PowerPoint-Prsentation

Wesen und Einfluss des internationalen Geldsystems

"Solange unser Geldsystem besteht, gibt es weder fr den Frieden, noch den Umweltschutz, noch die Nachhaltigkeit, die Demokratie oder die Menschenwrde auch nur den Hauch einer Chance."

Motivation

Seit Jahren lief die globale Wirtschaft nach offiziellen Zahlen zur absoluten Hchstform auf und pltzlich stehen die meisten Staaten vor ernsthaften finanziellen Schwierigkeiten.

Nur der Fehler ein paar gieriger Spekulanten?

Was wissen Sie ber Geld?

Was ist Geld?

Wo kommt Geld her?

Wie kommt neues Geld in den Kreislauf?

Wie wird darber entschieden?

Geld regiert die Welt aber wer regiert das Geld?

Inhalt

Teil I: Grundlagen des Geldsystems

Grundidee Geld

Bank

Zins und Zinseszins

Geldschpfung durch Geschftsbanken und Zentralbanken

Mehr Schulden als Geld

Teil II: Von der Theorie zur Wirklichkeit

Ausblick

Teil I: Grundlagen des Geldsystems

Handel ohne Geld

Wieviel Brot ist 1 Haus wert?

Grundidee Geld

Zwischentauschmittel

Wertmastab

Wertaufbewahrung

Die Bank

Originre Aufgaben

Geld sichern und

Kredite vergeben

Der Zins

Bank kann Zinsen nur auszahlen, wenn sich jemand anderes bei ihr verschuldetGewinn der Bank scheinbar 8%

A

ohne Schuld kein Gewinn !!

A

Einlage

2%

Kredit

10%

8%

Der Zinseszins

Woher nimmt die Bank das Geld fr die Zinsen?

Durch Kreditevergabe!

Verschuldungszwang durch Zinseszins

Nach X Jahren muss das System kollabieren

Wenn alle Schuld beglichen wrde, gbe es keinen Gewinn mehr

X|

Zeit

Geldschpfung durch Zentralbanken

Gesteuert wird ber den Diskontsatz und die Mindestreserve.

Zentral
bank

Geschfts
bank (GB)

Zentral
bank

GB 2

GB 3

GB ...

Kredit

Kredit + Diskontsatz(2%)

Kredit

Kredit + Zins

Mindestreserve

Mindestreserve (EU 2%, USA 10%)

Kredit = Tilgung + Zins + Sicherheit

1 OzG1 Oz1 Oz

$1 Oz$Z

T

S

Geldschpfung durch Geschftsbanken

Mindestreserve: 2%
(5.000,- * 2% = 100,- )mit 100,- Einlage knnen 4900,- geschpft und
damit 5.000,- verliehen werdenNeue Bilanz der Bank:Ausgaben 2,- vs. Einnahmen 500,- (498% statt 8%)

2%

Kredit 100,-

10%=10,-

498%

Einlage 100,-

Fiat Money

Kreditvermehrung durch Hebeleffekt

GB

Kredit

Kredit

Kredit

GB

Kredit

Kredit

Kredit

GB

Kredit

Kredit

Kredit

ZB

EK

...

...

...

...

EK

EK

GB: Geschftsbank
ZB: Zentralbank
EK: Eigenkapital

Geld = Schuld

Kreditzinsen

Problem der Geldschpfung

Woher kommt y ? durch Neuverschuldung in Hhe y

Woher kommt z ? durch Neuverschuldung ... usw.

Schulden immer > Geldmenge!

Vorhandene Geldmenge = Summe aller Kredite := x

Tilgung x + Zinsen y

Banken

Neuverschuldung := y

Tilgung y + Zinsen z

Folge der Geldschpfung

Wirtschaft muss stets schneller wachsen als die Zinslast!

Insolvenzen sind ins System als math. Funktion eingebaut.

Deshalb fordern Banken immer Sicherheiten.
Kredit = Tilgung + Zins + Sicherheit

So kommen die Banken an reale Werte, obwohl sie nie etwas Reales verliehen hatten.

Staatsverschuldung

Wenn der Brger sich nicht weiter verschuldet und die Wirtschaft keine weiteren Kredite von den Banken bekommt hilft der Staat (z.B. Konjunkturprogramme)

Staat bekommt leichter Geld, da er bester Schuldner ist (Sicherheit durch Staatsbrger/n)

Staat darf nicht bei Zentralbank Geld leihen

Staat muss Staatsanleihen rausgeben
Verschuldung + RenditelastNach bestimmter Laufzeit Umschuldung ntig

Zusammenfassung Teil I

Ohne Schulden kein Geld

Schulden steigen permanent

Wachstumszwang Zwang zur Ressourcenausbeute

Umverteilung von Arm nach Reich ist systemimmanent und nimmt in ihrer Geschwindigkeit stetig zu

System muss nach x Jahren kollabieren

Staatsschulden knnen systembedingt niemals zurckbezahlt werden

Teil II: Von der Theorie zur Wirklichkeit

Finden sich fr die theoretischen Behauptungen Entsprechungen in den realen Zahlen ?

Was ist Geld - Fiat Money

Golddeckung aller Whrungen von 1815 1914Wert des Geldes am Gold gemessen

Aufhebung ermglichte Kriegsfinanzierung

Nach 2.Weltkrieg Bretton-Woods:
1Oz Gold := 35 $ und
feste Wechselkurse aller Whrungen

Ende der Golddeckung

Schleichende Verwsserung wegen hoher Ausgaben; z.B. Vietnamkrieg

1969: Franzosen wollten ihre Dollars in Gold tauschen
Zahlungsunfhigkeit
Roosevelt hebt Goldbindung auf

Ab 72/73 New Deal: ldeckungSaudis liefern weltweit l nur gegen $ USA liefern militrischen Schutz des Knigshauses

Was ist die Banknote

1928:
Silberzertifikat => 1 Silberdollar ist hinterlegt

1953: Die USA zahlt dem berbringer dieser Forderung 1 Dollar.
Hinterlegung schon nicht mehr garantiert.

Heute:
"In God we trust"

Auf dem Euro steht gar nichts mehr

Das System existiert in dieser Form erst seit den 70er Jahren!

Geld vs. Realwerte

Angaben in Milliarden $

Geld vs. Realwerte

Angaben in Milliarden $

Geld vs. Realwerte

Angaben in Milliarden $

Staatsschulden

Noch nie gesunken!

Staatsschulden in % BIP

aktuell fast 80%

Zins+Zinseszins

Geldvermgen
symmetrisch zu
Schulden

Zins+Zinseszins

Systematische Umverteilung

Gewinne der Deutschen Bank

Zins+Zinseszins

Fr 1-9 (90%) gilt: Zinslasten > Zinsertrge!

Schulden USA

USA haben Schulden in Hhe von ber
40 Billionen $.
Pro Tag: +2 Milliarden $.

Fast alle globalen Whrungen sind vom Dollar abhngigBretton-Woods: Wert durch feste Kopplung an goldgedeckten $.

Nach Entkopplung nur noch von Vertrauen abhngig.

Schulden USA

Bankensterben

Spiegel 27.7.2010:Seit Jahresbeginn haben die Behrden in den USA bereits 103 Geldhuser geschlossen.

Das sind fast 60 Prozent mehr als noch 2009.

Hunderte weitere Institute kmpfen um ihr berleben.

Abbau von Staatsschulden

Inflation

Whrungreform

Krieg

Zentralbank USA: FED

FED := Federal Reserve System

Halb private Einrichtung

Eigentmer: die groen amerikanische Banken

Grnder: die heutige Citibank, Lehman Brothers, JPMorgan-Chase-Bank (Rockefeller-Clan)

Die groen amerikanischen Bankhuser drucken ihr eigenes Geld und entscheiden selbst die staatlichen Zinsstze !

Entstehung der FED

Paul Warburg, Rockefeller und JPMorgan arbeiteten 1910 Gesetzesvorlage zur Grndung einer Zentralbank aus

Senator Aldrich (Schwiegervater von John D. Rockefeller) scheitert mit Gesetzeseinbringung

1912 Finanzierung Prsidentschaft Wilsons: Dieser bringt das Gesetz am 23.12.1913
als Federal Reserve Act durch.

Die FED finanziert USA

Zur Schuldenfinanzierung muss USA Staatsanleihen verkaufen

Gibt es nicht genug Abnehmer, hilft die FED

Die FED kauft 50% der amerikanischen Staatsanleihen selbst

Finanzkrise: die FED gewhrte 700 Milliarden $ Rettung der Banken auf Kosten der Steuerzahler

Obama machte die FED zur Superkontrollinstanz ber die Banken

Zitate zur FED

Wilson 1919:
Ich bin ein zutiefst unglcklicher Mann. Ich habe unwissentlich mein Land ruiniert. Eine groe industrielle Nation wird von ihrem Kreditwesen kontrolliert. Unser Kreditwesen ist vereinigt. Daher ist das Wachstum unserer Nation und alle unsere Ttigkeiten in den Hnden einiger weniger. Wir sind eine der schlechtregiertesten, meistkontrollierten und beherrschten Regierungen der zivilisierten Welt. Nicht lnger eine Regierung der freien Meinung, nicht lnger eine Regierung der berzeugung oder des Mehrheitsentscheides, sondern eine Regierung der Ansichten und Ntigungen einer kleinen Gruppe herrschender Mnner.

Ratingagenturen

Private Firmen Ziel Gewinn erwirtschaften

Bewerten Kreditwrdigkeit von Firmen und Staaten

Finanzierungskosten abhngig von Rating

Je schlechter das Rating desto teurer und schwieriger Geld zu erhalten

Um am amerik. Finanzmarkt zugelassen zu werden, muss jeder Staat/Unternehmen von
min. 2 Agenturen geratet sein.

Ratingkriterien gelten als Firmengeheimnis

Ratingagenturen

Standart&Poors, Moody's und Fitch
(93% Marktanteil Quasimonopol)

Interessante BesitzerWarren Buffet (reichster Mann der Welt)

McGraw-Hill Konzern (einer der grten Herausgeber von Lehrbchern in USA und Wirtschaftsmagazinen, z.B. BusinessWeek, Vorstandsvorsitzender Harold McGraw war Wirtschaftsberater von Bush)

Barclays Bank London

Goldman Sachs

Krisenverlauf

Monetrer Stauungsdruck

Immobilienkredite aus dem Nichts an NINJAs

Wetten auf Zerfall

Kassieren der Sicherheiten: Zwangsversteigerungen

Steuergelder ber Hilfspaket kassieren

Fazit

"Solange unser Geldsystem besteht, gibt es weder fr den Frieden, noch den Umweltschutz, noch die Nachhaltigkeit, die Demokratie oder die Menschenwrde auch nur den Hauch einer Chance."

Ausblick

USA-Gewerbeimmobilienblase

USA-Staatsanleihenblase

Verschuldung PIGS... und Osteuropa

Vielen Dank fr die Aufmerksamkeit

Quellen und Empfehlungen

Dirk Mller: C(r)ashkurs

Prof. Max Otte: Der Crash

Prof. Bernd Senf: Der Nebel um das Geld

Video Wie funktioniert Geld - 10 Punkte Plan zur bernahme eines Planeten mit halbintelligenten Lebensformen


Vortrag Version 1: Referent Moritz Biehl