32. PS-Versammlung

Begrüssung und Rückblick

Geschäftsverlauf 2016 und Ausblick

Verschiedenes und Fragerunde

Peter Fanconi Bankpräsident

Peter Fanconi Bankpräsident

Alois Vinzens Vorsitzender der Geschäftsleitung / CEO

Peter Fanconi Bankpräsident

Alois Vinzens Vorsitzender der Geschäftsleitung / CEO

Enrico Lardelli Mitglied der Geschäftsleitung

Leiter IT / Operations

Thomas Roth Mitglied der Geschäftsleitung

Leiter Märkte

Daniel Fust Mitglied der Geschäftsleitung

Leiter Marktleistungen

Der Bankrat

Fabrizio Keller Vizepräsident

Christian Thöny Dr. Christoph Caviezel

Der Bankrat

Thomas Huber Martin Gredig Fulvio A. Bottoni

Mehrwert für Graubünden

Ausschüttung / Gewinnverwendung 2016

• 95 Mio. Franken für Kanton und Partizipanten • Unveränderte Dividende von CHF 38

Mehrwert für Graubünden

Über 1’000 Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter; davon 80 Auszubildende

Arbeitgeberin und Ausbildnerin

Mehrwert für Graubünden

65 % aller Privatpersonen im Kanton sind Kunden der GKB

Bank der einheimischen Wirtschaft

50 % aller Unternehmen im Kanton haben die GKB als Hauptbank

GKB PS – verlässlich Werte schaffen

GKB PS

SPI (angeglichen)

SPI Banken (angeglichen)

-100 %

-50 %

0 %

50 %

100 %

150 %

Dez. 0

6

Dez. 0

7

Dez. 0

8

Dez. 1

0

Dez. 1

1

Dez. 1

2

Dez. 1

3

Dez. 1

4

Dez. 1

5

Dez. 1

6

%

%

%

%

%

%

GKB – grosse Bedeutung für den Kanton

Anteil Ausschüttung an den Fiskaleinnahmen in % (Durchschnitt 2011-15)

4 %

8 %

11 %

15 %

GE BE TI VS JU NE BS BL SG AG VD ZG FR ZH NW GL LU SZ TG SH UR OW GR AI

%

%

%

%

GKB – grosse Bedeutung für den Kanton

Ausschüttung in CHF pro Kantonseinwohner (Durchschnitt 2011-2015)

100

200

300

400

500

BE GE VS TI JU NE SG AG GL FR BL LU UR NW OW ZH TG ZG SZ SH VD BS GR AI

Der Blick nach vorne – die Chancen nutzen

Strategische Weichenstellungen

Anlagekompetenz

Die GKB als Anlagebank • Aktienfonds CH (Fondsvolumen: CHF 141.9 Mio.) • Obligationenfonds CHF (Fondsvolumen: CHF 254.9 Mio.) • Obligationenfonds Euro (Fondsvolumen: EUR 113.9 Mio.)

Strategische Weichenstellungen

95

100

105

110

115

120

06 / 1

6

07 / 1

6

08 / 1

6

09 / 1

6

10 / 1

611

/ 16

12 / 1

6

01 / 1

7

02 / 1

7

03 / 1

7

GKB Aktien Schweiz

Benchmark

Strategische Weichenstellungen

99.5

100.0

100.5

101.0

101.5

102.0

01 / 1

6

02 / 1

6

03 / 1

6

04 / 1

6

05 / 1

6

06 / 1

6

07 / 1

6

08 / 1

6

09 / 1

6

10 / 1

611

/ 16

12 / 1

6

01 / 1

7

02 / 1

7

03 / 1

7

GKB Obligationen CHF

Benchmark

Strategische Weichenstellungen

100.0

101.0

102.0

103.0

104.0

105.0

02 / 1

6

03 / 1

6

04 / 1

6

05 / 1

6

06 / 1

6

07 / 1

6

08 / 1

6

09 / 1

6

10 / 1

611

/ 16

12 / 1

6

01 / 1

7

02 / 1

7

GKB Obligationen EUR

Benchmark

Strategische Weichenstellungen

Moderne Lösungen

Die GKB als digitale Bank • neues Webportal • Digitale Anlageberatung

Strategische Weichenstellungen

Albin Kistler AG Kauf einer 25-Prozent-Beteiligung der GKB mit der Option, diese innerhalb eines Zeitraumes von zwei bis drei Jahren auf 51 Prozent zu erhöhen.

Diversifizierung

Strategische Weichenstellungen

Privatbank Bellerive AG Neue Aktionärsstruktur: GKB erhöht direkte Beteiligung von 50 auf 55 Prozent.

Diversifizierung

Bankenplatz Schweiz – Herausforderungen

Regulierung

Zinsumfeld

Wettbewerb

§§ §

Ratings & Auszeichnungen

Rating, Auszeichnung Bemerkungen

Standard & Poor’s AA / Stable Rating unverändert

IFZ Institut für Finanzdienst-

leistungen, Zug

Rang 4 von 91 Instituten

10 Kennzahlen zu Risiko, Rentabilität sowie zur Struktur von Bilanz und Erfolgsrechnung

kununu.ch Beste Arbeitgeberin unter den CH-Banken

4.53 (5er-Skala), 200 Bewertungen von GKB

Damit wir auch weiterhin zu den Besten gehören

Jeden Tag besser werden

Alois Vinzens Vorsitzender der Geschäftsleitung / CEO

Strategische Kennzahlen: Sehr gute Zielerreichung

Ist 2016 Ziel

Wachstum netto Geschäftsvolumen +2.0 % +2.5 % Marktanteile halten

Eigenkapital (CET-1-Ratio) 18.5 % 14.5 % Positionierung als sichere Bank

Rentabilität exkl. Einmaleinlage Personalvorsorge

Return on Equity

7.8 % 8.1 %

7.5 %

> 3 % Attraktives Investment

Produktivität (CIR II) exkl. Einmaleinlage Personalvorsorge

51.8 % 50.2 %

< 55 % Produktivität über Benchmark

Ausschüttung Stammhaus 53.5 % 50-60 % Kontinuierliche Dividendenpolitik

Erfreulicher operativer Erfolg (+1.0 %)

50

100

150

200

250

2012 2013 2014 2015 2016

157179186192186

Geschäftserfolg inkl. Sonderfaktorenin Mio. CHF

157

175

Exkl. Sonderfaktoren

173

Erfreuliche Entwicklung Konzerngewinn

50

100

150

200

2012 2013 2014 2015 2016

168168161159156

Konzerngewinn inkl. Minderheitenin Mio. CHF

Stammhaus: Gewinnverwendung

Dividende bei CHF 38 unverändert

2016 Veränderung absolut

Veränderung in %

Reingewinn 167.7 +4.7 +2.9 %

Dividende auf Nominalkapital 95.0 +0.0 +0.0 %

Fonds für Projekte in Graubünden 2.2 +0.2 +9.1 %

Einlage allgemeine und freie Reserve 70.5 +4.5 +6.8 %

in Mio. CHF

Gesellschaftliches Engagement

3.2 Millionen CHF für Graubünden im Jahr 2016

• Sponsoring • Beitragsfonds • Freiwilligenarbeit • Kunst

Gesellschaftliches Engagement

Hockey Club Davos

Gesellschaftliches Engagement

Wirtschaftsforum Südostschweiz

Gesellschaftliches Engagement

Langer Samstag

Gesellschaftliches Engagement

National Winter Games

Gesellschaftliches Engagement ©

Ro

bert

Bö

sch

«Aus den Bündner Bergen»

Gesellschaftliches Engagement

«Grischa Biena uf da Schiena»

Gesellschaftliches Engagement

«Was bleibt»

Gesellschaftliches Engagement

«Wir lassen uns nicht behindern»

Wachstum im Kundengeschäft

2012 2013 2014 2015 2016

898

1'354

354

907

1'364

Zielband +2.5 %

Nettowachstum Geschäftsvolumen in Mio. CHF

Produktivität unverändert hoch

Zielband CIR II 55 %

2012 2013 2014 2015 2016

50.3 %48.1 %

49.5 % 50.2 %51.8 %

Cost / Income - Ratio II

Exkl. Sonderfaktoren 50.2 %

Negatives Zinsumfeld belastet

2012 2013 2014 2015 2016

1.36 % 1.24 % 1.19 % 1.06 % 1.02 % Zinsmarge

Kommissionsertrag rückläufig

50

100

150

2012 2013 2014 2015 2016

in Mio. CHF

Erfolg Komm. u. DL-Geschäft

Exklusiv PCB

93.5

109.4 113.1 112.2 106.089.8

Gutes Risikoergebnis

2016 in Mio. CHF

2015 in Mio. CHF

Veränderung

Wertberichtigungen -0.2 -0.4 +52.0 %

Rückstellungen 0.9 -4.7 +118.5 %

Zweckkonforme Verwendung Bonitätsrisiken -3.7 -8.7 -15.4 %

Eigenkapital

2012 2013 2014 2015 2016

2.452.402.302.212.13

11.1 % 11.2 % 11.4 %10.3 % 10.2 %

Eigenkapitalquote

Eigenkapital vor Gewinnverwendungin Mrd. CHF

Höherer Geschäftserfolg erwartet

2017 2016

Konzergewinn (in Mio. CHF) 166 - 170 168.5

Geschäftserfolg (in Mio. CHF) 156 - 160 156.5

Gewinn je PS (in CHF) 64 - 67 70.5

Nettoakq. Kundenausleihungen (in Mio. CHF) +400 +588.7

Neugeldzufluss (in Mio. CHF) +350 +309.2

Herzlichen Dank für Ihr Interesse