INVESTMENT

VERSICHERUNG

VORSORGE

Skandia Portfolio-NavigatorAusgezeichnet: Die exklusive Vermögensverwaltung

Seite 2Skandia Deutschland

Altersvorsorge muss betreut werden

MSCI World

Einmalanlage 31.12.1984 bis 31.12.2004; ohne Kosten der FondspoliceQuelle: Skandia, Protinus Disclaimer siehe notes

0%

100%

200%

300%

400%

500%

600%

700%

800%

1985 1987 1989 1991 1993 1995 1997 1999 2001 2003 2005

Globale Marktdaten

Seite 3Skandia Deutschland

Und dann ändern sich auch noch die Lebensumstände

Einzahlung

Seite 4Skandia Deutschland

Und dann ändern sich auch noch die Lebensumstände

Flexible Zuzahlung

Seite 5Skandia Deutschland

Und dann ändern sich auch noch die Lebensumstände

Beitragspause

Seite 6Skandia Deutschland

Fazit: Veränderte Lebensumstände erfordern angepasste Portfolios

Seite 7Skandia Deutschland

Man bräuchte eigentlich …

Globale Marktdaten Individuelle Daten

Das gab es bisher leider nur für Reiche.

… eine Individuelle Vermögensverwaltung

Seite 8Skandia Deutschland

Hohe Rendite

Was wünscht sich Ihr Kunde?

Hohe Sicherheit

Bequemlichkeit Individualisierung

Wunsch-Anlage

Seite 9Skandia Deutschland

Die Lösung: Der Skandia Portfolio-NavigatorDie neueste Generation der Vermögensverwaltung

Seite 10Skandia Deutschland

Skandia Portfolio-Navigator

Funktionsweise

Globale Marktdaten Individuelle Daten

Skandia Portfolio-Navigator

Seite 11Skandia Deutschland

Erstklassig investiert in jeder Markt- und Lebenslage

Funktionsweise

Seite 12Skandia Deutschland

Die Anlageklassen

KONSERVATIVE

EUR-Renten

USD-Renten

EUR-Cash

Inflation-linked

Immobilien

AKTIEN

Europa

Amerika

Japan

ALTERNATIVE

Multi-Invest

Emerging Markets Debt

AKTIEN

Emerging Markets

Nebenwerte

Seite 13Skandia Deutschland

Beispiel-Portfolio Chance

Portfolios aus Fonds „qualified by Skandia“

Beispiel-Portfolio Chance, Laufzeit 25 Jahre

Seite 14Skandia Deutschland

Seite 15Skandia Deutschland

Seite 16Skandia Deutschland

Seite 17Skandia Deutschland

Skandia Portfolio-Navigator

Die Vorteile gegenüber ...

• Automatische Neuoptimierungen (dynamisch)• Innovative Technologien

Markowitz-Optimierer

• Optimiert in der Anspar- und Ablaufphase sowie über die gesamte Laufzeit

• Flexibel

Ablauforientierung

• Individualisiert• Neue Technologien• Neue Asset-Klassen

Gemanagten Portfolios

Seite 18Skandia Deutschland

• Individualisiert• Neue Technologien• Neue Asset-Klassen• Dynamische Optimierung

Typische Portfolios der Banken

Skandia Portfolio-Navigator

Die Vorteile gegenüber ...

• Individualisiert• Auch für Auszahlphase optimal

Target Fonds

• Individualisiert• Höhere Renditechancen (keine Garantie)

Garantiefonds

Seite 19Skandia Deutschland

Fazit

Individuellere Daten

+ Neue Asset-Klassen

+ Innovative Technologien

Exklusiv bei der Skandia!

Seite 20Skandia Deutschland

Wie geht das technisch?

Vertrags-

verwaltungssystem

Vertragsdaten

OptimiertesPortfolio

Seite 21Skandia Deutschland

Die Technik hinter demSkandia Portfolio-Navigator

Seite 22Skandia Deutschland

Die Technik dahinter: Asset Liability Modelling

• An internationalen Elite-Universitäten entwickelt

• Bisher nur für institutionelle Investoren, z. B. • American Express • Merrill Lynch • Hauck und Aufhäuser

• Bisher erst ab ca. 50.000 EUR

Seite 23Skandia Deutschland

Die Szenario-Technik

Seite 24Skandia Deutschland

AktienUnternehmens-

anleihenImmobilien

Das Modell für die Rendite-Szenarien

B.I.P.

Zinsen

Unternehmens-gewinne

Inflation

Seite 25Skandia Deutschland

USA

Das Modell für die Rendite-Szenarien

EU

Japan GB

Pazifik

Seite 26Skandia Deutschland

Ein Beispiel-Szenario

0

200

400

600

800

1.000

1.200

1.400

1.600

1.800

2.000

10 20 30 40 50 60 70 80 90 100

Stoxx

S&P 500

Topix

EmMa

Small CapsMulti-Invest

EmMa Debt

Absolute Return

Immobilienfonds

€-Renten

25 Jahre * 4 Quartale= 100 Portfolio-Optimierungen nötig!

Seite 27Skandia Deutschland

300 Beispiel-Szenarien

0

200

400

600

800

1.000

1.200

1.400

1.600

1.800

2.000

10 20 30 40 50 60 70 80 90 100

StoxxS&P 500TopixEmMa Small CapsMulti-InvestEmMa DebtAbsolute ReturnImmobilienfonds€-Renten

25 Jahre * 4 Quartale * 300 Szenarios= 30.000 Portfolio-Optimierungen für einen Vertrag!

0

200

400

600

800

1.000

1.200

1.400

1.600

1.800

2.000

10 20 30 40 50 60 70 80 90 100

StoxxS&P 500TopixEmMa Small CapsMulti-InvestEmMa DebtAbsolute ReturnImmobilienfonds€-Renten

0

200

400

600

800

1.000

1.200

1.400

1.600

1.800

2.000

10 20 30 40 50 60 70 80 90 100

StoxxS&P 500TopixEmMa Small CapsMulti-InvestEmMa DebtAbsolute ReturnImmobilienfonds€-Renten

Seite 28Skandia Deutschland

Das Ergebnis: Klarer Rendite-VorteilSkandia Portfolio-Navigator schlägt MSCI-World

Einmalanlage 31.12.1984 bis 31.12.2004; ohne Kosten der FondspoliceQuelle: Skandia, Protinus Disclaimer siehe notes

Seite 29Skandia Deutschland

Das Ergebnis: Klarer Rendite-VorteilSkandia Portfolio-Navigator schlägt MSCI-World

Einmalanlage 31.12.1984 bis 31.12.2004; ohne Kosten der FondspoliceQuelle: Skandia, Protinus Disclaimer siehe notes

Seite 30Skandia Deutschland

Rückrechnung bis 2006

0

20000

40000

60000

80000

100000

120000

140000

1986 1991 1996 2001 2006

MSCI

20 Jahre Chance

30 Jahre Chance

Seite 31Skandia Deutschland

Das Ergebnis: Klarer Rendite-VorteilÜberdurchschnittliche Rendite seit Auflage im Jahr 2005

Quelle: Skandia, exemplarische Wertentwicklung, 31.12.2004 bis 31.12.2006, Vertrag mit regelmäßigen Beiträge

Die dargestellten Renditen erlauben keine Rückschlüsse auf zukünftige Wertentwicklungen. Bitte beachten Sie zudem, dass sich im Jahr 2005 die Kurse an den meisten Börsen sehr erfolgreich entwickelt haben, so dass verschiedene Aktienindizes vergleichbar hohe Renditen erzielt haben.

90,00

100,00

110,00

120,00

130,00

140,00

Dez04

Jan05

Feb05

Mrz05

Apr05

Mai05

Jun05

Jul05

Aug05

Sep05

Okt05

Nov05

Dez05

Jan06

Feb06

Mrz06

Apr06

Mai06

Jun06

Jul06

Aug06

Sep06

Okt06

Nov06

Dez06

Komfort 7 JahreKomfort 15 JahreKomfort 25 JahreKomfort 35 JahreDynamik 7 JahreDynamik 15 JahreDynamik 25 JahreDynamik 35 JahreChance 7 JahreChance 15 JahreChance 25 JahreChance 35 JahreMSCI World

Seite 32Skandia Deutschland

Institut für Vermögensaufbau:

• Unterstützt als unabhängige Institution Privatanleger beim Vermögensaufbau

• Gegründet von:

• tetralog systems AG

• Deutschen Schutzvereinigung für Wertpapierbesitz e.V.

• Schufa

• Renommierte Anwaltskanzleien

Ausgezeichnet: Skandia Portfolio-Navigator

Seite 33Skandia Deutschland

Und was ist in der Bezugsphase / Rentenphase?

Seite 35Skandia Deutschland

Zeit

Entwicklung

Skandia Investment-QualitätDie Skandia - setzt Maßstäbe in Deutschland

Skandia Portfolio-Navigator:Individualisierte

Vermögensverwaltung

Skandia Portfolio-Navigator:Individualisierte

Vermögensverwaltung

2002: Garantiefonds2002: Garantiefonds

1998: Qualitatives Research1998: Qualitatives Research

1997: Ablauforientierung1997: Ablauforientierung

1994: Gemanagte Depots1994: Gemanagte Depots

1990: Flexible Police1990: Flexible Police

1970: 1 Fonds anwählbar1970: 1 Fonds anwählbar

2005/2006:

Seite 36Skandia Deutschland

Der Skandia Portfolio-Navigator: Die Vorteile für Sie!

Bequemer

Mehr Sicherheit

Höhere Ertrags-Chancen

Seite 37Skandia Deutschland

Anwählbarkeit und Kosten

• In allen Skandia Fondspolicen / Fondsrenten für Bestand und Neugeschäft anwählbar:

• Kosten: 0,25% p. a. Management-Gebühr• Auch in der bAV in der freien Anlage• Kostenlos: Honorar-Tarife, Skandia Einmalbeitragpolice

• ebase bAV: Lebensphasenorientiertes Investment Management: 0,25% p. a.

• ebase Privat: Noch nicht anwählbar

Seite 38Skandia Deutschland

Mal ganz praktisch …

• Modellrechnung • Antragsformular• Kundeninformationen

Seite 39Skandia Deutschland

Skandia Portfolio-Navigator in der Angebotssoftware

Gleiche Berechnung wie sonst auch

Seite 40Skandia Deutschland

Skandia Portfolio-Navigator in der Angebotssoftware

Angebot rechnen und Fondsauswahl zur Modellrechnung festlegen

NEU! Zum Skandia Portfolio-Navigator sind ca. 240 Muster-Portfolios hinterlegt

Seite 41Skandia Deutschland

Skandia Portfolio-Navigator in der Angebotssoftware

Skandia Portfolio-Navigator mit individuellem Muster-Portfolio im Angebotsausdruck

Seite 42Skandia Deutschland

Kundeninformation

• Police• Jährliche Wertmitteilung („Depotauszug“).

Die Optimierung erfolgt vor dem Versand• Jederzeit außerordentliche Wertmitteilung aus Bestand Online

oder auf Anfrage in Berlin

Seite 43Skandia Deutschland

Kundeninformation

Seite 44Skandia Deutschland

Beratungsgespräch

Garantie, Gemanagt oder Einzelfonds?

Individualisiert oder standardisiert?

Volle Renditechance / volles Risiko bis zum Ende: Gemanagtes Portfolio

Berater erfragt Rendite-/ Risikoprofil

Risikoprofil-Fragebogen: Rechtlich in einer Fondspolice nicht vorgeschrieben,

aber sinnvoll. Rückrechnungs-Grafik reicht hier Der Skandia Portfolio-Navigator ist weniger riskant als der

Templeton Growth!Fragebogen mySkandia (Downloads)

Seite 46Skandia Deutschland

Im Antrag

Alle dunkelblauen Felder des Antrags sind relevant für den Skandia Portfolio-Navigator.

INVESTMENT

VERSICHERUNG

VORSORGE

Vielen Dank!

Seite 49Skandia Deutschland

Rechtliche Hinweise

Diese Präsentation ist Eigentum der Skandia Lebensversicherung AG.

Die Präsentation darf vom Empfänger nur für eigene Zwecke verwendet werden. Eine Weitergabe an Dritte oder eine Präsentation vor Dritten im Ganzen oder von Teilen darf ohne vorherige Zustimmung der Eigentümerin nicht erfolgen.

Alle Angaben über Wertentwicklungen von Investmentfonds sind nur erläuternd und bedeuten nicht, dass diese oder eine andere Wertentwicklung erwartet werden kann. Die Wertentwicklung von Investmentfonds folgt den jeweiligen Märkten und kann sowohl positiv als auch negativ sein. Soweit für Fonds mit bestimmten Leistungen geworben wird, sind die Prospekte dieser Fonds für die Beschreibung der Leistung ausschlaggebend.

Seite 50Skandia Deutschland

Anhang