Das Bilanzrating-Gespräch; Möglichkeiten durch Leasing.
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AK-Finanzierung: 02.06.2010 Autor: Alexander Krug, Lutz Kallmeter, Landesbank Berlin
Transcript of Das Bilanzrating-Gespräch; Möglichkeiten durch Leasing.
Praxisworkshop Bankenfinanzierung
SIBB e.V.
03.06.2010 Seite 2
Die Landesbank Berlin
Agenda
Wer sind wir?
Finanzierungsinstrumente
Leasing
Tipps für das Bankgespräch
Ratingfaktoren
Bürgschaftsbank in Berlin und Brandenburg
03.06.2010 Seite 3
Die Landesbank Berlin
Agenda
Wer sind wir?
Finanzierungsinstrumente
Leasing
Tipps für das Bankgespräch
Ratingfaktoren
Bürgschaftsbank in Berlin und Brandenburg
03.06.2010 Seite 4
Die Landesbank Berlin
Die Landesbank Berlin:
Wer wir sind
Die Landesbank Berlin AG ist die starke, regional verwurzelte Universalbank
mit Sitz in der deutschen Hauptstadt
Die Berliner Sparkasse ist als teilrechtsfähige Anstalt des öffentlichen Rechts
eine Zweigniederlassung der LBB
Wir stehen für Kundennähe, Fairness, Sicherheit und Modernität und sind
der Marktführer am Bankplatz Berlin
Die Berliner Sparkasse wurde 1818 gegründet und ist damit eine der ältesten
Sparkassen Deutschlands
Seit 1818 erfüllt die Berliner Sparkasse ihren öffentlichen Auftrag zur
Förderung des Sparens und der Befriedigung des örtlichen Kreditbedarfs,
speziell des Mittelstands
Ihre Bank in Berlin
03.06.2010 Seite 5
Die Landesbank Berlin
Die Landesbank Berlin:
unsere Vertriebswege
telefonische
Betreuungindividuelle Betreuung
ca. 25.500 Kunden ca. 25.500 Kunden ca. 10.000 Kunden
Gewerbekunden
(Umsatz < EUR 2,5 Mio.)
Mittelständische Firmenkunden
(Umsatz > EUR 2,5 Mio.)
BusinessLine12 Firmenkunden-
Center
4 Direktionen
Firmenkunden
03.06.2010 Seite 6
Die Landesbank Berlin
Agenda
Wer sind wir?
Finanzierungsinstrumente
Leasing
Tipps für das Bankgespräch
Ratingfaktoren
Bürgschaftsbank in Berlin und Brandenburg
03.06.2010 Seite 7
Die Landesbank Berlin
Finanzierungsinstrumente
Investitionsdarlehen
LBB
Unter-
nehmen
Einbindung der IBB, ILB,
KFW
Euribordarlehen
Betriebsmittellinien
Geldmarktkredite
Mietkauf
Leasing
Garantien
Avale
Forfaitierung
Factoring
Konsortialkredit
Schuldscheindarlehen
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Die Landesbank Berlin
Agenda
Wer sind wir?
Finanzierungsinstrumente
Leasing
Tipps für das Bankgespräch
Ratingfaktoren
Bürgschaftsbank in Berlin und Brandenburg
03.06.2010 Seite 9
Leasing (I)
Leasing
Mietkauf
Teilamortisation: Restwertvertrag
insbesondere für KFZ und Maschinen
Vollamortisation: insbesondere
Informationstechnologie
(kündbarer Vertrag)
Geeignet für alle Objekte insbesondere
bei der Einbindung von Fördermitteln
Die Landesbank Berlin
03.06.2010 Seite 9
03.06.2010 Seite 10
Die Landesbank Berlin
02.06.2010 Seite 10
Leasing (II)
geringe Liquiditätsbelastung
Gleichlauf der Kosten und Erträge der Investition
Leasing ist bilanzneutral
Ihre Eigenkapitalquote bleibt unverändert
Leasingraten sind voll als Betriebsaufwand auszuweisen
feste Kalkulationsgrundlage
Nutzung flexibler Vertragsgestaltungsmöglichkeiten
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Die Landesbank Berlin
02.06.2010 Seite 11
Leasing (III)
Sale-and-lease-back
Die Entscheidung für Leasing fällt erst nach dem Kauf Mobilien Immobilien
Auflösung stiller Reserven
Schaffung von zusätzlicher Liquidität
Bilanzschonende Maßnahme
Verbesserung des Bankratings
03.06.2010 Seite 12
Die Landesbank Berlin
Agenda
Wer sind wir?
Finanzierungsinstrumente
Leasing
Tipps für das Bankgespräch
Ratingfaktoren
Bürgschaftsbank in Berlin und Brandenburg
03.06.2010 Seite 13
Offenes Gespräch mit der Bank (mind. 1x jährlich)
Gut vorbereitet in das Gespräch gehen
Probleme nicht verschleiern Maßnahmen aufzeigen
Planzahlen einreichen
Ggf. Steuerberater mit einbeziehen
Die Landesbank Berlin
Tipps für das Bankgespräch
03.06.2010 Seite 14
Die Landesbank Berlin
Agenda
Wer sind wir?
Finanzierungsinstrumente
Leasing
Tipps für das Bankgespräch
Ratingfaktoren
Bürgschaftsbank in Berlin und Brandenburg
03.06.2010 Seite 15
Bilanzkennzahlen zur Finanz- und Ertragslage
u.a. Cash-Flow, Kreditorenlaufzeit, Eigenkapitalquote, Lagerdauer...
Weiche qualitative Faktoren
u.a. Controlling, Informationspolitik, Planung...
Harte qualitative Faktoren
u.a. Kontoverhalten, fristgerechte Einreichung des Jahresabschlusses...
Angebot
Stärken-Potential-Profil mit Betriebswirtschaftlicher Analyse und
Trendvorschau
Die Landesbank Berlin
02.06.2010 Seite 15
Ratingfaktoren
03.06.2010 Seite 16
Die Landesbank Berlin
Agenda
Wer sind wir?
Finanzierungsinstrumente
Leasing
Tipps für das Bankgespräch
Tipps zur Verbesserung Ihres Rating
Bürgschaftsbank in Berlin und Brandenburg
03.06.2010 Seite 17
Bürgschaftsbank in Berlin und Brandenburg
Ersatz bei fehlender Sicherstellung
Verbesserung der Finanzierungskonditionen
Bürgschaften auch für Leasingfinanzierungen und Mietkauf
Die Landesbank Berlin
02.06.2010 Seite 17
03.06.2010 Seite 18
Die Landesbank Berlin
02.06.2010 Seite 18
Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit
Lutz Kallmeter
Berliner Sparkasse
FirmenkundenCenter
Telefon: 030/869 747490
Telefax: 030/869 747496
Email: [email protected]
Breite Str. 21, 13597 Berlin
Alexander Krug
Landesbank Berlin AG
KompetenzCenter Leasing & Factoring
Telefon: 030/869 83468
Telefax: 030/869 6941176
Email: [email protected]
Badensche Str.23, 10715 Berlin
