b+m FGCenter Beratung · 2015-06-23 · b+m FGCenter Leistungsbeschreibung Endkreditnehmer...

b+m FGCenter

Leistungsbeschreibung Endkreditnehmer Darlehensvertrag

b+m FGCenter Beratung

Benutzerhandbuch Vers. 2.3.0

September 2014



© b+m Informatik AG [email protected] September 2014 2/82

1 b+m FGCenter Beratung ........................................................................................... 4

1.1 Start der FGCenter Beratung ............................................................................... 5

1.2 Auswahl der Anwendungsfunktionen ................................................................. 6

2 Fördermittelhandbuch .............................................................................................. 7

3 Beratung .................................................................................................................... 9

3.1 Kurzberatung ...................................................................................................... 10

3.1.1 Info zur getroffenen Auswahl .............................................................................. 11

3.1.2 Investitionsplan .................................................................................................. 12

3.1.3 Programm Auswahl ............................................................................................ 13

3.1.4 Varianten Auswahl ............................................................................................. 14

3.1.5 Bürgschaft bearbeiten ........................................................................................ 15

3.1.6 Paket bearbeiten ................................................................................................ 16

3.1.7 Sonstiges ........................................................................................................... 17

3.1.8 Angebot Drucken ............................................................................................... 21

3.1.9 Hausbankdarlehen einfügen............................................................................... 24

3.1.10 Hausbankdarlehen bearbeiten ........................................................................... 25

3.1.11 Variante bearbeiten ............................................................................................ 27

3.1.12 Bearbeitung von Sonderzahlungen für Förderkredite bzw. Hausbankdarlehen .. 29

3.2 Langberatung ..................................................................................................... 31

3.2.1 Firmendaten ....................................................................................................... 32

3.2.2 Suchen über Liste Wirtschaftsbereiche / Branchen ............................................ 34

3.2.3 Zusatzfragen ...................................................................................................... 35

3.2.4 Beteiligungsverhältnisse ..................................................................................... 36

3.2.5 Natürlicher Gesellschafter .................................................................................. 37

3.2.6 Juristischer Gesellschafter ................................................................................. 38

3.2.7 Kommunaler Gesellschafter ............................................................................... 39

3.2.8 Investitionsplan –Allgemeine Investitionen- ........................................................ 40

3.2.9 Investitionsplan -Umwelt- ................................................................................... 41

3.2.10 Investitionsplan –FuE- (Technologie und Innovation) ......................................... 42

3.2.11 Investitionsplan -Fremdvermietung- ................................................................... 43

3.2.12 Förderprogramm Auswahl .................................................................................. 44

3.2.13 Informationen zu einer Variante ......................................................................... 46

3.2.14 Auswahl weiterer Varianten ................................................................................ 47

3.2.15 Anzeige und Bearbeitung von Bürgschaftsmöglichkeiten ................................... 48

3.2.16 Eigenmittel eingeben .......................................................................................... 49

3.2.17 Berücksichtigung der Finanzierung von Disagien ............................................... 49

3.2.18 Ergebnis Paket Übersicht ................................................................................... 51

3.2.19 Paket bearbeiten ................................................................................................ 53

3.2.20 Konditionenaktualisierung ohne erneute Paketberechnung ................................ 54

3.2.21 Variante bearbeiten ............................................................................................ 55




3.2.22 Berechnungsinformationen zu einer Variante ..................................................... 58

3.2.23 Angebot Drucken ............................................................................................... 59

3.2.24 Historie des Beratungsfalles ............................................................................... 61

3.2.25 Beratungen exportieren ...................................................................................... 62

3.3 Funktionen und Anzeigen in der Navigationsleiste ......................................... 63

3.4 Symbol- und Funktionsübersicht ...................................................................... 64

4 Administrationsfunktionen ..................................................................................... 65

4.1 Institutsverwaltung ............................................................................................. 65

4.2 Bedienerverwaltung ........................................................................................... 66

4.2.1 Benutzer auswählen ........................................................................................... 66

4.2.2 Übersicht Benutzerauswahl ................................................................................ 67

4.2.3 Benutzer anlegen ............................................................................................... 68

4.2.4 Benutzergruppe bearbeiten ................................................................................ 70

5 Dienste ..................................................................................................................... 72

5.1 Hausbankdarlehen bearbeiten .......................................................................... 72

5.2 Institutsindividuelles Anschreiben ................................................................... 74

5.2.1 Institutsindividuelles Anschreiben importieren .................................................... 74

5.2.2 Auswahl des Anschreibens in der Beratung ....................................................... 75

5.2.3 Welche Daten erscheinen im Ausdruck .............................................................. 76

5.3 Automatische Löschung von Beratungsvorgängen ........................................ 81

6 Aufbewahrungsfristen ............................................................................................ 82




1 b+m FGCenter Beratung

FGCenter Beratung unterstützt das Förderkreditgeschäft in Verbindung mit b+m FGCenter Sachbearbeitung bei der Fall abschließenden Bearbeitung des Workflows in den Kreditinstituten.

Mit FGCenter Beratung wird die Beratung von öffentlichen Förderprogrammen der gewerblichen Wirtschaft durchgeführt. Die Erstellung von Kundenangeboten im wohnwirtschaftlichen bzw. landwirtschaftlichen Bereich wird durch eine Kurzberatungskomponente unterstützt.

Durch das Zusammenspiel von b+m FGCenter und FGCenter Beratung können öffentliche Fördermittel von der Beratung über die Antragstellung und die Zusagenbearbeitung bis zum maschinellen Abruf der Mittel online bearbeitet werden.

Funktionsabschnitt Beschreibung

Kurzberatung Durch Erfassung weniger Daten besteht die Möglichkeit zur Erstellung eines individuellen Kundenangebotes inkl. Tilgungsplänen in den Bereichen -Gewerbe, Agrar, Wohnungsbau und Infrastruktur-

Langberatung Mit Eingabe von detaillierten Investitions- und Kundendaten kann hier ein Gesamtüberblick über die möglichen Fördermittel für die geplante Investition erstellt werden.

FGCenter Beratung unterstützt die bezeichneten Funktionen in der Bank, indem es die Einbindung von hauseigenen Krediten im Rahmen eines möglichen Restfinanzierungsbedarfes umfasst.

Plausibilitätsprüfungen erleichtern die Datenerfassung und lenken den Anwender, da die Pflichtdatenfelder vorgangsbezogen gekennzeichnet und geprüft werden.

Nach Erfassung der relevanten Daten können die Beratungsergebnisse in Form eines Kundenangebotes inkl. Finanzierung- und Investitionsplänen sowie Tilgungsplänen zusammengefasst erstellt werden (PDF-Dokumente).

Bei Nutzung der Sachbearbeitungskomponente von b+m FGCenter, können aus den Beratungsdaten Kreditanträge für KfW-Fördermittel generiert werden.




1.1 Start der FGCenter Beratung

Zum Starten der Anwendung wird die Benutzerkennung und das Passwort eingegeben und durch Klicken auf „Anmelden“ bzw. durch Betätigen der ENTER-Taste das Programm geöffnet. Zur Änderung des Passwortes kann nach Erfassung der Benutzerkennung und des Passwortes der Button „Benutzerdaten“ betätigt werden (Beschreibung s. Benutzer verwalten).

Abbildung 1 Anmelden an FGCenter Beratung

In Kapitel 3.4 befindet sich eine Tabelle von wiederkehrenden Funktionen oder Symbolen, die in den Eingabeseiten von FGCenter Beratung enthalten sind.

Außerdem erreichen Sie in der Anwendung über den Button die Online-Hilfe, die Ihnen eine übersichtliche Beschreibung aller Felder und Funktionen einer Maske bietet.




1.2 Auswahl der Anwendungsfunktionen

Die Funktionsbuttons auf der Auswahlseite werden dynamisch je nach Kompetenz aufgebaut.

Folgende Anwendungsfunktionen können im Startmenü des Institutes erscheinen. Die Auswahl der Anwendungsfunktionen wird kompetenzgesteuert angeboten.

Abbildung 2 Startmenü

Im Startmenü stehen dem Bediener (je nach hinterlegter Berechtigung) folgende Auswahlbuttons zur Verfügung:

Mit Fördermittel-Handbuch wird das aktuelle Fördermittelhandbuch angezeigt.

Über Beratung gelangt man in die Übersicht der gespeicherten Beratungsfälle.

Der Arbeitskorb zeigt die aktuellen Vorgänge in b+m FGCenter, die einem Benutzer zur Bearbeitung zugeordnet wurden (diese Funktion wird nur angeboten, wenn das Institut Nutzer von b+m FGCenter Sachbearbeitung ist).

Zuordnungsregeln / Ablaufregeln: Hier werden interne Ablaufregeln definiert.

Institut verwalten: Hier können Institute angelegt, bearbeitet und gelöscht werden.

Benutzer verwalten: Hier können Benutzer angelegt, bearbeitet und gelöscht werden.

Dienste umfasst die Konfiguration und Ausführung wiederkehrender Funktionen (hier Hausbankdarlehen).




2 Fördermittelhandbuch

Abbildung 3 Handbuch

Das Handbuch enthält aktuelle Bundes- oder Landesförderprogramme mit den dazugehörigen Kreditkonditionen.

Hier befinden sich auch Richtlinientexte der Mittelgeber sowie Informationen über deren Vergabepraxis. Ergänzt wird dieses durch News aus allen Bereichen des Fördergeschäftes. In der Inhaltsübersicht im linken Bildteil der Maske können Förderprogramme nach verschiedenen Kriterien ausgewählt werden; diese werden dann im rechten Bildteil angezeigt.

Die Navigation im rechten Bildrand kann zum einen über die rechte Maustaste erfolgen.

Zusätzlich befindet sich jeweils am Ende der Seite der Button um die vorherige

Seite anzuzeigen. Mit dem Button wird an den Anfang des Dokumentes verzweigt.




Das Fördermittelhandbuch enthält vier Kapitel mit Informationen:

Konditionsübersicht (Darstellung der Laufzeitvarianten eines Fördermittels mit den gültigen Nominalzinssätzen, Effektivzinssatzes, Auszahlungskurs und tilgungsfreien Zeit)

Aktuelles (Tagesaktuelle Informationen zu Förderprogrammen, Konditionsänderungen, neue Dokumente etc.)

Förderprogramme (Richtlinientexte und kapitalbezogen aufgebaute Informationen)

Service (Daten zu Mittelgebern, Beratungsstellen, Glossar)

Die Inhalte der Kapitel können durch verschiedene Zugriffsmöglichkeiten erreicht werden:

Bundesländer (weitere Selektion durch Auswahl des Bundeslandes möglich)

Mittelgeber (weitere Selektion durch Auswahl des Fördermittelgebers)

Zeit (chronologische Auflistung der Artikel; der neueste Artikel erscheint als erster in der Liste)

Optional stehen die Auswahlpositionen:

Rundschreiben und

Margenübersichten

zur Verfügung.




3 Beratung

In der Beratungsübersicht werden alle bisherigen Beratungsfälle des angemeldeten Bedieners aufgelistet.

Abbildung 4 Beratung

Felder / Funktion Beschreibung

Zeichen Kurzbezeichnung/Suchbegriff des Beratungsvorganges

Datum Datum des Vorganges

Kunde Name des Kunden

Berater Auswahl der Beratungsübersichten anderer Berater

Max. Treffer Festlegung der maximalen Zahl anzuzeigender Vorgänge

Suche starten Durch Eingabe von Suchkriterien in den Listen werden individuelle Suchergebnisse im Arbeitskorb dargestellt.

Einträge pro Seite Anzahl der anzuzeigenden Beratungsfälle auf der Maske.

Symbol zum Bearbeiten einer bestehenden Beratung

Symbol zum Löschen einer bestehenden Beratung

Symbol zum Speichern einer bestehenden Beratung in eine Datei

Kurzberatung Neue Kurzberatung aufrufen. Auch möglich über

Langberatung Neue Beratung aufrufen. Auch möglich über

Hauptmenü Sprung zurück in den Hauptdialog




3.1 Kurzberatung

Abbildung 5 Kurzberatung


Zeichen Kurzbezeichnung/Suchbegriff

Art des Antragstellers

Auswahlmöglichkeit Privat, Gewerblich oder Kommunal

Suche über PLZ/Ort

Hier kann über mindestens die ersten 2 Buchstaben eines Ortes oder

die ersten 2 Ziffern einer PLZ über den Button eine Suche ausgelöst werden.

Auswahl Ergebnisliste der o.g. Suchanforderung

Investitionsmotiv Bereich in dem die Investition getätigt werden soll.

Notizen Erfassungsmöglichkeit allgemeiner Informationen zum Vorgang

Navigationsleiste In der Navigationsleiste (linker Bildteil) wird die aktuelle Position des Beratungsprozesses dargestellt. Der Wechsel auf andere Erfassungsseiten kann jederzeit über die Navigationsleiste erfolgen.

Beenden Daten werden nach Bestätigung gespeichert. Hauptprozess wird beendet.

Abbrechen Daten werden nach Bestätigung nicht gespeichert. Hauptprozess wird nach Sicherheitsabfrage beendet.

Speichern Speichert die derzeitigen Eingaben

Weiter zum nächsten Dialog.




3.1.1 Info zur getroffenen Auswahl

Auf dieser Seite werden weitere Informationen zum Investitionsort inkl. der Fördergebietszuordnung angezeigt.

Abbildung 6 Info zum Fördergebiet




3.1.2 Investitionsplan

Abbildung 7 Kurzberatung Investitionsplan


Antragsteller Die Daten für den Antragsteller.

Investitionsplan Alle Angaben in TEUR

Summe Die Summe aller Felder bis auf (-davon Warenlager)



Zurück zum vorherigen Dialog.

Speichern Speichert die derzeitigen Eingaben.





3.1.3 Programm Auswahl

Abbildung 8 Kurzberatung Programm Auswahl


Auswahlbox Auswahl Förderprogramm (Haken setzen zur Auswahl).

Programmname Verzweigung (Link) ins Handbuch für Informationen zu diesem Förderprogramm.

Name Auswahl der angebotenen Förderprogramme.

DSGV-Ratingklasse

Ratingnote des Kunden

Höhe Sicherheiten (TEUR)

Betrag der werthaltigen Sicherheiten









3.1.4 Varianten Auswahl

Abbildung 9 Kurzberatung Varianten Auswahl


Für weitere Informationen zu dieser Programmvariante

Nom. Betrag in TEUR

Manuelle Betragseingabe in tausend Euro.

Kennzeichen bei vorhandener Bürgschaftsmöglichkeit

Zinssätze berechnen

Ermittlung des Endkreditnehmerzinssatzes bei RGZS-Programmen









3.1.5 Bürgschaft bearbeiten

Abbildung 10 Anzeige der Bürgschaftsmöglichkeiten


Programmname Verzweigung (Link) ins Handbuch für Informationen zu dieser Bürgschaft.

Beenden Rücksprung zur Seite ‚Varianten zu den Programmen‘




3.1.6 Paket bearbeiten

Auf dieser Seite stehen verschiedene Funktionen zur weiteren Bearbeitung des Finanzierungspakets zur Verfügung.

Abbildung 11 Paket bearbeiten


Bearbeitung der Programmvariante

Für genaue Informationen zu diesem Förderprogramm im Handbuch.

Für genaue Informationen zu dieser Programmvariante


Beenden Daten werden nach Bestätigung gespeichert.

Angebot drucken Angebot wird als PDF ausgedruckt; über ein Zwischenmenü können die auszudruckenden Dokumente angefordert werden

Zinssätze aktualisieren

Nach Aufruf einer gespeicherten Beratung und Auswahl der Ergebnisseite können Zinssätze nach ggf. zwischenzeitlicher Mittelgeberänderung aktualisiert werden.

Antrag anlegen Angebotsdaten der Kurzberatung werden an b+mFGCenter Sachbearbeitung übergeben

Hausbankdarlehen einfügen

Übernehmen eines Kreditmodells aus den Institutsdaten (Anlage s. Dienste)

Sonstiges Erfassung von Daten zu sonstigen Finanzierungsbausteinen




Speichern neu Eröffnet eine weitere Dialogseite zur Erfassung einer neuen Kurzbezeichnung, unter der diese Beratung neu angelegt wird.



3.1.7 Sonstiges

Über die Paketseite gelangt man über den Button „Sonstiges“ zu den Eingabemasken.

Zur Verbesserung des Kundenangebotsschreibens können Daten zu sonstigen Finanzierungsbausteinen wie z.B. Kontokorrentlinien und Sicherheiten erfasst werden. Diese Informationen vervollständigen das Angebotsschreiben. Die Erfassungsseite wird dem Button ‚Sonstiges’ auf der Paketseite aufgerufen.

Erfassungsseite vor Anlage von ‚Sonstigen Belastungen’, Sicherheiten’ und ‚Finanzierungsbausteinen’:

Abbildung 12 Sonstiges bearbeiten




Erfassung von ‚Sonstigen Belastungen’

Erfassung von ‚Sicherheiten’




Erfassung von ‚Finanzierungsbausteinen’

Erfassungsseite nach Anlage von ‚Sonstigen Belastungen’, Sicherheiten’ und ‚Finanzierungsbausteinen’:

Felder/Funktionen Beschreibung

Art Bezeichnung der Belastung, des Finanzierungsbausteines, der Sicherheit

Betrag Betrag in EUR

Beginn Beginn der ersten Zahlung der Belastung

Ende Datum der letzten Zahlung




Rhythmus Monatlich, vierteljährlich, halbjährlich, jährlich

Neue sonstige Belastung

Öffnen der Erfassungsseite

Felder/Funktionen Beschreibung

Neuer Finanzierungs-baustein

Öffnen der Erfassungsseite

Neue Sicherheit Öffnen der Erfassungsseite

OK Eingabe bestätigen und zurück in die vorherige Dialogseite




3.1.8 Angebot Drucken

Der Ausdruck der „Sonstigen Belastungen“; „Sicherheiten“ und ‚Finanzierungsbausteinen kann durch Auswahl auf der „Drucken“-Seite erfolgen.

Abbildung 13 Druckauswahl


Anschreiben Auswahl der zu druckenden Seiten

Dokumente Auswahl der zu druckenden Seiten

Liste der relevanten Fördermittel

Auswahl der zu druckenden Seiten

Liste der Hausbankdarlehen


Sonstiges Auswahl der zu druckenden Seiten

Individuelles Anschreiben

Auswahlliste mit institutsindividuellen Kundenanschreiben (sondern im Dienst hinterlegt)

Anrede Anrede im Anschreiben

Name Vorname Name im Anschreiben

Individuelle Anredezeile

Vorgabe der Kundenansprache; die Eintragung überlagert die maschinelle Ansprache

Individuelle Anschrift

Titel im Anschriftenfeld des Anschreibens

Straße Straße im Anschreiben




PLZ Postleitzahl im Anschreiben

Ort Ort im Anschreiben

Individueller Text für das Anschreiben

Der hier eingefügte Text wird im Anschreiben angehängt.

Zurück Zurück in die vorherige Dialogseite

Drucken PDF-Ausdruck wird erzeugt.




Informationen im Angebotsschreiben zu ‚Sonstigen Belastungen’:

Informationen im Angebotsschreiben zu ‚Sicherheiten’ und ‚Finanzierungsbausteinen’ :




3.1.9 Hausbankdarlehen einfügen

Abbildung 14 Kurzberatung Hausbankdarlehen einfügen


Bearbeitung des Darlehens

OK Zurück zum Dialog Paket bearbeiten

Abbruch Zurück zum Dialog Paket bearbeiten




3.1.10 Hausbankdarlehen bearbeiten

Felder/Funktionen

Beschreibung

Kreditname Der Name wird aus den Institutsdaten übernommen und kann hier individuell angepasst werden

Bewilligungsbetrag Gewünschter Kreditbetrag

Auszahlungstermin Eingabe des Auszahlungstermins

Tilgungsrhythmus Auswahl des Tilgungsrhythmus (Verrechnung, Zahlung und Kontoführung werden analog behandelt).

Tag Tag des Tilgungstermins (Verrechnung, Zahlung und Kontoführung werden analog behandelt)

Monat Monat des Tilgungstermins (Verrechnung, Zahlung und Kontoführung werden analog behandelt)

Zinszahlungs-rhythmus

Eingabe des gewünschten Zinszahlungsrhythmus

Kontoführungs-rhythmus

Eingabe des gewünschten Kontoführungsrhythmus

Die Vorgaben für:

Nominalzins, Auszahlungssatz, Tilgungsfreie Zeit, Kontoführungspreis, Festzinsbindung, Laufzeit, Bereitstellungszins, Bereitstellungszins ab, Bearbeitungsgebühr sind gem. bankfachlicher Kreditvorgaben möglich.




Berechnungsart Steuerung, welches Feld zur Berechnung benutzt wird (Laufzeit, Tilgungssatz oder Annuität/Tilgungsbetrag)

Laufzeit Gewünschte Laufzeit

Tilgungsbetrag Gewünschter Tilgungsbetrag (EUR)

Tilgungssatz Gewünschter Tilgungssatz

Berechnen Start der Kreditberechnung, die Felder können danach nicht mehr bearbeitet werden

Bearbeiten Freigeben der Felder zum Bearbeiten

Neue Sonderzahlung

Erfassung von Sonderzahlungen für das Hausbankdarlehen

Tilgungsplan Erzeugt den Tilgungsplan im PDF-Format

Abbrechen Zurück in die vorherige Dialogseite

OK Eingabe bestätigen und zurück in die vorherige Dialogseite




3.1.11 Variante bearbeiten

Abbildung 15 Variante bearbeiten


Antragsteller Name des Antragstellers / antragstellenden Firma

Betrag Darlehensbetrag eines Gesellschafters

Tilgungsfreie Zeit Angaben in Jahre/Monate Bei ganzen Jahren werden keine Monate angezeigt.

Auszahlungsdatum Vorgabe des Auszahlungsdatums (bei Abweichung vom Investitionsbeginn)

Provision p.a. Anzeige der Provision p.a. in Prozent

Nominal-Zinsspanne/-satz

Anzeige des Nominalzinssatzes oder der Nominalzinsspanne

Laufzeit Angaben in Jahre/Monate Bei ganzen Jahren werden keine Monate angezeigt.

Endkreditnehmer-zinssatz

Endkreditnehmerzinssatz in %

Angebotsmarge Anpassen

Bei manueller Änderung des Endkreditnehmerzinssatzes kann die dadurch veränderte Mittelgeber- bzw. Angebotsmarge ermittelt werden

Zinsreservierung Bei bestimmten Programmen ist eine Zinsreservierung möglich. Hier wird der reservierte Zinssatz eingetragen.




Zinsreservierung berücksichtigen

Bei bestimmten Programmen ist eine Zinsreservierung möglich. Sollte bei einer Zusage des Mittelgebers ein anderer Zinssatz gültig sein, kann mit dieser Schaltfläche der reservierte Zinssatz als Endkreditnehmerzinssatz übernommen werden.

Margenvorstellung PI (%)

Vorgabe der Margenvorstellung der Bank

Kondition berechnen

Durchführung der Zinssatzermittlung; bei Überschreitung der max. möglichen Mittelgebermarge wird ein Hinweisfenster eingeblendet

Max. Marge Mittelgeber (%)

Anzeige der max. Marge, die durch den Mittelgeber möglich ist

Angebotsmarge PI Max. mögliche Angebotsmarge der Bank

Abbrechen Daten werden nach Bestätigung nicht gespeichert

OK Die Daten dieser Seite werden bestätigt und auf die Paketseite verzweigt

Auf dieser Seite können Daten der Förderprogrammvariante geändert werden. Die freigeschalteten Daten können überschrieben werden, wobei eine Prüfung auf Höchstbeträge, mögliche Laufzeiten, tilgungsfreie Zeiten nicht durchgeführt wird.




3.1.12 Bearbeitung von Sonderzahlungen für Förderkredite bzw. Hausbankdarlehen

Geplante Sonderzahlungen (Sondertilgungen bzw. Tilgungszuschüsse) können für Förderkredite und Hausbankdarlehen zur Tilgungsplanerstellung erfasst werden. Die Erfassungsmöglichkeit bei Förderkrediten ist auf der Seite ‚Variante bearbeiten’ vorgesehen. Hier ist zu beachten, dass diese Option nur für Förderprogramme angeboten wird, in deren Richtlinie diese Möglichkeit ausdrücklich erlaubt ist.

Für Hausbankdarlehen befindet sich die Erfassungsmöglichkeit für Sonderzahlungen zusätzlich auf der Bearbeitungsseite des Hausbankdarlehens. Die Anlage erfolgt entweder über den Button ‚Neue Sonderzahlung’ oder über das ‚+’ – Zeichen in der Liste der Sonderzahlungen. Es können einzelne oder mehrere Sonderzahlungen, wiederkehrende Sonderzahlungen für einen bestimmten Zeitraum bzw. eine Anzahl von Sonderzahlungen in einem festgelegten Zeitraum erfasst werden. Sofern bei der Anlage festgestellt wird, dass die durch die Anzahl der anzulegenden Sonderzahlungen der Bewilligungsbetrag überschritten wird, erfolgt ein entsprechender Hinweis.

Standardmäßig wirkt sich eine Sonderzahlung laufzeitverkürzend und auf den Effektivzinssatz aus. Diese Modalitäten sind vorbelegt; durch Entfernen der jeweiligen Haken kann die Berechnung verändert werden.

Der Button ‚Neue Sonderzahlung’ auf der Seite ‚Variante bearbeiten’ für Fördermittel erscheint nur für bestimmte Programme:




Anzeige der Sonderzahlungen für Hausbankdarlehen nach Berechnung:

Darstellung im Tilgungsplan:

Druck des Beratungsdatums:

Das Datum der Angebotserstellung wird auf jeder Seite des Angebotsschreibens dokumentiert

Datum im Ausdruck:




3.2 Langberatung

Abbildung 16 Langberatung


Zeichen Kurzbezeichnung/Suchbegriff

Suche über PLZ/Ort

Auswahl des Investitionsortes (steuert die erste Selektion der Förderprogramme). Hier kann über mindestens die ersten 2 Buchstaben eines Ortes oder die ersten 2 Ziffern einer PLZ über den

Button eine Suche ausgelöst werden.

Auswahl Ergebnisliste der o.g. Suchanforderung, bei mehreren Treffern erfolgt die Auswahl durch Markierung eines Eintrages (dunkel unterlegt)

Investitionsmotiv Bereich, in dem die Investition getätigt werden soll (Mehrfachauswahl möglich).

Notizen Allgemeine Hinweise zur durchgeführten Beratung

Historie Bearbeitungshistorie des Beratungsfalls


Beenden Daten werden gespeichert. Hauptprozess wird beendet.


Weiter zum nächsten Dialog




3.2.1 Firmendaten

Abbildung 17 Firmendaten


Name Bezeichnung des Investors bzw. der investierenden Firma.

Straße/Hausnummer/PLZ/Ort

Ergänzende Angaben zum Investor bzw. der investierenden Firma.

Rechtsform Auswahlliste zur Festlegung der Rechtsform. Die Rechtsform beeinflusst die Steuerung der Teilhaberdaten.

Suchbegriff Hier kann über mindestens die ersten 2 Buchstaben einer Branche,

dann mit dem Button eine Suche ausgelöst werden.

Suchergebnisse Anzeige des Suchergebnisses.

Suche über Listen Öffnet einen Dialog zur Auswahl von Wirtschaftsbereich und Branche

Branchenkennziffer Nach erfolgter Identifikation der Branche wird die Branchenkennziffer dargestellt; die Branchenkennziffer kann auch direkt eingegeben werden

Umsatz des Vorjahres

Angabe in TEUR

Bilanzsumme Angabe in TEUR

Haftendes Eigenkapital

Angabe in TEUR

Mitarbeiter Personenanzahl

Bestehende Arbeitsplätze

Personenanzahl




Neue Arbeitsplätze Personenanzahl

Sicherung von Arbeitsplätzen

Bestätigungsfeld

Investitionsbeginn Datum

Geschäftsaufnahme

Datum

DSGV-Ratingklasse

Zuordnung der investierenden Firma (steuert die Förderprogramm/Konditionsauswahl)

Höhe der Sicherheiten (TEUR)

Der hier erfasste Wert wird maschinell im Rahmen der späteren Paketberechnung prozentual den Förderprogrammen zugeordnet, bei denen eine Zinssatzermittlung durch das risikogerechte Zinssystem durchgeführt werden muss.



Zurück zum vorherigen Dialog






3.2.2 Suchen über Liste Wirtschaftsbereiche / Branchen

Die Suche über Listen öffnet folgenden Dialog. Hier kann ein entsprechender Wirtschaftsbereich mit der dazugehörigen Branche ausgewählt werden.

Das ausgewählte Ergebnis wird in den Auswahlfeldern Wirtschaftsbereiche und Branche angezeigt.

Der Dialog kann über den Button „Abbruch“ (Auswahl wird verworfen) oder „OK“ (Auswahl wird übernommen) verlassen werden.

Die Auswahl des Wirtschaftsbereiches in der linken Liste steuert die Anzeige der Branchen in der rechten Liste. Die ausgewählten Einträge werden in die unteren Bestätigungsfelder übertragen. Die Übernahme in die Firmendatenseite erfolgt durch OK.

Abbildung 18 Suchen über Listen Wirtschaftsbereiche / Branchen




3.2.3 Zusatzfragen

Abbildung 19 Zusatzfragen

Zu den bisherigen Eingaben sind eventuelle Zusatzfragen möglich, die an dieser Stelle angezeigt werden. Die Art der Zusatzfragen kann in Abhängigkeit des zu klärendes Sachverhaltes sowohl als JA/NEIN Option, als Betrag, Zahl oder Datum variieren.










3.2.4 Beteiligungsverhältnisse

Abbildung 20 Gesellschafter einfügen


natürlich Öffnet Dialog zur Eingabe eines natürlichen Gesellschafters

juristisch Öffnet Dialog zur Eingabe eines juristischen Gesellschafters

kommunal Öffnet Dialog zur Eingabe eines kommunalen Gesellschafters






Die Übersicht zeigt die angelegten Gesellschafter eines Unternehmens. Die Addition der Prozentanteile auf 100% wird geprüft. Fehlerhafte oder unvollständige Erfassungsdaten der Gesellschafter werden durch ein Ausrufungszeichen hinter dem Eintrag gekennzeichnet. Vollständige Eingaben erhalten einen grünen Haken.




3.2.5 Natürlicher Gesellschafter

Die Anzeige erfolgt in Abhängigkeit zur vorher ausgewählten Rechtsform.

Abbildung 21 Natürlicher Gesellschafter


Name Nachname des Gesellschafters

Vorname Vorname des Gesellschafters

Firmenanteil Angabe der Firmenbeteiligung in % oder als Bruch

Fachlich qualifiziert Spezifikation der Teilhabereigenschaft

Geschäftsführung Spezifikation der Teilhabereigenschaft

Geburtsdatum Geburtsdatum des Gesellschafters

Selbständig seit Zeitraum der bisherigen selbständigen Tätigkeit des Gesellschafters

Erwerb von Unter-

nehmensanteilen

Finanzielle Beteiligung des Gesellschafters an einem Unternehmen


OK Daten werden gespeichert




3.2.6 Juristischer Gesellschafter


Abbildung 22 juristischer Gesellschafter


Weitere Felder Die Angaben in diesen Feldern steuern die Selektion der Fördermittel


OK Daten werden nach Bestätigung gespeichert




3.2.7 Kommunaler Gesellschafter


Abbildung 23 Kommunaler Gesellschafter


Firmenanteil Die Angabe des Firmenanteils (%; Bruchteil) steuert die Fördermittelauswahl

Abbrechen Daten werden nach Bestätigung nicht gespeichert.

OK Daten werden nach Bestätigung gespeichert.




3.2.8 Investitionsplan –Allgemeine Investitionen-

Abbildung 24 Investitionsplan Allgemein


Investitionsbeträge Die Ermittlung der Bemessungsgrundlage für die ausgewählten Förderprogramme wird durch die Erfassung der Beträge gesteuert

Nicht förderfähige Investitionen

Ergänzend zu den förderfähigen Investitionsbeträgen wird hiermit eine Position weiterer Investitionen ermöglicht (z.B. private Anteile an der Gesamtinvestition, die Bezeichnung der Position ist frei wählbar)









3.2.9 Investitionsplan -Umwelt-

Abbildung 25 Investitionsplan Umwelt



Investitionsmehr-kosten

Aufgrund beihilferechtlicher Vorgaben sind Investitionsmehrkosten gesondert darzulegen.









3.2.10 Investitionsplan –FuE- (Technologie und Innovation)

Abbildung 26 Investitionsplan FuE











3.2.11 Investitionsplan -Fremdvermietung-

Abbildung 27 Investitionsplan Fremdvermietung


Vorhaben Angaben zum Vorhaben (Neubau / Kauf)


Über den Informationsbutton können ergänzende Informationen zu der Investitionsposition aufgerufen werden









3.2.12 Förderprogramm Auswahl

Abbildung 28 Förderprogramm Auswahl

Im Bereich „Art des Antragstellers“ kann zwischen den Alternativen ausgewählt werden. Es wird danach die Programmauswahl angepasst.

Es können Programme entfallen, wenn das Programm aufgrund der Programmbedingungen für die Firma / die Person nicht zulässig ist. Diese Programme sind dann mit entsprechendem Vermerk in der Negativliste zu finden.

Hingegen werden Programme in grün und kursiv erscheinen, wenn die Programmbedingungen im Beratungsfall (für Firma bzw. Person) erfüllt sind, jedoch nur die getätigte Auswahl "Art des Antragstellers" für das entsprechende Programm nicht zulässig ist.

Im Bereich „Sortierung der Programme im Paket“ kann die Zusammenstellung der berechneten Programme im Paket nach Zinssatz oder nach Haftungsfreistellung erfolgen.

Im Bereich „Nicht abschließend bewertete Programme“ wird in der Spalte „Seite“ angezeigt, auf welcher Dialogseite noch offene Fragen vorhanden sind. Die Verzweigung kann über die Navigationsleiste erfolgen.


Auswahlbox Das auf Basis der Eingaben ermittelte Förderprogramm ist markiert.

Bearbeitung des Förderprogramms; es werden alle möglichen Laufzeitvarianten eines Förderprogramms angezeigt. Zusätzlich/alternativ zur maschinell ausgewählten Variante können weitere Varianten markiert und in die Finanzierung eingesetzt werden. Eine Betragsermittlung findet nur für eine Variante statt. Die Änderung




des Betrages ist unter PAKET BEARBEITEN beschrieben

Informationen zu dieser Programmvariante

Zu diesem Förderprogramm gibt es mögliche Bürgschaften



Infoprogramme Anzeige einer Liste nicht rechenbarer Förderprogramme, die für das Vorhaben genutzt werden könnten

Negativliste Anzeige der ausgeschlossenen Förderprogramme inkl. Ausschlusstatbestand



Weiter zum nächsten Dialog. Mögliche Fördermittelpakete werden ermittelt




3.2.13 Informationen zu einer Variante

Abbildung 29 Varianteninformationen

Auf dieser Informationsseite werden die ausgewählte Ratingklasse und die Nominalzinsspanne bei Förderprogrammen bei risikogerechter Bepreisung der Mittelgeber dargestellt. Der Maximal- und Minimalbetrag der möglichen Förderung wird ebenfalls angezeigt.

Bei sonstigen Förderprogrammen erscheint hier der Nominalzinssatz der Laufzeitvariante.

Unter Hinweise werden Informationen dargestellt, die bei der Beantragung des Förderprogramms beachtet werden müssen, aber nicht Bestandteil der Auswahl innerhalb der Beratung sind.

Ferner werden die förderfähigen Investitionen in Einzel- oder Sammelpositionen mit dem jeweiligen Maximalprozentsatz tabellarisch aufbereitet.




3.2.14 Auswahl weiterer Varianten

Abbildung 30 Variantenauswahl

Durch Markieren (Haken) können weitere Varianten in die Finanzierung eingesetzt werden. Die Übersicht zeigt den Variantenname, die Laufzeit und den Zins/die Zinsspanne.

Bei der Paketberechnung werden die zusätzlich ausgewählten Varianten nicht mit Beträgen dargestellt. Die Betragsermittlung erfolgt für die maschinell ausgewählte Variante. Die Betragsanpassungen können auf der Seite PAKET BEARBEITEN vorgenommen werden.

Weitere Informationen zur Variante (z.B.: Förderfähige Kosten) können über das ‚i‘ aufgerufen werden.




3.2.15 Anzeige und Bearbeitung von Bürgschaftsmöglichkeiten

Nach Klick auf den -Button werden mögliche Bürgschaften für dieses Förderprogramm angezeigt. Links verzweigen zu weiteren Informationen.

Durch Markierung einer Bürgschaft kann die Bürgschaft als zusätzliche Sicherheit für das ausgewählte Förderprogramm eingesetzt werden. Die Bürgschaftskonditionen werden in einem zusätzlichen Fenster angezeigt. Die Provisionen fließen in den Zahlungs- und Tilgungsplan ein.

Abbildung 31 Anzeige und Auswahl möglicher Bürgschaften


Auswahlbox Auswahl einer Bürgschaft

Bürgschaftsgrad Prozentuale Höhe der Bürgschaft im Verhältnis zum Kreditbetrag

Bürgschaftshöchstbetrag

Maximum der Bürgschaft in TEUR

Minimum/Maximum Anzeige der möglichen Verbürgungsgrade

Provision p.a. Angabe der Bürgschaftsprovision

Zahlung Angabe des Zahlungstermins und des Zahlungsrhythmus


OK Daten werden in die Berechnung übernommen




3.2.16 Eigenmittel eingeben

Abbildung 32 Eigenmittel eingeben und Disagiofinanzierung vorgeben

In der Programmnavigation wird nach der Seite ‚Auswahlliste Förderprogramme’ die Seite ‚Erfassung Eigenmittel/Disagiofinanzierung’ eingeblendet. Die Erfassung der EM sollte vor der Berechnung der Fördermittelpakete erfolgen.

Nur bei Änderung der Eigenmittel auf dieser Seite erfolgt eine Neuberechnung der Fördermittelpakete.

Die Erfassungsfelder für Eigenmittel werden personen-/firmenbezogen eingeblendet.

Sofern ein Förderprogramm in der Berechnung enthalten ist, welches Eigenmittel benötigt (zurzeit nur ERP-Kap. für Gründung;), werden die benötigten Eigenmittel dargestellt. Ein Hinweis weist auf die betroffenen Förderprogramme hin.

Die vorhandenen EM müssen in allen Fällen erfasst werden. Das kann bei Unterschreitung zum Ausschluss der o. g. Förderprogramme führen.



Speichern Daten werden gespeichert

Beenden Beratung wird verlassen, die Daten werden gespeichert

3.2.17 Berücksichtigung der Finanzierung von Disagien

Die Steuerung der Disagiofinanzierung erfolgt durch Auswahl eines Buttons; die Erläuterungen zur Auswirkung werden angezeigt:




Nur durch Fördermittel die Förderbeträge werden entsprechend erhöht; evtl. vorhandene Eigenmittel kürzen die Auszahlung; Vollfinanzierung möglich Nur durch Eigenmittel die Förderbeträge werden nicht erhöht; Eigenmittel kürzen die Auszahlung; Vollfinanzierung möglich Keine Finanzierung die Förderbeträge werden nicht erhöht; Eigenmittel kürzen die Bewilligung; es bleibt ggf. eine Finanzierungslücke in Höhe des Disagios




3.2.18 Ergebnis Paket Übersicht

Abbildung 33 Ergebnis Paketseite


Bearbeitung des Paketes

Subventionswert (Paketebene)

Anzeige des Subventionswertes des Fördermittelpaketes in €

Beihilfeintensität (Paketebene)

Anzeige der Beihilfeintensität des Fördermittelpaketes in %



Speichern neu Eröffnet eine weitere Dialogseite zur Erfassung einer neuen Kurzbezeichnung, unter der diese Beratung neu angelegt wird

Sort. nach Nom. Betrag

Sortierung der Pakete nach Höhe des Nominalbetrages des jeweiligen Paketes

Sort. nach Eff. Zins Sortierung der Pakete nach Höhe des durchschnittlichen effektiven Zinssatzes des jeweiligen Paketes (gewichtet nach Nominalbetrag)

Sort. nach HF Sortierung der Pakete nach durchschnittlicher Haftungsfreistellung des jeweiligen Paketes (gewichtet nach Nominalbetrag)

Sort. nach Laufzeit Sortierung der Pakete nach durchschnittlicher Laufzeit des jeweiligen Paketes (gewichtet nach Nominalbetrag)




Löscht das Finanzierungspaket aus der Liste


Speichern Speichert die aktuellen Daten (ohne die Beratung zu verlasen)





3.2.19 Paket bearbeiten

Abbildung 34 Paket bearbeiten


Bearbeitung der Programmvariante bzw. Änderung der vorhandenen Eigenmittel

Programmname Informationen zu diesem Förderprogramm im Handbuch.

Informationen zu dieser Programmvariante.

Paket für Antragsteller aufklappen

Paket Hier wird (falls vordefiniert) eine Förderprogrammpaketbezeichnung angezeigt

Nom. Betrag Darlehensnominalbetrag

Auszahlung Nettodarlehensbetrag

Nominalzins (Spanne)

Angabe des Nominalzinssatzes; Anzeige der Zinsspanne bei Förderkrediten, die im risikogerechten Zinssystem der KfW geführt werden

Eff. Zins (Spanne)

Angabe des Effektivzinssatzes; Anzeige der Zinsspanne bei Förderkrediten, die im risikogerechten Zinssystem der KfW geführt werden

Laufzeit / Tilg. freie Zeit

Angabe der Darlehenslaufzeit und tilgungsfreien Zeit im Format Jahre/Monate. Bei ganzen Jahren werden keine Monate angezeigt.

Haftungsentlastung Angabe des Prozentsatzes einer möglichen Haftungsentlastung

Marge Angabe der Marge für die Bank




Benötigte Eigenmittel

Anzeige der benötigten Eigenmittel

Subventionswert (Programmebene)

Anzeige des Subventionswertes des Förderprogrammes in €

Subventionswert (Paketebene)

Anzeige des Subventionswertes des Fördermittelpaketes in €

Beihilfeintensität (Programmebene)

Anzeige der Beihilfeintensität des Förderprogrammes in %

Beihilfeintensität (Paketebene)

Anzeige der Beihilfeintensität des Fördermittelpaketes in %

Angebot Drucken Angebot wird als PDF ausgedruckt ..........................................................................................

Zinssätze aktualisieren

Beschreibung s. unten

Antrag anlegen Datenübernahme in die Antragsverwaltung

Hausbankdarlehen einfügen

Ein Hausbankdarlehen kann als Modellrechnung aus den Institutsdaten übernommen werden.

Sonstiges Freie Erfassung von zusätzlichen wiederkehrenden Kosten; diese Kosten werden im Belastungsverlauf aufgenommen; Erfassung von Finanzierungsbausteinen bzw. Sicherheiten

Alle Programme Es werden alle Fördermittel des ausgewählten Paketes angezeigt. Fördermittel mit Betrag = 0 können bearbeitet werden und somit in die Beratung eingesetzt werden.

Antragsteller Paket für Antragsteller aufklappen

3.2.20 Konditionenaktualisierung ohne erneute Paketberechnung

Nach Aufruf einer gespeicherten Beratung und Auswahl der Paketliste können Zinssätze nach ggf. zwischenzeitlicher Mittelgeberänderung aktualisiert werden.

Der Button ‚Zinssätze aktualisieren’ löst diese Funktion aus. Eine Neuberechnung der Fördermittelpakete unterbleibt. Die vom Anwender vor der letzten Speicherung durchgeführten Anpassungen (Margen, TF, LZ etc.) bleiben erhalten.

Wenn ein Programm nicht mehr gültig ist, wird ein Hinweis ausgegeben. Die Paketberechnung muss erneut durchgeführt werden. Die individuellen Anpassungen werden gelöscht.




3.2.21 Variante bearbeiten

Abbildung 35 Variante bearbeiten


Antragsteller Name des Antragstellers / antragstellenden Firma

Betrag Darlehensbetrag eines Gesellschafters

Tilgungsfreie Zeit Angaben in Jahre/Monate Bei ganzen Jahren werden keine Monate angezeigt.

Auszahlungsdatum Vorgabe des Auszahlungsdatums (bei Abweichung vom Investitionsbeginn)

Provision p.a. Anzeige der Provision p.a. in Prozent

Nominal-Zinsspanne/-satz

Anzeige des Nominalzinssatzes oder der Nominalzinsspanne

Laufzeit Angaben in Jahre/Monate Bei ganzen Jahren werden keine Monate angezeigt.

Endkreditnehmer-zinssatz

Endkreditnehmerzinssatz in %

Angebotsmarge Anpassen

Bei manueller Änderung des Endkreditnehmerzinssatzes kann die dadurch veränderte Mittelgeber- bzw. Angebotsmarge ermittelt werden

Werthaltige Absicherung

Angabe in Prozent

Bonitätsklasse Auswahl der DSGV-Ratingklasse




Margenvorstellung PI (%)

Vorgabe der Margenvorstellung der Bank

Kondition berechnen

Durchführung der Zinssatzermittlung; bei Überschreitung der max. möglichen Mittelgebermarge wird ein Hinweisfenster eingeblendet

Max. Marge Mittelgeber (%)

Anzeige der max. Marge, die durch den Mittelgeber möglich ist

Angebotsmarge PI Max. mögliche Angebotsmarge der Bank


OK Die Daten dieser Seite werden bestätigt und auf die Paketseite verzweigt

Auf dieser Seite können Daten der Förderprogrammvariante geändert werden. Die freigeschalteten Daten können überschrieben werden, wobei eine Prüfung auf Höchstbeträge, mögliche Laufzeiten, tilgungsfreie Zeiten nicht durchgeführt wird.




3.2.21.1 Unterstützung bei der Ermittlung des Zinssatzes für Förderprogramme im risikogerechten Zinssystem

Durch die Erfassung des Absicherungsprozentsatzes wird die maschinelle Ermittlung des Endkreditnehmerzinssatzes aus der Bonitätsklassenzuordnung (sofern auf Firmendatenseite bereits erfasst) und dem Sicherheitenwert ermöglicht.

Durch den Button Berechnen wird die Ermittlung durchgeführt.

Zur Unterstützung der Margenermittlung für die Bank sind folgende Funktionen möglich:

Durch Erfassung der benötigten Marge der Bank im Feld Margenvorstellung wird die Marge vorgegeben, die die Bank für dieses Geschäft maximal benötigt.

Nach Ausführung der Funktion Berechnen wird im Feld max. Marge Mittelgeber der Margenanteil der Bank angezeigt.

Im Feld Angebotsmarge wird maschinell die mögliche Marge der Bank dargestellt. Sofern die Eingabe Margenvorstellung der Bank einen höheren Wert aufweist als die max. Marge des Mittelgebers, wird hier die Angebotsmarge auf die max. Marge des Mittelgebers reduziert. Der Endkreditnehmerzinssatz wird entsprechend berechnet.

Sofern die Margenvorstellung der Bank geringer ist als die max. Marge des Mittelgebers erscheint im Feld Angebotsmarge die Margenvorstellung der Bank. Der Endkreditnehmerzinssatz wird entsprechend berechnet.

Die Bonitätsklasse ist Bestandteil der Preisklassenermittlung für das Risikogerechte Zinssystem bzw. dient der Auswahl von Förderprogrammen und deren Konditionsvarianten. Die Eingabe kann sowohl auf der Firmendatenseite als auch in der Funktion „Variante Bearbeiten“ erfolgen. Sofern die Eingabe/Änderung der Bonitätsklasse in dieser Funktion erfolgt, können programmseitig verschiedene Prüfungen nicht mehr durchgeführt werden.

Grundsätzlich wäre es erforderlich bei Änderung der Bonitätsklasse den gesamten Beratungsvorgang erneut durchzurechnen. Es wurde entschieden, dass bei Änderung der Bonitätsklasse der nachfolgende Hinweis ausgegeben wird, um auf mögliche Auswirkungen hinzuweisen

Abbildung 36 Hinweismeldung




3.2.22 Berechnungsinformationen zu einer Variante

Abbildung 37 Berechnungsinformationen

Im Bereich Förderung kann der Tilgungsplan dieses Förderprogramm aufgerufen werden. Hierzu steht eine detaillierte Darstellung auf Zahlungsterminebene und ein jährliche Darstellung zur Verfügung. Daten zu den Antragstellern, der Bemessung und der Förderbetrag ergänzen diese Informationen.

Im Bereich „Subventionswertberechnung“ werden Berechnungsdaten angezeigt. Diese Daten ermöglichen einen Nachvollzug der Ermittlung von Subventionswert (in €) bzw. der Beihilfeintensität (in %). Diese Werte werden auch in der Paketübersicht bzw. in der Paketliste angezeigt, um eine Vergleichbarkeit der Pakete zu ermöglichen. Im Ausdruck für den Kunden werden diese Daten übernommen.

Auf dieser Seite können Berechnungsinformationen zu den einzelnen Varianten eingesehen werden.

Diese Hinweise werden in verschiedenen Detaillierungsgraden angeboten. Bei Aufruf der Seite werden die Hinweise im Detaillierungsgrad 1 dargestellt. Tiefergehende Informationen können durch Wahl der Detaillierungstiefe 2 bzw. 3 aufgerufen werden.

Hierzu ist die Detaillierung zu ändern und über den Button HINWEISE ANZEIGEN die gewünschte Auswahl anzufordern.




3.2.23 Angebot Drucken

Abbildung 38 Langberatung Drucken


Angebotsdruck Zusätzlich ist zum Druck des Gesamtangebotes bei personenbezogener Förderung für jeden Antragsteller ein gesonderter Kundenausdruck möglich.

Anschreiben Auswahl der zu druckenden Seiten

Dokumente Auswahl der zu druckenden Seiten

Liste der relevanten Fördermittel


Liste der Hausbankdarlehen


Sonstiges Auswahl der zu druckenden Seiten

Individuelles Anschreiben

Auswahlliste mit institutsindividuellen Kundenanschreiben (sondern im Dienst hinterlegt)

Anrede Anrede im Anschreiben

Name Vorname Name im Anschreiben

Individuelle Anredezeile

Vorgabe der Kundenansprache; die Eintragung überlagert die maschinelle Ansprache

Individuelle Anschrift

Titel im Anschriftenfeld des Anschreibens




Straße Straße im Anschreiben

PLZ Postleitzahl im Anschreiben

Ort Ort im Anschreiben

Individueller Text für das Anschreiben

Der hier eingefügte Text wird im Anschreiben angehängt.

Zurück Zurück in die vorherige Dialogseite

Drucken PDF-Ausdruck wird erzeugt.




3.2.24 Historie des Beratungsfalles

Abbildung 39 Historie anzeigen

Die Historie bietet eine Übersicht der Zugriffe/Änderungen eines Beratungsfalles.

Je Beratungsfall werden die Änderungsaktivitäten des Bearbeiters dokumentiert. Sofern ein Beratungsfall bearbeitet wird, der zuvor einem anderen Mitarbeiter zugeordnet war, wird dieser Fall unter dem aktuellen Bearbeiter abgelegt und in der Historie wird der Vorgang und der ursprüngliche Bearbeiter dokumentiert.




3.2.25 Beratungen exportieren

Zur Unterstützung bei der Klärung von Fragen zu Finanzierungsberatungen kann eine Beratung aus der Beratungsübersicht als Datei gespeichert werden und dem Support von b+m als Mail-Anhang übermittel werden. Damit kann auf den Versand von Bildschirmausdrucken verzichtet werden.

Beratungsübersicht:

Abbildung 40 Beratungsfall exportieren

Durch Auswahl des Speichersymbols an der rechten Bildschirmseite wird der Vorgang aktiviert.

Es öffnet sich ein Standard-Downloadfenster, in dem der Speicherort angegeben werden kann.




3.3 Funktionen und Anzeigen in der Navigationsleiste

Die Ergebnisseite wird in der Navigationsleiste kursiv dargestellt, sofern noch keine Berechnung eines Fördermittelpaketes erfolgt ist.

Nach Erreichen der Förderprogrammauswahl ist ein Berechnungsvorgang möglich, der durch die WEITER-Taste ausgelöst werden kann.

Danach wird die Darstellung der ERGEBNIS-Seite in Normalschrift umgestellt. Ab diesem Zeitpunkt kann über die Navigationsleiste in die Erfassungsseiten verzweigt werden, um z.B. die bisherigen Eingaben zu prüfen. Die Änderung der Erfassungsdaten ist nicht möglich, da jede Änderung Auswirkungen auf die Förderprogrammauswahl bzw. auf die Paketberechnung haben kann. Die Erfassungsfelder sind nicht freigeschaltet.

Durch den Button BEARBEITEN auf den Erfassungsseiten können die Eingabefelder wieder freigeschaltet werden. Eine Sicherheitsabfrage weist auf die damit verbundene Löschung der Paketberechnung hin.

Ein Rücksprung auf die Ergebnisseite ist jederzeit möglich, sofern der BEARBEITEN-Button nicht aktiviert wurde.

Die Verzweigung von der Paketseite auf die Förderprogrammauswahl ist jederzeit möglich. Es können andere Förderprogrammvarianten ausgewählt und Pakete erneut berechnet werden.

In Abhängigkeit der erfassten Grunddaten wird die Navigationsleiste aufgebaut. D.h. der Investitionsplan Umwelt (s. links) erscheint nur, wenn als Motiv Umweltschutz gekennzeichnet wurde.

Seiten mit möglichen Zusatzfragen werden nur eingeblendet, wenn Fragen offen sind. Die Zusatzfragen werden an die jeweilige Hauptseite angehängt, deren Datenfelder mit den Zusatzfragen in direkter Verbindung stehen.

Jede Seite kann über die Navigationsleiste direkt aufgerufen werden. Übersprungene Seiten mit Pflichtfeldern werden mit einem Ausrufungszeichen markiert.




3.4 Symbol- und Funktionsübersicht

Die nachfolgende Tabelle enthält die Beschreibung von wiederkehrenden Funktionen oder Symbolen, die sich auf den Erfassungsseiten befinden können. Diese Funktionen und Symbole haben immer dieselbe Bedeutung.

Mögliche Funktionen / Symbole

Bedeutung

Positionierungszeiger für die geöffnete Erfassungsseite

Bestätigung nach vollständiger Erfassung der Daten einer Seite.

Hinweiszeichen nach unvollständiger Erfassung der Daten einer Seite. Die Erfassungsseite kann ohne Prüfung dieser Pflichtfelder verlassen werden, indem über die Navigationsleiste Seiten aufgerufen werden, die mit einem blauen Hintergrund gekennzeichnet sind. Da hierbei die Pflichtfeldprüfung umgangen wurde, wird die Erfassungsseite mit einem Ausrufungszeichen gekennzeichnet.

* Die Kennzeichnung der Pflichtfelder erfolgt auf den Erfassungsseiten mit einem Stern.

Bearbeitung des Vorganges aus der Liste

Weiterleiten des Vorganges.

Löschen des Vorganges.

Hilfe

Abmelden

Weiter, nächste Maske, eingegebene Daten werden festgehalten.

Zurück, vorherige Maske

Beenden Daten werden bei Bedarf gespeichert. Hauptprozess wird beendet.

OK Verzweigung von einer Unterseite zurück zur aufrufenden Seite/Prüfung der Daten (Pflichtfeld)

Abbrechen Abbruch des Vorganges mit optionaler Abfrage. Daten werden verworfen.

Speichern Daten werden gespeichert, Verbleib auf der aktuellen Maske.

Historie Zeigt die bisherigen Aktivitäten im Vorgang.

Löschen Löscht den Vorgang bzw. die Daten der aktuellen Seite. Ein Hinweisfenster zeigt die zu löschenden Daten an.




4 Administrationsfunktionen

4.1 Institutsverwaltung

Die Daten der Bank werden von b+m vor Freischaltung erfasst und können hier durch den Administrator der Bank auf die aktuellen Gegebenheiten angepasst werden. Insbesondere können hier die Werte zu maximalem Passwortalter, Mindestpasswortlänge und maximalen Login-Versuchen hinterlegt werden.

Hinweis:

Sofern im Feld maximales Passwortalter kein Eintrag vorhanden ist (s. Beispiel), wird ein neuer Benutzer bei Erstanmeldung nicht maschinell aufgefordert sein Passwort zu ändern.

Empfehlung:

Es wird eine Mindestpasswortlänge von 8 Zeichen und eine maximale Anzahl von Login-Versuchen von 3 empfohlen.




4.2 Bedienerverwaltung

Der Administrator verwaltet Benutzer und Benutzergruppen im System. Ein Benutzer kann in mehreren Benutzergruppen enthalten sein, wobei die Gruppen keine hierarchische Struktur bilden.

Als Kompetenzen werden die Funktionen bezeichnet, die ein Benutzer ausführen darf. Die Menge der Funktionen lässt sich einteilen in Beratungs- und Administrator-Funktionen.

Kompetenzen können sowohl für eine Benutzergruppe als auch für einen Benutzer vergeben werden. Die Vergabe an einen Benutzer ist definiert durch die Berechtigung, die Elemen-tarfunktion innerhalb der gegebenenfalls angegebenen Parameter auszuführen. Die Kompe-tenzvergabe für eine Benutzergruppe bedeutet, dass alle Benutzer dieser Gruppe diese Kom-petenz erhalten.

Ist ein Benutzer in mehreren Benutzergruppen, so erhält er additiv die Kompetenzen jeder dieser Benutzergruppen.

4.2.1 Benutzer auswählen

Mit der Auswahl der Funktion „Benutzer verwalten“ werden alle Benutzer des Systems mit ihren Daten dargestellt. Als Administrator kann die Pflege der Benutzerdaten ausgehend von dieser Sicht vorgenommen werden.

In dieser Sicht können neue Benutzer angelegt, bestehende Benutzerdaten editiert und Benutzer aus dem System gelöscht werden. Zugleich dient diese Sicht als Einstieg in die Benutzergruppenverwaltung und die Kompetenzadministration.

Standardmäßig wird der gesamte Bestand an Benutzern dargestellt. Bei einer umfangreichen Anzahl von Benutzern kann die Darstellungsweise durch Filter verändert werden. Wenn im Feld Kennungsfilter ein oder mehrere Anfangsbuchstaben und dem Sternchen * als Platzhalter angegeben werden, so wird nach dem Betätigen des „Suche starten“-Knopfes eine entsprechende Teilmenge der Benutzer ausgegeben. Es kann auch die Benutzergruppe als Filter selektiert werden, so dass nur die Benutzer einer Benutzergruppe dargestellt werden. Auch eine Kombination dieser Filter ist möglich.

Die Bearbeitung und das Löschen bestehender Benutzer wird durch die Knöpfe vor jedem Tabelleneintrag ausgelöst.




4.2.2 Übersicht Benutzerauswahl


Kennungsfilter Angabe eines Suchfilters

Benutzergruppen-filter

Angabe eines Suchfilters

Suche starten Ausführen der Suche gem. Suchfilter

Einträge pro Seite Anzahl der anzuzeigenden Beratungsfälle auf der Maske

Historie Dokumentation aller Vorgänge in der Benutzerverwaltung

Neuer Benutzer Anlage eines neuen Benutzers

Neuer Pool Keine Funktion in FGCenter Beratung (nur b+m FGCenter Sachbearbeitung)

Benutzergruppen-

Bearbeitung

Anlage einer Benutzergruppe

Kompetenz-

Administration

Anlage neuer Kompetenzen (nur b+m FGCenter Sachbearbeitung)




4.2.3 Benutzer anlegen

Ein neuer Benutzer kann durch das Betätigen des Buttons „Neuer Benutzer“ in der Benutzer-administration angelegt werden. Danach öffnet sich eine Sicht, welche die Benutzerdaten anzeigt.

Im ersten Abschnitt werden die Zugangsdaten des neuen Benutzers, die Kennung und das Passwort, angegeben. Diese sind zwingend erforderlich für das Anlegen des Benutzers im System. Bei der Anlage eines neuen Benutzers sollte ein Standardpasswort vergeben werden, welches beim ersten Anmelden des neuen Benutzers am System von diesem geändert werden muss.

Um eine Änderung des Standardpassworts bei der Erstanmeldung zu erzwingen, müssen folgende Einstellungen im System vorgenommen werden. Im Bereich Institut verwalten muss ein Wert für das maximale Passwortalter angegeben sein. Dem neu angelegten Benutzer muss die Kompetenz ‚Benutzer bearbeiten’ zugewiesen werden, damit er sein Passwort ändern kann.

Im zweiten Abschnitt werden die Benutzerdaten des Benutzers angegeben. Hier sind Name, Vorname und Telefonnummer des Benutzers zwingend vorgeschrieben.

Die Benutzereinstellungen im dritten Abschnitt dienen der Konfiguration des Benutzers in b+m FGCenter Sachbearbeitung und haben keine Auswirkungen in FGCenter Beratung.

Mit der Auswahl der Benutzergruppen wird der neue Benutzer in jeder ausgewählten Gruppe Mitglied. Zudem erhält er die Kompetenzen aller Benutzergruppen in denen er Mitglied ist.

Als Weiteres werden aus der Menge der Kompetenzen die für den Benutzer geltenden Zusatzkompetenzen ausgewählt.

Es können Kompetenzen auch selbst über die Kompetenzverwaltung erzeugt werden. Die hier ausgewählten Kompetenzen gelten zusätzlich zu den Gruppenkompetenzen des Benutzers. Diese Funktion hat für FGCenter Beratung keine Bedeutung.

Auswahlmaske s. Folgeseite




Auswahlmaske Benutzerdaten:

Feld / Funktionen Beschreibung

Zugangsdaten Kennung und Passwort des Benutzers

Name/Kontakt/Abteilung/Telefon/

Telefax

Adressangaben

Benutzereinstellungen Nicht für FGCenter Beratung relevant

Email Nicht für FGCenter Beratung relevant

Benutzergruppen Zuordnung eines Benutzers in eine Gruppe

Sonderkompetenzen Vergabe von Kompetenzen außerhalb der Benutzergruppe




4.2.4 Benutzergruppe bearbeiten

Ausgehend von der Benutzeradministration können Benutzergruppen bearbeitet bzw. angelegt werden. Da die Neuanlage der Bearbeitung entspricht, wird an dieser Stelle nur die Bearbeitung dargestellt.

In der ersten Sicht werden die Benutzergruppen des Systems dargestellt. In dieser Sicht können Benutzergruppen angelegt, bearbeitet und gelöscht werden. Wird eine Benutzer-gruppe zur Bearbeitung ausgewählt, zeigt eine weitere Sicht die Daten der Gruppe an.

Abbildung 41 Benutzergruppen anzeigen


Benutzergruppenbezeichnung Name der Benutzergruppe

Beschreibung Nähere Erläuterung der Benutzergruppe

Neue Gruppe Anlegen einer Benutzergruppe

Im ersten Abschnitt der Bearbeitungsmaske können die Bezeichnung und der Beschreibungs-text der Benutzergruppe geändert werden.

Im zweiten Abschnitt können zum einen die zuzuordnenden Benutzer aus der Menge aller verfügbaren Benutzer ausgewählt werden. Zum anderen können der Benutzergruppe eigene Kompetenzen zugewiesen werden.

Die zugewiesenen Kompetenzen gelten dann für alle Benutzer, welche dieser Benutzergruppe zugeordnet sind. Die Menge der Kompetenzen ist dieselbe wie in der Benutzerverwaltung.




Sämtliche Kompetenzen im System beruhen auf den in der Kompetenzverwaltung adminis-trierten

Kompetenzen, d.h. neu erzeugte bzw. veränderte Kompetenzen werden auch an dieser Stelle

wirksam.

Abbildung 42 Benutzergruppendaten


Benutzergruppenbezeichnung Anzeige der ausgewählten Benutzergruppe

Beschreibung Bezeichnung der Gruppe

zugeordnete Benutzer Benutzer, die dieser Gruppe zugeordnet sind

Kompetenzen Kompetenzliste der Gruppe

Für FGCenter Beratung ergibt sich hier die Möglichkeit, die Kompetenzen Beratung, KBGewerbe und KBWohnungsbau in einer Gruppe zusammenzufassen, um die nachfolgende Vergabe an einzelne Benutzer zu vereinfachen (KB steht für Kurzberatung).




5 Dienste

5.1 Hausbankdarlehen bearbeiten

Die Anwendungsfunktion -Dienste- ermöglicht die Bearbeitung institutsbezogener Daten. Für FGCenter Beratung steht hier die Bearbeitung von Hausbankdarlehen zur Verfügung:

Der Eintrag -Nächster Ausführungszeitpunkt- hat für FGCenter Beratung keine Bedeutung.

Nach Auswahl der Bearbeitungsfunktion für Hausbankdarlehen erscheint folgendes Fenster.




Es können die klassischen Darlehensformen aufgerufen und mit Modellwerten hinterlegt werden.

Nach Aufruf dieser Darlehen im Rahmen einer Finanzierungsberatung können die voreingestellten Daten vom Kundenbetreuer überschrieben werden.

Eingabemaske Hausbankdarlehen bearbeiten:

Felder / Funktionen

Beschreibung

Kreditname Der Name kann individuell vergeben werden

Auszahlungssatz Vorgabe des Auszahlungssatz in Prozent

Effektivzinssatz Vorgabe des Effektivzinssatzes in Prozent

Zinssatz Vorgabe des Zinssatzes in Prozent

Festzinslaufzeit Vorgabe der Zinsbindungsfrist in Monaten

Laufzeit Vorgabe der Kreditlaufzeit in Monaten

Hausbankkredit Daten

Vorgabe der Daten für Termine und Rhythmen (Zinszahlung, Verrechnung, Zahlung und Kontoführung).

Bereitstellungszins Vorgabe des Bereitstellungszinssatzes in Prozent

Kontoführungspreis Vorgabe des Kontoführungspreises je Zeitraum

Tilgungssatz Vorgabe des Tilgungssatzes p.a.

Tilgungsfreie Zeit Vorgabe der tilgungsfreien Zeit in Monaten




5.2 Institutsindividuelles Anschreiben

Der Administrator der Bank muss sich anmelden und den Dienst „Individuelles Beratungsanschreiben“ aufrufen.

5.2.1 Institutsindividuelles Anschreiben importieren

Nach der Anmeldung des Administrators muss der Dienst über den Button „Dienste“ wie folgt aufgerufen werden




Nach Betätigung des Buttons wird folgendes Fenster dargestellt:

In dem Feld Dateiname kann ein beliebiges PDF-Dokument importiert werden.

In dem Feld Beschreibung (Pflicht) muss ein Text angegeben werden. Dieser erscheint dann in dem Druck-GUI in einer Auswahlliste.

5.2.2 Auswahl des Anschreibens in der Beratung

Das Druckauswahlmenü enthält bei Vorhandensein mehrerer institutsindividueller Anschreiben eine Auswahlliste der angelegten Anschreiben (s. Kapitel ‚DRUCKEN’)




5.2.3 Welche Daten erscheinen im Ausdruck

Briefkopf:




Briefende:




5.2.3.1 Aus den Benutzerdaten




5.2.3.2 Aus den Institutsdaten




5.2.3.3 Aus dem Druckfenster

a b

c

d p

r




5.3 Automatische Löschung von Beratungsvorgängen

Die Löschung von alten Beratungen kann durch Vorgabe eines Parameters eingestellt werden.

Durch Vorgabe eines Monatswertes wird bestimmt, welche Beratungen gelöscht werden sollen; der Abgleich der Daten erfolgt mit dem letzten Änderungsdatums einer Beratung.

Vorgabe des Monatswertes:

Änderungshistorie des Dienstes:




6 Aufbewahrungsfristen

Bitte beachten Sie die jeweils gültigen gesetzlichen Aufbewahrungsvorschriften sowie die in Ihrem Hause geltenden Vorgaben.

Dies betrifft insbesondere die an Kunden ausgehändigten Vertragsdokumente für die i.d.R. eine 10-jährige Aufbewahrungsfrist gilt.

Sollten Sie sich nicht sicher sein, welche Regelungen anzuwenden sind, wenden Sie sich bitte an die in Ihrem Hause benannten Ansprechpartner, z.B. die Organisationsabteilung.

b+m FGCenter Beratung · 2015-06-23 · b+m FGCenter Leistungsbeschreibung Endkreditnehmer...

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