Jeden Tag ist Zahltag: Reich in Rente in zehn Jahren · Inspiration: Timothy Ferriss: „Die...

C A P T R A D E R W E B I N A R

1 3 . A P R I L 2 0 1 6

Jeden Tag ist Zahltag: Reich in Rente in zehn Jahren

Nils Gajowiy www.gajowiy.com

Mittwoch, 13. April 2016 © Nils Gajowiy 2016

Hinweis

Die nachfolgenden Ausführungen dienen lediglich zu Informations- und Lernzwecken. Sie stellen in keinem Falle eine Aufforderung zum Handel mit den erwähnten Trading-Instrumenten dar. Trading birgt Verlustrisiken. Alle Handelsentscheidungen treffen die Teilnehmer dieser Veranstaltung eigenverantwortlich. Jede Haftung oder Verantwortung wird seitens des Referenten abgelehnt.

2


Ihr Referent 3


Auf gajowiy.com finden Sie alle Informationen zu meiner Person und meinem Trading.

http://www.gajowiy.com/

Falls Sie mehr wissen wollen 4


Auf Zahltagstrategie.com erfahren Sie alles über die Ausbildung zum Investor.

http://zahltagstrategie.com/das-seminar

http://zahltagstrategie.com/das-seminar

Was mich motiviert: Mythen


2011 bekamen Neurentner in Berlin-Brandenburg durchschnittlich 638 Euro Rente. Das sind 6,4% weniger als 2001.

17 % der Bevölkerung, die heute unter 18 Jahre alt sind, werden in wenigen Jahren sämtliche Renten finanzieren müssen, die die 28 % der Bevölkerung bekommen sollen, die heute zwischen 30 und 49 Jahre alt sind.

5

Was mich motiviert: Legenden


Um ein Leben lang erfolgreich zu investieren, braucht man keinen himmelhohen Intelligenzquotienten, keine außergewöhnlichen Erkenntnisse und auch keine Insider-Informationen. Man braucht einen vernünftigen intellektuellen Rahmen, um Entscheidungen zu treffen, und die Fähigkeit, diesen Rahmen durch seine Emotionen nicht zu zerstören.

Warren Buffett, Vorwort zu Benjamin Graham, Intelligent Investieren, FinanzbuchVerlag, München 2005, S. 9

6

Was mich motiviert: Ideen


7

Inspiration: Timothy Ferriss: „Die 4-Stunden-Woche“ Warum darf ich meine Träume erst

dann verwirklichen, wenn ich sie nicht mehr verwirklichen kann?

Für die meisten Träume muss man kein Millionär sein. Eine einmonatige Tour durch Japan kostet maximal

10.000 Euro. Zwei Monate mit dem Motorrad von Nord- nach

Südamerika kosten etwa 7.000 Euro.

Organisieren Sie sich Ihren regelmäßigen Mini-Ruhestand!

Leben Sie Ihre Träume, solange Sie es können!

Begrifflichkeiten: Traden oder Investieren?


8

Was unterscheidet Traden und Investieren? Traden heißt: Kaufe billig, verkaufe teuer. Behalte den

Gewinn. Traden heißt aber auch: Kein Trade – kein Gewinn – kein

Einkommen.

Investieren heißt: Kaufe billig, verkaufe (fast) nie. Generiere Einkommen auch dann, wenn Du nichts tust. Warren Buffetts Berkshire Hathaway hält an 14 Firmen

Anteile von mehr als einer Milliarde Dollar. Diese Firmen zahlen an Berkshire 2 Milliarden Dollar

Dividenden pro Jahr.

Warum ist Trading omnipräsent?


9

Amerikas Finanzindustrie war 2006 für 40% des gesamten Bruttoinlandsproduktes verantwortlich.

Jeder Trade generiert Kommission. Investitionen generieren keine Gebühren, sondern lediglich

Gewinne für die Halter. Daher freuen sich Sender wie CNBC oder Bloomberg über

steigende Einschaltquoten. Daher freut sich Warren Buffett jedes Jahr über die Erträge,

die seine Langzeitpositionen abwerfen.

Trading ist ein Geschäft …aber keine Ruhestandsversorgung!

Die Philosophie der Zahltag-Strategie


10

Die „Zahltag-Strategie“ zielt auf regelmäßige Zahltage durch permanente Dividendenzahlungen.

Diese Dividenden werden reinvestiert und vergrößern so durch weitere Aktienkäufe Ihre Teilhabe am gesellschaftlichen Reichtum.

Mit der Zeit wird das zunächst unscheinbare Nebeneinkommen von wenigen Euro monatlich durch den Zinseszins eine Größe erreichen, die Ihr Vorstellungsvermögen überschreitet.

„Die größte Erfindung des menschlichen Geistes? – die Zinseszinsen!“ Albert Einstein (1879 – 1955)

In vier Schritten zum Ziel


11

Schritt 1: Verdienen Sie Geld Schritt 2: Sparen Sie Geld Schritt 3: Investieren Sie Geld Schritt 4: Genießen Sie Geld

Notwendiges Kapital: Ein Euro pro Tag

Schritt eins und zwei: Verdienen und Sparen


12

Beginnen Sie sofort!

Der Grund: Zeit ist wichtiger als Geld

Wie wird ein angelegter Euro pro Tag zu einer Million? Vertrauen Sie auf den Zinseszins – das achte Weltwunder.

13


Es dauert bei 10% Rendite 57 Jahre bei 12% Rendite 49 Jahre Bei 14% Rendite 43 Jahre Bei 16% Rendite 39 Jahre Bei 18% Rendite 35 Jahre bei monatlicher Ertragsgutschrift und Wiederanlage der Erträge.

Immer diese Ausreden…


14

Warum werden die meisten Menschen nicht reich? Sie kommen gar nicht darauf, dass ihnen der Weg zum Reichtum offen

steht (Sozialisierung, Konditionierung). Sie fassen nie den Entschluss, reich zu werden. Reichtum ist negativ besetzt – politisch gewollte Konditionierung. Es ist nie der richtige Moment, um zu beginnen – sie tun nichts dafür. Unfähigkeit, Belohnungen aufzuschieben – sie wollen heute alles. Fehlende Langzeit-Perspektive – der Weg scheint zu lang.

Was nicht klappt: Sparen Sie jeden Monat 100 Euro!

Viele meinen, sie hätten keine 100 Euro.

Können Sie jeden Tag einen Euro auf die Seite legen? Wieso behandeln Sie sich schlechter als Ihren Vermieter?

Dem überweisen Sie fraglos an jedem Ersten seinen Obolus. Sie würden wahrscheinlich bei 5 Euro Mieterhöhung auch nicht ausziehen.

Mein Ziel: Das Zahltag-Depot


15

1. Ich strebe ein Aktiendepot im Wert von etwa 2 Mio Euro an: Willkommen im Klub der Größenwahnsinnigen!

2. Dieses Ziel will ich in zehn Jahren erreichen. 3. Dieses soll aus etwa 100 Aktien bestehen. 4. Jede Position darf demzufolge etwa 20.000 Euro

Investitionsvolumen haben.

Probleme: 1. Mein Aktiendepot hat im Augenblick nur einen Wert von

100.000 Dollar. 2. Die Aktienkurse schwanken permanent. Was gestern noch

balanciert war, ist heute aus dem Gleichgewicht.

Wie komme ich vom Ist- zum Sollzustand?

Der Weg vom Ist- zum Sollzustand


16

Das Ziel ist also nicht zu schaffen. Es fehlt die Zeit. Aber…



17

…kann ich von 643.661 Euro leben? Angenommen, ich lasse mir die Erträge monatlich auszahlen und spare nur noch 100 Euro monatlich.



18

Die monatliche Rente von anfänglich 9.664 Euro müsste noch versteuert werden. Wenn man in Deutschland lebt…

Schritt 3: Investieren Sie Geld


19

Der Reichtum der Gesellschaft entsteht in der Wirtschaft. Beteiligen Sie sich an der Wirtschaft über Unternehmensbeteiligungen, so werden Sie auch am wachsenden Reichtum Ihres Landes teilhaben.

Lassen Sie den Zinseszins für sich arbeiten.

Vergessen Sie Aktienkurse – fokussieren Sie sich auf den Wert des Unternehmens, das Ihnen teilweise gehört.

Achten Sie darauf, wachsende laufende Einnahmen aus Ihren Investitionen zu erzielen.

Warum der amerikanische Markt?


20

Der Aktienmarkt in Amerika hat eine extrem hohe Bedeutung für das soziale Gefüge des Landes – die Altersversorgung der immer älter werdenden US-Bevölkerung.

Daher genießen Dividendenzahlungen in den USA einen ganz anderen Stellenwert als in Europa.

Ungeachtet aller propagandistischer Verlautbarungen und aller Nachrichten über Hochfrequenztrading usw.: Der Großteil des amerikanischen Marktes wird von institutionellen, langfristigen Anlegern gestellt.

Listet man die 7,295 Titel auf Finviz.com nach institutionellen Eigentümern absteigend, so fällt der institutionelle Eigentumsanteil erst ab Position 2.791 auf unter 50%.

Voraussetzung: Gründliche Aktienanalyse


21

Vor dem Kauf eines Unternehmens steht die fundamentale Analyse , 11 Kriterien nach einer festen Bewertungsmatrix von 1 – 3 Punkten pro Kriterium

Woher nehme ich die Ideen?


22

1. Ein eingerichteter Screener auf Finviz.com bzw. im Agena-Trader

2. Nachrichten-Abonnement auf Seeking Alpha, Dividenden & Investments

3. Webinare (Market Roundup Inner Circle) 4. Gleichgesinnte (GooglePlus-Gruppe des Inner Circle) 5. Weiterbildung (Beispiel Traders‘ Camps) 6. Medien: Was ist gerade Out? Was ist In?

Der Rest ist stupide harte Alltagsarbeit.

Diese bringt nicht immer sofortige Ergebnisse. Manchmal bringt sie Ergebnisse, vor denen man im ersten

Augenblick erschrickt – Drawdowns und Buchverluste.

Apropos Drawdown


23

Können Sie 27% Drawdown aushalten?

Monatliche Dividendenzahler finden


24

Auf dividend.com finden Sie 753 Aktien mit monatlicher Dividendenausschüttung.

Der Vorteil monatlicher Dividenden


25

Schnellerer Cash-Flow ermöglicht monatliche Wiederanlage.

Bargeld kommt Ihrer Spar-Rate zugute.

Aktien sind schwieriger zu shorten.

Aktien steigen auch schwächer im Kurs.

Volatilität ist tendenziell geringer.

Schnellere Reaktion auf schlechte Geschäftsergebnisse möglich und damit schnellere Re-Allokation des Kapitals.

Welche Einnahmen kann ich erzielen?


26

Dividendenzahlungen von 5 – 10% p.a. sind keine Seltenheit.

D.h. wenn Sie 1.000 Dollar investiert haben, kommen im Monat 4 bis 8 Dollar an Bargeld zu Ihrer Spar-Rate hinzu bzw. jährlich 50 bis 100 Dollar. Das sind im ersten Jahr knapp 8% der Spar-Rate von etwa 1.000 Euro.

Es geht aber noch besser – wenn Sie bereit sind, zu lernen und zu arbeiten, können Sie diese Rendite noch verdoppeln.



27



28

Zahltag 2.0: Veroptionieren Sie Ihr Depot


29

Investieren Sie nur in Titel, die optionierbar sind.

Kaufen Sie Aktien immer zu Ihrem Wunschpreis - über den Verkauf von Puts.

Sie werden für Ihr Warten mit Prämien bezahlt.

Existierende Aktienposition veroptionieren Sie durch den Verkauf von „Covered Calls“. Auch hier kassieren Sie Prämien.

Optionen auf Aktien verfallen monatlich und daher können Sie diese Geschäfte mehrmals im Jahr wiederholen.

Besonders liquide Titel können Sie unter Umständen wöchentlich veroptionieren.

Zahltag 2.0: Veroptionieren Sie Ihr Depot


30

Beispiel Intel: Bevor ich die Aktie geliefert

bekam, habe ich mehrmals Optionen verkauft – zum Teil jede Woche.

Die Puts hatten Strikes von 22 bis 24 Dollar.

Die eingenommenen Prämien lagen bei 0,3 bis 1% des Wertes der potentiellen Aktienposition.

Die eingenommenen Prämien dienen mir als Sicherheits-Polster.

Wo liegen Chancen und Risiken?


31

Der eigentliche Aktienkurs wird nebensächlich, weil Sie ja die Aktien in der Regel nicht verkaufen wollen.

Am Anfang ist der Prozess sehr arbeitsaufwändig, zäh, gewinnt aber schnell an Dynamik.

Lernen Sie Englisch! Dividenden können gekürzt oder gestrichen werden – Sie müssen also

einigermaßen fit sein im Lesen und Verstehen von Geschäftsberichten – nutzen Sie die kostenlosen Informationsquellen!

Optionen sind kein Geschäft für Anfänger, sie erfordern Wissen, Erfahrung und einen klaren Plan.

Sie müssen in der Regel für Optionsgeschäfte auf amerikanische Broker zurückgreifen, denn in Deutschland ist das Geschäft für Privatanleger sehr schwer zugänglich.

Sie beginnen mit relativ billigen Aktien, um auch das Geld für einen möglichen Aktienkauf vorhalten zu können.

Risiken mindern durch Diversifizierung


32

1. Erster Einkommensstrom: Dividenden 2. Zweiter Einkommensstrom: Aktienoptionsprämien 3. Dritter Einkommensstrom: Prämien auf Futures- und

Index-Optionen alternativer Märkte (Rohstoffe u.ä.) 4. Vierter Einkommensstrom: Die Stundenstrategie

Kumulierte

Performance Jan 15 Feb 15 Mrz 15 Apr 15 Mai 15 Jun 15 Jul 15 Aug 15 Sep 15 Okt 15 Nov 15 Dez 15

Optionen 7,81% 1,71% 1,34% 1,36% 0,67% 0,47% 0,61% 0,39% 0,42% 0,43% 0,20% 0,29% 0,27%

FOPs -0,69% 0,23% 0,00% 0,11% 0,25% 0,75% 0,95% 0,35% -3,49% 0,58% 3,79% 0,95% -5,50%

Futures 13,31% 1,08% 0,35% 0,61% 2,59% 6,13% 2,48% -3,21% 0,00% 1,66% 0,00% 0,65% 1,47%

Stocks -9,77% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,19% 0,00% -0,04% 0,00% 0,00% -11,45%

Dividenden 9,05% 0,65% 0,43% 0,80% 0,53% 0,56% 1,09% 0,52% 0,91% 1,57% 0,72% 0,78% 1,32%

Gewinner 290

Verlierer 109

Summe 19,71% 3,67% 2,12% 2,89% 4,03% 7,91% 5,13% -1,77% -2,16% 4,20% 4,71% 2,67% -13,90%

Was zählt: Das regelmäßige Einkommen


33

Mein Aktiendepot: Der etwas andere Blick


34

Wenn Ihnen dieses Haus gehört und Sie die Wohnungen vermieten – wie wichtig ist dann der tägliche Preis des Hauses?



35

Ist es nicht wichtiger, dass Ihre Mieter Ihnen pünktlich zum Monatsersten die Miete überweisen und diese Miete sich regelmäßig erhöht?



36

Johnson & Johnson zahlt augenblicklich 2,8% Dividende. 20 Jahre lang regelmäßig reinvestiert ergäbe das heute eine Rendite von 18,9%. Das Investment von 10.000 Dollar wäre heute 42.950 Dollar wert.

Der Aktientipp für Faule


37

Wie Dividendenwachstum wirkt


38

Die Aktie schüttet heute 4,1% Dividende aus. Durch die durchschnittliche Dividendensteigerung von 32% pro Jahr würde man heute

eine kostenbasierte Dividendenrendite von 25,2% erzielen, hätte man am 31.12.2004 die Aktien gekauft.

Das Investment von 10.000 Dollar wäre heute 63.585 Dollar wert.

Wie Dividendenwachstum wirkt


39

Qualcomm schüttet heute 3,7% Dividende aus. Durch die Dividendensteigerung von 29% pro Jahr würde man heute eine kostenbasierte

Dividendenrendite von 80,8% erzielen, hätte man am 30.09.1996 die Aktien gekauft. Ein 10.0000 Dollar-Investment wäre heute 195.573 Dollar wert. Wie viele solche Aktien muss man in einem Menschenleben finden?

Weiterführende Literatur


40

Interessante Webseiten Zinsen-berechnen.de

Alle Varianten von Zins- und Zinseszinsberechnung lassen sich hier durchführen – selbst für jemanden, der wie ich keine Ahnung von Tabellenkalkulationen hat.

SeekingAlpha.com Eine meiner besten Informationsquellen mit einer Vielzahl von praktischen Analysen, Berichten, Hintergrundinformationen, strategischen Ideen

Finviz.com Bietet umfassende Informationen zum amerikanischen Aktienmarkt inklusive Charting, Fundamentalanalyse, kostenloser Screener.

Dripinvesting.org Veröffentlicht kostenlos eine monatlich aktualisierte Liste mit über 700 Dividendenwachstumstiteln.

Weiterführende Literatur


41

Timothy Ferriss: Die 4-Stunden-Woche

Brian Wansink: Mindless Eating

Gerald Hörhan: Investment Punk

Jens Rabe: Optionsstrategien für die Praxis

Max Otte: Endlich mit Aktien Geld verdienen

Colin Nicholson: Building Wealth in the Stock Market

Michael Kemp: Creating Real Wealth

Exklusiv: Das Seminar zur Strategie


42

Wann: 28. Mai bis 1. Juni

Wo: Leipzig, Hotel Fürstenhof

Was: Fünf Tage intensives Seminar mit allen Informationen rund um die Zahltag-Strategie, dazu viele Extras

Auf 20 Teilnehmer begrenzt

Anmeldungen hier

http://zahltagstrategie.com/anmeldung-fuer-das-seminar

Ich wünsche Ihnen viel Erfolg an den Märkten!

13.04.2016 © Nils Gajowiy 2014

Schreiben Sie mir Ihr Feedback, Ihre Fragen, fordern Sie diese Präsentation an:

[email protected]

Abonnieren Sie meinen monatlichen Newsletter – kostenlos, aber nicht umsonst.

Werden Sie Mitglied des Inner Circle.

Sie finden mehr als 200 abgeschlossene Trades und Blogposts auf

www.gajowiy.com

43

mailto:[email protected]

http://www.gajowiy.com/

Jeden Tag ist Zahltag: Reich in Rente in zehn Jahren · Inspiration: Timothy Ferriss: „Die...

Documents

Transcript of Jeden Tag ist Zahltag: Reich in Rente in zehn Jahren · Inspiration: Timothy Ferriss: „Die...