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PRODUKTION BANK 2019

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Freitag08:30 – 12:00 Uhr und 13:00 – 16:00 Uhr

PersonalentwicklungsBeratung Aus der Fülle der Weiterbildungsmöglichkeiten das Passende auszuwählen - diese Entscheidung können wir Ihnen nicht abnehmen. Aber wir können sagen, worauf es ankommt, damit die Bildungsinvestitionen gut angelegt sind.

Für ein persönliches Gespräch stehen Ihnen folgende Ansprechpartner gern zur Verfügung: Jennifer OhranProduktmanagerin FortbildungTelefon 0721 98 98-533 [email protected]

Jürgen MattProduktmanager FortbildungTelefon 0721 98 98-486 [email protected]

Entwicklungswege (Geno-PE)Eine Übersicht über die Entwicklungswege (Geno-PE) finden Sie hier:

Übersicht Entwicklungswege und Pakete

https://www.bwgv-akademie.de/de/Downloads-1000.aspx

Inhaltsverzeichnis

Produktion Bank 10

Firmenkundengeschäft 10

genoVATION 2019 - 175 Jahre erfolgreiches Banking trifft INNOVATION 10

Die Rechtsberatung informiert 13

Fachtagung Marktunterstützung Aktiv - Firmenkundengeschäft 15

Fachtagung Sanierung 16

Fachtagung Insolvenzrecht und Zwangsvollstreckung 18

Fachtagung Immobilien - Wertermittlung und Märkte 20

Abwicklung von Kreditengagements* 22

KompetenzNachweis Abwicklung 22

Zwangsvollstreckung in bewegliches Vermögen 23

Zwangsvollstreckung in unbewegliches Vermögen - Basiswissen - 25

Gespräche in schwierigen Situationen erfolgreich führen 26

Bankenaufsichtsrecht 27

Überblick über Änderungen im Zuge der CRR-/CRD-Novelle 27

NPL-Regulierung (Überblick über neue Anforderungen bei notleidenden Krediten) 27

Meldewesen Modul 1: Gesetzliche und aufsichtsrechtliche Anforderungen 29

Meldewesen Modul 2a: Die Bildung von Kreditnehmereinheiten / Gruppe verbundenerKreditnehmer

30

Meldewesen Modul 2b: Groß- und Millionenkreditanzeigen 32

Meldewesen Modul 2c: Eigenmittel und Liquiditätsbestimmungen nach CRR 33

Meldewesen Modul 3: Spezialfragen zum Bankenaufsichtsrecht 34

Meldewesen Modul 4: Behandlung von Konstrukten im Kreditmeldewesen - Fondsdurchschau 35

Liquiditätsbestimmungen im Meldewesen 37

Offenlegung der wirtschaftlichen Verhältnisse von Kreditnehmern nach § 18 KWG und MaRisk 39

Analyse wirtschaftlicher Verhältnisse 40

Agrarkredit - aus der Praxis der Finanzierung landwirtschaftlicher Projekte 40

Mit wirtschaftlichem Know-how den Mittelstand überzeugen 41

Einsatz des VR-Rating im Firmenkundengeschäft 42

Bonitätsprüfung bei nicht bilanzierenden Kunden 43

Investitions- und Finanzplanung sowie Vertiefung Bilanzanalyse 43

Praxis der strukturierten und qualifizierten Bilanzkommentierung 45

Steuer- und haftungsrechtliche Beurteilung unterschiedlicher Rechtsformen 46

Konsolidierung von Jahresabschlüssen 47

Jahresabschlussanalyse für Analysten 48

Bilanzpolitik der Unternehmen - von Bilanzschönung bis Bilanzmanipulation 49

Aktuelle Fragen zu den VR-Ratingverfahren 50

Der niedergelassene Mediziner und sein Unternehmensfeld - aktuelle Veränderungen imGesundheitswesen

51

Cashflow und Bonität: Liquidität und Kapitalflussrechnung als Kernelemente der Kreditanalyse 52

PRODUKTION BANK Stand: 25.07.2019 3

Crashkurs Bilanzierung und Bilanzanalyse - Grundlagen 53

Abgrenzung Verbraucher/Unternehmer in der Kreditpraxis 54

Fachkompetenz Kredit 56

Betriebswirtschaftliche Zusammenhänge im Unternehmen kennen, verstehen und erleben 56

Aktuelles vom Bundesgerichtshof zum Kreditvertrags- und Kreditsicherungsrecht 58

Bewertung landwirtschaftlicher Flächen, Biogasanlagen und Milchviehställen 60

Volkswirtschaftliche Rahmenbedingungen für das Firmenkundengeschäft 61

Analyse der künftigen Kapitaldienstfähigkeit 62

Kreditentscheidung in der Praxis 64

Praktischer Einsatz von betriebswirtschaftlichen Auswertungen 64

KompetenzNachweis Firmenkreditsachbearbeitung 67

Jahresabschlussanalyse für die Marktfolge 69

Einsatz des VR-Rating im Firmenkundengeschäft 70

Bonitätsprüfung bei nicht bilanzierenden Kunden 71

Update - Fallstudien zur Abgrenzung Verbraucher/Unternehmer in der Kreditpraxis 72

Einführung in die Beleihungswertermittlung für gewerbliche Objekte 74

Kommunikationstraining für Firmenkreditsachbearbeiter 75

Kreditsicherung durch Grundpfandrechte 75

Kreditsicherheiten im Firmenkreditgeschäft 77

Die Absicherung von Firmenkundenengagements 79

Rechtliche Aspekte des Kreditgeschäfts 80

Steuer- und haftungsrechtliche Beurteilung unterschiedlicher Rechtsformen 81


Rechtssichere Kreditsachbearbeitung verhindert böse Überraschungen in der Insolvenz 82

Rechtssichere Kreditsachbearbeitung verhindert böse Überraschungen in der Insolvenz -Basiswissen

83

Cashflow und Bonität: Liquidität und Kapitalflussrechnung als Kernelemente der Kreditanalyse 85

Crashkurs Bilanzierung und Bilanzanalyse - Grundlagen 86

Aktuelle rechtliche Entwicklungen im Firmenkundenkreditgeschäft 87

Risikoanalyse der Belastungen des Grundstücks durch Grundbuch/Grundschuld 88

Quereinsteiger gewerbliches Kreditgeschäft - von der Privatkredit- zurFirmenkreditsachbearbeitung

89

Entscheidung mit System: Der Weg zu einer schlanken Kreditvorlage im risikorelevantenKreditgeschäft

90

Gemeinsam sind wir stark! Konsortialkredite und Sicherheitenpools erfolgreich umsetzen! 92

Fresh-Up: Verprobung und effiziente Analyse von Unterlagen zur Bonitätsprüfung 94

Fresh-Up: Betriebswirtschaftliche Beurteilung typischer Schwachstellen mittelständischerUnternehmen

95

Update Sicherheitenrecht - Aktuelles zur Grundschuld 96

Update Sicherheitenrecht - Aktuelles zur Sicherungsübereignung 97

Update Sicherheitenrecht - Aktuelles zur Zession 99

Das ABC des Kreditrechts und des Kreditsicherungsrechts 100

Prüfung der Kreditprozesse auf Rechtsrisiken 102

Liquiditätssteuerung - die Umsetzung mit der Verbundlösung 103


Das Erbbaurecht in der Finanzierungspraxis 105

Entgelte bei Darlehen und deren rechtliche Zulässigkeit 106

Verschlankung der (gewerblichen) Kreditprozesse durch Steigerung der Antragsqualität 108

Betreuung und Vorsorgevollmacht 109

Crashkurs Kreditgeschäft 110

BGH Aktuell - Bearbeitungsentgelte im Bankgeschäft 111

Wie erteile ich rechtssicher Auskunft? - Bankauskunft, Finanzamtsanfragen, Strafverfahren undCo.

112

Update zum aktuellen Kreditrecht 114

Legitimation juristischer Personen in der Praxis 116

Problemkreditbearbeitung 117

Fresh-up Pfändung / Sanierung / Abwicklung / Insolvenz 117

Verwertung von Kreditsicherheiten in der Praxis 118

BGH-Aktuell - Kontenpfändungen und Insolvenz 121

Umgang mit intensiv zu betreuenden Kreditengagements 123

Bearbeitung notleidender Kredite 125

Prüfung gefährdeter Kreditengagements auf Erhaltungswürdigkeit 127

Begleitung von Unternehmen in der Krise und Beurteilung von Sanierungskonzepten 128

Zwangsvollstreckung in bewegliches Vermögen 129

Zwangsvollstreckung in unbewegliches Vermögen - Basiswissen - 130

Krise und Insolvenz des Bauträgers 131

Insolvenzrecht im Firmenkundengeschäft 131

Die Bank als Drittschuldnerin: P-Konto - für Fortgeschrittene 133

Workshop Pfändungsschutzkonto (P-Konto) 134

Problemkredite Spezial – EBA-NPE-Guideline vom 31.10.2018 und Richtlinienentwurf 134

MaRisk-Kredit kompakt 136

Zwangsvollstreckung in bewegliches Vermögen: Spezialwissen Gerichtsvollziehervollstreckung 137

Vertiefung Zwangsvollstreckung in unbewegliches Vermögen - Aufbauwissen 138

Beurteilung eines Sanierungskonzeptes in der Praxis 140

Workshop Zwangsvollstreckung in Forderungen und Rechte 142


Die Bank als Drittschuldnerin: Pfändung in Bankkonten - Einsteigerlevel 143


145

Kontopfändungen - kompakt 146

Risiko Vertragserstellung in der Sanierung und Abwicklung 147

Strukturierte Fallübergabe in die Sanierung nach MaRisk und NPL-Leitfaden der EZB 148

Gläubigerausschuss und Gläubigerversammlung - Risikovermeidung und Ergebnisoptimierung 149

Sicherheiten-Check 150

Gerichtliche Kontrolle des Insolvenzverwalters 151

Ausgewählte aktuelle BGH-Rechtsprechung zum Bank- und Insolvenzrecht 151

Unternehmensnachfolge als Sanierungsinstrument 152

Insolvenzanfechtung - Vermeidung und Abwehr von Ansprüchen in der Praxis 154


Neue IDW S 6: Sanierung light für Freiberufler/Selbstständige und nicht bilanzierendeUnternehmen

155

Jahresabschluss- und BWA-Analyse für Sanierungsbanker und Juristen 156

ZVG intensiv - häufige Fehler und Probleme in der Immobiliarvollstreckung 157

Update Sicherheitenrecht - Aktuelles zur Grundschuld 158

Update Sicherheitenrecht - Aktuelles zur Sicherungsübereignung 159

Update Sicherheitenrecht - Aktuelles zur Zession 161

Prozessabläufe in der Intensivbetreuung nach MaRisk und EZB-Leitfaden 162

Web-Based Training: Pfändungsschutzkonto 163

Sanierung von Kreditengagements* 165

KompetenzNachweis Sanierung 165

Prüfung gefährdeter Kreditengagements auf Erhaltungswürdigkeit 167

Begleitung von Unternehmen in der Krise und Beurteilung von Sanierungskonzepten 168

Gespräche in schwierigen Situationen erfolgreich führen 169

Insolvenzrechtliche Vergütung 170

Fresh-up Pfändung / Sanierung / Abwicklung / Insolvenz 172


Prozessabläufe in der Intensivbetreuung nach MaRisk und EZB-Leitfaden 176

Aktuelles zum Sanierungsrecht 177

Problemkredite Spezial – EBA-NPE-Guideline vom 31.10.2018 und Richtlinienentwurf 177

MaRisk-Kredit kompakt 179

Bonitätsanalyse* 180

Kreditentscheidung* 180

Kreditsachbearbeitung* 180

Immobiliensachverständige 180

KompetenzNachweis interner Gutachter - Wohn- und Standardgewerbeimmobilien 180

Grundlagen der Wertermittlung 182

Bewertung landwirtschaftlicher Flächen, Biogasanlagen und Milchviehställen 183

Bautechnische Grundlagen 184

Sondereinflüsse bei der Immobilienbewertung 185

Grundzüge der Markt-/Verkehrswertermittlung 186

Beleihungswertermittlung 187

Prüfungsvorbereitung der Immobilienbewertung 188

Das große 1 x 1 der Bewertung von Ertragswertimmobilien 189



Spezialfälle bei der Bewertung privater Immobilien 193

Immobilienbewertung aus der Praxis für die Praxis 194

Privatkundengeschäft 195

genoVATION 2019 - 175 Jahre erfolgreiches Banking trifft INNOVATION 195

Die Rechtsberatung informiert 198


Fachtagung Marktunterstützung Passiv 202


Fachtagung Marktunterstützung Aktiv - Privatkunden 204

Fachkompetenz MU-Aktiv 205

Meldewesen Modul 4: Behandlung von Konstrukten im Kreditmeldewesen - Fondsdurchschau 205

Fachtagung Wohnbaufinanzierung 207

Meldewesen Modul 1: Gesetzliche und aufsichtsrechtliche Anforderungen 209


Meldewesen Modul 2a: Die Bildung von Kreditnehmereinheiten / Gruppe verbundenerKreditnehmer

212

Offenlegung der wirtschaftlichen Verhältnisse von Kreditnehmern nach § 18 KWG und MaRisk 214

Meldewesen Modul 3: Spezialfragen zum Bankenaufsichtsrecht 215

Die Bank als Drittschuldnerin: P-Konto - für Fortgeschrittene 216

Workshop Pfändungsschutzkonto (P-Konto) 217

Besondere Fragen zur Kreditbesicherung durch Grundschulden 218



Die Bank als Drittschuldnerin: Pfändung in Bankkonten - Einsteigerlevel 221


222

Kontopfändungen - kompakt 223

Entscheidung mit System: Der Weg zu einer schlanken Kreditvorlage im risikorelevantenKreditgeschäft

224


Entgelte bei Darlehen und deren rechtliche Zulässigkeit 227

Spezialfälle bei der Bewertung privater Immobilien 229

Verschlankung der (gewerblichen) Kreditprozesse durch Steigerung der Antragsqualität 230

UpDate zur Ausfall- und Verlustdatenbank 231

Fresh-Up: Marktfolge Aktiv - Baufinanzierung 232

Fresh-Up: Kreditrecht im Privatkundengeschäft 233

Crashkurs Kreditgeschäft 233

Fresh-Up Steuer: speziell für den erfahrenen Mitarbeiter "10 Berufsjahre plus" 235


Individuelles Privatkreditgeschäft in der Bankpraxis 237


238

Legitimation natürlicher Personen in der Praxis 240

Basiskonto in der Praxis 241

Fachkompetenz MU-Passiv 242

Prävention und Aufdeckung von betrügerischen Handlungen 242

Legitimation - Kontofähigkeit - AO - GWG - §24c KWG 244

Urkundenkriminalität im Alltag - Wie halte ich Schaden von meiner Bank fern? 245

Negativzinsen - erste rechtliche Beurteilungen 247

Erbrecht in der Marktfolge Passiv 249

Aktuelles zur Effekten- und Depotverwaltung 250

Gestaltung des Zu- und Verwendungsverzeichnisses nach MaComp BT 10 252


Workshop US-Quellensteuer 253

Steuern in der Wertpapierabwicklung 254

Betreuung und Vorsorgevollmacht 255

Fresh-Up: Marktfolge Passiv 256

Grundlagen Auslandszahlungsverkehr 256

Kontoeröffnung und -führung in der Marktfolge Passiv 258

Legitimationsprüfung in den Volksbanken Raiffeisenbanken 259

Mitgliederverwaltung in Genossenschaftsbanken 260

Dokumentengeschäft 260

Familienrecht in der Bankverbindung 262

Grundlagen des Wertpapiergeschäfts 263

Nachlassbearbeitung aktuell - Der Vertrag zugunsten Dritter auf den Todesfall 264

Nachlassbearbeitung aktuell - Die Rückzahlung überbezahlter Renten u.Ä. durch die Bank 265

Betreuungsrecht/Vorsorgevollmacht in der Praxis der Genossenschaftsbank: Teil 1 und 2 265

Nachlassbearbeitung aktuell - Legitimation der Erben oder "Der Erbschein und kein Ende" 267

Neue Anforderungen an die QI-Compliance 268

Fresh-Up Steuer: speziell für den erfahrenen Mitarbeiter "10 Berufsjahre plus" 270

Erbrecht in der Praxis von Genossenschaftsbanken: Teil 1 und 2 271

Sonderfälle der Legitimationsprüfung 272

Grundlagen Inlandszahlungsverkehr 274

Aktuelle Rechtsprechung im Zahlungsverkehr 274

Ausgewählte Aspekte des Zahlungsverkehrs 276

Betrug im Internet: Phishing, Pharming & Co. - Praktiker-Workshop 277


Rechtsrisiken bei der Nachlassbearbeitung 279

Fresh-up - Steuerliche Grundlagen für Markt und Marktfolge 280


281

Legitimation natürlicher Personen in der Praxis 283

Basiskonto in der Praxis 284

Meldewesen 285

Überblick über Änderungen im Zuge der CRR-/CRD-Novelle 285

NPL-Regulierung (Überblick über neue Anforderungen bei notleidenden Krediten) 286

AWV-Meldewesen - Grundlagen 286

AWV-Meldewesen - Vertiefung und aktuelle Fragen 287

Liquiditätsbestimmungen im Meldewesen 289

Marktunterstützung Aktiv* 291

Die Wohnbaufinanzierung in der Marktfolge Aktiv - rechtliche Rahmenbedingungen 291

Die Wohnbaufinanzierung in der Marktfolge Aktiv - praktische Umsetzung 291

KompetenzNachweis Zertifizierter VR-PrivatkreditSachbearbeiter 294

Marktunterstützung Passiv* 295

Basiskompetenzen Marktunterstützung Passiv I 295

Basiskompetenzen Marktunterstützung Passiv II 296

Basiskompetenzen Marktunterstützung Passiv - Wertpapiere 297


KompetenzNachweis Marktunterstützung Passiv im Bereich Privatkunden 298


Produktion Bank

Firmenkundengeschäft

genoVATION 2019 - 175 Jahre erfolgreiches Banking trifftINNOVATION

Produktion Bank / Firmenkundengeschäft

genoVATION = Genossenschaftsbank trifft INNOVATION - #genovation19

genoVATION 2019 ist die NEUE 2-tägige Fachtagung für alle Vordenker, Innovatoren,zukunftsorientierte Banker und die, die es werden möchten. Sie ist die konsequenteWeiterentwicklung der bisherigen Fachtagung „Digitalisierung“.

Mit einem durchdachten Programm, namhaften Referenten, kompakten Vorträgen,einer digitalen und analogen Erlebniswelt als Plattform für den persönlichenErfahrungsaustausch sowie Praxisvorträgen soll sich die genoVATION zur Fachtagungfür Genossenschaftsbanken in Baden-Württemberg zu den Themen Innovation, neueArbeitswelten und Digitalisierung entwickeln.

Höher, schneller, weiter ist die Devise in einer digitalen Welt. Vielen Banken fällt eszunehmend schwer, Schritt zu halten und die Mitarbeiter mit auf die Reise zu nehmen.Ein grundsätzliches Umdenken und Veränderungsbereitschaft sind erforderlich, um dieHerausforderungen erfolgreich zu meistern.

Sie sind herzlich willkommen, die 2-tägige genoVATION am 23. und 24.05.2019 mitIhren Fragen, Impulsen und Erfahrungen aktiv mitzugestalten!

Ihre Investition

Wir möchten Ihnen und Ihrer Genossenschaftsbank ermöglichen, dass möglichst vieleMitarbeiter aus Ihrem Hause die genoVATION 2019 besuchen können.

Daher haben wir ein attraktives Preismodell für Sie entwickelt.

Für die Buchung der 2-Tagesveranstaltung gilt:

Der Preis für den ersten Teilnehmer aus Ihrem Haus beträgt für beide Tagezusammen 690,00 € (395,00 € für den 1. Tag und 295,00 € für den 2. Tag).Jeder weitere Teilnehmer aus Ihrem Haus bezahlt für beide Tage zusammen 590 €(295,00 € für den 1. Tag und ebenfalls 295,00 € für den 2. Tag).

Für die Buchung einzelner Veranstaltungstage gilt:

Bei der Buchung einzelner Tage fallen einmalig 395,00 € für die 1. Buchung sowie295,00 € für alle weiteren Buchungen an. Dabei können die beiden Tage vonunterschiedlichen Personen gebucht werden.

Die Preise verstehen sich zzgl. Kosten für Verpflegung und Übernachtung.

Hinweis: Sie können die beiden Termine einzeln oder zusammen buchen.

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INFOS

PRODUKTNUMMERPM0814

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

PM0814.00119.1

23.05.2019

Akademiestandort Karlsruhe-Rüppurr

Akademiestandort Karlsruhe-RüppurrMitglieder: 395,00 €

Nicht-Mitglieder: 474,00 €zzgl. einer Tagungspauschale von 53,36 € / Tag

PM0814.00219.1

24.05.2019




ZUR BUCHUNG

ANSPRECHPARTNER

KUNDENSERVICECENTERTel: 0721 98 98-1 00E-Mail senden


http://www.bwgv-akademie.de/programm/96/2019-PM0814

mailto:[email protected]

ThemenschwerpunkteTAG 1 - 23.05.2019, 09:30 Uhr bis ca. 17:00 Uhr, BWGV-Akademie, Karlsruhe-Rüppurr

Update Zukunft - Leben und Arbeiten in 2030, Zukunft des Geldes und des Bezahlens(Michael Carl, Zukunftsforscher)Best-Practice: #dieMEHRakademie (Frank Peter Rottenecker, Vorstandsvorsitzenderder Volksbank Lahr eG / Mario Leutner, Volksbank Lahr eG / Artur Derr, VolksbankLahr eG)GENOVATION… und wie der DG VERLAG Innovationen möglich macht (AndreaRoterberg, DG VERLAG / Benjamin Kursatzky, DG VERLAG)Digitalisierungsoffensive (Timo Ziegler, BWGV e.V.)Best-Practice: friends in banks (Michael Koßmehl, innovationLab der FrankfurterSparkasse)Expedition Innovation - von der ersten Idee zur erfolgreichen Realisierung (DanielBartel, Co-Founder & Entrepreneur MAK3it GmbH / Innovation Kickbox®)

ABENDVERANSTALTUNG - 23.05.2019 bis ca. 20:00 Uhr, BWGV-Akademie, Karlsruhe-Rüppurr

mit digitaler und analoger Erlebniswelt für alle Teilnehmer von Tag 1 und 2 (auch fürDiejenigen, die nur für Tag 2 am Vorabend anreisen)Gemeinsamer Ausklang im Bistro nach ca. 20:00 Uhr

TAG 2 - 24.05.2019, 09:30 Uhr bis ca. 16:00 Uhr, BWGV-Akademie, Karlsruhe-Rüppurr

Bank neu denken - Die Bank ist tot, es lebe die Bank (Dirk Herrmann,Zukunftsforscher)Best-Practice: Erfolgreicher Rollout von Videotechnologie (Video-Banker in derHosentasche, Video-Service Terminal in der Filiale – neue persönliche Nähe), mitUnterstützung von Data Warehouse, RPA und Plattformtechnologien (Ralf Kluth,Volksbank Schwarzwald Baar Hegau eG)hacken - scouten - prototypen: Innovationsmanagement in der DZ BANK Gruppe (Dr.Fabian Prystav, DZ BANK AG)Rolle vorwärts - 10 Meter digitaler Wandel (Hannes Bruch, Geschäftsführer geno komund Andreas Gärtner, Geschäftsführer „Die Zeichner“)Best-Practice: Banker 2025 - Finanzexperte oder Kundenversteher? (Dr. Oliver Bohl,KfW Bankengruppe, Direktor Digitale Kanäle / BVDW e.V., Vorsitzender derFokusgruppe Digital Commerce)

Zielsetzung/NutzenWarum sollten Sie die genoVATION 2019 besuchen?1. Praxisrelevante Lösungen für Ihren Arbeitsalltag

Nehmen Sie wertvolle Anregungen & konkrete Handlungsempfehlungen für Ihre Arbeitmit.

2. Visionäre, Vordenker und Taktgeber als ReferentenTreffen Sie namhafte Experten aus der Praxis und der GenoWelt, die Ihnen neueImpulse geben.

3. NetworkingPflegen Sie bestehende und knüpfen Sie neue Kontakte.

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ZielgruppeVordenker, Innovatoren, zukunftsorientierte Banker und die, die es werden möchten.

HinweiseUm optimal vom Programm der genoVATION zu profitieren, empfehlen wir den Besuchbeider Veranstaltungstage.

Bei Fragen steht Ihnen Agnes Zinser gerne zur Verfügung (Tel. 0721 9898-4 18 oder perE-Mail [email protected]).

Die Rechtsberatung informiert




In Kooperation mit der Rechtsberatung bietet Ihnen die BWGV-Akademie auch in diesemJahr die Gelegenheit, im Rahmen einer Halbtagesveranstaltung Ihre Kenntnisse zu denEntwicklungen der bankrelevanten Rechtsprechung aktuell zu halten.Die Veranstaltung findet jeweils am Nachmittag von 13:00 - 17:00 Uhr inkl. einemMittagessen von 12:00 - 13:00 Uhr statt. Sie greift zahlreiche Themen aus dem Aktiv-und Passivbereich auf und informiert in bewährter Weise praxisnah. DieseInformationsveranstaltung ist so konzipiert, dass sie einen schnellen Überblick überalle wesentlichen rechtlichen Neuerungen des Bankgeschäfts bietet und richtet sich vondaher insbesondere an Vorstände, Führungskräfte, Mitarbeiter Kreditberatung,Marktfolge und Innenrevisoren.

Um Ihre Anfahrtszeiten möglichst gering zu halten, haben Sie vier Termine anunterschiedlichen Veranstaltungsorten im Verbandsgebiet zur Auswahl:

18.11.2019 - BWGV-Akademie Karlsruhe-Rüppurr19.11.2019 - GENO-Haus Stuttgart25.11.2019 - Best Western Parkhotel Weingarten (Württemberg)28.11.2019 - Panoramahotel Waldenburg

Seminarpreis:1. Teilnehmer einer Genossenschaftsbank - 290,00 EUR2. Teilnehmer der gleichen Genossenschaftsbank - 240,00 EUR3. und jeder weitere Teilnehmer der gleichen Genossenschaftsbank - 190,00 EURam gleichen Termin zzgl. Kosten für Verpflegung und ggf. Übernachtung

Hinweis:Diese Veranstaltung gilt gem. § 15 FAO als Fortbildung für Fachanwälte im Bank- undKapitalmarktrecht. Sie erhalten eine Bescheinigung über vier Zeitstunden.

ThemenschwerpunkteDie Themeninhalte und -schwerpunkte werden rechtzeitig vor der Veranstaltungveröffentlicht.

Zielsetzung/NutzenDie Teilnehmer erhalten einen schnellen Überblick über alle wesentlichen rechtlichenNeuerungen des Bankgeschäfts.

ZielgruppeVorstände, Mitarbeiter Kreditberatung, Marktfolge, Interne Revision, die mitüberschaubarem Zeitaufwand ihre Rechtskenntnisse aktualisieren möchten.

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INFOS

PRODUKTNUMMERAP0800

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

AP0800.00319.1

18.11.2019


Akademiestandort Karlsruhe-RüppurrMitglieder: auf Anfrage

Nicht-Mitglieder: auf Anfragezzgl. einer Tagungspauschale von 53,36 € / Tag

AP0800.00119.1

19.11.2019

GENO-Haus Verwaltung, StuttgartMitglieder: auf Anfrage


AP0800.00219.1

25.11.2019

Best Western Parkhotel Weingarten

Best Western Parkhotel WeingartenMitglieder: auf Anfrage


AP0800.00519.1

28.11.2019

Panoramahotel Waldenburg

Panoramahotel WaldenburgMitglieder: auf Anfrage

Nicht-Mitglieder: auf Anfrage

ZUR BUCHUNG

ANSPRECHPARTNER



http://www.bwgv-akademie.de/programm/96/2019-AP0800


Fachtagung Marktunterstützung Aktiv -


Fachtagung Marktunterstützung Aktiv -Firmenkundengeschäft


Aktuelles Fachwissen ist eine Grundvoraussetzung für eine qualitativ hochwertige undrechtssichere Arbeit im Bereich der Marktunterstützung Aktiv. Die Fachtagungpräsentiert Ihnen auch in diesem Herbst wieder kompakt ein sehr interessantes undattraktives Programm zu aktuellen Themen. Nutzen Sie die Fachtagung auch als Forumfür den Erfahrungs- und Gedankenaustausch.

ThemenschwerpunkteDie Themenschwerpunkte sowie detaillierten Inhalte werden rechtzeitig vorabveröffentlicht.

Zielsetzung/NutzenSie informieren sich über aktuelle Fragestellungen aus dem AufgabenfeldMarktunterstützung Aktiv Firmenkundengeschäft. Sie erarbeiten Lösungsansätze underhalten Impulse für anstehende Aufgaben.

ZielgruppeLeitung, Mitarbeiter aus den Bereichen MarktunterstützungAktiv Firmenkundengeschäft, qualifizierte Firmenkreditsachbearbeitung, Sanierung

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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0801

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

FP0801.00119.1

10.10.2019

PKM Pforzheim Kongress- undMarketing GmbH

Parkhotel PforzheimMitglieder: 410,00 €


ZUR BUCHUNG

ANSPRECHPARTNER


Fachtagung Sanierung


http://www.bwgv-akademie.de/programm/96/2019-FP0801


Fachtagung Sanierung


Aktuelles Fachwissen ist eine Grundvoraussetzung für eine qualitativ hochwertige undrechtssichere Arbeit im Bereich Sanierung bzw. Abwicklung. In Kombination mitUmsetzungskompetenz wird es möglich, den Herausforderungen an die Arbeit indiesem Aufgabenfeld souverän zu begegnen. Denn nur die Banken, die ein gutfunktionierendes Forderungsmanagement mit qualifizierten Mitarbeitern aufgebauthaben, besitzen gegenüber der Konkurrenz einen Wettbewerbsvorteil.

Die Fachtagung Sanierung, Insolvenzrecht und Zwangsvollstreckung ist dieGelegenheit, um kompakt und praxisnah von Experten aktuelle Informationen zu denanstehenden Themen zu erhalten. Zudem ist sie für die Teilnehmer ein Forum zumErfahrungs- und Gedankenaustausch untereinander und mit den Spezialisten.

Auch in diesem Jahr erhalten Sie bei der kombinierten Buchung für den 20.11.2019(FP0802) und für den 21.11.2019 (FP0803) einen Nachlass von 10 % auf den jeweiligenSeminarpreis - Voraussetzung: Die Buchung beider Fachtagungen erfolgt für denselbenTeilnehmer. Bitte beachten Sie, dass Sie sich für beide Tagungen separat anmeldenmüssen.

ThemenschwerpunkteWir starten mit dem Come Together von 08:45 bis 09:15 Uhr.

Von 09:15 bis 17:00 Uhr (einschließlich Pausen) finden folgende Vorträge statt:

Das sind die Themenfelder, die die Referenten am 20.11.2019 für Sie in den Fokusstellen:

EU Restrukturierungsverordnung contra Insolvenzordnung. Abwicklung oderSanierung, welchen Einfluss wird die Richtlinie auf den bankinternenEntscheidungsprozess nehmen? - Referent ist Stephan Glauer, RechtsanwaltAktuelle BGH-Rechtsprechung - Referent ist Andreas Boley, BornheimerRechtsanwälteDie Anwendung des IDW S 6 und des IDW S 11 bei der Sanierung von kleineren undmittleren Unternehmen - Referent ist Andreas Kultschytzky, RDG Stuttgart-MünchenGmbH

Und das sind die Themenfelder, die die Referenten am 21.11.2019 für Sie in den Fokusstellen:

Forderungsverwaltung im Kernbanksystem für Praktiker - Daniel Malmgrön-Frenzel,Volksbank in der Ortenau eGInsO meets Zwangsversteigerung - Robert Merz und Stefan Lissner, RechtspflegerAktuelle BGH-Rechtsprechung - Referent ist Andreas Boley, BornheimerRechtsanwälte

Zielsetzung/NutzenDie Teilnehmer kennen die aktuelle Entwicklung im Bereich Sanierung/Abwicklung und

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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0802

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

FP0802.00119.1

20.11.2019




ZUR BUCHUNG

ANSPRECHPARTNER





erhalten Umsetzungsanregungen.

ZielgruppeSanierung, Abwicklung; Qualifizierte Firmenkreditsachbearbeitung

Fachtagung Insolvenzrecht und Zwangsvollstreckung


Fachtagung Insolvenzrecht und Zwangsvollstreckung


Aktuelles Fachwissen ist eine Grundvoraussetzung für eine qualitativ hochwertige undrechtssichere Arbeit im Bereich Sanierung bzw. Abwicklung. In Kombination mitUmsetzungskompetenz wird es möglich, den Herausforderungen an die Arbeit indiesem Aufgabenfeld souverän zu begegnen. Denn nur die Banken, die ein gutfunktionierendes Forderungsmanagement mit qualifizierten Mitarbeitern aufgebauthaben, besitzen gegenüber der Konkurrenz einen Wettbewerbsvorteil.

Die Fachtagung Sanierung, Insolvenzrecht und Zwangsvollstreckung ist dieGelegenheit, um kompakt und praxisnah von Experten aktuelle Informationen zu denanstehenden Themen zu erhalten. Zudem ist sie für die Teilnehmer ein Forum zumErfahrungs- und Gedankenaustausch untereinander und mit den Spezialisten.

Auch in diesem Jahr erhalten Sie bei der kombinierten Buchung für den 20.11.2019(FP0802) und für den 21.11.2019 (FP0803) einen Nachlass von 10 % auf den jeweiligenSeminarpreis - Voraussetzung: Die Buchung beider Fachtagungen erfolgt für denselbenTeilnehmer. Bitte beachten Sie, dass Sie sich für beide Tagungen separat anmeldenmüssen.


Von 09:15 bis 17:00 Uhr (einschließlich Pausen) finden folgende Vorträge statt:

Das sind die Themenfelder, die die Referenten am 20.11.2019 für Sie in den Fokusstellen:

EU Restrukturierungsverordnung contra Insolvenzordnung. Abwicklung oderSanierung, welchen Einfluss wird die Richtlinie auf den bankinternenEntscheidungsprozess nehmen? - Referent ist Stephan Glauer, RechtsanwaltAktuelle BGH-Rechtsprechung - Referent ist Andreas Boley, BornheimerRechtsanwälteDie Anwendung des IDW S 6 und des IDW S 11 bei der Sanierung von kleineren undmittleren Unternehmen - Referent ist Andreas Kultschytzky, RDG Stuttgart-MünchenGmbH

Und das sind die Themenfelder, die die Referenten am 21.11.2019 für Sie in den Fokusstellen:

Forderungsverwaltung im Kernbanksystem für Praktiker - Daniel Malmgrön-Frenzel,Volksbank in der Ortenau eGInsO meets Zwangsversteigerung - Robert Merz und Stefan Lissner, RechtspflegerAktuelle BGH-Rechtsprechung - Referent ist Andreas Boley, BornheimerRechtsanwälte

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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0803

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

FP0803.00119.1

21.11.2019




ZUR BUCHUNG

ANSPRECHPARTNER





Zielsetzung/NutzenDie Teilnehmer kennen die aktuelle Entwicklung im Bereich Zwangsvollstreckung underhalten Umsetzungsanregungen.

ZielgruppeLeitung Problemkreditbereich, Sanierung (mit mehrjähriger Berufserfahrung)

Fachtagung Immobilien - Wertermittlung und Märkte




Aktuelles Fachwissen ist eine Grundvoraussetzung für eine qualitativ hochwertige undrechtssichere Arbeit im Bereich der Immobilienbewertung. Darum bieten wir Ihnen auchin diesem Jahr die Fachtagung Immobilien - Wertermittlung und Märkte, die speziell aufdie Entwicklungen im Bereich Immobilienbewertung ausgerichtet ist.

Die eintägige Veranstaltung bietet Führungsverantwortlichen und erfahrenenMitarbeitern aus diesem Aufgabenbereich ein breites Spektrum an Themen, das dieaktuellen Herausforderungen in strategischer und operativer Hinsicht aufgreift.

Sie präsentiert Ihnen in kompakter Form aktuelle Themen und gibt einen Überblicküber neueste Entwicklungen. Zudem ist sie ein ideales Forum für den Erfahrungs- undGedankenaustausch mit Kollegen und Referenten.

Die Veranstaltung wird von der Hypzert GmbH sowie DIAZert, gemäß ihrenZertifizierungsbedingungen, als Fortbildung anerkannt.

HypZert Gutachter erhalten einen Nachlass von 10 % auf den jeweiligen Seminarpreis -Voraussetzung: Bei der Buchung ist ein Nachweis einzureichen.

Bitte senden Sie Ihre Fragen bis sechs Wochen vor Veranstaltungsbeginn per Mail an:[email protected]


Von 09:15 bis 16:45 Uhr (einschließlich Pausen) finden folgende Vorträgestatt:

1. "Bezahlbarer Wohnraum: Der „Soziale Brennpunkt“ heute und morgen?" - Referentist Thomas Schroth, VR WERT

2. "Digitalisierung in der Objektbesichtigung - die VR-ImmoBesichtigung-App" -Referentin ist Gina Brunz, FIDUCIA & GAD IT AG

3. "Spezialfragen zur Beleihungswertermittlung - Fragestellungen aus Prüfungssichtund Fragen der Teilnehmer" - Referent ist Michael Schnüttgen, vdpConsulting AG

4. "Aktuelle Entwicklungen in der Beleihungswertermittlung und Erkenntnisse aus derImmobilienabfrage der Deutschen Aufsicht / LSI-Stresstest 2019" - Referent istHans-Wilhelm Klemmer, BVR

Zielsetzung/Nutzen

INFOS

PRODUKTNUMMERFP0804

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

FP0804.00119.1

06.11.2019




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ANSPRECHPARTNER





Die Teilnehmer kennen die aktuellen Entwicklungen im Bereich Immobilienbewertungund übernehmen Umsetzungsmöglichkeiten in ihre Praxis.

ZielgruppeImmobiliengutachter; Führungskräfte aus den Bereichen Marktunterstützung Aktiv undMarkt, Mitarbeiter Firmen/Privatkundengeschäft

HinweiseDie Veranstaltung wird von der Hypzert GmbH sowie der DIAZert, gemäß ihrenZertifizierungsbedingungen, als Fortbildung anerkannt.


Abwicklung von Kreditengagements*KompetenzNachweis Abwicklung

Produktion Bank / Firmenkundengeschäft / Abwicklung von Kreditengagements*

Der KompetenzNachweis umfasst folgende Prüfungsarten:Klausur mit offenen Fragen (120 Minuten)Rollenspiel (Vorbereitung 60 Minuten, Rollenspiel 15 Minuten, Beurteilung undFeedback 10 Minuten)Präsentation mit Nachfragegespräch (35 Minuten, Beurteilung und Feedback 10Minuten)

Die Prüfung ist bestanden, wenn in allen Kompetenzbereichen (Fachkompetenz, Sozial-und Persönlichkeitskompetenz sowie Methodenkompetenz) jeweils mindestens 50 %der maximal zu erreichenden Punkte erzielt werden.Der KompetenzNachweis kann bei Nichtbestehen einmal wiederholt werden.

Prüfungsinhalte:Modul 1 - Grundlagen Insolvenzrecht: Verbraucherinsolvenz, Restschuldbefreiung,RegelinsolvenzModul 2 - Zwangsvollstreckung in bewegliches VermögenModul 3 - Zwangsvollstreckung in unbewegliches VermögenModul 4 - Gespräche in schwierigen Situationen erfolgreich führen

Wichtiger Hinweis:Bitte beachten Sie, dass aktuelle Entwicklungen seit Besuch Ihrer Seminare (z.B.Gesetzesänderungen) prüfungsrelevant sind!

Folgende Unterlagen werden für die Präsentation von der BWGV-Akademie zurVerfügung gestellt:

FlipchartPinnwandModerationsmaterial (z.B. farbige Karten, Folien, Stifte etc.)ELMO

ThemenschwerpunkteIm KompetenzNachweis "Abwicklung" wird neben der für das Aufgabenfeldnotwendigen Fachkompetenz auch Methoden-, Persönlichkeits- und Sozialkompetenzbeurteilt.Die Leistungen werden in unterschiedlichen Prüfformen differenziert ermittelt undbewertet.Für die Teilnahme am KompetenzNachweis "Abwicklung" gibt es keine besonderenVoraussetzungen.Der erfolgreiche Abschluss des Entwicklungsweges plus Fachwirt BankCOLLEGberechtigt dazu, den folgenden Titel zu führen: Zertifizierter VR-KreditspezialistAbwicklung

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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0005

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

keine Termine vorhanden

PREISE

Mitglieder: 1.075,00 €

Nicht-Mitglieder: 1.290,00 €* zzgl. ggf. Verpflegungskosten

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ZielgruppeBankmitarbeiter im Bereich Abwicklung

Zwangsvollstreckung in bewegliches Vermögen




Das Kreditgeschäft ist ein wesentlicher Ertragsbringer einer jeden Bank. Allerdings istund bleibt dieses Geschäft mit Risiken verbunden. Denn selbst in guten wirtschaftlichenZeiten ist es nicht ausgeschlossen, dass Kreditnehmer in eine wirtschaftliche Schieflagegeraten und eine Kreditkündigung unausweichlich wird.

ThemenschwerpunkteVerwertung sicherungsübereigneter GegenständeGrundlagen der Zwangsvollstreckung - ZwangsvollstreckungsvoraussetzungenZwangsvollstreckung durch Sachpfändung - GerichtsvollzieherVerfahren der Vermögensoffenbarung - eidesstattliche VersicherungZwangsvollstreckung in Forderungen und andere Vermögenswerte - Pfändung vonArbeitseinkommen, Vorpfändung, Drittschuldnererklärung

Zielsetzung/NutzenSie kennen die Vollstreckungsvoraussetzungen und könnenVollstreckungsmaßnahmen in bewegliches Vermögen einleiten und kompetentbegleiten.

ZielgruppeBankmitarbeiter aus den Bereichen Sanierung und Abwicklung

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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0116

DAUER3 Tage

TERMINE & ORTE

FP0116.00119.1

25.02.2019 - 27.02.2019

Geno-Haus StuttgartAkademiestandort

Ibis Stuttgart CityMitglieder: 830,00 €

Nicht-Mitglieder: 996,00 €

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Zwangsvollstreckung in unbewegliches Vermögen -




Zwangsvollstreckung in unbewegliches Vermögen -Basiswissen -


Immobilien bilden in vielen Kreditengagements die wesentliche Grundlage derBesicherung. Wird das Engagement notleidend, ist die genaue Kenntnis über dierechtlichen Möglichkeiten und tatsächlichen Chancen der Immobiliarvollstreckungunverzichtbare Voraussetzung für eine rechtssichere, effektive und ertragsoptimierteRealisierung der dinglichen Sicherheiten.

ThemenschwerpunkteArten der Zwangsvollstreckung in unbewegliches Vermögen

Zwangssicherungshypothek (Hinweise)

Zwangsversteigerung eines GrundstücksGrundsätze der Zwangsversteigerung - insbesondere vorgehende Belastungen undAnsprücheVoraussetzungen für die Anordnung der Zwangsversteigerung (insbesondereVollstreckungsfähigkeit des Titels, Titelumschreibung)Einstweilige Einstellung/Aufhebung des VerfahrensVollstreckungsschutz auf Antrag des SchuldnersDas geringste Gebot unter besonderer Beachtung von vergehenden WEG-Ansprüchenund öffentlichen GrundstückslastenVersteigerungstermin (Vorbereitung, Anmeldungen zu Termin, Gebote,Sicherheitsleistung, Wertgrenzen, taktische Maßnahmen)Zuschlagsversagung und ZuschlagserteilungErlösverteilung (insbesondere Anmeldungen zum Verteilungstermin)

Zwangsverwaltung (Hinweise)

Zielsetzung/NutzenSie kennen die Voraussetzungen der Immobiliarvollstreckung und können dieZwangsversteigerung eines Grundstücks einleiten und kompetent begleiten.

ZielgruppeBankmitarbeiter aus den Bereichen Sanierung und Abwicklung.Vorausgesetzt werden lediglich Grundkenntnisse im Bereich des allgemeinenVollstreckungsrechts.

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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0117

DAUER3 Tage

TERMINE & ORTE

FP0117.00119.1

10.04.2019 - 12.04.2019




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Gespräche in schwierigen Situationen erfolgreich führen






Schwierige Situationen gehören zum beruflichen Alltag im Firmenkundengeschäft,denn die Erwartungen der beteiligten Personen (z.B. Kunde - Bank oder Markt -Marktfolge) sind nicht immer deckungsgleich.

Entscheidend ist, wie solche Gespräche geführt werden. Der souveräne Umgang mitschwierigen Situationen ist erlernbar und kann wesentlich zum langfristigenGeschäftserfolg beitragen. Hierzu gehört die Fähigkeit, Ursachen und Wirkungen vonKonflikten zu erkennen, Lösungsalternativen zu sehen und Gespräche konstruktiv zuführen.

Themenschwerpunkteemotionale Wirkung von Konflikten erlebenGesprächsstrukturen - bei Sicherheitenverstärkung, in Sanierungsgesprächen und inder TrennungSchaffung der inneren Klarheit der BeratungTheorie zu VerhandlungstechnikenUmsetzung in Gesprächen

Zielsetzung/NutzenSie führen schwierige Gespräche zielorientiert unter Wahrung der Bankinteressen undvermeiden Konfrontationen, um den Kontakt zum Kunden zu halten.


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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0127

DAUER3 Tage

TERMINE & ORTE

FP0127.00119.1

13.05.2019 - 15.05.2019

Holiday Inn Stuttgart

Holiday Inn StuttgartMitglieder: 935,00 €

Nicht-Mitglieder: 1.122,00 €

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BankenaufsichtsrechtÜberblick über Änderungen im Zuge der CRR-/CRD-Novelle

Produktion Bank / Firmenkundengeschäft / Bankenaufsichtsrecht

Mit diesem Webinar informieren wir Sie über die wichtigsten Änderungen in dereuropäischen Bankenverordnung (CRR II) und Bankenrichtlinie (CRD V). Die neuenVorschriften wurden mit dem sog. „EU-Bankenpaket“ im April bzw. Mai 2019 imEuropäischen Parlament und im Rat beschlossen und treten im Juni 2019 mitdifferenzierten Übergangsregelungen in Kraft. Zum Hintergrund wird ergänzend auf dieNachricht im BWGV-Mitgliederprotal vom 17.04.2019 verwiesen.

ThemenschwerpunkteEinordnung („Basel III“-Pakete), Inkrafttreten und ÜbergangsregelungenÄnderungen in der CRR: u.a. Einführung einer verbindlichen NSFR und einer LeverageRatio, Änderungen in den Eigenmittel-Vorschriften (z.B. Behandlung von KMU-Krediten, Fondsanteilen, Derivategeschäften) und den Großkredit-Bestimmungen(neue Bemessungsgrundlage für Großkredit-Obergrenze)Änderungen in der CRD: u.a. Regelungen zum SREP-Kapitalzuschlag und zurEigenmittel-Zielkennziffer sowie zum Zinsänderungsrisiko im AnlagebuchProportionalität: Grundlegend ist die Definition der „kleinen, nicht komplexenInstitute“; die Erleichterungen beziehen sich v.a. auf eine vereinfachte NSFR, einenreduzierten Offenlegungsbericht sowie geplante Erleichterungen im Meldewesen

Zielsetzung/NutzenDie Teilnehmer erhalten einen Überblick über die wichtigsten Änderungen sowieImpulse für die Umsetzungsarbeit.

Die Dauer des Webinars ist auf insgesamt 2 Stunden angesetzt, wobei die letzten 30Minuten für eine Fragenrunde reserviert sind.

ZielgruppeFührungskräfte und Mitarbeiter insbesondere aus den BereichenSteuerung/Controlling, Rechnungs- und Meldewesen, Marktfolge, Recht, InterneRevision und Compliance, die für die anstehenden Umsetzungsarbeiten einen erstenÜberblick gewinnen wollen.

HinweiseReferent ist Manfred Bitterwolf, BWGV, Bankbetriebswirtschaft und Bankaufsichtsrecht.

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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0509

DAUER2 Stunden

TERMINE & ORTE

FP0509.00119.1

28.06.2019 um 09:30 - 11:30 Uhr

WebinarMitglieder: 220,00 €


FP0509.00219.1

04.07.2019 um 09:30 - 11:30 Uhr



FP0509.00319.1

08.07.2019 um 09:30 - 11:30 Uhr



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NPL-Regulierung (Überblick über neue Anforderungen bei




NPL-Regulierung (Überblick über neue Anforderungen beinotleidenden Krediten)


Mit diesem Webinar informieren wir Sie über neue aufsichtsrechtliche Anforderungenbei Non-Performing Loans (NPL). Der Schwerpunkt liegt auf der zum 26.04.2019 in Kraftgetretenen Mindest-Risikovorsorge-Regelung („NPL-Backstop“) für ab diesem Stichtagvergebene und danach als notleidend eingestufte Kredite. Darüber hinaus wird auf dienationale Umsetzung der EBA-Leitlinien zum Risikomanagement von notleidenden undgestundeten Krediten eingegangen (soweit bereits absehbar).

Zum Hintergrund wird ergänzend auf die Nachricht im BWGV-Mitgliederprotal vom02.05.2019 und das für Mitte Juni geplante BVR-Rundschreiben zu der Gesamtthematikverwiesen.

Themenschwerpunkte1. Hintergrund (NPL-Entwicklung, Aktionsplan der EU-KOM, Zusammenhang mit EU-

Einlagensicherung)2. Begriffsbestimmungen (NPE/NPL, Ausfalldefinition, Brutto-/Netto-Quoten,

Forbearance usw.)3. Schwerpunkt: NPL-Risikovorsorge-Backstop (EK-Abzugsregelung = Säule 1)

Funktionsweise (Eingangsparameter, Deckungsquoten, Berechnung)Bestandsschutz und ÜbergangsregelungenSchlussfolgerungen

4. EBA-Leitlinien zu NPL und Forbearance (Risikomanagement = Säule 2)Stand nationale Umsetzung

Zielsetzung/NutzenDie Teilnehmer erhalten einen Überblick über die wichtigsten Änderungen sowieImpulse für die Umsetzungsarbeit und für strategische Schlussfolgerungen.


ZielgruppeFührungskräfte und Mitarbeiter insbesondere aus den BereichenSteuerung/Controlling, Rechnungs- und Meldewesen, Marktfolge,Problemkreditbearbeitung/Sanierung, Interne Revision und Compliance.

HinweiseReferent ist Manfred Bitterwolf, BWGV, Bankbetriebswirtschaft und Bankaufsichtsrecht

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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0511

DAUER2 Stunden

TERMINE & ORTE

FP0511.00119.1

16.07.2019 um 09:30 - 11:30 Uhr



FP0511.00219.1

18.07.2019 um 09:30 - 11:30 Uhr



FP0511.00319.1

23.07.2019 um 09:30 - 11:30 Uhr



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ANSPRECHPARTNER


Meldewesen Modul 1: Gesetzliche und aufsichtsrechtliche




Meldewesen Modul 1: Gesetzliche und aufsichtsrechtlicheAnforderungen


In der CRR sowie im Kreditwesengesetz mit den dazugehörigen Richtlinien undVerordnungen sind grundlegende Definitionen und Festlegungen beschrieben, derenKenntnis und richtige Anwendung Grundvoraussetzung für die Abwicklung vonBankgeschäften ist. Hierzu gehören elementare Fragen zum Kreditbegriff und zuaufsichtsrechtlichen Ausnahmen, aber auch die Grundzüge der Bildung vonKreditnehmereinheiten sowie die Regelungen und Erleichterungen zu den Groß- undMillionenkreditbestimmungen.

ThemenschwerpunkteKreditbegriffKreditnehmer und Einheitenbildung (KNE/GvK)Überblick über die Großkredit-, Millionenkredit- und Organkreditvorschrifteneinschließlich AnaCreditZusammensetzung der anrechenbaren Eigenmittel nach CRR

Zielsetzung/NutzenSie erwerben Grundkenntnisse über die Melde- und Beschlussfassungsvorschriften imKreditgeschäft nach der CRR und dem KWG mit den dazugehörenden Richtlinien undVerordnungen und können diese Rechtsvorschriften im Zuge derKreditsachbearbeitung berücksichtigen.

ZielgruppeBankmitarbeiter aus den Bereichen Marktfolge Aktiv, Interne Revision, Markt und alleMitarbeiter, für die dieses Thema relevant ist.

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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0303

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

FP0303.00119.1

21.01.2019




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Meldewesen Modul 2a: Die Bildung von




Meldewesen Modul 2a: Die Bildung vonKreditnehmereinheiten / Gruppe verbundenerKreditnehmer


Die Anwendung der Rechtsnormen und bankaufsichtsrechtlichen Vorgaben für dieBildung von Kreditnehmereinheiten scheinen nicht immer leicht durchschaubar undrealisierbar zu sein. Die Vielzahl von Anfragen, die beim PrüfungsdienstGrundsatzfragen des Baden-Württembergischen Genossenschaftsverbandes eingehen,legt dies nahe.

Um ein Grundverständnis für den Gesamtthemenkomplex zu schaffen, werdeneingangs die Rechtsvorschriften und bankaufsichtsrechtlichen Vorgaben mit denMöglichkeiten ihrer Umsetzung vorgestellt. Dabei geht es insbesondere um dieProblematik der Risikoerkennung aufgrund notwendiger Zusammenrechnungen.Das Thema Aufstellung der Arbeitsvorgänge und Entscheidungssituationenverdeutlicht, warum die richtige Einschätzung zur Bildung von Kreditnehmereinheitenso wichtig ist und unterstreicht den Stellenwert dieser Thematik in der Praxis. DerExkurs zu den Auswirkungen der Bildung von Kreditnehmereinheiten auf denOrgankreditbereich untermauert die Aussage, dass eine Kreditnehmereinheit nicht erstdurch Kreditgewährung entsteht.Die Bearbeitung von Beispielen stellt sicher, dass die Teilnehmer im Arbeitsalltagselbstständig potenzielle Zusammenfassungstatbestände identifizieren und einfachesowie komplexe Fälle zu korrekten Kreditnehmereinheiten zusammenfassen können.

Der Referent Martin Allinger, Spezialist aus dem BereichBankbetriebswirtschaft/Bankaufsichtsrecht des Baden-WürttembergischenGenossenschaftsverbandes, arbeitet daher durchweg praxisorientiert an Fallbeispielen.Neben den Fachinformationen und der Methodik vermittelt er auch eine Vielzahl vonUmsetzungsanregungen. Die praktische Umsetzung der DV-Arbeitsschritte wird durchden Referenten der FIDUCIA IT AG, Josef Zepf übernommen.

ThemenschwerpunkteBildung von Unterordnungs- und GleichordnungskonzernPersonenhandelsgesellschaften/Partnerschaften und Gesellschaften bürgerlichenRechtsEhegattenkredite/Ehegattenkonzerne sowie Zweck- und WirtschaftsgemeinschaftenZusammenrechnungen, z.B. aufgrund "wirtschaftlicher Abhängigkeit" undSonderfälle, wie z.B. StrohmannkreditUnterschiede bei der Bildung von Kreditnehmereinheiten nach § 19 Abs. 2 KWG zurGruppe verbundener Kunden nach Art. 4 Abs. 1 Nr. 39 CRR für den Groß- undMillionenkreditbereichneue Kreditnehmereinheiten nach § 19 Abs. 3 KWG für den Organkreditbereich sowiebei der Offenlegung wirtschaftlicher Verhältnisse nach § 18 KWGPraktische Umsetzung der EDV-Arbeitsschritte

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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0304

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE

FP0304.00219.1

18.02.2019 - 19.02.2019

Best Western Plus Hotel Fellbach-Stuttgart


Mitglieder: 590,00 €


FP0304.00319.1

23.09.2019 - 24.09.2019




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ANSPRECHPARTNER





Zielsetzung/NutzenSie gewinnen mehr Transparenz in der Umsetzung der Rechtsnormen sowie Sicherheitin der Durchführung ihrer Aufgaben und erlangen Umsetzungsanregungen. Sie steigernihre Arbeitseffizienz.

ZielgruppeBankmitarbeiter aus den Bereichen Marktunterstützung Aktiv und Passiv Privat-/Firmenkundengeschäft, Privatkunden-/FirmenkundenBeratung, -betreuung und alleMitarbeiter, für die dieses Thema relevant ist.

HinweiseAls Trainer fungieren Martin Allinger, Baden-WürttembergischerGenossenschaftsverband e.V. und Josef Zepf, Fiducia & GAD IT AG.

Meldewesen Modul 2b: Groß- und Millionenkreditanzeigen


Meldewesen Modul 2b: Groß- und Millionenkreditanzeigen


Kreditüberwachung - das ist das Aufgabenfeld, in dem Sie tätig sind oder in absehbarerZeit tätig werden. Für Sie heißt das: Sie erstellen selbständig und eigenverantwortlichdie vierteljährlichen Groß- und/oder Millionenkreditanzeigen für Ihr Haus oder prüfenderen Vollständigkeit und Richtigkeit.

ThemenschwerpunkteGroß- und Millionenkreditanzeigen anhand praxisorientierter Fallbeispiele unterBerücksichtigung der neuen europäischen Meldeanforderungen und -vordruckeanzeigetechnische Behandlung von Spezialfällenpraktische Umsetzung der EDV-Arbeitsschritte in agree21

Zielsetzung/NutzenSie können die vierteljährlichen Groß- und/oder Millionenkreditanzeigen für Ihrejeweilige Bank selbständig und eigenverantwortlich erstellen oder deren Vollständigkeitsowie Richtigkeit prüfen. Des Weiteren erfüllen Sie nachweisbar dieQualifikationsanforderungen der Bankenaufsicht bzgl. der Groß- undMillionenkreditanzeigen.

ZielgruppeBankmitarbeiter aus den Bereichen Firmenkreditsachbearbeitung, Kreditüberwachungund alle Mitarbeiter, für die dieses Thema relevant ist.

HinweiseAls Referenten fungieren Martin Allinger, Baden-WürttembergischerGenossenschaftsverband e.V. und Josef Zepf, Fiducia & GAD IT AG.

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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0315

DAUER3 Tage

TERMINE & ORTE

FP0315.00119.1

20.05.2019 - 22.05.2019


Akademiestandort Karlsruhe-RüppurrMitglieder: 1.175,00 €


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Meldewesen Modul 2c: Eigenmittel und




Meldewesen Modul 2c: Eigenmittel undLiquiditätsbestimmungen nach CRR


Unter zwei Aspekten beleuchten die Spezialisten des Baden-WürttembergischenGenossenschaftsverbands, Karin Tell und Reiner Tomanek, das Thema Solvabilitäts-und Liquiditätsverordnung gemäß KWG. Zum einen geht es darum, zu vermitteln, wiedie unterschiedlichen Risiken - Adressrisiken, Marktpreisrisiken, operationale Risiken,Liquiditätsrisiken - erkannt und berechnet werden. Zum anderen klären sie, welcheBedeutung den Kennziffern zukommt, und wie sich diese zusammensetzen.

ThemenschwerpunkteBestandteile der Eigenmittel und deren BegrenzungAngemessenheit der EigenmittelAnrechnung von RisikoaktivaBerechnung und Unterlegung von Marktpreisrisiken (Währungsrisiken,Optionspreisrisiken, ...)Unterlegung operationeller RisikenNachweis über ausreichende Liquidität -Zahlungsmittel/Zahlungsverpflichtungen/Restlaufzeiten/Bemessungsgrundlagen inder Liquiditätsverordnung sowie nach CRRPraktische Umsetzung (nur für Nichthandelsbuchinstitute) in agree21

Zielsetzung/NutzenSie kennen die bankaufsichtsrechtlichen Anforderungen an die angemesseneEigenmittelausstattung und Liquidität der Institute. Sie entwickeln Verständnis für dieFunktionalität der Kennziffern, die Zusammenhänge und können so die Umsetzung inder bankinternen IT sachgerecht und zielführend vornehmen.

ZielgruppeBankmitarbeiter aus den Bereichen Firmenkreditsachbearbeitung,FirmenkundenBeratung und alle Mitarbeiter, für die dieses Thema relevant ist.

HinweiseAls Refernten fungieren Reiner Tomanek und Karin Tell vom Baden-Württembergischen Genossenschaftsverband e.V. sowie Dominique Brandt, Fiducia& GAD IT AG.

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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0316

DAUER3 Tage

TERMINE & ORTE

FP0316.00119.1

08.07.2019 - 10.07.2019


Ibis Stuttgart CityMitglieder: 1.175,00 €


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Meldewesen Modul 3: Spezialfragen zum




Meldewesen Modul 3: Spezialfragen zumBankenaufsichtsrecht


Mitarbeitern mit Erfahrung in der Anwendung der einschlägigen Kredit- undMeldevorschriften bietet das Aufbauseminar Bankenaufsichtsrecht einen Rahmen, umihre vorhandenen Kenntnisse zu aktualisieren und zu vertiefen. Die Referenten desBaden-Württembergischen Genossenschaftsverbands informieren kompakt über diebankaufsichtsrechtlichen Regelungen und bietet praktische Anwendungsmöglichkeitenan.

Themenschwerpunkteumfangreiche Kreditnehmereinheiten/Gruppen verbundener Kunden für dieBereiche Groß- und MillionenkrediteAuswirkungen auf den Organkreditbereich anhand der vorgenannten BeispieleBestimmungen des Kreditnehmers bei Einzelgeschäften wie z.B. PensionsgeschäftenErläuterungen der bankaufsichtsrechtlichen Regelungen der CRR (bisher SolvV) undder CRR hinsichtlich der Großkreditbestimmungen und deren unterschiedlicheAnwendungenDarstellung der Besonderheiten im Bereich Anzeigen nach der CRR (bisher SolvV) undim Groß- und MillionenkreditbereichNeuerungen im Millionenkreditbereich seit 2015

Zielsetzung/NutzenSie klären Spezialfragen im Zusammenhang mit der Einführung der neueneuropäischen Regelungen.

ZielgruppeBankmitarbeiter aus den Bereichen Qualifizierte Firmenkreditsachbearbeitung,Qualifizierte FirmenkundenBeratung, Marktunterstützung Aktiv, PrivatkundenBeratungund alle Mitarbeiter, für die dieses Thema relevant ist.

HinweiseAls Refernten fungieren Martin Allinger, Baden-WürttembergischenGenossenschaftsverband e.V. und Josef Zepf, Fiducia & GAD IT AG.

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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0317

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE

FP0317.00119.1

10.12.2019 - 11.12.2019





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Meldewesen Modul 4: Behandlung von Konstrukten im




Meldewesen Modul 4: Behandlung von Konstrukten imKreditmeldewesen - Fondsdurchschau



Kernthema des Seminars ist die Behandlung von Risikopositionen innerhalb von Fondsinsbesondere im Hinblick auf die Notwendigkeit der Zusammenfassung. Dies vorab mitden aufsichtsrechtlichen Anforderungen mit der Abbildung innerhalb von agree21.Diese Sachverhalte werden anhand von Fallbeispielen intensiv besprochen und somitim direkten Aufgabenkontext behandelt.

Selbstverständlich beziehen die Referenten auch Fragestellungen der Teilnehmer inden Veranstaltungsablauf mit ein. Damit erhöht sich der Nutzen im Hinblick auf diePraxisausrichtung nicht nur für den Einzelnen - vielmehr profitiert davon auch dieGruppe insgesamt. Gern können Sie diese auch schon vorab per E-Mail einreichen.mailto: [email protected].

ThemenschwerpunkteMaßgeblich bankaufsichtsrechtlichen Regelungen / Besonderheiten im Bereich derMeldungen und Anzeigen nach der CRR sowie dem KWG im Groß- undMillionenkreditbereichFondskonstruktionen (Publikumsfonds, Dachfonds sowie Spezialfonds)und Besonderheiten von Immobilienfonds der Union InvestmentSystematik der anzuwendenden Durchschaumethoden unter Berücksichtigung derMaterialitätsgrenzen sowie der Kriterien für eine eigene RisikopositionAuf Basis der Fondsreports, die durch die Union Investment erstellt werden, werdendie Bearbeitungsschritte und Auswahlmöglichkeiten im Zusammenhang mit derDatenversorgung aus GENO-SAVE besprochenBerücksichtigung der Ergebnisse aus der Fondsdurchschau im MeldewesenZuordnung der Risikopositionen in den Formularen des Groß- undMillionenkreditmeldewesen mit der Systemunterstützung von agree21


ZielgruppeBankmitarbeiter aus den Bereichen Kreditmeldewesen, Marktunterstützung Aktiv undalle Mitarbeiter, für die dieses Thema relevant ist.

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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0319

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

FP0319.00119.1

27.11.2019




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HinweiseAls Referenten fungieren Martin Allinger vom Baden-WürttembergischerGenossenschaftsverband, Dirk Blum von Union Investment und Astrid Crocoll vonder Fiducia & GAD IT AG.

Liquiditätsbestimmungen im Meldewesen




Durch zahlreiche aufsichtsrechtliche Neuerungen und Vorgaben wird auch dasMeldewesen zu den Liquiditätsbestimmungen für Banken immer komplexer. Nicht nur,dass Transaktionsdaten in immer größerem Umfang und einer höheren Granularitätgemeldet werden müssen, auch die Häufigkeit der Meldungen und die von der Aufsichtgeforderte Zeitnähe stellt für Banken eine enorme Herausforderung dar. Neben denfachlichen Herausforderungen treten zunehmend auch Anforderungen der Aufsicht imHinblick auf Datenqualität und Datenkonsistenz in den Vordergrund.

Die Liquiditätsbestimmungen nach der CRR beinhalten die folgenden Kennziffern undMeldetatbestände:

Liquidity Coverage Ratio (LCR)Net Stable Funding Ratio (NSFR)Additional Monitoring Metrics (AMM)Asset Encumbrance

Die Referentin Karin Tell aus dem Bereich Bankbetriebswirtschaft/Bankaufsichtsrechtdes Baden-Württembergischen Genossenschaftsverbandes vermittelt neben denFachinformationen und der Methodik auch pragmatische Umsetzungsanregungen. Diepraktische Umsetzung der EDV-Arbeitsschritte wird durch die Referentin der Fiducia &GAD IT AG, Dominique Brandt, übernommen.

Themenschwerpunktegesetzliche und aufsichtsrechtliche Grundlagen für die Meldungen aus der CRR sowieaus ergänzenden Verordnungen oder Standards der EBAStruktur der Formulare und Erläuterung der zu meldenden PositionenBerechnung und Interpretation der KennziffernBeispielbetrachtungentechnische Grundlagen der Meldungsbearbeitung in agree21Workflow der Meldungen LCR, NSFR, AMM und Asset EncumbranceVorgehensweise bei der Bearbeitung der Meldungenmaschinelle Versorgung der Meldeformulare und Erläuterung der manuellenMeldepositionenUmgang mit Datenquellen, z.B. OnlineViewing-Listen, Listen zur Unterstützung derValidierung der MeldewerteAusblick auf die CRR II

Zielsetzung/NutzenSie kennen die bankaufsichtsrechtlichen Anforderungen an die angemesseneLiquiditätsstruktur der Institute. Sie entwickeln Verständnis für die Funktionalität derKennziffern und können so die Umsetzung in der bankinternen IT sachgerecht undzielführend vornehmen.

Zielgruppe

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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0318

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE

FP0318.00119.1

10.12.2019 - 11.12.2019




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ANSPRECHPARTNER





Bankmitarbeiter aus den Bereichen Meldewesen, Rechnungswesen, Controlling, InterneRevision, Firmenkreditsachbearbeitung, FirmenkundenBeratung und alle Mitarbeiter,für die dieses Thema relevant ist.

HinweiseAls Referenten fungieren Karin Tell, Baden-WürttembergischerGenossenschaftsverband e.V. und Dominique Brandt, Fiducia & GAD IT AG.

Offenlegung der wirtschaftlichen Verhältnisse von


Offenlegung der wirtschaftlichen Verhältnisse vonKreditnehmern nach § 18 KWG und MaRisk


Der Wegfall der bisherigen Verlautbarungen der BaFin zu §18 KWG erlaubt eineflexiblere Handhabung bei der Offenlegung der wirtschaftlichen Verhältnisse vonKreditnehmern. Dadurch ergeben sich - unter der Voraussetzung einesfunktionierenden Frühwarnsystems - vor allem im risikoarmen Geschäft erheblicheErleichterungsmöglichkeiten. Diese Spielräume gilt es zu nutzen und Kreditprozessedurch schlankere Abläufe zu optimieren und effizienter zu gestalten.

ThemenschwerpunkteOffenlegungsanforderungen (§18 KWG, §25a KWG/MaRisk)Offenlegungsgrundsätze und organisatorische RegelungenOptimierung Definition (nicht) risikorelevantes GeschäftUmgang mit den Spielräumen und praktische UmsetzungBesonderheiten und EinzelfragenVerzicht auf die Offenlegung

Zielsetzung/NutzenSie kennen die zulässigen Spielräume bei der Offenlegung der wirtschaftlichenVerhältnisse von Kreditnehmern und nutzen diese zur Optimierung der Kreditprozesse.

ZielgruppeBankmitarbeiter aus den Bereichen Privat-/Firmenkreditsachbearbeitung, Privat-/FirmenkundenBeratung, Kreditüberwachung und alle Mitarbeiter, für die diesesThema relevant ist.

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PRODUKTNUMMERFP0310

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

FP0310.00119.1

27.03.2019

ABACCO Hotel, Korntal-Münchingen

ABACCO Hotel, Korntal-MünchingenMitglieder: 325,00 €


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Analyse wirtschaftlicher VerhältnisseAgrarkredit - aus der Praxis der Finanzierunglandwirtschaftlicher Projekte

Produktion Bank / Firmenkundengeschäft / Analyse wirtschaftlicher Verhältnisse

Für Kreditentscheidungen bei landwirtschaftlichen Projekten ist es unverzichtbar, dieMöglichkeiten der Finanzierung landwirtschaftlicher Betriebe vor dem Hintergrund deraktuellen Agrarpolitik und der Eckpunkte öffentlicher Investitionsförderung in derLandwirtschaft zu kennen.

ThemenschwerpunkteBesonderheiten des landwirtschaftlichen RechnungswesensAnalyse von Buchführungsabschlüssen anhand eines konkreten BeispielbetriebsBilanzanalyse bei landwirtschaftlichen Betrieben mit Vertikal- undHorizontalvergleichBewertung von Einzelpositionen in der Gewinn- und VerlustrechnungLiquiditätsanalyse, -beurteilung und -planungErmittlung von Erfolgskennzahlen für die KreditvergabeFinanz- und Investitionsplanung in landwirtschaftlichen Betrieben

Zielsetzung/NutzenDie Teilnehmer optimieren durch fundiertes Branchenwissen die Qualität derBonitätsanalyse - sie erkennen Chancen und Risiken. Über die Identifizierung vonErfolgsfaktoren im Agrarsektor entwickeln sie passgenaue Lösungen, die den Kundenüberzeugen.

ZielgruppeFirmenkundenBetreuer; Firmenkreditsachbearbeiter, die landwirtschaftlicheEngagements begleiten.

Hinweise" Bewertung von landwirtschaftlichen Objekten""Finanzierung von EEG-Projekten"

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PRODUKTNUMMERFM0313

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE


PREISE


Nicht-Mitglieder: 480,00 €* zzgl. ggf. Verpflegungskosten

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Mit wirtschaftlichem Know-how den Mittelstand


http://www.bwgv-akademie.de/programm/99/2019-FM0313


Mit wirtschaftlichem Know-how den Mittelstandüberzeugen


Mittelständische Firmenkunden erwarten von ihrem Berater eine betriebswirtschaftlichangemessene Finanzierung. Voraussetzung hierfür ist eine fundierte Bonitätsprüfung,die die nachhaltige Kapitaldienstfähigkeit berücksichtigt. Neben der Auswertungwirtschaftlicher Kennzahlen ist dabei die Zukunftsfähigkeit der Unternehmensstrategiezu bewerten. Inwieweit ist das Unternehmen auf die Digitalisierung und dieGlobalisierung eingestellt? Wie können Sie den Unternehmer bei der Ausrichtungseines Geschäftsfeldes unterstützen? Wie lassen sich Digitalisierungsmaßnahmen -gefördert - finanzieren? Aus der Praxis für die Praxis berichtet Andreas Bub.

ThemenschwerpunkteBetriebswirtschaftliche Fragestellungen von mittelständischen Kunden:

bedarfsgerechte Finanzierung des UmlaufvermögensErmittlung von betriebswirtschaftlich angemessenen Tilgungenbetriebsnotwendiges Eigenkapitalnachhaltige Kapitaldienstfähigkeit als Existenzgrundlage des UnternehmensMethoden, Verfahren und Bewertungen von Unternehmensbewertungen undUnternehmens- bzw. InvestitionsstrategienFormen der Finanzierung von DigitalisierungsmaßnahmenAbschluss

Zielsetzung/NutzenDie Teilnehmer aktualisieren und vertiefen ihre fachlichen und methodischenKenntnisse zu den Themenbereichen nachhaltige Kapitaldienstfähigkeit,Unternehmensstrategie und betriebswirtschaftlich angemessene Finanzierung desUnternehmens.

ZielgruppeMitarbeiter mit Berufserfahrung in der FirmenkundenBetreuung undFirmenkreditsachbearbeitung

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PRODUKTNUMMERFM0363

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

FM0363.00119.1

14.06.2019




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Einsatz des VR-Rating im Firmenkundengeschäft






Dieses Seminar vermittelt Ihnen die besondere Bedeutung und die Ziele des VR-Ratingsfür das Firmenkreditgeschäft - sowohl im Hinblick auf die Erwartungen des Marktes/derKunden als auch im Hinblick auf bankinterne Anforderungen.

ThemenschwerpunkteOnlinephase:Die Onlinephase vermittelt Grundlagen und Fachwissen für die Gesamtthematik. DiesesWissen wird für die Präsenzveranstaltung vorausgesetzt und ist prüfungsrelevant.

Präsenzphase:Geschäftspolitische Bedeutung und Ziele des RatingsRating als Instrument für die Kreditentscheidung, Kundenberatung undRisikosteuerungBeurteilungskriterien und Verknüpfung mit den SicherheitenklassenUmsetzung der Ratingergebnisse in der Kreditentscheidung und RisikosteuerungKommunikationsstrategien des Ratings

Transfersicherung:Verfestigung der vermittelten Lerninhalte für die praktische Umsetzung mit Hilfe einerFallbearbeitung und Reflexionsfragen

Zielsetzung/NutzenSie kennen die besondere Bedeutung und die Ziele des VR-Ratings. Sie sind in der Lage,selbstständig ein VR-Rating durchzuführen und die Ergebnisse zu kommunizieren.

ZielgruppeBankmitarbeiter Firmenkreditsachbearbeitung, FirmenkundenBeratung undGewerbekundenBeratung

HinweiseDas Modul ist ab 2020 im Rahmen einer Optimierung nicht mehr buchbar. Die Inhaltefinden sich im Modul FP0156 wieder.

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PRODUKTNUMMERFP0103

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

FP0103.00119.1

24.04.2019



FP0103.00219.1

08.05.2019





FP0103.00319.1

16.10.2019




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Bonitätsprüfung bei nicht bilanzierenden Kunden






Die besondere Situation bei der Bonitätsprüfung von nicht bilanzierenden Kundenerfordert von Ihnen eine hohe Fachkompetenz, um Ausfallrisiken für die Bank zuvermeiden.


Präsenzphase:Materielle Kreditwürdigkeit: Analyse von Einnahme-Überschuss-Rechnungen, ESt-Bescheiden und -Erklärungen - ganzheitliche Betrachtung (betrieblich und privat)Persönliche Kreditwürdigkeit: Vermögens- und Schuldenübersicht inkl. Privatbereich,persönliche Qualifikation des KundenSonstige Faktoren: Auswirkungen von Branchenveränderungen, Besonderheiten beiverschiedenen BerufsgruppenFallbeispiele und Anwendungstraining


Zielsetzung/NutzenSie kennen die Besonderheiten bei der Bonitätsprüfung von nicht bilanzierendenKunden und setzen diese in der Praxis entsprechend um.

ZielgruppeBankmitarbeiter aus den Bereichen FirmenkundenBeratung,Firmenkreditsachbearbeitung und GewerbekundenBeratung


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PRODUKTNUMMERFP0104

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE

FP0104.00119.1

25.04.2019 - 26.04.2019




FP0104.00219.1

09.05.2019 - 10.05.2019





FP0104.00319.1

17.10.2019 - 18.10.2019




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Investitions- und Finanzplanung sowie Vertiefung




Investitions- und Finanzplanung sowie VertiefungBilanzanalyse


Die realistische Beurteilung der Investitions- und Finanzplanung eines Kunden ist dieVoraussetzung, um die Entwicklung eines Unternehmen einschätzen und den Kunden inden wesentlichen betrieblichen Phasen und Ereignissen begleiten zu können. DieInvestitions- und Finanzplanung ermöglicht es, frühzeitig auf veränderteRahmenbedingungen im internen und externen Unternehmensumfeld zu reagieren.

ThemenschwerpunkteOnlinephase:

Grundlagen der InvestitionsplanungGrundlagen der FinanzierungsplanungZusammenstellung der FinanzierungsmittelGrundlagen zur Beurteilung der nachhaltigen Kapitaldienstfähigkeit

Präsenzphase:betriebswirtschaftliche Grundlagen der InvestitionsplanungFinanzierungsformenkomplexe Bilanzanalysen, Konsolidierung von BilanzenInstrumente für die PraxisFallbeispiele für qualifizierte BetreuungsansätzeHandlungsempfehlungen VR-FinanzPlan Mittelstand

Zielsetzung/NutzenSie können Investitions- und Finanzplanungen von Firmenkunden fundiert beurteilensowie ihre Plausibilität bewerten. Sie sind in der Lage, Planungen für Firmenkunden zuerstellen.

ZielgruppeBankmitarbeiter aus den Bereichen Qualifizierte FirmenkundenBeratung undFirmenkreditsachbearbeitung

HinweiseDas Modul ist ab 2020 im Rahmen einer Optimierung nicht mehr buchbar. Die Inhaltefinden sich im Modul FP0157 für die Entwicklungsreihe Firmenkreditsachbearbeitungund im Modul FM0315 für die Entwicklungsreihe FirmenkundenBetreuung II wieder.

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PRODUKTNUMMERFP0108

DAUER3 Tage

TERMINE & ORTE

FP0108.00119.1

13.02.2019 - 15.02.2019




FP0108.00219.1

06.05.2019 - 08.05.2019




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Praxis der strukturierten und qualifizierten




Praxis der strukturierten und qualifiziertenBilanzkommentierung


Sicherheit in der Bilanzbeurteilung ist Voraussetzung dafür, wirtschaftlicheFehlentwicklungen bei potenziellen Kreditnehmern frühzeitig zu erkennen,Steuerungsmaßnahmen einzuleiten und so eine Qualitätssteigerung im KreditgeschäftIhres Hauses zu bewirken.

ThemenschwerpunkteEingliederung in den ArbeitsprozessBilanzauswertung als Vorstufe zum RatingprozessInhalt und Aufbau einer strukturierten BilanzkommentierungAbstufung und Kommentierungen nach Größenklassen und RisikogehaltBearbeitung von Praxisfällen

Zielsetzung/NutzenSie frischen Ihre Kenntnisse zur Bilanzbeurteilung auf und vertiefen sie. Sie gewinnenSicherheit und steigern Ihre Arbeitseffizienz durch Standardisierung.

ZielgruppeMitarbeiter aus den Bereichen Firmenkreditsachbearbeitung undFirmenkundenberatung

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PRODUKTNUMMERFP0302

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE

FP0302.00119.1

28.03.2019 - 29.03.2019




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Steuer- und haftungsrechtliche Beurteilung




Steuer- und haftungsrechtliche Beurteilungunterschiedlicher Rechtsformen


Steuer- und haftungsrelevante Aspekte des Firmenkundengeschäfts beeinflussen dasRisikopotenzial der Bank und die Beziehung zum Firmenkunden. Im Seminar werdenhierzu steuerrechtliche und gesellschaftsrechtliche Inhalte praxisgerecht vermittelt.

ThemenschwerpunkteEinzelunternehmen - Personen- und KapitalgesellschaftenSonstige Gesellschaften und PersonenvereinigungenAktuelle Fragen zur Besteuerung der Personen-und Kapitalgesellschaften unterBerücksichtigung von Abweichungen der Handels-/Steuerbilanz bei derGewinnermittlungSteuerliche Aspekte zur praktischen Auswertung von JahresabschlüssenSteuerbelastungsvergleiche unterschiedlicher RechtsformenGründung, Gesellschaftsvertrag, Beendigung der GesellschaftGeschäftsführung und VertretungHaftungSteuerbelastungsvergleich

Zielsetzung/NutzenSie kennen steuer- und haftungsrechtliche Aspekte für die Bonitätsbeurteilung vonUnternehmen und beziehen diese in die Kreditentscheidung ein.

ZielgruppeMitarbeiter aus den Bereichen Qualifizierte Firmenkundenberatung und QualifizierteFirmenkreditsachbearbeitung

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PRODUKTNUMMERFP0313

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE


PREISE

Mitglieder: auf Anfrage

Nicht-Mitglieder: auf Anfrage* zzgl. ggf. Verpflegungskosten

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Konsolidierung von Jahresabschlüssen




Konsolidierung von Jahresabschlüssen


Wirtschaftliche Aktivitäten werden auch in mittelständischen Unternehmen zunehmendin Unternehmensgruppen organisiert. Durch den Austausch von Leistungen innerhalbder Gruppe ist es möglich, im Einzelabschluss Gewinne auszuweisen, die noch nicht amAbsatzmarkt realisiert sind. Zudem bestehen Möglichkeiten, den Bilanzausweis durchgegenseitige Forderungen und Verbindlichkeiten zu gestalten. Somit spiegelt derAbschluss eines einzelnen Unternehmens auch nur einen Teil der Aktivitäten imUnternehmensverbund wieder. Ein weiteres wichtiges Ziel ist es, die ratingrelevanteBilanz für das VR-Rating zu identifizieren. Dabei handelt es sich um die Bilanz mit einerhohen Qualität in Bezug auf das Rating und der höchsten Aussagekraft bzgl. derErmittlung bonitätsrelevanter Kennzahlen des Kreditnehmers bzw. einerUnternehmensgruppe.

Themenschwerpunktegrundsätzliche Regeln für die Konsolidierung von JahresabschlüssenGrenzen der "Eigenkonsolidierung"Problematik der ZwischengewinneliminierungKonzeption des HGB für konsolidierte Jahresabschlüsse größererUnternehmensgruppenAnalyse konsolidierter JahresabschlüsseErmittlung der ratingrelevanten Bilanz für das VR-RatingFallstudien

Zielsetzung/NutzenSie vertiefen Ihre Kenntnisse im Bereich der Bilanzkonsolidierung und können diewirtschaftliche Lage und Bonität einer Unternehmensgruppe einschätzen.

ZielgruppeMitarbeiter aus den Bereichen Firmenkreditgeschäft und Firmenkreditsachbearbeitung

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PRODUKTNUMMERFP0330

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

FP0330.00119.1

29.05.2019




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Jahresabschlussanalyse für Analysten




Jahresabschlussanalyse für AnalystenJahresabschlussanalyse für Analysten


Die Beurteilung von Jahresabschlüssen mittelständischer Unternehmen ist sowohldurch rechtliche Entwicklungen - z.B. IFRS, § 18 KWG - als auch durchgesamtwirtschaftliche und betriebswirtschaftliche Tendenzen im Umbruch. Dies hatKonsequenzen für die Bearbeitung und Bewertung eines Jahresabschlusses. In diesemWorkshop werden die aktualisierten Sachverhalte praxisorientiert dargestellt undUmsetzungsmöglichkeiten diskutiert.

ThemenschwerpunkteZielsetzung einer BilanzanalyseDurchführung einer zielorientierten Bilanzanalyse aufgrund von Zeit-, Betriebs- undBranchenvergleich sowie KennziffernermittlungSchwachstellenanalyse

Zielsetzung/NutzenSie kennen die im Hinblick auf die Gliederung und Analyse der Bilanz aktualisiertenSachverhalte und können diese umsetzen sowie bei der Auswertung berücksichtigen.

ZielgruppeMitarbeiter aus dem Bereich Firmenkreditsachbearbeitung und alle Mitarbeiter, für diedieses Thema relevant ist

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PRODUKTNUMMERFP0335

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

FP0335.00119.1

15.11.2019




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Bilanzpolitik der Unternehmen - von Bilanzschönung bis




Bilanzpolitik der Unternehmen - von Bilanzschönung bisBilanzmanipulation


In wirtschaftlich schwierigeren Zeiten steigt bei Unternehmen tendenziell die Neigung,Jahresabschlüsse zu schönen und die wirtschaftlichen Verhältnisse besserdarzustellen, als sie in Wirklichkeit sind. Nicht zuletzt deshalb, weil das Bilanzrechtdiverse Möglichkeiten einer verbesserten Darstellung der Ertrags- und Vermögenslagebietet. Damit verstärkt sich allerdings auch die Neigung, sich in Einzelfällen unlautereroder gar ungesetzlicher Bilanzierungsmaßnahmen zu bedienen.

ThemenschwerpunkteStärken und Schwächen konventioneller (Struktur-) BilanzanalysenBeurteilung der Bilanzierungs- und Bewertungsspielräume in der Handels- undSteuerbilanz unter besonderer Berücksichtigung des BilMoGBilanzpolitische Manipulationen sicher erkennen und in ihrer ErgebnisauswirkungbeurteilenLegale und illegale Praktiken zur Schönung von BilanzenAnalyse- und Verprobungstechniken zur Aufdeckung von BilanzmanipulationPräsentation, Training der Analyse- und FragetechnikenBasistext mit Checklisten für die Anwendung in der BeratungspraxisFallbeispiele

Zielsetzung/NutzenSie erkennen die Möglichkeiten und Grenzen der konventionellen (Struktur-)Bilanzanalyse.Sie bewerten bilanzpolitische Maßnahmen, machen Manipulationen aus und könnenJahresabschlussgespräche vorbereiten und führen.

ZielgruppeMitarbeiter aus den Bereichen Firmenkunden- und Gewerbekundenberatung/-betreuung; Bilanz- und Kreditanalyse; Firmenkreditsachbearbeitung; Mitarbeiter, dieüber Grundkenntnisse der Bilanzanalyse verfügen und diese ausbauen möchten

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PRODUKTNUMMERFP0338

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE


PREISE



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Aktuelle Fragen zu den VR-Ratingverfahren






Diese Veranstaltung bietet Ihnen einen Überblick über die derzeitigen Möglichkeitenund informiert Sie über den aktuellen Stand von Weiter- und Neuentwicklungen.Außerdem steht der Erfahrungsaustausch für die Teilnehmer im Vordergrund.

Für einen größtmöglichen Praxisbezug können die Teilnehmer vorab auf VR-Bildungeigene Fragen und Themenwünsche einreichen.

ThemenschwerpunkteDer Inhalt des Seminars richtet sich primär nach den aktuellen Veränderungen bzw.Anpassungen im VR-Rating.Zusätzlich berücksichtigen die Referenten die Fragen und Themenwünsche derTeilnehmer, die vorab eingereicht werden.

Zielsetzung/NutzenSie erhalten einen umfassenden Überblick über die verschiedenen VR-Ratingverfahren.Sie tauschen Erfahrungen über den praktischen Einsatz aus und klären offene Fragen.

ZielgruppeMitarbeiter aus den Bereichen Privatkundenberatung, Privatkundenbetreuung,Firmenkundenberatung, Firmenkundenbetreuung, Marktunterstützung Aktiv,Firmenkreditsachbearbeitung, Controlling und alle Mitarbeiter, für die dieses Themarelevant ist

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PRODUKTNUMMERFP0354

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

FP0354.00119.1

25.11.2019



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Der niedergelassene Mediziner und sein Unternehmensfeld




Der niedergelassene Mediziner und sein Unternehmensfeld- aktuelle Veränderungen im Gesundheitswesen


Unser Gesundheitswesen befindet sich seit geraumer Zeit in einem deutlichenUmbruch. Diese Entwicklung hat aufgrund der Finanzkrise zusätzlich an Dynamikgewonnen. Als Kennzeichen der aktuellen Situation sind zu nennen: Konzentrationdurch Gründung medizinischer Versorgungszentren, Globalisierung durchInanspruchnahme von Gesundheitsleistungen im Ausland, Discountprinzip beiZahnärzten

ThemenschwerpunkteBerufsbild des niedergelassenen Arztesaktuelle TrendsAuswirkung neuerer Gesetzgebung auf ärztliche MandantenAbrechnung der ärztlichen LeistungArzt als (potenzieller) BankkundePlanung der Niederlassung und der Praxisabgabegrundlegende rechtliche und steuerrechtliche Aspekte für freiberuflich tätigeMedizinerAltersvorsorge bei ÄrztenPraxiswert und Praxiswertermittlung

Zielsetzung/NutzenSie lernen aktuelle und grundsätzliche Fragestellungen dieser Zielgruppe kennen,können diese nachvollziehen und vor dem Hintergrund der aktuellen wirtschaftlichenLage angemessen handeln.

ZielgruppeBankmitarbeiter aus den Bereichen FirmenkundenBetreuung, QualifizierteFirmenkreditsachbearbeitung; Beratung und Betreuung von Freiberuflern, Sanierung,Abwicklung und alle Mitarbeiter, für die dieses Thema relevant ist.

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PRODUKTNUMMERFP0375

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE


PREISE



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Cashflow und Bonität: Liquidität und Kapitalflussrechnung




Cashflow und Bonität: Liquidität und Kapitalflussrechnungals Kernelemente der Kreditanalyse


Die Bewertung der unternehmerischen Liquidität stellt, neben der Betrachtung vonProfitabilität und Verschuldung, einen wesentlichen Baustein der Bonitätsanalyse dar.Liquiditätskompetenz ist somit eine wichtige Voraussetzung für jedeUnternehmensanalyse.

ThemenschwerpunkteBestandteile und Quellen der unternehmerischen LiquiditätLiquidität in Rechnungswesen und ControllingKapitalflussrechnungqualitative LiquiditätsanalyseLiquidität und Krise

Zielsetzung/NutzenSie verstehen die Kapitalflussrechnung, deren Aufbau und Berechnungsmethode. Sieführen eine ganzheitliche Liquiditätsbetrachtung durch und agieren so professionell inder Erstellung einer Bonitätsanalyse.

ZielgruppeMitarbeiter aus den Bereichen Firmenkreditsachbearbeitung,Firmenkundenberatung sowie Kreditanalyse

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PRODUKTNUMMERFP0412

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE


PREISE



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Crashkurs Bilanzierung und Bilanzanalyse - Grundlagen






Egal, ob es sich um einen mittelständischen Betrieb mit einem jährlichen Umsatz inMillionenhöhe, ein Ein-Mann-Unternehmen handelt oder sich das Unternehmen gerademitten in der Start-up-Phase befindet, vor einer Kreditvergabe gilt es, sich ein genauesBild von den wirtschaftlichen Verhältnissen des Kreditnehmers zu machen.

ThemenschwerpunkteFresh-up: einige Grundlagen der BilanzierungGliederung und Interpretation ausgewählter GuV- und BilanzpositionenDas 1 x 1 der Bilanzkennzahlen - Herleitung und Interpretation ausgewählter Ertrags-und BilanzkennzahlenVotierung von JahresabschlüssenRentabilität vs. Liquidität - zwei Facetten derselben Medaillepraxisorientierte Diskussion und Fallstudienarbeit mit "echten" Zahlen ausmittelständischen UnternehmenArbeit mit Checklisten

Zielsetzung/NutzenSie erkennen aus den Jahresabschlüssen von Firmenkunden Rentabilitäts- undLiquiditätsentwicklungen hinsichtlich der Kapitaldienstfähigkeit und können diesebeurteilen sowie betriebswirtschaftliche Kennzahlen mit der unternehmerischenGeschäftstätigkeit verknüpfen. Es werden die relevanten Grundlagen vermittelt.

ZielgruppeMitarbeiter aus den Bereichen Marktfolge Aktiv, Firmenkreditsachbearbeitung;Betriebsräte und Mitarbeiter, die erste Schritte hinsichtlich einer strukturierten Analysevon Jahresabschlussunterlagen/Bilanzen sowie die Ableitung einer Stellungnahmetrainieren möchten

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PRODUKTNUMMERFP0419

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE

FP0419.00119.1

17.06.2019 - 18.06.2019




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Abgrenzung Verbraucher/Unternehmer in der Kreditpraxis




Abgrenzung Verbraucher/Unternehmer in der Kreditpraxis


Die genaue Zuordnung als Verbraucher bzw. Unternehmer ist schon seit vielen Jahrenproblematisch und in einigen Bereichen äußerst schwierig. Durch dieWohnimmobilienkreditrichtlinie hat die saubere Zuordnung weiter an Bedeutunggewonnen, da durch dieses Gesetz komplexe und umfangreiche Folgeschritte (wie z.B.ESIS-Merkblatt, Kreditwürdigkeitsprüfung, VVI-Prozesse) in Gang gesetzt werdenmüssen.In unserem Seminar erfahren Sie alles Wissenswerte für eine zweckmäßige Prüfungderartiger Fallkonstellationen im Zusammenhang mit der rechtssicheren Abgrenzungzwischen Verbraucher und Unternehmer.

Themenschwerpunktegenaue Definition/Abgrenzung zwischen Verbraucher und UnternehmerBesprechung von schwierigen Konstellationen bei der Vermietung und Verpachtungvon WohneinheitenBehandlung von Gesellschaftern und GeschäftsführernSonderfall: ExistenzgründerBesonderheiten bei öffentlicher Förderung

Zielsetzung/NutzenSie informieren sich kompetent und praxisgerecht über die Fallstricke undSchwierigkeiten bei der Abgrenzung zwischen Verbraucher und Unternehmer.

Anhand zahlreicher Praxisbeispiele werden gerade die immer wieder auftretendenProbleme bei der präzisen Einordnung von Vermietung und Verpachtung vonWohneinheiten, Einschaltung von Hausverwaltungen, landwirtschaftlichen Betriebenetc. besprochen. Auch die Behandlung von Geschäftsführern, Gesellschaftern undExistenzgründern nimmt ausreichend Zeit in Anspruch.

ZielgruppeMitarbeiter aus den Bereichen Marktfolge Aktiv sowie Mitarbeiter, die dieAnforderungen der Wohnimmobilienkreditrichtlinie (WKR) beachten und umsetzenmüssen

HinweiseEin Webinar ist ein Seminar, das über das Internet organisiert und durchgeführt wird.Der Referent präsentiert seinen Vortrag "live" und mit Visualisierung (z.B. PowerPoint-Präsentation). Der Ton wird mittels Telefonkonferenz übertragen, die Visualisierungerfolgt über die Web-Plattform "AdobeConnect". Die Interaktion mit dem Referentenkann per Chat erfolgen.Die Teilnahme ist vom Arbeitsplatz bzw. einem anderen Ort aus möglich, sofern einZugang zum Internet und ein Telefon zur Verfügung stehen. Ihre Zugangsdaten und

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PRODUKTNUMMERFP0446

DAUER1 Stunde und 30 Minuten

TERMINE & ORTE

FP0446.00119.1

22.02.2019 um 10:00 - 11:30 Uhr

Webinar



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weitere Hinweise zum Ablauf erhalten Sie rechtzeitig vor Beginn des Webinars per E-Mail.


Fachkompetenz KreditBetriebswirtschaftliche Zusammenhänge im Unternehmenkennen, verstehen und erleben

Produktion Bank / Firmenkundengeschäft / Fachkompetenz Kredit

Ein Unternehmen ist erst einmal ein betriebswirtschaftlicher Komplex, der nachbestimmten Regeln und anhand festgelegter Prozesse funktioniert.Und was könnte für die Vermittlung betriebswirtschaftlicher Kenntnisse und ihrerZusammenhänge geeigneter sein als ein Planspiel?Sie als Teilnehmer agieren in diesem Planspiel als Unternehmer/Firmenkunde, treffenunternehmerische Entscheidungen und werden unmittelbar mit den damitverbundenen Konsequenzen konfrontiert.

ThemenschwerpunkteOnlinephaseGrundlagenwissen zur Betriebswirtschaftslehre

PräsenzphaseErfolgs- und Liquiditätsbetrachtung bei Unternehmen hinsichtlich derKapitaldienstfähigkeitControlling, Planung in mittelständischen Unternehmen (Grundlagen)Grundelemente der Kostenrechnung, Kalkulation und FinanzbuchführungAnwendung der erworbenen Kompetenzen auf simulierte Unternehmenssituationeninnerhalb des Planspiels

TransferphaseMit einer tutoriellen Begleitung wird das Planspiel auf der Plattform VR-Bildungfortgeführt. Die Durchführung des Planspiels und das damit verbundene Versetzen indie Unternehmersicht ist Hauptbestandteil des Gesamtseminars.

Zielsetzung/NutzenDie Teilnehmer bauen Handlungskompetenz auf, um unternehmerischeEntscheidungsprozesse - von der Strategieentwicklung bis hin zur Kalkulation vonAbsatzpreisen - und deren betriebswirtschaftliche Auswirkungen auf die Bonität vonFirmenkunden erkennen, bewerten und in der Kreditvergabepraxis umsetzen zukönnen.

ZielgruppeMitarbeiter FirmenkundenBeratung und Firmenkreditsachbearbeitung

HinweiseDie Teilnehmer erleben sich in einem Planspiel als Unternehmer. Dadurch steigern

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PRODUKTNUMMERFM0101

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE

FM0101.00119.1

3 Teilveranstaltungen im Zeitraum von25.02.2019 - 18.03.2019

25.02.2019 - 26.02.2019


07.03.2019 um 17:30 - 18:00 Uhr

Webinar

18.03.2019 um 10:00 - 11:00 Uhr

Webinar


Nicht-Mitglieder: 1.180,00 €zzgl. einer Tagungspauschale von 53,36 € / Tag

FM0101.00219.1


08.04.2019 - 09.04.2019


15.04.2019 um 17:30 - 18:00 Uhr

Webinar

23.04.2019 um 17:00 - 17:30 Uhr

Webinar



FM0101.00319.1


25.09.2019 - 26.09.2019


01.10.2019 um 17:30 - 18:00 Uhr


Berater ihre Kompetenz, betriebswirtschaftliches Know-how in qualifizierteBeratungsansätze umzusetzen. Kreditsachbearbeiter verbessern ihre Urteilsfähigkeitund können so die Entwicklung mittelständischer Unternehmen effektiv einschätzen.

Webinar

11.10.2019 um 10:00 - 11:00 Uhr

Webinar



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Aktuelles vom Bundesgerichtshof zum Kreditvertrags- und




Aktuelles vom Bundesgerichtshof zum Kreditvertrags- undKreditsicherungsrecht


Das Bankrecht stand auch 2017/2018 sowohl in den juristischen Fachzeitschriften alsauch in der allgemeinen Berichterstattung im Fokus. Die Entscheidungen zumWiderrufsrecht in Verbraucherdarlehensverträgen und zum Bearbeitungsentgelt beiGewerbe- und Firmenkunden standen dabei im Mittelpunkt.Auch darüber hinaus gab es in den vergangenen Monaten in erheblichem Umfangwichtige Entscheidungen des Bundesgerichtshofs, die in der täglichen Bankpraxis vongrößter Relevanz sind.

ThemenschwerpunkteTeil 1Kreditvertragsrecht, u.a.

Allgemeine GeschäftsbedingungenEntgelteStellvertretungAufklärungspflichtKündigung des Darlehens

Teil 2Kreditvertrags- und Kreditsicherungsrecht, u.a.

Verbraucherkreditrecht allgemeinWiderrufBausparvertragBürgschaft und MithaftungGrundschuld

Das Webinar beinhaltet 2 Teile mit jeweils 1,5 Std. (14:00 - 15:30 Uhr). Teil 1 und 2können nur gemeinsam gebucht werden.

Als Referent fungiert Hr. Thomas Wuschek, Rechtsanwalt, MBA.

Zielsetzung/NutzenSie erhalten einen Überblick über gesetzliche Neuregelungen und Rechtsprechungen.Dabei stehen aktuelle Entwicklungen im Kreditvertrags- und Kreditsicherungsrecht imVordergrund.Der Fokus der Veranstaltung liegt darauf, wie die einfache und rechtssichereÜbertragung der gesetzlichen Anforderungen auf die Praxis gelingt.

ZielgruppeMitarbeiter aus dem Bereich Marktfolge Aktiv

HinweiseEin Webinar ist ein Seminar, das über das Internet organisiert und durchgeführt wird.

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PRODUKTNUMMERFP0504


TERMINE & ORTE

FP0504.00119.1


30.04.2019 um 14:00 - 15:30 Uhr

Webinar

28.05.2019 um 14:00 - 15:30 Uhr

Webinar



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Der Referent präsentiert seinen Vortrag "live" und mit Visualisierung (z.B. PowerPoint-Präsentation). Der Ton wird mittels Telefonkonferenz übertragen, die Visualisierungerfolgt über die Web-Plattform "AdobeConnect". Die Interaktion mit dem Referentenkann per Chat erfolgen.Die Teilnahme ist vom Arbeitsplatz bzw. einem anderen Ort aus möglich, sofern einZugang zum Internet und ein Telefon zur Verfügung stehen. Ihre Zugangsdaten undweitere Hinweise zum Ablauf erhalten Sie rechtzeitig vor Beginn des Webinars per E-Mail.

Bewertung landwirtschaftlicher Flächen, Biogasanlagen


Bewertung landwirtschaftlicher Flächen, Biogasanlagenund Milchviehställen


Energieversorgung, Energiepreise und Energieeinsparung sind stärker denn jeSchlüsselthemen. Dazu kommen ein immer niedrigerer Milchpreis, stark schwankendeErlöse für Getreide, der Boom bei nachwachsenden Rohstoffen – wie wirken sich dieseSchwankungen auf den Sicherungswert der von Ihnen beliehenen landwirtschaftlichenImmobilien aus? Verschaffen Sie sich einen Überblick über die Techniken derWertermittlung für landwirtschaftliche Objekte.

So können Sie Werte selbst ermitteln und beurteilen, ob ein vorliegendes Gutachtenmethodisch korrekt ist sowie dessen Aussagen kritisch bewerten. Der Inhalt entsprichtdem neuesten Stand der einschlägigen Vorgaben.

ThemenschwerpunkteBodenbewertungMilchviehställeBiogasanlagensonstige wertbeeinflussende Umständeaktuelle Rechtsprechung

Zielsetzung/NutzenSie erkennen Risiken in der Bewertung von Biogasanlagen und Milchviehställen. Sielernen die Unterschiede: Boden ist nicht gleich Boden.

ZielgruppeImmobiliensachverständige; Leiter, erfahrene Mitarbeiter Marktfolge Aktiv,Agrarberater, Firmenkundenberater, Firmenkreditsachbearbeiter

HinweiseAls Refernt fungiert Herr Chistoph Hienle, Immobiliengutachter.

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PRODUKTNUMMERFP0500

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

FP0500.00119.1

04.11.2019



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Volkswirtschaftliche Rahmenbedingungen für das




Volkswirtschaftliche Rahmenbedingungen für dasFirmenkundengeschäft


Zins- und Konjunkturentwicklung sowie Inflation und Wechselkursentwicklung sind fürFirmenkundenBerater und Firmenkreditsachbearbeiter elementar wichtigeEntscheidungsgrößen. Die Entwicklung dieser Parameter lässt sich aber nur imgesamtwirtschaftlichen Kontext nachvollziehen.

ThemenschwerpunkteOnlinephase

Einstiegswissen zu volkswirtschaftlichen Rahmenbedingungen

Präsenzphasekonjunkturelle Einflüsse und deren Auswirkungen auf den FirmenkundenBestimmungsfaktoren für die Zinsentwicklungvolkswirtschaftliche Rahmenbedingungen und ihre Auswirkung auf Entscheidungenin mittelständischen UnternehmenMarkt- und BranchenentwicklungenGlobalisierung der Märkte und deren Auswirkungen auf mittelständischeUnternehmen

Transfersicherung Verfestigung der zentralen Lerninhalte für die praktische Umsetzung

Zielsetzung/NutzenDie Teilnehmer erkennen gesamtwirtschaftliche Entwicklungen sicher und könnendiese durch den richtigen Einsatz ausgewählter Methoden und Instrumenten fundiertinterpretieren.

ZielgruppeMitarbeiter FirmenkundenBeratung und Qualifizierte Firmenkreditsachbearbeitung


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INFOS

PRODUKTNUMMERFM0113

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE

FM0113.00119.1

14.01.2019 - 15.01.2019




FM0113.00319.1

28.03.2019 - 29.03.2019




FM0113.00219.1

27.05.2019 - 28.05.2019




ZUR BUCHUNG

ANSPRECHPARTNER


Analyse der künftigen Kapitaldienstfähigkeit




Analyse der künftigen Kapitaldienstfähigkeit


Die Analyse sowie die Beurteilung der künftigen Kapitaldienstfähigkeit nehmen in derPraxis eine wichtige Rolle ein.In diesem Webinar erhalten Sie wertvolle Tipps und Hinweise in Bezug auf die Analyseder künftigen Kapitaldienstfähigkeit und die Anforderungen der neuen MaRiskhinsichtlich der Berechnung der Kapitaldienstfähigkeit.

ThemenschwerpunkteAnforderungen der MaRisk an die Einschätzung der KapitaldienstfähigkeitAnalyse der KapitaldienstfähigkeitStrukturierung der Beurteilung der KapitaldienstfähigkeitCash-Flow-ErmittlungFinanzkennzahlen bei der Beurteilung der KapitaldienstfähigkeitPlanungsrechnungen bei der Kapitaldienstprüfung

Als Referenten fungieren Herr Marc Ackermann, Partner - AMB Aktive ManagementBeratung GmbH sowie Herr RA Thomas Wuschek, MBA - SanExpert-Rechtsanwalt.

Zielsetzung/NutzenMit diesem Webinar informieren Sie sich über die neuen aufsichtsrechtlichenAnforderungen zur Analyse der Kapitaldienstfähigkeit.

Sie bekommen konkrete Handlungsvorschläge in Bezug auf die Dokumentation derBerechnungsmethoden.

Sie erhalten wertvolle Tipps und Hinweise für die Implementierung vonFinanzkennzahlen, Kapitalflussrechnung, Working Capital Analysen und Planzahlen indie Berechnung der Kapitaldienstfähigkeit.

ZielgruppeMitarbeiter der Bereiche Firmenkundenberatung und Marktfolge Aktiv Kredit

HinweiseEin Webinar ist ein Seminar, das über das Internet organisiert und durchgeführt wird.Der Referent präsentiert seinen Vortrag "live" und mit Visualisierung (z.B. PowerPoint-Präsentation). Der Ton wird mittels Telefonkonferenz übertragen, die Visualisierungerfolgt über die Web-Plattform "AdobeConnect" . Die Interaktion mit dem Referentenkann per Chat erfolgen.Die Teilnahme ist vom Arbeitsplatz bzw. einem anderen Ort aus möglich, sofern einZugang zum Internet und ein Telefon zur Verfügung stehen. Ihre Zugangsdaten undweitere Hinweise zum Ablauf erhalten Sie rechtzeitig vor Beginn des Webinars per E-Mail.

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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0508


TERMINE & ORTE

FP0508.00219.1

13.05.2019 um 10:00 - 11:30 Uhr



FP0508.00119.1

23.05.2019 um 14:00 - 15:30 Uhr



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ANSPRECHPARTNER





Kreditentscheidung in der Praxis


Kreditentscheidung in der Praxis


Für die optimale Kreditentscheidung in der Praxis müssen mehrere Kriterien erfülltsein: Die Kompetenzen sind eindeutig geregelt; die Prozesse mit ihren Schnittstellensind für alle Beteiligten nachvollziehbar und greifen reibungslos ineinander; dieMengenkomponente ist berücksichtigt. Nur so ist zu erreichen, dass dieunterschiedlichen Teilaspekte des Kreditprozesses mit der Vielzahl an Informationen indie Kreditentscheidung einfließen können.

ThemenschwerpunkteSammlung, Aufbereitung, Vergleich sowie Beurteilung von internen und externenDaten und InformationenDarstellung und Beurteilung der rechtlichen Verhältnisse, der Kreditwürdigkeit vonUnternehmen und Geschäftsleitung sowie der KapitaldienstfähigkeitBesicherung und KonditionengestaltungAnforderungen an die Vergabe von Immobiliarverbraucherdarlehen WKR-konformAblösung von Forderungen anderer KreditinstituteKreditunterlagenZusammenarbeit zwischen Markt und Marktunterstützung

Zielsetzung/NutzenDie Teilnehmer kennen die notwendigen Unterlagen und ihre Aussagefähigkeit für dieKreditentscheidung. Sie sind in der Lage, lösungsorientiert unter Ertrags- undRisikoaspekten und Beachtung der Kundenbeziehung eine Kreditentscheidung zutreffen. Sie können die Entscheidung intern und extern kommunizieren.

ZielgruppeMitarbeiter FirmenkundenBeratung und Qualifizierte Firmenkreditsachbearbeitung


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INFOS

PRODUKTNUMMERFM0114

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE

FM0114.00119.1

03.04.2019 - 04.04.2019




FM0114.00219.1

02.05.2019 - 03.05.2019




FM0114.00319.1

01.10.2019 - 02.10.2019




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ANSPRECHPARTNER


Praktischer Einsatz von betriebswirtschaftlichen




Praktischer Einsatz von betriebswirtschaftlichenAuswertungen


Kreditentscheidungen sicher zu treffen, erfordert eine genaue Beurteilung derKapitaldienstfähigkeit eines Firmenkunden - und hierzu ist auch die Einschätzung derBWA unumgänglich.Die betriebswirtschaftlichen Auswertungen der DATEV eG stehen indieser Veranstaltung daher im Mittelpunkt. Dabei werden die gängigen Auswertungenintensiv besprochen, Schwachstellen und problematische Sachverhalte bei dertäglichen Bonitätsbeurteilung thematisiert. Praxisfälle sichern den Transfer und dieUmsetzung am Arbeitsplatz.

ThemenschwerpunkteOnlinephase

Grundlagenwissen zum Thema betriebswirtschaftliche AuswertungAufgabenstellung zur Aufbereitung einer betriebswirtschaftlichen Auswertung

PräsenzphaseBetriebswirtschaftliche Auswertungen der DATEVVergleichs-BWA, Summen- und Saldenliste als wesentliche BestandteileAussagefähigkeit von BWAHerleitung der wichtigsten KomponentenUmgang mit der BWA in der PraxisFallstudien

TransfersicherungVerfestigung der vermittelten Lerninhalte für die praktische Umsetzung mit Hilfe einerFallbearbeitung

Zielsetzung/NutzenDie Teilnehmer können die BWA ihrer Firmenkunden in die Bonitätsbeurteilungeinfließen lassen. Sie treffen ihre Kreditentscheidung fundiert und können sienachvollziehbar begründen.

ZielgruppeMitarbeiter mit ersten Erfahrungen in der Firmenkundenberatung,Firmenkreditsachbearbeitung und Gewerbekundenberatung; erfahrene Mitarbeiter, dieihre Kenntnisse auffrischen möchten.

Hinweise

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INFOS

PRODUKTNUMMERFM0131

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE

FM0131.00119.1

22.01.2019 - 23.01.2019




FM0131.00219.1

07.03.2019 - 08.03.2019




FM0131.00319.1

16.05.2019 - 17.05.2019

Dorint Airport-Hotel Stuttgart

Dorint Airport-Hotel StuttgartMitglieder: 680,00 €


FM0131.00419.1

27.11.2019 - 28.11.2019




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Das Modul ist ab 2020 im Rahmen einer Optimierung nicht mehr buchbar. Die Inhaltefinden sich im Modul FP0156 wieder. ANSPRECHPARTNER


KompetenzNachweis Firmenkreditsachbearbeitung



KompetenzNachweis Firmenkreditsachbearbeitung


Der KompetenzNachweis umfasst folgende Prüfungsarten:- Klausur (120 Minuten)- Rollenspiel (Vorbereitung 30 Minuten, Gespräch 15 Minuten, Beurteilung undFeedback 10 Minuten)- mündliche Prüfung (Gespräch 15 Minuten, Beurteilung und Feedback 10 Minuten)


Prüfungsinhalte:- Modul 1 - Volkswirtschaftliche Rahmenbedingungen für das Firmenkundengeschäft- Modul 2 - Jahresabschlussanalyse für Marktfolge (inkl. Onlinemodul)- Modul 3 - Kreditsicherheiten im Firmenkreditgeschäft (inkl. Onlinemodul)- Modul 4 - Kreditsicherung durch Grundpfandrechte- Modul 5 - Praktischer Einsatz von betriebswirtschaftlichen Auswertungen (inkl.Onlinemodul)- Modul 6 - Einsatz des VR-Ratings im Firmenkundengeschäft (inkl. Onlinemodul)- Modul 7 - Bonitätsprüfung bei nichtbilanzierenden Kunden (inkl. Onlinemodul)- Modul 8 - Einführung in die Beleihungswertermittlung für gewerbliche Objekte- Modul 9 - Betriebswirtschaftliche Zusammenhänge im Unternehmen kennen,verstehen und erleben (inkl. Onlinemodul)- Modul 10 - Kreditentscheidung in der Praxis- Modul 11 - Kommunikationstraining für Firmenkreditsachbearbeiter


ThemenschwerpunkteIm KompetenzNachweis "Firmenkreditsachbearbeitung" wird neben der für dasAufgabenfeld notwendigen Fachkompetenz auch Methoden-, Persönlichkeits- undSozialkompetenz beurteilt. Die Leistungen werden in unterschiedlichen Prüfformendifferenziert ermittelt und bewertet. Für die Teilnahme am KompetenzNachweis"Firmenkreditsachbearbeitung" gibt es keine besonderen Voraussetzungen.

ZielgruppeBankmitarbeiter in der Firmenkreditsachbearbeitung

HinweiseDas Modul ist ab 2020 im Rahmen einer Optimierung nicht mehr buchbar. Bittebeachten Sie die Hinweise zu den Anpassungen dieses Entwicklungsweges im

INFOS

PRODUKTNUMMERFP0001

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

FP0001.00119.1

21.06.2019




FP0001.00219.1

29.11.2019




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ANSPRECHPARTNER





Downloadbereich.

Jahresabschlussanalyse für die Marktfolge


Jahresabschlussanalyse für die Marktfolge


Vor einer Kreditvergabe gilt es, sich ein genaues Bild von den wirtschaftlichenVerhältnissen des Kreditnehmers zu machen - zum einen aufgrund gesetzlicherVorgaben, zum anderen aus Eigeninteresse, um Kreditausfälle möglichst zu vermeiden.Der Jahresabschluss von Firmenkunden ist dazu eine ganz wesentlicheInformationsquelle, die Analyse von zentraler Bedeutung.


Präsenzphase:Jahresabschlussanalyse, Kennzahlenanalyse und -kritikVerbindung zum KreditratingBeurteilung spezieller Problembereichepraktischer Einsatz in der Beratung (Überblick)Bearbeitung von PraxisfällenUnternehmenssteuern im ÜberblickBedeutung der Jahresabschlussanalyse als Signalgeber für Cross-Selling

Transfersicherung:Verfestigung der vermittelten Lerninhalte für die praktische Umsetzung mit Hilfe einerFallbearbeitung

Zielsetzung/NutzenSie erkennen aus den Jahresabschlüssen von Firmenkunden Rentabilitäts- undLiquiditätsentwicklungen hinsichtlich der Kapitaldienstfähigkeit und können diesebeurteilen sowie betriebswirtschaftliche Kennzahlen mit der unternehmerischenGeschäftstätigkeit verknüpfen.

ZielgruppeBankmitarbeiter Firmenkreditsachbearbeitung


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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0102

DAUER4 Tage

TERMINE & ORTE

FP0102.00119.1

08.01.2019 - 11.01.2019




FP0102.00219.1

19.02.2019 - 22.02.2019




ZUR BUCHUNG

ANSPRECHPARTNER








Dieses Seminar vermittelt Ihnen die besondere Bedeutung und die Ziele des VR-Ratingsfür das Firmenkreditgeschäft - sowohl im Hinblick auf die Erwartungen des Marktes/derKunden als auch im Hinblick auf bankinterne Anforderungen.


Präsenzphase:Geschäftspolitische Bedeutung und Ziele des RatingsRating als Instrument für die Kreditentscheidung, Kundenberatung undRisikosteuerungBeurteilungskriterien und Verknüpfung mit den SicherheitenklassenUmsetzung der Ratingergebnisse in der Kreditentscheidung und RisikosteuerungKommunikationsstrategien des Ratings


Zielsetzung/NutzenSie kennen die besondere Bedeutung und die Ziele des VR-Ratings. Sie sind in der Lage,selbstständig ein VR-Rating durchzuführen und die Ergebnisse zu kommunizieren.

ZielgruppeBankmitarbeiter Firmenkreditsachbearbeitung, FirmenkundenBeratung undGewerbekundenBeratung


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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0103

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

FP0103.00119.1

24.04.2019



FP0103.00219.1

08.05.2019





FP0103.00319.1

16.10.2019




ZUR BUCHUNG

ANSPRECHPARTNER








Die besondere Situation bei der Bonitätsprüfung von nicht bilanzierenden Kundenerfordert von Ihnen eine hohe Fachkompetenz, um Ausfallrisiken für die Bank zuvermeiden.


Präsenzphase:Materielle Kreditwürdigkeit: Analyse von Einnahme-Überschuss-Rechnungen, ESt-Bescheiden und -Erklärungen - ganzheitliche Betrachtung (betrieblich und privat)Persönliche Kreditwürdigkeit: Vermögens- und Schuldenübersicht inkl. Privatbereich,persönliche Qualifikation des KundenSonstige Faktoren: Auswirkungen von Branchenveränderungen, Besonderheiten beiverschiedenen BerufsgruppenFallbeispiele und Anwendungstraining


Zielsetzung/NutzenSie kennen die Besonderheiten bei der Bonitätsprüfung von nicht bilanzierendenKunden und setzen diese in der Praxis entsprechend um.



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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0104

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE

FP0104.00119.1

25.04.2019 - 26.04.2019




FP0104.00219.1

09.05.2019 - 10.05.2019





FP0104.00319.1

17.10.2019 - 18.10.2019




ZUR BUCHUNG

ANSPRECHPARTNER


Update - Fallstudien zur Abgrenzung




Update - Fallstudien zur AbgrenzungVerbraucher/Unternehmer in der Kreditpraxis


Die genaue Zuordnung als Verbraucher bzw. Unternehmer ist schon seit vielen Jahrenproblematisch und in einigen Bereichen äußerst schwierig. Gerade durch dieWohnimmobilienkreditrichtlinie (WKR) hat die saubere Zuordnung noch deutlich anBedeutung gewonnen, da durch dieses Gesetz komplexe und umfangreicheFolgeschritte (wie z.B. ESIS-Merkblatt, Kreditwürdigkeitsprüfung, VVI-Prozesse) in Ganggesetzt werden müssen.

Mit diesen ergänzenden Fällen zum Grundlagenwebinar "AbgrenzungVerbraucher/Unternehmer in der Kreditpraxis", wollen wir alle Abgrenzungsproblemein der Praxis darstellen, sowie weitergehende Handlungsempfehlungen und Tipps zurProblemlösung geben.

ThemenschwerpunkteAusführliche Praxisfälle und Fallstudien zu:

BetriebsaufspaltungenImmobilienfinanzierungenExistenzgründungenGesellschafter und GeschäftsführerGesellschaft bürgerlichen Rechts (GbR)Nebenerwerbslandwirtschaft

Zielsetzung/NutzenSie informieren sich mit diesem Update-Webinar anhand von ausführlichen Praxisfällenund -beispielen über alle wesentlichen Abgrenzungsfragen zwischen Verbraucher undUnternehmer in der Kreditvergabepraxis.

ZielgruppeFach- und Führungskräfte, Mitarbeiter aus den Bereichen Kredit(marktfolge) sowieinteressierte Teilnehmer anderer Bereiche

HinweiseEin Webinar ist ein Seminar, das über das Internet organisiert und durchgeführt wird.Der Referent präsentiert seinen Vortrag "live" und mit Visualisierung (z.B. PowerPoint-Präsentation). Der Ton wird mittels Telefonkonferenz übertragen, die Visualisierungerfolgt über die Web-Plattform "AdobeConnect". Die Interaktion mit dem Referentenkann per Chat erfolgen.Die Teilnahme ist vom Arbeitsplatz bzw. einem anderen Ort aus möglich, sofern einZugang zum Internet und ein Telefon zur Verfügung stehen. Ihre Zugangsdaten undweitere Hinweise zum Ablauf erhalten Sie rechtzeitig vor Beginn des Webinars per E-Mail.

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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0488

DAUER1 Stunde

TERMINE & ORTE

FP0488.00119.1

22.03.2019 um 10:00 - 11:30 Uhr



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ANSPRECHPARTNER





Einführung in die Beleihungswertermittlung für


Einführung in die Beleihungswertermittlung fürgewerbliche Objekte


Die Anforderungen an die Mitarbeiter in der Firmenkreditsachbearbeitung sind durchstrengere Vorgaben und differenziertere Bewertungsmaßstäbe für dieBeleihungswertermittlung gestiegen. Diese Entwicklung macht insbesondereKenntnisse zu den unterschiedlichen Aspekten der Wertermittlung nötig.

ThemenschwerpunkteVorschriften der BeleihungswertermittlungsverordnungVerfahren der gewerblichen Beleihungswertermittlung - Sachwert, Ertragswert,VergleichswertUmgang mit externen VerkehrswertgutachtenBeleihungsgrenzen für GewerbeobjekteBeispielhafte Objekte

Zielsetzung/NutzenSie erhalten grundlegende und aktuelle Informationen. Sie lernen in der Praxiserprobte Ansätze zur Ermittlung des Beleihungswertes kennen.

ZielgruppeBankmitarbeiter aus den Bereichen FirmenkundenBeratung,Firmenkreditsachbearbeitung

HinweiseFür das Seminar bestellen wir Ihnen den Studienbrief "Grundlagen der Wertermittlung"von der ADG. Die Zusatzkosten werden Ihnen separat in Rechnung gestellt.

Zur Spezialisierung im Bereich Wertermittlung von Immobilien empfehlen wir Ihnenden Qualifizierungsweg "Immobiliensachverständiger" .

Das Modul ist ab 2020 im Rahmen einer Optimierung nicht mehr buchbar. Die Inhaltefinden sich im Modul FP0160 wieder.

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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0105

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE

FP0105.00119.1

07.02.2019 - 08.02.2019




FP0105.00219.1

14.03.2019 - 15.03.2019


Mercure Hotels Stuttgart City CenterMitglieder: 580,00 €


FP0105.00319.1

25.07.2019 - 26.07.2019




ZUR BUCHUNG

ANSPRECHPARTNER


Kommunikationstraining für Firmenkreditsachbearbeiter




Kommunikationstraining für Firmenkreditsachbearbeiter


Nicht nur vor dem Hintergrund des durch die MaRisk geforderten Doppelvotums sinddie Schnittstellen zwischen Markt und Marktfolge vielfältig. In diesem Kontext sindzunehmend auch soziale Kompetenzen zwingend gefordert. UnterschiedlicheBonitätseinschätzungen müssen in konstruktiver Weise - ohne unnötigen Zeit- undRessourcenverbrauch - geklärt werden.

ThemenschwerpunkteGrundlagen der KonflikttheorieAnwendung von Konfliktanalyseinstrumenten und Konfliktlösungsstrategien anhandproblematischer Kreditfälleschwierige Kreditgespräche mit dem Firmenkundenberater gemeinsam führenTeamtraining - vom Einzelkämpfer zum Teamplayer "Marktfolge"

Zielsetzung/NutzenSie können Konfliktanalyseinstrumente und Lösungsstrategien anwenden. SchwierigeKreditgespräche mit dem FirmenkundenBerater führen Sie gemeinsam,lösungsorientiert und auf Augenhöhe.

ZielgruppeBankmitarbeiter der Firmenkreditsachbearbeitung


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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0106

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE

FP0106.00119.1

14.10.2019 - 15.10.2019




ZUR BUCHUNG

ANSPRECHPARTNER


Kreditsicherung durch Grundpfandrechte




Kreditsicherung durch Grundpfandrechte


Das Kreditsicherheitenrecht ist ständigen Änderungen unterworfen. Bei fehlendenKenntnissen führt dies ggf. dazu, dass die Möglichkeiten, die Ihrem Kreditinstitut zurVerfügung stehen, nicht optimal genutzt werden. Eine effiziente Bearbeitung vonKreditanträgen erfordert einen guten Überblick über verfügbare Kreditsicherheiten undSicherheit in der Einschätzung ihrer Verwendungsmöglichkeiten.

ThemenschwerpunkteZwangsweise Verwertung der GrundschuldZwangsvollstreckungGrundschuldzinsen beim Freihandverkauf und bei der VerwertungHaftungsverbundBedeutung des gesetzlichen LöschungsanspruchsSicherungsvertrag/ZweckerklärungGesicherte ForderungZahlung auf Grundschuld und ForderungAblösung von Forderung und GrundschuldTreuhänderische Sicherung von Ansprüchen DritterRückgewährsanspruchEigentumswechsel am GrundstückSchuldnerwechsel bei der gesicherten Forderung

Zielsetzung/NutzenSie entwickeln Problembewusstsein im Umgang mit Grundpfandrechten und könnenwesentliche Fragestellungen des Tagesgeschäfts zuverlässig und selbstständigbearbeiten.

ZielgruppeBankmitarbeiter der Privat-/Firmenkreditsachbearbeitung, Privat-/FirmenkundenBeratung, Internen Revision

HinweiseGrundkenntnisse im Grundbuch- und Grundschuldrecht werden vorausgesetzt.

"Besondere Fragen zur Kreditsicherung durch Grundschulden""Behandlung und Bewertung von Eintragungen in Abt. II des Grundbuches"

Das Modul ist ab 2020 im Rahmen einer Optimierung nicht mehr buchbar. Die Inhaltefinden sich im Modul PP0101 wieder.

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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0107

DAUER3 Tage

TERMINE & ORTE

FP0107.00119.1

20.03.2019 - 22.03.2019




FP0107.00219.1

16.04.2019 - 18.04.2019




ZUR BUCHUNG

ANSPRECHPARTNER


Kreditsicherheiten im Firmenkreditgeschäft




Kreditsicherheiten im Firmenkreditgeschäft


Speziell die Berücksichtigung von Sicherheiten, die bei der Bewertung vonFirmenkundenengagements herangezogen werden können, erfordert von denMitarbeitern eine hohe Fachkompetenz, um Ausfallrisiken für die Bank zu vermeiden.


Präsenzphase:Zession - Global-, Mantel-, stille und offene ZessionBürgschaften zur Besicherung von Firmenkrediten, GarantienSicherungsübereignung - Einzel- und Raumsicherungsübereignung,Haftungsverband mit GrundpfandrechtenPfandrechteKriterien für die Auswahl von Sicherheiten


Zielsetzung/NutzenSie kennen die speziell im Firmenkundengeschäft in Frage kommenden Sicherheitenund können diese beurteilen und bewerten.



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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0124

DAUER3 Tage

TERMINE & ORTE

FP0124.00119.1

04.02.2019 - 06.02.2019




FP0124.00219.1

11.03.2019 - 13.03.2019




FP0124.00319.1

22.07.2019 - 24.07.2019




FP0124.00419.1

11.11.2019 - 13.11.2019




ZUR BUCHUNG



ANSPRECHPARTNER


Die Absicherung von Firmenkundenengagements



Die Absicherung von Firmenkundenengagements


Eine Vielzahl juristischer Urteile hat Auswirkungen auf die Praxis derSicherheitenbestellung in den Volksbanken Raiffeisenbanken. Zudem fordern dieMaRisk, dass Mitarbeiter die Werthaltigkeit und den rechtlichen Bestand derKreditsicherheiten vor der Kreditvergabe sowie bei der Kreditbearbeitung prüfen.

ThemenschwerpunkteBesonderheiten bei Globalzessionen und RaumsicherungsübereignungenBestimmtheits- und Bestimmbarkeitsgrundsatz in der PraxisBesonderheiten bei der wirksamen Mitverpflichtung vonGeschäftsführern/GesellschafternProbleme bei der SicherungsabredeKollisionen mit Rechten DritterSicherung von Vermögenswerten des Kreditnehmers bei BlankokreditenMarken- und Nutzungsrechte als Kreditsicherheit - Grundzüge

Zielsetzung/NutzenSie können die rechtswirksame Bestellung und Verstärkung von Kreditsicherheitenvornehmen und kennen die aktuellen Probleme bei der Absicherung vonFirmenkrediten.

ZielgruppeMitarbeiter aus den Bereichen Firmenkreditsachbearbeitung undFirmenkundenberatung

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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0301

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE


PREISE



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Rechtliche Aspekte des Kreditgeschäfts




Rechtliche Aspekte des Kreditgeschäfts


Die sichere Beantwortung von Fragestellungen zum Kredit- und Darlehensrecht sowieder effiziente Einsatz der Kreditsicherheiten sind Grundlage für die erfolgreicheErledigung der Aufgaben im Kreditgeschäft. In diesem Seminar erhalten Sie praktischeHinweise zu aktuellen Entwicklungen.

Themenschwerpunkteausgewählte Einzelfragen zum Kredit-/DarlehensvertragEinzelprobleme zu den Grundpfandrechten sowie deren rechtliche BeurteilungEinzelprobleme zur Bürgschaft, Sicherungsübereignung, Sicherungsabtretung undForderungsabtretung

Zielsetzung/NutzenSie aktualisieren und vertiefen Ihre Handlungskompetenz zu rechtlichen Aspekten desKreditgeschäftes. Sie erlangen Sicherheit in Fragen des Kredit- und Darlehensrechtsund setzen Kreditsicherheiten effizient ein.

ZielgruppeMitarbeiter aus den Bereichen Qualifizierte Firmenkreditsachbearbeitung undQualifizierte Firmenkreditberatung

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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0311

DAUER3 Tage

TERMINE & ORTE

FP0311.00119.1

11.11.2019 - 13.11.2019




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ANSPRECHPARTNER


Steuer- und haftungsrechtliche Beurteilung




Steuer- und haftungsrechtliche Beurteilungunterschiedlicher Rechtsformen


Steuer- und haftungsrelevante Aspekte des Firmenkundengeschäfts beeinflussen dasRisikopotenzial der Bank und die Beziehung zum Firmenkunden. Im Seminar werdenhierzu steuerrechtliche und gesellschaftsrechtliche Inhalte praxisgerecht vermittelt.

ThemenschwerpunkteEinzelunternehmen - Personen- und KapitalgesellschaftenSonstige Gesellschaften und PersonenvereinigungenAktuelle Fragen zur Besteuerung der Personen-und Kapitalgesellschaften unterBerücksichtigung von Abweichungen der Handels-/Steuerbilanz bei derGewinnermittlungSteuerliche Aspekte zur praktischen Auswertung von JahresabschlüssenSteuerbelastungsvergleiche unterschiedlicher RechtsformenGründung, Gesellschaftsvertrag, Beendigung der GesellschaftGeschäftsführung und VertretungHaftungSteuerbelastungsvergleich

Zielsetzung/NutzenSie kennen steuer- und haftungsrechtliche Aspekte für die Bonitätsbeurteilung vonUnternehmen und beziehen diese in die Kreditentscheidung ein.


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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0313

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE


PREISE



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ANSPRECHPARTNER













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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0354

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

FP0354.00119.1

25.11.2019



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Rechtssichere Kreditsachbearbeitung verhindert böse




Rechtssichere Kreditsachbearbeitung verhindert böseÜberraschungen in der Insolvenz


Geht ein Kunde in die Insolvenz, ist das für die Bank an sich schon eine ernsteEntwicklung. Wenn sich in dieser Situation herausstellt, dass es Versäumnisse bei derBearbeitung des Kreditengagements durch die Marktfolge im Hinblick auf rechtlicheVorgaben bei der Sicherheitenbestellung gab, wiegt das doppelt schwer. In der Regelsind diese Versäumnisse allerdings auf Unkenntnis der Vorgehensweisen undZusammenhänge in Bezug auf ein Insolvenzverfahren zurückzuführen. Mit dementsprechenden (rechtlichen) Hintergrundwissen, mit der Kenntnis möglicherGefahrenpunkte und Risiken bei der Bearbeitung des Kreditantrags lassen sichFehlentwicklungen schon im Vorfeld ausschließen. Im Falle einer Insolvenz entstehender Bank dann nicht noch Nachteile durch vermeidbare Form- und Gestaltungsfehler.

ThemenschwerpunkteVerminderung des Anfechtungsrisikos bereits bei der Hereinnahme der SicherheitVerstöße gegen den Bestimmtheits- und den Bestimmbarkeitsgrundsatzneue Kredite gegen neue Sicherheiten - BesonderheitenKreditgewährung in der KriseVerstärkung von SicherheitenNegativ- und Positiverklärungenanfängliche ÜbersicherungProbleme bei der Gewährung von StundungenVerminderung der Anfechtungsrisiken bei inkongruenten KreditrückführungenGefahr von Absichtsanfechtungen

Zielsetzung/NutzenSie erkennen rechtzeitig Fehlerquellen bei der Bearbeitung von Kreditengagements(Sicherheitenbestellung) und gewährleisten durch Ihre rechtssichere Arbeit, dass derBank auch im Falle einer Insolvenz kein Nachteil entsteht.

ZielgruppeMitarbeiter aus den Bereichen Leitung, Marktfolge Aktiv, Firmenkreditsachbearbeitungsowie Firmenkundenberatung

HinweiseFür umfassende Information zum Thema Grundlagen rechtlicher Aspekte vonKreditsicherheiten empfehlen wir unser Seminar "Die Absicherung vonFirmenkundenengagements" (FP0301).

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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0378

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE

FP0378.00119.1

18.12.2019 - 19.12.2019





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ANSPRECHPARTNER






Rechtssichere Kreditsachbearbeitung verhindert böseÜberraschungen in der Insolvenz - Basiswissen





ZielgruppeMitarbeiter aus den Bereichen Marktfolge Aktiv, Privat-/Firmenkreditsachbearbeitungsowie Privat-/Firmenkundenberatung (Einsteigerlevel)

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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0405

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE


PREISE



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ANSPRECHPARTNER


Cashflow und Bonität: Liquidität und Kapitalflussrechnung




Cashflow und Bonität: Liquidität und Kapitalflussrechnungals Kernelemente der Kreditanalyse


Die Bewertung der unternehmerischen Liquidität stellt, neben der Betrachtung vonProfitabilität und Verschuldung, einen wesentlichen Baustein der Bonitätsanalyse dar.Liquiditätskompetenz ist somit eine wichtige Voraussetzung für jedeUnternehmensanalyse.

ThemenschwerpunkteBestandteile und Quellen der unternehmerischen LiquiditätLiquidität in Rechnungswesen und ControllingKapitalflussrechnungqualitative LiquiditätsanalyseLiquidität und Krise

Zielsetzung/NutzenSie verstehen die Kapitalflussrechnung, deren Aufbau und Berechnungsmethode. Sieführen eine ganzheitliche Liquiditätsbetrachtung durch und agieren so professionell inder Erstellung einer Bonitätsanalyse.

ZielgruppeMitarbeiter aus den Bereichen Firmenkreditsachbearbeitung,Firmenkundenberatung sowie Kreditanalyse

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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0412

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE


PREISE



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ANSPRECHPARTNER








Egal, ob es sich um einen mittelständischen Betrieb mit einem jährlichen Umsatz inMillionenhöhe, ein Ein-Mann-Unternehmen handelt oder sich das Unternehmen gerademitten in der Start-up-Phase befindet, vor einer Kreditvergabe gilt es, sich ein genauesBild von den wirtschaftlichen Verhältnissen des Kreditnehmers zu machen.

ThemenschwerpunkteFresh-up: einige Grundlagen der BilanzierungGliederung und Interpretation ausgewählter GuV- und BilanzpositionenDas 1 x 1 der Bilanzkennzahlen - Herleitung und Interpretation ausgewählter Ertrags-und BilanzkennzahlenVotierung von JahresabschlüssenRentabilität vs. Liquidität - zwei Facetten derselben Medaillepraxisorientierte Diskussion und Fallstudienarbeit mit "echten" Zahlen ausmittelständischen UnternehmenArbeit mit Checklisten

Zielsetzung/NutzenSie erkennen aus den Jahresabschlüssen von Firmenkunden Rentabilitäts- undLiquiditätsentwicklungen hinsichtlich der Kapitaldienstfähigkeit und können diesebeurteilen sowie betriebswirtschaftliche Kennzahlen mit der unternehmerischenGeschäftstätigkeit verknüpfen. Es werden die relevanten Grundlagen vermittelt.

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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0419

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE

FP0419.00119.1

17.06.2019 - 18.06.2019




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ANSPRECHPARTNER

KUNDENSERVICECENTER

ZielgruppeMitarbeiter aus den Bereichen Marktfolge Aktiv, Firmenkreditsachbearbeitung;Betriebsräte und Mitarbeiter, die erste Schritte hinsichtlich einer strukturierten Analysevon Jahresabschlussunterlagen/Bilanzen sowie die Ableitung einer Stellungnahmetrainieren möchten


Aktuelle rechtliche Entwicklungen im




Aktuelle rechtliche Entwicklungen imFirmenkundenkreditgeschäft


Das Kreditgeschäft mit Firmenkunden ist anspruchsvoll und bedarf fundierterrechtlicher Kenntnisse. Nur mit Kenntnis der vielfältigen und komplexenRechtsfragen sowie der rechtlichen Risiken kann die Firmenkreditsachbearbeitung undFirmenkundenberatung fundiert entscheiden.

ThemenschwerpunkteImmobiliensammler als Verbraucher oder Unternehmer – Abgrenzungsprobleme?Gestaltungsformen für Bearbeitungsentgelte nach aktuellen BGH-EntscheidungenZinsprolongation bei KfW-DarlehenWiderrufsbelehrungen bei Verbrauchern im FirmenkundenbereichImmobilienfinanzierungen bis zur Sicherheitenbewertung – Stichwort WKRAnfängliche Übersicherung bei Firmenkunden – Sittenwidrigkeit derSicherheitenverträge?Grenzen der rechtlichen BeratungAuswirkungen der MaRisk auf die Bearbeitung von KonsortialkreditenSittenwidrigkeit einer Mithaftübernahme / BürgschaftRisiken im Gesellschaftsrecht: Verein, Gesellschaft des bürgerlichen Rechts, UG / Vor-GmbH / Vorgesellschaft, Partnerschaft, Missbrauch der Vertretungsmacht, Stiftung,Private LimitedSanierungskonzepte nach IDW S 6 („kleine Unternehmen“)

Zielsetzung/NutzenSie kennen die aktuellen rechtlichen Entwicklungen im Firmenkreditgeschäft undkönnen diese in der Praxis umsetzen.

ZielgruppeFührungskräfte und Mitarbeiter aus den Bereichen Firmenkreditsachbearbeitung,Firmenkundenberatung sowie intereressierte Mitarbeiter anderer Bereiche

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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0430

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

FP0430.00119.1

25.03.2019




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Risikoanalyse der Belastungen des Grundstücks durch




Risikoanalyse der Belastungen des Grundstücks durchGrundbuch/Grundschuld


Das Seminar informiert kompetent und praxisnah über die Bedeutung undAuswirkungen der Eintragungen in Abt. II des Grundbuchs auf die Beleihung vonGrundstücken sowie über die Fallstricke der Grundschuld.

ThemenschwerpunkteGrundpfandrechteErbbaurechteGrunddienstbarkeitenWohn- und WegerechtVorkaufsrechtReallastNießbrauchbeschränkte persönliche DienstbarkeitAltlastenöffentliche LastenVormerkungen und Verfügungsbeschränkungen

Zielsetzung/NutzenSie erweitern und vertiefen Ihre Kenntnisse praxisnah und können diese in Ihre täglicheArbeit einfließen lassen.

ZielgruppeFührungskräfte und Mitarbeiter aus den Bereichen Firmenkreditsachbearbeitung undFirmenkundenberatung sowie intereressierte Mitarbeiter anderer Bereiche

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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0433

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

FP0433.00119.1

16.09.2019




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Quereinsteiger gewerbliches Kreditgeschäft - von der




Quereinsteiger gewerbliches Kreditgeschäft - von derPrivatkredit- zur Firmenkreditsachbearbeitung


Das Seminar wendet sich an Mitarbeiter im gewerblichen Kreditgeschäft, die alsQuereinsteiger aus dem Privatkundengeschäft oder einem anderen Bereich kommenund das Handwerkszeug einer betriebswirtschaftlichen Beurteilung gewerblicherKreditnehmer in kurzer und effektiver Form erlernen möchten.

Themenschwerpunkteroter Faden GuV und Bilanzmit dem Kunden ohne Zahlenbezug über seine Zahlen sprechenbranchenspezifische BesonderheitenStimmt die vorgelegte BWA betriebswirtschaftlich?Ableitung der Kapitaldienstfähigkeit aus GuV und BWAAbleitung von Vertriebsansätzen aus Jahresabschluss und BWA/SuSasicheres Erkennen von typischen Risiken aus GuV und BilanzWann ist Vorsicht angebracht?

Zielsetzung/NutzenSie lernen praxisorientierte Methoden zur schnellen und sicheren Beurteilung vonJahresabschlüssen/Einnahme-Überschuss-Rechnungen bei gewerblichen Kundenkennen. Sie können die Aussagekraft von vorgelegten BWAs einschätzen und dieKapitaldienstfähigkeit aus GuV und BWA überschlägig ableiten.


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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0434

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE

FP0434.00119.1

16.01.2019 - 17.01.2019




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Entscheidung mit System: Der Weg zu einer schlanken




Entscheidung mit System: Der Weg zu einer schlankenKreditvorlage im risikorelevanten Kreditgeschäft


Schlank - nachvollziehbar - effizient: Entscheidungen für Kreditengagementserleichtern

Kreditentscheidungen in Banken sind oft nachvollziehbar formuliert. Allerdingsentspricht häufig der Umgang mit der Kreditvorlage nicht dem Risiko des Engagements.Sowohl im Privat- als auch im Firmenkundenkreditgeschäft versuchen die Berater, allemöglichen Informationen zum Kunden und Engagement in die Kreditvorlage zuintegrieren. Oftmals wird die Kreditentscheidung in der Bank dadurch aber nicht aufeiner besseren Grundlage getroffen.

Die mit der Kreditentscheidung befassten Mitarbeiter und Gremien stehen einerentsprechenden Informationsflut gegenüber und müssen trotzdem effiziente undrichtige Entscheidungen treffen. Dies ist sehr zeit- und kostenintensiv.

Identifizieren Sie deshalb in unserem Workshop gemeinsam die bisherigen Hemmnissezur Umsetzung einer schlanken Kreditvorlage. Ganz nach dem Motto "so viel wie nötig -so wenig wie möglich" zeigt Ihnen der praxiserfahrene Referent verschiedeneLösungsvarianten auf. Nutzen Sie hierfür die Chance, eigene Praxisfälle in dieVeranstaltung einzubringen. Nach der Veranstaltung gehen Sie mit konkreten undindividuellen Maßnahmenplänen abgestimmt auf Ihr Unternehmen und einem"Vorlagensortiment" nach Hause.

In der Veranstaltung werden die Vorlagen anhand von Praxisfällen aus Ihrer Bankbearbeitet. Aufgrund des intensiven Workshop-Charakters ist die Teilnehmerzahlbegrenzt.

Die Veranstaltung wird in Kooperation mit der Akademie DeutscherGenossenschaften ADG e.V. durchgeführt.

ThemenschwerpunkteAufsichtsrechtliche Rahmenbedingungen

MaRiskArbeiten mit den Öffnungsklauseln der MaRiskAbgrenzungskriterien "risikorelevantes Kreditgeschäft"Bedeutung der Risikorelevanzgrenze Strukturierter Austausch zu

den Praxis-Kreditvorlagen der Teilnehmerhausindividuelle Anforderungen an KreditvorlagenOptimierungspotenzialeHemmnisse bei bisherigen OptimierungsinitiativenIdentifizierung von relevanten Beteiligten"Zeitfresser" Kreditvorlage/redundante InformationBestimmung der notwendigen Unterlagen zur Vorlagenerstellung Erarbeitung einer

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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0435

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE


PREISE



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Grundstruktur für Kreditvorlagen im risikorelevanten KreditgeschäftAbfolge, Inhalte und Umfang (z.B. Grundsatzinformationen zu Kunden)schneller Überblick für EntscheidungsträgerAnforderungen an den Abstimmungsprozess Markt/MarktfolgeUmgang mit Auflagen

Rahmenbedingungen für die Umsetzung optimierter KreditvorlagenUmgang mit der Erwartungshaltung von Führungskräften bzw. Gremienmitgliedernnotwendige PersonalentwicklungsmaßnahmenAbstimmung mit internen und externen Prüfern

Erarbeitung weiterer Umsetzungshilfen (z.B. individuelle Maßnahmenpläne derTeilnehmer)

Zielsetzung/NutzenIn der Diskussion reflektieren Sie das bisherige Vorgehen in Ihren Häusern und leitenfür sich Optimierungspotenziale ab.Sie thematisieren anhand eigener Praxisfälle die Gestaltung von Kreditvorlagen.Sie erarbeiten konkrete Maßnahmenpläne abgestimmt auf Ihr Haus.Sie erhalten ein "Vorlagensortiment" , mit dessen Hilfe Sie schnell eine individuelleLösung für Ihr Haus zusammenstellen können.

ZielgruppeFührungskräfte aus den Bereichen Markt und Marktfolge

HinweiseIn der Veranstaltung werden die Vorlagen anhand von Praxisfällen aus Ihrer Bankbearbeitet. Aufgrund des intensiven Workshop-Charakters ist die Teilnehmerzahlbegrenzt.

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Gemeinsam sind wir stark! Konsortialkredite und


Gemeinsam sind wir stark! Konsortialkredite undSicherheitenpools erfolgreich umsetzen!


Rechtliche Fallen konsequent vermeiden!

Stoßen Sie bei Finanzierungsanfragen Ihrer Firmenkunden an Großkreditgrenzen?Oder weist Ihr Kreditportfolio Klumpenrisiken auf, die Sie gemäß Ihrer Risikostrategiereduzieren möchten?

Mit dem Einstieg in das Konsortialkreditgeschäft bietet sich Ihnen nicht nur dieMöglichkeit, Ihr Kreditgeschäft auszubauen. Sie sind auch in der Lage, potenziellenKreditnehmern größere und/oder risikoreichere Finanzierungen anzubieten.

Ihren Kunden ersparen Sie durch einen Konsortialkredit die Aufnahme einer Vielzahlvon Krediten bei verschiedenen Kreditinstituten mit möglicherweise unterschiedlichenVertragsbedingungen. Darüber hinaus bleiben Sie als Konsortialführer ersterAnsprechpartner Ihres Kunden bei gleichzeitiger Verringerung Ihres eigenen Risikos.

Lassen Sie sich in unserer Veranstaltung verdeutlichen, welche Möglichkeiten, Chancen,aber auch Risiken im Konsortialkreditgeschäft existieren und wie Sie diese sicherumschiffen.

ThemenschwerpunkteKonsortialkredit

Grundlagenmaßgebliche gesetzliche Vorschriftenvertragliche Ausgestaltung eines KreditkonsortiumsAusgestaltung Konsortialkredit

Sicherheiten-PoolvertragZielsetzungen und VorteileTypologieRechtsnaturVertragsgestaltungSicherheiten-Poolvertrag in der Insolvenz

Zielsetzung/NutzenSie lernen die praxisüblichen Arten der Konsortialkredite und Sicherheitenpools nachFormen und Funktionen kennen. Sie erarbeiten gemeinsam mit unserem ReferentenChecklisten, die Sie im Tagesgeschäft unterstützen. Sie lernen die rechtlichen Fallen beider Vertragsgestaltung kennen und erhalten einen Überblick über aktuelleRechtsurteile, um Anfechtungsrisiken bereits frühzeitig zu vermeiden.

Zielgruppe

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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0436

DAUER3 Tage

TERMINE & ORTE

FP0436.00119.1

22.05.2019 - 24.05.2019


ABACCO Hotel, Korntal-MünchingenMitglieder: 1.395,00 €


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Führungskräfte und Spezialisten im Firmenkundengeschäft

Fresh-Up: Verprobung und effiziente Analyse von


Fresh-Up: Verprobung und effiziente Analyse vonUnterlagen zur Bonitätsprüfung


Die Erfahrung zeigt immer wieder, dass - sofern die Unterlagen vom Kunden oderSteuerberater unterzeichnet sind - die angedruckten Zahlen in Jahresabschlüssen,betriebswirtschaftlichen Auswertungen aber auch Planungen automatisch von der Bankals "richtig" und "belastbar" angesehen werden. Dies ist leider oftmals nicht der Fall.

Effizienz bedeutet, sich auf die Positionen in den Zahlen zu konzentrieren, dieentscheidend für eine Bonitätsaussage sind. Dies "zwingt" beispielsweise beiJahresabschlüssen in aller Regel die Positionen Warenbestand, unfertige fertigeArbeiten, Debitoren und Rückstellungen kritisch zu hinterfragen, sofern diese vonhoher Relevanz sind.

ThemenschwerpunkteVerprobung / Verifizierung ausgewählter Positionen des Jahresabschlusses -insbesondere des Warenbestandes (Handel) sowie der halbfertigen und fertigenArbeiten (Produktion)Verprobung der Kalkulation des Unternehmens - Kann mit den veranschlagtenKalkulationssätzen ein auskömmliches Ergebnis erzielt werden?Verprobung der DATEV-BWA sowie ausgewählter Positionen der Summen- undSaldenliste / Einschätzung der Qualität des unterjährigen DatenmaterialsVerprobung von Ertrags- und Finanzplanungen des KundenArbeit mit Echtfällen aus der Beratungspraxis

Zielsetzung/NutzenSie lernen typische, vom Kunden eingereichte Unterlagen mit praxisorientiertenVerfahren zu plausibilisieren sowie diese im Rahmen eines engen Zeitbudgets zuanalysieren. Sie erkennen mögliche Risiken sowie Chancen für das Kreditinstitut.

ZielgruppeMitarbeiter im gewerblichen Aktivgeschäft, die bereits Erfahrung mit derBonitätsbeurteilung von Engagements haben

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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0449

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE

FP0449.00119.1

24.06.2019 - 25.06.2019




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Fresh-Up: Betriebswirtschaftliche Beurteilung typischer




Fresh-Up: Betriebswirtschaftliche Beurteilung typischerSchwachstellen mittelständischer Unternehmen


Im Mittelpunkt dieser Veranstaltung steht nicht die Auswertung des der Banktypischerweise eingereichten Zahlenmaterials. Vielmehr geht es darum, einmal "überden Tellerrand hinaus" zu schauen. Worin liegen denn wirkliche typischeSchwachstellen mittelständischer Unternehmen? Die Erfahrung zeigt immer wieder,dass gute Unternehmen nur dann über Jahre erfolgreich sind, wenn permanent an"internen Stellschrauben" justiert wird.

Im Umkehrschluss bedeutet dies oftmals aber auch für schlechte Bonitäten, dassSchwachstellen zwar bekannt sind, aber nicht konsequent abgestellt werden. ImZeitablauf führt dies dann zu unbefriedigenden Ertrags- und Bilanzdaten. Wenn dieHausbank aber erst "wach wird", wenn sich die Liquidität bereits verengt(Überziehungen, Pfändung etc.), ist es in aller Regel (zu) spät.

ThemenschwerpunkteWorin liegen die typischen Schwächen mittelständischer Unternehmen?Persönliche und wirtschaftliche Indikatoren zur Beurteilung von UnternehmenAusgewählte Beurteilungskriterien zum Bereich "Management" oder: Worinunterscheiden sich gute von schlechten Unternehmern?Ausgewählte Beurteilungskriterien zum Bereich "Markt"Schwachstelle Ertragskraft - Kosten, Preis und Menge / Auslastung als "magischesDreieck" der RentabilitätSchwachstelle Finanzkraft - Wie kann das Finanzmanagement des Unternehmensbeurteilt und verbessert werden?Die Teilnehmer erhalten zu sämtlichen Punkten umfangreiche Checklisten, die einenTransfer des Seminarinhaltes in die Praxis ermöglichen.Fallstudienarbeit

Zielsetzung/NutzenSie können typische Schwachstellen von Unternehmen erkennen und diebetriebswirtschaftlichen Konsequenzen beurteilen. Hieraus leiten Sie geeigneteMaßnahmen zur Konsolidierung des Unternehmens unter Berücksichtigung derInteressen des Kreditinstituts ab.

ZielgruppeMitarbeiter im gewerblichen Aktivgeschäft, die bereits Erfahrung mit derBonitätsbeurteilung von Engagements haben oder die über gute Kenntnisse bei derBegleitung von Kreditengagements verfügen, insbesondere Firmen- undGewerbekundenbetreuer sowie Kreditanalysten

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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0450

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE

FP0450.00119.1

21.10.2019 - 22.10.2019




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Update Sicherheitenrecht - Aktuelles zur Grundschuld






Gerade in einer Krisensituation ist es hilfreich, wenn bisher unerkannte Rechtsrisikenschnell erkannt und korrigiert werden können. Mit einem effizient analytischen"Kennerblick" erfolgt eine möglichst zügige Prüfung der Kreditsicherheit, gleichzeitigausreichend tiefgehend und ohne Wesentliches zu übersehen. In diesem Webinar wirdder gezielt kritische Blick in Bezug auf die Kreditsicherheit Grundschuld geschult.

ThemenschwerpunkteBestellung der GrundschuldSicherungsvertragAbtretung RückgewähranspruchAbtretung GrundschuldenKündigungsvoraussetzungenTitel / Klausel / ZustellungBewertungsfragen

Zielsetzung/NutzenSie erhalten einen Überblick über die neueste Rechtsprechung zur Grundschuld sowiewichtige Tipps und Hinweise zu aktuellen Bearbeitungsproblemen aus der Praxis.Weiterhin vertiefen und frischen Sie den eigenen Kenntnisstand hinsichtlich derGrundschuld auf.

ZielgruppeMitarbeiter aus den Bereichen Kreditsachbearbeitung, Sanierung, Recht, Compliancesowie interessierte Mitarbeiter, die ihren jeweiligen Kenntnisstand zum ThemaGrundschulden auffrischen und vertiefen möchten

HinweiseDieses Webinar ist Bestandteil einer Webinarreihe zur aktuellen Rechtsprechung zuKreditsicherheiten. Das Präsenzseminar "Sicherheiten-Check" bildet das fachlicheFundament hierzu. Alle Veranstaltungsteile können separat besucht werden.Ein Webinar ist ein Seminar, das über das Internet organisiert und durchgeführt wird.Der Referent präsentiert seinen Vortrag "live" und mit Visualisierung (z.B. PowerPoint-Präsentation). Der Ton wird mittels Telefonkonferenz übertragen, die Visualisierungerfolgt über die Web-Plattform "AdobeConnect". Die Interaktion mit dem Referentenkann per Chat erfolgen.Die Teilnahme ist vom Arbeitsplatz bzw. einem anderen Ort aus möglich, sofern einZugang zum Internet und ein Telefon zur Verfügung stehen. Ihre Zugangsdaten undweitere Hinweise zum Ablauf erhalten Sie rechtzeitig vor Beginn des Webinars per E-Mail.

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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0478


TERMINE & ORTE

FP0478.00119.1

08.10.2019 um 10:00 - 11:30 Uhr



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Update Sicherheitenrecht - Aktuelles zur




Update Sicherheitenrecht - Aktuelles zurSicherungsübereignung


Um bislang unerkannte Risiken schnell und sicher zu identifizieren, ist ein gezieltkritischer Blick auf die Kreditsicherheit erforderlich - und zwar möglichst zügig,gleichzeitig ausreichend tiefgehend und ohne Wesentliches zu übersehen. In diesemWebinar wird der effizient analytische "Kennerblick" in Bezug auf die KreditsicherheitSicherungsübereignung geschult.

Themenschwerpunktetypische praktische ProblemfelderSonderfall Windkraft- und PhotovoltaikanlagenBewertungSicherheiten-AußenprüfungSicherheitenstellung in der KriseCheckliste Quickcheck

Zielsetzung/NutzenSie erhalten einen Überblick über die neueste Rechtsprechung zurSicherungsübereignung sowie wichtige Tipps und Hinweise zu aktuellenBearbeitungsproblemen aus der Praxis. Weiterhin vertiefen und frischen Sie deneigenen Kenntnisstand hinsichtlich der praxisrelevanten Raumsicherungsübereignungauf.



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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0479


TERMINE & ORTE

FP0479.00119.1

02.10.2019 um 10:00 - 11:30 Uhr



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Update Sicherheitenrecht - Aktuelles zur Zession




Häufig erfolgt erst mehrere Jahre nach Kreditvergabe wieder ein kritischer Blick auf dieKreditsicherheiten, etwa bei einer Umfinanzierung oder beim Auftreten vonKrisenszenarien. Gerade in dieser Situation ist es hilfreich, wenn bisher unerkannteRechtsrisiken schnell identifiziert und korrigiert werden können. In diesem Webinarwird der gezielt kritische Blick in Bezug auf die Kreditsicherheit Zession geschult.

ThemenschwerpunkteKnackpunkt: Bestimmbarkeit - BestimmtheitWerthaltigkeit der Globalzession bei Mehrfachabtretungen und verlängertenEigentumsvorbehaltenBGH-Rechtsprechung zum "ernsthaften Führen" einer GlobalzessionHaftungsproblematik bei USt-RückständenProblematik bei Abtretung von Honoraren bestimmter Berufsgruppen

Zielsetzung/NutzenSie erhalten einen Überblick über die neueste Rechtsprechung zur Zession sowiewichtige Tipps und Hinweise zu aktuellen Bearbeitungsproblemen aus der Praxis.Weiterhin vertiefen und frischen Sie den eigenen Kenntnisstand hinsichtlich derpraxisrelevanten Zessionen auf.



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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0480


TERMINE & ORTE

FP0480.00119.1

07.10.2019 um 10:00 - 11:30 Uhr



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Das ABC des Kreditrechts und des Kreditsicherungsrechts




Das ABC des Kreditrechts und des Kreditsicherungsrechts


Das Kreditrecht und das Kreditsicherungsrecht sind eine tragende Säule desBankgeschäfts in Genossenschaftsbanken. Die im Aktivgeschäft tätigen Mitarbeitermüssen die Grundbegriffe des Kreditrechts/Kreditsicherungsrechts kennen undrechtssicher verwenden können, um Risiken im Vertrieb und bei der Vertragserstellungso gering wie möglich zu halten.

Die sichere Verwendung der Rechtsbegriffe führt zu einer klaren und eindeutigenKommunikation mit Kunden und Kollegen, die für die Bank neben der höherenRechtssicherheit auch eine Effizienzsteigerung zur Folge hat. Gleichzeitig lassen sich aufdiesem Weg - als gewünschter Nebeneffekt - die Ausfallrisiken der Bank minimieren.

Das Webinar ist zweiteilig aufgebaut (2 x ca. 90 Minuten) und kann nur im Block gebuchtwerden.

ThemenschwerpunkteVermittlung und Update des Kreditrechts und des Kreditsicherheitenrechts von A -wie Avalkredit bis Z - wie ZessionDefinitionenRechtsgrundlagenggfls. BGH-Rechtsprechungggfls. Anregungen hinsichtlich möglicher vertraglicher GestaltungenDos and Don'ts bei der Sicherheitenbestellung

Zielsetzung/NutzenSie kennen die Begriffe, wissen wie sie abzugrenzen sind, kennen mögliche "Fallstricke"und können die Termini des Kreditrechts und des Kreditsicherungsrechts anwenden.

ZielgruppeMitarbeiter aus den Bereichen Kreditsachbearbeitung, Sanierung, Recht, Compliancesowie interessierte Mitarbeiter, die ihren jeweiligen Kenntnisstand zum ThemaKreditsicherheiten auffrischen und vertiefen möchten

HinweiseEin Webinar ist ein Seminar, das über das Internet organisiert und durchgeführt wird.Der Referent präsentiert seinen Vortrag "live" und mit Visualisierung (z.B. PowerPoint-Präsentation). Der Ton wird mittels Telefonkonferenz übertragen, die Visualisierungerfolgt über die Web-Plattform "AdobeConnect". Die Interaktion mit dem Referentenkann per Chat erfolgen.Die Teilnahme ist vom Arbeitsplatz bzw. einem anderen Ort aus möglich, sofern einZugang zum Internet und ein Telefon zur Verfügung stehen. Ihre Zugangsdaten undweitere Hinweise zum Ablauf erhalten Sie rechtzeitig vor Beginn des Webinars per E-

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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0486


TERMINE & ORTE

FP0486.00119.1

19.03.2019 - 20.03.2019 um 10:00 -11:30 Uhr



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Mail.

Prüfung der Kreditprozesse auf Rechtsrisiken


Prüfung der Kreditprozesse auf Rechtsrisiken


Sie lernen in diesem Seminar die rechtlichen Risiken von der Kreditbeurteilung über dieKreditvertragserstellung bis hin zur laufenden Kreditbearbeitung kennen.Anhand von zahlreichen Beispielfällen informieren Sie sich über die Fallstricke undHaftungsrisiken bei der Kreditierung und der Bestellung von Sicherheiten.

ThemenschwerpunkteRisikobeurteilung bei Kreditprüfung und vor Kreditgewährung u. a.

Abgrenzung Verbraucher - UnternehmerKreditwürdigkeitsprüfung nach Wohnimmobilienkreditrichtlinie(Dokumentationspflicht und Beratungsprotokolle)

Risikobeurteilung bei Kreditvertragsabschluss u. a.

FernabsatzverträgeAußergeschäftsraumverträge (Problematik verbundene Geschäfte)

Risikobeurteilung während der laufenden Bearbeitung

ZinsanpassungDauerüberziehungenBerechnung von VorfälligkeitsentschädigungWiderrufsrechte

Risikobeurteilung bei interner Kreditbearbeitung u. a.

enge/weite ZweckerklärungErmittlung des Sicherheitenwertes

Zielsetzung/NutzenSie sind vertraut mit den Rechtsrisiken und lernen die rechtlichen Rahmenbedingungenkennen.Sie erlangen Rechtssicherheit im Umgang mit den in der Praxis relevanten Rechtsfragen.

ZielgruppeMitarbeiter aus den Bereichen Marktfolge Aktiv sowie interessierte Mitarbeiter andererBereiche

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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0493

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE


PREISE



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Liquiditätssteuerung - die Umsetzung mit der




Liquiditätssteuerung - die Umsetzung mit derVerbundlösung


Das Liquiditätsrisiko spielte in den vergangenen Jahren trotz seiner Wesentlichkeit imSinne der MaRisk eine eher untergeordnete Rolle in der Risikosteuerung vonGenossenschaftsbanken auch aus Sicht der Aufsicht.

Das hat sich geändert. Der ILAAP als Gesamtheit aller Verfahren und Methoden zurSicherstellung der Liquidität eines Instituts gewinnt im Rahmen des SREP zunehmendan Bedeutung. Diese Entwicklung spiegelt sich auch in den erhöhten Anforderungen der5. MaRisk-Novelle an die Steuerung von Liquiditätsrisiken wider.Das Thema Liquiditätssteuerung wurde in den BVR-Konzepten "VR-Control updateSteuerungsrahmen" und "Integrierte Planung" weiterentwickelt. Die technischeUmsetzung der Ist-Liquiditätstragfähigkeit erfolgt in VR-Control ZINSMANAGEMENT 6.2voraussichtlich Ende dieses Jahres.

Unter Mitwirkung der Verbände, des IT-Dienstleisters und der Regionalakademienwurde ein zweitägiges Schulungskonzept erarbeitet. Diese Joint-Venture-Veranstaltungen gemeinsam mit der FIDUCIA & GAD IT AG unterstützen Sie bei derEinführung der Verbundlösung. Aufsichtsrechtliche und betriebswirtschaftlicheAspekte werden praxisnah mit der technischen Umsetzung verknüpft.

Das Seminar qualifiziert die Teilnehmer und versetzt sie in die Lage, dieaufsichtsrechtlichen Anforderungen gemäß 25a KWG zu erfüllen.

ThemenschwerpunkteLiquiditätswesen im ÜberblickAnforderungen der Aufsicht an die Liquiditätssteuerungintegrierte Liquiditätsplanungfachliche EinführungLiquiditätsablaufbilanz (LAB)Liquiditätsdeckungspotenzial (LDP)Liquidität in der ökonomischen und normativen Risikotragfähigkeitdie bankinterne Umsetzung

Zielsetzung/NutzenSie lernen die fachkonzeptionelle und technische Lösung zur Liquiditätssteuerung inVR-Control kennen - von der Bemessung des Liquiditätsbedarfs nach bankindividuellenAbläufen und unter Berücksichtigung von Stressszenarien bis hin zur individuellenBestimmung des Liquiditätsdeckungspotentials.

Aufsichtsrechtliche und betriebswirtschaftliche Aspekte werden praxisnah mit den

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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0495

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE

FP0495.00119.1

12.02.2019 - 13.02.2019




FP0495.00219.1

21.03.2019 - 22.03.2019




FP0495.00319.1

28.03.2019 - 29.03.2019

Hotel und Rasthaus Seligweiler GmbH& Co. KG

Hotel und Rasthaus Seligweiler GmbH& Co. KG



FP0495.00419.1

07.05.2019 - 08.05.2019


ibis Styles Karlsruhe Ettlingen HotelMitglieder: 790,00 €


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Ausführungen der FIDUCIA & GAD IT AG zur technischen Umsetzung verknüpft. ImErgebnis erhalten Sie wertvolle Umsetzungshinweise, die es Ihnen ermöglichen, einenentscheidenden Schritt in Richtung MaRisk-konformer Liquiditätssteuerung zu gehen.

ZielgruppeSteuerung/Controlling, Revision und alle Mitarbeiter, für die dieses Thema relevant ist.

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Das Erbbaurecht in der Finanzierungspraxis





Durch das Erbbaurecht fällt das Eigentum am Grundstück und das Eigentum amBauwerk wie z.B. Wohngebäude und Garage auseinander. Durch diese Konstellationergeben sich einige Besonderheiten für die Finanzierungspraxis.

Mit diesem Webinar wird Ihnen eine prägnante Darstellung des Erbbaurechts in derFinanzierungs- und Beleihungspraxis geboten, um die bestehenden Unsicherheiten zuklären.

Im Webinar wird auf die Finanzierungs- und Beleihungsaspekte großen Wert gelegt undes werden dem Praktiker Handlungsempfehlungen in rechtlichen Zweifelsfragengegeben.

ThemenschwerpunkteGrundlagen des ErbbaurechtsNotarieller ErbbaurechtsvertragBeleihbarkeit des ErbbaurechtsBewertungsfragen zum ErbbaurechtErbbaurecht in der Zwangsversteigerung

Zielsetzung/NutzenSie erlangen Rechtssicherheit im Umgang mit den in der Praxis relevanten Rechtsfragenim Zusammenhang mit dem Erbbaurecht.Sie lernen die Auswirkungen auf die Beleihung und Bewertung kennen. Sie sind vertraut mit den Besonderheiten und Risiken des Erbbaurechtsvertrags.

ZielgruppeFührungskräfte und Spezialisten aus der Marktfolge Aktiv, sowie interessierte Kollegenanderer Bereiche


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PRODUKTNUMMERFP0497


TERMINE & ORTE

FP0497.00119.1

12.03.2019 um 14:00 - 15:30 Uhr



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Entgelte bei Darlehen und deren rechtliche Zulässigkeit






Neben der Produktgestaltung kommt der Preisbildung eine erhebliche Rolle zu. Dabeigilt es nicht nur, die Preise marktgerecht zu gestalten. Eine immer größere Bedeutungkommt der Frage zu, ob die geplanten oder bereits abgerechneten Entgelte erhobenwerden dürfen oder ob die Gefahr droht, dass die Erträge dem Kunden erstattet werdenmüssen.Daneben erschweren Abmahnungen von Verbänden, Anwälten und Vereinenzunehmend die Preisfindung im Darlehensbereich und die Gestaltung des Preis- undLeistungsverzeichnisses.Die Veranstaltung gibt einen Überblick über verschiedene Entgelte imBankdarlehensbereich und über deren rechtliche Wirksamkeit.

ThemenschwerpunkteEntgeltregelungen in AGB und Rechtsfolgen unwirksamer PreisnebenabredenImEinzelnen:

BearbeitungsentgelteWertermittlungsentgelteBereitstellungszinsenKosten für die SicherheitenbestellungAuszahlungs-/KontoeröffnungsentgelteAbschlussentgelteDarlehensentgelteKontoführungsentgelteEntgelt für die Änderung der DarlehensrateEntgelt für geduldete KontoüberziehungenEntgelt für die Übersendung von DarlehenskontoauszügenPauschaliertes Entgelt für die Berechnung der VorfälligkeitsentschädigungEntgelt für den Austausch von DarlehenssicherheitenEntgelt beim Treuhandauftrag/RangrücktrittEntgelt für die Erteilung der LöschungsbewilligungEntgelt für die Sicherheitenübertragung

Hinweis: Die Inhalte können aufgrund aktueller Rechtsprechung kurzfristig variieren.

Das Webinar beinhaltet 2 Teile mit einer jeweiligen Dauer von 1,5 Std.

Zielsetzung/NutzenSie erlangen Rechtssicherheit im Umgang mit den in der Praxis relevanten Rechtsfragenim Zusammenhang mit Entgelten bei Darlehen.

ZielgruppeMitarbeiter aus den Bereichen Markt und Marktfolge Aktiv, Revision,Produktorganisation/Marketing sowie Vorstandsassistenz

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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0498


TERMINE & ORTE

FP0498.00119.1

25.02.2019 - 26.02.2019 um 10:00 -11:30 Uhr

Webinar



FP0498.00219.1


18.03.2019 um 10:00 - 11:30 Uhr

Webinar

21.03.2019 um 10:00 - 11:30 Uhr

Webinar



FP0498.00319.1

08.07.2019 - 09.07.2019 um 14:00 -15:30 Uhr



FP0498.00419.1

22.07.2019 - 23.07.2019 um 10:00 -11:30 Uhr



FP0498.00519.1

25.11.2019 - 26.11.2019 um 10:00 -11:30 Uhr



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Verschlankung der (gewerblichen) Kreditprozesse durch



Verschlankung der (gewerblichen) Kreditprozesse durchSteigerung der Antragsqualität


Rahmenbedingungen, die sich permanent verändern. Kundenbedürfnisse, die immerspezieller werden. Diese Entwicklung bringt steigende Anforderungen gerade auch andie Marktfolgemitarbeiter mit sich. Schnelle Durchlaufzeiten bei der Kreditbearbeitungsowie ein sehr guter Service sind im Hinblick auf die Kunde-Bank-Beziehung ein Muss,um sich im Wettbewerb zu behaupten. Für diesen Erfolg ist die reibungsloseZusammenarbeit zwischen Markt und Marktfolge unabdingbar.


ThemenschwerpunkteAnforderungen und Prozesse im Bereich Markt bzw. MarktfolgeEtablierung eines QualitätscontrollingsErzeugung von Qualitätsbewusstsein zur nachhaltigen Sicherung derProzessoptimierungOptimierung der Arbeitsabläufe an den Schnittstellen zwischen Markt und Marktfolgeschlanke Prozesse bei der Kreditentscheidung

Zielsetzung/NutzenSie entwickeln ein einheitliches Verständnis von Markt und Marktfolge für denGesamtprozess "Kreditentscheidung". Sie klären den (gewerblichen) Kreditprozess underarbeiten eine Optimierung in der Abstimmung zwischen Markt und Marktfolge.

ZielgruppeFührungskräfte, Teamleiter Privat-/Firmenkundengeschäft Markt, Mitarbeiter aus demBereich Marktfolge

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INFOS

PRODUKTNUMMERPP0321

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE


PREISE



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Betreuung und Vorsorgevollmacht


http://www.bwgv-akademie.de/programm/100/2019-PP0321




In Deutschland gibt es über eine Million laufende Betreuungsverfahren. Die Zahl nimmtständig zu. Diese Entwicklung lässt erwarten, dass das Betreuungsrecht in derbankrechtlichen Praxis eine immer größere Bedeutung erlangt.

ThemenschwerpunkteGrundzüge der Anordnung der BetreuungAuswirkungen der Anordnung auf die KontoführungUmstellung bestehender Kundenbeziehungen sowie Einrichtung neuerGeschäftsverbindungenUmgang mit dem Betreuten und dem BetreuerHaftungsrisiken für die Bank durch rechtssicheres Verhalten vermeidenMöglichkeiten und Vertriebsansätze der VorsorgevollmachtGestaltungsmöglichkeiten einer Bevollmächtigung - Innen- oder Außenvollmacht,Formerfordernisse, MissbrauchspräventionBezüge zum Erbrecht, z.B. Vorsorge für eine vereinfachte Nachlassabwicklung mitHilfe einer Vollmacht

Zielsetzung/NutzenSie erfahren umfassend und komprimiert relevante Bearbeitungsaspekte zu denThemen Vorsorgevollmacht, Betreuung und Vermögensnachfolge.

ZielgruppeBerater Privat-/Firmenkundengeschäft, Mitarbeiter aus dem Bereich Marktfolge Privat-/Firmenkundengeschäft

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INFOS

PRODUKTNUMMERPP0323

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE


PREISE



ZUR BUCHUNG

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Crashkurs Kreditgeschäft






Nur durch rechtssichere Verträge können Banken Fehler vermeiden und sich vorfinanziellen oder rechtlichen Konsequenzen schützen. Denn einzig mit einer wirksamenKreditsicherung kann eine ordnungsgemäße Darlehensvergabe erfolgen. Darüberhinaus haben der Verbraucherschutz sowie sonstige Anforderungen zu Änderungen inVertragsvorlagen und internen Richtlinien geführt.

ThemenschwerpunkteRechtsgrundlagen wie Kreditvertrag, Verbraucherdarlehen, Immobiliardarlehen,Legitimationsprüfung, Schufanatürliche Personen, Personengesellschaften und juristische PersonenKreditfähigkeit und Legitimationsprüfung nach 154 AOKreditwürdigkeit und BonitätsprüfungKreditarten

Zielsetzung/NutzenSie erhalten einen umfangreichen Überblick über die Kreditarten und über dieBonitätsprüfung. Sie lernen, die Grundlagen des Kreditvertragsrechts anzuwenden undHaftungsrisiken zu vermeiden.

ZielgruppeMitarbeiter aus den Bereichen Marktfolge Aktiv, Privat-/Firmenkreditsachbearbeitung,Privat-/Firmenkundenberatung (Einsteigerlevel)

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PRODUKTNUMMERPP0345

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE

PP0345.00119.1

24.09.2019 - 25.09.2019




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BGH Aktuell - Bearbeitungsentgelte im Bankgeschäft






In der Vergangenheit traf der BGH mehrere Entscheidungen, die die Preisgestaltung imAktiv- und Passivbereich bei Genossenschaftsbanken betreffen. Teilweise setzte erdamit einen bereits vor Jahren begonnenen Weg fort.

Die Entscheidungen treffen die Institute in Zeiten enger Zinsmargen teilweise sehr unddie Häuser müssen Überlegungen anstellen, wie sie reagieren und ob und ggf. aufwelchem Weg noch Möglichkeiten im Rahmen der rechtlichen Rahmenbedingungenbestehen, Erträge im Aktiv- und Passivgeschäft zu generieren.

Themenschwerpunkteaktuelle BGH-Rechtsprechung (Änderungen vorbehalten):

Bearbeitungsentgelte bei VerbraucherdarlehenBearbeitungsentgelte bei Firmenkrediten„Mindestgebühren“ im KK-BereichDarlehensgebühren(Darlehens-)KontoführungsgebührenZinsänderungsklauseln SparSMS-TANRechtsprechung zu Gebühren im KK-BereichGebühren im ZahlungsverkehrGebühren rund um's P-KontoÄnderungs-/Streichungsgebühren im Wertpapiergeschäft etc.

Zielsetzung/NutzenIn diesem Seminar erarbeiten Sie anhand typischer Fallkonstellationen mit demReferenten Andreas Boley die aktuelle rechtliche Lage (inkl. aller aktuellerGesetzesänderungen) und besprechen die praktische Handhabung. Ein intensiverErfahrungsaustausch sichert den Anwendungsbezug und vermitteltUmsetzungsimpulse.

ZielgruppeFührungskräfte sowie Mitarbeiter aus den Bereichen Marktfolge Aktiv und Passiv

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INFOS

PRODUKTNUMMERPP0370

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

PP0370.00119.1

28.06.2019




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Wie erteile ich rechtssicher Auskunft? - Bankauskunft,




Wie erteile ich rechtssicher Auskunft? - Bankauskunft,Finanzamtsanfragen, Strafverfahren und Co.


In der Praxis der Genossenschaftsbanken treten regelmäßig Fragen im Zusammenhangmit Auskunftsanfragen auf. Der Bogen ist dabei von Anfragen von Privatpersonen überAuskünfte an Firmen über ihre Geschäftspartner bis hin zu staatlichenErmittlungsanfragen - etwa der Finanzbehörden - gespannt.

ThemenschwerpunkteDas Bankgeheimnis oder Ziff. 2 Nr. 1 AGB Banken

GrundlagenGeltungsbereichSonderfälle

Die Bankauskunft

Geschäfts-und PrivatkundenBank-an-Bank-AuskünfteHaftungsfragen

Auskunftspflichten aufgrund gesetzlicher Verpflichtung

StrafverfahrenAbwendungsauskünfteSozialbehördenSteuerbehörden

Das Webinar findet in 2 Teilen à 90 Minuten statt und ist daher nur im Block buchbar.

Zielsetzung/NutzenSie wissen, welche Auskünfte Sie erteilen müssen, welche Auskunft Sie erteilen dürfenund natürlich, welche Auskunft Sie nicht erteilen dürfen oder sollten.

Sie können sensibel mit dem Bankgeheimnis und mit datenschutzrechtlichenVorschriften umgehen, um Auskunftsanfragen rechtssicher zu beantworten.

ZielgruppeSämtliche Mitarbeiter, die Auskunftsanfragen bearbeiten - beispielsweise aus denBereichen Markt und Marktfolge, Compliance/Beauftragtenwesen/Revision oder derBetriebsorganisation

HinweiseEin Webinar ist ein Seminar, das über das Internet organisiert und durchgeführt wird.Der Referent präsentiert seinen Vortrag "live" und mit Visualisierung (z.B. PowerPoint-Präsentation). Der Ton wird mittels Telefonkonferenz übertragen, die Visualisierungerfolgt über die Web-Plattform "AdobeConnect". Die Interaktion mit dem Referenten

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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0485


TERMINE & ORTE

FP0485.00219.1

10.07.2019 - 11.07.2019 um 10:00 -11:30 Uhr



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kann per Chat erfolgen.Die Teilnahme ist vom Arbeitsplatz bzw. einem anderen Ort aus möglich, sofern einZugang zum Internet und ein Telefon zur Verfügung stehen. Ihre Zugangsdaten undweitere Hinweise zum Ablauf erhalten Sie rechtzeitig vor Beginn des Webinars per E-Mail.

Update zum aktuellen Kreditrecht


Update zum aktuellen Kreditrecht


Das Kreditgeschäft unterliegt einem ständigen Wandel. Nur mit Kenntnis der vielfältigenund komplexen Rechtsfragen sowie der rechtlichen Risiken könnenKreditsachbearbeiter und Berater fundiert entscheiden und eine sachgerechteKreditbearbeitung durchführen.In unserem Webinar erfahren Sie alles Wissenswerte für eine zweckmäßige undrechtssichere Bearbeitung von Kreditengagements.

Themenschwerpunktegesetzgeberische Erleichterungen bei Kreditvergaben (z.B. an junge Familien, ältereKreditnehmer, Wertsteigerung Immobilie) in den Prozessen konsequent umgesetzt?aktuelle BGH-Rechtsprechung zur Abgrenzung Verbraucher – Unternehmerin Ausnahmefällen gegebene Aufklärungspflichten bei Finanzierung von Immobilien,Fremdwährungsdarlehen und Tilgungsersatzansparungbesondere Vertriebsformen (Fernabsatz, außerhalb von Geschäftsräumen,elektronische Geschäftsabschlüsse)Verwirkung bei WiderrufsrechtenFallstricke bei der Hereinnahme von SicherheitenKreditgewährung an die GbRweitere aktuelle Themen

Zielsetzung/NutzenMit diesem Webinar informieren Sie sich über die aktuellen gesetzlichen Regelungensowie über die aktuellen Entwicklungen im Kreditgeschäft. Sie erfahren, wie dieeinfache und rechtssichere Übertragung der gesetzlichen Anforderungen in die Praxisgelingt.In diesem Webinar werden die Problemfelder in der Kreditpraxis detailliert besprochenund Handlungsvorschläge für eine rechtssichere Kreditbearbeitung gemacht.

ZielgruppeMitarbeiter der Bereiche Firmenkundensachbearbeitung und Firmenkundenberatung


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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0510

DAUER2 Stunden

TERMINE & ORTE

FP0510.00119.1

13.09.2019 um 10:00 - 12:00 Uhr



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Legitimation juristischer Personen in der Praxis


Legitimation juristischer Personen in der Praxis


Die Legitimation juristischer Personen setzt in der Praxis neben grundsätzlichenKenntnissen bezüglich der Kundenlegitimation auch besonderes Wissen hinsichtlichder Struktur und Organisation der Kunden voraus. Die Mitarbeiter der Bank müssengesellschaftsrechtliche Grundkenntnisse haben, damit sie die erforderlicheLegitimationsprüfung effizient und prüfungsfest durchführen können sowie Risiken fürdie Bank minimieren.

ThemenschwerpunkteGrundlagen der LegitimationsprüfungLegitimation nach AO, GWG und KWGLegitimation von Personenzusammenschlüssen, Vereinen etc.Legitimation der WEGBesonderheiten bei der Legitimation der BGB-GesellschaftLegitimation von PersonenhandelsgesellschaftenLegitimation von KapitalgesellschaftenGrundzüge der Legitimation von StiftungenGrundzüge der Legitimationsprüfung bei juristischen Personen des öffentlichenRechts

Zielsetzung/NutzenSie kennen die Vorgehensweise bei der Legitimationsprüfung juristischer Personen. Siesind sensibilisiert für die entsprechenden rechtlichen Rahmenbedingungen undkönnen diese anwenden und einordnen.

ZielgruppeMitarbeiter aus den Bereichen Markt und Marktfolge, Datenkontrolle, Revision


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PRODUKTNUMMERPP0377


TERMINE & ORTE

PP0377.00119.1

30.09.2019 um 10:00 - 11:30 Uhr



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ProblemkreditbearbeitungFresh-up Pfändung / Sanierung / Abwicklung / Insolvenz

Produktion Bank / Firmenkundengeschäft / Problemkreditbearbeitung

Sie kennen die aktuelle BGH-Rechtsprechung und können sie in den für Ihr Hausspezifischen Kontext einordnen. Sie erkennen die Auswirkungen der Rechtsprechungund können Handlungsempfehlungen für die Bank ableiten.

Im Umgang mit Mitarbeitern, Kollegen und Kunden überzeugen Sie durch kompetentesAuftreten.

Ein erfahrener Rechtsanwalt erläutert die Entscheidungen, stellt Bezüge zur täglichenBankpraxis her und beantwortet im Rahmen der Veranstaltung, wenn möglich, auchIhre weiterführenden Fragen.

Das Webinar qualifiziert Sie und versetzt Sie in die Lage, die aufsichtsrechtlichenAnforderungen zu erfüllen.

ThemenschwerpunkteThemenspezifische BGH-Rechtsprechung

Die Inhalte der Veranstaltung werden der aktuellen Rechtsprechung jeweilsangepasst und können also variieren.Derzeit beinhaltet die Veranstaltung:

Kredit-/Sicherungsrecht

BürgschaftHinweispflichten bei der Immobilienfinanzierung

Insolvenzrecht

Anforderung an Sanierungskonzepte(drohende) ZahlungsunfähigkeitGläubigerbenachteiligungErlöschen des Zahlungsdiensterahmenvertrages i.F. der InsOSicherheitenkollision

Pfändung

Bestimmtheit eines PfüB´sKollision PfüB-InsO, hier neues von den Untergerichten

Zielsetzung/NutzenSie erlernen die aktuelle Rechtsprechung, erlangen ein deutlich gesteigertesProblembewusstsein und die Fähigkeit, die erkannten Probleme zu behandeln.

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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0505


TERMINE & ORTE

FP0505.00119.1

01.04.2019 um 10:00 - 11:30 Uhr



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ZielgruppeIntensiv- und Problemkreditbearbeitung, Sanierung und Abwicklung, Marktfolge Aktiv,Markt, Revision und interessierte Mitarbeiter aus anderen Bereichen

HinweiseAls Referent fungiert Andreas Boley, Bornheimer Rechtsanwälte.

Verwertung von Kreditsicherheiten in der Praxis


Verwertung von Kreditsicherheiten in der Praxis


In der Praxis treten regelmäßig Fragen im Zusammenhang mit der Verwertung vonKreditsicherheiten auf.

Die Teilnehmer wissen, wie Sie mit Kreditsicherheiten umgehen und ggf. erforderlicheFälligkeiten herbeiführen. Sie kennen die einschlägigen Regelungen derDarlehensbedingungen und der AGB der Bank. Darüber hinaus wissen die Teilnehmer,wie sich ein Insolvenzverfahren auf die Sicherheit auswirkt.

Anhand von den in der Praxis häufig auftretenden Kreditsicherheiten werden dieGrundlagen vermittelt und vertieft.

Das Webinar ist zweiteilig aufgebaut (2 x ca. 90 Minuten) und kann nur im Block gebuchtwerden.

Themenschwerpunkte Allgemeine Voraussetzungen der Sicherheitenverwertung

Fälligkeit der gesicherten ForderungAndrohung der VerwertungBesonderheiten bei der Verpfändung/Lohn- und GehaltFälligkeit der SicherheitVerwertungsmöglichkeitenWahlrechte bei mehreren Sicherungsmitteln/SicherungsgebernUmgang mit dem Verwertungserlös

Einzelfälle/Beispiele:

Die BürgschaftsinanspruchnahmeDie Inanspruchnahme des PfandrechtsDie Verwertung der SicherungsübereignungDie Verwertung der SicherungsabtretungVoraussetzungen der Grundschuldverwertung

Zielsetzung/NutzenSie erlernen eine effiziente Verwertung und Abwicklung der Kreditsicherheiten.

ZielgruppeIntensiv- und Problemkreditbearbeitung, Sanierung und Abwicklung, Marktfolge Aktiv,Markt, Revision und Betriebsorganisation


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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0506


TERMINE & ORTE


PREISE



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BGH-Aktuell - Kontenpfändungen und Insolvenz




Der Kundeninsolvenz geht nicht selten eine Kontenpfändung der Kundenkonten bei derBank voraus. In diesem Fall muss entschieden werden, wem die Zahlungseingängezustehen.

In der Praxis haben sich Lösungsansätze entwickelt, wie mit den Pfändungen im Falleiner Folgeinsolvenz verfahren werden kann. Die Frage nach der Rechtssicherheitdieser Vorgehensweisen war bisher nicht abschließend geklärt.

Nunmehr hat der BGH sich positioniert und den Rahmen für den rechtssicherenUmgang mit den Auszahlungswünschen der Insolvenzverwalter vorgegeben.

ThemenschwerpunkteGrundlagen, Begriffe und DefinitionenRückschlagsperreVollstreckungsverbotZukünftige ForderungenSonderfall: Vollstreckung in der InsolvenzAktuelle BGH-Rechtsprechung

Zielsetzung/NutzenSie kennen die erforderlichen Grundlagen, Begriffe und Definitionen, die notwendigsind, um dem Insolvenzverwalter oder dem Pfändungsgläubiger die Position der Bankzu verdeutlichen.

Sie wissen, wann die Rückschlagsperre greift und wann die Einzelvollstreckungverboten ist.

Sie können die für die Bank erforderlichen Schlüsse aus der aktuellen BGH-Rechtsprechung ziehen und entscheiden, wie die Bank ihre Handlungsweise zukünftigausrichtet, um Risiken zu minimieren.

ZielgruppeFührungskräfte und Bankmitarbeiter aus den Bereichen Marktfolge Aktiv, Sanierung,Abwicklung

HinweiseSeminarpreis:1. Teilnehmer einer Genossenschaftsbank: 200,00 EUR2. und jeder weitere Teilnehmer der gleichen Genossenschaftsbank: 50,00 EUR am gleichen Termin, zzgl. Kosten für Verpflegung und ggf. Übernachtung

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PRODUKTNUMMERFP0484


TERMINE & ORTE

FP0484.00219.1

27.02.2019 um 10:00 - 11:30 Uhr



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Als Referent fungiert Andreas Boley, Bornheimer Rechtsanwälte.

Umgang mit intensiv zu betreuenden Kreditengagements


Umgang mit intensiv zu betreuenden Kreditengagements


Zur rechtzeitigen Identifizierung von risikobehafteten Kreditengagements muss dieBank verbindliche Bewertungskriterien festlegen. Im nächsten Schritt bedarf es dannder besonderen Bearbeitung derartiger Kreditfälle. Sofern sie beabsichtigt, im Rahmeneiner Intensivbetreuung die Rückführung des Engagements in die Normalbetreuunginnerhalb eines begrenzten Zeitraumes zu erreichen, ist in Absprache mit demKreditnehmer ein Maßnahmenplan zu erstellen. Die Einhaltung diesesMaßnahmenplans zu überwachen, ist ein zentrales Erfolgskriterium.


Präsenzphase:Anforderungen der MaRiskAusgestaltung eines FrühwarnsystemsIntensivbetreuung und ProblemkreditbearbeitungProzessgestaltung (manuell bzw. EDV-technisch) und deren DokumentationKrisenfrüherkennung aus Jahresabschluss und weiteren Unterlagen desUnternehmensBetriebswirtschaftliche Kriterien als Grundlage für die Zuordnungsentscheidungnach MaRisk und für Maßnahmen des Unternehmens im Zeitraum derIntensivbetreuungRechtliche Aspekte bei der Intensivbetreuung und ProblemkreditbearbeitungÜberprüfung der Sicherheiten in formeller und materieller HinsichtIntensivbetreuung am konkreten Beispiel: Erstellung, Umsetzung und Überwachungdes Maßnahmenplans

Zielsetzung/NutzenSie erhalten wichtige Hinweise zu den grundsätzlichen Anforderungen der MaRisk fürdie Organisation bzw. Reorganisation in diesem Geschäftsbereich. Sie erlangenKenntnisse zur Früherkennung von Krisensituationen im Rahmen derKreditbearbeitung, um geeignete Gegenmaßnahmen einleiten zu können.

ZielgruppeBankmitarbeiter aus den Bereichen Qualifizierte Firmenkreditsachbearbeitung undQualifizierte FirmenkundenBeratung


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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0109

DAUER3 Tage

TERMINE & ORTE

FP0109.00119.1

10.04.2019 - 12.04.2019




FP0109.00219.1

17.07.2019 - 19.07.2019





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Bearbeitung notleidender Kredite


Bearbeitung notleidender Kredite


Die Qualifizierte Firmenkreditsachbearbeitung stellt an Mitarbeiter spezifischeAnforderungen im Umgang mit schwierigen Kreditengagements. Nur mit der nötigenFachkompetenz ist es möglich, notleidende Kreditengagements zu erkennen undgeeignete Schritte einzuleiten.

ThemenschwerpunkteRechtsgrundlagen einer Beendigung von Kreditverhältnissen

Kündigungsrechte der Bankordentliche KündigungKündigung aus wichtigem Grund ohne Einhaltung einer KündigungsfristSchranken des Kündigungsrechts und BesonderheitenSchaffung von KündigungsvoraussetzungenKündigungserklärungRechtsfolgen der Beendigung des Kreditverhältnissesmögliche Rückwirkungen eines Insolvenzverfahrens auf die Kündigung im VorfeldBehandlung von gekündigten Kreditengagements

Verzugszinsproblematik

Einleitung und Durchführung des gerichtlichen Mahnverfahrens

allgemeine und besondere Vollstreckungsvoraussetzungen

Arten von Vollstreckungsmaßnahmen bei der Vollstreckung von Geldforderungen

Sicherheiten in der Zwangsvollstreckung - Einzelzwangsvollstreckung und Insolvenz

Zielsetzung/NutzenSie können bei notleidenden Kreditengagements die Kreditkündigung und dasgerichtliche Mahnverfahren einleiten. Sie kennen die Vollstreckungsvoraussetzungen.Sie wissen, welche Vollstreckungsmöglichkeiten bestehen und welche AuswirkungenEinzelzwangsvollstreckung und Insolvenzeröffnung auf bestehende Kreditsicherheitenan beweglichem und unbeweglichem Vermögen haben.

ZielgruppeBankmitarbeiter aus dem Bereich Qualifizierte Firmenkreditsachbearbeitung


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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0111

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE

FP0111.00119.1

29.10.2019 - 30.10.2019




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ANSPRECHPARTNER





Prüfung gefährdeter Kreditengagements auf


Prüfung gefährdeter Kreditengagements aufErhaltungswürdigkeit


Ursachen von Krisen in mittelständischen Unternehmen frühzeitig zu erkennen, istVoraussetzung, um Risiken begrenzen zu können. Im nächsten Schritt kommt es danndarauf an, die richtigen Maßnahmen einzuleiten.

ThemenschwerpunkteFrüherkennung von Kreditrisikenwesentliche Krisenursachen

Beurteilung der wirtschaftlichen Verhältnisse vor dem Hintergrund einer sichanbahnenden UnternehmenskriseVorgehensweise bei der Bearbeitung von KrisenengagementsHandlungsalternativen der Bank

Aspekte der Kündigung und Abwicklung

Zielsetzung/NutzenSie kennen die Ursachen und Anzeichen von Krisen in mittelständischen Unternehmen.Sie können diese bewerten sowie entsprechende Maßnahmen zur Risikominimierungeinleiten.


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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0113

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE


PREISE



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ANSPRECHPARTNER


Begleitung von Unternehmen in der Krise und Beurteilung




Begleitung von Unternehmen in der Krise und Beurteilungvon Sanierungskonzepten


Sanierung - ein anspruchsvolles Aufgabenfeld in der Marktunterstützung, bei dem derQualifikation der Mitarbeiter eine zentrale Rolle zukommt.Im Kontext der Bearbeitung von Sanierungsfällen steht die Frage nach demSanierungskonzept im Mittelpunkt, wobei eine ganze Reihe von Aspekten - auchrechtlichen - zu berücksichtigen sind.

ThemenschwerpunkteFrüherkennung der Krise/RisikoidentifizierungHandlungsalternativen der Bank in der Krise des KreditnehmersMitwirkung der Bank am SanierungsprozessGewährung von ÜberbrückungskreditenVoraussetzungen für die Vergabe von SanierungskreditenBesicherung von Krediten in der Krise des KreditnehmersSanierung im Insolvenzverfahren - InsolvenzplanverfahrenInsolvenztatbestände und deren BeseitigungPrüfung der Sanierungsfähigkeit anhand von Sanierungskonzepten mit FallbeispielRisiken bei Kreditgewährungen in der Krise des KreditnehmersStörgrößen in der Sanierung und im Sanierungscontrolling

Zielsetzung/NutzenSie können Unternehmenskrisen erkennen und nötige Handlungsalternativenaufzeigen. Sie kennen die Aufgaben einer Bank im Sanierungsprozess und könnenSanierungskonzepte beurteilen. Des Weiteren haben sie Kenntnisse voninsolvenzrechtlichen Aspekten im Rahmen der Sanierung eines Unternehmens.


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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0114

DAUER4 Tage

TERMINE & ORTE


PREISE



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Das Kreditgeschäft ist ein wesentlicher Ertragsbringer einer jeden Bank. Allerdings istund bleibt dieses Geschäft mit Risiken verbunden. Denn selbst in guten wirtschaftlichenZeiten ist es nicht ausgeschlossen, dass Kreditnehmer in eine wirtschaftliche Schieflagegeraten und eine Kreditkündigung unausweichlich wird.

ThemenschwerpunkteVerwertung sicherungsübereigneter GegenständeGrundlagen der Zwangsvollstreckung - ZwangsvollstreckungsvoraussetzungenZwangsvollstreckung durch Sachpfändung - GerichtsvollzieherVerfahren der Vermögensoffenbarung - eidesstattliche VersicherungZwangsvollstreckung in Forderungen und andere Vermögenswerte - Pfändung vonArbeitseinkommen, Vorpfändung, Drittschuldnererklärung

Zielsetzung/NutzenSie kennen die Vollstreckungsvoraussetzungen und könnenVollstreckungsmaßnahmen in bewegliches Vermögen einleiten und kompetentbegleiten.


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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0116

DAUER3 Tage

TERMINE & ORTE

FP0116.00119.1

25.02.2019 - 27.02.2019




ZUR BUCHUNG

ANSPRECHPARTNER


Zwangsvollstreckung in unbewegliches Vermögen -




Zwangsvollstreckung in unbewegliches Vermögen -Basiswissen -


Immobilien bilden in vielen Kreditengagements die wesentliche Grundlage derBesicherung. Wird das Engagement notleidend, ist die genaue Kenntnis über dierechtlichen Möglichkeiten und tatsächlichen Chancen der Immobiliarvollstreckungunverzichtbare Voraussetzung für eine rechtssichere, effektive und ertragsoptimierteRealisierung der dinglichen Sicherheiten.

ThemenschwerpunkteArten der Zwangsvollstreckung in unbewegliches Vermögen

Zwangssicherungshypothek (Hinweise)

Zwangsversteigerung eines GrundstücksGrundsätze der Zwangsversteigerung - insbesondere vorgehende Belastungen undAnsprücheVoraussetzungen für die Anordnung der Zwangsversteigerung (insbesondereVollstreckungsfähigkeit des Titels, Titelumschreibung)Einstweilige Einstellung/Aufhebung des VerfahrensVollstreckungsschutz auf Antrag des SchuldnersDas geringste Gebot unter besonderer Beachtung von vergehenden WEG-Ansprüchenund öffentlichen GrundstückslastenVersteigerungstermin (Vorbereitung, Anmeldungen zu Termin, Gebote,Sicherheitsleistung, Wertgrenzen, taktische Maßnahmen)Zuschlagsversagung und ZuschlagserteilungErlösverteilung (insbesondere Anmeldungen zum Verteilungstermin)

Zwangsverwaltung (Hinweise)

Zielsetzung/NutzenSie kennen die Voraussetzungen der Immobiliarvollstreckung und können dieZwangsversteigerung eines Grundstücks einleiten und kompetent begleiten.

ZielgruppeBankmitarbeiter aus den Bereichen Sanierung und Abwicklung.Vorausgesetzt werden lediglich Grundkenntnisse im Bereich des allgemeinenVollstreckungsrechts.

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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0117

DAUER3 Tage

TERMINE & ORTE

FP0117.00119.1

10.04.2019 - 12.04.2019




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Krise und Insolvenz des Bauträgers




Krise und Insolvenz des Bauträgers


Trotz der Boomphase auf den Immobilienmärkten haben einigeBauträger Schwierigkeiten bei der Vermarktung (weitgehend) fertiggestellter Objekte.Dies führt häufig zu längeren "Liegezeiten". Die Kostenbelastung hat sich zudemdadurch erhöht, dass geplante Projekte verschoben oder ganz abgebrochen werdenmüssen - die aufgenommenen Kredite aber weiter zu bedienen sind. Die Erträge derBauträgerbranche stehen dadurch nach wie vor - regional unterschiedlich - unter Druck.

Themenschwerpunktetypische Krisenanzeichen im Verlauf einer Bauträgerfinanzierungaußergerichtliche Sanierung oder Kündigung - freihändiger Erwerb vom Bauträger -Insolvenzantrag durch die BankSanierung im Rahmen eines InsolvenzplansVerwertung durch Zwangsversteigerung mit paralleler Zwangsverwaltung zurFertigstellung der Baumaßnahmen

Zielsetzung/NutzenSie erkennen bei einem Bauträgerengagement die Anzeichen einer Krise und können -im Sinne eines Qualitätsmanagements und der Risikovorsorge - durch praktikableVorgehensweisen gegensteuern.


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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0312

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

FP0312.00119.1

26.06.2019



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Insolvenzrecht im Firmenkundengeschäft




Insolvenzrecht im Firmenkundengeschäft


Die Insolvenz ist ein vom Gesetzgeber vorgesehenes Verfahren, das zum Ziel hat,Unternehmen in wirtschaftlichen Schwierigkeiten bei der Existenzsicherung zuunterstützen. Welche Instrumente und Vorgehensweisen zur Verfügung stehen,vermittelt diese Veranstaltung.

ThemenschwerpunktePraxisentwicklungen beim Umgang mit schwachen BonitätenRisikominimierung im FirmenkundengeschäftÜberblick über das Insolvenzverfahren, u.a. Insolvenzgründe, AnfechtungsgründeKrisenindikatoren & FrühwarnindikatorenHerausfilterung "schwächerer" Kundenrechtssicherer Umgang mit bonitätsmäßig schwächeren KundenSicherheiten bei schwächeren Kundentaktische Überlegungen im Interesse des Kunden/der Bank

Zielsetzung/NutzenSie erhalten einen Überblick über die rechtlichen Bestimmungen des geltendenInsolvenzrechts. Sie kennen den Ablauf eines Insolvenzverfahrens und dieEinflussmöglichkeiten der Bank.

ZielgruppeBankmitarbeiter aus den Bereichen Qualifizierte FirmenkundenBeratung,Firmenkundenbetreuung, Qualifizierte Firmenkreditsachbearbeitung, Sanierung undAbwicklung

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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0314

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE

FP0314.00119.1

25.06.2019 - 26.06.2019




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Die Bank als Drittschuldnerin: P-Konto - für




Die Bank als Drittschuldnerin: P-Konto - fürFortgeschrittene


Auch nach der Reform des Kontopfändungsschutzes bleibt die Bearbeitung vonKontopfändungen eine rechtlich komplizierte Materie. Im Spannungsfeld zwischenSchuldner (Kunde) und Gläubiger gibt es für das drittschuldnerische Kreditinstituteiniges an rechtlichen Aspekten zu beachten. Es drohen viele Haftungsfallen!

ThemenschwerpunkteEntstehung des P-Kontos, Umwandlung bei (gepfändtem) Gemeinschaftskonto,abmahnbedrohte Klauselngesetzliche Wirkungen des P-Kontos (auch: Rückwirkung, mehrere Zahlungseingängeim Kalendermonat, Moratorien)Bescheinigung zur Erhöhung des Freibetrages - Inhalt, Geltungsdauer, Befristung,Aushändigung an den Gläubiger, Sozialleistungsbescheid als Bescheinigung,Nachzahlung SozialleistungAufhebung der Pfändung durch gerichtliche Entscheidung einschl. Beschluss desBundesgerichtshofs zur "Doppelpfändung"Verrechnungsverbot bei Sozialgeldleistungen und Kindergeldeffiziente PfändungsbearbeitungBankentgelte bei P-Konto

Zielsetzung/NutzenSie können eingehende Pfändungen rechtssicher und effektiv bearbeiten. Sie kennendie besonderen Regelungen des P-Kontos.

ZielgruppeBankmitarbeiter aus den Bereichen Privat-/Firmenkreditsachbearbeitung, Sanierungund Abwicklung

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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0323

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

FP0323.00119.1

19.02.2019



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Workshop Pfändungsschutzkonto (P-Konto)






Obwohl bereits zum 1. Juli 2010 gesetzlich eingeführt, bietet dasPfändungsschutzkonto (P-Konto) nach wie vor Anlass für teilweise kontroverseDiskussionen in der Literatur und obergerichtlichen Rechtsprechung, welche teilweiseerhebliche Auswirkungen auf die Bankpraxis haben.

ThemenschwerpunkteFallbeispiele und Übungen in betreuten Kleingruppen insbesondere zu folgendenThemen:

Entstehung des P-Kontos (insb. bei debitorischem Girokonto, Umwandlung beigepfändetem Gemeinschaftskonto, Rückwirkung der Umwandlung)Sockelfreibetrag des SchuldnersDisposition bei mehreren Zahlungseingängen pro Kalendermonat (Moratorien)notwendige Veranlassungen bei gesetzlicher Anpassung des SockelfreibetragesAufstockung wegen gesetzlicher UnterhaltspflichtenAufstockung wegen Entgegennahme von SozialleistungenProbleme rund um die Bescheinigung nach 850k Abs. 5 ZPODisposition bei individueller Festlegung des Freibetrags durch dasVollstreckungsgerichtVerrechnungsverbot mit Sozialgeldleistungen und Kindergeld

Zielsetzung/NutzenSie kennen die rechtliche Lage zum P-Konto, dessen Handhabung und sind in der Lage,Pfändungen von Kontoguthaben nach der aktuellen Gesetzeslage zu bearbeiten.

ZielgruppeBankmitarbeiter, in deren Aufgabengebiet das P-Konto fällt.

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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0324

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

FP0324.00119.1

19.09.2019




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Problemkredite Spezial – EBA-NPE-Guideline vom




Problemkredite Spezial – EBA-NPE-Guideline vom31.10.2018 und Richtlinienentwurf


Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) hat am 31.10.2018 die finale Fassungder „Guidelines on management of non-performing and forborne exposures“herausgebracht. Die EBA-NPE-Guideline formuliert mehr als 200 verbindlichanzuwendende Einzelanforderungen an das Problemkreditmanagement allereuropäischen Banken. Diese Leitlinie ist ab dem 30.06.2019 für notleidende und auchfür gestundete Kreditengagements anzuwenden, dabei sind seitens der Banken für dieErmittlung der eigenen NPL-Quote die Daten per 31.12.2018 zu Grunde zu legen.

ThemenschwerpunkteGrundstrukturen des EBA-NPE-LeitfadensForbearance-Maßnahmen nach dem Leitfaden der EBAAuswirkungen eines vorinsolvenzlichen Sanierungsverfahrens auf dieSanierungsbearbeitung und -praxis

Zielsetzung/NutzenSie lernen die Ausgangslage und die Grundstrukturen des EBA-NPE-Leitfadens und diesich daraus ergebenden Prozessanpassungen bei der Bearbeitung vonProblemkrediten kennen.

Sie erhalten einen Überblick über die wesentlichen Punkte des Richtlinienentwurfs zumvorinsolvenzlichen Sanierungsverfahren und sind vertraut mit den Auswirkungen aufdie Praxis.

ZielgruppeFührungskräfte und Mitarbeiter aus der Problemkreditbearbeitung, Sanierung undAbwicklung

HinweiseAls Referenten fungieren Andrea Eichholz, Rechtsanwältin, AMB Aktive ManagementBeratung GmbH, Bottrop und Thomas Wuschek, Rechtsanwalt, MBA, SanExpert-Rechtsanwalt, Bottrop.

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PRODUKTNUMMERFP0501

DAUER2 Stunden

TERMINE & ORTE

FP0501.00119.1

23.05.2019 um 10:00 - 12:00 Uhr



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MaRisk-Kredit kompakt






Die neuen Vorgaben der MaRisk haben es durchaus in sich und sind daher prozessualanspruchsvoll. Das Kreditgeschäft unterliegt einem ständigen Wandel und damit ändertsich auch das Anforderungsprofil der MaRisk an die Kreditgewährung über dieErmittlung der Kapitaldienstfähigkeit bis hin zur Kreditweiterbearbeitung.

ThemenschwerpunkteFunktionstrennung und VotierungFestlegung der RisikorelevanzgrenzeBegatellgrenzenKreditgewährung: Einreichung und Auswertung von Kreditunterlagen, Ermittlung derKapitaldienstfähigkeit und BeleihungswerteKreditweiterbearbeitung: Überprüfung der SicherheitenKreditbearbeitungskontrolleRisikofrüherkennung, Intensivbetreuung, Behandlung von Problemkrediten,Risikovorsorge

Zielsetzung/NutzenMit diesem Webinar informieren Sie sich über die Vorgaben der aktuellen MaRisk inBezug auf das Kreditgeschäft. Sie erfahren, wie die Übertragung dieser Anforderungenin der Praxis gelingt.

ZielgruppeMarktfolge Aktiv und Kreditrevision

HinweiseAls Referent fungiert Thomas Wuschek, Rechtsanwalt, MBA, SanExpert-Rechtsanwalt,Bottrop.

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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0502


TERMINE & ORTE

FP0502.00119.1

14.06.2019 um 10:00 - 11:30 Uhr



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Zwangsvollstreckung in bewegliches Vermögen:




Zwangsvollstreckung in bewegliches Vermögen:Spezialwissen Gerichtsvollziehervollstreckung


Die Zahl der überschuldeten Personen in Deutschland wird mittlerweile auf über 6,5Millionen geschätzt. Damit befindet sich gut jeder zehnte erwachsene EinwohnerDeutschlands in einer finanziellen Schieflage. Verbindlichkeiten gegenüberKreditinstituten liegen dabei nach den Feststellungen des Statistischen Bundesamtesweit an der Spitze.

ThemenschwerpunkteFormular für den Vollstreckungsauftrag an den Gerichtsvollzieher - effektive undkostenangemessene BeauftragungBefugnisse des Gerichtsvollziehersgütliche Erledigung; Vollstreckungsaufschub bei Zahlungsvereinbarung - taktischrichtiges Verhalten des GläubigersVermögensauskunft des Schuldners, insbesondere Kombiauftrag, Zahlungsaufschubim Verfahren, Inhalt des Vermögensverzeichnisses, Verhalten bei unvollständigemVermögensverzeichnis, Verhaftung des Schuldnerserneute Vermögensauskunft des Schuldners innerhalb der Zwei-Jahres-FristAuskunft durch Dritte, insbesondere den Trägern der gesetzlichenRentenversicherungSchuldnerverzeichnis (Eintragung, Auskunft, Löschung)neueste obergerichtliche Rechtsprechung auf dem Gebiet derGerichtsvollziehervollstreckung

Zielsetzung/NutzenSie erkennen Möglichkeiten, wie die Zwangsvollstreckung (Mobiliarvollstreckung)gegen den Schuldner unter Ausnutzung der gesetzlich gebotenen Möglichkeiten undunter Einbeziehung der aktuellen Rechtsprechung durchgeführt werden kann, so dassdie Interessen der Bank Berücksichtigung finden.

ZielgruppeBankmitarbeiter aus den Bereichen Marktunterstützung, Abwicklung (Beschäftigung mitder Vollstreckung in das bewegliche Vermögen)

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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0349

DAUER1 Tag

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PREISE



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Vertiefung Zwangsvollstreckung in unbewegliches




Vertiefung Zwangsvollstreckung in unbeweglichesVermögen - Aufbauwissen


Bei der Zwangsvollstreckung in immobile Vermögenswerte handelt es sich um ein sehrschwieriges Rechtsgebiet, zu dem es in den letzten Jahren eine Vielzahl maßgeblicherhöchstrichterlicher Entscheidungen gab.

Speziell für Mitarbeiter mit Erfahrung in der Immobiliarvollstreckung vertieft Dipl.-Rechtspfleger (FH) Rainer Hock, Dozent an der Fachhochschule Schwetzingen -Hochschule für Rechtspflege, in diesem Aufbauseminar die auf Gläubigerseiteerforderlichen Kenntnisse in wichtigen Bereichen der Immobiliarvollstreckung - unterEinbeziehung insbesondere der einschlägigen Rechtsprechung des Bundesgerichtshofsund unter Berücksichtigung aktueller Fragestellungen.

Zwangsversteigerung mehrerer Grundstückein einem Verfahren - dies ist einebesonders anspruchsvolle Rechtsmaterie. Die dort eröffneten Möglichkeiten desGläubigers, etwa durch die geschickte Beeinflussung der Ausgebotsarten(Einzelausgebot, Gruppenausgebot, Gesamtausgebot) oder die Verteilung rangbessererGesamtgrundpfandrechte ertragsoptimierend in das Verfahren einzugreifen, setzengute Rechtskenntnisse voraus. Zwangsversteigerungsverfahren zum Zwecke derAufhebung einer Gemeinschaft (Teilungsversteigerungen) -hier istverstärktKompetenz in den Kreditinstituten gefragt, denn die Anzahl derTeilungsversteigerungen steigt. Nichtzahlung des Meistgebotsdurch den Ersteher -dies macht besondere Reaktionen der betroffenen Gläubiger erforderlich.Nebeneinander von Zwangsversteigerungsverfahren undInsolvenzverfahren -hiersind Besonderheiten zu beachten, um Verluste zu vermeiden.

ThemenschwerpunkteVerfahren bei Nichtzahlung des Meistgebots: Forderungsübertragung undSicherungshypotheken, WiederversteigerungZwangsversteigerung mehrerer Grundstücke in einem VerfahrenNebeneinander von Zwangsversteigerungs- und Insolvenzverfahrenbesondere Fragestellungen und Probleme zur Teilungsversteigerungbesondere Fragestellungen und Probleme zur Zwangsverwaltung

Zielsetzung/NutzenSie kennen die Besonderheiten der Immobiliarvollstreckung und können auchkomplexere Engagements kompetent betreuen.

ZielgruppeMitarbeiter, die in der Immobiliarvollstreckung erfahren sind und ihre Kenntnisse indiesem Bereich vertiefen möchten.

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PRODUKTNUMMERFP0351

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE


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HinweiseAls Referent fungiert Diplom-Rechtspfleger (FH) Rainer Hock und ist als Dozent ander Hochschule für Rechtspflege Schwetzingen seit vielen Jahren in derRechtspflegerausbildung tätig. Schwerpunkte seiner Tätigkeit sind die FachgebieteZwangsvollstreckungsrecht und Zwangsversteigerungsrecht.

Beurteilung eines Sanierungskonzeptes in der Praxis


Beurteilung eines Sanierungskonzeptes in der Praxis


Die Entscheidung zwischen Sanierung und Abwicklung hängt wesentlich von derrealistischen Einschätzung der Fortführungschancen ab. Das rechtzeitige Erkennen vonFehlentwicklungen bei Firmenkunden und die richtige Beurteilung der Qualität vonSanierungskonzepten und deren Machbarkeit hilft, Forderungsausfälle zu vermeiden.

Das Seminar zeigt, wie ein Sanierungskonzept hinterfragt, plausibilisiert und bewertetwerden kann. Es werden die einzelnen Phasen des Sanierungsprozesses, Aufbau undInhalt von Sanierungskonzepten sowie häufige Sanierungsmaßnahmen behandelt. DasAufzeigen der typischen Sanierungspotentiale und der Hürden bei derKonzeptumsetzung in der Praxis mit entsprechenden Lösungsansätzen erleichtern dieBewertung des Ausfallrisikos einer Sanierungsbegleitung.

ThemenschwerpunkteGrundvoraussetzung einer Sanierung

SanierungshindernisseÜberschuldung und Zahlungsunfähigkeit nach der InsOStrategische Voraussetzung

Anforderungen an ein Sanierungskonzept

Konzeptstruktur, Aufbau, Phasen der SanierungAnalyse der Sanierungswürdigkeit und -fähigkeit, Informationsquellen und derenWahrheitsgehaltStrategie einer SanierungDie Fortbestehens Prognose nach IDW – Standard (IDW S6)

Betriebswirtschaftliche Prüfung eines Sanierungskonzepts

Allgemeine PrüfungsansätzePlausibilisierung einer Planung durch gezieltes HinterfragenDas Controlling System als zwingende VoraussetzungErtragsplanung mit Beispielen typischer PotentialeLiquiditätsplanung

Zielsetzung/NutzenSie kennen die rechtlichen Anforderungen, um Risiken in der Sanierung zu vemeidenund einen optimalen Sanierungserfolg zu erzielen.

ZielgruppeQualifizierte Firmenkreditsach- und Problemkreditbearbeitung, QualifizierteFirmenkundenBeratung, Sanierung und Abwicklung

HinweiseAls Referent fungiert Stephan Glauer, Rechtsanwalt. Langjährige Tätigkeit in der Kanzlei

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PRODUKTNUMMERFP0507

DAUER1 Tag

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SchneiderGeiwitz und Partner. Beratung für Sanierungsfälle, Bearbeitung vonInsolvenzverfahren und der Vertretung von Banken und Insolvenzverwaltern inAnfechtungsfragen und Prozessen sowie die Leitung des Seminarwesens.

Workshop Zwangsvollstreckung in Forderungen und


Workshop Zwangsvollstreckung in Forderungen undRechte


Dieser interaktive Workshop richtet sich an erfahrene Abwickler und Mitarbeiter vonVollstreckungsabteilungen in Banken mit mehrjähriger Vollstreckungspraxis undfundiertem Grundwissen des Zwangsvollstreckungsrechts.Es werden aktuelle Fälle aus der Rechtsprechung sowie problematische Fälle aus derVollstreckungspraxis der Teilnehmer besprochen und Lösungswege aufgezeigt.

ThemenschwerpunkteProbleme mit den amtlichen Formularen für den Antrag auf Erlass des Pfändungs-und ÜberweisungsbeschlussesDrittschuldner erklärt sich nichtAuskünfte und Urkunden vom Schuldner erlangenSpezialfälle bei der Pfändung von Arbeitseinkommen - insbesondere Angehörige miteigenem Einkommen, mehrere Arbeitseinkommen, vorrangiger Unterhaltsgläubiger,LohnverschleierungPfändung in Rechtsgemeinschaften (insb. BGB-Gesellschaft, Erbengemeinschaft)Pfändung von RückgewähransprüchenPfändung von Grundpfandrechten

Zielsetzung/NutzenSie beleuchten umfassend und vertiefend die rechtlichen Aspekte derZwangsvollstreckung in Forderungen und Rechte und erarbeiten dabei praxiserprobteMöglichkeiten der Umsetzung.

ZielgruppeAbwickler, Vollstreckungsabteilungen

HinweiseFür die Teilnehmer besteht die Möglichkeit, aktuelle Fragestellungen aus der Praxismitzubringen und in der gemeinsamen Falllösung mit dem Referentenumsetzungsfähige, funktionierende und erfolgreiche Lösungen zu erarbeiten.

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PRODUKTNUMMERFP0366

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

FP0366.00219.1

25.01.2019




FP0366.00119.1

03.12.2019




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PRODUKTNUMMERFP0378

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE

FP0378.00119.1

18.12.2019 - 19.12.2019





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Die Bank als Drittschuldnerin: Pfändung in Bankkonten -




Die Bank als Drittschuldnerin: Pfändung in Bankkonten -Einsteigerlevel


Kontopfändungen sind eine rechtlich komplizierte Materie. Im Spannungsfeld zwischenSchuldner (Kunde) und Gläubiger gibt es für das drittschuldnerische Kreditinstituteinige rechtliche Aspekte zu beachten. Es drohen viele Haftungsfallen. Nur schnelle undrechtssichere Antworten sind Erfolgsfaktoren für eine effiziente Pfändungsbearbeitung.

ThemenschwerpunkteSystematik der ForderungsvollstreckungInhalt und Zustellung des PfändungsbeschlussesWirksamkeit und Wirkungen der PfändungVorpfändung (Fristberechnung, Wirkung)Anfechtung des Pfändungsbeschlussesrechtswirksame Drittschuldnererklärunggepfändete Ansprüche - insbesondere Kontoguthaben, Kredite, Depots,GenossenschaftsanteileInsolvenz des KontoinhabersBankenentgelte im Rahmen der PfändungRuhendstellung der Pfändung (neue BGH-Rechtsprechung)Kündigung der Geschäftsbeziehung

Die Entstehung eines Pfändungsschutzkontos (P-Konto) und die Besonderheiten beidessen Führung und Pfändung sind nicht Gegenstand dieses Einsteigerseminars,sondern werden in dem Seminar Die Bank als Drittschuldnerin:Pfändungsschutzkonto - Aufbauseminar behandelt.

Zielsetzung/NutzenSie können eingehende Pfändungen rechtssicher und effektiv bearbeiten.

ZielgruppeBankmitarbeiter aus den Bereichen Privat-/Firmenkreditsachbearbeitung, Sanierung,Abwicklung - Einsteigerlevel

HinweiseDie Entstehung eines Pfändungsschutzkontos (P-Konto) und die Besonderheiten beidessen Führung und Pfändung sind nicht Gegenstand dieses Einsteigerseminars,sondern werden in dem Seminar "Die Bank als Drittschuldnerin: DasPfändungsschutzkonto - Aufbauseminar" behandelt.

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PRODUKTNUMMERFP0404

DAUER1 Tag

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PRODUKTNUMMERFP0405

DAUER2 Tage

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Kontopfändungen - kompakt






Der Umgang mit eingehenden Drittpfändungen stellt für die Kreditsachbearbeitunghäufig eine besondere Herausforderung dar. Denn im Rahmen ihres beruflichenWerdegangs hatten sie oftmals nicht Gelegenheit, vollstreckungsrechtliche Kenntnisseim erforderlichen Umfang zu erwerben.

Die Praxis zeigt auch, dass Pfändungen sich in der Regel nicht nur auf Girokontenbeschränken. Regelmäßig werden mittlerweile auch Kredite, Zahlungsverkehrskarten,Spar- und Terminguthaben oder Schließfächer mit Pfändungen belegt. Hinzu kommenbesondere Pfändungen - Beispiel: Anderkonten.

Auch die Besonderheiten des Pfändungsschutzes, wie z.B. das jüngst eingeführte P-Konto und die aktuelle BGH-Rechtsprechung müssen beachtet werden.

Themenschwerpunkteallgemeines VollstreckungsrechtWirksamkeit einer PfändungDrittschuldnererklärungVorpfändung/ArrestpfändungPfändung von Girokonten/Kontensperre?Zustellsalden/periodische AktivsaldenAnsprüche aus dem Vertragsverhältnis, z.B. Zahlungskarten, Anspruch auf Gutschrift,...Wirkung der Pfändung und das Verfügungsrecht des KontoinhabersPfändung von KK-Krediten, Zweckgebundenheit, vor/nach AbrufPfändung von GemeinschaftskontenKreditkündigungPfändungsschutz insbesondere P-Konto; Exkurs: Bepreisung P-KontoPfändung von Sparkonten/Festgeldern, VL-Verträgen, Wertpapierdepots, Treuhand-und AnderkontenAufeinandertreffen von Pfändung und Insolvenz

Zielsetzung/NutzenSie lernen die rechtlichen Rahmenbedingungen der Pfändungssachbearbeitungkennen und können Pfändungen rechtssicher bearbeiten.

ZielgruppeBankmitarbeiter aus den Bereichen Privat-/Firmenkreditsachbearbeitung, Sanierung,Abwicklung

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PRODUKTNUMMERFP0408

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE

FP0408.00119.1

16.07.2019 - 17.07.2019




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Risiko Vertragserstellung in der Sanierung und Abwicklung




Risiko Vertragserstellung in der Sanierung und Abwicklung


Die Ansprüche an Verträge im Rahmen der Sanierung und Insolvenz sind sehr hoch.Fehlerhafte Vereinbarungen können erhebliche Schäden für eine VolksbankRaiffeisenbank bedeuten und müssen vermieden werden.

ThemenschwerpunkteÜberbückungs- und SanierungskrediteSicherheitenverträge/SicherheitenpoolverträgeSanierungsvereinbarungenStillhaltevereinbarungenKündigung von GeschäftsverbindungenForderungsverzicht mit BesserungsvereinbarungProbleme der Vorsatzanfechtung nach § 133 InsORatenzahlungs- und VergleichsvereinbarungenUnechter und echter MassekreditSicherheitenfreigabeerklärungZwangsvollstreckungsformular-Verordnung

Zielsetzung/NutzenSie lernen verschiedene Vertragsformen bei Problemkrediten anhand von Beispiel- undPraxisfällen kennen. Sie erlangen dadurch Rechtssicherheit im Umgang mit den in derPraxis üblichen Vertragstypen.

ZielgruppeBankmitarbeiter aus den Bereichen Marktfolge und Firmenkundenbetreuung,Sanierung, Abwicklung, Recht

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PRODUKTNUMMERFP0410

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

FP0410.00119.1

04.04.2019




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Strukturierte Fallübergabe in die Sanierung nach MaRisk




Strukturierte Fallübergabe in die Sanierung nach MaRiskund NPL-Leitfaden der EZB


Welche Arbeitsschritte und Unterlagen sind bei der Fallübergabe in die Sanierungwirklich notwendig, um eine rechtssichere und effiziente Übergabe zu gewährleisten?Jede Bank hat da sicher ihre eigenen Prozesse - eine Abfolge von Arbeitsschrittengekoppelt an die jeweiligen Unterlagen. Oft läuft alles so, weil es "immer schon so war".

Sie wünschen sich aber mehr Effizienz und können sich vorstellen, Ihre Prozesse aufden Prüfstand zu stellen? Dann erhalten Sie von Thomas Wuschek, Jurist, MBA, BAGBankaktiengesellschaft Hamm, nicht nur Impulse für diese Aufgabe. Vielmehr zeigt erganz konkret die zentralen Arbeitsschritte für ein strukturiertes, praxiserprobtesVorgehen bei der Fallübergabe in die Sanierung auf - aus der Praxis für die Praxis.

ThemenschwerpunkteErstsichtung der Akten mittels Checklisten - Obligo, Sicherheiten, materielleRisikoermittlung, Krisenanalyse, formelle RisikoanalyseSofortmaßnahmen zur LiquiditätssicherungSteuerung der Kapazitäten über Einschätzung des Bearbeitungsaufwandes durchEingruppierung der Engagements in Basis-, Kompakt- und KomplexfälleDetaillierte Bestandsaufnahme von Sicherheiten in Form eines SicherheitenchecksUmsetzung/Dokumentation der Erstmaßnahmen mit konkretemWiedervorlagenmanagementKnackpunkte im ErstgesprächVorbereitung auf die anstehenden Gespräche mit dem Kreditnehmer und dessenBeraterKonzepterstellung in Form eines internen Sanierungskonzepts: Was ist rechtlichzwingend erforderlich und was ist in Bezug auf die weitere Fallbearbeitungnotwendig?

Zielsetzung/NutzenSie lernen den Aufbau eines rechtssicheren und umfassenden internenSanierungskonzepts kennen. Sie erhalten Hinweise auf eine prüfungsfesteDokumentation sowie Tipps für ein strukturiertes Übergabegespräch zwischenKundenberater und Sanierer.

ZielgruppeMitarbeiter aus den Bereichen Marktfolge, Firmenkundenberatung/-betreuung,Sanierung sowie Recht

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PRODUKTNUMMERFP0411

DAUER1 Tag

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Gläubigerausschuss und Gläubigerversammlung -




Gläubigerausschuss und Gläubigerversammlung -Risikovermeidung und Ergebnisoptimierung


Die aktive und konstruktive Mitwirkung der Bank ist sehr empfehlenswert, denn nur im(vorläufigen) Gläubigerausschuss hat der Gläubiger eine konkrete Möglichkeit zurEinsichtnahme in das Insolvenzverfahren und vielfältige Gestaltungsmöglichkeiten. DieMitarbeit im Gläubigerausschuss und in der Gläubigerversammlung ist jedoch auchzeitintensiv, mit nicht unerheblichen Haftungsrisiken verbunden und für die Bankzudem teilweise kostenintensiv.

ThemenschwerpunkteSchnelle und effiziente Vorbereitung der Einsetzung eines vorläufigenGläubigerausschussesAufzeigen von Strategien für die Fortführung und Sanierung eines insolventenUnternehmensRechtssichere Wahrnehmung und Erfüllung sämtlicher Rechte/Pflichten im(vorläufigen) GläubigerausschussEinsichtnahmemöglichkeiten in das InsolvenzverfahrenProblematik der Verschwiegenheitsverpflichtung gegenüber eigenem Arbeitgeberund der berechtigten Informationsgewinnungsabsicht der BankBesonderheiten des vorläufigen GläubigerausschussesFragestellungen zur Vergütung der AusschussmitgliederDarstellung einer Mustersatzung zur effizienten Arbeit eines GläubigerausschussesErforderliche Absicherung für die Bank und den BankmitarbeiterHinweise zum Abschluss einer VersicherungTipps zur effizienten Vorbereitung und Durchführung vonGläubigerausschusssitzungen

Zielsetzung/NutzenSie erhalten Tipps und Hinweise für eine effiziente Erfüllung aller Pflichten und für eineeffiziente Vorbereitung/Durchführung von Gläubigerausschusssitzungen. Sie lernenauch ihre Rechte bei einem (vorläufigen) Gläubigerausschuss sowie in derGläubigerversammlung kennen. Diese Kenntnisse sind für eine optimale Wahrnehmungunerlässlich.

ZielgruppeBankmitarbeiter aus den Bereichen Qualifizierte Firmenkreditsachbearbeitung,Qualifizierte FirmenkundenBeratung, Sanierung, Abwicklung und alle Mitarbeiter, fürdie dieses Thema relevant ist.

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PRODUKTNUMMERFP0416

DAUER1 Tag

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Sicherheiten-Check




Sicherheiten-Check


Zum Zeitpunkt der Kreditvergabe wird die Sicherheitenbestellung oft als Formalaktangesehen. Mögliche und teilweise "beliebte" Fehler fallen erst auf, wenn dieSicherheitenverwertung zumindest als Option im Raum steht. Spätestens mitÜbernahme in die Sanierungsbearbeitung ist eine schnelle Entscheidung erforderlich -und damit auch die Bewertung der Sicherheit aus rechtlicher Sicht: Unterliegt dieBestellung rechtlichen Risiken? Wie sind die tatsächlichen Risiken zu bewerten?

ThemenschwerpunkteBewertung der Sicherheiten aus rechtlicher Sicht:

Sicherheiten-Check Bürgschaften: u.a. Widerrufsrechte, nachträgliche Erweiterung,Sittenwidrigkeit, Verjährungsrecht, Haftung für NebenforderungenSicherheiten-Check Forderungszessionen und Verpfändungen: u.a. Werthaltigkeit,kollidierende Rechte Dritter, Abtretungsverbote und Zustimmungsvorbehalte,Bestimmbarkeit, Verpfändung von GmbH-Geschäftsanteilen, Beachtung derjeweiligen VertragsspezifikaSicherheiten-Check Grundschulden: u.a. Wertminderung durch werthaltige RechteDritter, Erbbaurechte, Altlasten, RückgewähransprücheSicherheiten-Check Sicherungsübereignungen: u.a. Bestimmtheit, verderbliche Wareund Saisonware, Vermieterpfandrecht, Zubehörhaftung, Ware mitEigentumsvorbehalt, Raumsicherungsübereignung, Anwartschaftsrechte,Freigabeerklärung und Versicherungsschutz

Zielsetzung/NutzenSie erhalten Tipps und Hinweise zu allen praxisrelevanten Kreditsicherheiten. Sielernen, typische Fehler und Schwachstellen der Sicherungsverträge schnell zuerkennen.

ZielgruppeMitarbeiter aus den Bereichen Firmenkreditsachbearbeitung, Firmenkundenberatung,Sanierung, Abwicklung und alle Mitarbeiter, für die dieses Thema relevant ist

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PRODUKTNUMMERFP0417

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

FP0417.00119.1

17.09.2019




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Gerichtliche Kontrolle des Insolvenzverwalters




Gerichtliche Kontrolle des Insolvenzverwalters


Einsetzung und Kontrolle des Insolvenzverwalters bewegen sich im Spannungsfeldzwischen gerichtlicher Aufsicht und Gläubigerautonomie.

ThemenschwerpunkteEinführung

Gläubigerautonomie vs. staatliche KontrolleAufgaben des Gerichts

Übersicht über die gerichtliche Kontrolle

Wo bestehen Probleme bei den Banken?

fehlender Informationsfluss durch den Verwalterfehlende Aufnahme in die Insolvenztabelle

Verwalterkontrolle

bei Auswahl des Verwalters: Wer kann Verwalter werden und welche Kriterien gibt es?- Vorschlagsrecht durch Gläubiger/Vorbefassung/Unabhängigkeit - Vorauswahllisteund Aktualität (Listing/De-Listing/Kriterien)bei Schlussrechnung: Umfang der gerichtlichen Prüfungspflicht - Rechte derGläubiger - Haftung des Verwalters und Geltendmachung von Schäden -Sonderinsolvenzverwalterbei Vergütungsfestsetzung: Wie errechnet sich die Verwaltervergütung? - Wieerrechnet sich eine Treuhändervergütung (seit dem 01.07.2014: nur noch in der WVPzu finden!) - kurze Übersicht Zu- und AbschlägeKontrolle in der WVP

Praktische Anwendung des Erlernten anhand kleiner Übungsfälle

Zielsetzung/NutzenSie lernen die Eingriffsmöglichkeiten des Insolvenzgerichts kennen, um denInsolvenzverwalter in einem laufenden Verfahren zu beaufsichtigen.

ZielgruppeFirmenkreditsachbearbeitung, FirmenkundenBeratung, Sanierung, Abwicklung undalle Mitarbeiter, für die dieses Thema relevant ist.

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PRODUKTNUMMERFP0424

DAUER1 Tag

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Ausgewählte aktuelle BGH-Rechtsprechung zum Bank- und




Ausgewählte aktuelle BGH-Rechtsprechung zum Bank- undInsolvenzrecht


Sie kennen die aktuelle BGH-Rechtsprechung und können Sie in den für Ihr Hausspezifischen Kontext einordnen. Sie erkennen die Auswirkungen der Rechtsprechungund können Handlungsempfehlungen für die Bank ableiten.

ThemenschwerpunkteAktuelle Rechtsprechung des Bankrechtssenat des BGHAktuelle Rechtsprechung des Insolvenzrechtssenat des BGH

Die Inhalte der Veranstaltung werden der aktuellen Rechtsprechung jeweilsangepasst und können also variieren.i.d.R. beinhaltet die Veranstaltung:

AGB/Preis-und LeistungsverzeichnisZahlungsverkehrBetreuungsrecht/ErbrechtKreditrechtInsolvenzrechtInsolvenzanfechtung


ZielgruppeBankmitarbeiter aus den Bereichen Privat- und Firmenkreditsachbearbeitung, Privat-und Firmenkundenberatung und alle Mitarbeiter, für die dieses Thema relevant ist.

HinweiseDie Teilnahme ist vom Arbeitsplatz bzw. einem anderen Ort aus möglich, sofern einZugang zum Internet und ein Telefon zur Verfügung stehen. Ihre Zugangsdaten undweitere Hinweise zum Ablauf erhalten Sie rechtzeitig vor Beginn des Webinars per E-Mail.

Ein Webinar ist ein Seminar, das über das Internet organisiert und durchgeführt wird.Der Referent präsentiert seinen Vortrag "live" und mit Visualisierung (z.B. PowerPoint-Präsentation). Der Ton wird mittels Telefonkonferenz übertragen, die Visualisierungerfolgt über die Web-Plattform "AdobeConnect" . Die Interaktion mit dem Referentenkann per Chat erfolgen.

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PRODUKTNUMMERFP0425


TERMINE & ORTE


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Unternehmensnachfolge als Sanierungsinstrument




Unternehmensnachfolge als Sanierungsinstrument


Die nachhaltige Betreuung von Familienunternehmen endet nicht mit Eintritt einerUnternehmenskrise. Gerade in dieser Phase sind fundierte und komplexeSpezialkenntnisse in der Sanierungsbetreuung notwendig. Das Spektrumerfolgversprechender Sanierungsinstrumente ist dabei vielfältig.

ThemenschwerpunkteBesonderheiten von Familienunternehmenpsychologische Aspekte in der Unternehmensnachfolge (u.a. VerzahnungUnternehmens- und Familienkultur)Identifizierung der Unternehmenskrise und Beurteilung der HandlungsspielräumeUnternehmensnachfolge als Sanierungsinstrumenttypische Nachfolgemodelle (asset deal, share deal, MBI, MBO etc.) einschließlich zivil-und steuerrechtlicher sowie insolvenzrechtlicher AspekteAuswirkungen der Nachfolgemodelle im außergerichtlichen und gerichtlichenVerfahrenRolle des Sanierungsbankers im NachfolgeprozessRolle externer Berater im Nachfolgeprozess sowie Definition und Einsatz vonWerkzeugen und Kommunikationsroutinen

Zielsetzung/NutzenSie erwerben vertiefte Kenntnisse für die gemeinsame Arbeit mit Intensivbetreuern undSanierungsbankern, die mit risikobehafteten und krisennahen Firmenengagementsbefasst sind.


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PRODUKTNUMMERFP0426

DAUER1 Tag

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Insolvenzanfechtung - Vermeidung und Abwehr von




Insolvenzanfechtung - Vermeidung und Abwehr vonAnsprüchen in der Praxis


Das Seminar vermittelt neben den Grundlagen und Hintergründen des Rechts derInsolvenzanfechtung vor allem Strategien zur Vermeidung und Abwehr vonForderungen des Insolvenzverwalters aus Insolvenzanfechtung.

ThemenschwerpunkteInsolvenzanfechtung/-grundzügeKongruenz/InkongruenzanfechtungRechtsfolgen und Verjährung von AnfechtungsansprüchenInsolvenzanfechtung in der Praxis - die Bank im Fokus und Vorsatzanfechtung gem.§133 InsO als Allzweckwaffe des InsolvenzverwaltersVorsatzausschluss durch Sanierungskonzept?Anfechtungsgefahren im SicherheitenpoolRisikominimierung durch präventives Handeln - vom Beginn der Geschäftsbeziehungbis zur ForderungsanmeldungWas tun, wenn der Insolvenzverwalter kommt? AbwehrstrategienAnfechtungsvergleich und Anfechtungsverzicht

Zielsetzung/NutzenSie erhalten einen Überblick über die neue Rechtsprechung zur Insolvenzanfechtung inder Bankpraxis. Sie wissen, wie Kreditsicherheiten anfechtungsfest bestellt werden undsind in der Lage, Anfechtungsansprüche von Insolvenzverwaltern kompetent zu prüfenund abzuwehren.


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PRODUKTNUMMERFP0427

DAUER1 Tag

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Neue IDW S 6: Sanierung light für




Neue IDW S 6: Sanierung light fürFreiberufler/Selbstständige und nicht bilanzierendeUnternehmen


Das Seminar beleuchtet die unterschiedlichen Handlungsmöglichkeiten, die eineSanierung bei Freiberuflern/Selbstständigen und nicht bilanzierenden Unternehmenaußerhalb der Insolvenz beinhaltet und zeigt auf, wo die Tücken einzelner Maßnahmenliegen. Welche Anforderungen muss ein Sanierungskonzept "Sanierung light" erfüllen,welche "Abstriche" können gemacht werden?

ThemenschwerpunkteFrüherkennung von Sanierungsfällen mittels Bilanzauswertung und -analyseHandlungsalternativen der Bank in der Krise des Freiberuflers/SelbstständigenMerkmale und Besonderheiten der Unternehmensformen"Freiberufler/wirtschaftlich Selbstständiger"Geschäftsbeziehungen zwischen Banken und Freiberuflern/SelbstständigenEinschaltung externer Berater (Anforderungsprofil des externenBeraters/Auftragserteilung durch den Kunden)Krisenursachen bei Freiberuflern/Selbstständigenspezielle Aspekte von Sanierungskonzepten bei Freiberuflern/SelbstständigenSpezialprobleme in medizinischen Berufen

Zielsetzung/NutzenSie erhalten gezielte und praxiserprobte Hinweise, wie Sie aktiv mitproblemkreditbehafteten Engagements von Freiberuflern/Selbstständigen und nichtbilanzierenden Unternehmen umgehen.Sie erfahren anhand zahlreicher Praxisfälle, wie Sie den Regelungsrahmen soumsetzen, dass eine risikominimierende und effiziente Bearbeitung möglich ist. Siebringen Ihr Wissen zu den einzelnen Bereichen der Sanierungsbearbeitung in Bezug aufFreiberufler und kleinere Unternehmen auf einen aktuellen Stand. Sie erhalten wichtigeTipps und Hinweise zur Optimierung Ihrer Sanierungsbearbeitung.

ZielgruppeFirmenkreditsachbearbeitung, Firmenkundenberatung und alle Mitarbeiter, für diedieses Thema relevant ist.

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PRODUKTNUMMERFP0431

DAUER1 Tag

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Jahresabschluss- und BWA-Analyse für Sanierungsbanker




Jahresabschluss- und BWA-Analyse für Sanierungsbankerund Juristen


Dieses Seminar nimmt konkret Stellung zu den Schwerpunkten der BWA-Analyse ausSicht von Sanierungsbankern und Juristen. Zwei erfahrene Referenten aus denBereichen "Banksanierung" und "Unternehmensberatung" beleuchten zusammen mitden Teilnehmern die für eine erfolgreiche Unternehmenssanierung relevanten Aspektevon BWAs aus unterschiedlichen Perspektiven.

ThemenschwerpunkteArten und Aufbau von BWAAufbau und Inhalt der SuSaAnalyseansätze für die SuSaQuick-Check für die Auswertung der BWA mit SuSaHerleitung der Kapitaldienstfähigkeit als zentralem Indikator der SanierungsfähigkeitIndikation für LiquiditätsproblemeWarnsignale und Versuche der Manipulationqualitative und sonstige scoringrelevante FaktorenEinsatz von Kennzahlen (Cash-Flow, Kapitaldienstgrenze, Bestandsveränderungen,aktivierte Eigenleistungen, Debitoren- und Kreditorenlaufzeit)Ausblick: Analyseergebnisse als Indikatoren für Zahlungsunfähigkeit undÜberschuldung?

Zielsetzung/NutzenSie profitieren als Mitarbeiter in den Bereichen Intensivbetreuung, Sanierung undRechtsabteilung, die überwiegend mit der Betreuung von risikobehafteten undkrisennahen Firmenengagements befasst sind. Mitarbeiter ausQuerschnittsabteilungen bietet die Teilnahme an der Veranstaltung die Möglichkeit,vertiefende Kenntnisse für die gemeinsame Arbeit mit Intensivbetreuern undSanierungsbankern zu erwerben.

ZielgruppeFührungskräfte und Mitarbeiter Firmenkreditsachbearbeitung undFirmenkundenBeratung sowie intereressierte Mitarbeiter anderer Bereiche

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PRODUKTNUMMERFP0432

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

FP0432.00119.1

24.07.2019




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ZVG intensiv - häufige Fehler und Probleme in der




ZVG intensiv - häufige Fehler und Probleme in derImmobiliarvollstreckung


Bei der Durchführung von Zwangsversteigerungsverfahren tauchen immer wieder neueund schwierige Fallkonstellationen auf, die besondere Fachkenntnisse erfordern. Indiesem Rechtsgebiet gleicht nun einmal kein Fall dem anderen.

ThemenschwerpunkteAus welchen Ansprüchen kann die Zwangsvollstreckung betrieben werden?Schwierigkeiten mit Titel, Klausel, ZustellungUmgang mit Vollstreckungsschutzanträgen des SchuldnersAnmeldung von Forderungeneinstweilige Einstellung des VerfahrensAnträge und Verhalten im VersteigerungsterminDie 5/10- und 7/10-GrenzeAblösung anderer GläubigerErlösverteilungstermin und außergerichtliche VerteilungZusammentreffen von Zwangsversteigerung und Zwangsverwaltung

Zielsetzung/NutzenSie kennen die Besonderheiten der Immobiliarvollstreckung und können auchkomplexere Engagements kompetent betreuen.

ZielgruppeMitarbeiter, die in der Immobiliarvollstreckung erfahren sind und ihre Kenntnisse indiesem Bereich vertiefen möchten.

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PRODUKTNUMMERFP0443

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE


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Gerade in einer Krisensituation ist es hilfreich, wenn bisher unerkannte Rechtsrisikenschnell erkannt und korrigiert werden können. Mit einem effizient analytischen"Kennerblick" erfolgt eine möglichst zügige Prüfung der Kreditsicherheit, gleichzeitigausreichend tiefgehend und ohne Wesentliches zu übersehen. In diesem Webinar wirdder gezielt kritische Blick in Bezug auf die Kreditsicherheit Grundschuld geschult.

ThemenschwerpunkteBestellung der GrundschuldSicherungsvertragAbtretung RückgewähranspruchAbtretung GrundschuldenKündigungsvoraussetzungenTitel / Klausel / ZustellungBewertungsfragen

Zielsetzung/NutzenSie erhalten einen Überblick über die neueste Rechtsprechung zur Grundschuld sowiewichtige Tipps und Hinweise zu aktuellen Bearbeitungsproblemen aus der Praxis.Weiterhin vertiefen und frischen Sie den eigenen Kenntnisstand hinsichtlich derGrundschuld auf.



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PRODUKTNUMMERFP0478


TERMINE & ORTE

FP0478.00119.1

08.10.2019 um 10:00 - 11:30 Uhr



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Update Sicherheitenrecht - Aktuelles zur




Update Sicherheitenrecht - Aktuelles zurSicherungsübereignung


Um bislang unerkannte Risiken schnell und sicher zu identifizieren, ist ein gezieltkritischer Blick auf die Kreditsicherheit erforderlich - und zwar möglichst zügig,gleichzeitig ausreichend tiefgehend und ohne Wesentliches zu übersehen. In diesemWebinar wird der effizient analytische "Kennerblick" in Bezug auf die KreditsicherheitSicherungsübereignung geschult.

Themenschwerpunktetypische praktische ProblemfelderSonderfall Windkraft- und PhotovoltaikanlagenBewertungSicherheiten-AußenprüfungSicherheitenstellung in der KriseCheckliste Quickcheck

Zielsetzung/NutzenSie erhalten einen Überblick über die neueste Rechtsprechung zurSicherungsübereignung sowie wichtige Tipps und Hinweise zu aktuellenBearbeitungsproblemen aus der Praxis. Weiterhin vertiefen und frischen Sie deneigenen Kenntnisstand hinsichtlich der praxisrelevanten Raumsicherungsübereignungauf.



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PRODUKTNUMMERFP0479


TERMINE & ORTE

FP0479.00119.1

02.10.2019 um 10:00 - 11:30 Uhr



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Häufig erfolgt erst mehrere Jahre nach Kreditvergabe wieder ein kritischer Blick auf dieKreditsicherheiten, etwa bei einer Umfinanzierung oder beim Auftreten vonKrisenszenarien. Gerade in dieser Situation ist es hilfreich, wenn bisher unerkannteRechtsrisiken schnell identifiziert und korrigiert werden können. In diesem Webinarwird der gezielt kritische Blick in Bezug auf die Kreditsicherheit Zession geschult.

ThemenschwerpunkteKnackpunkt: Bestimmbarkeit - BestimmtheitWerthaltigkeit der Globalzession bei Mehrfachabtretungen und verlängertenEigentumsvorbehaltenBGH-Rechtsprechung zum "ernsthaften Führen" einer GlobalzessionHaftungsproblematik bei USt-RückständenProblematik bei Abtretung von Honoraren bestimmter Berufsgruppen

Zielsetzung/NutzenSie erhalten einen Überblick über die neueste Rechtsprechung zur Zession sowiewichtige Tipps und Hinweise zu aktuellen Bearbeitungsproblemen aus der Praxis.Weiterhin vertiefen und frischen Sie den eigenen Kenntnisstand hinsichtlich derpraxisrelevanten Zessionen auf.



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PRODUKTNUMMERFP0480


TERMINE & ORTE

FP0480.00119.1

07.10.2019 um 10:00 - 11:30 Uhr



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Prozessabläufe in der Intensivbetreuung nach MaRisk und




Prozessabläufe in der Intensivbetreuung nach MaRisk undEZB-Leitfaden


Das Webinar beleuchtet die unterschiedlichen Handlungsmöglichkeiten und stellt denWandel in der Intensivbetreuung von Gewerbe- und Firmenkunden durch die MaRiskund den EZB-Leitfaden dar.Ebenso geht das Webinar darauf ein, welche Anforderungen ein Intensivkonzepterfüllen muss und welche "Abstriche" unter Umständen gemacht werden können.

ThemenschwerpunkteAbläufe in der Intensivbetreuung nach MaRisk und EZB-LeitfadenAufzeigen von Handlungsoptionen in der Intensivbetreuung von Gewerbe- undFirmenkundenNeues Wahlrecht: Intensivbetreuung oder SanierungAnforderungen an ein externes Intensivkonzept durch einen UnternehmensberaterMerkmale und Besonderheiten eines derartigen Intensivkonzeptes

Zielsetzung/NutzenSie erhalten gezielte und praxiserprobte Hinweise, wie Sie aktiv mit Engagements in derIntensivbetreuung umgehen. Sie erhalten wichtige Tipps und Hinweise zur OptimierungIhrer Intensivbetreuung von Gewerbe- und Firmenkunden. Weiterhin erfahren Sieanhand verschiedener Praxisbeispiele, wann die Einbindung eines externenUnternehmensberaters mit der Erstellung eines Intensivkonzepts sinnvoll ist.

ZielgruppeMitarbeiter aus den Bereichen Marktfolge, Intensivbetreuung und Sanierungsowie Recht und Revision

HinweiseEin Webinar ist ein Seminar, das über das Internet organisiert und durchgeführt wird.Der Referent präsentiert seinen Vortrag "live" und mit Visualisierung (z.B. PowerPoint-Präsentation). Der Ton wird mittels Telefonkonferenz übertragen, die Visualisierungerfolgt über die Web-Plattform "AdobeConnect". Die Interaktion mit dem Referentenkann per Chat erfolgen.Die Teilnahme ist vom Arbeitsplatz bzw. einem anderen Ort aus möglich, sofern ein

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PRODUKTNUMMERFP0492

DAUER1 Stunde

TERMINE & ORTE

FP0492.00119.1

03.07.2019 um 14:00 - 15:00 Uhr



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Die Teilnahme ist vom Arbeitsplatz bzw. einem anderen Ort aus möglich, sofern einZugang zum Internet und ein Telefon zur Verfügung stehen. Ihre Zugangsdaten undweitere Hinweise zum Ablauf erhalten Sie rechtzeitig vor Beginn des Webinars per E-Mail.

Web-Based Training: Pfändungsschutzkonto




Web-Based Training: Pfändungsschutzkonto


Der Kontopfändungsschutz bringt zahlreiche Veränderungen für die Banken. Für dieMitarbeiter gilt es, viele rechtliche Aspekte zu beachten. Schnelle und rechtssichereAntworten sind dabei Erfolgsfaktoren einer effizienten Pfändungsbearbeitung.Nutzen Sie mit dem WBT Pfändungsschutzkonto die Möglichkeit, Ihre Mitarbeiterschnell, gleichmäßig, zeitsparend und kostengünstig sowie aktuell zu qualifizieren.

ThemenschwerpunkteErrichtung des Pfändungsschutzkontos

Wer hat Anspruch auf ein Pfändungsschutzkonto?Wie funktioniert die Umwandlung?

BasispfändungsschutzWelche Rechtswirkungen sind mit der Führung eines Pfändungsschutzkontosverbunden?Welche Arten von Einkünften werden erfasst?Welche Verfügungsmöglichkeiten bestehen?Wie werden Kindergeld und andere Sozialleistungen berücksichtigt?

FreibeträgeWie hoch ist der Grundfreibetrag?Unter welchen Umständen kann der Freibetrag erhöht werden?Wie ist der Pfändungsschutz geregelt, wenn kein P-Konto vorhanden ist?

Zielsetzung/NutzenSie können damit als Arbeitgeber kurzfristig umsetzbar und intensiv die Neuerungender Reform des Kontopfändungsschutzes vermitteln.

ZielgruppePrivatkunden- und FirmenkundenBeratung, Privat- und Firmenkreditsachbearbeitung,Sanierung und Abwicklung

HinweiseLernzeitDie Lernzeit beträgt ca. 60 Minuten für das gesamte Lernprogramm, inkl. Abschlusstest.Bei erfolgreicher Bearbeitung des Abschlusstests erhält der Teilnehmer ein Zertifikat.

Preise11 Euro je angefangene 10 Mio. Bilanzsumme zzgl. MwSt. jährlich, max. 1.100 Euro zzgl.MwSt. jährlich

Sie erwerben eine Banklizenz und können beliebig vielen Mitarbeitern die Inhalte zurVerfügung stellen. Ihre Mitarbeiter können nach der Freischaltung durch den

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PRODUKTNUMMERLM0330

DAUER

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http://www.bwgv-akademie.de/programm/101/2019-LM0330


Bildungsmanager die Inhalte selbstgesteuert auf vrbildung.de nutzen und sich mit denThemen vertraut machen bzw. sich die Inhalte erarbeiten.

Die Banklizenz sowie Testzugänge können Sie über unser KundenServiceCenterbestellen.


Sanierung von Kreditengagements*KompetenzNachweis Sanierung

Produktion Bank / Firmenkundengeschäft / Sanierung von Kreditengagements*

Der KompetenzNachweis umfasst folgende Prüfungsarten:- Rollenspiel (Vorbereitung 60 Minuten, Rollenspiel 20 Minuten, Beurteilung undFeedback 10 Minuten)- Präsentation (Vorbereitung 60 Minuten, Präsentation 15 Minuten, Beurteilung undFeedback 10 Minuten)- Prüfungsgespräch (Gespräch 20 Minuten, Beurteilung und Feedback 10 Minuten)


Prüfungsinhalte:- Modul 1 - Gespräche in schwierigen Situationen erfolgreich führen- Modul 2 - Prüfung gefährdeter Kreditengagements auf Erhaltenswürdigkeit- Modul 3 - Begleitung von Unternehmen in der Krise und Beurteilung vonSanierungskonzepten


Folgende Unterlagen werden für die Präsentation von der BWGV-Akademie zurVerfügung gestellt:- Flipchart- Pinnwand- Moderationsmaterial (z.B. farbige Karten, Folien, Stifte etc.)- Overheadprojektor

ThemenschwerpunkteIm KompetenzNachweis "Sanierung" wird neben der für das Aufgabenfeld notwendigenFachkompetenz auch Methoden-, Persönlichkeits- und Sozialkompetenz beurteilt.

Die Leistungen werden in unterschiedlichen Prüfformen differenziert ermittelt undbewertet.

Für die Teilnahme am KompetenzNachweis "Sanierung" gibt es keine besonderenVoraussetzungen.

Der erfolgreiche Abschluss des Entwicklungsweges plus Fachwirt BankCOLLEGberechtigt dazu, den folgenden Titel zu führen: Zertifizierter VR-Kreditspezialist

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PRODUKTNUMMERFP0003

DAUER1 Tag

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Sanierung.

ZielgruppeBankmitarbeiter aus dem Bereich Sanierung

Prüfung gefährdeter Kreditengagements auf


Prüfung gefährdeter Kreditengagements aufErhaltungswürdigkeit


Ursachen von Krisen in mittelständischen Unternehmen frühzeitig zu erkennen, istVoraussetzung, um Risiken begrenzen zu können. Im nächsten Schritt kommt es danndarauf an, die richtigen Maßnahmen einzuleiten.

ThemenschwerpunkteFrüherkennung von Kreditrisikenwesentliche Krisenursachen

Beurteilung der wirtschaftlichen Verhältnisse vor dem Hintergrund einer sichanbahnenden UnternehmenskriseVorgehensweise bei der Bearbeitung von KrisenengagementsHandlungsalternativen der Bank

Aspekte der Kündigung und Abwicklung

Zielsetzung/NutzenSie kennen die Ursachen und Anzeichen von Krisen in mittelständischen Unternehmen.Sie können diese bewerten sowie entsprechende Maßnahmen zur Risikominimierungeinleiten.


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PRODUKTNUMMERFP0113

DAUER2 Tage

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Begleitung von Unternehmen in der Krise und Beurteilung




Begleitung von Unternehmen in der Krise und Beurteilungvon Sanierungskonzepten


Sanierung - ein anspruchsvolles Aufgabenfeld in der Marktunterstützung, bei dem derQualifikation der Mitarbeiter eine zentrale Rolle zukommt.Im Kontext der Bearbeitung von Sanierungsfällen steht die Frage nach demSanierungskonzept im Mittelpunkt, wobei eine ganze Reihe von Aspekten - auchrechtlichen - zu berücksichtigen sind.

ThemenschwerpunkteFrüherkennung der Krise/RisikoidentifizierungHandlungsalternativen der Bank in der Krise des KreditnehmersMitwirkung der Bank am SanierungsprozessGewährung von ÜberbrückungskreditenVoraussetzungen für die Vergabe von SanierungskreditenBesicherung von Krediten in der Krise des KreditnehmersSanierung im Insolvenzverfahren - InsolvenzplanverfahrenInsolvenztatbestände und deren BeseitigungPrüfung der Sanierungsfähigkeit anhand von Sanierungskonzepten mit FallbeispielRisiken bei Kreditgewährungen in der Krise des KreditnehmersStörgrößen in der Sanierung und im Sanierungscontrolling

Zielsetzung/NutzenSie können Unternehmenskrisen erkennen und nötige Handlungsalternativenaufzeigen. Sie kennen die Aufgaben einer Bank im Sanierungsprozess und könnenSanierungskonzepte beurteilen. Des Weiteren haben sie Kenntnisse voninsolvenzrechtlichen Aspekten im Rahmen der Sanierung eines Unternehmens.


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PRODUKTNUMMERFP0114

DAUER4 Tage

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Schwierige Situationen gehören zum beruflichen Alltag im Firmenkundengeschäft,denn die Erwartungen der beteiligten Personen (z.B. Kunde - Bank oder Markt -Marktfolge) sind nicht immer deckungsgleich.

Entscheidend ist, wie solche Gespräche geführt werden. Der souveräne Umgang mitschwierigen Situationen ist erlernbar und kann wesentlich zum langfristigenGeschäftserfolg beitragen. Hierzu gehört die Fähigkeit, Ursachen und Wirkungen vonKonflikten zu erkennen, Lösungsalternativen zu sehen und Gespräche konstruktiv zuführen.

Themenschwerpunkteemotionale Wirkung von Konflikten erlebenGesprächsstrukturen - bei Sicherheitenverstärkung, in Sanierungsgesprächen und inder TrennungSchaffung der inneren Klarheit der BeratungTheorie zu VerhandlungstechnikenUmsetzung in Gesprächen

Zielsetzung/NutzenSie führen schwierige Gespräche zielorientiert unter Wahrung der Bankinteressen undvermeiden Konfrontationen, um den Kontakt zum Kunden zu halten.


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PRODUKTNUMMERFP0127

DAUER3 Tage

TERMINE & ORTE

FP0127.00119.1

13.05.2019 - 15.05.2019

Holiday Inn Stuttgart

Holiday Inn StuttgartMitglieder: 935,00 €


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Insolvenzrechtliche Vergütung




Insolvenzrechtliche Vergütung


Immer wieder besteht Unklarheit über die Möglichkeiten und Rahmenbedingungen derInsolvenzrechtlichen Vergütungsverordnung (InsVV). Unser speziell hierfür konzipiertesSeminar beinhaltet einen vollständigen Überblick über das Gebiet derinsolvenzrechtlichen Vergütung.

Der Referent, Stefan Lissner, Rechtspfleger beim Amtsgericht Konstanz und stellv.Landesvorsitzender des Bunds Deutscher Rechtspfleger, gibt einen Überblick über dieVergütungsmöglichkeiten von Verwalter, Treuhänder, Sachwalter sowie über dieverfügbaren Rechtsmittel.

Weiterhin werden im Rahmen des Seminars die Abrechnungsmöglichkeiten von inAusschüssen beteiligten Personen vermittelt.

Das Seminar behandelt neben allen notwendigen vergütungsrelevanten Basicsbeispielsweise die Vergütung der Mitglieder eines Gläubigerausschusses oder dieVergütung des Sonderinsolvenzverwalters, sodass das Seminar insbesondere fürGläubigerberater und Mitarbeiter von Kreditinstituten wichtige Grundkenntnisse liefert.

Ebenso werden aktuelle Erkenntnisse aus der Rechtsprechung eingearbeitet.Praxisnahe Tipps für die tägliche Arbeit runden das Angebot ab.

ThemenschwerpunkteEinstieg in die ThematikVergütungsregelungen...

des Insolvenzverwaltersdes vorläufigen Insolvenzverwaltersdes Sonderinsolvenzverwaltersdes vorläufigen Sachverwaltersder Mitglieder des Gläubigerausschussesdes Treuhänders nach 293 InsOdes Sachverständigen über die Gerichtskosten

Zielsetzung/NutzenSie erhalten das notwendige Grundlagenverständnis für die vergütungsrelevantenBestimmungen und damit eine wichtige Arbeitshilfe für den Einstieg in dieinsolvenzrechtliche Vergütung.

Das Seminar behandelt neben allen notwendigen vergütungsrelevanten Grundlagenbeispielsweise die Vergütung der Mitglieder eines Gläubigerausschusses oder dieVergütung des Sonderinsolvenzverwalters, sodass das Seminar insbesondere fürGläubigerberater und Mitarbeiter von Kreditinstituten wichtige Grundkenntnisse liefert.

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PRODUKTNUMMERFP0441

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

FP0441.00119.1

18.09.2019




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ZielgruppeMitarbeiter im Bereich Sanierung und Abwicklung sowie interessierte Mitarbeiteranderer Bereiche, denen die vergütungsrechtlichen Grundlagen vermittelt werdensollen.

Fresh-up Pfändung / Sanierung / Abwicklung / Insolvenz


Fresh-up Pfändung / Sanierung / Abwicklung / Insolvenz


Sie kennen die aktuelle BGH-Rechtsprechung und können sie in den für Ihr Hausspezifischen Kontext einordnen. Sie erkennen die Auswirkungen der Rechtsprechungund können Handlungsempfehlungen für die Bank ableiten.

Im Umgang mit Mitarbeitern, Kollegen und Kunden überzeugen Sie durch kompetentesAuftreten.

Ein erfahrener Rechtsanwalt erläutert die Entscheidungen, stellt Bezüge zur täglichenBankpraxis her und beantwortet im Rahmen der Veranstaltung, wenn möglich, auchIhre weiterführenden Fragen.

Das Webinar qualifiziert Sie und versetzt Sie in die Lage, die aufsichtsrechtlichenAnforderungen zu erfüllen.

ThemenschwerpunkteThemenspezifische BGH-Rechtsprechung

Die Inhalte der Veranstaltung werden der aktuellen Rechtsprechung jeweilsangepasst und können also variieren.Derzeit beinhaltet die Veranstaltung:

Kredit-/Sicherungsrecht

BürgschaftHinweispflichten bei der Immobilienfinanzierung

Insolvenzrecht

Anforderung an Sanierungskonzepte(drohende) ZahlungsunfähigkeitGläubigerbenachteiligungErlöschen des Zahlungsdiensterahmenvertrages i.F. der InsOSicherheitenkollision

Pfändung

Bestimmtheit eines PfüB´sKollision PfüB-InsO, hier neues von den Untergerichten


ZielgruppeIntensiv- und Problemkreditbearbeitung, Sanierung und Abwicklung, Marktfolge Aktiv,

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PRODUKTNUMMERFP0505


TERMINE & ORTE

FP0505.00119.1

01.04.2019 um 10:00 - 11:30 Uhr



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Markt, Revision und interessierte Mitarbeiter aus anderen Bereichen















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PRODUKTNUMMERFP0484


TERMINE & ORTE

FP0484.00219.1

27.02.2019 um 10:00 - 11:30 Uhr



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Prozessabläufe in der Intensivbetreuung nach MaRisk und


Prozessabläufe in der Intensivbetreuung nach MaRisk undEZB-Leitfaden


Das Webinar beleuchtet die unterschiedlichen Handlungsmöglichkeiten und stellt denWandel in der Intensivbetreuung von Gewerbe- und Firmenkunden durch die MaRiskund den EZB-Leitfaden dar.Ebenso geht das Webinar darauf ein, welche Anforderungen ein Intensivkonzepterfüllen muss und welche "Abstriche" unter Umständen gemacht werden können.

ThemenschwerpunkteAbläufe in der Intensivbetreuung nach MaRisk und EZB-LeitfadenAufzeigen von Handlungsoptionen in der Intensivbetreuung von Gewerbe- undFirmenkundenNeues Wahlrecht: Intensivbetreuung oder SanierungAnforderungen an ein externes Intensivkonzept durch einen UnternehmensberaterMerkmale und Besonderheiten eines derartigen Intensivkonzeptes

Zielsetzung/NutzenSie erhalten gezielte und praxiserprobte Hinweise, wie Sie aktiv mit Engagements in derIntensivbetreuung umgehen. Sie erhalten wichtige Tipps und Hinweise zur OptimierungIhrer Intensivbetreuung von Gewerbe- und Firmenkunden. Weiterhin erfahren Sieanhand verschiedener Praxisbeispiele, wann die Einbindung eines externenUnternehmensberaters mit der Erstellung eines Intensivkonzepts sinnvoll ist.

ZielgruppeMitarbeiter aus den Bereichen Marktfolge, Intensivbetreuung und Sanierungsowie Recht und Revision


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PRODUKTNUMMERFP0492

DAUER1 Stunde

TERMINE & ORTE

FP0492.00119.1

03.07.2019 um 14:00 - 15:00 Uhr



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Aktuelles zum Sanierungsrecht




Aktuelles zum Sanierungsrecht


Obwohl derzeit weniger Sanierungsfälle und Insolvenzen anfallen, sind seitens desGesetzgebers und der EU-Kommission erhebliche Änderungen geplant und teilweiseschon beschlossen worden. Der aktuelle Stand des Gesetzgebungsverfahrens zurLösung der Problematik der Besteuerung von Sanierungsgewinnen zeigt, dassSanierung auch vom Gesetzgeber zunehmend gebilligt werden soll.

In diesem Webinar bekommen Sie einen umfassenden Überblick der vorgesehenenAnpassung des Sanierungsrechtes in Europa. Die durch den Beschluss des BFH in derPraxis aufgetretenen Probleme fallen teilweise weg, das Webinar zeigt, wie daszukünftig geregelt werden soll und was das in der Praxis für Sanierungsfälle bedeutet.Um zukünftig Ausfälle vermeiden zu können, sollten Sie schon heute auf diekommenden Veränderungen reagieren.

ThemenschwerpunkteEU Restrukturierungsrichtlinie geht in die letzte RundeBesteuerung von Sanierungsgewinnen aktueller StandEvaluierung des ESUG mit VerbesserungsvorschlägenPrivate Debt als Konkurrenz der Banken im Mittelstand

Zielsetzung/NutzenIn diesem Webinar lernen Sie neben den zu beachtenden Rechtsgrundlagen dieverschiedenen Fallkonstellationen kennen, mit denen eine Genossenschaftsbank imTagesgeschäft konfrontiert wird.

ZielgruppeLeiter und Mitarbeiter der Intensiv-, Sanierungs- und Abwicklungsabteilung

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PRODUKTNUMMERPP0357


TERMINE & ORTE

PP0357.00119.1

24.01.2019 um 15:00 - 16:30 Uhr

Webinar



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Problemkredite Spezial – EBA-NPE-Guideline vom




Problemkredite Spezial – EBA-NPE-Guideline vom31.10.2018 und Richtlinienentwurf


Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) hat am 31.10.2018 die finale Fassungder „Guidelines on management of non-performing and forborne exposures“herausgebracht. Die EBA-NPE-Guideline formuliert mehr als 200 verbindlichanzuwendende Einzelanforderungen an das Problemkreditmanagement allereuropäischen Banken. Diese Leitlinie ist ab dem 30.06.2019 für notleidende und auchfür gestundete Kreditengagements anzuwenden, dabei sind seitens der Banken für dieErmittlung der eigenen NPL-Quote die Daten per 31.12.2018 zu Grunde zu legen.

ThemenschwerpunkteGrundstrukturen des EBA-NPE-LeitfadensForbearance-Maßnahmen nach dem Leitfaden der EBAAuswirkungen eines vorinsolvenzlichen Sanierungsverfahrens auf dieSanierungsbearbeitung und -praxis

Zielsetzung/NutzenSie lernen die Ausgangslage und die Grundstrukturen des EBA-NPE-Leitfadens und diesich daraus ergebenden Prozessanpassungen bei der Bearbeitung vonProblemkrediten kennen.

Sie erhalten einen Überblick über die wesentlichen Punkte des Richtlinienentwurfs zumvorinsolvenzlichen Sanierungsverfahren und sind vertraut mit den Auswirkungen aufdie Praxis.

ZielgruppeFührungskräfte und Mitarbeiter aus der Problemkreditbearbeitung, Sanierung undAbwicklung

HinweiseAls Referenten fungieren Andrea Eichholz, Rechtsanwältin, AMB Aktive ManagementBeratung GmbH, Bottrop und Thomas Wuschek, Rechtsanwalt, MBA, SanExpert-Rechtsanwalt, Bottrop.

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PRODUKTNUMMERFP0501

DAUER2 Stunden

TERMINE & ORTE

FP0501.00119.1

23.05.2019 um 10:00 - 12:00 Uhr



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Die neuen Vorgaben der MaRisk haben es durchaus in sich und sind daher prozessualanspruchsvoll. Das Kreditgeschäft unterliegt einem ständigen Wandel und damit ändertsich auch das Anforderungsprofil der MaRisk an die Kreditgewährung über dieErmittlung der Kapitaldienstfähigkeit bis hin zur Kreditweiterbearbeitung.

ThemenschwerpunkteFunktionstrennung und VotierungFestlegung der RisikorelevanzgrenzeBegatellgrenzenKreditgewährung: Einreichung und Auswertung von Kreditunterlagen, Ermittlung derKapitaldienstfähigkeit und BeleihungswerteKreditweiterbearbeitung: Überprüfung der SicherheitenKreditbearbeitungskontrolleRisikofrüherkennung, Intensivbetreuung, Behandlung von Problemkrediten,Risikovorsorge

Zielsetzung/NutzenMit diesem Webinar informieren Sie sich über die Vorgaben der aktuellen MaRisk inBezug auf das Kreditgeschäft. Sie erfahren, wie die Übertragung dieser Anforderungenin der Praxis gelingt.

ZielgruppeMarktfolge Aktiv und Kreditrevision

HinweiseAls Referent fungiert Thomas Wuschek, Rechtsanwalt, MBA, SanExpert-Rechtsanwalt,Bottrop.

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PRODUKTNUMMERFP0502


TERMINE & ORTE

FP0502.00119.1

14.06.2019 um 10:00 - 11:30 Uhr



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Bonitätsanalyse*

Kreditentscheidung*

Kreditsachbearbeitung*

Immobiliensachverständige

KompetenzNachweis interner Gutachter - Wohn- undStandardgewerbeimmobilien

Produktion Bank / Immobiliensachverständige

Hinweis:Mit diesem Entwicklungsweg erwerben Sie die fachliche Qualifikation für Ihre (künftige)Tätigkeit als interner Gutachter für Wohn- und Standardgewerbeimmobilien.

Für die verantwortliche Übernahme der Funktion des internen Gutachters ist ergänzendeine mindestens fünfjährige praktische Tätigkeit auf dem Gebiet derGrundstückswirtschaft erforderlich. Davon muss mindestens drei Jahre intensiv aufdem Sachgebiet "Bewertung von bebauten und unbebauten Grundstücken" gearbeitetworden sein.

Der KompetenzNachweis umfasst folgende Prüfungsarten:- Klausur (150 Minuten)Prüfung der Fachkompetenz in einer fallorientierten Klausur.

- Präsentation eines eigenen Praxisfalls (max. 15 Minuten)Sie präsentieren Ihre Lösung zu einer Fallsituation aus Ihrer Bankpraxis.

- mündliche Prüfung (max. 15 Minuten)In Einzelgesprächen werden Fragen zu der vorangegangenen Präsentation und anderenThemen aus der Wertermittlung gestellt. Dabei geht es um fachliche Inhalte, aber auchum Ihr konkretes Vorgehen, so dass hier die Methodenkompetenz ebenso beurteiltwerden kann.

Die Prüfung ist bestanden, wenn jeweils mindestens 50 % der maximal zu erreichendenPunkte erzielt werden.Der KompetenzNachweis kann bei Nichtbestehen einmal wiederholt werden.

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PRODUKTNUMMERFP0004

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

FP0004.00119.1

14.11.2019




FP0004.00219.1

18.12.2019




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Prüfungsinhalte:- Modul 1 - Grundlagen der Wertermittlung- Modul 2 - Bautechnische Grundlagen- Modul 3 - Sondereinflüsse bei der Immobilienbewertung- Modul 4 - Grundzüge der Markt-/Verkehrswertermittlung- Modul 5 - Beleihungswertermittlung- Modul 6 - Prüfungsvorbereitung der Immobilienbewertung


ThemenschwerpunkteIm KompetenzNachweis "Interner Gutachter - Wohn- undStandardgewerbeimmobilien" wird die für das Aufgabenfeld notwendige Fach- undMethodenkompetenz beurteilt.

ZielgruppeMitarbeiter, die sich als Interne Gutachter für Wohn- und Standardgewerbeimmobilienqualifizieren möchten.

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Grundlagen der Wertermittlung



Grundlagen der Wertermittlung


Die Mitarbeiter in der Wertermittlung von Immobilien sehen sich mit immer höherenQualitätsansprüchen der BaFin und weitergehenden, detailliertenBewertungsmaßstäben konfrontiert. In diesem Seminar werden die Grundkenntnissezur Wertermittlung von Immobilien vermittelt. Die Grundkenntnisse sind für dieVerkehrs- und Beleihungswertermittlung gleichermaßen notwendig und bilden dieBasis für die Wertermittlung.

Des Weiteren wird neben dem Thema Abgrenzung des Verkehrs- zum Beleihungswert,auf die verschiedenen Objektartenvon Immobilien eingegangen.

ThemenschwerpunkteAbgrenzung: Verkehrswert - BeleihungswertObjektartenZwei-Säulen-MethodeSachwert als Kontrollwert für die Nachhaltigkeit der ErträgeBeleihungswertermittlung anhand praktischer Fälle

Zielsetzung/NutzenDie Teilnehmer erwerben Grundlagenkenntnisse zur Wertermittlung undberücksichtigen diese in der Praxis.

ZielgruppeMitarbeiter, die sich als Immobiliensachverständige qualifizieren möchten.

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PRODUKTNUMMERFP0118

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE

FP0118.00119.1

29.01.2019 - 30.01.2019




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ANSPRECHPARTNER


Bewertung landwirtschaftlicher Flächen, Biogasanlagen




Bewertung landwirtschaftlicher Flächen, Biogasanlagenund Milchviehställen


Energieversorgung, Energiepreise und Energieeinsparung sind stärker denn jeSchlüsselthemen. Dazu kommen ein immer niedrigerer Milchpreis, stark schwankendeErlöse für Getreide, der Boom bei nachwachsenden Rohstoffen – wie wirken sich dieseSchwankungen auf den Sicherungswert der von Ihnen beliehenen landwirtschaftlichenImmobilien aus? Verschaffen Sie sich einen Überblick über die Techniken derWertermittlung für landwirtschaftliche Objekte.

So können Sie Werte selbst ermitteln und beurteilen, ob ein vorliegendes Gutachtenmethodisch korrekt ist sowie dessen Aussagen kritisch bewerten. Der Inhalt entsprichtdem neuesten Stand der einschlägigen Vorgaben.

ThemenschwerpunkteBodenbewertungMilchviehställeBiogasanlagensonstige wertbeeinflussende Umständeaktuelle Rechtsprechung

Zielsetzung/NutzenSie erkennen Risiken in der Bewertung von Biogasanlagen und Milchviehställen. Sielernen die Unterschiede: Boden ist nicht gleich Boden.

ZielgruppeImmobiliensachverständige; Leiter, erfahrene Mitarbeiter Marktfolge Aktiv,Agrarberater, Firmenkundenberater, Firmenkreditsachbearbeiter

HinweiseAls Refernt fungiert Herr Chistoph Hienle, Immobiliengutachter.

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PRODUKTNUMMERFP0500

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

FP0500.00119.1

04.11.2019



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Bautechnische Grundlagen




Bautechnische Grundlagen


Auf den Beleihungs- und Verkehrswert einer Immobilie hat deren baulicher Zustandeinen wesentlichen Einfluss. Aus diesem Grund ist es für Mitarbeiter, die als Gutachtertätig sind, wichtig, nicht nur über die relevanten Kenntnisse der Bautechnik zu verfügen,sondern im Besonderen auch Werteinflüsse von Bauschäden einschätzen zu können.

ThemenschwerpunkteBaustoffe und MaterialienBauweisen und konstruktive BauteileAusbau, Technik, Statik, BauphysikBaumängel und -schäden, - kosten und erforderliche MaßnahmenBaubeschreibungen und wesentliche DIN-Normen

Zielsetzung/NutzenDie Teilnehmer kennen die bautechnischen Grundlagen, die wesentlichen Einfluss aufdie Beleihungs- und Verkehrswertermittlung haben, und können diese beurteilen sowiebewerten.


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PRODUKTNUMMERFP0119

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE

FP0119.00119.1

07.03.2019 - 08.03.2019




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Sondereinflüsse bei der Immobilienbewertung




Sondereinflüsse bei der Immobilienbewertung


Es sind vor allem die Sonderfaktoren baurechtlicher bzw. nutzungsrechtlicher Art, dieeinen beachtlichen Einfluss auf den Wert einer Immobilie haben. FürImmobiliensachverständige ist es daher wichtig - über die Grundlagenkenntnisse in derImmobilienbewertung hinaus - auch die Werteinflüsse zu kennen, die von deneinzelnen Sonderfaktoren ausgehen. Erst die Berücksichtigung dieser Sondereinflüsselässt eine realistische Einschätzung eines Objektes zu und hilft, Ausfallrisiken für dieBank zu vermeiden.

ThemenschwerpunkteBau- und Planungsrecht/privates BaurechtZulässige Nutzung des GrundstücksGemeindliches Vorkaufsrecht, städtebauliche Verträge, ErschließungsrechtGrundzüge der Bodenordnung, städtebauliche EntwicklungsmaßnahmenPlanungsschäden

Zielsetzung/NutzenDie Teilnehmer kennen die Sondereinflüsse bei der Bewertung von Immobilien undderen Bedeutung. Sie können diese beurteilen und bei der Wertermittlungberücksichtigen.


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PRODUKTNUMMERFP0120

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE

FP0120.00119.1

11.04.2019 - 12.04.2019




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Grundzüge der Markt-/Verkehrswertermittlung




Grundzüge der Markt-/Verkehrswertermittlung


Die Aufgabe eines Immobiliengutachters erfordert vielfältige Kenntnisse inunterschiedlichen Bereichen der Wertermittlung. Der Referent Günter Wattig MRICS,Mitglied der Geschäftsführung von KENSTONE Real Estate Valuers, zeigt dieverschiedenen Wertermittlungsverfahren nach ImmoWertV auf, wie z.B. Varianten desErtragswertverfahrens, das Sachwertverfahren, das Vergleichswertverfahren etc.DieTeilnehmer lernen so die Bedeutung und die Funktion der einzelnen Wertbegriffekennen und arbeiten mit ihnen.

ThemenschwerpunkteBegriff, Anwendung und rechtliche Grundlagen der ImmobilienwertermittlungVergleichswertverfahren, Ertragswertverfahren, SachwertverfahrenWertermittlung von Rechten und Belastungen (z.B. Erbbaurecht, Wohnrecht)Gruppenübung zur Verkehrswertermittlung

Zielsetzung/NutzenDie Teilnehmer kennen die grundlegenden Verfahren bei der Markt- undVerkehrswertermittlung von Immobilien und können diese anwenden.


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PRODUKTNUMMERFP0121

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE

FP0121.00119.1

23.05.2019 - 24.05.2019




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Beleihungswertermittlung




Beleihungswertermittlung


Strengere Vorgaben und differenziertere Bewertungsmaßstäbe - beides trägt dazu bei,dass die Anforderungen an Mitarbeiter in der Wertermittlung von Immobilien immerweiter steigen.In der Konsequenz erfordert dies fundiertes Fachwissen, das aktuell gehalten werdenmuss, um eine Beleihungswertermittlung von Immobilien gemäß der Anforderungen zuerstellen.

ThemenschwerpunktePreise, Werte, WertbegriffeBeleihungswert, methodische Vorkehrungen bei der ErmittlungBesonderheiten bei verschiedenen Immobilienartenspezielle Bewertungsfragen

Zielsetzung/NutzenDie Teilnehmer erwerben Kenntnisse zur Beleihungswertermittlung und können diesein die Praxis umsetzen.


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PRODUKTNUMMERFP0122

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE

FP0122.00119.1

26.06.2019 - 27.06.2019




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Prüfungsvorbereitung der Immobilienbewertung




Prüfungsvorbereitung der Immobilienbewertung


Praktikern im Bereich Immobilienbewertung bieten wir mit dieser Veranstaltung dieGelegenheit, ihr vorhandenes Wissen zu überprüfen und zu aktualisieren. Dies ist einwesentlicher Beitrag, um die bankinternen Qualitätsstandards in derBeleihungswertermittlung in ihrem Haus zu sichern bzw. weiter zu fördern.

ThemenschwerpunkteFallbeispiele aus der BewertungspraxisTechnik des methodischen Vorgehens

Zielsetzung/NutzenDie Teilnehmer können Wertgutachten für wohnwirtschaftliche Objekte für gemischtgenutzte oder gewerbliche Objekte erstellen sowie die Plausibilisierung vonvorliegenden Gutachten vornehmen.

ZielgruppeMitarbeiter, die sich als Immobiliensachverständige weiterqualifizieren möchten.

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PRODUKTNUMMERFP0123

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE

FP0123.00119.1

11.09.2019 - 12.09.2019




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ANSPRECHPARTNER


Das große 1 x 1 der Bewertung von Ertragswertimmobilien




Das große 1 x 1 der Bewertung von Ertragswertimmobilien


Bei Renditeimmobilien stehen die Vermietbarkeit und Verkäuflichkeit der Immobilien inengem Zusammenhang mit der wirtschaftlichen Entwicklung. Immobiliengutachtermüssen daher bei der Bewertung von Renditeimmobilien folgende Punkte abschätzenkönnen:

Risiko und Potenzial der Immobilie als Kreditsicherheitstichtagsbezogener Marktwert des Renditeobjektes

Einerseits müssen sie also einschätzen, welcher Wert sich mit der Immobilie mit hoherWahrscheinlichkeit langfristig zu jedem beliebigen Zeitpunkt erzielen lässt.Andererseits sind sie gefordert, die Überlegungen und Erwartungen von Investorenbeim Erwerb oder bei der Veräußerung einer Immobilie nachzuvollziehen.

Die Veranstaltung wird von der Hypzert GmbH sowie der DIAZert gemäß ihrerZertifizierungsbedingungen als Fortbildung anerkannt.

Themenschwerpunktevolkswirtschaftliche Rahmendatenbetriebswirtschaftliche Überlegungen der InvestorenBüroimmobilienLager-, Logistik- und ProduktionsimmobilienHotels und GaststättenHandelsimmobilienUmgang mit LeerständenWie wirken sich Betriebskosten auf die Werte aus?Bearbeitung praktischer Fälle

Zielsetzung/NutzenSie können renditestarke Immobilien professionell bewerten und erlangen Sicherheitdurch Kontrolle der ermittelten Werte anhand von Benchmarks.

ZielgruppeImmobiliengutachter Firmenkunden-/Privatkundengeschäft und alle Mitarbeiter, fürdie dieses Thema relevant ist.

HinweiseDie Veranstaltung wird von der Hypzert GmbH sowie der DIAZert gemäß ihrerZertifizierungsbedingungen als Fortbildung anerkannt.

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PRODUKTNUMMERFP0380

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

FP0380.00119.1

15.07.2019



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PRODUKTNUMMERFP0497


TERMINE & ORTE

FP0497.00119.1

12.03.2019 um 14:00 - 15:30 Uhr



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Zielsetzung/Nutzen

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PRODUKTNUMMERFP0804

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

FP0804.00119.1

06.11.2019




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Spezialfälle bei der Bewertung privater Immobilien




Welche Renovierungs- bzw. Sanierungsarbeiten führen zu einer Werterhöhung bzw.Verlängerung der Restnutzungsdauer? Gibt es eine Tabelle, welcheModernisierungsarbeiten mit welchem Prozentsatz zu einer Werterhöhung führen? Istes generell sinnvoll, bei Neubauten darauf zu drängen, dass der künftige Eigentümerein Bodengutachten erstellen lässt? Wenn nicht, in welchen Fällen ist dies aber aufjeden Fall notwendig und wie ist es in der Wertermittlung zu berücksichtigen? DieseAuswahl an Fragen zeigt, wie vielschichtig diese Thematik ist und welche Fülle vonÜberlegungen berücksichtigt werden muss.



ThemenschwerpunkteDetailfragen zu den BeleihungsrichtlinienBewertung von Spezialimmobilien im Privatkundengeschäfthäufige Fragen in der Immobilienbewertung

Zielsetzung/NutzenDie Teilnehmer klären immer wieder auftretende Fragen, die sich aus den gesetzlichenVorgaben zur Immobilienbewertung ergeben. Sie thematisieren Unsicherheiten, diesich in der konkreten Umsetzung zeigen und entwickeln praktikable Lösungen.

ZielgruppeImmobiliensachverständige; Leiter, erfahrene Mitarbeiter Marktfolge AktivPrivatkunden


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PRODUKTNUMMERPP0307

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE

PP0307.00119.1

09.12.2019 - 10.12.2019




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Immobilienbewertung aus der Praxis für die Praxis




Immobilienbewertung aus der Praxis für die Praxis


Trotz steigender Qualifikation und entsprechender Erfahrung der Bankmitarbeiter inder Immobilienbewertung treten in der Bewertungspraxis doch immer wiederunerwartete Schwierigkeiten bzw. bisher nicht bekannte Sachverhalte auf.Dieses Seminar bietet Ihnen Gelegenheit, sich mit speziellen Fragestellungen zurImmobilienbewertung differenziert und anhand praxisbezogener Beispieleauseinanderzusetzen.

ThemenschwerpunktePraktische Anwendung der verfügbaren BewertungsmethodenBesprechung ausgewählter BeispielfälleBerücksichtigung besonderer objektspezifischer GrundstücksmerkmaleEinfluss von Modernisierungen auf die RestnutzungsdauerMarktanpassungen im Sachwertverfahren

Zielsetzung/NutzenDie Teilnehmer eignen sich Vertiefungswissen in der Beleihungswertermittlung an.

ZielgruppeMitarbeiter, die bereits in der Beleihungswertermittlung tätig sind.

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PRODUKTNUMMERPP0335

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE

PP0335.00119.1

29.04.2019 - 30.04.2019




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Privatkundengeschäft




Privatkundengeschäft

genoVATION 2019 - 175 Jahre erfolgreiches Banking trifftINNOVATION

Produktion Bank / Privatkundengeschäft

genoVATION = Genossenschaftsbank trifft INNOVATION - #genovation19

genoVATION 2019 ist die NEUE 2-tägige Fachtagung für alle Vordenker, Innovatoren,zukunftsorientierte Banker und die, die es werden möchten. Sie ist die konsequenteWeiterentwicklung der bisherigen Fachtagung „Digitalisierung“.

Mit einem durchdachten Programm, namhaften Referenten, kompakten Vorträgen,einer digitalen und analogen Erlebniswelt als Plattform für den persönlichenErfahrungsaustausch sowie Praxisvorträgen soll sich die genoVATION zur Fachtagungfür Genossenschaftsbanken in Baden-Württemberg zu den Themen Innovation, neueArbeitswelten und Digitalisierung entwickeln.

Höher, schneller, weiter ist die Devise in einer digitalen Welt. Vielen Banken fällt eszunehmend schwer, Schritt zu halten und die Mitarbeiter mit auf die Reise zu nehmen.Ein grundsätzliches Umdenken und Veränderungsbereitschaft sind erforderlich, um dieHerausforderungen erfolgreich zu meistern.

Sie sind herzlich willkommen, die 2-tägige genoVATION am 23. und 24.05.2019 mitIhren Fragen, Impulsen und Erfahrungen aktiv mitzugestalten!

Ihre Investition

Wir möchten Ihnen und Ihrer Genossenschaftsbank ermöglichen, dass möglichst vieleMitarbeiter aus Ihrem Hause die genoVATION 2019 besuchen können.

Daher haben wir ein attraktives Preismodell für Sie entwickelt.

Für die Buchung der 2-Tagesveranstaltung gilt:

Der Preis für den ersten Teilnehmer aus Ihrem Haus beträgt für beide Tagezusammen 690,00 € (395,00 € für den 1. Tag und 295,00 € für den 2. Tag).Jeder weitere Teilnehmer aus Ihrem Haus bezahlt für beide Tage zusammen 590 €(295,00 € für den 1. Tag und ebenfalls 295,00 € für den 2. Tag).

Für die Buchung einzelner Veranstaltungstage gilt:

Bei der Buchung einzelner Tage fallen einmalig 395,00 € für die 1. Buchung sowie295,00 € für alle weiteren Buchungen an. Dabei können die beiden Tage vonunterschiedlichen Personen gebucht werden.

Die Preise verstehen sich zzgl. Kosten für Verpflegung und Übernachtung.

Hinweis: Sie können die beiden Termine einzeln oder zusammen buchen.

ThemenschwerpunkteTAG 1 - 23.05.2019, 09:30 Uhr bis ca. 17:00 Uhr, BWGV-Akademie, Karlsruhe-Rüppurr

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PRODUKTNUMMERPM0814

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

PM0814.00119.1

23.05.2019




PM0814.00219.1

24.05.2019




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Update Zukunft - Leben und Arbeiten in 2030, Zukunft des Geldes und des Bezahlens(Michael Carl, Zukunftsforscher)Best-Practice: #dieMEHRakademie (Frank Peter Rottenecker, Vorstandsvorsitzenderder Volksbank Lahr eG / Mario Leutner, Volksbank Lahr eG / Artur Derr, VolksbankLahr eG)GENOVATION… und wie der DG VERLAG Innovationen möglich macht (AndreaRoterberg, DG VERLAG / Benjamin Kursatzky, DG VERLAG)Digitalisierungsoffensive (Timo Ziegler, BWGV e.V.)Best-Practice: friends in banks (Michael Koßmehl, innovationLab der FrankfurterSparkasse)Expedition Innovation - von der ersten Idee zur erfolgreichen Realisierung (DanielBartel, Co-Founder & Entrepreneur MAK3it GmbH / Innovation Kickbox®)

ABENDVERANSTALTUNG - 23.05.2019 bis ca. 20:00 Uhr, BWGV-Akademie, Karlsruhe-Rüppurr

mit digitaler und analoger Erlebniswelt für alle Teilnehmer von Tag 1 und 2 (auch fürDiejenigen, die nur für Tag 2 am Vorabend anreisen)Gemeinsamer Ausklang im Bistro nach ca. 20:00 Uhr

TAG 2 - 24.05.2019, 09:30 Uhr bis ca. 16:00 Uhr, BWGV-Akademie, Karlsruhe-Rüppurr

Bank neu denken - Die Bank ist tot, es lebe die Bank (Dirk Herrmann,Zukunftsforscher)Best-Practice: Erfolgreicher Rollout von Videotechnologie (Video-Banker in derHosentasche, Video-Service Terminal in der Filiale – neue persönliche Nähe), mitUnterstützung von Data Warehouse, RPA und Plattformtechnologien (Ralf Kluth,Volksbank Schwarzwald Baar Hegau eG)hacken - scouten - prototypen: Innovationsmanagement in der DZ BANK Gruppe (Dr.Fabian Prystav, DZ BANK AG)Rolle vorwärts - 10 Meter digitaler Wandel (Hannes Bruch, Geschäftsführer geno komund Andreas Gärtner, Geschäftsführer „Die Zeichner“)Best-Practice: Banker 2025 - Finanzexperte oder Kundenversteher? (Dr. Oliver Bohl,KfW Bankengruppe, Direktor Digitale Kanäle / BVDW e.V., Vorsitzender derFokusgruppe Digital Commerce)

Zielsetzung/NutzenWarum sollten Sie die genoVATION 2019 besuchen?1. Praxisrelevante Lösungen für Ihren Arbeitsalltag

Nehmen Sie wertvolle Anregungen & konkrete Handlungsempfehlungen für Ihre Arbeitmit.

2. Visionäre, Vordenker und Taktgeber als ReferentenTreffen Sie namhafte Experten aus der Praxis und der GenoWelt, die Ihnen neueImpulse geben.

3. NetworkingPflegen Sie bestehende und knüpfen Sie neue Kontakte.

Zielgruppe

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Vordenker, Innovatoren, zukunftsorientierte Banker und die, die es werden möchten.

HinweiseUm optimal vom Programm der genoVATION zu profitieren, empfehlen wir den Besuchbeider Veranstaltungstage.

Bei Fragen steht Ihnen Agnes Zinser gerne zur Verfügung (Tel. 0721 9898-4 18 oder perE-Mail [email protected]).





In Kooperation mit der Rechtsberatung bietet Ihnen die BWGV-Akademie auch in diesemJahr die Gelegenheit, im Rahmen einer Halbtagesveranstaltung Ihre Kenntnisse zu denEntwicklungen der bankrelevanten Rechtsprechung aktuell zu halten.Die Veranstaltung findet jeweils am Nachmittag von 13:00 - 17:00 Uhr inkl. einemMittagessen von 12:00 - 13:00 Uhr statt. Sie greift zahlreiche Themen aus dem Aktiv-und Passivbereich auf und informiert in bewährter Weise praxisnah. DieseInformationsveranstaltung ist so konzipiert, dass sie einen schnellen Überblick überalle wesentlichen rechtlichen Neuerungen des Bankgeschäfts bietet und richtet sich vondaher insbesondere an Vorstände, Führungskräfte, Mitarbeiter Kreditberatung,Marktfolge und Innenrevisoren.

Um Ihre Anfahrtszeiten möglichst gering zu halten, haben Sie vier Termine anunterschiedlichen Veranstaltungsorten im Verbandsgebiet zur Auswahl:

18.11.2019 - BWGV-Akademie Karlsruhe-Rüppurr19.11.2019 - GENO-Haus Stuttgart25.11.2019 - Best Western Parkhotel Weingarten (Württemberg)28.11.2019 - Panoramahotel Waldenburg

Seminarpreis:1. Teilnehmer einer Genossenschaftsbank - 290,00 EUR2. Teilnehmer der gleichen Genossenschaftsbank - 240,00 EUR3. und jeder weitere Teilnehmer der gleichen Genossenschaftsbank - 190,00 EURam gleichen Termin zzgl. Kosten für Verpflegung und ggf. Übernachtung

Hinweis:Diese Veranstaltung gilt gem. § 15 FAO als Fortbildung für Fachanwälte im Bank- undKapitalmarktrecht. Sie erhalten eine Bescheinigung über vier Zeitstunden.

ThemenschwerpunkteDie Themeninhalte und -schwerpunkte werden rechtzeitig vor der Veranstaltungveröffentlicht.

Zielsetzung/NutzenDie Teilnehmer erhalten einen schnellen Überblick über alle wesentlichen rechtlichenNeuerungen des Bankgeschäfts.

ZielgruppeVorstände, Mitarbeiter Kreditberatung, Marktfolge, Interne Revision, die mitüberschaubarem Zeitaufwand ihre Rechtskenntnisse aktualisieren möchten.

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PRODUKTNUMMERAP0800

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

AP0800.00319.1

18.11.2019




AP0800.00119.1

19.11.2019

GENO-Haus Verwaltung, StuttgartMitglieder: auf Anfrage


AP0800.00219.1

25.11.2019

Best Western Parkhotel Weingarten

Best Western Parkhotel WeingartenMitglieder: auf Anfrage


AP0800.00519.1

28.11.2019

Panoramahotel Waldenburg

Panoramahotel WaldenburgMitglieder: auf Anfrage


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http://www.bwgv-akademie.de/programm/106/2019-AP0800
















Zielsetzung/Nutzen

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PRODUKTNUMMERFP0804

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

FP0804.00119.1

06.11.2019




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Fachtagung Marktunterstützung Passiv


Fachtagung Marktunterstützung Passiv


Die sachgerechte Erledigung der Aufgaben im Bereich Marktunterstützung Passiv hängtweitgehend von der Kenntnis der maßgeblichen Gesetze und Verordnungen ab - unddiese sind ständigen Veränderungen unterworfen. Für Sie als Mitarbeiter in diesemAufgabenfeld bedeutet dies, Ihr Wissen regelmäßig zu aktualisieren.

Diese Fachtagung ist dazu eine gute Gelegenheit, denn mit dem Referententeam stehenIhnen Experten zu den unterschiedlichen Anforderungen an Ihre Arbeit zur Verfügung.

ThemenschwerpunkteWir starten mit dem Come Together von 08:45 bis 09:15 Uhr.Von 09:15 bis 17:00 Uhr (einschließlich Pausen) finden folgende Vorträgestatt:

1) Update und Erfahrungen seit Einführung MiFID II/MiFIR (Daniel Rieß, BWGV e.V.,Rechtsberatung):

Markterhebung der BaFin zur Umsetzung von MiFID IIKontrolle von Sprachaufzeichnungen nach MiFID II

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PRODUKTNUMMERPP0801

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

PP0801.00119.1

02.07.2019




Kontrolle von Sprachaufzeichnungen nach MiFID IIVergütungsalternativen zu ZuwendungenMeinInvest und VermögenPlus unter MiFID IIRechtsprechung zu Kapitalanlagen

2) Trends bei ETF-Sparplänen in Deutschland (Predrag Popovic, DECKER & POPOVICManagement Consulting):

Herausforderungen in der aktuellen Regulatorik: ETFs unter MiFID IIKostentransparenz und HandelstransparenzExchange Traded Products (ETPs)ETF-Sparplanmarkt: Die Zukunft der Wertpapier- und ETF-MärkteTrends im ETF-Segment: Factor Investing, Smart-Beta, Nachhaltigkeitsstrategien mitSRI-Konzepten

3) Aktuelle innovative Entwicklungen (Wolfgang Faiß, BWGV e.V., BeratungGenossenschaftsbanken Markt):

Projekt YES und myBankID (CAS)strategische Einschätzung zur PSD2 Öffnunghohe Relevanz der Bildung von Ökosystemen aus der Bankenwelt herausBlick in die Glaskugel

4) Auswirkung der Auslegungs- und Anwendungshinweise der BaFin auf die MarktfolgePassiv (Beatrix Schröder, Volksbank Friedrichshafen-Tettnang eG):

Kopierpflicht für AusweiskopienErfassung von echten/fiktiven wirtschaftlich BerechtigtenSorgfaltspflichten bei Kundenperiodische Aktualisierung von Kundendaten

5) Die Rückzahlung überzahlter Renten zu Lasten aufgelöster Nachlasskonten (AndreasBoley, Bornheimer Rechtsanwälte):

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Rechtsgrundlagen des Rückzahlungsanspruchs der RentenversicherungsträgerSonderfall: KontoauflösungBundessozialgericht - contra BankBundessozialgericht - pro BankLösung und Handlungsempfehlungen

Zielsetzung/NutzenSie informieren sich über aktuelle Fragestellungen aus dem AufgabenfeldMarktunterstützung Passiv. Sie erarbeiten Lösungsansätze und erhalten Impulse füranstehende Aufgaben.

ZielgruppeMitarbeiter aus dem Bereich Marktunterstützung Passiv

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Fachtagung Marktunterstützung Aktiv - Privatkunden


Fachtagung Marktunterstützung Aktiv - Privatkunden


Aktuelles Fachwissen ist eine Grundvoraussetzung für eine qualitativ hochwertige undrechtssichere Arbeit im Bereich der Marktunterstützung Aktiv. Die Fachtagungpräsentiert Ihnen auch in diesem Herbst wieder kompakt ein sehr interessantes undattraktives Programm zu aktuellen Themen. Nutzen Sie die Fachtagung auch als Forumfür den Erfahrungs- und Gedankenaustausch.

Unsere Referenten informieren kompakt und praxisnah über gesetzlicheVeränderungen, geben Anregungen für die konkrete Sachbearbeitung und die IT-Umsetzung. Nicht zuletzt stehen sie Ihnen zur Klärung Ihrer Fragen Rede und Antwort.Sie erwartet auch in diesem Jahr ein sehr interessantes und attraktives Programm.

ThemenschwerpunkteDie Themenschwerpunkte sowie detaillierten Inhalte werden rechtzeitig vorabveröffentlicht.

Zielsetzung/NutzenSie informieren sich über aktuelle Fragestellungen aus dem AufgabenfeldMarktunterstützung Aktiv Privatkunden. Sie erarbeiten Lösungsansätze und erhaltenImpulse für anstehende Aufgaben.

ZielgruppeLeiter, Mitarbeiter aus den Bereichen Marktunterstützung Aktiv Privatkunden,qualifizierte Firmenkreditsachbearbeitung, Sanierung

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PRODUKTNUMMERPP0802

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

PP0802.00119.1

09.10.2019




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Fachkompetenz MU-AktivMeldewesen Modul 4: Behandlung von Konstrukten imKreditmeldewesen - Fondsdurchschau

Produktion Bank / Privatkundengeschäft / Fachkompetenz MU-Aktiv


Kernthema des Seminars ist die Behandlung von Risikopositionen innerhalb von Fondsinsbesondere im Hinblick auf die Notwendigkeit der Zusammenfassung. Dies vorab mitden aufsichtsrechtlichen Anforderungen mit der Abbildung innerhalb von agree21.Diese Sachverhalte werden anhand von Fallbeispielen intensiv besprochen und somitim direkten Aufgabenkontext behandelt.

Selbstverständlich beziehen die Referenten auch Fragestellungen der Teilnehmer inden Veranstaltungsablauf mit ein. Damit erhöht sich der Nutzen im Hinblick auf diePraxisausrichtung nicht nur für den Einzelnen - vielmehr profitiert davon auch dieGruppe insgesamt. Gern können Sie diese auch schon vorab per E-Mail einreichen.mailto: [email protected].

ThemenschwerpunkteMaßgeblich bankaufsichtsrechtlichen Regelungen / Besonderheiten im Bereich derMeldungen und Anzeigen nach der CRR sowie dem KWG im Groß- undMillionenkreditbereichFondskonstruktionen (Publikumsfonds, Dachfonds sowie Spezialfonds)und Besonderheiten von Immobilienfonds der Union InvestmentSystematik der anzuwendenden Durchschaumethoden unter Berücksichtigung derMaterialitätsgrenzen sowie der Kriterien für eine eigene RisikopositionAuf Basis der Fondsreports, die durch die Union Investment erstellt werden, werdendie Bearbeitungsschritte und Auswahlmöglichkeiten im Zusammenhang mit derDatenversorgung aus GENO-SAVE besprochenBerücksichtigung der Ergebnisse aus der Fondsdurchschau im MeldewesenZuordnung der Risikopositionen in den Formularen des Groß- undMillionenkreditmeldewesen mit der Systemunterstützung von agree21


Zielgruppe

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PRODUKTNUMMERFP0319

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

FP0319.00119.1

27.11.2019




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Bankmitarbeiter aus den Bereichen Kreditmeldewesen, Marktunterstützung Aktiv undalle Mitarbeiter, für die dieses Thema relevant ist.

HinweiseAls Referenten fungieren Martin Allinger vom Baden-WürttembergischerGenossenschaftsverband, Dirk Blum von Union Investment und Astrid Crocoll vonder Fiducia & GAD IT AG.

Fachtagung Wohnbaufinanzierung


Fachtagung Wohnbaufinanzierung


Werfen Sie mit uns einen Blick auf die Zukunft des Wohnens und lassen Sie sich für IhreImmobilienvermittlung und Wohnbaufinanzierung inspirieren.

Die Entwicklung des Immobilienmarkts in Baden Württemberg sieht bis 2030 eineungebrochene Nachfrage nach Wohn- und Geschäftsimmobilien voraus. Dabei sind dieWahl einer Immobilie und deren Finanzierung für Kunden langfristig bindendeEntscheidungen. Die Globalisierung schreitet auch im Immobilienmarkt voran unddamit die Schnelligkeit, Informationsflut und Digitalisierung. Im Wettbewerb ist esessentiell, Trends und Entwicklungen frühzeitig aufzugreifen und umzusetzen.

Sie erhalten auf unseren Fachtagungen für Immobilienberatung „smart living“ undBaufinanzierung „smart finance“ ein spannendes Programm, um sich inspirieren zulassen und die Zukunft Ihres Hauses mitzugestalten. Es erwartet Sie eine zweitägigeTagung mit zahlreichen Impulsen und Workshops für visionären und praxisnahenErfahrungsaustausch und Zeit zum Networking mit Teilnehmern und Referenten.

ThemenschwerpunkteDie Fachtagung Wohnungsbaufinanzierung „smart finance“ bietet Ihnen folgendesspannende Programm:

Prof. Dr. Lars Rüsberg, Geschäftsführer von Finance & Innovation undDigitalisierungsexperte der afb Application Service AG, gibt einen Einblick in dieDigitalisierungsprozesse der Baufinanzierung und bietet spannende Lösungen fürdie Finanzierungspraxis.Frau Hildegard Höhlich, Leiterin Regionale Märkte vdpResearch GmbHBerlin, zeigt Ihnen einen interessanten 360° Überblick/Rundblick über die aktuelleEntwicklung am ImmobilienmarktHerr Thorsten Lange, Researchexperte der DZ Bank, berichtet über die derzeitigeGröße der Immobilienblase und die Zukunftsperspektiven des Immobilienmarktes Frau Stephanie Danhof gibt einen Einblick in die Erfolgsstory der PlattformBAUFINEX: Marktplatz für die digitale BaufinanzierungHerr Benjamin Ummenhofer, Bankberater und Experte des bwgv, gibt einenEinblick in den aktuellen Umsetzungsstand der neuen Vertriebsplattform und einenZukunftsausblick.Herr Andreas Golembiewski, Prokurist der VRKS und Leiter Vertrieb, berichtetüber den VR KreditService Baufi FastLane, um das Neugeschäftsvolumen effizient undschnell zu bearbeiten.

Lassen Sie sich von weiteren spannenden Trends, best practice Ideen und Innovationenaus der genossenschaftlichen Baufinanzierung überraschen.

Für Sie und gemeinsam mit Ihnen wollen wir die beiden Tage zu einem interaktivenErlebnis werden lassen. Bringen Sie auch aktiv Ihre Themen mit in die Fachtagung ein.So wird sich das spannende Programm aus Impulsvorträgen, Workshops, best practiceBeispielen und Ihren Ideen zum Erfolg aller Teilnehmer entwickeln.

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PRODUKTNUMMERPM0801

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

PM0801.00119.1

23.10.2019




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ZielgruppeWohnungsbaufinanzierungs- und Immobilienexperten, Leiter und FührungskräfteMarktfolge Aktiv, Produktion Bank und Marktunterstützung Aktiv

HinweiseHandeln Sie jetzt und melden Sie sich an!

Auf Ihrer Fachtagung treffen Sie alle wichtigen Marktplayer rund um das ThemaBaufinanzierung und erhalten neben Best Practice wertvolle Orientierung bei aktuellenThemen wie Marktentwicklung und digitale Trends. Buchen Sie auch die Fachtagung fürImmobilienberatung "smart living".

Meldewesen Modul 1: Gesetzliche und aufsichtsrechtliche


Meldewesen Modul 1: Gesetzliche und aufsichtsrechtlicheAnforderungen


In der CRR sowie im Kreditwesengesetz mit den dazugehörigen Richtlinien undVerordnungen sind grundlegende Definitionen und Festlegungen beschrieben, derenKenntnis und richtige Anwendung Grundvoraussetzung für die Abwicklung vonBankgeschäften ist. Hierzu gehören elementare Fragen zum Kreditbegriff und zuaufsichtsrechtlichen Ausnahmen, aber auch die Grundzüge der Bildung vonKreditnehmereinheiten sowie die Regelungen und Erleichterungen zu den Groß- undMillionenkreditbestimmungen.

ThemenschwerpunkteKreditbegriffKreditnehmer und Einheitenbildung (KNE/GvK)Überblick über die Großkredit-, Millionenkredit- und Organkreditvorschrifteneinschließlich AnaCreditZusammensetzung der anrechenbaren Eigenmittel nach CRR

Zielsetzung/NutzenSie erwerben Grundkenntnisse über die Melde- und Beschlussfassungsvorschriften imKreditgeschäft nach der CRR und dem KWG mit den dazugehörenden Richtlinien undVerordnungen und können diese Rechtsvorschriften im Zuge derKreditsachbearbeitung berücksichtigen.

ZielgruppeBankmitarbeiter aus den Bereichen Marktfolge Aktiv, Interne Revision, Markt und alleMitarbeiter, für die dieses Thema relevant ist.

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PRODUKTNUMMERFP0303

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

FP0303.00119.1

21.01.2019




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PRODUKTNUMMERFP0484


TERMINE & ORTE

FP0484.00219.1

27.02.2019 um 10:00 - 11:30 Uhr



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Meldewesen Modul 2a: Die Bildung von


Meldewesen Modul 2a: Die Bildung vonKreditnehmereinheiten / Gruppe verbundenerKreditnehmer


Die Anwendung der Rechtsnormen und bankaufsichtsrechtlichen Vorgaben für dieBildung von Kreditnehmereinheiten scheinen nicht immer leicht durchschaubar undrealisierbar zu sein. Die Vielzahl von Anfragen, die beim PrüfungsdienstGrundsatzfragen des Baden-Württembergischen Genossenschaftsverbandes eingehen,legt dies nahe.

Um ein Grundverständnis für den Gesamtthemenkomplex zu schaffen, werdeneingangs die Rechtsvorschriften und bankaufsichtsrechtlichen Vorgaben mit denMöglichkeiten ihrer Umsetzung vorgestellt. Dabei geht es insbesondere um dieProblematik der Risikoerkennung aufgrund notwendiger Zusammenrechnungen.Das Thema Aufstellung der Arbeitsvorgänge und Entscheidungssituationenverdeutlicht, warum die richtige Einschätzung zur Bildung von Kreditnehmereinheitenso wichtig ist und unterstreicht den Stellenwert dieser Thematik in der Praxis. DerExkurs zu den Auswirkungen der Bildung von Kreditnehmereinheiten auf denOrgankreditbereich untermauert die Aussage, dass eine Kreditnehmereinheit nicht erstdurch Kreditgewährung entsteht.Die Bearbeitung von Beispielen stellt sicher, dass die Teilnehmer im Arbeitsalltagselbstständig potenzielle Zusammenfassungstatbestände identifizieren und einfachesowie komplexe Fälle zu korrekten Kreditnehmereinheiten zusammenfassen können.

Der Referent Martin Allinger, Spezialist aus dem BereichBankbetriebswirtschaft/Bankaufsichtsrecht des Baden-WürttembergischenGenossenschaftsverbandes, arbeitet daher durchweg praxisorientiert an Fallbeispielen.Neben den Fachinformationen und der Methodik vermittelt er auch eine Vielzahl vonUmsetzungsanregungen. Die praktische Umsetzung der DV-Arbeitsschritte wird durchden Referenten der FIDUCIA IT AG, Josef Zepf übernommen.

ThemenschwerpunkteBildung von Unterordnungs- und GleichordnungskonzernPersonenhandelsgesellschaften/Partnerschaften und Gesellschaften bürgerlichenRechtsEhegattenkredite/Ehegattenkonzerne sowie Zweck- und WirtschaftsgemeinschaftenZusammenrechnungen, z.B. aufgrund "wirtschaftlicher Abhängigkeit" undSonderfälle, wie z.B. StrohmannkreditUnterschiede bei der Bildung von Kreditnehmereinheiten nach § 19 Abs. 2 KWG zurGruppe verbundener Kunden nach Art. 4 Abs. 1 Nr. 39 CRR für den Groß- undMillionenkreditbereichneue Kreditnehmereinheiten nach § 19 Abs. 3 KWG für den Organkreditbereich sowiebei der Offenlegung wirtschaftlicher Verhältnisse nach § 18 KWGPraktische Umsetzung der EDV-Arbeitsschritte

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PRODUKTNUMMERFP0304

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE

FP0304.00219.1

18.02.2019 - 19.02.2019





FP0304.00319.1

23.09.2019 - 24.09.2019




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Zielsetzung/NutzenSie gewinnen mehr Transparenz in der Umsetzung der Rechtsnormen sowie Sicherheitin der Durchführung ihrer Aufgaben und erlangen Umsetzungsanregungen. Sie steigernihre Arbeitseffizienz.

ZielgruppeBankmitarbeiter aus den Bereichen Marktunterstützung Aktiv und Passiv Privat-/Firmenkundengeschäft, Privatkunden-/FirmenkundenBeratung, -betreuung und alleMitarbeiter, für die dieses Thema relevant ist.

HinweiseAls Trainer fungieren Martin Allinger, Baden-WürttembergischerGenossenschaftsverband e.V. und Josef Zepf, Fiducia & GAD IT AG.

Offenlegung der wirtschaftlichen Verhältnisse von


Offenlegung der wirtschaftlichen Verhältnisse vonKreditnehmern nach § 18 KWG und MaRisk


Der Wegfall der bisherigen Verlautbarungen der BaFin zu §18 KWG erlaubt eineflexiblere Handhabung bei der Offenlegung der wirtschaftlichen Verhältnisse vonKreditnehmern. Dadurch ergeben sich - unter der Voraussetzung einesfunktionierenden Frühwarnsystems - vor allem im risikoarmen Geschäft erheblicheErleichterungsmöglichkeiten. Diese Spielräume gilt es zu nutzen und Kreditprozessedurch schlankere Abläufe zu optimieren und effizienter zu gestalten.

ThemenschwerpunkteOffenlegungsanforderungen (§18 KWG, §25a KWG/MaRisk)Offenlegungsgrundsätze und organisatorische RegelungenOptimierung Definition (nicht) risikorelevantes GeschäftUmgang mit den Spielräumen und praktische UmsetzungBesonderheiten und EinzelfragenVerzicht auf die Offenlegung

Zielsetzung/NutzenSie kennen die zulässigen Spielräume bei der Offenlegung der wirtschaftlichenVerhältnisse von Kreditnehmern und nutzen diese zur Optimierung der Kreditprozesse.

ZielgruppeBankmitarbeiter aus den Bereichen Privat-/Firmenkreditsachbearbeitung, Privat-/FirmenkundenBeratung, Kreditüberwachung und alle Mitarbeiter, für die diesesThema relevant ist.

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PRODUKTNUMMERFP0310

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

FP0310.00119.1

27.03.2019




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Meldewesen Modul 3: Spezialfragen zum




Meldewesen Modul 3: Spezialfragen zumBankenaufsichtsrecht



Themenschwerpunkteumfangreiche Kreditnehmereinheiten/Gruppen verbundener Kunden für dieBereiche Groß- und MillionenkrediteAuswirkungen auf den Organkreditbereich anhand der vorgenannten BeispieleBestimmungen des Kreditnehmers bei Einzelgeschäften wie z.B. PensionsgeschäftenErläuterungen der bankaufsichtsrechtlichen Regelungen der CRR (bisher SolvV) undder CRR hinsichtlich der Großkreditbestimmungen und deren unterschiedlicheAnwendungenDarstellung der Besonderheiten im Bereich Anzeigen nach der CRR (bisher SolvV) undim Groß- und MillionenkreditbereichNeuerungen im Millionenkreditbereich seit 2015


ZielgruppeBankmitarbeiter aus den Bereichen Qualifizierte Firmenkreditsachbearbeitung,Qualifizierte FirmenkundenBeratung, Marktunterstützung Aktiv, PrivatkundenBeratungund alle Mitarbeiter, für die dieses Thema relevant ist.

HinweiseAls Refernten fungieren Martin Allinger, Baden-WürttembergischenGenossenschaftsverband e.V. und Josef Zepf, Fiducia & GAD IT AG.

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PRODUKTNUMMERFP0317

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE

FP0317.00119.1

10.12.2019 - 11.12.2019





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Die Bank als Drittschuldnerin: P-Konto - für




Die Bank als Drittschuldnerin: P-Konto - fürFortgeschrittene


Auch nach der Reform des Kontopfändungsschutzes bleibt die Bearbeitung vonKontopfändungen eine rechtlich komplizierte Materie. Im Spannungsfeld zwischenSchuldner (Kunde) und Gläubiger gibt es für das drittschuldnerische Kreditinstituteiniges an rechtlichen Aspekten zu beachten. Es drohen viele Haftungsfallen!

ThemenschwerpunkteEntstehung des P-Kontos, Umwandlung bei (gepfändtem) Gemeinschaftskonto,abmahnbedrohte Klauselngesetzliche Wirkungen des P-Kontos (auch: Rückwirkung, mehrere Zahlungseingängeim Kalendermonat, Moratorien)Bescheinigung zur Erhöhung des Freibetrages - Inhalt, Geltungsdauer, Befristung,Aushändigung an den Gläubiger, Sozialleistungsbescheid als Bescheinigung,Nachzahlung SozialleistungAufhebung der Pfändung durch gerichtliche Entscheidung einschl. Beschluss desBundesgerichtshofs zur "Doppelpfändung"Verrechnungsverbot bei Sozialgeldleistungen und Kindergeldeffiziente PfändungsbearbeitungBankentgelte bei P-Konto

Zielsetzung/NutzenSie können eingehende Pfändungen rechtssicher und effektiv bearbeiten. Sie kennendie besonderen Regelungen des P-Kontos.

ZielgruppeBankmitarbeiter aus den Bereichen Privat-/Firmenkreditsachbearbeitung, Sanierungund Abwicklung

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PRODUKTNUMMERFP0323

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

FP0323.00119.1

19.02.2019



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Obwohl bereits zum 1. Juli 2010 gesetzlich eingeführt, bietet dasPfändungsschutzkonto (P-Konto) nach wie vor Anlass für teilweise kontroverseDiskussionen in der Literatur und obergerichtlichen Rechtsprechung, welche teilweiseerhebliche Auswirkungen auf die Bankpraxis haben.

ThemenschwerpunkteFallbeispiele und Übungen in betreuten Kleingruppen insbesondere zu folgendenThemen:

Entstehung des P-Kontos (insb. bei debitorischem Girokonto, Umwandlung beigepfändetem Gemeinschaftskonto, Rückwirkung der Umwandlung)Sockelfreibetrag des SchuldnersDisposition bei mehreren Zahlungseingängen pro Kalendermonat (Moratorien)notwendige Veranlassungen bei gesetzlicher Anpassung des SockelfreibetragesAufstockung wegen gesetzlicher UnterhaltspflichtenAufstockung wegen Entgegennahme von SozialleistungenProbleme rund um die Bescheinigung nach 850k Abs. 5 ZPODisposition bei individueller Festlegung des Freibetrags durch dasVollstreckungsgerichtVerrechnungsverbot mit Sozialgeldleistungen und Kindergeld

Zielsetzung/NutzenSie kennen die rechtliche Lage zum P-Konto, dessen Handhabung und sind in der Lage,Pfändungen von Kontoguthaben nach der aktuellen Gesetzeslage zu bearbeiten.

ZielgruppeBankmitarbeiter, in deren Aufgabengebiet das P-Konto fällt.

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PRODUKTNUMMERFP0324

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

FP0324.00119.1

19.09.2019




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Besondere Fragen zur Kreditbesicherung durch




Besondere Fragen zur Kreditbesicherung durchGrundschulden


Vertiefte Kenntnisse bei der Kreditbesicherung durch Grundschulden schärfen denBlick für latente Risiken, ermöglichen im Bedarfsfall ein schnelles Handeln undvermeiden unnötige Kosten für die Bank.


ThemenschwerpunkteBesonderheiten zur Rangfolge im Grundbuchdingliche Zinsen beim Freihandverkauf und bei der VerwertungBedeutung des gesetzlichen LöschungsanspruchsSicherungsvertrag/minderjähriger SicherungsgeberRückgewährsanspruchAuswirkungen/Vorgehensweise beim Eigentumswechsel am Grundstückausgewählte Rechte der zweiten Abteilung desGrundbuches/Verfügungsbeschränkungenunsichtbare Grundstücksbelastungen - z.B. Baulasten

Zielsetzung/NutzenSie vertiefen und erweitern Ihre Kenntnisse unter Berücksichtigung der aktuellenRechtsprechung.

ZielgruppeMitarbeiter aus den Bereichen Privat-/Firmenkundenberatung, Privat-/Firmenkreditsachbearbeitung und alle Mitarbeiter, für die dieses Thema relevant ist

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PRODUKTNUMMERFP0328

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

FP0328.00119.1

05.02.2019




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PRODUKTNUMMERFP0354

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

FP0354.00119.1

25.11.2019



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PRODUKTNUMMERFP0378

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE

FP0378.00119.1

18.12.2019 - 19.12.2019





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Die Bank als Drittschuldnerin: Pfändung in Bankkonten -




Die Bank als Drittschuldnerin: Pfändung in Bankkonten -Einsteigerlevel


Kontopfändungen sind eine rechtlich komplizierte Materie. Im Spannungsfeld zwischenSchuldner (Kunde) und Gläubiger gibt es für das drittschuldnerische Kreditinstituteinige rechtliche Aspekte zu beachten. Es drohen viele Haftungsfallen. Nur schnelle undrechtssichere Antworten sind Erfolgsfaktoren für eine effiziente Pfändungsbearbeitung.

ThemenschwerpunkteSystematik der ForderungsvollstreckungInhalt und Zustellung des PfändungsbeschlussesWirksamkeit und Wirkungen der PfändungVorpfändung (Fristberechnung, Wirkung)Anfechtung des Pfändungsbeschlussesrechtswirksame Drittschuldnererklärunggepfändete Ansprüche - insbesondere Kontoguthaben, Kredite, Depots,GenossenschaftsanteileInsolvenz des KontoinhabersBankenentgelte im Rahmen der PfändungRuhendstellung der Pfändung (neue BGH-Rechtsprechung)Kündigung der Geschäftsbeziehung

Die Entstehung eines Pfändungsschutzkontos (P-Konto) und die Besonderheiten beidessen Führung und Pfändung sind nicht Gegenstand dieses Einsteigerseminars,sondern werden in dem Seminar Die Bank als Drittschuldnerin:Pfändungsschutzkonto - Aufbauseminar behandelt.

Zielsetzung/NutzenSie können eingehende Pfändungen rechtssicher und effektiv bearbeiten.

ZielgruppeBankmitarbeiter aus den Bereichen Privat-/Firmenkreditsachbearbeitung, Sanierung,Abwicklung - Einsteigerlevel

HinweiseDie Entstehung eines Pfändungsschutzkontos (P-Konto) und die Besonderheiten beidessen Führung und Pfändung sind nicht Gegenstand dieses Einsteigerseminars,sondern werden in dem Seminar "Die Bank als Drittschuldnerin: DasPfändungsschutzkonto - Aufbauseminar" behandelt.

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PRODUKTNUMMERFP0404

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE


PREISE



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PRODUKTNUMMERFP0405

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE


PREISE



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Der Umgang mit eingehenden Drittpfändungen stellt für die Kreditsachbearbeitunghäufig eine besondere Herausforderung dar. Denn im Rahmen ihres beruflichenWerdegangs hatten sie oftmals nicht Gelegenheit, vollstreckungsrechtliche Kenntnisseim erforderlichen Umfang zu erwerben.

Die Praxis zeigt auch, dass Pfändungen sich in der Regel nicht nur auf Girokontenbeschränken. Regelmäßig werden mittlerweile auch Kredite, Zahlungsverkehrskarten,Spar- und Terminguthaben oder Schließfächer mit Pfändungen belegt. Hinzu kommenbesondere Pfändungen - Beispiel: Anderkonten.

Auch die Besonderheiten des Pfändungsschutzes, wie z.B. das jüngst eingeführte P-Konto und die aktuelle BGH-Rechtsprechung müssen beachtet werden.

Themenschwerpunkteallgemeines VollstreckungsrechtWirksamkeit einer PfändungDrittschuldnererklärungVorpfändung/ArrestpfändungPfändung von Girokonten/Kontensperre?Zustellsalden/periodische AktivsaldenAnsprüche aus dem Vertragsverhältnis, z.B. Zahlungskarten, Anspruch auf Gutschrift,...Wirkung der Pfändung und das Verfügungsrecht des KontoinhabersPfändung von KK-Krediten, Zweckgebundenheit, vor/nach AbrufPfändung von GemeinschaftskontenKreditkündigungPfändungsschutz insbesondere P-Konto; Exkurs: Bepreisung P-KontoPfändung von Sparkonten/Festgeldern, VL-Verträgen, Wertpapierdepots, Treuhand-und AnderkontenAufeinandertreffen von Pfändung und Insolvenz

Zielsetzung/NutzenSie lernen die rechtlichen Rahmenbedingungen der Pfändungssachbearbeitungkennen und können Pfändungen rechtssicher bearbeiten.

ZielgruppeBankmitarbeiter aus den Bereichen Privat-/Firmenkreditsachbearbeitung, Sanierung,Abwicklung

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PRODUKTNUMMERFP0408

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE

FP0408.00119.1

16.07.2019 - 17.07.2019




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Entscheidung mit System: Der Weg zu einer schlanken




Entscheidung mit System: Der Weg zu einer schlankenKreditvorlage im risikorelevanten Kreditgeschäft


Schlank - nachvollziehbar - effizient: Entscheidungen für Kreditengagementserleichtern

Kreditentscheidungen in Banken sind oft nachvollziehbar formuliert. Allerdingsentspricht häufig der Umgang mit der Kreditvorlage nicht dem Risiko des Engagements.Sowohl im Privat- als auch im Firmenkundenkreditgeschäft versuchen die Berater, allemöglichen Informationen zum Kunden und Engagement in die Kreditvorlage zuintegrieren. Oftmals wird die Kreditentscheidung in der Bank dadurch aber nicht aufeiner besseren Grundlage getroffen.

Die mit der Kreditentscheidung befassten Mitarbeiter und Gremien stehen einerentsprechenden Informationsflut gegenüber und müssen trotzdem effiziente undrichtige Entscheidungen treffen. Dies ist sehr zeit- und kostenintensiv.

Identifizieren Sie deshalb in unserem Workshop gemeinsam die bisherigen Hemmnissezur Umsetzung einer schlanken Kreditvorlage. Ganz nach dem Motto "so viel wie nötig -so wenig wie möglich" zeigt Ihnen der praxiserfahrene Referent verschiedeneLösungsvarianten auf. Nutzen Sie hierfür die Chance, eigene Praxisfälle in dieVeranstaltung einzubringen. Nach der Veranstaltung gehen Sie mit konkreten undindividuellen Maßnahmenplänen abgestimmt auf Ihr Unternehmen und einem"Vorlagensortiment" nach Hause.

In der Veranstaltung werden die Vorlagen anhand von Praxisfällen aus Ihrer Bankbearbeitet. Aufgrund des intensiven Workshop-Charakters ist die Teilnehmerzahlbegrenzt.

Die Veranstaltung wird in Kooperation mit der Akademie DeutscherGenossenschaften ADG e.V. durchgeführt.

ThemenschwerpunkteAufsichtsrechtliche Rahmenbedingungen

MaRiskArbeiten mit den Öffnungsklauseln der MaRiskAbgrenzungskriterien "risikorelevantes Kreditgeschäft"Bedeutung der Risikorelevanzgrenze Strukturierter Austausch zu

den Praxis-Kreditvorlagen der Teilnehmerhausindividuelle Anforderungen an KreditvorlagenOptimierungspotenzialeHemmnisse bei bisherigen OptimierungsinitiativenIdentifizierung von relevanten Beteiligten"Zeitfresser" Kreditvorlage/redundante InformationBestimmung der notwendigen Unterlagen zur Vorlagenerstellung Erarbeitung einer

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PRODUKTNUMMERFP0435

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE


PREISE



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Grundstruktur für Kreditvorlagen im risikorelevanten KreditgeschäftAbfolge, Inhalte und Umfang (z.B. Grundsatzinformationen zu Kunden)schneller Überblick für EntscheidungsträgerAnforderungen an den Abstimmungsprozess Markt/MarktfolgeUmgang mit Auflagen

Rahmenbedingungen für die Umsetzung optimierter KreditvorlagenUmgang mit der Erwartungshaltung von Führungskräften bzw. Gremienmitgliedernnotwendige PersonalentwicklungsmaßnahmenAbstimmung mit internen und externen Prüfern

Erarbeitung weiterer Umsetzungshilfen (z.B. individuelle Maßnahmenpläne derTeilnehmer)

Zielsetzung/NutzenIn der Diskussion reflektieren Sie das bisherige Vorgehen in Ihren Häusern und leitenfür sich Optimierungspotenziale ab.Sie thematisieren anhand eigener Praxisfälle die Gestaltung von Kreditvorlagen.Sie erarbeiten konkrete Maßnahmenpläne abgestimmt auf Ihr Haus.Sie erhalten ein "Vorlagensortiment" , mit dessen Hilfe Sie schnell eine individuelleLösung für Ihr Haus zusammenstellen können.

ZielgruppeFührungskräfte aus den Bereichen Markt und Marktfolge

HinweiseIn der Veranstaltung werden die Vorlagen anhand von Praxisfällen aus Ihrer Bankbearbeitet. Aufgrund des intensiven Workshop-Charakters ist die Teilnehmerzahlbegrenzt.

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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0497


TERMINE & ORTE

FP0497.00119.1

12.03.2019 um 14:00 - 15:30 Uhr



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Neben der Produktgestaltung kommt der Preisbildung eine erhebliche Rolle zu. Dabeigilt es nicht nur, die Preise marktgerecht zu gestalten. Eine immer größere Bedeutungkommt der Frage zu, ob die geplanten oder bereits abgerechneten Entgelte erhobenwerden dürfen oder ob die Gefahr droht, dass die Erträge dem Kunden erstattet werdenmüssen.Daneben erschweren Abmahnungen von Verbänden, Anwälten und Vereinenzunehmend die Preisfindung im Darlehensbereich und die Gestaltung des Preis- undLeistungsverzeichnisses.Die Veranstaltung gibt einen Überblick über verschiedene Entgelte imBankdarlehensbereich und über deren rechtliche Wirksamkeit.

ThemenschwerpunkteEntgeltregelungen in AGB und Rechtsfolgen unwirksamer PreisnebenabredenImEinzelnen:

BearbeitungsentgelteWertermittlungsentgelteBereitstellungszinsenKosten für die SicherheitenbestellungAuszahlungs-/KontoeröffnungsentgelteAbschlussentgelteDarlehensentgelteKontoführungsentgelteEntgelt für die Änderung der DarlehensrateEntgelt für geduldete KontoüberziehungenEntgelt für die Übersendung von DarlehenskontoauszügenPauschaliertes Entgelt für die Berechnung der VorfälligkeitsentschädigungEntgelt für den Austausch von DarlehenssicherheitenEntgelt beim Treuhandauftrag/RangrücktrittEntgelt für die Erteilung der LöschungsbewilligungEntgelt für die Sicherheitenübertragung

Hinweis: Die Inhalte können aufgrund aktueller Rechtsprechung kurzfristig variieren.

Das Webinar beinhaltet 2 Teile mit einer jeweiligen Dauer von 1,5 Std.

Zielsetzung/NutzenSie erlangen Rechtssicherheit im Umgang mit den in der Praxis relevanten Rechtsfragenim Zusammenhang mit Entgelten bei Darlehen.

ZielgruppeMitarbeiter aus den Bereichen Markt und Marktfolge Aktiv, Revision,Produktorganisation/Marketing sowie Vorstandsassistenz

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PRODUKTNUMMERFP0498


TERMINE & ORTE

FP0498.00119.1

25.02.2019 - 26.02.2019 um 10:00 -11:30 Uhr

Webinar



FP0498.00219.1


18.03.2019 um 10:00 - 11:30 Uhr

Webinar

21.03.2019 um 10:00 - 11:30 Uhr

Webinar



FP0498.00319.1

08.07.2019 - 09.07.2019 um 14:00 -15:30 Uhr



FP0498.00419.1

22.07.2019 - 23.07.2019 um 10:00 -11:30 Uhr



FP0498.00519.1

25.11.2019 - 26.11.2019 um 10:00 -11:30 Uhr



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Welche Renovierungs- bzw. Sanierungsarbeiten führen zu einer Werterhöhung bzw.Verlängerung der Restnutzungsdauer? Gibt es eine Tabelle, welcheModernisierungsarbeiten mit welchem Prozentsatz zu einer Werterhöhung führen? Istes generell sinnvoll, bei Neubauten darauf zu drängen, dass der künftige Eigentümerein Bodengutachten erstellen lässt? Wenn nicht, in welchen Fällen ist dies aber aufjeden Fall notwendig und wie ist es in der Wertermittlung zu berücksichtigen? DieseAuswahl an Fragen zeigt, wie vielschichtig diese Thematik ist und welche Fülle vonÜberlegungen berücksichtigt werden muss.



ThemenschwerpunkteDetailfragen zu den BeleihungsrichtlinienBewertung von Spezialimmobilien im Privatkundengeschäfthäufige Fragen in der Immobilienbewertung

Zielsetzung/NutzenDie Teilnehmer klären immer wieder auftretende Fragen, die sich aus den gesetzlichenVorgaben zur Immobilienbewertung ergeben. Sie thematisieren Unsicherheiten, diesich in der konkreten Umsetzung zeigen und entwickeln praktikable Lösungen.

ZielgruppeImmobiliensachverständige; Leiter, erfahrene Mitarbeiter Marktfolge AktivPrivatkunden


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PRODUKTNUMMERPP0307

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE

PP0307.00119.1

09.12.2019 - 10.12.2019




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Verschlankung der (gewerblichen) Kreditprozesse durch




Verschlankung der (gewerblichen) Kreditprozesse durchSteigerung der Antragsqualität


Rahmenbedingungen, die sich permanent verändern. Kundenbedürfnisse, die immerspezieller werden. Diese Entwicklung bringt steigende Anforderungen gerade auch andie Marktfolgemitarbeiter mit sich. Schnelle Durchlaufzeiten bei der Kreditbearbeitungsowie ein sehr guter Service sind im Hinblick auf die Kunde-Bank-Beziehung ein Muss,um sich im Wettbewerb zu behaupten. Für diesen Erfolg ist die reibungsloseZusammenarbeit zwischen Markt und Marktfolge unabdingbar.


ThemenschwerpunkteAnforderungen und Prozesse im Bereich Markt bzw. MarktfolgeEtablierung eines QualitätscontrollingsErzeugung von Qualitätsbewusstsein zur nachhaltigen Sicherung derProzessoptimierungOptimierung der Arbeitsabläufe an den Schnittstellen zwischen Markt und Marktfolgeschlanke Prozesse bei der Kreditentscheidung

Zielsetzung/NutzenSie entwickeln ein einheitliches Verständnis von Markt und Marktfolge für denGesamtprozess "Kreditentscheidung". Sie klären den (gewerblichen) Kreditprozess underarbeiten eine Optimierung in der Abstimmung zwischen Markt und Marktfolge.

ZielgruppeFührungskräfte, Teamleiter Privat-/Firmenkundengeschäft Markt, Mitarbeiter aus demBereich Marktfolge

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PRODUKTNUMMERPP0321

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE


PREISE



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UpDate zur Ausfall- und Verlustdatenbank




UpDate zur Ausfall- und Verlustdatenbank


In Ergänzung zur bereits erfolgten Präsenzveranstaltung erhalten Sie einen Überblicküber Neuerungen für die Verlustdatensammlung in agree21.

Bitte beachten Sie:Das Webinar richtet sich explizit an Mitarbeiter, die ab Herbst 2018 an dem Seminar imThemenkontext teilgenommen haben. Dieses UpDate-Webinar befasst sich wesentlichmit Änderungen und Neuerungen der Materie. Es ist daher nicht geeignet, Mitarbeitermit Hilfe dieser Veranstaltung an die Thematik heranzuführen.

ThemenschwerpunkteAnpassungen der ErfassungsvorgabenTechnische Anpassungen (agree21-Release 19.2)Datenqualität

Zielsetzung/NutzenSie erhalten einen fundierten Überblick über Neuerungen für dieVerlustdatensammlung in agree21.

ZielgruppeBankmitarbeiter aus den Bereichen Marktfolge Aktiv und Problemkreditmanagementsowie alle weiteren Mitarbeiter, für die dieses Thema von Interesse ist.

HinweiseBei technischen Fragen zum Webinar wenden Sie sich bitte an die Fiducia & GAD IT AG.Das Webinar wird über die Software "GoToMeeting“ der Fiducia & GAD IT AGdurchgeführt. Sie erhalten die Einwahldaten ca. 2 Tage vor der Veranstaltung von derFiducia & GAD IT AG.

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PRODUKTNUMMERFP0513


TERMINE & ORTE

FP0513.00119.1

20.09.2019 um 10:00 - 11:30 Uhr



FP0513.00219.1

20.09.2019 um 12:00 - 13:30 Uhr



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Fresh-Up: Marktfolge Aktiv - Baufinanzierung




Fresh-Up: Marktfolge Aktiv - Baufinanzierung


Die Anforderungen an die Mitarbeiter in der Marktfolge Aktiv steigen stetig. Gerade fürWiedereinsteiger und langjährige Mitarbeiter bietet dieses Seminar Gelegenheit, dasvorhandene Wissen aufzufrischen und eventuell vorhandene Lücken zu schließen.

ThemenschwerpunkteKaufvertragPrüfung der GesamtkostenberechnungPrüfung des FinanzierungsplanesPrüfung der SicherheitenPrüfung der Kapitaldienstfähigkeit (KDF)Übungen anhand von Praxisfällen

Zielsetzung/NutzenSie frischen Ihr vorhandenes Wissen rund um das Thema Baufinanzierung in derMarktfolge Aktiv auf bzw. schließen eventuell vorhandene Lücken.

ZielgruppeMitarbeiter, die in der Marktfolge Aktiv Baufinanzierungen bearbeiten

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PRODUKTNUMMERPP0324

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE


PREISE



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Fresh-Up: Kreditrecht im Privatkundengeschäft




Fresh-Up: Kreditrecht im Privatkundengeschäft


Das Kreditvertragsrecht im Privatkundengeschäft ist nicht zuletzt mit Blick auf denimmer mehr in den Fokus rückenden Verbraucherschutz ständigen Neuerungenausgesetzt. Ein Beispiel aus der jüngeren Vergangenheit ist die Umsetzung derVerbraucherkreditrichtlinie. Aber auch in anderen Themenbereichen entwickelt sich dieRechtsprechung ständig weiter. Stichworte: Zulässigkeit von Bankentgelten,Wirksamkeit von Zinsanpassungsklauseln

Das Referententeam der Rechtsabteilung des Baden-WürttembergischenGenossenschaftsverbandes e.V. vermittelt alle notwendigen rechtlichen Grundlagenrund um das Kreditrecht im Privatkundengeschäft - schwerpunktmäßig zuVerbraucherdarlehensverträgen.

Sie haben so einerseits Gelegenheit, vorhandenes Wissen in diesem Themenbereichaufzufrischen, aber andererseits auch die Neuerungen aus Rechtsprechung undGesetzgebung zu erörtern. Dies verhilft zu Impulsen für die praktische Umsetzung.

ThemenschwerpunkteVerbraucherkreditrecht nach der Umsetzung der Wohnimmobilienkreditrichtlinie:

Anwendungsbereich für die Regelungen zum Verbraucherdarlehensvertrag,Abgrenzung des Verbrauchers vom Unternehmer, DarlehensvertragstypenESIS-Merkblatt / InformationspflichtenKreditwürdigkeitsprüfung, Beratung und ErläuterungEntgelte, VorfälligkeitsentschädigungZinsanpassungsklauseln, negative ZinsenAktuelle Rechtsprechung

Zielsetzung/NutzenSie frischen Ihr vorhandenes Wissen rund um die aktuelle Rechtsprechung auf, könnenVerträge rechtssicher gestalten und Kundenanfragen schnell und kompetentbeantworten. Dies führt zu einer Qualitätssicherung/-optimierung in der MarktfolgeAktiv.

ZielgruppeMitarbeiter aus dem Bereich Marktfolge Aktiv, Baufinanzierungsberater,Privatkundenberater sowie alle Mitarbeiter, für die dieses Thema relevant ist

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PRODUKTNUMMERPP0332

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

PP0332.00119.1

01.07.2019




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Nur durch rechtssichere Verträge können Banken Fehler vermeiden und sich vorfinanziellen oder rechtlichen Konsequenzen schützen. Denn einzig mit einer wirksamenKreditsicherung kann eine ordnungsgemäße Darlehensvergabe erfolgen. Darüberhinaus haben der Verbraucherschutz sowie sonstige Anforderungen zu Änderungen inVertragsvorlagen und internen Richtlinien geführt.

ThemenschwerpunkteRechtsgrundlagen wie Kreditvertrag, Verbraucherdarlehen, Immobiliardarlehen,Legitimationsprüfung, Schufanatürliche Personen, Personengesellschaften und juristische PersonenKreditfähigkeit und Legitimationsprüfung nach 154 AOKreditwürdigkeit und BonitätsprüfungKreditarten

Zielsetzung/NutzenSie erhalten einen umfangreichen Überblick über die Kreditarten und über dieBonitätsprüfung. Sie lernen, die Grundlagen des Kreditvertragsrechts anzuwenden undHaftungsrisiken zu vermeiden.

ZielgruppeMitarbeiter aus den Bereichen Marktfolge Aktiv, Privat-/Firmenkreditsachbearbeitung,Privat-/Firmenkundenberatung (Einsteigerlevel)

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INFOS

PRODUKTNUMMERPP0345

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE

PP0345.00119.1

24.09.2019 - 25.09.2019




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Fresh-Up Steuer: speziell für den erfahrenen Mitarbeiter




Fresh-Up Steuer: speziell für den erfahrenen Mitarbeiter"10 Berufsjahre plus"


Als langjährige Mitarbeiter tragen Sie ein hohes Maß an Verantwortung und genießendas Vertrauen Ihres Chefs. Routiniert und professionell haben Sie Ihr Aufgabengebietim Griff und Ihr Chef weiß, was er an Ihnen hat. Gerade deshalb: In Routine zuverharren, ist nicht Ihre Sache. Sie wollen Neues vorantreiben, Veränderungenmitgestalten und immer wieder selbst aktiv werden. Dazu steigen die Anforderungenstetig. Sowohl Wiedereinsteigern als auch langjährigen Mitarbeitern bietet diesesSeminar Gelegenheit, ihr Wissen aufzufrischen und eventuell vorhandene Lücken zuschließen.

ThemenschwerpunkteAktuelle Besteuerung verschiedener RechtsformenAuswertung von JahresabschlüssenAuswirkung auf Gewinnermittlung von Handels- und SteuerbilanzFinanzierungsmodellePraktische Übungsfälle

Zielsetzung/NutzenSie frischen Ihr vorhandenes Wissen rund um die aktuellen Besteuerungsthemen aufbzw. schließen eventuell vorhandene Lücken.

ZielgruppeMitarbeiter aus dem Bereich Marktfolge Aktiv im Firmenkundengeschäft (mit Erfahrung)

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PRODUKTNUMMERPP0356

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE


PREISE



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PRODUKTNUMMERPP0370

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

PP0370.00119.1

28.06.2019




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Individuelles Privatkreditgeschäft in der Bankpraxis




Individuelles Privatkreditgeschäft in der Bankpraxis


Die Marktunterstützung Aktiv Privatkunden stellt an die Mitarbeiter unterschiedlichsteAnforderungen. Zum einen hinsichtlich der Bearbeitung von Krediten zum anderenaber auch an den Umgang mit Kollegen und Konfliktsituationen. Dieses Seminarvermittelt die Handlungskompetenz, die für diese vielfältigen Anforderungen benötigtwird.

ThemenschwerpunkteGrundlagen des Vertragsrechts

Bankverträge in BGB und EGBGBKreditvertrag, Verbraucherdarlehen

Grundlagen des KreditsicherungsrechtsBürgschaft und MitverpflichtungSicherungsabtretungPfandrechteSicherungsübereignung

Zielsetzung/NutzenSie werden mit den erforderlichen Rahmenbedingungen einer strukturierten undplanmäßigen Kreditbearbeitung vertraut gemacht. Sie kennen die Voraussetzungen,können diese rechtssicher und effektiv betreiben.

ZielgruppeMitarbeiter Marktunterstützung Aktiv

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PRODUKTNUMMERPP0375

DAUER3 Tage

TERMINE & ORTE


PREISE



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Die Bankauskunft








HinweiseEin Webinar ist ein Seminar, das über das Internet organisiert und durchgeführt wird.Der Referent präsentiert seinen Vortrag "live" und mit Visualisierung (z.B. PowerPoint-Präsentation). Der Ton wird mittels Telefonkonferenz übertragen, die Visualisierungerfolgt über die Web-Plattform "AdobeConnect". Die Interaktion mit dem Referenten

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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0485


TERMINE & ORTE

FP0485.00219.1

10.07.2019 - 11.07.2019 um 10:00 -11:30 Uhr



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Legitimation natürlicher Personen in der Praxis


Legitimation natürlicher Personen in der PraxisLegitimation natürlicher Personen in der Praxis


Im Rahmen der Kundenlegitimation sollte man sich neben den Voraussetzungen derLegitimationsprüfung auch mit den Gegebenheiten der privaten Kunden befassen. Dazuzählen Fragen nach dem eigentlichen Legitimationsvorgang genauso wie auch die Fragenach der Geschäftsfähigkeit des Kunden, Besonderheiten beim Umgang mit betreutenKunden oder etwa mit Erben eines verstorbenen Kunden.

ThemenschwerpunkteGrundlagen der Kundenlegitimation gem. AO, GWG, KWGRechts-/GeschäftsfähigkeitLegitimationsvorgangLegitimation unter AbwesendenGrundlagen der Legitimation von Kunden mit AuslandsbezugKundenlegitimation im BetreuungsfallKundenlegitimation im Nachlassfall

Zielsetzung/NutzenSie kennen die rechtlichen Rahmenbedingungen der Kundenlegitimation und könnendiese effizient sowie kundenorientiert umsetzen bzw. anwenden. Sie kennen praktischeBesonderheiten der Legitimation natürlicher Personen und können sie entsprechendbearbeiten.



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PRODUKTNUMMERPP0378


TERMINE & ORTE

PP0378.00119.1

23.09.2019 um 10:00 - 11:30 Uhr



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Basiskonto in der Praxis






Mit Einführung des Zahlungskontogesetzes wurde der Kontrahierungszwang für dieKreditwirtschaft in Deutschland Wirklichkeit. Die Mitarbeiter der Genossenschaftsbankmüssen seitdem den anspruchsberechtigten Personenkreis, die Besonderheiten desBasiskontos aber auch mögliche Ablehnungs- und Kündigungsgründe kennen.

ThemenschwerpunkteBegriffe: Recht auf Girokonto, Konto für Jedermann, BasiskontoAnforderungen an das Basiskonto oder: der MindestleistungskatalogWer bekommt ein Basiskonto?Wer ist verpflichtet Basiskonten anzubieten?AntragsverfahrenAblehnungsgründe für die Ablehnung eines BasiskontosUnter welchen Voraussetzungen kann die Bank ein Basiskonto kündigen?Entgelte und KostenAustausch zwischen den Teilnehmern

Zielsetzung/NutzenSie kennen die rechtlichen Rahmenbedingungen des Basiskontos und könnenfeststellen, ob eine Person entsprechend berechtigt ist. Sie kennen die Risiken vonBasiskonten, können aber auch die Möglichkeiten des ZKG bezüglich Ablehnungs- bzw.Kündigungsgründen ausschöpfen.



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INFOS

PRODUKTNUMMERPP0379


TERMINE & ORTE

PP0379.00119.1

24.09.2019 um 10:00 - 11:30 Uhr



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Fachkompetenz MU-PassivPrävention und Aufdeckung von betrügerischenHandlungen

Produktion Bank / Privatkundengeschäft / Fachkompetenz MU-Passiv

Urkundenkriminalität und betrügerische Handlungen - gerade Banken sind hier latentgefährdet und können nicht völlig ausschließen, Opfer derartiger Vorgehensweisen zuwerden.Allerdings: Potenzielle Betrüger beobachten sehr genau den Erfolg von Prüfungen undErmittlungen. Sie erkennen, dass es schwieriger wird betrügerisch vorzugehen, weilsich immer seltener risikoarme Betrugsgelegenheiten ergeben. Diese Entwicklungerhöht die Hemmschwelle zur Begehung einer Straftat - zumindest bei bestimmtenTäterprofilen.

Was also kann getan werden, um so weit Vorsorge zu treffen, dass die Abschreckunggreift und Ihre Bank nicht Ziel von Straftaten wird?

Das Gesamtangebot zur Urkundenkriminalität und zur Prävention bzw. Aufdeckungvon betrügerischen Handlungen sensibilisiert für Hinweise, die es zu erkennen und zubewerten gilt, und zeigt auf, wie sich Schwachstellen beheben lassen. Die Teilnehmererarbeiten sich ein umfangreiches und vor allem praxisorientiertes Wissen zurErkennung von ge- bzw. verfälschten Ausweisdokumenten und sonstigerUrkundenkriminalität sowie zur Prävention und Aufdeckung von betrügerischenHandlungen. Sie stellen damit sicher, dass in ihrem Haus geeignete Maßnahmen zurAbwehr von Urkundenbetrug und von Schäden implementiert werden können.

Bei einer Kombibuchung der Veranstaltungen "Urkundenkriminalität im Alltag - Wiehalte ich Schaden von meiner Bank fern?" (BA335) und "Prävention und Aufdeckungvon betrügerischen Handlungen" (BA334) erhalten Sie einen Nachlass von 10 % auf denjeweiligen Veranstaltungspreis, sofern Sie beide Veranstaltungen für den gleichenTeilnehmer buchen.

ThemenschwerpunkteBasis für Präventionsmaßnahmen und Definition der ZuständigkeitenMaßnahmen zur Betrugsprävention bei der KontoeröffnungManipulation von KundendatenSensibilisierung für klassische, risikobehaftete Geschäftsprozesse anhand vonpraxisorientierten Beispielen - Darstellung von Möglichkeiten der Vorbeugung bzw.effizienten Aufdeckung von missbräuchlichen HandlungenVermögensschaden zu Lasten des Kunden durch Dritte anhand aktueller kriminellerHandlungsweisenEinflüsse auf Tatentschluss (Motivation) des TätersSicherungsmaßnahmen im PersonalbereichUnternehmensstrategie und LeitbildInformationsschutz/Social Engineering

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PRODUKTNUMMERBA0334

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

BA0334.00119.1

29.03.2019




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ANSPRECHPARTNER



http://www.bwgv-akademie.de/programm/108/2019-BA0334


Workshop: Fallbeispiele der Seminarteilnehmer als Ausgangsmaterial für diegemeinsame Erarbeitung der jeweiligen Präventions- bzw. Detektionsmaßnahmen

Zielsetzung/NutzenDie Teilnehmer erarbeiten sich ein umfangreiches und vor allem praxisorientiertesWissen zur Prävention und Aufdeckung von betrügerischen Handlungen.

ZielgruppeGeldwäschebeauftragte, Betrugsbeauftragte; "Zentrale Stelle" , Marktfolge

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Legitimation - Kontofähigkeit - AO - GWG - §24c KWG


Legitimation - Kontofähigkeit - AO - GWG - §24c KWG


Bei der Erstlegitimation des Kunden müssen die Mitarbeiter neben den zivilrechtlichenKenntnissen auch über fundierte Kenntnisse der Abgabenordnung (AO), desGeldwäschegesetztes (GWG) und des Kreditwesengesetzes (KWG) verfügen. Nur so ist esmöglich, jeden Kunden entsprechend seiner Rechtsform oder Funktionordnungsgemäß zu legitimieren.

ThemenschwerpunkteKontofähigkeit, Sonderfall GbRGrundlagen Prüfungs- Dokumentationspflichten der BankDie Kundenlegitimation nach AOGrundlagen, Begriffe, Anforderungen, AusnahmenDie Kundenlegitimation nach GWGGrundlagen, Begriffe, Anforderungen, Ausnahmen§ 24 c KWG Überblick

Zielsetzung/NutzenIn diesem Webinar lernen Sie neben den zu beachtenden Rechtsgrundlagen dieverschiedenen Fallkonstellationen kennen, mit denen eine Genossenschaftsbank imTagesgeschäft konfrontiert wird. Hierbei ist das Webinar praxisorientiert aufgebaut, umeinen größtmöglichen Wissenstransfer gewährleisten zu können.

ZielgruppeMarkt und Marktfolge Passiv, Interne Revision, Compliance- und Geldwäsche-Beauftragte



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PRODUKTNUMMERBA0364


TERMINE & ORTE

BA0364.00119.1

12.03.2019 um 10:00 - 11:30 Uhr



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ANSPRECHPARTNER


Urkundenkriminalität im Alltag - Wie halte ich Schaden von




Urkundenkriminalität im Alltag - Wie halte ich Schaden vonmeiner Bank fern?


Urkundenkriminalität und betrügerische Handlungen - gerade Banken sind hier latentgefährdet und können nicht völlig ausschließen, Opfer derartiger Vorgehensweisen zuwerden.Allerdings: Potenzielle Betrüger beobachten sehr genau den Erfolg von Prüfungen undErmittlungen. Sie erkennen, dass es schwieriger wird, betrügerisch vorzugehen, weilsich immer seltener risikoarme Betrugsgelegenheiten ergeben. Diese Entwicklungerhöht die Hemmschwelle zur Begehung einer Straftat - zumindest bei bestimmtenTäterprofilen.

Was also kann getan werden, um so weit Vorsorge zu treffen, dass die Abschreckunggreift und Ihre Bank nicht Ziel von Straftaten wird?

Das Gesamtangebot zur Urkundenkriminalität und zur Prävention bzw. Aufdeckungvon betrügerischen Handlungen sensibilisiert für Hinweise, die es zu erkennen und zubewerten gilt, und zeigt auf, wie sich Schwachstellen beheben lassen. Die Teilnehmererarbeiten sich ein umfangreiches und vor allem praxisorientiertes Wissen zurErkennung von ge- bzw. verfälschten Ausweisdokumenten und sonstigerUrkundenkriminalität sowie zur Prävention und Aufdeckung von betrügerischenHandlungen. Sie stellen damit sicher, dass in ihrem Haus geeignete Maßnahmen zurAbwehr von Urkundenbetrug und von Schäden implementiert werden können.

Bei einer Kombibuchung der Veranstaltungen "Urkundenkriminalität im Alltag - Wiehalte ich Schaden von meiner Bank fern?" (BA335) und "Prävention und Aufdeckungvon betrügerischen Handlungen" (BA334) erhalten Sie einen Nachlass von 10 % auf denjeweiligen Veranstaltungspreis, sofern Sie beide Veranstaltungen für den gleichenTeilnehmer buchen.

ThemenschwerpunkteEinstieg anhand aktueller Fälle aus der PolizeipraxisKontoeröffnungsbetrügerÜberprüfung der Identität des VertragspartnersSicherheitselemente in Personaldokumentenfehlende oder veränderte SicherheitsmerkmaleCheckliste zur Überprüfung von Urkunden und PersonaldokumentenHandhabung und praktische Übungen anhand von FalsifikatenVerhalten im Falle eines AnfangsverdachtesAbfragesysteme im Internetöffentliche Fahndungssysteme im Internet für Banken, Post etc.missbräuchliche Benutzung von PersonaldokumentenProfilingZusammenarbeit mit der Polizei und anderen Behörden

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INFOS

PRODUKTNUMMERBA0335

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE


PREISE



ZUR BUCHUNG

ANSPRECHPARTNER





Zielsetzung/NutzenDie Teilnehmer erarbeiten sich ein umfangreiches und vor allem praxisorientiertesWissen zur Erkennung von ge- bzw. verfälschten Ausweisdokumenten und sonstigerUrkundenkriminalität.

ZielgruppeCompliancebeauftragte, Geldwäschebeauftragte, Fraud Management

Negativzinsen - erste rechtliche Beurteilungen


Negativzinsen - erste rechtliche Beurteilungen


In der jüngeren Vergangenheit sorgten erste Banken für ein Novum in derKundenbeziehung, indem sie Negativzinsen für die Einlagenkonten ihrer Privatanlegereinführten.Erstmalig mussten sich Banken, Kunden, die Öffentlichkeit und zwischenzeitlich auchdie Rechtsprechung mit den rechtlichen Folgen von Negativzinsen und mit derenrechtlichen Auswirkungen auseinandersetzen.

Es ist die Frage zu beurteilen, ob und ggf. in welchem Rahmen Negativzinsen zulässigsein können.Häufig hat die Revision im Rahmen von Prüfungshandlungen oder im Rahmenvorbereitender Anfragen auch Fragen der Preis- bzw. Zinsgestaltung zu hinterfragen.

ThemenschwerpunkteLeistung und Gegenleistung im EinlagengeschäftAGB-rechtliche Bewertung von NegativzinsenNeuverträgeAltverträgeBesonderheiten bei Genossenschaftsbanken

Zielsetzung/NutzenSie kennen die rechtlichen Rahmenbedingungen, die bei der Einführung einesnegativen Zinssatzes zu beachten sind und können beurteilen, ob die Einführung in dergewünschten Form möglich ist, bzw. ob sie nach derzeitigem Kenntnisstandrechtssicher erfolgte.

ZielgruppeBankmitarbeiter aus den Bereichen Marktfolge, Recht/Revision, Compliance sowieinteressierte Mitarbeiter anderer Bereiche.

HinweiseDie Teilnahme ist vom Arbeitsplatz bzw. einem anderen Ort aus möglich, sofern einZugang zum Internet und ein Telefon zur Verfügung stehen. Ihre Zugangsdaten undweitere Hinweise zum Ablauf erhalten Sie rechtzeitig vor Beginn des Webinars per E-Mail.

Ein Webinar ist ein Seminar, das über das Internet organisiert und durchgeführt wird.Der Referent präsentiert seinen Vortrag "live" und mit Visualisierung (z.B. PowerPoint-Präsentation). Der Ton wird mittels Telefonkonferenz übertragen, die Visualisierungerfolgt über die Web-Plattform "AdobeConnect" . Die Interaktion mit dem Referentenkann per Chat erfolgen.

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PRODUKTNUMMERFP0489


TERMINE & ORTE


PREISE



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ANSPRECHPARTNER





Erbrecht in der Marktfolge Passiv


Erbrecht in der Marktfolge Passiv


Im Rahmen Ihrer Tätigkeit in der Marktfolge Passiv ist für Sie auch das Thema "Erbfall"relevant. Für eine umfassende Nachlassbearbeitung werden nicht nur erbrechtlicheKenntnisse, sondern auch profunde banktechnische und bankrechtliche Kenntnissevorausgesetzt.

Themenschwerpunktesteuerliche und rechtliche Aspekte des Erbrechtsgesetzliche MeldepflichtenAbwicklung von Erbfällen in der Marktfolge Passivaktuelle Entwicklung und VeränderungenPraxisfragen

Zielsetzung/NutzenSie erfahren umfassend und komprimiert relevante Bearbeitungsaspekte zum ThemaErbfall. Sie können Nachlassfälle praxisorientiert bearbeiten.

ZielgruppeMitarbeiter aus dem Bereich Marktfolge Passiv

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PRODUKTNUMMERPP0308

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE

PP0308.00119.1

04.11.2019 - 05.11.2019




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Aktuelles zur Effekten- und Depotverwaltung




Aktuelles zur Effekten- und Depotverwaltung


Das Seminar bietet allen Mitarbeitern, die in der Effekten- und Depotverwaltung tätigsind - aber auch Mitarbeitern der Internen Revision -, Gelegenheit, sich über die neuenEntwicklungen und Regelungen der Wertpapierabwicklung umfassend zu informieren.


ThemenschwerpunkteDas Programm richtet sich nach aktuellen Themen. Die Wünsche der Teilnehmerwerden berücksichtigt.

Zielsetzung/NutzenDie Teilnehmer sind über aktuelle Entwicklungen und Regelungen im Bereich derEffekten- und Depotverwaltung informiert und erkennen Umsetzungsmöglichkeiten.

ZielgruppeMitarbeiter, die in der Marktfolge im Bereich Effekten- und Depotverwaltung tätig sind,und alle Mitarbeiter, für die dieses Thema relevant ist.

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PRODUKTNUMMERPP0311

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

PP0311.00119.1

28.11.2019




PP0311.00219.1

29.11.2019




PP0311.00319.1

05.12.2019




PP0311.00419.1

06.12.2019




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ANSPRECHPARTNER


Gestaltung des Zu- und Verwendungsverzeichnisses nach



Gestaltung des Zu- und Verwendungsverzeichnisses nachMaComp BT 10


Ergänzend zum BVR-Rundschreiben zur Gestaltung eines Zu- undVerwendungsverzeichnisses nach MaComp Bt 10 vom 13. Februar 2019 geben wir Ihnenpraktische Umsetzungshinweise. Die Erstellung der genannten Verzeichnisse für dasGeschäftsjahr 2018 sowie des neu zu erstellenden Planungsverzeichnisses für dasGeschäftsjahr 2019 sollte zeitnah vorgenommen werden. Fristende für die Erstellungder Verzeichnisse für das vorangegangene Geschäftsjahr ist unverändert der 31.03.

Wir orientieren uns dabei an der im BVR Extranet bereit gestellten Excel-basiertenLösung und zeigen Ihnen die wesentlichen Arbeitsschritte auf. Dies erfolgt imZusammenspiel mit dem Argumentarium zur Qualitätsverbesserung.

ThemenschwerpunkteProzessualer Ablauf der Erstellung des Zu- und VerwendungsverzeichnissesBearbeitungshinweise zu den TabellenblätternAnforderungen und Argumentation an die Qualitätsverbesserung

Zielsetzung/NutzenGestalten Sie Ihr Zu- und Verwendungsverzeichnis nach BT 10 MaComp konform zu denAnforderungen der Aufsicht. Setzen Sie die Anforderungen effizient um.

ZielgruppeMarktfolge Passiv, Wertpapierabwicklung, WpHG-Compliance, Vertriebsmanagement

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PRODUKTNUMMERBA0365


TERMINE & ORTE

BA0365.00119.1

20.03.2019 um 10:00 - 11:30 Uhr



BA0365.00219.1

20.03.2019 um 14:00 - 15:30 Uhr



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Workshop US-Quellensteuer




Workshop US-Quellensteuer


Weiterhin wickeln viele Kreditgenossenschaften Wertpapiergeschäfte ab, die denRegelungen der US-Quellensteuer unterliegen. Mit diesem Workshop bietet sich Ihnenals Mitarbeiter in der Marktunterstützung Passiv bzw. der Wertpapierabwicklung einegute Gelegenheit, kompakt Ihre Kenntnisse aufzufrischen und zu aktualisieren.

ThemenschwerpunkteBegriffe und Allgemeines zur US-Quellensteuerrechtliche GrundlagenVerwahrkette und VerträgeAbzugs- und MeldepflichtenLegitimation und DokumentationListen und KontrollenInformationen zur externen Prüfung

Zielsetzung/NutzenDie Teilnehmer erhalten Grundlagen und erfahren kompakt Hintergründe zu denAnforderungen aus der US-Quellensteuer. Im Hinblick auf ihre beruflichen Aufgabenverfügen sie über aktualisierte Kenntnisse und entsprechendes Wissen.

ZielgruppeMitarbeiter Marktunterstützung Passiv, Wertpapierabwicklung

Hinweise"Steuern in der Wertpapierabwicklung"

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PRODUKTNUMMERPP0317

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

PP0317.00119.1

24.10.2019




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Steuern in der Wertpapierabwicklung




Steuern in der Wertpapierabwicklung


In diesem Seminar werden Änderungen der Investmentsteuerreform 2018thematisiert.

Gesetzliche und steuerrechtliche Änderungen haben im Bereich des Effekten- undDepotgeschäfts in den letzten Jahren spürbar zugenommen. Dies verlangt von denbetroffenen Mitarbeitern kontinuierliche Weiterbildung, um den Anforderungen desAufgabengebietes gerecht zu werden.

Die Ausführungen des Referenten Frank Schreiner, dwpbank AG, fokussieren daher aufdie Änderungen und aktuellen Entwicklungen, die für die Erledigung desWertpapiergeschäfts relevant sind.Soweit eine Umsetzung der Themen im Abwicklungssystem WP2 erfolgt, wird diesanhand von Beispielen verdeutlicht.

Themenschwerpunktegesetzliche RahmenbedingungenBesteuerung von VeräußerungsgewinnenÜberblick: Besteuerung von Erträgen (inkl. der Änderungen Investmentsteuergesetz)Verlustverrechnung/VerrechnungstöpfeBehandlung von DepotüberträgenFunktionen/Sachgebiete "Steuerbestand" und "Abgeltungssteuer" in WP2

Zielsetzung/NutzenDie Teilnehmer erhalten die aktuellsten Informationen über steuerliche Änderungen inder Wertpapierabwicklung und Umsetzungsanregungen für die Praxis.

ZielgruppeMitarbeiter Marktunterstützung Passiv, Wertpapierabwicklung

Hinweise"Workshop US-Quellensteuer"

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INFOS

PRODUKTNUMMERPP0318

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE

PP0318.00319.1

12.02.2019 - 13.02.2019




PP0318.00119.1

26.11.2019 - 27.11.2019




PP0318.00219.1

03.12.2019 - 04.12.2019




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ANSPRECHPARTNER








In Deutschland gibt es über eine Million laufende Betreuungsverfahren. Die Zahl nimmtständig zu. Diese Entwicklung lässt erwarten, dass das Betreuungsrecht in derbankrechtlichen Praxis eine immer größere Bedeutung erlangt.

ThemenschwerpunkteGrundzüge der Anordnung der BetreuungAuswirkungen der Anordnung auf die KontoführungUmstellung bestehender Kundenbeziehungen sowie Einrichtung neuerGeschäftsverbindungenUmgang mit dem Betreuten und dem BetreuerHaftungsrisiken für die Bank durch rechtssicheres Verhalten vermeidenMöglichkeiten und Vertriebsansätze der VorsorgevollmachtGestaltungsmöglichkeiten einer Bevollmächtigung - Innen- oder Außenvollmacht,Formerfordernisse, MissbrauchspräventionBezüge zum Erbrecht, z.B. Vorsorge für eine vereinfachte Nachlassabwicklung mitHilfe einer Vollmacht

Zielsetzung/NutzenSie erfahren umfassend und komprimiert relevante Bearbeitungsaspekte zu denThemen Vorsorgevollmacht, Betreuung und Vermögensnachfolge.

ZielgruppeBerater Privat-/Firmenkundengeschäft, Mitarbeiter aus dem Bereich Marktfolge Privat-/Firmenkundengeschäft

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PRODUKTNUMMERPP0323

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE


PREISE



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ANSPRECHPARTNER


Fresh-Up: Marktfolge Passiv




Fresh-Up: Marktfolge Passiv


Die Anforderungen an die Mitarbeiter in der Marktfolge Passiv steigen stetig. GeradeWiedereinsteigern und langjährigen Mitarbeitern bietet dieses Seminar Gelegenheit, ihrWissen aufzufrischen und eventuell vorhandene Lücken zu schließen.


ThemenschwerpunkteHandel mit derivativen Finanzprodukten aus Sicht von Marktfolge Passiv

Marktfolge-relevante FragestellungenRisikobetrachtung und Risikolimite (PFE)

Regulatorische Aspekte

Grundsätzliche Ziele von EMIREMIR-Clearingpflicht: Wer ist betroffen?Clearingpflichtige OTC-Produkte unter EMIRRisikomindernde Maßnahmen unter EMIR

Zielsetzung/NutzenSie frischen Ihr vorhandenes Wissen rund um die Themen in der Marktfolge Passiv aufbzw. schließen eventuell vorhandene Lücken.


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INFOS

PRODUKTNUMMERPP0325

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

PP0325.00119.1

19.11.2019




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Grundlagen Auslandszahlungsverkehr




Grundlagen Auslandszahlungsverkehr


Der Außenwirtschafts- und Auslandszahlungsverkehr ist ein kleiner, aber für dieAußenwahrnehmung der Volksbanken Raiffeisenbanken wichtiger Teil desZahlungsverkehrs. Qualifizierte Mitarbeiter schärfen durch ihre professionelle Arbeit indiesem Geschäftsfeld das Kompetenzprofil ihres Hauses nach außen.

Für einen größtmöglichen Praxisbezug können die Teilnehmer vorab eigene Fragenund Themenwünsche einreichen.

ThemenschwerpunkteAußenwirtschaftsverkehrRechtsgrundlagenDienstleistungenEinführung in das MeldewesenMöglichkeiten der RisikoeingrenzungZahlungsverkehrssystemeZahlungsabwicklungDevisenhandel

Zielsetzung/NutzenSie erhalten einen Überblick über die Zahlungsmöglichkeiten im Außenhandel, um IhreKunden sachgerecht beraten und Aufgaben aus dem Tagesgeschäft selbstständigbearbeiten zu können.

ZielgruppeMitarbeiter, die neu im Auslandszahlungsverkehr tätig sind oder dort tätig werden;Kundenbetreuer im Privat- und Firmenkundengeschäft, die einen Überblick über dieZahlungs- und Absicherungsmöglichkeiten im Außenhandel benötigen (Einsteigerlevel)

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INFOS

PRODUKTNUMMERPP0326

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

PP0326.00219.1

15.11.2019




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ANSPRECHPARTNER


Kontoeröffnung und -führung in der Marktfolge Passiv




Kontoeröffnung und -führung in der Marktfolge Passiv


In der Praxis taucht bei der Bearbeitung von Kontoeröffnungen und bei derKontoführung selbst eine Vielzahl rechtlicher Fragestellungen auf. Oftmals sindspezielle Kenntnisse auf unterschiedlichen Gebieten erforderlich, um von Fall zu Fallrichtig handeln zu können.

Themenschwerpunkteausgewählte Probleme bei Einzelkonten und PersonenmehrheitenLegitimationsprüfung nach Abgabenordnung (AO) und Geldwäschegesetz (GwG)Güterstände und Auswirkungen auf Kontoeröffnung und -führungerbrechtliche Probleme bei der KontoführungMissbrauch der KontoführungFallbeispiele und Erfahrungsaustausch

Zielsetzung/NutzenSie festigen Ihre Fachkompetenz im Hinblick auf rechtliche Gesichtspunkte bei derKontoeröffnung und -führung. Durch den Erfahrungsaustausch und die Diskussionkonkreter Probleme aus der täglichen Arbeit erlangen Sie praxistaugliche Impulse.

ZielgruppeMitarbeiter aus dem Bereich Marktfolge Passiv mit Aufgaben in der Nachbearbeitungvon Kontounterlagen

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INFOS

PRODUKTNUMMERPP0327

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE

PP0327.00119.1

20.02.2019 - 21.02.2019




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ANSPRECHPARTNER


Legitimationsprüfung in den Volksbanken




Legitimationsprüfung in den VolksbankenRaiffeisenbanken


Zu Beginn einer Geschäftsverbindung ist jeder Kunde verpflichtet, sich gegenüberseiner Bank zu legitimieren. Dabei muss das Institut aufsichtsrechtlichen,steuerrechtlichen und zivilrechtlichen Vorschriften sowie den Anforderungen aus demGWG an die Identifizierung eines Kunden genügen.Für die Mitarbeiter heißt das in der Praxis neben den Rechtsgründen der Legitimationdie Anforderungen an die jeweilige Legitimation zu kennen, z.B. unterschiedlicheKontenarten und unterschiedliche Lebenssituationen der Kontoinhaber. Dieregelgerechte Legitimation stellt die Qualität des Datenbestandes sicher, minimiertzivilrechtliche/haftungsrechtliche Risiken und ist die erste Gelegenheit, mit demKunden ins Gespräch zu kommen und den Grundstein für eine erfolgreicheGeschäftsverbindung zu legen.

ThemenschwerpunkteRechtsgründe für die Legitimation der KundenLegitimation natürlicher PersonenLegitimation juristischer PersonenSonderfragen der Legitimationsprüfung

Online-GeschäfteAnderkontenLegitimationsfragen bei Anordnung einer BetreuungLegitimationsfragen im NachlassfallLegitimationsfragen bei juristischen Personen des öffentlichen Rechts

Zielsetzung/NutzenSie erwerben Kenntnisse anhand aktueller Praxisbeispiele zur Legitimationsprüfung.Sie lernen die Identifizierung nach dem Geldwäschegesetz, der AO, BGB usw. kennenbzw. vertiefen sie und werden mit den Haftungsfolgen bei unzureichenderLegitimationsprüfung sowie Identifizierung vertraut.Da die Veranstaltung interaktiv ist, profitieren Sie von der Diskussion und Bearbeitungeigener Praxisbeispiele.

ZielgruppeMitarbeiter aus dem Bereich Marktfolge Aktiv/Passiv; Kundenberater, KundenbetreuerPrivat-/Firmenkundengeschäft; Mitarbeiter mit Aufgaben bei der Legitimationsprüfung;Auszubildende 3. Lehrjahr

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PRODUKTNUMMERPP0331

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE


PREISE



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ANSPRECHPARTNER


Mitgliederverwaltung in Genossenschaftsbanken




Mitgliederverwaltung in Genossenschaftsbanken


Gemeinsam seine Ziele besser zu erreichen als im Alleingang - das ist einer dergenossenschaftlichen Grundgedanken. Ein genossenschaftliches Unternehmen istdaher immer mitgliederbasiert. Im Hinblick auf die Organisation heißt das: Es gilt dieMitglieder gemäß der genossenschaftlichen Regularien zu verwalten.

Themenschwerpunkterechtliche RahmenbedingungenAbwicklung der DividendenzahlungBearbeitung der MitgliederlisteAusscheiden bei TodÜbertragung von GeschäftsanteilenSatzung und Mitteilungspflichtengenossenschaftliche WerteAusblick und Impulse an Vertrieb/MarketingFallstudien

Zielsetzung/NutzenSie erkennen die notwendigen organisatorischen und rechtlichen Rahmenbedingungenfür die Mitgliederverwaltung und setzen die entsprechenden Anforderungen amArbeitsplatz um.

ZielgruppeMitarbeiter aus dem Bereich Marktfolge

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PRODUKTNUMMERPP0337

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

PP0337.00119.1

24.06.2019




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ANSPRECHPARTNER


Dokumentengeschäft




Dokumentengeschäft


Der Handel mit dem Ausland ist mit gewissen Risiken behaftet. Dokumentengeschäfteallerdings leisten in diesem Handelssegment einen wichtigen Beitrag, um die Sicherheitim Außenhandelsgeschäft zu erhöhen und mögliche Gefährdungen auszuschließen,denn sie erfordern Versandpapiere als Nachweis.


ThemenschwerpunkteAkkreditiveInkassiRechtsgrundlagenRisikenAblauf und AbwicklungTeilnehmerfragen

Zielsetzung/NutzenSie lernen die Basiszusammenhänge im dokumentären Zahlungsverkehr kennen und inder täglichen Praxis anzuwenden. Sie vertiefen bisherige theoretische Kenntnisse iminternationalen Geschäft und können die Dokumente gemäß der jeweiligen Richtlinienbearbeiten.

ZielgruppeMitarbeiter, die neu im Dokumentengeschäft tätig sind oder dort tätig werden;Mitarbeiter im Privat- und Firmenkundengeschäft, die einen Überblick über dasDokumentengeschäft benötigen (Einsteigerlevel)

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PRODUKTNUMMERPP0338

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE


PREISE



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ANSPRECHPARTNER


Familienrecht in der Bankverbindung




Familienrecht in der Bankverbindung


Was muss die Bank beachten, wenn sie Konten Minderjähriger oder unterVormundschaft sowie Betreuung stehender Kunden führt? Was passiert beim Tod desKunden? Welche Verpflichtungen ergeben sich hieraus für die Bank? Wie ist dierechtliche Stellung des Erben?

ThemenschwerpunkteFamilienrecht: Bankgeschäfte mit minderjährigen und geschäftsunfähigen Kunden -Vormundschaft, Pflegschaft, BetreuungWirkungen der Ehe für den Kredit- und KreditsicherungsvertragRechtsnachfolge in der Bankverbindung

Zielsetzung/NutzenSie erfahren umfassend und komprimiert relevante Bearbeitungsaspekte zum ThemaFamilienrecht und können die Fälle praxisorientiert, sachgerecht, sicher sowie zügigbearbeiten.


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INFOS

PRODUKTNUMMERPP0340

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE


PREISE



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ANSPRECHPARTNER


Grundlagen des Wertpapiergeschäfts




Grundlagen des Wertpapiergeschäfts


Im Seminar erhalten Sie in kompakter Form sowohl eine Übersicht über dastheoretische Basiswissen als auch Einblicke in die praktische Umsetzung desWertpapiergeschäfts im System WP2/WPDirect.

ThemenschwerpunkteEinführung in das Wertpapier- und DepotgeschäftWertpapierartenGrundlagen der steuerlichen Behandlung der einzelnen AnlageformenHandel und Abwicklung von WertpapierenDepotverwahrung und -verwaltung

Zielsetzung/NutzenSie erwerben fundierte Kenntnisse zu den in den Banken gehandelten bzw.vertriebenen Finanzinstrumenten sowie zu den angebotenenWertpapierdienstleistungen und Wertpapiernebendienstleistungen. Sie könnenWertpapiergeschäfte in konstruktiver Zusammenarbeit mit den Mitarbeitern am Marktselbständig abwickeln.

ZielgruppeMitarbeiter aus dem Bereich Marktfolge Passiv, neubestellte Compliance-Beauftragte,stellvertretende Compliance-Beauftragte und Mitarbeiter, die Wertpapiergeschäft-Aufgaben wahrnehmen und sich neu einarbeiten sollen oder nur über geringeErfahrungen verfügen

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INFOS

PRODUKTNUMMERPP0346

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE

PP0346.00119.1

27.03.2019 - 28.03.2019




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ANSPRECHPARTNER


Nachlassbearbeitung aktuell - Der Vertrag zugunsten




Nachlassbearbeitung aktuell - Der Vertrag zugunstenDritter auf den Todesfall


Ein Blick auf die Bevölkerungspyramide lässt erkennen, dass die Bearbeitung vonNachlassfällen in der Bankpraxis zum Tagesgeschäft gehört. Regelmäßig ist in diesemZusammenhang ein sogenannter Vertrag zugunsten Dritter abzuwickeln.

ThemenschwerpunkteVertrag zugunsten Dritter - unsicherer Drahtseilakt oder kundenfreundlicherGestaltungsakt?vertragliche Beziehungen zwischen den BeteiligtenGegenstand des Vertrags zugunsten DritterProblemfelder beim Abschluss von Verträgen zugunsten DritterAnnahme durch den Begünstigtenminderjährige Begünstigtemit oder ohne Widerrufsvorbehalt?Auskunftsrechte der Erben und der Finanzämter

Zielsetzung/NutzenSie erlernen die rechtlichen Rahmenbedingungen bei Verträgen zugunsten Dritter.

ZielgruppeMitarbeiter aus den Bereichen Marktfolge Aktiv/Passiv, Interne Revision;Kundenberater, Kundenbetreuer Privat-/Firmenkundengeschäft; Auszubildende 3.Lehrjahr


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INFOS

PRODUKTNUMMERPP0348


TERMINE & ORTE

PP0348.00119.1

22.11.2019 um 10:00 - 11:30 Uhr



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ANSPRECHPARTNER


Nachlassbearbeitung aktuell - Die Rückzahlung




Nachlassbearbeitung aktuell - Die Rückzahlungüberbezahlter Renten u.Ä. durch die Bank


Ein Blick auf die Bevölkerungspyramide lässt erkennen, dass die Bearbeitung vonNachlassfällen in der Bankpraxis zum Tagesgeschäft gehört. Häufig kommt es dabei zuProblemen mit den Rententrägern, deren Ursache Rentenzahlungen sind, die für einenZeitraum nach dem Tod erbracht wurden.

ThemenschwerpunkteRechtsgrundlagen für Rückforderung überbezahlter RentenVoraussetzungen der RücküberweisungEinschränkungen der Verpflichtung zur RücküberweisungDebitorische ./. kreditorische Nachlasskonteneigene Forderungen der BankAuskunftsansprüche des Rentenversorgers gegenüber der Bankggf. aktuelle Gerichtsentscheidungen

Zielsetzung/NutzenSie erlernen die rechtssichere und effiziente Abwicklung von Rentenüberzahlungen.

ZielgruppeMitarbeiter aus den Bereichen Marktfolge Aktiv/Passiv, Interne Revision;Kundenberater, Kundenbetreuer Privat-/Firmenkundengeschäft; Auszubildende 3.Lehrjahr


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INFOS

PRODUKTNUMMERPP0349


TERMINE & ORTE

PP0349.00119.1

29.11.2019 um 10:00 - 11:30 Uhr



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Betreuungsrecht/Vorsorgevollmacht in der Praxis der




Betreuungsrecht/Vorsorgevollmacht in der Praxis derGenossenschaftsbank: Teil 1 und 2


Der Anteil von Kunden, die unter Betreuung stehen oder bei denen die Anordnung einerBetreuung im Raum steht, wird mit dem steigenden Durchschnittsalter der Bevölkerungin den nächsten Jahren weiter zunehmen.

Die Mitarbeiter der genossenschaftlichen FinanzGruppe müssen sich daher mit Fragenrund um die Anordnung der Betreuung bestens auskennen, um Risiken wie z.B. eineAuszahlung ohne schuldbefreiende Wirkung im Tagesgeschäft zu vermeiden.

Zudem gilt es, durch Sachverstand und Kompetenz im Vertrieb zu punkten, um dieKundenbindung zu stärken und im Idealfall auch für die Zukunft zu erhalten.

Die Veranstaltung umfasst zwei Teile bzw. separate Webinare von jeweils 90 Minuten.

ThemenschwerpunkteEinführung in die ThematikRechtsgrundlagen der BetreuungBeginn und Ende der BetreuungVoraussetzungen der Anordnung der Betreuunggeschäfts(-un-)fähige BetreuteBetreuung und VollmachtEinwilligungsvorbehaltbefreite BetreuerAnlage von Vermögenswerten betreuter PersonenGenehmigungserfordernisseggf. aktuelle Rechtsprechung, EinzelfälleFazit und Diskussion

Zielsetzung/NutzenIn diesem Webinar lernen Sie neben den zu beachtenden Rechtsgrundlagen dieverschiedenen Fallkonstellationen kennen, mit denen eine Genossenschaftsbank imTagesgeschäft konfrontiert wird. Hierbei ist das Webinar praxisorientiert aufgebaut, umeinen größtmöglichen Wissenstransfer gewährleisten zu können.

ZielgruppeMitarbeiter aus den Bereichen Markt und Marktfolge, Interne Revision sowieinteressierte Mitarbeiter anderer Bereiche

HinweiseEin Webinar ist ein Seminar, das über das Internet organisiert und durchgeführt wird.Der Referent präsentiert seinen Vortrag "live" und mit Visualisierung (z.B. PowerPoint-

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INFOS

PRODUKTNUMMERPP0350


TERMINE & ORTE

PP0350.00119.1

07.11.2019 - 08.11.2019 um 10:00 -11:30 Uhr



ZUR BUCHUNG

ANSPRECHPARTNER





Präsentation). Der Ton wird mittels Telefonkonferenz übertragen, die Visualisierungerfolgt über die Web-Plattform "AdobeConnect". Die Interaktion mit dem Referentenkann per Chat erfolgen.Die Teilnahme ist vom Arbeitsplatz bzw. einem anderen Ort aus möglich, sofern einZugang zum Internet und ein Telefon zur Verfügung stehen. Ihre Zugangsdaten undweitere Hinweise zum Ablauf erhalten Sie rechtzeitig vor Beginn des Webinars per E-Mail.

Nachlassbearbeitung aktuell - Legitimation der Erben oder


Nachlassbearbeitung aktuell - Legitimation der Erben oder"Der Erbschein und kein Ende"


Ein Blick auf die Bevölkerungspyramide lässt erkennen, dass die Bearbeitung vonNachlassfällen in der Praxis der Mitarbeiter von Genossenschaftsbanken zumTagesgeschäft gehört. Die Legitimation der/des Erbberechtigten ist in den letztenJahren mehrfach Gegenstand der Rechtsprechung gewesen. Die daraus resultierendenÄnderungen müssen die Mitarbeiter der Genossenschaftsbanken in der täglichen Praxiskennen und beachten.

ThemenschwerpunkteEinführung in die ThematikRechtsgrundlagen der Erbenlegitimationletzte Anpassung der AGB-Bankenöffentliche vs. privatschriftliche Verfügungen von Todes wegenWas muss der Mitarbeiter bei der Legitimation der Erben beachten?Fazit und Diskussion

Zielsetzung/NutzenDas Webinar vermittelt das für die rechtssichere und effiziente Abwicklung vonNachlassfällen - insbesondere bezüglich der Erbenlegitimation - erforderliche Wissenim Kontext aktueller Rechtsprechung.



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PRODUKTNUMMERPP0351


TERMINE & ORTE

PP0351.00119.1

06.12.2019 um 10:00 - 11:30 Uhr



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Neue Anforderungen an die QI-Compliance




Neue Anforderungen an die QI-Compliance


Mit Einführung der neuen FATCA-Regelungen und der damit verbundenenRegistrierung auf dem Online-Portal des IRS haben weitgehend alle deutschenFinanzinstitute ihren QI-Vertrag verlängert. Seit dem 01.07.2014 ist das neue QualifiedIntermediary Agreement (QI-Agreement) in Kraft. Primär verfolgt die US-Steuerbehörde(IRS) mit den neuen Vertragsbedingungen das Ziel, die Dokumentations-,Steuereinbehalt- und Meldeverpflichtungen unter FATCA und QI zu harmonisieren.

ThemenschwerpunkteGrundlagen des US-Quellensteuerverfahrens und des Foreign Account TaxCompliance Act (FATCA)neues QI-Compliance-Verfahren (Aufbau und Bestandteile)Anforderung an eine regelmäßige Prüfung (Periodic Review)regelmäßige Zertifizierung durch den Responsible Officer (Periodic Certification)Rolle und Verantwortung des QI Responsible OfficersDokumentationsanforderungen QI/FATCASteuerabzugsverpflichtungen QI/FATCAMeldepflichten QI/FATCAVorstellung der Kontrollmöglichkeiten in WP2

Zielsetzung/NutzenDie Teilnehmer erhalten einen grundlegenden Einblick, wie die Anforderungen an dasCompliance-Programm umzusetzen sind. Dabei stützen sich die Ausführungenausschließlich auf die Pflege, Listen und Auswertungen in WP2 und denWertpapierbereich.

ZielgruppeMitarbeiter Marktunterstützung Passiv, Wertpapierabwicklung, Compliance-Beauftragte, stellvertretende Compliance-Beauftragte, Leitung Marktfolge

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INFOS

PRODUKTNUMMERPP0353

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

PP0353.00119.1

28.05.2019




PP0353.00219.1

19.09.2019




ZUR BUCHUNG

ANSPRECHPARTNER


Fresh-Up Steuer: speziell für den erfahrenen Mitarbeiter




Fresh-Up Steuer: speziell für den erfahrenen Mitarbeiter"10 Berufsjahre plus"


Als langjährige Mitarbeiter tragen Sie ein hohes Maß an Verantwortung und genießendas Vertrauen Ihres Chefs. Routiniert und professionell haben Sie Ihr Aufgabengebietim Griff und Ihr Chef weiß, was er an Ihnen hat. Gerade deshalb: In Routine zuverharren, ist nicht Ihre Sache. Sie wollen Neues vorantreiben, Veränderungenmitgestalten und immer wieder selbst aktiv werden. Dazu steigen die Anforderungenstetig. Sowohl Wiedereinsteigern als auch langjährigen Mitarbeitern bietet diesesSeminar Gelegenheit, ihr Wissen aufzufrischen und eventuell vorhandene Lücken zuschließen.

ThemenschwerpunkteAktuelle Besteuerung verschiedener RechtsformenAuswertung von JahresabschlüssenAuswirkung auf Gewinnermittlung von Handels- und SteuerbilanzFinanzierungsmodellePraktische Übungsfälle

Zielsetzung/NutzenSie frischen Ihr vorhandenes Wissen rund um die aktuellen Besteuerungsthemen aufbzw. schließen eventuell vorhandene Lücken.

ZielgruppeMitarbeiter aus dem Bereich Marktfolge Aktiv im Firmenkundengeschäft (mit Erfahrung)

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PRODUKTNUMMERPP0356

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE


PREISE



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Erbrecht in der Praxis von Genossenschaftsbanken: Teil 1




Erbrecht in der Praxis von Genossenschaftsbanken: Teil 1und 2


Ein Blick auf die Bevölkerungspyramide lässt erkennen, dass der Anteil der älterenKunden bei den Banken in den nächsten Jahren weiter wachsen wird. Bereits heute istes für die Mitarbeiter der Banken unerlässlich, über Fachkenntnisse hinsichtlich derspeziellen Sachbearbeitung von Nachlassfällen zu verfügen, damit dieNachlassabwicklung reibungslos und risikofrei für die Institute verläuft.

Die Teilnehmer erhalten einen Einblick in die Grundzüge des Erbrechts und lernenBegriffe kennen, die sie in die Lage versetzen, den Nachlassfall in der Bank besser zubearbeiten.

Die Veranstaltung umfasst zwei Teile bzw. separate Webinare von jeweils 90 Minuten.

ThemenschwerpunkteRechtsgrundlagen des ErbrechtsErbfolge: gesetzlich oder gewillkürt?Verwandte - Ehegatten - FiskusTestament - Erbvertrag - Vermächtnis - AuflageAuslegung letztwilliger Verfügungen etc.PflichtteilRechtsstellung des/der ErbenGesamtrechtsnachfolgeAusschlagungHaftung/BeschränkungNachlassinsolvenzUnternehmensfortführung

Zielsetzung/NutzenIn diesem Webinar lernen Sie neben den zu beachtenden Rechtsgrundlagen dieverschiedenen Fallkonstellationen kennen, mit denen eine Genossenschaftsbank imTagesgeschäft konfrontiert wird. Hierbei ist das Webinar praxisorientiert aufgebaut, umeinen größtmöglichen Wissenstransfer zu gewährleisten.

ZielgruppeMitarbeiter aus den Bereichen Markt und Marktfolge sowie interessierte Mitarbeiteranderer Bereiche

HinweiseEin Webinar ist ein Seminar, das über das Internet organisiert und durchgeführt wird.Der Referent präsentiert seinen Vortrag "live" und mit Visualisierung (z.B. PowerPoint-Präsentation). Der Ton wird mittels Telefonkonferenz übertragen, die Visualisierung

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INFOS

PRODUKTNUMMERPP0358


TERMINE & ORTE

PP0358.00119.1

14.11.2019 - 15.11.2019 um 10:00 -11:30 Uhr



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ANSPRECHPARTNER





erfolgt über die Web-Plattform "AdobeConnect". Die Interaktion mit dem Referentenkann per Chat erfolgen.Die Teilnahme ist vom Arbeitsplatz bzw. einem anderen Ort aus möglich, sofern einZugang zum Internet und ein Telefon zur Verfügung stehen. Ihre Zugangsdaten undweitere Hinweise zum Ablauf erhalten Sie rechtzeitig vor Beginn des Webinars per E-Mail.

Sonderfälle der Legitimationsprüfung


Sonderfälle der Legitimationsprüfung


Sie lernen die zu beachtenden Besonderheiten bei der Legitimationsprüfungvornehmlich juristischer Personen des öffentlichen Rechts kennen und wissen, wie Siesich verhalten müssen, was Sie erfragen müssen und welche Unterlagen notwendigsind, um eine ordnungsgemäße Legitimation sicherzustellen.

ThemenschwerpunkteEinführung und Notwendigkeit der LegitimationGrundlagen, Struktur, Legitimation von: Verbänden, Parteien, Ortsgruppen etc.StiftungenGebietskörperschaftenBund, Land, Städte/Gemeinden, KreisePersonalkörperschaftenAnstalten, Kirchen u.Ä.

Zielsetzung/NutzenDas Webinar vermittelt die rechtssichere und effiziente Prüfung von Legitimationen.



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INFOS

PRODUKTNUMMERPP0360


TERMINE & ORTE

PP0360.00119.1

05.06.2019 um 10:00 - 11:30 Uhr



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Grundlagen Inlandszahlungsverkehr




Grundlagen Inlandszahlungsverkehr


Der Zahlungsverkehr erfüllt eine wichtige Bindegliedfunktion zwischen Kunde undBank. Ein kundenorientiertes Angebot sowie die fachkundige Ausführung desZahlungsverkehrs sind deshalb für jede Bank im Wettbewerb am Markt von großemVorteil.

Als Berater oder Sachbearbeiter stärken Sie durch die besondere Handlungskompetenzbeim Zahlungsverkehr das Vertrauen Ihrer Kunden, gewinnen neue Kunden hinzu undsichern somit den künftigen Erfolg Ihrer Genossenschaftsbank - vor allem in Hinblickauf die neuen Wettbewerber (sog. Drittanbieter), die durch die Möglichkeiten der PSD 2an Markteinfluss gewinnen werden.

Die Inhalte dieser Veranstaltung fördern genau diese Kompetenzen.

ThemenschwerpunkteZahlungsleitwege im Inland und im SEPA-ZVRechtliche Einordnung (Grundwissen u.a. PSD 2)SEPA-Überweisungen - von der Auftragserteilung bis zur Gutschrift oder Rückgabe,zulässige EntgelteSEPA-Lastschriften - Inkassovereinbarung, Einreichung, Belastung, Rückgabeinnerhalb und nach Ablauf der ErstattungsfristAusblick in die ZukunftNeue Gesetze und Richtlinien/Verordnungen bis 2020

Zielsetzung/NutzenSie kennen die Struktur des Zahlungsverkehrssystems und beherrschen dieGrundlagen des Zahlungsverkehrs. Sie können die wesentlichenZahlungsverkehrsinstrumente anwenden.

ZielgruppeMitarbeiter, die im Zahlungsverkehr tätig sind bzw. in Bereichen wie Electronic Banking,Rechnungswesen, Privatkundenbank und Firmenkundenbank tätig sind und überfundierte ZV-Kompetenzen verfügen müssen

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INFOS

PRODUKTNUMMERPP0361

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE

PP0361.00119.1

08.04.2019 - 09.04.2019




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ANSPRECHPARTNER


Aktuelle Rechtsprechung im Zahlungsverkehr




Aktuelle Rechtsprechung im Zahlungsverkehr


Zahlungsverkehrsfragen vor dem Hintergrund aktueller Rechtsprechung und der neuenZahlungsverkehrsabkommen schnell und korrekt zu entscheiden, erfordert ein exaktesHintergrundwissen, um mögliche Schäden für die Bank zu vermeiden.

Der Referent, Michael Buschkühl, geht daher detailliert insbesondere aufAktualisierungen durch die verschiedenen neuen EU-Richtlinien und Verordnungen ein,die erhebliche Auswirkungen auf die Anwendungen und Abläufe in Kreditinstitutenhaben.

In Kenntnis der vorgegebenen Vereinbarungen, Abkommen und Verordnungen für denZahlungsverkehr eines Kreditinstitutes lassen sich Fehlentscheidungen und darausresultierende Schäden mit entsprechenden Ersatzzahlungen vermeiden.

ThemenschwerpunkteDie allgemeinen und speziellen Rechtsgrundlagen im ZahlungsverkehrDie Kundenbedingungen - AGB, Preis- und Leistungsverzeichnis, SonderbedingungenÜberweisung - Rückrufe, Kontoabrufprüfung, VerjährungenLastschriftverkehr - korrekte Mandate und deren Prüfung, insbesondere beiRückgabewünschen nach Ablauf der ges. ErstattungsfristOnlinebanking - aktuelle Entscheidungen vor allem zu Pharming/PhishingAusblick auf die neuen Bestimmungen der PSD 2

Zielsetzung/NutzenSie frischen Ihre Rechtskenntnisse vor dem Hintergrund aktueller Rechtsprechunganhand konkreter Praxisfälle auf.

ZielgruppeMitarbeiter, die über aktuelle rechtlich relevante Kenntnisse im Zahlungsverkehrverfügen müssen, Leiter Zahlungsverkehr/Electronic Banking, erfahrene Mitarbeiteraus diesen Bereichen

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INFOS

PRODUKTNUMMERPP0362

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE

PP0362.00119.1

01.04.2019 - 02.04.2019




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ANSPRECHPARTNER


Ausgewählte Aspekte des Zahlungsverkehrs




Ausgewählte Aspekte des Zahlungsverkehrs


Der Zahlungsverkehr ist eines der wichtigsten Bindeglieder zwischen Kunde und Bank.Der einheitliche EU-Rechtsrahmen (PSD II - Payment Services Directive), die Preis-VOsowie die Migrations-VO wurden in der Europäischen Union für den Bereich dergesamten EU und EWR verbindlich umgesetzt.Unser langjähriger Referent, Michael Buschkühl, geht daher detailliert und vor allempraxisbezogen auf aktuelle Anforderungen ein, die im Laufe der letzten Jahreerhebliche Auswirkungen auf die Anwendungen, Abläufe sowie Erträge inKreditinstituten hatten und mittels neuer sogenannter Drittanbieter haben werden.

Im November 2019 werden die Rückgabeprozesse (SCT RECALL und SDD RETURN undREFUND) neu umgestaltet(auf eine rein elektronische Abwicklung), die besonders hohe Anforderungen an dieKenntnisse der Mitarbeiter in den Kreditinstituten stellen. Nun kommen nach derZulassung vieler Zahlungsdrittanbieter im September 2019 weitere Herausforderungenauf alle Mitarbeiter der Kreditinstitute, ob im Markt oder der Marktfolge, hinzu.

Korrektes und zuverlässiges Arbeiten ist nur im Rahmen der vorgegebenenVereinbarungen und auf gültiger Rechtsgrundlage im Zahlungsverkehr einesKreditinstitutes möglich. Fehlentscheidungen und daraus resultierende Schädenwerden dadurch vermieden.

ThemenschwerpunkteAktuelle Fallbeispiele im Zusammenhang mit Kontoführung und ZahlungsverkehrVorschriften durch die PSD II und die Regulatorischen Technischen Standards (RTS)SCT-Überweisung und Echtzeitüberweisungen (Ablehnung, Rückruf,Kontoanrufprüfung, Nachfrage, Betrugsmeldungen u.a.)Lastschriftverfahren (Voraussetzungen, Mandate, Rückgaben, Rückgabeverlangender Zahlungspflichtigen vor allem nach der 8-Wochen-Rückgabefrist)

Zielsetzung/NutzenSie erhalten einen umfassenden und qualifizierten Überblick über die aktuellenAnforderungen im Zahlungsverkehr und können in Kenntnis der aktuellenVereinbarungen fundiert arbeiten und sicher entscheiden, um unberechtigteForderungen von anderen Kreditinstituten oder Kunden begründet abzuwehren.

ZielgruppeMitarbeiter, die vertiefte Kenntnisse im Zahlungsverkehr von VolksbankenRaiffeisenbanken benötigen; Leiter Zahlungsverkehr, Electronic Banking; Mitarbeitermit mehrjähriger Berufserfahrung in diesen Bereichen

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INFOS

PRODUKTNUMMERPP0363

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE

PP0363.00119.1

25.11.2019 - 26.11.2019

Dorint Airport-Hotel Stuttgart

Dorint Airport-Hotel StuttgartMitglieder: 795,00 €


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Betrug im Internet: Phishing, Pharming & Co. - Praktiker-




Betrug im Internet: Phishing, Pharming & Co. - Praktiker-Workshop


Phishing und verwandte Formen des Identitätsmissbrauchs verursachen Schäden inMillionenhöhe. Daher gilt es, Strategien zu entwickeln, um sich umfassend vorMissbrauch und Angriffen zu schützen und die Gefährdung der Bank soweit wie möglichzu minimieren.

Im Praktiker-Workshop werden aktuelle Bedrohungspraktiken für das Online-Bankingdargestellt und deren technischer Ablauf erläutert. Rechtsanwalt Andreas Boley,Bornheimer Rechtsanwälte, geht in seinen Ausführungen fundiert auf die rechtlichenAspekte ein. Dabei wird der aktuellen Gesetzgebung und Rechtsprechung besondereAufmerksamkeit gewidmet. Zentralen Raum nimmt natürlich die jüngst ergangeneRechtsprechung des BGH zu Missbrauchsfällen beim Online-Banking ein.Der Informatiker Ralph Vianden beleuchtet ergänzend insbesondere praktisch-technische Aspekte. Er zeigt Ihnen Wege auf, wie das Risiko von Internetkriminalität inder Volksbank Raiffeisenbank zu reduzieren ist. Die Erarbeitung vonHandlungsempfehlungen und deren situative Umsetzung zur Abwehr potenziellerGefahren runden die Veranstaltung ab und schaffen direkten Nutzen.

ThemenschwerpunkteAktuelle Phishing-/PharmingszenarienMalwareDrive-by-download

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PRODUKTNUMMERPP0367

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE


PREISE



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ANSPRECHPARTNERDrive-by-downloadDNS-SpoofingSocial EngineeringBesondere Gefahren beim Mobile Banking

Zielsetzung/NutzenSie erlangen den aktuellen Kenntnisstand über die Gefahren aus dem Internet undwerden sensibel für Missbrauchs- und Angriffspotenziale. Sie bauenHandlungskompetenz für die Gefahrenabwehr und den Ernstfall auf.

ZielgruppeMitarbeiter aus dem Bereich Marktfolge Passiv, Zahlungsverkehr,Datenschutzbeauftragte und Mitarbeiter, die bei Missbrauchsfällen im Online-Bankingbetroffen sind

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ANSPRECHPARTNER














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INFOS

PRODUKTNUMMERPP0370

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

PP0370.00119.1

28.06.2019




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ANSPRECHPARTNER


Rechtsrisiken bei der Nachlassbearbeitung




Rechtsrisiken bei der Nachlassbearbeitung


Mit der Nachlassbearbeitung sind auch zahlreiche Haftungsrisiken verbunden. EineFalschbearbeitung kann zu erheblichen Schäden für Ihre Bank führen. Nur durch eineneffizienten Kontrollmechanismus können Sie dies dauerhaft vermeiden.

In unserem Webinar erfahren Sie alles Wissenswerte für eine zweckmäßige undrechtssichere Prüfung des Risikogeschäftes Nachlassbearbeitung - vom Widerruf vonVollmachten bis hin zu Verfügungsbeschränkungen.

ThemenschwerpunkteWiderruf von VollmachtenMeldungen an das Erbschaftssteuer-FinanzamtSchenkungen aus KundenvermögenLegitimation der ErbenVerfügungsbeschränkungen

Zielsetzung/NutzenSie lernen in diesem Webinar die rechtlichen Risiken bei der Nachlassbearbeitungkennen. Anhand zahlreicher Beispielfälle informieren Sie sich über die Fallstricke undHaftungsrisiken, die im Zusammenhang mit einer Abwicklung eines Nachlassesentstehen können. Sie sind vertraut mit den Rechtsrisiken und lernen die rechtlichenRahmenbedingungen kennen. Sie erlangen Rechtssicherheit im Umgang mit den in derPraxis relevanten Rechtsfragen.



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INFOS

PRODUKTNUMMERPP0372

DAUER2 Stunden

TERMINE & ORTE

PP0372.00119.1

13.12.2019 um 10:00 - 12:00 Uhr



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ANSPRECHPARTNER


Fresh-up - Steuerliche Grundlagen für Markt und




Fresh-up - Steuerliche Grundlagen für Markt undMarktfolge


Die Anforderungen an die Mitarbeiter in der Bank steigen stetig. SowohlWiedereinsteigern als auch langjährigen Mitarbeitern bietet dieses SeminarGelegenheit, ihr Wissen aufzufrischen und eventuell vorhandene Lücken zu schließen.

Die Teilnehmer erfahren einen aktuellen Überblick der relevanten Besteuerungsartenfür den Markt und die Marktfolge-Passiv in Verbindung mit praktischen Übungsfällen.Das Fresh-up Steuer dient auch zum genossenschaftlichen Praxis- undErfahrungsaustausch.

ThemenschwerpunkteÜberblick der relevanten Steuern, wie z.B.

Anzeigepflichten nach dem ErbStGKapitalertragssteuerSteuerumgehungsbekämpfungsgesetzUS-QuellensteuerCRSFATCAPraktische Übungsfälle

Zielsetzung/NutzenDie Teilnehmer frischen ihr vorhandenes Wissen rund um die aktuellenBesteuerungsthemen auf bzw. schließen eventuell vorhandene Lücken.

ZielgruppeMitarbeiter Markt und Marktfolge-Passiv

HinweiseAls Referent fungiert Dipl.-Kaufmann (FH) Olaf Hautzinger, Steuerberater von derVolksbank Kraichgau eG.

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INFOS

PRODUKTNUMMERPP0376

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

PP0376.00119.1

13.03.2019




PP0376.00219.1

02.04.2019




ZUR BUCHUNG

ANSPRECHPARTNER











Die Bankauskunft








HinweiseEin Webinar ist ein Seminar, das über das Internet organisiert und durchgeführt wird.Der Referent präsentiert seinen Vortrag "live" und mit Visualisierung (z.B. PowerPoint-Präsentation). Der Ton wird mittels Telefonkonferenz übertragen, die Visualisierungerfolgt über die Web-Plattform "AdobeConnect". Die Interaktion mit dem Referentenkann per Chat erfolgen.

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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0485


TERMINE & ORTE

FP0485.00219.1

10.07.2019 - 11.07.2019 um 10:00 -11:30 Uhr



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ANSPRECHPARTNER







Im Rahmen der Kundenlegitimation sollte man sich neben den Voraussetzungen derLegitimationsprüfung auch mit den Gegebenheiten der privaten Kunden befassen. Dazuzählen Fragen nach dem eigentlichen Legitimationsvorgang genauso wie auch die Fragenach der Geschäftsfähigkeit des Kunden, Besonderheiten beim Umgang mit betreutenKunden oder etwa mit Erben eines verstorbenen Kunden.

ThemenschwerpunkteGrundlagen der Kundenlegitimation gem. AO, GWG, KWGRechts-/GeschäftsfähigkeitLegitimationsvorgangLegitimation unter AbwesendenGrundlagen der Legitimation von Kunden mit AuslandsbezugKundenlegitimation im BetreuungsfallKundenlegitimation im Nachlassfall

Zielsetzung/NutzenSie kennen die rechtlichen Rahmenbedingungen der Kundenlegitimation und könnendiese effizient sowie kundenorientiert umsetzen bzw. anwenden. Sie kennen praktischeBesonderheiten der Legitimation natürlicher Personen und können sie entsprechendbearbeiten.



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INFOS

PRODUKTNUMMERPP0378


TERMINE & ORTE

PP0378.00119.1

23.09.2019 um 10:00 - 11:30 Uhr



ZUR BUCHUNG

ANSPRECHPARTNER








Mit Einführung des Zahlungskontogesetzes wurde der Kontrahierungszwang für dieKreditwirtschaft in Deutschland Wirklichkeit. Die Mitarbeiter der Genossenschaftsbankmüssen seitdem den anspruchsberechtigten Personenkreis, die Besonderheiten desBasiskontos aber auch mögliche Ablehnungs- und Kündigungsgründe kennen.

ThemenschwerpunkteBegriffe: Recht auf Girokonto, Konto für Jedermann, BasiskontoAnforderungen an das Basiskonto oder: der MindestleistungskatalogWer bekommt ein Basiskonto?Wer ist verpflichtet Basiskonten anzubieten?AntragsverfahrenAblehnungsgründe für die Ablehnung eines BasiskontosUnter welchen Voraussetzungen kann die Bank ein Basiskonto kündigen?Entgelte und KostenAustausch zwischen den Teilnehmern

Zielsetzung/NutzenSie kennen die rechtlichen Rahmenbedingungen des Basiskontos und könnenfeststellen, ob eine Person entsprechend berechtigt ist. Sie kennen die Risiken vonBasiskonten, können aber auch die Möglichkeiten des ZKG bezüglich Ablehnungs- bzw.Kündigungsgründen ausschöpfen.



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INFOS

PRODUKTNUMMERPP0379


TERMINE & ORTE

PP0379.00119.1

24.09.2019 um 10:00 - 11:30 Uhr



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MeldewesenÜberblick über Änderungen im Zuge der CRR-/CRD-Novelle

Produktion Bank / Privatkundengeschäft / Meldewesen

Mit diesem Webinar informieren wir Sie über die wichtigsten Änderungen in dereuropäischen Bankenverordnung (CRR II) und Bankenrichtlinie (CRD V). Die neuenVorschriften wurden mit dem sog. „EU-Bankenpaket“ im April bzw. Mai 2019 imEuropäischen Parlament und im Rat beschlossen und treten im Juni 2019 mitdifferenzierten Übergangsregelungen in Kraft. Zum Hintergrund wird ergänzend auf dieNachricht im BWGV-Mitgliederprotal vom 17.04.2019 verwiesen.

ThemenschwerpunkteEinordnung („Basel III“-Pakete), Inkrafttreten und ÜbergangsregelungenÄnderungen in der CRR: u.a. Einführung einer verbindlichen NSFR und einer LeverageRatio, Änderungen in den Eigenmittel-Vorschriften (z.B. Behandlung von KMU-Krediten, Fondsanteilen, Derivategeschäften) und den Großkredit-Bestimmungen(neue Bemessungsgrundlage für Großkredit-Obergrenze)Änderungen in der CRD: u.a. Regelungen zum SREP-Kapitalzuschlag und zurEigenmittel-Zielkennziffer sowie zum Zinsänderungsrisiko im AnlagebuchProportionalität: Grundlegend ist die Definition der „kleinen, nicht komplexenInstitute“; die Erleichterungen beziehen sich v.a. auf eine vereinfachte NSFR, einenreduzierten Offenlegungsbericht sowie geplante Erleichterungen im Meldewesen

Zielsetzung/NutzenDie Teilnehmer erhalten einen Überblick über die wichtigsten Änderungen sowieImpulse für die Umsetzungsarbeit.


ZielgruppeFührungskräfte und Mitarbeiter insbesondere aus den BereichenSteuerung/Controlling, Rechnungs- und Meldewesen, Marktfolge, Recht, InterneRevision und Compliance, die für die anstehenden Umsetzungsarbeiten einen erstenÜberblick gewinnen wollen.

HinweiseReferent ist Manfred Bitterwolf, BWGV, Bankbetriebswirtschaft und Bankaufsichtsrecht.

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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0509

DAUER2 Stunden

TERMINE & ORTE

FP0509.00119.1

28.06.2019 um 09:30 - 11:30 Uhr



FP0509.00219.1

04.07.2019 um 09:30 - 11:30 Uhr



FP0509.00319.1

08.07.2019 um 09:30 - 11:30 Uhr



ZUR BUCHUNG

ANSPRECHPARTNER


NPL-Regulierung (Überblick über neue Anforderungen bei




NPL-Regulierung (Überblick über neue Anforderungen beinotleidenden Krediten)


Mit diesem Webinar informieren wir Sie über neue aufsichtsrechtliche Anforderungenbei Non-Performing Loans (NPL). Der Schwerpunkt liegt auf der zum 26.04.2019 in Kraftgetretenen Mindest-Risikovorsorge-Regelung („NPL-Backstop“) für ab diesem Stichtagvergebene und danach als notleidend eingestufte Kredite. Darüber hinaus wird auf dienationale Umsetzung der EBA-Leitlinien zum Risikomanagement von notleidenden undgestundeten Krediten eingegangen (soweit bereits absehbar).

Zum Hintergrund wird ergänzend auf die Nachricht im BWGV-Mitgliederprotal vom02.05.2019 und das für Mitte Juni geplante BVR-Rundschreiben zu der Gesamtthematikverwiesen.

Themenschwerpunkte1. Hintergrund (NPL-Entwicklung, Aktionsplan der EU-KOM, Zusammenhang mit EU-

Einlagensicherung)2. Begriffsbestimmungen (NPE/NPL, Ausfalldefinition, Brutto-/Netto-Quoten,

Forbearance usw.)3. Schwerpunkt: NPL-Risikovorsorge-Backstop (EK-Abzugsregelung = Säule 1)

Funktionsweise (Eingangsparameter, Deckungsquoten, Berechnung)Bestandsschutz und ÜbergangsregelungenSchlussfolgerungen

4. EBA-Leitlinien zu NPL und Forbearance (Risikomanagement = Säule 2)Stand nationale Umsetzung

Zielsetzung/NutzenDie Teilnehmer erhalten einen Überblick über die wichtigsten Änderungen sowieImpulse für die Umsetzungsarbeit und für strategische Schlussfolgerungen.


ZielgruppeFührungskräfte und Mitarbeiter insbesondere aus den BereichenSteuerung/Controlling, Rechnungs- und Meldewesen, Marktfolge,Problemkreditbearbeitung/Sanierung, Interne Revision und Compliance.

HinweiseReferent ist Manfred Bitterwolf, BWGV, Bankbetriebswirtschaft und Bankaufsichtsrecht

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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0511

DAUER2 Stunden

TERMINE & ORTE

FP0511.00119.1

16.07.2019 um 09:30 - 11:30 Uhr



FP0511.00219.1

18.07.2019 um 09:30 - 11:30 Uhr



FP0511.00319.1

23.07.2019 um 09:30 - 11:30 Uhr



ZUR BUCHUNG

ANSPRECHPARTNER


AWV-Meldewesen - Grundlagen




AWV-Meldewesen - Grundlagen


Nach wie vor haben das Außenwirtschaftsgesetz und die Außenwirtschaftsverordnungihre Gültigkeit und sind für alle verbindlich, die am Außenwirtschaftsverkehr derBundesrepublik Deutschland beteiligt sind. Dies betrifft vor allem die Meldepflichten,daneben aber auch Verbote bzw. Genehmigungsvorbehalte für denAußenwirtschaftsverkehr.

ThemenschwerpunkteAußenwirtschaftsgesetz (AWG) - gesetzliche GrundlagenAußenwirtschaftsverordnung (AWV) - Meldevorschriften Anlagen zur AWV (Vordrucke, Leistungsverzeichnis)Erläuterungen der Meldebestimmungen und -vordrucke (Bundesbank-Mitteilungen)Praxisbeispiele

Zielsetzung/NutzenDie Teilnehmer kennen die wichtigsten Gesetze und Verordnungen zumAußenwirtschaftsverkehr und können diese im Hinblick auf die Meldepflichtenanwenden.

ZielgruppeInterne Revision, Mitarbeiter aus den Bereichen Außenwirtschaftsverkehr, Meldewesen,Rechnungswesen, Kredit und Wertpapiere.

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INFOS

PRODUKTNUMMERPP0313

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

PP0313.00119.1

09.10.2019




ZUR BUCHUNG

ANSPRECHPARTNER


AWV-Meldewesen - Vertiefung und aktuelle Fragen




AWV-Meldewesen - Vertiefung und aktuelle Fragen


Dieses Seminar fokussiert einerseits auf die vertiefte Behandlung der Meldevorschriftenzum Außenwirtschaftsverkehr. Andererseits informiert es über Änderungen bzw.Neuerungen in diesem speziellen Aufgabenfeld.

ThemenschwerpunkteRegelungen des Meldewesens für Bank und KundeArbeitsteilige Erfüllung der Meldepflicht (DZ BANK AG, Fiducia & GAD IT AG)FallbeispieleSanktionen (Überblick)Prüfungshandlungen

Zielsetzung/NutzenDie Teilnehmer aktualisieren bzw. erweitern ihre Kompetenz, um erkennen zu können,ob die außenwirtschaftsrechtlichen Vorschriften in ihrem Unternehmen beachtetwerden und die vorhandenen organisatorischen Regelungen ausreichen.

ZielgruppeMitarbeiter, die im Außenwirtschaftsverkehr für die Einhaltung sanktionsrechtlicherRegelungen und/oder der Meldepflichten der Bank verantwortlich sind oder Kundenmelderechtlich beraten; Interne Revision, Meldewesen, Rechnungswesen, Kredit undWertpapiere.

HinweiseAls Referenten fungieren Stephanie Kunzmann, Deutsche Bundesbank und ThomasMax, Fiducia & GAD IT AG.

Der Besuch des Seminars "AWV-Meldewesen-Grundlagen" bzw. vergleichbareKenntnisse sowie der Überblick über die von Ihrem Haus generell getätigten Geschäfteim Außenwirtschaftsverkehr werden vorausgesetzt.

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INFOS

PRODUKTNUMMERPP0314

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

PP0314.00119.1

06.11.2019




ZUR BUCHUNG

ANSPRECHPARTNER








Durch zahlreiche aufsichtsrechtliche Neuerungen und Vorgaben wird auch dasMeldewesen zu den Liquiditätsbestimmungen für Banken immer komplexer. Nicht nur,dass Transaktionsdaten in immer größerem Umfang und einer höheren Granularitätgemeldet werden müssen, auch die Häufigkeit der Meldungen und die von der Aufsichtgeforderte Zeitnähe stellt für Banken eine enorme Herausforderung dar. Neben denfachlichen Herausforderungen treten zunehmend auch Anforderungen der Aufsicht imHinblick auf Datenqualität und Datenkonsistenz in den Vordergrund.

Die Liquiditätsbestimmungen nach der CRR beinhalten die folgenden Kennziffern undMeldetatbestände:

Liquidity Coverage Ratio (LCR)Net Stable Funding Ratio (NSFR)Additional Monitoring Metrics (AMM)Asset Encumbrance

Die Referentin Karin Tell aus dem Bereich Bankbetriebswirtschaft/Bankaufsichtsrechtdes Baden-Württembergischen Genossenschaftsverbandes vermittelt neben denFachinformationen und der Methodik auch pragmatische Umsetzungsanregungen. Diepraktische Umsetzung der EDV-Arbeitsschritte wird durch die Referentin der Fiducia &GAD IT AG, Dominique Brandt, übernommen.

Themenschwerpunktegesetzliche und aufsichtsrechtliche Grundlagen für die Meldungen aus der CRR sowieaus ergänzenden Verordnungen oder Standards der EBAStruktur der Formulare und Erläuterung der zu meldenden PositionenBerechnung und Interpretation der KennziffernBeispielbetrachtungentechnische Grundlagen der Meldungsbearbeitung in agree21Workflow der Meldungen LCR, NSFR, AMM und Asset EncumbranceVorgehensweise bei der Bearbeitung der Meldungenmaschinelle Versorgung der Meldeformulare und Erläuterung der manuellenMeldepositionenUmgang mit Datenquellen, z.B. OnlineViewing-Listen, Listen zur Unterstützung derValidierung der MeldewerteAusblick auf die CRR II

Zielsetzung/NutzenSie kennen die bankaufsichtsrechtlichen Anforderungen an die angemesseneLiquiditätsstruktur der Institute. Sie entwickeln Verständnis für die Funktionalität derKennziffern und können so die Umsetzung in der bankinternen IT sachgerecht undzielführend vornehmen.

Zielgruppe

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INFOS

PRODUKTNUMMERFP0318

DAUER2 Tage

TERMINE & ORTE

FP0318.00119.1

10.12.2019 - 11.12.2019




ZUR BUCHUNG

ANSPRECHPARTNER





Bankmitarbeiter aus den Bereichen Meldewesen, Rechnungswesen, Controlling, InterneRevision, Firmenkreditsachbearbeitung, FirmenkundenBeratung und alle Mitarbeiter,für die dieses Thema relevant ist.

HinweiseAls Referenten fungieren Karin Tell, Baden-WürttembergischerGenossenschaftsverband e.V. und Dominique Brandt, Fiducia & GAD IT AG.


Marktunterstützung Aktiv*Die Wohnbaufinanzierung in der Marktfolge Aktiv -rechtliche Rahmenbedingungen

Produktion Bank / Privatkundengeschäft / Marktunterstützung Aktiv*

Die Marktunterstützung Aktiv Privatkunden stellt an die Mitarbeiter Anforderungen andie Prüfung von Kreditwürdigkeit und Beleihungswertermittlung sowie an die Erstellungder Finanzierung. Der Entwicklungsweg mit seinen KernModulen vermittelt dierelevanten Kenntnisse und Methoden, setzt diese in der Bearbeitung von Fallbeispielenum und bereitet umfassend auf den KompetenzNachweis vor.


Präsenzphase:Rechtliche Grundlagen für den Erwerb von Immobilien

KaufvertragsrechtGrundzüge der MABVErwerb aus Zwangsversteigerungen

Funktionsweise des Grundbuchs und Gestaltung der AbsicherungGrundbuchrecht (Praktische Abwicklung)WohnungsgrundbuchLasten und BeschränkungenErbbaurechtEinsatz weiterer Sicherheiten

Kreditvertragsrecht für Allgemein- und Immobiliarverbraucherdarlehen

Zielsetzung/NutzenDie Mitarbeiter in der Marktunterstützung Aktiv Privatkunden...

kennen die Arten der Privatkredite und nehmen Kreditwürdigkeitsprüfungen vor.begleiten den gesamten Prozess der Wohnbaufinanzierung.führen einfach Beleihungswertermittlungen selbstständig durch.kennen die Funktionsweise von Finanzinnovationen und setzen diese in derWohnbaufinanzierung ein.


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INFOS

PRODUKTNUMMERPP0101

DAUER5 Tage

TERMINE & ORTE

PP0101.00119.1

14.01.2019 - 18.01.2019




PP0101.00219.1

21.10.2019 - 25.10.2019





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ANSPRECHPARTNER


Die Wohnbaufinanzierung in der Marktfolge Aktiv -




Die Wohnbaufinanzierung in der Marktfolge Aktiv -praktische Umsetzung


Die Marktunterstützung Aktiv Privatkunden stellt an die Mitarbeiter Anforderungen andie Prüfung von Kreditwürdigkeit und Beleihungswertermittlung sowie an die Erstellungder Finanzierung. Der Entwicklungsweg mit seinen KernModulen vermittelt dierelevanten Kenntnisse und Methoden, setzt diese in der Bearbeitung von Fallbeispielenum und bereitet umfassend auf den KompetenzNachweis vor.

ThemenschwerpunkteOnline-Phase:Die Online-Phase vermittelt Grundlagen und Fachwissen für die Gesamtthematik.Dieses Wissen wird für die Präsenzveranstaltung vorausgesetzt und istprüfungsrelevant.

Präsenzphase:Kreditwürdigkeitsprüfung in der Praxis

Ermittlung der KapitaldienstfähigkeitGesamtkostenermittlung bei Bau oder Erwerbsteuerliche Förderungen und Lasten für Vermieter und Eigennutzer

Bewertung von Wohnimmobilen

Grundlagen der BeleihungswertermittlungWertindikation/kompakte Wertermittlungbesondere Immobilien bewerten

Plausibilisierung von Finanzierungskonzepten

Finanzierungslösungen auf Basis der Hausmeinungöffentliche MittelFinanzierungsmittel der VerbundpartnerVersicherungen für Eigenheimbesitzersteueroptimierte Finanzierungsangebote für Kapitalanleger

Kommunikationstraining

Zielsetzung/NutzenDie Teilnehmer kennen die Finanzierungsmittel und Sicherheiten in derWohnbaufinanzierung und können Kreditengagements hinsichtlich Bonität und Risikobeurteilen.


Hinweise

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INFOS

PRODUKTNUMMERPP0102

DAUER5 Tage

TERMINE & ORTE

PP0102.00119.1

25.02.2019 - 01.03.2019




PP0102.00219.1

18.11.2019 - 22.11.2019




ZUR BUCHUNG

ANSPRECHPARTNER





- "Besondere Fragen zur Kreditsicherung durch Grundschulden"- "Behandlung und Bewertung von Eintragungen in Abt. II des Grundbuches"- "Aktuelles zur Verwendung von Ansprüchen aus Lebensversicherungen zurKreditsicherung/-tilgung"

KompetenzNachweis Zertifizierter VR-


KompetenzNachweis Zertifizierter VR-PrivatkreditSachbearbeiter


Der KompetenzNachweis umfasst folgende Prüfungsarten:Klausur (offene Fragen, 120 Minuten)aufgabenbezogenes Prüfungsgespräch (Vorbereitung 10 Minuten, Gespräch 15Minuten, Beurteilung ca. 10 Minuten, Feedback ca. 10 Minuten)Gespräch unter Kollegen (Vorbereitung 20 Minuten, Gespräch 15 Minuten,Beurteilung ca. 10 Minuten, Feedback ca. 10 Minuten)

Die Prüfung ist bestanden, wenn in allen Kompetenzbereichen (Fachkompetenz,Persönlichkeitskompetenz, Sozialkompetenz und Methodenkompetenz) jeweilsmindestens 50 % der maximal zu erreichenden Punkte erzielt werden.Der KompetenzNachweis kann bei Nichtbestehen einmal wiederholt werden.

Prüfungsinhalte:Modul 1 - Die Wohnbaufinanzierung in der Marktfolge Aktiv - rechtlicheRahmenbedingungenModul 2 - Die Wohnbaufinanzierung in der Marktfolge Aktiv - praktische Umsetzung

Wichtiger Hinweis:Bitte beachten Sie, dass aktuelle Entwicklungen (z.B. Gesetzesänderungen) seit BesuchIhrer Seminare prüfungsrelevant sind!

ThemenschwerpunkteIm KompetenzNachweis "Marktunterstützung Aktiv im Bereich Privatkunden" wirdneben der für das Aufgabenfeld notwendigen Fachkompetenz auch Methoden-,Persönlichkeits- und Sozialkompetenz beurteilt.Die Leistungen werden in unterschiedlichen Prüfformen differenziert ermittelt undbewertet.Für die Teilnahme am KompetenzNachweis "Marktunterstützung Aktiv im BereichPrivatkunden" gibt es keine besonderen Voraussetzungen.


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INFOS

PRODUKTNUMMERPP0001

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

PP0001.00119.1

17.05.2019




PP0001.00219.1

17.12.2019




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Marktunterstützung Passiv*Basiskompetenzen Marktunterstützung Passiv I

Produktion Bank / Privatkundengeschäft / Marktunterstützung Passiv*

Die Aufgaben in der Marktunterstützung Passiv stellen an die MitarbeiterAnforderungen an Rechtskenntnisse zur Kontoführung, an die Durchführung derDatenkontrolle sowie an die Abwicklung von Wertpapiergeschäften. DerEntwicklungsweg schafft die erforderlichen Basiskompetenzen und bereitet umfassendauf den KompetenzNachweis vor.

ThemenschwerpunkteRechtsgrundlagen - BGB, HGB, AGB, Fälle/Urteile zum Thema KontoführungKontoführung in der Marktunterstützung Passiv - Kontoeröffnungen, Sonderfälle,Kontoumwandlungen/Kontoumschreibungen, BetreuungZusammenarbeit Markt - Marktunterstützung Passiv - Regeln für erfolgreicheKommunikation

Zielsetzung/NutzenDie Mitarbeiter in der Marktunterstützung Passiv...

kennen die rechtlichen Anforderungen an die Kontoführung.führen die Datenkontrolle effizient durch.wickeln Wertpapiergeschäfte in konstruktiver Zusammenarbeit mit den Mitarbeiternam Markt selbstständig ab.

ZielgruppeMitarbeiter Marktunterstützung Passiv

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INFOS

PRODUKTNUMMERPP0105

DAUER4 Tage

TERMINE & ORTE

PP0105.00119.1

04.06.2019 - 07.06.2019




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Basiskompetenzen Marktunterstützung Passiv II




Basiskompetenzen Marktunterstützung Passiv II


Die Aufgaben in der Marktunterstützung Passiv stellen an die MitarbeiterAnforderungen an Rechtskenntnisse zur Kontoführung, an die Durchführung derDatenkontrolle sowie an die Abwicklung von Wertpapiergeschäften.DerEntwicklungsweg schafft die erforderlichen Basiskompetenzen und bereitet umfassendauf den KompetenzNachweis vor.

ThemenschwerpunkteKriterien von und Vorgehensweisen bei der QualitätskontrolleAnsatzpunkte der externen und internen Revisionbesondere Fragestellungen - Nachlässe, Fernabsatzgesetz, Jahresbescheinigungen,Vollmachten, Vorsorgevollmachten, §24c KWG, Scheidung, Trennung, Schenkungsteuerliche Grundlagen

Zielsetzung/NutzenDie Mitarbeiter in der Marktunterstützung Passiv...

kennen die rechtlichen Anforderungen an die Kontoführung.führen die Datenkontrolle effizient durch.wickeln Wertpapiergeschäfte in konstruktiver Zusammenarbeit mit den Mitarbeiternam Markt selbstständig ab.


Hinweise"Erbrecht in der Marktunterstützung Passiv"

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INFOS

PRODUKTNUMMERPP0106

DAUER4 Tage

TERMINE & ORTE

PP0106.00119.1

03.07.2019 - 05.07.2019




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Basiskompetenzen Marktunterstützung Passiv -




Basiskompetenzen Marktunterstützung Passiv -Wertpapiere


Die Aufgaben in der Marktunterstützung Passiv stellen an die MitarbeiterAnforderungen an Rechtskenntnisse zur Kontoführung, an die Durchführung derDatenkontrolle sowie an die Abwicklung von Wertpapiergeschäften.DerEntwicklungsweg schafft die erforderlichen Basiskompetenzen und bereitet umfassendauf den KompetenzNachweis vor.

ThemenschwerpunkteEinführung in das Wertpapier- und DepotgeschäftÜberblick über einzelne WertpapierartenHandel und Abwicklung von WertpapierenDepotverwahrung und -verwaltungGrundzüge des WertpapierhandelsgesetzesArbeitsabläufe, Kontrollen und Qualitätssicherung

In einzelnen Sachgebieten:Order/BörseErträge/Fälligkeiten (inkl. Grundlagen der Abgeltungsteuer)DepotüberträgeDepotserviceHauptversammlungenKapitalmaßnahmenKundendaten und sonstige Kontrollen

Zielsetzung/NutzenDie Teilnehmer können Wertpapiergeschäfte in konstruktiver Zusammenarbeit mit denMitarbeitern am Markt selbstständig abwickeln.


Hinweise"Aktuelles zur Effekten- und Depotverwaltung""Steuern in der Wertpapierabwicklung""Workshop US-Quellensteuer"

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INFOS

PRODUKTNUMMERPP0107

DAUER4 Tage

TERMINE & ORTE

PP0107.00119.1

17.09.2019 - 20.09.2019





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KompetenzNachweis Marktunterstützung Passiv im




KompetenzNachweis Marktunterstützung Passiv imBereich Privatkunden


Der KompetenzNachweis umfasst folgende Prüfungsarten:- Klausur (offene Fragen, 120 Minuten)- Gespräch unter Kollegen (Vorbereitung 20 Minuten, Gespräch 15 Minuten, Beurteilungund Feedback 10 Minuten)- Aufgabenbezogenes Prüfungsgespräch (Vorbereitung 10 Minuten, Gespräch 15Minuten, Beurteilung und Feedback 10 Minuten)

Die Prüfung ist bestanden, wenn in allen Kompetenzbereichen (Fachkompetenz,Persönlichkeitskompetenz, Sozialkompetenz und Methodenkompetenz) jeweilsmindestens 50 % der maximal zu erreichenden Punkte erzielt werden.Der KompetenzNachweis kann bei Nichtbestehen einmal wiederholt werden.

Prüfungsinhalte:- Marktunterstützung Passiv: Basiskompetenzen MU Passiv I- Marktunterstützung Passiv: Basiskompetenzen MU Passiv II- Marktunterstützung Passiv: Wertpapiere

Wichtiger Hinweis:Bitte beachten Sie, dass aktuelle Entwicklungen (z.B. Gesetzesänderungen) seit BesuchIhrer Seminare prüfungsrelevant sind!

ThemenschwerpunkteIm KompetenzNachweis "Marktunterstützung Passiv im Bereich Privatkunden" wirdneben der für das Aufgabenfeld notwendigen Fachkompetenz auch Methoden-,Persönlichkeits- und Sozialkompetenz beurteilt.

Die Leistungen werden in unterschiedlichen Prüfformen differenziert ermittelt undbewertet.

Für die Teilnahme am KompetenzNachweis "Marktunterstützung Passiv im BereichPrivatkunden" gibt es keine besonderen Voraussetzungen.


INFOS

PRODUKTNUMMERPP0002

DAUER1 Tag

TERMINE & ORTE

PP0002.00119.1

10.10.2019




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AGB Die Allgemeine Auftragsbedingungen des BWGV.

1. Anwendungsbereich Die Allgemeinen Geschäftsbedingungen (AGB) gelten für die Teilnahme an Veranstaltungen der BWGV-Akademie.

2. Anmeldung und Buchung Anmeldungen können per Brief, per Fax, per E-Mail, per Telefon oder über ein Anmeldeformular auf der Homepage im Internet vorgenommen werden. Eine Anmeldung ist nur für die gesamte Veranstaltung möglich und – bei mehrtägigen Veranstaltungen – nicht für einzelne Tage. Sofern eine Veranstaltung aus mehreren Teilen besteht, gilt die Anmeldung für alle Teile. Eine Anmeldung für einzelne Teile ist nicht möglich. Auf Ausnahmen wird im Angebot ausdrücklich verwiesen. Neben der Angabe der Veranstaltung und der Benennung des Teilnehmers (Name, Vorname, Geburtstag, Adresse, Fon und E-Mail) ist die Angabe des anmeldenden Unternehmens und ggf. des Trägers der Kosten erforderlich. Die Buchung der Anmeldung erfolgt in der Reihenfolge des Eingangs. Nach Eingang der Anmeldung wird innerhalb einer Woche eine Bestätigung versandt. Sollte eine Veranstaltung ausgebucht sein, erhält der Kunde eine schriftliche Information über eine Vormerkung auf der Warteliste oder die Bekanntgabe eines neuen Termins. Die BWGV-Akademie behält sich vor, die Annahme einer Anmeldung abzulehnen.

3. Hotelleistungen Mit der Anmeldung zu einer Veranstaltung ist automatisch eine Anmeldung zu Verpflegungsleistungen des Partnerhotels verbunden, in dem die Veranstaltung durchgeführt wird. Darin sind neben dem Begrüßungskaffee am Anreisetag in der Regel drei Mahlzeiten (Vormittagskaffee, Mittagessen und Nachmittagskaffee) sowie Mineralwasser im Veranstaltungsraum enthalten. Diese Leistungen werden durch die BWGV-Akademie veröffentlicht.

Bei Teilnehmern, die übernachten, kommen weitere Hotelleistungen hinzu (Übernachtung, Frühstück und Abendessen). Reservierungen, Stornierungen und Umbuchungen für diese Leistungen sind direkt im

jeweiligen Partnerhotel vorzunehmen. Durch die BWGV-Akademie wurde beim jeweiligen Partnerhotel ein Zimmerkontingent (Selbstabruferkontingent) reserviert. Unter Bezugnahme auf dieses Zimmerkontingent kann – solange vorrätig – eine Reservierung vorgenommen werden (i.d.R. bis 21 Tage vor Veranstaltungsbeginn). Die vereinbarten Preise sind bei der jeweiligen Veranstaltung auf der Webseite veröffentlicht. Diese Leistungen werden durch das Partnerhotel abgerechnet. Für die Abrechnung gültig ist der Betrag, der vom Partnerhotel in der Reservierungsbestätigung genannt wurde.

4. Datenschutz Die der BWGV-Akademie übermittelten Daten werden zu Verwaltungszwecken gespeichert. Die Namen- und Anschriftsdaten von Kunden bzw. Teilnehmern werden den Teilnehmern und Dozenten der Veranstaltung zugänglich gemacht, soweit dem nicht widersprochen wird und es für die Durchführung der Veranstaltung erforderlich ist.

5. Veranstaltungspreise Die Preise sind der jeweiligen Veranstaltungsbeschreibung zu entnehmen. Mit der Buchungsbestätigung durch die BWGV-Akademie entsteht die Verpflichtung, den Veranstaltungspreis zu bezahlen. Der Preis wird für die gesamte Veranstaltung in Rechnung gestellt. Die tageweise Abwesenheit einzelner Teilnehmer berechtigt nicht zur Preisreduktion. Die angegebenen Preise gelten für Mitglieder. Für Nichtmitglieder erhöht sich der Preis um 20 %. Mitgliederpreise gelten für die Mitarbeiter von Mitgliedsunternehmen des genossenschaftlichen Verbundes. Die angegebenen Preise verstehen sich als Nettopreise und entsprechen bei fortbestehender Gültigkeit der Steuerbefreiung dem Endpreis. Im Falle einer Änderung der behördlichen Handhabung oder Gesetzesänderung ist die gesetzliche MwSt. zusätzlich zu berücksichtigen. Die Kosten werden, sofern ein Mandat vorliegt, per Lastschrift eingezogen.

6. Stornierung und Umbuchung a) Veranstaltungspreise

Bei Verhinderung eines Teilnehmers kann zeitgleich mit der Stornierung an seiner Stelle ein anderer Teilnehmer ohne Zusatzkosten die Leistung in Anspruch nehmen (Teilnehmertausch). Bei mehrteiligen Veranstaltungen ist ein Teilnehmertausch für die einzelnen Teile nicht möglich. Falls ohne

Teilnehmertausch ein Teilnehmer abgemeldet oder auf einen anderen Termin umgebucht wird, werden folgende Stornierungskosten berechnet: zwischen 28 und 15 Tagen vor Veranstaltungsbeginn 50 % des Veranstaltungspreises ab 14 Tagen vor Veranstaltungsbeginn 100 % des Veranstaltungspreises.

b) Lizenzprodukte

Banklizenzen werden immer als Jahreslizenzen erworben und verlängern sich automatisch um ein weiteres Jahr, sofern nicht bis vier Wochen zum Vertragsende gekündigt wird. Eine rückwirkende Kündigung einer bestehenden Lizenz ist nicht möglich.

c) Übernachtung

Es gelten die jeweiligen AGB des Partnerhotels.

d) Verpflegung/Tagungspauschale

Bei Stornierung bis zwei Tage vor Beginn der Veranstaltung fallen keine Kosten an. Danach bzw. bei Abbruch der Veranstaltung werden die Verpflegungskosten der restlichen Veranstaltungstage mit 50 % berechnet.

e) Nachweis eines fehlenden oder geringeren Schadens

Dem Kunden steht in allen Fällen der Nachweis frei, dass der BWGV-Akademie kein Schaden oder ein wesentlich niedrigerer Schaden als in Höhe der angesetzten Stornierungskosten entstanden ist.

7. Veranstaltungsabsage Die BWGV-Akademie behält sich das Recht vor, einzelne Veranstaltungen aus wichtigem Grund abzusagen. Dies kann auch kurzfristig geschehen, z.B. bei Erkrankung des Dozenten oder bei zu geringer Teilnehmerzahl. Bereits bezahlte Kosten werden zurückerstattet. Darüber hinausgehende Ansprüche sind ausgeschlossen. Die BWGV-Akademie behält sich das Recht vor, einzelne Veranstaltungen aus wichtigem Grund zeitlich zu verschieben oder in Räumlichkeiten an einem anderen Veranstaltungsort zu verlegen. Die gemeldeten Teilnehmer werden über alle Maßnahmen per Brief, E-Mail oder Fax, in Eilfällen auch per Telefon, informiert.

8. Haftungsausschluss

Die Teilnehmer sind für den Verlust mitgebrachter Gegenstände selbst verantwortlich, soweit sie diese nicht im verschlossenen Zimmer aufbewahren. Gegen Verlust durch Einbruch, Diebstahl und Brand besteht eine Versicherung. Für gesundheitliche Schäden haftet die BWGV-Akademie nicht. Der Haftungsausschluss gilt unabhängig vom Ort der Veranstaltung. Die Bezugnahme auf konkrete Bankprodukte oder Dienstleistungen innerhalb einer Veranstaltung erfolgt allein zur Schulung der Teilnehmer und zur Illustration der Schulungsinhalte. Eine Empfehlung oder sonstige Beratung gegenüber Teilnehmern, eines Kunden oder sonstigen Personen für die Vornahme von eigenen Geschäften oder Geschäften von Dritten ist damit nicht verbunden. Es ist Dozenten ausdrücklich untersagt, im Rahmen einer Veranstaltung der BWGV-Akademie Anlageberatungen oder sonstige Beratungen vorzunehmen, es sei denn, die Beratung ist vor Beginn der Veranstaltung mit der BWGV-Akademie ausdrücklich als deren Inhalt schriftlich vereinbart worden.

9. Parkmöglichkeiten An den Akademie-Standorten in Karlsruhe und Stuttgart stehen kostenlos Parkplätze zur Verfügung. An den anderen Veranstaltungsorten können Parkgebühren anfallen. Es gilt die Straßenverkehrsordnung. Das Parken erfolgt auf eigene Gefahr.

10. Wirksamkeit der Allgemeinen Geschäftsbedingungen Abweichende Vereinbarungen oder Nebenabreden bedürfen zu ihrer Wirksamkeit der Schriftform. Die Unwirksamkeit einzelner Bestimmungen beeinträchtigt die Wirksamkeit dieser AGB im Ganzen nicht.

Diese AGB finden ab 01.07.2019 Anwendung.

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