Finanzgeheimnisse? Bei diesen Themen besser nicht!
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Rund ums Geld
Ein Redaktionsservice der ING-DiBa Austria
Bei Rückfragen: Andrea Hansal, Corporate Communications ING-DiBa Direktbank Austria Galaxy Tower, Praterstraße 31, 1020 Wien, Telefon: 01/68000-50148, E-Mail: [email protected], www.ing-diba.at
Nr. 62 vom 3. Mai 2016
Factbox Finanzgeheimnisse? Bei diesen Themen besser nicht!
Viel schneller als gedacht kann etwas passieren: Durch Krankheit oder Unfall ist man nicht
mehr ansprechbar oder scheidet gar vollkommen unerwartet aus dem Leben. Um
Angehörigen finanziellen Kummer, organisatorischen Ärger und wirtschaftliche Sorgen zu
sparen, macht es Sinn, wenn eine zweite Person des Vertrauens über Finanzangelegenheiten
Bescheid weiß.
Diese Versicherungspolizzen sollten für Vertrauenspersonen griffbereit sein
Krankheit
Unfall
Leben
Haushalt
Auto
Die Kontaktdaten zum Versicherungsberater oder -makler können ebenfalls hilfreich sein.
Konten, Sparbücher, Depots etc.
Auflistung samt Nummern und Bankverbindung
Verwahrungsort der Sparbücher
Ev. Hinweise auf diverse Zugangsdaten bzw. Losungswörter
Geheimverstecke
Befinden sich Bargeld, Schmuck, Münzen etc. an geheimen Plätzen, sollte jemand darüber
informiert werden.
Eigener Safe oder Schließfächer
Ort
Schlüssel
Zugangsmöglichkeit
Wichtige Urkunden
Wo befindet sich ein vorhandenes Testament? Dieses kann hinterlegt oder in ein
Testamentsregister eingetragen werden.
Wurden Verfügungen oder Vollmachten erstellt? Auch hier ist ein Eintrag in das
Österreichische Zentrale Verwaltungsregister (ÖZVV) möglich.
Kaufverträge, Typenscheine etc.
Gutachten, Echtheitszertifikate usw.
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Bei Rückfragen: Andrea Hansal, Corporate Communications ING-DiBa Direktbank Austria Galaxy Tower, Praterstraße 31, 1020 Wien, Telefon: 01/68000-50148, E-Mail: [email protected], www.ing-diba.at
Bescheide oder Ähnliches
Und wenn kein Vertrauen zu einer Person besteht?
Aufschreiben aller wesentlichen Informationen
Hinterlegung bei einem Anwalt oder Notar mit der Anweisung, wer diese Informationen
im Ernstfall erhalten soll
Nutzung der Eintragungsmöglichkeiten in dafür vorgesehene Register
Information der Angehörigen, dass es eine derartige Zusammenfassung gibt
Weitere wichtige Informationen, deren Wissen es den Angehörigen leichter macht
Schlüssel für Wohnung oder Haus
Was passiert mit dem Haustier?
Mitgliedschaften sowie Abonnements
Gibt es sonstige vertragliche Verpflichtungen?
Miet- oder Pachtverträge etc.
Sonderfall Beerdigungswünsche
Testamente werden in der Regel erst später geöffnet. Wer ausdrückliche Wünsche betreffend
seine Beerdigung hat, sollte diese in einem Extra-Dokument kundtun und so verwahren, dass
es vor der Beerdigung gefunden wird, bzw. es einer Vertrauensperson übergeben. Eine
wertvolle Hilfe stellen auch folgende Informationen dar:
Wer soll benachrichtigt werden? Mit Adressen bzw. Kontakt (Verwandte, Freunde,
Kollegen)
Wie soll die Beerdigung erfolgen?
Wie soll die Feier gestaltet werden?