Unser Angebot zeichnet sich durch Experten wissen

aus, das Sie jeder zeit abrufen können.

Dabei arbeiten wir eng mit sorgfältig ausgewählten

Spezialisten aus allen relevanten Finanz bereichen

zusammen.

Ihr Vorteil: Sie erhalten umfassende Kompetenz.

Sie haben nur einen Ansprechpartner und Sie

haben mehr Zeit für das Wesentliche: Ihr Leben.

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»Jeder braucht einenCoach. Je früher Sie einen

finden, desto bessersind Sie dran.«

(Eric Schmidt, CEO von Google, 2001–2011)

Auf den nächsten Seiten erhalten Sie einen kleinen Ein-

blick und können ein erstes Gefühl entwickeln, was ge-

nau die Horstmann Finanzcoach KG macht, wofür

sie steht und welche Werte sie vertritt.

Die Horstmann Finanzcoach KG ist ein unabhängi-

ger Finanzexperte für Menschen, die Vielfalt als Berei-

cherung empfinden.

Ein Finanzcoach, der sich bewusst auf einen kleinen

Kreis von erfolgreichen Persönlichkeiten, Privatiers, Un-

ternehmern, Führungskräften, Freiberuflern und wohl-

habenden Familien konzentriert.

Seit nun fast 25 Jahren begleiten und beraten wir unsere

Mandanten bei der Erreichung ihrer finanziellen Ziele

und Wünsche.

Wir begrüßen Sie ganz herzlich

und heißen Sie willkommen

in unserer Welt

Unsere drei Kernfelder

gliedern sich in der Beratung

wie folgt:

Finanzstrategieberatung

Für Menschen, die nur Finanzberatung

erhalten möchten.

Vermögensverwaltung Für Menschen, die nur den Portfolio-

Management-Service erhalten möchten.

Finanzstrategieberatung und Vermögensverwaltung Für Menschen, die ihre gesamten finanziellen

Angelegenheiten delegieren möchten.

Unsere strategische

Vorgehensweise:

mehrstufiges Finanzinterview

Risikoprofil zur Einschätzung der persönlichen Risikoneigung

finanzstrategische Beratung

Finanzplanung – Übersicht inkl. Szenario-Analyse

Zusammenfassung der Finanzstrategie

Zusammenfassung der persönlichen Bilanz

Aufbau der Vermögensstruktur inkl. Eingliederung der Investmentlösungen

Vermögensverwaltung & Portfolioüberblick

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Nichts ist riskanter,

als risikolos anzulegen!

Die langfristige Begleitung von Kunden und

Familien ist ein komplexes und verantwor-

tungsvolles Projekt. Um das vielschichtig struk-

turierte Vermögen unserer Kunden sowie das

stets individuelle Verhältnis von Rendite und

Risiko transparent darzustellen, nehmen wir

uns Zeit.

Zur Optimierung Ihres Vermögens berück sich-

tigen wir Ihre persönlichen Ziele und Vorgaben.

Gemeinsam mit Ihnen erörtern wir die Themen

und Fragestellungen, die Sie bewegen.

nicht-strukturiertes Vermögen

9 %

91 %

Basierend auf der Analyse Ihres Gesamt ver-

mögens erarbeiten wir mithilfe der syste-

ma tischen Vermögensstrukturierung eine

wis sen schaftlich fundierte individuelle Ver-

mögensberatung mit weit über konkrete An-

lagevorschläge hinausgehenden Handlungs-

empfehlungen.

strukturiertesVermögen

5 %10 %

15 %

5 %

15 %

5 %

10 % 10 %

10 %

10 %

5 %

Wer streut, gewinnt immer!

Im Rahmen der strategischen Vorgehensweise

ermöglichen wir Ihnen eine individuelle Finanz-

planung. Diese ist Grundlage für eine neutrale

und objektive Finanzberatung.

Wir empfinden die Finanzplanung immer auch

als eine »Lebensfinanzplanung«, in der die

finanziellen Ziele und Wünsche des Kunden

abgebildet sind:

Finanzplanung der

Horstmann Finanzcoach KG –

der Nutzen für den Kunden

Wie wollen wir heute leben?

Wie lange wollen wir arbeiten?

Was wollen wir uns im Ruhestand leisten?

Ihre individuelle Finanzplanung ermöglicht

Ihnen die Antwort auf diese Fragen, insbeson-

dere, ob die Wünsche realistisch und erfüllbar

sind oder ob man Veränderungen vornehmen

muss.

Kritiker stellen die Hypothese auf, dass eine

gut strukturierte Planung nichts bringt, da sie

bereits morgen veraltet ist. Prinzipiell unter-

streichen wir die Aussage, dass eine Finanz-

planung lediglich eine Momentaufnahme sein

kann und die Hochrechnung in die Zukunft auf

Basis der heute sinnvoll angenommenen Para-

meter erfolgt. Der Status heute wird sehr ge-

nau dargestellt, aber je weiter der Zeitpunkt in

der Zukunft liegt, desto unsicherer ist die Pro-

gnose in der Finanzplanung.

Die Horstmann Finanzcoach KG leitet dar-

aus aber vielmehr ab, dass die Planung regel-

mäßig aktualisiert werden muss – eine jähr-

liche Anpassung an die Gegebenheiten ist

ratsam. Fehlentwicklungen und Risiken können

rechtzeitig erkannt und Maßnahmen ergriffen

werden.

Die Welt verändert sich im Laufe der Zeit. Viele

Dinge entwickeln sich nicht so, wie man es sich

erwünscht hat. Die Leistungen aus den Lebens-

versicherungen bleiben zum Beispiel hinter

den Erwartungen zurück oder eine Schiffsbe-

teiligung bringt keine Ausschüttung mehr.

Eine Finanzplanung sieht somit eine konserva-

tive Erstellung vor. Wenn man in jeder Position

optimistische Annahmen trifft, ist es praktisch

sicher, dass einige Positionen schlechter verlau-

fen als geplant. Der im Vorfeld berücksichtigte

Puffer gleicht die schlechter verlaufenden Posi-

tionen wieder aus. Der vorsichtige Kaufmann

rechnet sich nicht reicher als er ist, sondern

Uns treibt die Neugierde auf neue

Herausforde rungen an, denn niemals

ist alles perfekt. Wir verstehen Vermö-

gensplanung als stetigen Anpassungs-

prozess, wir unterstützen Sie im Gro-

ßen und im Kleinen und geben Ihnen

das Gefühl, verstanden zu werden.

Hinterfragen und fordern Sie uns, das

ist uns wichtig, denn Entscheidungs-

prozesse müssen gemeinsam getragen

werden. Erst wenn Sie zufrieden sind,

sind wir es auch.

»

«

eher ärmer. Einnahmen werden unterschätzt

und Ausgaben überschätzt. Dieses Prinzip des

vorsichtigen Kaufmanns sollte auch in der

Finanzplanung angewendet werden, damit der

Plan auch bei Schwankungen an den Finanz-

märkten robust bleibt.

Ein wichtiger Aspekt von Finanzplänen ist, dass

Ordnung in die Finanzen gebracht wird. Un-

wichtiges muss von Wichtigem getrennt und

aussortiert werden.

Die Horstmann Finanzcoach KG möchte

Ihnen hierbei mithelfen oder sogar diesen Part

ganz für Sie übernehmen. Ordnung in den

Finanzen spart effektiv Zeit: Zeit bei der Ab-

lage, Zeit bei der Steuererklärung, Zeit bei der

Suche von Unterlagen. Darüber hinaus schont

Ordnung und Übersicht Ihre Nerven langfristig,

da Sorgen oft durch Unwissen und Ungewiss-

heit verursacht werden. Finanzplanung liefert

Gewissheit und Sicherheit über den eigenen

finanziellen Stand und darüber hinaus einen

realistischen Ausblick in die zukünftige Ent-

wicklung.

Abschließend möchten wir noch einmal zum

Ausdruck bringen, dass jede Kunden situation

im Detail einzigartig ist und somit eine ganz-

heitliche Betrachtung und Analyse erfordert.

Finanzplanung ist »die« Methode, mit der eine

objektive und am Kunden ausgerichtete Bera-

tung praktiziert werden kann.

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Unser »Zweite-Meinung-Service« bietet Ihnen

die Gelegenheit, unsere Beurteilung und Ana-

lyse der bereits bestehenden Strukturen Ihres

Portfolios unverbindlich und unvoreingenom-

men als eine zweite Meinung einzuholen.

Im Klartext: Sie erhalten eine unverbindliche

Handlungsempfehlung, um Optimierungs-

mög lichkeiten auszuschöpfen. Wir identifizie-

ren Ihre Risiken und minimieren sie auf eine

Stufe, die Ihrem Temperament entspricht.

Bei dem für beide Seiten unverbindlichen Ge-

spräch entscheiden wir dann gemeinsam, ob

eine Zusammenarbeit infrage kommt.

Als Horstmann Finanzcoach KG möchten

wir Sie kennenlernen und verstehen. Das be-

deutet für uns konkret Ihre persönlichen und

wirtschaftlichen Ziele. Die hieraus resultie-

renden Ergebnisse dienen als Fundament

für eine erfolgreiche Zusammenarbeit und

als Grundlage für alle zukünftigen Entschei-

dungen.

Die zweite Meinung –

bitte nutzen Sie diesen kostenlosen Service

80 Prozent der vermögenden Privat-

personen schätzen eine zweite Mei-

nung bezüglich ihrer Finanzen und

fordern diese regelmäßig ein.

»«

Und Ihr Vorteil – Wir verkaufen Ihnen nichts!

Wer Ihnen Anlageprodukte verkauft, der will

daran verdienen. Verkauft wird häufig das,

was die höchsten Provisionen bringt und nicht

den größten Erfolg. Wir bei der Horstmann

Finanzcoach KG arbeiten anders. Unsere

Motivation ist Ihr finanzielles Ziel, denn einzig

allein davon partizipieren wir mit unserem

Honorar.

Wenn Sie erfolgreich sind, sind wir es auch –

Sie bleiben uns treu und empfehlen uns weiter.

Unser Beratungsprozess

3. Gespräch:

Besprechung der Beratungsgrund-lage und Strategie-entwicklung

2. Gespräch:

Finanzinterview, psycho logischer und wissenschaftlicher Test

1. Gespräch:

»Kaffeegespräch« sich kennenlernen

Gesamtdauer: ca. 90 Tage

6. Gespräch:

Vollendung der Vermögensstruktur und Zielabgleich

4. Gespräch:

Besprechung der Vermögensstruk-tur, -planung und Lebensfinanz planung

5. Gespräch:

Konzeptionelle Gestaltung und Umsetzung

wiederkehrender Prozess

(mindestens 1x im Jahr)

Es geht um die Sicherung und das Wachstum von

Vorhandenem, aber es geht immer auch um Un-

abhängigkeit, Freiheit, Sicherheit und Entfaltung

– als Ihr persönliches Lebensprinzip.

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»Die einzige Begrenzung, das Morgen zu verwirklichen,

werden unsere Zweifel von heute sein.«

(Franklin Delano Roosevelt)

Interview-Auszug Sachwert Magazin 2/2016 Teil 1

Herr Horstmann, wie suchen Sie sich Ihre Geschäfts- beziehungsweise Pro-duktpartner aus?

Das dauert manchmal bis zu zwei Jah-re. Wir müssen in allen Bereichen das Gefühl haben, dass 100 Prozent unserer Kriterien und Vorgaben erfüllt sind. Die handelnden Personen müssen vernünf-tig und ordentlich sein, über eine sau-bere Vita verfügen, absolut spezialisiert sein – und das nachweisbar. Wenn man den Menschen in die Augen sehen kann und ein gutes Gefühl hat, dann fangen wir an, die Kapitalmarktanlagen in Ver-mögensstrukturen hinein zu empfehlen und einzubauen – sofern es dann auch dem Kunden gut gefällt.

Sie sind ja kein klassischer Vermö-gensverwalter sondern Kapitalanla-genspezialist. Das heißt, letztendlich muss ja immer der Kunde gegen-zeichnen.

Genau. Der Kunde soll auch bewusst »Vermögensarchitekt« bleiben. Wir helfen bei der professionellen Struk-turierung des gesamten Vermögens und nehmen ihm im Vorfeld die Suche, Recherche und Prüfung ab und liefern Entscheidungsgrundlagen. Wir bauen theoretisch die Vermögensstruktur als seinen Maßanzug auf, mit aussichtsrei-chen Investments, die wir geprüft haben. Dann muss und soll der Kunde natürlich mit ins Boot und muss natürlich am Ende auch die Entscheidung treffen.

Dann ist der Kunde ja recht intensiv in diesen Prozess integriert. Kommt der denn damit gut klar?

Mittlerweile schon. Das war eine Verän-derung am Markt. Ich versuche, das zu

fördern. Es ist ganz wichtig, dass Kunden genau wissen und verstehen, welche Marktsituation wir haben, wie das Anla-geuniversum aussieht und unser Geld-system funktioniert, dass sie Chancen und Risiken verstehen.

Wir haben bei unseren Kunden in den letzten zwei Jahren das Verständnis ge-fördert. Manche Kunden sehen wir hier bei uns im Büro jeden Monat, wenn wir an einer Strukturierung des Gesamtver-mögens arbeiten. Es wird sehr gut ange-nommen und ist nötig. Gerade hatten wir in der Vermögensstruktur eines Kun-den zwei Produktlösungen quasi schon eingebaut, obwohl ich die handelnden Personen hinter dem Produkt noch nicht kennengelernt hatte. Ich habe jetzt die handelnde Person kennengelernt und bei einer Person im Vorstandsbereich Bauchschmerzen, ohne hier Namen zu nennen, bei dem es zwar nichts gibt, was gegen ihn spricht, aber ich habe kein gutes Gefühl. Darum kann ich hier eine Investition nicht empfehlen. In der theoretischen Vermögensstruktur soll das wieder raus, obwohl schon Kunden angefangen haben, sich damit zu be-schäftigen.

Gab es denn tatsächlich schon Fälle, wo Sie im Vornherein Anbieter oder Produkte abgelehnt haben und im Nachhinein dieses Unternehmen ne-gativ aufgefallen ist?

Ja, mehrfach! Aktuell wieder: Seit Jah-ren versuchte ein Hamburger Anbieter mit uns in Kontakt zu treten und uns zu akquirieren. Der erzählte uns, dass das doch genau für unsere Kunden eine ganz tolle, kurzfristige Anlageform wäre.

Das ging über Jahre. Aber von Anfang an habe ich Personen und Ergebnisse aus der Vergangenheit dieser einzelnen Personen bemängelt. Die Bewertung der Pfandgüter war für mich nicht plausibel genug und zu schwierig einschätzbar. Für eine positive Empfehlung unserer-seits – hat es hier nie gereicht. Noch im Sommer 2015 rief der Verantwortliche uns an und wollte uns weiterhin über-zeugen. Das war schon fast grob fahrläs-sig mit arglistiger Täuschung, weil fünf Monate später der Antrag der Insolvenz gestellt wurde.

Wir haben Anbieter und den Menschen dahinter auch schon Unrecht getan, weil wir zu vorsichtig sind. Aber wir machen nur ganz wenige handverlesene Anlagen, um Vermögen zu bewahren und zu meh-ren und da wollen wir keine unnötigen Risiken eingehen. Wir haben 20 Jahre kein Geld verloren und wir wollen auch die nächsten Jahre kein Geld verlieren.

An Ihrer Gesellschaftsform (KG) sieht man, Sie nehmen die Haftung sehr ernst.

Komplett! Ich stehe zu meinen Fehlern, zu dem, was wir machen und ich stehe auch dafür gerade, mit all dem, was ich besitze. Da muss und will ich mich nicht verstecken.

Es passieren Fehler. Niemand von uns hat eine Glaskugel, um die Zukunft vor-herzusehen. Aber so gut es mit unserem Netzwerk, unserem Fachwissen, unserer Erfahrung, der Technik und dem System möglich ist, versuchen wir immer best-möglich aufzubauen und dafür stehe ich und wir natürlich auch immer gerade – sogar gerne.

Interview-Auszug Teil 2

Wie ging es Ihren Kunden bei den letzten Rücksetzern und Krisen wie 2008?

Im Großen und Ganzen waren wir hier mit Großteilen der Kunden-Vermögen-strukturen nicht betroffen. Wir haben den Bereich schon seit ca. zehn Jahren nicht mehr im aktiven Management. Das machen wir mit Partnern, die uns funktionierende Systeme stellen. Also wenn unbedingt Investitionen in der börsenabhängigen Welt sein müssen, dann nur mit einem funktionierenden Allokationsprozess. Wir wollen genau wissen, nach welchen Kriterien etwas ge- und verkauft wird. Und wie die Sys-teme funktionieren, wenn die Märkte im Abwärtstrend sind oder crashen. Fast alle unsere Kunden haben sich schon im letzten Quartal von Aktien verabschiedet. Manche haben sich be-schwert, dass sie die Gewinne des Jah-resendes nicht mitgenommen haben, aber die haben logischerweise auch das Anfangschaos 2016 nicht mitgenom-men. Man findet sowieso nie den rich-tigen Ein- oder Ausstieg. Man kann dem Anleger für 2016 sagen, wer keine Vor-bereitungen nach unten hin getroffen hat: Bitte aus dem Markt zurückziehen, abwarten, Ruhe einkehren lassen. Mal sehen, wie 2016 läuft. So ganz schnell wird Ruhe zwar nicht einkehren kön-nen, weil zu viele Probleme längst nicht gelöst, sondern nur in die Zukunft ver-schoben wurden und dadurch sicher-lich nicht besser geworden sind. Wenn man danach noch einmal in diesen Markt einsteigen möchte, sollte man sich eine passende Strategie zurecht-legen. Wer ein eigenes Depot führt, handelt oder handeln lässt, sollte etwas

Referenzen:

Finden S

ie mehr

unter

www.horstmann-finanz.de

mehr auf Sicherheit Wert legen, damit er eben nicht viel Geld verliert. Das ist das, was man Kunden und Anlegern mit auf den Weg geben sollte.

Das ausführliche Interview finden Sie unter www.horstmann-finanz.de

Zeitungsartikel »hallo aktuell« vom 4. April 2015

Wir freuen unsauf Sie!

Wenn wir Ihre Aufmerksamkeit geweckt

ha ben, würden wir uns sehr freuen, Sie bei

einem für Sie kostenlosen »Kaffeegespräch«

persönlich kennenlernen zu dürfen.

Horstmann Finanzcoach KGVermögensmanagementBertastraße 330159 Hannover

Tel.: +49 511 26 27 79-70Fax: +49 511 26 27 79-69

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