Die Erstellung einer Vermögensbilanz, bei Unternehmen regelmäßig anzufinden, ist auch für Privatpersonen interessant undhilfreich. Ein persönlicher Vermögensstatus dokumentiert den Erfolg des eigenen Wirtschaftens und liefert damit evtl. auchAnsatzpunkte für erforderliche Verbesserungen und / oder künftige Strategien der Vermögensverwaltung.

Eine diesbezügliche Unterstützung bietet hierbei unser Formular “Vermögensübersicht”. Es führt Sie zum einen durch diewesentlichen Werte Ihres Vermögens. Zum anderen lässt es aber auch Raum für individuelle Positionen.

Bei unserer Vermögensbilanz handelt es sich um eine im PDF-Format, die Sie mit dem kostenlosen Acrobat Reader (ab Version 5)ausfüllen, speichern und ausdrucken können. Die Berechnungen der einzelnen Summen erfolgt automatisch. Diese berechnetenFelder sind grau hinterlegt.

Durch die Speicherung auf Ihrem PC können Sie jederzeit auf Ihre individuelle Vermögensbilanz zurückgreifen ohne sie immerwieder neu erstellen zu müssen.

Vermögensübersicht

Volksbank Mittelhessen eG

Vermögensübersicht

Name

Geb.-datum

Bitte füllen Sie zur Berechnung der nachfolgenden Teilsummen zunächst die Seiten 2 - 7 aus.

Alle Beträge werden in EUR angegeben.

Wir bitten Sie, zu den von Ihnen angegebenen Vermögenswerten und VerbindlichkeitenNachweise beizufügen. Welche Nachweise hierfür geeignet sind, haben wir für Sie bei denjeweiligen Vermögenspositionen aufgeführt.

Güterstand:

Die Bank darf beim Grundbuchamt, Handelsregister, Güterrechtsregister, Einwohnermeldeamt, Kataster- und Bauamt Auskünfte einholen,sich Unterlagen, insbesondere Abschriften aus öffentlichen Registern, beschaffen und dort Einsicht in die Register und Akten nehmen. Beidem unter Umständen erforderlichen werdenden Nachweis des berechtigten Interesses wird die Bank das Bankgeheimnis wahren.

Ich versichere / Wir versichern die in dieser Vermögensübersicht genannten Daten vollständig und richtig angegeben zu haben.

Ort, Datum Unterschrift Kunde Unterschrift Ehegatte

VB

MH

151.5

5 0

3.1

9 I

Volksbank Mittelhessen eG

Adresse

Seite 1

Vermögensübersicht - Immobilienvermögen

Alle Beträge werden in EUR angegeben.

lfd.Nr.

Objekt (Straße, Ort)Art der Immobilie

Wohnfläche/ Gewerbe-fläche in qm

bei Bau-/ AckerlandGrundstücksfläche

in qm

Eigentümer(Allein, Eheleute,

GbR, Erben-gemeinschaft)

Verkehrswertin EUR

Gesamtbetragder Grundpfand-

rechte in EUR

akt. Höhe der durch(2) abgesicherten

Kredite in EUR

freies Vermögenin EUR

jährlicheKaltmiete, Pacht

in EUR

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

(1) (2) (3) (4 = 1 - 3)

V1

Summen

VB

MH

151.5

5 0

3.1

9 II

geeignete Nachweise: Grundbuchauszug + Fotos, zusätzl. z.B. Bauzeichnungen, -berechnungen, Mietaufstellung / Mietverträge, Wertgutachten / Exposé

Seite 2

Neben den bereits für die Volksbank Mittelhessen mit Grundschulden belasteten Grundstücken besteht folgendes weiteres Immobilienvermögen:

siehe Anlage

Fehlanzeige - es besteht kein Immobilienvermögen

Eigentums-anteilin %

Vermögensübersicht - Lebensversicherungengeeignete Nachweise: aktuelles Nachtragsschreiben der Versicherungsgesellschaft, zusätzl. ggf. die Police

VB

MH

151.5

5 0

3.1

9 III

Alle Beträge werden in EUR angegeben.

lfd.Nr.

GesellschaftVersicherungs-

nehmerArt der

VersicherungAblaufdatum

garantierteAblaufleistung

(bzw. Vers.-summebei Risikovers.)

in EUR

Bar- / Rück-kaufswert

in EUR

per Begünstigter(z.B. Ehegatte,

Kind)

Abgetretenin Höhein EUR

freier Bar- /Rückkaufswert

in EUR

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

(1) (2) (3 = 1 - 2)

V2

Summen

Seite 3

abgetreten /verpfändet

an

Neben den bei der R+V bestehenden sowie den bereits an Sie als Kreditsicherheit abgetretenen Versicherungen bestehen weitere folgende Versicherungen:

siehe Anlage

Fehlanzeige - es bestehen keine Lebensversicherungen

Vermögensübersicht - Geldvermögen Bankguthaben, Wertpapiere, Bausparguthaben, Sonstige Forderungen, u.ä.

geeignete Nachweise: Konto- und Depotauszüge, aktuelle Gesellschafterliste

Neben den auf Konten und Depots bei der Volksbank Mittelhessen unterhaltenen sowie den bereits an Sie als Kreditsicherheit verpfändeten Guthaben bestehen folgende weitere Guthaben:

VB

MH

151.5

5 0

3.1

9 IV

Alle Beträge werden in EUR angegeben.

lfd.Nr.

Art Bank / Schuldner FälligkeitKonto-, Depot-Vertragsinhaber

Guthabenin EUR

perevtl. Sparrate

p.a.in EUR

abgetreten /verpfändet an

freies Vermögenin EUR

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

(1) (2) (3 = 1 - 2)

V3

Summen

Seite 4

Höhe derAbtretung/

Verpfändung

siehe Anlage

Fehlanzeige - es besteht kein Geldvermögen

Vermögensübersicht - Sonstiges Sachvermögen kein Leasing! Maschinen, Kfz, Boote, Gesellschaftsanteile, Edelmetalle, Sammlungen, Antiquitäten u.ä.

geeignete Nachweise: Kfz-Brief (ggf. Gutachten bei Oldtimern)

Neben den bereits an Sie als Kreditsicherheit sicherungsübereigneten / verpfändetenGegenständen bestehen folgende weitere Vermögenswerte:

siehe Anlage

VB

MH

151.5

5 0

3.1

9 V

Alle Beträge werden in EUR angegeben.

lfd.Nr.

Gegenstand Marke / Fabrikat BaujahrKaufpreis

in EURErwerbsjahr

Zeit- /Verkehrswert

in EURper

Verpfändet/ sicher-ungsübereignetin Höhe in EUR

freiesVermögen

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

(1) (2) (3 = 1 - 2)

V4

Summen

Seite 5

Verpfändet/ sicher-ungsübereignet

an

Fehlanzeige - es besteht kein Sonstiges Sachvermögen

Vermögensübersicht - Verbindlichkeiten alle Verbindlichkeiten der / des Kunden(Darlehen, Kredite, Leasingverbindlichkeiten, Wechselverbindlichkeiten, Steuern u.ä.)

geeignete Nachweise: Kopie des Darlehenskontoauszuges / Kreditvertrages

Neben den bei der Volksbank Mittelhessen bestehen folgende weitere Verbindlichkeiten:

VB

MH

151.5

5 0

3.1

9 V

I

Alle Beträge werden in EUR angegeben.

lfd.Nr.

Bank / Kreditgeber / Gläubiger ZweckZusage /

Ursprungs-darlehen

aktuelleInanspruchnahme

in EURper Restlaufzeit

(bis ca.)Zinsbindung

bis

jährlicheBelastung

(Zinsen+Tilgung)in EUR

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

V5

Summen

Seite 6

Zinssatzin %

siehe Anlage

Fehlanzeige - es bestehen keine Verbindlichkeiten

Vermögensübersicht - Eventualverbindlichkeiten Bürgschaften, Garantien, Zahlungsversprechen für Verbindlichkeiten Dritter u.ä.

Neben den gegenüber der Volksbank Mittelhessen übernommenen Bürgschaften bestehen folgende weitere:

VB

MH

151.5

5 0

3.1

9 V

II

Alle Beträge werden in EUR angegeben.

lfd.Nr.

gegenüber (Gläubiger) für (Schuldner)Rechtsgeschäft

z.B. Bürgschaft für KontokorrentkrediteNominalbetrag

in EUR

aktuelleValutain EUR

per Laufzeit /Befristung

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

Summen

Seite 7

Fehlanzeige - es bestehen keine Eventualverbindlichkeiten

siehe Anlage