INVESTMENT VERSICHERUNG VORSORGE Skandia Portfolio-Navigator Ausgezeichnet: Die exklusive...

INVESTMENT

VERSICHERUNG

VORSORGE

Skandia Portfolio-NavigatorAusgezeichnet: Die exklusive Vermögensverwaltung

Seite 2Skandia Deutschland

Altersvorsorge muss betreut werden

MSCI World

Einmalanlage 31.12.1984 bis 31.12.2004; ohne Kosten der FondspoliceQuelle: Skandia, Protinus Disclaimer siehe notes

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Globale Marktdaten


Und dann ändern sich auch noch die Lebensumstände

Einzahlung



Flexible Zuzahlung



Beitragspause


Fazit: Veränderte Lebensumstände erfordern angepasste Portfolios


Man bräuchte eigentlich …

Globale Marktdaten Individuelle Daten

Das gab es bisher leider nur für Reiche.

… eine Individuelle Vermögensverwaltung


Hohe Rendite

Was wünscht sich Ihr Kunde?

Hohe Sicherheit

Bequemlichkeit Individualisierung

Wunsch-Anlage


Die Lösung: Der Skandia Portfolio-NavigatorDie neueste Generation der Vermögensverwaltung


Skandia Portfolio-Navigator

Funktionsweise

Globale Marktdaten Individuelle Daten



Erstklassig investiert in jeder Markt- und Lebenslage

Funktionsweise


Die Anlageklassen

KONSERVATIVE

EUR-Renten

USD-Renten

EUR-Cash

Inflation-linked

Immobilien

AKTIEN

Europa

Amerika

Japan

ALTERNATIVE

Multi-Invest

Emerging Markets Debt

AKTIEN

Emerging Markets

Nebenwerte


Beispiel-Portfolio Chance

Portfolios aus Fonds „qualified by Skandia“

Beispiel-Portfolio Chance, Laufzeit 25 Jahre



Die Vorteile gegenüber ...

• Automatische Neuoptimierungen (dynamisch)• Innovative Technologien

Markowitz-Optimierer

• Optimiert in der Anspar- und Ablaufphase sowie über die gesamte Laufzeit

• Flexibel

Ablauforientierung

• Individualisiert• Neue Technologien• Neue Asset-Klassen

Gemanagten Portfolios


• Individualisiert• Neue Technologien• Neue Asset-Klassen• Dynamische Optimierung

Typische Portfolios der Banken


Die Vorteile gegenüber ...

• Individualisiert• Auch für Auszahlphase optimal

Target Fonds

• Individualisiert• Höhere Renditechancen (keine Garantie)

Garantiefonds


Fazit

Individuellere Daten

+ Neue Asset-Klassen

+ Innovative Technologien

Exklusiv bei der Skandia!


Wie geht das technisch?

Vertrags-

verwaltungssystem

Vertragsdaten

OptimiertesPortfolio


Die Technik hinter demSkandia Portfolio-Navigator


Die Technik dahinter: Asset Liability Modelling

• An internationalen Elite-Universitäten entwickelt

• Bisher nur für institutionelle Investoren, z. B. • American Express • Merrill Lynch • Hauck und Aufhäuser

• Bisher erst ab ca. 50.000 EUR


Die Szenario-Technik


AktienUnternehmens-

anleihenImmobilien

Das Modell für die Rendite-Szenarien

B.I.P.

Zinsen

Unternehmens-gewinne

Inflation


USA

Das Modell für die Rendite-Szenarien

EU

Japan GB

Pazifik


Ein Beispiel-Szenario

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Small CapsMulti-Invest

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Immobilienfonds

€-Renten

25 Jahre * 4 Quartale= 100 Portfolio-Optimierungen nötig!


300 Beispiel-Szenarien

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StoxxS&P 500TopixEmMa Small CapsMulti-InvestEmMa DebtAbsolute ReturnImmobilienfonds€-Renten

25 Jahre * 4 Quartale * 300 Szenarios= 30.000 Portfolio-Optimierungen für einen Vertrag!

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Das Ergebnis: Klarer Rendite-VorteilSkandia Portfolio-Navigator schlägt MSCI-World



Rückrechnung bis 2006

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MSCI

20 Jahre Chance

30 Jahre Chance


Das Ergebnis: Klarer Rendite-VorteilÜberdurchschnittliche Rendite seit Auflage im Jahr 2005

Quelle: Skandia, exemplarische Wertentwicklung, 31.12.2004 bis 31.12.2006, Vertrag mit regelmäßigen Beiträge

Die dargestellten Renditen erlauben keine Rückschlüsse auf zukünftige Wertentwicklungen. Bitte beachten Sie zudem, dass sich im Jahr 2005 die Kurse an den meisten Börsen sehr erfolgreich entwickelt haben, so dass verschiedene Aktienindizes vergleichbar hohe Renditen erzielt haben.

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Komfort 7 JahreKomfort 15 JahreKomfort 25 JahreKomfort 35 JahreDynamik 7 JahreDynamik 15 JahreDynamik 25 JahreDynamik 35 JahreChance 7 JahreChance 15 JahreChance 25 JahreChance 35 JahreMSCI World


Institut für Vermögensaufbau:

• Unterstützt als unabhängige Institution Privatanleger beim Vermögensaufbau

• Gegründet von:

• tetralog systems AG

• Deutschen Schutzvereinigung für Wertpapierbesitz e.V.

• Schufa

• Renommierte Anwaltskanzleien

Ausgezeichnet: Skandia Portfolio-Navigator


Und was ist in der Bezugsphase / Rentenphase?


Zeit

Entwicklung

Skandia Investment-QualitätDie Skandia - setzt Maßstäbe in Deutschland

Skandia Portfolio-Navigator:Individualisierte

Vermögensverwaltung

Skandia Portfolio-Navigator:Individualisierte

Vermögensverwaltung

2002: Garantiefonds2002: Garantiefonds

1998: Qualitatives Research1998: Qualitatives Research

1997: Ablauforientierung1997: Ablauforientierung

1994: Gemanagte Depots1994: Gemanagte Depots

1990: Flexible Police1990: Flexible Police

1970: 1 Fonds anwählbar1970: 1 Fonds anwählbar

2005/2006:


Der Skandia Portfolio-Navigator: Die Vorteile für Sie!

Bequemer

Mehr Sicherheit

Höhere Ertrags-Chancen


Anwählbarkeit und Kosten

• In allen Skandia Fondspolicen / Fondsrenten für Bestand und Neugeschäft anwählbar:

• Kosten: 0,25% p. a. Management-Gebühr• Auch in der bAV in der freien Anlage• Kostenlos: Honorar-Tarife, Skandia Einmalbeitragpolice

• ebase bAV: Lebensphasenorientiertes Investment Management: 0,25% p. a.

• ebase Privat: Noch nicht anwählbar


Mal ganz praktisch …

• Modellrechnung • Antragsformular• Kundeninformationen


Skandia Portfolio-Navigator in der Angebotssoftware

Gleiche Berechnung wie sonst auch



Angebot rechnen und Fondsauswahl zur Modellrechnung festlegen

NEU! Zum Skandia Portfolio-Navigator sind ca. 240 Muster-Portfolios hinterlegt



Skandia Portfolio-Navigator mit individuellem Muster-Portfolio im Angebotsausdruck


Kundeninformation

• Police• Jährliche Wertmitteilung („Depotauszug“).

Die Optimierung erfolgt vor dem Versand• Jederzeit außerordentliche Wertmitteilung aus Bestand Online

oder auf Anfrage in Berlin


Kundeninformation


Beratungsgespräch

Garantie, Gemanagt oder Einzelfonds?

Individualisiert oder standardisiert?

Volle Renditechance / volles Risiko bis zum Ende: Gemanagtes Portfolio

Berater erfragt Rendite-/ Risikoprofil

Risikoprofil-Fragebogen: Rechtlich in einer Fondspolice nicht vorgeschrieben,

aber sinnvoll. Rückrechnungs-Grafik reicht hier Der Skandia Portfolio-Navigator ist weniger riskant als der

Templeton Growth!Fragebogen mySkandia (Downloads)


Im Antrag

Alle dunkelblauen Felder des Antrags sind relevant für den Skandia Portfolio-Navigator.

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Vielen Dank!


Rechtliche Hinweise

Diese Präsentation ist Eigentum der Skandia Lebensversicherung AG.

Die Präsentation darf vom Empfänger nur für eigene Zwecke verwendet werden. Eine Weitergabe an Dritte oder eine Präsentation vor Dritten im Ganzen oder von Teilen darf ohne vorherige Zustimmung der Eigentümerin nicht erfolgen.

Alle Angaben über Wertentwicklungen von Investmentfonds sind nur erläuternd und bedeuten nicht, dass diese oder eine andere Wertentwicklung erwartet werden kann. Die Wertentwicklung von Investmentfonds folgt den jeweiligen Märkten und kann sowohl positiv als auch negativ sein. Soweit für Fonds mit bestimmten Leistungen geworben wird, sind die Prospekte dieser Fonds für die Beschreibung der Leistung ausschlaggebend.


Anhang

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