CAS Senior Financial Consultant

SENIOR FINANCIAL CONSULTANT Wealth Management für die Generation 50+

Certificate of Advanced Studies (CAS)

Mitglied der Zürcher Fachhochschule

« ICH WÜNSCHTE, DASS MEIN LIEBER KARL MEHR ZEIT DAMIT VERBRACHT HÄTTE, KAPITAL ANZUHÄUFEN, STATT NUR DARÜBER ZU SCHREIBEN»

Jenny Marx (Ehefrau von Karl Marx)

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Die Generation 50+ sieht sich mit ganz unterschiedli-

chen Lebenssituationen konfrontiert. Stichworte

sind: Patchwork-Familie, Früh- oder Spätpensio-

nierung, Unternehmensnachfolge, Immobilien im In-

und Ausland, Wohnsitzverlagerung ins Ausland etc.

Der Unterschied zu früheren Generationen ist insbe-

sondere durch folgende Merkmale charakterisiert:

n Ansparen grosser Vermögen und Vererbung an

Nachfolgegenerationen

n Privatleben durch Lebensabschnitte geprägt

(Konkubinat, Heirat, Scheidung etc.)

n Höheres Bildungsniveau und höhere Erwar-

tungen an die Beratungskompetenz

Es sind die «Babyboomers», die in den nächsten

20 Jahren in den Ruhestand gehen und Nachfol-

geregelungen benötigen. Gefragt sind deshalb

Beraterinnen und Berater, die mit vernetzten

Finanzfragen vertraut sind und ihre Kunden in die-

ser wichtigen Lebensphase mit hoher Fach- und

Sozialkompetenz begleiten können.

Das Wissen um die vielfältigen finanziellen Frage-

stellungen eröffnet Finanzberaterinnen und Finanz-

beratern interessante Chancen, die attraktive

Kundengruppe für sich zu gewinnen. Reiner Pro-

dukteverkauf und umsatzabhängige Entschädi-

gungsmodelle gehören zunehmend der Vergang-

enheit an. Gefragt sind deshalb Beraterinnern

und Berater, die mit vernetzten Finanzfragen

vertraut sind und sich durch hohe Fach- und So-

zialkompetenz auszeichnen.

Unser Certificate of Advanced Studies (CAS) Sen-

ior Financial Consultant richtet sich explizit an

Finanzberaterinnen und Finanzberater, die Privat-

kunden im Alterssegment 50+ beraten und

begleiten.

Ihr Nutzen

Mit dem CAS Senior Financial Consultant ver-

fügen Sie über:

n Die Beratungskompetenzen für anspruchsvolle

Kunden im Alterssegment 50+

n Kenntnisse über sämtliche relevanten Fach-

themen in der umfassenden Finanzberatung

n Methodische und soziale Kompetenzen für

eine nachhaltige Kundenbetreuung

Zudem erhalten Sie an der HWZ Hochschule für

Wirtschaft Zürich ein auf die aktuellen Markt- und

Kundenbedürfnisse ausgerichtetes Ausbildungs-

konzept und arbeiten mit ausgewiesenen Ex-

perten zusammen, die grosse fachkundige Be-

ratungskompetenz mitbringen.

ERFOLGSFAKTOREN FÜR SIEDie Nachfrage nach Beratungsdienstleistungen wird insbesondere für das Kundensegment 50+ immer wichtiger. Viele Privatkunden haben mit Blick auf ihre Pensionierung verstärkt das Bedürfnis, sich in finanziellen Fragen beraten zu lassen. Das Beratungspotenzial nimmt aufgrund der demografischen Situation in den nächsten Jahren in diesem Kundensegment zu. Die sich daraus ergebenden Herausforderungen zu meistern, ist Teil des Studiengangs CAS Senior Financial Consultant.

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Der CAS Senior Financial Consultant umfasst 14 Un-

terrichtstage. Die Teilnehmenden erhalten zusätz-

lich zum Präsenzunterricht einen webbasierten Zu-

gang zu einer Vielzahl von Skripts und Lernvideos.

Der Studiengang schliesst mit einer Prüfung ab.

Erfolgreiche Kandidatinnen und Kandidaten er-

halten ein Hochschulzertifikat, welches sie qualifi-

ziert, anspruchsvolle Privatkundenberatungen er-

folgreich durchzuführen.

Die Absolventinnen und Absolventen

n erkennen die vernetzten Kundenbedürfnisse im

Rahmen einer umfassenden Finanzberatung.

n sind sich bewusst, dass Empfehlungen und

Massnahmen in den verschiedenen

Finanzbereichen Wechselwirkungen auslösen.

n zeichnen sich durch eine überdurchschnittliche

Fach-, Sozial- und Methodenkompetenz für

den Praxiseinsatz im Kundensegment 50+ aus.

n erstellen selbstständig auf die individuellen

Kundenbedürfnisse abgestimmte Finanz-

planungskonzepte.

n sind in der Lage, falls nötig Spezialisten

beizuziehen, zu instruieren und zu überwa-

chen.

n sind fähig, Empfehlungen möglichst ver-

ständlich und umfassend für den Kunden

darzulegen.

n erzielen durch einen methodischen Beratungs-

ansatz eine höhere Kundenzufriedenheit und

erhöhen die Wahrscheinlichkeit von

Geschäftsabschlüssen.

INHALT DES STUDIUMSIm CAS Senior Financial Consultant werden sowohl Fach- als auch Methoden- und Sozialkompetenzen vermittelt. Die Teilnehmenden werden befähigt, ausgehend von unterschiedlichen Kundensituationen, individuelle Lösungen zu entwickeln und gemeinsam mit dem Kunden die sich daraus ergebenden Handlungsoptionen hinsichtlich ihrer unterschiedlichen Konsequenzen zu diskutieren, zu beurteilen und anschliessend umzusetzen.

Ablauf des Studiums

Fach-kompetenzen

Methoden-kompetenzen

Sozial-kompetenzen

Kic

k-of

f Kun

den

50+

Nachlass- und Vorsorgeplanung

FinanzberatungEntrepreneurs

Pensions-planung

Portfolio-management

InternationaleAspekte

Zer

tifika

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rüfu

ng

Einsatz von Fallstudien und

Living cases

Beratungskompetenz, Verhandlungsgeschick, Konfliktfähigkeit und Einfühlungsvermögen bei komplexen Verhandlungen.


Living cases


Living cases


Living cases

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Um eine ganzheitliche Beratung erfolgreich

abzuschliessen, zeichnet sich der Senior Fi-

nancial Consultant durch hohe Fach- sowie

Sozialkompetenz aus.

Im Vergleich zur klassischen Anlageberatung ste-

hen beim Senior Financial Consultant das Erfas-

sen und die Analyse der gesamten Kundensitua-

tion im Vordergrund. Der Berater weist ein

fundiertes Wissen in Bezug auf unterschiedliche

Themen wie Anlagen, Steuern, Vorsorge und recht-

liche Rahmenbedingungen auf. Er weiss diese zu

verknüpfen und ist in der Lage, den Kunden bei

Bedarf Optimierungsmöglichkeiten aufzuzeigen

und die erforderlichen Massnahmen umzusetzen.

Nebst der vorhandenen Fachkompetenz steht bei

der Weiterbildung zum Senior Financial Consul-

tant die Fähigkeit im Vordergrund, ein strukturier-

tes Beratungsgespräch zu führen und zu einem

erfolgreichen Abschluss zu bringen.

KundeSenior

Financial Consultant

Verpflich-tungen

Vermögens-bildung

Anlagen Vermögens-verzehr

Steuern

Vorsorge

Erbrecht

Analy

se

Handlungsoptionen

Umsetzung

«Es braucht als Kundenberater extrem viel Einfühlungsvermögen und Vertrau-en um einen Abschluss zu erzielen. Hohe Fach- sowie Sozialkompetenz und

ganzheitliche Beratung werden in der Zukunft entscheidend sein.»

Zürcher Hochschule für angewandte Wissenschaft ZHAW, Studie «Die Neupositionierung des Wealth Management in der Schweiz»

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Kunden 50+ 1 Tag

n Trends und Bedürfnisse der Kunden

n Beratungsprozess

n Beratungskompetenzen

n Ethik in der Beratung

n Rechtliche Rahmenbedingungen

Nachlass- und Vorsorgeplanung

(inkl. Case Study) 3 Tage

n Güter- und Erbrecht

n Sozial- und Personenversicherungen

n Vorsorgemassnahmen bei Urteilsunfähigkeit

n Kundenbedürfnisse, Methodik in Planung

n Fallstudien zum Thema Nachlass- und

Vorsorgeplanung

n Präsentationen und Feedback-Gespräche

Finanzberatung Entrepreneurs

(inkl. Case Study zu Nachfolgeplanung) 4 Tage

n Persönliche Ausgangslage und Bedürfnisse

n Optimierung der privaten Vorsorge- und

Vermögenssituation

n Bezug der betrieblich nicht benötigten Mittel

n Lohn- vs. Dividendenbezug

n Fallstudien zum Thema Finanzberatung

Entrepreneurs


Pensionsplanung (inkl. Case Study) 2 Tage

n Pensionierungsszenarien (Früh-, ordentliche,

Teil- und Spätpensionierung)

n Einkommens- und Vermögensplanung im Alter

n Rentenlösung, Kapitalbezug und gemischte

Strategien

n Immobilienfinanzierung nach Pensionierung

und Immobilienveräusserung

n Vermögensanlagen (Bedürfnisse, Anlegerver-

halten, Strategiewahl nach Pensionierungs-

szenarien)

n Methodik in der Pensionierungsplanung

n Fallstudien zum Thema Pensionierungsplanung


Portfoliomanagement und

Kapitalanlagen 2 Tage

n Grundlagen des Portfoliomanagements

n Anlagestrategien bei unterschiedlichen

Lebenssituation

n Anlagepolitik definieren und umsetzen

n Fallstudien zum Thema Portfoliomanagement


Internationale Aspekte 1 Tag

n Fragen zu Liegenschaften, Zweitwohnsitz

n Auswanderung

Repetition/Prüfungsvorbereitung 1 Tag

LERNINHALTEDas Ausbildungskonzept des CAS Senior Financial Consultant legt nebst den fachlichen Qualifikationen auch Wert auf die notwendigen Methoden- und Sozialkompetenzen. Das vermittelte Wissen wird in den jeweiligen Themenbereichen anhand von praktischen Fallstudien und Präsentationen umgesetzt. Dadurch wird dem Ziel, die Handlungs- kompetenzen der Absolvierenden zu fördern, entsprochen.

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Aufnahmebedingungen

Voraussetzungen für die Aufnahme in den Stu-

diengang sind:

n Bachelor- oder Masterabschluss oder gleich-

wertiger Hochschulabschluss

n Eidg. anerkannter Abschluss der tertiären

Bildungsstufe (eidg. anerkannter Fachausweis

oder eidg. anerkanntes Diplom der höheren

Berufsbildung / Höhere Fachschule im

Finanzbereich)

n Mindestens 3 Jahre Berufspraxis in der

Kundenberatung/-betreuung im Finanzbereich

Teilnehmerzahl

Aus Qualitätsgründen wird die Teilnehmerzahl auf

24 Personen begrenzt.

Studienbeginn

Das Datum des Studienbeginns sowie die einzel-

nen Präsenztage sind im beiliegenden Zeitplan

sowie im Internet unter www.fh-hwz.ch/cassfc

angegeben.

Abschluss mit Hochschulzertifikat

Erfolgreiche Absolventinnen und Absolventen des

Studiengangs erhalten ein Hochschulzertifikat

(Certificate of Advanced Studies) der HWZ Hoch-

schule für Wirtschaft Zürich.

Der gesamte Studiengang umfasst 12 ECTS-

Kreditpunkte. ECTS steht für «European Credit

Transfer System» und ermöglicht die internatio-

nale Vergleichbarkeit von Studiengängen. Dabei

entspricht ein ECTS-Kreditpunkt einer zeitlichen

Studienleistung von rund 30 Arbeitsstunden.

Umfang

Der Lehrgang umfasst 14 Unterrichtstage. Der Un-

terricht findet jeweils am Dienstag und Samstag

statt. Der gesamte Lehrgang verteilt sich auf rund

sechs Monate.

STUDIENINFORMATIONENDer CAS Senior Financial Consultant fokussiert auf abgestimmte Finanzkonzepte und Lösungen für unterschiedliche Lebenssituationen. Bestehende Ausbildungen gehen primär auf fachliche Kompetenzen ein. In diesem CAS werden aber vor allem auch methodische und soziale Kompetenzen vermittelt, um die Kundengruppe nachhaltig bedienen zu können.

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«Ansätze, die den Kunden in den Mittelpunkt stellen, ermöglichen eine zielgruppengerechte Kundenpflege, gezielte Beratungskompetenzen und den Zugang zu Spezialisten innerhalb der Bank. Sie sind für den Markterfolg entscheidend.»

PwC Schweiz, Financial Services Consulting, Studie «Anticipating a new age in Wealth Management»

Kosten

Die Studiengebühr beträgt CHF 7900.–, inkl. Ein-

schreibegebühr, sämtlicher Kursunterlagen, den

webbasierten Leistungen und der Abschlussprü-

fung. Absolvierende der Mendo und der HWZ er-

halten einen Rabatt von CHF 300.–

Ihre Experten

Kompetenz, Praxiserfahrung und zeitgemässe

Lehrmethoden zeichnen die HWZ-Dozierenden in

jedem Fachgebiet aus. Eine aktuelle Liste der

Dozierenden finden Sie auf der Studiengangs-Web-

site.

Durch SFPO anerkannt

Die SFPO Swiss Financial Planners Organization

wacht in der Schweiz über die Qualität der Certi-

fied Financial Planner™ und der dazugehörenden

CFP-Marken, die Ausdruck höchster Finanz-

beratungsqualifikationen sind. Finanzdienstleister

mit der CFP-Lizenz zählen zur internationalen und

nationalen Elite. Die Lizenz zum Certified Financial

Planner™ stellt ein persönliches Qualitätssiegel

unabhängig von jeglicher Firmenzugehörigkeit

oder institutionellen Bindungen dar.

Pro Kurstag des CAS Senior Financial Consul-

tant erteilt die SFPO 8 CEC (Continuing Education

Credits).

Akkreditiertes Bildungsangebot CICERO

CICERO ist eine Offensive der Schweizer Versi-

cherungswirtschaft zur Stärkung der Beratungs-

kompetenz ihrer Kundenberater. Mit dem Aufbau

eines brancheneigenen Lernattestierungssys-

tems bekennen sich die Privatversicherer zu le-

benslangem Lernen und engagieren sich gemein-

sam für hohe Beratungsqualität durch regel-

mässige Weiterbildung.

Für den Studiengang können 480 CICERO-Cre-

dits gutgeschrieben werden.

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Studiengangsleiter

André Steiner

Betriebswirtschafter HF

und eidg. dipl. Finanzplanungsexperte

André Steiner ist Verwaltungsrat und Geschäfts-

leiter der Mendo AG. Er ist seit dem Jahre 2000 als

Unternehmer tätig und ist im Weiteren auch Ver-

waltungsratspräsident der Legato Vermögens-

management AG mit Sitz in Bern. Parallel dazu ist

André Steiner auch Geschäftsstellenleiter der

IAF (Interessengemeinschaft Ausbildung im Fi-

nanzbereich – Prüfungsträgerschaft im Berufs-

bildungsbereich) für die italienisch sprachige

Schweiz und die Romandie. Zuvor war er bei

PricewaterhouseCoopers im Steuerbereich tätig

(1997 – 2000). Der Start in seine berufliche Lauf-

bahn fand in der Schweizerischen Volksbank statt.

In den 13 Jahren seiner Tätigkeit für diese Bank

war er insbesondere in der Anlageberatung und in

der Vorsorgeberatung KMU engagiert.

Co-Studiengangsleiter

Costantino Lanni

Betriebsökonom FH, CFA, FRM

Leiter Center for Financial Studies an der HWZ

Partner

Die Mendo AG ist seit Jahren auf die Ausbildung

von Finanzberatern und Finanzberaterinnen spe-

zialisiert und ist für hohe Qualitätsansprüche

bekannt. Mit dem schweizweiten dreisprachigen

Angebot und aufgrund von Partnerschaften mit

anerkannten Bildungsinstituten ist die Mendo AG

führend in der Ausbildung von Finanzberaterinnen

und Finanzberatern.

n Versicherungsvermittler/in VBV

n Dipl. Finanzberater/in IAF

n Finanzplaner/in mit eidg. Fachausweis

n Passerelle für Certified Financial Planner (CFP®)

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HWZ HOCHSCHULE FÜR WIRTSCHAFT ZÜRICH

Standort /Studienort

Die HWZ Hochschule für Wirtschaft Zürich liegt di-

rekt beim Hauptbahnhof Zürich. Parkplätze befin-

den sich wenige Gehminuten entfernt im Parkhaus

Gessnerallee. Nebst moderner Infrastruktur bietet

der «Sihlhof» einen auch architektonisch wertvol-

len Weiterbildungsrahmen.

Auskunft

Mendo AG

Neuengasse 20

3011 Bern

+41 31 380 10 03

www.mendo.ch

HWZ Hochschule für Wirtschaft Zürich

Master-Sekretariat

Sihlhof, Lagerstrasse 5

CH-8021 Zürich

+41 43 322 26 88

[email protected]

www.fh-hwz.ch

Allfällige Detailfragen zum Studiengang beant-

worten Ihnen die Studiengangsleiter gerne.

Die Studiengangsdaten sind auf der Website der

HWZ abrufbar: www.fh-hwz.ch/cassfc

Für Ihre Anmeldung benutzen Sie bitte das Formu-

lar (auch als Download auf der Website verfügbar).

Informationsveranstaltungen

Aktuelle Daten finden Sie auf:

www.fh-hwz.ch/infoabende

Mit rund 2200 Studierenden und 500 Dozierenden ist die HWZ die grösste ausschliesslich berufsbegleitende Hochschule der Schweiz im Bereich Wirtschaft. Sie profitieren auf Schritt und Tritt von der jahrzehntelangen Erfahrung der HWZ, wenn es darum geht, berufliche Auslastung und hoch qualifizierte Weiterbildung unter einen Hut zu bringen.

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« TRAGEN SIE DEN BEDÜRFNISSEN DER SILVER AGER RECHNUNG.»

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