eingabe mit der Schaltfläche [Weiter].

SEPA-Mandat (optional)Die SEPA-Lastschrift setzt für den Zahlungspflichtigen die Vergabe und Erfassung eine SEPA-Mandats vo-

raus. Bei der Konvertierung einer Lastschrift, prüft der StarMoney SEPA-Konverter, ob für den Zahlungspflichti-gen ein gültiges SEPA-Mandat vorliegt.

Sofern mehr als ein SEPA-Mandat für einen Zahlungspflichtigen gefunden wird, fordert StarMoney Sie auf,ein entsprechendes SEPA-Mandat auszuwählen.

Sollte für einen Zahlungspflichtigen noch kein SEPA-Mandat vorliegen, können Sie dieses jetzt direkt imSEPA-Konverter erfassen.

Bitte bestätigen Sie auch diesen Dialog anschließend mit der Schaltfläche [Weiter].

StarMoney Business 7

265

6.6.2 Auslandsüberweisungen Eine Auslandsüberweisung funktioniert prinzipiell wie eine terminierte Sammelüberweisung, wenn von Ihrem

Kreditinstitut unterstützt. Es gilt hier nur einige zusätzliche Details zu beachten:

• Der Auftraggeber der Auslandsüberweisung muss mit vollem Namen und Adresse eingetragen sein.• Sie benötigen die Kontonummer des Empfängers bzw. die IBAN (International Bank Account Number –

etwa: „internationale Bank-Kontonummer“).• Sie benötigen den Bank-Code bzw. SWIFT-Code oder den Namen und die Anschrift des Kreditinstitutes

des Empfängers.

Wenn Sie für jeden Überweisungsposten Ihrer Auslandsüberweisung die erforderlichen Daten bereithalten,steht der Durchführung nichts mehr im Weg.

Wichtig: Wenn Sie eine Auslandsüberweisung durchführen und nur eine einzige Zahlung damit aus-führen wollen, erstellen Sie quasi eine Sammelüberweisung mit nur einem Überweisungsposten. Eindirektes Pendant zu einer Überweisung (keiner Sammelüberweisung) gibt es im elektronischen Aus-landszahlungsverkehr nicht.

StarMoney Business kennt Auslandsüberweisungen sowie terminierte Auslandsüberweisungen.Online-Verwaltet: Bei Auslandsüberweisungen erfassen Sie alle dazugehörigen Überweisungsposten (min-

destens einen) und überlassen der Bank die Ausführung. Eine Auslandsüberweisung ist mit der Erstellung fällig.Ob Sie diese Funktion in Star Money Business nutzen können, hängt davon ab, ob Ihre Sparkasse oder Bankdiesen Geschäftsvorfall anbietet.

StarMoney Business 7

266

Offline-Verwaltet: Bei terminierten Auslandsüberweisungen erfassen Sie ebenfalls zunächst alle Überwei-sungsposten (im einfachsten Fall nur einen) und bestimmen das Fälligkeitsdatum. Die anschließende Verwal-tung übernimmt jedoch StarMoney Business. Wenn Sie eine terminierte Auslandsüberweisung erstellt haben,bleibt sie in Ihrem Bestand oder im Bereich Auslandsüberweisung bis zum Fälligkeitsdatum. Erst wenn StarMo-ney Business feststellt, dass das Fälligkeitsdatum erreicht ist, macht es Sie im Rahmen der Bestandsverwaltungauf die Fälligkeit der Zahlung aufmerksam.

Haben Sie die terminierte Auslandsüberweisung keinem Bestand zugeordnet, stellt StarMoney Business au-tomatisch am Fälligkeitsdatum eine Auslandsüberweisung in den Ausgangskorb.

Terminierte Auslandsüberweisungen können Sie in bestimmten Zeiträumen wiederholen lassen. Auf dieseWeise können Sie beispielsweise laufende Kosten, die Sie monatlich immer wieder ins Ausland überweisenmüssen, einmal als terminierte Auslandsüberweisung erfassen. StarMoney Business hilft Ihnen anschließend,diese Überweisung Monat für Monat immer zum wiederkehrenden Datum rechtzeitig zu versenden. TerminierteAuslandsüberweisungen dieser Art funktionieren prinzipiell also wie Daueraufträge.

Hier noch ein Tipp: Wenn sich eine neue Auslandsüberweisung von einer schon bestehenden Aus-landsüberweisung nur geringfügig unterscheidet, kann es Ihnen viel Arbeit ersparen, wenn Sie ein-fach die bestehende kopieren und ändern, anstatt alle Daten neu einzugeben. Selektieren Sie dieentsprechende Auslandsüberweisung und klicken Sie auf [Kopieren]. Es wird nun eine neue Aus-

landsüberweisung mit den gleichen Auslandsüberweisungsposten als Entwurf angelegt. Ändern Sie einfach diegewünschten Daten und übermitteln die Auslandsüberweisung an Ihr Kreditinstitut.

1. Wählen Sie das Menü Zahlungsverkehr und daraus den Menüpunkt Auslandsüberweisung. 2. Um eine neue Auslandsüberweisung zu erstellen, klicken Sie auf das Symbol [Neu]. Bevor Sie anfangen, die einzelnen Posten dieser Auslandsüberweisung zu erfassen, bestimmen Siezunächst die Rahmendaten der Überweisung. Dazu erfassen Sie die folgenden Felder:

StarMoney Business 7

267

• Auftraggeberkonto: Geben Sie hier das Konto ein, das mit dem Endbetrag der Auslandsüberweisungbelastet werden soll. Sie können die Kontonummer aus dem Eingabeassistenten per Mausklick auswählen.Das Konto müssen Sie zunächst eingerichtet haben.

• Beschreibung: In diesem Feld können Sie eine beliebige Beschreibung für die Auslandsüberweisungerfassen. Die Beschreibung, die Sie an dieser Stelle erfassen, dient nur als Gedächtnisstütze für Sie selbst.Sie können dieses Feld auch auslassen.

• Bestand: Möchten Sie die Auslandsüberweisung einem Bestand zuordnen, dann wählen Sie mit Hilfe desEingabeassistenten einen Bestand aus.

• Auftraggeber: Bei Auslandsüberweisungen muss der Auftraggeber mit seiner vollen Adresse bekanntgegeben werden. Aus diesem Grund müssen Sie einen Adressbucheintrag schaffen, der Angaben des Auf-taggebers enthält. Haben Sie dies schon erledigt, dann finden Sie die Adresse bereits im Eingabeassisten-ten, aus dem Sie sie lediglich noch auszuwählen brauchen. Anderenfalls klicken Sie auf die Schaltfläche[Adressbuch] um direkt ins Adressbuch zu springen, in dem Sie die Adresse über die Schaltfläche [Neu]anlegen können. StarMoney Business zeigt Ihnen einen weiteren Dialog. Tragen Sie alle erforderlichenDaten Name1, Name2, Bundesland und Firmennummer (Dieses Feld ist mit der Sammel-Firmennummervorbelegt, falls keine eigene vorliegt) in die Maske ein und verlassen Sie den Dialog, indem Sie auf [Spei-chern] klicken. Das Feld Auftraggeber ist damit erfasst.

StarMoney Business 7

268

• Terminierung: Mit der Option Auftrag offline verwalten können Sie bestimmen, ob Ihr Kreditinstitut die Aus-landsüberweisung zum Termin verarbeiten oder ob StarMoney Business die Verwaltung diesbezüglichübernehmen soll. Markieren Sie die Option Auftrag offline verwalten, so legen Sie die Terminierung für die Auslandsüberwei-sung in die Hände von StarMoney Business.

Abb. 6.11:Erfassen sie die Daten, um einen gültigen Auftraggeber für eine Auslandsüberweisung angeben zu können.

StarMoney Business 7

269

Wichtig: Nur wenn Sie eine offline terminierte Auslandsüberweisung erstellen, können Sie die Über-weisung automatisch in bestimmten Zeitabständen wiederholen lassen.

• Termin: Für terminierte Auslandsüberweisungen, bestimmen Sie in diesem Feld den Zeitpunkt der Ausfüh-rung. Richten Sie einen Turnus ein, dann geben Sie in diesem Feld den Zeitpunkt der ersten Überweisungein. Sie können den Eingabeassistenten verwenden, um das Datum direkt aus dem Kalender auszuwählen.

• Turnus: Dieses Feld ist nur bei terminierten Auslandsüberweisungen anwählbar. Möchten Sie, dass dieerfassten Überweisungsposten zu bestimmten Zeitpunkten wiederholt zum Kreditinstitut gesendet werden,tragen Sie hier den Turnus ein. Dazu wählen Sie den Turnus aus der ausklappbaren Liste aus. Nur wennSie hier einen anderen Eintrag als Einmalig auswählen, können Sie Werte in den beiden folgenden FeldernLetztmalig und Ausführungstag hinterlegen.

• Letztmalig: Dieses Feld ist nur bei offline-verwalteten Auslandsüberweisungen anwählbar und auch nurdann, wenn Sie in der Liste Turnus einen anderen Eintrag als Einmalig ausgewählt haben. Hier bestimmenSie – der Eingabeassistent kann Ihnen dabei helfen – das Datum, zu dem die Auslandsüberweisung dasletzte Mal ausgeführt werden soll. Lassen Sie dieses Feld leer, wiederholt sich die Auslandsüberweisung im angegebenen Turnus so oft, bisSie sie manuell aus der Auslandsüberweisungsliste entfernen oder den Auftrag nachträglich mit einem End-datum versehen.

StarMoney Business 7

270

• Ausführungstag: Dieses Feld ist nur bei terminierten Auslandsüberweisungen anwählbar und auch nurdann, wenn Sie in der Liste Turnus einen anderen Eintrag als Einmalig ausgewählt haben. Bestimmen Sieaus der ausklappbaren Liste den Tag, zu dem die Auslandsüberweisung ausgeführt werden soll. Die Daten in den Feldern Erstmalig und Letztmalig werden dabei im Bedarfsfall angepasst.

3. Um den ersten Überweisungsposten zu erfassen, klicken Sie auf [Neue Auslandsüberweisung]. StarMoneyBusiness zeigt Ihnen anschließend das Erfassungsformular.

4. Der Cursor steht jetzt im Eingabefeld Empfänger. Erfassen Sie die erforderlichen Daten in diesem Einga-befeld. Das jeweils nächste Eingabefeld erreichen Sie mit der TAB-Taste auf Ihrer Tastatur. Bei vielen Fel-dern können Sie den Eingabeassistenten zur Hilfe nehmen. Die einzelnen Eingabefelder haben diefolgenden Bedeutungen:

StarMoney Business 7

271

Abb. 6.12: Für jeden Posten der Auslandsüberweisung füllen Sie einen Überweisungsträger aus.

StarMoney Business 7

272

• Empfänger: Geben Sie in diesem Feld den Namen des Empfängers der Überweisung ein. Erfassen Sienach Möglichkeiten auch die Anschrift des Empfängers. Es stehen Ihnen insgesamt vier Zeilen für denNamen und die Adresse des Empfängers zur Verfügung.

Hinweis: Wenn Sie in einem der Textfelder einen deutschen Umlaut eingeben („ä“, „ö“ oder „ü“) bzw.den Buchstaben „ß“, wandelt StarMoney Business diese Eingabe automatisch in „AE“, „OE“ oder„UE“ bzw. in „SS“ um. Deutsche Sonderzeichen können im internationalen Zahlungsverkehr nichtverarbeitet werden. Außerdem konvertiert StarMoney Business jedes angegebene Zeichen automa-

tisch in einen Großbuchstaben.• Kontonummer bzw. IBAN: Hinterlegen Sie in diesem Feld die Kontonummer bzw. die IBAN (International

Bank Account Number“ – etwa: „Internationale Bankkonto-Nummer“). Die IBAN enthält alle Angaben der Kontoverbindung – den Bank-Code, die Länderkennung und die Konto-nummer.

• Bank-Code / SWIFT-Code: Dies ist ein bis zu 11 Zeichen langer Code, der in etwa der deutschen Bankleit-zahl entspricht1. Falls Sie diesen Code nicht wissen, erkundigen Sie sich bei Ihrer Sparkasse oder Bank,oder dem Empfänger. Wenn Sie dieses Feld erfasst haben, können (und brauchen) Sie keine Angabenmehr im Feld bei Kreditinstitut zu machen.

• Kreditinstitut des Empfängers (mit Anschrift): Falls Sie den Bank- oder SWIFT-Code nicht kennen, tra-gen Sie hier den Namen des ausländischen Kreditinstitutes ein – und zwar inklusive der Anschrift.

• Entgelt: In dieser Liste befinden sich Codes, die über die Gebührenverteilung der Überweisung bestim-men. Wählen Sie die entsprechende Option aus der Liste aus.

1. Wichtig für Zahlungen, die Sie aus dem Ausland erhalten: Auch deutsche Banken haben neben ihrer Bankleitzahl einen SWIFT-Code.

StarMoney Business 7

273

• Zahlungsart: Wählen Sie eine Zahlungsart aus. Es gilt zurzeit: • 00 = Standardübermittlung oder S.W.I.F.T.-Normal); • 10 = Telex-Zahlung oder S.W.I.F.T.-Eilig; • 11 = Eilüberweisung in der EU (hierfür kann eine Gebühr anfallen, erfragen Sie diese bitte bei Ihrem Kredit-

institut)• 13 = EU-Überweisung • 15 = Grenzüberschreitende Überweisung gemäß bilateraler Absprachen mit dem Kreditinstitut• 20 = Scheckziehung, Versandform freigestellt;• 21 = Scheckziehung, Versandform per Einschreiben;• 22 = Scheckziehung, Versandform per Eilboten;• 23 = Scheckziehung, Versandform per Einschreiben/Eilboten; • 30 = Scheckziehung an Auftraggeber, Versandform freigestellt; • 31 = Scheckziehung an Auftraggeber, Versandform Einschreiben; • 32 = Scheckziehung an Auftraggeber, Versandform Eilboten; • 33 = Scheckziehung an Auftraggeber, Versandform Einschreiben/Eilboten.• Währung: In diesem Feld wählen Sie die Währung, in der überwiesen werden soll.• Betrag: Erfassen Sie hier den anzuweisenden Betrag in der gerade definierten Währung.• Land der Bank des Empfängers: Wählen Sie hier das Land der Bank des Empfängers. Sie können den

Eingabeassistenten zur Hilfe nehmen, um das richtige Länderkürzel zu ermitteln, das an dieser Stelle ein-getragen werden muss.

StarMoney Business 7

274

• Land des Empfängers: Wählen Sie hier das Land des Empfängers. Sie können den Eingabeassistentenzu Hilfe nehmen, um das richtige Länderkürzel zu ermitteln, das an dieser Stelle eingetragen werden muss

• Kunden-Referenznummer – Verwendungszweck (nur für Empfänger): In diesen Feldern hinterlegenSie den Verwendungszweck. Sie können maximal vier Zeilen mit je 35 Zeichen Text erfassen.

• Ordervermerk: Geben Sie hier bei Bedarf einen Ordervermerk ein.• Mit Gebühren und Spesen zu belastendes Konto: Falls Sie ein anderes Konto mit den Gebühren und

Spesen belasten wollen, als oben angegeben, können Sie hier die entsprechenden Eintragungen vorneh-men.

Hinweis: Über die Weisungsschlüssel haben Sie die Möglichkeit, weitere Bedingungen zu definieren.Sie aktivieren/deaktivieren einen Weisungsschlüssel, indem Sie ihn anklicken. Manche Weisungs-schlüssel schließen andere aus, so dass es sein kann, dass nach der Aktivierung eines Weisungs-schlüssels andere nicht mehr zur Wahl stehen und ausgegraut dargestellt werden.

• Beträge in den Meldeteilen in Auftragswährung: Über diesen Weisungsschlüssel bestimmen Sie, dassdie meldepflichtigen Beträge in der Auftragswährung dargestellt werden.

• Euro Gegenwertzahlung: Bei einer Gegenwertzahlung wird der Betrag in EURO angegeben und unterWährung für die Auszahlung der EURO-Gegenwert angegeben.

• Nur mittels Scheck zahlen: Sie können die Auslandsüberweisung ausschließlich über einen Scheck aus-zahlen lassen, wenn Sie diesen Weisungsschlüssel aktivieren.

• Nur nach Identifikation zahlen: Durch diesen Weisungsschlüssel legen Sie fest, dass sich der Begüns-tigte ausweisen muss. Dies wird meist bei Barauszahlungen genutzt, wobei die Art der Legitimation im Vor-feld mit dem Kreditinstitut abgestimmt werden muss.

StarMoney Business 7

275

• Bank des Empfängers telefonavisieren / teleavisieren: Falls Sie einen dieser Weisungsschlüssel wäh-len, können Sie in dem Feld Zusatzinformationen zum Weisungsschlüssel die entsprechende Nummer ein-tragen.

• Empfänger telefonavisieren / teleavisieren: Falls Sie einen dieser Weisungsschlüssel wählen, könnenSie in dem Feld Zusatzinformationen zum Weisungsschlüssel die entsprechende Nummer eintragen.

• Deckung: Dieser Weisungsschlüssel gilt als nähere Erklärung für die Empfängerseite bezüglich desGrundgeschäftes.

• Konzerninterne Zahlung: Über diesen Weisungsschlüssel legen Sie fest, dass es sich um eine konzernin-terne Zahlung handelt.

• Zusatzinformationen zum Weisungsschlüssel: Wenn Sie die Auslandsüberweisung per Telefon oderFax der Bank des Empfängers oder dem Begünstigtem selber avisieren möchten, müssen Sie zunächstden entsprechenden Weisungsschlüssel aktivieren und dann können Sie in diesem Feld die entsprechendeNummer eintragen.

• Weiterleitung an die Bundesbank auf statistische Angaben beschränken: Sollte Ihre Auslandsüber-weisung unter die Meldepflicht fallen, können Sie die Daten, welche an die Bundesbank weitergeleitet wer-den, auf statistische Angaben beschränken. Vergleichen Sie hierzu bitte „Meldesätze” auf Seite 278.

• Auftraggeber ist nicht zahlungspflichtig: Wenn dieser Weisungsschlüssel nicht aktiviert ist, der Auftrag-geber also zahlungspflichtig ist, müssen Sie hier eine Telefonnummer für eventuelle Rückfragen angeben.Sofern ein Meldeteil vorliegt, erwartet die Bundesbank zwingend eine Rückruftelefonnummer.Ist dieser Weisungsschlüssel aktiviert, so können auch das Bundesland und eine Firmennummer angege-ben werden. Sobald Sie im Feld Bundesland sind, bietet Ihnen der Eingabeassistent eine Auswahl an Bun-desländern an, die bereits mit einer Nummer verschlüsselt sind. Wählen Sie das gewünschte Bundeslanddurch Anklicken und der Nummernschlüssel wird in das Feld übernommen.

StarMoney Business 7

276

Das Feld Firmennummer wird zurzeit mit 00999995 vorbelegt. Sie können diese Nummer einfach über-schreiben.

• Nur für Auftraggeberabrechnung: In diesem Feld können Sie eine beliebige Eintragung vornehmen, wel-che nur für Ihre Zwecke bestimmt ist und nicht weitergeleitet wird.

Haben Sie alle Felder erfasst, klicken Sie auf [Überweisen], um den Überweisungsposten der Auslandsüber-weisung hinzuzufügen. Die einzelnen Posten sehen Sie dann im Ausgangsdialog in der Liste Enthaltene Aus-landsüberweisungsposten. Um Meldesätze zu erstellen, vergleichen Sie bitte „“Meldesätze” auf Seite 278.

Für jeden Posten der Auslandsüberweisung, den Sie anlegen möchten, wiederholen Sie die Schritte. Den Ge-samtbetrag im Dialog sehen Sie übrigens nur dann, wenn jeder Posten der Auslandsüberweisung in der gleichenWährung überwiesen werden soll.

Haben Sie alle Posten der Auslandsüberweisung erfasst, klicken Sie schließlich auf [Einreichen], um dieÜberweisung dem entsprechenden Bestand oder direkt dem Bereich Auslandsüberweisung hinzuzufügen. Un-ter Umständen zeigt Ihnen StarMoney Business jetzt eine Meldung. Bei Auslandsüberweisungen muss der komplette Absender der Überweisung im Adressbuch erfasst sein – dieAngaben Name, Vorname, Firma, Straße, Postleitzahl und Ort müssen also im Adressbucheintrag angelegtsein. Klicken Sie in diesem Dialog auf [Abbrechen], um Änderungen vornehmen zu können. Klicken Sie dazuauf [Adressbuch]. Wählen Sie Ihre Adresse in der Liste per Doppelklick aus, und editieren bzw. ergänzen Siedie fehlenden Felder. Klicken Sie in der Toolbox auf Zurück, um zum Ausgangsdialog zurück zu gelangen. Wäh-len Sie die Adresse aus dem Eingabeassistenten anschließend erneut aus, und klicken Sie abermals auf dasSymbol Einreichen in der Toolbox, um den Auftrag einzureichen. StarMoney Business bringt Ihnen anschließend einen weiteren Warnhinweis, den Sie im Bedarfsfall beachtenmüssen. Bestätigen Sie diesen Dialog mit [OK].

StarMoney Business 7

277

Nachbearbeiten von AuslandsüberweisungenStarMoney Business erlaubt Ihnen das nachträgliche Verändern von noch nicht versendeten Auslandsüber-

weisungen. Um eine Auslandsüberweisung nachzubearbeiten, verfahren Sie folgendermaßen: 1. Wählen Sie das Menü Zahlungsverkehr und daraus den Menüpunkt Auslandsüberweisung. Star-Money Business zeigt Ihnen jetzt einen Dialog. Um eine schon vorhandene Auslandsüberweisungnachzubearbeiten, wählen Sie sie per Mausklick aus der Liste aus. 2.Klicken Sie auf [Details], um sich die Liste der Einzelposten der Auslandsüberweisung anzeigen

zu lassen. Alternativ doppelklicken Sie auf die Auslandsüberweisung.Entfernen eines Postens der Auslandsüberweisung

Möchten Sie einen oder mehrere Posten einer Auslandsüberweisung entfernen, markieren Sie den oder dieentsprechenden Posten und klicken auf die Schaltfläche [Entfernen]. Möchten Sie mehrere Posten der Auslandsüberweisung markieren, halten Sie die Strg-Taste auf Ihrer Tastaturgedrückt und klicken Sie nacheinander die Posten an, die Sie entfernen möchten. StarMoney Business verlangt anschließend die Bestätigung einer Sicherheitsfrage und löscht die zuvor markier-ten Posten, wenn Sie die Abfrage mit [Ja] beantwortet haben.Ändern eines Postens einer Auslandsüberweisung

Möchten Sie einen Posten einer Auslandsüberweisung im Nachhinein ändern, markieren Sie den entspre-chenden Posten und wählen die Schaltfläche [Details]. Sie befinden sich anschließend im Erfassungsdialog.Führen Sie die notwendigen Änderungen durch, und verlassen Sie die Erfassung durch Mausklick auf [Überwei-sen].

StarMoney Business 7

278

6.6.3 MeldesätzeDer Deutschen Bundesbank sind ein- und ausgehende Auslandszahlungen zu melden, sofern deren Betrag

die Meldefreigrenze von 12.500 € überschreitet.Die Bundesbank benötigt die Meldungen für die Erstellung der Zahlungsbilanz, in der alle wirtschaftlichen

Transaktionen zwischen Inländern und Ausländern in systematischer Gliederung dargestellt werden. Von der Meldepflicht gegenüber der Bundesbank ausgenommen sind Zahlungen, die ein Entgelt für die Ein-

oder Ausfuhr von Waren darstellen. Gleiches gilt für Zahlungen im Rahmen des kurzfristigen Kapitalverkehrs.Darunter sind Kapitalzahlungen für Darlehen oder Guthaben mit einer Laufzeit oder Kündigungsfrist bis zu ei-nem Jahr zu verstehen oder Anzahlungen auf Lieferungen oder Leistungen.

Hinweis: Die bisherigen Meldesätze „V-Satz“ und „W-Satz“ werden abgelöst durch den Z4-Vordruck,bzw. DIKAP-Posten und TRANSIT-Posten.

Künftig sind ausschließlich elektronische Meldungen zu erstellen. Um eine Meldung zu erstellen erfassen Sieerst DIKAP-/und/oder TRANSIT-Posten, und fassen diese anschließend in einer Exportdatei zusammen. DIKAP- und/oder TRANSIT-Posten erfassen

Um Meldungen zu erstellen rufen Sie über das Menü Zahlungsverkehr den Menüpunkt Auslandsüberweisungauf. Wählen Sie die Schaltfläche [Meldewesen].

Um einen DIKAP-/oder TRANSIT-Posten zu erstellen wählen Sie zunächst einen Auftraggeber aus den As-sistenten und klicken Sie anschließend auf [Neu].

StarMoney Business 7

279

Um einen neuen Auftraggeber für DIKAP-/oder TRANSIT-Posten im Auslands-Adressbuch zu erfassen, kli-cken Sie auf die Schaltfläche [Neu] neben dem Eintrag „Auftraggeber“. Erfassen Sie im Auslands-Adressbuch-eintrag bitte alle Daten für den Auftraggeber und achten Sie darauf, dass Sie im Bereich Kontakt Absender/Meldepflichtiger mindestens alle Pflichtfelder erfassen.

Sie gelangen in ein Formular indem Sie DIKAP-/oder TRANSIT-Posten erfassen können:Allgemeine Meldedaten

Im Bereich Allgemeine Meldedaten machen Sie bitte die geforderten Angaben. Danach wählen Sie über dieSchaltflächen ob es sich um einen DIKAP-Posten (Dienstleistungen, Kapitalverkehr) oder um einen TRANSIT-Posten handelt, und füllen in der entsprechenden Ansicht bitte die geforderten Felder aus:• Meldemonat

Tragen Sie hier den entsprechenden Monat ein. Bitte beachten Sie, dass sie einzelne DIKAP- oder TRANSIT-Posten später nur dann zusammenfassen können, wenn Sie über den gleichen Meldemonat verfügen.• Meldejahr

Tragen Sie hier das entsprechende Jahr ein.• Kommentar

Hier können Sie einen Kommentar erfassen.

StarMoney Business 7

280

DIKAP-PostenFüllen Sie in der entsprechenden Ansicht bitte die geforderten Felder aus:

• BelegartBitte wählen Sie eine der beiden Optionen. Dieses Feld ist ein Pflichtfeld.

• KennzahlTragen Sie hier die entsprechende Kennzahl ein. Dieses Feld ist standardmäßig mit 900 vorbelegt. Sie kön-

nen diesen Eintrag einfach überschreiben. Es handelt sich bei diesem Feld um ein Pflichtfeld.• Zweck der Zahlung

Machen Sie hier einen entsprechenden Eintrag. Es handelt sich um ein Pflichtfeld.• Betrag

Hier Tragen Sie den entsprechenden Betrag ein, es handelt sich um ein Pflichtfeld. Die Angabe muss in gan-zen Tausend Euro erfolgen und wird ggf. automatisch angepasst.• Land

Sobald Sie in dieses Feld klicken, können Sie aus dem Eingabeassistenten ein Land plus den dazugehörigenLänderschlüssel wählen. Klicken Sie das gewünschte Land an und der entsprechende Schlüssel wird in das Ein-gabefeld übernommen. Dieses Feld ist ein Pflichtfeld.• Landname

Wenn Sie für das Feld "Land" einen Eintrag aus dem Assistenten gewählt haben, wird hier automatisch derLandname eingetragen.

StarMoney Business 7

281

TRANSIT-PostenFüllen Sie in der entsprechenden Ansicht bitte die geforderten Felder aus:

• BelegartBitte wählen Sie eine der beiden Optionen. Dieses Feld ist ein Pflichtfeld.

• KennzahlHier ist unveränderlich der Wert 003 vorgegeben.

• WarencodeTragen Sie hier bitte den entsprechenden Warencode ein.

• WarenbezeichnungTragen Sie hier bitte die entsprechende Warenbezeichnung ein.

• BetragHier tragen Sie den entsprechenden Betrag ein, es handelt sich um ein Pflichtfeld. Die Angabe muss in gan-

zen Tausend Euro erfolgen und wird ggf. automatisch angepasst.• Land

Sobald Sie in dieses Feld klicken, können Sie aus dem Eingabeassistenten ein Land plus den dazugehörigenLänderschlüssel wählen. Klicken Sie das gewünschte Land an und der entsprechende Schlüssel wird in das Ein-gabefeld übernommen. Dieses Feld ist ein Pflichtfeld.• Landname

Wenn Sie für das Feld "Land" einen Eintrag aus dem Assistenten gewählt haben, wird hier automatisch derLandname eingetragen.

StarMoney Business 7

282

Z4-Vordrucke exportierenRufen Sie über das Menü Zahlungsverkehr den Menüpunkt Auslandsüberweisung auf. Wählen Sie die

Schaltfläche [Meldewesen]. Im Register „Neue“ werden Ihnen alle noch nicht exportierten Vordrucke angezeigt.Um die gewünschten Vordrucke zu einer AWZEL-Meldung im XML-Format zusammen zu fassen markieren

Sie die Posten die Sie zusammenfassen möchten und wählen Sie anschließend die Schaltfläche [Exportieren].Hinweis: Bitte beachten Sie, dass sie einzelne DIKAP- oder TRANSIT-Posten nur dann zusammen-fassen und exportieren können, wenn Sie über den gleichen Meldemonat verfügen.

Exportierte Z4-VordruckeRufen Sie über das Menü Zahlungsverkehr den Menüpunkt Auslandsüberweisung auf. Wählen Sie die

Schaltfläche [Meldewesen]. Im Register „Neue“ werden Ihnen alle noch nicht exportierten Vordrucke angezeigt.Über den Reiter „Exportierte“ können Sie bereits zu einer AWZEL-Meldung im XML-Format zusammenge-

fasste Z4-Vordrucke mit dem dazugehörigen Auftraggeber einsehen.Über die Schaltfläche [Details] gelangen Sie in die Detailansicht.

Exportierte DIKAP-/oder TRANSIT-Posten kopierenBei Bedarf können Sie alle oder einzelne Z4-Vordrucke selektieren (Schalfläche [Alle], [Keine]) und über die

Kopieren-Schaltfläche zur Erstellung einer neuen AWZEL-Meldung in den Reiter "Neue" kopieren. Die ursprüng-liche AWZEL-Meldung bleibt erhalten.

Rufen Sie über das Menü Zahlungsverkehr den Menüpunkt Auslandsüberweisung auf. Wählen Sie dieSchaltfläche [Meldewesen]. Im Register „Exportierte“ werden Ihnen alle Vordrucke angezeigt. Klicken Sie auf[Kopieren]. Es wird eine neuen AWZEL-Meldung in den Reiter "Neue" kopiert.

StarMoney Business 7

283

DIKAP-/oder TRANSIT-Posten ändernRufen Sie über das Menü Zahlungsverkehr den Menüpunkt Auslandsüberweisung auf. Wählen Sie die

Schaltfläche [Meldewesen]. Im Register „Neue“ werden Ihnen alle noch nicht exportierten Vordrucke angezeigt.Klicken Sie auf [Details]. Es erscheint eine neue Übersicht in der Sie die gewünschten Änderungen vornehmenkönnen. Über [Speichern] sichern Sie die Änderungen.DIKAP-/oder TRANSIT-Posten entfernen

Rufen Sie über das Menü Zahlungsverkehr den Menüpunkt Auslandsüberweisung auf. Wählen Sie dieSchaltfläche [Meldewesen]. Im Register „Neue“ werden Ihnen alle noch nicht exportierten Vordrucke angezeigt.Klicken Sie auf [Entfernen].

StarMoney Business 7

284

6.7 Direktversand von SEPA-XMLHaben Sie Dateien im SEPA-XML-Format vorliegen, so können Sie diese über den Menüpunkt Direktversand

aus dem Menü Zahlungsverkehr direkt in den Ausgangskorb stellen und von dort versenden: 1. Wählen Sie den Menüpunkt Direktversand aus dem Menü Zahlungsverkehr. 2. Aus dem Dialog, der Ihnen nun angezeigt wird, wählen Sie die SEPA-XML-Datei für den Direktversand. 3. Bestätigen Sie dies über die Schaltfläche [Öffnen]. 4. Die Datei wird nun entweder direkt übermittelt oder in den Ausgangskorb gestellt, je nachdem welche Ein-

stellungen Sie über das Menü Einstellungen -> Allgemeines im Bereich Auftragsversand getroffen haben. Bitte beachten Sie hierzu, dass bei einem Direktversand kein Sammler eingelesen wird, eine Recherche in

den direktversendeten Zahlungsaufträgen ist nicht möglich.

StarMoney Business 7

285

6.8 Kontoüberträge StarMoney Business bietet Ihnen die Möglichkeit, einen Betrag zwischen zwei Ihrer Konten, die Sie beide

beim gleichen Institut führen, zu überweisen. Allerdings muss Ihr Institut diesen Geschäftsvorfall unterstützen.Im Prinzip ist das nichts Anderes als eine ganz normale Überweisung. Kreditinstitute berechnen für einen Kon-toübertrag, da er hausintern erfolgt, jedoch in der Regel weitaus weniger an Gebühren (bzw. er ist kostenlos),als für eine normale Überweisung und wird meist schneller verbucht.

Um einen Kontenübertrag durchzuführen, verfahren Sie nach der folgenden Vorgehensweise: 1. Wählen Sie das Menü Zahlungsverkehr und daraus den Menüpunkt Übertrag. 2. Klicken Sie im folgenden Dialog auf [Neu]. 3. Im Dialog, den StarMoney Business jetzt zeigt, erfassen Sie die notwendigen Angaben für denKontoübertrag. Die Eingaben entsprechen denen beim Erfassen einer Überweisung (Vergleichen

Sie hierzu bitte „SEPA-Überweisung” auf Seite 224). 4. Klicken Sie auf [Einreichen], um einen entsprechenden Auftrag dem Bestand zuzuordnen oder ihn direkt

an Ihr Kreditinstitut zu übermitteln oder in den Ausgangskorb zu stellen.

StarMoney Business 7

286

6.9 Geldkarte Mit StarMoney Business können Sie, wenn Sie sich im Besitz eines Kartenlesegerätes befinden, die Umsätze

auslesen und verwalten, die Sie mit Ihrer Geldkarte generiert haben.Auf vielen Bankkarten befindet sich ein kleiner Chip, der einen gesicherten Speicher enthält und ein Barver-

mögen speichern kann. Sie können eine solche Geldkarte an vielen Geldautomaten aufladen. Der Betrag beimAufladen wird Ihrem Konto belastet.

StarMoney Business ist in der Lage, quasi als Kontoauszugsdrucker für Ihre Geldkarte zu fungieren. Es liestdie Umsätze ein, und erlaubt Ihnen, Sie in einer Liste zu organisieren und verschiedenen Kostenstellen oderKategorien zuzuordnen.

Um die Geldkarte auszulesen, verfahren Sie, wie in der folgenden Anleitung beschrieben. 1. Wählen Sie das Menü Zahlungsverkehr und daraus den Menüpunkt Geldkarte. StarMoney Busi-ness zeigt Ihnen einen Dialog 2. Legen Sie die Geldkarte in das Chipkartenlesegerät ein. 3. Klicken Sie im Dialog, den StarMoney Business jetzt zeigt, auf [Auslesen]. StarMoney Business

stellt nun die Verbindung zu Ihrem Chipkartenlesegerät her, liest die Umsätze aus und stellt sie auf demBildschirm dar.

Sie können die einzelnen Umsätze Kategorien und Kostenstellen zuordnen, in dem Sie in die entsprechen-den Umsatzpostenzeilen klicken (in der Spalte Kategorie / Kostenstelle) und mit Hilfe des Eingabeassisten-ten entsprechende Zuweisungen in den Feldern vornehmen, die StarMoney Business jetzt anzeigt.

StarMoney Business 7

287

6.12 Das Adressbuch Im Laufe dieses Kapitels haben Sie schon festgestellt, dass Ihnen das Adressbuch nicht nur zum simplen

Merken und Wiederauffinden von Adressen dient, sondern direkt mit vielen Funktionen in StarMoney Businessverknüpft ist.

So können Sie zu jeder Adresse, die Sie erfassen, auch Bankverbindungen im In- und Ausland hinterlegen.Wenn Sie beispielsweise eine neue Überweisung vorbereiten, und mit Hilfe des Eingabeassistenten den Zah-lungsempfänger auswählen, fügt StarMoney dessen komplette Bankverbindung gleich in die entsprechendenFelder der Überweisungsmaske ein.

Tipp: In vielen Dialogen finden Sie die Schaltfläche [Adressbuch], mit der Sie direkt in das Adress-buch wechseln können.

6.12.1 Adressen neu erfassen oder vorhandene ändernUm eine neue Adresse in das Adressbuch einzutragen oder eine bereits vorhandene zu ändern, verfahren

Sie bitte folgendermaßen: 1. Wählen Sie das Menü Verwaltung und daraus den Menüpunkt Adressbuch. StarMoney Businesszeigt Ihnen einen Dialog. 2. Um eine neue Adresse zu erfassen, klicken Sie auf [Neu]. Um eine bereits vorhandene zu bearbeiten, wählen Sie sie aus und klicken auf [Details]. In der ange-

zeigten Übersicht können Sie die Angaben bearbeiten.

StarMoney Business 7

288

Tipp: Wenn Sie einen Adressbucheintrag ändern, für den noch aktive Aufträge mit dem betroffenenAdressaten vorliegen, so fragt StarMoney Sie, ob es die Adressdaten in dem Auftrag aktualisierensoll.

Abb.6.13:StarMoney zeigt Ihnen in diesem Dialog alle Adressen an. Um eine neue Adresse anzulegen, wählen Sie die Schaltfläche [Neu].

StarMoney Business 7

289

3. Im unteren Bereich der Ansicht finden Sie eine Übersicht der Kontoverbindungen. Um eine neue Kontoverbindung zu erfassen, klicken Sie auf den Button [Neues Konto].

4. In der Übersicht der Konten geben Sie nun nacheinander die entsprechenden Daten an. Der Eingabeas-sistent hilft Ihnen bei der Komplettierung der Bankdaten. Wählen Sie die Bankleitzahl aus dem Eingabeas-sistenten aus, trägt dieser automatisch den Namen des Institutes und den Ort ein. Die Markierungsspalte vor einem Eintrag gibt Ihnen die Möglichkeit, eine Kontoverbindung vorzuselektie-ren. Ist die Spalte durch einen Haken gekennzeichnet, wird diese Kontoverbindungen in Zahlungsverkehr-formularen automatisch vorbelegt. Möchten Sie eine Bankverbindung entfernen, markieren Sie sie in der Liste und klicken anschließend aufdie Schaltfläche [Konto entfernen].

5. Haben Sie alle Angaben erfasst, klicken Sie auf [Speichern]. Wenn Sie mit StarMoney Business arbeiten, werden Sie feststellen, dass das Adressbuch Adressenenthält, die Sie in diesem Kontext nicht erfasst haben. Das hat folgenden Hintergrund: StarMoneyBusiness erweitert das Adressbuch automatisch, wenn Sie zum Beispiel einen Empfänger für eineÜberweisung erfassen.

Adressen zusammenführenUm Daten aus zwei Adressbucheinträgen zusammenzuführen, markieren Sie in der Übersicht des Adress-

buches mindestens zwei Adressen und klicken auf [Zusammenführen]. Im folgenden Dialog können Sie bestim-men, welche der beiden Adressen die Zieladresse sein soll, in die die Daten aus der zweiten Adresse eingefügtwerden. Danach können Sie noch den Modus für die Zusammenführung wählen. Klicken Sie anschließend auch[Weiter] um die Zusammenführung durchzuführen.

StarMoney Business 7

290

Adressen entfernen 1. Möchten Sie eine Adresse aus dem Adressbuch entfernen, rufen Sie zunächst das Adressbuchüber das Menü Verwaltung -> Adressbuch auf. 2. Wählen Sie die Adresse aus der Liste aus, und klicken Sie anschließend auf [Entfernen].

6.12 Die StarMoney Zahlungserinnerung StarMoney Business unterstützt Sie bei der Disposition von Aufträgen auch dann, wenn Sie gerade nicht mit

StarMoney arbeiten. Dazu dient die Zahlungserinnerung. Dieses Hilfsprogramm informiert Sie über fällige Auf-träge (Zahlungen oder Lastschriften), StarMoney Business muss dazu nicht gestartet sein.

So richten Sie die Zahlungserinnerung ein: 1. Wählen Sie das Menü Einstellungen und daraus den Menüpunkt Zahlungserinnerung. 2. Die Zahlungserinnerung wird auf dem Rechner, an dem Sie zurzeit arbeiten, automatisch mitge-startet, wenn Sie die Option Zahlungserinnerung auf diesem Computer aktivieren wählen. 3. Um die Datenbank, an der Sie gerade angemeldet sind, für die Zahlungserinnerung berücksichti-

gen zu lassen, aktivieren Sie die Option Diese Datenbank berücksichtigen. Anschließend können Sie dieRahmenbedingungen für die Zahlungserinnerung definieren.

4. Möchten Sie bereits vor der Fälligkeit Ihrer Aufträge an diese erinnert werden, tragen Sie unter Tage vorFälligkeit an Auftrag erinnern die Anzahl der Tage ein, beispielsweise 3. Das Alarmintervall umfasst nun alle Aufträge, die bereits fällig waren, heute fällig sind und/oder in 3 Tagenfällig werden.

5. Möchten Sie erst nach Ablauf der Fälligkeit erinnert werden, tragen Sie in das Feld Tage nach Fälligkeit anAuftrag erinnern bitte die entsprechende Anzahl der Tage ein. Sie werden erst nach Ablauf der Fälligkeit andie Aufträge erinnert.

StarMoney Business 7

291

Haben Sie die Zahlungserinnerung aktiviert, und stellt sie fällige Aufträge fest, macht sie sich grafisch rechtsin der Taskleiste bemerkbar.

Ein Doppelklick auf das Symbol öffnet nach Passworteingabe eine Liste, in der Sie alle entsprechenden Auf-

träge sehen können. Im Bedarfsfall ist es möglich StarMoney direkt aus dieser Liste zu starten und die fälligenAufträge zu disponieren.

Abb. 6.14:Richten Sie eine Zahlungserinnerung ein

StarMoney Business 7

292

6.13 ErinnerungenSie möchten erinnert werden, wenn eine bestimmte Buchung vorgenommen wurde? Sie verwalten Ihre Ver-

träge mit StarMoney und möchten, dass Ihnen angezeigt wird, wenn eine Kündigungsfrist ansteht? Sie wolleninformiert werden, wenn ein Wertpapier einen bestimmten Wert unterschritten hat?

Dann nutzen Sie die Funktion „Erinnerungen“ in StarMoney, um wichtige Ereignisse zu überwachen und an-zeigen zu lassen. Sie können beliebig viele Erinnerungen anlegen.

6.13.1 Erinnerungen - ÜbersichtIm Menü Verwaltung finden Sie den Menüpunkt Erinnerungen. Sie gelangen zunächst in eine Übersicht aller

Erinnerungen, die bereits eingerichtet wurden.Über die Schaltfläche [Neue Erinnerung] können Sie eine neue Erinnerung einrichten, also Ereignisse defi-

nieren, zu denen StarMoney Ihnen eine Erinnerung anzeigen soll.Über [Entfernen] können Sie zunächst selektierte Erinnerungen aus der Benutzerdatenbank löschen.Mit der Schaltfläche [Details] können Sie bereits erstellte Erinnerungen aufrufen und anpassen.Über die Schaltflächen [Aktivieren] / [Deaktivieren] führen Sie die entsprechende Aktion für eine in der Über-

sicht selektierte Erinnerung aus.

StarMoney Business 7

293

6.13.2 Erinnerungen einrichtenBeim Erstellen einer Erinnerung, ist – je nach ausgewählter Erinnerungsart - die Auswahlmöglichkeit im Feld

Funktionen unterschiedlich. Ebenso gibt es Unterschiede in dem Feld, welches das Auslösekriterium definiert (beispielsweise Betrag oder

Inspektionstermin). Manchmal ist das Feld frei editierbar, bei manchen Erinnerungsarten ausgegraut dargestelltmit vorgegebenem Inhalt (z. B. Regeln oder Kündigungsfrist eines Vertrags).

Für Einkaufs- und Punktekonten kann kein Auslösekriterium eingestellt werden. In diesem Fall wird die Erin-nerung vom Anbieter des Einkaufs-/Punktekontos gesteuert und z. B. eine wichtige Meldung über Meilen oderPunkte angezeigt.

Bei Erinnerungsarten, die auf ein Datum abzielen (Kündigungsfrist, Haltbarkeitsdatum, Impfung, Arzttermin, Inspektion), müssen die entsprechenden Daten in den Detailinformationen (Vertragskonto, Gesundheitskon-

to, KFZ-Konto) eingetragen sein. Eine Erinnerung für den Ablauf der Haltbarkeit eines Medikaments beispiels-weise, kann nicht erstellt werden, ohne dass das Medikament als Heilmittel inkl. Ablaufdatum imGesundheitskonto hinterlegt ist.

So sind beispielsweise bei der Erinnerungsart „Kündigungsfrist“ die Optionen für die Auswahl eines Erinne-rungsturnus abhängig von den zugrundeliegenden Vertragsdetails. Wenn dort z.B. nur eine jährliche Kündi-gungsmöglichkeit hinterlegt ist, wird auch bei Funktion, was den Turnus angeht, nur „Alle 12 Monate“ angeboten.

Im Feld Funktion soll eingestellt werden, wie weit vor dem Fälligkeitstermin, Ablauf der Haltbarkeit, Arztbe-such oder Inspektion, eine Erinnerung erfolgen soll. Wenn Sie in dem Feld „Funktion“ eine der Optionen "JedenMonat", "Alle 2 Monate", "Alle 3 Monate", "Alle 6 Monate", "Alle 12 Monate", wählen, müssen Sie in dem Feld"Erinnerungstag" noch den Tag im Monat wählen, an dem Sie erinnert werden möchten (z.B. jeden 15. Tag einesMonats). Über das Feld "Erstmalig" bestimmen Sie Monat und Jahr der Erinnerung. Falls gewünscht, könnenSie unter "Letztmalig" ein Enddatum der Erinnerungsserie definieren. Wählen Sie die Option „Einmalig benut-zerdefiniert“, müssen Sie noch ein entsprechendes Datum definieren.

StarMoney Business 7

294

Im Menü Verwaltung finden Sie den Menüpunkt Erinnerungen. Sie gelangen zunächst in eine Übersicht derErinnerungen, die bereits eingerichtet wurden. Über die Schaltfläche [Neue Erinnerung] können Sie eine neueErinnerung einrichten, also Ereignisse definieren, zu denen StarMoney Business Ihnen eine Erinnerung anzei-gen soll:

1. Wählen Sie die Schaltfläche [Neue Erinnerung], um eine neue Erinnerung in StarMoney zu erstel-len und zu konfigurieren. 2. Ihnen wird nun der Dialog Erinnerungen: Details angezeigt. Hier definieren Sie zunächst, welcheErinnerungsart Sie nutzen möchten.

Hinweis: Die weiteren Einstellungen, die Ihnen hier angeboten werden, stehen in Abhängigkeit derErinnerungsart, die Sie ausgewählt haben.

3. Im Bereich Einstellungen legen Sie fest, wann StarMoney Business eine Erinnerung anzeigen soll. 4. Ihre Einstellungen sichern Sie anschließend über die Schaltfläche [Speichern]. 5. Sie gelangen wieder auf die Übersicht. StarMoney Business zeigt Ihnen hier jetzt eine Zusammenfassung

der erstellten Erinnerung an. Über den Haken „Aktiv“ oder die Schaltflächen [Aktivieren] / [Deaktivieren]können Sie eine Erinnerung jederzeit deaktivieren bzw. aktivieren.

Über die Schaltfläche [Details] können Sie die markierte Erinnerung wiederum aufrufen und manuell anpas-sen bzw. aktualisieren.

StarMoney Business 7

295

Abb. 6.15:Die Übersicht der eingerichteten Erinnerungen.

StarMoney Business 7

296

6.13.3 Aktivierte Erinnerung in StarMoney BusinessSofern StarMoney Business feststellt, dass die Bedingungen für eine aktivierte Erinnerung eingetreten sind,

wird Ihnen dies auf der Übersichtsseite angezeigt:

Über [Zur Übersicht] können Sie direkt auf die Übersichtsseite von StarMoney wechseln. Dort wird Ihnen dieeingetretene Erinnerung angezeigt. Sie können die Erinnerung in der Übersicht bestätigen oder deaktivieren.

Sofern Sie eine Erinnerung bestätigen, wird dieser von der Übersicht gelöscht und bleibt weiterhin im Hinter-grund aktiv bis zum nächsten Eintreffen.

Wenn Sie die Erinnerung deaktivieren, wird zum einen die Anzeige auf der Übersicht deaktiviert, als auch dieErinnerung selbst wird entsprechend deaktiviert.

Über das Menü Verwaltung finden Sie den Menüpunkt Erinnerungen und hier die Schaltfläche [Erneut an-wenden] um eine Erinnerung erneut anzuwenden.

Abb. 6.16:StarMoney zeigt Ihnen das Eintreten einer Erinnerung an.

StarMoney Business 7

297

6.13.4 Aktivierung / Deaktivierung von Erinnerungen Generell sind Erinnerungen in StarMoney Business nach der Erstellung aktiviert und laufen bereits im Hinter-

grund.Sofern Sie jedoch eine ausgeführte Erinnerung, z. B. über die Übersichtsseite im Container bestätigt haben,

wird diese lediglich in der Übersicht entfernt, bleibt aber unter „Erinnerungen“ weiterhin bestehen und aktiviert.Sollten Sie die Erinnerung deaktivieren, verbleibt die Erinnerung in der Übersicht.Um eine Erinnerung zu aktivieren bzw. deaktivieren, wechseln Sie bitte in StarMoney über das Menü

Verwaltung, Menüpunkt Erinnerungen in die Übersicht aller erstellten Erinnerungen. Eine Aktivierung kann nur über das Menü Verwaltung, Menüpunkt Erinnerungen durchgeführt wer-den.

In der Spalte „Aktiv“ zeigt Ihnen StarMoney Business den Status einer Erinnerung an. Sofern sich ein Hakenvor einer Erinnerung befindet, ist dieser bereits aktiv.

Klicken Sie auf die Schaltflächen [Aktivieren] / [Deaktivieren], um diese entweder zu deaktivieren oder zu ak-tivieren.

6.13.5 Erinnerung erneut anwendenÜber das Menü Verwaltung , Menüpunkt Erinnerungen gelangen Sie in die Übersicht aller erstellten Erinne-

rungen.In der Erinnerungsübersicht finden Sie die Schaltfläche [Erneut anwenden]. Wenn Sie diese Schaltfläche

wählen, sucht StarMoney für die ausgewählten Erinnerungen alle Erinnerungen der letzten 7 Tage. Sie können sich somit auch Erinnerungen suchen lassen, die Sie bereits aus dem Erinnerungscontainer über

[Bestätigen] entfernt haben.

StarMoney Business 7

298

Sie können per Multiselektion alle in der Liste stehenden Erinnerungsarten auswählen, egal ob diese aktivoder nicht aktiv sind.

Hinweis: Das erneute Anwenden wird nicht angeboten für Erinnerungen vom Typ „Wertpapier“.

Hinweis: Beim Erinnerungstyp „Kündigungsfrist“ (Vertrag) wird die Erinnerung nur dann erneut aus-gelöst, wenn sich das Systemdatum zwischen dem ursprünglichen Erinnerungsdatum und dem ur-sprünglichen Fristende (Auslösekriterium) für die Kündigung befindet.

Hinweis: Sofern beim Erinnerungstyp „Termin“ der Turnus „Einmalig benutzerdefiniert“, „1 Wochevorher“, „2 Wochen vorher“ oder „1 Monat vorher“ ist , prüft StarMoney nur, ob das Systemdatum >=dem Erinnerungstermin liegt. Wenn ja, wird erneut erinnert, wenn nein, erinnert StarMoney Sie nichterneut. Ob der eigentliche Termin (Auslösekriterium) dabei überschritten wurde bzw. wie weit, ist un-

erheblich.

Hinweis: Bei den Erinnerungstypen „Kontosaldo“ und „Kreditkartenlimit“ wird der aktuelle Saldoüberprüft, ob er dem definierten Zustand entspricht. Falls der Saldo, der die Erinnerung initial ausge-löst hat, sich verändert hat und aktuell dem definierten Zustand nicht entspricht, wird die Erinnerungnicht noch einmal ausgelöst.

StarMoney Business 7

299

7 Transaktionen freigeben und ausführenIn diesem Kapitel erfahren Sie, wie Sie:

• Konten Sicherheitsmedien (Unterschriftsberechtigte) über die Kontenliste zuweisen, diese ändern oder ent-fernen, pro Sicherheitsmedium einen Unterschriftsberechtigten (Verfügungsberechtigten) benennen

• an Sicherheitsmedien (über die Kontenliste) festlegen, dass gegebenenfalls eine Zweitunterschrift (miteinem weiteren am Konto hinterlegten Sicherheitsmedium) notwendig ist

• wie Aufträgen im Ausgangskorb ein oder zwei Sicherheitsmedien (Unterschriftsberechtigte) zugewiesenwerden können

• und welche Optionen Sie beim Signieren und Versenden der Aufträge haben.

7.1 Zuweisen von Sicherheitsmedien an Konten Im Folgenden werden das Hinterlegen oder Zuweisen weiterer Sicherheitsmedien an einem Konto beschrie-

ben. Sie können jedes Sicherheitsmedium an einem Konto mit einer sprechenden Bezeichnung für den Unter-schriftsberechtigten versehen. Dies geschieht über das Feld Unterschriftsberechtigter.

1. Wählen Sie das Menü Kontenliste. 2. Über die Schaltfläche [Details] oder einen Doppelklick auf einem selektierten Konto wird dieDetailansicht des Kontos geöffnet.

3. Unter dem Reiter Kontodetails können für das Konto weitere Sicherheitsmedien über den Button [Hinzufü-gen] hinterlegt werden.

4. Sie gelangen in den Dialog zur Kontoeinrichtung. Klicken Sie auf [Weiter].

StarMoney Business 7

300

5. StarMoney Business prüft nun, über welche Sicherheitsmedien Sie Ihr Konto nutzen können. Sollte nur einSicherheitsmedium von Ihrem Kreditinstitut angeboten werden, wird dieses automatisch ausgewählt undSie gelangen entsprechend in den nächsten Dialog. Stehen mehrere Sicherheitsmedien zur Auswahl, wäh-len Sie das gewünschte Sicherheitsmedium und klicken Sie auf [Weiter].

6. Je nachdem, um welches Sicherheitsmedium es sich handelt, fordert Sie StarMoney Business im Folgen-den dazu auf, weitere Daten zu ergänzen. Der Eingabeassistent von StarMoney Business unterstützt Siedabei. Es wird der neue Reiter mit dem entsprechenden Sicherheitsmedium angezeigt. Wird ein weiteresSicherheitsmedium derselben Art hinzugefügt, so erhält es standardmäßig einen eindeutigen Namen (z. B.„Chipkarte 2“).

7.1.1 Benennen von UnterschriftsberechtigtenIm Folgenden wird der allgemeine Ablauf der Umbenennung des hinterlegten Sicherheitsmediums (Unter-

schriftsberechtigten) beschrieben: 1. Wählen Sie das Menü Kontenliste. 2. Über die Schaltfläche [Details] oder einen Doppelklick auf ein selektiertes Konto wird die Detail-ansicht des Kontos geöffnet. 3. Unter dem Reiter, der das Sicherheitsmedium abbildet (beispielsweise „Chipkarte“), kann für das

Sicherheitsmedium ein anderer Name in dem Feld Unterschriftsberechtigter vergeben werden. VergebenSie eine eindeutige Bezeichnung für den Inhaber des Sicherheitsmediums in dem Feld Unterschriftsbe-rechtigter und klicken Sie auf [Speichern].

Die Zuweisung eines Unterschriftsberechtigten (eines Sicherheitsmediums) zu einem bzw. mehreren Aufträ-gen erfolgt im Ausgangskorb. Dabei ist zu beachten, dass diese Funktion nur dann zur Verfügung steht, wennSie im Menü unter Einstellungen > Allgemeines im Bereich Auftragsversand StarMoney so eingestellt haben,dass Aufträge nach dem Erfassen erst in dem Ausgangskorb landen.

Falls Sie StarMoney so eingestellt haben dass Ihre Aufträge immer direkt nach der Erfassung versendet wer-

StarMoney Business 7

301

den, wird der Auftrag mit dem bevorzugten Unterschriftsberechtigten (Sicherheitsmedium) versendet. Die Ein-stellungen über das bevorzugte Sicherheitsmedium nehmen Sie in der Registerkarte vor, die dasSicherheitsmedium abbildet, z.B. „Chipkarte“, über die Checkbox „Dieses Sicherheitsmedium bevorzugen“.

7.1.2 Zuweisung eines Unterschriftsberechtigten (Sicherheitsmediums) zu Aufträgen im Ausgangskorb

Das zum Zeitpunkt der Auftragserstellung bevorzugte (bzw. bei nur einem Sicherheitsmedium an einem Kon-to das angezeigte) Sicherheitsmedium ist das vorausgewählte Sicherheitsmedium in der Spalte Unterschrift desAusgangskorbes. Dies können Sie gegebenenfalls im Ausgangskorb ändern, sofern Sie über das BenutzerrechtAdministrator verfügen, und mindestens ein weiteres Sicherheitsmedium am gleichen Konto eingerichtet haben,das den entsprechenden Geschäftsvorfall unterstützt. Die Auswahl erfolgt über das Drop-Down Menü.

StarMoney Business 7

302

Grundsätzlich können Sie dem Auftrag jedem in dem Drop-Down-Menü enthaltenen Unterschriftsberechtig-ten zuweisen.

Bei Zuweisung nimmt StarMoney Business eine Prüfung vor, ob das Sicherheitsmedium eine unveränderteVersendung des Auftrags erlauben würde.

Abb. 7.1:In der Spalte Unterschrift finden Sie das Drop-Down Menü mit den hinterlegten Sicherheitsmedien.

StarMoney Business 7

303

Die zur Verfügung stehenden Sicherheitsmedien sind in alphabetischer Reihenfolge in dem Drop-Down-Menü enthalten, wobei das bevorzugte Sicherheitsmedium markiert ist.

Falls nur ein Sicherheitsmedium hinterlegt ist, erscheint ebenfalls das Drop-Down-Menü mit nur einem Ein-trag.

Hinweis: Falls es sich bei dem Auftrag um einen vorsignierten Auftrag handelt, kann es vorkommen,dass der Verfügungsberechtigte, den Sie für die Erstunterschrift zuordnen wollen, nicht mit der Zweit-unterschrift kompatibel ist. In diesem Fall würde die Vorsignatur entfernt. Star Money macht Sie ge-gebenenfalls darauf aufmerksam.Wichtig: Um aus dem Drop-Down-Menü zu wählen, markieren Sie bitte jeweils nur einen Auftrag imAusgangskorb.

7.1.3 Zuweisen eines Sicherheitsmediums bzw. Unterschriftsberechtigten für mehrere Aufträge mit derselben Kontoverbindung

Über das Menü Einstellungen -> Allgemein finden Sie die Registerkarte Ausgangskorb. Dort finden Sie dieCheckbox Unterschriftsberechtigten übergreifend zuweisen. Diese Option ist standardmäßig aktiviert.

Ist die Option aktiviert, so passiert folgendes: Aufträgen (nur mit dem Status „Frei“ oder „Unsigniert“) mit dem-selben Auftraggeber- bzw. Belastungskonto wird, wenn möglich, automatisch das selbe Sicherheitsmedium zu-geordnet, d. h., wird für einen dieser freien Aufträge ein Sicherheitsmedium ausgewählt, so wird diesesSicherheitsmedium automatisch für alle anderen freien Aufträge mit demselben Konto zugeordnet.

Möchten Sie einem Auftrag trotz desselben Kontos ein abweichendes Sicherheitsmedium zuordnen, so istdieser Auftrag vor dem Zuweisen eines anderen Sicherheitsmediums bzw. Unterschriftsberechtigten

StarMoney Business 7

304

zurückzustellen (Auftrag selektieren und entweder über das Kontextmenü den Befehl „Zurückstellen“, oderSchaltfläche [Zurückstellen] wählen) und gegebenenfalls nach dem Absenden der anderen Aufträge zu bearbei-ten. Oder aber Sie deaktivieren die Checkbox Unterschriftsberechtigten übergreifend zuweisen unter Einstellun-gen -> Allgemein -> Ausgangskorb und nehmen die Änderungen vor.

7.1.4 Sicherheitsmedien und das StatusprotokollPro Sicherheitsmedium wird der Status für alle Aufträge – auch an unterschiedlichen Konten – abgerufen, bei

denen das ausgewählte Sicherheitsmedium eingesetzt wurde. Das Sicherheitsmedium darf im Ausgangskorbnicht über die Spalte Unterschrift verändert werden.

7.1.5 PIN/TAN-VerwaltungsgeschäftsvorfälleBei PIN/TAN-Verwaltungsgeschäftsvorfällen (z. B. Anfordern neuer TANs oder Änderung der PIN) darf das

Sicherheitsmedium analog beim Anfordern eines Statusprotokolls im Ausgangskorb nicht verändert werden.

7.1.6 Ändern der Einstellungen eines SicherheitsmediumsHinweis: Sollten sich noch Aufträge im Ausgangskorb befinden, für Konten, die das zu ändernde Sicherheits-

medium verwenden, so löschen Sie diese bitte oder versenden Sie diese zunächst. 1. Rufen Sie das Menü Kontenliste auf und selektieren Sie das gewünschte Konto. 2. Über die Schaltfläche [Details] oder einen Doppelklick auf ein selektiertes Konto wird die Detail-ansicht des Kontos geöffnet. 3. Unter dem Reiter, der das Sicherheitsmedium abbildet (beispielsweise „Chipkarte“), können Sie

für das Sicherheitsmedium die gewünschten Änderungen vornehmen, wie beispielsweise die HBCI-Ver-sion ändern (nur mit dem Benutzerrecht „Administrator“).

4. Bestätigen Sie die Änderungen mit [Speichern].

StarMoney Business 7

305

7.1.7 Entfernen eines SicherheitsmediumsHinweis: Sollten sich noch Aufträge im Ausgangskorb befinden, die sich auf das Konto beziehen, für das Sie

das Sicherheitsmedium entfernen wollen, so löschen Sie diese bitte zunächst. 1. Rufen Sie das Menü Kontenliste auf und selektieren Sie das gewünschte Konto. 2. Über die Schaltfläche [Details] oder einen Doppelklick auf ein selektiertes Konto wird die Detail-ansicht des Kontos geöffnet. 3.Unter dem Reiter, der das Sicherheitsmedium abbildet (beispielsweise Chipkarte), kann das mar-

kierte Sicherheitsmedium über die Schaltfläche [Entfernen] gelöscht werden, sofern mehr als ein Sicher-heitsmedium für dasselbe Konto angelegt ist (nur mit dem Benutzerrecht „Administrator“).

7.2 ZweitunterschriftWenn Sie das Menü Kontenliste aufrufen und über die Schaltfläche [Details] bzw. einen Doppelklick auf ein

selektiertes Konto die Detailansicht eines Kontos aufrufen, finden Sie unter dem Reiter der Sicherheitsmedien(z.B. Chipkarte, Diskette, PIN/TAN) die Checkbox 2. Unterschrift.

StarMoney Business 7

306

Aktivieren Sie diese Checkbox, so können alle Zahlungsaufträge, die eine 2. Unterschrift benötigen, durch-geführt werden.

In der Spalte Unterschrift im Ausgangskorb finden Sie alle für Einzelverfügungen zur Verfügung stehendenSicherheitsmedien zur Auswahl angeboten, mit denen ein Auftrag unverändert versendet werden kann.

Abb. 7.2:Der Reiter mit dem Sicherheitsmedium enthält die Checkbox 2. Unterschrift.

StarMoney Business 7

307

Die in der Spalte Unterschrift 2 für die Zweitunterschrift zur Auswahl stehenden Sicherheitsmedien sind nureine Teilmenge dessen.

Es sind gleichartige Sicherheitsmedien bei Erst- und Zweitunterschrift zu verwenden, d. h., der Erst- und derZweitunterschriftsberechtigte nutzen beide z. B. HBCI PIN/TAN beide HBCI- Chipkarte, beide HBCI-Disketteusw. Bei Zweitunterschrift ist innerhalb der Sicherheitsblockart „HBCI“ noch die Kombination von Chipkarte und Dis-kette zulässig.

Bitte beachten Sie hierzu, dass nur Sicherheitsmedien derselben HBCI-Version miteinander kom-biniert werden können! Wir empfehlen dringend, für alle Sicherheitsmedien an einem Konto die HBCI-Version anzugleichen. Am besten setzen Sie die HBCI-Version auf die höchstmögliche Version, umgleichzeitig ein Maximum an Geschäftsvorfällen nutzen zu können.

Wird in dem Drop-Down-Menü Unterschrift bei einem Auftrag als Verfügungsberechtigter ein HBCI PIN/TAN-Sicherheitsmedium gewählt, so wird das Drop-Down-Menü für die 2. Unterschrift mit dem zusätzlich eingerich-teten HBCI PIN/TAN-Sicherheitsmedium befüllt, da keine andere Kombination möglich ist.

Das Medium, das für den Erstunterschriftsberechtigten ausgewählt wird, bestimmt, mit welchem Sicherheits-medium die Zweitunterschrift geleistet werden kann. Bestenfalls stehen mehr als eines zur Verfügung.

Falls für einen zweitunterschriftspflichtigen Auftrag kein passendes Sicherheitsmedium zur Zweitunterschrifteingerichtet ist, erscheint in der Spalte die Anzeige Nicht möglich neben dem Auftrag.

Aufträge, die keiner Zweitunterschrift bedürfen, erhalten in der (für sie nicht relevanten) Spalte Unterschrift 2die deaktivierte Anzeige Nicht erforderlich.

Bei bereits signierten Aufträgen mit Zweitunterschrift bleibt in der Spalte Unterschrift 2 der Name des Signie-renden stehen und kann nicht bearbeitet werden.

StarMoney Business 7

308

7.2.1 Die Zweitunterschrift und der AusgangskorbUm eine Zweitunterschrift verwenden zu können, muss zunächst am Konto ein zweites Sicherheitsmedium

vorliegen. Zudem müssen alle Sicherheitsmedien, die als Zweitunterschrift fungieren können, als solche ge-kennzeichnet werden.

Dazu ist bei HBCI die Checkbox 2. Unterschrift (Pin Tan) bzw. 2. Unterschrift erforderlich (Chipkarte) auf demReiter des Sicherheitsmediums am Konto anzuwählen.

Im Ausgangskorb sehen Sie dann die Aufträge inklusive der ausgewählten Erst- und Zweitunterschriften.Ein Klick in der Spalte Freigabe wechselt den Status eines Auftrags zwischen „Frei“ und „Zurückgestellt“. Ein

zurückgestellter Auftrag wird nicht gesendet (oder signiert).In der Spalte Status ist der Status des Auftrags zu sehen, insbesondere „Frei“ für Aufträge die gesendet wer-

den können oder „Zurückgestellt“, für Aufträge die nicht gesendet werden können.Ein Auftrag mit Status „Unsigniert“ ist ein Auftrag der eine Zweitunterschrift erfordert, die dem Auftrag vor

dem Senden hinzugefügt werden muss. Nicht immer ist ein Auftrag mit Zweitunterschrift zu signieren, sondernnur dann wenn das Sicherheitsmedium dies ermöglicht, wie bei Chipkarten. Bei HBCI PIN/TAN dagegen ist einsignieren nur teilweise möglich.

Wurde ein Zweitunterschrift-Auftrag signiert, so erhält er im Ausgangskorb den Zustand „Signiert“ und steht,wie Aufträge im Status „Frei“, zum Senden bereit.

Der Status „Unbekannt“ kennzeichnet Aufträge, die versucht wurden zu versenden, bei denen aber unklarist ob sie erfolgreich übermittelt werden konnten. Es muss auf einem alternativen Weg (z.B. Anruf bei Ihrem Kre-ditinstitut) ermittelt werden, ob der Auftrag übermittelt wurde. Wenn nicht erhält der Auftrag den Status „Frei“.

In den Spalten Unterschrift und Unterschrift 2 stehen die gewählten ersten und zweiten Unterschriften bzw.können hier gewählt werden.

Nur wenige Aufträge erfordern keine erste Unterschrift, so etwa eine Kursaktualisierung eines Musterdepots(„Nicht erforderlich“ bei „Unterschrift“ und „Unterschrift 2“).

StarMoney Business 7

309

Aufträge die keine Zweitunterschrift erfordern sind durch „Nicht erforderlich“ nur bei „Unterschrift 2“ gekenn-zeichnet.

Zwei gewählte Sicherheitsmedien bei „Unterschrift“ und „Unterschrift 2“ zeigen also den klassischen Zweit-unterschrift Fall. Liegt der Fall einer Zweitunterschrift vor, so wird zunächst mit dem Sicherheitsmedium der „Un-terschrift 2“ der Auftrag signiert. Dann mit dem Sicherheitsmedium der „Unterschrift“ gesendet. Oder es wirdohne Signieren gesendet und dabei werden dann beide Sicherheitsmedien angefordert.Signieren oder nicht signieren?

Sofern möglich wird bei Zweitunterschriften das Signieren angeboten, da dies eine zeitliche Entkopplung zwi-schen der ersten und der zweiten Unterschrift bedeutet. Während ohne das Signieren beide Unterschriftenbe-rechtigten zusammen den Sendevorgang begleiten müssen.

Signieren ist für alle Sicherheitsmedien möglich. Bei HBCI werden alle möglichen Sicherheitsmedien für dieErstunterschrift angeboten. Für die Zweitunterschrift nur die, die als Kombination denkbar sind. Befinden sich aneinem Konto sowohl HBCI-PIN/TAN als auch HBCI Chipkarte Sicherheitsmedien, so ist PIN/TAN mit Chipkartenie mischbar (beide Verfahren sind systematisch inkompatibel).

Bei HBCI sind die Sicherheitsmedien für die Zweitunterschrift zu verwenden, bei denen „2. Unterschrift (er-forderlich)“ gesetzt ist. Ansonsten ist die Zweitunterschrift „nicht erforderlich“.Alle Aufträge eines Unterschriftenberechtigten signieren / Alle Aufträge eines Unterschriftenberechtigten senden

Im Menü Einstellungen -> Allgemeines im Bereich Ausgangskorb befinden sich die Checkboxen Alle Aufträgeeines Unterschriftenberechtigten signieren bzw. Alle Aufträge eines Unterschriftenberechtigten senden.

Normalerweise werden alle Aufträge im Ausgangskorb, die nicht zurückgestellt sind, signiert oder gesendet.

StarMoney Business 7

310

Wird jedoch unter Einstellungen die Checkbox Alle Aufträge eines Unterschriftenberechtigten signieren bzw.Alle Aufträge eines Unterschriftenberechtigten senden gewählt, so muss ein Auftrag selektiert werden, der dannsigniert bzw. gesendet wird, zusammen mit allen Aufträgen an denen das selbe Sicherheitsmedium eingestelltist. Alle anderen Aufträge im Ausgangskorb werden jedoch ignoriert (also weder signiert noch gesendet).

Es können auch mehrere Aufträge selektiert werden. Alle so gewählten Sicherheitsmedien werden dann fürdas Signieren bzw. Senden berücksichtigt (und nur diese).Auswählen oder Ändern einer ersten oder zweiten Unterschrift und die Checkbox Unterschriftenberechtigten übergreifend zuweisen

In der Spalte Unterschrift kann für einen Auftrag das Sicherheitsmedium für die erste Unterschrift ausgewähltwerden. Es werden alle hier möglichen Sicherheitsmedien angeboten (die am Konto vorliegen und für den Auf-trag geeignet sind).

In der Spalte Unterschrift 2 kann für einen Auftrag das Sicherheitsmedium für die zweite Unterschrift ausge-wählt werden. Es werden alle hier möglichen Sicherheitsmedien angeboten (die am Konto hinterlegt sind, als 2.Unterschrift möglich, für den Auftrag geeignet sind und sich mit der ersten Unterschrift kombinieren lassen).

Die Auswahl kann nachträglich verändert werden. Wird die erste Unterschrift geändert, so kann die zweitesich automatisch ändern, wenn die Kombination von eingestellter zweiter Unterschrift mit der nun gewählten ers-ten nicht kombinierbar ist (Vorrang der ersten Unterschrift).

Wurde der Auftrag bereits signiert, an dem die erste Unterschrift geändert werden soll, und muss dabei danndiese Signatur verworfen werden, so wird zunächst eine Warnung angezeigt. Ebenso wenn die zweite Unter-schrift, an einem Auftrag der schon signiert ist, geändert werden soll.

Ist im Menü Einstellungen -> Allgemeines im Bereich Ausgangskorb die Checkbox Unterschriftenberechtigtenübergreifend zuweisen angewählt, so wird bei einer Auswahl einer anderen ersten Unterschrift versucht dieseauf alle freigegebenen Aufträge auch anzuwenden.

Eine Änderung der ersten Unterschrift erfasst alle Aufträge bei der diese erste Unterschrift ebenfalls möglichist. Zweitunterschriften werden nötigenfalls angepasst.

StarMoney Business 7

311

Eine Änderung der zweiten Unterschrift erfasst alle Aufträge die dieselbe erste Unterschrift haben wie derAuftrag an dem die Änderung erfolgt und bei denen die gewählte zweite Unterschrift auch möglich ist.

Ist der Auftrag an dem die Änderung erfolgt bereits mit einer Signatur versehen (die mit der neuen Auswahlnicht kombinierbar ist), so wird zunächst eine Warnung angezeigt. Bei Bestätigung werden die Unterschriftengeändert und die nicht kombinierbaren Signaturen verworfen.

Ist der Auftrag an dem die Änderung erfolgt nicht mit einer Signatur versehen, so erfolgt auch keine Warnung.Es werden dann aber auch nur solche Aufträge ebenfalls geändert, die nicht bereits inkompatibel signiert sind(Ausschluss solcher Aufträge von der Änderung).

Ist der Auftrag an dem die Änderung der zweiten Unterschrift erfolgt bereits mit einer Signatur versehen undmuss diese verworfen werden, so wird zunächst eine Warnung angezeigt.

Ist der Auftrag an dem die Änderung erfolgt nicht mit einer Signatur versehen oder muss diese nicht verworfenwerden, so erfolgt keine Warnung. Es werden dann aber auch nur solche Aufträge ebenfalls geändert, die nichtbereits signiert sind.

7.3 SignierenWenn Sie über das Menü Ausgangskorb den Ausgangskorb aufrufen, finden Sie dort die Schaltfläche [Sig-

nieren]. Über diese können Sie für zweitunterschriftspflichtige Aufträge die erforderliche Unterschrift leisten. Wählen Sie die Schaltfläche [Signieren], so werden alle Aufträge signiert (betroffen sind nur zweitunter-

schriftspflichtige Aufträge), wobei es keine Rolle spielt, ob die Aufträge markiert sind oder nicht. Hierbei wird im-mer der Benutzer für die Signatur verwendet, der im Feld Unterschrift 2 eingestellt ist.

Falls im Menü Einstellungen -> Allgemeines im Bereich Ausgangskorb die Option Alle Aufträge eines Unter-schriftsberechtigten signieren selektiert wurde, wird mit dem Signiervorgang für das oberste markierte Sicher-heitsmedium begonnen. Es werden hierbei alle Aufträge aus dem Ausgangskorb signiert, an denen dasselbeSicherheitsmedium wie am obersten markierten Auftrag hängt.

StarMoney Business 7

312

Danach passiert im Falle von Multiselektion dasselbe für das nächste markierte, andere Sicherheitsmediumetc. Es können nur Aufträge mit dem Status „Unsigniert“ signiert werden.

Die Aufgabe der Checkbox Alle Aufträge eines Unterschriftsberechtigten signieren besteht darin, die Aufträgeim Ausgangskorb für die Signatur einzuschränken, so dass der Verfügungsberechtigte nicht Signieraufträge fürAufträge, über dessen Sicherheitsmedium er nicht verfügt, abbrechen muss.

Die Schaltfläche [Signieren] ist deaktiviert, wenn kein zweitunterschriftspflichtiger Auftrag mehr den Status„Unsigniert“ hat (frei ist, zurückgestellt wurde etc.) und nun ausschließlich Aufträge, die nicht zweitunterschrifts-pflichtig sind, abgesendet werden sollen oder keine weiteren Aufträge vorliegen.

Durch die Signatur erhält der Auftrag den Status „Frei“.Hinweis: Ein (im Zusammenhang mit der Checkbox) unbeabsichtigt markierter Auftrag kann über[Zurückstellen] aus der Auswahl herausgenommen werden.

Bei Klick auf [Senden] wird der Sendevorgang angestoßen, und zwar Auftrag für Auftrag, wobei es keine Rol-le spielt, ob die Aufträge markiert sind oder nicht, d. h., es werden alle Aufträge mit dem Status „Frei“ versendet.

Falls im Menü Einstellungen -> Allgemeines im Bereich Ausgangskorb die Option Alle Aufträge eines Unter-schriftsberechtigten versenden selektiert wurde, wird mit dem Sendevorgang für das oberste markierte Sicher-heitsmedium begonnen. Es werden hierbei alle Aufträge aus dem Ausgangskorb versendet, an denen dasselbeSicherheitsmedium hängt. Danach passiert dasselbe für das nächste markierte, andere Sicherheitsmedium, etc.Alle anderen Aufträge mit einem alternativen Sicherheitsmedium, das nicht markiert wurde, bleiben mit Status„Frei“ im Ausgangskorb zurück.

StarMoney Business 7

313

7.4 Der AusgangskorbÜber den Ausgangskorb können Sie einige Einstellungen vornehmen, welche die Datenübertragung zwi-

schen StarMoney Business und Ihrem Kreditinstitut betreffen. Rufen Sie hierfür das Menü Einstellungen -> All-gemeines und hier das Register Ausgangskorb auf oder direkt im Ausgangskorb die Schaltfläche[Einstellungen], Menüpunkt Anpassen.Unterschriftsberechtigte übergreifend zuweisen

Vergleichen Sie hierzu bitte „Zuweisen eines Sicherheitsmediums bzw. Unterschriftsberechtigten für mehrereAufträge mit derselben Kontoverbindung” auf Seite 303.Alle Aufträge eines Unterschriftsberechtigten signieren

Vergleichen Sie hierzu bitte „Signieren” auf Seite 311.Alle Aufträge eines Unterschriftsberechtigten senden

Vergleichen Sie hierzu bitte „Signieren” auf Seite 311.Online-Verbindung halten

Um Aufträge an Ihr Kreditinstitut zu übermitteln, gehen Sie online. Standardmäßig würde StarMoney Busi-ness, nachdem es alle Aufträge übermittelt hat und von Ihrem Kreditinstitut eine Antwort empfangen hat, dieseOnline-Verbindung beenden. Möchten Sie, dass die Online-Verbindung weiter erhalten bleibt, aktivieren Sie die-se Option.Sammelüberweisung / Sammellastschrift automatisch erzeugen

Haben Sie mehrere Überweisungen für ein Belastungskonto in den Ausgangskorb gestellt, so kann StarMoney Business aus diesen Einzelüberweisungen und Einzellastschriften, sowie SEPA-Auftragsposten au-tomatisch eine Sammelüberweisung, bzw. Sammellastschrift erstellen, sofern Ihr Kreditinstitut diesen Ge-schäftsvorfall unterstützt. Diese Checkbox ist standardmäßig deaktiviert.

StarMoney Business 7

314

SEPA-Sammelauftragsposten als Einzelbuchung kennzeichenAktivieren Sie diese Option, verbucht Ihr Kreditinstitut (sofern es diese Funktion unterstützt) die im SEPA-

Sammler enthaltenen Posten als Einzelumsätze - statt eines Umsatzes als Sammler werden Ihnen die enthal-tenen Posten des Sammlers einzeln in der Umsatzliste angezeigt.Sendeprotokoll aufzeichnen

Aktivieren Sie diese Option, so zeichnet StarMoney Business den kompletten Dialog der Datenübermittlungauf. Wenn Sie die Schaltfläche [Potokolle] -> Reiter Sendeprotokolle anklicken, können Sie Sendeprotokolle ein-sehen. Vergleichen Sie hierzu bitte „Einsehen von Status- und Sendeprotokoll sowie Journal” auf Seite 316. Die-se Checkbox ist standardmäßig aktiviert.Statusprotokoll immer anfordern

Wenn Sie diese Option aktivieren, fordert StarMoney Business grundsätzlich von Ihrem Kreditinstitut einÜbertragungsprotokoll an. So können Sie immer den reibungslosen Ablauf einer Übertragung überprüfen. UmStatusprotokolle einzusehen, klicken Sie auf die Schaltfläche [Statusprotokoll].Journal automatisch drucken

Ist die Checkbox aktiviert, wird das Journal automatisch gedruckt, sobald es von StarMoney Business gene-riert wurde.

StarMoney Business 7

315

Abb. 7.3:Für den Ausgangskorb können Sie weitere Einstellungen vornehmen.

StarMoney Business 7

316

7.4.1 Einsehen von Status- und Sendeprotokoll sowie JournalÜber den Ausgangskorb können Sie Protokolle und Journale einsehen.

ProtokolleStatusprotokolle enthalten Aufzeichnungen über die Aufträge, die durch den Ausgangskorb an Ihr Kreditins-

titut übertragen wurden. Kommt es zu Störungen bei der Verbindung zu Ihrer Bank, so haben Sie als Administrator die Möglichkeit,

sich das Sendeprotokoll eines Auftrages anzeigen zu lassen, um so Hinweise auf die Störung zu erhalten.Sie können sich Sende- und Statusprotokoll anzeigen lassen, indem Sie die Schaltfläche [Protokolle] wählen.

In der Übersicht der Status- und Sendeprotokolle wählen Sie den gewünschten Reiter.Über die Schaltfläche [Entfernen] können Sie ein selektiertes Protokoll löschen.

Nachdem Sie auf die Schaltfläche [Aktualisieren] geklickt haben, erhalten Sie eine Übersicht der Konten fürdie Sie ein aktuelles Statusprotokoll anfordern können.Klicken Sie auf [Alle], um alle Konten in der Liste auszuwählen.Klicken Sie auf [Keine], um alle Markierungen wieder aufzuheben.Wählen Sie [OK], um einen Auftrag zum Abholen der aktuellen Status beim Sendevorgang automatisch durch-führen zulassen.

Bitte beachten Sie, dass nur Status aktualisiert werden können, die sich noch im Ausgangskorb be-finden. Nutzen Sie diese Funktion, um beispielsweise den aktuellen Status eines Auftrages abzuho-len, der im Ausgangskorb mit indifferent gekennzeichnet ist.

Wenn Sie sich in der Ansicht der Sendeprotokolle befinden, können Sie mit Hilfe der [<] [>]-Buttons blätternoder mit [|<] und [>|] ganz zum Anfang und/oder zum Ende des ausgewählten Protokolls springen.

Über die Schaltfläche [Entfernen] können Sie ein selektiertes Protokoll löschen.

StarMoney Business 7

317

Mit der Schaltfläche [Leeren] löschen Sie alle Protokolle.Sie speichern ein ausgewähltes Sendeprotokoll über die Schaltfläche [Speichern]. Über die Schaltfläche [Zu-

rück] kehren Sie zum Ausgangsdialog zurück.Journal

Für jede erfolgreiche Übertragung eines Auftrages an Ihr Kreditinstitut und/oder einen erfolgreichen XML-Ex-port wird von StarMoney Business ein Journalblatt erzeugt. Diese Funktion gibt Ihnen die Möglichkeit, übertra-gene Aufträge (automatisch) auszudrucken, um diese beispielsweise in der Buchhaltung weiterzuverarbeiten.

Über die Schaltfläche [Journal] können Sie sich das Journal anzeigen lassen.Die Einträge im Journal sind nach Namen (Empfängername / Zahlungspflichtiger) alphabetisch sortiert. Im rechten oberen Bereich von StarMoney Business haben Sie die Wahl, welches Journal Sie einsehen

möchten:• Letztes: Nur das zuletzt geschriebene Journalblatt wird angezeigt.• Aktueller Tag: Alle Journalblätter des aktuellen Tages werden angezeigt.• Aktuelle Woche: Alle Journalblätter der aktuellen Woche werden angezeigt• Aktueller Monat: Alle Journalblätter des aktuellen Monats werden angezeigt.• Datumsbereich: Alle Journalblätter, die im gewählten Zeitfenster liegen, werden angezeigt.

Das aktuelle Journalblatt aus der Auswahlliste bildet immer das erste Journalblatt. In den Kopfzeilen erscheint zusätzlich die Zeile: Gesendet von. Hier wird der Benutzername angegeben, der

an der Datenbank angemeldet war, als der Auftrag versendet und das Journalblatt erstellt wurde.In der Spalte Fälligkeit steht bei online-terminierten Aufträgen das Fälligkeitsdatum. Bei allen anderen Aufträ-

gen bleibt diese Spalte leer.

StarMoney Business 7

318

Mit Hilfe der [<] [>]- Buttons können Sie im Journal blättern oder mit [|<] und [>|] ganz zum Anfang und/oderzum Ende des ausgewählten Zeitraumes springen.

Weiterhin wird Ihnen angezeigt, auf welcher Seite des Journals Sie sich gerade befinden, und aus wie vielenSeiten die aktuelle Journalauswahl besteht.

In das Feld Suchen können Sie den Begriff eingeben, nach dem Sie innerhalb der aktuellen Journalauswahlsuchen möchten, anschließend klicken Sie auf [Suchen]. StarMoney Business durchsucht nun alle Journalblät-ter des gewählten Zeitraumes nach dem eingegebenen Wort. Es wird mit dem angezeigten Journalblatt begon-nen und nach Aktualität abnehmend gesucht. Das Journalblatt, welches diesen Begriff als erstes enthält, wird dargestellt. Alle gefundenen Wörter werden indiesem Journalblatt markiert.

Beim nächsten Betätigen von [Suchen] wird der Suchvorgang ab dem angezeigten Journalblatt fortgesetztund die nächsten gefundenen Begriffe im zugehörigen Journalblatt markiert.

Die Suche schränkt nicht die Menge der gewählten Journalblätter ein, sondern markiert nur gefundene Text-stellen.

Sie können Ihre Journalauswahl auch nach einem Begriff filtern. Bitte geben Sie den Begriff, nach dem Sieinnerhalb der aktuellen Journalauswahl filtern möchten, in das Feld Suchen ein. Klicken Sie anschließend auf[Filtern].

StarMoney Business durchsucht nun alle Journalblätter des gewählten Zeitraumes nach dem eingegebenenBegriff.

Es werden anschließend nur die Journalblätter angezeigt, die den Filterbegriff enthalten. Das Ergebnis kannauch keine Journale enthalten, wenn der Begriff nicht gefunden wurde.

Bitte beachten Sie hierzu: Der angezeigte Journalblattinhalt ist ebenfalls nach dem Filterbegriff ge-filtert. Die Buchungen, die diesen Filterbegriff nicht enthalten, werden nicht dargestellt.

StarMoney Business 7

319

Über die Schaltfläche [Löschen] löschen Sie das aktuell angezeigte Journalblatt. Wählen Sie die Schaltfläche [Leeren], löschen Sie alle Journalblätter des gewählten Zeitraumes.Wenn Sie die Journal-Ansicht beenden möchten, können Sie dies über [Zurück] tun.

SignierenVergleichen Sie hierzu bitte „Signieren” auf Seite 311.

SpaltenAm rechten Rand von Listen finden Sie die Spalte „Ausgeblendete Spalten“. Innerhalb dieser befinden sich

alle weiteren anzeigbaren Spalten für die jeweilige Ansicht. Um eine Spalte in die aktuelle Listenansicht zu über-nehmen positionieren Sie den Mauszeiger auf der Spaltenbezeichnung. Drücken Sie die linke Maustaste. An-schließend verschieben Sie - die Maustaste wird weiterhin gedrückt - den Mauszeiger an die gewünschtePosition innerhalb der Spalten und lassen die Maustaste wieder los. Die Spalte wird nun innerhalb der Listen-ansicht angezeigt.

7.4.2 Aufträge versendenSie können erstellte Zahlungsverkehrsaufträge auch direkt an Ihr Kreditinstitut versenden, ohne diesezuerst in den Ausgangskorb zu legen. Möchten Sie Ihre Zahlungsverkehrsaufträge immer direkt nachErfassung versenden, können Sie die Einstellung hierzu im Menü Einstellungen > Allgemeines im Be-reich Auftragsversand vornehmen.

Ansonsten stellt StarMoney Business Ihren Auftrag in den Ausgangskorb.Im Ausgangskorb liegen alle Aufträge, die Sie erstellt haben und die Sie nun mit Hilfe des Ausgangskorbes

an Ihr Kreditinstitut weiterleiten können.

StarMoney Business 7

320

Tipp: Sie können die Ansicht der Aufträge umgruppieren. Möchten Sie immer zuerst die zurückge-stellten Aufträge in der Übersicht sehen oder die Aufträge alphabetisch sortieren? Kein Problem. Kli-cken Sie einfach auf einen Spaltenkopf und schon werden die Einträge umgruppiert. Ihre Einstellungwird bei der Abmeldung gespeichert, so dass sie nicht verloren geht.

Wenn Sie die Schaltfläche [Senden] wählen, werden alle Aufträge, die den Status „Frei“ haben, an Ihr Kredit-institut übermittelt.

Den Status eines jeden Auftrages können Sie der Spalte Status entnehmen. Folgende Status sind möglich:• Frei: Der Auftrag wird beim nächsten Senden übermittelt.• Zurückgestellt: Der Auftrag wurde zurückgestellt und wird erst dann ausgeführt, wenn Sie ihn zur Ausfüh-

rung freigeben.• Unbekannt: Bei dieser Statusmeldung kann StarMoney Business nicht mit Sicherheit feststellen, ob das

Kreditinstitut den Auftrag angenommen hat oder nicht. Dieser Fall kann dann eintreten, wenn die Verbin-dung zur Bank zwischen dem Abschicken der Aufträge und der Bestätigung abbricht wie beispielsweise beieinem Stromausfall.

Hinweis: Sie können bei dem Kundenberater Ihres Kreditinstitutes erfragen, ob Zahlungsaufträgeentgegengenommen wurden. Wenn ja, können Sie den Status des Auftrages über die Schaltfläche[Freigeben] auf Angenommen stellen.

StarMoney Business 7

321

8 Geldanlagen verwalten StarMoney Business unterstützt Sie im Bereich Geldanlagen mit einer Vielzahl von Funktionen – von der Ver-

waltung Ihrer Festgelder angefangen bis hin zum kompletten Management Ihrer Wertpapiere.Im folgenden Kapitel wird davon ausgegangen, dass StarMoney Business die Verbindung zu Ihrem Internet-

Provider automatisch herstellt. Falls dies nicht der Fall ist, zeigt Ihnen StarMoney Business bei entsprechendenAktionen zusätzlich eine Dialogbox an, die Sie dazu auffordert, Ihre Internet-Verbindung herzustellen. Wie Siedie Interneteinstellungen für StarMoney Business ändern können, erfahren Sie in dem Kapitel „“Onlinezugangeinrichten” auf Seite 98.

StarMoney Business 7

322

8.1 FestgelderSofern Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall unterstützt, können Sie mit StarMoney Business Ihre Fest-

geldkonten verwalten – vorausgesetzt natürlich, Sie haben bereits ein Festgeldkonto bei Ihrem Institut einge-richtet. Folgende Funktionen unterstützt StarMoney Business.

Die Festgeldverwaltung in StarMoney Business beschränkt sich nicht nur auf das Einholen und Darstellen derFestgeldkontenstände. Sie können mit StarMoney Business neue Festgelder anlegen, Festgelder verlängernoder auch die Konditionen für neue und bereits bestehende Festgeldkonten erfahren.

8.1.1 Festgeldkonto anlegen StarMoney Business verwaltet Ihre Festgelder, wenn Sie sie als Konto eingerichtet haben.Das gilt natürlich nur für den Fall, dass Ihre Bank die Führung von Festgeldkonten via Online-Banking erlaubt.Wenn Sie ein Festgeldkonto in StarMoney Business angelegt haben, liest StarMoney Business auf Knopf-

druck die Festgeldbestände von Ihrem Kreditinstitut ein, und Sie können Sie ab diesem Zeitpunkt verwalten.Anlegen eines neuen Festgeldkontos

Prinzipiell legen Sie ein neues Festgeldkonto in StarMoney genau so an, wie Sie es mit dem Girokonto durch-geführt haben.

Im Unterschied dazu bestimmen Sie im letzten Schritt der Kontoeinrichtung als Kontoart Festgeld und nicht Gi-rokonto.

Wenn Sie das Festgeldkonto angelegt haben, klicken Sie in der Kontoliste das Konto an und lassen es aktu-alisieren, um Ihre bereits vorhandenen Festgeldbestände in StarMoney Business einzulesen.

StarMoney Business 7

323

8.1.2 Einsehen des Festgeldbestandes Falls Ihr Kreditinstitut dies unterstützt, können Sie Ihren Festgeldbestand vom Institut abholen, Details dazu

einsehen und weitere Funktionen durchführen. Dazu verfahren Sie folgendermaßen: 1. Wählen Sie per Mausklick das Menü Festgeld. 2. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt eine zunächst leere Übersicht, in der Sie später Ihre Fest-geldbestände sehen können. 3. Wählen Sie die Schaltfläche [Bestand].

4. StarMoney Business zeigt Ihnen nun eine Liste aller Stammkonten eines Kreditinstitutes (wenn mehr alsein Festgeld eingerichtet ist).

5. Es sind bereits alle Bankverbindungen in der Liste markiert. Möchten Sie nicht von allen Instituten dieBestände einholen, entfernen Sie per Mausklick die entsprechenden Kontrollkästchen in der ersten Spalteder Tabelle.

6. Klicken Sie anschließend auf [Abholen]. 7. Sollten Sie Ihre Aufträge über den Ausgangskorb verwalten, lassen Sie den Ausgangskorb anschließend

abarbeiten. 8. Wechseln Sie nun zurück in den Festgeldbereich, wie in Schritt 1 beschrieben. Sie sehen jetzt die Über-

sicht des Festgeldbestandes.

StarMoney Business 7

324

8.1.3 Einsehen der Festgeld-Konditionen Wenn Sie eine Bestandsaktualisierung, wie im vorherigen Kapitel beschrieben, durchgeführt haben, können

Sie sich Details zu den ermittelten Festgeldern anzeigen lassen.Dazu markierten Sie den entsprechenden Festgeldeintrag per Mausklick und klicken anschließend auf [De-

tails]. StarMoney Business zeigt Ihnen dann einen Dialog.Im Einzelnen haben die hier angezeigten Felder folgende Bedeutungen:• Anlagekonto: Hier wird die Kontonummer des Festgeldkontos aufgeführt. Das Festgeldkonto wird von

Ihrer Sparkasse oder Bank für Ihre Festgeldanlage eingerichtet, und die Kontonummer dieses Anlagekon-tos wird hier nach der Bearbeitung Ihres Antrages vom Institut eingetragen.

• Belastungskonto: Beschreibt das Konto, von dem der Festgeldbetrag entnommen wurde.• Ausbuchungskonto: Nennt das Konto, auf das der Festgeldbetrag nach Fälligkeit gutgeschrieben wird.• Zinsgutschriftkonto: Nennt das Konto, auf das die Zinsen gutgeschrieben werden.• Anlagebetrag: Zeigt den Anlagebetrag in der entsprechenden Währung.• Eigene Rechnung: Hier geben Sie an, ob Sie auf eigene oder auf fremde Rechnung handeln. Wenn Sie

auf eigene Rechnung handeln, ist dieses Feld markiert. • Bezeichnung: Die genaue Bezeichnung der Geldanlage.• Laufzeit von – bis: Zeigt, wie lange die Anlage läuft.• Zinssatz in %: Zeigt den Zinssatz.

StarMoney Business 7

325

• Zinsmethode: In diesem Feld wird ein Zinsmethoden-Code eingetragen. Dieser Code beschreibt dieMethode, mit der der Zinssatz berechnet wird. Die verschiedenen Zinsmethoden unterscheiden sich nachAnzahl der zugeordneten Tage je Monat je Jahr:

* Anzahl der Tage gemäß aktuell gültigem Kalender.

Über die Schaltfläche [Zurück] gelangen Sie zurück zum Ausgangsdialog.

Code Tage/Monat Tage/Jahr

A 30 360

B 28-31* 360

C 28-31* 365/6*

D 30 365/6*

E 28-31* 365

F 30 365

StarMoney Business 7

326

8.1.4 Neuanlage eines Festgeldes Wenn Ihr Institut diesen Geschäftsfall unterstützt, können Sie eine Festgeldneuanlage mit StarMoney durch-

führen. Dazu verfahren Sie bitte folgendermaßen: 1. Wählen Sie das Menü Festgeld. 2. In dem Dialog, der Ihnen jetzt angezeigt wird, wählen Sie die Schaltfläche [Neuanlage].

Abb. 8.1:Schritt 1 bei der Festgeldneuanlage.

StarMoney Business 7

327

Im Feld Belastungskonto hinterlegen Sie den Kontonnamen, von dem der Festgeldbetrag entnommen wer-den soll. Sie können das Belastungskonto mit dem Eingabeassistenten auswählen, wenn der Cursor in die-sem Feld platziert ist. Das Belastungskonto muss bei dem selben Kreditinstitut geführt werden, wie dasFestgeldkonto. Es werden die Währungen angeboten, die von Ihrem Kreditinstitut per Bankparameterda-tein unterstützt werden.

Sie können, ähnlich wie bei einem Musterdepot, nicht onlinfähiges Festgeld bei einem Kreditinstitut in StarMoney Business verwalten. Voraussetzung für die Einrichtung eines Offline-Festgeldes ist die Einrichtungeines Barkontos, von dem der Anlagebetrag abgebucht wird. Ist ein Barkonto eingerichtet, so steht diesesnach der Auswahl im Beamer zur Verfügung. Wählen Sie ein Barkonto aus, so wird der Kontoname im FeldBelastungskonto angezeigt, und die Checkbox Festgeldkonditionen online abholen wird automatisch deak-tiviert. Nach Auswahl von [Weiter] wird der Assistentenschritt „Festgeldneuanlage – Konditionen auswäh-len“ übergangen und Sie landen sofort im Schritt 7 „Festgeldneuanlage - Details erfassen“

3. Klicken Sie auf [Weiter] in der Toolbox um zum nächsten Schritt zu gelangen. StarMoney Business bautanschließend über den hinterlegten Provider eine Verbindung zu Ihrer Bank auf. Gegebenenfalls müssenSie die Verbindung zum Provider selber herstellen. Falls Sie mit dem Sicherheitsmedium Sicherheitsdateioder Chipkarte arbeiten, fordert Sie StarMoney Business im Bedarfsfall auf, die entsprechende PIN anzugeben.Bei diesem Vorgang ermittelt StarMoney Business nun eine Liste mit Festgeldkonditionen, die von IhrerSparkasse oder Bank zum Zeitpunkt angeboten werden. StarMoney Business zeigt diese Liste im Dialog.Wählen Sie die von Ihnen bevorzugte Festgeldkondition aus und klicken Sie anschließend auf [Weiter].

4. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt einen Dialog, in dem Sie verschiedene Informationen für die Fest-geldanlage hinterlegen müssen.Tragen Sie die entsprechenden Informationen in die Felder ein. Die einzelnen Felder haben dabei folgendeBedeutungen:

StarMoney Business 7

328

• Ausbuchungskonto: Bestimmen Sie hier das Konto, auf dem der Festgeldbetrag nach Fälligkeit gutge-schrieben werden soll. Verwenden Sie den Eingabeassistenten zur Auswahl des Kontos.

• Zinsgutschriftkonto: In diesem Feld hinterlegen Sie das Konto, auf dem die Zinsen gutgeschrieben wer-den sollen. Auch hier können Sie den Eingabeassistenten zur Auswahl verwenden.

• Anlagebetrag: Bestimmen Sie hier den Anlagebetrag.• Eigene Rechnung: Hier müssen Sie bestätigen, dass Sie auf eigene Rechnung handeln. 5. Klicken Sie auf [Fertig stellen] um den Vorgang abzuschließen. Der entsprechende Auftrag wird entweder

in den Ausgangskorb gestellt oder an Ihr Kreditinstitut übermittelt.

StarMoney Business 7

329

8.1.5 Weitere FestgeldfunktionenStarMoney Business bietet weitere nützliche Funktionen zur Verwaltung Ihrer Festgelder an, die an dieser

Stelle kurz beschrieben werden sollen. Wichtig: Sie können diese Funktionen nur dann verwenden, wenn Ihr Kreditinstitut diese auch an-bietet. Um die Funktionen zu nutzen, wählen Sie das Menü Festgeld. StarMoney Business zeigt Ihnen jetztdie Liste mit Ihren Festgeldbeständen.

Erfragen von FestgeldkonditionenUm Festgeldkonditionen von Ihrem Institut zu erfragen, wählen Sie die Schaltfläche [Konditionen]. Tragen Sie

die erforderlichen Rahmendaten im folgenden Dialog ein, und klicken Sie anschließend auf Weiter, um die Kon-ditionen zu ermitteln. Folgen Sie für die weitere Vorgehensweise den Anweisungen auf dem Bildschirm.Ändern von Modalitäten bereits vorhandener Festgelder

Um Änderungen an bereits vorhandenen Festgeldern vorzunehmen, wählen Sie die entsprechende Festgeld-anlage zunächst aus der Liste per Mausklick aus und klicken danach auf [Ändern]. StarMoney Business zeigtIhnen jetzt einen Dialog.Dieser Dialog erlaubt Ihnen verschiedene Einstellungen an den Modalitäten der Festgeldanlage durchzuführen.• Details: Möchten Sie sich Detailinformationen zur Festgeldanlage anzeigen lassen, klicken Sie auf dieses

Symbol in der Toolbox.• Entfernen: Klicken Sie auf dieses Symbol, wird die Geldanlage aus der Benutzerdatenbank gelöscht. Auf

die tatsächliche Geldanlage bei Ihrer Sparkasse oder Bank hat diese Funktion keine Auswirkungen.

StarMoney Business 7

330

• Neuanlage widerrufen: Mit einem Mausklick auf diese Schaltfläche gelangen Sie zunächst in die Maske,die Ihnen die Modalitäten der Festgeldanlage zeigt. Sofern diese Festgeldanlage noch nicht angelaufen ist,können Sie sie noch widerrufen. Klicken Sie dazu anschließend auf [Absenden], um einen entsprechendenÄnderungsauftrag an Ihr Kreditinstitut zu übermitteln oder in den Ausgangskorb zu stellen.

• Ändern: Mit einem Mausklick auf diese Schaltfläche gelangen Sie in die Maske, in der Sie das Ausbu-chungskonto sowie das Zinsgutschriftkonto ändern können. Welche Änderungen Sie hier vornehmen kön-nen, hängt von den jeweiligen Bankparameterdaten ab. Klicken Sie anschließend auf [Absenden], um einenentsprechenden Änderungsauftrag an Ihr Kreditinstitut zu übermitteln oder in den Ausgangskorb zu über-stellen.

• Prolongation widerrufen: Falls Sie einen Verlängerungsauftrag wie im vorherigen Absatz beschrieben andas Kreditinstitut gesendet haben, können Sie diesen Auftrag senden, um den vorherigen Auftrag zu wider-rufen. Das funktioniert nur, so lange die Festgeldverlängerung noch nicht angelaufen ist.

• Prolongation: Mit einem Mausklick auf dieses Symbol gelangen Sie in die Maske, in der Sie die Festgeld-anlage verlängern können. Hierbei können Sie den Anlagebetrag sowie die Laufzeit und die automatischeFälligkeitsverlängerung anpassen. Klicken Sie anschließend auf [Absenden], um einen entsprechendenProlongationsauftrag an Ihr Kreditinstitut zu übermitteln oder in den Ausgangskorb zu überstellen.

StarMoney Business 7

331

8.2 Wertpapiere In einem Bereich des Brokerage, in dem schnelle Reaktionen auf weltweite Marktentwicklungen viele Vorteile

bringen, drängt sich die Verwendung von StarMoney Business geradezu auf: Wertpapierverwaltung. StarMoneyBusiness erfüllt gerade in diesem Bereich zwei Aufgaben: Auf der einen Seite bringt es Ihnen Neuigkeiten, ge-zielt auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt, und Informationen über den Wertpapiermarkt, die Ihnen helfen, Entschei-dungen über den Kauf oder Verkauf von Wertpapieren zu treffen.

Auf der anderen Seite stellt Ihnen StarMoney Business die Werkzeuge zur Verfügung, mit denen Sie IhreWertpapiergeschäfte organisieren und abwickeln können.

Sie können die Funktionen von StarMoney Business im Wertpapierbereich verwenden, wenn Sie mindestensein Depotkonto bei Ihrem Kreditinstitut eingerichtet haben, auf das Sie via Online-Banking Zugriff haben.

Für das Börseninformationssystem müssen Sie Zugriff auf das Internet haben, da StarMoney Business alleKursinformationen aktuell direkt aus dem Internet bezieht (mit 15 Minuten Verzögerung).

StarMoney Business 7

332

8.2.1 Funktionsüberblick StarMoney Business stellt Ihnen im Wertpapierbereich die unterschiedlichsten Funktionen zur Verfügung. Die

folgenden Abschnitte sollen Ihnen einen kurzen Überblick zur besseren Orientierung geben.• Im Abschnitt „Das Börseninformationssystem“ auf Seite 333 erfahren Sie, wie Sie das Börseninformations-

system von StarMoney Business nutzen können. Sie finden dort beschrieben, wie Sie nach Wertpapierensuchen und sich über Kursverläufe informieren können.

• Funktionen, die sich rund um Ihre Depots (alle Depot und Musterdepots) drehen, finden Sie im Kapitel„Depots anlegen“ ab Seite 341 beschrieben. Dort wird ebenfalls gezeigt, wie Sie Wertpapiere kaufen undverkaufen.

• Die Funktionen des Orderbuches finden Sie im Abschnitt „Das Orderbuch“ auf Seite 414 beschrieben.

• Wie Sie mit StarMoney Business Neuemissionen zeichnen können, erfahren Sie im Kapitel „Neuemissio-nen“ auf Seite 416.

• Das Kapitel „Festpreisgeschäfte“ auf Seite 423 beschreibt Ihnen, wie Sie Ihre Festpreisgeschäfte abwickelnkönnen.

StarMoney Business 7

333

8.2.2 Das Börseninformationssystem Das Börseninformationssystem bezieht aktuelle Börsen-, Kurs- und Indexdaten direkt aus dem Internet (mit

15 Minuten Verzögerung). Die folgenden Abschnitte zeigen, wie Sie das Börseninformationssystem von Star-Money Business nutzen.

1. Um zur Startseite des Börseninformationssystems zu gelangen, wählen Sie zunächst das MenüWertpapier. 2. Wählen Sie anschließend den Menüpunkt Börseninformationen.

3. Nachdem StarMoney Business die Internetverbindung zu Ihrem Provider aufgebaut hat, sehen Sie dasBörseninformationsfenster.

StarMoney Business 7

334

StarMoney Business verhält sich in diesem Bereich wie ein Internet-Browser. Es kann vorkommen, dass dieVerbindung durch ausgelastete Server im Internet sehr lange dauert. Möchten Sie in einem solchen Fall nichtwarten, bis eine Internetseite vollständig aufgebaut wurde, brechen Sie den weiteren Aufbau mit der Schaltflä-che [X] ab.

Abb. 8.2:Börseninformationen in StarMoney.

StarMoney Business 7

335

Bitte beachten Sie, dass sich die hier bezeichneten Angebote jederzeit ändern können. Informatio-nen, die Sie hier sehen oder Funktionen, die Sie anwenden, stammen direkt aus dem Internet. Ange-bote können sich kurzfristig und ohne vorherige Ankündigungen ändern.

• Marktüberblick: Der Marktüberblick bietet Ihnen wichtige Indizes, Wechselkurse und Renditen auf einenBlick. Aus Gründen der Aktualität können sich die Inhalte dieser Seite verändern.

• AktienCenter: Informiert Sie über die aktuellen Entwicklungen auf dem Aktienmarkt.• AnleihenCenter: Hier finden Sie alles über Anleihen.• FondsCenter: Bringt Sie zu einer Seite, mit der Sie gezielt nach Fonds suchen können - unter Angabe des

Namens, eines Teil des Namens oder mittels der WKN (Wertpapierkennnummer) oder ISIN (InternationalSecurities Identification Number).

• DevisenCenter: Hier finden Sie eine Devisentabelle und einen Devisenrechner. • Chartanalyse: Nehmen Sie zunächst die Einstellungen für Ihre Chartanalyse vor (zumindest Eingaben

eines Suchbegriffes), und klicken Sie dann auf Suchen. Aus einer Ergebnisliste wählen Sie das zu analysie-rende Papier aus und gelangen so in die Chartansicht.

• NachrichtenCenter: Unter Nachrichten zeigt Ihnen StarMoney Business aktuelle Informationen an. KlickenSie einfach auf eine Nachrichtenzeile, um sich die Nachricht als Ganzes anzeigen zu lassen. Mit der Zurück-Schaltfläche gelangen Sie anschließend wieder zur Ausgangsseite.

• Ökonomische Daten: Hier können Sie sich über die ökonomischen Daten vieler Länder informieren.• Börsenkalender: Hier gelangen Sie zu einem Börsenkalender, in dem Sie auch gezielt nach bestimmten

Terminarten (beispielsweise Börse, Berichte usw.) suchen können.

StarMoney Business 7

336

• Börsenlexikon: Zu einem umfassenden Lexikon, das Ihnen sehr viele Fachbegriffe rund um das Thema„Börse“ ausführlich erklärt, gelangen Sie per Mausklick auf dieses Schlagwort.

• Personalisierung: Sie haben in diesem Bereich die Möglichkeit, die Anzeige der Börseninformationennach Ihren Wünschen anzupassen. Es können beliebig viele benutzerdefinierte Konfigurationen angelegtwerden. Ihre bevorzugte Konfiguration können Sie direkt beim Start des StarMoney Investors anzeigen lassen. Und so wird es gemacht:

1. Pro Konfiguration müssen Sie einmalig eine Registrierung vornehmen lassen. Vergeben Siedazu einen Benutzernamen und ein Passwort. Klicken Sie danach auf [Registrieren]. 2. Nach der Registrierung entscheiden Sie sich, ob Sie die anzulegende Konfiguration zukünftigautomatisch beim Start des StarMoney Investors anzeigen lassen wollen [Favorisierte Konfiguration

beim Start anzeigen]. Dies ist immer nur für eine Konfiguration möglich, wobei man diese Konfigurationjederzeit austauschen kann (vergleichen Sie hierzu Schritt 4). Falls Sie dies nicht wünschen, melden Siesich nur für eine Sitzung an [Aufrufen einer Konfiguration für eine Sitzung]. Die Konfiguration wird dennochgespeichert und kann bei Bedarf auch später erneut aufgerufen bzw. automatisch beim Start des StarMoney Investors geladen werden [Favorisierte Konfiguration beim Start anzeigen].

Wichtig: Bitte beachten Sie, dass Sie die Felder Benutzername und Passwort immer füllen, bevorSie eine der Schaltflächen wählen.

3. Passen Sie die jeweilige Konfiguration über den entsprechenden Link Konfiguration nach Ihren Wünschenan. Klicken Sie hierzu auf den gewünschten Bereich, z.B. „Marktüberblick“.

StarMoney Business 7

337

4. Deaktivieren Sie bei Bedarf die Option, eine benutzerdefinierte Konfiguration beim Start anzeigen zu las-sen, und arbeiten Sie mit einem unveränderten StarMoney Investor [Keine Konfiguration beim Start anzei-gen]. Sie können Konfigurationen weiterhin über [Aufrufen einer Konfiguration für eine Sitzung] zur Anzeige brin-gen. Eine weitere Möglichkeit ist, die favorisierte Konfiguration durch eine andere zu ersetzen.Geben Sie hierzu im Bereich Personalisierung die Benutzerdaten der Konfiguration an, die Sie zukünftigbei jedem Start des StarMoney Investors sehen möchten und drücken Sie auf [Favorisierte Konfigurationbeim Start anzeigen].

5. Löschen Sie bei Bedarf eine komplette Konfiguration [Löschen der Konfiguration].Suchen von bestimmten Wertpapieren

Um sich den Kursverlauf eines bestimmten Wertpapiers anzusehen, geben Sie seine WKN (Wertpapierkenn-nummer), ISIN (International Securities Identification Number) oder den Namen des Papiers in das Eingabefeld amoberen Rand ein. Betätigen Sie anschließend die Enter-Taste auf Ihrer Tastatur oder klicken Sie auf die Schaltfläche[Suchen].

Nach dem Betätigen der Schaltfläche [Suchen] wird Ihnen eine Liste der gefundenen Wertpapiere angezeigt.

Abb. 8.3:Geben Sie die Be-zeichnung oder die WKN als Suchbegriff ein.

StarMoney Business 7

338

8.2.3 Der BörsentickerWährend Sie Ihre Transaktionen mit StarMoney Business tätigen, können Sie sich jederzeit über das Ge-

schehen an der Börse informieren - aktivieren Sie einfach den Börsenticker:

Abb. 8.4:Hier nehmen Sie die Wertpapiereinstellungen vor.

StarMoney Business 7

339

Den Börsenticker einrichtenUm den Börsenticker in StarMoney Business anzeigen zu lassen, klicken Sie im Menü Einstellungen auf den

Menüpunkt Wertpapier. Auf der folgenden Seite können Sie für den Börsenticker Einstellungen vornehmen undihn aktivieren.

Tipp: Ist der Börsenticker bereits aktiviert, können Sie die Börsentickereinstellungen auch über einenDoppelklick auf den Börsenticker aufrufen.

Ticker anzeigenDurch Anklicken dieser Option aktivieren bzw. deaktivieren Sie den Börsenticker.

Aktuelle EinzelwerteWenn Sie diese Option aktivieren, können Sie in dem Feld darunter bestimmen, welche Werte der Börsenti-

cker anzeigt.Wertpapierdepot

Sie können sich die Kurse jeweils eines Ihrer Depots über den Börsenticker anzeigen lassen. Klicken Sie indie Checkbox und anschließend in das Eingabefeld. Über den Assistenten können Sie eines Ihrer Depots wäh-len. Sobald Sie ein Depot im Assistenten anklicken, wird es automatisch in das Eingabefeld eingetragen.Musterdepot

Sie können sich die Kurse jeweils eines Musterdepots über den Börsenticker anzeigen lassen. Klicken Sie indie Checkbox und anschließend in das Eingabefeld. Über den Assistenten können Sie eines Ihrer Musterdepots auswählen. Sobald Sie ein Musterdepot im Assis-tenten anklicken, wird es automatisch in das Eingabefeld eingetragen.

StarMoney Business 7

340

Bevorzugte KennnummerÜber diese Optionen bestimmen Sie, ob als Wertpapierkennung die WKN oder die ISIN angezeigt wird. Die

WKN ist die Wertpapierkennnummer und dient zur eindeutigen Identifizierung von Wertpapieren in Deutschland.International gibt es ebenfalls ein einheitliches Wertpapierkennnummernsystem, und zwar die ISIN (Internatio-nal Securities Identification Number). Welche der Optionen aktiviert ist, erkennen Sie an dem Haken in derCheckbox. Um eine Option zu aktivieren bzw. deaktivieren, klicken Sie die Checkbox der entsprechenden Opti-on an.Speichern

Wenn Sie alle Einstellungen vorgenommen haben, klicken Sie auf [Speichern].

StarMoney Business 7

341

8.2.4 Depots anlegen StarMoney Business verwaltet Ihre Depots, wenn Sie sie als Kontos eingerichtet haben.Das gilt natürlich nur für den Fall, dass Ihr Kreditinstitut die Führung von Depots via Online-Banking erlaubt.Wenn Sie ein Depot in StarMoney Business angelegt haben, müssen die Bestände dieses Depots von Ihrem

Kreditinstitut abgerufen werden, und können ab diesem Zeitpunkt verwaltet werden. Vergleichen Sie hierzu bitteauch „“Kontenrundruf (analog Depotrundruf)” auf Seite 142.Anlegen eines Depots

Prinzipiell legen Sie ein neues Depot in StarMoney Business genauso an, wie ein Online-Konto.Wenn Sie das Depot-Konto angelegt haben, klicken Sie in der Kontoliste das Konto an und lassen es aktua-

lisieren, um Ihre bereits vorhandenen Bestände in StarMoney Business einzulesen.Anlegen eines Musterdepots

Mit einem Musterdepot können Sie, statt Kauf und Verkauf von Wertpapieren bei Echtdepots, Wertpapiereein- und ausbuchen, um diese exemplarisch zu verwalten. Sie können StarMoney Business die Kurse der Wert-papiere aktualisieren lassen, um so den Wertzuwachs (oder -rückgang) des Depots verfolgen zu können.

Prinzipiell legen Sie ein neues Musterdepot in StarMoney Business genau so an, wie Sie es mit einem Offline-Konto durchgeführt haben. Bestimmen Sie als Kontoart Musterdepot.

Das Konto ist nun erstellt und in der Depotliste ab sofort verfügbar.

StarMoney Business 7

342

Abb. 8.5:So legen Sie ein Musterdepot an.

StarMoney Business 7

343

8.2.5 Depots verwalten StarMoney Business organisiert Ihre Wertpapierbestände auf zwei Arten. Sie können sich zum einen die Be-

standsliste anzeigen lassen, in der Sie alle Wertpapiere depotunabhängig voneinander betrachten können. Zumanderen verwaltet StarMoney Business die Depots in der Depotliste – nach Depot getrennt. Die folgenden Ab-schnitte zeigen, welche Funktionen StarMoney Business zum Verwalten Ihrer Wertpapiere zur Verfügung stellt.Wertpapierbestand aktualisieren und einsehen

Das Aktualisieren des Wertpapierbestandes ist genauso einfach wie das Aktualisieren eines Kontos. Folgen-de Schritte sind zur Aktualisierung notwendig:

1. Wählen Sie das Menü Wertpapier aus. 2. Wählen Sie den Menüpunkt Depotliste. 3. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt eine Liste aller Depots. Möchten Sie Ihre Depots aktualisie-ren, wählen Sie die Schaltfläche [Depotrundruf].

Andernfalls halten Sie die Strg-Taste Ihrer Tastatur gedrückt und klicken nacheinander die Depots an, dieSie aktualisieren möchten.

4. Wählen Sie anschließend die Schaltfläche [Aktualisieren]. 5. StarMoney Business hat den entsprechenden Auftrag zum Aktualisieren der Depotliste an Ihr Kreditinstitut

übermittelt oder in den Ausgangskorb gestellt. Falls die Aufträge in den Ausgangskorb gestellt werden, las-sen Sie den Ausgangskorb nun abarbeiten, damit die aktuellen Depotbestände Ihrer Bank bzw. bei derBörse erfragt und die Salden aktualisiert werden können.

StarMoney Business 7

344

In der Depotliste zeigt Ihnen StarMoney Business die Depots mit verschiedenen Informationen in den jewei-ligen Spalten an, die Sie im Folgenden beschrieben finden:• Art: Nennt Ihnen die Depotart. Das kann ein Musterdepot, ein echtes Depot, ein Fondssparkonto oder ein

VL-Wertpapiersparvertrag sein.• Kontoname: Entspricht dem Depotnamen, wie Sie ihn beim Erstellen des Depots in StarMoney Business

angegeben haben.• Kontonummer: Entspricht der Kontonummer des Depots bei Ihrer Sparkasse oder Bank.• Kreditinstitut: Nennt den Namen des verwaltenden Kreditinstitutes.• Saldo vom: Zeigt das Datum, zu dem der angezeigte Saldo aktualisiert wurde.• Saldo: Der „Stand“ des Depots seit der letzten Aktualisierung.

StarMoney Business 7

345

Abb. 8.6:Die Übersicht der Depots.

StarMoney Business 7

346

Einsehen der DepotbeständeHaben Sie, wie im vorherigen Abschnitt beschrieben, die Depotbestände aktualisiert, können Sie die einzel-

nen Depots nun genauer betrachten.Selektieren Sie dazu das gewünschte Depot, und wählen Sie anschließend die Schaltfläche [Details].StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt die Wertpapierliste des ausgewählten Depots.In diesem Fall können Sie Ihre Wertpapiere nicht „auf einen Blick“ erfassen – sie sehen hier nur die Wertpa-

piere eines Depots. Eine ähnliche Liste erhalten Sie, wenn Sie sich von StarMoney den gesamten Wertpapier-bestand darstellen lassen (nur für Echtdepots). Dazu wählen Sie zunächst das Menü Wertpapier undanschließend den Menüpunkt Bestand.

Die Liste, die Ihnen StarMoney Business jetzt liefert, enthält die Wertpapiere aller Depots – abgesehen vonMusterdepots und Fondssparkonten.Die einzelnen Tabellenspalten dieser Liste (und der Liste der Wertpapiere eines Depots) haben folgende Be-deutungen:• Depot: Dieses Feld sehen Sie nur in der Bestandsliste. Es zeigt den Namen des Depots, den Sie dem

Depot bei der Erstellung des Depotkontos gegeben haben.• Wertpapier: In dieser Spalte finden Sie die Bezeichnung des Wertpapiers. Klicken Sie auf die Bezeichnung

des Wertpapiers, ruft StarMoney Business das Börseninformationssystem auf und zeigt Ihnen den Chart-verlauf des Papiers an.

• News / Portrait: Klicken Sie auf die jeweiligen Symbole, ruft StarMoney Business das Börseninformations-system auf und zeigt Ihnen die aktuellen Nachrichten zum Unternehmen bzw. das entsprechende Firmen-portrait an.

• Buchungsbestände: Klicken Sie auf dieses Symbol, zeigt Ihnen StarMoney Business die Buchungshisto-rie. Mehr zu diesem Thema erfahren Sie im Abschnitt „Parametrisieren von Wertpapieren“ ab Seite 363.

StarMoney Business 7

347

• Kennnummer / Börsenplatz: In dieser Spalte sehen Sie die Wertpapierkennnummer oder ISIN sowie denBörsenplatz, an dem Sie das Wertpapier handeln.

• Stück / Nominal / Wert: Zeigt Ihnen die gehaltene Stückzahl oder den Nominalwert1 des entsprechendenWertpapiers an. Die Angabe ist von der Art des Wertpapiers abhängig. Bei Aktien wird beispielsweise die Stück-zahl angegeben – bei festverzinslichen Wertpapieren der Nominalwert – beispielsweise „500 EUR“. Er entspricht dem Gegenwert der Wertpapiere (in der entsprechenden Währung) zum jeweiligen Zeitpunkt.Der Wert errechnet sich also aus der angegebenen Stückzahl (bzw. dem Preis bei nominal gehandeltenPapieren) und dem Kurs (in der Handelswährung) des Wertpapiers zum Zeitpunkt der letzten Kursabfrage. Aktualisieren Sie die Kurse mit [Aktualisieren], wird der entsprechende Gegenwert des Papiers ebenfallsaktualisiert.

• Orderkosten / Kaufpreis: Zeigt die Orderkosten – also die „Gebühr“ – , die Sie bei Ihrer Sparkasse oderBank für die Order bezahlt haben, sowie den Gesamtkaufpreis der Aktien (nicht den Kaufpreis pro Stück!).

• Abweichung absolut / Abweichung relativ: Gibt die absolute sowie die relative Abweichung des aktuel-len Kurses zum Zeitpunkt des Kurses an, zu dem die Aktien in den Depotbestand eingebucht wurden. Dieabsolute Abweichung ist ein Betrag in der entsprechenden Kurswährung. Werte, die hier in rot erscheinensind Abweichungen in negative Richtung (auch durch den davor stehenden Pfeil symbolisch dargestellt); ingrün erscheinende Werte sind Abweichungen in positiver Richtung. Die relative Abweichung beschreibt dieAbweichung des Kurses in Prozent ab dem Zeitpunkt der Papiereinbuchung.

1. Der Vollständigkeit halber: Angaben des Nominalwerts (auch: Nennwert) gibt es auch bei Aktien: In diesem Fall gibt der Nennwert bei einer Aktie den Wert an, mit dem die Aktie am Grundkapital betei-ligt ist. Bei Schuldverschreibungen wird die gesamte Anleihe in Teilbeträge von bestimmten Größen-ordnungen zerlegt. Diese Teilbeträge sind die Nennwerte der Schuldverschreibungen.

StarMoney Business 7

348

Diese Werte aktualisiert StarMoney Business automatisch, wenn Sie die aktuellen Kursdaten der aufgelis-teten Wertpapiere über [Aktualisieren] neu ermitteln lassen.

• Kurs / Kursdatum: Gibt den Kurs des jeweiligen Wertpapiers zum ausgewiesenen Zeitpunkt in der ent-sprechenden Kurswährung an. Auch hier gilt: StarMoney Business aktualisiert diese Daten automatisch,wenn Sie die aktuellen Kursdaten über [Aktualisieren] neu ermitteln lassen.

Auswerten von WertpapierenStarMoney Business verfügt über eine Funktion, mit deren Hilfe Sie sich die Aufteilung bzw. die Entwicklung

grafisch darstellen lassen können. Über das Menü Auswertung können Sie den Menüpunkt Wertpapiere bzw.Depotgewinn / verlust aufrufen. Informationen über Depots und Wertpapiere

Wenn Sie sich in der Bestandsliste befinden, können Sie sich über die Schaltfläche [Info] weitere Informatio-nen über das zuvor ausgewählte Wertpapier anzeigen lassen.

Über die Schaltfläche [Details] können Sie sich die Depopostendetails, gegebenenfalls Depotunterpostenund Zusatzinformationen des Wertpapieres anzeigen lassen.Auswahl der Kursberechnungsdaten – Anzeigen der Daten

Wenn Sie sich in der Bestandsliste befinden, finden Sie im oberen Bereich eine aufklappbare Liste mit derBezeichnung Anzeigen der Daten von. Mit dieser Liste können Sie bestimmen, welche Quelle StarMoney Busi-ness für die Aktualisierung der Wertpapiere nutzen soll.

Sobald Sie einen Kontenrundruf starten (oder ein einzelnes Depot aktualisieren), übermittelt Ihr Kreditinstitutneben dem Wertpapierbestand auch die Daten der aktuellen Wertpapierkurse. Normalerweise bewertet Ihr Kre-ditinstitut einmal pro Tag diese Kurse neu. Wählen Sie hier den Eintrag Kreditinstitut, werden die von Ihrer Bankübermittelten Kursdaten angezeigt. Entscheiden Sie sich für den Eintrag Börse, ist der Button [Aktualisieren] ak-tiv. Nach Anklicken des Buttons stellt StarMoney Business eine Verbindung zum Internet her, und ermittelt dieaktuellen Kursdaten (mit einer Zeitverzögerung von 15 Minuten).

StarMoney Business 7

349

8.2.6 Einbuchen eines Wertpapiers in ein Musterdepot Wenn Sie ein Musterdepot wie angelegt haben, dann verfahren Sie wie im Folgenden, um ein Wertpapier in

das Musterdepot einzubuchen: 1. Wählen Sie das Menü Wertpapier und anschließend den Menüpunkt Depotliste. StarMoney Busi-ness zeigt Ihnen nun die Liste aller Depots. 2. Wählen Sie aus der Liste per Mausklick das Musterdepot aus, dem Sie ein Wertpapier hinzufü-gen möchten.

Klicken Sie anschließend auf [Details]. 3. Um ein Wertpapier einzubuchen, müssen Sie es zunächst definieren. Geben Sie dazu im Feld Wertpapier

einbuchen entweder die WKN,ISIN oder einen Suchbegriff – also den Namen des Wertpapiers ein. Beieiner Namenseingabe müssen Sie nicht den vollständigen amtlichen Wertpapiernamen eingeben, es reichtwenn Sie beispielsweise für das Papier statt „INFINEON TECHNOLOGIES AG NAMENS-AKTIEN O. N.“einfach nur „Infineon“ eingeben.

4. Klicken Sie auf die Schaltfläche [Suchen], um die Suche zu starten. StarMoney Business startet jetzt eineEinwahl ins Internet und zeigt Ihnen nach wenigen Sekunden die Ergebnisliste an. Um ein Wertpapier in das Musterdepot zu übernehmen, wählen Sie die Schaltfläche [In Musterdepot über-nehmen].Sie können jetzt Ihre Wertpapiere parametrisieren, d.h., Sie bestimmen beispielsweise die Stückzahl usw.Wie das funktioniert, erfahren Sie im Abschnitt „Parametrisieren von Wertpapieren“ auf Seite 363.

StarMoney Business 7

350

8.2.7 Kaufen eines Wertpapiers Voraussetzung für den Kauf eines Wertpapiers mit StarMoney Business ist, dass Ihr Kreditinstitut diesen Ge-

schäftsvorgang unterstützt. Im Zweifelsfall informieren Sie sich bei Ihrem Kundenberater.Bevor Sie eine Wertpapierorder platzieren, müssen Sie das Wertpapier ausfindig machen, das Sie kaufen

möchten. Dazu gibt es mehrere Möglichkeiten.Suchen eines Wertpapiers über das Börseninformationssystem

Die folgenden Abschnitte zeigen, wie Sie das Börseninformationssystem verwenden, um ein Wertpapier fürden Kauf ausfindig zu machen.

1. Um zur Startseite des Börseninformationssystems zu gelangen, wählen Sie zunächst das MenüWertpapier und daraus den Menüpunkt Börseninformationen. 2. Nachdem StarMoney Business die Internetverbindung zu Ihrem Provider aufgebaut hat, sehenSie den Marktüberblick.

3. Geben Sie im Suchfeld entweder den Namen des Wertpapiers ein (entsprechende Abkürzungen reichenhier aus – es genügt also, wenn Sie beispielsweise für das Papier „INFINEON TECHNOLOGIES AGNAMENS-AKTIEN O. N.“ einfach nur „Infineon“ eingeben), oder die WKN / ISIN.

4. Klicken Sie auf [Suchen]. StarMoney Business zeigt anschließend das Suchergebnis an. Wählen Sie eine Börse unter Handelsplätzebzw. ein bestimmtes Wertpapier aus. Wählen Sie anschließend die Schaltfläche [Wertpapierorder].StarMoney Business startet jetzt den Assistenten zum Kauf des Wertpapiers.

StarMoney Business 7

351

5. Wählen Sie in diesem Dialog zunächst das Depot aus, in das das Wertpapier übernommen werden soll. ImFeld Depotnummer geben Sie die Kontonummer des Depots ein bzw. wählen das Depot aus dem Eingabe-assistenten per Mausklick aus.

Abb. 8.7:Nach der Auswahl des Wertpapieres zum Kauf, gelangen Sie in den Assistenten.

StarMoney Business 7

352

Ab HBCI 2.2 Konten, die neben der Wertpapierorder auch Neuemissionen bzw. Festpreisgeschäfte zulas-sen, besteht in dem Drop-Down-Menü Orderart eine entsprechende Auswahl. Wählen Sie Wertpapier- /Fondsorder, ergänzt StarMoney Business die Ansicht um die Felder WP-Kennung und WP-Bezeichnung.

6. Wählen Sie [Weiter] . 7. Fahren Sie anschließend mit Schritt 12 im nächsten Abschnitt fort.Suchen und Kaufen eines Wertpapiers direkt aus der Depotbestandsliste

Wenn Sie Ihr Wertpapier direkt über Ihre Bank kaufen wollen, ohne sich zuvor über das Börseninformations-system über das Wertpapier zu informieren, gehen Sie folgendermaßen vor:

1. Wählen Sie das Menü Wertpapier und daraus den Menüpunkt Depotliste. StarMoney Businesszeigt Ihnen nun die Liste aller Depots. 2. Wählen Sie aus der Liste per Mausklick das Depot aus, das das Wertpapier halten soll, welchesSie erwerben möchten.

3. Wählen Sie die Schaltfläche [Kauf]. StarMoney Business zeigt Ihnen einen Dialog. 4. Wenn Ihr Kreditinstitut über ihr ausgewähltes Sicherheitsmedium weitere Geschäftsvorfälle als nur die

Wertpapier- bzw. Fondsorder unterstützt, können Sie weitere Optionen in der aufklappbaren Liste Orderartauswählen. Wählen Sie in diesem Fall den Eintrag Wertpapier- / Fondsorder aus (anderenfalls ist dort dieser Eintragschon voreingestellt).

5. Ist Ihnen die WKN bzw. ISIN des Papiers, das Sie erwerben möchten, nicht bekannt, springen Sie direktzu Schritt 7. Ist Ihnen die WKN bzw. ISIN jedoch bekannt, tragen Sie sie unter WP-Kennung ein.

StarMoney Business 7

353

Wichtig zu wissen: StarMoney Business führt eine interne Wertpapierdatenbank, in der das Wert-papier, das Sie erwerben möchten, vorhanden sein muss. Obendrein benötigt StarMoney Businessdie Rahmendaten des Wertpapiers von Ihrem Kreditinstitut. Wenn das Wertpapier bei der Eingabeder Wertpapierkennung im Eingabeassistenten nicht vorhanden ist, existiert es auch noch nicht in der

internen Datenbank. StarMoney Business baut daher im nächsten Schritt eine Verbindung zu Ihrem Institut auf, und versucht die Rah-mendaten des Wertpapiers für den Kauf von dort zu ermitteln, um es in die interne Datenbank eintragen zu kön-nen.

Klicken Sie anschließend auf [Weiter]. StarMoney Business baut anschließend eine Internetverbindung zu Ih-rem Institut auf. Gegebenenfalls werden Sie gebeten die Verbindung selber herzustellen. Falls Sie mit dem Si-cherheitsmedium Sicherheitsdatei oder Chipkarte arbeiten, fordert Sie StarMoney Business im Bedarfsfall auf,entsprechende PINanzugeben.Sehen Sie nach diesem Vorgang eine Fehlermeldung, konnte Star Money Business das Wertpapier mit der vonIhnen eingegebenen WKN bzw. ISIN nicht ermitteln. Dafür kann es zwei Gründe geben: Entweder die Wertpa-pierkennnummer, die Sie eingegeben haben, ist falsch, oder Sie können das Wertpapier über Ihre Sparkasseoder Bank nicht beziehen. Überprüfen Sie im Bedarfsfall die Kennnummer und korrigieren Sie sie gegebenenfalls.Falls StarMoney Business keine Fehlermeldung angezeigt hat, sehen Sie anschließend einen Dialog. FahrenSie in diesem Fall mit Schritt 12 fort. 6. Falls Ihnen die WKN bzw. ISIN nicht bekannt ist, geben Sie einen Suchbegriff für das Wertpapier unter

WP-Bezeichnung ein.Die weitere Vorgehensweise hängt davon ab, ob Star Money Business das Wertpapier bereits in der „inter-nen Datenbank“ gespeichert hat.

StarMoney Business 7

354

Wichtig zu wissen: Jedes Wertpapier, dass StarMoney Business verwalten soll, muss in einer inter-nen Wertpapierdatenbank gespeichert werden. Können Sie das Wertpapier über den Eingabeassis-tenten nicht ermitteln, fahren Sie direkt mit Schritt 8 fort.

Falls das Wertpapier bereits in der internen Datenbank gespeichert ist, können Sie seine Daten über den Ein-gabeassistenten direkt in die entsprechenden Felder übernehmen. In diesem Fall klicken Sie bitte anschließendauf [Weiter]. StarMoney Business baut anschließend über den hinterlegten Provider eine Verbindung zu IhrerBank auf, um die institutspezifischen Daten des Papiers zu ermitteln. Gegebenenfalls müssen Sie die Verbin-dung zum Provider selber herstellen.

Falls Sie mit dem Sicherheitsmedium Sicherheitsdatei oder Chipkarte arbeiten, fordert Sie StarMoney Businessim Bedarfsfall auf, entsprechende PIN anzugeben.Sehen Sie nach diesem Vorgang eine Fehlermeldung, konnte Star Money Business die Rahmendaten des Wert-papiers nicht ermitteln. Sie können dann das Wertpapier über Ihre Sparkasse oder Bank nicht beziehen. Klicken Sie in diesem Fall inder Toolbox auf Zurück, überprüfen Sie die Daten des Wertpapiers und wiederholen Sie den Vorgang im Be-darfsfall. Im Zweifelsfall sprechen Sie mit Ihrem persönlichen Berater der Sparkasse oder Bank.Konnte StarMoney Business die Rahmendaten des Wertpapiers fehlerfrei ermitteln (Sie haben keine Fehlermel-dung bekommen), werden Ihnen diese angezeigt. Setzen Sie in diesem Fall die Kaufprozedur mit Schritt 12 fort.

StarMoney Business 7

355

7. Klicken Sie auf die Schaltfläche [Suchen]. StarMoney Business zeigt Ihnen anschließend einen Dialog. Indiesem Dialog können Sie die Suchkriterien des Wertpapiers spezifizieren. StarMoney Business hat dieFelder bereits vorbelegt – Sie brauchen sie an dieser Stelle, falls Sie es wünschen, nur zu spezifizieren:

• Depot: In diesem Feld hat StarMoney Business die Depot-Kontonummer bereits eingetragen.• WP-Bezeichnung: Dieses Feld trägt den Suchbegriff des Wertpapiers. Sie können dieses Feld nur dann

editieren, wenn Ihr Kreditinstitut dieses erlaubt.• Region: In dieser aufklappbaren Liste können Sie Handelsplätze, an denen das gesuchte Wertpapier

gehandelt wird, regional beschränken. Wählen Sie im Bedarfsfall eine entsprechende Option aus der Listeaus. Sie können dieses Feld nur dann editieren, wenn Ihr Kreditinstitut diess erlaubt.

• WP-Gattungen: Möchten Sie, dass die Suche des Wertpapiers nur über bestimmte Wertpapierarten durch-geführt wird, klicken Sie in dieser Liste die entsprechenden Gattungen an. Sie können mehrere Gattungenin dieser Liste gleichzeitig auswählen. Sie können dieses Feld nur dann editieren, wenn Ihr Kreditinstitutdies erlaubt.

• Börsenplatz: Bestimmen Sie hier gegebenenfalls gezielt den Börsenplatz. Sie können dieses Feld nurdann editieren, wenn Ihr Kreditinstitut dies erlaubt.

8. Klicken Sie anschließend auf [Weiter], um das Wertpapier von Ihrer Sparkasse oder Bank ermitteln zu las-sen.StarMoney Business baut anschließend über den hinterlegten Provider eine Verbindung zu Ihrer Bank auf.Gegebenenfalls müssen Sie die Verbindung zum Provider selbst herstellen. Falls Sie mit dem Sicherheits-medium Sicherheitsdatei oder Chipkarte arbeiten, fordert Sie StarMoney Business im Bedarfsfall auf,entsprechende PIN anzugeben.Hat StarMoney Business den Vorgang abgeschlossen, präsentiert es Ihnen eine Ergebnisliste.

StarMoney Business 7

356

In dieser Ergebnisliste können Sie bestimmen, welche Wertpapiere StarMoney Business in die interneDatenbank übernehmen soll: In der Ergebnisliste müssen Sie also wenigstens das Wertpapier auswählen,dass Sie ordern möchten. Weitere interessante Wertpapiere, die Sie vielleicht nach Abschluss dieses Ordervorgangs auch erwerbenmöchten, und die Sie zufällig in der Ergebnisliste entdecken, können Sie schon jetzt ebenfalls mit in dieinterne Wertpapierdatenbank übernehmen: Dazu halten Sie die Strg-Taste auf Ihrer Tastatur gedrückt undwählen per Mausklick nacheinander die Wertpapiere aus, die Sie zusätzlich in die Datenbank aufnehmenmöchten.

9. Klicken Sie auf [Fertig stellen], um den Vorgang abzuschließen. StarMoney Business zeigt Ihnen eine ent-sprechende Meldung.

10. Nach Abschluss dieses Vorgangs befinden Sie sich wieder im Ausgangsdialog.

StarMoney Business hat nun alle notwendigen Informationen, um eine Verbindung zu Ihrem Kreditinstitutaufzubauen, und die bankspezifischen, notwendigen Informationen zum Platzieren der Kauforder zu ermit-teln.Klicken Sie dazu auf [Weiter]. StarMoney Business baut anschließend eine Verbindung mit Ihrem Kreditin-stitut auf, um die bankspezifischen Informationen über das Wertpapier zu ermitteln.Auch dabei gilt wieder: Gegebenenfalls müssen Sie die Verbindung zum Provider selber herstellen. FallsSie mit dem Sicherheitsmedium Sicherheitsdatei oder Chipkarte arbeiten, fordert Sie StarMoney Businessim Bedarfsfall auf, entsprechende PIN anzugeben. Sofern Ihr Kreditinstitut diese Funktion unterstützt, wer-den Ihnen gegebenenfalls wichtige Informationen angezeigt. Anschließend sehen Sie einen Dialog.

11. Sofern Ihr Kreditinstitut diese Funktion unterstützt, geben Sie ein Verrechnungskonto an. Wählen Sie die-ses über den Eingabeassistenten.

12. Wählen Sie jetzt den Börsenplatz aus, an dem Sie das Wertpapier handeln möchten. Dazu wählen Sie denStandort per Mausklick aus dem Eingabeassistenten aus.

StarMoney Business 7

357

13. Unter Stück / Nominal finden Sie eine Listbox sowie ein Eingabefeld. Bei Wertpapieren, die Sie nur stück-weise kaufen (beispielsweise Aktien) können, tragen Sie die Stückzahl im daneben stehenden Eingabefeldein.Bei Wertpapieren, die nur nominal gehandelt werden (zum Beispiel festverzinsliche Wertpapiere), tragenSie bitte den Nominalwert (Nennwert) in das daneben stehende Eingabefeld ein.

Ist das Feld Stück / Nominal wählbar, entscheiden Sie sich für eine der beiden beschriebenen Optionen –auch hier gilt die eben beschriebene Vorgehensweise.Im Feld Maximaler Auftragswert zeigt Ihnen Ihr Kreditinstitut, falls es diese Funktion unterstützt, denHöchstwert für die Order an.

14. In der Listbox Ausführungswunsch bestimmen Sie die Preisbasis, zu der Sie das Wertpapier erwerbenmöchten. Welche Optionen Ihnen an dieser Stelle genau zur Verfügung stehen, hängt auch vom ausge-wählten Börsenplatz sowie vom Wertpapier selbst ab. Die wichtigsten: Wertpapiere mit durchschnittlichhohen Umsätzen können zum variablen bzw. fortlaufenden Handel (mit fortlaufender Notierung) zugelas-sen werden. Für diese Papiere können während der Börsenzeit jederzeit Kurse festgesetzt werden. Kassabzw. Auktion (auch Einheitskurs genannt) wird im regulierten Markt festgestellt und in der Regel für Ordersvon weniger als 50 Stück verwandt (bei 25 Euro Nennwert Aktien). Standard bezeichnet die von Ihrem Kreditinstitut vorgeschlagene Preisgestaltung. Schlusskurs und Eröff-nungskurs bewerten die Wertpapiere zum Börsenstart oder –ende.

StarMoney Business 7

358

15. Unter Limit bestimmen Sie einen Schwellenwert, zu dem Sie das Wertpapier kaufen möchten. Wählen Siedazu eine der angebotenen Optionen aus der ausklappbaren Liste. Die wichtigsten Möglichkeiten: Billigst(Kauf) weist die Bank an, das Wertpapier unabhängig vom aktuellen Kurs sofort zu kaufen. Sie sollten dabei Kursschwankungen bis zur tatsächlichen Kaufdurchführung ab dem Zeitpunkt der Platzie-rung der Order berücksichtigen. Bei der Wahl von Limit erteilen Sie eine maximale Obergrenze, zu demdas Papier noch gekauft werden kann. Überschreitet der Kurs des Wertpapier diesen Wert, wird die Ordernicht ausgeführt. In diesem Fall geben Sie im Eingabefeld neben der Liste den Grenzbetrag ein. Wählen Sie Stop Buy, wenn Sie ein Wertpapier kaufen möchten, sobald ein bestimmter Kurs überschrittenwird. Das Wertpapiers wird nach Überschreitung dieses Kurses zum nächsten notierten Kurs gekauft, egalob dieser über oder unter dem angegebenen Schwellenwert liegt. In diesem Fall geben Sie im Eingabefeldneben der Liste den Grenzbetrag ein.

16. Im Feld Gültigkeit bestimmen Sie, wie lange die Kauforder gültig ist. Tagesgültig bezeichnet den aktuellenBörsentag. Monatsultimo den letzten Börsenhandelstag eines Monats. Wählen Sie Gültig bis, wenn Siedas Ultimo durch die Angabe eines Datums – Sie können das Datum in diesem Fall im nächsten Eingabe-feld aus dem Eingabeassistenten auswählen – selber definieren möchten. Billigst (Kauf) sollte nur mitTagesgültig kombiniert werden.

17. Wenn Sie alle Einstellungen durchgeführt haben, klicken Sie auf [Weiter].StarMoney Business baut anschließend über den hinterlegten Provider eine Verbindung zu Ihrer Bank auf,um die Daten für die Kauforder einzuholen. Gegebenenfalls müssen Sie die Verbindung zum Provider sel-ber herstellen. Falls Sie mit dem Sicherheitsmedium Sicherheitsdatei oder Chipkarte arbeiten, fordert SieStar Money Business im Bedarfsfall auf, entsprechende PIN anzugeben.

Hat StarMoney Business alle erforderlichen Daten für die Platzierung der Kauforder von Ihrer Sparkasseoder Bank einholen können, sehen Sie einen Dialog. Dieser Dialog zeigt Ihnen eine Zusammenstellung derfür Sie wichtigen Informationen.

StarMoney Business 7

359

An dieser Stelle können Sie sich immer noch entscheiden, die Kauforder abzubrechen.

Erst wenn Sie diese Zusammenfassung bestätigen, geht Star Money Business im nächsten Schritt aber-mals online, um die Kauforder zu platzieren.

18. Bestätigen Sie den Dialog mit Mausklick auf [Weiter] oder [Kaufen]. StarMoney Business baut anschlie-ßend nochmals eine Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut auf, um die Kauforder endgültig zu platzieren.

8.2.8 Verkaufen eines WertpapiersBietet Ihre Sparkasse oder Bank den Geschäftsvorfall „Wertpapier verkaufen“ an, dann können Sie Wertpa-

piere auch mit StarMoney Business wieder verkaufen. Wie das funktioniert, zeigen die folgenden Abschnitte. Bitte beachten Sie hierzu, dass nicht alle Kreditinstitute alle besprochenen Optionen bzw. Eingabe-möglichkeiten anbieten.

1. Wählen Sie das Menü Wertpapier, und daraus den Menüpunkt Depotliste. StarMoney Business zeigt Ihnen nun die Liste aller Depots. 2. Wählen Sie aus der Liste per Mausklick das Depot aus, das das Wertpapier hält, welches Sieverkaufen möchten.

3. Klicken Sie auf [Details], um sich den Depotbestand anzeigen zu lassen (alternativ doppelklicken Sie aufdie Depotzeile).

4. Klicken Sie auf [Verkauf]. StarMoney Business zeigt Ihnen einen Dialog.

StarMoney Business 7

360

5. StarMoney Business hat alle Parameter bereits in die entsprechenden Felder eingetragen. Sie können die Parameter im Nachhinein noch ändern. Sie können dabei einfach den Cursor in den entsprechenden Eingabefeldern per Mausklick platzieren unddie benötigten Angaben aus dem Eingabeassistenten auswählen.

6. Klicken Sie anschließend auf [Weiter]. 7. StarMoney Business baut jetzt über den hinterlegten Provider eine Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut auf,

um die notwendigen Parameter für den Verkauf des Wertpapiers zu ermitteln. Gegebenenfalls müssen Sie die Verbindung zum Provider selber herstellen. Falls Sie mit dem Sicherheits-medium Sicherheitsdatei oder Chipkarte arbeiten, fordert Sie StarMoney Business im Bedarfsfall auf, ent-sprechende PIN anzugeben.

8. Unter Stück / Nominal finden Sie eine Listbox sowie ein Eingabefeld. Bei Wertpapieren, die Sie nur stück-weise kaufen (beispielsweise Aktien) können, tragen Sie in diesem Fall die Stückzahl im daneben stehen-den Eingabefeld ein.Bei Wertpapieren die nur nominal gehandelt werden (zum Beispiel festverzinsliche Wertpapiere), tragenSie bitte den Nominalwert (Nennwert) in das daneben stehende Eingabefeld ein.Ist das Feld Stück / Nominal wählbar, entscheiden Sie sich für eine der beiden beschriebenen Optionen –auch hier gilt die eben beschriebene Vorgehensweise.

StarMoney Business 7

361

9. In der Liste Ausführungswunsch bestimmen Sie die Preisbasis, zu dem Sie das Wertpapier veräußernmöchten. Welche Optionen Ihnen an dieser Stelle genau zur Verfügung stehen, hängt auch vom ausge-wählten Börsenplatz sowie vom Wertpapier selbst ab. Die wichtigsten: Wertpapiere mit durchschnittlichhohen Umsätzen können zum freien Handel (mit fortlaufender Notierung) zugelassen werden. Für diesePapiere können während der Börsenzeit jederzeit Kurse festgesetzt werden. Der Kassakurs (auch Ein-heitskurs genannt) wird im regulierten Markt gegen 12:00 Uhr festgestellt und in der Regel für Verkaufor-ders von weniger als 50 Stück verwandt (bei 25 Euro Nennwert Aktien). Standard bezeichnet die von IhremKreditinstitut vorgeschlagene Preisgestaltung. Schlusskurs und Eröffnungskurs bewerten die Wertpapierezum Börsenstart oder –ende.

10. Unter Limit bestimmen Sie einen Schwellenwert, zu dem Sie das Wertpapier verkaufen möchten. WählenSie dazu eine der angebotenen Optionen aus der ausklappbaren Liste. Die wichtigsten Möglichkeiten: Bes-tens weist die Bank an, das Wertpapier unabhängig vom aktuellen Kurs sofort zu verkaufen. Sie sollten dabei Kursschwankungen bis zur tatsächlichen Durchführung ab dem Zeitpunkt der Platzierungder Order berücksichtigen. Bei der Wahl von Limit erteilen Sie eine maximale Untergrenze, zu dem dasPapier noch verkauft werden kann. Unterschreitet der Kurs des Wertpapiers diesen Wert, wird die Ordernicht ausgeführt. In diesem Fall geben Sie im Eingabefeld neben der Liste den Grenzbetrag ein. WählenSie Stop Loss, wenn Sie ein Wertpapier verkaufen möchten, sobald ein bestimmter Kurs unterschrittenwird. Das Wertpapier wird nach Unterschreitung dieses Kurses zum nächsten notierten Kurs verkauft, egalob dieser über oder unter dem angegebenen Schwellenwert liegt. In diesem Fall geben Sie im Eingabefeldneben der Liste den Grenzbetrag ein.

11. Im Feld Gültigkeit bestimmen Sie, wie lange die Verkauforder gültig ist. Tagesgültig bezeichnet den aktuel-len Börsentag. Monatsultimo den letzten Börsenhandelstag eines Monats. Wählen Sie Gültig bis, wenn Siedas Ultimo durch die Angabe eines Datums – Sie können das Datum in diesem Fall im nächsten Eingabe-feld aus dem Eingabeassistenten auswählen – selber definieren möchten. Gerade bei den Limit-OptionenLimit und Stop Loss macht das Setzen eines Ultimos Sinn.

StarMoney Business 7

362

12. Wenn Sie alle Einstellungen durchgeführt haben, klicken Sie auf [Weiter].StarMoney Business baut anschließend über den hinterlegten Provider eine Verbindung zu Ihrer Bank auf,um die Daten für die Verkauforder einzuholen. Gegebenenfalls müssen Sie die Verbindung zum Providerselber herstellen. Falls Sie mit dem Sicherheitsmedium Sicherheitsdatei oder Chipkarte arbeiten, fordertSie Star Money Business im Bedarfsfall auf, entsprechende PIN anzugeben.

Hat StarMoney Business alle erforderlichen Daten für die Platzierung der Verkauforder von Ihrem Kreditin-stitut einholen können, sehen Sie einen Dialog. Dieser Dialog zeigt Ihnen eine Zusammenstellung der fürSie wichtigen Informationen. An dieser Stelle können Sie sich immer noch entscheiden, die Verkauforderabzubrechen. Erst wenn Sie diese Zusammenfassung bestätigen, geht StarMoney Business im nächstenSchritt abermals online, um die Verkauforder zu platzieren.

13. Bestätigen Sie den Dialog mit [Weiter]. StarMoney Business baut anschließend nochmals eine Verbindungzu Ihrem Kreditinstitut auf, um die Verkauforder endgültig zu platzieren.

StarMoney Business 7

363

8.2.9 Parametrisieren von Wertpapieren Damit Sie die Veränderungen in Ihrem Depot verfolgen können, ermöglicht StarMoney Business, für jedes

Wertpapier eines Depots (oder eines Musterdepots), die Orderkosten und den Kaufpreis zu hinterlegen. Erstwenn Sie diese Daten erfasst haben, kann StarMoney Business Ihnen Kursveränderungen in der Bestandslisteoder in grafischer Form anzeigen.

1. Dazu wählen Sie zunächst das Menü Wertpapier aus und anschließend Depotliste. 2. Doppelklicken Sie auf das Depot, das das Wertpapier enthält, dessen Order- und Kaufkosten Sieerfassen möchten. Alternativ klicken Sie das Depot an und wählen anschließend per Mausklick dieSchaltfläche [Details].

3. Markieren Sie die Zeile des neuen Wertpapiers zunächst in der Liste per Mausklick. 4. Handelt es sich bei dem gewählten Depot um ein Musterdepot, klicken Sie in der Tabellenspalte St / Nom /

Wert in den Bereich der Wertpapierzeile. StarMoney Business blendet nun die editierbaren Eingabefelder ein, in denen Sie nacheinander georderteStückzahl bzw. den Nominalwert, die Orderkosten sowie den Kaufpreis bestimmen.

5. Sie können die Kurse in der Liste anschließend aktualisieren (und sich die Trends sowie den aktuellenEndsaldo anzeigen lassen). Wenn es sich bei dem gewählten Depot um ein „echtes“ Depot (kein Muster-depot) handelt, wählen Sie aus der Drop-Down-Liste Anzeige der Daten von den Eintrag Börse. Gegebe-nenfalls müssen Sie nun noch den Eintrag in der Spalte Börsenplatz anpassen. Klicken Sie anschließendauf den Button [Aktualisieren] im oberen Bereich, neben Anzeigen der Daten von klicken.

StarMoney Business 7

364

8.2.10 Einsehen und Pflegen der Buchungshistorie Immer mehr Kreditinstitute übermitteln neben den wichtigen Wertpapierdaten auch zusätzliche Parameter

beim Kauf- oder Verkauf eines Wertpapiers – beispielsweise die Gebühren, den genauen Kurs zum Zeitpunktdes Kauf- oder Verkaufs am Börsenplatz. Falls Ihre Sparkasse oder Bank diese Parameter übermittelt, kannStarMoney Business automatisch die Buchungshistorie jedes Wertpapiers pflegen, also wann Sie wie viele Men-gen eines Wertpapiers ge- oder verkauft haben, zu welchem Kurs, und wie viele Gebühren Ihnen die Bank dabeiin Rechnung gestellt hat.Buchungsbestände

Buchungsbestände sind wertpapierbezogene Kauf- und Verkaufinformationen, die je Depot/Musterdepot/Fondssparkonto in StarMoney Business hinterlegt werden können. Wenn Sie mit einem Musterdepot bzw.Fondssparkonto ein Echtdepot abbilden möchten, sollten Sie alle Käufe und Verkäufe mit den notwendigen Da-ten in StarMoney speichern, um nicht nur den Gesamtdepotbestand im Blick zu behalten, sondern auch welcheTeilkäufe Sie zu welchen Zeitpunkten, Börsenplätzen, und Kursen getätigt haben.

Hierbei ist zu beachten, dass es nicht möglich ist im Muster-Depotbestand mehrere gleiche Wertpapiere ein-zubuchen. In den Buchungsbeständen können die Zu- und Verkäufe eines Wertpapiers mit den jeweiligen Or-derkosten festgehalten werden.

Lagen noch keine Buchungsbestände vor, so wird beim Öffnen einer leeren Buchungsbestandsliste automa-tisch ein erster Buchungsposten angelegt, aber nur mit den Standardwerten (Spalte mit Haken, Transaktions-datum = heute und Kauf/Verkauf = Kauf) gefüllt. Kurs und Börsenplatz werden nicht vorbelegt. Alle diese Datensind änderbar.

Sie können nun Angaben zu Stück/Nom. und Kaufpreis machen. Optional können darüber hinaus die Order-kosten und ein Börsenplatz eingegeben werden.

Bei Echtdepots wird zu Depotposten, die keinen Buchungsbestand haben und bei denen Sie die Übersichtder Buchungsbestände aufrufen, eine neue Zeile erzeugt, die die Anzahl aus dem Depotposten enthält.

StarMoney Business 7

365

Weiterhin gibt es die Möglichkeit, Kurse manuell in die Spalte Kurs einzutragen oder eine Kursabfrage über die Schaltfläche [Aktualisieren] durchführen zu lassen.

Um eine Kursabfrage durchzuführen werden Angaben zu Datum und Börse benötigt. Zu jeder Zeile in denBuchungsbeständen, in der die Spalte Kurs nicht gefüllt ist, wird zum Transaktionsdatum der jeweilige Wertpa-pierkurs abgefragt und eingepflegt.

Hierbei ist zu beachten, dass Transaktionsdaten, die größer als das Systemdatum angegeben werden, vonStarMoney Business auf das Systemdatum angepasst werden.

Liegen nur unvollständige Angaben in der Spalte Stück/Nom., Kurs oder Kaufpreis vorliegen, so können Sieüber die Schaltfläche Berechnen einen fehlenden Wert berechnen lassen:

Liegen alle Angaben in der Spalte Stück/Nom vor und liegt der Kurs vor, so wird der Wert der Spalte Kaufpreisberechnet:

Kaufpreis = Stück/Nom. * Kurs

Machen Sie Angaben in der Spalte Stück/Nom. und liegt der Kaufpreis vor, so wird der Wert der Spalte Kursberechnet:

Kurs = Kaufpreis : Stück/Nom.

Machen Sie Angaben in den Spalten Kurs und Kaufpreis, so wird der Wert der Spalte Stück/Nom. berechnet:

Stück/Nom. = Kaufpreis : KursSie haben auf jeden Fall die Möglichkeit, die berechneten Werte zu editieren.

StarMoney Business 7

366

Unterhalb der Buchungsbestände gibt es folgende Summenfelder:• Gesamt Stück/Nom• Gesamtorderkosten• Gesamtkaufpreis

Der Marker im Buchungsbestand regelt, ob eine Zeile des Buchungsbestand in der Summe Berücksichtigungfinden soll.Verknüpfung Buchungsbestände und Depotbestand

Die in den Buchungsbeständen gemachten Angaben werden summiert in den gleichnamigen Feldern im Bu-chungsbestand angezeigt und in den Depotbestand über den Button [Übernehmen] übernommen.

StarMoney Business 7

367

8.2.11 Pflege der BuchungshistorieBei Musterdepots und bei Depots, bei denen Kreditinstitute diese Daten nicht automatisch übermitteln, kön-

nen Sie diese Buchungshistorie selber pflegen. Um in die Buchungshistorie eines Wertpapiers zu gelangen,müssen Sie sich zunächst die Bestandsliste des Depots anzeigen lassen.

1. Dazu wählen Sie zunächst das Menü Wertpapier und klicken anschließend auf den MenüpunktDepotliste.

2. Doppelklicken Sie auf das Depot, das das Wertpapier enthält, dessen Buchungshistorie Sie anzeigen las-sen oder bearbeiten möchten. Alternativ klicken Sie das Depot an und wählen anschließend per Mausklickauf [Details]. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt die Wertpapierliste des Depots an.

Hinweis: Sollte die Spalte Buchungsbestände in der Übersicht nicht eingeblendet sein, wählen Siebitte die Schaltfläche [Ausgeblendete Spalten] und ziehen Sie die Spalte Buchungsbestände an diegewünschte Stelle in der Übersicht.

Um zur Buchungshistorie eines Wertpapiers zu gelangen, klicken Sie auf das entsprechende Symbol in derSpalte Buchungsbestände. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt die Liste der Buchungshistorie des zuvor aus-gewählten Wertpapiers.

StarMoney Business 7

368

Abb.8.8:Wenn Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall unterstützt, können Sie die Buchungshistorie manuell pflegen.

StarMoney Business 7

369

3. Falls Sie mit einem Musterdepot arbeiten oder Ihr Kreditinstitut die automatische Pflege der Buchungshis-torie nicht unterstützt, können Sie die entsprechenden Informationen für den Kauf oder Verkauf eines Wert-papiers auch manuell eingeben. Dazu klicken Sie zunächst auf das Symbol [Einbuchen] in der Toolbox. StarMoney Business fügt nun eine zunächst leere Zeile hinzu, trägt aber das Transaktionsdatum schon einund belegt auch das Kauf-/Verkaufsfeld vor. Klicken Sie anschließend in die Buchungszeile, öffnen sich dieEingabefelder, und Sie können die Kauf- bzw. Verkaufsinformationen nacheinander eintragen.

• Transaktionsdatum: Tragen Sie hier das Datum der Transaktion (den Tag, an dem Sie das Papier ge-oder verkauft haben) ein. Steht der Cursor in diesem Feld, können Sie das Datum aus dem Eingabeassistenten auswählen.

• Kauf / Verkauf: Per Mausklick ändern Sie in diesem Feld, ob Sie einen Wertpapierkauf oder –verkaufdurchgeführt haben.

• Stück / Nominal: Tragen Sie hier entweder die Stückzahl der Wertpapiere oder deren Nominalwert ein.• Börse: Wählen Sie aus der Eingabeliste den Börsenplatz aus, an dem Sie das Papier gehandelt haben.• Kurs: Tragen Sie hier den Kurs ein, zu dem Sie das Wertpapier erworben oder verkauft haben.• Orderkosten: In diesem Feld tragen Sie die Gebühr ein, die Sie Ihrer Sparkasse oder Bank bezahlt haben,

damit sie die Order abwickelt.• Kaufpreis: Den Gesamtkaufpreis des Wertpapiers tragen Sie in diesem Feld ein.

StarMoney Business 7

370

8.2.12 FondssparkontoEin Fondssparkonto wird wie gewohnt über den Kontoeinrichtungsassistenten in StarMoney Business einge-

richtet. Das Konto kann nach der Einrichtung über die Kontoliste sowie Depotliste aufgerufen werden.Das Fondssparkonto erhält im Vergleich zum Musterdepot einen weiteren Reiter namens Fondssparen. Auf

diesem können Angaben zu einem Sparplan gemacht werden. Die vollständigen Angaben führen zu einem re-gelmäßigen Einbuchen von Wertpapieren in die Buchungsbestände und erhöhen damit automatisch den Depot-bestand.

Um regelmäßige Wertpapierkäufe, von zum Beispiel online nicht erreichbaren Depots, in StarMoney Busi-ness abbilden zu können, tragen Sie bitte den Sparbetrag ein. Mit den Daten zum nächsten Ausführungsdatum,Ausführungstag und dem Kaufrhythmus definieren Sie, zu welchen Zeitpunkten StarMoney Business automa-tisch Einbuchungen vornehmen soll. Der Ausgabeaufschlag findet seine Berücksichtigung in den Orderkosten:• Sparbetrag (in Währung des Papieres): Tragen Sie bitte den Sparbetrag ein. Zulässige Werte sind 0-9

und „,“. Negative Beträge werden zu 0,00 umgewandelt. Es gilt die Betragsgrenze 9.999.999,99. • Sparbeginn: In dieses Feld tragen Sie bitte das gewünschte Datum für den Sparbeginn ein, bzw. wählen

ein Datum über den Eingabeassistenten aus. Es kann auch ein Datum in der Vergangenheit gewählt wer-den. Das Feld Sparbeginn wird nur angezeigt beim initialen Öffnen dieses Dialoges - genauer, wenn dasDatumsfeld nicht gefüllt ist und der Dialog geöffnet wird. Ansonsten wird hier die nächste Ausführung ange-zeigt.

• Kaufrhythmus: Hier kann ein Kaufrhythmus bestimmt werden. Bitte wählen Sie aus dem Listfeld eineOption (Jede Woche, Alle 2 Wochen, Alle 3 Wochen, Jeden Monat, Alle 2 Monate, Alle 3 Monate, Alle 6Monate, Alle 12 Monate). Diese Option ist standardmäßig mit „Jeden Monat“ vorbelegt.

StarMoney Business 7

371

• Ausführungstag: Bitte wählen Sie aus dem Listfeld den gewünschten Ausführungstag. Per Default ist vor-belegt „1“. Es ist immer das nächste gültige Datum zu berechen: 31.02. wird zu 28.02. Bei wöchentlichemKaufrhythmus erscheinen hier die Werte „Montag“ bis „Sonntag“; Diese Option ist standardmäßig mit „Mon-tag“ vorbelegt.

• Ausgabeaufschlag (%): Tragen Sie hier bitte einen numerische Wert ein. Zulässige Werte sind 0-9 und „,“.Es gilt die Beschränkung 0% bis 100%.

• Automatisch Buchen: Über diese Checkbox kann bestimmt werden, ob zum jeweiligen Ausführungster-min ein Buchungsbestandsposten erzeugt werden soll. Diese Option ist standardmäßig aktiviert.

Über die Schaltfläche [OK] werden die gemachten Angaben gespeichert. Sollte noch kein Wertpapier im Depotbestand enthalten sein, so wird StarMoney Business Sie dazu auffor-

dern im nächsten Schritt ein Wertpapier in den Depotbestand einzubuchen. StarMoney Business wird dann automatisch die regelmäßigen Käufe in den Buchungsbeständen vornehmen.

• Sollten die Felder Sparbetrag, Sparbeginn, Kaufrhythmus und Ausführungstag gefüllt sein,• sollte der Sparbeginn / die nächste Ausführung in der Vergangenheit liegen oder heute sein und • sollte ein Wertpapier im Depotbestand enthalten sein und• sollte für dieses Wertpapier ein Börsenplatz definiert sein und• sollte die Checkbox „Automatisch buchen“ ausgewählt sein

so werden sofort zu den Ausführungsterminen die Buchungen in den Buchungsbeständen vorgenommen.Anlässe hierfür sind das Speichern von Änderungen an den Kontodetails und das Öffnen der Datenbank.

Nach dem automatischen Erzeugen neuer Buchungsbestandsposten werden die Summen der Orderkosten,Kaufpreise (und Stückzahlen, diese sind aber unverändert) neu berechnet und in die zugehörigen Bestandspos-ten übernommen.

StarMoney Business 7

372

AktualisierungDie Kursaktualisierung kann entweder manuell über die Schaltfläche [Aktualisieren] in der Konten- oder

Depotliste, sowie über den Kontorundruf bzw. automatisiert beim öffnen der Datenbank (sofern die Checkbox„Automatisch aktualisieren“ in den Kontodetails aktiviert ist) erfolgen.

Rufen Sie die Buchungsbestände zu einem Wertpapier auf, das noch keine Buchungsposten hat, so legt Star-Money Business (anders als bei einem normalen Musterdepot) keinen ersten Buchungsposten automatisch an.

Das Aktualisieren des Fondssparkontos bewirkt die Ausführung zweier Aktionen:• das Abholen der aktuellen Kurse zu den Bestandsposten (Kursabfrage)• das Abholen der historischen Kurse zu allen Buchungsbeständen, in denen noch kein Kurs eingetragen ist

(Kursabfrage Buchungsbestände)Zurücksetzen

Die Schaltfläche [Zurücksetzen] in der Ansicht des Reiters Fondssparen bewirkt, dass alle Einstellungen aufdem Reiter entfernt, und das Konto zukünftig keine automatischen Buchungen mehr vornehmen wird. Zusätzlichwerden Sie gefragt, ob Sie darüber hinaus auch alle Buchungsbestände des Kontos löschen wollen.

Wählt Sie [Ja], so werden alle Buchungsbestände gelöscht.

StarMoney Business 7

373

8.2.13 Das Orderbuch Das Orderbuch in StarMoney Business gibt Ihnen Informationen über den aktuellen Stand einer Verkauf- oder

Kauforder. Sie finden dort also die Wertpapiere aufgelistet, bei denen Sie bereits eine Verkauforder oder eineKauforder erteilt haben, die aber faktisch an der Börse noch nicht gehandelt worden sind.Sie können ferner mit Hilfe der Funktionen des Orderbuches bereits erteilte Kauforders bzw. Verkauforders stor-nieren – sofern das Papier noch nicht ins Depot eingebucht wurde.

Bitte beachten Sie, dass nicht alle Kreditinstitute die Statusabfrage von Wertpapieren sowie die Stor-nierung von Kauf- oder Verkauforders unterstützen.

Statusabfrage durchführenUm eine Statusabfrage eines oder mehrerer Depots durchzuführen, verfahren Sie folgendermaßen:

1. Wählen Sie das Menü Wertpapier und daraus den Menüpunkt Orderbuch. StarMoney Businesszeigt Ihnen nun die schon vorhandenen Zustände aller Kauf- und Verkauforders. Führen Sie dieseFunktion zum ersten Mal durch, ist diese Liste noch leer. 2. Klicken Sie auf [Status]. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt einen Dialog.

3. Wählen Sie in der Liste aus, für welche Depots Sie eine Statusabfrage durchführen wollen. Standardmäßighat StarMoney Business alle Depots markiert. Möchten Sie bestimmte Depots von der Statusabfrage aus-schließen, entfernen Sie einfach per Mausklick die Markierung in der ersten Spalte der Liste.

4. Möchten Sie den Zeitbereich des Orderdatums, auf den sich die Statusabfrage beziehen soll, einschrän-ken, geben Sie jeweils Anfangs- und Enddatum in die Felder Orderdatum von und bis ein. Sie könnendabei den Eingabeassistenten zu Hilfe nehmen und die Daten aus dem stilisierten Kalender auswählen.

StarMoney Business 7

374

5. Möchten Sie nur Orderzustände von Orders einholen, die Sie selber beauftragt haben (nicht alle Kreditins-titute unterstützen das), dann lassen Sie die Option nur selbst erteilte Order markiert.

6. Sie können weitere Auswahlkriterien bestimmen, wenn Sie die Option Auswahl einschränken markieren.Sobald Sie diese Option markiert haben, werden alle weiteren Optionen anwählbar. Markieren Sie dieOrderzustände in diesen Markierungsfeldern, die Sie abfragen möchten. Beachten Sie bitte, dass nichtjedes Kreditinstitut alle hier beschriebenen Funktionen unterstützen muss.

7. Haben Sie alle Einstellungen durchgeführt, klicken Sie auf [Weiter], um die Statusabfrage zu starten. 8. Hat StarMoney Business den Auftrag korrekt verarbeitet, gelangen Sie wieder in den Ausgangsdialog.

Sie können sich nun die Details der einzelnen Orders anschauen. Dazu doppelklicken Sie entweder aufeinen Eintrag, oder Sie klicken den Eintrag an und wählen anschließend die Schaltfläche [Details].

Welche Details StarMoney Business an dieser Stelle tatsächlich anzeigt, hängt maßgeblich von Ihrem Kre-ditinstitut ab.

StarMoney Business 7

375

Stornierung einer Kauf- oder Verkauforder Einige Kreditinstitute erlauben die Streichung oder Änderung von Orders via Online-Banking. Ob Ihr Kredit-

institut diese Funktionen unterstützt, erkennen Sie am Zustand der Symbole Streichung und Änderung. Wenndiese Symbole ausgegraut sind, können Sie diese Funktionen leider nicht verwenden.

Anderenfalls haben Sie die Möglichkeit, eine Order im Nachhinein zu verändern. In diesem Fall rufen Sie dieentsprechende Schaltfläche auf:• Mit der Schaltfläche [Streichung] können Sie einen Orderauftrag stornieren – vorausgesetzt natürlich, Sie

erteilen den Stornierungsauftrag früh genug und die Order ist noch nicht ausgeführt bzw. teilausgeführt.Führen Sie diese Funktion aus, sendet StarMoney Business den Stornierungsauftrag nach Bestätigung derSicherheitsfrage an Ihr Kreditinstitut.

• Über [Ändern] können Sie beispielsweise die Stückzahl einer schon gestellten Order im Nachhinein anglei-chen. Klicken Sie auf dieses Symbol, vollziehen Sie eine Prozedur ähnlich zu der beim Erstellen einerOrder.

In beiden Fällen kann es nach der Übertragung vorkommen, dass der Auftrag nicht ausgeführt werden konn-te, beispielsweise weil die Order schon ausgeführt oder abgerechnet wurde. StarMoney Business zeigt Ihnen indiesem Fall einen Fehlerbericht, der die Umstände näher erklärt.

StarMoney Business 7

376

8.2.14 Neuemissionen Wenn Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall unterstützt, können Sie mit StarMoney Business Neuemissi-

onen zeichnen.Dabei ermittelt StarMoney Business die Reihe der Angebote an Neuemissionen von Ihrem Kreditinstitut, und

Sie können sich zunächst einen Überblick über die Angebote verschaffen. Wenn Sie sich für ein Wertpapier ent-schieden haben, können Sie diese Neuemission anschließend zeichnen.

Um diese Prozedur durchzuführen, verfahren Sie bitte nach folgender Schritt-für-Schritt-Anleitung.

1. Wählen Sie das Menü Wertpapier und daraus den Menüpunkt Depotliste. StarMoney Businesszeigt Ihnen jetzt die Depotliste. Wählen Sie hier per Mausklick das Depot aus, das die Neuemissionaufnehmen soll. 2. Klicken Sie auf [Kauf]. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt einen Dialog.

3. Im Feld Depotnummer hat StarMoney Business die Kontonummer des zuvor ausgewählten Depots bereitseingetragen. Sie haben hier die Möglichkeit, die Depotnummer zu korrigieren, indem Sie in das Feld kli-cken und aus dem Eingabeassistenten ein anderes Depot auswählen.

4. In der aufklappbaren Liste Orderart wählen Sie jetzt den Eintrag Neuemissionen zeichnen.

Sollte StarMoney Business an dieser Stelle diese Auswahl nicht zur Verfügung stellen, dann unterstützt IhrKreditinstitut diesen Geschäftsvorfall nicht.

5. Klicken Sie auf [Weiter], um zum nächsten Dialog zu gelangen. 6. Im Folgenden stellt StarMoney Business eine Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut her, um eine Liste der zur

Verfügung stehenden Neuemissionen einzuholen. Möchten Sie diese Anfrage auf bestimmte Kategorienbeschränken, aktivieren Sie die Option Anfrage einschränken, und markieren Sie eines der anschließendfrei geschalteten Felder, um die Anforderung zu spezifizieren.

StarMoney Business 7

377

7. Klicken Sie auf [Weiter]. StarMoney stellt direkt (unter Berücksichtigung der gewohnten Einstellung wieInternetprovider, Sicherheitsmedium) eine Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut her, um Angebote an Neue-missionen zu erfragen. Nach Abschluss dieser Prozedur klicken Sie im Bestätigungsdialog, der Sie über die Ausführungsdetailsinformiert auf [OK].Anschließend sehen Sie das Ergebnis der Neuemissionsabfrage.

8. Wählen Sie per Mausklick eine Neuemission aus der Liste aus. Klicken Sie anschließend auf [Weiter], ummit dem nächsten Schritt fort zu fahren. StarMoney Business stellt nun abermals eine Verbindung zu IhremKreditinstitut her, um die Parameter der ausgewählten Neuemission in Erfahrung zu bringen. Weiterhinzeigt Ihnen Ihr Kreditinstitut wichtige Informationen an, sofern es diese Funktion unterstützt. Klicken Sie imanschließenden Statusdialog auf [OK].

9. In den nächsten Dialogen, zeigt Ihnen Ihr Kreditinstitut unter Umständen wichtige aktuelle Nachrichten, dieSie aufmerksam lesen sollten.Zur jeweils nächsten Seite gelangen Sie über [Weiter]. Die aktuelle Seite zeigt Ihnen StarMoney Businessin der rechten, oberen Ecke an. Klicken Sie, wenn Sie alle Nachrichtenseiten gelesen haben, abermals auf[Weiter]. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt einen weiteren Dialog.

10. Die offenen Felder dieses Dialoges müssen Sie nun komplettieren. Die einzelnen Felder haben dabei diefolgenden Bedeutungen:

• Depot: Hier zeigt Ihnen StarMoney Business zur Information das Depot an, in das das Wertpapier nach derZuteilung eingebucht wird. Daneben zeigt StarMoney Business den Depot-Namen an, wie Sie ihn bei derDepot-Einrichtung vergeben haben.

• WP-Kennung: In diesem Feld sehen Sie die WKN bzw. ISIN; daneben den Namen des Unternehmens.

StarMoney Business 7

378

• Verrechnungskonto (optional): Falls Ihr Kreditinstitut diese Funktion unterstützt, können Sie ein Verrech-nungskonto erfassen. Sie wählen das Verrechnungskonto einfach aus dem Eingabeassistenten aus. Die BIC/IBAN/Bankleitzahl des Verrechnungskontos wird vom Assistenten automatisch in das nebenste-hende Feld eingetragen.

• Stück / Nominal: Bei Wertpapieren, die Sie nur stückweise kaufen (beispielsweise Aktien) können, lässtsich in der ausklappbaren Liste keine Auswahl treffen; tragen Sie in diesem Fall die Stückzahl im danebenstehenden Eingabefeld ein.

• Maximaler Auftragswert: Hier zeigt Ihnen Ihr Kreditinstitut, falls es diese Funktion unterstützt, den Höchst-wert für die Order an.

• Ausführungswunsch: In dieser Liste wird Zeichnen fest vorgegeben; Sie können diesen Eintrag nicht ver-ändern.

• Limit: In dieser aufklappbaren Liste bestimmen Sie einen Schwellenwert, zu dem Sie das Wertpapier kau-fen möchten. Wählen Sie dazu eine der angebotenen Optionen aus der ausklappbaren Liste.

Tipp: Als Limit sind bei IPO (Neuemissionen) oft nur bestimmte Schritte erlaubt. Dies ist in den De-tails zur Neuemission einzusehen.

•Gültigkeit: Dieses Feld ist mit der Anweisung Gültig bis auf Widerruf fest vorgegeben und für dasZeichnen von Neuemissionen obligatorisch.

• Rückruftelefonnummer: Hinterlegen Sie in diesem Feld eine Telefonnummer unter der man Sie imBedarfsfall erreichen kann.

StarMoney Business 7

379

11. Klicken Sie auf [Weiter], wenn Sie alle notwendigen Angaben durchgeführt haben. StarMoney Businesszeigt Ihnen jetzt eine Zusammenfassung der Zeichnung.

12. Klicken Sie auf [Kaufen], um die Zeichnung der Neuemissionen zu erteilen. StarMoney Business baut jetzterneut eine Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut auf, um die Zeichnung der Neuemission zu platzieren.

StarMoney Business zeigt Ihnen schließlich eine Statusmeldung, mit der Sie über den Erfolg der Platzie-rung informiert werden. Sollte es dabei Probleme geben, wiederholen Sie die Prozedur im Bedarfsfall.

StarMoney Business 7

380

8.2.15 Festpreisgeschäfte Wenn Ihr Kreditinstitut den Geschäftsvorfall Festpreisgeschäfte unterstützt, können Sie diesen mit StarMo-

ney Business durchführen.Dabei ermittelt StarMoney Business die Reihe der Angebote an Festpreisgeschäften von Ihrem Kreditinstitut,

und Sie können sich zunächst einen Überblick über die Angebote verschaffen. Wenn Sie sich für ein Angebotentschieden haben, können Sie es anschließend ordern.

1. Wählen Sie das Menü Wertpapier und daraus den Menüpunkt Depotliste. StarMoney Businesszeigt Ihnen jetzt die Depotliste. Wählen Sie hier per Mausklick das Depot aus, das das Festpreisge-schäft aufnehmen soll. 2. Klicken Sie auf [Kauf]. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt einen Dialog für das Festpreisge-

schäft. 3. Im Feld Depotnummer hat StarMoney Business die Kontonummer des zuvor ausgewählten Depots bereits

eingetragen. Sie haben hier die Möglichkeit, die Depotnummer zu korrigieren, indem Sie in das Feld kli-cken und aus dem Eingabeassistenten ein anderes Depot auswählen.

4. In der aufklappbaren Liste Orderart wählen Sie jetzt den Eintrag Festpreisgeschäft. Sollte StarMoney Business an dieser Stelle diese Auswahl nicht zur Verfügung stellen, dann unterstützt IhrKreditinstitut diesen Geschäftsvorfall nicht. In diesem Fall können Sie über StarMoney Business keineFestpreisgeschäfte abwickeln.

5. Klicken Sie auf [Weiter], um zum nächsten Dialog zu gelangen. StarMoney Business zeigt Ihnen einenneuen Dialog.

6. Wählen Sie in diesem Dialog aus der Liste eine Wertpapiergruppe, und klicken Sie anschließend auf [Wei-ter], um zum nächsten Dialog zu gelangen.

StarMoney Business 7

381

Im Folgenden stellt StarMoney Business eine Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut her, um eine Liste der zurVerfügung stehenden Festpreisangebote einzuholen.StarMoney Business legt dabei keinen Auftrag in den Ausgangskorb, sondern stellt direkt (unter Berück-sichtigung der gewohnten Einstellung wie Internetprovider, Sicherheitsmedium) eine Verbindung zu IhremKreditinstitut her, um Festpreisangebote zu erfragen. Nach Abschluss dieser Prozedur klicken Sie im Bestätigungsdialog, der Sie über die Ausführungsdetailsinformiert, auf [OK].Anschließend sehen Sie das Ergebnis der Festpreisangebote.

7. Wählen Sie per Mausklick ein Festpreisangebot aus der Liste aus. Klicken Sie anschließend auf [Weiter],um mit dem nächsten Schritt fortzufahren. StarMoney Business stellt nun abermals eine Verbindung zuIhrem Kreditinstitut her, um die Parameter des ausgewählten Angebotes zu ermitteln.Klicken Sie im anschließenden Statusdialog auf [OK].

8. In den nächsten Dialogen zeigt Ihnen Ihr Kreditinstitut unter Umständen wichtige aktuelle Nachrichten, dieSie aufmerksam lesen sollten.Zur jeweils nächsten Seite gelangen Sie über [Weiter]. Die aktuelle Seite zeigt Ihnen StarMoney Businessin der rechten, oberen Ecke an. Klicken Sie, wenn Sie alle Nachrichtenseiten gelesen haben, abermals auf [Weiter]. StarMoney Businesszeigt Ihnen jetzt einen Dialog.

9. Die offenen Felder dieses Dialoges müssen Sie nun komplettieren. Die einzelnen Felder haben dabei diefolgenden Bedeutungen:

• Depot: Hier zeigt Ihnen StarMoney Business zur Information das Depot an, in das das Wertpapier nach derZuteilung eingebucht wird. Daneben zeigt StarMoney den Depot-Namen an, wie Sie ihn bei der Depot-Einrichtung vergeben haben.

StarMoney Business 7

382

• Wertpapier-Kennung: In diesem Feld sehen Sie die WKN bzw. ISIN des Wertpapiers; daneben denNamen des Unternehmens.

• Verrechnungskonto: Platzieren Sie den Cursor in diesem Feld, können Sie das Verrechnungskonto erfas-sen. Sie wählen das Verrechnungskonto einfach aus dem Eingabeassistenten aus. Die BIC/IBAN/Bankleit-zahl des Verrechnungskontos wird vom Assistenten automatisch in das nebenstehende Feld eingetragen.

• Stück / Nominal: Bei Wertpapieren, die nur nominal gehandelt werden (zum Beispiel festverzinsliche Wert-papiere), tragen Sie bitte den Nominalwert (Nennwert) in das daneben stehende Eingabefeld ein.

• Maximaler Auftragswert: Hier zeigt Ihnen Ihr Kreditinstitut, falls es diese Funktion unterstützt, den Höchst-wert für die Order an.

• Ausführungswunsch: In dieser Liste wird Festpreisgeschäft fest vorgegeben; Sie können diesen Eintragnicht verändern.

• Limit: Gegebenenfalls wird in dem nebenstehendem Eingabefeld der Festpreis angezeigt und Sie könnenhier keine Auswahl treffen; der Eintrag Limit ist vorgegeben und für Festpreisgeschäfte obligatorisch.

• Gültigkeit: Dieses Feld ist mit der Anweisung bis auf Widerruf fest vorgegeben und für das Zeichnen vonWertpapieren obligatorisch.

• Rückruftelefonnummer: Hinterlegen Sie in diesem Feld eine Telefonnummer unter der man Sie imBedarfsfall erreichen kann.

Klicken Sie auf [Weiter], wenn Sie alle notwendigen Angaben durchgeführt haben. StarMoney Business zeigtIhnen jetzt eine Zusammenfassung der Wertpapierorder.Klicken Sie auf [Kaufen], um die Kauforder zu erteilen. StarMoney Business baut jetzt erneut eine Verbindungzu Ihrem Kreditinstitut auf, um die Kauforder zu platzieren.

StarMoney Business zeigt Ihnen schließlich eine Statusmeldung, mit der Sie über den Erfolg der Platzierunginformiert werden. Sollte es dabei Probleme geben, wiederholen Sie die Prozedur im Bedarfsfall. Im Zweifelsfallwenden Sie sich bitte an Ihr Kreditinstitut.

StarMoney Business 7

383

9 AuswertungStarMoney Business bietet Ihnen eine Vielzahl von unterschiedlichen Auswertungsmöglichkeiten, mit deren

Hilfe Sie z. B. Ihre Kontobewegungen, Einnahmen und Ausgaben analysieren können. Sie behalten den Über-blick über Ihre Finanzen, erkennen, für welche Zwecke besonders viel Mittel verbraucht werden oder wo sichnoch Einsparungspotenziale bieten. Die meisten Reportformen zeigen Ihnen die Ergebnisse auf Wunsch sowohlin Textform als auch in grafischer Form an.

9.1 Auswertungsformen in StarMoney BusinessÜber den Menüpunk Auswertung der Hauptnavigation gelangen Sie in eine Übersicht aller Auswertungen.

Um eine Auswertung aufzurufen selektieren Sie diese und wählen die Schaltfläche [Details], oder führen Sie ei-nen Doppelklick auf der Auswertung aus.

StarMoney Business bietet Ihnen die nachfolgenden Auswertungsarten an, die von Ihnen individuell ange-passt werden können. So lassen sich beispielsweise die Zeiträume definieren, die in die Auswertung einfließensollen.• Finanzstatus: Der Finanzstatus verschafft Ihnen einen Gesamtüberblick über die in StarMoney Business

eingerichteten Konten. Somit erfassen Sie auf einen Blick, wie sich Ihre derzeitige Liquidität darstellt.• Einnahmenreport: Der Einnahmenreport zeigt Ihnen alle eingehenden Buchungen an. Haben Sie Ihren

Buchungen Kategorien zugewiesen, so werden die Einnahmen nach diesen Kategorien gruppiert und einGesamtsaldo aller Einnahmen gebildet.

• Ausgabenreport: Der Ausgabenreport bildet das Gegenstück zum Einnahmenreport. Es werden Ihnenhier alle Ausgaben ausgewertet. Auch hier werden die Einträge nach Kategorien gruppiert, sofern welchevergeben worden sind.

StarMoney Business 7

384

• Einnahmen-/Ausgabenreport: Im Einnahmen-/Ausgabenreport werden alle Umsätze ausgewertet, dieeine Einnahme sowie Ausgabe darstellen. Als Einnahme gilt ein Umsatz, der ein positives Vorzeichen hat.Als Ausgabe gilt ein Umsatz, der ein negatives Vorzeigen hat.

• Einnahmen-/Ausgabenvergleich: In diesem Report werden die Einnahmen mit Ausgaben in Vergleichgesetzt. Als Einnahme bzw. Ausgabe, werden alle Umsätze mit entsprechenden Kategorien sowie Vorzei-chen gewertet. Sofern ein Umsatz mit einer zum Vorzeichen abweichenden Kategorie verknüpft ist, machtStarMoney Sie darauf aufmerksam.

• Kontosaldenvergleich: Dieser Report baut auf dem klassischen Finanzstatus auf und stellt die Saldenver-läufe Ihrer Konten da.

• Budgetreport: Mit dem Budgetreport bilden Sie die von Ihnen vergebenen Budgets für Ihre Ausgaben ab.Ihnen wird die aktuelle Liquidität unter Berücksichtigung der eingerichteten Budgets errechnet.

• Empfängerreport: Mit dieser Funktion rufen Sie eine Auswertung aller Empfänger Ihrer Transaktionen auf.So werden Zahlungsströme noch transparenter, da Sie mit einem Blick erkennen, wem Sie wie viel Geldangewiesen haben. Haben Sie Buchungen mit Kategorien versehen, so wird der Empfängerreport auchnach Kategorien gegliedert.

• Auftraggeberreport: Der Auftraggeberreport bildet das Gegenstück zum Empfängerreport und listet (even-tuell nach Kategorien untergliedert) alle Auftraggeber von Transaktionen auf.

• Kategorienreport: Der Kategorienreport listet Ihnen die anfallenden Beträge zu eingerichteten Kategorienauf. Interessiert Sie beispielweise, wie hoch Ihre Aufwendungen für Bürobedarf in einem Zeitraum gewesensind, ist der Kategorienreport die optimale Auswertungsform.

• Kostenstellenreport: Mit dieser Auswertungsform werden Ihnen die unter einer Kostenstelle laufendenBuchungen bzw. Beträge angezeigt. Dabei werden die einzelnen Positionen gleich zweimal gruppiert. Zumeinen erfolgt die Anzeige nach Kostenstellen geordnet, und innerhalb der Kostenstellen selbst nach Kate-gorien.

StarMoney Business 7

385

• Wertpapiere: Diese Auswertungsform bietet z. B. eine Auswertung Ihrer Wertpapierarten an. Dabei werdendie jeweiligen Anteile von Aktien, festverzinslichen Wertpapieren, Optionsscheinen usw. jeweils als ein Gra-fiksegment dargestellt. Wenn nur eine Wertpapierart vorhanden ist, wird direkt die Detailansicht angezeigt, d. h., die einzelnenWertpapiere innerhalb dieser Wertpierart.

• Depotgewinn / -verlust: Über diese Auswertung können Sie Ihre Depotgewinne und Verluste auswertet.Hierbei wird jedes Ihrer Wertpapiere als ein Balken auf der horizontalen Koordinate abgebildet. Die vertikale Koordinate bezeichnet den Gewinn bzw. den Verlust des Wertpapieres.

• Untersuchungswerte: Über diese Auswertungen können Sie Ihre Untersuchungswerte auswerten, z.B.Ihre Blutzuckerwerte oder Blutdruckmessergebnisse. Für die Auswertung wird der Reiter Untersuchungs-werte des Gesundheitskontos berücksichtigt.

• Arztbesuche: In dieser Auswertung können Sie die für Ihre angelegten Gesundheitskonten eingetragenenArztbesuche und die damit verbundenen Kosten auswerten. Für die Auswertung werden die Spalten Arzt/Krankenhaus, Datum, Fachrichtung, Grund sowie Kosten und Zuzahlung des Reiters Arztbesuche berück-sichtigt.

• Heilmittelkäufe: In dieser Auswertung können Sie Ihre Einkäufe an Heilmitteln etc. auswerten. Die Aus-wertung bezieht sich auf den Reiter Einkäufe im Gesundheitskonto.

• Ausgaben: Hier können Sie die Auswertung Ihrer Ausgaben erstellen. • Finanzübersicht: Über diese Auswertungsart können Sie eine Auswertung Ihrer Finanzen erstellen.• Umsatzsteuerreport: Dieser Report bildet den Anteil der Umsatzsteuer an Ihren Umsätzen ab.

StarMoney Business 7

386

Abb. 9.1: Hier sehen Sie eine Übersicht aller Auswertungsformen.

StarMoney Business 7

387

9.2 Darstellung der AuswertungNeben der Textansicht, in der StarMoney Business standardmäßig Auswertungen abbildet, können Sie wei-

tere Darstellungsformen auswählen. Die Darstellungsform, die für die jeweilige Auswertung zur Verfügung steht,erhalten Sie, indem Sie auf die Schaltfläche klicken.Textansicht

Ein Klick auf diese Schaltfläche und Ihre Auswertung wird als Textansicht abgebildet. Zu jedem Posten wer-den die beschreibenden Daten (beispielsweise Kontonummer, Summe usw.) angezeigt. Wenn Sie an das Endeder Liste blättern, finden Sie dort die Gesamtsumme.Kreisdiagramm

Ein Klick auf diese Schaltfläche und Ihre Auswertung wird als Kreisdiagramm dargestellt. Hierbei entsprichtjeder Bereich einem Grafiksegment.Balkendiagramm

Ein Klick auf diese Schaltfläche und Ihre Auswertung wird als Balkendiagramm abgebildet. Für jeden Bereichwird ein Balken auf der horizontalen Koordinate dargestellt. Die vertikale Koordinate bildet den Kontostand ab,wobei Ausschläge in Soll und Haben möglich sind.

Hinweis: Für den Kategorienreport ist der Kontostand / Betrag allerdings über die horizontale Koor-dinate abgebildet.

StarMoney Business 7

388

LiniendiagrammEin Klick auf diese Schaltfläche und Ihre Auswertung wird als Liniendiagramm abgebildet. Für jeden Bereich

wird eine Linie im Koordinatenkreuz angezeigt. Die horizontale Koordinate bildet den Auswertungszeitraum ab, die vertikale Koordinate den Kontostand. 3D- / 2D-Ansicht

Standardmäßig wird die grafische Darstellung der Auswertungen dreidimensional angezeigt. Sie haben aberzusätzlich die Möglichkeit eine 2D- und 3D-Ansicht zu wählen. Wählen Sie dazu die Schaltfläche [2D], bzw. [3D].

9.3 DetailauswertungDurch Anklicken eines Segments einer Auswertung gelangen Sie in die Detailansicht. In dieser wird die ent-

sprechende Kategorie einzeln ausgewertet. Auch eine Detailauswertung können Sie dauerhaft abspeichern(vergleichen Sie hierzu bitte „“Archivieren” auf Seite 395).

Bei einem Liniendiagramm müssen Sie auf einen Datenpunkt klicken, nicht auf die Linie selber, um in die De-tailauswertung zu gelangen.

9.4 Anpassen einer AuswertungSie können die Kriterien, die in eine Auswertung einbezogen werden, ändern (welche Anpassungen Sie vor-

nehmen können, ist abhängig von der jeweiligen Auswertungsart). Möchten Sie beispielsweise wissen, wie vielGeld Sie in einem Monat für Theaterkarten ausgegeben haben, können Sie eine Auswertung auf eine bestimmteKategorie, einen bestimmten Zeitraum und/oder bestimmte Konten beschränken. Und so wird’s gemacht:

1. In der Übersicht aller Auswertungen finden Sie die Schaltfläche [Anpassen], oder Sie befindensich in einer Auswertung, dann klicken Sie auf die Schaltfläche [Einstellungen] und wählen Sie denMenüpunkt [Anpassen]. 2. Es wird ein Dialog geöffnet, über den Sie die Auswertungskriterien ändern können:

StarMoney Business 7

389

• Zeitraum von - bis: Klicken Sie in eines dieser Felder, wird Ihnen über den Assistenten ein Kalender ange-boten. Wählen Sie das gewünschte Datum durch Anklicken. Es wird automatisch in das Eingabefeld einge-tragen (die Felder Vergleichszeitraum von - bis sind nur für eine Vergleichsauswertung auszufüllen.

Abb. 9.2:Über diesen Dialog passen Sie die Auswertung an.

StarMoney Business 7

390

• Kategorien (nur für Empfänger-, Auftraggeber-, Einnahmen- und Ausgabenreport): Klicken Sie in diesesFeld, listet der Assistent alle Kategorien auf, die in dem aktuellen Report vorhanden sind. Klicken Sie eine Kategorie an, so wird diese automatisch in das Eingabefeld eingetragen (das Feld Ver-gleichskategorie ist nur auszufüllen, wenn Sie eine Vergleichsauswertung vornehmen möchten. Verglei-chen Sie hierzu bitte „“Vergleichsauswertungen” auf Seite 391).

• Zeitintervall für Balken: Über dieses Feld bestimmen Sie, in welchen Zeitintervallen die Darstellung Bal-kenauswertung erfolgt, z.B. Monate oder Jahre.

• Einbezogene Konten: Hier werden alle auswertbaren Konten, die Sie eingerichtet haben, aufgelistet.Sparkonten werden bei der Auswertung nicht berücksichtigt, da bei diesem Kontentyp die zur Auswertungnötigen Umsatzdaten in der Regel nicht online zur Verfügung stehen.Standardmäßig sind alle Konten/Depots aktiviert, d. h., sie werden in der Auswertung berücksichtigt. Kli-cken Sie in die Checkbox eines Kontos, so wird das Konto deaktiviert, d. h., es wird nicht in die Auswertungeinbezogen.

• Einbezogene Konten mit ausdrucken: Wenn Sie diese Funktion aktivieren, wird bei Ausdruck desReports eine Liste der einbezogenen Konten mit ausgedruckt.

3. Wenn Sie die gewünschten Anpassungen vorgenommen haben, klicken Sie auf [Speichern]. StarMoneyBusiness erstellt nun die gewünschte Auswertung.

StarMoney Business 7

391

9.5 VergleichsauswertungenSie können Vergleichsauswertungen über Zeiträume oder Kategorien erstellen. Und so wird’s gemacht:

1. In der Übersicht aller Auswertungen finden Sie die Schaltfläche [Anpassen], oder Sie befindensich in einer Auswertung, dann klicken Sie auf die Schaltfläche [Einstellungen] und wählen Sie denMenüpunkt [Anpassen]. 2. Es wird ein Dialog geöffnet, über den Sie die Auswertungskriterien ändern können:

• Zeitraum von - bis: Klicken Sie in eines dieser Felder, wird Ihnen über den Assistenten ein Kalender ange-zeigt. Wählen Sie das gewünschte Datum durch Anklicken. Es wird automatisch in das Eingabefeld eingetragen.

• Vergleichszeitraum: Sie können eine Vergleichsauswertung über Zeiträume oder Kategorien vornehmen.Möchten Sie Zeiträume vergleichen, so wählen Sie hier den Zeitraum für die Vergleichsauswertung.

• Kategorien (nur für Empfänger- und Auftraggeberreport): Klicken Sie in dieses Feld, listet der Assistentalle Kategorien auf, die in dem aktuellen Report vorhanden sind. Klicken Sie eine Kategorie an, so wird sie automatisch in das Eingabefeld eingetragen.

• Einbezogene Konten: Hier werden alle auswertbaren Konten, die Sie eingerichtet haben, aufgelistet.Sparkonten werden bei der Auswertung nicht berücksichtigt, da bei diesem Kontentyp die zur Auswertungnötigen Umsatzdaten in der Regel nicht online zur Verfügung stehen. Standardmäßig sind alle Konten/Depots aktiviert, d. h., sie werden in der Auswertung berücksichtigt. Klicken Sie in die Checkbox eines Kontos, wird das Konto deaktiviert, d. h., es wird nicht in die Auswertungeinbezogen.

• Einbezogenen Konten mit ausdrucken: Wenn Sie diese Funktion aktivieren, wird bei Ausdruck desReports eine Liste der einbezogenen Konten mit ausgedruckt.

3. Wenn Sie die gewünschten Anpassungen vorgenommen haben, klicken Sie auf [Speichern].

StarMoney Business 7

392

9.6 Empfänger einschränkenFür den Empfängerreport haben Sie die Möglichkeit, die einbezogenen Empfänger einzuschränken.

1. Rufen Sie den Empfängerreport auf: Menü Auswertung, Empfängerreport. 2. Über die Schaltfläche [Einstellungen]-> Anpassen gelangen Sie in einen Dialog. Wählen Sie hierdie Schaltfläche [Empfänger]. 3. Ihnen wird nun eine Übersicht angezeigt, die alle Empfänger aus allen in die Auswertung einbe-

zogenen Konten der Datenbank anzeigt. Standardmäßig sind alle Empfänger ausgewählt, was Sie an dem Kreuz in der Checkbox vor dem Empfän-ger erkennen. Möchten Sie einen Empfänger deaktivieren, so klicken Sie in die Checkbox.

4. Haben Sie die gewünschten Anpassungen vorgenommen, klicken Sie auf [Speichern]. Sie kehren nun indie vorige Ansicht zurück.

9.7 Kategorien einschränkenSie können für einige Auswertungen die Kategorien, die in der Auswertung berücksichtigt werden, einschrän-

ken: 1. Rufen Sie zunächst über das Menü Auswertung die gewünschte Auswertung auf. 2. Über die Schaltfläche [Einstellungen] -> Anpassen gelangen Sie in einen Dialog, der die Schalt-fläche [Kategorien] beinhaltet. Bitte klicken Sie auf [Kategorien]. 3. Es wird Ihnen eine Auflistung aller von Ihnen verwendeten Kategorien angezeigt. Standardmäßig

sind alle Kategorien aktiviert, was Sie an dem Kreuz in der Checkbox vor der Kategorie erkennen. MöchtenSie eine Kategorie deaktivieren, so klicken Sie in die Checkbox.Über die Schaltflächen [Alle] und [Keine] können Sie alle Kategorien auf einmal aktivieren bzw. deaktivie-ren.

StarMoney Business 7

393

4. Über die Checkbox Auch Einträge berücksichtigen, denen keine Kategorie zugewiesen wurde aktivierenbzw. deaktivieren Sie diese Funktion.

5. Haben Sie die gewünschten Anpassungen vorgenommen, klicken Sie auf [Speichern]. Sie kehren nun indie vorige Anwendung zurück.

Abb. 9.3:Über diesen Dialog können Sie Kategorien einschränken.

StarMoney Business 7

394

9.8 Kostenstellen einschränkenSie können die Kostenstellen, die in der Auswertung berücksichtigt werden, einschränken:

1. Rufen Sie den Kostenstellenreport auf: Menü Auswertung, Kostenstellenreport. 2. Über die Schaltfläche [Einstellungen] -> Anpassen gelangen Sie in einen Dialog, der wiederumdie Schaltfläche [Kostenstellen] beinhaltet. Klicken Sie auf [Kostenstellen]. 3. Es wird Ihnen eine Auflistung aller Kostenstellen angezeigt. Standardmäßig sind alle Kostenstel-

len aktiviert, was Sie an dem Kreuz in der Checkbox vor der Kostenstelle erkennen. Möchten Sie eine Kos-tenstelle deaktivieren, so klicken Sie in die Checkbox. Über die Schaltflächen [Alle] und [Keine] können Siealle Kostenstellen auf einmal aktivieren bzw. deaktivieren.

4. Über die Checkbox Auch Einträge berücksichtigen, denen keine Kostenstelle zugewiesen wurde aktivierenbzw. deaktivieren Sie diese Funktion.

5. Haben Sie die gewünschten Anpassungen vorgenommen, klicken Sie auf [Speichern]. Sie kehren nun indie vorherige Ansicht zurück.

9.9 ExportierenSie können Ihre angezeigte Auswertung in ein anderes Format exportieren. Wählen Sie dazu die Schaltfläche

[Exportieren] in der Ansicht der Auswertung. Im folgenden Dialog können Sie unter Format ein Format wählen,in dem die Auswertung abgespeichert wird.

Unter Ziel wählen Sie den Zielort, auf dem die Auswertung im ausgewählten Format gespeichert wird.Über [Ok] wird die Auswertung gespeichert. Über [Abbrechen] verlassen Sie den Dialog ohne die Auswertung

zu exportieren.

StarMoney Business 7

395

9.10 Archivieren Alle Auswertungen können Sie dauerhaft archivieren. Dabei ist es egal, ob Sie mit der Textansicht oder den

Diagrammen arbeiten.Sie haben eine Auswertung erstellt und möchten diese nun archivieren:

1. Wählen Sie dazu die Schaltfläche [Archvieren]. 2. Es wird ein Dialog angezeigt, in dem Sie einen Namen und optional einen Kommentar für denReport eingeben.

Hinweis: StarMoney Business vergibt bei der Speicherung von eigenen Reports automatisch folgen-de Werte: Reportart (beispielsweise Finanzstatus), Reportform (beispielsweise Balkendiagramm),Datum, und Ersteller. Diese Werte müssen Sie also nicht bei der Eingabe in die Felder Dateinameund Kommentar berücksichtigen.

3. Haben Sie alle Eingaben vorgenommen, klicken Sie auf [Speichern]. Der Report wird gespeichert undkann über die jeweilige Auswertungsart eingesehen werden.

Hinweis: Ihre selbst erstellten Reports werden in dem Ordner „Reports“ unter dem Dateipfad vonStarMoney gespeichert. Um Ihre selbst erstellten Auswertungen bei einer Neuinstallation vorliegenzu haben, muss auch der Ordner „Reports“ aus dem Ordner „Profil“ des Dateipfades von StarMoneygesichert werden. Den Ordner finden Sie über das Windows-Startmenü in der Programmgruppe Star-

Money, Menüpunkt „Zu Ihren StarMoney-Daten“. Diesen Vorgang können Sie durchführen, während StarMoneygestartet ist.

StarMoney Business 7

396

9.10.1 Archivierte Auswertungen anzeigen 1. Wählen Sie in der Hauptnavigation das Menü Auswertung. In der Übersicht der Auswertungsar-ten wählen Sie jetzt die Schaltfläche [Archiv]. 2. Wenn sich archivierte Auswertungen in der Datenbank befinden, wird Ihnen nun eine Übersichts-seite angezeigt, die alle archivierten Auswertungen auflistet.

3. Wählen Sie eine Auswertung entweder indem Sie diese in der Übersicht markieren und die Schaltfläche[Details] wählen oder führen Sie einen Doppelklick auf dem Eintrag aus.

4. Die gewählte Auswertung wird Ihnen nun angezeigt. Bitte beachten Sie, dass Sie archivierte Reports nichteditieren, sondern nur einsehen und ausdrucken können. Klicken Sie auf [Zurück], wird der Reportgeschlossen und Sie kehren in die vorherige Ansicht zurück.

9.10.2 Archivierte Auswertungen löschen 1. Wählen Sie in der Hauptnavigation das Menü Auswertung. In der Übersicht der Auswertungsar-ten wählen Sie jetzt die Schaltfläche [Archiv]. 2. Wenn sich archivierte Auswertungen in der Datenbank befinden, wird Ihnen nun eine Übersichts-seite angezeigt, die alle archivierten Auswertungen auflistet .

3. Wählen Sie den Report, den Sie löschen möchten, indem Sie ihn markieren. 4. Klicken Sie auf [Entfernen]. StarMoney Business löscht nach einer Sicherheitsfrage den ausgewählten

Report.

StarMoney Business 7

397

9.10.3 Drucken Um eine Auswertung auszudrucken öffnen Sie diese und klicken Sie auf die Schaltfläche [Drucken].

9.11 BudgetSie stehen vor dem Problem, dass Sie z. B. über Ihre Barausgaben bzw. Geldautomatenverfügungen keinen

Überblick haben?Sie wollen wissen, wie Sie Ihre Telefonkosten überwachen können?Oder möchten Sie sich evtl. über verschiedene Kategorien einen Überblick verschaffen, um Ihre finanziellen

Mittel entsprechend disponieren zu können?Dann nutzen Sie die Funktion „Budgets“ zum Erstellen von einzelnen Budgets und werten Sie diese über

„Auswertungen“ in StarMoney Business aus.

9.11.1 Ein Budget erstellen 1. Um in StarMoney Business ein Budget zu erstellen, wechseln Sie bitte unter dem Menü Disposi-tion auf den Menüpunkt Budgets. Sie gelangen in die Übersicht aller erstellten Budgetsin StarMoney Business. 2. Um ein neues Budget zu erstellen, klicken Sie bitte auf [Neu]. Im daraufhin erscheinenden Dialog

machen Sie die gewünschten Eintragungen:• Tragen Sie einen „Budgetnamen“ ein, um Ihr Budget entsprechend zu kennzeichnen, z. B. „Meine

Telefonausgaben“ oder „Meine Barausgaben“.• Hinterlegen Sie unter Budgetbetrag die Höhe Ihres Budgets.• Wahlweise können Sie einen Kommentar hinterlegen.• Unter Einbezogene Konten wählen Sie die Konten, auf das StarMoney Business das Budget beziehen soll.

StarMoney Business 7

398

• Unter Einbezogene Kategorien wählen Sie die Kategorien, über die Sie das Budget erstellen wollen, z. B.„Versicherung: Hausratversicherung“.

• Sofern Sie mit Kostenstellen arbeiten, wählen Sie die gewünschten Kostenstellen unter Einbezogene Kos-tenstellen aus.

• Um eine Budgetübersicht zu erstellen, tragen Sie nun noch unter Terminierung einen Zeitraum in den Fel-dern Erstmalig und Letztmalig ein. Das Feld Letztmalig müssen Sie nur füllen, sofern Sie das Budget zeit-lich begrenzen wollen.

• Über Turnus geben Sie vor, in welchem Rhythmus die gewählten Kategorien und/oder Kostenstellen bud-getiert werden soll.

Achtung: Da Budgets immer Ausgaben darstellen, z. B. Barentnahme, Geldautomatenabhebung,muss Ihr Budgetbetrag entsprechend ein negativer Betrag sein. Geben Sie daher Ihr Budget mit ei-nem vorstehenden Minuszeichen ein.

3. Über [Speichern] wird Ihr Budget gespeichert.Sie gelangen wieder in die Übersicht Ihrer erstellten Budgets. Um weitere Budgets einzurichten wiederholen

Sie diese Schritte.

StarMoney Business 7

399

9.11.2 Auswerten von BudgetsDie von Ihnen erstellten Budgets können Sie über das Menü Auswertung im „Budgetreport“ jederzeit auswer-

ten.Hinweis: Ein Anwender darf nur dann Budgets einsehen, wenn er für alle Konten, die in das Budgeteinbezogen werden, mindestens das Recht „Abrufer“ hat. Ist dieses nicht der Fall, wird das entspre-chende Budget nicht angezeigt.Hinweis: Sollte Ihnen in der Navigation von StarMoney der Menüpunkt Auswertung nicht angezeigtwerden, können Sie die Anzeige des Menüpunkts aktivieren. Wechseln Sie bitte in das Menü Einstel-lungen und wählen Sie dort den Menüpunkt Navigation aus. Ihnen werden nun im Dialog Navigationdie „Haupteinträge“ und „Untereinträge“, also die Menüpunkte und die zugehörigen Untermenüpunk-

te angezeigt.Selektieren Sie unter Haupteinträge bitte den Punkt Auswertungen, so dass dieser angekreuzt ist. ÜbernehmenSie diese Einstellung nun über die Schaltfläche [Speichern]. Die Navigation wird daraufhin direkt angepasst, undder Menüpunkt Auswertung wird Ihnen angezeigt.

1. Wählen Sie das Menü Auswertung und in der Übersicht Budgetreport aus. Sie gelangen direkt indie Ansicht der Auswertung 2. Über [Anpassen] können Sie die Auswertung konfigurieren, in dem Sie z. B. einen Zeitraum defi-nieren, oder vorgeben welche Budgets in die Auswertung aufgenommen werden sollen.

3. Ihre Anpassungen übernehmen Sie über [Speichern].

StarMoney Business 7

400

9.12 LiquiditätsvorschauMit der Liquiditätsvorschau können Sie planen, welche Ein- und Abgänge auf Ihren Konten anstehen, sowie

welche Aufträge Sie erwarten und sich anzeigen lassen, wie Ihr prognostizierter Kontosaldo aussehen wird. De-finieren Sie ganz einfach per Regel, welche Umsätze berücksichtigt werden sollen und geben Sie vor, welcheKonten StarMoney einbeziehen soll. Sie erreichen die Liquiditätsvorschau über das Menü Disposition Menü-punkt Liquiditätsvorschau.

9.12.1 Übersicht LiquiditätsvorschauÜber das Menü Disposition, Menüpunkt Liquiditätsvorschau werden Ihnen auf Basis der von Ihnen erstellten

Regeln und den Einstellungen der Liquiditätsvorschau die zu erwartenden Umsätze und Kontostände / Saldenangezeigt.

StarMoney Business 7

401

Folgende Informationen werden Ihnen angezeigt:• Kontoname: Dieses Feld zeigt den Namen des zum Umsatz gehörenden Kontos an.• Prognostiziertes Buchungsdatum: Zeigt das zu erwartende Buchungsdatum an.• Empfänger/Absender/VWZ: Zeigt die entsprechenden Daten an.• Kategorie / Unterkategorie / Kostenstelle: Zeigt die entsprechenden Daten.

Abb. 9.4:Mit der Liquiditätsvorschau können Sie planen, welche Ein- und Abgänge auf Ihren Konten anstehen.

StarMoney Business 7

402

• Betrag: Zeigt den entsprechenden zu erwartenden Betrag an.Über die Datumsfelder Umsätze von / bis und dem Listenfeld Zeitraum kann ein Zeitraum definiert werden,für den eine Liquiditätsprüfung durchgeführt wird. Standardmäßig ist das Feld Zeitraum mit aktueller Monatbelegt und die Felder Umsätze von / bis werden mit dem Systemdatum (von) und dem letzten Tag des aktu-ellen Monats (bis) gefüllt. Bei Auswahl einer der oben genannten Optionen werden zudem die Datumsfelderentsprechend vorbelegt. Optional können Sie manuell einen Zeitraum über die Datumsfelder eingeben. In diesem Fall wird das FeldZeitraum mit benutzerdefiniert belegt.Über das Feld Kontofilter kann weiterhin die Ansicht nach Konten gefiltert werden, d. h. Sie können ausdem Eingabeassistenten auswählen für welches Konto die Umsätze angezeigt werden sollen. Standardmä-ßig ist kein Konto vorausgewählt.

• Prognostizierter Saldo: Errechneter Saldo auf Basis erwarteter Umsätze.Eurokurs

Über diese Schaltfläche rechnet StarMoney eventuell enthaltene Fremdwährungen in Euro um.Anpassen

Über die Schaltfläche [Einstellungen], Menüpunkt Anpassen können Sie die Liquiditätsvorschau konfigurie-ren. Die Ansicht unterteilt sich in den Bereich Kontoauswahl und Einstellungen.

StarMoney Business 7

403

Im Auswahlbereich können Sie selektieren, welche Konten für die Vorschau berücksichtigt werden sollen.Standardmäßig sind alle Konten selektiert.

Abb. 9.5:So passen Sie die Liquiditätsvorschau an.

StarMoney Business 7

404

Im Bereich Einstellungen können Sie vorgeben, welche Bereiche und Zahlungsaufträge für die Liquiditätsvor-schau einbezogen werden sollen. Mittels Checkbox können Sie die Optionen an- bzw. abwählen.Die Checkbo-xen für die Auftragsarten sowie den Ausgangskorb sind standardmäßig aktiviert.

Es werden somit sowohl die offline als auch die online terminierten und wiederkehrenden Aufträge berück-sichtigt.

9.12.2 Einrichtung unter „Regeln“Für die Unterstützung der Liquiditätsvorschau müssen Sie zunächst eine neue Regel anlegen, damit StarMo-

ney die gewünschten Aktionen auf Ihren Konten auch der Liquiditätsvorschau zuordnen kann. Tipp: In StarMoney können Regeln ganz einfach nach Stichworten durchsucht und gefiltert werden.Zum Einrichten einer Regel wechseln Sie zunächst über die Schaltfläche [Einstellungen], MenüpunktAnpassen und hier über die Schaltfläche [Regeln] direkt aus der Liquiditätsvorschau in die Detailan-sicht der Regel.

Sie können eine neue Regel einrichten über:• die Schaltfläche [Rege]“ in den Umsatzdetails • in der Umsatzübersicht über die rechte Maustaste, Menü Regel erstellen• oder wählen Sie das Menü Verwaltung, Menüpunkt Regeln.

In der Übersicht wählen Sie bitte die Schaltfläche [Neue Regel]. Tipp: Über die Schaltfläche [Alle Bedingungen einblenden] können Sie weitere Bedingungen einblen-den.

StarMoney Business 7

405

• Name der RegelVergeben Sie hier bitte den Namen der Regel.

• KontonameAktivieren Sie dieses Kontrollkästchen, um Buchungssätze mit einem bestimmten Kontonamen für die Liqui-

ditätsprüfung einzubeziehen.Ist / ist nichtÜber das Listenfeld bestimmen Sie, ob der Kontoname, auf den hin Buchungen durchsucht werden sollen,

mit Ihrer Eingabe übereinstimmen muss („ist“) oder nicht übereinstimmen darf („ist nicht“). Auswahl KontoSobald Sie in das Eingabefeld neben der Bedingung und dem Listenfeld klicken, listet der Eingabeassistent

alle vorhandenen Konten auf und Sie können das gewünschte Konto auswählen.• Empfänger / Absender

Aktivieren Sie dieses Kontrollkästchen, wenn der Empfänger / Absender-Inhalt eines Buchungssatzes für dieLiquiditätsprüfung einbezogen werden soll.

Enthält / enthält nichtÜber das Listenfeld bestimmen Sie, ob der Empfänger / Absender-Inhalt eines Buchungssatzes mit Ihrer Ein-

gabe übereinstimmen muss („enthält“) oder nicht übereinstimmen darf („enthält nicht“).Eingabe: Empfänger / AbsenderGeben Sie in das Feld neben der Listbox den Text ein, auf den der Empfänger / Absender-Inhalt des Bu-

chungssatzes untersucht werden soll. Beispielsweise "Max Mustermann" um alle Buchungen mit einem Emp-fänger / Absenders dieses Namens zu erfassen.

StarMoney Business 7

406

• BuchungstextWählen Sie dieses Kontrollkästchen an, wenn der Buchungstext eines Buchungssatzes untersucht werden

soll. Regeln: Enthält / enthält nichtÜber das Listenfeld bestimmen Sie, ob der Buchungstext-Inhalt eines Buchungssatzes mit Ihrer Eingabe

übereinstimmen muss („enthält“) oder nicht übereinstimmen darf („enthält nicht“).Eingabe: Buchungstext

Geben Sie hier den Text ein, auf den der Buchungstext des Buchungssatzes untersucht werden soll, bei-spielsweise "Überweisungsgutschrift". • Verwendungszweck

Aktivieren Sie dieses Kontrollkästchen, wenn der Verwendungszweck eines Buchungssatzes untersucht wer-den soll.

Regeln: Enthält / enthält nichtÜber das Listenfeld bestimmen Sie, ob der Verwendungszweck-Inhalt eines Buchungssatzes mit Ihrer Ein-

gabe übereinstimmen muss („enthält“) oder nicht übereinstimmen darf („enthält nicht“).Eingabe: VerwendungszweckGeben Sie hier den Text an, auf den die Buchung untersucht werden soll. Stimmt ein Verwendungszweck mit

diesem Text überein, wird die Buchung später automatisch der Liquiditätsprüfung zugeordnet. • Textschlüssel/Purpose Code

Aktivieren Sie dieses Kontrollkästchen, wenn der Textschlüssel/Purpose Code eines Buchungssatzes unter-sucht werden soll.

Ist / ist nichtÜber das Listenfeld bestimmen Sie, ob der Textschlüssel, auf den hin Buchungen durchsucht werden sollen,

mit Ihrer Eingabe übereinstimmen muss („ist“) oder nicht übereinstimmen darf („ist nicht“).

StarMoney Business 7

407

Eingabe Textschlüssel/Purpose CodeTragen Sie hier den Textschlüssel/Purpose Code ein, auf den die Buchung / der Umsatz untersucht werden

soll, beispielsweise "166" für SEPA Credit Transfer.• Betrag

Wählen Sie dieses Kontrollkästchen an, um bestimmte Buchungen / Umsätze z.B. bei Betragsübereinstim-mungen in die Liquiditätsprüfung einzubeziehen.

Ist / ist nichtÜber das Listenfeld bestimmen Sie, ob der Betrag, auf den hin Buchungen durchsucht werden sollen, mit Ih-

rer Eingabe übereinstimmen muss („ist“) oder nicht übereinstimmen darf („ist nicht“).Eingabe: BetragGeben Sie in das Feld neben dem Listenfeld den Betrag ein, der auf Übereinstimmung mit einer Buchung

kontrolliert werden soll. Beachten Sie bitte, dass es sich bei dem berücksichtigten Betrag um den Euro-Betrag handelt.

• Zuweisung zur KategorieIn diesem Feld bestimmen Sie die Kategorie, die ihren Buchungen über die definierte Regel zugewiesen wer-

den soll.Sobald Sie in das Eingabefeld neben der aktivierten Checkbox klicken, können Sie über den Eingabeassis-

tenten die Kategorie auswählen, der die Buchung zugewiesen werden soll. Sobald die in diesem Dialog definier-ten Regeln auf einen Buchungssatz zutreffen, wird dieser automatisch dieser Kategorie zugewiesen• Zuweisung zu Kostenstelle

In diesem Feld bestimmen Sie die Kostenstelle, die Ihren Buchungen über die definierte Regel zugewiesenwerden soll.

StarMoney Business 7

408

Das bedeutet: Sobald die in diesem Dialog definierten Regeln auf einen Buchungssatz zutreffen, wird dieserautomatisch der ausgewählten Kostenstelle zugewiesen.

Sobald Sie in das Eingabefeld neben der aktivierten Checkbox klicken, können Sie über den Eingabeassis-tenten die Kostenstelle auswählen, der die Buchung zugewiesen werden soll. • Zuweisung von Steuersatz

In diesem Feld bestimmen Sie, welcher Steuersatz Umsätzen zugewiesen wird, wenn die im oberen Bereichdefinierten Bedingungen erfüllt sind. Das bedeutet: Sobald die in diesem Dialog definierten Bedingungen auf ei-nen Buchungssatz zutreffen, wird diesem automatisch der definierte Steuersatz zugewiesen.• Umbuchen auf Barkonto

Über diese Aktion können Sie Umsätze auf ein Barkonto umbuchen. Aktivieren Sie dazu diese Checkbox undbestimmen Sie im Feld daneben mit Hilfe des Eingabeassistenten das Barkonto.

Bitte beachten Sie hierzu, dass ein einmal umgebuchter Umsatz nicht erneut umgebucht werdenkann!

• SplittenSie können eine Regel weiter aufsplitten und so beispielsweise die Regel „Versicherung“ in die Splitts „Le-

bensversicherung“, „Hausratversicherung“ usw. aufsplitten. Aktivieren Sie dazu zunächst die Checkbox Splitten.

Über die Schaltfläche [Neuer Splitt] erhalten Sie Eingabefelder für Betrag, Kategorie, Kostenstelle und Ver-wendungszweck. Machen Sie die gewünschten Eintragungen und wählen Sie [Speichern].

Über [Splitt Entfernen] löschen Sie einen zuvor in der Übersicht selektierten Splitt.

StarMoney Business 7

409

• LiquiditätsvorschauDie Checkbox Liquiditätsvorschau gibt vor, ob die Regel für die Liquiditätsvorschau berücksichtigt werden

soll. Ist die Checkbox aktiviert, wird die Regel bei der Erstellung der Liquiditätsvorschau berücksichtigt und die ent-

haltenen Daten übernommen.

Zur Anzeige der Umsätze/Buchungen in der Liquiditätsvorschau muss im Bereich Disposition, Menü-punkt Liquiditätsvorschau unter [Einstellungen], Menüpunkt Anpassen, das Häckchen bei „ErstellteRegeln“ ebenfalls gesetzt sein!

Die Felder Erstmalig, Letztmalig und Turnus stehen in Abhängigkeit von der Checkbox Liquiditätsvorschau.Ist die Checkbox nicht aktiv, sind die Felder ausgegraut.

Die Felder Erstmalig und Turnus bedingen sich. Sie müssen unter Erstmalig vorgeben, ab wann die Regelfür die Liquiditätsvorschau gilt und zusätzlich den Turnus (z.B. "monatlich") vorgeben, in dem die Regel ange-wendet werden soll.

Das Feld Letztmalig ist abhängig vom Feld Erstmalig. Sofern Sie unter Letztmalig ein Datum eingeben, istauch das Feld Erstmalig zu füllen und ein Turnus auszuwählen, andernfalls kann die Regeln nicht gespeichertwerden.

Bitte beachten Sie hierzu, dass es sich bei den gewählten Kriterien einer Regel um „Und“-Kriterienhandelt. Erst bei einer 100% Übereinstimmung wird die Regel angewandt. Wählen Sie wenn möglichein Kriterium, von dem Sie wissen dass es immer gleich ist, beispielsweise eine Vertragsnummer.

StarMoney Business 7

410

Regel aktivDie Option [Aktiv] bestimmt, dass die Regel nachdem Sie auf [Speichern] geklickt haben, angewendet wird

auf alle Umsätze: • die noch nicht kategorisiert wurden, wenn als Aktion eine Kategorie vergeben werden soll,• die noch keiner Kostenstelle zugewiesen wurden, wenn als Aktion eine Kostenstelle zugewiesen werden

soll,• die noch nicht auf ein Barkonto umgebucht wurden, wenn als Aktion auf ein Barkonto umgebucht werden

soll• für die noch keine Splittbuchungen durchgeführt wurden, wenn als Aktion Splitts gebucht werden sollen.

Hinweis: Sollte diese Schaltfläche ausgegraut sein, sind alle markierten Regeln aktiv.

Regel anwenden / erneut anwendenNachdem Sie wie oben beschrieben eine neue Regel für die Liquiditätsprüfung eingerichtet haben, finden Sie

diese in der Übersicht aller Regeln (Menü Verwaltung, Menüpunkt Regeln). Dort befindet sich die Schaltflächen[Anwenden] / [Erneut anwenden]. Diese wenden die markierten Regeln auf alle entsprechenden Umsätze an.Beim erneuten Anwenden wird nicht geprüft, ob bereits Kategorien oder Kostenstellen vergeben wurden!

Bitte beachten Sie hierzu, dass beim erneuten Anwenden bereits zugeordnete Kategorien und Kos-tenstellen überschrieben werden!

StarMoney Business 7

411

10 MitteilungenStarMoney Business unterstützt die Übermittlung von Mitteilungen zwischen Ihnen und Ihrem Kreditinstitut.

10.1 Mitteilungen, die Sie von Ihrem Institut erhalten Falls Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall unterstützt, können Sie mit Hilfe der Servicefunktionen Mittei-

lungen empfangen und Mitteilungen an Ihr Kreditinstitut versenden.Über den Menüpunkt Mitteilungen können Sie Nachrichten, die Sie von Ihrem Kreditinstitut erhalten haben,

einsehen und selber Mitteilung an Ihr Kreditinstitut übermitteln, sofern Ihr Kreditinstitut diese Funktion unter-stützt.

Unter dem Reiter Eingang zeigt Ihnen StarMoney eine Liste aller bisher empfangenen Mitteilungen. Abge-hakte Zeilen in dieser Liste repräsentieren Nachrichten, die Sie bereits gelesen haben.

Möchten Sie eine Nachricht lesen, doppelklicken Sie auf die Nachricht oder selektieren Sie sie und wählenanschließend die Schaltfläche [Details].

Im Nachrichtendialog können Sie mit den Schaltflächen [Vorherige] oder [Nächste] durch die Nachrichtenlisteblättern. Mit [Zurück] gelangen Sie wieder in den Ausgangsdialog.

Einige Nachrichten können mit einem Link ins Internet versehen sein, wo Ihr Kreditinstitut weitere Informati-onen für Sie bereit hält. Klicken Sie dazu unter dem Nachrichtenfenster auf den Link, der Ihnen durch die unter-strichene Betreffzeile und den Informationshinweis verdeutlicht wird.

StarMoney Business wird dann eine Verbindung ins Internet aufbauen und Ihnen die Inhalte Ihres Kreditins-titutes anzeigen. Falls Ihr Kreditinstitut es anbietet, können Sie Mitteilungen auch beantworten.

StarMoney Business 7

412

Bitte beachten Sie, dass über diesen Weg aus rechtlichen Gründen keine Geschäftstransaktionen(Kauforder etc.) abgewickelt werden können.

10.2 Mitteilung an Ihr Institut versenden Wenn Ihr Kreditinstitut den Mitteilungsversand unterstützt, können Sie ihm eine Nachricht zukommen lassen.

Dazu verwenden Sie den Menüpunkt Mitteilungen. Möchten Sie eine neue Nachricht an Ihr Institut verschicken,klicken Sie auf den Reiter Ausgang und hier auf die Schaltfläche [Neu].

StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt einen Dialog, in dem Sie zunächst mit dem Eingabeassistenten das ent-sprechende Konto (auf das sich die Nachricht beziehen soll) und damit auch die Bankverbindung auswählen.

Erfassen Sie die Nachricht mit Betreffzeile in dem dafür vorgesehenen Bereich, und klicken Sie auf [Absen-den] um die Mitteilung in den Ausgangskorb zu stellen. Beim nächsten Senden des Ausgangskorb wird dieNachricht an Ihre Sparkasse oder Bank übermittelt.

StarMoney Business 7

413

11 Hilfe bei ProblemenGerade bei Anwendungen die intensiv Daten übertragen, kann es hin und wieder vorkommen, dass beim

Ausführen bestimmter Funktionen Fehler auftreten. In den seltensten Fällen werden diese Fehler jedoch von derSoftware verursacht.

Seltene Hardwarekonfigurationen können genauso die Ursache sein, wie Kommunikatinsprobleme zwischendem Rechenzentrum Ihres Kreditinstitutes und StarMoney Business.

Dieses Kapitel soll Ihnen dabei helfen, solche Fehler zu erkennen und zu beheben. Weitere Informationen zum Thema Support finden Sie über den Menüpunkt Support im Menü Hilfe der Haupt-

navigation.Bei Fragen zu Themen, die über die Inhalte dieses Kapitels hinausgehen, schlagen Sie bitte auch in dem ent-

sprechenden Kapitel in der Online-Hilfe nach.

11.1 Probleme beim Aufbau einer VerbindungSollte es zu Problemen im Aufbau einer Datenverbindung kommen, liegt das Problem nicht in der Software

selbst, sondern es handelt sich um einen Folgefehler. Möglicherweise ist der Internetzugang nicht richtig konfi-guriert, oder es gibt technische Probleme auf Seiten des Providers oder gar des Rechenzentrums Ihres Kredit-institutes.

So kann es sein, dass der Server Ihres Kreditinstitutes, dem die Daten für das Online-Banking entnommenwerden, für eine gewisse Zeit wegen Wartungsarbeiten nicht zur Verfügung steht.

Zudem können z. B. in einer Netzwerkumgebung die LAN-Einstellungen sowie auch ggf. installierte Firewall-programme die Ursache für Verbindungsprobleme sein. In diesen Fällen kontaktieren Sie z. B. Ihren Netzwerk-administrator oder nutzen die Dokumentationen zur Firewallanwendung.

StarMoney Business 7

414

Informationen rund um Verbindungsprobleme finden Sie auch online unter www.starmoney.de/?support.Die Star Finanz kann keine technische Unterstützung bei Problemen leisten, die sich über die Internet-Zu-

gangssoftware und den Internet-Provider ergeben. In einem solchen Fall kontaktieren Sie bitte den entsprechen-den Internet-Provider.

11.2 Hinweise zu allgemeinen ProblemenBei Problemen mit StarMoney Business sollten Sie in jedem Fall zunächst ein manuelles Online-Update

durchführen. Klicken Sie dazu in der Hauptnavigationsleiste auf Einstellungen. Wählen Sie den Menüpunkt On-line-Update. In der Übersichtsseite, die angezeigt wird, wählen Sie [Jetzt starten]. StarMoney Business prüftnun, ob es aktuellere Daten gibt, und aktualisiert diese gegebenenfalls.

Star Finanz bietet Ihnen unter www.starmoney.de technische Unterstützung. Auf den dazugehörigen Seitenfinden Sie eine Liste der am häufigsten gestellten Fragen (die so genannten FAQ-Listen), die oft schon bei derBeseitigung eines Problemes helfen oder zur Klärung einer Frage beitragen können.

Sie haben die Möglichkeit, während der Datenübertragung ein Sendeprotokoll von StarMoney Business auf-zeichnen zu lassen. Treten während der Datenübertragung Probleme auf, so werden diese in dem Sendeproto-koll vermerkt. Hierzu müssen Sie das Menü Ausgangskorb in der Hauptnavigation aufrufen. Auf der SeiteAusgangskorb befindet sich in die Schaltfläche [Einstellungen]. Wählen Sie unter [Einstellungen] den Menü-punkt Anpassen. Sie gelangen in eine Registerkarte über die Sie die Optionen für den Ausgangskorb verwaltenkönnen. Hier befindet sich die Option Sendeprotokoll aufzeichnen. Diese Option sollte aktiviert (durch einen Ha-ken gekennzeichnet) sein.

Um ein bestehendes Sendeprotokoll einzusehen rufen Sie den Ausgangskorb auf und klicken Sie auf dieSchaltfläche [Protokolle], Reiter Sendeprotokoll.

Auch die Online-Hilfe von StarMoney Business kann Ihnen oftmals wertvolle Tipps zum Beheben von mög-lichen Problemen liefern. Manchmal hilft es schon, eine Aktion noch einmal Schritt für Schritt nachzuvollziehen.Die Online-Hilfe können Sie aufrufen, indem Sie auf die Schaltfläche [Hilfe] der jeweiligen Ansicht klicken oder

StarMoney Business 7

415

über das Hauptmenü Hilfe und daraus den Menüpunkt Inhalt wählen.Innerhalb der Online-Hilfe stehen Ihnen natürlich ein Inhaltsverzeichnis, ein Index sowie eine Volltextsuche

zur Verfügung, um ganz gezielt nach Schlagwörtern zu suchen.Zu vielen Themen finden Sie Tipps und Anleitungen auf der Star Finanz Homepage (www.starmoney.de) im

Bereich Support unter www.starmoney.de/index.php?kontakt.Weiterhin stehen Ihnen hier Anleitungen zu verschiedenen Themen wie z. B. der Datensicherung, rund um

den Ex- und Import als auch der Kontoeinrichtung kostenlos zum Download zur Verfügung.

11.3 Support zu StarMoney BusinessSollten Ihnen unsere Internetangebote bei auftretenden Problemen nicht weiterhelfen, steht Ihnen als regis-

trierter Anwender auch unsere Hotline zur Verfügung.Sie helfen uns und sich, wenn Sie sich vor Ihrem Anruf kurz die Zeit nehmen und sich den Ablauf des Fehl-

verhaltens sowie die eventuelle Fehlermeldung genau notieren. So können Sie unseren Servicemitarbeiternganz gezielt dabei helfen, dem Problem auf die Spur zu kommen. Die Rufnummer und die Erreichbarkeit unse-res technischen Supportes finden Sie direkt in StarMoney über den Menüpunkt Support aus dem Menü Hilfe derHauptnavigation. Die für Sie zuständige Supporthotline können Sie auch online unter www.starmoney.de/?support durch Eingabe des Lizenzschlüssels von StarMoney Business abfragen.

Unter dem Menüpunkt Support des Menüs Hilfe finden Sie weitere nützliche Links wie beispielsweise einenLink zu unseren FAQ-Anleitungen, zu Videos zur Nutzung von StarMoney oder auch zum StarMoney-Forum.

11.3.1 Support-Datei erstellenStarMoney kann Ihnen zur Analyse eines Problems einige Daten in einer Support-Datei zusammenstellen. In

der Support-Datei werden folgende Daten gespeichert:• das letzte Sende- und Statusprotokoll in unverschlüsselter Form,

StarMoney Business 7

416

• Versions- und Onlineupdatestand • Module und Lizenztyp Ihrer installierten Version, • Dateien zum Online Update-Mechanismus und der installierten Chipkartenleser

Die Funktion zum Erstellen der Support-Datei finden Sie über das Hauptmenü Hilfe, Menüpunkt Support. Aufder Seite die Ihnen nun angezeigt wird finden Sie neben weiterer Informationen auch die Schaltfläche [Support-Datei erstellen]. Diese öffnet einen Dialog, indem der Speicherort gewählt und der Dateiname eingegeben wer-den muss.

Vergeben Sie hier eine eindeutige Bezeichnung für Ihre Datei und wählen Sie einen Speicherort. Standard-mäßig wird als Speicherort "Eigene Dokumente" vorausgewählt.

Nachdem der Button „Speichern“ betätigt wird, wird die Archivdatei angelegt und gespeichert.

11.4 Unterstützung im InternetIm Internetangebot zu unseren StarMoney-Produkten unter www.starmoney.de finden Sie eine Vielzahl von

Informationen.Im Bereich Support (www.starmoney.de/?support) stellt die Star Finanz Ihnen aktuelle Informationen rund

um StarMoney sowie zu Instituten bereit.Hier finden Sie die häufigsten Fragen und Antworten zu unseren StarMoney-Produkten, die telefonische Er-

reichbarkeit unseres Supports, sowie ein Supportformular.

417

INDEX

AAbruf 86Abrufender 15Abweichende Kontorechte 87Administration 16Administratoren 85Adressbuch 287

Adresse ändern 287Adressen löschen 290neue Adresse 287

Adresse 125, 130Adressen erfassen 287Adressen zusammenführen 289Alarme 292Alle Aufträge eines Unterschriftberechtigten senden313Alle Aufträge eines Unterschriftberechtigten signie-ren 313Allgemeine Auftragsdaten in nächsten Posten über-nehmen 226Alternative Kommunikationsadresse 125, 130

HBCI-Datei 132Ändern von Benutzerrechten und Löschen eines Be-

nutzerkontos 97Anlegen von Datenbanken und Benutzern 70Anmelden an übernommenen StarMoney BusinessDatenbanken 82Anmelden an verschiedenen Datenbanken 98Anpassen von Auswertungen 388Ansicht (Auswertung)

3D/2D 388Arbeitsbereich 20Archivieren von Auswertungen 395Arztbesuch

auswerten 385Arztbesuche 385Assistent 30Auf Internetangebote aufmerksam machen 101Auftrag automatisch vervollständigen 226Auftrag nicht automatisch zusammenfassen 226Auftrag offline verwalten 227Aufträge ändern (Schnellerfassung) 194Aufträge löschen (Schnellerfassung) 195Aufträge versenden 319Auftraggeberreport 384Auftragsliste (Schnellerfassung) 192Ausführender 16Ausführung 86

418

Ausführungstag 270Ausgaben 385Ausgabenreport 383Ausgangskorb 49, 56, 160, 221, 313

Aufträge versenden 319Online-Verbindung 313Protokolle einsehen 163, 316Sammelüberweisung 313Sendeprotokoll 314Status 319Statusprotokoll 314

Auslandsüberweisung 265ändern 277löschen 277

Auslandsüberweisungen 265Auswertung 383

3D/2D-Ansicht 388anpassen 388archivieren 395Arztbesuch 385Auftraggeberreport 384Ausgabenreport 383Balkendiagramm 387Budgetreport 384Depot 385Depotgewinn/-verlust 385

Detailauswertung 388Die letzten 30 Tage auswerten 389drucken 397Einbezogene Konten 390Einnahmen-/Ausgabenvergleich 384Einnahmenreport 383Empfänger einschränken 392Empfängerreport 384Finanzstatus 383Funktionen 387Heilmittelkäufe 385Kategorie (Empfänger- und Auftraggeberre-

port) 390Kategorien einschränken 392Kategorienreport 384Kontosaldenvergleich 384Kostenstellen einschränken 394Kostenstellenreport 384Kreisdiagramm 387Liniendiagramm 388Textansicht 387Untersuchungswerte 385Vergleichsauswertungen 391Vergleichszeitraum 391Wertpapier 385Zeitraum von - bis 389

419

Auswertungen exportieren 394Auswertungsformen 383Auszeichnungen(Handbuch) 14Auszüge abholen – mit Nachfrage 151Auszüge abholen – ohne Nachfrage 151Authorisierung 100Automatisch Aktualisieren 140Automatisches Kategorisieren 170Automatisches Online-Update 79

BBalkendiagramm (Auswertung) 387Bank-Code 272Barkonto 177

Buchung zuweisen 177Kontoübertrag 178

Basislastschrift 248Benutzer 70, 85Benutzer einrichten und verwalten 82Benutzeranmeldungen 77Benutzerdefiniert 77Benutzerdefiniertes Online-Update 79Benutzerrechte ändern 97Bestand 209

anwenden 213

Auftragsliste 215Ausgangskorb 219disponieren mit 214fällige Aufträge verarbeiten 217Fälligkeiten vorziehen 218Fälligkeitenübersicht 214Kontenliste 216

Bestände (Wertpapiere) 343Bestandsverwaltung 209

Einführung 185Bevorzugte Kennnummer 340Börse

Börsenticker 338Börseninformationssystem 333Börsenticker 338Buchungen beobachten 145Buchungsbestände 364Buchungshistorie 364Buchungsposten 164

an Kategorie zuordnen 171automatisch Kategorisieren 173Details aufrufen 164Kategorie 165Kostenstelle zuweisen 176Primanote 166

420

Splitbuchungen 166Splittbuchungen 180Stornobuchung 166

Budget 397Budgetreport 384

CChipkarte gesperrt 130chipTAN 123, 124Client 60Clients 60DDarstellung der Auswertung 387Daten importieren 103Datenbank 73Datenbanken 70Datenbanksicherung 112DATEV 113Dauerauftrag 235

Erstmalig 239Letztmalig 239offline 235online 235Turnus 239

Daueraufträge 235Deaktivieren von Erinnerungen 297

Deinstallation 76Deinstallation von StarMoney 61, 68Depot

Papier einbuchen in Musterdepot 349Depot (Auswertung) 385Depotgewinn / -verlust 385Depotgewinn/-verlust 385Depotrundruf 163Depots 341

anlegen 341ansehen 346Buchungshistorie 364Informationen 348Musterdepots 341Neuemissionen 376neuer Wertpapierkauf 350Orderbuch 373verwalten 343Wertpapier verkaufen 359

Detailauswertung 388Details bei der Auftragsverarbeitung 101DFÜ-Netzwerk 99Die letzten 30 Tage auswerten 389Die StarMoney-Arbeitsoberfläche 17DIKAP-Posten 278Direktversand von DTA/ DTAZV und SEPA-XML

421

288Dokumenten-Verwaltung 156Drucken 103

Auswertungen 397DSL / LAN (TCP / IP) 99EEinbezogene Konten (Auswertung) 390Einbuchen 349Eingabe per Maus 121Einnahmen-/Ausgabenvergleich 384Einnahmenreport 383Einnahmereport 383Einrichten

Konten 115Einrichten eines Benutzers 83Einstellung

Ausgangskorb 56, 313ISIN/WKN 340Navigation 45Reihenfolge der Ansicht (Übersichtsseite) 42Wertpapiere 41

Einstellungen zum Online-Update 79Elektronische Kontoauszüge 146Empfänger einschränken (Auswertung) 392Empfängerkonten-Bestand 242

Empfängerreport 384Erfassung 86Erinnerungen 292Erinnerungen - Buchungen 145Erinnerungen erneut anwenden 297Erneute Suche 103Erstellen einer Datenbank 73Erzeugen einer HBCI-Chipkarte 128Erzeugen einer HBCI-Datei 131Erzeugen einer Schlüsseldatei 131Experteneinstellung 119Experteneinstellung aktivieren 130Experteneinstellungen 122Export von Auswertungen 394Export von Daten 110

FFavoriten (Übersichtsseite) 19, 47Fehleingabe der PIN 130Festgeldbestand 323Festgelde 322Festgelder 322

Einsehen des Bestands 323Festgeldkonto anlegen 322Funktionsüberblick 322

422

Konditionen abfragen 329Konditionen einsehen 324Modalitäten ändern 329Neuanlagen 326Zinsmethoden 325

Festgeldfunktionen 329Festgeld-Konditionen 324Festgeldkonditionen 324Festgeldkonto 322Festgeldkonto anlegen 322Festpreisgeschäfte 380Finanzstatus 383

Übersicht 41Finanzstatus (Übersichtsseite) 41Finanzübersicht 385Firmenlastschrift 248Fondssparen 370Fondssparkonto 370Frei 320Fremddaten, Übernahme von Fremddaten 108Fremdwährungskonten 115Funktionen des Administrators 59

GGeldanlagen 321Geldanlagen verwalten 321

Geldkarte 286, 288auslesen 286Posten Kategorisieren 286

Gläubiger-Identifikation 250Gruppierung 23Gruppierung / Listensortierung 23Gruppierung einstellen 88Gruppierungen 88

HHandbuch

Symbole und Auszeichnungen 14Hauptnavigation 18, 20, 45

Toolbox 20HBCI

Chipkarte, Konto einrichten 128Datei, Konto einrichten 131Sicherheitsdatei erzeugen 131

HBCI PIN/TAN 123HBCI-Chipkarte 128HBCI-Chipkarte verwenden 129HBCI-Datei 131

AlternativeKommunikationsadresse,URL,IP-Adresse 132

HBCI-Datei verwenden 137

423

Heilmittelkäufeauswerten 385

Hilfe 20Hilfe bei Problemen 413HTTPS-Proxy / Port 100

IIBAN 272Import 103Import von Fremddaten 104Indifferent 320Individualisierte Dienste anbieten 101INI-Brief 131Ins Adressbuch übernehmen 226Installation 59, 62

Client 60Netzwerk 60Server 60

Institutssuche 102Internet 416Internet Explorer Einstellungen 101Internet Explorer Einstellungen automatisch verwal-ten 101Internetangebote 101Intervall (Tage) 80

IP-Adresse 125, 130ISIN oder WKN 340iTAN 121, 123

JJournal 317

automatisch drucken 314Journal automatisch drucken 314

KKategorien 169, 171

ändern 173automatisches Fortschreiben 173bearbeiten 172Buchungsposten zuordnen 171neue anlegen 172

Kategorien automatisch vergeben lassen 170Kategorien einschränken (Auswertung) 392Kategorien löschen 175Kategorien zuweisen 170Kategorienliste 172Kategorienreport 384Kategorienzuordnung aufheben 172Kategorienzuordnung verlernen 171Kategorisieren (manuell) 171

424

Kaufen 350Kein Recht (auf Kontoebene) 86Keine Auszüge abholen 151Keine Datensicherung 77Keine Rechte 85Kennnummer 340Komplettaktualisierung 115Komplettsicherung 76Konfiguration der Übersichtsseite 41Konfigurieren

Übersichtsseite 39Konten

einrichten 115Konten manuell einrichten 127Kontengruppen 89Kontenliste

Rundruf 163Kontenrahmen 168Kontenrundruf 163Kontenrundruf direkt 163Konto

auf Barkonto umbuchen 178Barkonto Buchung zuweisen 177Buchungspostendetails 164direkter Kontenrundruf 163Umsatzliste einsehen 163

Kontoauszüge 146abholen 153drucken 148Einstellungen 149löschen 148

Kontosaldenvergleich 384Kontoübertrag 285Kontoüberträge 288Kontoumsätze 13, 139

abholen 142Einführung 13, 139

Konverter für Fremddaten 108Konvertierung, SEPA 262Kostenstellen 175

bearbeiten 177Buchungsposten zuweisen 176neu 177

Kostenstellen einschränken (Auswertung) 394Kostenstellenreport 384Kreisdiagramm 387Kreisdiagramm (Auswertung) 387Kursberechnungsdaten 348

LLastschrift-Bestand abholen 254Lastschriften

425

Verarbeitung 219Letztmalig 269Liniendiagramm (Auswertung) 388Liquiditätsvorschau 400

Regel einrichten 404Lizenzvereinbarungen 63

MMandat, Ausstellungsdatum 252Mandatsreferenz 252Mandatsstatus 252Manuell starten 99Manuelle Umstellung 124Maus 121Meldesätze 278Menü einblenden 46Mitteilungen 319, 411

erhalten 411versenden 412

MT940 113mTAN 121, 123Multiuserfähigkeit 68Musterdepot 339

Wertpapier einbuchen 349Musterdepots 341

Buchungshistorie 364

NNavigation 45Netzwerk 60Netzwerkinstallation 60Neuemissionen 376Neues in StarMoney Business 11

OOffizielle Informationen 58Offline 35Offline-Konten einrichten 116Online / Offline 35Online-Update 79Online-Update automatisch 79Online-Update benutzerdefiniert 79Online-Update im Hintergrund und in StarMoney 79Online-Update nur in StarMoney 80Online-Updates 78Online-Updates manuell einspielen 80Online-Updates sichern 80Online-Verbindung 313Onlinezugang einrichten 98

426

Orderbuch 373Auftragsänderung 375Statusabfrage 373

PParametrisieren von Wertpapieren 363Pauschaländerung 218PDF 156PIN

dreimalige Fehleingabe 130Sicherheitsdatei, Sonderzeichen 133

PIN/TAN 121Konto einrichten 121

PIN/TAN (Web) 123Platzhalter 239Primanota 166Probleme 413Profilverzeichnis 61Programmgruppe 61Provider-Auswahl 99Proxy-Einstellungen 100

RRechte 90Regel einrichten (Liquiditätsvorschau) 404Register 29

Reihenfolge der Ansicht (Übersichtsseite) 42Rolle 85Rollenmodell 15Rückgabe von Lastschriften 254Rundruf

Depot 163Kontenliste 163

SSalden 140Sammelauftragsposten als Einzelbuchung kennzei-chen 314Sammelüberweisung (Ausgangskorb) 313Schlüsseldatei

erzeugen 131Schnellerfassung 189

Aufträge ändern 194Aufträge einsehen 192Aufträge löschen 195Aufträge zusammenfassen 192Auftragsliste 192

Schützen Sie Ihren Rechner 57Sendeprotokoll 314, 316Sendeprotokoll einsehen 163, 316SEPA 224SEPA-Konvertierung 262

427

SEPA-Lastschrift 243SEPA-Lastschriftrückgabe 253Separator 111SEPA-Sammler 255SEPA-Sammler, terminiert 256SEPA-Übertrag 242SEPA-Überweisung 224SEPA-XML 284Server Installation 60Serverpfad 66Shortcuts 51Sicherheit 57Sicherheitsdatei

erzeugen 131Sicherheitsmedien 122Sicherheitsmedium

ändern 304benennen 300entfernen 305HBCI-Chipkarte 128HBCI-Datei 131PIN/TAN 121Statusprotokoll 304zuweisen 299

zuweisen für mehrere Aufträge beigleicher Kontoverbindung 303

zuweisen zu Auftrag 301Sichern von Online-Updates 78Sicherung 75Sicherung Ihrer StarMoney-Daten 75Sicherungsintervall (Datenbanksicherung) 77Sicherungsverzeichnis 77Signieren 311, 319smsTAN 123Socks-Proxy / Port 100

100Sonderzeichen 133Sperre der Chipkarte 130Splittbuchungen 180Standardeinstellung 76StarMoney Business

installieren 59Was ist neu? 11

StarMoney Zahlungserinnerung 290Statusprotokoll 314, 316Statusprotokoll einsehen 163, 316Stornierung 375Suche über Bankleitzahl 102Suche über Kreditinstitut 102

428

Suche über Ort 103Suchen 36Suchen und Filtern 187Support 415SWIFT-Code 272Symbole (Handbuch) 14Systemvoraussetzungen 12Systemzeit 73

TTabelle Rollen und Rechte 90Tagesauszug 168TAN-Eingabe per Maus 121Tasks 19, 31, 34, 47Tastaturkürzel 51Termin 269Terminierte Sammelüberweisungen 242Terminüberweisung 229

Offline 229Online 229

Terminüberweisungen 229Textansicht (Auswertung) 387Ticker 338Toolbox 31, 32Transaktionen freigeben und ausführen 299TRANSIT-Posten 278

Turnus 269

UÜbernahme 187, 225, 243Übernehmen einer Datenbank 81Übersichtsseite 17

Finanzstatus 41konfigurieren 39Wertpapiere 41

ÜberweisungAusgangskorb verarbeiten 221Auslandsüberweisung 265automatisch Wiederholen 235datieren 229Dauerauftrag 235Kontoübertrag 285Terminüberweisung 229Turnus einrichten 235

ÜberweisungenEinführung 185Verarbeitung 219

Umsätze 139Umsatzliste einsehen 163Umsatzsteuerreport 385Unterschriftberechtigter

Alle Aufträge senden (Ausgangskorb) 313

429

Alle Aufträge signieren (Ausgangskorb) 313Unterschriftsberechtigte übergreifend zuweisen 313Unterschriftsberechtigten

benennen 300Übergreifend zuweisen (Ausgangskorb) 313zuweisen 299zuweisen zu Auftrag 301

Unterschriftsberechtigterzuweisen für mehrere Aufträge bei gleicher

Kontoverbindung 303Untersuchungswerte 385

auswerten 385URL 125, 130URL (Internet) 79

VValuta 168Valuten 168Verarbeitung von Aufträgen 219Verbindung bei Programmende halten 101Verbindungseinstellungen 101Vergleichsauswertung 391Vergleichsauswertungen 391Vergleichszeitraum 391Vordruckbestellung 297

Vorlagen 188Vorlagen laden 206Vorlagenverwaltung 195Vorsichtsmaßnahmen 58

WWas ist neu in StarMoney Business? 11Watchlist 41Wertpapier 385

Aktuelle Nachrichten abrufen 346Unternehmensprofil abfragen 346

Wertpapier (Auswertung) 385Wertpapiere 331

auswerten 348Bestände einsehen 343Börseninfosystem 333Buchungshistorie 364Depots anlegen 341Depots verwalten 343Einbuchen in Musterdepot 349Einführung 331Festpreisgeschäfte 380Funktionsüberblick 332Informationen 348kaufen 350

430

Kursberechnungsdaten 348Musterdepots 341Neuemissionen 376Orderbuch 373parametrisieren 363Suchen 337suchen 350verkaufen 359

Wertpapiere (Einstellung) 41Wertpapierekauf 350Wichtige Informationen zur Netzwerk Installation 60WKN oder ISIN 340

ZZ4-Vordrucke 282Zahlungen 185

Einführung 185Funktionsüberblick 186

Zahlungen erfassen 185Zahlungsart 273

ZahlungsaufträgeVerarbeitung 219

Zahlungserinnerung 290Zahlungsverkehrsaufträge 105Zeitraum von - bis auswerten 389Zinsmethoden (Festgelder) 325Zugangsweg

Internet 126Zugangsweg HBCI PIN/TAN 123Zugangsweg PIN/TAN (Web 123Zugangsweg PIN/TAN (Web) 123Zugangsweges

HBCI PIN/TAN 125Zurückgestellt 320Zuweisen von Sicherheitsmedien an Konten 299Zwei-Schritt-Verfahren 123Zweitunterschrift 305Zweitunterschrift und der Ausgangskorb 308Zwischenablage 187, 225, 243