SEPA - Der Europäische Zahlungsverkehr

IBAN - International Bank Account Number

Alexander Ortner, Cash Management

Stand: August 2013

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IBAN statt Kontonummer – ab 1. Februar 2014

Die IBAN finden Sie auf Ihrer Bankkarte

IBAN statt Kontonummer – ab 1. Februar 2014

…und auf Ihrem Kontoauszug

IBAN – Wie setzt sich die IBAN zusammen?

Bitte keine IBAN-Rechner verwenden IBAN KonvertierungsserviceBitte beachten Sie, dass das Kreditinstitut Überweisungen ausschließlich anhand

der IBAN durchführt. Alle anderen im Rahmen einer Überweisung erteilten Informationen (wie etwa der Name des Zahlungsempfängers) sind für das Kreditinstitut irrelevant. Daher ist das Anführen der korrekten IBAN essentiell.

IBAN Konvertierungsservice

Details zum IBAN Konvertierungsservice finden Sie auf http://sepa.bankaustria.at

Excel Tabelle als CSV-Datei Trennzeichen Semikolon ;

Erste Zeile Überschrift (Header) inkl. Kontonummer

Alle weiteren Zeilen – Kontoangaben der Geschäftspartner

Rückantwort inkl. IBAN und Status

IBAN Konvertierungsservice

Statusmeldung - Rückantwortcodes

CMPT – alles in Ordnung

AGNX – BLZ nicht existent

NDAV – keine Daten verfügbar

ACNX – Konto nicht existent

ACCL – Konto geschlossen

OERR – Anderer Fehler

IBAN Konvertierungsservice

Wann ist der optimale Zeitpunkt um das Konvertierungsservice in Anspruch zu nehmen?

1. Keine Formulare mit Kontonummern im eigenen System

2. Keine Eingabe von Kontonummern im eigenen System mehr zulässig

Dann ist der richtige Zeitpunkt das Konvertierungsservice zu nutzen

Kontrolle vor SEPA Umstellung

IBAN aller Geschäftspartner im eigenen System gespeichert

IBAN Konvertierungsservice

Hinweise und Tipps

Die eindeutige Zuordnung für Ihre Daten ist die Bankleitzahl und Kontonummer bitte keine Namen oder internen Kundennummern mit senden

Nur IBAN Konvertierungsservice (STUZZA) nutzen keine IBAN Rechner

ACHTUNG: Es nehmen nicht alle Banken an diesem Service teil

Nicht auf die Lohn- und Gehaltsdaten vergessen

Die Kosten für diesen Service erfahren Sie bei Ihrem Kundenbetreuer

Eine genaue Formatbeschreibung finden Sie auf unserer Website: http://sepa.bankaustria.at

BIC / SWIFT Code

Innerhalb Österreichs ab 1.2.2014 – IBAN only d.h. kein BIC notwendig Im SEPA-Geltungsbereich ab 2016 – IBAN only d.h. kein BIC notwendig

Weiterführende Informationen

Weitere Informationen finden Sie auf unserer Webseite: http://sepa.bankaustria.at oder fragen Sie Ihre Firmenkunden-Betreuerin bzw. Ihren Firmenkunden-Betreuer

Rechtliche Hinweise zu Ihrer Information

"Hinweis: Die Kundeninformation dient lediglich zu Informationszwecken und bietet einen allgemeinen Überblick über die Änderungen, welche sich ab 1.2.2014 aufgrund der Umstellung des nationalen und grenzüberschreitenden Zahlungsverkehrs in Euro innerhalb des europäischen Währungsraumes auf SEPA ergeben.

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Adresse: 1010 Wien, Schottengasse 6 – 8

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Hauptgeschäftstätigkeit: Kreditinstitut gemäß §1 Abs 1 Bankwesengesetz

Anwendbare gewerbe- und berufsrechtliche Vorschriften sind insbesondere das Bankwesengesetz (BWG, BGBl Nr. 532/1993 in der geltenden Fassung), das Wertpapieraufsichtsgesetz (WAG, BGBl. Nr. 753/1996 in der geltenden Fassung) und das Sparkassengesetz (SpG, BGBl Nr. 64/1979 in der geltenden Fassung). Zugang zu diesen Vorschriften: http://www.ris.bka.gv.at

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