Flexfolio flexfolio 2011 flexfolio Der Standard bei Einmalzahlung das abgeltungsteuer freie...

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flexfolio 2011

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Der Standard bei Einmalzahlung

das „abgeltungsteuer freie Fondsdepot“

Referent: Axel Junker

Investmentcoach

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flexfolio 2011

verbindet Transparenz und Handling des

Fondsdepotsmit den Steuerprivilegien einer

Fondspolice

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flexfolio 2011

Die flexfolio Zielgruppe

Jeder, der bereits Fonds hat

Jeder, der Fonds für seine Altersvorsorge nutzen möchte

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flexfolio 2011

Fonds langfristig

unschlagbar?

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flexfolio 2011

im Schnitt der letzten 30 Jahre erzielte Jahresrenditen:

Gold 3,91%Aktien Deutschland 7,34%Aktien Global 8,87%Aktien Europa 9,94%

Inflationsausgleich 2,45%

Quelle: FVBS

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Immer mehr Anleger

setzen auf Fonds!

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flexfolio 2011Fakten, Fakten, Fakten

ZEW Studie Oktober 2010

60% aller deutschen Haushalte

besitzen Investmentfonds(mehr als die Hälfte des Fondsvermögens

ist dabei für Altversvorsorgezwecke vorgesehen)

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Nichts ist mehr

so wie früher!

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Noch vor 15 Jahren…

Tauschhäufigkeit analog der Wirtschaftszyklen alle 8-10 Jahre

4-5 unterschiedliche Fonds im Depot

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Aktuell…

Tauschhäufigkeit infolge verkürzter Wirtschaftszyklen alle 5 Jahre

7 unterschiedliche Fonds im Depot

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Noch vor 2 Jahren…

Erträge aus Wertsteigerungen nach mindestens 12 Monaten Haltedauer

steuerfrei

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Seit 1.01.2009

Erträge aus Wertsteigerungen unabhängig von der Haltedauer generell

steuerpflichtig

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Wenn also…

Fondsanzahl im Depot

+

Tauschhäufigkeit

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und gleichzeitig…

Steuern

+

Transaktionskosten

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flexfolio 2011 Fakten, Fakten, Fakten

…dann haben Fondsanleger ein Problem

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z.B. beim Fondstausch…

1.000 Euro Wertsteigerung

kosten rund 280 Euro* Abgeltungsteuer zzgl.

Ausgabeaufschlag* inkl. Solidaritätszuschlag und Kirchensteuer

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Negative Zinseszinseffekte

verhindern optimalen Vermögensaufbau und fördern

Verzögerungsverhalten!

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„Probleme sind Lösungen in Arbeitsmänteln“

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Lösungsansatz 1

Dachfonds

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Dachfondssind bei internen Transaktionen von der Abgeltungsteuer und Transaktionskosten

befreit,

aber…

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Dachfondswerden laut Statistik genauso häufig

getauscht wie andere Fonds

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Lösungsansatz 2

Fondspolicen

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Fondspolicensind während ihrer Laufzeit von der

Abgeltungsteuer befreit, aber…

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flexfolio 2011 Vergleich

Fondspolicen

Begrenzte Fondsauswahl

Tausch zu Stichtagen

Werteinsicht anfordern

Keine Tauschgebühren

Keine Abgeltungsteuer

Fondseinlieferung nein

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flexfolio 2011 Vergleich

Fondsdepots

Offene Fondsauswahl

Tausch börsentäglich

Tauschgebühren

Werteinsicht 24h Online

Abgeltungsteuer

Fondseinlieferung ja

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flexfolio 2011 Der Standard bei Einmalzahlung

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Offene Fondsauswahl






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Offene Fondsauswahl






Zusätzlich ETFs

Kein Verrentungszwang

Variable Vertragsoptionen

Whole-Life-Konzept

Variable Kostenstruktur

Institutioneller Status

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Was bedeutet Institutioneller Status?

Wo ist der Vorteil für den Kunden?

Mehrertrag durch anderen Status?

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Wussten Sie, das es für ein und den selben Fonds verschiedene Aufschläge für Kosten und Verwaltung gibt?

Und das die Fonds, die normalerweise bei Versicherungen innerhalb einer Fondspolice hinterlegt werden, immer die höchsten Kostenstruktur haben?

Deshalb ist der institutionelle Status innerhalb der Fondpalette innerhalb der flexfolio Police bares Geld wert!

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flexfolio 2011 Alleinstellungsmerkmal

Garantie: dauerhaft open-investTestsieger (auch die von morgen) an Bord

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Barriere frei

Kündigung bestehender Anlagen entfällt

Übernahme bestehender Fondsdepots statt Bargeld möglich

Keine „Zwischenstation“ über die Hausbank

Mehr als 5.000 Fonds ohne Ausgabeaufschläge, Transaktions-Kosten und vor allem steuerneutral (Zinseszinseffekt!!!)


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Online - Frontend


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flexfolio 2011 Auf einen Blick

• Fondsgebundene LV; Einmalbeitrag (ab 10.000 €); Zuzahlungsoption

• Vertragseröffnung wahlweise durch Übertragung bestehender Fonds (OneStep) oder durch Überweisung von Barkapital

• Depotbündelung auch mit vorhandenen Anteilen, sogar von Deka, Union, ...

• Whole Life Konzept mit praktisch lebenslanger Laufzeit

• Versicherungsschutz 10 % der gezahlten Prämien, abschmelzend zum Laufzeitende (bis Lebensalter 85)

• Entnahmen jederzeit möglich ab 5.000 Euro, ab 60 Lebensjahr nach mindestens 12 jähriger Laufzeit nach Steuerprivileg AEG

• Ein oder zwei Vertragsinhaber und eine oder zwei versicherte Personen

• Integration einer gezielten Nachfolgeplanung durch widerrufliche oder unwiderrufliche Begünstigung

• Rechtlich gesichert durch BMF

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flexfolio – Entstehungsgeschichte, Hintergründe und Rechtssicherheit

flexfolio 2011 Versicherungskosten

Transparent

VVG Richtlinienkonform

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flexfolio 2011Erfolgsmodell

Bis zu 50%

Mehrertrag für jeden Kunden

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flexfolio 2011

Mit flexfolio gewinnen

alle

außer …

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flexfolio 2011

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flexfolio 2011Zusammenfassung

Das „abgeltungsteuerfreie Fondsdepot“

Verbindet Transparenz und Handling eines Fondsdepots

mit den steuerlichen Begünstigungen einer Versicherung

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flexfolio 2011FAQ

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flexfolio 2011 Vertragspartner

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flexfolio 2011 Ansprechpartner

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