flexfolio

flexfolio 2011

flexfolio

Der Standard bei Einmalzahlung

das „abgeltungsteuer freie Fondsdepot“

Referent: Axel Junker

Investmentcoach

flexfolio

flexfolio 2011

verbindet Transparenz und Handling des

Fondsdepotsmit den Steuerprivilegien einer

Fondspolice

flexfolio

flexfolio 2011

Die flexfolio Zielgruppe

Jeder, der bereits Fonds hat

Jeder, der Fonds für seine Altersvorsorge nutzen möchte

flexfolio

flexfolio 2011

Fonds langfristig

unschlagbar?

flexfolio

flexfolio 2011

im Schnitt der letzten 30 Jahre erzielte Jahresrenditen:

Gold 3,91%Aktien Deutschland 7,34%Aktien Global 8,87%Aktien Europa 9,94%

Inflationsausgleich 2,45%

Quelle: FVBS

flexfolio

flexfolio 2011

Immer mehr Anleger

setzen auf Fonds!

flexfolio

flexfolio 2011Fakten, Fakten, Fakten

ZEW Studie Oktober 2010

60% aller deutschen Haushalte

besitzen Investmentfonds(mehr als die Hälfte des Fondsvermögens

ist dabei für Altversvorsorgezwecke vorgesehen)

flexfolio

flexfolio 2011

Nichts ist mehr

so wie früher!

flexfolio

flexfolio 2011Fakten, Fakten, Fakten

Noch vor 15 Jahren…

Tauschhäufigkeit analog der Wirtschaftszyklen alle 8-10 Jahre

4-5 unterschiedliche Fonds im Depot

flexfolio

flexfolio 2011Fakten, Fakten, Fakten

Aktuell…

Tauschhäufigkeit infolge verkürzter Wirtschaftszyklen alle 5 Jahre

7 unterschiedliche Fonds im Depot

flexfolio

flexfolio 2011Fakten, Fakten, Fakten

Noch vor 2 Jahren…

Erträge aus Wertsteigerungen nach mindestens 12 Monaten Haltedauer

steuerfrei

flexfolio

flexfolio 2011Fakten, Fakten, Fakten

Seit 1.01.2009

Erträge aus Wertsteigerungen unabhängig von der Haltedauer generell

steuerpflichtig

flexfolio

flexfolio 2011Fakten, Fakten, Fakten

Wenn also…

Fondsanzahl im Depot

+

Tauschhäufigkeit

flexfolio

flexfolio 2011Fakten, Fakten, Fakten

und gleichzeitig…

Steuern

+

Transaktionskosten

flexfolio

flexfolio 2011 Fakten, Fakten, Fakten

…dann haben Fondsanleger ein Problem

flexfolio

flexfolio 2011 Fakten, Fakten, Fakten

z.B. beim Fondstausch…

1.000 Euro Wertsteigerung

kosten rund 280 Euro* Abgeltungsteuer zzgl.

Ausgabeaufschlag* inkl. Solidaritätszuschlag und Kirchensteuer

flexfolio

flexfolio 2011 Fakten, Fakten, Fakten

Negative Zinseszinseffekte

verhindern optimalen Vermögensaufbau und fördern

Verzögerungsverhalten!

flexfolio

flexfolio 2011 Fakten, Fakten, Fakten

„Probleme sind Lösungen in Arbeitsmänteln“

flexfolio

flexfolio 2011 Fakten, Fakten, Fakten

Lösungsansatz 1

Dachfonds

flexfolio

flexfolio 2011 Fakten, Fakten, Fakten

Dachfondssind bei internen Transaktionen von der Abgeltungsteuer und Transaktionskosten

befreit,

aber…

flexfolio

flexfolio 2011 Fakten, Fakten, Fakten

Dachfondswerden laut Statistik genauso häufig

getauscht wie andere Fonds

flexfolio

flexfolio 2011 Fakten, Fakten, Fakten

Lösungsansatz 2

Fondspolicen

flexfolio

flexfolio 2011 Fakten, Fakten, Fakten

Fondspolicensind während ihrer Laufzeit von der

Abgeltungsteuer befreit, aber…

flexfolio

flexfolio 2011 Vergleich

Fondspolicen

Begrenzte Fondsauswahl

Tausch zu Stichtagen

Werteinsicht anfordern

Keine Tauschgebühren

Keine Abgeltungsteuer

Fondseinlieferung nein

flexfolio

flexfolio 2011 Vergleich

Fondsdepots

Offene Fondsauswahl

Tausch börsentäglich

Tauschgebühren

Werteinsicht 24h Online

Abgeltungsteuer

Fondseinlieferung ja

flexfolio

flexfolio 2011 Der Standard bei Einmalzahlung

flexfolio

Offene Fondsauswahl

Tausch börsentäglich

Keine Tauschgebühren

Werteinsicht 24h Online

Keine Abgeltungsteuer

Fondseinlieferung ja

flexfolio

flexfolio 2011 Der Standard bei Einmalzahlung

flexfolio

Offene Fondsauswahl

Tausch börsentäglich

Keine Tauschgebühren

Werteinsicht 24h Online

Keine Abgeltungsteuer

Fondseinlieferung ja

flexfolio

flexfolio 2011 Der Standard bei Einmalzahlung

flexfolio

Offene Fondsauswahl

Tausch börsentäglich

Keine Tauschgebühren

Werteinsicht 24h Online

Keine Abgeltungsteuer

Fondseinlieferung ja

Zusätzlich ETFs

Kein Verrentungszwang

Variable Vertragsoptionen

Whole-Life-Konzept

Variable Kostenstruktur

Institutioneller Status

flexfolio

flexfolio 2011 Der Standard bei Einmalzahlung

Was bedeutet Institutioneller Status?

Wo ist der Vorteil für den Kunden?

Mehrertrag durch anderen Status?

flexfolio

flexfolio 2011 Der Standard bei Einmalzahlung

Wussten Sie, das es für ein und den selben Fonds verschiedene Aufschläge für Kosten und Verwaltung gibt?

Und das die Fonds, die normalerweise bei Versicherungen innerhalb einer Fondspolice hinterlegt werden, immer die höchsten Kostenstruktur haben?

Deshalb ist der institutionelle Status innerhalb der Fondpalette innerhalb der flexfolio Police bares Geld wert!

flexfolio

flexfolio 2011 Alleinstellungsmerkmal

Garantie: dauerhaft open-investTestsieger (auch die von morgen) an Bord

flexfolio

Barriere frei

Kündigung bestehender Anlagen entfällt

Übernahme bestehender Fondsdepots statt Bargeld möglich

Keine „Zwischenstation“ über die Hausbank

Mehr als 5.000 Fonds ohne Ausgabeaufschläge, Transaktions-Kosten und vor allem steuerneutral (Zinseszinseffekt!!!)

flexfolio 2011 Alleinstellungsmerkmal

flexfolio

Online - Frontend

flexfolio 2011 Alleinstellungsmerkmal

flexfolio

flexfolio 2011 Auf einen Blick

• Fondsgebundene LV; Einmalbeitrag (ab 10.000 €); Zuzahlungsoption

• Vertragseröffnung wahlweise durch Übertragung bestehender Fonds (OneStep) oder durch Überweisung von Barkapital

• Depotbündelung auch mit vorhandenen Anteilen, sogar von Deka, Union, ...

• Whole Life Konzept mit praktisch lebenslanger Laufzeit

• Versicherungsschutz 10 % der gezahlten Prämien, abschmelzend zum Laufzeitende (bis Lebensalter 85)

• Entnahmen jederzeit möglich ab 5.000 Euro, ab 60 Lebensjahr nach mindestens 12 jähriger Laufzeit nach Steuerprivileg AEG

• Ein oder zwei Vertragsinhaber und eine oder zwei versicherte Personen

• Integration einer gezielten Nachfolgeplanung durch widerrufliche oder unwiderrufliche Begünstigung

• Rechtlich gesichert durch BMF

flexfolio

flexfolio – Entstehungsgeschichte, Hintergründe und Rechtssicherheit

flexfolio 2011 Versicherungskosten

Transparent

VVG Richtlinienkonform

flexfolio

flexfolio 2011Erfolgsmodell

Bis zu 50%

Mehrertrag für jeden Kunden

flexfolio

flexfolio 2011

Mit flexfolio gewinnen

alle

außer …

flexfolio

flexfolio 2011

flexfolio

flexfolio 2011Zusammenfassung

Das „abgeltungsteuerfreie Fondsdepot“

Verbindet Transparenz und Handling eines Fondsdepots

mit den steuerlichen Begünstigungen einer Versicherung

flexfolio

flexfolio 2011FAQ

flexfolio

flexfolio

flexfolio 2011 Vertragspartner

flexfolio

flexfolio 2011 Ansprechpartner