Bild 1

Die Anlagelösungen der DC Bank

Investieren in Langfristigkeit

2

Inhalt

Massarbeit in Anlagedingen

Philosophie der Sorgfalt

Vermögensverwaltung – überlassen Sie die Entscheidungen unsVermögensverwaltung «Classic»Vermögensverwaltung «Helvetia»Vermögensverwaltung «Funds»

Vermögensberatung – behalten Sie die Zügel in Ihren HändenVermögensberatung «Smart»Vermögensberatung «Comfort»Vermögensberatung «Basic»

Die Anlagelösungen auf einen Blick

3

5

6

81012

14

161820

22

3

Massarbeit in Anlagedingen

Die Sorge um die Vermögen unserer Kunden, deren Sicherung, Mehrung und die zuverlässige Abwicklung der Finanzgeschäfte stehen im Zentrum unseres Wirkens.

Wir wollen, dass Sie ruhig schlafen können. Die Sorge um Ihr Vermögen steht für uns darum im Zentrum unseres Wirkens. Disziplin, Integrität, handwerkliches Geschick, Sorgfalt und Verbindlichkeit prägen unser Handeln und bilden die verbindliche Grundlage für unsere Kundenarbeit.

Damit Sie Ihre ganz persönlichen Ziele erreichen können, bieten wir Ihnen eine Reihe von Strategien, um Ihr Vermögen geschickt anzulegen. Das Resultat ist eine massgefertigte Anlagelösung, die zu Ihnen passt.

Welches die beste Anlagestrategie für Sie ist, finden wir bei der DC Bank gemeinsam mit Ihnen in einem strukturierten Beratungsgespräch heraus. Es ist für uns selbstverständlich, dass wir Sie langfristig beraten und begleiten wollen. Jede Station im Leben bringt schliesslich neue Anliegen mit sich. Daher ist die ganzheitliche Betrachtungsweise Ihrer Finanzen wegweisend.

Dank dem fachkundigen Blick auf Ihre spezifische Gesamtsituation können wir Ihnen sorgfältige Ratschläge unterbreiten. Ihre individuellen Bedürfnisse stehen dabei stets im Fokus. Deshalb bieten wir Ihnen mit unseren Angeboten in der Vermögensverwaltung und der Vermögens beratung attraktive Wahl­möglichkeiten: Bestimmen Sie über die Häufigkeit der Beratung, die Über­wachung Ihres Portfolios und Ihren Zugang zu Anlageideen.

Entsprechend Ihren Vorlieben haben Sie sechs Anlagelösungen zur Auswahl. Unser Rezept für den Anlageerfolg ist die ganzheitliche Beratung, kombiniert mit Expertenwissen.

4

5

Philosophie der Sorgfalt

Unsere Anlage­philosophie basiert auf denselben Grundsätzen, die wir auch für unsere eigenen Vermögens­werte anwenden.

Unsere Empfehlungen als Hausbank der Burgergemeinde Bern basieren seit fast 200 Jahren auf fest verankerten Werten. In dieser Zeit haben wir ein tiefes Verständnis aufgebaut, wie man sorgfältig mit Geld umgeht.

Die Philosophie der DC Bank, nach langfristiger und zielorientierter Vermögens­sicherung und Vermehrung statt nach Trends und schnellem Gewinn zu streben, spiegelt sich ganz besonders in den massgeschneiderten Anlage­lösungen wider. Daraus haben sich für uns Grundsätze herauskristallisiert, mit welchen wir unsere Verantwortung als integres und traditionsreiches Bankhaus wahrnehmen.

Unsere Empfehlungen basieren dabei auf einem umfassenden und vielschich­tigen Anlageprozess, in welchem das Risikomanagement einen wesentlichen Bestandteil darstellt.

– Aus Überzeugung verfolgen wir eine offene und unabhängige Anlagepolitik, indem wir keine eigenen Produkte anbieten, sondern unsere Kundschaft mit den besten Anlagemöglichkeiten im Markt bedienen (Best­in­Class).

– Infolgedessen investieren wir einen hohen Anteil der Anlagevermögen in Direktanlagen (Aktien, Obligationen) oder in kostengünstige Exchange Traded Funds (Passive Indexierung).

– Ebenso machen wir keine kurzfristigen Wetten auf die Marktentwicklung, setzen keine Hedge Funds und nur vereinzelt strukturierte Produkte ein.

– Auch verzichten wir bei der Vermögensverwaltung konsequent auf Vertriebskommissionen (Retrozessionen), sodass wir uns bei der Beratung voll und ganz auf eine passgenaue Lösung fokussieren können.

– Darauf basierend legt das eigenständige Investment­Komitee die taktische Vermögensallokation fest, stellt die hohen Qualitätsstandards sicher und sorgt für ein laufendes Risikomanagement.

6

Bei der Vermögensverwaltung überlassen Anleger, die zu wenig Zeit, Interesse oder Expertise für die ständige Beobachtung der Finanzmärkte haben, die Anlageentscheidungen unserem Bankhaus.

Sie beauftragen uns mit der aktiven Verwaltung Ihres Vermögens und erhalten durch unsere Spezialisten eine umfassende Betreuung bei der Vermögensoptimierung. Ihr Berater bleibt Ihr zentraler Ansprechpartner für die ganzheitliche Betrachtung.

Dabei behalten Sie jederzeit die Kontrolle über Ihre Anlagen: Alle Börsentransaktionen und die Entwicklung Ihres Portfolios werden Ihnen regelmässig und anschaulich auf­gezeigt. Zugleich haben Sie dank der konstanten Portfolio­überwachung die Gewissheit, dass Ihre Werte stets in sicheren Händen sind.

Entsprechend Ihren Bedürfnissen stehen drei Ausprä­gungen der Vermögensverwaltung zur Auswahl: «Classic», «Helvetia» und «Funds». Die drei Anlagelösungen sind nach der Bestimmung Ihrer Risikofähigkeit in mehreren Anlagestrategien verfügbar.

Die Vermögensverwaltung eignet sich für Anleger, die eine zielorientierte und mittel­ bis langfristige Umsetzung einer festgelegten Anlagestrategie wünschen, ohne dass sie sich selbst um die Finanzmärkte zu kümmern brauchen.

Auf Expertise vertrauen

7

Gemeinsam mit Ihnen legen wir die Anlage­strategie fest, danach kümmern wir uns um die Umsetzung.

Vermögensverwaltung

8

9

Die Möglichkeiten ausschöpfen

Die Vermögensverwaltung «Classic» ist eine aktive, diskretionäre Anlage-lösung mit Einzeltiteln und Fondsanlagen. Der Fokus liegt auf einer globalen Vermögensallokation in Schweizer Franken und je nach Markt-einschätzung auch in Fremdwährungen. Die Anlageentscheide werden durch die DC Bank wahrgenommen.

Die breit diversifizierten Anlageschwerpunkte sind im Heimmarkt Schweiz sowie in den globalen Märkten inklusive Fremdwährungen gesetzt. Der Aktien­anteil richtet sich nach Ihrem persönlichen Anlegerprofil und liegt zwischen 0% und 100%.

Unsere Spezialisten investieren ihr ganzes Know­how, ihr Engagement und viel Zeit in die Verwaltung Ihres Portfolios. Die Überwachung erfolgt täglich – je nach Marktveränderung findet umgehend ein Ausbalancieren des Portfolios auf die Sollwerte statt (Rebalancing).

Das eigenständige Investment­Komitee legt die taktische Vermögensallokation fest, stellt die hohen Qualitätsstandards sicher und sorgt für ein laufendes Risikomanagement. Ihr Berater informiert Sie regelmässig über die wesentlichen Vorgänge hinsichtlich Diversifikation, Wiederanlagen, Produkteinnovationen und Portfolioanalysen.

Vermögensverwaltung ― Classic

«Classic» im Überblick

– Globale Vermögensallokation– Universelle Produkteanbieter– Einzeltitel und Fondsanlagen– Tägliche Überwachung und umgehende Ausbalancierung– Schweizer Franken und Fremdwährungen

10

11

Auf heimische Werte setzen

Die Vermögensverwaltung «Helvetia» ist eine aktive, diskretionäre Anla-gelösung mit Einzeltiteln und Fondsanlagen. Der Fokus liegt auf einer Vermögensallokation im Heimmarkt und in Schweizer Franken. Die Anla-geentscheide werden durch die DC Bank wahrgenommen.

Die breit diversifizierten Anlageschwerpunkte sind ausschliesslich im Heim­markt Schweiz und in der Referenzwährung Schweizer Franken gesetzt (oder gegen den Schweizer Franken abgesichert). Zudem wird die Selektion der Anlagevehikel vornehmlich mit schweizerischen Produkteanbietern umgesetzt. Der Aktienanteil richtet sich nach Ihrem persönlichen Anlegerprofil und liegt zwischen 0% und 100%. Es werden ausschliesslich heimisch diversifizierte Investitionen getätigt.

Unsere Spezialisten investieren dabei ihr ganzes Know­how, ihr Engagement und viel Zeit in die Verwaltung Ihres Portfolios. Die Überwachung erfolgt täglich – je nach Marktveränderung findet umgehend ein Ausbalancieren des Portfolios auf die Sollwerte statt (Rebalancing).

Das eigenständige Investment­Komitee legt die taktische Vermögensallokation fest, stellt die hohen Qualitätsstandards sicher und sorgt für ein laufendes Risikomanagement. Ihr Berater informiert Sie regelmässig über die wesentlichen Vorgänge hinsichtlich Diversifikation, Wiederanlagen, Produkteinnovationen und Portfolioanalysen.

Vermögensverwaltung ― Helvetia

«Helvetia» im Überblick

– Heimische Vermögensallokation– Vertraute Produkteanbieter– Einzeltitel und Fondsanlagen– Tägliche Überwachung und umgehende Ausbalancierung– Schweizer Franken abgesichert

Bild 3C12

13

Ein solides Fundament schaffen

Die Vermögensverwaltung «Funds» ist eine passive, diskretionäre Anlagelösung mit Fondsanlagen (vornehmlich Exchange Traded Funds). Der Fokus liegt auf einer globalen Vermögensallokation in Schweizer Franken und je nach Markteinschätzung auch in Fremd währungen. Die Anlageentscheide werden durch die DC Bank wahr genommen.

Die diversifizierten Anlageschwerpunkte sind hauptsächlich in der Referenz­währung Schweizer Franken und werden mit weiteren Investitionen in den globalen Märkten inklusive Fremdwährungen ergänzt. Die Umsetzung erfolgt ausschliesslich mit Fondsanlagen (vornehmlich Exchange Traded Funds). Der Aktienanteil richtet sich nach Ihrem persönlichen Anlegerprofil und liegt zwischen 0% und 100%.

Unsere Spezialisten investieren dabei ihr ganzes Know­how, ihr Engagement und viel Zeit in die Verwaltung Ihres Portfolios. Die Überwachung erfolgt viertel­jährlich im Rahmen eines standardisierten Ausbalancierens des Portfolios auf die Sollwerte (Rebalancing).

Das eigenständige Investment­Komitee legt die taktische Vermögensallokation fest, stellt die hohen Qualitätsstandards sicher und sorgt für ein laufendes Risikomanagement. Ihr Berater informiert Sie regelmässig über die wesentlichen Vorgänge hinsichtlich Diversifikation, Wiederanlagen, Produkteinnovationen und Portfolioanalysen.

Vermögensverwaltung ― Funds

«Funds» im Überblick

– Globale Vermögensallokation– Universelle Produkteanbieter– Ausschliesslich Fondsanlagen (vornehmlich Exchange Traded Funds)– Vierteljährliche Überwachung und standardisierte Ausbalancierung– Schweizer Franken und Fremdwährungen

14

Bei der Vermögensberatung unterstützen wir als Partner Anleger fachlich und strategisch bei den Anlage­entscheidungen. Zusammen mit Ihnen erarbeiten wir eine langfristige Strategie und weisen Sie bei Entscheidungen darauf hin, welche Konsequenzen Sie für Ihr Portfolio beachten müssen.

Sie tätigen die Anlageentscheidungen für Ihr Vermögen selbstständig. Ihr Berater steht Ihnen dabei beratend zur Seite – die Zügel Ihres Portfolios bleiben jedoch fest in Ihren Händen.

Dabei können Sie laufend Anlagechancen wahrnehmen und behalten das Risiko im Auge. Dank fundierten Publi­kationen und Analysen zu Marktentwicklungen sowie dem Austausch mit Ihrem Berater gewinnen Sie vertiefte Ein­blicke in die Portfoliobewirtschaftung. Die Entwicklung Ihres Portfolios wird Ihnen regelmässig und anschaulich aufgezeigt.

Gemeinsam erschaffenEntsprechend Ihren Bedürfnissen stehen drei Ausprägungen der Vermögensberatung zur Auswahl: «Smart», «Comfort» und «Basic». Die Anlagestrategie selektieren Sie nach der Bestimmung Ihrer Risikofähigkeit selbstständig.

Die Vermögensberatung eignet sich für Anleger, die den qualifizierten Meinungsaustausch mit ihrem Berater suchen, aber die Anlageentscheidungen selbstständig treffen wollen. Dabei können Sie selber bestimmen, in welchem Umfang Sie von der Expertise unseres Bankhauses profitieren wollen.

15

Vermögensberatung

Gemeinsam mit Ihnen legen wir die Strategie fest, danach unterstützen wir Sie bei der Umsetzung. Anlageentscheide treffen Sie selbstständig.

16

17

Frei gestalten

Die Vermögensberatung «Smart» ist eine Anlagelösung für sehr aktive Anleger, bei der das gesamte Anlageuniversum zur Verfügung steht. Die Anlageentscheide werden dabei selbstständig im regen Austausch mit einem Spezialisten oder Fachexperten vorgenommen.

Die fachliche und strategische Unterstützung erfolgt durch den häufigen qualifizierten Meinungsaustausch mit einem Spezialisten oder Fachexperten. Dabei verfolgen wir aufmerksam, was in der Welt geschieht, informieren initiativ über Marktveränderungen und versorgen Sie mit Anlageideen. Die Anlageschwerpunkte werden dabei von Ihnen selbstständig bestimmt.

Bei dieser massgeschneiderten, anspruchsvollen Vermögensberatung steht eine breite Produktevielfalt zur Auswahl. Dazu gewähren wir Ihnen direkten und vollen Zugang zum Anlagezentrum. Dadurch sind die Portfolioüberwachung und ein geeignetes Portfoliorisikomanagement fortwährend gewährleistet.

Diese Anlagelösung ist sinnreich, um Ihr Vermögen selbst aktiv zu verwalten und gleichzeitig von der Expertise unseres Bankhauses in vollem Umfang zu profitieren. So ist die bestmögliche Bewirtschaftung des Portfolios sichergestellt.

Vermögensberatung ― Smart

«Smart» im Überblick

– Massgeschneiderte, anspruchsvolle Vermögensberatung für sehr aktive Anleger

– Gesamtes Anlageuniversum und direkter Zugang zum Anlagezentrum– Hohe Beratungsintensität durch einen Spezialisten oder Fachexperten– Portfolio­ und Marktanalyse, inkl. Überwachung und Risikomanagement

18

19

An der Zukunft feilen

Die Vermögensberatung «Comfort» ist eine Anlagelösung für moderat aktive Anleger, bei der ein überzeugendes Anlageuniversum zur Verfügung steht. Die Anlageentscheide werden dabei selbstständig im gezielten Austausch mit einem Berater vorgenommen.

Die fachliche und strategische Unterstützung erfolgt im Rahmen der ganz­heitlichen und strukturierten Besprechungen mit Ihrem persönlichen Berater. Die Anlageschwerpunkte werden dabei von Ihnen selbstständig bestimmt.

Bei dieser selektiven, anspruchsvollen Vermögensberatung steht eine ansehn­liche Produktevielfalt zur Auswahl. Dazu gewähren wir einen begrenzten Zugang zum Anlagezentrum. Die Portfolioüberwachung und ein geeignetes Portfoliorisikomanagement werden jährlich zumindest einmal gemeinsam optimiert.

Diese Anlagelösung ist sinnreich, um das Vermögen selbst aktiv zu verwalten und gleichzeitig von der Expertise unseres Bankhauses in vernünftigem Umfang zu profitieren. So ist die sorgfältige Bewirtschaftung des Portfolios sichergestellt.

Vermögensberatung ― Comfort

«Comfort» im Überblick

– Selektive, anspruchsvolle Vermögensberatung für moderat aktive Anleger

– Überzeugendes Anlageuniversum und begrenzter Zugang zum Anlagezentrum

– Mittlere Beratungsintensität durch den persönlichen Berater– Ganzheitlicher und strukturierter Beratungsansatz

20

21

Die Grundlagen bearbeiten

Die Vermögensberatung «Basic» ist eine Anlagelösung für wenig aktive Anleger, bei der ein begrenztes Anlageuniversum zur Verfügung steht. Die Anlageentscheide werden dabei selbstständig zumeist ohne Aus-tausch mit einem Berater vorgenommen.

Die fachliche und strategische Unterstützung durch Ihren persönlichen Berater ist gering und beschränkt sich hauptsächlich auf Kassenobligationen, Anlage­strategiefonds und schweizerische Bluechips. Die Anlageschwerpunkte werden von Ihnen selbstständig bestimmt.

Bei dieser einfachen Vermögensberatung steht eine limitierte Produktevielfalt zur Auswahl. Auch besteht kein Zugang zum Anlagezentrum. Die Portfolio­überwachung und ein allfälliges Portfoliorisikomanagement werden im Wesentli­chen durch Sie selbst sichergestellt.

Diese Anlagelösung ist sinnreich, um das Vermögen nur geringfügig zu verwalten und von der Expertise unseres Bankhauses nicht bzw. in bescheidenem Umfang zu profitieren. Eine preiswerte Bewirtschaftung des Portfolios wird so sichergestellt.

Vermögensberatung ― Basic

«Basic» im Überblick

– Einfache, preiswerte Vermögensberatung für wenig aktive Anleger– Begrenztes Anlageuniversum– Tiefe Beratungsintensität durch einen Berater– Gleichbleibende Anlagestrategie mit geringem Beratungsbedarf

(Buy and hold)

22

Charakteristik Globale Vermögensallokation in Schweizer Franken und in Fremdwährungen. Umsetzung mit Einzeltitel und Fonds­anlagen.

Vermögensallokation im Heimmarkt Schweiz und in Schweizer Franken. Umsetzung mit Einzeltitel und Fondsanlagen.

Globale Vermögensallokation in Schweizer Franken und in Fremdwährungen. Umsetzung mit Fondsanlagen (vornehmlich Exchange Traded Funds).

Massgeschneiderte, anspruchs volle Vermögens­beratung für sehr aktive Anleger. Reger Austausch mit einem Spezialisten.

Selektive, anspruchsvolle Vermögensberatung für moderat aktive Anleger. Gezielter Austausch mit einem Berater.

Einfache, preiswerte Vermögens­beratung für wenig aktive Anleger. Geringer Austausch mit einem Berater.

Anlageuniversum Aktien, Obligationen, ETF/Funds, NTA, strukturierte und derivative Produkte

Aktien, Obligationen, ETF/Funds, NTA, strukturierte und derivative Produkte mit Fokus Schweiz

ETF/Funds Aktien, Obligationen, ETF/Funds, NTA, strukturierte und derivative Produkte

Aktien, Obligationen, ETF/Funds, NTA, strukturierte Produkte

Kassenobligationen, ETF/ Anlagestrategiefonds, Präferenzaktien und schweizerische Bluechips

Regelmässiges Rebalancing Vierteljährlich

Beratungsintensität Jederzeit, sofern gewünscht

Jederzeit, sofern gewünscht

Jederzeit, sofern gewünscht

Hoch Mittel Tief

Markt- und Portfolioanalyse Jederzeit, sofern gewünscht

Jederzeit, sofern gewünscht

Jederzeit, sofern gewünscht

Jederzeit, reger Austausch

1–2 qualifizierte Gespräche pro Jahr

Seltener Austausch

Kontakt bei Ereignissen Jederzeit, sofern gewünscht

Jederzeit, sofern gewünscht

Jederzeit, sofern gewünscht

Jederzeit, sofern gewünscht

Jederzeit, sofern gewünscht

Services: transparente Berichterstattung, Steuerverzeichnis, massgeschneiderte Anlageideen

Portfolioüberwachung und Risikomanagement Vierteljährlich

Performanceanalyse mit Benchmarking

Zugang zu Anlagezentrum bzw. Spezialisten Direkt und vollumfänglich Direkt und vollumfänglich Direkt und vollumfänglich Direkt und vollumfänglich Indirekt und begrenzt

Effektenhandel Inkludiert Inkludiert Inkludiert 100 Aufträge pro Jahr inkl., danach 50% Rabatt

auf Standardtarif

50% Rabatt auf Standardtarif

Standardtarif

Publikationen: «Perspektiven» und «PM-Bericht»

Vermögensverwaltung Vermögensberatung

Classic Helvetia Funds Smart Comfort Basic

Leistungsangebot

23

Charakteristik Globale Vermögensallokation in Schweizer Franken und in Fremdwährungen. Umsetzung mit Einzeltitel und Fonds­anlagen.

Vermögensallokation im Heimmarkt Schweiz und in Schweizer Franken. Umsetzung mit Einzeltitel und Fondsanlagen.

Globale Vermögensallokation in Schweizer Franken und in Fremdwährungen. Umsetzung mit Fondsanlagen (vornehmlich Exchange Traded Funds).

Massgeschneiderte, anspruchs volle Vermögens­beratung für sehr aktive Anleger. Reger Austausch mit einem Spezialisten.

Selektive, anspruchsvolle Vermögensberatung für moderat aktive Anleger. Gezielter Austausch mit einem Berater.

Einfache, preiswerte Vermögens­beratung für wenig aktive Anleger. Geringer Austausch mit einem Berater.

Anlageuniversum Aktien, Obligationen, ETF/Funds, NTA, strukturierte und derivative Produkte

Aktien, Obligationen, ETF/Funds, NTA, strukturierte und derivative Produkte mit Fokus Schweiz

ETF/Funds Aktien, Obligationen, ETF/Funds, NTA, strukturierte und derivative Produkte

Aktien, Obligationen, ETF/Funds, NTA, strukturierte Produkte

Kassenobligationen, ETF/ Anlagestrategiefonds, Präferenzaktien und schweizerische Bluechips

Regelmässiges Rebalancing Vierteljährlich

Beratungsintensität Jederzeit, sofern gewünscht

Jederzeit, sofern gewünscht

Jederzeit, sofern gewünscht

Hoch Mittel Tief

Markt- und Portfolioanalyse Jederzeit, sofern gewünscht

Jederzeit, sofern gewünscht

Jederzeit, sofern gewünscht

Jederzeit, reger Austausch

1–2 qualifizierte Gespräche pro Jahr

Seltener Austausch

Kontakt bei Ereignissen Jederzeit, sofern gewünscht

Jederzeit, sofern gewünscht

Jederzeit, sofern gewünscht

Jederzeit, sofern gewünscht

Jederzeit, sofern gewünscht

Services: transparente Berichterstattung, Steuerverzeichnis, massgeschneiderte Anlageideen

Portfolioüberwachung und Risikomanagement Vierteljährlich

Performanceanalyse mit Benchmarking

Zugang zu Anlagezentrum bzw. Spezialisten Direkt und vollumfänglich Direkt und vollumfänglich Direkt und vollumfänglich Direkt und vollumfänglich Indirekt und begrenzt

Effektenhandel Inkludiert Inkludiert Inkludiert 100 Aufträge pro Jahr inkl., danach 50% Rabatt

auf Standardtarif

50% Rabatt auf Standardtarif

Standardtarif

Publikationen: «Perspektiven» und «PM-Bericht»

Vermögensverwaltung Vermögensberatung

Classic Helvetia Funds Smart Comfort Basic

24