Finanzbereich› Finanzberater/Finanzberaterin

› Finanzplaner/Finanzplanerin

RUBRIK

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HANDELSSCHULE KV AARAU

Weiterbildung für clevere Köpfe

Die Handelsschule KV Aarau bietet Grund bildung, Lehrgänge, Seminare und Kurse in der Berufs­fachschule, Erwachsenenbildung sowie in der Führungsakademie HF in Aarau an. Dafür sind über 100 Lehrpersonen (Berufsfachschule) und rund 400 Dozentinnen und Dozenten (Erwachsenen ­bildung) an der Schule tätig. Das Angebot der HKV Aarau beinhaltet kaufmännisch­betriebswirtschaft­liche Bildung von der Lehre über anerkannte Diplom lehrgänge als Weiterbildung bis hin zu Seminaren für spezielle Themen und Sprachkurse in neun Weltsprachen.

Weitere InformationenMarianne Wagner Telefon 062 837 97 36E­Mail m.wagner@hkvaarau.ch

Öffnungszeiten Sekretariat ErwachsenenbildungMontag bis Donnerstag, 8.00 ­ 19.00 UhrFreitag, 8.00 ­ 18.00 Uhr, Samstag, 8.00 ­ 11.00 Uhr

Handelsschule KV AarauErwachsenenbildungBahnhofstrasse 46Postfach 29255001 Aarau

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RUBRIKHANDELSSCHULE KV AARAU

Finanzbereich

Infoabendehkvaarau.ch/info

Jeweils von 18.30 – ca. 19.30 UhrPestalozzischulhaus, Bahnhofstrasse 46, 5001 Aarau

Unsere Infoabende sind gute Gelegenheiten, um Fragen beantworten zu lassen. Sie lernen die Fachleitung persönlich kennen und haben die Möglichkeit, ein persönliches Beratungs gespräch zu vereinbaren.

Die Infoabende sind unverbindlich und eine Anmeldung ist nicht nötig.

Dipl. Finanzberater/Finanzberaterin IAF 6

Finanzplaner/Finanzplanerinmit eidg. Fachausweis 10

RUBRIK

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KARRIERE

4 Im Finanzbereich stehen Ihnen an der Handels­schule KV Aarau zwei Weiterbildungsmöglichkei­ten offen. Falls Sie mehr Informationen benöti­gen, rufen Sie uns an oder besuchen Sie unsere Infoabende. Wir helfen Ihnen, die richtige Ent­scheidung zu treffen.

Weiterbildungen im Finanzbereich

KMU-Finanzexperte/-expertin*Beratung von KMU18 Monate, eidg. Diplom

Finanzplaner/-in mit eidg. FachausweisMittelstandsberatung zu allen L ebensereignissen inkl. Pensionsplanung 12 Monate, eidg. Fachausweis

Dipl. Finanzberater/-in IAF Mittelstandsberatung über Vermögen, Vorsorge, Versicherung, Immobilien12 Monate, Verbandsabschluss von Finma anerkannt

Grundausbildung und Berufserfahrung

*Wird nicht von der HKV Aarau angeboten

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RUBRIKFINANZBERATUNG/FINANZPLANUNG

Finanzberater IAFFinanzberaterin IAF

Infoabende: hkvaarau.ch/info

RUBRIK

7Des Weiteren besitzen Sie Kenntnisse der gesetz­lichen Rahmenbedingungen für Finanzberater, insbesondere hinsichtlich Beratungspflichten und ­haftungen sowie Compliance; zudem ist Ih­nen der Standard einer nachhaltigen Finanzbe­ratung bekannt.

Schliesslich setzen Sie folgende Fähigkeiten in der Praxis der Finanzberatung um:

› Schwerpunktberatungen von der Erstpräsen­tation über die Situationsanalyse und die Empfehlung von Massnahmen bis zum Ver­kaufsabschluss; Anwendung strukturierter Beratungs­ und Analyseprozesse

› kommunikative Fähigkeiten im Umgang mit Kunden

› Beratung und Betreuung bestehender Kunden

Inhalt und Fächer › Vorsorge: AHV, IV, BVG, UVG, LV, Wechselfälle › Versicherung › Vermögen: Kapitalanlagen, Anlagefonds,

Vermögensberatung, Rechnung und Budgetie­rung privater Haushalte

› Immobilien: Immobilien­Finanzierung, Immobilien als Anlageobjekte

› Steuern bezüglich Vorsorge, Vermögen, Immobilien

› Recht I: Eherecht, Güterrecht, Erbrecht › Recht II: Aufsichtsrecht › Prüfungstraining

Weiterbildungsmöglichkeiten

Diese Ausbildung bildet gleichzeitig die Basis und Voraussetzung für den Lehrgang Finanzplaner/­in mit eidg. Fachausweis, den Sie an der Handelsschule KV Aarau besuchen können.

Berufsbild

Als Dipl. Finanzberater oder Dipl. Finanzberate­rin IAF sind Sie in der Lage, Privatkunden in den zentralen Beratungs­ und Produktthemen Vermö­gen, Vorsorge, Versicherung und Immobilien/ Finanzierung kompetent und erfolgreich zu beraten.

Aufgrund Ihres integrierten Beratungsansatzes vernetzen Sie Kundenbedürfnisse erkennbar und unterbreiten Sie Ihren Kundinnen und Kunden bedarfsgerechte Angebote.

Titel

Bestehen Sie die IAF­Prüfung, erhalten Sie den Titel:

› Dipl. Finanzberater IAF › Dipl. Finanzberaterin IAF

Zielgruppen und Voraussetzungen

Sie sind als berufserfahrener Finanzdienstleister resp. berufserfahrene Finanzdienstleisterin in Banken, bei Versicherungen, in Treuhand­ und Steuerberatungsbüros und anderen Finanzinsti­tuten mit Privatkundschaft tätig.

Ausbildungsziele

Als Dipl. Finanzberater/­in IAF besitzen Sie fol­gende Kompetenzen zur selbstständigen Bera­tung in folgenden Schwerpunktbereichen:

› Vermögensbildung › Vorsorge › Versicherung › Immobilien (namentlich Eigenheim) und deren

Finanzierung unter Einschluss der Wirkungen auf Liquidität, private Bilanz und Steuern sowie des Grundwissens über Güter­ und Erbrecht

FINANZBERATUNG/FINANZPLANUNGFinanzberater/Finanzberaterin IAF

RUBRIK

8 Wichtiges in Kürze

Beginnhkvaarau.ch/finanzberater

Dauer/Umfang2 Semester/ca. 270 Lektionen

UnterrichtszeitenDonnerstag: 17.15 ­ 20.45 UhrSamstag: 08.00 ­ 12.00 Uhr

Lehrgangskostenhkvaaarau.ch/finanzberater

Prüfungen

PrüfungsträgerIAF Interessengemeinschaft Ausbildung im Finanzbereich Geschäftsstelle für die deutsche Schweiz: Bernerstrasse Süd 169, 8048 Zürich Telefon 0848 44 22 33, Fax 0848 44 22 34 info@iaf.ch, www.iaf.ch

Prüfungsgebührenca. CHF 350.00 pro Prüfungsmodul (werden vom Prüfungsträger erhoben)

PrüfungsterminDie IAF­Prüfungen finden in der Regel im Juni statt.

FINANZBERATUNG/FINANZPLANUNGFinanzberater/Finanzberaterin IAF

Prüfungsfächer/Prüfungsinhalt*

Prüfungsart DauerVermögensbildung schriftlich 90 Min.Vorsorge (Personen­ und Sozial­versicherungen)

schriftlich 90 Min.

Versicherung (Sach­ und Vermögens­versicherungen)

schriftlich 90 Min.

Immobilien schriftlich 90 Min.Finanzberatung mündlich 30 Min.

* Diese Module bilden gleichzeitig die Zulassung zur Hauptprüfung zum Finanzplaner / zur Finanz­planerin mit eidg. Fachausweis.

ZulassungsbedingungenZur Fachprüfung werden Sie zuge lassen, wenn Sie

a. ein Fähigkeitszeugnis einer mindestens drei­jährigen Grundbildung oder einen gleich­wertigen Ausweis besitzen und über zwei Jahre Berufspraxis im Finanzdienstleistungsbereich verfügen oder

b. eine zweijährige Grundbildung erfolgreich abgeschlossen haben und über fünf Jahre Berufspraxis, davon mindestens zwei Jahre im Finanzdienstleistungsbereich, verfügen oder

c. eine Berufspraxis im Finanzdienstleistungs­bereich von mindestens fünf Jahren auf­weisen.

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Finanzplaner/Finanzplanerin mit eidg. Fachausweis

FINANZBERATUNG/FINANZPLANUNG

Infoabende: hkvaarau.ch/info

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Finanzplaner/Finanzplanerin mit eidg. Fachausweis

FINANZBERATUNG/FINANZPLANUNGFinanzplaner/Finanzplanerin

Berufsbild

Als Finanzplaner/­in mit eidg. Fachausweis verfü­gen Sie über umfassendes Fachwissen im Finanz­bereich, insbesondere über marktübliche Anlage­, Kredit­, Vorsorge­ und Versicherungs­instrumente . Sie erstellen für Ihre Kundinnen und Kunden aufgrund des aktuellen Lebensereig­nisses wie Heirat, Scheidung, Frühpensionierung oder Immobilienfinanzierung einen individuellen Finanzplan. Bei der Erstpräsentation analysieren Sie die finanzielle Situation wie Einnahmen und Ausga­ben, bestehendes Vermögen, Schulden, Steuern und Lebensrisiken. Priorität bei der Beratung und Planung haben die persönliche Zielsetzung sowie die Bedürfnisse und Probleme der Kundin / des Kunden. Sie zeigen unterschiedliche Produkte wie Fonds, Lebensversicherungen, Versicherung von Sach­ und Vermögenswerten oder Hypotheken. Wichtig sind Kenntnisse über geeignete Produkte oder Produktkombinationen von Banken, Versi­cherungen und Fondsgesellschaften. Möchte die Kundin oder der Kunde ein Eigenheim erwerben, so können Sie vor dem Kauf auf Risiken hinweisen und zusätzliche Schutzmassnahmen empfehlen. Komplexe Sachverhalte stellen Sie anhand von Grafiken verständlich dar. Diese dienen als Grund­lage zur Lösungsfindung und sollten schlussend­lich zum Verkaufsabschluss führen.

Sie klären ab, inwieweit die Kundin oder der Kun­de neue Vermögenswerte bilden und anlegen und kapitalbildende, bestehende Vermögenswerte sowie die Vorsorge gezielter ordnen kann. Ebenso zeigen Sie wie aus Vermögen ein Einkommen er­zielt und Lebensrisiken abgedeckt werden kön­nen. Sie prüfen die Flexibilität der Finanzanla­gen, deren Rendite, das Risiko und die Liquidität sowie die Verfügungswünsche der Kundinnen und der Kunden. Zudem beachten Sie auch die Opti­mierung der steuerlichen und rechtlichen Situa­tion sowie die ökonomische, ökologische und so­ziale Nachhaltigkeit der Finanzanlagen.

Durch Ihre Einsicht in Vermögenswerte und ver­trauliche Daten von Kundendossiers tragen Sie als Finanzplaner oder Finanzplanerin mit eidg. Fachausweis grosse Verantwortung. Sie nehmen Ihre Sorgfaltspflichten wahr und halten rechtli­che Regeln ein. Es gilt auch, die Wechselwirkung und Dynamik von Finanzmärkten und Wirt­schaftsabläufen in den Medien und in der Fach­presse zu beobachten. Sie arbeiten eng mit Fach­leuten aus dem Steuer­, Versicherungs­ und Rechtsbereich zusammen.

Titel

Bestehen Sie die eidg. Berufsprüfung, erhalten Sie den Titel:

› Finanzplaner mit eidg. Fachausweis › Finanzplanerin mit eidg. Fachausweis

Zielgruppen und Voraussetzungen

Ausbildung und Prüfung richten sich an berufs­erfahrene Finanzdienstleister resp. Finanzdienst­leisterinnen bei Banken, Versicherungen, in Treuhand­ und Steuerberatungsbüros und ande­ren Finanzinstituten mit Privatkundschaft. Das Zertifikat Dipl. Finanzberater/­in IAF resp. das Bestehen der Zulassungsprüfung bildet die Vor­aussetzung für die Weiterbildung zum Finanz­planer/ zur Finanzplanerin mit eidg. Fachaus­weis.

Ausbildungsziele

Sie erarbeiten im Bereich der privaten Haushalte und für Kleinunternehmungen eine auf die Kundenbedürfnisse abgestimmte langfristige Finanzplanung. Sie besitzen ein umfassendes Fachwissen mit einem systematischen Ansatz in der Analyse und Planung der Einnahmen und Ausgaben sowie in der ganzheitlichen Bestan­desaufnahme des Vermögens, der Schulden, der

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FINANZBERATUNG/FINANZPLANUNGFinanzplaner/Finanzplanerin

Prüfungsteil Prüfungsart DauerThemen der Finanzplanung

schriftlich 90 Min.

Finanzplanung für private Haushalte

schriftlich mündlich

240 Min. 30 Min.

PrüfungstermineDie eidg. Berufsprüfungen finden jeweils im Juni statt.

Steuern sowie der Lebensrisiken, unter Berück­sichtigung einer ökonomisch, ökologisch und so­zial nachhaltigen Entwicklung. Sie sind fähig, Ihr erworbenes Fachwissen und die aus der Erarbeitung des Finanzplans gewon­nenen Erkenntnisse in der Beratung von (Privat­personen) Unselbständiger werbenden sowie Selbständigerwerbenden, die an die zweite Säule angeschlossen sind, umzusetzen.

Inhalt und Fächer

› Vertiefung Vermögen › Vertiefung Vorsorge › Aufbauplanung: Grundlagen, Steuerplanung,

Selbstständigkeit, Vorsorge, Vermögensauf­bau, Güter­ und Erbrecht

› Pensionsplanung/Steuern › Prüfungstrainings

Wichtiges in Kürze

Beginnhkvaarau.ch/finanzplaner (im Anschluss an den Lehrgang «Dipl. Finanzberater IAF»)

UnterrichtszeitenDonnerstag 17.15 – 20.45 Uhr (+ Zusatztage)

Dauer/Umfang2 Semester/ca. 150 Lektionen

Lehrgangskostenhkvaarau.ch/finanzplaner

Prüfungen

PrüfungsträgerIAF Interessengemeinschaft Ausbildung im Finanzbereich Geschäftsstelle für die deutsche Schweiz: Bernerstrasse Süd 169, 8048 Zürich Telefon 0848 44 22 33, Fax 0848 44 22 34 info@iaf.ch, www.iaf.ch

Prüfungsgebührenca. CHF 1200.00 (werden vom Prüfungsträger er­hoben)

Zulassungsbedinungen Das Zertifikat Dipl. Finanzberater IAF / Dipl. Fi­anzberaterin IAF resp. das Bestehen der Zulas­sungsprüfung bildet die Voraussetzung für die Weiterbildung zum Finanzplaner / zur Finanzpla­nerin mit eidg. Fachausweis. Stichtag für den Nachweis der Berufspraxis ist der Beginn der Prü­fung. Vorbehalten bleibt die fristgerechte Über­weisung der Prüfungsgebühr nach Ziff. 3.41 und der Nachweis über die er forderlichen Modul ­ abschlüsse bzw. Gleichwertigkeits bestätigungen bis spätestens 30 Tage vor Prüfungsbeginn.

Folgende Modulabschlüsse müssen für die Zu lassung zur Abschlussprüfung vorliegen: › Vermögensbildung › Vorsorge (Personen­ und Sozialversicherungen) › Versicherung (Sach­ und Vermögensversicherungen) › Immobilien/Finanzierung

(Einzelne Module dürfen ungenügend sein.) Die Wegleitung finden Sie auf www.iaf.ch. Inhalte und Anforderungen der einzelnen Module sind in den Modulbeschreibungen der Träger­schaft (Modul identifikation inklusive Anforde­rungen an die Kompetenznachweise) festgelegt.

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FINANZBERATUNG/FINANZPLANUNG

Öffnungszeiten SekretariatMontag bis Donnerstag, 8.00 – 19.00 Uhr Freitag, 8.00 – 18.00 UhrSamstag, 8.00 ­ 11.00 Uhr

Bereichsassistentin Marianne WagnerTelefon 062 837 97 36 E­Mail m.wagner@hkvaarau.ch

FachleitungHans­Peter Widmer, eidg. dipl. Bankfachexperte, eidg. dipl. Finanzplanexperte, Versicherungs­fachmann mit eidg. Fachausweis

BeratungsgesprächeSie können gerne Beratungsgespräche bei Marianne Wagner oder Hans­Peter Widmer vereinbaren.

DozentenMit unseren engagierten Dozierenden bieten wir Ihnen Lehrgänge an, die Sie optimal auf die entsprechenden Prüfungen vorbereiten und bei den Anforderungen und Bedürfnissen Ihres Berufsalltages unterstützen.

Unsere Dozenten sind Berufsleute mit langjähri­gem Praxisbezug und in den unterrichtenden Disziplinen fachlich und operativ permanent am Ball.

Anmeldung und AnmeldeschlussMelden Sie sich schriftlich oder online (www.hkvaarau.ch) an. Die Anmeldungen werden in der Reihenfolge des Eingangs berücksichtigt.Wir empfehlen Ihnen, sich spätestens vier Wo­chen vor Lehrgangsstart anzumelden.

Sie anerkennen mit der Unterschrift auf dem Anmeldeformular oder mit dem Absenden des Onlineanmeldeformulars die Allgemeinen Geschäftsbedingungen auf www.hkvaarau.ch/bedingungen.

Durchführung der LehrgängeDer Lehrgang wird auf jeden Fall zu Ende geführt, auch wenn im Laufe der Lehrgangsdauer Austrit­te erfolgen.

Abmeldung/AustrittBei Abmeldung später als zwei Wochen vor Lehr­gangs­ resp. Kursbeginn verrechnen wir eine Um­triebsgebühr von CHF 200.00. Nach Kursbeginn erhöht sich diese Gebühr auf CHF 400.00 und wir verrechnen zusätzlich die bereits abgehaltenen Lektionen.

Ein Austritt ist nur auf Semester ende möglich und schriftlich mitzuteilen. Wir bestätigen die besuchten Lektionen auf Verlangen, wenn Sie mind. 80 % des Semesters besucht haben.

Bei Krankheit oder Unfall erstatten wir einen Anteil der Lehrgangskosten während der ersten Semester hälfte in Form eines Bildungsgutscheins zurück. Sie müssen Ihren Antrag schriftlich ein­reichen.

Allgemeine Informationen

FINANZBERATUNG/FINANZPLANUNG

14 ZahlungsbedingungenDie Semesterrate ist nach Erhalt der Rechnung spätestens sieben Tage vor dem Lehrgangsstart zu begleichen.

Rückerstattung für KV-MitgliederFalls Sie Mitglied des Verbandes KV Aargau West sind, haben Sie die Möglichkeit 10 % Rückerstat­tung (max. CHF 100.00 pro Jahr) auf die Lehr­gangs­ resp. Kurskosten zu verlangen (muss beim Verband direkt angefordert werden.)

UnterrichtsortHandelsschule KV Aarau, Pestalozzischulhaus, Bahnhofstrasse 46, 5001 Aarau

Stundenplan/SemesterprogrammDie Stundenpläne oder Semesterprogramme werden am jeweiligen Semesterbeginn abgege­ben und gelten als verbindlich (Verschiebungen sind Ausnahmen).

FerienEs gelten die offiziellen Schulferien der Erwach­senenbildung der Handelsschule KV Aarau. Genaue Daten finden Sie unter Erwachsenenbil­dung (rechte Spalte).

Weitere AuskünfteDie Mitarbeiterinnen des Sekretariats der Erwachsenenbildung Handelsschule KV Aarau erteilen Ihnen gerne weitere Auskünfte unter T elefon 062 837 97 20.

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HANDELSSCHULE KV AARAU

Lageplan

A2 B

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Luze

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Olten

Bahnhof SBB

A1 Zürich/Basel

P4

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P2

Bahnhof AAR bus+bahnHKV Aarau

Post

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Kasi

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Bahnhofstrasse

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Rohrerstrass

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Laurenzenvorstadt

Hintere Bahnhofstra

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UnterrichtsortHandelsschule KV Aarau Pestalozzischulhaus Bahnhofstrasse 46 5001 Aarau

EmpfehlungWir empfehlen Ihnen, unsere Schule mit den öffentlichen Verkehrsmitteln zu besuchen. Die Handelsschule KV Aarau liegt direkt am Aarauer Bahnhof («Schule mit eigenem Bahnhof»).

ParkiermöglichkeitenP 1 Aargauische Kantonalbank P 2 BahnhofparkingP 3 Behmen P 4 KasinoP 5 Kaserne

Motorräder, Roller und Fahr räder können auf den dafür vorgesehenen Parkplätzen auf der Südseite des Schulhauses abgestellt werden. Für Autos stehen auf dem Schulareal keine Parkplätze zur Verfügung.

Aus

gabe

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804

Schweizerisches Qualitätszertifikat für Weiterbildungs institutionen

Garantierte BestnotenGeprüfte Qualität und Transparenz für mehr Erfolg beim Lernen und Bestnoten für Sie und uns

Zusammenschluss der Schulen des Kaufmännischen Verbandes

Flexible Bildungs­ und Studiengängeder beruflichen Weiterbildung