Businessplan zur Existenzgründung

Bistro „Xxxx“ Xxxx. 2

xxxx Xxxx

Gründerin:

Helga Musterfrau Musterstr. 7

PLZ Ort

Datum

Hans Mustermann Beratung

Musterstrasse 11 +++ xxxxx Musterhausen

Fon: +49(0)xxxxxxxxxxxxxx +++ Fax: +49(0) xxxxxxxxxxxxxx info@mustermann.de +++ www.mustermann.de

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Index:

1. AUFTRAG UND DURCHFÜHRUNG .............................................................. 3

2. SUMMARY ...................................................................................................... 4

3. GESCHÄFTSIDEE .......................................................................................... 5

4. GRÜNDERIN .................................................................................................. 6

5. STANDORT .................................................................................................... 7

6. IMMOBILIE ..................................................................................................... 8

7. EINSCHÄTZUNG DER MARKTSITUATION .................................................. 9

8. MARKETINGSTRATEGIE ............................................................................ 10

9. PERSONALPLANUNG ................................................................................. 12

10. RECHTSFORM ......................................................................................... 13

11. FINANZEN ................................................................................................ 14

12. KALKULATIONSGRUNDLAGEN ............................................................. 17

13. FORECAST ............................................................................................... 18

14. LIQUIDITÄTSPLANUNG .......................................................................... 19

15. MANAGEMENT ........................................................................................ 21

16. SONSTIGES .............................................................................................. 22

17. SCHLUSSBEMERKUNGEN ..................................................................... 23

18. LEBENSLAUF .......................................................................................... 24

19. SELBSTAUSKUNFT UND SCHUFA AUSKUNFT.................................... 25

20. VORVERTRAG ZUM MIETVERTRAG ...................................................... 26

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1. Auftrag und Durchführung

Frau Helga Musterfrau, wohnhaft Musterstr. 7, PLZ Ort, hat

mich am tt.MM.JJJJ beauftragt, ihre Geschäftsidee zur Gründung eines italienischen Bistro mit dem Namen „Xxxx“ in einem Busi-

nessplan darzustellen, die Tragfähigkeit des Konzeptes zu über-prüfen und ein Finanzierungskonzept zu erarbeiten.

Die Beratung wurde in der Zeit vom tt.mm. bis tt.mm.jjjj vor Ort, sowie in den Geschäftsräumen der Unternehmensberatung

Treuhand Beratung durchgeführt.

Die hierfür notwendigen Unterlagen und Auskünfte hat Frau Musterfrau zur Verfügung gestellt bzw. erteilt.

Die Angaben wurden soweit wie möglich nachrecherchiert.

Mit dem Verpächter wurden Gespräche geführt und eine Ortsbe-

sichtigung vorgenommen.

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2. Summary

Frau Helga Musterfrau möchte zum 01. August 2007 in Xxxx unter der Geschäftsbezeichnung „Bistro Xxxx“ in der Xxxxaße 2 ein Bist-

ro mit Biergarten, Spezialitäten Restaurant und Weinverkauf er-öffnen.

Die Verhandlungen mit dem Vermieter über die Eckpunkte des

Mietvertrages wurden durch den Berater begleitet. Notwendige

Umbauten werden durch den Vermieter getätigt.

Der Mietpreis ist dem Objekt angemessen. Der Pachtvertrag soll über 5 Jahre mit einer 5jährigen Verlängerungsoption langfristig

abgeschlossen werden. Der Verpächter ist bemüht der Gründerin alle notwendigen Hilfestellungen zu gewähren.

Die Lage des Gebäudes an der Hauptstrasse von Xxxx mit einer

von der Strasse einsichtbaren höher gelegenen Terrasse und Parkplätzen direkt hinter dem Bistro kann als sehr gut bezeichnet

werden. Es liegt im Ortskern von Xxxx mit weiteren Parkplätzen und entsprechende Busverbindungen.

Die Marktsituation in Xxxx ist sehr gut, ein gesunder Wettbewerb

ist grundsätzlich vorhanden, jedoch verfügt das geplante italieni-

sche Bistro über eine Reihe von Alleinstellungsmerkmalen, die in dieser Form in Xxxx noch nicht vorhanden sind.

Die Geschäftsidee ist dem Bedarf und der Zielgruppe angepasst.

Die Gründerin und ihr Lebenspartner verfügen über die fachlichen

und persönlichen Voraussetzungen zur Führung eines gastronomi-schen Betriebes. Beide haben eine fundierte gastronomische Aus-

bildung und sind seit Jahren in der Gastronomie tätig.

Der Kapitalbedarf von 50 TEUR steht in einem angemessen Ver-hältnis zum Umsatzplan von 210 TEUR, was bei den geplanten

Kostenstrukturen einen Jahresüberschuss nach Zinsen und Ab-schreibungen von über 40 TEUR in 2008 ermöglicht.

Die Finanzierung ist ausreichend besichert. Die Liquidität ist ge-mäß den Planzahlen gegeben.

Insgesamt ist dem Vorhaben bei Umsetzung des vorliegenden Bu-

sinessplanes dauerhafter Erfolg beschieden.

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3. Geschäftsidee Die Gründerin definiert die Geschäftsidee wie folgt:

„Xxxx“ bringt den Leuten italienische Lebensphilosophie und Ess-

kultur näher. Wir wollen die einfache basisorientierte Küche einem breiten Publikum zugänglich machen. Darüber hinaus werden wir

das anspruchsvolle Publikum in einem Gourmet Restaurant ver-

wöhnen.

Das Bistro „enotheca“ mit 20 Sitzplätzen bietet den Gästen hand- und hausgemachte klassische italienische Gerichte. Tagsüber

kann das Gourmet Restaurant „bel epoche“ mit 12 weiteren Sitz-plätzen mit benutzt werden.

Das „bel epoche“ wird als exklusives Gourmet Restaurant betrie-

ben und kann von den Gästen abends ab 2 Personen exklusiv re-serviert werden. Das Menü wird auf Wunsch der Gäste individuell

mit dem Koch festgelegt. Diesen Service gibt es in der Region in dieser Form nicht.

In der offenen Küche mit 8 weiteren Sitzplätzen kann der Gast bei

der Zubereitung der Speisen zusehen. Hier werden zusätzlich er-

lesene italienische Weine und italienische Spezialitäten angebo-ten, die im regulären Handel nicht zu finden sind.

Die Hauptzielgruppe des „bel epoche“ sind gut situierte Paare.

Familien- und Club- und Vereinsfeiern, Firmenevents und weitere Veranstaltungen werden die Kapazitäten der verschiedenen

Räumlichkeiten und der Küche auslasten.

In den Sommermonaten wird die von der Strasse einsehbare hö-her gelegene Terrasse zusätzliche Gäste anlocken, die mit 15 wei-

teren Plätzen auch als Biergarten mit benutzt werden kann.

Das „Xxxx“ wird mit Ausnahme der Terrasse als Nichtraucherlokal betrieben.

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4. Gründerin Frau Helga Musterfrau ist am 26. August 1982 in Weißenburg in

Bayern geboren und hat 1998 an der Hauptschule Nennslingen den Qualifizierten Hauptschulabschluss abgelegt.

Während ihrer Ausbildung zur Hotelfachfrau mit IHK Abschluss hat

Frau Musterfrau die mittlere Reife abgelegt. Sie verfügt über eine

6jährige Berufserfahrung in verschiedenen namhaften Hotels und arbeitet zurzeit als „chef de rang“ im „Xxxx“ im vier Sterne Xxxx

in Ort.

Nun möchte sich Frau Musterfrau mit ihrem langjährigen Lebens-partner Manfred Xxxx, geb. am 21.05.1975 in Xxxx mit einem ei-

genen Bistro selbständig machen.

Herr Xxxx ist ausgebildeter Koch und verfügt über eine 13jährige Berufserfahrung. Er hat mit einem Geschäftspartner in

Italien über 3 Jahre sehr erfolgreich ein italiensches Bistro gelei-tet, seinen Geschäftsanteil aber nach schwerer Krankheit seines in

Deutschland lebenden Vaters verkauft.

In Xxxx und Ort in Bayern hat er das Feinkostgeschäft Don Car-

melo, einen italienischen Lebensmittel- und Wein- Import, ge-gründet und 6 Jahre lang geleitet.

Seit 2003 arbeitet er im Xxxx als Küchenleiter der „Xxxx“, wo er

für die konsequente Umsetzung einer italienischen authentischen Küche verantwortlich ist.

Herr Xxxx beabsichtigt seine Lebenspartnerin bei der Führung ih-

res geplanten italienischen Bistros „Xxxx“ zu unterstützen.

Beide verfügen über zahlreiche Kontakte in der Region. Frau Musterfrau ist für ihre Gastfreundlichkeit und Herr Xxxx für seine

Kochkünste regional bekannt.

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5. Standort Xxxx– Die Kulturstadt

Xxxx - ein beschaulicher Marktort, dessen Wurzeln im Mittelalter liegen, hat seine Ursprünglichkeit bewahrt und gilt bis heute als

Inbegriff einer oberbayerischen Kleinstadt: enge, verwinkelte Gassen, ein schöner Marktplatz mit prächtigem Maibaum und die

"boarische Gemütlichkeit" …

Für Abwechslung und Unterhaltung sorgt eine Vielzahl sportlicher

und kultureller Einrichtungen wie Sportpark, Warmfreibad, Eishal-le, Tennis- und Schießanlagen und das Kulturzentrum Waitzinger

Keller.

Kultur und Brauchtum werden in Xxxx groß geschrieben. Der Ver-anstaltungskalender weist eine erstaunliche Vielfalt auf. Jede Jah-

reszeit hat dabei ihre Höhepunkte an Märkten, Brauchtums- und Vereinsfesten, aber auch an Opern, Operetten, Theatern, Kaba-

rettabenden und vieles mehr …

Quelle: http://www.xxxx.de/portrait/01.php

Xxxx liegt 50 km südlich von Xxxx, 12 km nordwestlich vom Xxxx

und 9 km nördlich vom Ort und hat über 100 Vereine, vom Alpen-verein bis zum Veteranen- Reservistenverein.

Einzugsgebiet von Xxxx:

Der Landkreis Xxxx erstreckt sich über 863,5 km² und hat 95.000

Einwohner. Die Stadt Xxxx selbst hat 12.200 Einwohner mit einer Bevölkerungsdichte von 379 Einwohnern je km²

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6. Immobilie Die Immobile liegt verkehrsgünstig mitten in der Stadt und ist für

Einheimische und Mitarbeiter der Behörden, Banken und Betriebe fußläufig erreichbar.

Vorher waren in dem Gebäude der Verkaufsraum der Fliesentech-

nik Greifenberg, ein seit mehreren Generationen alteingesessenes

Unternehmen in Xxxx, sowie ein Blumenladen.

Das Bistro hat einen Zugang von der Straßenseite über die Ter-rasse, sowie einen weiteren Zugang von den Parkplätzen hinter

dem Haus. Die Terrasse liegt auf einer Anhöhe von ca. 2 m paral-lel zur Straße und ist somit von allen vorbeifahrenden Autos gut

zu erkennen.

Das Objekt wurde im 17. Jahrhundert gebaut und steht unter Denkmalschutz. Das Gebäude ist im guten Zustand und bietet ein

ansprechendes Ambiente. Anstehende Umbaumaßnahmen, die im Wesentlichen den Einbau von zwei zusätzlichen WC-Anlagen bein-

halten, sowie das Streichen der Außenfade zur Straßenseite wer-den durch den Vermieter vor Pachtbeginn ausgeführt.

Das Bistro bietet auf 150 m² in zwei ansprechend unterteilten Räumen und einer offenen Küche ca. 40 Gästen Platz, die Außen-

gastronomie (Terrasse/Biergarten) kann bei geeignetem Wetter zusätzlich bis zu 15 Gäste aufnehmen. Insgesamt könnten also

ca. 55 Gäste gleichzeitig bedient werden. Die Küche wird als offe-ne Küche gestaltet und soll zusätzlich als Verkaufsraum für italie-

nische Spezialitäten, insbesondere ausgewählte italienische Weine gestaltet werden.

Eigentümer der Immobilie ist Herr Stefan Greiffenberg, welcher

ein Gewerbe als Fliesentechnik führt. Der Pachtvertrag soll auf fünf Jahre mit Verlängerungsoption über weitere 5 Jahre abge-

schlossen werden. Die Miete einschließlich der Terrasse, den WC-Anlagen, der offenen Doppelgarage und den weiteren 5 Parkplät-

zen ist mit 935 € / Monat dem Objekt angemessen.

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7. Einschätzung der Marktsituation

Das Gästeaufkommen wird sich überwiegend aus Einheimischen

der Stadt und den Stadtteilen sowie aus den umliegenden Orten rekrutieren. Zusätzliches Business ergibt sich aus den hohen

Übernachtungen der beliebten Urlaubsregion.

Das Bistro „Xxxx“ bietet im Gegensatz zu den anderen Lokalitäten

mit meist gut Bürgerlicher Küche für die Gäste eine interessante Abwechslung.

Übernachtungszahlen (2005)

Ankünfte: 23.986

Übernachtungen: 39.664

Privatübernachtungen: ca. 7.900

Übernachtungen gesamt: ca. 47.564

Quelle: http://www.xxxx.de/portrait/05.php

Für die Mitarbeiter der Verwaltungen, Banken und Betriebe, sowie

die Arbeitnehmer aus den Industriegebieten sollen günstige Mit-tagsessen angeboten werden.

Ein weiterer Gunstfaktor ist die hohe zentralörtliche Bedeutung

der Stadt Xxxx mit einem Einzugsgebiet von 17 Gemeinden und wichtiger Arbeitsplatzort in einem eher ländlich strukturierten Ein-

zugsgebiet.

In Xxxx sind viele öffentliche Verwaltungen, Behörden, Banken

und Institutionen ansässig die zum großen Teil im Innenstadtbe-reich liegen und eine Vielzahl von Beschäftigten und Besuchern

haben.

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8. Marketingstrategie

Der hohe Bekanntheitsgrad der beiden Gründer lassen eine gute Auslastung erwarten.

Für das Spezialitätenrestaurant „bel epoche“ liegen bereits Zusa-

gen für die nächsten Monate vor. Die 12 Plätze sind exklusiven

Anlässen vorbehalten. Hier können sowohl kleinere Geburtstagfei-ern, exklusive Firmenessen, Hochzeiten, candlelight Dinner etc.

ausgeführt werden. Das „bel epoche“ steht nur nach Voranmel-dung zur Verfügung, wobei die Speisekarte bei der Reservierung

auf Wunsch zusammen mit dem Koch festgelegt wird. Das Ange-bot richtet sich auch an die in Xxxx und Umgebung finanziell gut

situierten Einwohner.

Da Frau Musterfrau und Herr Xxxx das italienische „Xxxx“ im Xxxx am Spitzingsee leiten, können Sie auf eine große Anzahl von

Stammgästen zurückgreifen, die in nicht geringem Umfang diese Lokalität wegen der beiden Gründer regelmäßig besuchen.

Für die Mittagesseen und Abendessen im „xxxx“ werden Abo-

Essen und Gutschein- und Bon-Kooperationen mit den umliegen-

den Firmen und Behörden vereinbart, die zusätzlich zur Erhöhung des Bekanntheitsgrades und der Frequenz beitragen und für Gäs-

tebindung sorgen. Auch hier wird die persönliche Ansprache und das Verteilen von Handzetteln und Angeboten konsequent durch-

geführt werden.

Zentrale Unternehmensphilosophie der Betreiber ist die Gästeori-entierung in Bezug auf, Gästeservice, Qualität, Flexibilität und

Freundlichkeit.

Die eigentliche Unternehmensphilosophie wird jedoch im ständi-gen Kontakt mit den Gästen gelebt. Eine langfristige Bindung ba-

siert auf individueller, freundlicher Ansprache und der daraus re-sultierenden persönlichen Bindung der Gäste.

Zusätzliche Werbemaßnahmen

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Direktwerbung: Als Direktwerbung sind Themen- und Angebots- Flyer vorgesehen,

die persönlich an einschlägigen Treffpunkten (wie z.B. Kinos, Fir-men, Verwaltungsgebäuden, Touristeninformation usw.) und di-

rekt an die Zielgruppe verteilt werden.

Printmedien: In den örtlichen Amtsblättern und im „Xxxxer Merkur“ sowie „Gel-

bes Blatt“ sind begleitende Anzeigen zu den geplanten Events vorgesehen.

Internet: Ein ständig aktualisierter eigener Internet-Auftritt wird Gäste und

Interessenten über aktuelle Themen-Events und weitere Angebote informieren. Der Internetauftritt ist für 2008 geplant. Als Web Ad-

resse soll www.pasta-vino.de reserviert werden.

Budgetansatz:

Das Budget beinhaltet für diese Marketing- und Werbeaktionen

einen Betrag von 3.000 € p.a. Für die Beratung zur Gestaltung der Marketingaktionen können die im Budget vorgesehenen Mittel

in Anspruch genommen werden.

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9. Personalplanung

20

07

Zeit

fakto

r

Eintritt / Austritt 2007

p.A

.

Geh

alt

So

zia

lvers

.

Lo

hn

/G

eh

alt

p.a

.

Weih

nach

ts-

geld

Su

mm

e J

ah

r

Name, Vor-name Funktion Q1 Q2 Q3 Q4 monatlich jährlich

Xxxx, Manfred Koch 1,00 0,0 0,0 0,7 1,0 0,4 2.000 600 10.855 250 11.105

Aushilfen Küche 0,25 0,0 0,0 0,7 1,0 0,4 400 120 2.171 50 2.221

Aushilfen Service 0,25 0,0 0,0 0,7 1,0 0,4 400 120 2.171 50 2.221

Aushilfen Service 0,25 0,0 0,0 0,7 1,0 0,4 400 120 2.171 50 2.221

Aushilfen Reinigung 0,25 0,0 0,0 0,7 1,0 0,4 400 120 2.171 50 2.221

Summe 2,0 0,0 0,0 3,4 5,0 2,1 3.600 1.080 19.539 450 19.989

20

08

Zeit

fakto

r

Eintritt / Austritt 2008

p.A

.

Geh

alt

So

zia

lvers

.

Lo

hn

/G

eh

alt

p.a

.

Weih

nach

ts-

geld

Su

mm

e J

ah

r

Name, Vor-name Funktion Q1 Q2 Q3 Q4 monatlich jährlich

Xxxx, Manfred Koch 1,00 1,0 1,0 1,0 1,0 1,0 2.000 600 31.200 600 31.800

Aushilfen Küche 0,25 1,0 1,0 1,0 1,0 1,0 400 120 6.240 100 6.340

Aushilfen Service 0,25 1,0 1,0 1,0 1,0 1,0 400 120 6.240 100 6.340

Aushilfen Service 0,25 1,0 1,0 1,0 1,0 1,0 400 120 6.240 100 6.340

Aushilfen Reinigung 0,25 1,0 1,0 1,0 1,0 1,0 400 120 6.240 100 6.340

Summe 2,0 5,0 5,0 5,0 5,0 5,0 3.600 1.080 56.160 1.000 57.160

20

09

Zeit

fakto

r

Eintritt / Austritt 2009

p.A

.

Geh

alt

So

zia

lvers

.

Lo

hn

/G

eh

alt

p.a

.

Weih

nach

ts-

geld

Su

mm

e J

ah

r

Name, Vor-name Funktion Q1 Q2 Q3 Q4 monatlich jährlich

Xxxx, Manfred Koch 1,00 1,0 1,0 1,0 1,0 1,0 2.163 649 33.743 600 34.343

Aushilfen Küche 0,25 1,0 1,0 1,0 1,0 1,0 412 107 6.229 100 6.329

Aushilfen Service 0,25 1,0 1,0 1,0 1,0 1,0 412 107 6.229 100 6.329

Aushilfen Service 0,25 1,0 1,0 1,0 1,0 1,0 412 124 6.427 100 6.527

Aushilfen Reinigung 0,25 1,0 1,0 1,0 1,0 1,0 412 124 6.427 100 6.527

Summe 2,0 5,0 5,0 5,0 5,0 5,0 3.811 1.110 59.056 1.000 60.056

Für die Folgejahre ist eine analoge Personalplanung mit einer jährlichen Lohnsteige-

rung von 3 % vorgesehen. Helga Musterfrau wurde in der Planung nicht mit einbezo-

gen, da Sie sich aus dem Betriebsergebnis finanziert.

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10. Rechtsform

Das Unternehmen wird als Einzelunternehmen geführt.

Ein Eintrag in das Handelsregister ist weder notwendig noch

vorgesehen.

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11. Finanzen

Entwicklung des Anlagevermögens

Anlagevermögen Betrag ND lin AfA 2007

lin AfA 2008

lin AfA 2009

lin AfA 2010

lin AfA 2011

lin AfA 2012

Summe AfA

Restwert AV

Büroausstattung, vorh. 1.000 5 83 200 200 200 200 100 983 17

Telefon, Fax, Modem incl. Inst. 1.000 5 83 200 200 200 200 100 983 17

Registrierkassen 2.500 8 130 313 313 313 313 156 1.536 964

Küche, Spülmaschine, Kühlschrank 18.000 8 938 2.250 2.250 2.250 2.250 2.250 12.188 5.813

Tische, Stühle 9.000 10 375 900 900 900 900 900 4.875 4.125

Werbeschilder / Gebäude 1.500 10 63 150 150 150 150 150 813 688

Weinkühlschrank 2.500 10 104 250 250 250 250 250 1.354 1.146

Töpfe, Pfannen 3.000 5 250 600 600 600 600 300 2.950 50

Gläser, Teller 5.000 5 417 1.000 1.000 1.000 1.000 500 4.917 83

Besteck 4.000 5 333 800 800 800 800 400 3.933 67

Gardinen/Tischdecken 1.500 5 125 300 300 300 300 150 1.475 25

Sonstiges / Deko 1.000 5 83 200 200 200 200 100 983 17

Summe 50.000 2.984 7.163 7.163 7.163 7.163 5.356 36.991 13.009

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Kapitalbedarfsplanung

Investitionen Betrag

Telefon, Fax, Modem incl. Inst. 1.000 €

Registrierkasse 2.500 €

Küche, Spülm., Kühlschrank 18.000 €

Tische, Stühle 9.000 €

Werbeschilder / Gebäude 1.500 €

Weinkühlschrank 2.500 €

Töpfe, Pfannen 3.000 €

Gläser, Teller 5.000 €

Besteck 4.000 €

Gardinen/Tischdecken 1.500 €

Sonstiges / Deko 1.000 €

Summe Investitionen 49.000 €

RA / Beratung 1.000 €

Eröffnungswerbung 1.000 €

Konzession/Behördengebühren 200 €

Betriebsmittel 2.000 €

Summe Kapitalbedarf 53.200 €

./. Eigenkapital Sacheinlage 1.000,00 €

./. Eigenkapital bar 4.200,00 €

Fremdkapitalbedarf 48.000 €

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Finanzierungsplan und Sicherheiten

Finanzierungsplan / Kapitalbedarf Sicherheiten

Gesamt-Volumen 53.200 € 100,0% Bürgschaft A 5.000 € 10,0%

Eigen-Kapital bar 4.200 € 7,9% Bürgschaft B 0,0%

Eigen-Kapital (vorh. AV) 1.000 € 1,9% Abtretung Lebens-versicherung

15.000 € 30,0%

48.000 € 90,2% 0,0%

KK-Rahmen 2.000 € 3,8% Bausparvertrag 5.400 € 10,8%

Gesamt-Fremdmittelbedarf 50.000 € 94,0% Eigene Sicherheiten 25.400 € 50,8%

KfW-Startkapital für Grün-der

48.000 € 5,4% Haftungsfreistellung KfW

38.400 € 80,0%

Kontokorrentrahmen Hausbank

2.000 € 8,50%

Gesamt-Fremdmittel 50.000 € Gesamt-Sicherheiten

63.800 € 127,6%

Ein wesentlicher Baustein der Finanzierung soll das KFW „Start-Geld“ für Existenz-

gründer darstellen. Es ist eine Zinsbindung von 10 Jahren bei zwei tilgungsfreien An-

laufjahren vorgesehen.

Die Mietkaution von 3 Monatskaltmieten über 2.800 € soll über eine Bankbürgschaft

besichert werden.

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12. Kalkulationsgrundlagen

Kalkulationsgrundlagen 2007 2008 2009 2010 2011 2012

Tagesumsatz Ge-tränke "enotheca"

300 € 330 € 347 € 364 € 382 € 401 €

Tagesumsatz Ge-

tränke "bel epo-che"

100 € 110 € 116 € 121 € 127 € 134 €

15 Mittagessen

täglich "enotheca" á 7,50 € 113 € 124 € 130 € 136 € 143 € 150 €

30 Abendessen

täglich "enotheca" á 9,50 € 285 € 314 € 329 € 346 € 363 € 381 €

3 Menue täglich "bel epoche"

á 75 € 225 € 232 € 239 € 246 € 253 € 261 €

Summen

Tag 1.023 € 1.109 € 1.160 € 1.213 € 1.269 € 1.327 €

Woche / 5 Tage 5 5.113 € 5.545 € 5.799 € 6.065 € 6.344 € 6.636 €

Monat / 4 Wochen 4 20.450 € 22.180 € 23.196 € 24.261 € 25.375 € 26.543 €

Jahr / 11 Monate 11 224.950 € 243.980 € 255.159 € 266.867 € 279.129 € 291.971 €

Die Umsätze wurden für das Geschäftsjahr 2008 gegenüber 2007 um 10 % und für die

Folgejahre um 5 % erhöht. Die Planung wurde auf 11 Monate aufgebaut, da aufgrund

des im Januar zu erwartenden geringen Umsatzes das Lokal geschlossen werden soll.

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13. Forecast

Forecast / Rentabilität 2007 2008 2009 2010 2011 2012

Umsatz netto 85.924 € 205.025 € 214.420 € 224.258 € 234.562 € 245.354 €

Sonst. betriebl. Einn. / Weinverkauf 1.000 € 8.000 € 10.000 € 10.500 € 11.025 € 11.576 €

Umsatz gesamt netto 86.924 € 213.025 € 224.420 € 234.758 € 245.587 € 256.930 €

Wareneinkauf 30% 26.077 € 63.908 € 67.326 € 70.427 € 73.676 € 77.079 €

Rohertrag/ Rohgewinn 60.847 € 149.118 € 157.094 € 164.331 € 171.911 € 179.851 €

Mitarbeiter 19.989 € 57.160 € 60.056 € 61.858 € 63.713 € 65.625 €

Raumkosten 5.400 € 12.960 € 13.349 € 13.749 € 14.162 € 14.587 €

Betriebshaftpflicht 250 € 600 € 600 € 600 € 600 € 600 €

Inhaltsversicherung 625 € 1.500 € 1.500 € 1.500 € 1.500 € 1.500 €

Energiekosten 1.750 € 4.200 € 4.200 € 4.200 € 4.200 € 4.200 €

Kfz-Kosten 3.750 € 9.000 € 9.000 € 9.000 € 9.000 € 9.000 €

Marketing/Werbung 2.250 € 3.000 € 3.000 € 3.000 € 3.000 € 3.000 €

Rep. / Instandhaltung 500 € 1.000 € 1.200 € 1.440 € 1.728 € 2.074 €

Reisekosten 150 € 300 € 300 € 300 € 300 € 300 €

Fortbildung 250 € 600 € 600 € 600 € 600 € 600 €

Telefon / Fax / Internet 250 € 600 € 600 € 600 € 600 € 600 €

Buchführung, Lohnabrechnung 900 € 1.800 € 1.800 € 1.800 € 1.800 € 1.800 €

RA / sonst. Beratung 1.000 € 1.500 € 1.500 € 1.500 € 1.500 € 1.500 €

Bürobedarf/Fach-Literatur 250 € 600 € 600 € 600 € 600 € 600 €

Zinsen 1.296 € 2.592 € 2.074 € 1.659 € 1.327 € 1.062 €

Sonstige Aufwendungen / Gema 1.500 € 3.600 € 3.600 € 3.600 € 3.600 € 3.600 €

Gesamt-Kosten 40.110 € 101.012 € 103.978 € 106.006 € 108.230 € 110.647 €

Betriebsergebnis 20.737 € 48.106 € 53.115 € 58.325 € 63.680 € 69.204 €

Abschreibungen 2.984 € 7.163 € 7.163 € 7.163 € 7.163 € 5.356 €

3. Jahresüberschuss 17.753 € 40.943 € 45.953 € 51.162 € 56.518 € 63.848 €

Bei den Personalkosten und Raumkosten wurde ab 2009 eine jährliche Steigerung von

3 % angenommen, für die Rep. / Instandhaltung ab 2009 20 % p.a..

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14. Liquiditätsplanung

4. Liquiditätsüberschuss

Liquidität 2007 2008 2009 2010 2011 2012

GEWINN laut Tz 3. 17.753 € 40.943 € 45.953 € 51.162 € 56.518 € 63.848 €

+ Abschreibungen 2.984 € 7.163 € 7.163 € 7.163 € 7.163 € 5.356 €

+ Gründungszuschuss 5.585 € 6.265 € 0 € 0 € 0 € 0 €

./. Kredittilgung 0 € 0 € -6.000 € -6.000 € -6.000 € -6.000 €

Liquiditäts-Überschuss 26.322 € 54.370 € 47.115 € 52.325 € 57.680 € 63.204 €

Die Geschäftseröffnung zum 01.08.2007 soll mit einem Gründungszuschuss begleitet

werden.

5. Private Aufwendungen

Aufwendungen 2007 2008 2009 2010 2011 2012

Miete, MNK, Strom, Kommunikation 1.000 € 2.400 € 2.400 € 2.400 € 2.400 € 2.400 €

Kranken- + Pflegeversicherung 1.360 € 3.264 € 3.264 € 3.264 € 3.264 € 3.264 €

Unfallversicherung 126 € 303 € 303 € 303 € 303 € 303 €

Lebens-/Berufsunfähigkeits-Versich. 538 € 1.291 € 1.291 € 1.291 € 1.291 € 1.291 €

Bausparvertrag 500 € 1.200 € 1.200 € 1.200 € 1.200 € 1.200 €

Privat-Haftpflichtversicherung 43 € 102 € 102 € 102 € 102 € 102 €

Hausratversicherung 25 € 60 € 60 € 60 € 60 € 60 €

Rentenversicherung 1.000 € 2.400 € 2.880 € 3.456 € 4.147 € 4.977 €

Kfz-Kosten 1.187 € 2.849 € 2.849 € 2.849 € 2.849 € 2.849 €

Lebenshaltung (Kleider, Freizeit etc.) 1.850 € 4.440 € 4.440 € 4.440 € 4.440 € 4.440 €

SUMME private Aufwendungen 7.628 € 18.308 € 18.788 € 19.364 € 20.055 € 20.885 €

Die persönlichen Lebenshaltungskosten sowie die soziale Absicherung sind durch die

betrieblich erwirtschafteten Mittel gesichert.

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Zusammenstellung

Mittelfluss 2007 2008 2009 2010 2011 2012

Liquiditäts-Überschuss laut Tz 4. 26.322 € 54.370 € 47.115 € 52.325 € 57.680 € 63.204 €

./. Einkommensteuer / SolZ 2.372 € 10.096 € 12.104 € 14.322 € 16.693 € 19.941 €

./.Private Aufwend. laut Tz 5. 7.628 € 18.308 € 18.788 € 19.364 € 20.055 € 20.885 €

./.Private Entnahmen zusätzl. 2.500 € 6.000 € 6.000 € 6.000 € 6.000 € 6.000 €

Mittel-Überschuss 13.821 € 19.966 € 10.223 € 12.639 € 14.932 € 16.378 €

Liquiditätsübertrag von Vorjahr 13.821 € 33.787 € 44.011 € 56.649 € 71.581 €

Mittel-Überschuss 13.821 € 33.787 € 44.011 € 56.649 € 71.581 € 87.959 €

Liquiditätsplan 2007 auf monatlicher Basis

Factor (Umsatzentwicklung pro Monat) 0,75 0,75 1,00 1,25 1,25

2007 Aug Sept Oct Nov Dez

Umsatz 86.924 13.039 13.039 17.385 21.731 21.731

Gründungszuschuss 5.585 1.117 1.117 1.117 1.117 1.117

Summe Liquiditätszugang 92.509 14.156 14.156 18.502 22.848 22.848

Wareneinkauf 26.077 3.912 3.912 5.215 6.519 6.519

Mitarbeiter 19.989 2.998 2.998 3.998 4.997 4.997

Raumkosten 5.400 810 810 1.080 1.350 1.350

Betriebshaftpflicht 250 250

Inhaltsversicherung 625 312 313

Energiekosten 1.750 350 350 350 350 350

Kfz-Kosten 3.750 750 750 750 750 750

Marketing/Werbung 2.250 1.250 250 250 250 250

Rep. / Instandhaltung 500 100 100 100 100 100

Reisekosten 150 30 30 30 30 30

Fortbildung 250 50 50 50 50 50

Telefon / Fax / Internet 250 50 50 50 50 50

Buchführung, Lohnabrechnung 900 180 180 180 180 180

RA / sonst. Beratung 1.000 1.000

Bürobedarf/Fach-Literatur 250 50 50 50 50 50

Zinsen 1.296 648 648

Sonstige Aufwendungen / Gema 1.500 300 300 300 300 300

Privatentnahme 10.128 2.026 2.026 2.026 2.026 2.026

Investitionen/Kredittilgung 52.200 50.000 2.200

Einkommenssteuer / SolZ 2.372 2.372

Summe Liquiditätsabgang 130.888 63.856 14.618 15.077 17.002 20.335

Liquiditätssaldo -38.379 -49.700 -462 3.425 5.846 2.513

Eigenkapital 4.200 3.000 1.200

Fremdfinanzierung 48.000 48.000

Saldo 13.821 1.300 738 3.425 5.846 2.513

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15. Management

Einerseits aufgrund der Ausbildung als Gastronomiefachkraft und der Kenntnisse und langjährigen Erfahrungen in der Gastronomie,

sowie andererseits durch das begleitende Coaching durch die Un-ternehmensberatung Helmut Einig in der Aufbauphase, ist die

Gründerin befähigt und in der Lage, den geplanten Betrieb zu füh-

ren.

Die fachliche Qualifikation der Gründerin ist gewährleistet. Ihr Leistungswillen, Gesundheitszustand und Arbeitseinsatz in der

Vergangenheit lassen darauf schließen, dass Sie zusammen mit ihrem Lebenspartner das Business erfolgreich betreiben kann.

Beide sind bereit zur Verwirklichung ihres Lebenstraums ihren für

diese Branche gut bezahlten Arbeitsplatz in einem gut geführten vier Sterne Hotel aufzugeben.

Sie arbeiten seit mehreren Jahren in der Region und verfügen

über gute Ortskenntnisse und ein großes Netzwerk. Die Unterstüt-zung durch die Verwandtschaft, insbesondere die Eltern und dem

Vermieter der Immobilie ist gewährleistet.

Die Buchführung und die Lohnabrechnung wird ein kompetentes

Buchhaltungsbüro übernehmen.

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16. Sonstiges

Absicherung des Betriebes durch Assekuranz:

Für eine Betriebshaftpflicht-, eine Unfall- und eine Inhalts-Versicherung liegen entsprechende Angebote vor und sollen vor

Beginn der Geschäftseröffnung abgeschlossen werden.

Die Versicherungssummen sind dem Business angemessen. Die

Versicherungsprämien wurden im Budget entsprechend berück-sichtigt.

Die Gebäudeversicherung führt der Verpächter.

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17. Schlussbemerkungen

Die Zielgruppen sind ausreichend groß, um den Betrieb erfolgreich betreiben zu können.

Die Erfahrungen, auch auf internationaler Ebene, ermöglichen es,

zu günstigen Konditionen einzukaufen.

Die Planumsätze sowie die erwartenden Betriebsergebnisse ent-

sprechen den Erfahrungswerten in der Branche bei den vorgege-benen Marktbedingungen und können als realistisch eingeschätzt

werden.

Die Umsetzung des Unternehmenskonzeptes und der vorgeschla-genen Maßnahmen wird dauerhaft zum Erfolg führen.

Die Zusage zur Finanzierung des Business erfolgte Ende Mai durch

die Kreissparkasse Xxxx.

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18. Lebenslauf

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19. Selbstauskunft und Schufa Auskunft

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20. Vorvertrag zum Mietvertrag