Digitalisierung desVermögensmanagements

Vortrag

Kris Grgurevic, LL.M.Vermögensverwaltung im Wealth Management 2019

Steigenberger Metropolitan Hotel, Frankfurt am Main

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Kurz zu meiner

Person...

Name Kris Grgurevic

Baujahr 1976

Ausbildung Diplom-WirtschaftsingenieurWirtschaftsrecht (LL.M.)

Funktion Vorstand / Chief Growth Officer(Vertrieb, Consulting und HR)

Stationen Ernst & YounggoetzpartnersLeadvise ReplyDB EnergieArthur Andersen

Fokus Digital Wealth ManagementDigital BankingGeschäftsmodelle

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“If it can be digitized, it will be.

Carly FiorinaEx-CEO, Hewlett-Packard

CTEA Convergence 2000Detroit, U.S.A.

17.10.2000

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Billionen US-Dollar an verwaltetem Vermögen (AuM) weltweit für 2025 prognostiziert>160Prozent davon sollen dabei über “Hybride Robo-Modelle” abgebildet werden10weiteres Prozent davon sollen dabei über “Pure Robo-Modelle” abgebildet werden1

Quelle: MyPrivateBanking Research, 2016

Digitalisierung des Vermögensverwaltungsgeschäfts

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Was Vermögensmanager heute sehr beschäftigt...

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Quelle: Geschäftsmodelle im globalen, digitalen Wettbewerb, in: Digitale Transformation von Geschäftsmodellen – Grundlagen, Instrumente und Best Practices, Springer Gabler, 2017

...um den Anschluss zu den Anderen nicht zu verlieren

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1Energieversorgung Pharmazeutische &

Chemische Industrie

Maschinenbau

AutomobilFinanzdienst-

leistungen

Retail &Consumer Goods

Telekommunikation

TechnologieMusik &

Entertainment

Print &Medien

5Grad der Digitalisierungim Commercial Model

Grad der Digitalisierungim Operating Model

Was wir jeden Taggefragt werden...

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100%traditionell

Digitalisierung

?100%digital

?100%traditionell

?50%digital

50%traditionell

hybrid

traditionelldigital

...was wir (fast) jeden Tag mit Interessenten

und Kunden durchleben...

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• Unzureichender Mut, die Digitalisierung zu beginnen und auch dabei radikal zu entscheiden

• Wenig Kompetenz, um Veränderungen herbeizuführen

• Geringe Ausdauer, um Zielbilder zu etablieren• Wenig Offenheit, um Ökosystempartnerschaften

aufzubauen

...was wir denken,was diese Transformation

stärker beschleunigen wird...

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• Künstliche Intelligenz & Analytics• Open-Banking-API-Schnittstellen• Voice Banking• Digitale Identitäten, KYC/KYCC, AML• Blockchain-Infrastrukturen• Plattformen & Marktplätze

Quelle: Robo-Advisory-Studie, BearingPoint/niiio finance group, 2018

...und inwiefern das VV-Geschäftsmodell davon

betroffen ist und bleiben wird

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• Radikale Transformation der Produkte,Prozesse und Monetarisierungsmodelle

• e-Kommerzialisierung des Kundenverhaltens und –konsums

• Easy-to-use- und Plug-n-play-Modelle• Fundamentale IT-Transformationen

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Ein Auszug aus einem aktuellen Projekt...

Marktplatz

Portfoliomanagementsystem

Robo1 Robo2 Robo3 Robo4 Robo5 RobonRobo6 …Allokationen Depots

Endkunde

Über 20 VV‘s

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...und was wir darüber hinaus noch planen

niiio B2B-Marktplatz

niiio Core Suite

niiio ÖkosystemCRM FiBu

FraudMgmt

Kern-banken-systeme

Open-BankingServices

Robo-Advisor

WeitereFintech-Services

…

Kernprodukt 1 Kernprodukt 2 Kernprodukt 3 …

Was wir im Markt sehen...

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• Weitere Horizontalisierung der Finanzprozesse durch neue Fintechs

• Anzahl Onboarding-Anbieter steigt –für unterschiedliche Geschäftsvorfälle

• Fokus auf Convenience und User Experience bei digitalen Lösungen

• Digitale Evolution dadurch beschleunigt• „Incumbents“ wie Depotbanken, Privatbanken

und VVs technisch überfordert• Legitimations-Dienstleistungen noch nicht

ausgereift

...und was wir prognostizieren

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• Heterogene IT-Landschaften werden tendenziell noch heterogener

• Onboarding-Anbieter werden, so wie viele Spezial-Fintechs, zeitnah konsolidieren

• Technologieinnovation werden schneller in den Markt strömen. Folge: noch mehr Handlungsdruck bei „Incumbents“.

• Schnittstellen-Technologien werden der wichtigste Erfolgsfaktor sein

• Integrative Anbieter werden den „längeren Atem“ haben

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Und zum Abschluss ein kurzer Steckbrief von uns...

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Wer wir sind und was uns antreibt

Kreative, stark wachsende Unternehmensgruppe mit der Mission, Finanzdienstleistungenmittels Technologieinnovationen kontinuierlich zu revolutionieren

Talentierte Führungsmannschaft und motivierte Jungunternehmer als Mitarbeiter

Ideenschmiede und Plattform für neue Technologien und Geschäftsmodelle

Erfahrener Cloud-/SaaS-Partner – von Beratung bis Betrieb

White-Label- und API-Lösungsanbieter in B2B und B2B2C

Fintech-Unternehmen der 1. Generation

KWG-lizenzierter Outsourcer

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Zahlen, die einzigen Fakten

Millionen Depots werden von unserenLösungen verwaltet2Voraussichtlicher Jahresumsatz der gesamten niiio-Gruppe in 20185

Milliarden Euro an Vermögen (AuM) wird von unseren Lösungen verwaltet40Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter an den Standorten Frankfurt/Main, Dresden und Görlitz50

Jedes 8. Depot in Deutschland wird von unseren Lösungen verwaltet8 Depotbanken und mehr, mit welchen wir

technologisch angebunden sind80

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Unsere Kernprodukte als Basis für jedes Geschäftsmodell

Portfolio-Management-System mit über

12 Jahren an Erfahrungim Bereich

Vermögensberatungund -verwaltung

White-Label-Robo-Advisor-Lösung –

mit externem und bald auch eigenem

Legitimations-Service

Open-Banking-API-Suite, welche insbesondere von heute führenden Fintechs

für ihre eigene Services genutzt wird

Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit