8. Juli 2009

Dr. Torsten Mehlhorn

SIBB AK Finanzirungen

Aktuelle Finanzierungsinstrumente für

die Wirtschaft in Berlin und Brandenburg

„Finanzierungsangebote der Investitionsbank Berlin“

14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 2

Investitionsbank Berlin

Wie sieht unsere Herausforderung aus?

14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 3

14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 4

Jedes Unternehmen

kann jederzeit

in die Krise kommen !

Märkte werden globaler (Europa)

Märker sind schwerer vorhersehbar

Volatile Konjunktur (aktuelle Situation)

Konjunkturzyklen

Harter Wettbewerb (national + international)

Unternehmen fusionieren

Produktzyklen werden kürzer

Innovation führt zu immer neuen Substituten

Service wird selbstverständlich

Kampf um Differenzierung

FinanzmarktkriseWeltwirtschaftskrise

Ursachen der Krise

KRISE

14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 5

Finanzmarktkrise

14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 6

Investitionsbank Berlin

Wie verläuft die Krise?

14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 7

Profit

t

Strategische

Krise

Rentabilitäts-

Krise

Ertrags-

Krise

Liquiditäts-

Krise Insolvenz

Verlauf der Krise

Liquidation

TurnaroundKonsolidierungErneuter

Erfolg

- 3 Jahre - 2 Jahre - 1 Jahre

14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 8

Investitionsbank Berlin

Wie kann ich Krisen vermeiden?

14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 9

Die 4 Werttreiberbereiche im Unternehmer

Mitarbeiter

Finanzen

Markt/Kunden Prozesse/Organisation

14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 10

Frühwarnsystem

Mitarbeiter

Finanzen

Markt/Kunden Prozesse/Organisation

- Wachsende & verkrustete

Organisationsstruktur

- interne Abstimmungsprobleme

- Zunahme der „Krisensitzungen“

- schnell aufeinander folgende

„Umstrukturierungen“

- sinkende Umsätze

- steigende Kosten

- sinkende Profitabilität

- Kapitalbedarf ohne Wachstum

- sinkende Liquidität

- Krankenstand

- steigende Fluktuation

- schlechte Stimmung

- Fehlendes Interesse

- sinkende Innovationsvorschläge

(war schon immer so Schublade)

- Reklamationen

- Sonderwünsche

- Viele Varianten

- keine Kostenverfolgung

der Wertschöpfung

- Konjunkturzahlen

14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 11

Investitionsbank Berlin

Wie kann die IBB helfen?

14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 12

Investitionsbank Berlin

Aufgaben der Investitionsbank Berlin

• Regionale Landesentwicklungs- und Strukturbank

• 100 % Tochter des Landes Berlins

• Verantwortlich für die monetäre Förderung der

Berliner Wirtschaft

14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 13

Die wesentlichen finanziellen Instrumente der IBB

1. Zuschüsse

- für Investitionen

- für Forschungs- und Entwicklungsprojekte

- für Ausbildungsmaßnahmen

2. Darlehen

- für Unternehmensgründer

- für Technologie orientierte Unternehmen

- für Unternehmenskonsolidierungen

3. Beteiligungskapital

- für Technologie orientierte Start-ups und Expansionen

4. Services

- BPW Business Plan Wettbewerb Berlin-Brandenburg

- TCC Technologie Coaching Center GmbH

14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 14

Entwicklung der Wirtschaftsförderung (2000 – 2008)[ohne Globaldarlehen]

219234

121

1912

162126,027,4

199,9

149,9

120125

80

103

135

100

113

0

50

100

150

200

250

2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008

Mio

€

Darlehen / Beteiligungen Zuschüsse

14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 15

Investitionsbank Berlin

Aufgaben der Investitionsbank Berlin

• Regionale Landesentwicklungs- und Strukturbank

• 100 % Tochter des Landes Berlins

• Verantwortlich für die monetäre Förderung der

Berliner Wirtschaft

• Schwerpunkt der Förderung sind die Kompetenzfelder

14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 16

Zielgruppen der Wirtschaftsförderung

Optik

Biotechnologie

Medizintechnik

IKT / Medien

Kreativwirtschaft

Verkehr

Kompetenzfeldförderung Breitenförderung

sonstige Technologien

Gewerbliche

Unternehmen

Stärkung der Berliner Wirtschaft:

• kleine und mittlere Unternehmen

• Technologieunternehmen

• Existenzsicherung

• Unternehmensansiedlung

Energietechnik

14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 17

Investitionsbank Berlin

Aufgaben der Investitionsbank Berlin

• Regionale Landesentwicklungs- und Strukturbank

• 100 % Tochter des Landes Berlins

• Verantwortlich für die monetäre Förderung der

Berliner Wirtschaft

• Schwerpunkt der Förderung sind

die Kompetenzfelder

• Finanzierung von allen Phasen des Unternehmenslebenszyklusses

14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 18

Investitionsbank Berlin

Aufgaben der Investitionsbank Berlin

• Regionale Landesentwicklungs- und Strukturbank

• 100 % Tochter des Landes Berlins

• Verantwortlich für die monetäre Förderung der

Berliner Wirtschaft

• Schwerpunkt der Förderung sind

die Kompetenzfelder

• Finanzierung von allen Phasen des Unternehmenlebenszyklusses

• Ganzheitliche Beratung der Kunden in Finanzierungsfragen

(Lösungsorientierung anstelle von Produktorientierung

Produktfamilien anstelle von einzelnen Produkten)

• Zunehmend Darlehen und Beteiligungen anstelle von Zuschüssen

14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 19

Produktfamilien in der WirtschaftsförderungU

msatz

Lebenszyklus

• Berlin Start

• KMU-Fonds

• VC-Fonds

• Mikrokredite aus

dem KMU-Fonds

• Berlin Kredit

• Berlin Kapital

• Wachstumsprogramm

• KMU-Fonds

• GA

• ProFIT

• Innovationsassistent

• Neue Märkte erschließen

• Zwischenfinanzierung

von Filmproduktionen

• Landesbürgschaften

• Liquiditätsfonds

• Konsolidierungsfonds

14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 20

Investitionsbank Berlin

Beispielhafte Möglichkeiten zur

Unternehmensfinanzierung

14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 21

Investitionszuschüsse

Gemeinschaftsaufgabe:

• nicht rückzahlbare Zuschüsse auf Investitionen ins Sachanlagevermögen

• Unternehmen der gewerblichen Wirtschaft

• Voraussetzungen: Schaffung bzw. Sicherung von Arbeitsplätzen

• Fördersätze in Abhängigkeit von der Unternehmensgröße

15% / 25% / 35% (inkl. Investitionszulage)

14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 22

KMU-Fonds

• Darlehen für Investitionen und Betriebsmittel

• Gründungs- und Wachstumsfinanzierung

• unterschiedliche Varianten:

• Konsortialfinanzierung

• Direktdarlehen

• Mikrokredite: vereinfachtes Verfahren

• Voraussetzungen: Wirtschaftlichkeit, Kompetenzen, (bankübliche Sicherheiten)

• Konditionen: marktübliche Verzinsung, Laufzeit & tilgungsfreie Jahre vereinbar

14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 23

Mikrokredite aus dem KMU-Fonds

Was ist neu?

Mikrokredit bis 25 TEUR

• bankübliche Sicherheiten i.d.R. nicht erforderlich

• 100 % Auszahlung, keine Bereitstellungsprovision, keine

Bearbeitungsgebühren

• Aktuelle Konditionen (Regelfall):

Laufzeit: 5 Jahre / 0,5 Jahre tilgungsfrei; Zinssatz: 5,88 %,

Zinsbindung: 5 Jahre

zusätzlich bei Mikrokredit bis 10 TEUR

• Stark vereinfachtes Antragsverfahren

• deutlich schnellere Kreditentscheidung

14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 24

Berlin Start / Berlin Kredit

• Darlehen für Investitionen und Betriebsmittel

• Hausbankenprinzip

Berlin Start:

• Existenzgründer

• bis 100 TEUR

• Integrierte Bürgschaft der BBB

Berlin Kredit:

• bis 10 Mio. EUR

• risikogerechter Zins mit Zinssubvention für KMU

• Bürgschaft der BBB optional

14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 25

Berlin Kapital

• stilles Beteiligungskapital für Wachstumsunternehmen

• nur für KMU mit Betriebsstätte in Berlin / Kapitalgesellschaften

• Co-Finanzierungspartner erforderlich / bspw. MBG

• Langfristig, mit Rangrücktritt, ohne Sicherheiten

• Bestandsunternehmen (mind. 3 Jahre am Markt)

• ordentliche Bilanzverhältnisse

• gute Umsatz- und Ertragslage (Tendenz, Rentabilität)

• „passendes“ Wachstumsvorhaben

(Investitionshöhe, Kompetenzen, Marktlage, …)

14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 26

Programm zur Förderung von Forschung,

Innovationen und Technologien (ProFIT)

Wer kann gefördert werden?

• Kleine und mittlere Unternehmen (KMU)

• Großunternehmen nur im Verbund mit KMU und/ oder

Forschungseinrichtungen

• Berliner Forschungseinrichtungen

Was kann gefördert werden?

• Risikobehaftete Forschungsprojekte (erhebliche technische Risiken)

• Entwicklung/ Einführung technisch neuer oder verbesserter Produkte,

Verfahren oder Dienstleistungen

14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 27

Programm zur Förderung von Forschung,

Innovationen und Technologien (ProFIT)

Wie kann gefördert werden?

Zuschuss

• max. Zuschusshöhe 400.000 EUR

Darlehen / Beteiligungen

• max. Darlehens-/ Beteiligungshöhe 3.000.000 EUR je Projekt (Regelfall)

• bis zu 80 % der förderfähigen Projektausgaben

• nur bei KMU

Welche Fördervoraussetzungen müssen erfüllt sein?

• Alleinstellungsmerkmale der Produkte / Dienstleistungen

• Wirtschaftliche Verwertung

• Ausrichtung auf technisch neue Produkte, Verfahren, Dienstleistungen mit

Alleinstellungsmerkmalen

14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 28

Liquiditätsfonds

Wer kann finanziert werden?

• Kleine und mittlere Unternehmen

• älter als 36 Monate

• mit einer Betriebsstätte in Berlin

Was kann finanziert werden?

• Akute Liquiditätsengpässe aufgrund von vorübergehenden

Umsatzeinbrüchen oder Forderungsausfällen

• Umstrukturierung / Anpassung an veränderte Marktverhältnisse

• Vorfinanzierung von Aufträgen

14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 29

Liquiditätsfonds

Wie kann finanziert werden?

• Tilgungsdarlehen bis zu 1 Mio. EUR (Ausnahmen bis 2,5 Mio. EUR)

• Laufzeit i.d.R. 5 Jahre, davon bis zu 2 Jahre tilgungsfrei

• Finanzierungsanteil 50 %

Welche Finanzierungsvoraussetzungen müssen erfüllt sein?

• Tragfähiges Konzept zur Existenzsicherung

• Mitfinanzierung des Kapitalbedarfs in wesentlicher Höhe durch andere

Finanziers

• Angemessenheit der Fördersumme

14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 30

VC Fonds Technologie Berlin:

• Gründung Dez. 2007

• Fondsvolumen 52 Mio. €

• Investitionsfokus:

Technologieunternehmen, die in den Schwerpunkt- und

Schlüsseltechnologiefeldern Berlins tätig sind, insbesondere aus den

Branchen ICT, Life Science und Factory Automation

Fonds in der Investitionsphase

14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 31

VC Fonds Kreativwirtschaft Berlin

• Gründung Dez. 2007

• Fondsvolumen 30 Mio. €

• Investitionsfokus:

- Film, Rundfunk und Fernsehen

- Verlage

- Musik, Entertainment

- Werbung

- Mode, Design, Architektur

- Multimedia, Games, Software

- Kunst und Kultur

Fonds in der Investitionsphase

14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 32

• Schlüssiges Unternehmenskonzept

• Unternehmerische Persönlichkeit

• Alleinstellungsmerkmale

• Hohes Wachstumspotenzial

• Hohes Wertsteigerungspotenzial

• Gute mittelfristige Exit-Möglichkeit

• Geschlossene Gesamtfinanzierung

• Erfüllung der KMU Kriterien, Mehrheit der aktiven tätigen Gesellschafter,

Rechtsform der Kapitalgesellschaft

• Sitz in Berlin

Investitionskriterien

14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 34

Beteiligungskonditionen

Entgelt stille Beteiligung/ pari passu mit dem privaten Co-Investor

Darlehen: zu einem markt- und risikogerechten

Zinssatz

Angestrebte Haltedauer

für Beteiligung insgesamt: 5 - 7 Jahre

14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 35

Investitionsbank Berlin

Ein Weg zur Vermeidung von Krisen

14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 36Weiterbildung

„Gehe nicht dorthin,

wo der Puck ist, gehe

dahin, wo er sein wird“

Walter Gretzky,

Vater von Wayne Gretzky

14.07.2009 Forum Unternehmensfinanzierung 31. März 2009 37

Bundesallee 210

10719 Berlin

Telefon (030) 2125 - 0

www.ibb.de

Herzlichen Dank für die

Aufmerksamkeit