F U N D I E R T E F I N A N Z P L A N U N G K A N N S OE I N F A C H S E I N

THEPOWER

OFFINANCE

INHALT

1WER BIN ICH?

Meine Vision undBeratungsfelder.

2WARUMINVESTIEREN?Die tickendeZeitbombe derRente und dasInflationsproblem.

3WANNSOLLTE ICHINVESTIEREN?Nutze die Zeit alsdeinen bestenFreund.

4WIE LEGE ICHMEIN GELDRICHTIG AN?Investiere fundiertundsteueroptimiert.

5WIE KANN ICHMEIN VERMÖGENDIVERSIFIZIEREN?Immobilien alsKapitalanlage.

6WIE SICHEREICH MEINENPLAN AB?DeinVersicherungs-TÜV.

W E R B I N I C H ?

Mein Name ist Tobias Efinger.Ich bin unabhängiger Immobilien- undFinanzdienstleister & studierterFinanzökonom.

In dieser Branche möchte ich etwas zumPositiven verbessern. Aus diesem Grundreferiere ich kostenlos an Universitätenund gebe mein Wissen in meinem Podcastweiter.

Neben den fachlichen Kompetenzen sindmir vor allem Werte wie Aufrichtigkeit,Authentizität und Ehrlichkeit besonderswichtig!

Wusstest du schon?Nur 14.8 % der Deutschen

investieren in Aktien.

MEINE MISSION UNDBERATUNGSFELDER

Vermögensaufbau mitWertpapieren

Ruhestandsplanung

Immobilien alsKapitalanlage

M E I N E B E R A T U N G S F E L D E R

Absicherung

14,8%

W A R U M I N V E S T I E R E N ?

DIE TICKENDE ZEITBOMBE DER RENTE

Die durchschnitte Rente beträgt835 Euro pro Monat.

Bei Frauen sind es sogar nur 622Euro. Mehr als ½ Millionen

Menschen haben so kleine Renten,dass sie ergänzende Sozialhilfe

erhalten.

Die Lebenserwartung steigt undsteigt. Das führt dazu, dass

Rentner immer älter werden undlänger Rente beziehen.

2040 wird es 9 Mio. mehr Rentnergeben bei gleichzeitig weniger

Beitragszahlern.

Heute ist das Verhältnis vonBeitragszahlern zu Rentnern noch

2.9 zu 1. 2050 wird das Verhältnis in etwa

bei 1.5 zu 1 liegen.

Schon heute subventioniert derStaat die Rente mit 100 Milliarden

Euro an Steuergeldern. Die zunehmende

Staatsverschuldung wird jedochdafür sorgen, dass die Zuschüsseimmer geringer ausfallen dürften.

Inflation bedeutet, dass du dir für dasgleiche Geld weniger leisten kannst.

Die Preise für nahezu sämtliche Güterwerden im Laufe der Zeit immer teurer, und

das ist auch gewollt.Die Europäische Zentralbank strebt eine

jährliche Inflation von 2% an. Für dich bedeutet das konkret, dass du inZukunft immer mehr Geld benötigen wirst,

um dir die gleichen schönen Dinge zuleisten.

DASINFLATIONSPROBLEM

HISTORISCH NIEDRIGEZINSEN

Seit Jahren sind die Zinsen bei klassischenGeldanlagen wie dem Sparbuch, Girokonto

oder Anleihen nahe Null.Rechnet man die Inflation dazu, sind die realen

Zinsen seit langer Zeit sogar negativ.

Merk dir am besten folgende Faustformel:

Jede Geldanlage, die sich nicht mit mindestens2% pro Jahr verzinst ist kein Vermögenswert,

sondern eine Verbindlichkeit!

Oktoberfest BierpreisentwicklungStatus Quo in Deutschland

Der Demographische Wandel

Das Umlageverfahren wirdins Schwanken geraten

Staatliche Haushaltsmittelwerden auf Dauer knapp

W A N N S O L L T E I C H I N V E S T I E R E N ?

NUTZE DIE ZEIT ALSDEINEN BESTEN FREUND

Sarah

250 € MONATLICH250 € MONATLICH250 € MONATLICH

Aktien-ETF

40 Jahre Zinsen: 7.5%

709.200 €

Sparbuch

40 Jahre Zinsen: 0.5%

132.800 €

Aktien-ETF

35 JahreZinsen: 7.5%

481.300 €

Vermögen = Rendite x Zeit x Sparrate

JanPaul

Schon Albert Einstein nannte den

Zinseszins das8.Weltwunder.

Wer ihn versteht,bekommt ihn.

Wer ihn nicht versteht,bezahlt ihn.

Handle deshalb wie Jan undinvestiere frühzeitig & richtig.

Einige Jahre oderProzentpunkte Unterschied

können nämlichAuswirkungen von weit mehr

als 100.000 Euro haben.

W I E L E G E I C H M E I N G E L D R I C H T I G A N ?

Der Staat setzt Anreize vorzusorgen und zu investieren.

175 Euro pro Jahr vom Finanzamt an Zuschuss oder die Möglichkeiteingezahlte Beiträge von der Steuer abzusetzen.

Möglichkeit während der kompletten Laufzeit keine Kapitalertragssteuerzahlen zu müssen.

Die grüne Linie zeigt die historisch bestenErgebnisse am weltweiten Aktienmarkt, dierote Linie die schlechtesten Renditen und diegelbe Linie den Durchschnitt.

Auf kurze Sicht betrachtet kann man mitAktien viel gewinnen, aber auch sehr vielverlieren.

Auf lange Sicht lagen die Renditen immerzwischen 7% und 11% pro Jahr.

INVESTIERE FUNDIERT& STEUEROPTIMIERT

S T A A T L I C H E F Ö R D E R U N G E N S I C H E R N

In einen Fond zahlen viele Sparer monatlichoder einmalig Geld ein.

Da das Geld in verschiedene Länder,Branchen und Unternehmen investiert wird istdas Risiko erheblich minimiert bei weiterhinsehr guten Renditechancen.

In besonders gut diversifizierten Fondsbefinden sich mehrere tausendUnternehmen.

IMMOBILIEN ALSKAPITALANLAGE

Vermögen weitergeben

Diversifikation im Vermögen

Von den günstigen Zinsenprofitieren

Passives Einkommen

Steuern optimal gestalten

Von der Inflation profitieren

Dein Mieter spart mit

Konstanter Wertzuwachs

W I E K A N N I C H M E I N V E R M Ö G E N D I V E R S I F I Z I E R E N ?

8 GUTE GRÜNDE FÜR IMMOBILIEN

UNSER ANGEBOT

Bestand Denkmal Loft & Living

W I E S I C H E R E I C H M E I N E N P L A N A B ?

DEINVERSICHERUNGS-TÜV

Deine Arbeitskraft ist dein wichtigster Vermögenswert. Nur wenn du gesund bist, kannst du arbeiten und

Geld verdienen.Im Falle einer Krankheit oder eines Unfalls gibt es nur

noch sehr geringe Leistungen vom Staat. DerVerbraucherschutz empfiehlt deshalb eine private

Berufsunfähigkeitsversicherung.Je jünger und gesünder du bist, desto geringer ist

deine Versicherungsprämie.Studenten haben häufig Sonderkonditionen und

besonders günstige Tarife.

M U S T - H A V E N I C E - T O - H A V E

KrankenzusatzDie gesetzlichen Krankenkassen zahlen in vielen Fällenwenig bis gar nichts. Eine Kranken-Zusatz-Versicherungwie zum Beispiel eine Zahnzusatz übernimmt in diesem

Fall die Kosten.

RechtsschutzSolltest du Ärger im Straßenverkehr, im Beruf oder

privat haben und du möchtest dein Recht einklagen,kann das schnell sehr teuer werden. Eine

Rechtsschutzversicherung unterstützt dich beimProzess und übernimmt den Großteil der Kosten für

dich.

HausratZerstört ein Schaden die Wohnung, ersetzt die

Hausratversicherung Kleider, Möbel und Wertsachen.Sie eignet sich vor allem, sofern Du eine teure

Einrichtung hast oder wenn du das wichtigste Inventarnicht aus deinen Rücklagen ersetzen kannst.

HaftpflichtDie Haftpflicht ist ein absolutes Muss für jeden. Sie

schützt dich vor allen Schäden, die du einer anderenPerson zufügst.

Beispiel: Du lässt den Laptop deines Freundes fallenoder verletzt beim Fahrradfahren einen Passanten, der

daraufhin operiert werden muss.

Einkommensschutz

U N N Ö T I G E A B S I C H E R U N G E N

Versicherungen fürHandy, Laptop & CoDiese Absicherungen sind häufig

sehr teuer und zahlen nicht inallen Fällen. Zahle diese

Schäden lieber aus deinereigenen Tasche.

Brillen-versicherung

Spare auch hier lieber Geld für eineneue Brille, statt Beiträge zu

bezahlen.

Reisegepäck-versicherung

Dieser Schaden ist meist schonüber die Hausratversicherung

abgedeckt. Auf eine zusätzlicheAbsicherung kannst du also

verzichten.

Hat dir das Booklet gefallen?

Dann sicher dir deinen Termin und damit alle Vorteile