SEPAExecutive Summary

Elisabeth JungebloedSAP Deutschland AG & Co. KG6. November 2009

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1. Was ist SEPA2. Folgen und Vorteile von SEPA3. SEPA mit SAP

Agenda

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SEPA – Vision und Definition

Wir, die europäischen Banken undKreditinstitute, haben die gemeinsameVision, dass wir Zahlungen innerhalb derEU wie inländische Zahlungen abwickelnkönnen. Wir bündeln unsere Kräfte, umdiese Vision zum Vorteil von Kunden,Unternehmen und Banken in Europa indie Realität umzusetzen. Dazu dientunsere Initiative „Euroland – Our SinglePayment Area“.

Ein Gebiet, in dem Bürger, Unternehmenund andere Zahlungen in Euro tätigen undentgegennehmen können, unabhängigdavon, ob diese innerhalb derLandesgrenzen oder über diese hinausabgewickelt werden, und zwar zu gleichenBedingungen und mit gleichen Rechtenund Verpflichtungen – unabhängig vomjeweiligen Ort.

SEPA Vision SEPA Definition

Übersetzt aus: SEPA White Paper(European Payments Council), 2002

Übersetzt aus: European PaymentsCouncil Roadmap, 2004

„SEPA ist die größte Initiative des Finanzbereichs, die jemalsinnerhalb Europas und möglicherweise weltweit gestartet wurde.“

European Payments Council

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SEPA-Gültigkeitsraum

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Die Geschichte von SEPA

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SEPA-Roadmap

201x2010200920082007Vor 2006

SEPA-Kartensysteme

Weitere SEPA-Produkte

SEPA Direct Debit

SEPA Credit TransferProdukte

Migrationen/MengenadaptionenPiloten

TechnischeImplementierungbei Banken

EntwicklungSEPA-Verfahren und-Standards

Verfahren und Technik

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Die wichtigsten Beteiligten

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1. Was ist SEPA2. Folgen und Vorteile von SEPA3. SEPA mit SAP

Agenda

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Heute: Unbarer Zahlungsverkehr

Nationale/lokale Zahlungsverkehrslösungen

Unterschiedliche Verfahren, Erfahrungen, Standards,Verbraucherschutzgesetze

Keine Interoperabilität nationaler Systeme

Verschiedene Länderimplementierungen

Komplexität und hohe Kosten bei grenzüberschreitendenZahlungen

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Einheitliche Zahlungsverkehrslösung inklusive MandatsverwaltungGeringere GesamtbetriebskostenGleiche Wettbewerbsbedingungen innerhalb des SEPA-RaumesPotential für zentrales Cashmanagement

Zukunft: Unbarer Zahlungsverkehr

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Erwartungen an SEPA

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Neue Zahlungsmethoden und - instrumente

SEPA-Kartenzahlung(SEPA Cards Framework)

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Obligatorische Verwendung von IBAN und BIC

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Neue XML-Zahlungsformate

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1. Was ist SEPA2. Folgen und Vorteile von SEPA3. SEPA mit SAP

Agenda

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Reaktionen auf SEPA

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SAP SEPA-Paket

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Heute: Mehrere Standards &Kommunikationskanäle

Magnetband

KurierBanken

Multicash

ISDN-Router

e-banking

“fax-banking”

PSTN

Zentrale

SAP

Kreditoren

Debitoren

Treasury

Personal

Non-SAP

Sicherheits-lücke

PKI VAN

Host to Host

Internet

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Ab sofort: Technische Kommunikation mittelsBCM

Banken

Bank Com

munication-

Managem

ent

Kreditoren

Debitoren

Treasury

Personal

SAP

Netw

eaverProcess

Integration

ZentraleNon-SAP

FTAM / EBICS

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Vorteile durch SAP Bank CommunicationManagement

Höhere Transparenz von ZahlungsströmenZahlungsstatus-Monitor mit vollständiger StatushistorieFlexibel einstellbares StatuskonzeptVerarbeitung des neuen Payment Status Report nach ISO20022 und andererStatusmeldungen (z.B. ACK/NACK)

AusnahmebehandlungAnzeige von Fehlern im Zahlungsstatus-MonitorAutomatische Generierung von Workflow-Elementen bei WarnungenAutomatische Generierung von Folgeaktivitäten (z. B. Blockieren von Kreditorenkonten)

Flexible FreigaberegelungenMehraugen-Prinzip für die Freigabe von ZahlungenFreigabe von einzelnen Zahlungen oder ganzen BatchesFreigabe, Abweisung oder Wiedervorlage von Zahlungen

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SAP Bank Communication Management

Bank Kommunikation heute Bank Kommunikation künftig

Nutzen:

LeistungsfähigkeitHochperformante Verarbeitung.Leitungskapazitäten beliebigskalierbar.

AusfallsicherheitSchlankes und transparentesSystem ohneSicherheitslücken.

ComplianceVerbessertes straight-through-processing (STP) andNachvollziehbarkeit über dengesamten Geschäftsprozesshinweg (Steckenpferd derRevison)

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Zusammenfassung

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Vielen Dank

Elisabeth JungebloedSenior ConsultantConsulting Area Public Service

SAP Deutschland AG & Co. KGAm Schimmersfeld 5D-40880 RatingenT +49 (0)2102 125-121F +49 (0)6227 78-43142M +49(0)160 9082 1686S +49(0)2102 125-402E thomas01.weber@sap.comA www.sap.de/consulting

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