Wirtschafts- und Infrastrukturbank Hessen · 11 Solides Fundament durch breit diversifizierte...

Investoren-Präsentation Mai 2021

1. Die WIBank im Überblick

2. Das Land Hessen als Gewährträger

3. Die WIBank in Zahlen

4. Refinanzierung

5. Nachhaltigkeit

2© 2021 Wirtschafts- und Infrastrukturbank Hessen, rechtlich unselbstständige Anstalt in der Landesbank Hessen-Thüringen Girozentrale

Agenda

1. Die WIBank im ÜberblickGrundlagen, Aufbau, Struktur der WIBank

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Die WIBank ist die Förderbank des Landes Hessen. Sie ist als einer der dreiGeschäftsbereiche, auf denen das strategische Geschäftsmodell der Helaba basiert,integraler Bestandteil der Helaba. Der Jahresabschluss der WIBank ist vollständig imJahresabschluss der Helaba konsolidiert.

Helaba

100% Staatsgarantie (Gewährträgerhaftung)Land

Hessen

SGVHT(Sparkassen- und Giroverband Hessen-Thüringen)

8,1%4,05%68,85%

• Sparkassen-Verband Westfalen-Lippe• Rheinischer

Sparkassen- und Giroverband• Treuhänder der regionalen

Sparkassenstützungsfonds1• Treuhänder der Sicherungsreserve

der Landesbanken2

19,0%

Freistaat Thüringen

© 2021 Wirtschafts- und Infrastrukturbank Hessen, rechtlich unselbstständige Anstalt in der Landesbank Hessen-Thüringen Girozentrale

1 FIDES Alpha GmbH, vertreten durch den DSGV2 FIDES Beta GmbH, vertreten durch den DSGV

• agiert als rechtlich unselbstständige, wirtschaftlich und organisatorisch selbstständige Anstalt in der Landesbank Hessen-Thüringen Girozentrale –Helaba („AidA“).

• nimmt das monetäre Fördergeschäft des Landes Hessen wahr und ist Förderinstitut i. S. d. „Brüsseler Verständigung II“, d.h. strikte Trennung von Fördergeschäft zum Wettbewerbsgeschäft der Helaba und damit Erfüllung der beihilferechtlichen Vorgaben der EU.

• deckt im Rahmen des staatlichen Auftrags die Geschäftsfelder gründen & wachsen,versorgen & modernisieren, bauen & wohnen sowie bilden & beschäftigen ab.

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1. Die WIBank im ÜberblickDie Wirtschafts- und Infrastrukturbank Hessen


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• verfügt über die unmittelbare Gewährträgerhaftung sowie die unmittelbare Refinanzierungsgarantie des Landes Hessen:o das Land Hessen haftet unbedingt, unbefristet und unwiderruflich für alle

aufgenommenen Verbindlichkeiten,o Die Zahlung erfolgt auf erstes Anfordern durch das Land Hessen, somit ist ein

Zahlungsverzug ausgeschlossen,o daraus resultiert gemäß CRR-Kreditinstitut ein Risikogewicht von 0 für alle

Forderungen gegenüber der WIBank:o keine Eigenkapitalanrechnung,o keine Anrechnung auf Großkreditgrenzeno LCR-Status Level 1o mündelsicher nach § 1807 Abs. 1 Ziff. 2 BGB

• arbeitet wettbewerbsneutral und ist ertragssteuerbefreit.



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• verfügt über ein Emittenten-Rating von Standard & Poor’s1 (Stand: 28. Oktober 2020):

o Langfrist-Rating: „AA+“,

o Kurzfrist-Rating von „A-1+“,

o Der Ausblick wurde von stabil auf negativ geändert.



1 Quelle: S&P Research letztes Update vom 28. Oktober 2020: https://www.wibank.de/resource/blob/wibank/314852/2fe0a80e6f427f5e4c456a20d158567c/ratingbericht-standard-and-poor-s-data.pdf

https://www.wibank.de/resource/blob/wibank/314852/2fe0a80e6f427f5e4c456a20d158567c/ratingbericht-standard-and-poor-s-data.pdf

1. Die WIBank im ÜberblickGeschäftsfelder der WIBank

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• GuW-HessenGründung und Wachstum

• Bürgschaft, Beteiligung

• Filmförderung• Kapital für Klein-

unternehmen (KfK)• Hessen –

Mikrodarlehen• Innovationskredit

Hessen• Hessen-MikroCrowd• Bankenrefinanzierung• diverse Corona-

Hilfsprogramme

gründen & wachsen bauen & wohnenversorgen &

modernisierenbilden &

beschäftigen

Fördermittelempfänger

UnternehmenPrivatpersonen und

Wohnungsbau-gesellschaften

Landwirtschaftliche Betriebe

Unternehmen, Vereine

• Bildung und Qualifizierung

• Nachwuchs• Soziale Inklusion

• Wohneigentum• MietwohnungenoNeubauoModernisierungoEnergieeffizient

Bauen + Sanieren• KIP-Wohnraum• Soziale (Miet-)Wohn-

raumförderung• Erwerb von

Belegungsrechten• Stadtentwicklung

• Agrarinvestitionen• Marktstruktur-

verbesserungen• Agrarumwelt• Landwirtschaftliche

Flächenförderung• Dorf- und

Regionalentwicklung (DERE)

Kommunale Gebiets-körperschaften u.

Unternehmen

• HESSENKASSE• Kommunalinvestitions-

programm (KIP)• Krankenhaus-

finanzierung• Finanzierung

kommunalnaher Unternehmen der öffentlichen Grundversorgung

• Refinanzierung von Kreditinstituten für Infrastrukturprojekte

• DigitalPakt Schule• Mobilfunkförderung


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Die Wirtschafts- und Infrastrukturbank (WIBank) Hessen fördert mit neuen Unterstützungs-Möglichkeiten die hessische Wirtschaft:

Darlehen und Kreditfazilitäten

• Hessen-Mikroliquidität: Kreditvolumen 3.000 - 35.000 EUR Laufzeit / Zinsbindung: 7 Jahre Festzins mit zwei tilgungsfreien Jahren Keine banküblichen Sicherheiten erforderlich Monatliche Tilgungsleistung

• Liquiditätshilfe für hessische KMU: KMU‘s nach aktueller EU-Definition mit Sitz in Hessen (< 250 Mitarbeiter,

Jahresumsatz max. 50 Mio. EUR) Kreditvolumen zwischen 5.000 - 500.000 EUR Laufzeit / Zinsbindung: 2 Jahre endfällig oder 5 Jahre Festzins mit zwei

tilgungsfreien Jahren Keine banküblichen Sicherheiten erforderlich, allerdings Co-Finanzierung durch

die Hausbank notwendig

1. Die WIBank im ÜberblickFördermaßnahmen i.R. der Corona-Pandemie


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1. Die WIBank im ÜberblickFördermaßnahmen i.R. der Corona-Pandemie

Bürgschaften und Zuschüsse

• Landesbürgschaften: Antragsberechtigt sind Unternehmen der gewerblichen Wirtschaft,

Einzelpersonen, soweit diese in gewerblichen Unternehmen oder freiberuflich tätig sind sowie wirtschaftliche Geschäftsbetriebe von gemeinnützigen Körperschaften

Betriebsmittelkredit/-rahmen, Aval Rahmen bzw. Investitionskredite mit einem Bürgschaftsobligo von 2,5 Mio. bis 50 Mio. EUR.

• § 21 Ausgleichszahlungen an Krankenhäuser aufgrund von Sonderbelastungen durch das Corona Virus SARS-CoV-2: Hessenagentur ermittelt über ein Portal wöchentlich die Ausgleichsansprüche je

Krankenhaus und meldet diese dem Hessischen Ministerium für Soziales und Integration (HMSI)

HMSI fordert die Summe der Ausgleichsansprüche beim Bundesamt für Soziale Sicherung (BAS) an und leitet sie an die WIBank weiter, welche diese auszahlt





4. Refinanzierung

5. Nachhaltigkeit


Agenda

2. Das Land Hessen als GewährträgerAusgewählte Kennzahlen des Gewährträgers

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Solides Fundament durch breit diversifizierte Wirtschaftsstruktur mit Dienstleistungsfokus.

Hessen weist ein überdurchschnittliches Wohlstandsniveau auf und ist mit der hessischen Industrie international eng verflochten.


Deutschland Hessen Relation

Fläche (in km2) 357.578 21.116 5,9%Einwohner (in Mio., 2020) 83,1 6,3 7,6%BIP (nominal, in Mrd. €, 2020) 3.332 281 8,4%BIP pro Einwohner (in €, 2020) 40.100 44.750 111,6%BIP pro Erwerbstätigen (in €, 2020) 74.400 80.600 108,3%Arbeitslosenquote (2020) 5,9% 5,4% 91,5%Quellen: Statistische Landesämter, Bundesagentur für Arbeit, Helaba Volkswirtschaft/Research

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Refinanzierungsstrategie und -volumen 8,0 Mrd. € (brutto) im Haushaltsjahr 2021

bedient durch Kreditermächtigung:• aus dem Landeshaushalt: 6 Mrd. €• aus dem Sondervermögen von bis zu 2 Mrd. € (zur Bekämpfung der Corona-

Pandemie; Gesamtvolumen 12 Mrd. €; Laufzeit bis 2023; Rückzahlung der Kredite bis zum 31.12.2050)

• der genaue Zeitablauf der Mittelaufnahme richtet sich nach der bedarfsweisen Liquiditäts- und Haushaltslage sowie den aktuellen Verhältnissen am Kapitalmarkt

• Hauptverschuldungswährung in EUR

Spreadvergleich auf Basis von Sekundärmarktpreisen selektiv ausgewählter Emissionen

in B

pvs

.Sw

ap-M

itte

Stand: 05.05.2021Quelle: Bloomberg

-10-8-6-4-202468

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2. Das Land Hessen als GewährträgerAusgewählte Kennzahlen des Gewährträgers


WI BankLand Hessen

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2. Das Land Hessen als GewährträgerLandesbudget des Jahres 2021


Ausgaben 2021 (Plan)Einnahmen 2021 (Plan)

Haushaltsvolumen 2021: 40,2 Mrd. EUR – 816 Mio. EUR Netto-Neuverschuldung

• Steuereinnahmen in Höhe von 24,44 Mrd. EUR pro Jahr, Steuerkraft mit 9,9% über dem Bundesdurchschnitt

• Schuldenstand inkl. Sondervermögen in Höhe von 45,45 Mrd. EUR • Pro Kopf Verschuldung beträgt 6.845 EUR pro Einwohner im Jahr




4. Refinanzierung

5. Nachhaltigkeit


Agenda

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1 Es können Rundungsdifferenzen auftreten

3. Die WIBank in ZahlenBilanz in Mio. € nach HGB1


Posten 31.12.2020 31.12.2019 31.12.2018Forderungen an Kreditinstitute 10.594,8 10.101,5 9.292,5Forderungen an Kunden 14.130,3 13.924,0 14.023,0Anleihen und Schuldverschreibungen 17,3 17,3 27,6Aktien und andere nicht festverzinsliche Wertpapiere 0,9 0,4 0,0Beteiligungen 0,3 0,3 0,3Anteile an verbundenen Unternehmen 0,1 0,1 0,1Treuhandvermögen 1093,9 819,9 719,6Immaterielle Anlagewerte 0,0 0,0 0,0Sachanlagen 0,5 0,7 0,7Sonstige Vermögensgegenstände 2,4 2,4 0,9Rechnungsabgrenzungsposten aus dem Emissions- und Darlehensgeschäft 38,6 38,8 40,0Summe der Aktiva 25.879,1 24.905,4 24.104,7Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten 16.724,5 16.336,9 16.019,2Verbindlichkeiten gegenüber Kunden 2.021,1 1.907,6 1.891,9Verbriefte Verbindlichkeiten 3.927,0 3.745,7 3.380,0Treuhandverbindlichkeiten 1.093,9 819,9 719,6Sonstige Verbindlichkeiten 4,6 3,7 13,2Rechnungsabgrenzungsposten 20,5 16,4 17,4Rückstellungen 111,2 102,6 93,7Barwerte der Verwaltungsvermögen 1.920,0 1.920,0 1.920,0Fonds für allgemeine Bankrisiken 0,3 0,3 0,3Eigenkapital 56,0 52,3 49,4Summe der Passiva 25.879,1 24.905,4 24.104,7Eventualverbindlichkeiten 35,1 35,5 20,5Andere Verpflichtungen (unwiderrufliche Kreditzusagen) 2.279,6 2.971,3 3.304,7

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1 Es können Rundungsdifferenzen auftreten

3. Die WIBank in ZahlenGewinn- und Verlustrechnung in Mio. € nach HGB1


Posten 31.12.2020 31.12.2019 31.12.2018Zinsergebnis 70,4 64,8 54,8Laufende Erträge aus Anteilen an verbundenen Unternehmen 0,6 0,6 0,6Provisionsergebnis 45,7 40,2 39,3Sonstige betriebliche Erträge 0,8 0,4 0,4Allgemeine Verwaltungsaufwendungen 73,7 72,3 69,4Abschreibungen und Wertberichtigungen auf immaterielle Anlagewerte und Sachanlagen 0,1 0,1 0,1

Sonstige betriebliche Aufwendungen 10,0 10,4 9,6

Abschreibungen und Wertberichtigungen auf Forderungen und bestimmte Wertpapiere sowie Zuführung zu Rückstellungen im Kreditgeschäft

15,0 8,8 2,1

Ergebnis der normalen Geschäftstätigkeit 18,7 14,4 13,9Außerordentliches Ergebnis 0,0 0,0 0,0Steuern vom Einkommen und vom Ertrag 0,1 0,1 0,1Jahresüberschuss 18,6 14,3 13,8

Gesamtbetrag 24,8 Mrd. €1/2 zum 31.12.2020:

• Der größte Anteil des Kreditportfolios beinhaltet Kredite ohne unmittelbares Ausfallrisiko gemäß CRR. Die RWA belaufen sich insgesamt auf 1,2 Mrd. €.

• Alle Adressrisiken werden durch die Helaba übernommen (Risikoabtretung gegen Vergütung).

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Kredite ohne unmittelbares

Ausfallrisiko gemäß CRR89%

Kredite aus dem Sondervermögen (revolvierender

Fonds; Risikoträger Helaba)

3%

Kredite mit Ausfallrisiko

(Risikoabtretung)8%

3. Die WIBank in ZahlenKreditportfolio nach Adressausfallrisiken


1 Gesamtkreditvolumen exklusive Auszahlungsverpflichtungen, Treuhandvermögen und sonstige Vermögensgegenstände2 Es können Rundungsdifferenzen auftreten

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3. Die WIBank in ZahlenGeschäftsumfang


Jahr Bilanzsumme in EURNeugeschäft

in EUR Zahl der Mitarbeiter

2020 25,9 Mrd. 3,2 Mrd. 4542019 24,9 Mrd. 2,0 Mrd. 4392018 24,1 Mrd. 7,0 Mrd. 423

Geschäftsumfang_IP S.16_de

JahrBilanzsumme in EURNeugeschäft in EURZahl der Mitarbeiter

202025,9 Mrd.3,2 Mrd.454

201924,9 Mrd.2,0 Mrd.439

201824,1 Mrd.7,0 Mrd.423

12/31/2020192018

Infrastruktur1,9138495,915

Wohnungs- und Städtebau394445376

Wirtschaftsförderung453271238

Europäischer Strukturfonds118127114

Landwirtschaftsförderung365351331

31.12.2020

InfrastrukturWohnungs- und StädtebauWirtschaftsförderungEuropäischer StrukturfondsLandwirtschaftsförderung19133944531183652019

InfrastrukturWohnungs- und StädtebauWirtschaftsförderungEuropäischer StrukturfondsLandwirtschaftsförderung849.06786653999995444.89133533270.71159093126.77020947350.959811919999992018

InfrastrukturWohnungs- und StädtebauWirtschaftsförderungEuropäischer StrukturfondsLandwirtschaftsförderung5915.2375.9237.5113.7331.4

5.915

Geschäftsumfang_IP S.16_engl

YearNet balance sheet total (EUR)New business (EUR)Number of employees

2020

201924.92.0439

201824.17.0423

12/31/2020192018

Infrastructure1,1558495,915

Building and Housing63445376

Economic Development248271238

Education and Employment35127114

Agriculture57351331

31.12.2020

InfrastructureBuilding and HousingEconomic DevelopmentEducation and EmploymentAgriculture1155.490656519999963.35597877248.2890941334.82993258999999957.140469572019



amounts in bn




4. Refinanzierung

5. Nachhaltigkeit


Agenda

4. RefinanzierungRefinanzierungsstruktur


Verbindlichkeiten ggü. Kreditinstituten1 / Kunden sowie verbriefte Verbindlichkeiten in Höhe von 15,1 Mrd. EUR zum 31.12.2020:

Ausgewählte Refinanzierungsadressen:• National:

o Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW), insbesondere aus deren Förderprogrammen

o Landwirtschaftliche Rentenbank,für Investitionen im ländlichen Raum

o NRW.Bank

• International – Andere Förderinstitute:o Council of Europe Development Bank – CEBo Europäische Investitionsbank – EIB

1 Ausgenommen konzerninterne Geschäfte zur Neutralisierung von Zinsänderungsrisiken i.H.v. 7,62 Mrd. €

Für 2022 erwarten wir - abgeleitet vom geplanten Aktiv-Neugeschäft - einen mittel- undlangfristigen Refinanzierungsbedarf in Höhe von rund € 1,3 Mrd.

4. RefinanzierungStatus Quo und Ausblick

Instrumente Globaldarlehen mit Förderbanken Inhaberschuldverschreibung, Schuldschein,

Namensschuldverschreibung (insb. Privatplatzierungen)

Refinanzierung

2021 2022 Ist

(per 30.04.2021) Plan Plan

~ 0,45 Mrd.€ ~ 1,3 Mrd.€ ~ 1,3 Mrd.€


4. RefinanzierungBenchmark-Kurve

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Die Wirtschafts- und Infrastrukturbank Hessen (WIBank) hat seit Ende 2012 bis dato fünfAnleihen im Benchmark-Format erfolgreich am Kapitalmarkt platziert. Aufgrund derLangfristigkeit des finanzierten Förderkreditgeschäftes besitzen die Anleihen eineentsprechend längere Ursprungslaufzeit von mindestens sieben Jahren.

ISIN VOLUMEN LAUFZEIT KUPON FÄLLIGKEIT

DE000A1R0105 500 Mio. € 10 Jahre 1,75% 06.12.2022

DE000A1R0139 650 Mio. € 10 Jahre 1,75% 15.04.2024

DE000A2GSR47 500 Mio. € 7 Jahre 0,01% 07.05.2027

DE000A2DAF36 750 Mio. € 10 Jahre 0,875% 14.06.2028

DE000A2DAF77 500 Mio. € 15 Jahre 1,25% 06.09.2033





4. Refinanzierung

5. Nachhaltigkeit


Agenda

• Der im WIBank-Gesetz formulierte Förderauftrag beinhaltet eine hohe Verantwortung. SämtlicheAktivitäten der WIBank sind auf die nachhaltige Entwicklung der Bank und des Landes Hessenausgerichtet, so z.B. im § 2 Aufgaben, Ziffer 11/13: …Förderung des Umwelt-, Natur- undLandschutzes….Förderung von wirtschaftlichen Belangen bei Kultur und Bildung….

• Die WIBank unterstützt aktiv die konzernweite Weiterentwicklung des ESG-Profils der Helaba -Definition von messbaren Zielen zur Verringerung des CO2 – Fußabdrucks, Umsetzung derregulatorischen Anforderungen inklusive Klassifizierung (EU-Taxonomie) und Risikomanagement.

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5. NachhaltigkeitFörderauftrag der WIBank


• „Nachhaltigkeit“ ist ein wesentlicherBestandteil der Geschäftsaktivität der WIBank.Mit einem Kreditvolumen von EUR 19,4 Mrd.steuert die WIBank einen Anteil von 9% amGesamtportfolio von EUR 215,2 Mrd. derHelaba bei und ist ein wesentlicher Teil dernachhaltigen Wertschöpfungskette desKonzerns.


Ihr Mehrwert

Beschreibung/ Funktionsweise

Vielfältige Finanzierungsmöglichkeiten über Darlehen, Bürgschaften und Zuschüsse

Zinsverbesserte Konditionen Förderprogramme aus einer Hand von der

Beratung bis zur Auszahlung Enge Zusammenarbeit mit dem Land

Hessen, regionalen Kooperationspartnern, Hausbanken und Förderbanken (z.B. KfW)

Geschäftsfelder

Hessen nachhaltig fördern mit passgenauen Förderprogrammen in allen Geschäftsfeldern

u.a. Soziale Mietwohnraumförderung, Digitalisierung, Förderung von Umwelt- und Klimaschutzmaßnahmen (z.B. CO2-Reduzierung in KMU), Städtebauförderung, Förderung der sozialen Infrastruktur (Krankenhäuser, Schulen)

gründen & wachsenversorgen & modernisieren

bauen & wohnen bilden & beschäftigen

5. NachhaltigkeitMehrwert der WIBank

gründen & wachsen unterstützt kleine und mittlere Unternehmen, Start-ups und Selbstständigebei Gründungen, Übernahmen, Investitionsvorhaben, insbesondere auch bei Vorhaben, die denUmwelt- und Klimaschutz betreffen; fördert die Entwicklung des ländlichen Raumes sowieProgramme in der Landwirtschaftsförderung im Rahmen der ökologischen Bewirtschaftung vonFlächen.

bauen & wohnen fördert den Sozialen Wohnungsbau und den Bau bzw. die Modernisierung vonGebäuden mit Energiesparmaßnahmen sowie die nachhaltige städtebauliche Entwicklung, umeinen ökologischen Mehrwert zu schaffen.

versorgen & modernisieren Umsetzung von Maßnahmen, die eine nachhaltige Verbesserungder Lebensqualität generationsübergreifend anstrebt, z.B. Digitalisierung, Forschung undEntwicklung.

bilden & beschäftigen Maßnahmen zur Aus- und Weiterbildung und zur Wiedereingliederung indas Berufsleben sowie zur Reduzierung von Langzeit- und Jugendarbeitslosigkeit.


5. NachhaltigkeitGeschäftsfelder der WIBank

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Lösungsorientiert

Helaba beteiligt sich an Brancheninitiativen und fördert

Nachhaltigkeit in der FinanzbrancheIntegriert

Helaba steuert Nachhaltigkeit über ein integriertes KPI-Systemin Geschäfts- und Risikostrategie

Prinzipienorientiert

Helaba bekennt sich zum Klimaschutz und international anerkannten

Nachhaltigkeitsstandards

5. NachhaltigkeitDas Nachhaltigkeitsverständnis der Helaba ist …


Die Helaba (WIBank)bekennt sich zu den zehn Prinzipien des UN GlobalCompact. Eigenes Leitbild und Verhaltenskodexschaffen Orientierungsrahmen für alle Beschäftigten.

Die Helaba (WIBank)Ist Pilot-Bank beim Energy Efficient Mortgage Action Plan(EeMAP), um bei der ImmobilienfinanzierungAnreize zur Energieeffizienz zu schaffen

Die Helaba (WIBank)unterstützt als Mitglied der ICMA (International CapitalMarkets Association) die Entstehung und Entwicklungder Green Bond Principles

Die Helaba (WIBank)Als Platin Sponsor bzw. Gründungsmitglied (WIBank) desGreen and Sustainable Finance Cluster Germany formulierenwir Sustainable Finance-Handlungsansätze für die Branche

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5. NachhaltigkeitNachhaltigkeitsratings der Helaba


• Die erfolgreiche Nachhaltigkeitsstrategie wird in den guten Ratings reflektiert.

CPrime

C C C

2018 2019 2020

Unter den Top 10% in der Vergleichsgruppe von 243 Banken Note B- für Teilrating „Social & Governance“ Skala von D- bis A+

AA A A

2019 2020 2021

Im oberen Mittelfeld in der Vergleichsgruppe von 192 Banken Top-Score für Teilrating „Financing Environmental Impact“ Skala von CCC bis AAA

19,1Low Risk

23,5 20,7 19,1

2019 2020 2021

Unter den Top 10% in der Vergleichsgruppe von 407 Banken Top-Score für Teilrating „Corporate Governance“ Skala von 0 (Beste) bis 100

BBPositive

Unter den Top 5 in der Vergleichsgruppe von 24 Banken Note BBB (Positive) Teilrating „Hypothekenpfandbriefe“ Skala von D bis AAA

B B BB

2018 2019 2020

Für Ihre Fragen und weitere Rücksprachen wenden Sie sich bitte an:

Treasury (WIBank)Christian FormaTel: +49 (0)69 9132-4487E-Mail: [email protected]

Geschäftsleiter (WIBank) Dr. Michael ReckhardTel: +49 (0)69 9132-4086E-Mail: [email protected]

Wirtschafts- und Infrastrukturbank HessenNeue Mainzer Straße 52-5860311 Frankfurt am Mainhttps://www.wibank.de/wibank/investorrelation

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Ihre Ansprechpartner


DisclaimerDie in diesem Dokument enthaltenen Angaben stellen keine Angebot, keine Empfehlung und keine Beratung dar. DieAusarbeitung wurde von der Wirtschafts- und Infrastrukturbank Hessen ausschließlich zu Informationszwecken erstellt undverwendet indikative, nicht bindende Marktdaten und Preise.

Diese Präsentation richtet sich an professionelle Kunden bzw. geeignete Gegenparteien mit Sitz außerhalb der VereinigtenStaaten von Amerika.

Sie beinhaltet keine Anlageberatung und ersetzt nicht eine eigene Analyse. Alle Angaben sind solche des Publikationsdatumsund können sich ohne weiteren Hinweis ändern.Die Ausarbeitung beruht auf Informationen und Prozessen, die wir für zutreffend und adäquat halten. Gleichwohl übernehmenwir für die Vollständigkeit und Richtigkeit von enthaltenen Informationen, Resultaten und Meinungen keine Garantie oderHaftung. Frühere Wertentwicklungen, Simulationen oder Prognosen stellen keinen verlässlichen Indikator für die künftigeWertentwicklung dar.

Die Wirtschafts- und Infrastrukturbank Hessen übernimmt keinerlei Beratungstätigkeit in Bezug auf steuerliche, bilanzielleund/oder rechtliche Fragestellungen.

Jede Form der Verbreitung bedarf unserer ausdrücklichen vorherigen schriftlichen Zustimmung.


„Für die Verbindlichkeiten der Wirtschafts- und Infrastrukturbank Hessen haftet das Land als Gewährträger unbeschränkt, soweit die Befriedigung aus dem Vermögen der Wirtschafts- und Infrastrukturbank Hessen nicht möglich ist (Gewährträgerhaftung).“

„Das Land haftet unmittelbar für die von der Wirtschafts- und Infrastrukturbank Hessen aufgenommenen Darlehen und die von der Wirtschafts- und Infrastrukturbank Hessen begebenen Schuldverschreibungen, ...“ (Refinanzierungsgarantie)

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Gewährträgerhaftung und Refinanzierungsgarantie


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Gewährträgerhaftung durch das Land Hessen

„Im Rahmen der Haftung zahlt das Land Hessen auf erstes Anfordern. Und somit ist ein Zahlungsverzug ausgeschlossen.“


Unter Risikogesichtspunkten kein Unterschied zwischen den Zahlungsverpflichtungen der WIBank und des Landes Hessen.

Die Voraussetzungen des Art. 116 Abs. 4 CRR zur Bemessung der von der Gewährträgerhaftung erfassten Forderungen gegenüber der WIBank mit dem Risikogewicht des Landes Hessenwerden als gegeben angesehen.

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Risikogewicht von 0 gemäß CRR


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