Digitalisierung im Banking: Kundenkontakt „at Risk...Aktuelles Beispiel: Deutsche Bank öffnet...

Senacor Technologies AG

Digitalisierung im Banking: Kundenkontakt „at Risk“

Kay Wossidlo

Innsbruck, 19. Juni 2017


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Standorte

Senacor ist ein führender unabhängiger Spezialist für Business IT-Transformation in Deutschland.

SENACOR IM ÜBERBLICK

Fokus: Business-IT Transformation (fachlich getriebener, struktureller Umbau von IT-Landschaften)

Spektrum: Strategie, Planung, Steuerung und Umsetzung großer, komplexer Transformationsvorhaben

Branchen: Finanzsektor, Versicherungen, Logistik, Telekommunikation, Automotive, Öffentlicher Sektor

Beratungsprofil

Kernfakten

Gründung: 1999 in Nürnberg

Anzahl Mitarbeiter: ca. 410, davon 345 Professionals (Berater)

Umsatz 2016: 100 Mio.

Führung: Partnerschaft

Aktionäre: Management, private Investoren

+20%

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Geschäftsentwicklung

Umsatz (in Mio. EUR)

Berater (in FTE)

9 Bürostandorte in Deutschland, Österreich und der Slowakei

Internationale Projekte für deutsche Konzerne

Unternehmenspräsentation 2

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64

7585

100

161

Berlin

Frankfurt

München

Hamburg

Wien

Nürnberg

Bonn

Košice

Stuttgart

2016

2016


REFERENZEN

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BANKING

Zum Kundenportfolio gehören seit Jahren namhafte Konzerne aus dem Banken-, Automotive und Logistik-Umfeld.

AUTOMOTIVE

LOGISTIK

WEITERE

INSURANCE

http://cms.vkb.de/web/html/pk/


REFERENZEN

Senacor wurde für Leistungen bei paydirekt von der Wirtschaftswoche mit dem Beraterpreis „Best of Consulting 2016“ ausgezeichnet

4

Senacor Technologies AG 5

Banken stehenunter Druck


Bankenbranche sieht sich verschiedenen Herausforderungen gegenüber

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DIGITALISIERUNG – HERAUSFORDERUNG FÜR BANKEN

Zinsumfeld

Wettbewerbsdruck

Regulierung

Digitalisierung


BANKEN STEHEN UNTER DRUCK

Digitalisierung trifft auf alle Branchen

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Digitalisierung trifft auf alle Branchen

Vielzahl neuer Technologien und Möglichkeiten parallel (Cloud, BigData, KI, …)

Trend zu Monopolisierung aufgrund von Netzwerk-Effekten und Kostenstrukturen

Aber: Banking ist bereits ein digitales Produkt



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Digital ist schneller: Jahre bis 100 Millionen Nutzer erreicht werden

Quelle: Statista



Erwartungshaltung der Kunden wächst durch Innovationen branchenübergreifend

9

einfach und schnell 24/7

Sharing- und Feedbackkultur

Transparenz und Vergleich

Internet überall



Neue Player drängen auf den Bankingmarkt und nutzen Schwächen im Kundenerlebnis gnadenlos aus

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DIGITALISIERUNG IN BANKEN

Kernziel:Steigerung

Kosteneffizienz

Kernziel: Ertragssicherung/

-steigerung

E2e-Prozessoptimierung/ -automatisierung

Digitale Infrastruktur

…

Digitale Services & Angebote

Cross-Chanel Banking

Smart Data

…

Erschließung neuer Ertragsquellen

Datenbasierte Angebote

Disruptive Programme

…

Man kann drei wesentliche Digitalisierungsphasen im Bankenmarkt beobachten

Kernziel: Erweiterung

„revenue pools“

Digitalisierung Prozesse

Digitalisierung Kerngeschäft

„beyondbanking“



Digitalisierung des Kerngeschäfts von hoher Bedeutung für Finanzinstitute mit breitem Retailgeschäft

Digitalisierung Kerngeschäft

Relevanz erhöhen und Kunden stärker durchdringen



Kaum ein Finanzinstitut denkt zur Zeit nachhaltig „über den Tellerrand hinaus“

“beyond banking“

Bestehende Ertragsquellen stagnieren bzw. werden angegriffen

Financial Ecosystem

AffiliateMarketing

Kundendaten

Next Big Thing

Reputation

Self-Disruption

Regulatorik

RoboAdvice

Digital Identity

Vergleichsportal

Tax Butler

InnovationLabs


Hürden bei der Umsetzung von Innovationen


HÜRDEN BEI UMSETZUNG VON INNOVATION

Typische Projekt-Wertschöpfungskette über mehrere Stufen führt zu langer Projektdauer

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(Interner) Anwender

Projekteinheit imFachbereich

Demand IT

Supply IT

Vendor Mgr

Vendor RZ

Vendor Onshore

Vendor Offshore

6 Stufen

Projektdauer meist

2 – 3 Jahre

Ist dies ein gutes Modell zur Gestaltung von Innovation?

Make or buy

Seriosität vs. fail fast

Kooperation vs.

Outsourcing

Projekt-Portfolio-Planungs-

Prozeß

Risk, NPP, Betrieb im Standard


HÜRDEN BEI UMSETZUNG VON INNOVATION

Komplexe IT-Landschaften sind nicht auf schnelle Innovation ausgelegt

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IT-Landschaften von Banken sind über viele Jahre gewachsen (hunderte/tausende Anwendungen, viele Abhängigkeiten)

Auch kleinere Anforderungen können Auswirkungen auf verschiedene Prozesse haben; dadurch erhöhter Einführungs- und Testaufwand

Core-Bank-Systeme sind auf Stabilität und Sicherheit ausgelegt

Anforderungen an Effizienz, schnelle Antwortzeiten, schnelle Integration von Partnern etc. haben in den vergangenen Jahren stark zugenommen

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Hai Darlehen Darbis …

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Obst/Bewis

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Spar KK Wäbu

Diamant

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CIS

S Depot

(C&M)

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Dekosis

(C&

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Branches Internet ATMs Call center

MaDiAll

Grisu_eCMS

Riskon Riskman

FWS Krüwa

…

DTM

FDB

Bank Analyzer

SAP BW

Imenz

Point

Plus

LedaSAP FI

Hot

SAP CO

SAP …

SAP HR

SAP EIC

SAP PM

SAP MM

Intranet

Smaragd

…

Nabuko

Securities clearing & settlement

systems (C&M)

Other

securities

back office

systems

Cash management

systems (C&M)

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Lösungsansätze


LÖSUNGSANSÄTZE

Mehr Innovationskultur wagen

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Organisation und Prozesse flexibilisieren

Leichtgewichtige Umsetzung von nicht-Bank-Features ermöglichen: andere Risk-, Security-, Datenschutz-, Betriebs-Anforderungen anlegen

Unabhängige Umsetzung neuer Features vorantreiben (organisatorisch und IT-seitig)


LÖSUNGSANSÄTZE

Fokus auf Kundenerlebnis end-to-end

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Nicht nur einzelne Produkte verkaufen, sondern auf Gesamt-Kundenerlebnis end-to-end betrachten

Berücksichtigung von Features für Kunden außerhalb konkreter Bank-Produkte

Community-Features können zu Konzentrationseffekt führen, Beispiele: Soziale Beratung, Wikifolio


LÖSUNGSANSÄTZE

Öffnung der Bankschnittstelle als Chance nutzen

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Öffnung der Bankschnittstelle (PSD2) als Chance nutzen

Voraussetzungen für Integration von FinTechs/Startups schaffen

Aktuelles Beispiel: Deutsche Bank öffnet Bankschnittstelle für externe Entwickler


Steuerung

Programm- & Release-Management

Übergreifendes Architektur-Office

Controlling und Reporting auf Programm- und Projektebene

AUFTRAG UND VORGEHEN

Auftrag: Zukunftsfähigkeit durch Business IT-Transformation sichern. Vorgehen: gesamthafte Steuerung von Strategie, Planung bis Umsetzung.

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Business IT-Transformation

Umsetzung

„Solution Finding“ und IT-Spezifikation

Analyse/Modellierung von Datenflüssen

Implementierung kritischer IT-Anteile der Zielarchitektur

Steuerung externer Lieferteams (Off-/Near-Shoring und OnSite)

Strategie & Planung

Business IT Strategie: Digitalisierung u. im Speziellen Banksteuerung

fachl./techn. Zielarchitektur

Programmplanung

Projektportfoliodefinition


Diskussion

Kay [email protected]

Stephanie PietzonkaManager [email protected]

Senacor Technologies AGSenacor Technologies AG

BACKUP

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STUDENTS @ SENACOR

Was dich bei uns als Student erwartet… (1/2)

2-6 Monate Projekteinsatz (vor Ort beim Kunden oder am Entwicklungsstandort)

Volle Integration ins Projektteam

1.500 € Gehalt + Übernahme der Reisekosten

Teilnahme an Senacor-Events (Betriebsfeiern, DevCon, etc.)

Praktikum

4 Monate Projekteinsatz flexibel umsetzbar (z.B. 2x2 Monate)

1.500 EUR Gehalt + Übernahme der Reisekosten während Projekteinsatz

Zusätzlich 500 € / Monat Stipendium über eine Laufzeit von 12 Monaten

Smart als Firmenwagen inkl. Tankkarte

Teilnahme an exklusiven Senacor-Events

Smartstudents-Programm

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Mehrwert generieren statt nur kopieren – Von Anfang an in kleinen Teams greifbare Veränderungen mitgestalten und nicht im stillen Kämmerchen Hilfsjobs ausführen

Beim Kunden hautnah erfahren, wie man große Organisationen verändert

An Zukunftsthemen arbeiten und neue Technologien erfahren

Ein rasant wachsendes Unternehmen kennenlernen, das im Herzen ein Start-up geblieben ist

Warum Senacor?

Betreuung über das Praktikum hinaus…

Information über interessante Events in deiner Stadt & aktuelle Jobs

Persönlicher Ansprechpartner über das Praktikum hinaus

Einladung & Teilnahme an Senacor Knowledge Talks, Workshops und Beratungsabenden


Tätigkeit als Werkstudent

Einstieg jederzeit möglich

In der Regel an allen Standorten mit Projekten umsetzbar


Bezahlung pro geleisteter Arbeitsstunde

Während Vorlesungszeit max. 20 Wochenstunden

Während vorlesungsfreier Zeit bis zu Vollzeit möglich


Abschlussarbeiten (Master/Bachelor)

6 Monate Gesamtdauer

2-3 Monate Vollzeitpraktikum zur Themenfindung

3-4 Monate Vollzeit Masterarbeit

1.500 € Gehalt + Übernahme der Reisekosten


Ansprechpartner als Betreuer der Masterarbeit


Senacor Promotionsprogramm

3 Jahre Laufzeit

Einstieg jederzeit nach Absprache mit dem entsprechenden Lehrstuhl/Professor möglich

Flexibler Einsatz während der 3 Jahre in Abstimmung mit dem Lehrstuhl in verschiedenen oder in einem fest zugeordneten Projekt

Teilnahme an Schulungen im Rahmen des Senacor Trainingscurriculums

Senacor-interne Betreuung durch Expertennetzwerk mit eigener Promotionserfahrung

STUDENTS @ SENACOR

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Was dich bei uns als Student erwartet… (2/2)

Masterprogramm

Einstieg als vollwertiges Teammitglied

Wissen worauf es in der Praxis ankommt, Schwerpunkt imMaster richtig setzen und Theorie schneller verorten

Reguläres Einstiegsgehalt

Bei Bedarf: Ansparmodell zur Finanzierung des Masters

Vollzeitmaster an Kooperationsuniversitäten oder Uni nach Wahl

Freistellung für den Master in enger Abstimmung mit demMitarbeiter im Personal Development Plan berücksichtigt

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