Peter Fanconi Begrüssung und Rückblick · 32. PS-Versammlung Begrüssung und Rückblick...
47
32. PS-Versammlung Begrüssung und Rückblick Geschäftsverlauf 2016 und Ausblick Verschiedenes und Fragerunde Peter Fanconi Bankpräsident Peter Fanconi Bankpräsident Alois Vinzens Vorsitzender der Geschäftsleitung / CEO
Transcript of Peter Fanconi Begrüssung und Rückblick · 32. PS-Versammlung Begrüssung und Rückblick...
32. PS-Versammlung
Begrüssung und Rückblick
Geschäftsverlauf 2016 und Ausblick
Verschiedenes und Fragerunde
Peter Fanconi Bankpräsident
Peter Fanconi Bankpräsident
Alois Vinzens Vorsitzender der Geschäftsleitung / CEO
Peter Fanconi Bankpräsident
Alois Vinzens Vorsitzender der Geschäftsleitung / CEO
Enrico Lardelli Mitglied der Geschäftsleitung
Leiter IT / Operations
Thomas Roth Mitglied der Geschäftsleitung
Leiter Märkte
Daniel Fust Mitglied der Geschäftsleitung
Leiter Marktleistungen
Der Bankrat
Fabrizio Keller Vizepräsident
Christian Thöny Dr. Christoph Caviezel
Der Bankrat
Thomas Huber Martin Gredig Fulvio A. Bottoni
Mehrwert für Graubünden
Ausschüttung / Gewinnverwendung 2016
• 95 Mio. Franken für Kanton und Partizipanten • Unveränderte Dividende von CHF 38
Mehrwert für Graubünden
Über 1’000 Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter; davon 80 Auszubildende
Arbeitgeberin und Ausbildnerin
Mehrwert für Graubünden
65 % aller Privatpersonen im Kanton sind Kunden der GKB
Bank der einheimischen Wirtschaft
50 % aller Unternehmen im Kanton haben die GKB als Hauptbank
GKB PS – verlässlich Werte schaffen
GKB PS
SPI (angeglichen)
SPI Banken (angeglichen)
-100 %
-50 %
0 %
50 %
100 %
150 %
Dez. 0
6
Dez. 0
7
Dez. 0
8
Dez. 1
0
Dez. 1
1
Dez. 1
2
Dez. 1
3
Dez. 1
4
Dez. 1
5
Dez. 1
6
%
%
%
%
%
%
GKB – grosse Bedeutung für den Kanton
Anteil Ausschüttung an den Fiskaleinnahmen in % (Durchschnitt 2011-15)
4 %
8 %
11 %
15 %
GE BE TI VS JU NE BS BL SG AG VD ZG FR ZH NW GL LU SZ TG SH UR OW GR AI
%
%
%
%
GKB – grosse Bedeutung für den Kanton
Ausschüttung in CHF pro Kantonseinwohner (Durchschnitt 2011-2015)
100
200
300
400
500
BE GE VS TI JU NE SG AG GL FR BL LU UR NW OW ZH TG ZG SZ SH VD BS GR AI
Der Blick nach vorne – die Chancen nutzen
Strategische Weichenstellungen
Anlagekompetenz
Die GKB als Anlagebank • Aktienfonds CH (Fondsvolumen: CHF 141.9 Mio.) • Obligationenfonds CHF (Fondsvolumen: CHF 254.9 Mio.) • Obligationenfonds Euro (Fondsvolumen: EUR 113.9 Mio.)
Strategische Weichenstellungen
95
100
105
110
115
120
06 / 1
6
07 / 1
6
08 / 1
6
09 / 1
6
10 / 1
611
/ 16
12 / 1
6
01 / 1
7
02 / 1
7
03 / 1
7
GKB Aktien Schweiz
Benchmark
Strategische Weichenstellungen
99.5
100.0
100.5
101.0
101.5
102.0
01 / 1
6
02 / 1
6
03 / 1
6
04 / 1
6
05 / 1
6
06 / 1
6
07 / 1
6
08 / 1
6
09 / 1
6
10 / 1
611
/ 16
12 / 1
6
01 / 1
7
02 / 1
7
03 / 1
7
GKB Obligationen CHF
Benchmark
Strategische Weichenstellungen
100.0
101.0
102.0
103.0
104.0
105.0
02 / 1
6
03 / 1
6
04 / 1
6
05 / 1
6
06 / 1
6
07 / 1
6
08 / 1
6
09 / 1
6
10 / 1
611
/ 16
12 / 1
6
01 / 1
7
02 / 1
7
GKB Obligationen EUR
Benchmark
Strategische Weichenstellungen
Moderne Lösungen
Die GKB als digitale Bank • neues Webportal • Digitale Anlageberatung
Strategische Weichenstellungen
Albin Kistler AG Kauf einer 25-Prozent-Beteiligung der GKB mit der Option, diese innerhalb eines Zeitraumes von zwei bis drei Jahren auf 51 Prozent zu erhöhen.
Diversifizierung
Strategische Weichenstellungen
Privatbank Bellerive AG Neue Aktionärsstruktur: GKB erhöht direkte Beteiligung von 50 auf 55 Prozent.
Diversifizierung
Bankenplatz Schweiz – Herausforderungen
Regulierung
Zinsumfeld
Wettbewerb
§§ §
Ratings & Auszeichnungen
Rating, Auszeichnung Bemerkungen
Standard & Poor’s AA / Stable Rating unverändert
IFZ Institut für Finanzdienst-
leistungen, Zug
Rang 4 von 91 Instituten
10 Kennzahlen zu Risiko, Rentabilität sowie zur Struktur von Bilanz und Erfolgsrechnung
kununu.ch Beste Arbeitgeberin unter den CH-Banken
4.53 (5er-Skala), 200 Bewertungen von GKB
Damit wir auch weiterhin zu den Besten gehören
Jeden Tag besser werden
Alois Vinzens Vorsitzender der Geschäftsleitung / CEO
Strategische Kennzahlen: Sehr gute Zielerreichung
Ist 2016 Ziel
Wachstum netto Geschäftsvolumen +2.0 % +2.5 % Marktanteile halten
Eigenkapital (CET-1-Ratio) 18.5 % 14.5 % Positionierung als sichere Bank
Rentabilität exkl. Einmaleinlage Personalvorsorge
Return on Equity
7.8 % 8.1 %
7.5 %
> 3 % Attraktives Investment
Produktivität (CIR II) exkl. Einmaleinlage Personalvorsorge
51.8 % 50.2 %
< 55 % Produktivität über Benchmark
Ausschüttung Stammhaus 53.5 % 50-60 % Kontinuierliche Dividendenpolitik
Erfreulicher operativer Erfolg (+1.0 %)
50
100
150
200
250
2012 2013 2014 2015 2016
157179186192186
Geschäftserfolg inkl. Sonderfaktorenin Mio. CHF
157
175
Exkl. Sonderfaktoren
173
Erfreuliche Entwicklung Konzerngewinn
50
100
150
200
2012 2013 2014 2015 2016
168168161159156
Konzerngewinn inkl. Minderheitenin Mio. CHF
Stammhaus: Gewinnverwendung
Dividende bei CHF 38 unverändert
2016 Veränderung absolut
Veränderung in %
Reingewinn 167.7 +4.7 +2.9 %
Dividende auf Nominalkapital 95.0 +0.0 +0.0 %
Fonds für Projekte in Graubünden 2.2 +0.2 +9.1 %
Einlage allgemeine und freie Reserve 70.5 +4.5 +6.8 %
in Mio. CHF
Gesellschaftliches Engagement
3.2 Millionen CHF für Graubünden im Jahr 2016
• Sponsoring • Beitragsfonds • Freiwilligenarbeit • Kunst
Gesellschaftliches Engagement
Hockey Club Davos
Gesellschaftliches Engagement
Wirtschaftsforum Südostschweiz
Gesellschaftliches Engagement
Langer Samstag
Gesellschaftliches Engagement
National Winter Games
Gesellschaftliches Engagement ©
Ro
bert
Bö
sch
«Aus den Bündner Bergen»
Gesellschaftliches Engagement
«Grischa Biena uf da Schiena»
Gesellschaftliches Engagement
«Was bleibt»
Gesellschaftliches Engagement
«Wir lassen uns nicht behindern»
Wachstum im Kundengeschäft
2012 2013 2014 2015 2016
898
1'354
354
907
1'364
Zielband +2.5 %
Nettowachstum Geschäftsvolumen in Mio. CHF
Produktivität unverändert hoch
Zielband CIR II 55 %
2012 2013 2014 2015 2016
50.3 %48.1 %
49.5 % 50.2 %51.8 %
Cost / Income - Ratio II
Exkl. Sonderfaktoren 50.2 %
Negatives Zinsumfeld belastet
2012 2013 2014 2015 2016
1.36 % 1.24 % 1.19 % 1.06 % 1.02 % Zinsmarge
Kommissionsertrag rückläufig
50
100
150
2012 2013 2014 2015 2016
in Mio. CHF
Erfolg Komm. u. DL-Geschäft
Exklusiv PCB
93.5
109.4 113.1 112.2 106.089.8
Gutes Risikoergebnis
2016 in Mio. CHF
2015 in Mio. CHF
Veränderung
Wertberichtigungen -0.2 -0.4 +52.0 %
Rückstellungen 0.9 -4.7 +118.5 %
Zweckkonforme Verwendung Bonitätsrisiken -3.7 -8.7 -15.4 %
Eigenkapital
2012 2013 2014 2015 2016
2.452.402.302.212.13
11.1 % 11.2 % 11.4 %10.3 % 10.2 %
Eigenkapitalquote
Eigenkapital vor Gewinnverwendungin Mrd. CHF
Höherer Geschäftserfolg erwartet
2017 2016
Konzergewinn (in Mio. CHF) 166 - 170 168.5
Geschäftserfolg (in Mio. CHF) 156 - 160 156.5
Gewinn je PS (in CHF) 64 - 67 70.5
Nettoakq. Kundenausleihungen (in Mio. CHF) +400 +588.7
Neugeldzufluss (in Mio. CHF) +350 +309.2
Herzlichen Dank für Ihr Interesse
