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Strategiedepot "Carus 4"

Marsing Finanzberatung - Albrecht-Dürer-Straße 2 - 91336 Heroldsbach

Strategische Vermögensverwaltung

-Anlage in Investmentfondsanteilen –

Top Ten Portfoliomanagement GmbH

Beratung und Vermittlung der Strategie

Marsing FinanzberatungReinhard Marsing

Albrecht – Dürer – Str. 2

91336 Heroldsbach

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Strategiedepot "Carus 4"

Marsing Finanzberatung - Albrecht-Dürer-Straße 2 - 91336 Heroldsbach

Inhalt

Allgemeine Definition Strategiedepots

Vermögensverwalter / Vermittler der Strategie „Carus 4“

Erläuterung der Anlagestrategie

Umsetzung der Strategie

Chancen und Risiken

Kundenvorteile I. – III.

Gebührenstruktur

Kontaktdaten

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Strategiedepot "Carus 4"

Marsing Finanzberatung - Albrecht-Dürer-Straße 2 - 91336 Heroldsbach

Definition – Was sind Strategiedepots allgemein ?

Strategiedepots sind eine besondere Variante der Vermögensverwaltung, die nur von Finanzdienstleistungsinstituten aufgelegt werden darf, die die Erlaubnis für Finanzportfolioverwaltung bei der BaFin erhalten haben.

Im Gegensatz zur Vermögens- oder Anlageberatung werden dem Kunden bei der Vermögens- verwaltung nicht nur Anlageratschläge erteilt, sondern Anlageentscheidungen auch eigen- ständig durch den Vermögensverwalter auf Basis der im Vermögensverwaltungsvertrag vereinbarten Anlagestrategie getroffen - also ohne schriftlichen Kundenauftrag.

Ziel der Vermögensverwaltung ist es, das Vermögen des Kunden unter Berücksichtigung seiner Risikoneigung entsprechend den Vorgaben aus dem Vermögensverwaltungsvertrag optimal zu verwalten.

Die Strategie kann sich dabei aller im Vermögensverwaltungsvertrag definierten Anlageklassen bedienen und sich innerhalb der formulierten Anlagestrategie frei bewegen. Sie ist darüber hinaus keinen weiteren Restriktionen unterworfen.

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Strategiedepot "Carus 4"

Marsing Finanzberatung - Albrecht-Dürer-Straße 2 - 91336 Heroldsbach

Wer steckt hinter der Strategie „Carus 4“ ?

Vermögensverwalter der Strategie ist die

Top Ten Portfolio Management GmbH, Rollnerstr. 8, 90408 Nürnberg

Sie ist ein seit 1997 von der BaFin zugelassenes Finanzdienstleistungsinstitut mit der Erlaubnis Bankdienstleistungen nach § 32 Kreditwesengesetz (KWG) zu erbringen, insbesondere Finanzportfolioverwaltung zu betreiben. Dadurch unterliegt Sie automatisch der Aufsicht durch die Deutsche Bundesbank und der BaFin.

Die Beratung und Vermittlung der Strategie erfolgt durch:

Marsing FinanzberatungReinhard MarsingAlbrecht – Dürer – Str. 291336 Heroldsbach

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Strategiedepot "Carus 4"

Marsing Finanzberatung - Albrecht-Dürer-Straße 2 - 91336 Heroldsbach

Anlagestrategie

Die aktiv gemanagte Anlagestrategie CARUS 4 eignet sich für risikobewusste Anleger, die eine langfristige Wertsteigerung Ihrer Anlage anstreben und kontrollierte Schwankungen akzeptieren. Die Ertragserwartung liegt deutlich über der Verzinsung längerfristiger Euro-Staatsanleihen erstklassiger Bonität. Die Strategie setzt eine gewisse Risikobereitschaft und langfristigen Anlagehorizont von mindestens 5 Jahren voraus. Die Anlagestrategie investiert breit diversifiziert in Investmentfonds verschiedener Anlageklassen. Der Anleger ist bereit höhere Risiken aus Kursschwankungen und in bestimmten Marktphasen auch größere Verluste in Kauf zu nehmen. Um die Kursschwankungen begrenzen zu können, werden in der Strategie bevorzugt Investmentfonds mit vermögensverwaltendem Ansatz ( Wertsicherungsstrategien ) eingesetzt. Je nach Marktphase können einzelne Zielfonds ihre Aktienquote flexibel variieren (zwischen 0 % und 100 %). Darüber hinaus darf in alle sonstigen Investmentfonds investiert werden. Die Aktienquote innerhalb der gesamten Strategie kann je nach Marktlage zwischen 0 % und 100 % betragen.

Vergleichsgröße: 20 % eb.rexx Money Market / 40 % iBoxx EUR overall / 40 % MSCI World

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Strategiedepot "Carus 4"

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Konkrete Umsetzung der Anlagestrategie

Breit diversifiziertes Depot über verschiedene Anlageklassen

Strategische & taktische Allokation der Vermögenswerte

Analyse und Auswahl von erstklassigen Zielfonds

- bevorzugt mit integriertem aktiven Risikomanagement

Integration unterschiedlicher Marktmeinungen / Managementansätze

Kontinuierliche Beobachtung und Anpassung der Depotstruktur

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Chancen und Risiken

Risiken:

Aktienfonds: Markt-, Zyklen-, Branchen- und Unternehmensbedingte Einflussfaktoren können zu Kursrückgängen führen

Rentenfonds: Renditeanstieg bzw. Kursverluste auf den Rentenmärkten und/oder Erhöhung der Renditeaufschläge bei höher verzinslichen Papieren

Generelle Risiken bei Anlagen in Investmentfonds, wie z.B. Länder-, Emittenten-, Ausfall- und Kontrahentenbonitätsrisiken

Ggfs. Einsatz derivativer Finanzinstrumente

Schwankungen des Anteilspreises können dazu führen, dass der Wert der Anlage unter den Anschaffungswert fällt

Chancen:

Aktienfonds: Markt-, Zyklen-, Branchen- und Unternehmensbedingte Einflussfaktoren können zu Kurssteigerungen führen

Rentenfonds: Renditerückgang bzw. Kurssteigerungen auf den Rentenmärkten und/oder Rückgang der Renditeaufschläge bei höher verzinslichen Papieren

Schwankungen des Anteilspreises können dazu führen, dass der Wert der Anlage über den Anschaffungswert steigt

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Kundenvorteile I.

Völlige Unabhängigkeit von Anbietern und Produkten

Geringe Mindestanlagebeträge (bereits ab 10.000 €)

Generell und dauerhaft 100 % Rabatt auf Ausgabegebühren !

- auch für alle späteren Umschichtungen innerhalb der Strategie

Hohe Flexibilität

- Börsentägliche Verfügbarkeit der Anlage

- Jederzeit Zu- und Auszahlungen möglich

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Kundenvorteile II.

Aktives Risikomanagement

- Überwachung einzelner Depotpositionen mittels dynamischer Stop Loss Limits - Regelmäßiges Rebalancing des Depots (Sicherung von Gewinnen) - Kontinuierliche Überwachung der Zielfonds (ggf. Austausch)- Tägliche Kontrolle der Verlustschwelle des Gesamtdepots- Schriftliche Benachrichtigung der Kunden bei Erreichen der Verlustschwelle

Schnelle Reaktionsmöglichkeit auf Marktveränderungen für alle Kunden zeitgleich

(Sammelorderfunktionalität)

Ausführung und Überwachung sämtlicher Transaktionen(Übernahme der kompletten Orderabwicklung)

Jederzeitige Online-Einsichtnahme ins Depot

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Kundenvorteile III.

Gesondertes Depot - keine Infizierung von anderen Fondsbeständen

Automatische Gewinn- / Verlustverrechnung innerhalb des Depots

Regelmäßiges professionelles Reporting

- monatliches Factsheet- halbjährlicher Depot-Bericht (per 30.06. und 31.12.)

Renommierte Depotbank: Frankfurter Fondsbank

- Nr. 2 unter Deutschlands Fondsplattformen

- Über 900.000 Kundendepots / über 15 Mrd. EUR verwaltetes Vermögen

- Kooperation mit über 220 Kapitalanlagegesellschaften

- Mehr als 8.000 Fonds verfügbar

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Strategiedepot "Carus 4"

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Gebührenstruktur

Einmalige Einrichtungs-, Beratungs- und Vermittlungsgebühr

- 1,35 % des Anlagebetrags (zzgl. MwSt.)

Laufende Strategiedepotvergütung - 1,35 % p.a. vom durchschnittlichen Depotvolumen (zzgl. MwSt.) - quartalsweise Abrechnung im Depot per 31.03. / 30.06. / 30.09. / 31.12.

Keine Ausgabeaufschläge

Keine Transaktionskosten

Keine Depotgebühren *

Keine Kontoführungsgebühren *

* Entfällt für Kunden - wird von der Marsing Finanzberatung übernommen

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Kontaktdaten

Beratung / Vermittlung der Strategie:Marsing FinanzberatungReinhard MarsingAlbrecht-Dürer-Straße 291336 HeroldsbachTelefon 09190 / 99 55 46Fax 09190 / 99 55 47Mobil 0176 / 83 10 80 60email reinhard@marsing-finanzberatung.de

Vermögensverwalter / Vertriebszentrale:Top Ten Portfolio Management GmbHRollnerstraße 890408 NürnbergTel. 0911 / 180 – 1000www.topten-pm.de