VermögensPlan „ToP manager” und „nachhalTig”

Ihre Wegbegleiter für einen optimalen Vermögensaufbau.

InformatIon für KapItalanleger/Innen

Wie muss eine oPTimale geldanlage beschaffen sein, um ihre finanziellen ziele zu erreichen?

geWInnbrIngend – Ihr Kapital soll wachsen. das Konzept Ihrer anlagestrategie sollte gut durchdacht und an die marktlagen angepasst sein.SICHer – Verlustrisiken müssen durch Schutzmechanismen kalkulierbar sein.fleXIbel – Je nach lebenssituation sollten Sie jederzeit und kurzfristig auf Ihr geld zugreifen können. tranSparent – Sie sollen Ihr geld immer im blick haben, damit Sie sich wohlfühlen. Investieren Sie nur in anlagen, die Sie auch verstehen.

Nur wer sein Ziel kennt, findet auch den Weg, ob nun in privater oder finanzieller Hinsicht.

VErmögEnsVErwaltung

rendIte SICHerHeIt

fleXIbIlItät tranSparenz

Eine Vermögensverwaltung erfüllt alle Anforderungen an eine optimale Geldanlage.

der WegbegleiTer für ihre KaPiTalanlage

die zielorienTierTe VermögensVerWalTung

Die Vermögensverwaltung ist die effizienteste Form der Finanzanlage. Sie stellt die um fas sen de betreuung für Sie als Kunden in allen vermögensrelevanten fragen mit dem ziel der optimierung und der Wertsteigerung des verwalteten Vermögens dar. Sowohl konservative als auch risikoreichere anlageinstrumente z.b. anleihen- und aktienfonds werden eingebunden, so dass jedem anleger/-in entsprechend seiner anlage- und ri si ko neigung eine individuelle Vermögensverwaltung angeboten werden kann.ein Vermögensverwalter beobachtet täglich die entwicklungen der finanz märkte und verfügt somit über wertvolle erfahrung und vielfältiges Know-how. durch Ihr mandat trifft er eigenverantwortlich die notwendigen entscheidungen, damit Sie Ihre individuellen an lage ziele erreichen.die nfS Hamburger Vermögen gmbH konzentriert sich seit ihrer gründung 1994 sehr erfolgreich auf die entwicklung und die Umsetzung innovativer sowie verlässlicher Konzepte für die Kapitalanlage.

VermögensVerWalTende sTraTegien

gerade in unruhigen zeiten an den Kapitalmärkten suchen Sie als anleger/-in eine flexible und aktiv angepasste Kapitalanlage. diese perspektive können wir Ihnen bieten.mit unseren Konzepten Vermögensplan defensiv, ausge wogen und Wachstum – haben wir drei ver mö gens verwaltende anlagestrategien entwickelt, welche alle relevanten Kriterien einer durchdachten geldanlage erfüllen.

Eric Wiese, Geschäftsführer NFS Hamburger Vermögen GmbH

Christoph Botermann, Geschäftsführer NFS Hamburger Vermögen GmbH

VermögensPlan

die gemeinsame herausforderung

bei der geldanlage stellt man sich immer die gleiche frage: Wie kann ich mein geld über einen gewissen zeithorizont gewinnbringend anlegen?das große anlageuniversum macht es für einen privatanleger/-in schier unmöglich, eigenständig die richtige Wahl zu treffen, jedoch bietet der markt immer wieder erfolgreiche anlagen, die dauerhaft positive renditen erwirtschaften.In der Vermögensverwaltung Vermögensplan hat sich die Hamburger Vermögen zur Aufgabe gemacht, genau diese Anlagen und ihre Manager zu finden und in Strategien zu bündeln. da die reine auswahl der besten am markt verfügbaren anlagen allein nicht für einen langfristigen Vermögensaufbau garantieren kann, verfügen die Strategien über absicherungsmechanismen, die das risiko von Kursverlusten begrenzen. Jeder anleger/-in verfolgt unterschiedliche ziele und ist für die zielerreichung dazu bereit, ein entsprechendes risiko in Kauf zu nehmen. Daher haben wir für Sie drei Konzepte mit unterschiedlichen Chance-Risiko-Profilen entwickelt:

Vermögensplan – DefensiVdiese Strategie ist für eher konservative anleger/-innen geeignet. Sie erwirtschaftet konstante erträge bei vergleichsweise geringem risiko und ermöglicht so einen langfristigen und stetigen Vermögensaufbau.

Vermögensplan – aUsgeWOgendiese Strategie ist für anleger/-innen geeignet, die bereit sind, für höhere ertragschancen an den Kapitalmärkten moderate risiken in Kauf zu nehmen.

Vermögensplan – WachstUmdiese Strategie ist für anleger/-innen geeignet, die bereit sind, ein erhöhtes risiko in Kauf zu nehmen. Im gegenzug ergeben sich dadurch auch hohe ertragschancen.

Kommen Sie lieber ruhig und sicher ans Ziel oder schnell aber dennoch mit Umsicht?

Die Top Manager-Strategien mit einer Auswahl der besten Fonds-manager.

Die Nachhaltig-Strategien mit Schwerpunkt auf Ökologie, soziale Verantwortung und nachhaltige Wirtschaft.

der ausWahlProzess

als nfS Hamburger Vermögen gmbH legen wir besonderen Wert auf In di vi -dualität, Unabhängigkeit und eine auf Kontinuität ausgerichtete an lage philo -sophie. für unsere erfolgreiche arbeit wurden wir von unabhängiger Seite mehrfach ausgezeichnet, z.b. von Citywire unter den top 50 der deutschen Vermögensverwalter der Jahre 2017 und 2018. diese expertise nutzen wir bei der auswahl der Stra te gien, die eine umfassende produktanalyse durchlaufen. zur auswahl kommen ausschließlich in deutschland zugelassene Investmentfonds, da diese anlage form in idealer Weise unseren ansprüchen an risikostreuung und trans parenz entspricht.

QUantitatiVe analyseaus einer großen anzahl an fonds werden durch ein mathematisch fun dier tes und computergestütztes auswahlverfahren die erfolgreichsten fonds ermittelt. die aus wahl wird regelmäßig überprüft; bei veränderten ergebnissen werden die fonds in Ihrem depot durch uns ausgetauscht.

QUalitatiVe analyseWir wählen die besten fondsmanager aus, die dauerhaft erfolgreiche anlage-fonds aufgebaut haben. In persönlichen gesprächen mit dem fondsmanager überprüfen wir regelmäßig die Qualität des managements.

Die besten fOnDsaus diesem umfassenden prüfprozess ergeben sich die jeweils erfolgreichsten anlagestrategien der besten Investmentmanager weltweit.

QUantItatIVeanalySe

QUalItatIVeanalySe

TopFonds

DEr FoNDSAuSWAHl-ProzESS DiE FoNDSGESEllSCHAFTEN (AuSzuG)

DiE VErMÖGENSPlAN STrATEGiEN ...• bündelndieweltweit besten Fondsprodukte• ermöglichenzielgerichteten Vermögensaufbau• bietenSicherheitdurch Schutz funktion• haltenIhrGeldflexibel verfügbar

VerTrauen isT guT, KonTrolle isT besser

der absicherungsmechanismus

chance-risikO-prOfiledie Vermögenspläne defensiv, ausgewogen und Wachstum unter scheiden sich vor allem durch ihre maximale Aktienquote und die von uns definierte „Protect-Schwelle”. Die Strategien investieren in erster Linie in flexible „Mischfonds” aus aktien und anleihen. der Vermögensplan defensiv investiert zu einem geringeren anteil in aktien, wohingegen die ausgewogen- und Wachstum-Stra te gie eine höhere aktien quote halten können. zusätzlich kann die Stra tegie Wachs tum in reine aktienfonds in ves tie ren.

„prOtect-schWelle”Wir machen das risiko kalkulierbar, indem wir eine sogenannte protect-Schwelle für Ihr portfolio einsetzen. Verliert z.b. ein fonds inner halb der Strategie Vermögensplan defensiv mehr als 5 % seines Wertes, gesehen von seinem letzten Höchst stand, wird dieser fonds verkauft. analog dazu liegt die protect-Schwelle im Ver mö gens-plan ausgewogen bei 10 % und im Ver mö gens plan Wachstum bei 15 %. So werden Verluste bei fallenden märkten wirksam begrenzt

Jährlicher aUsgleich „rebalancing“Um die Chancengleichheit im Portfolio zu wahren, wird jährlich eine Aus balan­

cierung der einzelnen Fonds innerhalb der Strategien durchgeführt. Dies hat den

positiven Effekt, Gewinne aus erfolgreichen Fonds dafür zu nutzen, um andere

Fonds günstig nachzukaufen.

JäHrliCHEr GEWiNN-/VErluSTAuSGlEiCH

Startauswahl ausgleichStrategie zum Stichtag

Strategie nach ausgleich

0

15

20

10

5

ÜberwachunGderProtect-Schwelle(hIer10 %)Funktionsweise der dynamischen Verlustbegrenzung

100

110

90

80

fonds protect-Schwelle (gekoppelt an den Höchststand) Verkauf

zusätzlich zu unserem quali ta ti ven und quantitativen Fondsaus wahl-prozess ha ben wir ein wirksames Siche rungs konzept entwickelt, um ihr Kapital vor ne ga ti ven Markt-entwicklungen zu schützen – die sogenannte „Protect-Schwelle“.

Aktuelle Informationen finden Sie unter www.vermögensplan.org

Nur wer den Weg kennt, kommt auch ans Ziel!

top managEr

top manager – defenSIV

top manager – aUSgeWogen

top manager – WaCHStUm

nachhaltig

naCHHaltIg – defenSIV

naCHHaltIg – aUSgeWogen

naCHHaltIg – WaCHStUm

ø rendite p.a. seit auflage

2,2 %

2,8 %

3,3 %

ø rendite p.a. seit auflage

3,0* %

2,3 %

5,0* %

auflagedatum

01.01.2013

01.01.2014

01.01.2013

auflagedatum

01.10.2018

01.04.2016

01.10.2018

seit auflage

14,1 %

15,0 %

21,8 %

seit auflage

neu

6,5 %

neu

... konstante rendite bei geringem risiko geeignet.

... höhere renditechancen bei moderatem risiko geeignet.

... höhere renditechancen bei erhöhtem risiko geeignet.

• Risikoklasse 2 (von 5)• Protect-Schwelle bei 5 %

• Risikoklasse 3 (von 5)• Protect-Schwelle bei 10 %

• Risikoklasse 4 (von 5)• Protect-Schwelle bei 15 %

ihre Vorteile:• Schon ab 10.000 € möglich• Sparplanfähig

für anleger/-innen mit dem fokus auf...

sicherheit

Vermögensplan

aUsgeWOgen

WachstUm

Stand: 31.12.2018 renditeausweis inkl. fondskosten, ohne Verwaltungskosten und Steuern | * langfristige zielrendite

TransParenz schaffT VerTrauen

die faKTen im überblicK

Als Mandant/-in der Ver mö gens-ver wal tung erhalten Sie regel-mäßig verständliche Berichter-stat tun gen über den Stand und die Ent wick lung ihrer individuellen Geldanlage.

Der Verlauf der Strategien „Top Manager“ und „Nachhaltig“ seit Beginn gibt keine verbindliche Aussage für zukünftige Entwick-lungen. Diese können höher oder niedriger ausfallen.

imPressum

nfS Hamburger Vermögen gmbH Heidenkampsweg 73 | 20097 Hamburg tel: 040 808 024-20 fax: 040 808 024-299 info@hhvm.eu | www.hhvm.euHandelsregister: amtsgericht Hamburg Hrb 92472 geschäftsführer: eric Wiese, Christoph botermann finanzdienstleistungsinstitut nach § 32 KWg Institutsnummer 5507750

rEchtlichEr hinwEis: diese broschüre wurde mit größter Sorgfalt erstellt. bitte haben Sie dafür Verständnis, dass wir dennoch für die aktualität, Vollständigkeit und richtigkeit des Inhalts und der Informationen keine Haftung übernehmen können.

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stand 01/2019

ein Unternehmen der

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