Swiss Life Premium Immo

Schulungsrollout September 2012 - Neulancierungen

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Agenda

Swiss Life Premium Immo

Das Produkt Zielgruppe Rahmenbedingungen Verkaufsunterstützung

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Die Highlights auf einen Blick

Swiss Life bietet als grösste private Immobilienbesitzerin eine Anlage mit eigenen Geschäftsliegenschaften an

Attraktive Renditechance

Inflationsgeschützte Sachwertanlage

Swiss Life Premium Immo – Produkt

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Das Wichtigste zu Swiss Life Premium Immo auf einen Blick

Versicherungsnehmer 1

Versicherte Person 1

Prämienzahler 1

Eintrittsalter versicherte Person 0 - 70 Jahre

Mindestprämie CHF 30‘000 (exklusive Stempelst.)

Erster Versicherungsbeginn 19. November 2012

Laufzeit 10 Jahre

Rabatt Nur Mitarbeiterrabatt

Provisionsverzicht Möglich

Darlehen1. Jahr: 50% der Einmalprämie2. Jahr: 50% vom Rückkaufswert

VersicherungsartAnteilgebundene Lebensversicherung nach Schweizer Recht – Säule 3b

Versicherte Leistung Garantiertes Todesfallkapital

RückkaufJederzeit möglich, RKW = Fondsvermögen zzgl. unverbrauchteReserven für Risiko und Kosten, Keine Rücknahmegebühren

Vorteil bei der Gesundheitsprüfung: nur 2 Fragen bis CHF 500‘000 Risikosumme

Swiss Life Premium Immo – Rahmenbedingungen

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Das Wichtigste zum Immobilienfonds (1/2)

Swiss Life Premium Immo – Produkt

Verwaltung durch Livit AG, gemanagt durch SL Property Management AG (beides 100% Töchter von Swiss Life)

Breite Streuung auf über 1‘500 Mieteinheiten

Ausgezeichnete Liegenschaftsqualität und hervorragende Standortqualität

Fondsname: Swiss Life REF (LUX) Commercial Properties Switzerland

Exklusive Geschäftsliegenschaften aus dem Bestand von Swiss Life

Bestätigt durchexterne Gutachter!

• HochwertigeSchweizer Immobilien• InflationsgeschützteAnlage

• StabileErtragschancen

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Das Wichtigste zum Immobilienfonds (2/2)

Swiss Life Premium Immo – Produkt

Ausschüttender Fonds, automatische Reinvestition

Ausgabekommission 5% / TER 0.87% / kein Agio im Fondspreis

Konditionen im Fonds selber wie für Institutionelle Anleger

Inflationsschutz durch lang laufende, meist indexierte Mietverträge

Kein Fondsfactsheet weil Institutioneller Fonds

günstig!

• HochwertigeSchweizer Immobilien• InflationsgeschützteAnlage

• StabileErtragschancen

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Nur die beste Qualität ist uns gut genug

Swiss Life Premium Immo – Produkt

* Die Zielrendite ist keine Projektion, Voraussage oder Garantie für die zukünftige Performance oder das Erreichen derselben.

01.11.2012Lancierungsdatum

4.0% – 5.0%Langfristiges Performanceziel*

Maximales Zeichnungsvolumen CHF 600 Mio.

Anzahl Liegenschaften 27

Mietzinseinnahmen CHF 28.5 Mio.

Kennzahlen Geografische Verteilung

3.6% Westschweiz

19.8% Genfersee

6.9% Südschweiz

10.6% Bern

12.3% Nordwestschweiz

3.2% Ostschweiz

4.6% Innerschweiz

39.1% Zürich

Qualitätsprofil

Quelle: Wüest & Partner

Nutzungsarten

64.7% Büro

11.2% Nebennutzung / Andere

24.1% Verkauf / Gastronomie

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Eine kleine Auswahl unserer Immobilien...

Swiss Life Premium Immo – Produkt

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Diese Rendite ist vielversprechend...!

Swiss Life Premium Immo – Produkt

4.1

4.94.7

4.2

5.2

6.2

0.0

1.0

2.0

3.0

4.0

5.0

6.0

7.0

8.0

9.0

10.0

2006 2007 2008 2009 2010 2011

durchschnittlich 4.9%

Die tatsächliche historische Performance des Immobilienportfolios von Swiss Life ist Basis für die in der Grafik dargestellte Entwicklung desImmobilienfonds. Bei der dargestellten Entwicklung wurde eine teilweise Fremdfinanzierung angenommen. Zudem wurden Managementgebührenund Steuern bereits abgezogen. Ca. 1% p.a. resultieren aus Wertsteigerungen, der Rest aus Ausschüttungen. Die dargestellten Wertentwicklungen sind keine Garantie für die zukünftige Performance.

Performanceentwicklung 2006 - 2011 • HochwertigeSchweizer Immobilien• InflationsgeschützteAnlage

• StabileErtragschancen

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Berechnungsbeispiele

Swiss Life Premium Immo – Produkt

Anlagebeispiel für einen 60-jährigen Mann

Laufzeit: 10 Jahre, Investition CHF 100‘000 (exkl. 2.5 % Stempelsteuer)

Garantierte Leistung im Todesfall CHF 111‘000

Voraussichtliche Gesamtauszahlung bei angenommener Fondsentwicklung von 4 %: CHF 128‘000

5 %: CHF 141‘000

6 %: CHF 155‘000

8 %: CHF 186‘000

Anlagebeispiel für eine 52-jährige Frau

Laufzeit: 10 Jahre, Investition CHF 50‘000 (exkl. 2.5 % Stempelsteuer)

Garantierte Leistung im Todesfall CHF 56‘000

Voraussichtliche Gesamtauszahlung bei angenommener Fondsentwicklung von 4 %: CHF 63‘000

5 %: CHF 69‘000

6 %: CHF 76‘000

8 %: CHF 91‘000

Die Hochrechnung in der Offerte mit 4%, 6% und 8% beruht auf SVV-Vorgaben.

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Agenda

Swiss Life Premium Immo

Das Produkt Zielgruppe Rahmenbedingungen Verkaufsunterstützung

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Es wird vor allem an folgende Zielgruppe adressiert…

Personen zwischen 50-66 Jahren die ein mittelfristiges Sparziel verfolgen und denen Renditechance und Steuervorteile wichtig sind.

Swiss Life Premium Immo – Zielgruppe

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Agenda

Swiss Life Premium Immo

Das Produkt Zielgruppe Rahmenbedingungen Verkaufsunterstützung

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Fristen und Bedingungen für die Annahme

Annahmebedingungen Der Antrag muss bis zum 18.11.2012 angenommen und die Einmalprämie

eingegangen sein. Wenn die Einzahlung nicht mittels Einzahlungsschein (Fremdgeld) sondern aus

einem Rückkauf / Ablauf / Prämiendepot- oder Wartekonto erfolgt, muss eine entsprechende Bemerkung auf dem Antragsdeckblatt erfasst werden.

Sofern noch Volumen verfügbar ist, sind Verträge mit Versicherungsbeginn nach dem 19.11.2012 noch bis Ende 2012 möglich – die Investition in Fondsanteile des Immobilienfonds erfolgt zum jeweils aktuellen Anteilswert.

15.08.2012

Angebotsfrist

18.11.2012

Laufzeit 10 Jahre

19.11.2012 19.11.2022

Frühzeichnungsphase

17.09.2012

Swiss Life Premium Immo – Rahmenbedingungen

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Swiss Life Premium Immo kann auch aus Abläufen finanziert werden

Keine Finanzierung aus VertragsrückkäufenAusnahme: Verträge im letzten Versicherungsjahr

Finanzierung aus Darlehen auf bestehenden Policen möglich

Eingelieferte Wertschriften werden nicht akzeptiert

Verzinsung bei Wiederanlage: Wenn Swiss Life Premium Immo aus einer abgelaufenen Versicherung finanziert wird, wird die Ablaufsumme ab dem Fälligkeitsdatum bis zum 19.11.2012 mit 0.5% p.a. verzinst. Als Einmalprämie wird die Ablaufsumme inklusive der Zinsen in SL Premium Immo investiert.

Swiss Life Premium Immo – Rahmenbedingungen

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Es gelten die steuerlichen Rahmenbedingungen der anteilgebundenen Lebensversicherung mit

Einmalprämie

Beim Bund und in den Kantonen sind Kapitalleistungen aus anteilgebundenen Lebensversicherungen

unter folgenden Bedingungen von der Einkommenssteuer befreit:

Vermögenssteuer: Der Rückkaufswert per 31.12. unterliegt der Vermögenssteuer

die vereinbarte Laufzeit beträgt mindestens 10 Jahre der Versicherungsabschluss erfolgt vor dem vollendeten 66. Altersjahr des Versicherten der Versicherte hat bei der Auszahlung des Kapitals das 60. Altersjahr vollendet der Versicherungsnehmer und die versicherte Person sind identisch

Für die steuerliche Privilegierung im Rückkaufsfall wird eine effektive Vertragslaufzeit

von mindestens 5 Jahren verlangt.

Einkommenssteuerfreie Erträge für Kunden von 50 bis 65 Jahren

Swiss Life Premium Immo – Rahmenbedingungen

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Agenda

Swiss Life Premium Immo

Das Produkt Zielgruppe Rahmenbedingungen Verkaufsunterstützung

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Agenda

Swiss Life Premium Immo

Das Produkt Zielgruppe Rahmenbedingungen Verkaufsunterstützung

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Der Verkauf wird mit verschiedenen Massnahmen unterstützt

Frühzeichner-Kit inkl. Verkaufsvideo

Wertschätzung und emotionale Bindung des Kunden

Swiss Life Premium Immo - Verkaufsunterstützung

Produktbroschüre

Massnahme

Interesse wecken durch emotionale + sachliche Ansprache(neue Darstellung – Kundeninputs aus Fokusgruppe)

Beschreibung

Werbevorlagen (Publireportage; Inseratevorlage)

Kann von den Vertrieben selbständig eingesetzt werden

Homepage: Teaser Frontpage/Eigene Produktseite

Wahrnehmung des Produktes im Markt, bei bestehenden Kunden und bei Zielkunden; Interesse wecken und informieren

Kundenmagazin Artikel in der November-Ausgabe des Update

Weiteres

Medienmitteilung Fachartikel z.B. in der Schweizer Versicherung tbd Social Media Kampagne einige Monate nach Lancierung

neu

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Verkaufsvideo

Swiss Life Premium Immo - Verkaufsunterstützung

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Für Swiss Life Premium Immo steht ab 15. August ein Frühzeichner-Kit zur Verfügung

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Swiss Life Premium Immo - Verkaufsunterstützung

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Während der offiziellen Zeichnungsfrist steht eine Produktbroschüre zur Verfügung

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Swiss Life Premium Immo - Verkaufsunterstützung

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Die Dokumente sprechen den Kunden persönlich an

Swiss Life Premium Immo - Verkaufsunterstützung

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Die Dokumente sprechen den Kunden persönlich an

Swiss Life Premium Immo - Verkaufsunterstützung

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Die Highlights auf einen Blick

Swiss Life bietet als grösste private Immobilienbesitzerin eine Anlage mit eigenen Geschäftsliegenschaften an

Attraktive Renditechance

Inflationsgeschützte Sachwertanlage

Swiss Life Premium Immo – Produkt

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Interessant zu wissen...

Weshalb trennt sich SL von ihren Immobilien?

Stärkung des Fondsgeschäfts von SLAM – mehr Fee-Business Umstrukturierungdes Immobilien-Portfolios von Swiss Life hin zu sehr grossen Objekten.

Swiss Life Premium Immo – Backup

Besteht die Gefahr einer Blasenbildung im CH- Immomarkt?

Die Gefahr besteht grundsätzlich für Wohnliegenschaften in den Ballungszentren. Der Fonds in SL Premium Immo investiert jedoch in Geschäftsliegenschaften undist zudem entsprechend der Wirtschaftsleistung geografisch diversifiziert.

Wird durch den zeitgleichen Ablauf der SL Premium Immo Verträge

der Kurswert des Immobilienfonds negativ beeinflusst?

Nein. Der Wert der Fondsanteile wird nicht durch Angebot und Nachfrage im Immobilienfonds, sondern nur durch den Wert der Immobilien bestimmt (NAV = Net Asset Value). Diese Wertermittlung führt nicht Swiss Life selbst durch, sondern ein externer Anbieter (Wüest & Partner AG). Swiss Life gewährleistet eine Rücknahme der Fondsanteile zu diesem Wert.

Anmerkung: Der Immobilienfonds selbst ist unbefristet. Den Grossteil der Anteile werden voraussichtlich weiterhin institutionelle Investoren halten.

Wie verhält sich der Immofonds bei steigenden / sinkenden Hypothekarzinsen?

Nach einem allgemeinem Verständnis führen steigende Zinsen zu sinkenden Immobilienwerten.

Dies folgt daraus, dass einerseits die Kosten für die Fremdfinanzierungen steigen und anderseits

die ans Zinsniveau gebundenen Obligationen als Anlageklasse wieder interessanter werden

(Opportunitätsanlage). Der Effekt kann aber durchaus mit einiger Zeitverzögerung auftreten.

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