20140527 -- Synopse Spezifikation V30 zu V31Basis · 2018. 11. 21. · Spezifikation für die...

SpezifikationfürdieBereitstellungeinesDatenbestandesgemäß§5Absatz2EAEGVersion3.1BASIS

SynopsezudenÄnderungenzwischenVersion3.0undVersion3.1BASIS

SpezifikationfürdieBereitstellungeinesDatenbestandsgemäß§5Absatz2EAEGSYNOPSE‐VergleichderÄnderungenzwischenVersion3.0undVersion3.1BASISSeite1

Version3.0 Version3.1BASIS

I. Allgemeines I. Allgemeines

1. RegulatorischesUmfeld 1. RegulatorischesUmfeld

Mit Wirkung zum 30.06.2009 erfolgte die Novellierung des in 1998eingeführten Einlagensicherungs‐ und Anlegerentschädigungsgesetzes(EAEG).DiehiermitverbundenenÄnderungenberuhenaufdenVorgabender Richtlinie 2009/14/EG des Europäischen Parlaments und des Ratesvom 11.03.2009 zur Änderung der Richtlinie 94/19/EG über Einlagen‐sicherungssysteme1. Wesentliche Änderungen ‐ die Einlagensicherungs‐seite betreffend ‐ umfassen insbesondere die Erhöhung der bisherigenDeckungssummen (§ 4 EAEG) sowie die Verkürzung der Auszahlungs‐fristen(§5Absätze2und4EAEG).

Mit Wirkung zum 30.06.2009 erfolgte die Novellierung des in 1998eingeführten Einlagensicherungs‐ und Anlegerentschädigungsgesetzes(EAEG).DiehiermitverbundenenÄnderungenberuhenaufdenVorgabender Richtlinie 2009/14/EG des Europäischen Parlaments und des Ratesvom 11.03.2009 zur Änderung der Richtlinie 94/19/EG über Einlagen‐sicherungssysteme1. Wesentliche Änderungen ‐ die Einlagensicherungs‐seite betreffend ‐ umfassen insbesondere die Erhöhung der bisherigenDeckungssummen (§ 4 Einlagensicherungs‐ und Anlegerentschädi‐gungsgesetz ‐EAEG)sowiedieVerkürzungderAuszahlungsfristen (§5Absatz2und4EAEG).

Sämtliche Einlagen eines Kunden sind seit dem 01.01.2011 ‐ unterEinschlusseventuellerZinsansprüche‐biszu100.000Eurogesichert.

Sämtliche Einlagen eines Kunden sind seit dem 01.01.2011 ‐ unterEinschlusseventuellerZinsansprüche‐biszu100.000Eurogesichert.

DiedeutlicheReduktionderAuszahlungsfristenauf20Arbeitstage‐ ohneBerücksichtigungvonSonderregelungen‐sollinsbesonderedazudienen,dasVertrauenderEinlegerindieEinlagensicherungzustärken.DiehierfürunabdingbareVoraussetzung ist in§5Absatz2Satz2EAEG formuliert.Demnach "hat das Institut der Entschädigungseinrichtung unverzüglich,spätestens jedoch innerhalbeinerWoche,die fürdieEntschädigungderGläubigererforderlichenUnterlagen2zurVerfügungzustellen".

DiedeutlicheReduktionderAuszahlungsfristenauf20Arbeitstage‐ohneSonderregelungen ‐ soll insbesondere dazu dienen, das Vertrauen derEinleger in die Einlagensicherung zu stärken. Die hierfür unabdingbareVoraussetzungistin§5Absatz2Satz2EAEGformuliert.Demnach"hatdasInstitut der Entschädigungseinrichtung unverzüglich, spätestens jedochinnerhalb einer Woche, die für die Entschädigung der GläubigererforderlichenUnterlagen2zurVerfügungzustellen".

1 Europäische Union / Amtsblatt Nr. L 068 vom 13.03.2009, S. 0003 - 0007. 2 Aus dem Gesetzentwurf (Deutscher Bundestag, Drucksache 16/12255 vom 16.03.2009) ist ersichtlich,

dass insbesondere die Bereitstellung von IT-gestützten Daten gemeint ist.

1 Europäische Union / Amtsblatt Nr. L 068 vom 13.03.2009, S. 0003 - 0007. 2 Aus dem Gesetzentwurf (Deutscher Bundestag, Drucksache 16/12255 vom 16.03.2009) ist ersichtlich,

dass insbesondere die Bereitstellung von IT-gestützten Daten gemeint ist.


Version3.0 Version3.1BASISDie für die Novellierung des aktuellen EAEG herangezogene Richtlinie2009/14/EG ist u. a. mit der Klausel versehen, dass zu einem späterenZeitpunkt alle Aspekte der Einlagensicherungssysteme überprüft undetwaige Schlussfolgerungen hieraus in Form neuer Vorgaben umgesetztwerdensollen.Seitdem12.07.2010liegtnunmehrein"VorschlagfüreineRichtlinie des Europäischen Parlaments und des Rates überEinlagensicherungssysteme" vor3, der zu einer Harmonisierung undVereinfachungderEinlagensicherungführensoll.

Die für die Novellierung des aktuellen EAEG herangezogene Richtlinie2009/14/EG ist u. a. mit der Klausel versehen, dass zu einem späterenZeitpunkt alle Aspekte der Einlagensicherungssysteme überprüft undetwaige Schlussfolgerungen hieraus in Form neuer Vorgaben umgesetztwerden sollen. Seit dem12.07.2010 liegthierzu ein "Vorschlag für eineRichtlinie des Europäischen Parlaments und des Rates überEinlagensicherungssysteme"3 vor, über dessen Inhalt sich Rat,Europäisches Parlament und Kommission am 17.12.2013 in ent‐sprechenden Trilogverhandlungen geeinigt haben. Die ErgebnissehierauswerdenGrundlagefürdieÜberarbeitungdesEAEGsein.

DerRichtlinienvorschlag sieht zahlreiche Änderungen beim Kreis derEntschädigungsberechtigten, bei der Zusammensetzung desEntschädigungsbetrages oder der Finanzierung der Entschädigungsein‐richtungenvor.Darüberhinausistbeabsichtigt,dieAuszahlungsfristzuentschädigenderGuthabenaufdannnurnochsiebenTagezuverkürzen.IndiesemZusammenhangsollendieKreditinstituteauchverpflichtetwerden, Informationen zu geschützten (eligible) und gedeckten(covered) Einlagen jederzeit bereit zu stellen. Zudem sehen neueinzuführende Berichtspflichten eine monatliche Übermittlungwesentlicher Informationen (vorzugsweise auf der Ebene vonGesamtsummen)andieEntschädigungseinrichtungenvor.

DieneueEU‐Einlagensicherungsrichtlinie siehtzahlreicheÄnderungenbeimKreisderEntschädigungsberechtigten,beiderZusammensetzungdesEntschädigungsbetrages, der Finanzierung der Entschädigungsein‐richtungen oder den Informationspflichten der Institute gegenüberderen Kunden vor. Darüber hinaus wird die Auszahlungsfrist zuentschädigenderGuthabenaufletztendlichsiebenTageverkürzt.

Die zur Erfüllung dieser Anforderungen notwendigen technischenund gesetzlichen Rahmenbedingungen sind aber noch nichtabschließend geklärt. Die Entschädigungseinrichtung deutscherBanken GmbH (EdB)wird die ihr zugeordnetenMitgliedsinstitutegesondertundrechtzeitigüberdieVerpflichtungeninformieren,diedurchdenGesetzgebernormiertwerden.

3 Dokumentiert in KOM (2010) 368 endg. 3 Dokumentiert in KOM (2010) 368 endg.


Version3.0 Version3.1BASIS AlsReaktionaufzwischenzeitigeÄnderungendesEAEGsowiediein

absehbarer Zeit in nationales Recht umzusetzenden EU‐Richtlinienvorgaben war eine umfangreiche Überarbeitung derStruktur der Spezifikation erforderlich. Diese neue Spezifikation(Version 3.1) wird ‐ als Basisversion ‐ durch die EdB an die ihrzugeordneten Institute ausgeliefert. Mit Bezug auf das zukünftigeEAEGwerdendann‐innerhalbdieserStruktur‐weitereAnpassungeneinzelnerDatenfeldererfolgenmüssen.

Verbundenmit der Einführung dieser neuen Spezifikationsversion3.1werdenzukünftigallederEdBzugeordnetenInstituteregelmäßigakkumulierteDaten zurHöhe sowie zur Struktur der erstattungs‐fähigenundgedecktenEinlagenandenPrüfungsverbanddeutscherBanken(PV)melden.AufdiesemWegesichertdieEdBu.a.ihresichaus der neuen EU‐Einlagensicherungsrichtlinie ergebendenInformations‐undMeldeverpflichtungen.

Die nachfolgenden Ausführungen dokumentieren die Vorgaben zurErstellung einer Datei (nachfolgend als "EAEG‐Einreicherdatei"bezeichnet),diezurSicherstellungeinerordnungsmäßigen ‐ insbe‐sonderefristgerechten‐Einlegerentschädigungzuerstellenist.

Die nachfolgenden Ausführungen dokumentieren die Vorgaben zurErstellung der Einreicherdatei (ED) auf Basis der Spezifikations‐vorgabeninderBasisversion.

Jedes Institut ist aufsichtsrechtlich verpflichtet, eine solche "EAEG‐Einreicherdatei"unterBeachtungderindieserSpezifikationgemachtenVorgabenzuerstellen.Eswirddaraufhingewiesen,dassimAuftragderEdBÜberprüfungenderordnungsgemäßenUmsetzungderSpezifikationindenInstitutendurchgeführtwerden.Prüfungengemäß§9Absatz1EAEGsindhiervonunberührt.

JedesderEdBzugeordnete Institutistverpflichtet,einesolcheEDunterBeachtungderindieserSpezifikationgemachtenVorgabenzuerstellen.Eswirddaraufhingewiesen,dassPrüfungengemäß§9Absatz1EAEGzurVerifizierungderordnungsgemäßenUmsetzungderSpezifikationindenInstitutendurchgeführtwerden.



2. Kontakt 2. Kontakt

Die EdB wird die ihr zugeordneten Institute bei der Umsetzungunterstützen. Auf der Internetseite der EdB (www.edb‐banken.de)wirdhierzueinspeziellerBereichmit"HäufiggestelltenFragen"(sogenannteFAQ)4aufgebautundlaufendgepflegt.

Die EdB wird die ihr zugeordneten Institute bei der Umsetzungunterstützen. Auf der Internetseite der EdB (www.edb‐banken.de)existierthierzueinspeziellerBereichmit"HäufiggestelltenFragen"(sogenannteFAQ),derlaufendgepflegtwird.

Fragen zur Spezifikation richten Sie bitte in schriftlicher Form an dieMailadresse "[email protected]". In Ausnahme‐fällenwirdIhnendieEinlagensicherungs‐undTreuhandgesellschaftmbH,Köln,unterderTelefonnummer0221/912697–411einenkompetentenAnsprechpartnernennen.

Fragen zur Spezifikation richten Sie bitte in schriftlicher Form an dieMailadresse "[email protected]". In Ausnahme‐fällenwirdIhnendieEinlagensicherungs‐undTreuhandgesellschaftmbH4,Köln,unterderTelefonnummer0221/912697–411einenkompetentenAnsprechpartnernennen.

UmdenAufbaudesFAQ‐Bereichsauchweiterhinzuunterstützen,bittenwirSie,inersterLiniedieobenangegebeneMailadressezuverwenden.

UmdenAufbaudesFAQ‐Bereichsauchweiterhinzuunterstützen,bittenwirSie,inersterLiniedieobenangegebeneMailadressezuverwenden.

Bei darüber hinaus gehendem Beratungsbedarf, beispielsweise derAuswertung von Testdateien, können Sie die uns bereits bei derEntwicklungundBetreuungder"EAEG‐Einreicherdatei"unterstützendeGesellschaft fürDatensicherheitund IT‐BeratungmbH,Köln, (info@gdb‐beratung)direktbeauftragen.

Bei darüber hinaus gehendem Beratungsbedarf, beispielsweise derAuswertung von Testdateien, können Sie die uns bereits bei derEntwicklung und Betreuung der ED unterstützende Gesellschaft fürDatensicherheit und IT‐Beratung mbH4, Köln, (info@gdb‐beratung.de)direktbeauftragen.

4 Beteiligungsgesellschaft des PV 4 Siehe: http://www.edb-banken.de/faq-bereitstellung-datenbestand.asp



II. TechnischeSpezifikation II. TechnischeSpezifikation

1. EAEG‐Einreicherdatei 1. Einreicherdatei

1.1Namenskonventionen 1.1Namenskonventionen

Der Name der EAEG‐Einreicherdatei setzt sich aus der eigentlichenDateibezeichnung (zehnstellig) und der durch einen Punkt getrenntenDateiendung(dreistellig)zusammen.

Der Name der Einreicherdatei setzt sich aus der eigentlichenDateibezeichnung (zehnstellig) und der durch einen Punkt getrenntenDateiendung(dreistellig)zusammen.

Hierbeigelten folgende Vorgaben: Hierbeigelten folgende Vorgaben:

xxxxjjmmtt.edbxxxx denEinreichereindeutigidentifizierendealphanumerische

KennunggemäßAnlage2,jjmmtt derdurchdasJahr(jj)denMonat(mm)sowieTag(tt)

gekennzeichneteZeitpunktderZinsabgrenzung,.edb diedenDateiinhaltidentifizierendeDateiendung.

XXXXJJMMTT.DGSXXXX denEinreichereindeutigidentifizierende

alphanumerischeKennunggemäßAnlage2,JJMMTT derdurchdasJahr(JJ),denMonat(MM)sowieTag

(TT)gekennzeichneteZeitpunktderZinsabgrenzung,DGS diedenDateiinhaltidentifizierendeDateiendung.



1.2Dateiformat 1.2Dateiformat

EsgeltenfolgendeBedingungen: EsgeltenfolgendeBedingungen:

Merkmal Wert Erläuterung

Speicherart Textdatei mit Feldseparatoren

Speicherung und Austausch der Daten sind ein- fach strukturiert mittels einer CSV-Datei (CSV = Character Separated Values) vorzu-nehmen. Der Satzaufbau mit der jeweiligen Anzahl der Stellen ist in Kapitel 2 dokumentiert. Verbindliche externe Regeln für den Aufbau einer CSV-Datei existieren nicht. Zwecks einheitlicher Handhabung wurde deshalb im Internetauftritt der EdB5 ein "EdB-Standard für CSV-Dateien" eingestellt.

Zeichensatz 7-Bit-ASCII-Code Grundsätzlich zu verwenden ist der Zeichensatz nach DIN 66003:1999-02 "Informationstechnik 7-Bit-Code" des Deutschen Instituts für Nor-mung e.V., Berlin / Deutsche Referenzversion, der auszugsweise in der Anlage 1 aufgeführt ist. An dieser Stelle sind insbesondere auch die nicht erlaubten Zeichen - beispielsweise die reservierten Zeichen für Feldseparator oder Satzendezei- chen - gesondert markiert.

Feldseparator * "Stern" – ASCII Hexcode X'2A'

Satzendezeichen CRLF "Carriage Return" (ASCII Hexcode X'0D'), gefolgt von "Line Feed" (ASCII Hexcode X'0A')

Merkmal Wert Erläuterung

Speicherart Textdatei mit Feldseparatoren

Speicherung und Austausch der Daten sind ein- fach strukturiert mittels einer CSV-Datei (CSV = Character Separated Values) vorzu-nehmen. Der Satzaufbau mit der jeweiligen Anzahl der Stellen ist in Kapitel 2 dokumentiert. Verbindliche externe Regeln für den Aufbau einer CSV-Datei existieren nicht. Zwecks einheitlicher Handhabung ist im Internetauftritt der EdB ein "EdB-Standard für CSV-Dateien" eingestellt.

Zeichensatz 7-Bit-ASCII-Code Es ist der in der Anlage 1 auszugsweise aufge-führte Zeichensatz zu verwenden. An dieser Stelle sind insbesondere auch die nicht erlaubten Zeichen - beispielsweise die reservierten Zeichen für Feldseparator oder Satzendezeichen - gesondert markiert.

Feldseparator * "Stern" – ASCII Hexcode X'2A'

Satzendezeichen CRLF "Carriage Return" (ASCII Hexcode X'0D'), gefolgt von "Line Feed" (ASCII Hexcode X'0A')

5 Siehe: http://www.edb-banken.de/downloads/01082011-EdB-Standard-fuer-CSV-Dateien.pdf



1.3Datenbestand 1.3Datenbestand

DerbereitzustellendeDatenbestandumfasstaufderPassivseitezunächstdie Konten, die in § 21 RechKredV6 als "Verbindlichkeiten gegenüberKunden" (Passivposition 2) definiert sind.Darüberhinaus sinddie in§ 26 RechKredV als "Eventualverbindlichkeiten" (Passivposition 1unterdemStrich)beschriebenenKontenzuberücksichtigen.

Der bereitzustellende Datenbestand umfasst zunächst die Konten derPassivseite, die ‐unterBerücksichtigungderzumStichtagdurchzu‐führendenZinsabgrenzung‐ in§21RechKredV5als"VerbindlichkeitengegenüberKunden"(PassivpostenNr.2)definiertsind.

Gemäß § 4Abs. 1 EAEG sind bei der Feststellung des Entschädigungs‐anspruches auchetwaigeAufrechnungs‐undZurückbehaltungsrechte zuberücksichtigen. In die EAEG‐Einreicherdatei sind insofern auf derAktivseite die in § 15 RechKredV definierten "Forderungen an Kunden"(Aktivposition4)immerdanneinzustellen,wennfüreinenKundenauchentsprechende"VerbindlichkeitengegenüberKunden"existieren.

Gemäß§4Absatz1EAEGsindbeiderFeststellungdesEntschädigungs‐anspruches auchetwaigeAufrechnungs‐undZurückbehaltungsrechte zuberücksichtigen.IndieEDsindinsoferndiein§26RechKredVbeschrie‐benen "Eventualverbindlichkeiten" (PostenNr.1unterdemStrich)sowieaufderAktivseitediein§15RechKredVdefinierten"ForderungenanKunden"(AktivpostenNr.4)immerdanneinzustellen,wennfüreinenKunden auch entsprechende "Verbindlichkeiten gegenüber Kunden"existieren.

Vorsorglichwirddarauf hingewiesen, dass auf Sammelkonten (z.B. CpD‐Konten)aufgelaufeneUmsätzevorErstellungderEAEG‐EinreicherdateiaufhierzukorrespondierendeKontenumzubuchensind.

Vorsorglichwirddarauf hingewiesen, dass auf Sammelkonten (z.B. CpD‐Konten) aufgelaufene Umsätze vor Erstellung derED auf hierzu korres‐pondierendeKontenumzubuchensind.

DerfürdieÜbergaberelevante ‐undstetsinderZukunftliegende ‐StichtagfürdenDatenbestandwirddembetroffenenInstitutkonkretmitgeteilt.

6 Verordnung über die Rechnungslegung der Kreditinstitute und Finanzdienstleistungsinstitute i.d.F. derBekanntmachung vom 11.12.1988 (BGBl. I S. 3658), zuletzt geändert durch Artikel 2 der Verord-nung vom 18.12.2009 (BGBl. I. S. 3934)

5 Verordnung über die Rechnungslegung der Kreditinstitute und Finanzdienstleistungsinstitute



Im Entschädigungsfallwirdder relevante ‐und stets inder Zukunftliegende ‐ Stichtag für den Datenbestand durch die EdB konkretvorgegeben und dem betroffenen Institut mitgeteilt. Der StichtagbewegtsichdabeiimZeitraumabdemEintrittdesEntschädigungsfallsbiszur Rückzahlung der Kundeneinlagen, längstens bis zur Eröffnung desInsolvenzverfahrens (§ 4 Absatz 3 EAEG). Die Übergabe der EAEG‐EinreicherdateirichtetsichnachdengesetzlichenVorgaben,diederzeiteine Bereitstellung durch das Mitgliedsinstitut innerhalb von siebenTagennachFeststellungdesEntschädigungsfallsvorsehen.

ImEntschädigungsfallbewegtsichderStichtagdabeiimZeitraumabdemEintrittdesEntschädigungsfallsbiszurRückzahlungderKundeneinlagen,längstensbiszurEröffnungdesInsolvenzverfahrens(§4Absatz3EAEG).Die Übergabe der ED richtet sich nach den gesetzlichen Vorgaben, diederzeit eine Bereitstellung durch das Institut spätestens innerhalb voneinerWochenachFeststellungdesEntschädigungsfallsvorsehen.

2. StandardisierteSatzformate 2. StandardisierteSatzformate

2.1Dateiaufbau 2.1Dateiaufbau

FürdenAufbauderEAEG‐EinreicherdateigeltenfolgendeGrundsätze: FürdenAufbauderEDgeltenfolgendeGrundsätze:

DieDateibeginntmiteinemVorsatz(sogenannterA‐Satz),indemdenEinreicherbetreffendeInformationenenthaltensind.

Dem Vorsatz folgen die den Kunden betreffenden Datensätze (sogenannteB‐,C‐undD‐Sätze),diedie für eineEinlegerentschädigungsowie Bestimmung des Entschädigungsumfangs relevantenInformationenbeinhalten.

DieDateiwirdmitdemNachsatz(sogenannterE‐Satz)abgeschlossen,derverschiedeneGesamt‐undKontrollsummenenthält.

DieDateibeginntmiteinemVorsatz(sogenannterA‐Satz),indemdenEinreicherbetreffendeInformationenenthaltensind.

Dem Vorsatz folgen die den Kunden betreffenden Datensätze (sogenannteB‐,C‐undD‐Sätze),diedie für eineEinlegerentschädigungsowie Bestimmung des Entschädigungsumfangs relevantenInformationenbeinhalten.

DieDateiwirdmitdemNachsatz(sogenannterE‐Satz)abgeschlossen,derverschiedeneGesamt‐undKontrollsummenenthält.

FolgendeGrafiksolldenAufbaunäherveranschaulichen:(...) FolgendeGrafiksolldenAufbaunäherveranschaulichen:(...)



2.2Datensatzaufbau 2.2Datensatzaufbau

2.2.1BeschreibungdesDatei‐Vorsatzes(A‐Satz) 2.2.1BeschreibungdesDatei‐Vorsatzes(A‐Satz)

Feld- Nr. Feld Typ

7 Erläuterung

A1 Satzidentifikator 1A Konstante "A"

A2 Einreicher 4A Identifizierung des einreichenden Instituts. Konstante gemäß Wertetabelle in Anlage 2.

Feld- Nr. Feld Typ Erläuterung

A1 Satzidentifikator 1A Konstante "A"

A2 Institut 4A Wert gemäß Anlage 2.

A3 Zugehörigkeit zu Entschädigungs-einrichtung

2N Konstante "01"

A4 Gesetzliche Entschä-digungsobergrenze EAEG

20,2N Zum Stichtag gültige Entschädigungs-obergrenze gemäß EAEG.

7 Beschreibt Länge und Format des Datenfelds; N = numerische Daten, A = alphanumerischeDaten



2.2.2BeschreibungderKundendatensätze 2.2.2BeschreibungderKundendatensätze

Kundeninformationen(B‐Satz) Kundeninformationen(B‐Satz)


B1 Satzidentifikator 1A Konstante "B"

B2 Ordnungsnummer 40A Nummer, die den Kunden (natürliche oder juristische Person, Personengemeinschaft etc.) eindeutig identifiziert.

B3 Nachname 150A Name des Kunden. Bei juristischen Personen oder Personengemeinschaften die entsprechende Bezeichnung gemäß § 154 AO.

B4 Vorname 100A Vorname des Kunden.

B5 Namenszusatz 100A Gegebenenfalls weitere, den Kunden zusätzliche identifizierende Informationen.

B6 Anrede 1N Anredeschlüssel gemäß Anlage 3.

B7 Straße und Hausnummer

100A Straße und Hausnummer, gegebenenfalls auch Postfach, unter der der Kunde postalisch zu erreichen ist.


B1 Satzidentifikator 1A Konstante "B"

B2 Ordnungs-kennzeichen

40A Numerisches oder alphanumerisches Kennzeichen (z. B. Kundennummer), das den Kunden (natürliche oder juristische Per-son, Personen-, Wohnungseigentümer-gemeinschaft etc.) eindeutig identifiziert.

B3 Nachname 150A Bei natürlichen / juristischen Personen oder Personengemeinschaften die ent-sprechende Bezeichnung gemäß § 154 Ab-gabenordnung (AO); bei Wohnungseigen-tümergemeinschaften die Bezeichnung derselben.

B4 Vorname 100A Vorname

B5 Namenszusatz 100A Gegebenenfalls weitere und den Kunden zusätzlich identifizierende Informationen bzw. die Felder B3 und B4 ergänzende Sachverhalte.

B6 Anrede 1N Wert gemäß Anlage 3.

B7 Straße und Hausnummer

100A Straße und Hausnummer, gegebenenfalls auch Postfach, unter der der Kunde postalisch eindeutig zu erreichen ist.


Version3.0 Version3.1BASISB8 Zusatz Straße 100A Weitere, insbesondere für die korrekte

Postzusendung relevante Informationen. Beispielsweise Ortsteilbezeichnung, Wohnungsnummer etc.

B9 Postleitzahl 10A Postleitzahl

B10 Ort 100A Wohnort des Kunden.

B11 Land 2A Angabe des Länderschlüssels gemäß Kodierliste ISO-3166-1-alpha2.

B12 Geburtsdatum 8N Geburtsdatum bzw. Gründungsdatum Firma in der Form TTMMJJJJ.

B13 Branche 3A Werte gemäß Angaben der Deutschen Bundesbank "Bankenstatistik Richtlinien und Kundensystematik".

B8 Zusatz Straße 100A Weitere, für die korrekte Postzusendung relevante Informationen (z. B. Ortsteilbe-zeichnung, Wohnungsnummer etc.).

B9 Postleitzahl 10A Postleitzahl

B10 Ort 100A Wohnort des Kunden.

B11 Land 2A Angabe des Länderschlüssels gemäß Kodierliste ISO-3166-1-alpha2.

B12 Geburtsdatum 8N Geburts- / Gründungsdatum in der Form TTMMJJJJ.

B13 Branche 3A Wert gemäß Angaben der Deutschen Bundesbank "Bankenstatistik Richtlinien und Kundensystematik".

B14 Ausschluss-kennzeichen Kunde

50A Jeweils zutreffende Werte gemäß Anlage 5A; diese sind - positionsgerecht - mit "Y" (Eintragsart trifft zu) oder "N" (in allen anderen Fällen) zu kennzeichnen.


Version3.0 Version3.1BASISKontoinformationen(C‐Satz) Kontoinformationen(C‐Satz)

Dieser Datensatz ist für sämtliche Konten eines Kunden jeweils anzu‐legen.

Dieser Datensatz ist für sämtliche Konten eines Kunden jeweils anzu‐legen.


C1 Satzidentifikator 1A Konstante "C"

C2 Kontonummer 40A

C3 Kontozusatz-bezeichnung

50A Gegebenenfalls weitere Informationen, die den Verwendungszweck des Kontos (beispielsweise Gemeinschafts-, Miet-, Anderkonto etc.) näher erläutern.

C4 Abweichend wirtschaftlich Berechtigter

100A Vorname, Name und Geburts- / Grün-dungsdatum zu jener/n Person/en, für die nach wirtschaftlicher Betrachtung die Geschäftsbeziehung begründet wurde/n. Bei vom Vermieter angelegter/n Mietkaution/en entsprechende Angaben der/des Mieter/s. Sollte die Datenfeldlänge aufgrund der Vielzahl der Angaben nicht ausreichen, ist der Hinweis "Datenfeldlänge nicht aus-reichend" einzustellen.

C5 Anzahl Kontoinhaber 2N Erforderlich für korrekte Aufteilung von Einlagen, die Gemeinschaftskonten zuzu-ordnen sind.


C1 Satzidentifikator 1A Konstante "C"

C2 Kontonummer 40A Numerisches oder alphanumerisches Kennzeichen, welches das Konto / Ge-schäft eindeutig identifiziert.

C3 Kontozusatz-bezeichnung

50A Etwaige weitere Informationen zum Verwendungszweck des Kontos (z. B. Ge-meinschafts-, Miet-, Anderkonto etc.).

C4 Abweichend wirtschaftlich Berechtigte(r)

100A Vorname, Name und Geburts- bzw. Grün-dungsdatum zu jener/n Person/en, für die eine vom Kontoinhaber abweichend wirtschaftliche Inhaberschaft in Sinne des § 154 AO vorliegt; bei vom Vermieter angelegter/n Mietkaution/en entsprechende Angaben der/des Mieter/s. Sollte die Datenfeldlänge aufgrund der Vielzahl der Angaben nicht ausreichen, ist der Hinweis "Datenfeldlänge nicht aus-reichend" einzustellen.

C5 Anzahl Kontoinhaber 3N Erforderlich für korrekte Aufteilung von Einlagen, die Gemeinschaftskonten zuzu-ordnen sind. Bei Wohnungseigentümer-gemeinschaften Angabe der Anzahl der einzelnen Miteigentümer.


Version3.0 Version3.1BASISC6 Kontoeröffnung 8N Datum der Kontoeröffnung in der Form

TTMMJJJJ

C7 Kontoart 20A Dokumentation des Produkts (Kontokor- rent, Termingeld etc.)

C8 Währung 3A Eintrag des Währungsschlüssels gemäß ISO-4217-Codetabelle

C9 Kapitalsaldo in Währung

20,2N Bei einem debitorischen Saldo ist das "-"-Zeichen dem Betrag voranzustellen.

C10 Umrechnungskurs 5,5N Der zum Meldestichtag veröffentlichte Re-ferenzkurs der EZB; bei Einlagen in Euro der Wert "1,0".

C11 Kapitalsaldo in Euro

20,2N Bei einem debitorischen Saldo ist das "-"-Zeichen dem Betrag voranzustellen.

C12 Zinssatz 5,5N Zum Meldestichtag gültiger Haben- Zinssatz in Prozent. Bei Produkten mit betragsabhängiger (Staffel-)Verzinsung ist eine durchgehende Belegung mit der Ziffer "9" vorzunehmen ("99999,99999"). Bei Kontokorrentkonten ist der Zinssatz für die Habenverzinsung zu berücksichtigen. Bei Aktivkonten ist die Bereitstellung eines Zinssatzes nicht erforderlich.

C6 Kontoeröffnung 8N Datum der Kontoeröffnung in der Form TTMMJJJJ.

C7 Kontoart 20A Dokumentation des Produkts (Kontokor- rent, Termingeld etc.).

C8 Währung 3A Eintrag des Währungsschlüssels gemäß ISO-4217-Codetabelle.

C9 Kapitalsaldo in Kontowährung

20,2N Bei einem debitorischen Saldo ist das Minuszeichen ("-") dem Betrag voranzu-stellen.

C10 Umrechnungskurs 5,5N Der zum Stichtag veröffentlichte Re-ferenzkurs der EZB; bei Einlagen in Euro der Wert "1,00000".

C11 Kapitalsaldo in Euro

20,2N Kapitalsaldo gemäß Feld C9 unter An-wendung des Umrechnungskurses in Feld C10.

C12 Zinssatz 5,5N Zum Stichtag gültiger Haben-Zinssatz in Prozent. Bei Produkten mit betragsabhängiger (Staffel-)Verzinsung sowie bei Produkten mit typischerweise wechselnden Zinssätzen (z. B. Verzinsung mit Anlehnung an Interbankenzinssatz) ist eine durchgehende Belegung mit der Ziffer "9" vorzunehmen ("99999,99999"). Für Konten mit Anwendung einer Haben- und Soll-Verzinsung (z. B. bei einigen Kontokorrentkonten) ist ausschließlich der Zinssatz für die Habenverzinsung zu be-rücksichtigen. Für Konten mit alleiniger Sollverzinsung ist keine Bereitstellung eines Zinssatzes erforderlich.


Version3.0 Version3.1BASISC13 Letzte Zinsfälligkeit 8N Datum der letzten Zinsfälligkeit für Einlage-

konten in der Form TTMMJJJJ. C14 Nächste Zinsfälligkeit 8N Datum der nächsten Zinsfälligkeit für

Einlagekonten in der Form TTMMJJJJ. C15 Endfälligkeit 8N Datum der Einlage-Rückzahlung in der Form

TTMMJJJJ.

C16 Zinsmethode 1N Angewandte Methode zur Berechnung der Haben-Zinsen gemäß Schlüsselverzeichnis in Anlage 4.

C17 Zinssaldo in Kontowährung

20,2N Zinssaldo für Einlagekonten zum von der EdB vorgegebenen Stichtag. Dieser Stichtag kann grundsätzlich jeder Arbeitstag eines Monats sein.

C18 Zinssaldo in Euro

20,2N Zinssaldo für Einlagekonten zum von der EdB vorgegebenen Stichtag. Dieser Stich-tag kann grundsätzlich jeder Arbeitstag eines Monats sein.

C19 Kontosaldo 20,2N Summe aus Kapitalsaldo in Euro (Feld C11) und Zinssaldo in Euro (Feld C18). Debitorische Salden sind mit dem Vorzeichen "-" zu versehen.

C13 Letzte Zinsfälligkeit 8N Datum der letzten Zinsfälligkeit in der Form TTMMJJJJ.

C14 Endfälligkeit 8N Datum der Einlage-Rückzahlung in der Form TTMMJJJJ.

C15 Fälligkeitsmerkmal 1A Wert "Y" bei Fälligkeit zum Stichtag.

C16 Zinsmethode 2N Angewandte Methode zur Berechnung der Haben-Zinsen gemäß Anlage 4.

C17 Zinssaldo in Kontowährung

20,2N Für Konten mit alleiniger Sollverzinsung ist keine Bereitstellung von Zinssalden erforderlich. In den übrigen Fällen Bereit-stellung des stichtagsbezogenen Brutto-Zinssaldos (einschließlich der Berück-sichtigung etwaiger Sollzinsen, soweit die Produktmerkmale dies vorsehen). Debitorische Salden sind mit dem Vorzeichen "-" zu versehen.

C18 Zinssaldo in Euro

20,2N Zinssaldo gemäß Feld C17 unter Anwendung des Umrechnungskurses in Feld C10.

C19 Kontosaldo in Euro

20,2N Summe aus Feld C11 und Feld C18. Debitorische Salden sind mit dem Vor-zeichen "-" zu versehen.



C20 Ausschluß-kennzeichen

2N Kennzeichen, das gemäß EAEG den Kunden oder das Konto von der Entschädigung ausschließt. Gegebenen-falls zu verwendende Werte sind in Anlage 5 definiert. Bei Zutreffen mehrerer Werte ist der niedrigste Wert einzutragen.

C21 EdB-Schlüssel 2N Institutsseitig eingepflegte Sperrhinweise, zu verschlüsseln gemäß Anlage 6.

C20 Ausschluß-kennzeichen Konto

50A Jeweils zutreffende Werte gemäß Anlage 5B; diese sind - positionsgerecht - mit einem "Y" (Eintragsart trifft zu) oder "N" (in allen anderen Fällen) zu kennzeichnen.

C21 Weitere Zustands- verschlüsselungen

50A Jeweils zutreffende Werte gemäß Anlage 6; diese sind – positionsgerecht- mit einem "Y" (Eintragsart trifft zu) oder "N" (in allen anderen Fällen) zu kennzeichnen.

Kundengesamtinformationen(D‐Satz) Kundengesamtinformationen(D‐Satz)

FürdieFelderdesD‐SatzesbleibenKontosaldenausFeldC19mitdemWert"Y"anPosition10inFeldC21durchgängigunberücksichtigt.


D1 Satzidentifikator 1A Konstante "D"

D2 Ordnungsnummer 40A Nummer, die den Kunden (natürliche oder juristische Person, Personengemeinschaft etc.) eindeutig identifiziert.


D1 Satzidentifikator 1A Konstante "D"

D2 Ordnungs-kennzeichen

40A Numerisches oder alphanumerisches Kennzeichen (z.B. Kundennummer), das den Kunden (natürliche oder juristische Person, Personen-, Wohnungseigentü-mergemeinschaft etc.) eindeutig identifiziert.


Version3.0 Version3.1BASISD3 Gesamtkundensaldo 20,2N Summe der Konto-

salden aus Datenfeld C19.

Ohne Berücksichti-gung von Konto-salden mit Wert "10" im Datenfeld C21.

D4 Gesamtsaldo Ausschluss

20,2N Summe der Konto-salden für Konten mit Werteintrag in Daten-feld C20, wobei das Datenfeld D4 bei einem negativen Er-gebnis mit dem Wert "0,00" zu belegen ist.

D5 Entschädigungssaldo Kunde

20,2N Datenfeld D3 ./. Datenfeld D4, wobei das Datenfeld D5 mit dem Wert "0,00" bei einem negativen Ergebnis, bei einem Ergebnis über 100.000 Euro mit dem Wert "100.000,00" zu belegen ist. Der den Betrag von 100.000 Euro übersteigende Betrag füllt Datenfeld D6.

D6 Gesamtsaldo Kappung

20,2N Der den aus Datenfeld D5 den Wert "100.000,00" übersteigende Betrag.

D7 Nicht entschädigungs-fähiger Saldo

20,2N Datenfeld D4 + Datenfeld D6

D3 Gesamtsaldo Einlagen

20,2N Summe kreditorischer Kontosalden aus Feld C19.

D4 Gesamtsaldo gesetzliche Ausschlüsse

20,2N Summe kreditorischer Kontosalden aus Feld C19, wenn mindestens eine Position in Feld B14 mit dem Wert "Y" belegt ist, sonst: Summe kreditorischer Kontosalden aus Feld C19, wenn mindestens eine Position in Feld C20 mit dem Wert "Y" belegt ist.

D5 Gesamtsaldo gesetzlich erstattungsfähiger Einlagen

20,2N Ergebnis aus Feld D3 ./. Feld D4.

D6 Gesamtsaldo gesetzlich gedeckter Einlagen (Obergrenze)

20,2N Ergebnis aus Feld D5 ./. Summe derjenigen debitorischen Kontosalden aus Feld C19, für die in Feld C15 der Wert "Y" eingetragen ist. Maximal bis zur Höhe des Ergebnisses aus Feld A4 * Feld C5. Bei einem negativen Ergebnis ist der Wert "0,00" einzustellen.



D7 Gesamtsaldo gesetzlich gedeckter Einlagen (Untergrenze)

20,2N Ergebnis aus Feld D5 ./. Summe der debitorischen Kontosalden aus Feld C19. Maximal bis zur Höhe des Ergebnisses aus Feld A4 * Feld C5. Bei einem negativen Ergebnis ist der Wert "0,00" einzustellen.

D8 Gesamtsaldo gedeckter Einlagen KG6 (Obergrenze)

20,2N Summe derjenigen kreditorischen Konto-salden aus Feld C19, für die der Wert "Y" an Position 09 in Feld B14 gesetzt ist und für die keine weiteren in den Anlagen 5A und 5B aufgeführten Ausschlusstatbe-stände zutreffen ./. Summe jener debitorischen Kontosalden aus Feld C19, für die der Wert "Y" in Feld C15 einge-tragen ist. Maximal bis zur Höhe des Er-gebnisses aus Feld A4 * Feld C5. Bei einem negativen Ergebnis ist der Wert "0,00" einzustelen.

D9 Gesamtsaldo gedeckter Einlagen KG (Untergrenze)

20,2N Summe derjenigen kreditorischen Konto-salden aus Feld C19, für die der Wert "Y" an Position 09 in Feld B14 gesetzt ist und für die keine weiteren in den Anlagen 5A und 5B aufgeführten Ausschlusstatbe-stände zutreffen ./. Summe der debitorischen Kontosalden aus Feld C19. Maximal bis zur Höhe des Ergebnisses aus Feld A4 * Feld C5. Bei einem negativen Ergebnis ist der Wert "0,00" einzustellen.

6 KG = Kapitalgesellschaften


Version3.0 Version3.1BASIS2.2.3BeschreibungdesDatei‐Nachsatzes(E‐Satz) 2.2.3BeschreibungdesDatei‐Nachsatzes(E‐Satz)


E1 Satzidentifikator 1A Konstante "E"

E2 Einreicher 4A Identifizierung des einreichenden Instituts. Konstante gemäß Wertetabelle in Anlage 2.

E3 Gesamteinreicher-saldo

20,2N Summe der Werte aus Datenfeld D3

E4 Gesamteinreicher-saldo Ausschluss

20, 2N Summe der Werte aus Datenfeld D4

E5 Gesamteinreicher-saldo Entschädigung


E6 Gesamteinreicher-saldo Kappung


E7 Gesamteinreicher-saldo nicht ent-schädiggs.fähig



E1 Satzidentifikator 1A Konstante "E"

E2 Institut 4A Wert gemäß Anlage 2.

E3 Gesamteinreicher-saldo Einlagen

20,2N Summe der Werte aus Feld D3.

E4 Gesamteinreicher-saldo gesetzliche Ausschlüsse

20, 2N Summe der Werte aus Feld D4.

E5 Gesamteinreicher-saldo gesetzlich erstattungsfähiger Einlagen


E6 Gesamteinreicher-saldo gesetzlich gedeckter Einlagen (Obergrenze)


E7 Gesamteinreicher-saldo gesetzlich gedeckter Einlagen (Untergrenze)




E8 Gesamteinreicher-saldo gedeckter Einlagen KG (Obergrenze)


E9 Gesamteinreicher-saldo gedeckter Einlagen KG (Untergrenze)


ANLAGE1(unverändert)

ANLAGE2 ANLAGE2AufstellungderderEdBzugeordnetenInstitute

(...) AufstellungderausschließlichderEdBzugeordnetenInstitute

(...)

ANLAGE3(unverändert)


Version3.0 Version3.1BASISANLAGE4 ANLAGE4

WertebereichfürdasDatenfeld"Zinsmethode"(Feld‐Nr. C16) WertebereichfürdasFeld"Zinsmethode"(FeldC16)

Schlüssel Erläuterung

01 Act/360 (Eurozinsmethode)

02 Act/365 (Englische Zinsmethode)

03 Act/Act (Taggenaue oder Effektivzinsmethode)

04 30/360 (Deutsche oder kaufmännische Zinsmethode)

05 (30(28-29)/360) (US-Zinsmethode)

Wert Erläuterung

01 Act/360 (Eurozinsmethode)

02 Act/365 (Englische Zinsmethode)

03 Act/Act (Taggenaue oder Effektivzinsmethode)

04 30/360 (Deutsche oder kaufmännische Zinsmethode)

05 (30(28-29)/360) (US-Zinsmethode)

06 – 10 Derzeit nicht belegt

11 Nicht mit den Werten 01 bis 10 korrespondierende Zinsmethode

ANLAGE5Wertebereichfürdas

Datenfeld"Ausschlußkennzeichen"(Feld‐Nr.C20)

ANLAGEN5A/5BWertebereichfürdas

Feld"AusschlußkennzeichenKunde"(FeldB14)

WertebereichfürdasFeld"AuschlusskennzeichenKonto"

(FeldC20)

(neuerstellt)


Version3.0 Version3.1BASISANLAGE6 ANLAGE6

WertebereichfürdasDatenfeld"EdB‐Schlüssel"

(Feld‐Nr.C21)

WertebereichfürdasFeld"WeitereZustandsverschlüsselungen"

(FeldC21)

Schlüssel9 Erläuterung

01 Mietkautionskonten

02 Verpfändete bzw. abgetretene Guthaben

03 Treuhänder und Insolvenzverfahren

04 Pfändungen gemäß § 829 ZPO

05 Wohnungseigentümergemeinschaftskonten

06 Nachlass- bzw. Erbschaftskonten

07 Vormundschaft, Betreuung, Pflegschaft

08 Pfändungsschutzkonten (P-Konto) gemäß § 850k Abs. 7 ZPO

09 Treuhandverbindlichkeiten bzw. Treuhandzahlungen i. S. § 6 Absatz 1 bzw. § 21 Absatz 3 RechKredV

10 Eventualverbindlichkeiten gemäß § 26 Absätze 1 und 2 RechKredV (u.a. Bankavale, Bürgschaften, Garantien und Stellung von Kreditsicherheiten für Darlehen Dritter)

Position im Feld Erläuterung

Pos. 01 Mietkautionskonten

Pos. 02 Verpfändete bzw. abgetretene Guthaben

Pos. 03 Treuhänder und Insolvenzverfahren

Pos. 04 Pfändungen gemäß § 829 ZPO

Pos. 05 Wohnungseigentümergemeinschaftskonten

Pos. 06 Nachlass- bzw. Erbschaftskonten

Pos. 07 Vormundschaft, Betreuung, Pflegschaft

Pos. 08 Pfändungsschutzkonten (P-Konto) gemäß § 850k Abs. 7 ZPO

Pos. 09 Treuhandzahlungen i. S. § 21 Absatz 3 RechKredV

Pos. 10 Eventualverbindlichkeiten gemäß § 26 Absätze 1 und 2 RechKredV (u.a. Bankavale, Bürgschaften, Garantien und Stellung von Kreditsicherheiten für Darlehen Dritter)

Pos. 11 bis 50 Derzeit ohne Verwendung

6 Bei Zutreffen mehrerer Werteschlüssel ist der jeweils niedrigstwertige in das Datenfeldaufzunehmen.

20140527 -- Synopse Spezifikation V30 zu V31Basis · 2018. 11. 21. · Spezifikation für die...

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