Vermögensaufbau mit Private Equity...Vermögensaufbau mit Private Equity Die Anlageklasse...

- Werbemitteilung -

Vermögensaufbau mit Private Equity Die Anlageklasse institutioneller Investoren

RWB International 8GmbH & Co. geschlossene Investment-KG

Renditestark. Sicherheitsorientiert. Schwankungsarm.

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Wichtiger Hinweis:Diese Unterlage ist eine Werbemitteilung der RWB Partners GmbH, die mit dem Vertrieb der RWB International 8 GmbH & Co. geschlossene Investment-KG beauftragt ist. Sie stellt weder ein Angebot zum Verkauf noch ein öffentliches Angebot einer Beteiligung dar. Sie kann eine einge-hende Beratung sowie wichtige Informationen zum Wesen und zu den Risiken der Beteiligung insbesondere aus dem Verkaufsprospekt und den wesentlichen Anlegerinformationen nicht ersetzen. Interessenten wird deshalb ausdrücklich die Lektüre der gesetzlich erforderlichen Unterlagen empfohlen, die die alleinige Vertragsgrundlage der Beteiligung sind. Diese sind insbesondere die von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungs-aufsicht (BaFin) genehmigten Anlagebedingungen, der Verkaufsprospekt sowie die wesentlichen Anlegerinformationen. Sie werden in deutscher Sprache von der RWB PrivateCapital Emissionshaus AG, Keltenring 5, 82041 Oberhaching, zur kostenlosen Abgabe bereitgehalten und können unter www.rwb-ag.de/int8 eingesehen sowie heruntergeladen werden.

Erklärfilm: So funktionieren die RWB Private Capital Fonds www.rwb-ag.de/erklärfilm

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INHALT

RWB INTERNATIONAL 8

Aktuelles Anlageumfeld 4

Wie funktioniert Private Equity? 6

Diese Investoren beteiligen sich an Private Equity 8

Das RWB Dachfondsprinzip 9

So arbeitet Ihr Geld 10

Mit Private Equity renditestark investieren 11

Das Auswahlverfahren des Investmentteams 12

Über diesen Zeitraum investieren Sie 14

Der RWB International 8 im Überblick 15

Die RWB im Faktencheck 16

Das sagen unsere Kunden und unabhängige Finanzexperten 18

Das aktuelle Beteiligungsangebot 20

Risikohinweis 21

Die RWB ist Spezialist für Private Equity. Seit 1999 haben Kunden über 140.000 Anlageverträge bei der RWB abgeschlossen und rund 2 Milliarden Euro angelegt.

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DEUTSCHE PRIVATHAUSHALTE VS. ELITE-UNIVERSITÄT YALEDie durchschnittlich erreichte Rendite der letzten zwölf Jahre im direkten Vergleich

KLASSISCHE SPAREINLAGEN BRINGEN NICHTS MEHR EIN

3%

2,5%

2%

0%

1,5%

1%

0,5%

´03 ´04 ´05 ´06 ´07 ´08 ´09 ´10 ´11 ´12 ´13 ´14 ´15 ´16 ´17 ´18 ´19 ´21

2,39%

0,09%

´20

Das klassische Sparen lohnt sich nicht mehr. Die Zinsen sind nahe Null.

Bei höheren Sparvolumen und Neuverträgen berechnen viele Banken bereits Negativ-zinsen.

Quelle: Deutsche Bundesbank, März 2021: Zinsstatistik – Spareinlagen mit 3-monatiger Kündigungsfrist

Institutionelle Investoren wie die Stiftung der renommier-ten Universität Yale haben in der Niedrigzinsepoche seit 2008 deutlich bessere Rendi-ten erzielt als die deutschen Privathaushalte.

Was ist das Erfolgsgeheim-nis?

Quellen: Deutsche Bundesbank 2015-2020: Monatsbericht Oktober 2015/August 2018-2020 – Beiträge zur Gesamtrendite der privaten Haushalte in Deutschland (durchschn. jährliche Rendite jeweils zum Stichtag 31.12. eines Jahres); Yale Investments Office, 2009-2020: Press Releases Endowment Reports 2009-2020 (durchschn. jährliche Rendite jeweils zum Stichtag 30.06. eines Jahres)

14%

10%

8%

0%

6%

4%

2%

Private Haushalte in Deutschland Stiftung der Elite-Universität Yale

12% 11,98%

1,26%

PRIVATE EQUITY

BÜRGER SPAREN, INSTITUTIONELLE NUTZEN PRIVATE EQUITY

Sonstige

35,4%

40,4%11,6% So ist das

Vermögender Deutschen

verteilt

Investmentfonds

Lebens- undRentenversicherungen

2,1%

Bargeld undSpareinlagen

Aktien

10,6% Sonstige

9,5%

41,0%

4,5%

So investiert

die Yale-Stiftung

Immobilien

Private Equity

Aktien

23,5%

14,0%

7,5%Anleihen

Rohstoffe

Quelle: Yale Investment Office, September 2020: Yale Endowment Update 2020 – Press Release Quelle: Deutsche Bundesbank, Mai 2021: Geldvermögen und Verbindlichkeiten privater Haus-halte (Stichtag 31.12.2020; Immobilien nicht berücksichtigt); (Aufgrund von Rundungen kann die Summe leicht von 100 % abweichen)

5RWB INTERNATIONAL 8

Während deutsche Durchschnittsbürgerinnen und -bürger vor al-lem auf Anlageformen vertrauen, die heute kaum noch rentabel sind, investieren institutionelle Investoren – etwa die Yale-Stiftung – große Teile ihres Vermögens über Private Equity und Aktien in Unternehmensbeteiligungen. Warum tun sie das?

Alle Einkommen in Form von Löhnen, Zinsen, Dividenden und selbst der Großteil der Steuereinnahmen von Staaten resultieren aus der Produktivität von Unternehmen. Wer daher sein Kapital direkt in den Wertschöpfungsprozess von Unternehmen einbringt, profi-tiert unmittelbar von deren Erfolg in Form von Wertsteigerungen sowie Gewinnausschüttungen.

Während Aktien nicht zuletzt aufgrund der täglichen Börsen- berichterstattung geläufig sind, ist die Anlageform Private Equity vielen unbekannt. Dahinter verbirgt sich die Beteiligung an priva-ten, nicht börsennotierten Unternehmen.

Bei vermögenden und institutionellen Investoren ist Private Equity seit Langem beliebt. Die Stiftung der Elite-Universität Yale etwa beteiligt sich seit Jahrzehnten an der Anlageklasse und investiert zukünftig über 40 Prozent des Vermögens in Private Equity. Das liegt auch an den attraktiven Anlageeigenschaften. Bei einer Betei-ligung an einer Vielzahl verschiedener Unternehmen sind Private-Equity-Anlagelösungen renditestark, sicherheitsorientiert und schwankungsarm.

RENDITESTARK.SICHERHEITSORIENTIERT.

SCHWANKUNGSARM.

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WIE FUNKTIONIERT PRIVATE EQUITY?

Anlegerinnen und Anleger beteiligen sich mit dem Dachfonds RWB International 8* an einer Vielzahl von Private-Equity-Zielfonds mit dem Ziel, nach Ende der Laufzeit mehr als das eingezahlte Kapital zurückzubekommen.

Anleger beteiligen sich

Jeder einzelne Private-Equity-Zielfonds im Portfolio identifi-ziert und analysiert Unternehmen mit Wachstumspotential und investiert in 10-20 Firmen. In der Regel gehen die Fonds Mehrheitsbeteiligungen ein, um starken Einfluss auf Ge-schäft und Strategie nehmen zu können.

Unternehmen kaufen

Nach den Jahren der Wertsteigerung veräußern die Private-Equity- Zielfonds ihre Portfoliounternehmen. Die Erlöse inklusive erzielter Gewinne fließen an den RWB International 8* zurück. Von dort werden sie zunächst reinvestiert. Ab Beginn der Auszahlungspha-se werden die Rückflüsse in Tranchen an die Anleger ausgezahlt.

Die Private-Equity-Zielfondsmanager bringen ihre Expertise und ihr Netzwerk ein, erarbeiten mit jedem einzelnen Un-ternehmen eine Wachstumsstrategie und setzen diese in durchschnittlich 5-7 Jahren um.

Wertsteigerung herbeiführen

Verkaufen und Erlöse

auszahlen

*abgekürzt für RWB International 8 GmbH & Co. geschlossene Investment-KG

*abgekürzt für RWB International 8 GmbH & Co. geschlossene Investment-KG

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PRIVATE EQUITY – EINE WIRTSCHAFTLICH NACHHALTIGE ANLAGE

Private Equity steht für die langfristige und nachhaltige Wertsteigerung in Unternehmen. Private-Equity-Zielfonds unterstützen mit finanziellen Ressourcen und mit dem Know-how der Zielfondsmanager den Auf-, Aus- und Umbau von Firmen. Sie schaffen damit u. a. Arbeitsplätze und sichern deren Fortbestand. Private Equity ist daher ein wichtiger Wachstumsfaktor innerhalb einer jeden Volkswirtschaft.

Wirtschaftliche Nachhaltigkeit ist ein zentrales Merkmal langfristig denkender Investoren und daher auch ein Erfolgsfaktor bei Private Equity. Nur wenn ein Unternehmen gut geführt wird, wird es langfristig erfolgreich sein und damit nicht nur den Interessen von Anlegerinnen und Anlegern, sondern auch der Gesellschaft gerecht werden.

Wirtschaftlich nachhaltig ist ein Unternehmen, wenn es:

So investieren Sie wirtschaftlich nachhaltig

Kunden gute Produkte und einen guten

Service bietet

gut mit seiner Belegschaft umgeht

Geschäftspartner fair behandelt

ausreichend investiert

Steuern zahlt

€

so umweltschonend wie möglich agiert

RWB INTERNATIONAL 8

CICAPITALPARTNERS

Institutionelle Zielfonds (Auswahl aus bisherigen RWB Dachfonds)

MAYRIVERCAPITAL

8

DIESE INVESTOREN BETEILIGEN SICH AN PRIVATE EQUITY

Portfoliounternehmen (Auswahl aus bisherigen RWB Dachfonds)

ACTION

C EMEN T

S t e l l a G r o u pFABBRIGROUPThe evolut ion of f reshness

Appetize

So easy

evima

Banken, Versicherungen, Pensionskassen, Family Offices und Stiftungen sind professionelle Akteure, die am Kapitalmarkt als institutionelle Investoren bezeichnet werden. Bei ihnen ist Private Equity ein ertragsstarker Standardbaustein im Portfolio. Sie investieren teils seit Jahrzehnten in die Anlageklasse und schätzen die attraktiven Anlageeigenschaften.

Mit einigen der hier dargestellten institutionellen Investoren investiert die RWB parallel in Private-Equity-Zielfonds. Deren Anlageexperten sind in diesen Fällen also bei der Investitionsentscheidung zum gleichen Ergebnis wie das RWB Invest-mentteam gekommen.

INSTITUTIONELLEINVESTORENPrivate-Equity-Ziefonds fordern von ihren Investoren Mindestanlagesum-men in Millionenhöhe. Dies ist ein Grund, warum der direkte Zugang für die meisten Privatanleger kaum rea-lisierbar ist.

Institutionellen Investoren steht das nötige Kapital zur Verfügung. Sie wählen in der Regel gleich mehrere Private-Equity-Zielfonds aus und le-gen ihr Geld direkt bei diesen an.

Exemplarische institutionelle Investoren, die grundsätzlich in Private-Equity-Ziel-fonds investieren

CICAPITALPARTNERS

Institutionelle Zielfonds (Auswahl aus bisherigen RWB Dachfonds)

MAYRIVERCAPITAL

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PRIVATANLEGER ERHALTEN ZUGANG MIT RWB DACHFONDSStabilität durch Streuung. Das Investitionsprinzip des RWB International 8*

Zielunternehmen der RWB Dachfonds (Auswahl aus bisherigen RWB Dachfonds)

ACTION

C EMEN T

PRIVATANLEGER

RWB DACHFONDS

KNOW-HOW UND EXPERTISEDas Investitionsteam innerhalb der Unternehmens-gruppe analysiert institutionelle Zielfondsmanager anhand ihrer Strategie, ihrer Erfahrung und ihrer vorherigen Ergebnisse. Nur nach strengen Kriterien ausgewählten Zielfonds wird Kapital aus dem Dach-fonds zugesagt.

DOPPELTE PRÜFUNG FÜR MEHR SICHERHEITDie ausgewählten Zielfondsmanager durchleuchten intensiv Unternehmen, die für eine Investition in Fra-ge kommen. Häufig stehen sie mit den bisherigen Eigentümern schon über Jahre in Kontakt. Dieser Prüfprozess sorgt dafür, dass Sie von erfolgreichen Unternehmen mit großem Wertsteigerungspotential profitieren.

STREUUNG IST ALLESMit zunehmender Streuung der Gelder auf viele voneinander unabhängige Einzelbeteiligungen ver-ringert sich das Risiko deutlich. Die Dachfonds der RWB sind in der Regel an deutlich über 100 – teil-weise mehreren hundert – Unternehmen aus ver-schiedenen Branchen und Regionen beteiligt.

Hinweis: Aufgeführte Zielfonds und insbesondere Portfoliounternehmen sind (teilweise) nicht Bestandteil des Portfolios des RWB International 8*.* Im gesamten Dokument abgekürzt für RWB International 8 GmbH & Co. geschlossene Investment-KG

EINE EINZELNE INVESTITIONSie beteiligen sich an einem einzelnen Dachfonds – dem RWB International 8* – und investieren so mittels einer Vielzahl institutioneller Private-Equity-Zielfonds in hunderte Unternehmen.

RWB INTERNATIONAL 8

DIESE INVESTOREN BETEILIGEN SICH AN PRIVATE EQUITY

Portfoliounternehmen (Auswahl aus bisherigen RWB Dachfonds)

ACTION

C EMEN T

S t e l l a G r o u pFABBRIGROUPThe evolut ion of f reshness

Appetize

So easy

evima

Jagex Games StudioVideospiel-Entwickler, u. a. des Game-Blockbusters RuneScape

Jagex entwickelt Online-Games, die per App auf dem Smart-phone oder ohne Download direkt im Browser gespielt werden können. Mit dem Spiel RuneScape haben die britischen Ent-wickler einen Blockbuster auf den Markt gebracht, den bereits 260 Millionen verschiedene Nutzer gespielt haben.

Navtor ASIntelligente Navigationslösungen für den maritimen Sektor

Navtor ist die weltweit treibende Kraft bei der Digitalisierung der maritimen Navigation. Kreuzfahrt- und Containerschiffe nutzen die Dienstleistungen und Softwarelösungen der nor-wegischen Firma zur Routenplanung inkl. automatischer Ein-beziehung relevanter Wetterdaten und der Gezeiten.

Envea Group Hersteller von Gasemissions- und Luftüberwachungssystemen

Envea ist Europas führender Hersteller verschiedener Messge-räte etwa zur Gasanalyse oder Überwachung von Luftqualität. Das französische Unternehmen agiert in einem Wachstums-markt, in dem Industrie und Institutionen zunehmend mehr Grenzwerte einhalten und dementsprechend messen müssen.

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SO ARBEITET IHR GELDDiese Firmen sind u. a. als erste Portfoliounternehmen des RWB International 8 vorgesehen.

MemsourceÜbersetzungssoftware mit patentierter KI-Technologie

Für global agierende Firmen ist die mehrsprachige Aufbereitung von Textinhalten aller Art ein relevanter Ressourcen- und Kosten-faktor. Die Übersetzungssoftware automatisiert große Teile die-ses Aufwands. Über 200.000 Nutzer weltweit, darunter HUAWEI, shopify und Uber, senken damit bereits ihre Übersetzungskosten.

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MIT PRIVATE EQUITY RENDITESTARK INVESTIERENSO ARBEITET IHR GELDDiese Firmen sind u. a. als erste Portfoliounternehmen des RWB International 8 vorgesehen.

12.900 €GEWINN

Mit Private Equity beteiligen Sie sich mittelbar an nicht börsennotierten Unternehmen. Viele dieser Unternehmen gehö-ren zum gehobenen Mittelstand, also zu dem Marktsegment, das wir in Deutschland als das „Rückgrat der Wirtschaft“ bezeichnen. Unter ihnen sind viele weltweite Markt- und Innovationsführer mit teils wertvollen Technologie-Patenten.

Der direkte Einfluss, den die Private-Equity-Zielfondsmanager auf diese Firmen ausüben können, erklärt, warum die Renditen in der Anlageklasse Private Equity in der Historie in der Regel höher waren als etwa bei Aktien- oder Immobilieninvestitionen. Die Er-fahrung und das Know-how dieser Manager sorgen dafür, dass die bereits erfolgreichen Unternehmen weiter wachsen – zur Freude der Unternehmensleitung, der Belegschaft und der Anleger.

Als Anleger in Private Equity erhalten Sie keine Zinsen, sondern sind mittelbar Miteigentümer der Unternehmen. Sie stellen

Kapital zur Verfügung, mit dessen Hilfe sich die Firmen weiterent-wickeln können. Nach erfolgreicher Weiterentwicklung leitet der Private-Equity-Zielfondsmanager den Verkaufsprozess ein. Häu-fig erfolgt der Verkauf an einen strategischen Investor oder das Unternehmen wird an die Börse gebracht.

Die so erlösten Gewinne fließen zunächst an die RWB Dachfonds zurück. Von dort werden sie reinvestiert – Ihr Kapital arbeitet doppelt – bzw. ab Beginn der Auszahlungsphase in Tranchen direkt an die Anleger ausgeschüttet.

So kann Ihre Gewinnbeteiligung am RWB International 8 nach Abzug der Kosten aussehen: Beispielprognose für 10.000 Euro, Typ B - mittlere Rendite p.a. (IRR)

23.600 €GEWINN

Szenario 1 Szenario 2 Szenario 3

Hinweis: Prognoseberechnung kann unter- und überschritten werden. Quelle: Wesentliche Anlegerinformationen zum RWB International 8 GmbH & Co. geschlossene Investment-KG, Version 1.0

10.000 €STARTKAPITAL



unterdurchschnittlichePerformance

durchschnittlicherwartete

Performance

überdurchschnittlichePerformance

Im Szenario 1 wurde mit einem Ge-samtergebnis auf Anlegerebene von 121 % nach Kosten gerechnet. Das bedeutet bei einer Ursprungsanlage von 10.000 Euro ein voraussichtliches Gesamtergebnis von 12.100 Euro.



+1,6%p.a.

+7,2%p.a.

+10,9%p.a.

2.100 €GEWINN

RWB INTERNATIONAL 8

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AUSWAHL DER BESTEN PRIVATE-EQUITY-ZIELFONDS

Mit dem RWB International 8 beteiligen Sie sich gemäß dem Dachfondsprinzip mittelbar an einer ganzen Reihe von Private-Equity-Zielfonds, die wiederum in jeweils 10 bis 20 Unternehmen investieren.

Ein wichtiger Erfolgsfaktor Ihrer Anlage ist die Auswahl der vielver-sprechendsten Private-Equity-Zielfonds. Die besten Manager sind extrem gefragt und stehen daher nur verlässlichen, langjährigen Investoren offen.

Dank über 20 Jahren Erfahrung, unserem mehrfach ausgezeich-neten Investmentteam und unserem weltweiten Netzwerk kön-nen wir den Zugang zu diesen hochqualitativen Private-Equity-Zielfonds ermöglichen.

Doch auch die besten Private-Equity-Zielfonds werden in einem mehrstufigen Auswahlverfahren nach strikten Regeln geprüft, be-vor sie in das Portfolio kommen.

ZU DEN KRITERIEN BEI DER AUSWAHL VON PRIVATE-EQUITY-ZIELFONDS GEHÖREN UNTER ANDEREM:

• Erstklassige Ergebnisse in früheren Fonds der Manager auch in konjunkturschwächeren Phasen• Nachweislich hohe Expertise bei der operativen Verbesserung von Unternehmen• Ausschließlich erfahrene, etablierte Manager; neue Marktakteure sind i. d. R. ausgeschlossen• Signifikante Eigenbeteiligung des Managementteams eines Private-Equity-Zielfonds, so dass

Interessengleichheit zwischen Managern und Anlegern besteht• Bewertung von Nachhaltigkeitsaspekten (ESG) im Rahmen der wirtschaftlichen Fondsprüfung

"Für unsere Anleger erstellen wir sorgfältig ausgewählte Fondsportfolios und schaffen Zugang zu den besten Zielfondsmanagern

in Europa und Nordamerika."

David Schäfer, Geschäftsführer der Munich Private Equity Partners GmbH ("MPEP"). Die MPEP ist der Investmentberater innerhalb der Unternehmens-gruppe und damit bei der Analyse und Investitionsentscheidung maßgeblich involviert.

Im Jahr 2019 wurde das verantwortliche Investmentteam innerhalb der Unternehmensgruppe zum wiederholten Mal mit dem Private Equity Ex-change & Awards in Silber als „Bester global investierender Private Equity Investor unter 10 Mrd. US-Dollar“ ausgezeichnet. Es ist nach 2016 und 2018 bereits die dritte Auszeichnung in dieser Kategorie. Der Preis ist einer der anerkanntesten der Branche. Eine Jury aus über 80 renommier-ten Private-Equity-Spezialisten bewertet die verschiedenen Anbieter u. a. anhand der Investitionsqualität, der Anlagekompetenz und anhand von Nachhaltigkeitskriterien.

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Im Jahr 2016 erhielt das verantwortliche Investmentteam innerhalb der Unternehmensgruppe den Capital Finance International Awards (cfi.co) und wurde als „Bestes Portfoliomanagement-Team Deutschlands mit globalem Portfolio“ ausgezeichnet. Die Jury von cfi.co hob insbesonde-re die Investitionsqualität und das Bestreben hervor, die Prozesse und Er-gebnisse kontinuierlich zu optimieren. Dazu wurden die bisherigen Anla-geerfolge analysiert, mit dem Resultat, dass die Private-Equity-Portfolios auch über längere Zeiträume eine hohe Qualität aufwiesen.

Vorselektion aus relevanten Fonds

2.701

1. Stufe des Prüfprozesses

264

2. Stufe des Prüfprozesses

105

Zur Investition ausgewählte Private-Equity-Zielfonds

93

Strikter Prozess bei der Auswahl der besten Private-Equity-Zielfonds:

Hinweis: Die vereinfachte Darstellung zeigt den Auswahlprozess bei den innerhalb der Unternehmensgruppe ausgewählten Private-Equity-Zielfonds zwischen 01.07.2011 und 31.12.2020.

RWB INTERNATIONAL 8

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ÜBER DIESEN ZEITRAUM INVESTIEREN SIE

PLATZIERUNGSPHASEIn dieser Phase beteiligen sich die Anleger am RWB International 8. Am Ende der Phase steht fest, wie viel Kapital uns anver-traut wurde und der Fonds wird für neue Anleger geschlossen (deshalb die Bezeichnung: geschlossener Fonds). Außerdem werden bereits jetzt die ersten Beteiligungen an Private-Equity-Zielfonds eingegangen.

AUSZAHLUNGSPHASEAb jetzt werden keine neuen Pri-vate-Equity-Zielfonds ausgewählt. Die Zielfonds im bestehenden Portfolio verkaufen nach und nach Unternehmen. Die Erlöse inklusive der erzielten Gewinne fließen an den RWB International 8. Von dort werden sie in Tranchen an die An-leger ausgezahlt.

AUFBAUPHASEDas Investmentteam wählt die besten Private-Equity-Zielfonds aus und baut so ein Portfolio auf. Die Zielfonds wiederum betei-ligen sich an jeweils 10 bis 20 Unternehmen und entwickeln diese weiter mit dem Ziel der Wertsteigerung.

2021 2022 2023 2024 2025 ... 2030 ... 2037 2038 ....

PROGNOSE

LIQUIDATIONWir beenden die Ge-schäfte des Dach-fonds, erstellen die letzten Jahresab-schlüsse und Steuer- erklärungen und las-sen ihn im Handelsre-gister löschen.

Die Phasen des RWB International 8

2031 2032

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DER RWB INTERNATIONAL 8 IM ÜBERBLICK Ihr Zugang zu Private Equity

RWB INTERNATIONAL 8

Sie möchten Ihr Geld renditestark, sicherheitsorientiert und schwankungsarm für sich arbeiten lassen?

Dann ist der RWB International 8 genau das Richtige für Sie. Mit dieser Anlagelösung erhalten Sie den Zugang zu Private Equity. Die Investitionen erstrecken sich über die etablierten Märkte in Nordamerika und Europa. Als Anlegerin oder Anleger beteiligen Sie sich gemäß der Investitionsplanung mittelbar an hunderten Unternehmen verschiedener Branchen und Anlageregionen.

RENDITESTARK SICHERHEITSORIENTIERT

Beteiligungen an privaten Unternehmen erzielen historisch

betrachtet eine höhere Rendite als börsennotierte Aktien.

Streuung ist der wichtigste Hebel bei der Anlagesicherheit. Beim RWB Inter-

national 8 verteilen sich die Investitionen auf zahlreiche Unternehmen mit Fokus

in Nordamerika und Europa.

SCHWANKUNGSARM

Konjunktur- und Marktschwankungen haben geringere Auswirkungen

auf außerbörsliche Beteiligungen als auf Unternehmen, die an der

Börse gelistet sind.

€FLEXIBLE

SPARDAUER

3, 5 oder 10 Jahre – Sie entscheiden, wie lange Sie Ihren Ratensparvertrag

laufen lassen möchten.

EINFACH UND PROFESSIONELL

Sie müssen sich um nichts weiter kümmern und lassen

Profis für sich arbeiten.

RATENSPAREN UND EINMALANLAGE

Sparen Sie flexibel monatlich oder investieren Sie einmalig.

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DIE RWB IM FAKTENCHECK

140.000Anlageverträge

2 Mrd. €Anlagevermögen

920 Mio. €geleistete Auszahlungen an Anleger

3.400Unternehmensbeteiligungenüber RWB Dachfonds

2.200erfolgreiche Voll- und Teilexits

1,9 xdurchschnittlicher Verkaufsmultiple

Stand: 31.12.2020

210 Zielfondsbeteiligungen

50Investitionsländer weltweit

140 Mitarbeiter in 3 Ländern

In diesen Ländern sind Anleger der RWB Dachfonds an Unternehmen beteiligt:

Im Jahr 2020 hat die RWB die von den Vereinten Nationen (UN) initiierten Prinzipien für verantwortliches Investieren (im Englischen „Principles of Responsible Investment“, kurz: „PRI“) mitunterzeichnet. Diese Prinzipien leiten uns bei der Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken in unseren Entscheidungen und Prozessen.

Norman Lemke, Daniel Bertele und Armin Prokscha – der Vorstand der RWB PrivateCapital Emissionshaus AG

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GUTE GRÜNDE FÜR DIE RWB

ERFAHRENMit über 3.400 Unternehmens-

beteiligungen über RWB Dachfonds der Spezialist für Private Equity

TRANSPARENTAusführliche Berichte

informieren halbjährlich über die aktuellen Anlageergebnisse

INHABERGEFÜHRTMitgründer Norman Lemke bürgt seit 1999 persönlich

für Kontinuität

MARKTFÜHRERÜber 140.000 Anlegerverträge und ein

Anlagevolumen von 2 Mrd. Euro auf Ebene der Unternehmensgruppe

Unabhängige Entscheidungen jenseits von Konzernpolitik

BANKENUNABHÄNGIGDie RWB PrivateCapital Emissionshaus

AG hat die Erlaubnis nach §§ 20, 22 Kapitalanlagengesetzbuch

STAATLICH REGULIERT

Institutionelle Investoren und vermögende Privatpersonen nutzen Private Equity bereits seit Jahrzehnten erfolgreich. Die RWB wurde 1999 aus der Überzeugung gegründet, die Anlageklasse als ebenso wichtigen wie geeigneten Baustein für den Vermögensaufbau auch Privatanlegern zugänglich zu machen. Mit über 140.000 Anlageverträgen ist die RWB der erfahrenste Anbieter Europas im Privatkundensegment und weltweit ein anerkannter Spezialist.

RWB INTERNATIONAL 8

DAS SAGEN UNSERE KUNDEN UND FINANZEXPERTEN

„Ich bin seit 2008 bei der RWB investiert und bin begeis-tert! TOP Managementteam, interessantes Investment, gute und umfassende Information, extrem breite Streu-ung, so dass ich keine Angst um mein Investment habe – eher im Gegenteil.“

„Seit über zehn Jahren vertraue ich der RWB mein Kapital an und wurde bisher nicht enttäuscht, sondern eher überrascht, wie gut sich alles entwickelt.“

„Gute telefonische Erreichbarkeit, Mitarbeiter freundlich und sehr kompetent, Zugesagtes wurde eingehalten und ich habe stets zeitnah eine Rückmeldung erhalten. Super!“

Weitere Kundenmeinungen finden Sie auf www.bankingcheck.de

„Bin voll zufrieden. Vertrauenswürdiger Eindruck. Wenn alles so bleibt, war die Wahl richtig.“

„So wie ich es mir vorstelle, dass Prozesse und Mitarbeiter handeln, einfach, prompt und sicher.“

Die RWB wurde beim DEUTSCHEN FONDSPREIS 2021 des Finanzfachma-gazins FONDS professionell mit „her-ausragend“ ausgezeichnet. Über 400 unabhängige Finanzexperten hatten die RWB im Zuge des Awards in sechs Kate-gorien, darunter „Produktzuverlässigkeit“ und „Entwicklung“, bewertet.

„Sehr guter Anbieter, gute Produkte, TOP Portfolioteam, sehr transparent.“

DAS SAGEN UNSERE KUNDEN UND FINANZEXPERTEN

NOCH MEHR INFORMATIONENZUM RWB INTERNATIONAL 8

HOMEPAGE

• News: Lesen Sie mehr über Neuigkeiten in unseren Dachfonds oder melden Sie sich für unseren 14-tägigen Newsletter an.

• Halbjährliches Reporting: Informieren Sie sich mit unserer de-taillierten Berichterstattung.

www.rwb-ag.de

KUNDENPORTAL

• Persönlicher Bereich: Loggen Sie sich mit Ihrer Beteiligungsnum-mer ein und erhalten Sie Einblick in all Ihre Unterlagen.

• Anlegerkurzinformation: Halbjährlich ordnen wir für Sie die Ent-wicklung Ihres Dachfonds in die der Weltwirtschaft ein.

www.kundenservicecenter.de

SOCIAL MEDIA

• Facebook: Erfahren Sie alles über die neuesten Unternehmens-verkäufe (im Fachjargon „Exits“) und erhalten Sie exklusive Einblicke in unseren Arbeitsalltag.

• YouTube: Ob Interviews mit Zielfondsmanagern, Events oder Produktfilme – unsere Videos erklären Ihnen die RWB Welt.

www.facebook.com/rwbcapitalwww.youtube.com (Suchwort: RWB Spezialist für Private Equity)

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Investmentvermögen RWB International 8 GmbH & Co. geschlossene Investment-KGKeltenring 5, 82041 Oberhaching

Kapitalverwaltungsgesellschaft RWB PrivateCapital Emissionshaus AGKeltenring 5, 82041 Oberhaching

Aufbauphase bis 31.12.2030

Auszahlungsphase – sämtliche Anteilklassen ab 01.01.2031

geplante Laufzeit bis 31.12.2037

Investitionsweise (Anlagestrategie) Private-Equity-Dachfonds

AnteilklassenAnteilklasse Typ A: RateneinlageAnteilklasse Typ B: EinmaleinlageAnteilklasse Typ C: Rateneinlage mit anfänglicher Einmalzahlung

Zeichnungssumme und Zahlungsart, Agio und Einzahlungszeitpunkt

Anteilklasse Typ A:Mindestzeichnungssumme 6.000 Euro, zahlbar in Raten gleicher Höhe über 60 oder 120 Monate oder 7.200 Euro bei Ratenzahlung über 36 Monate. Höhere Ratenbeträge sind in Schritten von jeweils 1 Euro möglich.

Agio 5 Prozent der Zeichnungssumme, fällig mit Zahlung jeder Rate.

Zeitpunkt der Abbuchung der Raten zum 1. bzw. 15. eines Monats frei wählbar, Abbuchung der ersten Rate spätestens drei Monate nach dem Datum der Beitrittserklärung.

Anteilklasse Typ B:Mindestzeichnungssumme 5.000 Euro, höhere Beträge ohne Rest teilbar durch einhundert; zahlbar als Einmaleinlage in einer Summe.

Agio 5 Prozent der Zeichnungssumme, fällig mit Zahlung der Einmaleinlage.

Zeitpunkt der Einzahlung der Einmaleinlage frei wählbar, spätestens drei Monate nach dem Datum der Beitrittserklärung.

Anteilklasse Typ C:Mindestzeichnungssumme 8.400 Euro, zahlbar mittels einer anfänglichen Einmalzahlung in Höhe von 2.400 Euro sowie 120 monatlichen Ratenzahlungen in Höhe von insgesamt 6.000 Euro. Die Raten können in Schritten von 1 Euro erhöht werden; jede Erhöhung der Rate um 1 Euro erhöht den Mindestbetrag der anfänglichen Einmalzahlung um jeweils 48 Euro. Sonderzah-lungen sind in Höhe einer oder mehrerer Teilzahlungen möglich und verkürzen die Einzahldauer.

Agio 5 Prozent der Zeichnungssumme, fällig mit Zahlung der Einmalzahlung und jeder Rate oder Sonderzahlung.

Zeitpunkt der Einzahlung der Einmalzahlung spätestens drei Monate nach dem Datum der Bei-trittserklärung. Abbuchung der Raten zum 1. bzw. 15. eines Monats, beginnend nach erbrachter Einmalzahlung.

Zuständige Aufsichtsbehörde Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)Marie-Curie-Str. 24-28, 60439 Frankfurt

Verwahrstelle des Investmentvermögens CACEIS Bank S.A., Germany Branch

DER RWB INTERNATIONAL 8Das aktuelle Beteiligungsangebot

21RWB INTERNATIONAL 8

Die Anleger nehmen am Vermögen und Geschäftsergebnis des Fonds gemäß ihrer Beteiligungsquote im Rahmen der vertraglichen Vereinbarungen teil. Die Anlage in einen Fonds birgt neben Chancen auf Erträge auch Risiken. Dies können insbesondere die nachfolgend genannten Risiken sein, wobei es sich um eine auszugsweise Darstellung der in Betracht kommenden Risiken handelt. Eine vollständige und abschließende Schilderung ist ausschließlich dem Verkaufsprospekt (dort unter Kapitel L. „Risiken“) zu entnehmen.

Wirtschaftliches Risiko der Zielunternehmen / ZielfondsDer Fonds stellt den Zielfonds Kapital zur Verfügung, welches die-se wiederum (mittelbar) in Zielunternehmen investieren. Die Ziel-unternehmen arbeiten damit operativ wirtschaftlich entsprechend ihrem jeweiligen Unternehmenszweck. Der Fonds, die Zielfonds und der Anleger tragen somit die allgemeinen wirtschaftlichen Ri-siken dieser Zielunternehmen, welche zum Beispiel im Falle einer Wirtschaftskrise oder einer Fehleinschätzung des Managements bis zur Insolvenz eines Zielunternehmens führen können.

Risiko aus unbekannten ZielfondsinvestmentsDie konkreten Zielfonds und damit die konkreten Zielunternehmen stehen weitgehend noch nicht fest. Hiermit verbunden ist das Risiko, dass diese die Ergebniserwartungen nicht erfüllen oder nur mit Verlust veräußert werden können oder die Investitionsphase deutlich länger dauert als geplant. In der Folge können Auszah-lungen an die Anleger später als geplant erfolgen. Auch ein Teil- oder Totalverlust der Einlage nebst Agio ist denkbar.

Risiko der eingeschränkten HandelbarkeitDie Beteiligung ist während des Bestehens des Fonds fest abge-schlossen und nicht ordentlich kündbar. Ferner existiert für die Be-teiligung an dem Fonds kein regelmäßiger Zweitmarkt. Im Gegen-satz dazu besteht z. B. bei Aktien börsennotierter Unternehmen fast immer die Möglichkeit, diese an der Börse zu verkaufen. Eine Übertragung der vorliegend angebotenen Beteiligung ist damit re-gelmäßig nur erschwert möglich. Es besteht keine Gewähr, dass ein veräußerungswilliger Anleger einen Käufer findet. Auch muss die Kapitalverwaltungsgesellschaft der Übertragung zustimmen. Die Zustimmung kann aus wichtigem Grund versagt werden, bspw. wenn es sich beim Erwerber um eine Gesellschaft handelt, die (auch) Wettbewerber des Fonds, der KVG oder eines mit der KVG verbundenen Unternehmens sein könnte. Ferner ist eine an-gemessene Preisfindung dadurch erschwert, dass der Wert der Zielunternehmen und der Zielfonds unter Berücksichtigung stiller Reserven nicht immer aktuell abgebildet werden kann. Für den An-leger besteht damit das Risiko, dass er die Beteiligung nicht oder nur zu einem Preis unter ihrem Substanzwert veräußern kann, wenn er sich von der Beteiligung trennen möchte. Eine Rücknah-me der Anteile durch den Fonds selbst ist ausgeschlossen.

Wechselkurs- und WährungsrisikenDer Fonds wirbt Anlagegelder in Euro ein. Alle Auszahlungen aus dem Fonds an den Anleger erfolgen in Euro. Die unmittelbaren Investitionen des Fonds in Zielfonds erfolgen voraussichtlich im Wesentlichen in Euro. Die Investitionen der Zielfonds in Zielunter-nehmen erfolgen wiederum voraussichtlich im Wesentlichen so-

wohl in Euro als auch in US-Dollar. Die operative wirtschaftliche Tätigkeit der Zielunternehmen wird regelmäßig in der jeweiligen Landeswährung erfolgen. Damit ist das Ergebnis der Fondsgesell-schaft mittelbar auch von möglichen Währungsschwankungen und Wechselkursrisiken zwischen mehreren Währungen abhän-gig.

Risiko einer verzögerten AuszahlungDie Grundlaufzeit des Fonds endet mit Ablauf des 31.12.2037, er tritt somit ab dem 01.01.2038 in Liquidation. Die Auszahlungspha-se beginnt dagegen bereits am 01.01.2031. Jedoch kann nicht der Zeitraum vorhergesagt werden, in dem der Verkauf der einzelnen Zielunternehmen und damit die Mittelrückflüsse an die Zielfonds und an die Fondsgesellschaft stattfinden werden. Es kann sich um einen längeren Zeitraum handeln. Wenn nach dem Ende der Grundlaufzeit Anteile an Zielfonds oder Zielunternehmen gehalten werden, kann von den Anlegern ein späterer Eintritt in die Liquida-tion beschlossen werden.

Risiko aus ReinvestitionEs ist vorgesehen, dass der Fonds die ihm aus den Zielfonds zu-fließenden Rückflüsse – jedenfalls bis zum Beginn der Auszah-lungsphase – wieder in neue Zielfondsbeteiligungen investieren kann (zweite Investitionsrunde). Dem Anleger muss daher be-wusst sein, dass auch die von dem Fonds bereits erwirtschafteten Erträge durch eine mögliche Reinvestition erneut ins unternehme-rische Risiko gestellt und damit ein Teil- und Totalausfallrisiko der Einlage nebst Agio erneut eingegangen wird.

Insolvenzrisiko / Fehlende EinlagensicherungDie Fondsgesellschaft kann in die Insolvenz geraten. Für die Fondsgesellschaft besteht kein Einlagensicherungssystem.

Risiken aus der Verwaltung mehrerer InvestmentvermögenDie Kapitalverwaltungsgesellschaft verwaltet auch andere Fonds und entscheidet insbesondere auch über die Auswahl der Investi-tionen für andere Fonds, was zu der Entstehung von für den Anla-geerfolg nachteiligen Interessenkonflikten führen kann.

Haftung / Ausstehende RatenJeder Anleger schuldet die Zahlung der gesamten Einlagever-pflichtung, im Falle einer Ratenverpflichtung also sämtliche noch ausstehenden Raten. Dies kann insbesondere im Haftungsfall zu einer Inanspruchnahme auf die noch ausstehenden Raten führen. In ähnlicher Weise ist im Haftungsfall eine Inanspruchnahme des Anlegers auf vom Fonds bereits an ihn ausbezahlte Beträge mög-lich.

RISIKOHINWEISDER RWB INTERNATIONAL 8Das aktuelle Beteiligungsangebot

NachhaltigkeitsrisikenNachhaltigkeitsrisiken im Sinne der Verordnung (EU) 2019/2088 sind Ereignisse oder Bedingungen aus den Bereichen Umwelt, Soziales oder Unternehmensfüh-rung, deren Eintreten tatsächlich oder potenziell we-sentliche negative Auswirkungen auf die Vermögens-, Finanz- und Ertragslage sowie auf die Reputation eines Unternehmens und damit auf den Wert der Investition des Fonds haben könnten. Diese Effekte können sich auf die Vermögens-, Finanz- und Ertragslage des Fonds sowie auf die Reputation der Gesellschaft auswirken. Nachhaltigkeitsrisiken können auf alle bekannten Ri-sikoarten einwirken und als Faktor zur Wesentlichkeitdieser Risikoarten beitragen.

Die beschriebenen Risiken können einzeln oder ku-mulativ auftreten. Das maximale Risiko des Anlegers besteht grundsätzlich im Totalverlust der Einlage nebst Agio. Im Fall einer Fremdfinanzierung der Ein-lage können darüber hinaus vergebliche Aufwendun-gen für Zins und Tilgung erforderlich werden, die in letzter Konsequenz auch zur Insolvenz des Anlegers führen können. Es wird erneut auf die vollständige Darstellung der Risiken im Verkaufsprospekt unter Kapitel L. verwiesen.

„Institutionelle Investoren entgehen mit Private Equity den niedrigen Zinsen. Mit dem RWB International 8 können Privatanleger das ebenso.“

Norman Lemke, Vorstandsmitglied der RWB PrivateCapital Emissionshaus AG

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